501-10356-101 Venta y asesoramiento · Subscriu, íntegrament, la Declaració Universal de Drets...

Normativa

Tema 1 Codi ètic i principis d'actuació

de CaixaBank i Política

d'actuació de CaixaBank en

matèria d'anticorrupció

NORMATIVA Tema 1. Codi ètic i principis d'actuació de CaixaBank

i Política d'actuació de CaixaBank

en matèria d'anticorrupció

Tea Cegos, S.A. 2016 2

ÍNDEX

CODI ÈTIC .............................................................................................................. 3

INTRODUCCIÓ ............................................................................................................ 3

FINALITAT I ÀMBIT D'APLICACIÓ ................................................................................ 3

VALORS I PRINCIPIS D'ACTUACIÓ ............................................................................ 4

PRINCIPI DE COMPLIMENT DE LES LLEIS I LES NORMES ........................................... 5

PRINCIPI DE RESPECTE ................................................................................................ 7

PRINCIPI D'INTEGRITAT I TRANSPARÈNCIA ............................................................... 9

PRINCIPI D'EXCEL·LÈNCIA i PROFESSIONALITAT .................................................... 12

PRINCIPI DE CONFIDENCIALITAT ............................................................................. 13

PRINCIPI DE RESPONSABILITAT SOCIAL .................................................................. 15

POLÍTICA ANTICORRUPCIÓ ................................................................................. 16

INTRODUCCIÓ .......................................................................................................... 16

ÀMBIT D'APLICACIÓ ................................................................................................. 17

ACCEPTACIÓ DE REGALS ........................................................................................ 19

CONCESSIÓ DE REGALS .......................................................................................... 20

EXTORSIONS, SUBORNS I PAGAMENTS DE FACILITACIÓ ...................................... 21

TRÀFIC D'INFLUÈNCIES .............................................................................................. 21

RELACIONS AMB PARTITS POLÍTICS ......................................................................... 22

PATROCINIS ............................................................................................................... 22

DESPESES DE VIATGE I REPRESENTACIÓ ................................................................. 22

DONACIONS I APORTACIONS A FUNDACIONS I ALTRES ENTITATS ..................... 23

PROVEÏDORS DE RISC .............................................................................................. 23

CANAL DE DENÚNCIES ............................................................................................ 25





CODI ÈTIC

INTRODUCCIÓ

El Consell d'Administració de Caixabank, S. A., pretén posar de manifest els valors i

els principis ètics que inspiren la seva actuació. Aquests principis han de regir

l'activitat de tots els empleats, directius i membres del seu òrgan d'administració.

Al llarg d'aquest tema, ens referirem a CaixaBank com a l'Entitat o la Institució. I,

per parlar del Codi Ètic, farem referència al Codi.

FINALITAT I ÀMBIT D'APLICACIÓ DEL CODI ÈTIC

PRIMER.

El present Codi s'aplica a tots els empleats i empleades de CaixaBank; a tots els

directius i directives; i també a tots els membres de l'òrgan d'administració. D'ara

endavant, ens referirem a totes aquestes persones com a les “Persones Subjectes a

aquest Codi” o, simplement, les “Persones Subjectes”. Totes aquestes persones han

de conèixer i complir aquest Codi.

SEGON.

En la seva activitat professional, totes les Persones Subjectes hauran de respectar

els valors, els principis i les normes contingudes en el present Codi.

Les hauran de respectar en les seves relacions professionals internes amb l'Entitat, i

també en les relacions externes amb els accionistes, els clients, els proveïdors i amb

la societat en general.

TERCER.

Les comunicacions sobre possibles incompliments del Codi es tramitaran a través

del canal habilitat amb aquesta finalitat a la intranet dels empleats. També es

tramitaran a través d'aquest canal els dubtes que puguin suscitar la interpretació o

l'aplicació del Codi.

Les consultes plantejades les atendrà Compliment Normatiu. En el cas de les

denúncies, dirigirà la investigació i, amb aquesta finalitat, podrà requerir la

participació d'altres Àrees de l'Entitat. En tots els casos es garantirà sempre la

confidencialitat del comunicant.





Per aquest motiu, únicament se'n facilitarà la identitat en cas que sigui

imprescindible per a la investigació i sempre amb el previ consentiment de

l'interessat.

Les comunicacions les resoldrà un òrgan col·legiat. La resolució es basarà en el

resultat de la investigació realitzada per l'àrea o les àrees corresponents.

En el cas que les comunicacions siguin suscitades per clients, es tramitaran pels

canals d'atenció al client establerts per CaixaBank.

QUART.

Les Persones Subjectes han de cooperar amb qualsevol investigació o auditoria,

interna o externa, que dugui a terme CaixaBank.

Per conèixer les característiques del Canal confidencial de consultes i denúncies,

consulteu la Norma 137.

VALORS I PRINCIPIS D'ACTUACIÓ

ELS VALORS CORPORATIUS

CaixaBank aspira a què la seva actuació es regeixi pels seus valors corporatius:

qualitat, confiança i compromís. Aquests són els pilars bàsics de la seva activitat.

Qualitat: compromís, integritat, professionalitat i treball en equip.

Confiança: Confiança dels clients i de la societat sobre la base d'una gestió

que prioritza la solvència; i sobre la base d'un servei i una atenció de

màxima qualitat.

Compromís social: Aquest és l'objectiu últim de la seva activitat.

L'objectiu de CaixaBank és fomentar l'estalvi i la inversió mitjançant l'oferta del

millor i més complet servei financer al nombre més gran de clients, per a la

cobertura, flexible i adaptada, de les seves necessitats financeres, aportant valor

als accionistes i realitzant una decidida contribució a la societat.





COMPROMÍS DE CAIXABANK AMB ELS PRINCIPIS

D'ACTUACIÓ

CaixaBank s'ha compromès a dur a terme la seva activitat d'acord amb les més

altes exigències jurídiques i ètiques. L'Entitat està compromesa a assolir-ho amb uns

òptims estàndards de conducta professional, tant en interès dels seus clients com

en interès de la comunitat així com en el de tots aquells que de diverses maneres

es relacionen directament amb l'Entitat.

Els principis d'actuació de CaixaBank són:

El compliment en tot moment de les lleis I la normativa vigents.

El respecte

La transparència

La professionalitat

La integritat

L'excel·lència

La confidencialitat

La responsabilitat social

EMPRESES FILIALS I PROVEÏDORS

CaixaBank promourà que les empreses filials i participades per l'Entitat, així com els

seus proveïdors, es regeixin per patrons de conducta i valors anàlegs als que

s'estableixen en el Codi.

PRINCIPI DE COMPLIMENT DE LES LLEIS I LES NORMES

El respecte a les lleis i altres normes vigents ha de ser en tot moment un principi

rector de totes aquelles persones que integren CaixaBank.





EL RESPECTE DE LES LLEIS COM A MÀXIMA

1. CaixaBank i totes les Persones Subjectes al present Codi han de complir en tot

moment la legislació i la normativa vigent: lleis, reglaments, disposicions dels

organismes reguladors, etc. Així mateix, també han de complir qualsevol

normativa o circular interna de CaixaBank.

2. S'haurà de tenir especial observança de les normes penals aplicables a les

activitats relacionades amb la comissió de delictes de corrupció, suborn,

tràfic d'influències i delictes societaris, entre d'altres.

3. CaixaBank pot ser declarada jurídicament responsable per l'incompliment de

les lleis i altres normes o reglaments jurídicament obligatoris per part dels seus

empleats, directius i administradors. Per tant, CaixaBank espera que totes

aquestes persones actuïn lícitament, èticament i professionalment en

l'acompliment de les seves funcions.

EL BLANQUEIG DE CAPITALS I EL FINANÇAMENT DEL

TERRORISME

Prioritat per a CaixaBank i per a totes les Persones Subjectes

La lluita contra el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme, a la qual es

refereixen les recomanacions del Grup d'Acció Financera Internacional (GAFI) i les

normes que se'n deriven, a més d'una obligació legal, constitueix una prioritat per

a CaixaBank i per a totes les Persones Subjectes.

Matèria prioritària d'atenció per a totes les Persones Subjectes

La prevenció del blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme són matèria

d'atenció prioritària per a totes les Persones Subjectes. D'acord amb la legislació

vigent, l'Entitat disposa de la seva pròpia normativa interna, que és d'obligat

compliment.

MOLT IMPORTANT: En cas que en l'activitat diària sorgeixi algun dubte sobre

aquesta matèria, les Persones Subjectes hauran de consultar d'immediat els seus

superiors. També podran consultar els responsables en l'Entitat sobre prevenció de

blanqueig de capitals.





INFORMACIÓ SOBRE PROCEDIMENTS JUDICIALS O

ADMINISTRATIUS

Es pot donar la circumstància que qualsevol Persona Subjecta hagi de

comparèixer davant un òrgan judicial o un organisme administratiu, en qualitat de

denunciat, demandat, testimoni, perit (o en qualsevol altra condició que es derivi

de la prestació de serveis que du a terme per a CaixaBank).

En aquestes circumstàncies, la Persona Subjecta haurà d'informar l'Entitat a través

dels seus superiors.

RÈGIM SANCIONADOR

Les infraccions del present Codi Ètic podran ser objecte de sanció d'acord amb

allò que s'estableix a l'Estatut de Treballadors i al Conveni Col·lectiu aplicable.

PRINCIPI DE RESPECTE

Respectem les persones, i la seva dignitat i els seus valors fonamentals. Respectem

les cultures d'aquells territoris i països on opera CaixaBank. Respectem el medi

ambient.

Vegem-ho en detall.

RESPECTE A LES PERSONES

Veurem cinc punts referits al respecte a les persones.

PRIMER. Valor fonamental d'actuació de CaixaBank:

CaixaBank assumeix com a valor fonamental de la seva actuació el respecte a la

persona i la seva dignitat.

Subscriu, íntegrament, la Declaració Universal de Drets Humans adoptada per les

Nacions Unides l'any 1948 i els instruments que se'n deriven, especialment el Pacte

Internacional sobre Drets Civils i Polítics del 1966, el Pacte Internacional sobre Drets

Econòmics, Socials i Culturals del 1966, així com el Conveni per a la Protecció dels

Drets Humans i Llibertats Fonamentals del 1950.





CaixaBank també assumeix i respecta la Declaració Tripartida de Principis sobre

Empreses multinacionals i Política social de l'OIT, així com el principi de

representació sindical dels seus empleats/ades.

SEGON. Respecte de la dignitat

Totes les Persones Subjectes han de respectar la dignitat d'accionistes, clients,

potencials clients, competidors, altres empleats i qualsevol persona que interactuï

amb l'Entitat.

TERCER. Prohibició de tota discriminació

CaixaBank prohibeix tota discriminació, assetjament, abús o tracte inadequat

sobre la base de gènere, raça, color, nacionalitat, credo, religió, opinió política,

filiació, edat, orientació sexual, estat, incapacitat, minusvalidesa i altres situacions

protegides pel dret.

Aquesta prohibició s'aplica tant envers els empleats, directius o membres de

l'òrgan d'administració, com envers els accionistes, clients, potencials clients i

proveïdors o qualsevol persona que interactuï amb l'Entitat.

QUART. Ambient de treball digne

CaixaBank es compromet a mantenir un ambient de treball lliure d'assetjament,

intimidació i conductes ofensives o impròpies. Aquestes conductes inclouen

propostes o suggeriments sexuals, material gràfic i altres accions que puguin

ofendre la dignitat de la persona.

CINQUÈ. Conciliació de la vida familiar i professional

CaixaBank promou la conciliació entre les exigències de la vida familiar i les del

treball de les persones que integren la Institució.

Així mateix, promou la igualtat d'oportunitats entre els empleats de diferent sexe,

de conformitat amb les lleis i els acords subscrits amb la representació dels

treballadors i les treballadores.

RESPECTE A LES CULTURES

CaixaBank respecta les cultures locals de les comunitats i països on opera. Adopta

una actitud activa i compromesa amb les diferents comunitats i països, contribuint

al seu progrés i desenvolupament socioeconòmic.





RESPECTE AL MEDI AMBIENT

CaixaBank està compromès amb la conservació del medi ambient. Respecta en

tots els casos la legalitat vigent en aquesta matèria, i adopta procediments per

reduir l'impacte mediambiental de les seves activitats.

RESPECTE A LES INSTITUCIONS

Les relacions amb les diverses Administracions Públiques s'han de basar en el màxim

respecte institucional i en una col·laboració adequada.

PRINCIPI D'INTEGRITAT I TRANSPARÈNCIA

Sent íntegres i transparents generem confiança. I la confiança és un valor

fonamental per a CaixaBank.

Per tant, a continuació parlarem d'integritat i de transparència.

INTEGRITAT

Dins del subapartat d'integritat, parlarem de:

Els principis generals.

Els conflictes d'interessos.

La protecció dels béns de CaixaBank.

La gestió dels assumptes propis.

INTEGRITAT: PRINCIPIS GENERALS

La confiança dels accionistes, dels clients i, en general, de l'entorn en el qual opera

CaixaBank, és a la base de la seva activitat empresarial. I la confiança només pot

existir si la integritat de CaixaBank no es pot posar en dubte.

CaixaBank creu en la lliure competència, honesta i lleial.





INTEGRITAT: ELS CONFLICTES D'INTERESSOS

Dins dels conflictes d'interessos, s'han de destacar sis aspectes bàsics:

PRIMER. Totes les Persones Subjectes tenen l'obligació de promoure els interessos de

CaixaBank. Al mateix temps, totes les Persones Subjectes tenen la prohibició de

beneficiar-se personalment d'oportunitats sorgides en el marc de la seva activitat

professional, o a través de l'ús d'actius o d'informació de CaixaBank. També tenen

prohibit beneficiar tercers amb aquests mitjans. En relació amb l'actuació

professional, no es tolerarà que cap persona anteposi els interessos personals als

dels clients o als interessos de CaixaBank i els seus accionistes.

SEGON. L'Entitat disposa de normativa interna d'obligat compliment en matèria de

prevenció de conflictes d'interessos en diferents àmbits. Aquesta normativa interna

s'ha d'observar pel seu propi caràcter i també com a desenvolupament dels

principis generals continguts en aquest apartat. Formen part d'aquest conjunt, les

normes internes de conducta en l'àmbit del mercat de valors, així com el codi

telemàtic i les normes de concessió de riscos a persones vinculades amb l'Entitat.

TERCER. S'ha d'evitar incórrer en situacions de conflicte d'interessos reals o

potencials. S'inclouen també les situacions derivades de relacions de parentiu o

d'altres similars. En aquestes situacions, la persona afectada pel conflicte

d'interessos s'ha d'abstenir d'intervenir o de participar en la negociació o l'operació

que es tracti. Per tant, les Persones Subjectes a aquest Codi s'abstindran de

participar en transaccions de qualsevol tipus en les quals concorri algun interès

propi o el d'alguna persona o entitat vinculada.

QUART. No s'ha de fer ús en benefici propi de la informació privilegiada de la qual

es disposi com a conseqüència de l'exercici de l'activitat professional.

CINQUÈ. Les Persones Subjectes no han d'acceptar obsequis, avantatges, favors o

disposicions a títol gratuït. I, encara menys, amb motiu d'alguna operació o per

dur-la a terme. L'única excepció seran aquelles circumstàncies admeses pels usos

socials que es concretin en les normes internes de CaixaBank.

SISÈ. Tampoc es poden oferir a tercers obsequis que no siguin els expressament

autoritzats amb caràcter institucional.

De tots aquests principis que acabem d'estudiar, hem d'afegir que la Política

Anticorrupció de CaixaBank, aprovada pel seu Consell d'Administració,

desenvolupa alguns d'aquests principis i altres relacionats amb la prevenció de la

corrupció.





INTEGRITAT: PROTECCIÓ DELS BÉNS DE CAIXABANK

Totes les Persones Subjectes a aquest Codi han de cuidar els béns i actius de

l'Entitat. Aquests només poden ser usats per a les seves finalitats pròpies i legítimes

dins l'àmbit de CaixaBank.

De conformitat amb la normativa interna, s'han de respectar les matèries següents:

Les normes d'utilització de recursos.

Les normes de seguretat informàtica de CaixaBank.

Els drets d'autor dels programes utilitzats en l'Entitat.

En els terminals de l'Entitat, no es podran utilitzar programes no homologats

per CaixaBank.

Els béns i actius que es creen per a CaixaBank, en el marc de la relació professional

de prestació de serveis, pertanyen a CaixaBank. Això és així tant si s'utilitzen els

recursos de l'Entitat com si no s'utilitzen. I seguirà sent així fins i tot després que tingui

fi la relació que es mantingui amb l'Entitat.

INTEGRITAT: GESTIÓ DELS ASSUMPTES PROPIS

La reputació de CaixaBank depèn de la percepció que aconsegueixi generar en

la societat, a través de l'activitat desenvolupada per l'Entitat en tots els seus àmbits

d'actuació. I també depèn de la conducta dels seus empleats i dels membres de

l'òrgan de administració.

En l'exercici d'activitats privades, especialment si poden tenir una repercussió

pública, s'ha d'evitar involucrar o utilitzar el nom o la imatge de CaixaBank en

benefici d'opcions socials o polítiques.

CaixaBank respecta la vida privada dels seus empleats/ades, directius/ives i

membres del seu òrgan d'administració, sense immiscir-se en les activitats o les

conductes que observin fora de l'àmbit de treball en l'Entitat. Això és així sempre

que aquestes activitats o conductes no afectin al bon nom de CaixaBank o als

seus interessos legítims.

Qualsevol vinculació, pertinença o col·laboració amb partits polítics o amb un altre

tipus d'entitats, institucions o associacions amb finalitats públiques, hauran de dur-

se a terme deixant clar el seu caràcter personal. S'evitarà involucrar CaixaBank de

cap manera.





TRANSPARÈNCIA

CaixaBank ha de mostrar una actitud de transparència davant la societat, davant

els clients i els accionistes, i també amb els seus proveïdors.

PRIMER. En relació a la transparència amb la societat: CaixaBank aposta per la

transparència davant la societat com a valor fonamental de la seva actuació.

SEGON. En relació a la transparència amb els clients i accionistes: CaixaBank

assumeix el compromís de facilitar als seus clients informació precisa, veraç i

comprensible de les seves operacions, de les seves comissions i dels seus

procediments, per canalitzar reclamacions i resoldre incidències. A banda d'això,

CaixaBank posa a la disposició dels seus accionistes tota la informació financera i

corporativa rellevant, de conformitat amb la normativa vigent.

TERCER. En relació a la transparència amb els seus proveïdors. CaixaBank ha de dur

a terme la contractació de proveïdors en un marc de lliure competència i al

marge de qualsevol vinculació o interferència aliena als interessos de CaixaBank.

Sense perjudici de les condicions econòmiques i tècniques, les relacions de

col·laboració amb els proveïdors hauran de generar valor per a ambdues parts.

La compra de béns o la contractació de serveis s'ha de fer amb objectivitat i

transparència, eludint situacions que poguessin afectar l'objectivitat de les

persones que hi participen. Per tant, s'ha de fer al marge de qualsevol vinculació

familiar, econòmica o d'amistat amb el proveïdor.

PRINCIPI D'EXCEL·LÈNCIA I PROFESSIONALITAT

Treballem amb rigor i eficàcia. L'excel·lència constitueix un dels valors fonamentals

de CaixaBank. Per això, situem la satisfacció dels nostres clients i accionistes en el

centre de la nostra actuació professional.

EL SERVEI ALS CLIENTS

CaixaBank situa els clients com a centre de la seva activitat. A través d'aquest

compromís, CaixaBank crea valor per als seus clients i per a l'entorn en el qual

opera.

En totes les relacions amb els clients, CaixaBank es compromet a mantenir un alt

compromís d'honestedat i responsabilitat professional.





Els serveis i productes que CaixaBank ofereix als seus clients es posen al mercat

després d'un estudi minuciós. S'ha de procedir a la seva comercialització segons les

normes i les condicions establertes. Qualsevol queixa cal que es tracti de manera

ràpida i seriosa.

CaixaBank té establerts procediments per resoldre divergències. En aquests

supòsits, s'actua de manera honesta i raonable i es mira de resoldre els problemes

amb rapidesa i eficàcia.

COMPROMÍS AMB ELS ACCIONISTES

CaixaBank segueix els estàndards més elevats i les millors pràctiques en matèria de

govern corporatiu. Així mateix, informa del compliment de les recomanacions de

bon govern recollides en el Codi Unificat de Bon Govern.

La transparència en la relació amb els seus accionistes, el rigor en les seves

inversions, la solidesa i la professionalitat amb la qual treballa CaixaBank, dia a dia,

permeten analitzar i estudiar, constantment, noves oportunitats de negoci i aportar

valor als seus accionistes.

PROFESSIONALITAT I TREBALL EN EQUIP

El principal actiu de CaixaBank són les persones que l'integren i els valors i principis

que les motiven. CaixaBank valora les capacitats i contribucions de cada persona.

Com a equip, CaixaBank està orientat per un sentit de dedicació i desig

d'excel·lència.

PRINCIPI DE CONFIDENCIALITAT

Preservem la confidencialitat de la informació que ens confien els nostres

accionistes i clients.

La confidencialitat de la informació, relativa als nostres clients i accionistes,

constitueix el pilar fonamental sobre el qual s'estableix la relació de confiança que

constitueix l'essència de la nostra activitat.

Cal respectar les normes internes sobre tractament i confidencialitat de les dades

personals; en particular la Directiva 95/46 CE del Parlament Europeu i del Consell





sobre Protecció de les dades personals de 24 d'octubre del 1995; i la Llei Orgànica

de Protecció de Dades de Caràcter Personal 15/1999 de 13 de desembre; (última

modificació: 5 de març del 2011) o qualsevol altra disposició que en el futur es

pugui dictar.

Cal respectar la privadesa de les dades personals dels empleats, especialment les

relatives a la seva salut.

Són importants tres aspectes:

PRIMER. CaixaBank té l'obligació de protegir al màxim la informació personal dels

seus clients, accionistes, persones empleades, membres dels seus òrgans

d'administració o de qualsevol altra persona física o jurídica amb la qual es

relacioni.

SEGON. S'ha de presumir que tota la informació que es rep és confidencial, tret

que el contrari resulti evident.

TERCER. Així mateix, s'ha d'exigir a terceres empreses proveïdores o amb les quals

tinguem relació, que preservin la confidencialitat de la informació a la qual puguin

accedir en ocasió de la relació contractual que mantinguin amb CaixaBank.

Addicionalment, és convenient conèixer alguns aspectes concrets sobre l'ús de la

informació i sobre la correspondència escrita i la documentació.

Sobre l'ús de la informació:

PRIMER. Només es pot fer ús de la informació rebuda dels accionistes, clients,

proveïdors i persones empleades per a la finalitat per a la qual va ser

transmesa. I, tot això, s'ha de fer de conformitat amb la normativa vigent en

aquesta matèria.

SEGON. No es pot accedir a informació que no sigui estrictament l'exigida

per a l'acompliment del nostre treball.

TERCER. Abans de transmetre informació a tercers, cal que ens assegurem

que estem autoritzats a fer-ho. I també que ho fem a favor dels empleats i

les empleades; els directius i les directives; o els membres de l'òrgan

d'administració que tinguin una raó legítima per conèixer-la o tenir-ne

notícia.

Fins i tot en el cas que estiguem autoritzats, cal limitar el volum d'informació

que revelarem a allò que sigui estrictament necessari.

En cas que tinguem qualsevol dubte, cal que el consultem amb el superior

jeràrquic.





Sobre la correspondència escrita i la documentació:

PRIMER. La correspondència escrita i el lliurament de documents a clients o

tercers es limitarà als textos establerts amb caràcter general.

SEGON. Per a l'enviament o l'emissió de documents com ara cartes o

certificacions que no estiguin previstos en les normatives internes, s'ha de

consultar prèviament al departament corresponent. Els requeriments de

lliurament que puguem rebre els hem de contestar a través dels circuits

establerts amb caràcter general.

TERCER. Quan l'autoritat requeridora o la informació sol·licitada no estiguin

incloses a les normes internes de CaixaBank, o es tracti de citacions per

declarar personalment, s'ha de consultar amb la Direcció de l'Assessoria

Jurídica.

PRINCIPI DE RESPONSABILITAT SOCIAL

Estem compromesos amb la societat i el medi ambient. En el desenvolupament de

la nostra activitat, tenim en compte aquests objectius.

LA RESPONSABILITAT SOCIAL

CaixaBank assumeix que, avui dia, les empreses, a més d'un benefici econòmic,

han d'integrar en els seus objectius el respecte dels drets humans i la sostenibilitat

del medi ambient.

L'ADHESIÓ A INSTRUMENTS INTERNACIONALS

CaixaBank s'ha adherit als Principis del Pacte Mundial de les Nacions Unides i als

Principis d'Equador.

PRIMER. Els Principis del Pacte Mundial de les Nacions Unides.

L'adhesió a aquests principis constitueix un compromís integral per la responsabilitat

social i per la sostenibilitat. La intenció de CaixaBank és desenvolupar aquesta

actitud en tota la seva cadena de valor. En aquest sentit ha inclòs una clàusula

contractual perquè els seus proveïdors respectin també aquests principis.

Drets humans





Normes laborals

Medi ambient

Anticorrupció

SEGON. Els Principis d'Equador.

Són un conjunt de directrius d'acceptació voluntària per a la gestió social i

mediambiental de projectes relacionats amb el finançament d'inversions.

Amb l'adopció d'aquests principis, CaixaBank ha adquirit el compromís que tots els

projectes de finançament importants disposin d'una avaluació social i

mediambiental positiva conforme als estàndards establerts per la Corporació

Internacional Financera (CIF), membre del Grup del Banc Mundial.

POLÍTICA ANTICORRUPCIÓ

INTRODUCCIÓ

CaixaBank, S. A., disposa d'un Codi Ètic aprovat pel seu Consell d'Administració. En

l'apartat segon s'estableix que els principis bàsics de l'actuació del banc són:

El compliment en tot moment de les lleis I la normativa vigents.

El respecte,

La integritat.

La transparència.

L'excel·lència.

La professionalitat,

La confidencialitat.

I la responsabilitat social.

Com a signant del Pacte Mundial de Nacions Unides, CaixaBank es compromet a

complir els 10 principis que s'hi estableixen. Entre aquests principis, s'inclou el de





treballar contra la corrupció en totes les seves formes, incloses l'extorsió i el suborn.

És el Principi número 10.

El Consell d'Administració aprova la present Política com una manifestació més de

compliment d'aquests principis. Aquesta Política ha de ser entesa com una eina

essencial per evitar que, tant l'Entitat com la resta de persones que entren dins

l'àmbit d'aplicació de la present Política, incorrin en conductes que puguin resultar

contràries no només a disposicions normatives sinó també, si s'escau, als principis

bàsics d'actuació esmentats.

Per aquesta raó, la present Política regula les actuacions i indica les que estan

prohibides, tant si es duen a terme directament o indirectament com a través de

persona interposada.

ÀMBIT D'APLICACIÓ

La present Política és aplicable a CaixaBank i a tots els seus empleats, directius i

membres dels òrgans d'administració. Tots ells l'han de conèixer i complir-la.

CaixaBank promourà que les empreses filials i els proveïdors es regeixin per patrons

de conducta i valors anàlegs als establerts en aquesta Política.

Quan així s'estableixi de manera expressa, la contractació de proveïdors es podrà

condicionar al compromís de complir amb la present Política.

A continuació es comentaran una sèrie de definicions d'interès.

Corrupció entre particulars

És l'acte pel qual un particular, en nom propi o per persona interposada, promet,

ofereix o concedeix a directius, administradors, empleats o col·laboradors d'una

empresa mercantil o d'una societat, associació, fundació o organització, un

benefici o avantatge no justificat de qualsevol naturalesa que l'afavoreixi a ell o a

un tercer davant d'altres, incomplint les seves obligacions en l'adquisició o la venda

de mercaderies o en la contractació de serveis professionals.

Corrupció de funcionari públic

És l'acte pel qual un particular ofereix o lliura un obsequi o una retribució de

qualsevol altra classe a una autoritat, funcionari públic o persona que participi en

l'exercici de la funció pública perquè dugui a terme un acte contrari als deures





inherents al seu càrrec o un acte propi del seu càrrec, per tal que no dugui a

terme o retardi l'acte que hauria de dur a terme.

Corrupció en transaccions comercials internacionals

És l'oferiment, la promesa o la concessió de qualsevol benefici indegut, pecuniari o

d'una altra classe, per corrompre o intentar corrompre, en nom propi o per

persona interposada, als funcionaris públics o estrangers o d'organitzacions

internacionals, en benefici d'aquests o d'un tercer, o perquè atenguin les seves

sol·licituds respecte d’això, amb la finalitat que actuïn o s'abstinguin d'actuar en

relació amb l'exercici de les funcions públiques per aconseguir o conservar un

contracte o un altre benefici irregular en la realització d'activitats econòmiques

internacionals.

Extorsió

És que una persona, amb ànim de lucre, obligui a una altra, amb violència o

intimidació, a dur a terme o a ometre un acte o negoci jurídic en perjudici del seu

patrimoni o del d'un tercer.

Grup de pressió o lobby

És un grup de persones influents, organitzat per pressionar a favor de determinats

interessos.

Pacte Mundial de Nacions Unides

És la iniciativa voluntària de civisme empresarial que demana a les empreses que

facin seus, recolzin i portin a la pràctica un conjunt de valors fonamentals en

matèria de drets humans, normes laborals, medi ambient i lluita contra la

corrupció, que es materialitzen en 10 principis.

Patrocini

És l'ajuda econòmica o d'un altre tipus que, generalment amb finalitats publicitàries

o fiscals, s'atorga a una persona o a una entitat perquè realitzi l'activitat a la qual

es dedica.

Pagaments de facilitació

Són els pagaments o els regals de petita quantia que es fan a una persona (un

funcionari públic o un empleat d'una empresa privada) per aconseguir un favor,





com accelerar un tràmit administratiu, obtenir un permís, una llicència o un servei,

o evitar un abús de poder.

Regals

En sentit ampli, en aquesta Política s'inclouen sota aquest epígraf els regals

pròpiament dits i els següents: obsequis, avantatges, favors, disposicions a títol

gratuït o qualsevol altre present físic o donació pecuniària.

Suborn

És quan una persona corromp algú amb obsequis per aconseguir-ne alguna cosa.

Tràfic d'influències

És quan una persona influeix en un funcionari públic o una autoritat, prevalent-se

de qualsevol situació derivada de la seva relació personal amb aquest funcionari

públic o autoritat o amb altres, per aconseguir una resolució que li pugui generar

directament o indirectament un benefici econòmic per a si o per a un tercer.

ACCEPTACIÓ DE REGALS

No es podrà demanar ni acceptar cap tipus de regal la finalitat del qual consisteixi

en què la Persona Subjecta, incomplint les seves obligacions, afavoreixi,

directament o indirectament, en la contractació de béns o serveis la persona o

l'entitat que concedeix el regal.

Únicament s'acceptaran regals en els supòsits admesos pels usos socials i conforme

als següents criteris:

PRIMER. No es podran acceptar regals en els supòsits en els quals, pel seu

extraordinari valor o per les circumstàncies en què es fan, es pugui entendre que el

motiu o la finalitat excedeix de la tradicional felicitació, tant si és per celebracions

tradicionals com per motius personals (com ara onomàstiques, aniversaris, etc.).

SEGON. No s'acceptaran regals oferts per persones o societats quan estiguin

intervenint en processos de licitació de proveïdors.

En qualsevol cas, el receptor es podrà dirigir al responsable del seu centre o al seu

superior jeràrquic per consultar-li tots els dubtes que se li plantegin en aquesta

matèria.





CONCESSIÓ DE REGALS

No es podrà oferir ni concedir cap tipus de regal la finalitat del qual consisteixi en

què la persona destinatària afavoreixi CaixaBank o la persona que el concedeix

en la contractació de béns o serveis o en la resolució, gestió o tramitació

d'expedients o decisions de qualsevol naturalesa.

A continuació veurem una sèrie d'aspectes relacionats amb la concessió de regals

a particulars i amb la concessió de regals a autoritats o funcionaris.

Concessió de regals A PARTICULARS

En els supòsits aprovats per l'Àrea de Relacions Institucionals, d'acord amb els usos

socials es podran oferir a tercers regals, obsequis, avantatges o disposicions a títol

gratuït sempre que es tracti d'aquells que apareixen al catàleg aprovat amb

caràcter institucional. Fora d'aquests, l'oferiment a tercers de Regals requerirà

l'autorització de l'Àrea de Relacions Institucionals i haurà d'atenir-se a dos principis:

PRIMER. Que es tracti d'un regal moderat.

SEGON. Que no es pugui considerar un mitjà per influir en la decisió del receptor

del regal.

Concessió de regals A AUTORITATS

No es podran oferir ni concedir regals a autoritats o funcionaris públics en

consideració al seu càrrec o funció, tret que siguin estrictament conformes amb els

usos socials.

Quan es tracti d'autoritats estrangeres i la normativa local no prohibeixi el lliurament

de regals, l'oferiment o el lliurament únicament es podrà fer conforme als criteris i

requisits assenyalats en l'apartat anterior. A més, s'haurà de disposar de

l'autorització de Relacions Institucionals, que, a través d'Assessoria Jurídica, haurà

de sol·licitar un informe als assessors legals del lloc.





EXTORSIONS, SUBORNS I PAGAMENTS DE FACILITACIÓ

En el marc de l'activitat mercantil de l'Entitat s'evitaran aquelles conductes que

poguessin constituir extorsió, per mitjà de violència o d'intimidació, amb la finalitat

d'obtenir un benefici.

Més concretament, es tindran en compte els aspectes següents:

PRIMER. S'evitarà tota conducta que pugui constituir suborn o intent de

suborn en relació amb autoritats o funcionaris, ja sigui directament o

indirectament o a través de persona interposada.

En conseqüència, queda absolutament prohibit el lliurament de regals,

quantitats, béns, drets o qualsevol altra cosa per tal que les autoritats o els

funcionaris facin o deixin de complir allò que hagin de fer o que duguin a

terme qualsevol altra actuació il·lícita.

SEGON. Igualment queden prohibits els pagaments de facilitació la finalitat

dels quals consisteixi en agilitar tràmits o facilitar la prestació d'un servei, fins i

tot en el supòsit que no tinguin el propòsit d'obtenir un benefici indegut.

TERCER. Quan es tracti de països estrangers en els quals els regals formin part

del costum local, la seva concessió requerirà l'autorització de l'àrea de

Relacions Institucionals que, a través d'Assessoria Jurídica, haurà de disposar

d'un informe favorable dels assessors del lloc.

TRÀFIC D'INFLUÈNCIES

Es prohibeix qualsevol tipus d'activitat que pugui ser constitutiva de tràfic

d'influències.

Concretament, es prohibeix l'activitat tendent a influir en un funcionari o en una

autoritat prevalent-se de qualsevol situació derivada de relacions personals, amb

la finalitat d'aconseguir una resolució que, directament o indirectament, pugui

comportar un benefici o evitar una pèrdua (econòmica o no), ja sigui a

CaixaBank, a la resta de les Persones Subjectes o a un tercer.





RELACIONS AMB PARTITS POLÍTICS

CaixaBank complirà en tot moment amb les normatives nacionals de finançament

dels partits polítics.


PRIMER. Es prohibeixen les donacions a partits polítics i a les seves fundacions

vinculades. Únicament es podran aconseguir acords de condonació de deute

amb els partits polítics i les seves fundacions vinculades, quan així ho permeti la llei i

l'acord sigui conforme amb els criteris generals de risc de l'Entitat.

SEGON. La possible participació de CaixaBank en grups d'influència, que també es

relacionin amb institucions polítiques, es farà en el marc dels principis d'actuació

establerts en el Codi Ètic i en compliment de la present Política.

PATROCINIS

L'activitat de patrocini tindrà com a finalitat la concessió d'ajudes econòmiques als

patrocinats per a la realització de les seves activitats esportives, benèfiques,

culturals, científiques o d'índole similar. A canvi, els patrocinats es comprometen a

col·laborar en l'activitat publicitària de CaixaBank.


PRIMER. L'activitat de patrocini ha d'anar encaminada, en tot cas, a enfortir

la marca i el negoci de CaixaBank.

SEGON. L'àrea responsable de la gestió de patrocinis implementarà

procediments i controls. La finalitat és evitar que sota el concepte de

patrocini es puguin dur a terme activitats contràries a la present Política.

TERCER. Quan l'activitat de patrocini es dugui a terme de manera

descentralitzada, s'actuarà en tot moment de conformitat amb els criteris

fixats segons el punt anterior.

DESPESES DE VIATGE I REPRESENTACIÓ

Les despeses de viatge i representació seran raonables sense que es puguin

qualificar com a excessives o extravagants.





Així mateix, no poden donar lloc a la presumpció que estan retribuint alguna

prestació diferent a la que els és pròpia, o que estan intentant facilitar la

consecució d'algun negoci.


PRIMER. Quan es tracti de despeses relatives a autoritats o funcionaris i,

especialment, quan es tracti d'autoritats estrangeres, la seva gestió s'haurà

d'acordar amb els organismes de procedència, sense que tampoc es puguin

qualificar com a excessius o extravagants segons el lloc.

SEGON. Les despeses de viatge i representació s'abonaran tant com sigui possible

directament al prestador del servei i, en tot cas, hauran de disposar de la

presentació del justificant corresponent.

DONACIONS I APORTACIONS A FUNDACIONS I ALTRES ENTITATS NO GOVERNAMENTALS

CaixaBank forma part del Grup "la Caixa", la matriu de la qual és una institució

beneficosocial. En conseqüència, les donacions a fundacions i a altres entitats no

governamentals hauran d'estar justificades per l'activitat de l'Obra Social del Grup

"la Caixa".

Així mateix, hauran de ser conformes amb les línies d'actuació fixades en l'activitat

benèfica del grup, per a la qual s'establiran els procediments oportuns.


PRIMER. Aquests procediments inclouran controls per d'evitar que les

donacions i les aportacions a fundacions i altres entitats no governamentals

es puguin utilitzar com a subterfugi per dur a terme pràctiques contràries a la

present Política i als Codis ètic i de conducta.

SEGON. Quan l'activitat es dugui a terme de manera descentralitzada,

s'actuarà en tot moment de conformitat amb els criteris fixats segons el punt

anterior.

PROVEÏDORS DE RISC

En determinades circumstàncies, CaixaBank es podria veure afectada per les

activitats de corrupció realitzades per determinats proveïdors que actuen en

interès de la Companyia. Aquestes activitats podrien tenir un impacte legal i/o

reputacional.





Es consideren proveïdors de risc aquells que, a Espanya o en països estrangers,

col·laboren amb CaixaBank en les relacions amb governs o autoritats. Igualment

tenen aquesta consideració aquells prestadors de serveis la comesa dels quals és

la consecució de negoci per a CaixaBank.

La contractació de proveïdors de risc requerirà l'acceptació expressa per la seva

part de la present Política. Addicionalment, les àrees que per al compliment de les

seves activitats contracten a proveïdors de risc tindran en compte, entre altres

circumstàncies possibles, la concurrència d'alguna de les següents. Aquestes

circumstàncies poden ser reveladores de possibles supòsits de corrupció:

PRIMERA. Qualsevol relació familiar que pugui intervenir entre els clients o

potencials clients i els proveïdors. O entre els proveïdors i les autoritats o els

funcionaris.

SEGONA. La negativa dels proveïdors a acceptar la present Política o la seva

negativa a signar per escrit que no faran pagaments per a l'assoliment de la seva

comesa.

TERCERA. Requeriments dels clients o proveïdors per preparar factures o

documentació falsa.

QUARTA. Peticions per part de clients o potencials clients, així com de proveïdors,

per tal que la seva identitat no sigui coneguda.

CINQUENA. Informació pública que reveli que en el lloc d'actuació existeix un alt

nivell de corrupció.

SISENA. Peticions inusuals, o notòriament elevades, de donacions benèfiques o

d'aportacions a partits polítics allà on s'admetin.

SETENA. Requeriments de pagament en paradisos fiscals o a empreses sense

activitat (pantalla).

VUITENA. Requeriments de pagament en efectiu.

NOVENA. Comissions inusuals o extravagants en relació amb el servei prestat.

Sol·licituds injustificades d'increment de la quantia de la comissió per continuar

amb el negoci, quan ja s'havia acordat prèviament.

DESENA. La insuficiència de mitjans materials i humans per part del prestador de

serveis per a la realització de les activitats previstes.

ONZENA. Despeses de viatge i/o de representació inexplicables o justificades de

manera deficient.

DOTZENA. Persones o companyies la contractació de les quals és recomanada

expressament per autoritats o funcionaris.





La mera concurrència d'alguna de les circumstàncies anteriors no impedirà per

complet la contractació del proveïdor.

No obstant això, la signatura del contracte requerirà l'autorització expressa de

l'Assessoria Jurídica.

CANAL DE DENÚNCIES

Les denúncies que les Persones Subjectes a l'àmbit d'aplicació de la present

Política formulin sobre el seu incompliment, es tramitaran pel canal confidencial. Es

fa referència al canal a l'apartat 1.3 del Codi Ètic i les denúncies es resoldran

protegint la confidencialitat del remitent.

En cas que les denúncies les presentin clients, es tramitaran pels canals d'atenció al

client que té establerts CaixaBank.

Per conèixer les característiques del Canal confidencial de consultes i denúncies

consulta la Norma 137.

501-10356-101 Venta y asesoramiento · Subscriu, íntegrament, la Declaració Universal de Drets...

Documents

Transcript of 501-10356-101 Venta y asesoramiento · Subscriu, íntegrament, la Declaració Universal de Drets...