Post on 26-Jun-2020
SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS DE CORRUPCIÓN
El Banco Agrario de Colombia S.A., es una entidad financiera estatal creada con el objetivo de financiar en forma principal, pero no exclusiva, las actividades relacionadas con el sector rural, agrícola, pecuaria, pesquero, forestal y agroindustrial, la cual, es vigilada por la Superintendencia Financiera de Colombia, para funcionar como Banco comercial, que en atención a su capital, es de economía mixta del orden nacional, sujeta al régimen de empresa industrial y comercial del Estado, vinculada al Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural. La Entidad, debido a su naturaleza y en el desarrollo de sus operaciones bancarias, se encuentra expuesta a diferentes tipos de riesgos, entre otros, al riesgo de corrupción. Por esta razón el Banco, alineado al compromiso del Gobierno Nacional de eliminar este flagelo de las entidades del Estado y en cumplimiento de la Ley 1474 de 2011 “Estatuto Anticorrupción”, y acorde a lo dispuesto por la Secretaría de Transparencia de la Presidencia de la Republica, implementó el Sistema de Administración de Riesgos de Corrupción, con el firme propósito de gestionar este tipo de riesgos. Por lo tanto, la entidad a través de la Gerencia de Riesgo Operativo estableció políticas, procedimientos y metodologías que le permiten identificar, medir, evaluar controles, divulgar información y realizar monitoreo y seguimiento a los riesgos, siendo una estrategia integral que involucra otras áreas del Banco, como la Oficina de Auditoria Interna en el seguimiento de los mapas de riesgos. La Estrategia del Banco esta direccionada a gestionar los riesgos que se pueden presentar en las áreas funcionales de toda la organización, involucrando los 27 procesos que componen la entidad, y como resultado, se implementaron 108 mapas de riesgos que pertenecen a 48 Gerencias Nacionales, 4 Oficinas y áreas adscritas a la Presidencia del Banco y 56 subgerencias y coordinaciones financieras regionales. La anterior gestión, demuestra el alto compromiso del Banco Agrario de Colombia en administrar y mitigar adecuadamente el riesgo de corrupción al interior de la Entidad, en procura de generar un parte de tranquilidad a los accionistas, clientes, proveedores y demás partes interesadas de la entidad. A continuación, se presenta el perfil consolidado del riesgo de corrupción del Banco Agrario de Colombia y la matriz de riesgos por cada uno de procesos, para la vigencia 2019.
Probabilidad
Casi Seguro
Probable
Posible
Improbable
Rara vez
Impacto Moderado Mayor Catastrófico
MAPA DE RIESGOS INHERENTE
Probabilidad
Casi Seguro
Probable
Posible
Improbable
Rara vez
Impacto Moderado Mayor Catastrófico
MAPA DE RIESGOS RESIDUAL
Probabilidad ImpactoZona de
RiesgoCód. Descripción
Periodo de
EjecuciónAcciones Registro Probabilidad Impacto
Zona de
Riesgo
2531
Revisa mensualmente la consistencia del informe de
seguimiento mensual. Realiza las recomendaciones
y solicita ajustes si es necesario. Si requiere
modif icaciones agenda una reunión para socializar
con el Profesional Senior del área correspondiente
Mensual DetectivoCitación / Correo
Electrónico
2532
Analiza y discute el informe de seguimiento
mensual. Emite los ajustes y/o decisiones. Indica las
acciones a seguir por cada Vicepresidencia.
Mensual Detectivo Acta
4728
Revisa y analiza que la información remitida se
encuentre completa y en caso de que requiera
ajustes la solicita nuevamente al área respectiva.
Actualiza la información correspondiente a los
resultados de los Estados Financieros del Banco
Mensual DetectivoArchivos excel de
validación
4729
Mensualmente, analiza y revisa la consistencia de la
información de los archivos y la presentación que
contienen el informe de seguimiento mensual.
Realiza las recomendaciones y solicita ajustes si es
necesario.
Mensual DetectivoVersiones - Correo
electrónico
3199Verif icar información para la construcción de los
tableros de Control en el Cuadro de Mando IntegralMensual Detectivo
Correo electrónico
cuando requiere
ajustes
3200Verif icar tableros de Control en el Cuadro de Mando
IntegralMensual Detectivo
4153 Código de Conducta del Banco Agrario de Colombia. Por Solicitud Preventivo
3206
Revisa que la información registrada en el archivo
de control realizado por el profesional universitario,
evidencie que las validaciones efectuadas son
correctas y avalan la generación del RP, cada vez
que un Ordenador de Gasto solicite el trámite de RP.
Por Solicitud DetectivoArchivos de control
de rubros
3207
Revisa el proyecto de correo electrónico o
comunicación de atención del trámite de RP, cada
vez que el Profesional Universitario atienda una
solicitud de RP. Revisa en el sistema que el trámite
de solicitud del RP se encuentre en el estado que
corresponda
Por Solicitud DetectivoNotif icación de RP al
Ordenador de Gasto
3208
Lee y analiza el proyecto de correo electrónico o
comunicación, cada vez que se requiera. Si
requiere ajustes al mismo se devuelve a la actividad
5. Informar la atención del trámite • Si no requiere
ajustes remite al Ordenador de Gasto solicitante
Por Solicitud DetectivoNotif icación de RP al
Ordenador de Gasto
3223
Analiza la solicitud de modif icación presupuestal
presentada por el Ordenador de Gasto. Emite
decisión como ente aprobador.
Si aprueba la solicitud, el Ordenador de Gasto
tramita la consecución del documento soporte de la
aprobación ante el área compete
Por Solicitud Detectivo
Solicitud de
modif icación
presupuestal
3225
Valida cada vez que se presente una modif icación
presupuestal su viabilidad acorde con la revisión del
profesional universitario.
Si cumplen los lineamientos y la redacción es
adecuada, entrega el proyecto de solicitud de
aprobación al Gerente
Por Solicitud Preventivo Correo Electrónico
3226
Revisa que el proyecto de solicitud de aprobación
sea consistente con lo definido en la solicitud de
modif icación y que se cumplan los lineamientos
establecidos en el marco contextual y la Matriz de
Gestión de Modif icaciones Presupuestales
Por Solicitud Detectivo Correo Electrónico
3228
Revisa el proyecto de notif icación, cada vez que se
requiera atender una solicitud de modif icación
presupuestal, de acuerdo con la decisión de la
instancia correspondiente, los lineamientos
establecidos y el registro de la decisión en el
sistema
Por Solicitud Detectivo Correo Electrónico
3229
Valida que el proyecto de notif icación remitida por el
profesional senior sea consistente con la solicitud.
Si está de acuerdo, remite la notif icación al
Ordenador de Gasto, a través de su correo
electrónico corporativo, con copia al profesional
senior
Por Solicitud Detectivo Correo Electrónico
Proceso / Objetivo Cód.
Posible programación y/o modif icación
intencional del presupuesto por parte
de los Ordenadores de Gasto para
favorecimiento propio o de un tercero
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de Poder. Amiguismo. Búsqueda de beneficios
propios o de terceros. Complicidad entre funcionarios
de la entidad y un tercero para el favorecimiento propio
o del oferente. Favoritismo hacia un tercero. Intereses
particulares. presiones u ofrecimientos de beneficios
de clientes o terceros.
Detrimento Improbable Mayor Moderado Rara vez Mayor
Rara vez Mayor Bajo
Riesgo Residual
Análisis de Riesgo
Riesgo Inherente Acciones asociadas al control
Banco Agrario de Colombia
Identificación del Riesgo Valoración del Riesgo de Corrupción
Mapa de Riesgos de Corrupción RI-RO-006 Versión 2019-5
Procesos Estratégicos
Mayor Moderado
Causas Consecuencia
Bajo
Valoración del Riesgo
Controles
Rara vez Mayor Bajo
Rara vez Mayor Bajo
Gestión de
Planeación
Estratégica
176
Gestión de
Planeación
Estratégica
46
Posible elaboración indebida o
manipulación intencionada de estudios
e informes que soporten negocios y
clientes estratégicos para beneficio
propio y/o de terceros.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento del mismo.
Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas
para beneficio propio o de un tercero. Falsif icación de
documentación. Favoritismo hacia un tercero.
Lineamientos o procedimientos ambiguos, confusos o
incompletos. Manejo inadecuado de información
confidencial. Manipulación de archivos. Ocultar la
información. Omisión de procedimientos por parte de
los funcionarios. Tráfico de Influencias.
Detrimento Improbable Mayor Moderado
Moderado
Gestión de
Planeación
Estratégica
121
Posible ocultamiento y/o manipulación
de la información del estado y avance
de la estrategia para favorecimiento
propio o de un tercero.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Amiguismo. Concentración de
funciones. Conflicto de interés y/o dádivas políticas.
Favoritismo hacia un tercero. Intereses particulares.
Manipulación de archivos. Ocultar la información.
Detrimento Improbable Mayor
Gestión de
Planeación
Estratégica
173
Posible tramite de registros
presupuestales sin el cumplimiento de
los requisitos establecidos para
favorecimiento propio y/o de un
tercero
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de Poder. Amiguismo. Búsqueda de beneficios
propios o de terceros. Conflicto de interés y/o dádivas
políticas. Falsif icación de documentación.
Favorecimiento del funcionario en beneficio propio o de
un tercero. Intereses particulares. Lineamientos o
procedimientos ambiguos, confusos o incompletos.
Omisión de procedimientos durante la contratación de
funcionarios. Suministro de documentación falsa por
parte de los proponentes de los proyectos. presiones
u ofrecimientos de beneficios de clientes o terceros.
Detrimento Improbable
3202 Monitorear y controlar la gestión del modelo Por Solicitud Detectivo
Correo electrónico
/Publicación en la
Intranet
4153 Código de Conducta del Banco Agrario de Colombia. Por Solicitud Preventivo
2761
Recibe y analiza la solicitud de CDP, y de ser
necesario realiza observaciones. Asigna la
solicitud al Profesional Universitario responsable del
rubro o Proyecto Especial.
Por Solicitud Preventivo Correo electrónico
4995
Verif ica que la solicitud se ajuste a las definiciones
presupuestales, tales como: categoría y
componente presupuestal, objeto, monto, rubro,
sub rubro, plazo, etc., cada vez que un Ordenador
de Gasto presente una solicitud de certif icado de
disponibilidad
Por Solicitud Detectivo Correo electrónico
4997
Revisa el correo electrónico que informa la no
atención del certif icado de disponibilidad
presupuestal y envía al Gerente de Gestión
Presupuestal en Dirección General o al Coordinador
Financiero en las Regionales para su validación y
remisión al Ordenador
Por Solicitud Preventivo Correo electrónico
4998
Revisa y envía el correo electrónico al Ordenador
de Gasto, informando la no atención de la solicitud,
con copia al Profesional Senior de Operación
Normal y/o Proyectos Especiales en Dirección
General o al Profesional Universitario en las
Coordinaciones
Por Solicitud Detectivo Correo electrónico
4999
Recibe pre aprobación en el sistema, de los
trámites de certif icación de recursos. Valida las
definiciones presupuestales de los recursos a
certif icar, cada vez que se requiere generar un
CDP; si es necesario contar con una aclaración
adicional
Por Solicitud PreventivoAprobación por
sistema
5000
Aprueba y f irma el CDP previa revisión global de las
definiciones presupuestales; y lo entrega al
Profesional Senior correspondiente en Dirección
General o al Profesional Universitario en las
Regionales, cada vez que éstos lo soliciten. En
caso de no cons
Por Solicitud Detectivo Correo electrónico
5001
Revisa el proyecto de correo electrónico remisorio
e informa al Gerente de Gestión Presupuestal o al
Coordinador Financiero según corresponda, para
su envío.
Por Solicitud Preventivo Correo electrónico
5009
Verif ica que el documento físico original del
contrato debidamente suscrito por las partes,
cumpla con los parámetros requeridos, tales como
objeto, valor, sujeción a la cuantía presupuestal
(CDP), plazo, fecha de suscripción, forma de pago
Por Solicitud Detectivo
Comunicación de
no aprobación y
correo electrónico
5010
Analiza y revisa el correo electrónico de no
atención del RP, cada vez que no es viable aprobar
el trámite de RP, solicitado por el Ordenador de
Gasto. Envía correo electrónico de no atención del
RP al Gerente de Gestión Presupuestal o
Coordinador Financiera
Por Solicitud Detectivo Correo electrónico
5011
Revisa y envía el correo electrónico de no atención
de la solicitud de RP al Ordenador de Gasto
solicitante con copia al Profesional Senior o
Universitario según corresponda, cada vez que no
es viable aprobar el trámite de RP, solicitado por el
Ordenador
Por Solicitud Preventivo Correo electrónico
5012
Verif ica que la información en el sistema
corresponda con la del documento físico original,
cada vez que realice un Registro Presupuestal, y
actualiza los archivos de registros presupuestales.
En caso de encontrar inconsistencias, las subsana.
Por Solicitud PreventivoAprobación por
sistema
5014
Analiza los soportes de la novedad presupuestal a
solicitar (anulación, liberación o ampliación de plazo
de CDP o RP, asociación de un CDP de
funcionamiento a un RP de contrataciones a largo
plazo – CLP o la restitución de saldos de RP de
funcionamiento
Por Solicitud Preventivo Correo electrónico
5015
Verif ica, cada vez que un Ordenador de Gasto
solicite una novedad presupuestal, que ésta se
ajuste a las definiciones presupuestales. Si se
ajusta a las definiciones presupuestales pasa a la
actividad 9 del presente procedimiento.
Por Solicitud Detectivo Correo electrónico
5016
Revisa el correo electrónico que informa la no
atención de la solicitud de novedad presupuestal,
cada vez que no es viable tramitarla, y envía al
Gerente de Gestión Presupuestal o Coordinador
Financiero para su validación y remisión al
Ordenador de Gasto
Por Solicitud Preventivo Correo electrónico
5017
Revisa y envía correo electrónico de la no atención
de la novedad presupuestal al Ordenador de Gasto,
cada vez que no sea viable tramitarla, con copia al
Profesional Senior o Universitario, según
corresponda para su archivo. Si requiere ajustes el
correo
Por Solicitud Preventivo Correo electrónico
5018
Valida las definiciones presupuestales de la
novedad, cada vez que un Ordenador de Gasto
solicita una. Revisa el correo electrónico remisorio
y envía al Gerente de Gestión Presupuestal o
Coordinador Financiero, según corresponda, cada
vez que sea viable a
Por Solicitud Preventivo Correo electrónico
5019
Verif ica en el sistema, la consistencia de la
información, cada vez que se aprueba una
novedad presupuestal; de ser necesario realiza
ajustes.
Por Solicitud PreventivoConsulta por
sistema
Mayor BajoMayor Moderado
Detrimento
PérdidaImprobable Mayor
Gestión de
Planeación
Estratégica
178
Posible ocultamiento y/o manipulación
de la información para favorecimiento
propio o de un tercero en el modelo de
priorización.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Amiguismo. Concentración de
funciones. Favoritismo hacia un tercero. Intereses
particulares. Manipulación de archivos.
Detrimento Improbable
Moderado Bajo
Gestión de
Planeación
Estratégica
183
Posibilidad de modif icar el medio de
pago para realizar retiros o abonos a
cuentas, buscando el beneficio propio
y/o de un tercero
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Abuso de privilegios sobre los
aplicativos asignados. Aceptación por parte del
supervisor en favorecimiento propio y/o de un tercero.
Amiguismo. Falta de ética del personal que tiene a
cargo las decisiones. Favoritismo hacia un tercero.
Rara vez
Rara vez Mayor
Gestión de
Planeación
Estratégica
184
Posible desviación en la aplicación de
las partidas presupuestales
asignadas buscando el beneficio
propio y/o de un tercero
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Aceptación por parte del supervisor
en favorecimiento propio y/o de un tercero. Falta de
ética del personal que tiene a cargo las decisiones.
Daño
DetrimentoImprobable Mayor Moderado 5025
Realiza mensualmente seguimiento al estado de los
requerimientos presupuestales a su cargo, con el
f in de ejercer control preventivo, con el apoyo en
sus Gerentes y supervisores. Realiza
mensualmente seguimiento a las contrataciones a
su cargo
Mensual Detectivo Correo electrónico Rara vez Mayor Bajo
Gestión de
Planeación
Estratégica
185
Posible programación y/o modif icación
intencional del presupuesto asignado,
buscando el beneficio propio y/o de
un tercero
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Abuso de privilegios sobre los
aplicativos asignados. Aceptación por parte del
supervisor en favorecimiento propio y/o de un tercero.
Amiguismo. Falta de ética del personal que tiene a
cargo las decisiones. Favoritismo hacia un tercero.
Detrimento Improbable Mayor Moderado 2760
Coordinan con las sub gerencias, coordinación
f inanciera, áreas y oficinas a cargo la
identif icación, evaluación, cuantif icación y
recepción de necesidades presupuestales.
Establecen, revisan y priorizan los requerimientos
de las sub gerencias
Por Solicitud Preventivo Correo electrónico Rara vez Mayor Bajo
1124 Presentación en comité Por operación Detectivo Acta del Comité
1127 Presentar para aprobación del documento Por operación Detectivo Correo Electrónico
621 Evaluar respuesta Por Solicitud DetectivoComunicado con la
respuesta
2958
Tiempo disponible para que el CONTRATISTA
entregue los informes al BANCO mediante los
medios de comunicación acordados. El tiempo
máximo es de diez (10) días hábiles.
Tiempo disponible para que el CONTRATISTA
ejecute las pruebas que son de obligatorio
Por Solicitud Correctivo Contrato
2959
Número de horas disponibles de la herramienta
durante las pruebas de vulnerabilidad. La
herramienta debe contar con los indicadores de
disponibilidad, con los cuales se verif icará el
cumplimiento. Noventa y nueve por ciento (99%) de
disponibilidad durante
Por Solicitud Correctivo Contrato
2960
Número de horas disponibles de la herramienta en
la que se debe prestar el servicio. La herramienta
debe contar con los indicadores de disponibilidad,
con los cuales, se verif icará el cumplimiento.
99.90% disponibilidad diaria del servicio
Por Solicitud Correctivo Contrato
599
Se debe definir un conjunto de políticas para la
seguridad de la información, aprobada por la alta
dirección, publicada y comunicada a los empleados
y a las partes externas pertinentes.
Por Solicitud Preventivo
Políticas,
procedimientos y
estándares
publicados y
comunicados
1775
Verif icar Solicitud de creación de usuario / Crear
cuentas de Usuario nuevo / Cerrar Solicitud en la
herramienta / Activar en otros aplicativos / Entregar
y acompañar activación de la cuenta del nuevo
usuario / Ingresar a los aplicativos y realizar prueba
Por Solicitud Preventivo
Registros de
gestión de
requerimientos en
la base de datos de
Service Manager /
Registros de
creación y
mantenimiento de
usuarios en los
aplicativos
2357
Estándar de Seguridad y Revisión de Equipos,
Dispositivos y Otros Recursos Informáticos.
Establece los lineamientos que se deben llevar a
cabo para asegurar que todos los eventos y
debilidades en la operación y en la seguridad de la
información asociados
Por Solicitud Preventivo
Alertas generadas
según las políticas
definidas.
2961Cumplir los lineamientos del Banco Agrario de
ColombiaPor operación Preventivo Formato CH-FT-072
Gestión de
Riesgos66
Posible modif icación de políticas
direccionadas al favorecimiento de
terceros
Falta de ética del personal que tiene a cargo las
decisiones. Intereses particulares. Manipulación de
archivos.
Pérdida Rara vez Mayor Bajo 1127 Presentar para aprobación del documento Por operación Detectivo Correo Electrónico Rara vez Mayor Bajo
1309
Valida que la información generada por el aplicativo
sea consistente con la información contenida en el
archivo generado.
Por Solicitud Detectivo
Información
generada en excel
por el aplicativo.
1311 Evaluar informe Por Solicitud Detectivo
Presentación -
Informe de eventos
de riesgo operativo.
Moderado
Catastrófico AltoPérdida Improbable
87
Posible manipulación en la generación
y presentación de informes que no
corresponden a la realidad de los
riesgos de la entidad, en beneficio
propio y/o de un tercero
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Abuso de privilegios sobre los
aplicativos asignados. Complicidad entre funcionarios
de la entidad y un tercero para el favorecimiento del
mismo. Debilidades en los aplicativos o
funcionalidades (softw are). Manipulación de archivos.
Omisión de procedimientos por parte de los
funcionarios. Conductas inapropiadas o negligencia de
los funcionarios.
Pérdida Improbable Mayor Rara vez Mayor Bajo
Pérdida
Falta de ética del personal que tiene a cargo las
decisiones. Intereses particulares. Manipulación de
archivos.
Gestión de
Riesgos34
22
Gestión de
Riesgos61
Posible utilización de la información
confidencial o de uso interno con el f in
de buscar un beneficio propio o de un
tercero
Abuso de Poder. Abuso de privilegios sobre los
aplicativos asignados. Acceso no autorizado a
información clasif icada (física y/o magnética)
(confidencial, uso público, uso privado). Complicidad
entre funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento del mismo.
Pérdida Improbable Catastrófico Rara vez CatastróficoAlto
Gestión de
Riesgos
Gestión de
Riesgos
Posible modif icación de los límites de
exposición y pérdida tolerada para
colocación de créditos a f in de
favorecer a terceros
Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Rara vez Mayor Bajo
Moderado
Posible colusión para el ocultamiento
de alertas generadas en los
aplicativos de monitoreo para
beneficio propio o de un tercero
Abuso de Poder. Abuso de privilegios sobre los
aplicativos asignados. Debilidades en los aplicativos o
funcionalidades (softw are).
614Actualizar bases de datos de Deterioro y preparar
comprobantes contablesSemestral Correctivo
Bases de datos,
comprobantes
contables
1893 Evaluar y calif icar a los clientes Por Solicitud DetectivoRI-FT-157, Formato
13, Acta de Comité
269 Analizar Operaciones Inusuales Diario DetectivoAplicativo FCRM
AML - Soportes
1506 Evaluar los resultados Trimestral DetectivoFCRM y Modeler los
resultados
1509 Realizar comité de Operaciones Sospechosas Semanal Detectivo
Acta de reunión
Subproceso
Prevención de
Lavado de Activos
y Financiamiento del
Terrorismo –
SARLAFT.
Procedimiento para
Detección de
Operaciones
Inusuales y Reporte
de Operaciones
Sospechosas
5464 Validar Operaciones Inusuales Semanal Correctivo
Operaciones
Inusuales y
documentación
5466 Analizar resultados Trimestral DetectivoSPSS MODELER -
Resultados
Gestión de
Riesgos132
Posible manipulación de información de
clientes reportados en listas
inhibitorias, en beneficio de los
colaboradores del Banco y/o terceros
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados.
Búsqueda de beneficios propios o de terceros.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento del mismo. Debilidades
en los aplicativos o funcionalidades (softw are).
Pérdida Improbable Catastrófico Alto 257 Revisar actualización de referencias Inhibitorias Por Solicitud Detectivo
Archivo descargado
de las páginas
oficiales
Rara vez Catastrófico Moderado
687
Verif ica y analiza la información suministrada por el
profesional Universitario referente al indicador de
riesgo de liquidez del nuevo producto y/o servicio.
Por Solicitud Detectivo
Correos
electrónicos -
Archivo de pruebas
688Analiza y corrobora el cálculo de Indicador de
Riesgo de Liquidez del Nuevo producto/Servicio.Por Solicitud Detectivo Correo electrónico
691Verif ica los resultados del Formato 458 para
aprobar o rechazar.Diario Detectivo
Aprobación por
correo electrónico
692Aprueba el Formato 458 y envía para su respectiva
transmisión.Diario Detectivo
Aprobación por
correo electrónico
para transmisión
705
Dirigir la administración del personal a su cargo y
verif icar el cumplimiento de las políticas y
procedimientos definidos por el Banco en materia de
capacitación, desarrollo y evaluación de la gestión
humana.
Diario Preventivo
Certif icaciones y
evaluaciones de
desempeño
707
Revisa resultados de los indicadores de Riesgo de
liquidez generados, IRL regulatorio, IRL stress e IRL
modelo interno. Revisa informe diario, en caso de
encontrar inconsistencias, lo devuelve al
Profesional Universitario para su respectiva
corrección.
Diario DetectivoVo Bo en correo
electrónico
722Aprueba los cálculos del Modelo Interno obtenidos e
informa al Profesional Universitario.Diario Detectivo Correo electrónico
1279
Valida los resultados y verif ica la consistencia de
la información dependiendo de los movimientos de
las variables que componen el indicador de
exposición de corto plazo por moneda.
Mensual DetectivoVo Bo en correo
electrónico
1280
Valida los resultados y verif ica su consistencia
dependiendo de los movimientos de las variables
que componen el indicador de exposición de corto
plazo por moneda y continua con la siguiente
actividad
Mensual DetectivoVo Bo a través de
Correo electrónico
Gestión de
Riesgos188
Posible obstrucción en la
implementación de controles Sarlaft en
beneficio propio y/o de un tercero
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Complicidad entre funcionarios de la
entidad y un tercero para el favorecimiento del mismo.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento propio o del oferente.
Complicidad entre funcionarios / miembros de Junta,
para beneficio propio o de un tercero. Complicidad
entre supervisor, interventor y contratista para el
favorecimiento propio o de un tercero. Conflicto de
interés y/o dádivas políticas. Entrega de dádivas por
parte de la competencia a los funcionarios del área.
Entrega de dádivas por parte de clientes o usuarios a
funcionarios. Falta de ética del personal que tiene a
cargo las decisiones. Favorecimiento del funcionario
en beneficio propio o de un tercero. Favoritismo hacia
un tercero. Intereses particulares. Conductas
inapropiadas o negligencia de los funcionarios.
Presiones internas para favorecimiento de un cliente.
Uso indebido de las atribuciones. Omisión o
extralimitación intencional.
Daño Posible Catastrófico Alto 6035
Vicepresidencia, Gerencia para la Prevención del
Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo o
Vicepresidencias responsables de la
implementación de la decisión: emiten mediante
comunicación interna (precisando la fecha de la
sesión y detalle de la decisión) por correo
electrónico la directriz a las áreas ejecutoras
Por operación PreventivoPublicacion
normativaPosible Mayor Bajo
Posible ocultamiento y/o manipulación
de información de clientes que
presenten operaciones inusuales en
busca de un beneficio propio o de un
tercero
Rara vez Catastrófico Moderado Rara vez Catastrófico Moderado
Bajo
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Amiguismo. Búsqueda de beneficios propios o de
terceros. Complicidad entre funcionarios de la entidad
y un tercero para el favorecimiento del mismo.
Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas
para beneficio propio o de un tercero. Falta de ética del
personal que tiene a cargo las decisiones. Manejo
inadecuado de información confidencial. Omisión de
procedimientos por parte de los funcionarios.
Conductas inapropiadas o negligencia de los
funcionarios.
Detrimento
Bajo Rara vez Bajo
Gestión de
Riesgos
Moderado
Catastrófico Rara vez Mayor
Gestión de
Riesgos168
Posibilidad de no alertar
intencionalmente la realización de
operaciones irregulares de tesorería
y/o por fuera de las condiciones del
mercado que afecten la liquidez del
Banco para beneficio propio y/o de un
tercero.
Alto131
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Búsqueda de beneficios propios o de
terceros. Complicidad entre funcionarios de la entidad
y un tercero para el favorecimiento del mismo.
Encubrimiento de acciones y/o tareas no desarrolladas
para beneficio propio o de un tercero.
94
Posible manipulación intencional de las
calif icaciones de clientes para
beneficio propio y/o de un tercero
Favorecimiento a terceros por parte de los
evaluadores de los proyectos. Intereses particulares.
Manipulación de archivos.
Pérdida Improbable
Gestión de
RiesgosPérdida Rara vez Moderado
4873
Realizar el monitoreo y actualización permanente a
los planes de manejo de proyecto con el objetivo
de: Identif icar desviaciones en la triple restricción
del proyecto (Alcance, tiempo y costo) con
respecto a la promesa de valor hecha a la Alta
Gerencia
Por Solicitud Detectivo
Correo electrónico /
Acta Grupo
Primario Operativo
4874
Monitorear permanentemente los riesgos del
proyecto con el f in de: Controlar los riesgos ya
identif icados con base a los planes de acción
definidos. - Evaluar la efectividad de los planes de
acción f ijados para el control del riesgo; con el f in
de valorar
Por Solicitud Detectivo
Correo electrónico /
Acta Grupo
Primario Operativo
4875
Soportar el cumplimiento del alcance de la tarea
estratégica mediante el monitoreo y actualización
permanente a los entregables identif icando
desviaciones en la triple restricción del proyecto
(Alcance, tiempo y costo (en los casos que cuente
con presupuesto
Por Solicitud Preventivo
Correo electrónico /
Acta Grupo
Primario Operativo
4877
Validar y monitorear el avance y desarrollo del
proyecto, a través del seguimiento al alcance,
mediante la formalización de los entregables del
proyecto en la herramienta de gestión de planes
estratégicos que defina la oficina de planes
estratégicos.
Por Solicitud Detectivo
Gerente de
Proyecto o Líder de
la iniciativa
4880
Validar y monitorear el avance y desarrollo de la
tarea estratégica, a través del seguimiento al
alcance, mediante la formalización de los
entregables. Realizar seguimiento al cronograma de
trabajo de la tarea estratégica con el f in de conocer
el estado
Por Solicitud Detectivo
Correo electrónico /
Acta Grupo
Primario Operativo
4881
Verif icar el cumplimiento del alcance y del buen
desarrollo del plan estratégico. Revisar y analizar el
avance del plan en términos de alcance, tiempo,
presupuesto y riesgos, que le permitan dar
lineamientos al sponsor. En caso de encontrar
desviación
Por Solicitud Correctivo
Correo electrónico /
Acta Grupo
Primario Operativo
4882
Analizar con la información suministrada por el
Gerente de Proyecto / líder de la iniciativa los
impactos de la desviación que se puedan generar.
Determinar si el plan requiere presentar la novedad
de control de cambios. - En caso de requerir control
de
Por Solicitud Correctivo
Correo electrónico /
Acta Grupo
Primario Directivo
4884
Revisar la estructura presupuestal del plan
estratégico sobre el cual se realizará modif icación,
con el f in de validar la consistencia de las cifras
presentadas. Revisar el presupuesto ajustado en
cada componente y rubro, así como la ejecución
que se obtiene
Por Solicitud Detectivo Correo electrónico
4885
Analizar la propuesta de novedad para el plan
estratégico con el f in de emitir una decisión. Lo cual
podrá resultar diferentes f lujos de proceso: -
Informar al ente aprobador la decisión de continuar
con las desviaciones en el plan estratégico y
continuar
Por Solicitud Detectivo
Correo electrónico /
Acta Grupo
Primario Directivo
4886
Evaluar la propuesta de control de cambios o
cancelación del plan estratégico presentada por el
Sponsor / Gerente de Proyecto o líder del plan
estratégico. Emitir una decisión sobre la novedad
presentada. Lo cual podrá resultar diferentes f lujos
de proces
Por Solicitud Detectivo
Correo electrónico /
Acta Grupo
Primario Directivo
4888
Verif icar que se cuente con la última versión del
plan de manejo de proyecto y comprobar que se
haya ejecutado de acuerdo a lo establecido y
documentar los resultados. Verif icar que las
evidencias, en especial de todos los entregables y
respuestas
Por Solicitud Detectivo
Correo electrónico /
Acta Grupo
Primario Operativo
4890
Verif icar que las evidencias, en especial de todos
los entregables y respuestas de entes de control,
se encuentren disponibles en el repositorio de
información de la tarea estratégica.
Por Solicitud Preventivo
Correo electrónico /
Acta Grupo
Primario Operativo
4893
Revisar y verif icar la información presentada en el
informe final de cierre de proyecto para dar la
aceptación de cierre del proyecto. Verif icar el
resultado del presupuesto aprobado. Emitir una
decisión con respecto a la necesidad o propuesta
de cierre
Por Solicitud Detectivo
Correo electrónico /
Acta Grupo
Primario Directivo
4894
Revisar y verif icar la información presentada en el
acta de cierre para su aceptación. Emitir una
decisión con respecto a la necesidad o propuesta
de cierre. Lo cual podrá resultar en diferentes
f lujos de proceso: - Dar la aprobación y habilitar a
realiza
Por Solicitud Preventivo
Correo electrónico /
Acta Grupo
Primario Directivo
Gestión de
Comunicaciones136
Posible ocultamiento y/o manipulación
de información a publicar en los
diferentes medios de comunicación en
beneficio propio o de un tercero
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de Poder. Amiguismo. Búsqueda de beneficios
propios o de terceros. Complicidad entre funcionarios /
miembros de Junta, para beneficio propio o de un
tercero. Conflicto de interés y/o dádivas políticas.
Debilidades en los aplicativos o funcionalidades
(softw are). Intereses particulares. Ocultar la
información. Omisión de procedimientos por parte de
los funcionarios. Adulteración de información en
beneficio de terceros. Carga laboral excesiva.
Pérdida Improbable Mayor Moderado 2507Revisar y aprobar material o piezas de
comunicaciónPor Solicitud Preventivo
Piezas de
comunicaciónRara vez Mayor Bajo
Gestión de
Proyectos133
Posible omisión y/o alteración
intencional de la información de los
Proyectos para beneficio propio y/o
de terceros.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Amiguismo. Búsqueda de beneficios propios o de
terceros. Conflicto de Interés. Falta de ética del
personal que tiene a cargo las decisiones.
Favorecimiento a terceros por parte de los
evaluadores de los proyectos. Intereses particulares.
Ocultar la información. Adulteración de información en
beneficio de terceros.
Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Moderado Bajo
2388Procedimiento: venta tarjeta de Crédito con
Otorgamiento MasivoMensual Detectivo Base de Datos
4153 Código de Conducta del Banco Agrario de Colombia. Por Solicitud Preventivo
2300
El Comité de Presidencia o el Presidente toma la
decisión sobre el producto, en caso negativo
f inaliza el procedimiento, de lo contrario continua en
el siguiente numeral.
Por Solicitud Preventivo Acta de comité
4836 Decidir continuidad del producto Por Solicitud Detectivo Acta de comité
684
Ningún área del Banco podrá hacer uso del
nombre, imagen y marca del Banco Agrario en
redes sociales, por lo cual no podrán existir,
crearse o alimentarse perfiles propios de cada área
de la entidad, ya que no serán tomados como
oficiales y serán dados
Por Solicitud Preventivo Perfiles no oficiales
4075 Monitorear la marca Mensual Detectivo
Reporte por correo
electrónico a la
Gerencia de
Seguridad de la
Información y a los
proveedores
externos
1395
Se debe validar que las deudas directas e
indirectas del deudor no superen los 40 smlmv y
por consolidado, incluidas las deudas directas e
indirectas hasta 80 smlmv. Si es así, le informa que
se puede proceder a iniciar el trámite de solicitud de
crédito
Por operación Preventivo
Solicitud de Crédito
Portafolio
Microfinanzas
1397
Ingresa al sistema, captura y actualiza la totalidad
de información del cliente contenida en el Formato
de “Solicitud de Crédito Portafolio Microfinanzas y
Apertura Producto Pasivo” en los Módulos Clientes
y Tramites de acuerdo con la normatividad vigente
Por operación Preventivo
Solicitud de Crédito
Portafolio
Microfinanzas
1401 Evaluar la solicitud Por operación PreventivoReporte Central de
Riesgos
363
Revisa que el CT-FT-021 - Formato de Estudios
Previos se encuentre acorde con la normatividad
vigente y con la información completa requerida
para realizar la invitación a los oferentes
cumpliendo con los lineamientos del Manual de
Contratación.
Por operación Detectivo
Firma anexo el CT-
FT-049 – Formato
de Revisión y
Consolidación de
Estudios Previos.
369 Solicitar viabilidad al comité Por operación Detectivo
Firma de
aprobación en la
comunicación
372Valida el cumplimiento de los factores de evaluación
en el informe consolidadoPor operación Detectivo
Firma en Informe
consolidado
4073
Verif icar habilitantes técnicos, jurídicos,
f inancieros, y solicitud de subsanaciones y
aclaraciones
Por operación Detectivo Comunicación
4074 Calif icar Aspectos Calif icables Por operación Detectivo Comunicación
4589 Solicitar viabilidad al comité Por operación Detectivo
CT-FT-049 –
Formato de
Revisión y
Consolidación de
Estudios Previos
2269
Aprueba documento PLANES TÁCTICOS con el plan
de los proyectos, tareas estratégicas o UNT que
los integran. Si el documento requiere algún ajuste,
lo solicita verbalmente durante la sesión para que
realice la modif icación Si en documento está
completo d
Anual Detectivo Planes Tácticos
4153 Código de Conducta del Banco Agrario de Colombia. Por Solicitud Preventivo
Mayor Alto
Mayor
Procesos Misionales
1
Posibilidad de modif icar la información
de los clientes para el estudio de
tarjetas de crédito, buscando el
favorecimiento propio y/o de terceros.
Abuso de Poder. Amiguismo. Conflicto de Interés.
Debilidades en los aplicativos o funcionalidades
(softw are). Favoritismo hacia un tercero. Intereses
particulares. Manipulación de archivos.
Pérdida Rara vez Catastrófico Moderado Rara vez Catastrófico ModeradoGestión Comercial
Gestión Comercial 38
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Acceso no autorizado a información
clasif icada (física y/o magnética) (confidencial, uso
público, uso privado). Amiguismo. Búsqueda de
beneficios propios o de terceros. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento del mismo. Complicidad entre SB y el
área supervisada para beneficio propio o de un
tercero. Entrega de dádivas por parte de proveedores
u oferentes a funcionarios. Favorecimiento del
funcionario en beneficio propio o de un tercero.
Favoritismo hacia un tercero. Intereses particulares.
Omisión de procedimientos por parte de los
funcionarios.
Perjuicio Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Posible divulgación de información mal
intencionada que perjudique a la
Entidad en los canales propios del
Banco (Redes sociales) para
beneficio propio o de un tercero.
Daño Rara vez Bajo Rara vez Mayor Bajo
Posible colusión para el desarrollo y
lanzamiento de productos y/o
servicios que no cumplan con los
lineamientos, foco y objetivos de la
entidad para beneficio propio o de un
tercero.
Gestión Comercial 45
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Acceso no autorizado a información clasif icada (física
y/o magnética) (confidencial, uso público, uso
privado). Búsqueda de beneficios propios o de
terceros. Entrega de dádivas por parte de la
competencia a los funcionarios del área. Intereses
particulares.
48
Posibilidad de estructurar
intencionalmente solicitudes de crédito
que no cumplan los requisitos y/o
políticas del Banco en beneficio propio
o de un tercero
Rara vez Mayor BajoGestión Comercial
Gestión Comercial 52
Posible favorecimiento en el proceso
de contratación de bienes y servicios,
para beneficio propio y/o del tercero
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento del mismo. Complicidad
entre funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento propio o del oferente. Favoritismo hacia
un tercero. Intereses particulares.
Perjuicio Rara vez Catastrófico Moderado Rara vez Catastrófico Moderado
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Amiguismo. Complicidad entre funcionarios de la
entidad y un tercero para el favorecimiento del mismo.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento propio o del oferente.
Falsif icación de documentación.
Detrimento
Pérdida
Perjuicio
Posible
Rara vez Mayor BajoGestión Comercial 57
Posible f iltración de estrategias de
nuevos productos, servicios y de
comunicación (Espionaje industrial)
para beneficio propio o de un tercero.
Rara vez
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Acceso no autorizado a información clasif icada (física
y/o magnética) (confidencial, uso público, uso
privado). Búsqueda de beneficios propios o de
terceros. Complicidad entre funcionarios de la entidad
y un tercero para el favorecimiento del mismo. Entrega
de dádivas por parte de la competencia a los
funcionarios del área. Intereses particulares.
Perjuicio Mayor Bajo
Gestión Comercial 58
Posible generación de conceptos y/o
toma de decisiones a favor o en
contra de clientes sin el debido
cumplimiento de los requisitos
establecidos (Reintegros) buscando el
beneficio propio o de un tercero.
Búsqueda de beneficios propios o de terceros.
Cambios regulatorios que generen confusiones.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento propio o del oferente.
Debilidades en los aplicativos o funcionalidades
(softw are). Encubrimiento de acciones y/o tareas no
desarrolladas para beneficio propio o de un tercero.
Ocultar la información. Omisión de procedimientos por
parte de los funcionarios. Carga laboral excesiva.
Detrimento Rara vez Mayor Bajo 1035 Validar calidad de la respuesta Diario Detectivo
Registro de
reclamación en el
aplicativo/Document
os pertinentes al
caso
Rara vez Mayor Bajo
Gestión Comercial 80
Posible vencimiento de los términos
establecidos en respuestas de PQR´s
por acción u omisión de las
actividades para beneficio propio o de
un tercero.
Búsqueda de beneficios propios o de terceros.
Cambios regulatorios que generen confusiones.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento propio o del oferente.
Debilidades en los aplicativos o funcionalidades
(softw are). Encubrimiento de acciones y/o tareas no
desarrolladas para beneficio propio o de un tercero.
Ocultar la información. Omisión de procedimientos por
parte de los funcionarios. Carga laboral excesiva.
Pérdida Rara vez Mayor Bajo 2376Procedimiento de gestión de respuesta a
peticiones, quejas y reclamosPor operación Preventivo
Carta de respuesta
al cliente sobre su
petición, queja y
reclamo.
Rara vez Mayor Bajo
578
Dar cumplimiento a cada una de las Políticas de
Seguridad de la Información establecidas por el
Banco Agrario de Colombia, con el f in de aplicar los
controles para proteger la confidencialidad, la
integridad y la disponibilidad de la información
suministrada
Por Solicitud PreventivoAlertas - Logs -
Correos
2269
Aprueba documento PLANES TÁCTICOS con el plan
de los proyectos, tareas estratégicas o UNT que
los integran. Si el documento requiere algún ajuste,
lo solicita verbalmente durante la sesión para que
realice la modif icación
Anual Detectivo Planes Tácticos
2289
Presentar propuestas de planes tácticos a la
Vicepresidencia de Planeación y Desarrollo
Corporativo.
Por operación DetectivoPropuesta de metas
e indicadores
2291 Socializar lineamientos generales Por operación Detectivo
Metas e
indicadores
aprobados para la
anualidad
4153 Código de Conducta del Banco Agrario de Colombia. Por Solicitud Preventivo
4448 Validar plan táctico Anual Correctivo Correo electrónico
Gestión Comercial 118
Posibilidad de modif icar la información
de clientes en documentos o
aplicativos, para favorecimiento propio
o de terceros.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Abuso de privilegios sobre los
aplicativos asignados. Acceso no autorizado a
información clasif icada (física y/o magnética)
(confidencial, uso público, uso privado). Amiguismo.
Búsqueda de beneficios propios o de terceros.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento del mismo. Complicidad
entre funcionarios / miembros de Junta, para beneficio
propio o de un tercero. Concentración de funciones.
Conflicto de Interés. Encubrimiento de acciones y/o
tareas no desarrolladas para beneficio propio o de un
tercero. Entrega de dádivas por parte de clientes o
usuarios a funcionarios. Falsif icación de
documentación. Favoritismo hacia un tercero. Manejo
inadecuado de información confidencial. Ocultar la
información. Omisión de procedimientos por parte de
los funcionarios. Conductas inapropiadas o
negligencia de los funcionarios.
Detrimento Posible Moderado Moderado 1007 Recibir y verif icar documentos solicitados Por operación Detectivo
Formulario de
Vinculación
diligenciado y
f irmado
Rara vez Moderado Bajo
Gestión Comercial 119
Posibilidad de suministrar u omitir
comportamientos de los indicadores,
que desvíen la aplicación de las
estrategias comerciales buscando el
beneficio propio o de un tercero.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados.
Amiguismo. Complicidad entre funcionarios de la
entidad y un tercero para el favorecimiento propio o
del oferente. Complicidad entre SB y el área
supervisada para beneficio propio o de un tercero.
Concentración de funciones. Conflicto de Interés.
Encubrimiento de acciones y/o tareas no
desarrolladas para beneficio propio o de un tercero.
Entrega de dádivas por parte de clientes o usuarios a
funcionarios. Intereses particulares. Manejo
inadecuado de información confidencial. Manipulación
de archivos. Ocultar la información.
Detrimento Rara vez Moderado Bajo 1030
Analizar los informes revisando en detalle los
resultados de gestión de la fuerza comercial
correspondiente a la Banca respectiva. Analizar los
posibles factores críticos y/ o de éxito en la
consecución de los resultados.
Diario DetectivoInformes
ComercialesRara vez Moderado Bajo
1030
Analizar los informes revisando en detalle los
resultados de gestión de la fuerza comercial
correspondiente a la Banca respectiva. Analizar los
posibles factores críticos y/ o de éxito en la
consecución de los resultados.
Diario DetectivoInformes
Comerciales
1032
Genera los informes requeridos para las gerencias
de segmento con los correspondientes análisis.
Envía los informes generados según los acuerdos
de entrega a cada una de las Gerencias de
Segmentos y otras Gerencias de la
Vicepresidencia.
Semanal DetectivoInformes
Comerciales
Gestión Comercial
Posible direccionamiento de la
información de las líneas de crédito
para favorecimiento propio y/o de
terceros.
Bajo Rara vez Moderado Bajo108
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Acceso no autorizado a información
clasif icada (física y/o magnética) (confidencial, uso
público, uso privado). Amiguismo. Búsqueda de
beneficios propios o de terceros. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento del mismo. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento propio o del oferente. Conflicto de
interés y/o dádivas políticas. Encubrimiento de
acciones y/o tareas no desarrolladas para beneficio
propio o de un tercero. Falta de ética del personal que
tiene a cargo las decisiones. Favorecimiento del
funcionario en beneficio propio o de un tercero.
Favoritismo hacia un tercero. Intereses particulares.
Lineamientos o procedimientos ambiguos, confusos o
incompletos. Manejo inadecuado de información
confidencial. Ocultar la información. Omisión de
procedimientos por parte de los funcionarios. Estudios
previos sin documentos o con soportes adulterados.
Uso indebido de las atribuciones.
Mayor
Gestión Comercial 120
Posibilidad de efectuar pagos a
funcionarios que no son acreedores a
incentivos por resultados comerciales
buscando el beneficio propio o de un
tercero.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de Poder. Amiguismo. Complicidad entre
funcionarios / miembros de Junta, para beneficio
propio o de un tercero. Entrega de dádivas por parte
de clientes o usuarios a funcionarios. Favoritismo
hacia un tercero. Intereses particulares. Manipulación
de archivos. Ocultar la información.
Detrimento Rara vez Moderado Bajo Rara vez Moderado Bajo
Detrimento
PérdidaRara vez
Gestión Comercial 124
Posible f iltración intencional de
información de las estrategias
comerciales de la banca para
beneficio propio o de un tercero.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Acceso no autorizado a información
clasif icada (física y/o magnética) (confidencial, uso
público, uso privado). Amiguismo. Búsqueda de
beneficios propios o de terceros. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento del mismo. Complicidad entre SB y el
área supervisada para beneficio propio o de un
tercero. Entrega de dádivas por parte de la
competencia a los funcionarios del área. Entrega de
dádivas por parte de clientes o usuarios a
funcionarios. Favorecimiento del funcionario en
beneficio propio o de un tercero. Favoritismo hacia un
tercero. Intereses particulares. Lineamientos o
procedimientos ambiguos, confusos o incompletos.
Manejo inadecuado de información confidencial.
Omisión de procedimientos por parte de los
funcionarios.
Detrimento
PérdidaRara vez Mayor Bajo 4153 Código de Conducta del Banco Agrario de Colombia. Por Solicitud Preventivo Rara vez Mayor Bajo
Gestión Comercial 125
Posibilidad de avalar o emitir procesos
o procedimientos sin la debida
aplicación de la normatividad,
buscando el beneficio particular o de
un tercero.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Amiguismo. Búsqueda de beneficios
propios o de terceros. Cambios regulatorios que
generen confusiones. Encubrimiento de acciones y/o
tareas no desarrolladas para beneficio propio o de un
tercero. Entrega de dádivas por parte de proveedores
u oferentes a funcionarios. Favorecimiento del
funcionario en beneficio propio o de un tercero.
Favoritismo hacia un tercero. Intereses particulares.
Lineamientos o procedimientos ambiguos, confusos o
incompletos. Omisión de procedimientos durante la
contratación de funcionarios.
Detrimento Rara vez Catastrófico Moderado 2378Procedimiento de Diseño y Desarrollo de Productos
y/o ServiciosAnual Correctivo
Informes periódicos
a la Presidencia
sobre el éxito o
fracaso del
producto o servicio.
Rara vez Moderado Bajo
2357
Estándar de Seguridad y Revisión de Equipos,
Dispositivos y Otros Recursos Informáticos.
Establece los lineamientos que se deben llevar a
cabo para asegurar que todos los eventos y
debilidades en la operación y en la seguridad de la
información asociados
Por Solicitud Preventivo
Alertas generadas
según las políticas
definidas.
3013
Estándar para Intercambio y Cifrado de Información.
Uso de controles criptográficos para la protección
de la información. Establece los lineamientos para el
cifrado e intercambio de información, con el f in de
proteger la confidencialidad, autenticidad e i
Por Solicitud DetectivoLlaves y
certif icados digitales
Gestión Comercial 129
Posibilidad de avalar o emitir procesos
o procedimientos sin la debida
aplicación de la normatividad para
beneficio propio o de un tercero.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Amiguismo. Búsqueda de beneficios
propios o de terceros. Cambios regulatorios que
generen confusiones. Encubrimiento de acciones y/o
tareas no desarrolladas para beneficio propio o de un
tercero. Entrega de dádivas por parte de proveedores
u oferentes a funcionarios. Favorecimiento del
funcionario en beneficio propio o de un tercero.
Favoritismo hacia un tercero. Intereses particulares.
Lineamientos o procedimientos ambiguos, confusos o
incompletos. Omisión de procedimientos por parte de
los funcionarios.
Detrimento
PérdidaRara vez Mayor Bajo 2378
Procedimiento de Diseño y Desarrollo de Productos
y/o ServiciosAnual Correctivo
Informes periódicos
a la Presidencia
sobre el éxito o
fracaso del
producto o servicio.
Rara vez Moderado Bajo
1343
Verif ica si existen varios trámites asociados a un
mismo Cliente en etapas diferentes, verif ica en que
etapa y estado se encuentran, realiza solicitud
formal del (los) trámite(s) al área o responsable
encargado y avanza en un solo envío la totalidad
Por operación PreventivoCarpeta Física del
Cliente
1357 Revisa Operación y Verif ica monto Por operación Preventivo
Carpeta Física del
Cliente / Estudio de
crédito
1371 Deciden Operaciones Por operación Preventivo Carta de aprobación
1459 Efectuar Validez Jurídica Diario PreventivoConcepto validez
Jurídica en COBIS
2395 Concepto del Director Por operación Preventivo
Concepto emitido
por parte del
Director de la
Oficina
2300
El Comité de Presidencia o el Presidente toma la
decisión sobre el producto, en caso negativo
f inaliza el procedimiento, de lo contrario continua en
el siguiente numeral.
Por Solicitud Preventivo Acta de comité
4153 Código de Conducta del Banco Agrario de Colombia. Por Solicitud Preventivo
Gestión Comercial 128
Posible f iltración intencional de
información de las estrategias
comerciales de la Banca para
beneficio propio o de un tercero.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Acceso no autorizado a información
clasif icada (física y/o magnética) (confidencial, uso
público, uso privado). Amiguismo. Búsqueda de
beneficios propios o de terceros. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento del mismo. Complicidad entre SB y el
área supervisada para beneficio propio o de un
tercero. Entrega de dádivas por parte de la
competencia a los funcionarios del área. Entrega de
dádivas por parte de clientes o usuarios a
funcionarios. Favorecimiento del funcionario en
beneficio propio o de un tercero. Favoritismo hacia un
tercero. Intereses particulares. Lineamientos o
procedimientos ambiguos, confusos o incompletos.
Manejo inadecuado de información confidencial.
Omisión de procedimientos por parte de los
funcionarios.
Detrimento Rara vez Moderado Bajo Rara vez Moderado Bajo
Gestión Comercial 130
Posibilidad de estructurar o manipular
intencionalmente solicitudes de crédito
que no cumplan los requisitos y/o
políticas del Banco en beneficio propio
o de un tercero.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Amiguismo. Búsqueda de beneficios
propios o de terceros. Encubrimiento de acciones y/o
tareas no desarrolladas para beneficio propio o de un
tercero. Entrega de dádivas por parte de proveedores
u oferentes a funcionarios. Favorecimiento del
funcionario en beneficio propio o de un tercero.
Favoritismo hacia un tercero. Intereses particulares.
Omisión de procedimientos por parte de los
funcionarios.
Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Rara vez Moderado Bajo135
Posible colusión para el desarrollo y
lanzamiento de campañas
publicitarias, que no cumplan con los
lineamientos, foco y objetivos de la
entidad para beneficio propio o de un
tercero.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Amiguismo. Búsqueda de beneficios
propios o de terceros. Complicidad entre funcionarios
de la entidad y un tercero para el favorecimiento del
mismo. Entrega de dádivas por parte de proveedores
u oferentes a funcionarios. Favorecimiento del
funcionario en beneficio propio o de un tercero.
Favoritismo hacia un tercero. Intereses particulares.
Omisión de procedimientos por parte de los
funcionarios.
Perjuicio Rara vez Moderado BajoGestión Comercial
Gestión Comercial 137
Posible direccionamiento de las
estrategias comerciales diseñadas
por la entidad, para el favorecimiento
propio y/o de terceros en las
regionales
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Acceso no autorizado a información
clasif icada (física y/o magnética) (confidencial, uso
público, uso privado). Amiguismo. Búsqueda de
beneficios propios o de terceros. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento del mismo. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento propio o del oferente. Conflicto de
interés y/o dádivas políticas. Encubrimiento de
acciones y/o tareas no desarrolladas para beneficio
propio o de un tercero. Falta de ética del personal que
tiene a cargo las decisiones. Favorecimiento del
funcionario en beneficio propio o de un tercero.
Favoritismo hacia un tercero. Intereses particulares.
Lineamientos o procedimientos ambiguos, confusos o
incompletos. Manejo inadecuado de información
confidencial. Ocultar la información. Omisión de
procedimientos por parte de los funcionarios. Estudios
previos sin documentos o con soportes adulterados.
Uso indebido de las atribuciones.
Detrimento
Pérdida
Perjuicio
Improbable Mayor Moderado 2722 Validar documento Plan Táctico Anual PreventivoCorreo electrónico -
plan tácticoRara vez Mayor Bajo
5128 Evaluar la solicitud Por operación Detectivo
Emisión y/o registro
de concepto en el
sistema
5129Efectuar análisis técnico y verif icar viabilidad
ambientalPor operación Detectivo
Anexo de Estudio
de Crédito
Gestión Comercial 140
Posibilidad de manipular la información
de una operación con el f in de obtener
un beneficio propio o favorecer a un
tercero
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Amiguismo. Búsqueda de beneficios
propios o de terceros. Encubrimiento de acciones y/o
tareas no desarrolladas para beneficio propio o de un
tercero. Entrega de dádivas por parte de proveedores
u oferentes a funcionarios. Favorecimiento del
funcionario en beneficio propio o de un tercero.
Favoritismo hacia un tercero. Intereses particulares.
Omisión de procedimientos por parte de los
funcionarios.
Detrimento
Pérdida
Perjuicio
Improbable Catastrófico Alto 2395 Concepto del Director Por operación Preventivo
Concepto emitido
por parte del
Director de la
Oficina
Rara vez Catastrófico Moderado
2269
Aprueba documento PLANES TÁCTICOS con el plan
de los proyectos, tareas estratégicas o UNT que
los integran. Si el documento requiere algún ajuste,
lo solicita verbalmente durante la sesión para que
realice la modif icación
Anual Detectivo Planes Tácticos
2291 Socializar lineamientos generales Por operación Detectivo
Metas e
indicadores
aprobados para la
anualidad
2722 Validar documento Plan Táctico Anual Preventivocorreo electrónico -
plan táctico
2269
Aprueba documento PLANES TÁCTICOS con el plan
de los proyectos, tareas estratégicas o UNT que
los integran. Si el documento requiere algún ajuste,
lo solicita verbalmente durante la sesión para que
realice la modif icación Si en documento está
completo d
Anual Detectivo Planes Tácticos
2291 Socializar lineamientos generales Por operación Detective
Metas e
indicadores
aprobados para la
anualidad
2722 Validar documento Plan Táctico Anual PreventivoCorreo electrónico -
plan táctico
4082Validar información y seleccionar Entidades,
Gremios o AgroindustriasPor operación Preventivo
Ficha Técnica CM-
HT-018
4153 Código de Conducta del Banco Agrario de Colombia. Por Solicitud Preventivo
27
Procedimiento de: Seguimiento a la Funcionalidad y
Parametrización (Cuentas de Ahorros, Cuentas
Corrientes, Plazo Fijo, Giros y Cheques de
Gerencia)
Por Solicitud Correctivo
Soportes de
seguimiento a la
funcionalidad y
parametrizaciones.
765 Revisar ajustes Diario Detectivo
Planilla de Punteo
Electrónico /
Soportes de
aplicativo / Soporte
de Servicio al
Cliente / Soporte de
Cartera
2327 Aprobar cambio de tasa Por Solicitud Preventivo
Clave supervisor
en el sistema / Vo
Bo. En Documentos
soporte
Gestión Comercial 141
Posible divulgación de información o
estrategias comerciales de la entidad
para favorecimiento propio o de
terceros
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Acceso no autorizado a información
clasif icada (física y/o magnética) (confidencial, uso
público, uso privado). Amiguismo. Búsqueda de
beneficios propios o de terceros. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento del mismo. Complicidad entre SB y el
área supervisada para beneficio propio o de un
tercero. Entrega de dádivas por parte de la
competencia a los funcionarios del área. Entrega de
dádivas por parte de clientes o usuarios a
funcionarios. Favorecimiento del funcionario en
beneficio propio o de un tercero. Favoritismo hacia un
tercero. Intereses particulares. Lineamientos o
procedimientos ambiguos, confusos o incompletos.
Daño Pérdida
PerjuicioRara vez Mayor
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Acceso no autorizado a información
clasif icada (física y/o magnética) (confidencial, uso
público, uso privado). Amiguismo. Búsqueda de
beneficios propios o de terceros. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento del mismo. Complicidad entre SB y el
área supervisada para beneficio propio o de un
tercero. Entrega de dádivas por parte de la
competencia a los funcionarios del área. Entrega de
dádivas por parte de clientes o usuarios a
funcionarios. Favorecimiento del funcionario en
beneficio propio o de un tercero. Favoritismo hacia un
tercero. Intereses particulares. Lineamientos o
procedimientos ambiguos, confusos o incompletos.
Gestión Comercial 139
Posibilidad de generar alianzas o
acuerdos con terceros, para ser
beneficiarios de incentivos por
cumplimiento de metas comerciales,
para beneficio propio y/o de un tercero
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de Poder. Amiguismo. Complicidad entre
funcionarios / miembros de Junta, para beneficio
propio o de un tercero. Entrega de dádivas por parte
de clientes o usuarios a funcionarios. Favoritismo
hacia un tercero. Intereses particulares. Manipulación
de archivos. Ocultar la información.
Detrimento
Pérdida
Perjuicio
Rara vez BajoMayor Rara vez Mayor Bajo
Rara vez Mayor BajoBajo
Rara vez Mayor Bajo
Rara vez Moderado BajoGestión Comercial 164
Posibilidad de generar alianzas
estratégicas con gremios,
asociaciones, cooperativas y demás
entidades sin el cumplimiento de los
requisitos con el f in de obtener un
beneficio propio o de un tercero.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Falta de ética del personal que tiene a cargo las
decisiones. Ocultar la información. presiones u
ofrecimientos de beneficios de clientes o terceros.
Gestión de
Canales20
Posible manipulación de la información
parametrizada en los aplicativos con
el f in favorecer a clientes o terceros
(tasas, comisiones)
Tráfico de Influencias. Presiones internas para
favorecimiento de un cliente. Uso indebido de las
atribuciones.
Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Moderado Bajo
Rara vez Moderado Bajo
Pérdida
Perjuicio Rara vez
Posible divulgación de información mal
intencionada en la regional, que
perjudique a la entidad para beneficio
propio y/o de un tercero
Gestión Comercial Mayor Bajo
Detrimento
142
1806 Recibir y verif icar ajustes Por Solicitud Detectivo
PP-FT-086 Planilla
de Ajustes
Operativos DATA-
ENTRY
2349 Procedimiento de Verif icación de Punteo electrónico Diario Correctivo Archivo Procesado
733 Supervisar instalación del punto Por operación Detectivo Boucher
734 Determinar y autorizar modif icación de límites Por operación Preventivo Correo electrónico
735 Registrar y gestionar el incidente Por operación Preventivo
Mensaje
Bidireccional o
Ticket de servicio
736 Aprobar Cupo de sobregiro Por operación Preventivo Correo electrónico
298 Realizar la identif icación del cliente Por operación Preventivo Correo Electrónico
711
En el caso de presentarse diferencias entre la
cantidad y valor de las transacciones a compensar,
informadas por la Gerencia de Canales, y la carta
de compensación, emitida por el Integrador, se
realiza el respectivo ajuste en la compensación
Diario Correctivo
Correo electrónico
con dato contable y
número de
operaciones /
soportes físicos
1878 Motor de notif icaciones Por operación Detectivo
Modulo de banca
virtual motor de
notif icaciones y
modulo de
administrador YP
27
Procedimiento de: Seguimiento a la Funcionalidad y
Parametrización (Cuentas de Ahorros, Cuentas
Corrientes, Plazo Fijo, Giros y Cheques de
Gerencia)
Por Solicitud Correctivo
Soportes de
seguimiento a la
funcionalidad y
parametrizaciones.
2327 Aprobar cambio de tasa Por Solicitud Preventivo
Clave supervisor
en el sistema / Vo
Bo. En Documentos
soporte
5543 Revisar parametrización Por Solicitud Detectivo
Registro de tasas
parametrizadas -
Sistema
103
Con base en el comprobante de registros
capturados, verif ica que los registros ingresados
correspondan a lo requerido.
- Si los registros objeto de aprobación no
corresponden con lo requerido, rechaza la solicitud
de aprobación
Por Solicitud Preventivo
Comprobante
Impreso del
Sistema,
debidamente
f irmado
1806 Recibir y verif icar ajustes Por Solicitud Detectivo
PP-FT-086 Planilla
de Ajustes
Operativos DATA-
ENTRY
2349 Procedimiento de Verif icación de Punteo electrónico Diario Correctivo Archivo Procesado
2350Circular reglamentaria de Montos y atribuciones
Servicios BancariosDiario Preventivo
Documento f irmado
con autorización
por monto
Gestión de
Productos Pasivos143
Posible autorización indebida de
operaciones de canje recibido sin el
cumplimiento de los requisitos en el
proceso de visación, para beneficio
de un tercero
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de Poder. Amiguismo. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento del mismo. Conflicto de Interés. Falta de
ética del personal que tiene a cargo las decisiones.
Uso indebido de las atribuciones.
Detrimento
PérdidaImprobable Mayor Moderado 2615 Realizar verif icación de cheques Por operación Preventivo
Marcación en el
sistemaRara vez Mayor Bajo
397
Ingresa al Core Bancario, valida y asegura por
cada operación que la información registrada vs la
documentación soporte está completa y
corresponda a la operación, así como la carta de
autorización y el registro en la matriz “Control
Reintegro Exoneraciones"
Por operación Detectivo
Firma el formulario
de liquidación de
compra y venta de
divisas
465 Verif icar y autorizar liberación del mensaje Sw ift Por operación Detectivo
Mensaje Sw ift MT
799 - Correo
electrónico
466
Valida por cada operación el monto, garantía,
amortización, estudio de sociedades, línea de
crédito, validez jurídica, registro de desembolso en
el sistema (core bancario) vs. la documentación
soporte. Asegura y Autoriza las operaciones
Por operación DetectivoRegistro en el
sistema
2176 Validar y f irmar formularios. Por operación Detectivo
Firma soportes
f inales operación -
mensaje Sw ift
Gestión de
Canales41
Posible desviación de recursos,
mediante la f igura de Data Entry en
beneficio propio o de un tercero
Tráfico de Influencias. Presiones internas para
favorecimiento de un cliente. Uso indebido de las
atribuciones.
Pérdida
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento del mismo. Complicidad
entre funcionarios / miembros de Junta, para beneficio
propio o de un tercero. Falsif icación de
documentación. Omisión o extralimitación intencional.
Pérdida Rara vez Mayor Bajo
Tráfico de Influencias. Presiones internas para
favorecimiento de un cliente. Uso indebido de las
atribuciones.
BajoGestión de
Productos Pasivos
Gestión de
Productos Pasivos41
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Abuso de privilegios sobre los
aplicativos asignados. Amiguismo. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento propio o del oferente. Falsif icación de
documentación. Falta de ética del personal que tiene a
cargo las decisiones. Favoritismo hacia un tercero.
Funcionarios víctimas de acoso laboral y/o abuso de
autoridad. Omisión de procedimientos por parte de los
funcionarios. Operaciones f icticias o falsif icación de
documentos para la realización de operaciones.
Tráfico de Influencias. Conductas inapropiadas o
negligencia de los funcionarios. Presiones internas
para favorecimiento de un cliente. Uso indebido de las
atribuciones.
Detrimento
PérdidaRara vez
Gestión de
Canales174
Posible desbloqueo de usuarios de la
Banca Virtual de manera intencional,
para permitir la transaccionalidad
sobre las cuentas de clientes para
beneficio propio y/o de un tercero
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento del mismo. Presiones
internas para favorecimiento de un cliente.
Pérdida Rara vez Mayor Bajo
Mayor
Rara vez Mayor Bajo
Gestión de
Canales63
Posible implementación de
corresponsales bancarios que no
cumplan con los requisitos
establecidos y/o mediante la f igura de
empresas fachada, para beneficio
propio o de un tercero.
20
Posible manipulación de la información
parametrizada en los aplicativos con
el f in favorecer a clientes o terceros
(tasas, comisiones)
Gestión de
Servicios
Bancarios
27
Posible apropiación indebida de
recursos en moneda extranjera, por
transferencias a cuentas y/o pagos a
terceros.
Abuso de Poder. Abuso de privilegios sobre los
aplicativos asignados. Omisión de procedimientos por
parte de los funcionarios. Presiones internas para
favorecimiento de un cliente. Uso indebido de las
atribuciones.
Detrimento Rara vez Catastrófico Moderado
Posible desviación de recursos,
mediante la f igura de Data Entry en
beneficio propio o de un tercero
Rara vezPérdida
Mayor Bajo
Rara vez Mayor Bajo
Rara vez Moderado Bajo
Rara vez Moderado Bajo
Rara vez Moderado Bajo
Rara vez Moderado Bajo
Rara vez Catastrófico Moderado
2348 Aprobar e informar el proceso del día Por Solicitud Preventivo
Correo Electrónico
confirmando
validación
2349 Procedimiento de Verif icación de Punteo electrónico Diario Correctivo Archivo Procesado
Gestión de
Servicios
Bancarios
51
Posible favorecimiento a terceros en
la no recepción y/o envío de las
medidas de embargo o desembargo
por parte de los funcionarios
encargados
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados.
Acceso no autorizado a información clasif icada (física
y/o magnética) (confidencial, uso público, uso
privado). Búsqueda de beneficios propios o de
terceros. Complicidad entre funcionarios de la entidad
y un tercero para el favorecimiento del mismo. Omisión
de procedimientos por parte de los funcionarios.
Pérdida Rara vez Mayor Bajo 2352 Normas Generales Por Solicitud Preventivo Rara vez Mayor Bajo
397
Ingresa al Core Bancario, valida y asegura por
cada operación que la información registrada vs la
documentación soporte está completa y
corresponda a la operación, así como la carta de
autorización y el registro en la matriz “Control
Reintegro Exoneraciones"
Por operación Detectivo
Firma el formulario
de liquidación de
compra y venta de
divisas
465 Verif icar y autorizar liberación del mensaje Sw ift Por operación Detectivo
Mensaje Sw ift MT
799 - Correo
electrónico
466
Valida por cada operación el monto, garantía,
amortización, estudio de sociedades, línea de
crédito, validez jurídica, registro de desembolso en
el sistema (core bancario) vs. la documentación
soporte. Asegura y Autoriza las operaciones
Por operación DetectivoRegistro en el
sistema
2176 Validar y f irmar formularios. Por operación Detectivo
Firma soportes
f inales operación -
mensaje Sw ift
2349 Procedimiento de Verif icación de Punteo electrónico Diario Correctivo Archivo Procesado
2350Circular reglamentaria de Montos y atribuciones
Servicios BancariosDiario Preventivo
Documento f irmado
con autorización
por monto
2351 Autorizar Pago Por Solicitud Preventivo Formato DJ-04
Gestión de
Servicios
Bancarios
187
Posible manipulación de información
en el proceso de reporte y cobro de
comisiones manuales a los convenios
de recaudo y pago, para beneficio de
un tercero.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados.
Acceso no autorizado a información clasif icada (física
y/o magnética) (confidencial, uso público, uso
privado). Búsqueda de beneficios propios o de
terceros. Complicidad entre funcionarios de la entidad
y un tercero para el favorecimiento del mismo. Omisión
de procedimientos por parte de los funcionarios.
Pérdida Rara vez Catastrófico Moderado 1717 Validar e integrar información Mensual Correctivo
Correo Electrónico
Avalando la
información
Rara vez Moderado Bajo
Gestión de Crédito 2
Posibilidad de alterar y/o eliminar de
manera intencional, información de las
garantías que soportan las
operaciones de crédito para
favorecimiento propio y/o de terceros.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados.
Conflicto de Interés. Uso indebido de las atribuciones.
Adulteración de información en beneficio de terceros.
Detrimento Rara vez Mayor Bajo 2997Solicitar aclaraciones proceso Inventario Físico vs.
maestro de garantíasPor Solicitud Correctivo
Control de
Inventario Físico
correo electrónico
con el archivo “por
aclarar mensual
Rara vez Moderado Bajo
1281 Validar y asignar trámites para el desembolso Diario Preventivo
1285
Verif ica y asegura la creación del Registro de
desembolso de la operación, corresponda a la
autorizada por el cliente solicitante de dicho crédito,
valida la liquidación del desembolso. En el caso que
se presenten inconsistencias o devoluciones realiza
Por operación Preventivo
Carta de
autorización del
Cliente
1285
Verif ica y asegura la creación del Registro de
desembolso de la operación, corresponda a la
autorizada por el cliente solicitante de dicho crédito,
valida la liquidación del desembolso. En el caso que
se presenten inconsistencias o devoluciones
realiza la
Por operación Preventivo
Carta de
autorización del
Cliente
1286
Asegura el registro desembolso de la operación, el
cual debe corresponder al autorizado por el
cliente(s) solicitante(s) del crédito.
Por operación PreventivoCarta Autorización
del Cliente
5077
Valida en el aplicativo de agentes externos y/u
Origin que las operaciones sujetas de visitas se
encuentren asignadas, en caso de encontrar
novedades, solicita a la Subgerencia de
Seguimiento Técnico Agropecuario, la revisión de la
operación mediante mane
Por operación Detectivo Correo Electrónico
5079 Validar detalle de informe Por operación Detectivo
Inventario
Documental
Aplicativo Sigdoc /
Formato de
Certif icación de
Entrega y Recibido
de Control de
Inversión
5080 Revisar Informe Por operación DetectivoTrazabilidad
Herramientas
Gestión de Crédito
Posibles controles de inversión
alterados, modif icados o no
realizados, ocultando la utilización de
dineros en inversiones diferentes a
las establecidas para la línea de
crédito en beneficio propio o de
terceros
Posible desviación de recursos de
pago de convenios para beneficio
propio o de un tercero por infidelidad
de los funcionarios
53
Abuso de Poder. Abuso de privilegios sobre los
aplicativos asignados. Omisión de procedimientos por
parte de los funcionarios. Presiones internas para
favorecimiento de un cliente. Uso indebido de las
atribuciones.
13
Gestión de Crédito 5
Posibilidad de demorar, devolver y/o
desviar de manera intencional
operaciones de crédito con el f in de
afectar a un cliente, oficina y/o
funcionario.
Abuso de Poder. Abuso de privilegios sobre los
aplicativos asignados. Conflicto de Interés. Uso
indebido de las atribuciones.
Detrimento Rara vez Catastrófico Moderado
Gestión de
Servicios
Bancarios
40
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados.
Alteración de la información por parte de terceros.
Búsqueda de beneficios propios o de terceros.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento del mismo. Omisión de
procedimientos por parte de los funcionarios.
Abuso de Poder. Complicidad entre funcionarios /
miembros de Junta, para beneficio propio o de un
tercero. Adulteración de información en beneficio de
terceros. presiones u ofrecimientos de beneficios de
clientes o terceros.
Detrimento Rara vez Mayor
Pérdida Improbable Mayor Moderado Rara vez Moderado Bajo
Gestión de
Servicios
Bancarios
Posible favorecimiento a terceros de
tasas de interés(compra/venta y
Financiación) para operaciones de
comercio exterior.
Detrimento Rara vez Catastrófico Moderado Rara vez Catastrófico Moderado
Gestión de
Servicios
Bancarios
97
Posible desviación de recursos de
Depósitos Especiales en complicidad
con un tercero por infidelidad de los
funcionarios
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados.
Acceso no autorizado a información clasif icada (física
y/o magnética) (confidencial, uso público, uso
privado). Búsqueda de beneficios propios o de
terceros. Complicidad entre funcionarios de la entidad
y un tercero para el favorecimiento del mismo. Omisión
de procedimientos por parte de los funcionarios.
Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Moderado Bajo
Rara vez Catastrófico Moderado
Gestión de Crédito 6
Posibilidad de desembolsar
operaciones de crédito de manera
intencional, a clientes que no cumplan
los requisitos y/o políticas
establecidas por el Banco en
beneficio propio o de terceros.
Abuso de Poder. Alteración de la información por
parte de terceros. Omisión de procedimientos por
parte de los funcionarios. Uso indebido de las
atribuciones.
Detrimento Rara vez Catastrófico Moderado Rara vez Catastrófico Moderado
Bajo Rara vez Mayor Bajo
1285
Verif ica y asegura la creación del Registro de
desembolso de la operación, corresponda a la
autorizada por el cliente solicitante de dicho crédito,
valida la liquidación del desembolso. En el caso que
se presenten inconsistencias o devoluciones realiza
Por operación Preventivo
Carta de
autorización del
Cliente
1286
Asegura el registro desembolso de la operación, el
cual debe corresponder al autorizado por el
cliente(s) solicitante(s) del crédito.
Por operación PreventivoCarta Autorización
del Cliente
1371 Deciden Operaciones Por operación Preventivo Carta de aprobación
1477
Recibe los documentos de análisis y aprobación de
la operación analizada. Si la carta está
desmaterializada la carta deberá ser consultada a
través de Cobis. Verif ica el concepto emitido por
los profesionales que realizaron la evaluación de la
solicitud.
Por operación Preventivo Informe de Crédito
2067 Decidir créditos Por operación PreventivoCarta de decisión
en el sistema
2358Recepción Tramite y registro de concepto de
decisión para la operación en el sistemaPor Solicitud Detectivo
Decisión en el
sistema
2811 Revisar Operación y Verif ica monto Por operación Preventivo Estudio de crédito
1171Revisar cumplimiento de requisitos y autorizar
proyecto ante FinagroPor operación Detectivo
Trazabilidad
Aplicativo ICR
Workflow
1172Validar respuesta de inconsistencias y autorizar
proyectos ICR ante Finagro.Por operación Correctivo
Trazabilidad
Aplicativo ICR
Workflow
1176
Autoriza a través del aplicativo e-FUICC mediante
certif icación con la f irma digital a su cargo los
proyectos que cumplan con lo establecido en la
normatividad de Finagro.
Enruta a la etapa “Esperar decisión FINAGRO”
seleccionando la opción “consistente”
Por operación PreventivoTrazabilidad
Aplicativo E-FUICC
1177 Validar e informar proyectos ICR otorgados Por operación Detectivo
Listados de
incentivos
otorgados
1931 Validar y autorizar requerimientos de Finagro Por operación Correctivo
Trazabilidad
Observaciones
Aplicativo ICR
Workflow
1203
Determina el tipo de ajuste y su viabilidad,
argumentando el concepto o dejando comentario en
el Formato CR-FT-163. El Profesional Sénior asigna
a los Profesionales de Cartera las solicitudes
recibidas, autorizando la realización de los ajustes
pertinente
Por operación PreventivoFormato CR-FT-163
- Correo Electrónico
1204
Valora el impacto de la novedad junto con el
Profesional Sénior, para los casos que así se
requiera, y este imparte las instrucciones para
cada caso autorizando la ejecución de los
respectivos ajustes.
Si la operación a modif icar tiene garantía especial
Por operación PreventivoFormato CR-FT-163
- Correo Electrónico
2597 Avalar ajustes a operaciones de cartera Por Solicitud Correctivo
Soportes de
ajustes de la
operación
Gestión de Crédito 89
Posible presentación, manipulación
y/o f iltración de información
confidencial (interna / cliente) en
beneficio propio y/o tercero
Abuso de Poder. Abuso de privilegios sobre los
aplicativos asignados. Manejo inadecuado de
información confidencial. Manejo inadecuado de
información del banco en medios publicitarios.
Adulteración de información en beneficio de terceros.
Detrimento Rara vez Mayor Bajo 1583Realizar seguimiento cartera asignada outsourcing
de cobranza y funcionarios internosDiario Detectivo Archivo de gestión Rara vez Mayor Bajo
1371 Deciden Operaciones Por operación Preventivo Carta de aprobación
2067 Decidir créditos Por operación PreventivoCarta de decisión
en el sistema
2358Recepción Tramite y registro de concepto de
decisión para la operación en el sistemaPor Solicitud Detectivo
Decisión en el
sistema
2609 Aprobar modif icación / alcance Por Solicitud CorrectivoDocumento con
f irma de aprobación
3695
La Secretaría del Comité corresponde ejercerla al
Vicepresidente de Crédito y Cartera, y en su
ausencia el Comité puede designar el secretario
para la sesión correspondiente.
El secretario tiene las siguientes funciones:
Preparar en coordinación con
Por Solicitud PreventivoActas de Comité
Respectivo
3696
De las reuniones del Comité se deja constancia en
actas, las cuales serán elaboradas por el
Secretario del Comité y se remitirán a cada uno de
los miembros para su respectiva lectura y
aprobación, junto con el material correspondiente
en la siguiente
Por Solicitud CorrectivoActas de Comité
respectivo
1371 Deciden Operaciones Por operación Preventivo Carta de aprobación
1387 Recibir trámite y decidir operación Por operación PreventivoAprobación Tramite
en el sistema
1471 Revisar Operación y Verif ica monto Por operación Preventivo Estudio de crédito
2358Recepción Tramite y registro de concepto de
decisión para la operación en el sistemaPor Solicitud Detectivo
Decisión en el
sistema
Posible favorecimiento en el
otorgamiento de Incentivos a la
Capitalización Rural sin el cumplimiento
de los requisitos establecidos por
Finagro en beneficio propio o de
terceros
Mayor
Rara vezPérdida BajoMayor
Mayor Bajo
Abuso de Poder. Abuso de privilegios sobre los
aplicativos asignados. Amiguismo. Complicidad entre
funcionarios / miembros de Junta, para beneficio
propio o de un tercero. Conflicto de interés y/o
dádivas políticas. Falta de ética del personal que tiene
a cargo las decisiones. Tráfico de Influencias.
Presiones internas para favorecimiento de un cliente.
Adulteración de información en beneficio de terceros.
presiones u ofrecimientos de beneficios de clientes o
terceros.
Gestión de Crédito 26
Posible aprobación de operaciones de
crédito sin el cumplimiento de los
requisitos establecidos por el Banco
en beneficio propio o de terceros
Rara vez
Detrimento
PérdidaImprobable Mayor
Gestión de Crédito
Posibilidad de recomendar los créditos
analizados sin cumplir los requisitos
establecidos por el Banco en
beneficio propio o de terceros.
(análisis)
Abuso de Poder. Abuso de privilegios sobre los
aplicativos asignados. Amiguismo. Encubrimiento de
acciones y/o tareas no desarrolladas para beneficio
propio o de un tercero. Entrega de dádivas entre
funcionarios para favorecer a un proveedor, oferente
o tercero. Falsif icación de documentación. Favoritismo
hacia un tercero. Intereses particulares. Manipulación
de archivos. Ocultar la información. Omisión de
procedimientos por parte de los funcionarios.
Presiones internas para favorecimiento de un cliente.
Uso indebido de las atribuciones.
Posible modif icación de operaciones
de cartera favoreciendo o
perjudicando a un Tercero
Detrimento
PerjuicioRara vez
Abuso de Poder. Amiguismo. Complicidad entre
funcionarios / miembros de Junta, para beneficio
propio o de un tercero. Tráfico de Influencias.
Adulteración de información en beneficio de terceros.
presiones u ofrecimientos de beneficios de clientes o
terceros.
Detrimento
Pérdida
Perjuicio
ImprobableGestión de Crédito 112
17Abuso de Poder. Alteración de la información por parte de terceros. Omisión de procedimientos por parte de los funcionarios. Uso indebido de las atribuciones. Detrimento
Mayor
ModeradoPosibilidad de realizar desembolsos a cuentas que no corresponden a los titulares de las operaciones de crédito en beneficio propio o de terceros Catastrófico
Gestión de Crédito
Gestión de Crédito 88
Gestión de Crédito 111
Posible modif icación de manera
intencional de los registros de la
decisión (actas o carta de
aprobación) en beneficio de terceros
Abuso de Poder. Amiguismo. Complicidad entre
funcionarios / miembros de Junta, para beneficio
propio o de un tercero. Manejo inadecuado de
información confidencial. Adulteración de información
en beneficio de terceros. presiones u ofrecimientos de
beneficios de clientes o terceros.
Detrimento
Pérdida
Perjuicio
Rara vez
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Amiguismo. Falsif icación de documentación. Omisión
de procedimientos por parte de los funcionarios.
55
Rara vez Catastrófico Moderado
Moderado Rara vez Mayor Bajo
Rara vez Moderado Bajo
Rara vez Moderado Bajo
Rara vez Moderado Bajo
Rara vez Mayor BajoModerado
Bajo
Gestión de Crédito 123
Posible modif icación intencional de la
parametrización del módulo de
activas, para beneficio propio y/o de
terceros.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados.
Amiguismo. Complicidad entre funcionarios de la
entidad y un tercero para el favorecimiento propio o
del oferente.
Perjuicio Rara vez Mayor Bajo 2373
Acciones (Autorizar): una vez se haya verif icado
la consistencia de los nuevos valores ingresados
correspondientes a las tasas de captación o
colocación, se procede al visado de las mismas
dando clic en botón autorizar, cuya acción permite
ratif icar
Por operación Detectivo
Documentos
Físicos con
Pantallazos
Parámetros
Rara vez Mayor Bajo
2995
Las Subgerencias Regionales de Cartera -
Coordinaciones de Cobro Jurídico Regionales son
las responsables directas en la correcta
administración de la Cartera que se encuentra en
esta etapa de cobranza. En este sentido, deben
realizar un estricto control
Mensual DetectivoSoportes de
Seguimiento
2996Realizar seguimiento para presentación de
demandasMensual Preventivo
comunicación
escrita al abogado
externo
2931 Validar base potencial generada por el SIG Por Solicitud Preventivo
Copia de la base en
el repositorio de la
Gerencia de Riesgo
de Crédito
2933 Decidir operación Por Solicitud PreventivoRegistro en Acta de
aprobación
1766 Realizar seguimiento y control Por operación Preventivo Correo Electrónico
1768 Validar informe de avalúos Por operación Detectivo Correo Electrónico
2778 Validar calidad del informe Por operación Detectivo Correo Electrónico
2931 Validar base potencial generada por el SIG Por Solicitud Preventivo
Copia de la base en
el repositorio de la
Gerencia de Riesgo
de Crédito
2933 Decidir operación Por Solicitud PreventivoRegistro en Acta de
aprobación
2979
El Comité Técnico de Vivienda adelanta un proceso
de preselección siguiendo lo estipulado en el
artículo 12 Reglamento de Contratación para la
ejecución de recursos de vivienda de interés social
rural.
Por Solicitud DetectivoActa de comité -
Preselección
2980
Verif icar habilitantes técnicos, jurídicos,
f inancieros, y solicitud de subsanaciones y
aclaraciones
Por Solicitud Detectivo
Resultados
evaluación
aspectos
habilitantes
2981
Efectuada la consolidación, el Gerente de Vivienda
convoca al Comité Técnico de Vivienda y Comité de
Contratación de Vivienda Rural, de acuerdo al tipo
de Contratación, con el ánimo de exponer los
resultados obtenidos en el proceso de evaluación
Por Solicitud DetectivoActa de Comité -
Decisión
2992
En los contratos que celebre la Gerencia de
Vivienda se deberá evaluar la necesidad de
amparar los riesgos de cumplimiento, buen manejo
del anticipo, responsabilidad civil extracontractual,
calidad, estabilidad de la obra, y pago de salarios y
prestaciones
Por operación Correctivo Pólizas aprobadas
2980
Verif icar habilitantes técnicos, jurídicos,
f inancieros, y solicitud de subsanaciones y
aclaraciones
Por Solicitud Detectivo
Resultados
evaluación
aspectos
habilitantes
2981
Efectuada la consolidación, el Gerente de Vivienda
convoca al Comité Técnico de Vivienda y Comité de
Contratación de Vivienda Rural, de acuerdo al tipo
de Contratación, con el ánimo de exponer los
resultados obtenidos en el proceso de evaluación
Por Solicitud DetectivoActa de Comité -
Decisión
2992
En los contratos que celebre la Gerencia de
Vivienda se deberá evaluar la necesidad de
amparar los riesgos de cumplimiento, buen manejo
del anticipo, responsabilidad civil extracontractual,
calidad, estabilidad de la obra, y pago de salarios y
prestaciones
Por operación Correctivo Pólizas aprobadas
2993
GARANTÍAS DEL CONTRATO.- La modalidad, los
amparos, el valor asegurado y la vigencia de las
garantías y/o seguros para la celebración de un
contrato se determinarán teniendo en cuenta, en
cada caso, la naturaleza del contrato, su objeto, los
riesgos
Por operación Correctivo Pólizas aprobadas
Gestión de
Administración
VISR
160
Posibilidad de aprobar y autorizar
desembolsos a proyectos sin que
estos cumplan los requisitos y
políticas establecidas por el programa
de VISR, para beneficio propio y/o de
un tercero.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Amiguismo. Ausencia de mecanismos de evaluación,
control y verif icación. Búsqueda de beneficios propios
o de terceros. Conflicto de Interés. Entrega de dádivas
por parte de la competencia a los funcionarios del
área. Entrega de dádivas por parte de los licitantes.
Falsif icación de documentación. Favorecimiento del
funcionario en beneficio propio o de un tercero.
Intereses particulares. Suministro de documentación
falsa por parte de los proponentes de los proyectos.
Tráfico de Influencias. Conductas inapropiadas o
negligencia de los funcionarios.
Detrimento Posible Catastrófico Extremo 4582 Revisar comprobante contable y comunicado interno Por operación Detectivo
Comprobante
contable de
ingresos y
distribución de los
recursos
Rara vez Catastrófico Moderado
Catastrófico AltoImprobable
Catastrófico Extremo
Gestión de Crédito 154
Posible dilatación u omisión en la
ejecución de procesos por parte de
los abogados externos en beneficio
de terceros
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y
verif icación. Búsqueda de beneficios propios o de
terceros. presiones u ofrecimientos de beneficios de
clientes o terceros.
Detrimento Improbable Mayor Moderado
Posibilidad de contratar una Entidad
Operadora o Gerencia Integral del
programa de VISR, sin el cumplimiento
de los requisitos y/o políticas
establecidas por el Ministerio de
Vivienda y/o por el Banco, para
beneficio propio y/o de un tercero.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Alteración de la información por parte de terceros.
Amiguismo. Ausencia de mecanismos de evaluación,
control y verif icación. Búsqueda de beneficios propios
o de terceros. Complicidad entre funcionarios de la
entidad y un tercero para el favorecimiento del mismo.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento propio o del oferente.
Conflicto de Interés. Entrega de dádivas por parte de
los licitantes. Falsif icación de documentación. Ocultar
la información. Omisión de procedimientos por parte de
los funcionarios. Suministro de documentación falsa
por parte de los proponentes de los proyectos. Tráfico
de Influencias. Omisión o extralimitación intencional.
Detrimento Posible Catastrófico Extremo
Gestión de Crédito 156
Posible favorecimiento en la
presentación de avalúos alterados,
modif icados o no realizados (Agentes
Externos) para cobertura de créditos
en beneficio propio o de terceros
Posible ofrecimiento de alternativas a
clientes con cartera de difícil
recuperación a cambio de un
beneficio propio y/ tercero.
Abuso de Poder. Ausencia de mecanismos de
evaluación, control y verif icación. Búsqueda de
beneficios propios o de terceros. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento del mismo.
Perjuicio155
Rara vez Mayor Bajo
Rara vez Catastrófico Moderado
Rara vez Catastrófico Moderado
Rara vez Mayor Bajo
Gestión de
Administración
VISR
158
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Amiguismo. Ausencia de mecanismos de evaluación,
control y verif icación. Búsqueda de beneficios propios
o de terceros. Complicidad entre funcionarios de la
entidad y un tercero para el favorecimiento del mismo.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento propio o del oferente.
Complicidad entre supervisor, interventor y contratista
para el favorecimiento propio o de un tercero.
Conflicto de interés y/o dádivas políticas. Conflicto de
Interés. Deficiencias en el seguimiento y/o
interventoría que genere apropiación de recursos por
parte de la Gerencia Integral. Falsif icación de
documentación. Omisión de procedimientos por parte
de los funcionarios. Tráfico de Influencias.
Detrimento Posible Catastrófico Extremo Improbable Mayor Moderado
Gestión de Crédito 166
Posible ofrecimiento de alternativas a
clientes con cartera de difícil
recuperación a cambio de un
beneficio propio y/o de un tercero
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de Poder. Amiguismo. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento del mismo. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento propio o del oferente. Conflicto de
Interés.
Detrimento
Pérdida
Perjuicio
Improbable Mayor Moderado
Gestión de Crédito
Posible favorecimiento en la
asignación de programas de VISR a
una entidad especif ica, para beneficio
propio y/o de un tercero.
Abuso de Poder. Alteración de la información por
parte de terceros. Búsqueda de beneficios propios o
de terceros. presiones u ofrecimientos de beneficios
de clientes o terceros.
Detrimento Posible
Improbable Mayor Moderado
Gestión de
Administración
VISR
159
Gestión de
Administración
VISR
161
Posibilidad de modif icar y/o cambiar
las condiciones y cláusulas
establecidas y definidas en los
contratos con Entidades Operadoras,
para beneficio propio y/o de un tercero
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Amiguismo. Ausencia de
mecanismos de evaluación, control y verif icación.
Búsqueda de beneficios propios o de terceros.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento del mismo. Conflicto de
interés y/o dádivas políticas. Entrega de dádivas por
parte de los licitantes. Favorecimiento del funcionario
en beneficio propio o de un tercero. Intereses
particulares. Seguimiento deficiente a los contratos.
Tráfico de Influencias. Uso indebido de las
atribuciones.
Detrimento Posible Catastrófico Extremo 2986
En caso de presentarse la necesidad de adicionar
el contrato, el Gerente de Vivienda someterá a
decisión del Comité Técnico de Vivienda y/o de
Contratación de Vivienda Rural (de acuerdo al tipo
de Contratación) la posibilidad de realizar la adición.
Por Solicitud Detectivo Acta de comité Rara vez Catastrófico Moderado
Gestión de
Administración
VISR
162
Posibilidad de agilizar o gestionar
pagos anticipados a las Entidades
Operadoras o Gerencias Integrales
para beneficio propio y/o de un
tercero.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de Poder. Amiguismo. Ausencia de
mecanismos de evaluación, control y verif icación.
Búsqueda de beneficios propios o de terceros.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento del mismo. Conflicto de
Interés. Entrega de dádivas por parte de los licitantes.
Falsif icación de documentación. Falta de ética del
personal que tiene a cargo las decisiones.
Favorecimiento del funcionario en beneficio propio o
de un tercero. Intereses particulares. Omisión de
procedimientos por parte de los funcionarios. Tráfico
de Influencias. Conductas inapropiadas o negligencia
de los funcionarios.
Detrimento Posible Mayor Alto 4582 Revisar comprobante contable y comunicado interno Por operación Detectivo
Comprobante
contable de
ingresos y
distribución de los
recursos
Rara vez Mayor Bajo
2979
El Comité Técnico de Vivienda adelanta un proceso
de preselección siguiendo lo estipulado en el
artículo 12 Reglamento de Contratación para la
ejecución de recursos de vivienda de interés social
rural.
Por Solicitud DetectivoActa de comité -
Preselección
2981
Efectuada la consolidación, el Gerente de Vivienda
convoca al Comité Técnico de Vivienda y Comité de
Contratación de Vivienda Rural, de acuerdo al tipo
de Contratación, con el ánimo de exponer los
resultados obtenidos en el proceso de evaluación
Por Solicitud DetectivoActa de Comité -
Decisión
2987
La Gerencia de Contratación recibe la
documentación, el PU Contratación revisa los
documentos radicados, y de ser necesario solicita
subsanación y/o aclaración ya sea por medio de un
comunicado y/o por correo electrónico a la
Gerencia de Vivienda.
Por Solicitud Detectivo
Comunicado escrito
y/o correo
electrónico
2994
La Gerencia de Contratación recibe la
documentación, el PU Contratación revisa los
documentos radicados, y de ser necesario solicita
subsanación y/o aclaración ya sea por medio de un
comunicado y/o por correo electrónico a la
Gerencia de Vivienda.
Por Solicitud DetectivoAprobación de los
Estudios Previos
2360
La aplicación anual de la metodología para la
determinación de los cupos tendrá una vigencia
anual y se hará a partir de la información de cierre
del año disponible a través de la Superintendencia
Financiera de Colombia.
La aplicación de la metodología
Por Solicitud Preventivo
Acta de Comité de
Riesgos - Acta
Junta Directiva
2361
Para la aplicación de la “Metodología de cupos de
crédito para operaciones de tesorería con
Entidades del Extranjero” se utilizará la última
información disponible en la plataforma de
información de Bloomberg para cada entidad, y en
las páginas w eb de cad
Trimestral Detectivo
Correos
electrónicos -
Análisis de
Información de
Contrapartes
470 Monitoreo vigencia certif icaciones AMV Bimestral DetectivoPlantilla de
monitoreo
501
Remite al Profesional Universitario de control y
monitoreo la autorización de utilización de la
atribución.
En caso de no ser notif icada la utilización de la
atribución por medio verif icable por parte de la
Gerencia de Tesorería, solicita se realice
Por operación Detectivo Correo electrónico
516Valida los indicadores determinados en la
aplicación de las metodologías de VaR Interno.Diario Detectivo Correo electrónico
519
Valida los resultados enviados por el profesional
sénior de riesgo de mercado, si encuentra alguna
inconsistencia, solicita la verif icación de los
resultados obtenidos, de lo contrario continúan con
la actividad 8
Semestral Detectivo Correo electrónico
520
Las alertas se informarán a través del informe de
Control de Operaciones.
a. La alerta de primer grado corresponde a una
señal preventiva, la cual se informará al Comité de
Tesorería. El comité de tesorería deberá hacerle
seguimiento diario para validar
Diario Detectivo Actas de comité
525
Realiza validación al informe enviado por el
profesional universitario presente o no
inconsistencias en la valoración.
Diario DetectivoCorreos
electrónicos
531
Validar información del informe de Control de
Operaciones (RF-FT-077). Si la información es
consistente, enviar informe de Control de
Operaciones a la Gerencia de Riesgo de Mercado y
a la Mesa de Derivados. En caso contrario volver a
la actividad 5.
Diario Detectivo
Vo Bo Informe de
control de
atribuciones
534
Verif ica que los valores contenidos en el cuadro
control correspondan con los reportes de
operación de la mesas de negociación para el día
de corte y que los valores correspondientes a los
valores en riesgo correspondan con los generados
en el aplicativo
Diario DetectivoCorreo electrónico -
Cuadro de control
554
Monitorea las grabaciones de llamadas
correspondientes a las horas y funcionarios que
realizan los diferentes tipos de operaciones y
confirmaciones.
Semanal DetectivoGrabación de
llamadas
1911
Realiza semanalmente el monitoreo aleatorio de los
correos enviados y recibidos por los funcionarios
del proceso de gestión de recursos f inancieros, en
donde selecciona aquellos que puedan representar
el incumplimiento o posible incumplimiento
Semanal Detectivo
Informe de
seguimiento a
correos
electrónicos
1912
Envía Informe de Control de Operaciones de
Tesorería al Profesional Sénior de Riesgo de
Mercado para su aprobación y envío del informe. El
profesional sénior realiza control dual para validar
la información contenida.
Diario Detectivo Correo electrónico
Gestión de
Recursos
Financieros
10
Detrimento
Gestión de
Administración
VISR
163
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Amiguismo. Complicidad entre funcionarios de la
entidad y un tercero para el favorecimiento del mismo.
Encubrimiento de acciones y/o tareas no
desarrolladas para beneficio propio o de un tercero.
Entrega de dádivas por parte de la competencia a los
funcionarios del área. Falta de ética del personal que
tiene a cargo las decisiones. Omisión de
procedimientos por parte de los funcionarios.
Rara vez Mayor Bajo
Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Gestión de
Recursos
Financieros
11
Posibilidad de no alertar
intencionalmente la realización de
operaciones irregulares de tesorería
y/o por fuera de las condiciones del
mercado para beneficio de un
funcionario y/o de un tercero.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Amiguismo. Búsqueda de beneficios propios o de
terceros. Complicidad entre funcionarios de la entidad
y un tercero para el favorecimiento del mismo.
Encubrimiento de acciones y/o tareas no
desarrolladas para beneficio propio o de un tercero.
Falta de ética del personal que tiene a cargo las
decisiones. Manejo inadecuado de información
confidencial. Omisión de procedimientos por parte de
los funcionarios. Conductas inapropiadas o
negligencia de los funcionarios.
Rara vez Catastrófico Moderado Rara vez Catastrófico Moderado
Posible ajuste indebido de la invitación
publica o que ésta no surta el proceso
de selección objetiva, para beneficio
propio y/o de un tercero.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Acceso no autorizado a información clasif icada (física
y/o magnética) (confidencial, uso público, uso
privado). Amiguismo. Ausencia de mecanismos de
evaluación, control y verif icación. Búsqueda de
beneficios propios o de terceros. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento del mismo. Encubrimiento de acciones
y/o tareas no desarrolladas para beneficio propio o de
un tercero. Entrega de dádivas por parte de los
licitantes. Falta de ética del personal que tiene a cargo
las decisiones. Intereses particulares. Manipulación de
archivos. Tráfico de Influencias. Conductas
inapropiadas o negligencia de los funcionarios.
Detrimento Posible Mayor Alto
Posibilidad de realizar inversiones en
entidades teniendo conocimiento de la
dudosa solidez f inanciera para
beneficio propio y/o un tercero.
Detrimento Rara vez
470 Monitoreo vigencia certif icaciones AMV Bimestral DetectivoPlantilla de
monitoreo
554
Monitorea las grabaciones de llamadas
correspondientes a las horas y funcionarios que
realizan los diferentes tipos de operaciones y
confirmaciones.
Semanal DetectivoGrabación de
llamadas
1911
Realiza semanalmente el monitoreo aleatorio de los
correos enviados y recibidos por los funcionarios
del proceso de gestión de recursos f inancieros, en
donde selecciona aquellos que puedan representar
el incumplimiento o posible incumplimiento
Semanal Detectivo
Informe de
seguimiento a
correos
electrónicos
521
Consiste en el análisis de la ejecución de las
actividades inherentes a las operaciones de
tesorería, con el f in de verif icar el cumplimiento de
las políticas respecto a operaciones, montos, límites
y efectividad de los controles ejecutados
Diario Detectivo
Informe de control
de operaciones -
Informe de cierre
de llamadas -
Informe de
valoración de títulos
529
Monitorea y descarga durante la jornada de
negociación las operaciones realizadas y
registradas en los sistemas transaccionales y las
operaciones sw ap del esquema del IBR.
Diario DetectivoInforme de control
de atribuciones
539 Verif icar planilla Diario DetectivoFirma Anexo No. 43
código RF-FT-054
554
Monitorea las grabaciones de llamadas
correspondientes a las horas y funcionarios que
realizan los diferentes tipos de operaciones y
confirmaciones.
Semanal DetectivoGrabación de
llamadas
1911
Realiza semanalmente el monitoreo aleatorio de los
correos enviados y recibidos por los funcionarios
del proceso de gestión de recursos f inancieros, en
donde selecciona aquellos que puedan representar
el incumplimiento o posible incumplimiento de
Semanal Detectivo
Informe de
seguimiento a
correos
electrónicos
344Revisa y valida diariamente la consistencia de las
operaciones en el formato RF-FT054.Diario Detectivo
Correo electrónico -
Físico del Anexo
No. 43 código RF-
FT-054 con las
respectivas f irmas
498 Verif icar cumplimiento límites y atribuciones Por operación Detectivo Correo electrónico
521
Consiste en el análisis de la ejecución de las
actividades inherentes a las operaciones de
tesorería, con el f in de verif icar el cumplimiento de
las políticas respecto a operaciones, montos, límites
y efectividad de los controles ejecutados
Diario Detectivo
Informe de control
de operaciones -
Informe de cierre
de llamadas -
Informe de
valoración de títulos
523
Verif ica que no haya ningún sobrepaso de cupo de
las entidades con las cuales se tienen operaciones
vigentes.
Diario Detectivo
Informe de control
diario de cupos de
crédito para
operaciones de
tesorería
526
Monitorea que las tasas de cierre de las
operaciones de las Mesas de Negociación
correspondan a los precios de mercado.
Diario DetectivoInforme de control
de operaciones
529
Monitorea y descarga durante la jornada de
negociación las operaciones realizadas y
registradas en los sistemas transaccionales y las
operaciones sw ap del esquema del IBR.
Diario DetectivoInforme de control
de atribuciones
530
Validar que las operaciones descargadas en la
actividad 1 corresponden a las operaciones
registradas en el aplicativo de inversión
Diario DetectivoInforme de control
de atribuciones
531
Validar información del informe de Control de
Operaciones (RF-FT-077). Si la información es
consistente, enviar informe de Control de
Operaciones a la Gerencia de Riesgo de Mercado y
a la Mesa de Derivados. En caso contrario volver a
la actividad 5.
Diario Detectivo
Vo Bo Informe de
control de
atribuciones
532Validar que los resultados de exposición crediticia
no superen el cupo total ni el cupo por producto.Diario Detectivo
Informe de
consumo de cupos
IFD
534
Verif ica que los valores contenidos en el cuadro
control correspondan con los reportes de
operación de la mesas de negociación para el día
de corte y que los valores correspondientes a los
valores en riesgo correspondan con los generados
en el aplicativo
Diario DetectivoCorreo electrónico -
Cuadro de control
539 Verif icar planilla Diario DetectivoFirma Anexo No. 43
código RF-FT-054
554
Monitorea las grabaciones de llamadas
correspondientes a las horas y funcionarios que
realizan los diferentes tipos de operaciones y
confirmaciones.
Semanal DetectivoGrabación de
llamadas
1911
Realiza semanalmente el monitoreo aleatorio de los
correos enviados y recibidos por los funcionarios
del proceso de gestión de recursos f inancieros, en
donde selecciona aquellos que puedan representar
el incumplimiento o posible incumplimiento
Semanal Detectivo
Informe de
seguimiento a
correos
electrónicos
Gestión de
Recursos
Financieros
85
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Amiguismo. Falta de ética del personal que tiene a
cargo las decisiones. Favoritismo hacia un tercero.
Omisión de procedimientos por parte de los
funcionarios.
Gestión de
Recursos
Financieros
18
Posibilidad de suministrar y/o modif icar
con intención información privilegiada,
por la cual la entidad pueda llevar a
cabo operaciones de tesorería que no
sean conocidas por el mercado para
beneficio propio o de un tercero.
Moderado Rara vez Catastrófico Moderado
Gestión de
Recursos
Financieros
33
Posible colusión en las negociaciones
de las mesas de dinero para beneficio
propio y/o un tercero.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Amiguismo. Complicidad entre funcionarios / miembros
de Junta, para beneficio propio o de un tercero.
Encubrimiento de acciones y/o tareas no
desarrolladas para beneficio propio o de un tercero.
Ocultar la información.
Detrimento Rara vez Moderado Bajo Rara vez Moderado Bajo
Bajo Rara vez Moderado BajoDetrimento Rara vez Moderado
Catastrófico
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Amiguismo. Búsqueda de beneficios propios o de
terceros. Complicidad entre funcionarios de la entidad
y un tercero para el favorecimiento del mismo.
Encubrimiento de acciones y/o tareas no
desarrolladas para beneficio propio o de un tercero.
Falta de ética del personal que tiene a cargo las
decisiones. Favorecimiento del funcionario en
beneficio propio o de un tercero. Intereses
particulares. Manejo inadecuado de información
confidencial. Manipulación de archivos. Ocultar la
información. Omisión de procedimientos por parte de
los funcionarios.
Detrimento Rara vez
Posibles manejos laxos y/o irregulares
en las inversiones y/o relaciones con
otras Instituciones Financieras para
beneficio propio y/o terceros.
432
Verif ica que los cupos parametrizados
correspondan con la distribución realizada y con
los valores aprobados por la Junta Directiva.
Anual Detectivo Correo electrónico
474
Envía los límites y atribuciones parametrizados para
que sean verif icados por el profesional sénior de
riesgo de mercado.
Por operación Detectivo Correo electrónico
501
Remite al Profesional Universitario de control y
monitoreo la autorización de utilización de la
atribución.
En caso de no ser notif icada la utilización de la
atribución por medio verif icable por parte de la
Gerencia de Tesorería
Por operación Detectivo Correo electrónico
522Valida y analiza las causas que dieron origen a los
sobrepasos de los límites y alertas.Diario Detectivo Correo electrónico
523
Verif ica que no haya ningún sobrepaso de cupo de
las entidades con las cuales se tienen operaciones
vigentes.
Diario Detectivo
Informe de control
diario de cupos de
crédito para
operaciones de
tesorería
531
Validar información del informe de Control de
Operaciones (RF-FT-077). Si la información es
consistente, enviar informe de Control de
Operaciones a la Gerencia de Riesgo de Mercado y
a la Mesa de Derivados. En caso contrario volver a
la actividad 5.
Diario Detectivo
Vo Bo Informe de
control de
atribuciones
534
Verif ica que los valores contenidos en el cuadro
control correspondan con los reportes de
operación de la mesas de negociación para el día
de corte y que los valores correspondientes a los
valores en riesgo correspondan con los generados
en el aplicativo
Diario DetectivoCorreo electrónico -
Cuadro de control
554
Monitorea las grabaciones de llamadas
correspondientes a las horas y funcionarios que
realizan los diferentes tipos de operaciones y
confirmaciones.
Semanal DetectivoGrabación de
llamadas
1911
Realiza semanalmente el monitoreo aleatorio de los
correos enviados y recibidos por los funcionarios
del proceso de gestión de recursos f inancieros, en
donde selecciona aquellos que puedan representar
el incumplimiento o posible incumplimiento
Semanal Detectivo
Informe de
seguimiento a
correos
electrónicos
1912
Envía Informe de Control de Operaciones de
Tesorería al Profesional Sénior de Riesgo de
Mercado para su aprobación y envío del informe. El
profesional sénior realiza control dual para validar
la información contenida.
Diario Detectivo Correo electrónico
431
Revisar que los cupos parametrizados
correspondan con la distribución realizada enviada
y con los valores aprobados por la Junta Directiva
Anual Detectivo Correo electrónico
432
Verif ica que los cupos parametrizados
correspondan con la distribución realizada y con
los valores aprobados por la Junta Directiva.
Anual Detectivo Correo electrónico
498 Verif icar cumplimiento límites y atribuciones Por operación Detectivo Correo electrónico
521
Consiste en el análisis de la ejecución de las
actividades inherentes a las operaciones de
tesorería, con el f in de verif icar el cumplimiento de
las políticas respecto a operaciones, montos, límites
y efectividad de los controles ejecutados
Diario Detectivo
Informe de control
de operaciones -
Informe de cierre
de llamadas -
Informe de
valoración de títulos
522Valida y analiza las causas que dieron origen a los
sobrepasos de los límites y alertas.Diario Detectivo Correo electrónico
523
Verif ica que no haya ningún sobrepaso de cupo de
las entidades con las cuales se tienen operaciones
vigentes.
Diario Detectivo
Informe de control
diario de cupos de
crédito para
operaciones de
tesorería
529
Monitorea y descarga durante la jornada de
negociación las operaciones realizadas y
registradas en los sistemas transaccionales y las
operaciones sw ap del esquema del IBR.
Diario DetectivoInforme de control
de atribuciones
532Validar que los resultados de exposición crediticia
no superen el cupo total ni el cupo por producto.Diario Detectivo
Informe de
consumo de cupos
IFD
534
Verif ica que los valores contenidos en el cuadro
control correspondan con los reportes de
operación de la mesas de negociación para el día
de corte y que los valores correspondientes a los
valores en riesgo correspondan con los generados
en el aplicativo
Diario DetectivoCorreo electrónico -
Cuadro de control
2363
Cualquier sobrepaso a los límites, atribuciones o
cupos de crédito para operaciones de Tesorería
aprobados por la Junta Directiva debe comunicarse
de inmediato a los Vicepresidentes de Riesgo y
Financiero Cuando se excedan los límites sin
autorización
Por Solicitud Correctivo
Acta de comité de
Junta Directiva -
Acta comité de
Riesgos
2364
Cuando se presenten violaciones no autorizadas a
los cupos de crédito para operaciones de tesorería
y atribuciones, que sean atribuibles al funcionario,
la investigación y las posibles sanciones se harán
de acuerdo al procedimiento establecido por la Ley
Por Solicitud CorrectivoInvestigación
disciplinaria
Abuso de Poder. Abuso de privilegios sobre los
aplicativos asignados. Amiguismo. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento del mismo. Concentración de
funciones. Entrega de dádivas por parte de la
competencia a los funcionarios del área. Falta de ética
del personal que tiene a cargo las decisiones.
Favoritismo hacia un tercero. Intereses particulares.
Omisión de procedimientos por parte de los
funcionarios.
Detrimento
Posibilidad de manipular o modif icar
intencionalmente los límites,
atribuciones y/o cupos a las
contrapartes del Banco aprobados
por Junta Directiva para beneficio
propio o de un tercero.
Rara vez Catastrófico Moderado
Rara vez Moderado BajoBajo
110 Catastrófico
Gestión de
Recursos
Financieros
116
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Abuso de privilegios sobre los
aplicativos asignados. Amiguismo. Búsqueda de
beneficios propios o de terceros. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento del mismo. Concentración de
funciones. Debilidades en los aplicativos o
funcionalidades (softw are). Falta de ética del personal
que tiene a cargo las decisiones. Favoritismo hacia un
tercero. Intereses particulares. Ocultar la información.
Conductas inapropiadas o negligencia de los
funcionarios. Uso indebido de las atribuciones.
Detrimento Rara vez Moderado
Rara vez Moderado
Gestión de
Recursos
Financieros
Posibilidad de superar de manera
dolosa los límites, atribuciones y/o
cupos a las contrapartes del Banco
aprobados por Junta Directiva para
beneficio propio y/o tercero.
835
Verif ica y valida que los datos ingresados en los
aplicativos estén ingresados correctamente frente
a lo reportado por las entidades encargadas de
suministrar los indicadores económicos, si se
presenta alguna inconsistencia con la información
ingresada
Mensual Detectivo
Generación Informe
de Tasas del día y
Tasa Digitadas
839
Verif icación y cuadre del movimiento diario de
operaciones a través de la elaboración de planillas
de los traslados CUD, verif icación y cuadre del
traslado vía sebra de los recursos. Control dual
para los traslados de recursos a través del sistema
SEBRA,
Diario Detectivo
Registro Planilla
Sebra contra
Extracto CUD,
842
Verif ica que instrucciones del cliente correspondan
a las ingresadas por orden del Ministerio de
Hacienda por el Banco de la República en el
Sistema Sebra – DCV y la existencia del pago por
parte del cliente, ya sea por el débito realizado por
la oficina
Diario Detectivo
Registro de la
confirmación en
cada una de las
comunicaciones -
Grabación de
llamadas
890
Revisa las comunicaciones remitidas por las
contrapartes al Banco y por GERENCIA SEGMENTO
CORPORATIVO Ejecutivo de Cuenta o GERENCIA
DE VENTAS DE BANCA OFICIAL/ OFICINA / Director
Comercial, cuando se trate de operaciones
realizadas a través de la Mesa
Diario Detectivo
Registro de la
confirmación en
cada una de las
comunicaciones
938
Para el cumplimiento Delivery verif ica los extractos
DCV para asegurarse que los títulos estén
disponibles y envía email a la Tesorería informando
el estado de la cuenta DCV y disponibilidad de los
títulos.
Por operación Detectivo
Extracto DCV -
Correo electrónico
Correo Electrónico
Correo Electrónico
939Confirma con la contraparte los valores de la
liquidación.Por operación Detectivo
Grabación de
llamadas - Soporte
con los datos de
confirmación
991 Aprobar Operaciones Por operación Detectivo
Registro
aprobación
aplicativo SEBRA -
Firma en la planilla
traslados CENIT
996
Valida las f irmas autorizadas de las cartas de
confirmación de manera que coincidan con las
tarjetas de f irmas autorizadas por las contrapartes.
Si hay inconsistencias en las f irmas informa a la
contraparte y realiza la devolución de la carta, si
las f irm
Por operación DetectivoVo Bo cartas de
confirmación
599
Se debe definir un conjunto de políticas para la
seguridad de la información, aprobada por la alta
dirección, publicada y comunicada a los empleados
y a las partes externas pertinentes.
Por Solicitud Preventivo
Políticas,
procedimientos y
estándares
publicados y
comunicados
1775
Verif icar Solicitud de creación de usuario / Crear
cuentas de Usuario nuevo / Cerrar Solicitud en la
herramienta / Activar en otros aplicativos / Entregar
y acompañar activación de la cuenta del nuevo
usuario / Ingresar a los aplicativos y realizar prueba
Por Solicitud Preventivo
Registros de
gestión de
requerimientos en
la base de datos de
Service Manager /
Registros de
creación y
mantenimiento de
usuarios en los
aplicativos
2357
Estándar de Seguridad y Revisión de Equipos,
Dispositivos y Otros Recursos Informáticos.
Establece los lineamientos que se deben llevar a
cabo para asegurar que todos los eventos y
debilidades en la operación y en la seguridad de la
información asociados
Por Solicitud Preventivo
Alertas generadas
según las políticas
definidas.
2961Cumplir los lineamientos del Banco Agrario de
ColombiaPor operación Preventivo Formato CH-FT-072
Gestión de
Procesamiento y
Conectividad
Tecnológica
61
Posible utilización de la información
confidencial o de uso interno con el f in
de buscar un beneficio propio o de un
tercero
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados.
Acceso no autorizado a información clasif icada (física
y/o magnética) (confidencial, uso público, uso
privado). Complicidad entre funcionarios de la entidad
y un tercero para el favorecimiento del mismo. Falta de
ética del personal que tiene a cargo las decisiones.
Intereses particulares. Manejo inadecuado de
información confidencial. Manipulación de archivos.
Adulteración de información en beneficio de terceros.
Perjuicio Rara vez Mayor Bajo
Gestión de
Recursos
Financieros
181
Posible colusión entre funcionarios del
Banco y/o contrapartes para cumplir
operaciones irregulares
intencionalmente, en beneficio propio
y/o de un tercero.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Abuso de privilegios sobre los
aplicativos asignados. Acceso no autorizado a
información clasif icada (física y/o magnética)
(confidencial, uso público, uso privado). Búsqueda de
beneficios propios o de terceros. Cambios regulatorios
que generen confusiones. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento del mismo. Concentración de
funciones. Falta de ética del personal que tiene a
cargo las decisiones. Lineamientos o procedimientos
ambiguos, confusos o incompletos. Manejo
inadecuado de información confidencial. Manipulación
de archivos. Ocultar la información. Operaciones
f icticias o falsif icación de documentos para la
realización de operaciones. Uso indebido de las
atribuciones. Omisión o extralimitación intencional.
Adulteración de información en beneficio de terceros.
Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Rara vez Mayor Bajo
Procesos de Apoyo
363
Revisa que el CT-FT-021 - Formato de Estudios
Previos se encuentre acorde con la normatividad
vigente y con la información completa requerida
para realizar la invitación a los oferentes
cumpliendo con los lineamientos del Manual de
Contratación.
Por operación Detectivo
Firma anexo el CT-
FT-049 – Formato
de Revisión y
Consolidación de
Estudios Previos.
368
Recibe del Gerente y revisa el estudio de
mercado realizado por los responsables de su
equipo para cada necesidad
Por operación Detectivo
Registro en el
sistema SIC -
Solicitud escrita
372Valida el cumplimiento de los factores de evaluación
en el informe consolidadoPor operación Detectivo
Firma en Informe
consolidado
375
Dirigir la administración del personal a su cargo y
verif icar el cumplimiento de las políticas y
procedimientos definidos por el Banco en materia
de capacitación, desarrollo y evaluación de la
gestión humana.
Por Solicitud PreventivoCertif icados de
capacitación
378 Revisar las condiciones específ icas de la invitación Por operación DetectivoPublicación de la
invitación a ofertar
973 Validar y aprobar respuesta Por Solicitud Detectivo Correo electrónico
599
Se debe definir un conjunto de políticas para la
seguridad de la información, aprobada por la alta
dirección, publicada y comunicada a los empleados
y a las partes externas pertinentes.
Por Solicitud Preventivo
Políticas,
procedimientos y
estándares
publicados y
comunicados
1775
Verif icar Solicitud de creación de usuario / Crear
cuentas de Usuario nuevo / Cerrar Solicitud en la
herramienta / Activar en otros aplicativos / Entregar
y acompañar activación de la cuenta del nuevo
usuario / Ingresar a los aplicativos y realizar prueba
Por Solicitud Preventivo
Registros de
gestión de
requerimientos en
la base de datos de
Service Manager /
Registros de
creación y
mantenimiento de
usuarios en los
aplicativos
2357
Estándar de Seguridad y Revisión de Equipos,
Dispositivos y Otros Recursos Informáticos.
Establece los lineamientos que se deben llevar a
cabo para asegurar que todos los eventos y
debilidades en la operación y en la seguridad de la
información asociados
Por Solicitud Preventivo
Alertas generadas
según las políticas
definidas.
2961Cumplir los lineamientos del Banco Agrario de
ColombiaPor operación Preventivo Formato CH-FT-072
4099 Validar el ambiente actualizado Por Solicitud Preventivo
Check list
validación entrega
de ambiente
5549 Realizar pruebas de navegación Por operación DetectivoCorreo Electrónico-
Tiquet
1775
Verif icar Solicitud de creación de usuario / Crear
cuentas de Usuario nuevo / Cerrar Solicitud en la
herramienta / Activar en otros aplicativos / Entregar
y acompañar activación de la cuenta del nuevo
usuario / Ingresar a los aplicativos y realizar prueba
Por Solicitud Preventivo
Registros de
gestión de
requerimientos en
la base de datos de
Service Manager /
Registros de
creación y
mantenimiento de
usuarios en los
aplicativos
1776
Verif icar Solicitud / Actualizar Usuarios y/o
Reasignar Claves / Cerrar solicitud en la
herramienta / Ejecutar actividades en otros
aplicativos / Informar de la realización de la solicitud
/ Ingresar a los aplicativos y realizar pruebas /
Rechazar solicit
Por Solicitud Preventivo
Registros de
gestión de
requerimientos en
la base de datos de
Service Manager /
Registros de
creación y
mantenimiento de
usuarios en los
aplicativos
1777Procedimiento Revisión y depuración de cuentas de
usuario Dominio y aplicativos BAC.Mensual Detectivo
Archivos de
comparación Excel
1778Procedimiento Bloqueo y/o cancelación de cuentas
de usuario de dominio y aplicativos BACDiario Preventivo
Correo, Archivos
de control en Excel
1779
Validar concepto de la propuesta según la
funcionalidad del sistema. / Parametrizar
funcionalidad e informar.
Por Solicitud Preventivo
Correo Electrónico -
Formato SU-FT-013
“Solicitud de
actualización de
roles”
Gestión de
Soporte a
Usuarios de
Tecnología de la
Información
Perjuicio
Amiguismo. Búsqueda de beneficios propios o de
terceros. Complicidad entre funcionarios de la entidad
y un tercero para el favorecimiento propio o del
oferente. Entrega de dádivas por parte de
proveedores u oferentes a funcionarios. Intereses
particulares.
Posible favorecimiento en el proceso
de contratación de bienes y servicios,
para beneficio propio y/o del tercero
Gestión de
Soluciones de
Tecnología
52 Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Rara vez Mayor Bajo
Gestión de
Soluciones de
Tecnología
79
Posible uso indebido (hurto,
divulgación, entre otros) de
información confidencial en
actividades de pruebas de softw are
con data de producción para beneficio
propio y/o de un tercero.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Amiguismo. Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Rara vez Mayor Bajo
Posible utilización de la información
confidencial o de uso interno con el f in
de buscar un beneficio propio o de un
tercero
Gestión de
Soluciones de
Tecnología
61
Acceso no autorizado a información clasif icada (física
y/o magnética) (confidencial, uso público, uso
privado). Amiguismo. Encubrimiento de acciones y/o
tareas no desarrolladas para beneficio propio o de un
tercero. Falta de ética del personal que tiene a cargo
las decisiones.
Detrimento Rara vez Mayor Bajo
Rara vez Bajo
Posible alteración de claves de
acceso, roles, usuarios y dominios, en
COBIS y/o aplicativos de apoyo a los
procesos de negocio en beneficio
propio y/o de un tercero.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados.
Amiguismo. Concentración de funciones. Uso indebido
de las atribuciones.
Detrimento Mayor23
405 Validar y tramitar novedad Por Solicitud Preventivo
Validación en el
aplicativo el
cumplimiento de los
requisitos - Correo
electrónico
solicitando
406 Confirmar conceptos y generar informe Por Solicitud Preventivo
Examen médico -
estudio de
seguridad - visita
domiciliaria
408 Preseleccionar hojas de vida Por Solicitud Preventivo
Hojas de vida -
Formato
Autorización
Consulta a CIFIN
debidamente
f irmado - Lista de
Chequeo – Historia
Laboral
Autorización
Consulta a CIFIN
debidamente
409Consultar cumplimiento de requisitos de los
candidatosPor Solicitud Preventivo
Antecedentes
disciplinarios,
evaluación del
desempeño
449 Validar el nivel de ajuste al cargo Por Solicitud Preventivo
Resultados de la
evaluación -
Registro de
resultados en la
herramienta
1610 Validar documentación de nombramiento Por operación Preventivo
Lista de chequeo -
Historia laboral -
Soporte hoja de
vida y declaración
de bienes y rentas -
1611 Preseleccionar hojas de vida Por Solicitud Preventivo
Hojas de vida -
Formato
Autorización
Consulta a CIFIN
debidamente
f irmado - Lista de
Chequeo – Historia
Laboral
Autorización
Consulta a CIFIN
debidamente
2561 Validar candidatos internos Por Solicitud PreventivoRegistro
herramienta
5616 Consultar listas inhibitorias y Cif in Por Solicitud Preventivo
Formato
Autorización
Consulta a CIFIN
1620Consultar cumplimiento de requisitos de los
candidatosPor Solicitud Preventivo
Antecedentes
disciplinarios,
evaluación del
desempeño
2308
Comité de Convivencia Laboral medida preventiva
de acoso laboral que contribuye a proteger a los
colaboradores contra los riesgos psicosociales que
afectan la salud en los lugares de trabajo.
Trimestral Preventivo Actas de Comité
29 Verif ica que cumplan con la solicitud Por operación Detectivo
Correo con el
listado de
reservas.
Confirmación de
reservas (enviada
por la agencia).
Tiquete Aéreo.
32
Verif ica en el aplicativo, opción “Legalizar Gastos
de Viaje” que la comisión se haya realizado de
acuerdo con lo planif icado, que se encuentren
adjuntos los documentos soporte del uso de los
recursos asignados para la comisión, que los
mismos estén acord
Semanal Detectivo
Correo electrónico
enviado a los
funcionarios con
legalización
pendiente.
36 Corregir rechazos monetarios y/o contables Por operación Correctivo
Archivo
“cb_migcc_mmddaa
aa” - Correo
37
Verif ica que los valores consolidados de la interfaz
de abono y la interfaz contable sean consistentes y
correspondan con la solicitud de proceso. Si el
proceso fue exitoso pasa a la actividad “verif icar
información de aplicación del proceso contable (con
Por operación DetectivoInterfaz de abono y
la interfaz contable
40Recibir y validar disponibilidad de recursos físicos y
de serviciosPor operación Detectivo
Correos de:
Solicitud de evento
- Solicitud de
servicio al
proveedor. -
Confirmación o
negación del
requerimiento.
Posibilidad de inducir al traslado,
renuncia o terminación del contrato de
un colaborador, en busca beneficio
propio o de un tercero
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Amiguismo. Conflicto de interés y/o
dádivas políticas. Encubrimiento de acciones y/o
tareas no desarrolladas para beneficio propio o de un
tercero. Tráfico de Influencias. Terminaciones de
contrato sin justa causa
Pérdida
Perjuicio Improbable Mayor Moderado
Detrimento
Pérdida
Perjuicio
Gestión de Capital
Humano8
Gestión de Capital
Humano4
Posibilidad de contratar personal sin
proceso de selección y/o que no
cumpla con el perfil del cargo en
beneficio propio o de un tercero
Abuso de Poder. Amiguismo. Ausencia de
mecanismos de evaluación, control y verif icación.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento del mismo. Debilidades
en los aplicativos o funcionalidades (softw are).
Falsif icación de documentación. Falta de ética del
personal que tiene a cargo las decisiones.
Favorecimiento del funcionario en beneficio propio o
de un tercero. Lineamientos o procedimientos
ambiguos, confusos o incompletos. Omisión de
procedimientos durante la contratación de
funcionarios. Tráfico de Influencias.
Improbable Moderado Bajo
Rara vez Mayor Bajo
Rara vez Mayor Bajo
Gestión de Capital
Humano31
Posible autorización y expedición
indebida de gastos de viaje para
beneficio propio y/o de terceros
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados.
Amiguismo. Ausencia de mecanismos de evaluación,
control y verif icación. Búsqueda de beneficios propios
o de terceros. Falsif icación de documentación.
Pérdida Rara vez Moderado Bajo
Improbable Mayor Moderado
2343
El tratamiento de la información personal, debe
obedecer a una f inalidad legal y
constitucionalmente legitima que atienda al
desarrollo de la actividad del Banco en sus
diferentes procesos y subprocesos.
Por Solicitud PreventivoRegistros, Actas,
Contratos
2357
Estándar de Seguridad y Revisión de Equipos,
Dispositivos y Otros Recursos Informáticos -
establece los lineamientos que se deben llevar a
cabo para asegurar que todos los eventos y
debilidades en la operación y en la seguridad de la
información asociados
Por Solicitud Preventivo
Alertas generadas
según las políticas
definidas.
1115 Verif icar Archivo definitivo de proceso Por Solicitud PreventivoCorreo electrónico
al archivo
2048 Revisar y generar conformidad Mensual Detectivo
Formato de Reporte
de Conformidad de
Seguridad Social -
CH-FT-054
2056 Verif icar y aprobar liquidación de Dirección General Mensual DetectivoLiquidación
Definitiva
Gestión de Capital
Humano109
Posibilidad de ocultar y/o modif icar
información de los colaboradores en
documentos o aplicativos, para
favorecimiento propio o de terceros
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento del mismo.
Concentración de funciones. Intereses particulares.
Manipulación de archivos.
Pérdida Improbable Moderado Bajo 2136
Monitorear y reportar resultados de ejecución del
proceso del SGD Fase III Seguimiento Uno y Fase IV
Evaluación Final
Semestral Detectivo
Correo
Funcionarios -
Formato CH-FT-071
- Formato CH-FT-
066
Rara vez Moderado Bajo
367 Solicitar informe final Por operación Detectivo
Formato Acta de
corte de cuentas o
f iniquito
373
Evalúa a los oferentes verif icando que cumplan con
los requisitos establecidos en el CT-FT-029 -
Formato Solicitud de Cotización
Por operación Detectivo
Firma el CT-FT-021 -
Formato Estudios
Previos
375
Dirigir la administración del personal a su cargo y
verif icar el cumplimiento de las políticas y
procedimientos definidos por el Banco en materia
de capacitación, desarrollo y evaluación de la
gestión humana.
Por Solicitud PreventivoCertif icados de
capacitación
378 Revisar las condiciones específ icas de la invitación Por operación DetectivoPublicación de la
invitación a ofertar
450
Verif icar que los contratos y convenios se
desarrollen cumpliendo los términos, fechas y
condiciones económicas pactadas, efectuando la
revisión, visita y pruebas técnicas y f inancieras
necesarias para garantizar el cumplimiento de los
aspectos administrativos
Mensual DetectivoInformes de
Supervisión
1662
Verif icar que el CT-FT-050 – Formato de Estudios
previos para regionales cumpla y cuente con todos
los requisitos que le aplican conforme lo
establecido en el Manual de Contratación, además
de verif icar la documentación
Por operación Detectivo
Soportes
entregados para el
pago
1664 Emitir viabilidad de suscripción de contrato Por operación DetectivoActa de comité de
contratación
1666
Verif ica si el oferente seleccionado cuenta con
registros sobre antecedentes disciplinarios en el
SIRI de la Procuraduría General de la Nación y si
cuenta con registros de antecedentes f iscales en
el Boletín de Responsables Fiscales de la
Contraloría General
Por operación DetectivoEstatuto de Rentas
Municipales
363
Revisa que el CT-FT-021 - Formato de Estudios
Previos se encuentre acorde con la normatividad
vigente y con la información completa requerida
para realizar la invitación a los oferentes
cumpliendo con los lineamientos del Manual de
Contratación.
Por operación Detectivo
Firma anexo el CT-
FT-049 – Formato
de Revisión y
Consolidación de
Estudios Previos.
372Valida el cumplimiento de los factores de evaluación
en el informe consolidadoPor operación Detectivo
Firma en Informe
consolidado
373
Evalúa a los oferentes verif icando que cumplan con
los requisitos establecidos en el CT-FT-029 -
Formato Solicitud de Cotización
Por operación Detectivo
Firma el CT-FT-021 -
Formato Estudios
Previos
378 Revisar las condiciones específ icas de la invitación Por operación DetectivoPublicación de la
invitación a ofertar
1662
Verif icar que el CT-FT-050 – Formato de Estudios
previos para regionales cumpla y cuente con todos
los requisitos que le aplican conforme lo
establecido en el Manual de Contratación, además
de verif icar la documentación
Por operación Detectivo
Soportes
entregados para el
pago
Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Gestión de
Contratación9
Posibilidad de inducir o influenciar la
compra de activos a un proveedor
específ ico para favorecimiento propio
y/o de un tercero
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de Poder. Aceptación por parte del supervisor
en favorecimiento propio y/o de un tercero. Ausencia
de mecanismos de evaluación, control y verif icación.
Búsqueda de beneficios propios o de terceros.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento del mismo. Complicidad
entre funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento propio o del oferente. Conflicto de
Interés. Entrega de dádivas por parte de los licitantes.
Entrega de dádivas por parte de proveedores u
oferentes a funcionarios. Favorecimiento del
funcionario en beneficio propio o de un tercero.
Funcionarios víctimas de acoso laboral y/o abuso de
autoridad. Tráfico de Influencias.
Detrimento
Pérdida
Perjuicio
Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
91
Posible manipulación de información
confidencial del candidato y/o
colaborador en beneficio propio y/o de
un tercero
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de Poder. Abuso de privilegios sobre los
aplicativos asignados. Acceso no autorizado a
información clasif icada (física y/o magnética)
(confidencial, uso público, uso privado). Alteración de
la información por parte de terceros. Ausencia de
mecanismos de evaluación, control y verif icación.
Búsqueda de beneficios propios o de terceros.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento del mismo. Complicidad
entre funcionarios / miembros de Junta, para beneficio
propio o de un tercero. Conflicto de Interés.
Falsif icación de documentación. Falta de ética del
personal que tiene a cargo las decisiones.
Favorecimiento del funcionario en beneficio propio o
de un tercero. Intereses particulares. Manejo
inadecuado de información confidencial. Manipulación
de archivos. Conductas inapropiadas o negligencia de
los funcionarios. Presiones familiares, económicas,
sociales.
Pérdida
Perjuicio Moderado
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de Poder. Ausencia de mecanismos de
evaluación, control y verif icación. Búsqueda de
beneficios propios o de terceros. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento del mismo. Conflicto de Interés. Entrega
de dádivas por parte de los licitantes. Falta de ética del
personal que tiene a cargo las decisiones. Manejo
inadecuado de información confidencial. Tráfico de
Influencias. Estudios previos sin documentos o con
soportes adulterados.
Detrimento
Pérdida
Perjuicio
Improbable Mayor
Gestión de
Contratación3
Posibilidad de contratar
intencionalmente bienes y/o servicios
a precios superiores a los del
mercado para favorecimiento propio
y/o de un tercero
Rara vez Mayor Bajo
Gestión de Capital
Humano92
Posible manipulación en el pago de
salarios en beneficio propio y/o de un
tercero
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento del mismo. Debilidades
en los aplicativos o funcionalidades (softw are).
Entrega de dádivas por parte de proveedores u
oferentes a funcionarios. Falsif icación de
documentación. Falta de ética del personal que tiene a
cargo las decisiones. Manipulación de archivos. Uso
indebido de las atribuciones.
Pérdida Improbable Mayor Moderado Rara vez Mayor Bajo
Gestión de Capital
Humano
1008
El supervisor del contrato de obras civiles debe
realizar como mínimo un 30% de visitas aleatorias
en las obras para las que fue designado como
supervisor durante la ejecución y/o entrega f inal de
las mismas
Por Solicitud DetectivoInforme de avance
de obras
1664 Emitir viabilidad de suscripción de contrato Por operación DetectivoActa de comité de
contratación
39Realizar evaluación de ofertas en las áreas
involucradas de forma paralela.Por operación Preventivo
Informe de
verif icación
363
Revisa que el CT-FT-021 - Formato de Estudios
Previos se encuentre acorde con la normatividad
vigente y con la información completa requerida
para realizar la invitación a los oferentes
cumpliendo con los lineamientos del Manual de
Contratación.
Por operación Detectivo
Firma anexo el CT-
FT-049 – Formato
de Revisión y
Consolidación de
Estudios Previos.
368
Recibe del Gerente y revisa el estudio de
mercado realizado por los responsables de su
equipo para cada necesidad
Por operación Detectivo
Registro en el
sistema SIC -
Solicitud escrita
372Valida el cumplimiento de los factores de evaluación
en el informe consolidadoPor operación Detectivo
Firma en Informe
consolidado
375
Dirigir la administración del personal a su cargo y
verif icar el cumplimiento de las políticas y
procedimientos definidos por el Banco en materia
de capacitación, desarrollo y evaluación de la
gestión humana.
Por Solicitud PreventivoCertif icados de
capacitación
378 Revisar las condiciones específ icas de la invitación Por operación DetectivoPublicación de la
invitación a ofertar
973 Validar y aprobar respuesta Por Solicitud Detectivo Correo electrónico
1664 Emitir viabilidad de suscripción de contrato Por operación DetectivoActa de comité de
contratación
363
Revisa que el CT-FT-021 - Formato de Estudios
Previos se encuentre acorde con la normatividad
vigente y con la información completa requerida
para realizar la invitación a los oferentes
cumpliendo con los lineamientos del Manual de
Contratación.
Por operación Detectivo
Firma anexo el CT-
FT-049 – Formato
de Revisión y
Consolidación de
Estudios Previos.
368
Recibe del Gerente y revisa el estudio de
mercado realizado por los responsables de su
equipo para cada necesidad
Por operación Detectivo
Registro en el
sistema SIC -
Solicitud escrita
372Valida el cumplimiento de los factores de evaluación
en el informe consolidadoPor operación Detectivo
Firma en Informe
consolidado
373
Evalúa a los oferentes verif icando que cumplan con
los requisitos establecidos en el CT-FT-029 -
Formato Solicitud de Cotización
Por operación Detectivo
Firma el CT-FT-021 -
Formato Estudios
Previos
973 Validar y aprobar respuesta Por Solicitud Detectivo Correo electrónico
1662
Verif icar que el CT-FT-050 – Formato de Estudios
previos para regionales cumpla y cuente con todos
los requisitos que le aplican conforme lo
establecido en el Manual de Contratación, además
de verif icar la documentación
Por operación Detectivo
Soportes
entregados para el
pago
1664 Emitir viabilidad de suscripción de contrato Por operación DetectivoActa de comité de
contratación
363
Revisa que el CT-FT-021 - Formato de Estudios
Previos se encuentre acorde con la normatividad
vigente y con la información completa requerida
para realizar la invitación a los oferentes
cumpliendo con los lineamientos del Manual de
Contratación.
Por operación Detectivo
Firma anexo el CT-
FT-049 – Formato
de Revisión y
Consolidación de
Estudios Previos.
368
Recibe del Gerente y revisa el estudio de
mercado realizado por los responsables de su
equipo para cada necesidad
Por operación Detectivo
Registro en el
sistema SIC -
Solicitud escrita
373
Evalúa a los oferentes verif icando que cumplan con
los requisitos establecidos en el CT-FT-029 -
Formato Solicitud de Cotización
Por operación Detectivo
Firma el CT-FT-021 -
Formato Estudios
Previos
979
Cuando la Gerencia de Contratos estime que la
oferta que resultaría ganadora en un procedimiento
de contratación podría ser artif icialmente baja,
requerirá al oferente para que en el plazo que se le
conceda, justif ique el precio de su oferta.
Por operación DetectivoInforme de
Evaluación
1662
Verif icar que el CT-FT-050 – Formato de Estudios
previos para regionales cumpla y cuente con todos
los requisitos que le aplican conforme lo
establecido en el Manual de Contratación, además
de verif icar la documentación
Por operación Detectivo
Soportes
entregados para el
pago
1665Verif icar listas inhibitorias de acuerdo con lo
establecido en el Manual SARLAFT.Por operación Detectivo
Estatuto de Rentas
Municipales
1666
Verif ica si el oferente seleccionado cuenta con
registros sobre antecedentes disciplinarios en el
SIRI de la Procuraduría General de la Nación y si
cuenta con registros de antecedentes f iscales en
el Boletín de Responsables Fiscales de la
Contraloría General
Por operación DetectivoEstatuto de Rentas
Municipales
Rara vez Mayor Bajo
Gestión de
Contratación74
Posible restricción intencional de
oferentes por la realización de
modif icaciones a las reglas de
participación para favorecimiento
propio y/o un tercero
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de Poder. Aceptación por parte del supervisor
en favorecimiento propio y/o de un tercero.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento del mismo. Complicidad
entre funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento propio o del oferente. Conflicto de
Interés. Entrega de dádivas por parte de los licitantes.
Favoritismo hacia un tercero. Tráfico de Influencias.
Pérdida
Perjuicio Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Gestión de
Contratación16
Posibilidad de realizar adiciones en
obras o presentar propuestas de
remodelación y adecuaciones por
encima del valor real para beneficio
propio y/o de terceros
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Aceptación por parte del supervisor
en favorecimiento propio y/o de un tercero. Búsqueda
de beneficios propios o de terceros. Complicidad entre
funcionarios / miembros de Junta, para beneficio
propio o de un tercero. Conflicto de Interés. Deficiente
elaboración del presupuesto para el favorecimiento
propio o de un tercero. Entrega de dádivas por parte
de proveedores u oferentes a funcionarios.
Favorecimiento del funcionario en beneficio propio o
Detrimento
Pérdida
Perjuicio
Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Gestión de
Contratación52
Posible favorecimiento en el proceso
de contratación de bienes y servicios,
para beneficio propio y/o del tercero
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Aceptación por parte del supervisor
en favorecimiento propio y/o de un tercero.
Amiguismo. Ausencia de mecanismos de evaluación,
control y verif icación. Búsqueda de beneficios propios
o de terceros. Complicidad entre funcionarios de la
entidad y un tercero para el favorecimiento del mismo.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento propio o del oferente.
Conflicto de interés y/o dádivas políticas. Conflicto de
Interés. Deficiente elaboración del presupuesto para el
favorecimiento propio o de un tercero. Entrega de
dádivas por parte de los licitantes. Entrega de dádivas
por parte de proveedores u oferentes a funcionarios.
Falta de ética del personal que tiene a cargo las
decisiones. Intereses particulares. Ocultar la
información. Tráfico de Influencias. Carga laboral
excesiva.
Detrimento
Pérdida
Perjuicio
Improbable Mayor Moderado Rara vez Mayor Bajo
Gestión de
Contratación72
Posible realización intencional de
novedades al contrato que no se
ajustan a la realidad técnica y fáctica
del mismo para beneficio propio y/o de
un tercero
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de Poder. Aceptación por parte del supervisor
en favorecimiento propio y/o de un tercero. Búsqueda
de beneficios propios o de terceros. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento del mismo. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento propio o del oferente. Conflicto de
Interés. Entrega de dádivas por parte de los licitantes.
Favoritismo hacia un tercero. Tráfico de Influencias.
Detrimento
Pérdida
Perjuicio
Rara vez Mayor Bajo
371Verif ica la correcta publicación de la invitación a
ofertar en la página Web del BancoPor operación Detectivo
Firma CT-FT-013 -
Formato de
Solicitud
Publicaciones en
Página Web
375
Dirigir la administración del personal a su cargo y
verif icar el cumplimiento de las políticas y
procedimientos definidos por el Banco en materia
de capacitación, desarrollo y evaluación de la
gestión humana.
Por Solicitud PreventivoCertif icados de
capacitación
976
Elaborar Acta de Inventario de Muebles y Enseres
(Ver Anexo) por parte de los Subgerentes
Administrativos y/o profesionales Universitarios
para el caso de las Regionales y en Dirección
General quedara a cargo del área de Pagos
Administrativos y Servicios
Mensual Preventivo
Acta de Inventario
de Muebles y
Enseres (LG-FT-
064)
987
La responsabilidad por pérdida, robo, daño,
deterioro disminución o mal uso de los bienes
muebles, enseres y equipos de oficina, se
determinará mediante investigación administrativa o
disciplinaria, conforme a la normatividad vigente, si
hay investigación
Por Solicitud Preventivo
Denuncia ante las
autoridades
competentes por
parte de la
Gerencia de
Servicios
administrativos.
2382 Verif icación Aleatoriamente Por Solicitud Detectivo
Acta de Inventario
de Muebles y
Enseres – LG-FT-
064
2390Sobrantes o faltantes de bienes muebles, enseres
y equipos de oficinaPor Solicitud Detectivo
Inventarios y Acta
de Inventarios de
Muebles y Enseres-
LG-FT-064
1008
El supervisor del contrato de obras civiles debe
realizar como mínimo un 30% de visitas aleatorias
en las obras para las que fue designado como
supervisor durante la ejecución y/o entrega f inal de
las mismas
Por Solicitud DetectivoInforme de avance
de obras
3139 Ejecutar visita inicial de obra Por operación Detectivo LG-FT-200
3140 Realizar visitas intermedias Por operación Detectivo LG-FT-034
1546
Realizar la consulta a Listas Inhibitorias del (s)
propietarios de los inmuebles según lo establecido
en el Manual de SARLAFT.
Por Solicitud PreventivoCertif icado de
Consultas en COBIS
2316 Estructurar viabilidad de compra Por Solicitud Preventivo
Propuesta de
compra de Bienes
Inmuebles
Gestión Logística 73
Posible recepción de bienes y/o
servicios que incumplen las
especif icaciones establecidas en los
contratos en beneficio propio o un
tercero
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Acceso no autorizado a información clasif icada (física
y/o magnética) (confidencial, uso público, uso
privado). Aceptación por parte del supervisor en
favorecimiento propio y/o de un tercero. Ausencia de
mecanismos de evaluación, control y verif icación.
Búsqueda de beneficios propios o de terceros.
Complicidad entre supervisor, interventor y contratista
para el favorecimiento propio o de un tercero.
Deficiente elaboración del presupuesto para el
favorecimiento propio o de un tercero. Seguimiento
deficiente a los contratos. Estudios previos sin
Detrimento
Pérdida
Perjuicio
Rara vez Mayor Bajo 1008
El supervisor del contrato de obras civiles debe
realizar como mínimo un 30% de visitas aleatorias
en las obras para las que fue designado como
supervisor durante la ejecución y/o entrega f inal de
las mismas
Por Solicitud DetectivoInforme de avance
de obrasRara vez Mayor Bajo
Gestión Logística 105
Posible venta de BRDP y/o Activos del
Banco sin las condiciones, requisitos
y/o valoración correspondiente a lo
establecido por el BAC, que genere
beneficio propio y/o de un tercero
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Amiguismo. Ausencia de mecanismos de evaluación,
control y verif icación. Búsqueda de beneficios propios
o de terceros. Complicidad entre funcionarios /
miembros de Junta, para beneficio propio o de un
tercero. Conflicto de Interés. Entrega de dádivas por
parte de los licitantes. Suministro de documentación
falsa por parte de los proponentes de los proyectos.
Detrimento Rara vez Mayor Bajo 2206
Valida la documentación e información recibida,
asegurando que se haya cumplido el proceso de
venta de acuerdo con lo reglamentado en este
Manual.
Por Solicitud Detectivo
Avalúo comercial
documentación de
las propuestas
Consulta de listas
inhibitorias
Informe de la
evaluación y/o del
proceso de venta
documentación de
las propuestas
Consulta de listas
inhibitorias
Informe de la
evaluación y/o del
proceso de venta
Rara vez Mayor Bajo
913 Recibir y controlar documentos Diario Detectivo
Documentos
Físicos de la
Reclamación
914
Seguimiento permanente a las Bases de datos de
siniestros reportados y a los reportes mensuales
de siniestros tramitados y pendientes. Seguimiento
a través de Comités técnicos con los corredores
de seguros.
Mensual Preventivo
Acta de comité
técnico de
seguimiento
917 Generar certif icación de seguro Por Solicitud Preventivo
Certif icados de
Seguros y Listas
de chequeo de
desembolsos
918 Suscribir o asegurar Anual Preventivo
Pólizas de Seguro
contratadas
(Documento Físico)
919
Contratar las pólizas de seguros con valores
asegurados globales sin listado detallado y
cláusulas de amparos especiales.
Anual Correctivo
Condiciones de las
Pólizas contratadas
(Documento Físico)
2172Verif icar información de recaudo de primas y
deudores con seguro de VidaMensual Detectivo
BATCH – COBIS /
Orden de Pago
Gestión Logística 19
Posibilidad de comprar lotes o locales
amparados a sabiendas de existir
información falsa e inconsistente para
favorecimiento propio y/o de terceros
Abuso de Poder. Aceptación por parte del supervisor
en favorecimiento propio y/o de un tercero. Alteración
de la información por parte de terceros. Ausencia de
mecanismos de evaluación, control y verif icación.
Búsqueda de beneficios propios o de terceros.
Complicidad entre funcionarios / miembros de Junta,
para beneficio propio o de un tercero. Complicidad
entre supervisor, interventor y contratista para el
favorecimiento propio o de un tercero. Conflicto de
Interés. Entrega de dádivas por parte de proveedores
u oferentes a funcionarios. Falsif icación de
documentación. Manejo inadecuado de información
confidencial. Ocultar la información. Seguimiento
deficiente a los contratos. Estudios previos sin
documentos o con soportes adulterados.
Detrimento Rara vez Mayor
Rara vez Mayor Bajo
Rara vez Mayor Bajo
Posibilidad de hurtar bienes y/o
activos de propiedad de la entidad en
beneficio propio y/o de un tercero
Amiguismo. Búsqueda de beneficios propios o de
terceros. Complicidad entre funcionarios de la entidad
y un tercero para el favorecimiento del mismo.
Complicidad entre funcionarios / miembros de Junta,
para beneficio propio o de un tercero. Encubrimiento
de acciones y/o tareas no desarrolladas para
beneficio propio o de un tercero. Recorte o
terminación de contratos Presiones familiares,
económicas, sociales.
Detrimento
Pérdida
Rara vez Mayor Bajo
Gestión Logística 189
Posible pago intencional de
indemnizaciones para beneficio propio
y/o de un tercero
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Acceso no autorizado a información clasif icada (física
y/o magnética) (confidencial, uso público, uso
privado). Complicidad entre funcionarios de la entidad
y un tercero para el favorecimiento del mismo.
Concentración de funciones.
Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Moderado Bajo
Bajo
Gestión Logística 16
Posibilidad de realizar adiciones en
obras o presentar propuestas de
remodelación y adecuaciones por
encima del valor real para beneficio
propio y/o de terceros
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Aceptación por parte del supervisor
en favorecimiento propio y/o de un tercero. Búsqueda
de beneficios propios o de terceros. Conflicto de
Interés. Deficiente elaboración del presupuesto para el
favorecimiento propio o de un tercero. Entrega de
dádivas por parte de proveedores u oferentes a
funcionarios. Favorecimiento del funcionario en
beneficio propio o de un tercero. Manejo inadecuado
de información confidencial. Seguimiento deficiente a
los contratos.
Pérdida Rara vez Mayor Bajo
Posibilidad de no publicar o publicar
inoportunamente con intención, las
invitaciones y demás documentos del
proceso contractual adelantados por
el Banco para favorecimiento propio
y/o de un tercero.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de Poder. Aceptación por parte del supervisor
en favorecimiento propio y/o de un tercero. Búsqueda
de beneficios propios o de terceros. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento del mismo. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento propio o del oferente. Conflicto de
Interés. Favoritismo hacia un tercero. Tráfico de
Influencias.
Perjuicio Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Mayor BajoGestión Logística 7
Gestión de
Contratación99
Rara vez
1969
Para realizar los pagos administrativos, se
requieren 2 f irmas autorizadas, así:
La del Supervisor sobre el informe de supervisión o
certif icación de recibo de bienes o servicios,
ordenando el pago. La del Área de Servicios
Administrativos de la D.G.
Por operación Preventivo Expediente del Pago
1970
En caso de presentarse fallas técnicas en los
sistemas de información que soportan el proceso
acá descrito, el área usuaria debe dar aviso
inmediato a cada uno de los administradores de los
aplicativos o módulos involucrados que hayan
presentado la falla
Por Solicitud CorrectivoCorreo electrónico -
CATI
1971
El pago de las facturas o cuentas de cobro no debe
superar los 30 días calendario siguientes a su
fecha de recepción, excepto las relacionadas con
servicios en los que se haya estipulado
contractualmente un plazo diferente (**), el cual en
todo caso debe
Diario Preventivo Expediente del Pago
43Revisar el cumplimiento de los niveles de servicio
establecidos en el contrato por parte del proveedorDiario Detectivo
Comunicación de
auditoria
Comunicación
formal de
requerimiento por
otra área
46
El contratista debe contar con planes de
contingencia y continuidad debidamente
documentados, de conformidad con la
reglamentación vigente aplicable
Por Solicitud PreventivoContrato Suscrito
con el Proveedor
126
Verif icar, mediante visita en sitio, el cumplimiento de
los estándares mínimos de instalaciones,
almacenamiento y seguridad sobre las
“Especif icaciones técnicas y los requisitos para la
prestación de servicios de depósito, custodia,
organización, reprogra
Por operación Preventivo
Comunicados de
seguimiento y
aplicación de ANS.
457
Una vez el funcionario se encuentra en la oficina,
revisa y verif ica los aspectos de seguridad de la
misma y diligencia el formato SE-FT-014 Visita de
Inspección, si advirtió alguna irregularidad que
requiera un estudio de seguridad operativa debe
informa
Anual PreventivoFormato Visita de
Inspección
458 Iniciar proceso de investigación Por operación Correctivo
Correo Electrónico -
Informe de
Investigación -
Material Probatorio
455
Verif ica que los sistemas de seguridad electrónica
dispuestos por el Banco para cada una de las
Oficinas estén en perfecto estado de
funcionamiento.
Verif ica que las aperturas y cierres de las Oficinas
las realicen los funcionarios autorizados para tal
Diario Detectivo
Reporte de
monitoreo y
pruebas "Aplicativo
Soporte de
Pruebas" - Informe
de Fallas - Correo
Electrónico
457
Una vez el funcionario se encuentra en la oficina,
revisa y verif ica los aspectos de seguridad de la
misma y diligencia el formato SE-FT-014 Visita de
Inspección, si advirtió alguna irregularidad que
requiera un estudio de seguridad operativa debe
informa
Anual PreventivoFormato Visita de
Inspección
458 Iniciar proceso de investigación Por operación Correctivo
Correo Electrónico -
Informe de
Investigación -
Material Probatorio
459
Solicita al proveedor la prestación del servicio
dentro de las horas siguientes a la recepción de la
comunicación establecidas en el contrato de
servicios.
Valida las rutas de servicio programadas.
Seguimiento a la labor del técnico de mantenimiento.
Por Solicitud Preventivo Ordenes de Servicio
Gestión Jurídica 42
Posible dilatación intencional de los
procesos con el propósito de obtener
el vencimiento de términos o la
prescripción de los mismos para
beneficio propio y/o de terceros.
Abuso de Poder. Alteración de la información por
parte de terceros. Búsqueda de beneficios propios o
de terceros. Complicidad entre funcionarios de la
entidad y un tercero para el favorecimiento del mismo.
Favorecimiento del funcionario en beneficio propio o
de un tercero. Manipulación de archivos. Omisión de
procedimientos por parte de los funcionarios.
Seguimiento deficiente a los contratos.
Detrimento Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Rara vez Mayor Bajo
Rara vez Moderado Bajo
Rara vez Moderado Bajo
Gestión
Documental191
Posibilidad de alterar y/o eliminar de
manera intencional, información
archivada en el archivo gestión,
central e histórico que soporta la
documentación de las diferentes
áreas del Banco en beneficio propio
y/o de terceros
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados.
Alteración de la información por parte de terceros.
Amiguismo. Concentración de funciones. Falsif icación
de documentación. Favoritismo hacia un tercero.
Intereses particulares. Manejo inadecuado de
información confidencial.
Detrimento Rara vez Mayor Bajo
Gestión de
Seguridad
Bancaria
113
Posibilidad de no informar conductas
irregulares (Fraude) sobre las cuales
se tenga conocimiento, para beneficio
propio y/o de terceros.
Amiguismo. Búsqueda de beneficios propios o de
terceros. Encubrimiento de acciones y/o tareas no
desarrolladas para beneficio propio o de un tercero.
Ocultar la información. Omisión de procedimientos por
parte de los funcionarios. Omisión o extralimitación
intencional.
Perjuicio Rara vez Mayor
190
Posibilidad de manipular los pagos
administrativos para beneficio propio
y/o de un tercero
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados.
Acceso no autorizado a información clasif icada (física
y/o magnética) (confidencial, uso público, uso
privado). Complicidad entre funcionarios de la entidad
y un tercero para el favorecimiento del mismo.
Concentración de funciones.
Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Moderado Bajo
Bajo
Gestión de
Seguridad
Bancaria
114
Posible hurto, fuga, divulgación y/o
modif icación de información
confidencial o de uso interno en
actividades de seguridad bancaria
(Investigaciones, Seguridad Física,
Monitoreo Transaccional) con el f in de
buscar un beneficio propio y/o de
terceros.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de Poder. Amiguismo. Búsqueda de beneficios
propios o de terceros. Complicidad entre funcionarios
de la entidad y un tercero para el favorecimiento del
mismo. Encubrimiento de acciones y/o tareas no
desarrolladas para beneficio propio o de un tercero.
Falsif icación de documentación. Favorecimiento del
funcionario en beneficio propio o de un tercero.
Intereses particulares. Manejo inadecuado de
información confidencial. Manipulación de archivos.
Ocultar la información. Omisión de procedimientos por
parte de los funcionarios. Conductas inapropiadas o
negligencia de los funcionarios. Uso indebido de las
atribuciones. Omisión o extralimitación intencional.
Adulteración de información en beneficio de terceros.
Detrimento Rara vez Mayor Bajo
Gestión Logística
Gestión Jurídica 47
Posible evaluación inadecuada de los
requisitos habilitantes jurídicos de
oferentes de manera dolosa, que
afecten los intereses del Banco para
beneficio propio y/o de terceros.
Búsqueda de beneficios propios o de terceros.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento del mismo.Falta de ética
del personal que tiene a cargo las decisiones.
Favorecimiento a terceros por parte de los
evaluadores de los proyectos. Manejo inadecuado de
información confidencial. Omisión de procedimientos
por parte de los funcionarios. Recibimiento de dádivas
y/o pagos indebidos como contraprestación. Acción u
omisión en favorecimiento a terceros
Detrimento Rara vez Catastrófico Moderado 1097 Revisar el proyecto de respuesta Por Solicitud DetectivoLitisoft
"Trazabilidad"Rara vez Catastrófico Moderado
1097 Revisar el proyecto de respuesta Por Solicitud DetectivoLitisoft
"Trazabilidad"
2290 Aprueba el concepto Por Solicitud Detectivo Concepto
2379 Aprobar y f irmar el concepto Por Solicitud Detectivo Conceptos
998 Estudio del asunto Diario Preventivo Concepto emitidos
1097 Revisar el proyecto de respuesta Por Solicitud DetectivoLitisoft
"Trazabilidad"
1102
Revisar respuestas dadas a requerimientos con
anterioridad sobre el mismo asunto o temas
similares.
Por Solicitud Preventivo
Proyecto de
conceptos/requerimi
ento
2290 Aprueba el concepto Por Solicitud Detectivo Concepto
2379 Aprobar y f irmar el concepto Por Solicitud Detectivo Conceptos
364
Revisa que los aspectos jurídicos definidos en la
invitación a ofertar estén acorde con la
normatividad vigente, de igual manera, verif ica que
el objeto y el alcance del contrato contengan todos
los aspectos necesarios que permitan satisfacer la
necesida
Por operación Detectivo
Comunicación
escrita de
aprobación
2175
Realiza verif icación de los aspectos jurídicos
definidos previamente en las condiciones generales
y específ icas de la invitación.
Por Solicitud DetectivoComunicación con
decisión
Catastrófico Moderado
Rara vez Catastrófico Moderado
Rara vez Mayor Bajo
Rara vez
Gestión Jurídica 175
Posibilidad de dar viabilidad jurídica de
manera dolosa al proyecto de
invitación a ofertar que no cumplan los
requisitos legales, que afecten los
intereses del Banco para beneficio
propio y/o de terceros. (Procesos de
Contratación)
Búsqueda de beneficios propios o de terceros.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento del mismo. Falta de
ética del personal que tiene a cargo las decisiones.
Favorecimiento a terceros por parte de los
evaluadores de los proyectos. Manejo inadecuado de
información confidencial. Omisión de procedimientos
por parte de los funcionarios. Recibimiento de dádivas
y/o pagos indebidos como contraprestación. Acción u
omisión en favorecimiento a terceros
Detrimento Rara vez Catastrófico Moderado
Daño
DetrimentoRara vez Catastrófico Moderado
Gestión Jurídica 169
Posibilidad de emitir conceptos
jurídicos contrariando u omitiendo el
marco jurídico aplicable de manera
dolosa que afecten los intereses del
Banco para beneficio propio y/o de
terceros.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Alteración de la información por
parte de terceros. Amiguismo. Búsqueda de
beneficios propios o de terceros. Cambios regulatorios
que generen confusiones. Complicidad entre
funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento del mismo. Complicidad entre
funcionarios / miembros de Junta, para beneficio
propio o de un tercero. Concentración de funciones.
Conflicto de interés y/o dádivas políticas. Conflicto de
Interés. Encubrimiento de acciones y/o tareas no
desarrolladas para beneficio propio o de un tercero.
Entrega de dádivas por parte de los licitantes. Entrega
de dádivas por parte de clientes o usuarios a
funcionarios. Entrega de dádivas por parte de
proveedores u oferentes a funcionarios. Entrega de
dádivas entre funcionarios para favorecer a un
proveedor, oferente o tercero. Falsif icación de
documentación. Falta de ética del personal que tiene a
cargo las decisiones. Favorecimiento del funcionario
en beneficio propio o de un tercero. Favoritismo hacia
un tercero. Funcionarios víctimas de acoso laboral y/o
abuso de autoridad. Intereses particulares.
Lineamientos o procedimientos ambiguos, confusos o
incompletos. Ocultar la información. Omisión de
procedimientos por parte de los funcionarios. Tráfico
de Influencias. Estudios previos sin documentos o con
soportes adulterados. Conductas inapropiadas o
negligencia de los funcionarios. Presiones internas
para favorecimiento de un cliente.
Daño
DetrimentoBajo
Gestión Jurídica 170
Posibilidad de emitir conceptos
jurídicos manipulados de manera
dolosa encaminados a inducir error en
la toma de decisiones afectando los
intereses del Banco para beneficio
propio y/o de terceros.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Aceptación por parte del supervisor
en favorecimiento propio y/o de un tercero. Alteración
de la información por parte de terceros. Amiguismo.
Búsqueda de beneficios propios o de terceros.
Cambios regulatorios que generen confusiones.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento del mismo. Complicidad
entre funcionarios de la entidad y un tercero para el
favorecimiento propio o del oferente. Complicidad
entre funcionarios / miembros de Junta, para beneficio
propio o de un tercero. Concentración de funciones.
Conflicto de interés y/o dádivas políticas. Conflicto de
Interés. Deficiente elaboración del presupuesto para el
favorecimiento propio o de un tercero. Encubrimiento
de acciones y/o tareas no desarrolladas para
beneficio propio o de un tercero. Entrega de dádivas
por parte de proveedores u oferentes a funcionarios.
Entrega de dádivas entre funcionarios para favorecer
a un proveedor, oferente o tercero. Falsif icación de
documentación. Falta de ética del personal que tiene a
cargo las decisiones. Favorecimiento del funcionario
en beneficio propio o de un tercero. Favoritismo hacia
un tercero. Funcionarios víctimas de acoso laboral y/o
abuso de autoridad. Intereses particulares.
Lineamientos o procedimientos ambiguos, confusos o
incompletos. Ocultar la información. Omisión de
procedimientos por parte de los funcionarios. Tráfico
de Influencias. Estudios previos sin documentos o con
soportes adulterados. Conductas inapropiadas o
negligencia de los funcionarios.
Rara vez Mayor
297
Verif ica y puntea los servicios programados en la
preparación de tulas o bolsas de fajos, con base a
los servicios solicitados por las oficinas,
garantizando que todo quede incluido.
Diario Detectivo
Formato EF-FT-070
Solicitud de
Efectivo. / EF-FT-
028 Excesos y
Saldos (Anexo 23)
la hoja Cupos para
Programación
2331
Verif ica en servicios de provisión que el monto
solicitado no supere la diferencia entre cupo y
saldo.
Diario Preventivo
Formato EF -FT-028
"Excesos y
Saldos", Correo
electrónico con
archivo de saldos
de cierre.
2332Ejecución del Procedimiento para la preparación de
operaciones de recaudo y/o provisión.Por operación Preventivo
Archivos PDF de
solicitudes de
servicio - Correos
electrónicos de
confirmación con
Transportadoras de
Valores.
5197Autorizar la adición de LPS (Lugar de prestación de
servicio)Por operación Detectivo
Comunicación
enviada la
transportadora
Gestión del
Efectivo117
Posible confabulación con
proveedores de servicios aéreos,
para generar sobrecostos en el
proceso de transporte de numerario
en beneficio propio y/o de un tercero
Abuso de Poder. Complicidad entre funcionarios de la
entidad y un tercero para el favorecimiento del mismo.
Complicidad entre funcionarios / miembros de Junta,
para beneficio propio o de un tercero. Falsif icación de
documentación. Funcionarios víctimas de acoso
laboral y/o abuso de autoridad.
Detrimento Rara vez Mayor Bajo 2366Consolidar y revisar la medición y costos de rutas
realizadas.Por operación Detectivo
Plantilla de
liquidación de
servicios aéreos
Rara vez Mayor Bajo
2967 Revisar solicitud cupo numerario y conceptuar Por operación Detectivo
Solicitud mediante
correo Modelo
solicitud cupo
Anexo 8
2968
Verif ica en el sistema que el parámetro haya sido
Creado/Modif icado/Eliminado y funcione
correctamente según la necesidad del proceso.
Por operación Detectivo
Pantallazos con las
actualizaciones en
Branch.
3656
Revisa aleatoriamente, cada vez que se ejecute el
procedimiento, que la información de las Oficinas
sea consistente con la registrada en la consulta del
sistema COBIS modulo contabilidad.
Por operación Detectivo
Orden de proceso
al área de
Procesamiento de
Información
3657
Valida aleatoriamente (mínimo el 10%), cada vez
que se ejecute el procedimiento, el resultado de la
actualización de cupos de efectivo, asegurando la
revisión de las Oficinas que presentan mayor
variación del cupo asignado.
Por Solicitud Preventivo
Correo electrónico
solicitudescupoump
@bancoagrario.gov.
co con
inconsistencias
4553
Valida que la información reportada en el correo
electrónico remitido por el proveedor de punteo,
sea consistente con lo que se visualiza en los
diferentes reportes publicados en la WEB.
Diario Detectivo
Correo de Prof.
Universitario al
Prof. Senior
indicando que la
publicación es
consistente y/o
correo de ANS al
proveedor
indicando la
inconsistencia.
4554
Verif ica a primera hora del día que el archivo
PEDIARIO contenga las transacciones de todos los
productos manejados en el proceso de Punteo
Electrónico.
Diario Detectivo
Correo del
profesional
universitario
informando defecto
del archivo Pediario.
5275
Revisa de forma diaria cada registro de los
reportes a su cargo, asignando la tipología y
nombre de la inconsistencia correspondiente a
cada registro.
-En caso de encontrar errores reales (valor /
producto) reporta la novedad a quien originó la
transacción
Diario Detectivo
Reportes a través
de correo
electrónico cifrado
Rara vez Mayor Bajo
Gestión del
Efectivo180
Posibilidad de manipular
intencionalmente la información de
Punteo Electrónico, para favorecer a
un tercero o en beneficio propio.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Abuso de privilegios sobre los
aplicativos asignados. Aceptación por parte del
supervisor en favorecimiento propio y/o de un tercero.
Amiguismo. Búsqueda de beneficios propios o de
terceros. Complicidad entre funcionarios de la entidad
y un tercero para el favorecimiento del mismo.
Concentración de funciones. Falsif icación de
documentación. Falta de ética del personal que tiene a
cargo las decisiones. Favorecimiento del funcionario
en beneficio propio o de un tercero. Funcionarios
víctimas de acoso laboral y/o abuso de autoridad.
Lineamientos o procedimientos ambiguos, confusos o
incompletos. Manipulación de archivos. Ocultar la
información. Omisión de procedimientos por parte de
los funcionarios. Uso indebido de las atribuciones.
Omisión o extralimitación intencional. Carga laboral
excesiva.
Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Gestión del
Efectivo12
Posible colusión entre funcionarios y
proveedores o clientes en el proceso
de aprovisionamiento y/o recaudo de
efectivo en beneficio propio y/o de un
tercero
Abuso de Poder. Complicidad entre funcionarios de la
entidad y un tercero para el favorecimiento del mismo.
Complicidad entre funcionarios / miembros de Junta,
para beneficio propio o de un tercero.
Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
32
Posible confabulación con
proveedores de servicios aéreos,
para generar sobrecostos en el
proceso de transporte de numerario
en beneficio propio y/o de un tercero
Abuso de Poder. Complicidad entre funcionarios de la
entidad y un tercero para el favorecimiento del mismo.
Funcionarios víctimas de acoso laboral y/o abuso de
autoridad. Operaciones f icticias o falsif icación de
documentos para la realización de operaciones.
Pérdida Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor BajoGestión del
Efectivo
Gestión del
Efectivo179
Posible colusión para asignar mayor
cupo de efectivo a oficinas
intencionalmente para beneficio propio
y/o de un tercero.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de Poder. Abuso de privilegios sobre los
aplicativos asignados. Acceso no autorizado a
información clasif icada (física y/o magnética)
(confidencial, uso público, uso privado). Amiguismo.
Búsqueda de beneficios propios o de terceros.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento del mismo.
Concentración de funciones. Falta de ética del
personal que tiene a cargo las decisiones.
Favorecimiento del funcionario en beneficio propio o
de un tercero. Funcionarios víctimas de acoso laboral
y/o abuso de autoridad. Intereses particulares.
Lineamientos o procedimientos ambiguos, confusos o
incompletos. Manejo inadecuado de información
confidencial. Manipulación de archivos. Omisión de
procedimientos por parte de los funcionarios.
Conductas inapropiadas o negligencia de los
funcionarios. Uso indebido de las atribuciones.
Omisión o extralimitación intencional. Carga laboral
excesiva.
Pérdida Rara vez Mayor Bajo
3159 Verif icar saldos y variaciones de cuentas Diario Detectivo
Correo Electrónico
a las áreas
operativas y/o
administradoras
solicitando
aclaraciones.
3160Verif icar las diferencias y determinar acciones a
seguir.Diario Preventivo
Correo Electrónico
solicitando solicitar
un comprobante de
ajuste y/o proponer
el informe de
oportunidades de
mejora.
3161 Solicitar comprobante de ajuste. Diario Detectivo
Correo Electrónico
informando
diferencias entre
aplicativos vs
contabilidad.
3651
Verif ica diariamente o mensualmente según se
requiera, la información de las matrices
correspondientes a las provisiones y contingencias
de los procesos jurídicos. Si se encuentran
inconsistencias en la información, solicita por
correo electrónico
Diario Detectivo
Matrices de
provisiones y
contingencias de
los procesos
jurídicos.
3658 Validar información de los comprobantes. Diario Detectivo
Correo electrónico
a los ejecutores la
causa y/o
correcciones o
anexo de soportes.
3665Validar consistencia y razonabilidad de los
resultados.Diario Preventivo
Correo electrónico
al área
administrativa
solicitando ajustes
y se solicita nueva
ejecución al
proceso de
extracción.
3708 Verif icar y analizar errores de Interfaz. Por Solicitud Detectivo
3709 Verif icar y analizar comprobantes en estado B. Diario Detectivo
Correo electrónico
por parte del área
solicitante.
3710Verif icar cuentas con saldos contrarios y terceros
inconsistentes.Semanal Detectivo
Correo electrónico
al área operativa
y/o al administrador
del producto o
servicios,
solicitando la
aclaración de los
saldos contrarios.
3730 Evaluar impacto de la reversión de Comprobante. Por Solicitud Preventivo
Correo electrónico
con la autorización
para reversión o
anulación del
comprobante
solicitado.
3742Validar la solicitud de creación/contabilización de
cuenta por cobrar / pagar.Por Solicitud Detectivo
Correo electrónico
solicitando los
ajustes
complementar la
documentación
para la creación /
contabilización de
cuenta por cobrar /
pagar
3743
Validar y Trasladar la solicitud de
creación/contabilización de cuenta por cobrar /
pagar
Por Solicitud Preventivo
Correo electrónico
solicitando los
ajustes de
creación/contabiliza
ción de cuenta por
cobrar / pagar
4109
Verif ica semanalmente / mensualmente, con la
periodicidad definida, que los comprobantes de
medición bajo NIIF, queden registrados en el libro
contable y en la cuenta CUIF correspondiente,
validando la aplicación de la política contable
Semanal Detectivo Correo Electrónico
Rara vez Catastrófico ModeradoModeradoGestión Contable 100
Posible inclusión de manera dolosa
por parte de los ejecutores
transversales del proceso, de
registros contables que no
correspondan a hechos económicos
reales para beneficio propio y/o
terceros.
Abuso de Poder. Ausencia de mecanismos de
evaluación, control y verif icación. Búsqueda de
beneficios propios o de terceros. Intereses
particulares. Ocultar la información. Omisión de
procedimientos por parte de los funcionarios.
Conductas inapropiadas o negligencia de los
funcionarios.
Detrimento Rara vez Catastrófico
3159 Verif icar saldos y variaciones de cuentas Diario Detectivo
Correo Electrónico
a las áreas
operativas y/o
administradoras
solicitando
aclaraciones.
3160Verif icar las diferencias y determinar acciones a
seguir.Diario Preventivo
Correo Electrónico
solicitando solicitar
un comprobante de
ajuste y/o proponer
el informe de
oportunidades de
mejora.
3161 Solicitar comprobante de ajuste. Diario Detectivo
Correo Electrónico
informando
diferencias entre
aplicativos vs
contabilidad.
3708 Verif icar y analizar errores de Interfaz. Por Solicitud Detectivo
3709 Verif icar y analizar comprobantes en estado B. Diario Detectivo
Correo electrónico
por parte del área
solicitante.
3710Verif icar cuentas con saldos contrarios y terceros
inconsistentes.Semanal Detectivo
Correo electrónico
al área operativa
y/o al administrador
del producto o
servicios,
solicitando la
aclaración de los
saldos contrarios.
3732
Verif ica cada vez que se requiera que el
comprobante esté debidamente aprobado, con las
f irmas de autorización de los Profesionales Senior
de Monitoreo y Aseguramiento Contable de (l) (los)
ciclo(s) afectado(s).
Por Solicitud Detectivo
Correo electrónico
para normalización
del comprobante al
área de Monitoreo y
Aseguramiento
Contable.
3745
Verif ica cada vez que se requiera que toda la
información grabada en el aplicativo corresponda a
los soportes remitidos por los Profesionales Senior
de los ciclos de monitoreo.
mismas y las remite por
Por Solicitud Detectivo
Correo electrónico
solicitando las
correcciones de
creación de cuenta
por cobrar.
3889
Verif ica cada vez que se requiera, los archivos y
documentos fuente que soportan la utilización de
operaciones autorizadas por los órganos de
dirección y control.
encuentran incompletos o con inconsistencias
Por Solicitud Detectivo Correo electrónico
4109
Verif ica semanalmente / mensualmente, con la
periodicidad definida, que los comprobantes de
medición bajo NIIF, queden registrados en el libro
contable y en la cuenta CUIF correspondiente,
validando la aplicación de la política contable y
definiciones
Semanal Detectivo Correo Electrónico
3159 Verif icar saldos y variaciones de cuentas Diario Detectivo
Correo Electrónico
a las áreas
operativas y/o
administradoras
solicitando
aclaraciones.
3160Verif icar las diferencias y determinar acciones a
seguir.Diario Preventivo
Correo Electrónico
solicitando solicitar
un comprobante de
ajuste y/o proponer
el informe de
oportunidades de
mejora.
3161 Solicitar comprobante de ajuste. Diario Detectivo
Correo Electrónico
informando
diferencias entre
aplicativos vs
contabilidad.
3707Verif icar diferencias de saldos presentadas en
herramienta de cuadre.Diario Detectivo
Correo electrónico
al ejecutor del
proceso para que
proponga el ajuste
contable.
3708 Verif icar y analizar errores de Interfaz. Por Solicitud Detectivo
3709 Verif icar y analizar comprobantes en estado B. Diario Detectivo
Correo electrónico
por parte del área
solicitante.
3710Verif icar cuentas con saldos contrarios y terceros
inconsistentes.Semanal Detectivo
Correo electrónico
al área operativa
y/o al administrador
del producto o
servicios,
solicitando la
aclaración de los
saldos contrarios.
3739 Verif ica Contabilización de información de interface. Diario Detectivo
Correo electrónico
solicitando la
contabilización de
la información
3887 Validar la solicitud de acceso al módulo COBIS. Por Solicitud Preventivo
correo electrónico
con el solicitante
las correcciones
pertinentes
4109
Verif ica semanalmente / mensualmente, con la
periodicidad definida, que los comprobantes de
medición bajo NIIF, queden registrados en el libro
contable y en la cuenta CUIF correspondiente,
validando la aplicación de la política contable
Semanal Detectivo Correo Electrónico
Bajo Rara vez Mayor Bajo
Rara vez Mayor Bajo
Gestión Contable 102
Posibilidad de que las áreas
ejecutoras del proceso contable
omitan y/o manipulen intencionalmente
transacciones y registros contables
que generan contabilidad para
beneficio propio y/o de un tercero.
Abuso de Poder. Amiguismo. Ausencia de
mecanismos de evaluación, control y verif icación.
Concentración de funciones. Encubrimiento de
acciones y/o tareas no desarrolladas para beneficio
propio o de un tercero. Favoritismo hacia un tercero.
Lineamientos o procedimientos ambiguos, confusos o
incompletos. Manipulación de archivos. Ocultar la
información. Omisión de procedimientos por parte de
los funcionarios.
Detrimento Rara vez
BajoGestión Contable 122
Posibilidad de omitir y/o manipular
intencionalmente por parte de los
ejecutores, información de los
archivos, base de datos e interfaces
que se cargan en el módulo contable
para beneficio propio y/o un tercero.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de Poder. Abuso de privilegios sobre los
aplicativos asignados. Amiguismo. Búsqueda de
beneficios propios o de terceros. Concentración de
funciones. Encubrimiento de acciones y/o tareas no
desarrolladas para beneficio propio o de un tercero.
Falsif icación de documentación. Falta de ética del
personal que tiene a cargo las decisiones. Intereses
particulares. Manipulación de archivos. Ocultar la
información. Omisión de procedimientos por parte de
los funcionarios. Tráfico de Influencias.
Detrimento Rara vez Mayor
Mayor
2641
Aprueba en el módulo de cuentas por pagar de la
plataforma bancaria el pago, de acuerdo con la
modalidad definida (abono a cuenta corriente o de
ahorros, transferencia electrónica o
excepcionalmente cheque de gerencia).
Por operación Detectivo
Autorización pago
en el sistema -
Firma en soportes
2751 Revisar y aprobar el pago Por operación Detectivo
Registro
autorización SIDAC
- Firma soportes
pago
1683 Verif icar y aprobar la causación. Por operación DetectivoAprobación sobre
los comprobantes
contables.
2641
Aprueba en el módulo de cuentas por pagar de la
plataforma bancaria el pago, de acuerdo con la
modalidad definida (abono a cuenta corriente o de
ahorros, transferencia electrónica o
excepcionalmente cheque de gerencia).
Por operación Detectivo
Autorización pago
en el sistema -
Firma en soportes
2751 Revisar y aprobar el pago Por operación Detectivo
Registro
autorización SIDAC
- Firma soportes
pago
2760
Coordinan con las sub gerencias, coordinación
f inanciera, áreas y oficinas a cargo la
identif icación, evaluación, cuantif icación y
recepción de necesidades presupuestales.
Establecen, revisan y priorizan los requerimientos
de las sub gerencias
Por Solicitud Preventivo Correo electrónico
1683 Verif icar y aprobar la causación. Por operación DetectivoAprobación sobre
los comprobantes
contables.
2751 Revisar y aprobar el pago Por operación Detectivo
Registro
autorización SIDAC
- Firma soportes
pago
2760
Coordinan con las sub gerencias, coordinación
f inanciera, áreas y oficinas a cargo la
identif icación, evaluación, cuantif icación y
recepción de necesidades presupuestales.
Establecen, revisan y priorizan los requerimientos
de las sub gerencias
Por Solicitud Preventivo Correo electrónico
3159 Verif icar saldos y variaciones de cuentas Diario Detectivo
Correo Electrónico
a las áreas
operativas y/o
administradoras
solicitando
aclaraciones.
3160Verif icar las diferencias y determinar acciones a
seguir.Diario Preventivo
Correo Electrónico
solicitando solicitar
un comprobante de
ajuste y/o proponer
el informe de
oportunidades de
mejora.
3161 Solicitar comprobante de ajuste. Diario Detectivo
Correo Electrónico
informando
diferencias entre
aplicativos vs
contabilidad.
3660Validar consistencia y razonabilidad de los
resultados.Diario Preventivo
Correo electrónico
solicitando ajustes
del análisis de las
variables.
3662 Validar el comprobante de ajuste. Diario Preventivo
Correo electrónico
solicitando los
ajustes y
correcciones
correspondientes
3667 Validar y enviar informe de saldos de deterioro. Por Solicitud Preventivo
3708 Verif icar y analizar errores de Interfaz. Por Solicitud Detectivo
3709 Verif icar y analizar comprobantes en estado B. Diario Detectivo
Correo electrónico
por parte del área
solicitante.
3710Verif icar cuentas con saldos contrarios y terceros
inconsistentes.Semanal Detectivo
Correo electrónico
al área operativa
y/o al administrador
del producto o
servicios,
solicitando la
aclaración de los
saldos contrarios.
4109
Verif ica semanalmente / mensualmente, con la
periodicidad definida, que los comprobantes de
medición bajo NIIF, queden registrados en el libro
contable y en la cuenta CUIF correspondiente,
validando la aplicación de la política contable
Semanal Detectivo Correo Electrónico
Rara vez Mayor Bajo
Gestión Contable 145
Posibilidad de crear cuentas por pagar
a nombre propio y/o terceros para
realizar retiros o abonos a cuentas,
para beneficio propio y/o de un tercero
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados.
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y
verif icación. Búsqueda de beneficios propios o de
terceros. Complicidad entre funcionarios de la entidad
y un tercero para el favorecimiento del mismo.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento propio o del oferente.
Falsif icación de documentación. Intereses
particulares. Omisión de procedimientos por parte de
los funcionarios. Presiones familiares, económicas,
sociales.
Daño
Detrimento
Pérdida
Rara vez Mayor Bajo Rara vez Mayor Bajo
Gestión Contable 146
Posibilidad de omitir y/o manipular
intencionalmente las transacciones y
registros contables en el aplicativo
SIDAC, de las áreas ejecutoras que
generan contabilidad para beneficio
propio y/o de un tercero
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados.
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y
verif icación. Búsqueda de beneficios propios o de
terceros. Complicidad entre funcionarios de la entidad
y un tercero para el favorecimiento del mismo.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento propio o del oferente.
Falsif icación de documentación. Intereses
particulares. Omisión de procedimientos por parte de
los funcionarios. Uso indebido de las atribuciones.
Omisión o extralimitación intencional.
Daño
Detrimento
Pérdida
Rara vez Mayor Rara vez Mayor BajoBajo
ModeradoGestión Contable 147
Posible omisión intencional de
información contable relevante para la
entidad en complicidad con el ejecutor
del proceso para beneficio propio y/o
de un tercero
Abuso de Poder. Amiguismo. Ausencia de
mecanismos de evaluación, control y verif icación.
Búsqueda de beneficios propios o de terceros.
Favoritismo hacia un tercero. Intereses particulares.
Lineamientos o procedimientos ambiguos, confusos o
incompletos. Manejo inadecuado de información
confidencial. Manipulación de archivos. Ocultar la
información. Omisión o extralimitación intencional.
Detrimento
Pérdida
Perjuicio
Improbable Mayor
1682 Validar la Factura o Cuenta de Cobro. Por operación DetectivoFirma en soportes
del pago
1683 Verif icar y aprobar la causación. Por operación DetectivoAprobación sobre
los comprobantes
contables.
2760
Coordinan con las sub gerencias, coordinación
f inanciera, áreas y oficinas a cargo la
identif icación, evaluación, cuantif icación y
recepción de necesidades presupuestales.
Establecen, revisan y priorizan los requerimientos
de las sub gerencias, áreas
Por Solicitud Preventivo Correo electrónico
2761
Recibe y analiza la solicitud de CDP, y de ser
necesario realiza observaciones. Asigna la
solicitud al Profesional Universitario responsable del
rubro o Proyecto Especial.
Por Solicitud Preventivo Correo electrónico
1682 Validar la Factura o Cuenta de Cobro. Por operación DetectivoFirma en soportes
del pago
1683 Verif icar y aprobar la causación. Por operación DetectivoAprobación sobre
los comprobantes
contables.
2751 Revisar y aprobar el pago Por operación Detectivo
Registro
autorización SIDAC
- Firma soportes
pago
1683 Verif icar y aprobar la causación. Por operación DetectivoAprobación sobre
los comprobantes
contables.
2641
Aprueba en el módulo de cuentas por pagar de la
plataforma bancaria el pago, de acuerdo con la
modalidad definida (abono a cuenta corriente o de
ahorros, transferencia electrónica o
excepcionalmente cheque de gerencia).
Por operación Detectivo
Autorización pago
en el sistema -
Firma en soportes
2751 Revisar y aprobar el pago Por operación Detectivo
Registro
autorización SIDAC
- Firma soportes
pago
Gestión de
Impuestos107
Posible presentación de información
exógena-DIAN que no refleje la
realidad de las operaciones activas
y/o pasivas de los clientes,
proveedores, usuarios y funcionarios
en beneficio propio o de un tercero.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Amiguismo. Perjuicio Rara vez Mayor Bajo 2333
Analizar y validar la Información consolidada para
Reporte a la DIANSemanal Preventivo
Orden de Proceso
f irmadaRara vez Mayor Bajo
Rara vez Mayor Bajo
Rara vez Mayor Bajo
Rara vez Mayor Bajo151
Posible inclusión de manera dolosa de
registros contables que no
correspondan a hechos económicos
reales para beneficio propio y/o
terceros
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y
verif icación. Búsqueda de beneficios propios o de
terceros. Complicidad entre funcionarios de la entidad
y un tercero para el favorecimiento del mismo.
Falsif icación de documentación. Omisión de
procedimientos por parte de los funcionarios.
Detrimento
Pérdida
Perjuicio
Improbable Mayor Moderado
Gestión Contable 148
Posible omisión intencional del objeto
de la asignación de recursos y se
presente desviación de los mismos,
para beneficio propio y/o de un tercero
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de privilegios sobre los aplicativos asignados.
Ausencia de mecanismos de evaluación, control y
verif icación. Búsqueda de beneficios propios o de
terceros. Complicidad entre funcionarios de la entidad
y un tercero para el favorecimiento del mismo.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento propio o del oferente.
Deficiencia y/o irregularidades en informes de
interventoría de proyectos. Falsif icación de
documentación. Intereses particulares. Ocultar la
información. Omisión de procedimientos por parte de
los funcionarios. Seguimiento deficiente a los
contratos.
Daño
Detrimento
Pérdida
Improbable Mayor Moderado
Posible creación de cuentas por
cobrar a clientes con el f in de
debitarles de la cuenta, para beneficio
propio y/o terceros
Abuso de Poder. Acceso no autorizado a información
clasif icada (física y/o magnética) (confidencial, uso
público, uso privado). Ausencia de mecanismos de
evaluación, control y verif icación. Búsqueda de
beneficios propios o de terceros. Encubrimiento de
acciones y/o tareas no desarrolladas para beneficio
propio o de un tercero. Falsif icación de
documentación. Favorecimiento del funcionario en
beneficio propio o de un tercero. Intereses
particulares. Manipulación de archivos. Conductas
inapropiadas o negligencia de los funcionarios.
Detrimento
PérdidaRara vez Mayor BajoGestión Contable 150
Gestión Contable
Gestión de
Auditoría Interna50
Posibles actos en contra de la
objetividad, imparcialidad y/o
veracidad en el ejercicio de la
auditoría para el desarrollo de las
actividades de consultoría y
aseguramiento para beneficio propio
y/o de un tercero.
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Amiguismo. Conflicto de Interés por
parte del Auditor. Entrega de dádivas por parte de la
competencia a los funcionarios del área. Falta de ética
del personal que tiene a cargo las decisiones. Ocultar
la información. Omisión de procedimientos por parte de
los funcionarios.
Pérdida Rara vez Mayor Bajo 2380 Estatuto De Auditoría y Código de Ética Diario Preventivo Rara vez Mayor Bajo
445
Por cada información valida los funcionarios
retirados, los registros que no presentan tráfico y
próximos vencimientos de certif icado
Si no evidencia que hay funcionarios retirados o
registros sin tráfico continua con la actividad 6.
Por Solicitud Preventivo
Herramienta -
Listado - Correo
Electrónico
561
Verif ica el informe enviado por el Profesional
Universitario del área de Seguridad Perimetral con
las recomendaciones y alternativas de solución
sobre las alertas reportadas.
Documenta los comentarios en la Plataforma RSA
enVision y evalúa el impacto
Diario PreventivoDocumento
Plataforma RSA
1777Procedimiento Revisión y depuración de cuentas de
usuario Dominio y aplicativos BAC.Mensual Detectivo
Archivos de
comparación Excel
1778Procedimiento Bloqueo y/o cancelación de cuentas
de usuario de dominio y aplicativos BACDiario Preventivo
Correo, Archivos
de control en Excel
Gestión de Control
Disciplinario42
Posible dilatación intencional de los
procesos con el propósito de obtener
el vencimiento de términos o la
prescripción de los mismos para
beneficio propio y/o de terceros.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Amiguismo. Falta de ética del personal que tiene a
cargo las decisiones.
Pérdida Rara vez Mayor Bajo 867
Adelantar investigación disciplinaria por incurrir en
la conducta descrita en el numeral 2 y 4 del artículo
48 de la Ley 734 de 2002, en concordancia con el
artículo 23 de la misma ley.
Por Solicitud Correctivo Expediente Rara vez Moderado Bajo
866
Presentar las denuncias e informes ante las
autoridades competentes por el Delito de
Prevaricato
Por Solicitud Correctivo
Carpeta de
denuncias o
compulsas de
copias "Denunciar
los delitos,
contravenciones y
faltas disciplinarias
entre las cuales
tuviesen
conocimiento, salvo
las excepciones de
Ley"
5212
Toma decisión de segunda instancia, de la siguiente
manera:
Confirmar el auto que negó el recurso de apelación
y devuelve el expediente a la Oficina de Control
Disciplinario Interno para su transferencia al
archivo general teniendo en cuenta lo establecido
Por Solicitud Detectivo Expediente
866
Presentar las denuncias e informes ante las
autoridades competentes por el Delito de
Prevaricato
Por Solicitud Correctivo
Carpeta de
denuncias o
compulsas de
copias
"Denunciar los
delitos, contra
venciones y faltas
disciplinarias entre
las cuales tuviesen
conocimiento, salvo
las excepciones de
Ley"
867
Adelantar investigación disciplinaria por incurrir en
la conducta descrita en el numeral 2 y 4 del artículo
48 de la Ley 734 de 2002, en concordancia con el
artículo 23 de la misma ley.
Por Solicitud Correctivo Expediente
868
Compulsar copias ante la f iscalía General de la
Nación para que se investigue el posible delito de
fraude procesal
Por Solicitud Correctivo
Denuncia o Carta
de envío de
documentos
5213
Analiza y toma decisión de segunda instancia de la
siguiente manera:
Si confirma fallo sancionatorio de primera instancia,
se surte la notif icación, a través de la Oficina de
Control Disciplinario Interno, y se continúa con el
procedimiento CD-PR-005
Por Solicitud Correctivo Expediente
1869 Realizar seguimiento a los compromisos Por Solicitud DetectivoInforme de avance
al CEO
2369 Estudios Técnicos de cargas de trabajo Por Solicitud Preventivo Estudio Técnico
Gestión de la
Mejora Continua65
Posible modif icación de normatividad
direccionada al favorecimiento propio
y/o de terceros.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de Poder. Amiguismo. Ausencia de
mecanismos de evaluación, control y verif icación.
Complicidad entre funcionarios de la entidad y un
tercero para el favorecimiento del mismo.
Concentración de funciones. Conflicto de Interés. Falta
de ética del personal que tiene a cargo las decisiones.
Intereses particulares.
Pérdida Rara vez Catastrófico Moderado 2966 Decidir aprobación Por Solicitud PreventivoAprobación en el
aplicativo ORIGINRara vez Catastrófico Moderado
2856
Revisa respuesta proyectada a requerimiento por
parte del funcionario asignado de su área. Aprueba
respuesta en aplicativo de gestión de
requerimientos.
Por Solicitud Detectivo
Herramienta Origin
y/o Solicitud de
información Correo
Electrónico
5231
Revisa el alcance de la respuesta dada por el área
en el aplicativo y determina su pertinencia.
Respuesta acorde: Si, realiza la siguiente actividad.
No, realiza actividad 4 – Gestionar requerimiento.
Por Solicitud Detectivo
Herramienta Origin
y/o Solicitud de
información Correo
Electrónico
Rara vez Catastrófico Moderado
Rara vez Mayor Bajo
Rara vez Moderado
Rara vez Moderado Bajo
Rara vez Mayor Bajo
Pérdida Rara vez Moderado Bajo
61
Posible utilización de la información
confidencial o de uso interno con el f in
de buscar un beneficio propio o de un
tercero
Abuso de confianza para favorecer a un tercero.
Abuso de Poder. Acceso no autorizado a información
clasif icada (física y/o magnética) (confidencial, uso
público, uso privado). Amiguismo. Concentración de
funciones. Encubrimiento de acciones y/o tareas no
desarrolladas para beneficio propio o de un tercero.
Falta de ética del personal que tiene a cargo las
decisiones. Manipulación de archivos. Manipulación de
Información por parte de los auditores ante amenazas
internas o externas. Omisión de procedimientos por
parte de los funcionarios.
Perjuicio Rara vez Mayor Bajo
BajoRara vez Moderado Bajo
Gestión de la
Mejora Continua29
Posible creación y/o autorización de
cargos que no se ajustan a las
necesidades del Banco, para
beneficio propio y/o de terceros.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Abuso de Poder. Alteración de la información por
parte de terceros. Amiguismo. Búsqueda de
beneficios propios o de terceros. Complicidad entre
funcionarios / miembros de Junta, para beneficio
propio o de un tercero. Conflicto de Interés. Falta de
ética del personal que tiene a cargo las decisiones.
Estudios previos sin documentos o con soportes
adulterados.
Pérdida Rara vez Mayor Bajo
Gestión de Control
Disciplinario62
Posible sesgo y/o falta de objetividad
en la investigación y/o toma de
decisiones en un proceso disciplinario
para beneficio propio o de un tercero.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Amiguismo. Falta de ética del personal que tiene a
cargo las decisiones.
Pérdida
Gestión de la
Mejora Continua171
Posibilidad de no exigir respuestas
oportunas y adecuadas hacia los
entes de control, para beneficio propio
de un tercero.
Falta de ética del personal que tiene a cargo las
decisiones. Manipulación de archivos. Ocultar la
información.
Perjuicio Improbable Catastrófico Alto
Gestión de Control
Disciplinario106
Posibilidad de proferir fallo absolutorio
a pesar de existir responsabilidad del
investigado para beneficio propio y/o
de un tercero.
Dádivas y/o pagos indebidos como contraprestación.
Amiguismo. Falta de ética del personal que tiene a
cargo las decisiones.
Procesos de Evaluación y Control
Gestión de
Auditoría Interna
5243
Valida el contenido de la certif icación. Decide sobre
el contenido de la misma. Si la aprueba suscribe y
expide la certif icación, continúa con la siguiente
actividad. Si no la aprueba devuelve al profesional
responsable de la elaboración con retroalimentación
Por operación Detectivo Correo Electrónico
5244
Validar el contenido del acta. Decide sobre el
contenido del mismo: Si se aprueba emite Vo. Bo y
continua en la siguiente actividad. Si no la aprueba,
notif ica las observaciones al responsable de la
elaboración.
Por operación Detectivo
Documento en
control de cambios -
Correo Electrónico
5245
Revisa contenido del acta. Decide sobre el mismo:
Si aprueba el acta continúa con la siguiente
actividad. Si no aprueba el acta, retroalimenta a la
Secretaría General de los cambios requeridos y se
retoma la actividad No. 13.
Por Solicitud Detectivo
Documento en
control de cambios -
Correo Electrónico
5246
Realiza control de las actas en el respectivo libro
con el f in de verif icar su completitud. Si no se
encuentra completo, coordina la gestión para
entrega y suscripción de las mismas. Si se
encuentra completo, realiza la custodia de las actas
f irmadas
Por operación CorrectivoRevisión del
documento soporte
730
Valida la razonabilidad de las cifras sino están
acorde realiza los ajustes respectivos. Si para la
entrega de la solicitud se requiere la validación del
Coordinador o Profesional Senior (Solicitudes de
alto impacto o por su nivel de complejidad)
Por operación DetectivoCorreo electrónico
y/o registro en CATI
1587
Revisa el resultado del requerimiento (proceso,
proyecto, programa y/o informe) entregado por el
profesional asignado, verif icando que se ajuste a
las necesidades expresadas por el área usuaria
Analiza los datos generados y valida la
razonabilidad
Por operación DetectivoModif icación en el
sistema
1848
Verif ica que el informe o proceso generado cumpla
con la necesidad de acuerdo con el requerimiento
realizado • En caso de presentarse
inconsistencias, envía solicitud de revisión o ajuste
del informe a la Gerencia de Sistemas de
Información
Por operación DetectivoCorreo electrónico
y/o registro en CATI
1849
Valida la propuesta del requerimiento suministrado
por el proveedor y da conformidad de aceptación o
solicita modif icaciones al Profesional Sénior de la
Gerencia de Desarrollo de TIC
Por Solicitud Preventivo Correo Electrónico
1850
Valida el desarrollo de las pruebas del
requerimiento y da conformidad de aceptación o
solicita modif icaciones a la Gerencia de
Aseguramiento TIC.
Por Solicitud Detectivo Correo Electrónico
2969
Verif ica que los archivos de información contengan
los datos requeridos. En caso de presentarse fallas
o demorasen el proceso de envío de la información
a reportar a los entes de control, se solicita a la
Gerencia de Contabilidad emprender las acciones
Por Solicitud Detectivo Correo Electrónico
5190
Verif ica que la información contenida en los
archivos de información sea consistente en su
estructura de acuerdo a los requisitos establecidos
en los instructivos de los entes de control. Verif ica
el contenido de los archivos de información
Por Solicitud Detectivo Correo Electrónico
5191
Se validan las observaciones emitidas por la
plataforma del Ente de Control y se determinan las
acciones a llevar a cabo, de acuerdo con la
actividad Verif icar la información a reportar a los
entes de control. Remite el reporte ajustado a las
áreas usuarias
Por Solicitud Detectivo Correo Electrónico
Rara vez Mayor Bajo
BajoMayorRara vez
Gestión de la
Mejora Continua172
Posibilidad de no revelar en las actas
información relevante para la toma de
decisiones, para beneficio propio o de
un tercero.
Falta de ética del personal que tiene a cargo las
decisiones. Ocultar la información. Uso indebido de las
atribuciones.
Perjuicio Improbable Catastrófico Alto
Gestión de la
Información
Gerencial y Para
Entes de Control
182
Posible ocultamiento y/o manipulación
de la información presentada en los
Informes a Entes de Control y/o áreas
del BAC para beneficio propio o de un
tercero.
Abuso de Poder. Encubrimiento de acciones y/o
tareas no desarrolladas para beneficio propio o de un
tercero. Entrega de dádivas por parte de la
competencia a los funcionarios del área. Falsif icación
de documentación. Manejo inadecuado de información
confidencial. Manipulación de archivos. Ocultar la
información. Adulteración de información en beneficio
de terceros.
Perjuicio Improbable Mayor Moderado