Cod Gob Institucional BPBA

7/25/2019 Cod Gob Institucional BPBA

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Cdigo de Gobierno Institucional - 2015

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digo de Gobierno

Institucional


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1 Lineamientos de la Comunicacin A5.201 del BCRA

El presente Cdigo de Gobierno Institucional establece los lineamientos y polticas de Gobierno de

la entidad en el marco de lo dispuesto por la Comunicacin A 5.201 del 09/05/2011 del BCRA, en

cuanto resultan pertinentes de acuerdo a la particular situacin jurdico-institucional del Banco

de la Provincia de Buenos Aires y a las disposiciones constitucionales y legales vigentes, conforme lo

establecido a continuacin.

1.1 Alcance

El Banco es una entidad autrquica de derecho pblico provincial que posee carcter de Banco de

Estado, con el origen, garantas y privilegios declarados en el Prembulo y en los Artculos 31 y 121

de la Constitucin Nacional, en la Ley Nacional de origen contractual Nmero 1.029, en la

Constitucin de la Provincia de Buenos Aires y en las Leyes de la Provincia.

Como tal, se encuentra regida por la Ley Provincial N 9.434/79, que constituye su Carta Orgnica y

normas legales y especficas que regulan la actividad bancaria, y reconoce el compromiso de

formalizar la manera en la que el Directorio y la Gerencia General del Banco de la Provincia de

Buenos Aires de acuerdo a sus respectivas competencias- dirigen sus actividades y negocios para

el cumplimiento de los objetivos estratgicos:

Estableciendo polticas para cumplir los objetivos institucionales;

Asegurando que las actividades cumplan con niveles de seguridad y solvencia,ajustndose a las leyes y normas vigentes;

Definiendo los riesgos que asume la Entidad;

Protegiendo los intereses de los depositantes;

Asumiendo la funcin social encomendada por Carta Orgnica, como as tambin las

responsabilidades en ella contenidas frente al Gobierno de la Provincia de Buenos

Aires;

Realizando sus operaciones diarias.

1.2

Cdigo de Gobierno Institucional

1.2.1. Antecedentes

Los rganos de gobierno del Banco de la Provincia de Buenos Aires desde siempre se han

preocupado por mantener y difundir el concepto de buen gobierno, siguiendo un conjunto de

principios rectores que fueron adecundose al crecimiento de la entidad financiera y a las

exigencias del sistema financiero en su conjunto.

En este sentido, la Entidad ha mantenido el permanente compromiso de sistematizar normas y

principios, definiendo la estructura, composicin y responsabilidades que deben tener sus rganos

de gobierno, reglar las relaciones entre los mismos y asegurar su actuacin coordinada, as como elcompromiso de adoptar prcticas de buen gobierno, tica y transparencia.

1.2.2. Definicin

El presente tiene por objeto reflejar esas prcticas y polticas que en materia de buen gobierno

rigen todas las actuaciones del Banco y, en particular, las relacionadas con la gestin de todos los


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Las precitadas normas legales y administrativas tienen por alcance a todas las actividades y

negocios del Banco de la Provincia de Buenos Aires y se basan en los valores, tica y transparencia

de la organizacin, con el fin de velar por los intereses de la Entidad, la Provincia de Buenos Aires,

los inversores, depositantes, clientes y pblico en general.

1.3.5. Cdigo de Conducta en el Rol de Agente de Liquidacin y Compensacin Integral (ALyC)

Por Resolucin de Directorio N 2/14 se dispuso la inscripcin del Banco en el Registro de Agentes

administrado por la CNV (Comisin Nacional de Valores), bajo la figura de Agente de Liquidacin y

Compensacin y Agente de Negociacin.

En atencin a la normativa dispuesta por la CNV referida a la prevencin, deteccin, control y

sancin de las conductas contrarias a la transparencia, al deber de lealtad y diligencia frente a los

inversores y dems participantes del Mercado de Capitales; el Banco Provincia aprob porResolucin de Directorio N 1463/14 el Cdigo de Conducta para la actuacin como Agente de

Liquidacin y Compensacin Integral (ALyC). El documento es de libre acceso y puede consultarse

en el apartado de Informacin Pblica disponible en el sitio web institucional.

1.4 Polticas de relacin

1.4.1. Poltica de relaciones con el Gobierno de la Provincia de Buenos Aires

En concordancia con lo dispuesto en su Carta Orgnica, el Banco es el agente financiero delGobierno de la Provincia de Buenos Aires. Asimismo, el Banco goza de completa autonoma,

quedando el gobierno de ste a cargo exclusivo de su Directorio.

Las relaciones con el Poder Ejecutivo de la Provincia las mantiene orgnicamente a travs del

Ministerio de Economa de la Provincia de Buenos Aires.

1.4.2. Poltica de relaciones con organismos de supervisin y superintendencia

El Banco establece sus vnculos con los organismos de contralor mediante declaraciones y

procedimientos aprobados por el Directorio y la GerenciaGeneral. En este ltimo caso, de acuerdo

a las delegaciones que le efecte el Directorio.

1.4.3. Polticas con Vinculados

El Banco cumple con las disposiciones y deberes de informacin establecidos para las entidades

financieras.

Las operaciones con vinculados y subsidiarias son consideradas e informadas teniendo en cuenta la

definicin contenida en las normas sobre Fraccionamiento del riesgo crediticio y tratndose de

subsidiarias lo previsto en las normas sobre Supervisin Consolidada.

El Digesto Administrativo de la Entidad en su Mdulo 6: Prstamos Parte II, Captulo 7 regula las

operaciones con personas o empresas del sector privado no financiero vinculadas al Banco

estableciendo el tipo de operaciones aprobadas que podrn realizarse, lmites y operaciones

comprendidas y las sanciones de las que son pasibles en caso de incumplimientos a lo normado.

1.4.4. Polticas con Proveedores

El Banco observar el rgimen de contrataciones establecido en la Ley de Contabilidad de la

Provincia de Buenos Aires N 7.764/71, el Reglamento de Contrataciones propio aprobado por el


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Directorio segn Resoluciones N 1622/12, sus modificatorias y 831/14 y el Rgimen propio de

Obras Pblicas aprobado por el Directorio segn Resolucin N 6192/75, en el marco de lo

dispuesto por el artculo 73 de la Ley provincial de Obras Pblicas N 6.021/59 y su Decreto

reglamentario N 5.488/59, sancionada por el Senado y la Cmara de Diputados de la Provincia de

Buenos Aires.

1.4.5. Polticas con clientes y usuarios

El Banco posee mltiples canales de comunicacin con sus clientes; va internet desde su pgina

electrnica www.bancoprovincia.com.ar, a travs de su red de filiales en forma personalizada y

mediante sus canales alternativos: Centro de Contacto Telefnico, Twitter, Facebook, correo

electrnico, red de cajeros automticos, Banca Internet Provincia y banca automtica en terminales

autoservicios ubicados en las unidades de negocios.

1.5 Estructura de supervisin y coordinacin de la Entidad

En las buenas prcticas de gobierno se destaca la importancia del rgano directivo, rector de la

organizacin, que canaliza la estructura y el funcionamiento de sus rganos de administracin y

control en inters de la organizacin.

Segn lo establece su Carta Orgnica, la estructura del Banco de la Provincia de Buenos Aires est

constituida por un Directorio, cuyos miembros son nombrados por el Poder Ejecutivo Provincial conacuerdo del Senado Provincial, y un Gerente General y un Subgerente General. Asimismo, el

reglamento interno establece la creacin y competencias de Subgerencias Generales de rea.

1.5.1. Directorio

La Carta Orgnica de la Entidad establece que el Banco ser gobernado por un Directorio

compuesto por un (1) Presidente y ocho (8) vocales argentinos designados por el Poder Ejecutivo

Provincial con acuerdo del Senado de la Provincia de Buenos Aires. El Presidente y los vocales

debern contar con antecedentes de reconocida idoneidad.

Los miembros durarn cuatro (4) aos en sus funciones, pudiendo ser reelectos. Los vocales se

renovarn por mitades cada dos (2) aos.

No podrn ser Presidentes o Directores los legisladores, magistrados, intendentes municipales y

miembros de los concejos deliberantes; funcionarios o empleados a sueldo, sean de los gobiernos

de la Nacin, de las provincias o municipalidades; administradores, presidentes, directores,

gerentes o empleados de otros bancos. Quedan exceptuados de las inhabilitaciones precedentes

los que desempeen cargos en organismos oficiales de coordinacin econmica o financiera de

orden nacional, provincial o interprovincial y los que desempeen cargos docentes.

En la primera sesin que realice cada ao el Directorio nombrar de su seno al Vicepresidente y al

Secretario.

Si el cargo de Presidente o Director quedara vacante se nombrar reemplazante para completar el

perodo.
http://www.bancoprovincia.com.ar/http://www.bancoprovincia.com.ar/http://www.bancoprovincia.com.ar/http://www.bancoprovincia.com.ar/


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Por ausencia o impedimento del Presidente lo reemplazar el Vicepresidente. En ausencia de

ambos el Directorio ser presidido por el Director de ms edad. En caso de ausencia o impedimento

del Secretario lo reemplazar el miembro que designe el Directorio.

La Carta Orgnica, en su artculo 26 establece que el Directorio percibir como remuneracin

aquellas sumas que se fijen en el Presupuesto.

1.5.2. Presidencia

El artculo 27 de la Carta Orgnica establece la competencia del Presidente de la entidad. Cabe

destacar la importancia del inciso a) del artculo mencionado, que establece como funcin Cumplir

y hacer cumplir la Ley Orgnica y Reglamento del Banco y ejecutar las resoluciones del Directorio.

Concordantemente, el resto de los incisos del artculo 27, establecen entre otras funciones: presidir

las reuniones del Directorio (inciso b); nombrar, promover y trasladar funcionarios del Banco, conexcepcin del Gerente General, Subgerente General y Gerentes Departamentales, que sern

designados por el Directorio a propuesta del Presidente (inciso c); ejercer la representacin del

Banco (inciso d), resolver los asuntos internos de urgencia (inciso i).

1.5.3. Gerencia General.

La Carta Orgnica de la Entidad establece que la administracin del Banco, ser ejercida por

intermedio del Gerente General.

Las funciones de la Gerencia General son reglamentadas por el Directorio, siendo el GerenteGeneral asesor directo del Presidente y Directores.

1.5.4. Conflictos de Inters

La Entidad ha establecido lineamientos de abstencin de ciertas decisiones que pudieran implicar,

respecto de los integrantes del Directorio y la Gerencia General, potenciales conflictos de intereses,

en relacin a sus actividades y compromisos con otras organizaciones.

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Desempeo del Directorio2.1

Funciones y responsabilidades

El Directorio se reunir por lo menos dos (2) veces por semana con "qurum" de cinco (5)

miembros incluido el Presidente. Las decisiones se tomarn por mayora de votos y el Presidente,

en caso de empate, tendr doble voto.

Las facultades y obligaciones del Directorio estn detalladas y reglamentadas en la Carta Orgnica

del Banco. Adicionalmente este rgano deber:

Velar por la liquidez y solvencia de la Entidad financiera. Velar por los objetivos estratgicos y valores organizacionales.

Aprobar la estrategia global del negocio y su poltica.

Supervisar la gestin de la Gerencia General y su consistencia con las polticas

definidas.

Formar a la Gerencia General en la implementacin de los procedimientos de gestin

de riesgos, los procesos y controles.

Evaluar con una periodicidad y seguimiento anual los procedimientos de gestin de

riesgos, los procesos y controles.

Monitorear el perfil de riesgo de la Entidad.


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Evitar la existencia de conflictos de intereses.

Comprometer el tiempo y la dedicacin necesarios para cumplir con sus

responsabilidades.

Mantener un nivel adecuado de conocimiento y experiencia a medida que la Entidad

crece en tamao y complejidad.

Promover la capacitacin y desarrollo del personal superior definindose programas de

entrenamiento continuo para sus miembros y la Gerencia General.

Revisar las polticas y monitorear el cumplimiento de los objetivos, comunicndose con

regularidad con la Gerencia General.

Revisar los resultados que surjan del monitoreo del control interno.

Fomentar el buen funcionamiento de la entidad financiera y comprender el marco

regulatorio.

Ser diligente en el proceso de contratacin y seguimiento de la labor de los auditores

externos.

Monitorear el cumplimiento de la Gerencia General en el seguimiento apropiado y

consistente de la implementacin de polticas (en concordancia con el inciso u) del

artculo 24 de la Carta Orgnica.

Aprobar, vigilar y revisar el diseo y el funcionamiento del sistema de retribuciones e

incentivos de todo el personal.

Revisar la utilizacin efectiva del trabajo llevado a cabo por las auditoras interna y

externa y las funciones relacionadas con el sistema de control interno, conforme a lo

establecido en la Seccin 5 de la Comunicacin A 5.201 del B.C.R.A.

Conocer acabadamente la estructura operativa de la Entidad, conforme a lo previsto en

el punto 7.2. de la Seccin 7, Comunicacin A 5.201 del B.C.R.A.

Monitorear las operaciones de sus Casas, Unidades de negocios y Filiales en el exterior.

Supervisar la calidad de la informacin de las Casas, Unidades de negocios y Filiales en

el exterior y el cumplimiento de sus controles internos.

2.2

Independencia

Los Directores son designados por el Poder Ejecutivo Provincial con acuerdo del Senado de la

Provincia de Buenos Aires. No podrn ser Presidentes o Directores del Banco los casos enumeradosen el Artculo 19 de la Carta Orgnica.

Durante el 2014 se realizaron 104 sesiones de Directorio y se suscribieron 1.753 actas.

2.3

Seleccin de prestadores. Prctica de debida transparencia

A fin de asegurar que la delegacin de actividades no perjudique a los clientes ni la seguridad de las

operaciones de la Entidad, el Directorio establece una poltica que contempla estos acpites y la

seleccin del prestador, preocupndose adems por lograr que el vnculo con el mismo seestablezca mediante contratos que contemplen claramente los derechos y responsabilidades de las

partes.

Por tratarse de una entidad financiera estatal, el Banco selecciona sus proveedores mediante el

proceso de contrataciones establecido por la Ley de Contabilidad de la Provincia, el Reglamento de

Contrataciones propio de la Entidad, aprobado por el Directorio segn Resolucin Nro. 1622/12 y

sus modificatorias; y el Rgimen Propio establecido en el marco del artculo 73 de la Ley de Obras

Pblicas, la cual contempla que la eleccin y contratacin de proveedores siempre deber estar

fundamentada en criterios tcnicos, profesionales, ticos y en las necesidades de la Institucin,


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debiendo ser conducidas por medio de procesos predeterminados que garanticen la mejor relacin

costo/beneficio y la transparencia de las contrataciones.

2.4 Dependencias

Del Directorio/Presidente dependen:

Abogado Asesor del Directorio

Abogado Asesor del Directorio Adscripto

Gabinete de Asesores de la Presidencia

Asesor General en Polticas Financieras y Mercado de Capitales

Secretario de Actas

Sumarios

Unidad de Auditora Interna Unidad de Control de Gestin, Administracin de Riesgos y Estudios

Econmicos

Unidad de Comunicacin Corporativa

Prevencin del Lavado de Activos

Secretara de Presidencia

Centro de Estudios e Investigacin Dr. Arturo Jauretche

Unidad de Desarrollo de Negocios y Proyectos Especiales

Centro de Investigaciones Socioeconmicas de Buenos Aires (C.I.S.B.A.)

Departamento de Logstica de Presidencia

3 Desempeo de la Gerencia General

3.1

Funciones y Responsabilidades

Conforme con lo dispuesto en la Carta Orgnica de la Entidad, las funciones del Gerente

General y del Subgerente General son reglamentadas por el Directorio, y tienen la condicin

de asesores directos del Presidente y Directorio y asistirn a las reuniones del Directorio

cuando ste lo requiera, con voz pero sin voto, pudiendo solicitar se deje constancia en actasde su opinin cuando as lo estimen conveniente.

Las funciones y responsabilidades de la Gerencia General son establecidas por el Directorio y

se encuentran documentadas en el Digesto Administrativo de la Entidad. Asimismo, tiene a su

cargo las siguientes funciones y responsabilidades:

Implementar las polticas, procedimientos, procesos y controles necesarios para

gestionar las operaciones y riesgos en forma prudente para cumplir con los objetivos

estratgicos fijados por el Directorio.

Suministrar al Directorio informacin relevante, ntegra y oportuna que le permita

evaluar la gestin y analizar si las responsabilidades que fueron asignadas se cumplan

efectivamente.

Monitorear a los gerentes de las distintas reas de manera consistente con las polticas

y procedimientos establecidos por el Directorio.

Establecer, conforme pautas asignadas por el Directorio, un sistema de control interno

efectivo.

Asignar responsabilidades al personal, de acuerdo a lo dispuesto por el Reglamento

Orgnico de la entidad.

Propiciar una estructura gerencial que fomente la asuncin de responsabilidades.


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Utilizar efectivamente el trabajo llevado a cabo por las auditoras interna y externa y las

funciones relacionadas con el sistema de control interno.

Conocer la estructura operativa de la Entidad.

Gestionar las distintas reas teniendo en cuenta las opiniones de los Comits y

Comisiones afines a las mismas.

3.2

Estructura Orgnica de la Gerencia General

Del Gerente General dependen:

Subgerencia General del rea de Finanzas

Subgerencia General del rea de Comercializacin y Crditos Subgerencia General del rea de Asuntos Jurdicos

Subgerencia General del rea de Administracin

Subgerencia General del rea de Procesos y Tecnologa

Subgerencia General del rea de Servicios y Control Operativo

Seguridad

Evaluacin Crediticia

Gestin de las Personas

Unidad de Soporte Administrativo y Profesional

4 Comisiones y Comits

El Banco aprob el Reglamento Interno de Funcionamiento de las Comisiones y Comits del

Directorio por Resolucin Nro. 1250/12, en el que se establecen las reglas para su funcionamiento y

las responsabilidades de sus integrantes.

Definiciones

Comisin: es un rgano especial creado para facilitar el cumplimiento de la funcin del Directorio

del Banco, que tiene la responsabilidad de analizar, opinar y elevar a consideracin de dicho cuerpo

los asuntos vinculados al rea o reas especficas asignadas, asegurando se cumplimenten las

normas internas vigentes y las regulaciones de las entidades de contralor en la materia.

Comit: comisin cuya creacin y funcionamiento se encuentra dispuesto por entidades de

contralor.

Composicin

Coordinador: Un Director designado por el Presidente del Directorio.

Integrantes: Mnimo tres Directores, incluido el Coordinador, designados por el Presidente.

Funcionarios de Gerencia General (Gerente General, Subgerente General o Subgerentes

Generales de rea) que supervisen las reas de competencia de la comisin o del comit.

Funcionarios a cargo de las unidades orgnicas de las reas cuyos temas son competencia

de la comisin o del comit (funcionario con jerarqua mnima de Subgerente

Departamental).

Secretario de la Comisin que ser designado por el Presidente.

Podrn asistir en calidad de participantes: funcionarios y colaboradores del Directorio que

se estimen necesarios.


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FuncionamientoLineamientos generales:

Las comisiones y los comits deben sesionar con la periodicidad que se acuerde.Independientemente de ello, en caso de que la urgencia del tema lo amerite podrnestablecerse fechas especficas.

Para sesionar deben estar presentes, como mnimo, dos de los miembros del Directorio quecomponen la comisin o el comit. En caso de ausencia de los titulares y a fin de nodemorar el despacho de los asuntos sometidos a su consideracin, podrn serreemplazados por otros miembros del Directorio siempre que su participacin nocomprometa la independencia de los temas a tratar.

Los temas tratados en la sesin sern registrados en una minuta abreviada o documentoque correspondiere en su caso, debiendo ser suscriptas por los miembros de la comisin ocomit que hayan concurrido a la sesin.

Lineamientos especficos: Cada comisin o comit podr establecer su propio Reglamento Interno de Funcionamiento

adaptndolo a la dinmica de sus asuntos, considerando los lineamientos generalesestablecidos y, en el caso de los comits, las regulaciones de las entidades de contralor.

Responsabilidades:Del Coordinador: Determinar la periodicidad o el da, hora y lugar en que se efectuar la sesin. Establecer los temas que sern tratados en cada reunin. Presidir las reuniones de la comisin o el comit.

Controlar y firmar las minutas abreviadas o documento que correspondiere de la comisino del comit.

Opinar sobre los temas tratados. Controlar que los asuntos del mbito de competencia de la comisin o del comit incluidos

en el orden del da de los temas a despachar en la sesin de Directorio, hayan sido tratadosy opinados por la comisin o el comit que preside y posteriormente remitidos conantelacin suficiente para la reunin de dicho Cuerpo.

De los funcionarios de la Gerencia General y Subgerencias Generales de rea: Consensuar con las unidades orgnicas bajo su supervisin, los temas a proponer para las

reuniones de la comisin o el comit, elevando los mismos a consideracin del

Coordinador. Proponer al Coordinador la periodicidad o fecha, da y hora en que se efectuar la reunin. Controlar que los temas a tratarse sean presentados con los elementos de juicio suficientes

para permitir a la comisin o al comit adoptar una opinin. Opinar sobre los temas tratados. Brindar a la comisin o al comit informacin necesaria de cada uno de los asuntos

tratados. Firmar la documentacin de la comisin o el comit, en los casos que corresponda.

De los Gerentes, Subgerentes Departamentales y Funcionarios responsables de las unidadesorgnicas que conforman la comisin o el comit: Proponer a la instancia de Gerencia General que lo supervisa los temas a tratar en las

reuniones de la comisin o el comit. Elaborar informes ejecutivos y dems documentacin que facilite la toma de decisiones

para los temas que sern tratados en cada sesin, los cuales deber suministrar con ladebida antelacin al Secretario de la comisin o directamente a los miembros de lacomisin o el comit para su previo anlisis.

Atender las consultas que se presenten sobre los temas que se tratan. Controlar la redaccin de los documentos. Firmar los documentos en los casos que corresponda. En caso de haber sido designado, guardar los documentos de las reuniones mantenidas por

el trmino del plazo establecido por la comisin o el comit y el definido por entidades de


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contralor, en caso de corresponder, y ponerlas a disposicin de stas y otras que as se leinstruya.

Del Secretario: Confeccionar la agenda u orden del da con los temas que sern tratados en cada reunin. Distribuir a todos los miembros de la comisin o comit, con la debida antelacin, la

agenda de la reunin as como el material que le sea remitido para el tratamiento de losasuntos programados.

Tomar nota de los asistentes a la reunin y de los asuntos tratados. Gestionar la firma de la documentacin pertinente por parte de los miembros de la

comisin o del comit. Remitir a la unidad orgnica designada la minuta o documento respectivo.

El Banco tiene establecido el funcionamiento de las siguientes Comisiones y Comits del Directorio:

4.1

Comit de Auditora

Objetivos: Analizar las observaciones producidas por la Auditora Interna, efectuar el seguimiento

de su regularizacin e implementacin de las recomendaciones efectuadas, coordinar las funciones

de control interno y externo que interactan en la Entidad (Unidad de Auditora Interna, Auditora

Externa, Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias, etc.); y desarrollar programas de

capacitacin para que los miembros del presente Comit tengan una base de conocimientos

apropiada que les permita desarrollar sus tareas.

Asimismo, revisar y aprobar el plan de trabajo anual de la Unidad de Auditora Interna, tomar

conocimiento del planeamiento de la Auditora Externa, como de los estados contables anuales,

trimestrales e informes del auditor externo emitidos sobre stos; y mantener comunicacin con

funcionarios de la Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias, responsables del

control de la Entidad.

Responsabilidades: De acuerdo a lo requerido por el Banco Central de la Repblica Argentina en su

Comunicacin A 2525 Normas Mnimas sobre Controles Internos.

Integrantes: 3 integrantes del Directorio; la Subgerencia General del rea de Finanzas; la Unidad

de Auditora Interna; las Gerencias de Contadura y de Procesos y Organizacin; y la Unidad de

Soporte Administrativo y Profesional.

Documentos complementarios que lo regulan: Resolucin del Directorio N 949/97 que establece

las normas mnimas sobre controles internos de la Entidad, y las responsabilidades del Comit

segn la comunicacin del B.C.R.A A 2.525; Resolucin N 1250/12 que establece su objetivo.

Asimismo, a travs de las Resoluciones N 613/13 y 2.022/13, se modifica la composicin y la

denominacin del Comit. Los objetivos, responsabilidades y conformacin del Comit estn

normados en el Manual de la Organizacin, Mdulo 3, Comisiones y Comits del Directorio, Comit

de Auditora. Las responsabilidades del Comit se determinan de acuerdo a lo requerido por el

Banco Central de la Repblica Argentina en su Comunicacin A 2525 Normas Mnimas sobre

Controles Internos.

Frecuencia de sesin: quincenal.

4.2

Comisin de Administracin

Objetivos: Evaluar y elevar con opinin al Directorio propuestas de llamados a licitacin pblica y la

aprobacin de sus adjudicaciones, contrataciones en forma directa segn sus montos, conforme lo

normado en la Ley de Contabilidad de la Provincia de Buenos Aires N 7.764/71; el Reglamento de

Contrataciones del Banco de la Provincia de Buenos Aires y el Rgimen de Obras Pblicas del Banco

de la Provincia de Buenos Aires, as como la seleccin de oferentes en licitaciones por el sistema de


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doble apertura, alquiler, compra y venta de inmuebles, comodatos, transferencias de bienes en

desuso y de automotores, y donaciones.

Aprobar contrataciones y adquisiciones tramitadas mediante procesos licitatorios o en formadirecta con ajuste a la Ley de Contabilidad de la Provincia de Buenos Aires N 7764/71 y lo

establecido en la normativa interna vigente, cuyo monto no requiera la intervencin del Directorio.

Responsabilidades:1. Tomar conocimiento en forma previa a la aprobacin del Plenario de Directorio, del Plan de

Compras anual de bienes e insumos y contratacin de servicios, de la Institucin.

2. Aprobar las contrataciones directas tramitadas por la Ley de Contabilidad de la Provincia de

Buenos Aires (Decreto Ley 7764/71) de acuerdo a las responsabilidades y facultades establecidas en

la normativa interna vigente, cuyo monto no requiera la intervencin del Directorio.

3. Aprobar en forma previa, al acto de preadjudicacin, las contrataciones tramitadas por la Ley de

Contabilidad de la Provincia de Buenos Aires (Decreto Ley 7764/71) en las que corresponda acudir a

los procedimientos de licitacin privada o pblica, de acuerdo a las responsabilidades y facultades

establecidas en la normativa interna vigente cuyo monto no requiera la intervencin de Directorio.

4. Intervenir como instancia previa emitiendo opinin sobre los temas cuya resolucin deba ser

elevada al Directorio.

5. Tomar conocimiento de las solicitudes de redeterminacin de precios y montos acordados de

las contrataciones, cuando lo disponga la normativa interna.

Integrantes: 6 integrantes del Directorio, Subgerencia General del rea de Administracin,

Subgerencia General del rea de Asuntos Jurdicos y Seguridad.

Documentos complementarios que la regulan: Resolucin del Directorio N 6192/75 que establece

el Reglamento Propio de Obras Pblicas y la Ley provincial de Obra Pblica N 6.021/59 y su

Decreto Reglamentario N 5.488/59; Resolucin N 1622/12 y sus modificatorias que establece el

Reglamento Propio de Contrataciones; Ley de Contabilidad de la Provincia de Buenos Aires N

7.764/71; Resoluciones del Directorio N 514/13 y 832/14, 1990/13, 158/14 y 1.528/14 que

establecen las aprobaciones de la Comisin de Administracin y los mrgenes de autorizaciones y

facultades de contratacin; Resoluciones N 2.013/11 y 2022/13, modificando la composicin de la

Comisin; y Resolucin 47/15 que aprueba objetivos, responsabilidades y conformacin de la

Comisin. Los objetivos, responsabilidades y conformacin de la comisin estn recopilados en elManual de la Organizacin, Mdulo 3, Comisiones y Comits del Directorio, Comisin de

Administracin.

Frecuencia de sesin: semanal.

4.3

Comit de Administracin de Activos y Pasivos

Objetivo: Efectuar el seguimiento del Plan de Negocios y Proyecciones del Banco, analizar los

desvos verificados y el cumplimiento de las metas de captacin de depsitos y colocacin de

prstamos, vigilando el cumplimiento de los objetivos estratgicos fijados por el Directorio.Intervenir en la definicin de las polticas relativas al establecimiento de tasas activas de inters y

rentabilidad aplicables a distintos productos del Banco.

Responsabilidades:

1. Revisar y someter a consideracin del Directorio el Plan de Negocios y Proyecciones a ser

presentado anualmente al Banco Central de la Repblica Argentina.


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2. Revisar y someter a consideracin del Directorio el Plan Estratgico a ser presentado al Banco

Central de la Repblica Argentina, para el encuadramiento de la entidad en las distintas

regulaciones prudenciales.

3. Evaluar en forma peridica el grado de cumplimiento del Plan de Negocios y del Plan

Estratgico, analizar los desvos verificados y proponer los ajustes y medidas que se estimen

pertinentes.

4. Analizar los parmetros aplicables para la determinacin de las tasas activas de inters y

rendimiento de las lneas de crdito del Banco, para su posterior consideracin por parte del

Directorio.

5. Tomar conocimiento del rendimiento y spread de los principales activos y lneas de crdito; la

tasa de corte y el costo de fondeo de la entidad.

6. Revisar y opinar respecto del cumplimiento de las metas fijadas por el Directorio sobre elposicionamiento del Banco dentro del sistema financiero.

7. Observar el cumplimiento de las disposiciones normativas y obligaciones establecidas por las

entidades de contralor.

8. Intervenir como instancia previa opinando sobre los temas de su competencia cuya resolucin

deba ser elevada al Directorio.

Integrantes: 3 integrantes del Directorio, Gerente General, Subgerencia General del rea de

Comercializacin y Crditos, Subgerencia General del rea de Finanzas, Unidad de Control de

Gestin, Administracin de Riesgos y Estudios Econmicos, Negocios Financieros, Poltica y

Proyecciones Financieras, Mercado de Capitales, Contadura, Comercio Exterior, Tesorera General,

Poltica Comercial, Banca Agropecuaria, Banca Corporativa, Banca Pyme, Proyectos de Inversin y

Medio Ambiente, Gestin de Riesgos, Control de Gestin y Estudios Econmicos.

Documentos complementarios que lo regulan: Resolucin N 717/05 que establece su objetivo

bsico, integrantes y temarios a analizar en cada sesin; Resolucin N 1.250/12 que modifica su

objetivo. Asimismo, a travs de las Resoluciones N 2.013/11, 2022/13, se modifica la composicin

del Comit; y por Resolucin N 47/15 que aprueba objetivos, responsabilidades, conformacin y

reglamento interno de funcionamiento de la Comisin. Los objetivos, responsabilidades,

conformacin y reglamento interno de funcionamiento del comit estn recopilados en el Manualde la Organizacin, Mdulo 3, Comisiones y Comits del Directorio, Comit de Administracin de

Activos y Pasivos.

Frecuencia de sesin: mensual.

4.4

Comit de Crditos

Objetivo: Resolver, conforme sus facultades, calificaciones a clientes del Banco.

Responsabilidades:

1. Establecer mrgenes crediticios por monto global y/o lneas de crditos a personas fsicas y/o

jurdicas sujeto a las condiciones, normas y atribuciones crediticias que fije el Directorio y a las

regulaciones vigentes en la materia.

2. Resolver prrrogas, reprogramaciones y/o readecuaciones de estructuras de financiamiento que

sean sometidos a su consideracin, de endeudamientos que se encuentren dentro de la etapa de

mora temprana.


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3. Resolver solicitudes de rehabilitaciones anticipadas.

a) Los asuntos de sta ndole de firmas que hubiesen cancelado sus deudas por todo concepto

y se encuentren en el perodo de penalizacin de 3 aos para alcanzar una rehabilitacinautomtica, sern resueltos por el Comit Mayor.

b) Sern resueltos por el Directorio, previa conformidad del Comit los siguientes casos:

Firmas que por la actividad desarrollada excedan las facultades del Comit Mayor.

Firmas que hubiesen perjudicado al Banco aunque en razn de arreglos efectuados

tuviesen acordada carta de pago.

Firmas que se hubiesen concursado preventivamente, o hubieren sido declaradas en

quiebra o celebrado concordato o arreglo privado con sus acreedores con quita - a

excepcin de intereses punitorios - o hecho cesin de bienes.

Firmas que hubiesen intervenido dolosamente en asuntos en los cuales hayan sido

perjudicados el Banco o terceros.

Deudores dados de baja por resolucin del Directorio y los cancelados sin rehabilitar por

mal comportamiento para con el Banco.

Firmas que hayan sido inhabilitadas por incorrecciones para con la Institucin.

Personas que habiendo formado parte del Directorio, sindicatura o consejo de

administracin de cualquier tipo de sociedad o asociacin y que durante su permanencia

en ellas se hallaren en las condiciones mencionadas en los puntos anteriores.

Los agentes de la institucin, imputados en sumarios administrativos, cuando la

resolucin final haya establecido las causales de exoneracin, cesanta o formulacin de

cargo patrimonial.

4. Intervenir con la firma de sus miembros la decisin de todos los asuntos de su incumbencia que

sean sometidos a su consideracin.

5. Intervenir las Actas de Reunin.

Integrantes: 6 integrantes del Directorio, la Subgerencia General del rea de Comercializacin y

Crditos, Evaluacin Crediticiay Comercio Exterior.

Documentos complementarios que lo regulan: Resolucin N 1.133/10 que establece su objetivo,

responsabilidades, reglamento de funcionamiento interno y su gestin administrativa. Asimismo, a

travs de las Resoluciones N 2.013/11 y 2.022/13, se modifica la composicin del Comit. Los

objetivos, responsabilidades, reglamento de funcionamiento interno del comit y su conformacin

estn recopilados en el Manual de la Organizacin, Mdulo 3, Comisiones y Comits del Directorio,

Comit de Crditos.


4.5

Comit de Prevencin del Lavado de Activos

Objetivo: Evaluar el cumplimiento del marco regulatorio vigente sobre prevencin del lavado de

dinero, y de las polticas y objetivos establecidos por el Directorio en la materia.

Responsabilidades:

1. Efectuar el seguimiento sobre el cumplimiento de las polticas establecidas por el Directorio,

debiendo reportar al mismo con la periodicidad que ste determine.


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2. Analizar el contenido de los reportes de operaciones inusuales o sospechosas y decidir- si as

correspondiere, cules de ellos deban ser comunicados a la Superintendencia de Entidades

Financieras y Cambiarias del Banco Central de la Repblica Argentina (Gerencia de Control de

Operaciones Especiales) o al organismo creado por Ley 25.246 (Unidad de Informacin Financiera).

3. Intervenir como instancia previa, opinando sobre los temas cuya resolucin deba ser elevada a

Directorio.

4. Considerar y aprobar el Manual de Procedimiento y sus actualizaciones para prevenir y detectar

operaciones inusuales o sospechosas diseando el flujo de controles y las lneas de responsabilidad

en la materia. Este documento ser de consulta y aplicacin obligatoria, con el objeto de cubrir

como mnimo las medidas adecuadas que se deban adoptar para evitar que la institucin pueda

verse involucrada en maniobras del lavado. En sus partes pertinentes deber ser incorporado

como complemento en los manuales propios de cada dependencia, cuando as correspondiere.

5. Efectuar el seguimiento de la tarea de capacitacin destinada a la totalidad del personal, y

disponer la continuidad y actualizacin de su entrenamiento.

6. Asegurar que los programas de prevencin del lavado de activos adoptados institucionalmente

estn auditados por terceros ajenos a quien los ha elaborado, para lo cual requerir apoyo de las

reas del Banco, cuya intervencin resultare pertinente.

Integrantes: 3 integrantes del Directorio, la Subgerencia General del rea de Finanzas, la

Subgerencia General del rea de Asuntos Jurdicos y la Gerencia de Prevencin del Lavado de

Activos.Documentos complementarios que lo regulan: Resolucin N 991/01 que establece la misin y

funciones del Comit y sus integrantes; Resolucin N 914/05 que modific el nombre del Comit;

Resoluciones N 1133/10, 2013/11 y 2022/13, modificando la composicin del Comit. Los

objetivos, responsabilidades, reglamento de funcionamiento interno del comit, gestin

administrativa y su conformacin estn recopilados en el Manual de la Organizacin, , Mdulo 3,

Comisiones y Comits del Directorio, Comit de Prevencin del Lavado de Activos.


4.6 Comisin de Sumarios

Objetivo: Evaluar las propuestas de resoluciones sobre expedientes sumariales, ya sea en el marco

disciplinario como en el patrimonial, cuando la normativa determine la intervencin del Directorio

o, cuando por sus caractersticas, lo amerite

Responsabilidades:

1. Observar el cumplimiento del marco normativo previsto en la Carta Orgnica, en el Estatuto y en

el Reglamento de Disciplina para el personal del Banco y en las polticas en materia sancionatoria

establecidas por el Directorio.

2. Intervenir como instancia previa, opinando sobre temas cuya resolucin se eleva al Directorio.

3. Colaborar con la Comisin de Unidades de Negocios a fin de evitar hechos dolosos o

fraudulentos en perjuicio de la Institucin.

4. Proponer adecuaciones a las normas disciplinarias vigentes.

Integrantes: 4 integrantes del Directorio, Subgerencia General del rea de Asuntos Jurdicos y

Sumarios.


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Documentos complementarios que la regulan: Resolucin N 1.250/12 que establece su objetivo.

Asimismo, a travs de las Resoluciones N 2.013/11 y 2.022/13, se modifica la composicin de la

Comisin; y la Resolucin 47/15 aprueba objetivos, responsabilidades y conformacin de la

Comisin. Los objetivos, responsabilidades y la conformacin de la comisin estn recopilados en

el Manual de la Organizacin, Mdulo 3, Comisiones y Comits del Directorio, Comisin de

Sumarios.


4.7 Comisin de Asuntos Jurdicos y Mora

Objetivos: Dar tratamiento a las propuestas de pago, ejecuciones administrativas, cuestiones

judiciales, contratacin y actuacin de estudios jurdicos externos y de agencias de cobranzas,

propuestas de circuitos operativos que permitan eficientizar la gestin y la fijacin de polticas derecupero de la cartera crediticia en mora, que deban ser elevadas para su aprobacin a Directorio.

Responsabilidades:

1. Observar el cumplimiento de las polticas establecidas por el Directorio, en materia de

administracin, tratamiento y gestin de deudas con atraso en todas sus etapas.

2. Intervenir como instancia previa, opinando sobre los temas cuya resolucin deba ser elevada a

consideracin del Directorio.

3. Opinar sobre la contratacin de las agencias de cobranzas para el recupero extrajudicial de la

mora y las dems acciones que de esta relacin se deriven.4. Opinar sobre la contratacin de abogados y estudios jurdicos externos para el recupero judicial

de la mora, as como los honorarios a abonar y las dems acciones que de esta relacin se deriven.

5. Tomar conocimiento de la suspensin de la asignacin de casos a las agencias de cobranzas que

presenten ineficiencias o incumplimientos en su gestin de la mora temprana y de los fundamentos

de la decisin adoptada.

6. Elevar con opinin a Directorio las polticas, normas y metodologas para el recupero de crditos

en todas sus etapas.

7. Tomar conocimiento y opinar respecto de los informes que se sometan a su consideracin sobre

la gestin y cumplimiento de las pautas establecidas para el recupero de crditos.

Integrantes: 4 integrantes del Directorio, Subgerencia General del rea de Asuntos Jurdicos,

Secretara de Actas, Gestin Operativa de Mora, Recuperacin Crediticia y Asuntos Judiciales

Documentos complementarios que la regulan: Resolucin N 1250/12 que establece su objetivo.

Las Resoluciones N 2.013/11 y 2.022/13 modifican la composicin de la Comisin; y la Resolucin

47/15 aprueba objetivos, responsabilidades y conformacin de la Comisin. Los objetivos,

responsabilidades y la conformacin de la comisin estn recopilados en el Manual de la

Organizacin, Mdulo 3, Comisiones y Comits del Directorio, Comisin de Asuntos Jurdicos yMora.


4.8 Comisin de Recursos Humanos y Red de Filiales

Objetivos: Dar tratamiento a las polticas y reglamentos internos que regulan la gestin del

personal y a las acciones para su desempeo, en alineacin con los objetivos comerciales de la

Institucin.


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Opinar sobre las modificaciones al reglamento Orgnico del Banco que deban ser sometidos a

consideracin de Directorio.

Responsabilidades:1. Revisar los planes de capacitacin y desarrollo para el personal y aqullas modificaciones que

surjan a los mismos, en los casos en que correspondan ser elevados al Directorio.

2. Revisar y propiciar las polticas y proyectos de incentivos econmicos al personal, vigilando la

consistencia y coherencia respecto de la cultura, los objetivos, los negocios a largo plazo, la

estrategia y el entorno de la entidad.

3. Opinar sobre los reglamentos internos en materia de personal y especficos vinculados a

concursos.

4. Elevar con opinin las propuestas de creacin y modificacin de puestos y de reglamentos

orgnicos internos.

5. Evaluar y opinar sobre las acciones tendientes a alinear el desempeo del personal con los

objetivos comerciales de la Institucin.

6. Proponer a Directorio la actualizacin de la clasificacin de unidades de negocios.

Integrantes: Presidente, 2 integrantes del Directorio, Gerente General, Subgerencia General del

rea de Comercializacin y Crditos; Sugerencia General del rea de Servicios y Control Operativo,

Gestin de las Personas, Red de Filiales y Procesos y Organizacin.

Documentos complementarios que la regulan: Resolucin N 391/13 que establece su objetivo.

Resoluciones N 617/14 y 2.022/13, que modifican la composicin de la Comisin; y la Resolucin47/15 que aprueba objetivos, responsabilidades y conformacin de la Comisin. Los objetivos,

responsabilidades y la conformacin de la comisin estn normados en el Manual de la

Organizacin, Mdulo 3, Comisiones y Comits del Directorio, Comisin de Recursos Humanos y

Red de Filiales.


4.9 Comit de Tecnologa Informtica y Operaciones

Objetivos: Dar tratamiento institucional a las polticas y el planeamiento de las reas del Banco queadministran los sistemas de informacin y la tecnologa informtica. Velar por el cumplimiento de

las normas establecidas por el B.C.R.A. en su Comunicacin A 4.609 del 27/12/2006 y

complementarias, mediante la cual se establecen los requisitos mnimos de gestin,

implementacin y control de los riesgos relacionados con tecnologa informtica, sistemas de

informacin y recursos asociados.

Responsabilidades:

1. Observar el cumplimiento de las polticas establecidas por el Directorio, en particular las

concernientes al rea informtica, la seguridad y la administracin del riesgo relacionado con los

sistemas de informacin y la tecnologa informtica.2. Conformar el Plan Estratgico de Tecnologa Informtica y Sistemas, manifestando los

comentarios que estime pertinentes en relacin con la naturaleza, alcance y oportunidad del

mismo, a efecto de elevar al Directorio para su aprobacin.

3. Aprobar el Plan de Trabajo Operativo anual que sustenta las acciones a concretar para

materializar el Plan Estratgico de Tecnologa Informtica y Sistemas.

4. Evaluar en forma peridica el plan mencionado precedentemente y revisar su grado de

cumplimiento, detectando desvos y proponiendo los ajustes que se estimen necesarios.


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5. Evaluar y resolver sobre los planes de accin a seguir, relativos a las presentaciones que las reas

del Banco integrantes del Comit efecten con relacin a los distintos temas inherentes a cada una

de ellas.

6. Vigilar el adecuado funcionamiento del entorno de Tecnologa Informtica.

7. Contribuir a la mejora de la efectividad del mismo.

8. Solicitar la participacin de funcionarios, especialistas o profesionales, cuando lo considere

necesario conforme los temas a tratar.

9. Intervenir como instancia previa, opinando sobre los temas cuya resolucin deba ser elevada al

Directorio.

10. Revisar los informes emitidos por las auditoras relacionados con el ambiente de Tecnologa

Informtica y Sistemas y velar por la ejecucin, por parte de la Gerencia General, de acciones

correctivas tendientes a regularizar o minimizar las debilidades observadas.

11. Efectuar el seguimiento sobre el cumplimiento de las disposiciones que, en las distintas

materias de competencia, emitan los organismos pertinentes.

12. Definir y regular las formalidades de funcionamiento del presente Comit.

13. Mantener una comunicacin oportuna con los funcionarios de la Gerencia de Auditora Externa

de Sistemas de la Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiaras del BCRA, en relacin con

los problemas detectados en las inspecciones actuantes en la entidad y con el monitoreo de las

acciones llevadas a cabo para su solucin.


Administracin, Subgerencia General del rea de Procesos y Tecnologa, Subgerencia General del

rea de Servicios y Control Operativo; Sistemas de Informacin, Proteccin de Activos de

Informacin, Procesos y Organizacin, Gestin de Riesgos y Gestin de Calidad.


objetivos, responsabilidades e integrantes del Comit; y las resoluciones N 2.022/13 y 617/14, que

modifican su composicin e integracin. Los objetivos, responsabilidades y la conformacin del

comit estn recopilados en el Manual de la Organizacin, Mdulo 3, Comisiones y Comits del

Directorio, Comit de Tecnologa Informtica y Operaciones.


4.10 Comisin de Comercializacin y Poltica Crediticia

Objetivo: Dar tratamiento a las propuestas de estrategias comerciales y polticas crediticias que

contribuyan a la captacin y fidelizacin de clientes y al financiamiento y desarrollo de los

individuos y de los distintos sectores de la economa de la Provincia de Buenos Aires.

Responsabilidades:

1. Evaluar los lineamientos y objetivos del Plan de Negocios del Banco e informar los avances y

diagramar ajustes en caso de detectar desviaciones.

2. Proponer adecuaciones a la normativa comercial y crediticia vinculada al universo de productos

y servicios organizacionales.

3. Tomar conocimiento de los desvos que se presenten en el Plan Operativo Comercial con

respecto a las metas establecidas, informando las medidas correctivas implementadas para su

regularizacin.


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4. Opinar sobre las propuestas de desarrollo o modificacin de lneas de financiamiento,

productos, prestaciones y canales de comercializacin tradicionales y alternativos que considere

pertinente.

5. Revisar el cuadro tarifario de los productos y servicios del Banco, verificando su concordancia

con la poltica financiera organizacional y la estrategia de negocio.

6. Opinar sobre las propuestas de programas de promocin y de los mecanismos de comunicacin

a los clientes.

7. Evaluar y opinar sobre las acciones, acuerdos y convenios tendientes a fortalecer la capacidad

comercial, al financiamiento de los distintos sectores de la economa, as como los vinculados a los

medios de pago y de soluciones tecnolgicas para los canales electrnicos utilizados en el Banco.

Integrantes: 6 integrantes del Directorio, Subgerencia General del rea de Comercializacin y

Crditos y Unidad de Desarrollo de Negocios y Proyectos Especiales.

Documentos complementarios que lo regulan: Resolucin N 1.250/12 que establece su objetivo.

Asimismo, a travs de las Resoluciones N 2.013/11 y 2022/13, se modifica la composicin de la

Comisin; y la Resolucin 47/15 que aprueba objetivos, responsabilidades y conformacin de la

Comisin. Los objetivos, responsabilidades y la conformacin de la comisin estn recopilados en el

Manual de la Organizacin, Mdulo 3, Comisiones y Comits del Directorio, Comisin de

Comercializacin y Poltica Crediticia.


4.11

Comisin de Finanzas

Objetivos: Definir la estrategia financiera del Banco, controlar la evolucin de las distintas

posiciones financieras y dar tratamiento a las operaciones que deben ser sometidas a aprobacin

del Directorio, en el marco de las polticas, los lmites y la normativa vigente.

Responsabilidades:

1. Efectuar el seguimiento y control de la posicin de liquidez de la entidad, la revisin de las

estimaciones y su adecuacin a los nuevos escenarios del mercado local e internacional de

capitales, verificando el cumplimiento de las estrategias y polticas fijadas por la Comisin.2. Tomar conocimiento de las operaciones financieras y del mercado de capitales concertadas y

elevar a Directorio en caso de corresponder.

3. Efectuar el seguimiento de la implementacin y el cumplimiento de la estrategia y las polticas

aprobadas por el Directorio, relativas a la captacin de depsitos y diversificacin de las fuentes de

fondeo de la entidad.

4. Analizar y decidir sobre las medidas relativas a la gestin de los descalces de tasa de inters,

liquidez, moneda y plazo, a fin de maximizar los resultados financieros y cambiarios de la entidad,

dentro del marco regulatorio vigente.

5. Revisar peridicamente las estrategias de inversin adoptadas y evaluar las polticas y las

excepciones autorizadas vinculadas a stas.

6. Tomar conocimiento de la exposicin crediticia del Banco con las entidades del exterior, y elevar

a Directorio cuando se verifiquen excesos sobre los mrgenes crediticios vigentes.

7. Analizar la marcha de los negocios del Banco, desde el punto de vista financiero, en cuanto a la

captacin de recursos y su colocacin en diferentes activos, instruyendo a la dependencia

correspondiente las acciones necesarias para la correccin de los desvos detectados o medidas

adicionales, en caso de ser necesario.

8. Tomar conocimiento de los informes de calificacin del Banco emitidos por las Calificadoras de

Riesgo.


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9. Emitir opinin, en los casos que por su relevancia lo ameriten, respecto de la informacin

vinculada a su mbito de competencia, que deba ser remitida a los organismos de contralor.

10.Observar el cumplimiento de los requerimientos tcnicos y las disposiciones normativas

establecidas por las entidades de contralor.

11.Intervenir como instancia previa opinando sobre los temas de su competencia cuya resolucin

deba ser elevada a Directorio.


Finanzas, Unidad de Control de Gestin, Administracin de Riesgos y Estudios Econmicos,

Negocios Financieros, Poltica y Proyecciones Financieras, Mercado de Capitales, Contadura,

Comercio Exterior y Tesorera General.

Documentos complementarios que la regulan: Resolucin N 1.250/12 que establece su objetivo.

Asimismo, a travs de las Resoluciones N 2.013/11 y 2022/13, se modifica su composicin; y laResolucin 47/15 que aprueba objetivos, responsabilidades, conformacin y reglamento interno de

funcionamiento de la Comisin. Los objetivos, responsabilidades, conformacin y reglamento

interno de funcionamiento de la comisin estn recopilados en el Manual de la Organizacin,

Mdulo 3, Comisiones y Comits del Directorio, Comisin de Finanzas.


4.12

Comit de Riesgos

Objetivo: Dar tratamiento institucional a las polticas, estrategias y procedimientos, para la gestin

del riesgo en el Banco, conforme las regulaciones vigentes y mejores prcticas, verificando su

correcta instrumentacin y cumplimiento.

Responsabilidades:

1. Someter a aprobacin de Directorio las polticas, estrategias y procedimientos para la gestin

integral del riesgo de la Institucin, as como el plan de contingencias y verificar el cumplimiento de

las normas establecidas por las entidades de contralor.

2. Efectuar el seguimiento de la implementacin y el cumplimiento de la estrategia y las polticas

aprobadas por el Directorio, contribuyendo a la mejora de la efectividad del marco de gestin de

riesgos.3. Evaluar las revisiones peridicas del sistema de gestin integral de riesgos, incluyendo la

estructura organizativa, elevando para consideracin de Directorio las propuestas de mejora que

estime pertinentes.

4. Revisar y someter a consideracin de Directorio los niveles de tolerancia al riesgo del Banco.

5. Someter a consideracin de Directorio la propuesta de fijacin de los parmetros de

funcionalidad del sistema de scoringy ratingcon participacin de las reas de crdito pertinentes.

6. Aprobar el Plan de Trabajo Anual de gestin de riesgos que sustenta las acciones a concretar para

materializar la gestin de riesgos.

7. Garantizar que la entidad cuente con personal tcnicamente calificado as como tambin con los

recursos necesarios para la gestin de riesgos.

8. Revisar los informes emitidos sobre: la exposicin a los distintos tipos de riesgos y su evolucin,

las prdidas ms importantes y los relativos a clientes vinculados; y efectuar el monitoreo de las

acciones adoptadas por las unidades orgnicas para su mitigacin o regularizacin.

9. Informar al Directorio, como mnimo con una periodicidad semestral, sobre el estado de

situacin de la exposicin de la entidad al riesgo, y en caso de corresponder, las prdidas ms


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importantes y recomendar acciones cuando los riesgos tengan implicancias sustanciales para la

actividad del Banco.

10. Analizar los impactos previstos por la incorporacin de los nuevos productos y servicios y lasmodificaciones a los sistemas y procesos existentes en el Banco, recomendando cursos de accin.

11. Aprobar los programas de difusin interna y capacitacin del sistema de gestin del riesgo a

todas las reas y funcionarios de la entidad, as como determinar el tipo y frecuencia de difusin de

la informacin sobre exposicin a riesgos.

12. Someter a consideracin de Directorio las polticas y programas para la difusin a terceros de la

informacin sobre la gestin del riesgo.

13. Emitir opinin, en los casos que por su relevancia lo ameriten, respecto de la informacin

vinculada a su mbito de competencia, que deba ser remitida al Banco Central de la Repblica

Argentina.

14. Someter a consideracin de Directorio las excepciones a las polticas y lmites que impliquen un

desvo significativo.

15. Tomar conocimiento de los informes de auditora vinculados al sistema de gestin de riesgos y

efectuar el seguimiento de la adopcin oportuna de medidas correctivas.

Integrantes: 2 integrantes del Directorio, Gerencia General, la Subgerencia General del rea de

Comercializacin y Crditos, la Subgerencia General del rea de Finanzas, la Subgerencia

General del rea de Procesos y Tecnologa, la Subgerencia General de Servicios y Control Operativo;

la Unidad de Control de Gestin, Administracin de Riesgos y Estudios Econmicos, Gestin de

Riesgos y el asesor del Directorio en Polticas Financieras y Mercado de Capitales.

El coordinador o integrante de Directorio, uno de ambos, no podr formar parte de otro comit o

comisin cuyas responsabilidades no sean compatibles con las del presente comit.


objetivos, responsabilidades, reas que lo componen, reglamento interno de funcionamiento y su

gestin administrativa; y Resoluciones N 2022/13 y 617/14 que modifican la composicin del

Comit. Los objetivos, responsabilidades, integrantes, reglamento interno de funcionamiento y la

gestin administrativa del Comit estn recopilados en el Manual de la Organizacin, Mdulo 3,

Comisiones y Comits del Directorio, Comit de Riesgos.

Frecuencia de sesin: mensual.

4.13

Comit de Gobierno Institucional, tica y Cumplimiento

Objetivo: Revisar y, de corresponder, recomendar la aprobacin de las polticas de gobierno

institucional, tica y cumplimiento, y los sistemas que aseguren que la Entidad cuente con los

medios adecuados para promover la toma de decisiones apropiadas y el cumplimiento de las

regulaciones internas y externas.

Responsabilidades:

1. Proponer al Directorio los objetivos estratgicos de la Institucin y las polticas adecuadas para su

consecucin.

2. Elevar a consideracin del Directorio la aprobacin del Cdigo de Gobierno Institucional as

como sus modificaciones.

3. Velar por el cumplimiento y la efectiva aplicacin del Cdigo de Gobierno Institucional en el

mbito de la Entidad, informando al Directorio el resultado de su gestin y los desvos ocurridos

para su anlisis.


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4. Asegurar que las actividades de la Entidad cumplan con los niveles de seguridad y solvencia

necesarios y que se ajusten a la Carta Orgnica y dems leyes y normas vigentes.

5. Supervisar la elaboracin y actualizacin del Cdigo de tica y Conducta que rena los

estndares de conducta profesional y de negocio de la Entidad y elevar al Directorio.

6. Proponer la actualizacin del Cdigo de Gobierno Institucional y normativa relacionadas.

7. Tomar conocimiento sobre cualquier comportamiento que implique un desvo significativo a lo

establecidos en los cdigos de Gobierno Institucional, y tica y Conducta coordinando en dicho

mbito la ejecucin de los planes de accin necesarios para su tratamiento y regularizacin.

8. Promover el cumplimiento de la Poltica de Transparencia, verificando la correcta difusin de

aquella informacin que evidencie un buen gobierno institucional.

Integrantes: El Presidente, 2 integrantes del Directorio, Abogado Asesor del Directorio, Abogado

Asesor del Directorio Adscripto, el Gerente General, el Subgerente General del rea de Procesos yTecnologa, el Subgerente General del rea de Asuntos Jurdicos y el Funcionario responsable de la

Unidad de Control de Gestin, Administracin de Riesgos y Estudios Econmicos.


objetivo, responsabilidades y su composicin. Los objetivos, responsabilidades y conformacin del

comit estn recopilados en el Manual de la Organizacin, Mdulo 3, Comisiones y Comits del

Directorio, Comit de Gobierno Institucional, tica y Cumplimiento.

Frecuencia: anual y cuando casos puntuales as lo requieran.

4.14 Comisin de Gestin de la Calidad y la Sustentabilidad

Objetivo: Revisar peridicamente el Sistema de Gestin de la Calidad y la Sustentabilidad del Banco

de la Provincia de Buenos Aires, para asegurar su conveniencia, adecuacin y eficacia continua.

Esta revisin incluye la evaluacin de las oportunidades de mejora y la necesidad de efectuar

cambios en el Sistema de Gestin de la Calidad y la Sustentabilidad, incluyendo la Poltica de la

Calidad y la Sustentabilidad y los objetivos perseguidos.

Responsabilidades:

1. Efectuar el seguimiento de la implementacin y del cumplimiento de la Poltica de la Calidad y la

Sustentabilidad establecida por el Directorio.2. Elevar con opinin, a consideracin del Directorio, las modificaciones a la Poltica de la Calidad y

la Sustentabilidad.

3. Aprobar los programas operativos y metodologas vinculados a la gestin de la calidad y la

sustentabilidad del Banco.

4. Analizar el contenido de los reportes de calidad y sustentabilidad que generan las reas del

Banco, de acuerdo con los formatos establecidos por organizaciones nacionales o internacionales

que reflejen en hechos concretos el compromiso del Banco con la calidad y el medio ambiente.

5. Verificar el cumplimiento de las normas establecidas por las entidades de contralor o entidades

certificantes, cuando corresponda.

6. Efectuar las revisiones peridicas de las polticas, metodologas y procedimientos vinculados a lagestin de la calidad y la sustentabilidad en el Banco, disponiendo las propuestas de mejora que

estime pertinentes.

7. Evaluar y elevar a Directorio los planes y acciones de difusin orientados a la formacin del

personal sobre los conceptos que respaldan el Sistema de Gestin de la Calidad y la Sustentabilidad

de la Institucin, generando conciencia de la importancia de sus actividades y de cmo contribuyen

al logro de los objetivos de la calidad y cuidado del medio ambiente.

8. Establecer procedimientos para el seguimiento de las acciones preventivas y correctivas

emergentes tanto de hallazgos como de las no conformidades detectadas en las auditoras de

calidad y sustentabilidad.


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9. Intervenir como instancia previa, opinando sobre los temas de su mbito cuya resolucin deba

ser elevada a Directorio.

10. Informar al Directorio, como mnimo con una periodicidad semestral sobre el estado de

situacin del Sistema de Gestin de la Calidad y de la Sustentabilidad.

Integrantes: El Presidente, 2 integrantes del Directorio, el Gerente General, el Subgerente General

del rea de Procesos y Tecnologa y el funcionario responsable de Gestin de Calidad, Gestin de

las Personas y Unidad de Comunicacin Corporativa.

Documentos complementarios que la regulan: Resolucin del Directorio N 547/13 que establece

objetivo, responsabilidades, integrantes y reglamento interno de funcionamiento. Resolucin N

2022/13 que modifica la composicin de la comisin. Los objetivos, responsabilidades, integrantes

y reglamento interno de funcionamiento de la comisin estn recopilados en el Manual de la

Organizacin, Mdulo 3, Comisiones y Comits del Directorio, Comisin de Gestin de la Calidad y

la Sustentabilidad.

Frecuencia: trimestral.

4.15 Comisin de Unidades de Negocios

Objetivo: Dar tratamiento a las situaciones que afectan el desempeo de los centros zonales y

unidades de negocios (incluidas Buenos Aires, Casa Matriz La Plata y Mar del Plata) y proponer,

implementar y efectuar el seguimiento de medidas y planes conducentes a su regularizacin.

Responsabilidades:

1. Tomar conocimiento y evaluar los informes que realiza la Unidad de Auditora Interna sobre los

centros zonales y unidades de negocios.

2. Identificar y analizar los factores que afecten la correcta gestin de los centros zonales, y

unidades de negocios y elaborar y disponer la implementacin de las medidas conducentes a su

correccin.

3. Dar tratamiento a los planes propuestos por las distintas dependencias conducentes a la

regularizacin y erradicacin de los desvos detectados en los centros zonales y unidades de

negocios.

4. Tomar conocimiento del grado de avance en la regularizacin de las observaciones efectuadas.

5. Emitir opinin respecto de la depuracin de partidas pendientes de antigua data u otras partidas

contables que ameriten tratamiento de excepcin, vinculadas a la operatoria de unidades de

negocios, en forma previa a su tratamiento por el Directorio.

6. Aprobar el protocolo y los planes de contingencia a ejecutar en centros zonales y unidades de

negocios y efectuar su revisin peridica.

7. Dar tratamiento a cualquier otra problemtica que sea elevada por las gerencias integrantes que

sea atinente al objetivo de la Comisin.

Integrantes: 3 integrantes del Directorio, la Gerencia General, la Subgerencia General del rea de

Procesos y Tecnologa, la Subgerencia General del rea de Comercializacin y Crditos, la

Subgerencia General del rea de Servicios y Control Operativo, las gerencias de Red de Filiales, de

Procesos y Organizacin y de Control de Gestin y la Unidad de Desarrollo de Negocios y Proyectos

Especiales.

El rol del coordinador ser ejercido por un director distinto a aquel que lo desempee en el Comit

de Auditora, a fin de evitar el conflicto de intereses.

Participantes: Funcionarios de las unidades orgnicas cuya presencia se considere necesaria o

conveniente, en funcin de los temas a tratar.


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Documentos complementarios que la regulan: Resolucin del Directorio N 1.270/13, que establece

objetivo, responsabilidades y conformacin de la Comisin. Las Resoluciones N 2022/13 y 617/14

que modifican la composicin de la comisin. Los objetivos, responsabilidades, integrantes y

participantes de la comisin estn recopilados en el Manual de la Organizacin, Mdulo 3,

Comisiones y Comits del Directorio, Comisin de Unidades de Negocios.

4.16

Comit de Convergencia NIIF

Objetivo: Efectuar el seguimiento del proceso de convergencia hacia las Normas Internacionales de

Informacin Financiera (NIIF) proponiendo las acciones que resulten necesarias para su

implementacin y el cumplimiento de los plazos estipulados por el Banco Central de la Repblica

Argentina.

Responsabilidades:

1. Presentar ante el Directorio, para su aprobacin, el Plan de Implementacin para la Convergencia

hacia las Normas Internacionales de Informacin Financiera.

2. Evaluar y emitir opinin respecto del informe trimestral del estado de avance del proceso de

convergencia hacia las Normas Internacionales de Informacin Financiera.

3. Tomar conocimiento de las modificaciones realizadas respecto de la planificacin inicial y los

desvos producidos en el proceso de convergencia hacia las Normas Internacionales de Informacin

Financiera.

4. Opinar respecto de las modificaciones en la designacin de los coordinadores titular y suplente y

en la composicin del grupo interdisciplinario de trabajo.

5. Intervenir en cualquier otro aspecto relacionado al cumplimiento del Plan de Implementacin

para la convergencia hacia las Normas Internacionales de Informacin Financiera.

Integrantes:

a) Directorio: tres miembros, uno de ellos cumplir el rol de coordinador del comit. El rol del

coordinador ser ejercido por un director distinto a aquel que lo desempee en el Comit de

Auditora, a fin de evitar el conflicto de intereses.

b) Gerencia General: Gerente General, Subgerentes Generales de las reas de Procesos yTecnologa, de Finanzas, de Servicios y Control Operativo.

c) Coordinadores titular y suplente del proceso de convergencia.

d) Funcionario responsable de la Unidad de Control de Gestin, Administracin de Riesgos y

Estudios Econmicos

e) Funcionarios responsables de las unidades orgnicas: Sistemas de Informacin, Procesos y

Organizacin, Gestin de las Personas, Operaciones, Control de Gestin y Unidad de Desarrollo de

Negocios y Proyectos Especiales.

f) Un representante de rango jerrquico similar de las empresas controladas o sobre las que el

Banco tenga influencia significativa.

g) Abogado Asesor y Abogado Asesor Adscripto del Directorio.

Participantes: funcionarios de las unidades orgnicas cuya presencia se considere necesaria o

conveniente, en funcin de los temas a tratar.

Documentos complementarios que la regulan: Resolucin del Directorio N 271/15, que establece

objetivo, responsabilidades, conformacin y reglamento interno del Comit. Los objetivos,

responsabilidades, integrantes y reglamento de funcionamiento interno del Comit estn


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recopilados en el Manual de la Organizacin, Mdulo 3, Comisiones y Comits del Directorio,

Comit de Convergencia NIIF.

Frecuencia: mensual.

COMPOSICIN Y ESTRUCTURA DE LAS COMISIONES Y COMITS


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5 Auditora Interna y Externa. Controles internos. Fiscalizacin ySuperintendencia

El Directorio sostiene la poltica de que los profesionales que llevan a cabo la funcin de auditora

interna en la Entidad no sean los mismos profesionales que ejercen la funcin de auditora externa,

de modo de no afectar la independencia y objetividad de ambas funciones.

5.1

Auditora Interna

El Banco cuenta con un Digesto Administrativo el cual en su Mdulo 3: Manual de Organizacin

Estructura Orgnica Directorio Parte 2 Captulo 1, define la misin, funciones, dependencia y

estructura orgnica de la Unidad de Auditora Interna de la Entidad:

Dependencia:Del Directorio del Banco.

Misin: Evaluar y monitorear el sistema de control interno del Banco observando el

cumplimiento de las polticas y procedimientos establecidos en pos del logro de los

objetivos organizacionales, atento al marco regulatorio nacional y provincial y a la

normativa emitida por el B.C.R.A.

Funciones: Desarrolla sus tareas aplicando un agrupamiento por riesgos asociados a los

diferentes ciclos definidos en el Manual de Procedimiento, integrando a su personal en

grupos de trabajo conforme los ciclos que se deban relevar, evaluar y controlar.

Estructura: A fin de evaluar los controles pertinentes en las distintas ubicaciones

geogrficas donde el Banco desarrolla sus actividades, tendr presencia a travs de las

Unidades de Auditora Interna Zonales en el caso de las Unidades de Negocios, y en las

Casas, Unidades Centralizadas, Departamentos Judiciales y Sistemas de Informacin en

funcin de la especificidad de las tareas a relevar.

Metodologas: La Unidad de Auditora Interna cuenta con procedimientos autnomos de

identificacin de riesgos, a travs de matrices por medio de las cuales se reconocen los

procesos significativos llevados a cabo por la Institucin, as como sus controles atenuantes.Este mecanismo facilita la planificacin de trabajos relativos a la administracin de riesgos y

la informacin al Directorio a travs del Comit de Auditora respecto del

funcionamiento de la estructura de control, su efecto sobre el sistema interno y las

recomendaciones ante la presencia de riesgos no cubiertos adecuadamente.

5.2 Auditora Externa

A fin de efectuar esta tarea de manera eficiente, tica y profesional, la Entidad encomienda esta

labor a uno de los estudios ms reconocidos y prestigiosos internacionalmente en materia de

auditora.

El Banco de la Provincia de Buenos Aires tiene establecida como poltica la rotacin del socio

firmante en perodos de cada cinco aos. La poltica adoptada cumple con las disposiciones de la

CONAU Contabilidad y Auditora, captulo F Normas Mnimas sobre Auditoras Externas del

B.C.R.A.

Los auditores externos llevan a cabo la evaluacin de los procesos de control interno relacionados

con la informacin de los estados contables ejerciendo la debida diligencia profesional y

cumpliendo con los ms altos estndares de calidad.


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5.3

Controles internos

La estructura de control se basa en el establecimiento de normas y procedimientos definidos por el

Directorio que en forma integral alcanza tanto a las leyes y normas aplicables a la actividad

bancaria, como a los procedimientos establecidos por la Ley de Contabilidad de la Provincia de

Buenos Aires y otras disposiciones nacionales y provinciales vigentes. Estos son publicados (y

comunicados) a travs del Digesto Administrativo, de circulares internas y de manuales de

procedimiento.

En materia de controles internos, el Banco aplica la metodologa del Informe COSO (Committee of

Sponsoring Organizations) para la evaluacin, comunicacin y mejoramiento de los sistemas de

control interno y COBIT (Control Objectives for Information and Related Technology) en el caso de

los controles referidos a la tecnologa de la informacin. Es un proceso que involucra al Directorio, a

la Gerencia General y a otros funcionarios del Banco, diseado para proporcionar una seguridad

razonable en cuanto al logro de objetivos de la organizacin. Se realiza en forma continua, a efectos

de alcanzar objetivos estratgicos, efectividad y eficiencia de las operaciones, confiabilidad de la

informacin y cumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables.

5.4

Fiscalizacin y Superintendencia

El Banco como entidad financiera, encuentra regulada su actividad en la Ley de Entidades

Financieras N 21.526, sus modificatorias y concordantes, y las regulaciones dispuestas por el Banco

Central de la Repblica Argentina, en el marco de la especial naturaleza jurdico-institucional de la

Entidad, aceptando en tal sentido y con las reservas pertinentes la vigilancia y control de la

Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias.

En tal sentido y en particular, adhiere a las buenas prcticas de gobierno en entidades financieras

cuyos lineamientos contiene la Comunicacin A 5201 del BCRA.

Asimismo, y por tratarse de una entidad financiera estatal, la misma es controlada y auditada por

organismos de la Constitucin Provincial: la Contadura General de la Provincia y el Tribunal de

Cuentas de la Provincia, que en cumplimiento de la normativa vigente en materia de control

garantizan la transparencia y diligencia del Banco en sus operaciones diarias y en la ejecucin de su

presupuesto.

6 Poltica y Programas de Incentivos econmicos al personal

La poltica de incentivos al personal es fijada por el Directorio, en el marco de sus competencias.

Asimismo, segn lo establecido en el Digesto Administrativo del Banco, la implementacin de

sistemas de incentivos de carcter general se encuentra a cargo de la Gerencia de Gestin de las

Personas y cuenta con la intervencin de la Comisin de Recursos Humanos y Red de Filiales cuya

misin, composicin y frecuencia de sesin fueran descriptas en el 4.8 del precedente punto 4.

A la luz del impacto de las condiciones que pueden regir los programas de incentivos y

considerando que su principal objetivo, debe orientarse a reducir los estmulos hacia una toma

excesiva de riesgos emergentes de su propia estructura, Gestin de Riesgos procede en forma

previa a su tratamiento por el Directorio y a requerimiento de la instancia originante- a emitir un

Informe en pos de lograr una asuncin prudente de riesgos.


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7 Otras polticas organizacionales

7.1

Poltica de Transparencia

A fin de promover el buen Gobierno Institucional, la Entidad persigue brindar una apropiada

divulgacin de la informacin dirigida al depositante, inversor, y pblico en general.

A- Medios pblicos de acceso masivo

Publicar en su sitio webwww.bancoprovincia.com.arla siguiente informacin:

a) Carta Orgnica

b) Estructura del Directorio y Gerencia General

c) Estructura organizacional

d) Cdigo de Gobierno Institucional

e) Cdigo de ticaf) Poltica de transparencia

g) Poltica de la Calidad y la Sustentabilidad

h) Cdigo de Conducta como Agente ALyC

i) Rol de Agente Financiero del sector pblico provincial

j) Poltica de Conflicto de Intereses

k) Disciplina de Mercado Requisitos mnimos de Divulgacin

l) Memoria y Estados Contables completos con sus notas, anexos e informe del auditor

externo.

m) Informacin requerida por la Comunicacin A 5460 del B.C.R.A. sobre Proteccin de los

Usuarios de los Servicios Financieros.

B- Medios pblicos de acceso al personal interno

El Banco cuenta con una Intranet con acceso a consulta del Digesto Administrativo que

contempla todo el cuerpo normativo que regula la actividad del Banco, as como a la Carta

Orgnica y leyes complementarias y modificatorias y al Estatuto y Reglamento de Disciplina del

personal.

C- Informes de Gobierno Corporativo

La Memoria anual del Directorio sobre la gestin del ejercicio har mencin sobre el alcance con

que la entidad ha aplicado las polticas y prcticas a que hace referencia este Cdigo y en su caso

los planes de sucesivo encuadramiento en las mismas.

7.2

Poltica Conozca su Estructura Organizacional

El Directorio y la Gerencia General comprenden la importancia de que todos los miembros de la

Entidad conozcan y colaboren en la difusin de la estructura organizacional.

Para contribuir a ello, el Banco publica sus estrategias, polticas, organigrama, misin y funciones de

sus dependencias y manuales de procedimientos en su intranet, y se propone seguir ampliando y

actualizando su Digesto Administrativo de modo tal que todo el personal pueda tener acceso a

dicha informacin.

7.3

Poltica de Gestin de Riesgos

En cumplimiento de la norma emitida por el B.C.R.A. sobre Lineamientos para la gestin de riesgos

en las entidades financieras, el Banco se encuentra gestionando los riesgos de manera integral.
http://www.bancoprovincia.com.ar/http://www.bancoprovincia.com.ar/http://www.bancoprovincia.com.ar/http://www.bancoprovincia.com.ar/


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Para ello el Directorio ha aprobado los lineamientos generales de polticas y estrategias que

contiene el modelo adoptado para la gestin de cada riesgo, los procedimientos involucrados y la

estructura funcional necesaria mediante la creacin de la Unidad de Control de Gestin,

Administracin de Riesgos y Estudios Econmicos.

La misin de la Unidad de Control de Gestin, Administracin de Riesgos y Estudios Econmicos es:

Asistir al Presidente del Banco y, por su intermedio, al Directorio en todas las tareas

derivadas de la gestin de los objetivos institucionales y de la estrategia general de la

Entidad.

Planificar y dirigir el control de gestin y la administracin de riesgos del Banco.

Elaborar las estadsticas y estudios econmicos, as como proyecciones que sean de utilidad

para la toma de decisiones del Banco.

De la Unidad de Control de Gestin, Administracin de Riesgos y Estudios Econmicos dependen las

siguientes unidades orgnicas:

Gestin de Riesgos

Control de Gestin

Estudios Econmicos

Modelos Cuantitativos y Anlisis de la Informacin

Gestin de Riesgos: asegura la gestin integral de los riesgos a los que est expuesta la Institucin,

para identificar, evaluar, seguir, controlar y mitigar los riesgos significativos, con sujecin a los

lineamientos establecidos por el Directorio y las regulaciones vigentes. Est conformada por:

Riesgo de Crdito: Efecta la medicin, anlisis, monitoreo y reporte de los riesgos

crediticios de contraparte, residual, de concentracin y los que le sean asignados por su

instancia de supervisin, as como tambin el anlisis del riesgo pas, de acuerdo a la

estrategia y las polticas aprobadas y los lineamientos establecidos por el Directorio y las

regulaciones vigentes.

Riesgos Financieros: Efecta la medicin, anlisis, monitoreo y reporte de los riesgos de

mercado, tasa de inters y liquidez, estratgicos, de titulizacin y los que le sean asignados

por su instancia de supervisin, de acuerdo a la estrategia y las polticas aprobadas y los

lineamientos establecidos por el Directorio y las regulaciones vigentes.

Riesgo Operacional: Asegura la identificacin de los riesgos operacionales internos y

externos a los que est expuesta la Institucin en el desarrollo de sus actividades, da

tratamiento al riesgo reputacional y a los dems riesgos que le sean asignados por su

instancia de supervisin y administra el marco de gestin de los riesgos de su mbito

conforme los lineamientos establecidos por el Directorio y las regulaciones vigentes.

Control de Gestin evala el desempeo institucional del Banco, controlando el cumplimiento de

las polticas, plan de negocios, y los distintos planes estratgicos, generando informacin para el

seguimiento de los mismos y para la toma de decisiones por parte del Directorio y la Gerencia

General. En virtud de ello se encuentra implementando una base de datos integral de negocios(datawarehouse) a fin de administrar el modelo de datos del Banco.

Estudios Econmicos gestiona el desarrollo de estudios econmicos, anlisis y proyectos que sirvan

de fundamento para la planificacin y toma de decisiones en las diferentes reas del Banco.

Modelos Cuantitativos y Anlisis de la Informacin analiza la informacin disponible ya sea interna

o externa a la Institucin, con el objetivo de mantener un modelo integral de informacin que

permita desarrollar modelos cuantitativos para dar apoyo a distintas reas del Banco, al momento

de la toma de decisiones.


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7.4

Poltica de privacidad y de proteccin de la informacin de los Clientes

El Banco tiene establecido que sus empleados y/o sus proveedores, que en razn de su cargo o de

su actividad profesional, dispongan o tengan acceso

Cod Gob Institucional BPBA

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