COOPERATIVA DE AHORROS,

CREDITOS Y SERVICIOS

MULTIPLES DE EMPLEADOS

GUBERNAMENTALES, INC.

(COOPEGUB)

PLAN ESTRATEGICO 2019-

2022

PLAN OPERATIVO 2019

Santo Domingo, R. D

19/05/2019

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CONTENIDO

1. ORGANOS DE DIRECCION ..................................................................................................... 3

2. EQUIPO DE TRABAJO ........................................................................................................... 4

3. EQUIPO DE APOYO ............................................................................................................... 4

4. ANTECEDENTES ..................................................................................................................... 5

5. INTRODUCCION ...................................................................... ¡Error! Marcador no definido.

6. ANALISIS SITUACIONAL ................................................................................................... 11

7. FODA ................................................................................................................................... 12

8. ELEMENTOS ORIENTADORES ............................................................................................... 14

8.1. MISION ....................................................................................................................... 14

8.2. VISION ....................................................................................................................... 14

8.3. VALORES ..................................................................................................................... 14

9. EJES ESTRATEGICOS ......................................................................................................... 15

10. OBJETIVOS ESTRATEGICOS ............................................................................................... 15

10.1 CRECIMIENTO Y RENTABILIDAD ................................................................................ 16

10.2 SOCIOS Y COMUNIDAD .............................................................................................. 16

10.3 PLANIFICACION Y GESTION ADMINISTRATIVA ...................................................... 16

10.4 TECNOLOGIA E INNOVACIÓN Y DESARROLLO DEL RECURSO .................................. 17

11.PLAN ESTRATETEGICO COOPEGUB 2019-2022 .................................................................. 19

12.PLAN OPERATIVO COOPEGUB 2019 .................................................................................... 22

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1. ORGANOS DE DIRECCION

A) Consejo de Administración

Lic. José Guzmán González….Presidente

Lic. Ramón T. Ferrer Ricart…Vicepresidente

Licda. Sugeyly Díaz….Secretaria

Licda. Nancy Santiago.....Tesorera

Licda. Lescagua Pérez.....Vocal

Licda. Clotilde Garrido.....1er.Suplente

B) Consejo de Vigilancia

Lic. Julio Emilio Rodríguez.....Presidente

Lic. Junior Félix García.....Secretario

Sr. Víctor Remigio Chelín.....Vocal

Lic. José Luis Caba.....1er. Suplente

Sr. Deuli Almonte.....2do. Suplente

C) Comité de Crédito

Licda. Osmiris Espinal.....Presidenta

Lic. Feliz Joel García.....Secretario

Lic. Juan Pablo Frías.....Vocal

Lic. Katia Diéguez.....Suplente

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2. EQUIPO DE TRABAJO

Lic. José Guzmán González.....Pdte. Consejo Administración

Lic. Ramón T. Ferrer Ricart.....Vpdte. Consejo Admr.

Licda. Nancy Santiago.....Tesorera

Licda. Lescagua Pérez.....Vocal Consejo Administración

Licda. Clotilde Garrido.....1er.Suplente Consejo Admr.

Lic. Julio Emilio Rodríguez.....Pdte. Consejo Vigilancia en

funciones de Asesor General del Plan Estratégico

Lic. Junior Félix García..... Sec. Consejo Vigilancia

Lic. Víctor Remigio Chelín.....Vocal Consejo Vigilancia

Lic. José Luis Caba.....1er. Suplente Consejo Vigilancia

Licda. Osmiris Espinal.....Presidenta Comité Crédito

Ing. Juan Carlos Báez.....Delegado – PROSOLI

Lic. Rigoberto María Reyes.....Delegado – SIUBEN

Sra. Erminia Ruiz.....Delegada – SIUBEN

Licda. Eugenia Maritza Castillo.....Delegada – PROSOLI

Lic. Ángel Yoan Ramírez.....Delegado – ADESS

Licda. Génesis Melian.....Delegada - PROSOLI

3. EQUIPO DE APOYO

Ingra. Yasiel Arias.....Gerente General COOPEGUB

Sta. Flor Divina García.....Oficial de Cumplimiento

Sta. Judith Mieses.....Analista COOPEGUB

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4. ANTECEDENTES

El veintisiete de enero del 2010, se funda la Cooperativa de

Ahorros, Créditos y Servicios Múltiples de Empleados

Gubernamentales, Inc. (COOPEGUB), la cual adquiere su

incorporación jurídica mediante el Decreto presidencial No. 480-

10 de fecha 23 de agosto 2010, modificado en el Decreto 61-13 del

28 de febrero, 2013. Es una Cooperativa conformada originalmente,

por los Empleados del Sector Gubernamental y cuya función principal

es mejorar la calidad de vida de sus asociados y asociadas,

satisfaciendo sus necesidades y superando sus expectativas.

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La COOPEGUB se rige por la Ley de Asociaciones Cooperativas No.

127/64 del 27 de enero de 1964, su Reglamento No.623-86 del 25 de

julio del 1986, sus Estatutos Internos y por los Principios

Universales del Cooperativismo.

En el año 2013, en procura de llenar la falta de una

planificación estratégica, formula los componentes básicos de su

primer Plan Estratégico, el cual, además de los lineamientos

orientadores (Misión, Visión y Valores), desarrolla cuatros ejes

programáticos en función de los análisis realizados en el contexto

de maduración existencial de la Cooperativa de Ahorros, Créditos

y Servicios Múltiples de Empleados Gubernamentales, Inc.

(COOPEGUB). Estos cuatros ejes programáticos fueron:

1. Fortalecimiento Institucional.

2. Ofertas de Bienes y Servicios.

3. Fomento del Ahorro.

4. Capital Humano.

Algunos de los objetivos planteados, se lograron, pero no

existió un seguimiento ni monitoreo que permita evaluar el

porcentaje de realización de dicho Plan. Entre las actividades

contempladas en el mismo y que fueron ejecutadas se pueden señalar

las siguientes:

✓ Talleres de Capacitación

✓ Elaboración del brocharse de la cooperativa

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✓ Diversificación de los servicios (Préstamo Normal, Préstamo

de Emergencia, Préstamo Extraordinario, Préstamo Gerencial,

Préstamo Escolar, Plan Protección Familiar, Seguro de Vida,

Seguro de Vehículos, Servicios Múltiples con amplia gama de

suplidores, entre otros)

✓ Realización de Ferias

✓ Elaboración de Boletines Informativos

✓ Levantamiento de Encuesta

Los documentos consultados no precisan con claridad el horizonte

programático del Plan del 2013, en consideración a que es normal

que se formule un plan estratégico empresarial con máximo de cuatro

años, dichos plan debió de cubrir el periodo 2013-2017.

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5. INTRODUCCION

Enfrentar con eficiencia y eficacia los restos de la

administración moderna, plantea a la Cooperativa de Ahorros,

Créditos y Servicios Múltiples de Empleados Gubernamentales, Inc.,

el desafío de disponer de un instrumento capaz de reunir los

elementos que la empresa necesita para satisfacer su misión y

alcanzar su visión.

Para que las oportunidades coyunturales del mercado, la

competencia y las tecnologías emergentes no sean obstáculos ni

riesgos que no se puedan resolver, la COOPEGUB, necesita tener

identificada con claridad, la manera de transformar sus recursos

y procesos en fortalezas. Por este razonamiento, el Consejo de

Administración decide llevar a cabo las discusiones pertinentes

para la revisión del Plan Estratégico 2013-2017.

La apertura provocada por las modificaciones introducidas en

los Estatutos durante el año 2017, sobre todo, la referente a que

la cooperativa“…desarrollará sus actividades entre los empleados

de todo el país de las instituciones gubernamentales adscritas a

la cooperativa y los ex empleados podrán mantener su vigencia como

socios activos de la cooperativa”, imprime un carácter novedoso

para el devenir futuro de la cooperativa ya que se amplía la

oportunidad para la captación de socios, pues no existe la

restricción de los anteriores estatutos de solos“…desarrollará

sus actividades entre los empleados/as gubernamentales de todo el

país”.

9

Asimismo, la estructura del máximo órgano de dirección, ósea,

la Asamblea General, experimenta un cambio fundamental al pasar

de ser una Asamblea General de Socios/as a ser una Asamblea General

de Delegados/as.

Por estas y otras razones era imperativa la revisión del Plan

2013-2017, la cual se llevó a cabo en dos jornadas de trabajo los

días 11 de abril y 4 de mayo del presenta año 2019. Los resultados

son el contenido del presente documento denominado Plan

Estratégico 2019-2022.

La nueva Visión contiene una expectativa de pretender involucrar

con más ímpetu la cooperativa con la comunidad y se refuerza con

nuevos valores el marco ético de la COOPEGUB.

El año 2018, cerró con un balance en la cuenta Total de Activos

de 69.9 millones de pesos, de los cuales 54.8 millones de pesos,

es decir, el 78% corresponde a la Cuenta de Ahorros. Estas cifras

son elocuentes en la dirección de la necesidad de fortalecer y

consolidar la cooperativa en lo que son los controles financieros,

la planificación, los incentivos y la educación a los socios, los

procesos internos, la tecnología, la arquitectura estructural y

organizacional y el marketing.

En atención a los elementos mencionados en el párrafo anterior

es que se formula el Plan Estratégico 2019-2022, y bajo la premisa

de que de nada habrá valido el esfuerzo invertido, si al final no

se concretizan los objetivos, ni se obtienen los resultados o

productos que se esperan alcanzar en el periodo.

10

ANALISIS SITUACIONAL

Y FODA

11

6. ANALISIS SITUACIONAL

El Análisis Situacional corresponde a la identificación de los

factores o fuerzas que impulsan o restringen de manera externas e

interna a nuestra cooperativa. Las fuerzas positivas incentivan

el desarrollo de la organización, las restrictivas limitan el

crecimiento. El sesgo del diagrama de análisis de campo de fuerzas

está impulsado a lo externo, por el marco legal cambiante del

sector cooperativo dominicano, mientras que, a lo interno

predominan el rediseño de la empresa, nuevos procesos, nuevas

actitudes y nuevos productos, según la visión general de los

dirigentes de la COOPEGUB.

FUERZAS RESTRICTIVAS FUERZAS IMPULSORAS A) Externas A) Externas

• Elecciones Electorales

Nacionales

• Adaptación al nuevo marco legal

• Imposiciones del Sector

Financiero a las Cooperativas.

Nueva Ley

• Respeto irrestricto al marco

legal del sector cooperativo de

la R.D.

• Que la institución sobrilla

retire su apoyo

• Apoyo de la institución

sombrilla

B) Internas B) Internas

• Falta de manuales de procesos y

procedimientos

• Prontitud y efectividad en

respuesta a solicitud de los

socios.

• Política de préstamos muy

cerrada

• Voluntad en mejorar la gestión

de calidad.

• Localización física de la

cooperativa

• Aptitud para mejorar la imagen

de la COOPEGUB

• Limitada promoción de los

servicios

• Diversificar las fuentes de

ingresos.

• Marco estatutario muy cerrado

para el ingreso de nuevos

socios

• Posibilidad de agregar nuevos

distritos

• Desequilibrio en la oferta

regional de los servicios

• Competencia probada en gestión

de socios y directivos

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7. FODA

FORTALEZAS DEBILIDADES OPORTUNIDADES AMENAZAS Prestigio institucional y

alto nivel gerencial

Falta de un plan de

marketing corporativo

Disponer de un abarcador

plan educativo

Vulnerabilidad a cambios

políticos.

Atractiva tasa de interés

y bajo costo de los

servicios

Índice elevado de

liquidez y de Activos

Improductivos.

Variedad en ofertas de

inmuebles y otras

inversiones en activos

Cambios desfavorables en

el marco legal del sector

cooperativo.

Seguridad en el retorno

(descuentos vía nominas

Bajo índice de solvencia

patrimonial

Realizar un plan de

inversiones patrimoniales

Baja drástica en el nivel

adquisitivo de los socios

Nivel dirigencial y

autoridades con formación

cooperativa

Poca diversidad para

afiliar nuevos socios y

socias

Amplio mercado de socios

potenciales para ser

incorporados

Desastres por la

ocurrencia de fenómenos

naturales

Imagen dirigencial que

inspira confianza

Oficina con poco espacio

físico y mal ubicada

Entorno adecuado para

adquisición de un local

Insatisfacción colectiva

de los socios.

Liderazgo de puertas

abiertas

Dificultad comunicación

entre los asociados.

Facilidad para disponer

de tecnologías

Cumplimiento de

Estatutos, Normas y

políticas

Actualizaciones

retardadas de las

políticas

Ocasión para aprovechar

la cooperación o alianza

entre cooperativas

Aprovechamiento del

conocimiento y las

destrezas de cada socia

Bajo nivel en la cultura

de ahorro en socios y

socias

Creación de un fondo para

socios emprendedores a

tasas atractivas.

Amplia gama de servicios

y suplidores.

Personal operativo

reducido

Crear una estructura

orgánica más funcional

Existencia de Plan

Estratégico

Falta campaña publicidad

de los servicios

Diversidad de suplidores

competitivos en mercado

13

PLAN ESTRATEGICO

2019-2022

14

8. ELEMENTOS ORIENTADORES

8.1. MISION

Ser una cooperativa, ágil, solidaria, con capacidad de

respuesta, confiable, con sentido de permanencia, que

contribuya a satisfacer las necesidades económicas,

sociales y culturales de sus afiliados/afiliadas,

aportando al bienestar de la comunidad.

8.2. VISION

Agrupar a los (as) Empleados y ex empleados del Sector

Gubernamental, en un marco que promueva una cultura de

ahorro, con valores humanos y responsabilidad social.

8.3. VALORES

✓ Solidaridad

✓ Responsabilidad

✓ Honestidad

✓ Equidad

✓ Cooperación

✓ Transparencia

✓ Integridad

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9. EJES ESTRATEGICOS

9.1. CRECIMIENTO Y RENTABILIDAD

9.2. SOCIOS Y COMUNIDAD

9.3. PLANIFICACION Y GESTION ADMINISTRATIVA

9.4. TECNOLOGIA E INNOVACIÓN Y DESARROLLO DEL RECURSO

HUMANO

10. OBJETIVOS ESTRATEGICOS

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10.1 CRECIMIENTO Y RENTABILIDAD

Consolidar la solidez de la cooperativa como entidad

financiera y de desarrollo de los socios y la comunidad

con servicios de calidad, fortaleciendo el

posicionamiento y la capitalización

- Mejorar la cartera de inversiones

- Aumentar las captaciones de recursos

- Diversificar las inversiones

10.2 SOCIOS Y COMUNIDAD

Contribuir al crecimiento constante de las familias,

coadyuvando con la colaboración del emprendimiento, y

contando con la participación de los socios.

- Ofrecer un servicio de calidad a través de una

atención esmerada y respetuosa.

- Apoyar al socio para impulsarlo al emprendimiento.

- Extender los servicios a las provincias en donde

funciona la cooperativa

- Ser partícipe de labores sociales con la comunidad

- Fortalecer la formación cooperativa de los socios con

talleres, cursos y otras capacitaciones

10.3 PLANIFICACION Y GESTION ADMINISTRATIVA

17

Fortalecer la gobernabilidad y eficiencia de la gestión

institucional, proporcionando una adecuada

planificación y adecuación cooperativa.

- Fomentar nuevas culturas organizacionales con planes

pre-establecidos.

- Diseñar una arquitectura estructura organizacional de

acuerdo a las necesidades de la COOPEGUB.

- Diseñar una estructura de marketing.

10.4 TECNOLOGIA E INNOVACIÓN Y DESARROLLO DEL RECURSO

HUMANO

Promover la integración con otras entidades de la misma

línea en procura de realizar convenios tecnológicos y

de cooperación que permitan el crecimiento del recurso

humano, la coopetición y la innovación.

- Actualizar los conocimientos de los procesos de la

cooperativa

- Innovar tecnológicamente para optimizar los procesos

en beneficios de los socios/as.

- Fortalecer el desarrollo del recurso humano.

18

19

11. PLAN ESTRATETEGICO COOPEGUB 2019-2022

EJES OBJETIVOS

ESTRATEGICOS OBJETIVOS

ESPECIFICOS PRODUCTOS O RESULTADOS

ACTIVIDADES INDICADORES METAS

1.CRECIMIENTO Y RENTABILIDAD

1.1 Consolidar la solidez de la cooperativa como entidad

financiera y de desarrollo de los socios y la comunidad con

servicios de calidad, fortaleciendo el posicionamiento y la

capitalización

1.1.1 Mejorar la cartera de inversiones

1.1.2 Aumentar las captaciones de recursos

1.1.3 Diversificar las inversiones

1.1.1.1 Incrementar la captación respecto al año anterior en un 15% 1.1.2.2 Mejorar las condiciones en la prestación de los productos de créditos otorgados en el tiempo de respuesta establecido 1.1.3.3 Nuevas áreas de inversiones establecidas

-Revisar la política de crédito. -Invertir en bienes raíces. -Emprender en el mercado comercial. -Organizar mercados de productores. -Promocionar a los suplidores en las redes sociales

-Política de Créditos revisada -Al menos un inmuebles adquirido -Al menos un negocio abierto -Realizar un mercado de productores por año -Campaña de publicidad realizada

100%

2.SOCIOS Y COMUNIDAD

2.1 Contribuir al crecimiento

constante de las familias, coadyuvando con la colaboración del emprendimiento, y contando

con la participación de los socios.

2.1.1 Ofrecer un servicio de calidad a través de una atención esmerada y respetuosa. 2.1.2 Apoyar al socio para impulsarlo al emprendimiento. 2.1.3 Extender los servicios a las provincias en donde funciona la cooperativa 2.1.4 Ser partícipe de labores sociales con la comunidad 2.1.5 Fortalecer la formación cooperativa de los socios con talleres, cursos y otras capacitaciones

2.1.1.1Medir y aumentar el nivel de satisfacción de los socios.

2.1.2.2 Establecer una política para establecer el emprendimiento 2.1.3.3 Implementar nuevas ofertas de servicios en las provincias anualmente. 2.1.4.4 Usar anualmente las reservas de Balance

Social. 2.1.5.5 Establecer programas de cursos y capacitaciones anualmente

-Realizar encuesta de satisfacción. -Realizar alianzas para el apoyo del emprendimiento -Integración de los familiares directos de los asociados. -Contactar a los socios para sugerir los suplidores. -Promover actividades de balance social - Encuestar los asociados acerca de cursos de su interés

-Realizar una encuesta de satisfacción cada dos años -Política de emprendimiento establecida -Al final del periodo debe estar definida la política de afiliación de parientes -Implementar dos ofertas de servicios anualmente por provincia

100%

20

3. PLANIFICACION Y GESTION

ADMINISTRATIVA

3.1 Fortalecer la gobernabilidad y eficiencia de la gestión institucional, proporcionando una adecuada planificación y adecuación cooperativa.

3.1.1 Fomentar nuevas cultura organizacional con planes pre-establecidos. 3.1.2 Diseñar la arquitectura estructura organizacional de acuerdo a las necesidades de la COOPEGUB. 3.1.3 Diseñar una estructura de marketing.

3.1.1.1 Establecer una nueva estructura organizacional que sea eficiente y eficaz. 3.1.1.2 Involucrar a todo el personal en las funciones de la cooperativa. 3.1.3.2.1 Adquirir un local propio de la COOPEGUB que permita aumentar el personal operativo. 3.1.3.3 Estructura de marketing que apoye las acciones de la COOPEGUB. 3.1.3.3.1 Evaluar la efectividad y nivel de cumplimiento de la normativa vigente

-Capacitación del personal administrativo de LA COOPEGUB -Evaluación del desempeño del personal. -Espacios publicitarios audiovisuales en las instituciones adscritas. -Ingresar a los socios a las redes sociales de la cooperativa. -Realizar rifas y concursos con los socios en acuerdo con los suplidores de la COOPEGUB -Hacer y reorganizar la estructura organizacional de la cooperativa para ver los perfiles requeridos.

-Nueva estructura organizacional establecida -Una capacitación especializada por año para el personal operativo -Local propio adquirido -Estructura de marketing establecida -Una evaluación del cumplimiento de las normativas realizado

100%

4. TECNOLOGIA E INNOVACIÓN Y

DESARROLLO DEL RECURSO HUMANO

1.1 Promover la integración con otras entidades de la misma línea en procura de realizar convenios tecnológicos y de cooperación que permitan el crecimiento del

recurso humano, la coopetición y la innovación.

1.1.1 Actualizar los conocimientos de los procesos de la cooperativa

1.1.2 Innovar tecnológicamente para optimizar los procesos en beneficios de los socios/as. 1.1.3 Fortalecer el desarrollo del recurso humano.

1.1.1.1 Programar cursos de los procesos al personal administrativo 1.1.2.2 Actualización y alimentación de las informaciones de los socios. 1.1.3.3 Mantener la participación activa en los organismos de integración cooperativa

-Realizar curso sobre los procesos críticos de la COOPEGUB -Crear una base de datos con las informaciones de los socios -Participación de las actividades de los organismos cooperativos

-Dos cursos en el periodo del Plan acerca de los procesos críticos -Base de datos creada -Participación en el 95% de las actividades organizadas por los organismos cooperativos. -Realizar Convenios

100%

21

PLAN OPERATIVO

2020

22

12. PLAN OPERATIVO COOPEGUB 2020

EJES OBJETIVOS ESTRATEGICOS OBJETIVOS ESPECIFICOS PRODUCTOS O RESULTADOS

ACTIVIDADES INDICADORES RESPONSABL

E

1.CRECIMIENTO Y RENTABILIDAD

1.1 Consolidar la solidez de la cooperativa como entidad financiera y de desarrollo de los socios y la comunidad con servicios de calidad, fortaleciendo el posicionamiento y la capitalización

1.1.1 Mejorar la cartera de inversiones

1.1.2 Aumentar las captaciones de recursos

1.1.3 Diversificar las inversiones

1.1.1.1 Incrementar la captación respecto al año anterior en un 15% 1.1.2.2 Mejorar las condiciones en la prestación de los productos de créditos otorgados en el tiempo de respuesta establecido

-Revisar la política de crédito. -Organizar mercados de productores. -Promocionar a los suplidores en las redes sociales

-Política de Créditos revisada -Realizar un mercado de productores por año -Campaña de publicidad realizada

-Comité de créditos -Consejo de Administración

2.SOCIOS Y COMUNIDAD

2.1 Contribuir al crecimiento

constante de las familias, coadyuvando con la colaboración del emprendimiento, y contando con la participación de los socios.

2.1.1 Ofrecer un servicio de calidad a través de una atención esmerada y respetuosa. 2.1.2 Extender los servicios a las provincias en donde funciona la cooperativa 2.1.3Ser partícipe de labores sociales con la comunidad 2.1.4 Fortalecer la formación cooperativa de los socios con talleres, cursos y otras capacitaciones

2.1.3.3 Implementar nuevas ofertas de servicios en las provincias anualmente. 2.1.4.4 Usar anualmente las reservas de Balance

Social. 2.1.5.5 Establecer programas de cursos y capacitaciones anualmente

-Contactar a los socios para sugerir los suplidores. -Promover actividades de balance social - Encuestar los asociados acerca de cursos de su interés

-Implementar dos ofertas de servicios anualmente

por provincia

-Gerencia Operaciones -Consejo de Administración -Comisión de Educación

3. PLANIFICACION Y GESTION

ADMINISRATIVA

3.1 Fortalecer la gobernabilidad y eficiencia de la gestión institucional, proporcionando una adecuada planificación y adecuación cooperativa.

3.1.1Diseñar una estructura de marketing.

3.1.1.1 Estructura de marketing que apoye las acciones de la COOPEGUB.

-Espacios publicitarios

audiovisuales en las instituciones

adscritas.

-Estructura de marketing

establecida

- Consejo de Administración -Grupo de Marketing

4. TECNOLOGIA E INNOVACIÓN Y

DESARROLLO DEL RECURSO HUMANO

1.1 Promover la integración con otras entidades de la misma línea en procura de realizar convenios tecnológicos y de cooperación que permitan el crecimiento del recurso humano, la coopetición y la innovación.

1.1.1 Fortalecer el desarrollo del recurso humano.

1.1.1.1 Programar cursos de los procesos 1.1.3.3 Mantener la participación en los organismos

-Realizar curso sobre los procesos -Participación de las actividades de los organismos cooperativos

-Un cursos en el periodo acerca de los procesos -Participación en el 95% actividades organizadas por los organismos cooperativos.

-Comisión de Educación -Consejo de Administración