Consejo Asesor Mixto

Resultados Plan Estratégico SBD

CONTENIDOContextualización - Plan Estratégica 2013 -2016.Avance en la Ejecución del POI-2013Avance en la atención de recomendaciones de AI.Ejecución de Acuerdos del Consejo Rector.Canalización de recursos del SBD.Comportamiento presupuestario Avances en materia comercial.Avances en materia de Control InternoAvances en materia de estructura organizacional

Hacia el 2016

Contextualización del Plan Estratégico

Visión de Futuro

ESTRATEGIA DEL SBD

5 Objetivos Estratégicos

16 Acciones Estratégicas

Cumplimiento de metas

Cada acción cuenta con un plan de trabajo y un responsable de ejecución.

Objetivos Estratégicos

1. Fortalecimiento Institucional

2. Articular con actores claves del

SBD

3. Medir el impacto del SBD

4. Ofrecer productos financieros y no financieros que satisfagan las

necesidades de los beneficiarios

5. Disponer de un fondo sostenible e inclusivo para los

sectores prioritarios

Objetivo No 1 Fortalecimiento Institucional

Uso intensivo de la tecnología

Temas Comercializació

n y venta

Proceso Procedimientos

Herramientas Administrativas

Gestión del Capital Humano

Gestión Integral del Riesgo

Nuevos Productos para

dar acceso

Control Interno

Estricto seguimiento al

PE-POI

Objetivo No 2 Articular con Actores del

SBD

SBD

FINADE

Operadores Financieros

Operadores No Financieros

INA

Operadores FOFIDE Y FCD

MICROFINANCIERAS

Objetivo No 3 Medir el Impacto

• Modelo que permita evaluar el impacto de los recursos del SBD.

Definición

de un Mode

lo.

Elaboración Línea

base de indicad

ores.

Cuantificación del

impacto.

Objetivo No 4 Ofrecer Productos financieros que

satisfagan necesidades de la MIPYME y emprendedores

Inclusión económica y financiera de

emprendedores y MIPYMES

Diversificación de herramientas a los

empresarios y emprendedores

Acreditación de más operadores financieros

Direccionamiento y horizonte

estratégico

Objetivo No 5 Disponer de un fondo sostenible

e inclusivo para los sectores prioritarios

Capital Semilla:

Fondo: 1.000 millonesProyectos: 13 proyectos. Medio: Por medio de incubadoras del Sistema Nacional de Incubación.

AUGE, PARQUETEC, UNA-INCUNA, PARQUE LA LIBERTAD

Elección de Proyectos por parte del Panel

1 ALT Digital2 Quitosano "Nanomateriales con Camarón"3 Productos Macrobióticos Borojó4 Apisproducts5 Enzimas de microhongos6 Garsol Productos7 Reutipiña8 Vitacerola9 Hirumed

10 Auto Eléctrico Costarricense para el Mundo11 Shareway 12 Canal de Comunicación Corporativa – 3C13 OndaIndi.com14 Upe (Topotrip)15 Naloop.com16 Studio Flex 17 Hulihealth18 Parso19 Redlacionados20 Aplicativa (Pablet)21 Edu-conexión22 Saborstudio-Slidebean23 Mora Smothies24 Hemoderivados ICP25 Urëk Biotech26 “Descubriendo los Placeres de la Menopausia”27 Casa automática para clase media28 Linterna LED y Gas Pimienta29 Axuz30 Agio Proyectos S.A. 31 Producción Biogás32 Tierra de Visitantes Esperados S.A :"Cuentos Locos"33 Genera-Leño34 Sibo Energy35 Cosméticos Moteverde36 Mi guía Educativa37 Divisio System38 Academia in Site39 Aditi Multimedia40 Plex Studio41 Tech in Agro

1 Tech in Agro2 Mi guía Educativa3 Hemoderivados ICP4 Parso5 Upe (Topotrip)6 Urëk Biotech7 Cosméticos Moteverde8 Aditi Multimedia9 Sibo Energy

10 Agio Proyectos S.A. 11 Divisio System12 Saborstudio (Slidebean)13 Enzimas de Microhongos14 Quitosano15 Auto Eléctrico (Cambyo)16 Genera-Leño17 Shareway 18 Redlacionados19 Hirumed20 Naloop21 Plex Studio22 Cuentos Locos 23 Studio Flex

1 Tech in Agro2 Hemoderivados ICP3 Parso4 Upe (Topotrip)5 Urëk Biotech6 Aditi Multimedia7 Sibo Energy8 Divisio System9 Saborstudio (Slidebean)

10 Auto Eléctrico (Cambyo)11 Hirumed12 Naloop13 Studio Flex

Fase de Postulaciónfinalizo el 8 de junio

Fase de PreselecciónFinalizo 13 de setiembre

Fase de SelecciónFinalizo el 30 de setiembre

Incu

bado

ras

Pane

l con

Per

files

Pane

l con

Ent

revi

stas

41 23 13

27%

15%10%

49%

Biotecnología

Energías Alternativas

Nuevos Materiales y Nanotecnología

Tecnologías Digitales

Distribución por área temática de los Proyectos

Elegidos por el Panel

Avance en la Ejecución del POI 2013

91%

9%

Seguimiento al Plan EstratégicoA Diciembre 2013

Porcentaje de cumplimiento Porcentaje Brecha

El 9% corresponde a la imposibilidad económica de realizar el diagnóstico sobre brechas para preparar el Fideicomiso para una

certificación de una calificadora internacional de riesgo.

Avance en la Atención de la Recomendación de la AI

Atención a las Recomendaciones AI

57%

43%

Porcentaje de atención a recomenda-ciones de Auditoria Interna a Noviembre

de 2013

Proceso Atendidas

Total de recomendaciones 87, el 43% están atendidas y el 57% (50) están en proceso de atención; de las cuales 29 están iniciando el proceso de descargo ante la AI.

Escenario Anterior

Escenario Actual98%

Atención a la Ejecución de los Acuerdos del Consejo

Rector

Ejecución de Acuerdos CR

89.62%

10.38%

Ejecutados

Proceso

Cumplimiento en la ejecución de Acuerdos del Consejo Rector A Noviembre de 2013

Canalización de Recursos del SBD

Recursos Colocados Actualmente

Dic, 09 Dic, 10 Dic, 11 Dic, 12 Octubre, 130

5,000,000,000

10,000,000,000

15,000,000,000

20,000,000,000

25,000,000,000

2,444,491,425

5,623,419,8417,716,082,865

9,816,114,85912,284,673,380

4,545,831,126

13,214,779,696

15,792,221,09118,572,786,503

23,190,250,268

Comportamiento de la Colocaciones del 2009 al 2013

Fondo de Avales y Garantías Fondo de Financiamiento

Alcance de los Recursos Colocados

AGROPECUARIO MICROCREDITO

FONDEO Y AVALES Inversión en Emprendedurismo

Más de ¢48.000 millones colocados y aproximadamente 32.886 beneficiarios

Programas al sector cafetalero, cañero, arrocero y otros cultivos.Aliado Estratégico: Sector CooperativoDisponibilidad de recursos: 16.821 productores.

Se han duplicado los recursos a este sector.Estrategia: Canales que permiten el

acceso.Disponibilidad de recursos: 13.635

microempresas.

Actualmente se cuenta con 32 operadores financieros. Estrategia: Ampliación de la oferta y especialización de la misma. Disponibilidad de recursos: 2.388 empresas.

Estrategia: Desarrollo de esquemas de Capital Semilla destinado para proyectos innovadores de alto potencial y para actores vulnerables de la población.

Diversificación de herramientas a los empresarios

(leasing, Factoreo)

Comportamiento Presupuestario del Consejo

Rector del SBD

Comportamiento Presupuestario

Consejo Rector del Sistema de Banca para el DesarrolloComportamiento de la Ejecución Presupuestaria de Egresos

Períodos 2009 al 2013en colones sin céntimos

  Dic, 09 Dic, 10 Dic, 11 Dic, 12 Oct, 13

Total Presupuestado 295.199.085 419.467.510 763.967.629 780.943.145 938.020.354Límite Autorizado 295.199.085 503.700.000 528.900.000 550.100.000 572.100.000Ejecución Presupuestaria 187.948.616 316.630.686 415.511.644 515.308.704 521.920.272% Ejecución s/límite autorizado 63,67% 62,86% 78,56% 93,68% 91,23%

Comportamiento por Partida

Dic, 09 Dic, 10 Dic, 11 Dic, 12 Oct, 1300%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

63%

79%72%

61%

53%

23%17%

24%

36%

42%

03%

02%02% 01%

01%

07%

01%

02%02%

02%04%

01% 00% 00%

02%

Comportamiento Ejecución de Egresos del 2009 al 2012Remuneraciones Servicios Materiales y Suministros Bienes Duraderos Transferencias Corrientes

Avances en materia Comercial

Innovación

Masividad

Garantías Crédito Formación

Empresarial

Profundidad

Programas Sectoriales y Regionales

Garantía Selectiva Micro Crédito

Canales de distribución

Red de Intermediación

Canales Alternos Promoción

Dirigida

Pilares para incrementar el impacto en la colocación de recursos en el SBD

_______________________________________________________________

PLAN ESTRATEGICO COMERCIAL Y VENTAS

Producto Recursos AprobadoFinanciamiento para la actividad cafetalera ¢10.000.000.000Financiamiento para la actividad cañera ¢3.500.000.000Financiamiento para actividad arrocera ¢2.000.000.000Financiamiento para la actividad ganadera ¢3.000.000.000Financiamiento para pequeñas unidades productivas agropecuarias

¢5.000.000.000

Financiamiento para la pequeñas unidades de comercio y servicios ¢5.000.000.000Financiamiento para la pequeña industria ¢3.500.000.000Apoyo al emprendudismo ¢200.000.000Capital Semilla ¢1.000.000.000Descuento de Facturas ¢2.500.000.000Arrendamiento financiero ¢5.000.000.000AvalesAdelante Mujeres ¢1.000.000.000

Fomento para la Asociatividad ¢500.000.000

TOTAL 47,200.000.000

Productos Actuales, según  ACUERDO AG-1044-123-2013

Programas y Destino de Recursosa Setiembre de 2013

TIPO DE PROGRAMAMONTOS

APROBADOS Y ASIGNADOS

PORCENTAJES

Avales (Acceso a financiamiento) ¢22.163,00 29%

Agropecuario ¢16.428,50 21%Línea de Financiamiento a MIPYMES ¢14.153,34 18%

Industria y Comercio ¢9.400,00 12%Microfinazas y Sectores Prioritarios ¢7.450,00 10%

Herramientas Financieras Alternativas ¢6.000,00 8%

Emprendedurismo ¢1.200,00 2%

TOTAL ¢76.794,84 100%

Cómo llegamos a la MIPYME

CooperativasCoopenae R.L. Coocique R.L.

Coopealianza R.L. Coopeamistad R.L. Coopegrecia R.L. Coopeorotina R.L.

Coopesanmarcos R.LCoopeaserri R.L.Credecoop R.L.

Entidades Financieras:Desifyn S.A.

Cooperativas ProductivasCoopetarrazu R.L

Coopeagri R.LCoopepalmares R.LCoopevictoria R.LCoopeatenas R.L

Coopronaranjo R.LCoopedota R.LCoopeassa R.L.

MicrofinancierasAcorde

FundebaseFundación Mujer

FundecocaFiderpac

Coonaprosal R.LGrameen

BancosBancréditoBanco BCT

Banco de Costa RicaBanco IMPROSABanco NacionalBanco Popular

1. Programa: “Adelante Mujeres”2. Capital Semilla (Nacional)3. Apoyo al Emprendedurismo

(Creapymes - Nacional)4. Microfinazas.5. Pequeño productos agropecuario.6. Café7. Caña8. Ganadería Más de ¢48.000 millones colocados y

aproximadamente 32.886 beneficiarios

La Asociación Costa Rica Grameen será el primer operador del programa Adelante Mujeres, con el cual 7.900 mujeres en la zona Huetar Caribe tendrán acceso a recursos para crédito en una primera etapa.

1

4

5

8

2

2

2

2

2

2

6

7

PROGRAMA “Adelante Mujeres”

• En cumplimiento de la Ley 8634 y su mandato de equidad de género en sectores de menor desarrollo.

• Operador: La Asociación Costa Rica Grameen (posteriormente se incorpora ACORDE). 

• Coordinación Interinstitucional con el INA.

• Actualmente en una primera etapa se atienden 7.900 mujeres.

• En los próximos 5 años la proyección es de 13.660 mujeres atendidas, con recursos del SBD.

• Además se proyecta 50.000 mujeres con acceso directo a recursos de Banca para el

Desarrollo.

PROGRAMA “Capital Semilla”

• En cumplimiento de la Ley 8634 y su mandato de apoyo al emprendedurismo.

• Agencias Operadoras: Incubadoras del Sistema Nacional de Incubadoras.

• Actualmente en una primera etapa se atienden 13 proyectos innovadores.

• Recursos: 1.000 millones, con un fondo sostenido anualmente e incremental.

Avances en materia de Control Interno

0.5 1 1.5 2 2.5 3 3.5 4 4.5 5 5.5

Series1; 30

40

60

81

Series1; 30

40 60

80

100

Valoración de Resultados de I Semestre 2013Consejo Rector del Sistema de Banca para el Desarrollo

Criterio Resultado

Brecha a Julio 2013

META AL 2014

2010 2011 2012 20142013

Avances en materia de Estructura

Organizacional

Estructura Organizacional Actual

Debilidades estructurales

• Estructura no responde con las necesidades de la Banca para el Desarrollo.

• No considera los procesos necesarios para una adecuada gestión y control.

• No considera el área de Riesgos.

• No considera el área de Comercialización.

• No considera el área de Tecnologías.

• Muchas otras debilidades.

ESTRUCTURA DEL CONSEJO RECTOR DEL SISTEMA DE BANCA PARA EL DESARROLLO

12345

567

9101112

Audi toría Interna (asesora)

Estructura del Consejo Rector del Sistema de Banca para el DesarrolloSistema de Banca para el Desarrollo

Consejo Rector

NIVEL INSTITUCIONAL/POLITICO/ESTRATEGICOConsejo Rector

Di recci ón de Tecnología de Información

Asesoría Lega l (as es ora)

Secreta ría de Actas

Di recci ón Ejecutiva

NIVEL INTERMEDIOAsesoría Lega l

Secreta ria de l a Dire cción Ejecuti va

Unidad de Pl ani fi cación y Organización Insti tuci ona l

NIVEL OPERACIONALDi recci ón de Finnazas y Admini s traci ón

Di recci ón de Negocios

Di recci ón de Ri es gos y Estudio Técnicos

Consejo Rector

Secretaría Actas Asesoría legal

Auditoría Interna

Dirección Ejecutiva

Asesoría Legal Secretaria Dirección Ejecutiva

Dirección de Finanzas y Administración Dirección de Negocios

Dirección de Riesgo y Estudios Técnicos Dirección de TIC

Proceso de Servicios Generales

Proceso de Servicios

Financieros

Proceso de Talento Humano

Proceso de Crédito

Proceso de Comercialización

Proceso de Riesgo Crediticio

Proceso de Riesgo Mercado

Proceso de RiesgoOperativo

Unidad de Planificación y Organización

Institucional

Proceso de Desarrollo de

nuevos Mercados

Proceso de Desarrollo de sistemas

Proceso de Mantenimiento de

Proceso de Adm. base de datos

Proceso de Adm. de redes y comunicaciones

Proceso de Soporte a usuarios

NIVEL POLÍTICO ESTRATEGICO

NIVEL INTERMEDIO

NIVEL OPERACIONAL

NIVEL DE PROCESOS

ORGANOS DESCONCENTRADOS

NIVEL POLITICO

NIVEL OPERATIVO

NIVEL DE PROCESOS

Modernización del Estado

Aprobado por el Consejo Rector deBanca para el Desarrollo medianteAcuerdo AG-23-07-2008, Sesiónordinaria 07-2008 del 18 de agostode 2008.

Modificado por el Consejo Rector delSistema de Banca para el Desarrollomediante Acuerdo AG-212-24-2009,Sesión ordinaria 24-2009 del 21 deagostode 2009.

Modificado por el Consejo Rector delSistema de Banca para el Desarrollomediante Acuerdo AG-1056-125-2013, Sesión ordinaria 125-2013 del08 de mayo de 2013.

Unidad Organizativa

Línea de Asesoría

Línea de Autoridad Formal

Unidad o Proceso Transitorio

Línea de desconcentración Administrativa

2

Nueva Estructura Organizacional

Crear fortaleza y ventajas competitivas

desde el Talento Humano y Uso intensivo

de la tecnología CR

DIRECCION EJECUTIVA

Súper Estructurasgeneradoras y

administradoras de información y control

Dirección y Estrategia

Toma de Decisión y Rectoría del SBD

De cara al Cliente

Análisis y Gestión de Riesgos

Estudios y medición Impacto

Sistema integrado de información y Gestión SBD

Sistema de información sectorial inteligente

Comercialización y venta de productos y servicios

SBD

Asesorías

Planificación y Control Interno

Mercadeo

EMPRENDEDORES, PYMES, UNIDADES PRODUCTIVAS

Operadores Financieros y No Financieros

1. Que responda a una clara estrategia y que sea consecuente con el Plan Estratégico.

2. La organización debe responder a los mandatos legalmente establecidos y a la naturaleza propia del negocio.

3. La naturaleza propia de la Banca para el Desarrollo en cuanto a la administración, control, seguimiento y canalización de recursos de diferentes fuentes (FOFIDE, FCD y FINADE) demanda una estructura especializada y orientada hacia buenas prácticas de gestión financiera, administración de riesgos y adecuado gobierno corporativo.

Equipo y Estructura de Trabajo de alto nivel y alineado.

Nuevo productos financieros que den acceso a financiamiento

Medición de los resultados e impactos del SBD

Tecnología de punta en TIC

Comercialización de productos y programas del SBD (Masividad y profundidad)

HACIA EL 2016…

“BANCA PARA EL DESARROLLO LA

OPORTUNIDAD DE CRECER”

MUCHAS GRACIAS

Miguel Aguiar BermúdezDirector Ejecutivo

Banca para el Desarrollo

Gracias