Capacitacion 2013 Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo
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CAPACITACION LD/FT “2013”
FINANCIERA INTERNACIONAL SANTA ANA S.A.
Contenido de la presentación:
• Definición, conceptos de: LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.
• Normas Reguladoras.
• Importancia del Tema.
• Principios de Know your clients. (KYC)
• Que documentaciones Mínimas Solicitar.
• Casos prácticos.
Lavado de dinero y Financiamiento del Terrorismo
El lavado de dinero (LD)es la canalización de efectivos y otros fondos generados de actividades ilegales, a travez de
instituciones financieras y negocios legales para ocultar la fuente de esos fondos.
El Financiamiento del Terrorismo (FT) es cualquier forma de acción económica, ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero a las actividades de elementos o grupos terroristas.
Aunque el objetivo principal de los grupos terroristas no es financiero, requieren fondos para llevar a cabo sus
actividades, cuyo origen puede provenir de fuentes legítimas, actividades delictivas, o ambas.
Normas Reguladoras LD/FT
NormasInternacionales
-Ley Nº 1015/97-Ley Nº 3783/09-Ley Nº 4503/11
Resolución Seprelad Nº 172/10
Circulares B.C.P. u otros.
Importancia del tema
Conocer los mecanismos de lavado de activos ayuda a combatirlo, a no permitir
que los delincuentes hagan uso y goce de los bienes que provienen del delito.
Los bancos, las financieras, eran los principales objetivos de los lavadores de dinero.
A medida que los bancos iban mejorado los controles para prevenir, detectar y reportar el lavado de dinero, los
lavadores han aprendido a diversificar sus operaciones y a expandirse hacia otras entidades conductoras de
actividades comerciales. (Registro Seprelad)
Hasta hace poco...
Como cuales...?
A) Los CasinosB) Las InmobiliariasC) Las Casas de EmpeñosD) Las JoyeríasE) Las Casas de SeguroF) Las Entidades Sin fines de Lucro (Ong`s)G) Los Vendedores de Antigüedades.Entre otros.
Por tal motivo...
Los entes reguladores y quienes aplican la ley tratan de ir al mismo paso que los lavadores de dinero, recomendando a
los legisladores que se aumenten los campos de escrutinio y los requerimientos que se deben cumplir.
La “obligacion” de llevar registros y otros requerimientos de control e información que van dirigidos a los bancos se están expandiendo a otras industrias y a otros sectores.
Principios de Conozca a su Cliente (kyc)
El principal objetivo del KYC es facilitar la identificación efectiva y la información de actividades sospechosas.
El supuesto subyacente es que, solo cuando uno conoce suficientemente bien a su cliente, puede diferenciar en
forma razonable y efectiva actividades inusuales.
Y verificar siempre!!!....La listas “OFAC”, de Infocheck
Cuál es la documentación mínima p/ personas “Físicas y Jurídicas”
Físicas1. Copia de Cédula de Identidad.
2. Comprobantes de Ingreso, (iva, pago de salario, cert. De trabajo).
3. Comprobantes de Servicios Basícos.
4. Ref. Personales y Comerciales.
Jurídicas Constitución de la Sociedad.
Última acta de Asamblea.
Copia de Cédula de Directivos.
Patente Comercial
Ultimo pago de Imp. a la Renta.
R.U.C
Posibles situaciones que puedan suceder....
Tesorería...cuáles serían los Riesgos, a que están expuestos???
¿Qué hacer...?
En caso de suceder un depósito en efectivo superior a 10.000 Usd., cerciorarse de que se realizaron los
procedimiento de rigor.
O en todo caso, comunicarse con el Oficial de Cumplimiento.
Cobranzas...cuales sería los riesgos???
Para los pago de Cancelación anticipada de Préstamo. En caso que generen dudas, comunicarse con el Oficial de
Cumplimiento.
Que realiza las auditorias sobre Cumplimiento...???
Interna: SEMESTRALMENTE, emite informe a la SEPRELAD sobre la medidas de cumplimiento, la razonabilidad del programa de prevención.Por ende verifica institucionalmente las medidas de prevención.
Externa: Mismo procedimiento que A.I., solamente se diferencian en el plazo, ya que examinan anualmente los programas de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes y emiten informe a la SEPRELAD a los 120 días del cierre de cada ejercicio auditado.
Ley 1015/97 – PREVENCION DEL LAVADO DE DINERO OBIENES.
En la lucha contra este flagelo “todos estamos involucrados”.
Por ende es responsabilidad de cada funcionario así como de los Jefes de las distintas áreas, informar inmediatamente al Oficial de Cumplimiento las operaciones inusuales o sospechosas no adecuadas a los estándares de transacciones habituales de los clientes, con independencia de su cuantía, que se ajusten a lo establecido.
Muchas gracias!!!...
Abog. Christian Flecha.Oficial de Cumplimiento.
Tel: 424-582 Int. 105.
