Resumen Ejecutivo I. Proyecto Marcar la propuesta a la que se refiere su proyecto: Inversión en: 1. Proyecto nuevo o actividad nueva X 2. Proyecto existente o ampliación productiva 3. Compra de participación de socio/s existente/s (venta de participación en empresa) 4. Reducción de deuda u otra modalidad de reestructuración financiera A. Datos básicos:

1. Nombre del proyecto.

Planta Industrial para Pulpear y Deshidratar Lúcuma, otras frutas y hortalizas del valle de Huaral

2. Nombre, dirección, teléfono y correo electrónico del promotor.

Director: Ing. Federico Salvador W. Quality Consulting S.A. Av. Jorge Basadre 780 of. 701 San Isidro. Lima 27 221-0318 qualcons@terra.com.pe

3. Descripción del producto o servicio (1) La lúcuma es una fruta originaria de nuestro país que por su calidad y tradición histórica puede tener mayores perspectivas en el mercado internacional. La lúcuma se consumía hace ya dos mil años, remontándose su origen a la cultura Nazca. El proyecto está destinado a deshidratar y pulpear la lúcuma, obteniéndose como productos la HARINA DE LUCUMA y la PULPA DESECADA; siendo la materia prima la PULPA FRESCA. El Valor Nutricional de 100 gr. de pulpa fresca y de harina de lúcuma se aprecia en el siguiente cuadro:

Componente Unid Pulpa fresca Harina

Agua g 72,3 9,3

Valor energético cal 99,0 329,0

Proteínas g 1,5 4,0

Fibra g 1,3 2,3

Lípidos g 0,5 2,4

Ceniza g 0,7 2,3

Calcio mg 16,0 92,0

Fósforo mg 26,0 186,0

Fierro mg 0,4 4,6

Caroteno mg 2,30 0,0

Tiamina mg 0,01 0,2

Niacina mg 1,96

Ácido ascórbico mg 2,20 11,6

1

Riboflavina mg 0,14 0,3

La harina de lúcuma está destinada para el consumo industrial, como insumo para la fabricación de helados, jugos, tortas, yogurt y dulces. La pulpa desecada para Repostería (Elaboración tortas, postres, base cremas, bombonería, etc.) y Heladería (Elaboración helados artesanales, salsas, batidos con leche, yogurt, etc.)

4. Ubicación geográfica.

La planta estará ubicada en la provincia de Huaral, comprensión del Departamento de Lima. Las principales vías de comunicación parten de la Panamericana Norte, uno a la altura de la variante de Pasamayo y otro a la altura de la ciudad de Chancay. Se decidió esta ubicación por estar cerca a la materia prima, ya que en el Valle de Huaral existen actualmente 300 hectáreas cultivadas de árboles de Lúcuma. Además el valle cuenta con una diversidad de frutales (durazno, cítricos, palta, mango, etc) y hortalizas (coliflor, espinaca, brócoli, zapallo, pimiento, etc), que pueden ser otra materias primas, debido a la formación de cadenas productivas en el valle.

B. La oportunidad y ventajas competitivas (1):

a. ¿Por qué hacer este negocio?

Una de las razones fundamentales de llevar a cabo este negocio es que tanto los mercados Europeos, Asiáticos (Chino), así como también el mercado Americano están creciendo de manera favorable en la economía y tienen un incremento constante del consumo de productos orgánicos, entre los cuales están incluidas las frutas y sus derivados (deshidratado y en pulpa), lo que asegura la demanda de nuestros productos.

Otras principales razones son: • Ya se ha realizado la inversión en el cultivo de los árboles, y el proyecto lo que busca es darle

valor agregado a través del procesamiento de la fruta con fines netamente de exportación. • La Lúcuma sólo se adapta en cuatro países, Ecuador, Chile, Argentina y Perú, siendo nuestro

país el de mayor producción con el clima ideal para este cultivo. • Es un negocio que asegura rentabilidad a los inversionistas. • Los principales accionistas de la Planta serán los mismos productores de lúcuma, asociados

empresarialmente; tanto así que ya se cuenta con 50 hectáreas, con una producción de 750 TM año de fruta fresca; con proyección a 200 hectáreas en un período de 5 años.

• Elevar el nivel de vida del valle de Huaral mediante proyectos sostenidos totalmente por las

reglas del mercado que generan mayores ingresos a los productores. • Desarrollo de la agroindustria, como elemento principal para el desarrollo del agro. • Generación de empleos directos e indirectos en la zona de influencia de la planta. • Introducción de modelos de gestión moderna en la agricultura, como son el HACCP y las

Buenas Prácticas Agrícolas. b. Descripción de principales competidores (principales compañías en el rubro)

En la zona de Huaral sólo existe una planta deshidratadora, dedicada principalmente a procesar espárragos.

c. Ventajas del proyecto frente a la competencia

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• La principal ventaja es que la propiedad de la planta es de los propios productores

organizados en una empresa de sociedad anónima, lo que asegura el abastecimiento permanente de la materia prima y la seguridad del establecimiento de relaciones comerciales con los clientes.

• Producción de fruta pulpeada, desecada y harina de lúcuma además de productos semejantes de otras frutas provee una suficiente diversificación para atender a varios mercados.

• Para asegurar la técnica y eficiente gestión de la Planta, la operación de la misma estará a

cargo de un operador, tercero, con experiencia en la aplicación de modernos métodos de gestión.

• El establecimiento de relaciones comerciales con cadenas productivas del valle de Huaral

(empresas de sociedad anónima)

C. Mercado objetivo:

1. País/es destino.

En América: Estados Unidos Canadá Brasil Venezuela Argentina

En Europa:

Italia Francia España Alemania Suiza

En Asia:

China Japón

En Oceanía:

Australia 2. Estimación de tamaño y tasa de crecimiento anual del mercado (dos últimos años; proyección cinco

años).

Sólo el mercado chino tiene una población de mil trescientos millones de habitantes, con una tasa de crecimiento de 0.88% anual, y según los estudios de Prompex, existe interés en el consumo de los derivados de lúcuma, además China es el más importante comprador en Asia y el cuarto socio comercial del Perú, con interés en invertir e incrementar relaciones comerciales con nuestro país.

3. Participación estimada de mercado proyectada (dos últimos años; proyección cinco años).

Actualmente la Empresa D'ONOFRIO compra las tres cuartas partes de la producción nacional, lo que significa que sólo alrededor del 20% está siendo exportado y, siendo el Perú el principal productor mundial, esto significa que el consumo del mercado global, de la producción peruana, es aún insignificante.

D. Descripción del modelo del negocio 1. Fuente de ingresos (precios promedio, volúmenes; 5 años proyectados; si es proyecto existente

incluir dos últimos años).

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Precios de exportación: Harina de Lúcuma US$ 8.00 por kilo Pulpa de lúcuma: US$ 2.50 por kilo Precios mercado nacional: Harina de Lúcuma US$ 5.00 por kilo Pulpa de lúcuma: US$ 1.50 por kilo Flujo de ingresos en US$

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

1,537,828 2,447,121 4,095,547 5,188,219 7,019,944 2. Estructura de costos.

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5Costo de Producción 1,104,283 1,656,424 2,650,278 3,312,848 4,417,130Depreciación 27,369 27,369 27,369 27,369 27,369Gastos Administrativos 33,189 33,189 33,189 33,189 33,189Gastos de Ventas 19,150 24,350 33,710 39,950 50,350Comisión por Ventas al Exterior 8,831 18,430 36,786 48,912 69,679Gastos Financieros 105,519 105,519 105,519 105,519 105,519Operador 127,132 145,317 178,286 200,139 236,774Total Costos 1,425,472 2,010,599 3,065,137 3,767,926 4,940,010

3. Proveedores: % local / % importado; términos de compra (contado/crédito; días de pago).

La característica de este negocio es que los productores de lúcuma son los dueños y al mismo tiempo proveedores de la materia prima. En caso de los insumos (material de empaque y embalaje) se podrá utilizar tanto proveedores nacionales como extranjeros; pero el valor de los mismos representa alrededor del 2%.

(1) Máximo dos páginas 4. Distribución: % local / % exportación; % directa/ % indirecta; términos de venta (contado/crédito;

días de cobranza).

El proyecto tiene como objetivo exportar en el primer año el 50% de la producción hasta llegar al quinto año al 85%. Todo a través de venta directa ya que lo que se busca es el mayor beneficio para el productor.

5. Monto de inversión total (fondos) requerido (últimos dos años; proyección a cinco años)

Se requiere US$ 400,000 para el financiamiento de la construcción de la planta agroindustrial y un capital de trabajo inicial.

6. Uso de la inversión total requerida:

a. Componente bienes de capital = US$ 325,000 b. Componente capital de trabajo = US$ 75,000 c. Componente otros = cero

E. Estimaciones financieras del negocio

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1. Flujo de Caja Libre (1) proyectado anual (5 años), según formato adjunto:

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5Ventas 1,537,828 2,447,121 4,095,547 5,188,219 7,019,944Costo de Ventas 260,533 390,799 625,278 781,598 1,042,130= Utilidad Bruta 1,277,296 2,056,322 3,470,268 4,406,621 5,977,814Gastos operativos 1,023,221 1,468,482 2,270,185 2,804,529 3,695,313= Utilidad Operativa 254,075 587,841 1,200,083 1,602,093 2,282,501Impuestos sobre Utilidad Operativa 25,407 58,784 120,008 160,209 228,250= Utilidad Operativa después de impuestos 228,667 529,056 1,080,075 1,441,883 2,054,250+ Depreciación 27,369 27,369 27,369 27,369 27,369+ Amortización de activos intangibles- Variación en Capital de Trabajo 35,156 63,281 42,188 70,313- Inversiones 0 37,950 22,368 37,950= “ Flujo de Caja Libre “ 256,036 521,269 1,006,212 1,404,697 1,973,357

(1) Flujo de caja Libre también llamado Flujo de Caja Financiero (difiere de Flujo de Caja Neto). Se trata de flujo de caja antes de efecto de financiamiento externo y después de impuestos. (2) Tasa efectiva incluyendo participación de trabajadores expresada en tasa porcentual

2. Flujo de Caja Neto proyectado anual (5 años), según formato adjunto:

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5¨Flujo de Caja Libre” 256,036 521,269 1,006,212 1,404,697 1,973,357 - Gastos Financieros después de Impuestos 73,863 73,863 73,863 73,863 73,863+ Préstamos bancarios 400,000 - Repago de préstamos bancarios 105,519 105,519 105,519 105,519 105,519+ Inyección de Capital = Flujo de Caja Neto 476,654 341,887 826,830 1,225,315 1,793,974

F. El equipo (1)

1. Breve descripción de promotores del proyecto.

Quality Consulting S.A. tiene 8 años de fundada (1995) aunque inició sus operaciones en 1993 bajo el nombre de Quality Support trabajando asociada con el Centro de Desarrollo Industrial de la Sociedad Nacional de Industrias. Somos considerados líderes en nuestro campo por la calidad y cantidad de clientes que nos han confiado la capacitación de su personal, así como la asesoría en la implementación de los múltiples enfoques de la gestión total de la calidad: planeamiento estratégico hoshin kanri, reingeniería de procesos, mantenimiento productivo total, costeo basado en actividades, desarrollo de recursos humanos, gestión de recursos humanos por competencias, gestión total de la calidad, control estadístico de procesos, ISO 9000, ISO 14000, ISO 17025, HACCP, OSHA 18000, trabajo en equipo, entre otros muchos temas. Nuestros consultores se han especializado en la capacitación e implementación de los diversos temas mencionados, pero manteniendo un enfoque integral y pragmático en la aplicación de estos modelos. Quality Consulting S.A. mantiene alianzas estratégicas con empresas e instituciones tales como CERPER (capacitación y consultoría), PROMCAL, Instituto Internacional de Promoción de la Calidad (capacitación y consultoría), COPEME (servicios empresariales para ONGs y PYMEs) y ADRA Perú (proyectos sociales). Asimismo mantiene alianzas coyunturales con empresas de consultoría complementarias tanto a nivel nacional como internacional.

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2. Breve descripción de la gerencia del proyecto (un párrafo resumen de currículum vitae que incluya: a) experiencia previa de cada miembro gerencial relacionada a la actividad del proyecto; b) edad y c) nivel de educación e institución educativa).

El promotor, de acuerdo al convenio firmado con los productores, se convertirá en el operador de la planta designando los cuadros directivos y de soporte que sean requeridos para la operación de la misma. El operador se mantendrá, de acuerdo al convenio, mientras los accionistas le ratifiquen su confianza luego de los 2 primeros años de operación.

3. Número trabajadores totales (nivel actual; 5 años proyectados).

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 29 42 66 82 109

G. La oferta de participación propietaria al inversionista potencial El aporte que se espera del inversionista es de US$ 400,000.00 (cuatrocientos mil dólares americanos) bajo la modalidad de capital de riesgo. El beneficio par el inversionista está dado por.

• • •

na característica esencial del inversionista es que cuente con red de contactos comerciales en el exterior

especto a otras modalidades de inversión que el potencial inversionista proponga se pueden dirigir al

) Máximo 1 página.

portante: l formato a la siguiente dirección proyectos@proinversion.com

Tasas de interés anual 10% al rebatir Período de recuperación de su inversión 5 años % de comisión por ventas al exterior 1.5% durante los 5 años

Con esta información el flujo del inversionista es como sigue:

Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5Inversión 400,000

Amortización 65,519 72,071 79,278 87,206 95,926Intereses 40,000 33,448 26,241 18,313 9,593Comisión por Ventas al Exterior 8,831 18,430 36,786 48,912 69,679Total 114,350 123,949 142,305 154,431 175,198

Beneficio Neto 48,831 51,878 63,027 67,225 79,271Upara la colocación de los diversos productos de la planta. Esto permitirá asegurar su inversión e inclusive poder incrementar su beneficio neto. Rpromotor del proyecto Quality Consulting S.A.

(1 Im

Remitir e

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