Cursos de

Especialización

para profesionales

Por su gran variedad

formativa, su iniciativa

en la edición de cursos, y su

continua adaptación al entorno

socio económico, el Instituto es

un centro de referencia a nivel

nacional para directivos y altos

ejecutivos que quieren ampliar y

actualizar conocimientos.

Nuestra experiencia revela

que todos los directivos y

profesionales mejoran su

situación profesional tras

completar su formación en

nuestros Cursos de Experto.

Los Másteres y Cursos de Expertos

para profesionales actualizan

cada año sus programas para

adecuarse a las necesidades

de cada especialidad en cada

momento concreto del sector.

El elevado nivel del claustro, y el

especial cuidado en la selección

de alumnos de similar perfil para

cada curso, hacen que las clases

sean del máximo provecho y se

conviertan en un intercambio

de experiencias y relaciones

profesionales entre alumnos y

profesores.

Curso de

Especialización

para Agentes Financieros

Una actividad que responde

a los nuevos retos del

sistema financiero

118

DIRIGIDO AAgentes Financieros vinculados o exclusivos e indepen-

dientes.

Agentes de Seguros que quieran ampliar su formación en

la prestación de Servicios Financieros.

Personal de Empresas de Servicios de Inversión que desee

realizar una formación básica y especializada en la banca

minorista.

Universitarios, profesionales liberales (economistas, abo-

gados, consultores) que quieran disponer de conocimien-

tos básicos en el ámbito bancario y deseen iniciar o encau-

zar su actividad como Agentes de Entidades de Crédito.

METODOLOGÍA Y EVALUACIÓNLa mayor parte del curso se desarrolla en sesiones pre-

senciales monográficas y talleres prácticos. La evaluación

consistirá en la realización de casos prácticos individuales

y en la presentación de un proyecto a final de curso. Los

alumnos deben superar todas las pruebas de evaluación

que se propongan.

DESARROLLO240 horas de dedicación incluyendo tutorías y casos prác-

ticos, de las cuales 120 horas son presenciales, de octubre

a junio, en sesiones de viernes de 10.00 a 14.00 h. y

17.00 a 21.00 h. y los sábados de 10.00 a 14.00 h.

Las sesiones que coincidan con fechas de días no lectivos

se impartirán en horario extralectivo.

TASAS ACADÉMICAS1.600 €

El Instituto de Estudios Cajasol, una de las institucio-

nes más prestigiosas en la formación de líderes, en

colaboración con el Servicio de Agentes Financieros de

Cajasol, primera Caja de Ahorros en número de agentes

financieros de España, presentan este Curso Básico de

Experto en Asesoramiento Financiero. El objeto del curso

es la promoción y difusión de la figura del agente como

una de las líneas de futuro profesional para los integran-

tes del sistema financiero y un canal en crecimiento del

sector bancario, respondiendo a los retos en la prestación

de servicios financieros y en reflejo de la experiencia y el

desarrollo de dicha figura en el ámbito comunitario, con

las nuevas normativas de agentes y empresas de servi-

cios de inversión.

Se trata de una aproximación inicial a la realización de la

actividad de agente de entidad de crédito, orientado a la

prestación de servicios de banca minorista. Supone tam-

bién un primer paso al desarrollo profesional y forma-

ción para la carrera agencial, que en el futuro dispondrá

de una cualificación profesional acorde al desempeño

por parte de profesionales liberales, tal y como ocurre en

nuestro entorno comunitario.

119

¿Qué ofrece el Curso de Especialización

para Agentes

Financieros?

Conocimientos aplicados a la gestión

bancaria. Se desarrollan

conocimientos básicos de

gestión bancaria, orientados

a la atención de clientes de

banca minorista desde el

perfil de la figura del Agente

Financiero de Entidades

de Crédito, conforme a los

parámetros legales que la

definen y la actuación de

la misma en el ámbito del

Sistema Bancario Español y

Europeo.

Proyección futura. El Agente

Financiero es una figura

clave en el desarrollo futuro

de la prestación de servicios

bancarios en España, ligado

a la reforma del sistema

financiero y la tendencia a

ofrecer servicios y gestionar

clientes con costes flexibles.

Surge la necesidad de una red

de profesionales que desde

el ámbito mercantil realicen

dicha actividad, ante los

crecientes requerimientos de

reconversión de las entidades

financieras y el aumento de los

canales externos de venta de

servicio financieros, ligados a

la creación y mantenimiento

de carteras de clientes, como

piedra angular del sistema

de marketing orientado al

cliente y CRM de las entidades

financieras modernas.

Adaptación a la normativa europea. Asimismo

responde, en un primer nivel,

a los retos normativos que

la Unión Europea ha venido

realizando sobre esta figura

y a la trasposición de dicha

normativa al entorno nacional.

¿Qué exige el Curso de Especialización

para Agentes

Financieros?

Experiencia laboral. El perfil ideal es el de

un profesional con titulación

suficiente o un profesional

no universitario con amplia

experiencia en el desempeño

de la actividad de prestación

de servicios financieros, que a

largo de su vida laboral haya

tenido que enfrentarse al reto

personal de superarse para

lograr gestionar una cartera de

clientes.

Participación activa. La

implicación y la proactividad

por parte del alumno en

las sesiones es vital para

aumentar el aprovechamiento

del Curso y el enriquecimiento

del mismo, así como su

formación. En este sentido, el

encuentro entre profesionales

del asesoramiento financiero

aumenta la formación

a través del diálogo y la

confrontación de ideas entre

los asistentes al Curso. Por

otro lado, la existencia de un

profesorado que desarrolla

estas actividades en el ámbito

financiero, acostumbrado a

la prestación de los servicios

al cliente de forma directa,

es un activo importante para

poder aplicar en la práctica los

conocimientos y habilidades

adquiridas en el Curso.

¿Qué posibilidades abre el Curso de

Especialización para

Agentes Financieros?

Conocimiento del entorno económico

y del mercado financiero. El alumno recibirá una

información clara, concisa

y práctica de la situación

económica y financiera global,

y concretamente del mercado

europeo y nacional, incluyendo

además el mercado bancario y

sus tendencias de futuro.

Asimismo, conocerá todo el

perfil de la figura del Agente

y Asesor Financiero, su

regulación, fórmulas y las

novedades del sector.

Desarrollo de habilidades prácticas.Ampliación de los

conocimientos específicos

de productos financieros, así

como el desarrollo de unas

habilidades tendentes a la

gestión comercial de clientes,

la segmentación, la sistemática

comercial y el desempeño

de la labor de asesoramiento

desde un prisma orientado a

la práctica y el uso de dichas

competencias a diario en

la atención de clientes del

negocio.

Proyección profesional. Se

busca concienciar al alumno

de la profesión de Asesor

Financiero que desempeña

o que puede desempeñar

como una de las figuras en

alza en este ámbito, de forma

que le permita relanzar su

proyecto de vida laboral bajo

el paraguas de una profesión

aceptada y reconocida

ampliamente por el mercado

y los clientes, con creciente

auge y difusión.

Oportunidad laboral y de negocios. El contacto con

Agentes y Asesores en activo

permite acceder y aumentar

las oportunidades de negocio

entre las entidades financieras

que desarrollan dicha figura,

en un campo en el que los

contactos son el recurso por

excelencia en la búsqueda de

nuevos horizontes.

¿Cómo se supera el Curso de

Especialización para

Agentes Financieros?

Iniciando o reforzando en la práctica habitual

del negocio de Asesoramiento

los conocimientos y

habilidades adquiridos.

Participando activamente en clase, algo fundamental para que cada alumno

experimente la transformación

paulatina de sus habilidades en

la medida de sus posibilidades

dentro del negocio que tiene o

que ha pensado en desarrollar.

Dado el carácter presencial del curso, será imprescindible para la obtención del Diploma la asistencia del alumno a la totalidad de las sesiones lectivas programadas.

Los alumnos deben superar todas las pruebas de evaluación que se propongan, que incluirá la elaboración de un proyecto de ejecución práctica de los conocimientos adquiridos durante el curso.

MÁSTERES Y CURSOS DE EXPERTO PARA DIRECTIVOS Y PROFESIONALES

120

ÁREA 1

ENTORNO ECONÓMICO Y SISTEMA FINANCIERO

ÁREA 2

EL AGENTE FINANCIERO: CONCEPTO, NORMATIVA Y LEGISLACIÓN. OBLIGACIONES Y DEBERES.

ÁREA 3

PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS:

Productos de activo.

Productos de pasivo.

Desintermediación.

Productos de empresa e

internacional.

Taller práctico sobre

asesoramiento en productos

financieros a clientes.

Servicios y medios de pago.

ÁREA 4

SEGUROS Y PLANES DE PENSIONES

ÁREA 5

HABILIDADES COMERCIALES Y SISTEMÁTICA:

Negociación.

Organización del tiempo

de trabajo.

Seguimiento de cartera.

Herramientas de gestión de

clientes.

ÁREA 6

FISCALIDAD DE PRODUCTOS FINANCIEROS.

ÁREA 7

CUMPLIMIENTO NORMATIVO Y MARCO REGULATORIO

MIFID.

PBC.

LOPD.

Regulación de servicios

financieros.

Especialización para Agentes Financieros

Programa

Pueden producirse cambios necesarios en el Programa, por

ajustes posteriores a la fecha de publicación

121

Especialización para Agentes Financieros

Claustro Académico

MÁSTERES Y CURSOS DE EXPERTO PARA DIRECTIVOS Y PROFESIONALES

DIRECTOR DEL CURSO

D. Enrique José Durán MartínezEconomista

Jefe del Servicio de Agente

Financieros de Cajasol

COORDINADORA

DEL CURSO

Dª. Marisa Anquela MillánEconomista

BSCH

COORDINADOR ACADÉMICO

D. Jorge López ÁlvarezLdo. Ciencias Económicas

Jefe del Servicio de Seguimiento

Comercial. Cajasol

PROFESORADO

D. Miguel Ángel Abad ChamónEconomista

Jefe de Tesorería y Carteras de

Negocio. Cajasol

D. Fernando Candau del CidLdo. en Ciencias Economicas

y Empresariales Responsable

Regional de Particulares

Deutsche Bank

Dª. Mercedes Cantizano MoscosoEconomista

Jefa del Servicio de Gestión de

Patrimonios. Cajasol

Dª. Paula Ferrete SayagoLda. en Ciencias Empresariales

Fórmacion y Control

D. Antonio Jiménez-Hoyuela GarcíaEconomista

Jefe del Servicio de Empresas de

Cajasol

D. José María Morro BernalGraduado Social

Servicio de Gobierno Corporativo.

Cajasol

D. Antonio Núñez RoldánEconomista

Servicio de Gobierno Corporativo.

Cajasol

D. Juan Pérez de Guzmán CalderónLdo. en Derecho

Abogado IDC 16 Consultores

D. Emilio de Pineda JuárezLdo. en Derecho

Abogado. Gestor Daños

Personales. Caser Seguros

D. Javier Soto MedieroLdo. en Derecho

Abogado. Bufete Incasur

Abogados

El Instituto de Estudios Cajasol se reserva

la posibilidad de cambiar alguno de ellos

por otro igualmente cualificado.

Además del profesorado regular, se contará

con ponentes invitados de instituciones

privadas y públicas.

El Instituto se reserva la posibilidad de

suspender el curso si el número de inscritos

no llega al mínimo necesario para la

correcta impartición de las materias.

141

ADMISIÓN Y MATRICULACIÓN

Proceso de Admisión para

los Cursos de Expertos 2011-2012

¿Qué documentación debes presentar?

Si estás interesado en realizar cualquiera de

nuestros Cursos de Experto o de Especiali-

zación 2011-2012, deberás hacernos llegar

la siguiente documentación:

1. Hoja de Solicitud cumplimentada

(Disponible en

www.institutocajasol.es)

2. Fotocopia del DNI

3. Currículum Vitae (una página)

Importante: No se considerará como

presentada ninguna solicitud que no esté

acompañada de todos los documentos an-

teriores.

La documentación puede presentarse en la

sede del Instituto de Estudios Cajasol, ser

remitida por correo postal o entregada en

un sobre cerrado en cualquier sucursal de

Cajasol, especificando en el sobre “Instituto

de Estudios Cajasol”.

Dirección postal del Instituto de Estudios

Cajasol:

Hacienda Cartuja

Avda. del Aljarafe s/n.

41940 Tomares (Sevilla)

¿En qué consisten las pruebas de selección para nuestros Cursos de Experto y de Especialización2011-2012?

En el caso de presentar la solicitud de ad-

misión para alguno de nuestros Cursos de

Experto o de Especialización, serás citado

para la realización de entrevistas persona-

les de selección.

Posteriormente, el Comité de Selección de

cada Curso, decidirá acerca de tu admisión,

en función de las entrevistas realizadas y de

la documentación previamente presentada.

El Instituto de Estudios Cajasol te informará

puntualmente sobre el resultado de tu so-

licitud.

Matriculación en los Cursos de Experto o de Especialización2011-2012

En caso de admisión, tendrás un plazo de

3 día hábiles para cumplimentar y firmar el

impreso de matriculación que te hará llegar

el Instituto, debiendo optar en ese momen-

to por una de las siguientes opciones:

a) Abono del curso durante la duración

del mismo:

En el momento de la firma del men-

cionado impreso, deberás ingresar la

cantidad de 500 € en concepto de ma-

triculación.

El abono de esta cantidad podrá rea-

lizarse mediante cheque o tarjeta de

crédito en la oficina del Instituto, o a

través de ingreso o transferencia ban-

caria a la cuenta corriente nº: 2106 –

0935 – 90 – 2227375030 a nombre del

Instituto de Estudios Cajasol SLU. (O.P.

Cajasol Sevilla, C/Sierpes), especifi-

cando en el concepto del ingreso o

transferencia tu nombre completo

y/o NIF.

El importe restante del Máster deberás

abonarlo mediante domiciliación ban-

caria, girándose varios recibos duran-

te el curso. El importe de esos recibos

quedará recogido en el impreso de ma-

trícula y dependerá de la duración y el

precio del Máster solicitado.

El impreso de matriculación deberá

ser firmado también por el titular de

la cuenta bancaria en caso de ser una

persona distinta al alumno/a.

b) Iniciar trámites de financiación a

través de Cajasol.

A fin de que el importe del Curso de

Experto o de Especialización no sea un

obstáculo para los alumnos interesados

en su realización, Cajasol facilita finan-

ciación* en condiciones preferentes,

hasta del 100% del precio del Curso. La

red de oficinas Cajasol podrá indicarte

cómo has de gestionar esta vía, con

nuestro apoyo y guía en el proceso.

c)En el momento de la firma del impreso

de matriculación, podrás realizar el

pago total del Curso. El abono de esta

cantidad podrá realizarse mediante

cheque o tarjeta de crédito en la ofici-

na del Instituto, o a través de ingreso

o transferencia bancaria a la cuen-

ta corriente nº: 2106 – 0935 – 90 –

2227375030 a nombre del Instituto

de Estudios Cajasol SLU. (O.P. Cajasol

Sevilla, C/Sierpes), especificando en

el concepto del ingreso o transfe-

rencia tu nombre completo y/o NIF.

¿Cuáles son los requisitos necesarios para la obtención del Título de Experto o de Especialización?

La obtención del Diploma acreditativo de la

realización del curso, estará sujeta a los si-

guientes requisitos:

Asistencia al menos al 90% de las sesio-

nes lectivas del curso.

Superar las pruebas de evaluación que se

establezcan en cada caso.

Haber pagado el importe completo del

Curso

Para el seguimiento de las sesiones lectivas, será necesario estar al corriente del pago de la matrícula y de los recibos correspondientes, o haber financiado con éxito el curso.

En caso de renuncia por parte del alumno, el Instituto de Es-tudios Cajasol no devolverá ninguna cantidad entregada.

(*) Sujeto a los habituales criterios de aprobación de operación de financiación establecidas por Cajasol

141

Hacienda Cartuja

Avda. Aljarafe, s/n

41940 Tomares (Sevilla)

T | 954 890 300

F | 955 401 762

instituto@cajasol.es

www.institutocajasol.es