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Gerencia General
República de Panamá No. 3664 - Lima 27 - ℡℡℡℡ 5192101 5192201 Fax
e-mail: gerencia general@bn.com.pe
“Año de la Consolidación Económica y Social del Perú”
San Isidro, 16 de marzo de 2010
Señor
JORGE E. VILLASANTE ARANÍBAR Director Ejecutivo
FONAFE Presente.
Asunto : Evaluación Financiera y Presupuestaria – Febrero 2010.
Referencia : Directiva de Gestión y Proceso Presupuestario de las Empresas
bajo el ámbito de FONAFE.
Es grato dirigirme a usted con relación a la Directiva indicada en la referencia, la cual dispone en
los numerales 3.1 que las entidades bajo el ámbito del FONAFE deben remitir mensualmente el
Balance General (Formato N.2E), Estado de Ganancias y Pérdidas (Formato N.3E), Presupuesto de
Ingresos y Egresos (Formato N.4E), Flujo de Caja Proyectado (Formato N.5E), Gastos de Capital
(Formato N.7E), Saldos de Caja, Depósitos, Colocaciones e Inversiones en el Sistema Financiero
según características (Formato N.9E) y Dietas (Formato N.11E).
Al respecto, adjunto le alcanzo los Formatos en 18 folios, conteniendo la información
correspondiente al mes de febrero, la misma que ha sido remitida a través del Sistema de
Información una vez efectuado el cierre respectivo.
Asimismo, se adjunta el Informe Ejecutivo de los Estados Financieros, Presupuesto y Flujo de
Caja, en 30 folios, en los que se considera los hechos más relevantes ocurridos en el mes, respecto
al marco y al mismo mes del año anterior, se incluye principales indicadores.
Sin otro particular, hago propicia la oportunidad para expresarle las consideraciones de mi estima
personal.
Atentamente,
OFICIO SIED 009-2010/2000/BN
BANCO DE LA NACIÓN
INFORME EJECUTIVO
INFORME DE GESTION FINANCIERA Y PRESUPUESTARIA
FEBRERO DEL AÑO 2010
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
2
EVALUACIÓN DE GESTION FEBRERO DEL AÑO 2010
INDICE
VI. Evaluación Financiera ..…………………………………………………… Pág. 03
VII. Evaluación del Flujo de Caja ……….………………………………......... Pág. 17
VIII. Evaluación Presupuestal ……….……………………………………......... Pág. 19 IX. Aspectos Relevantes no previstos que incidieron en los Resultados .......Pág. 24
X. Anexos
XI Indicadores Relevantes (Formato A) ……..………………………….........Pág. 29
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
3
VI. EVALUACIÓN FINANCIERA (En miles de nuevos soles)
6.1 Evaluación de la Ejecución al mes de febrero 2010 respecto al marco aprobado
BALANCE GENERAL
Los Activos (S/. 20 501 321) fueron superiores en 9,97% respecto a la meta prevista para dicho periodo. Mayor variación de S/. 1 858 098, explicada como consecuencia de:
En Activo Corriente:
Presenta una variación de S/. 1 853 973, como consecuencia de:
Fondos Disponibles: Menor ejecución en S/. 667 743, originada básicamente por:
Inversiones Negociables y a Vencimiento, Neto: Mayor ejecución en S/. 1 810 897, originada principalmente por:
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Menores Depósitos en el BCRP en la cuenta Especial MN en relación a lo previsto, principalmente por haberse considerado mejores alternativas de inversión a través de la adquisición de Bonos Soberanos y Certificados de Depósitos emitidos por el BCRP.
8 815 934 8 427 009 (4)
Menores Depósitos en el BCRP en la cuenta Overnight ME, debido a la colocación de préstamos a Petro Perú y a la adquisición de Bonos Globales.
1 293 177 1 147 341 (11)
Menores depósitos en la Cuenta Ordinaria.
417 500 374 609 (10)
Menor disponible en Caja, principalmente en oficina principal.
583 005 500 637 (14)
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Mayores Inversiones Negociables Disponibles para la Venta en Valores Representativos de Deuda. En MN, se explica por la mayor adquisición de Bonos Soberanos y Certificados de Depósitos Negociables emitidos por el BCRP; y en ME por la mayor inversión en Bonos Globales ME.
1 500 404
3 016 350
101
Mayores Inversiones Financieras a vencimiento, explicado principalmente por haberse previsto la amortización del Bono DS. 002-2007 EF (de acuerdo a calendario).
2 023 542
2 310 727
14
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
4
Cartera de Créditos, Neto: Mayor ejecución en S/. 543 694, originada principalmente por:
Cuentas por Cobrar, Neto: Mayor ejecución en S/. 86 684, originada principalmente por:
En Activo No Corriente Presenta una variación de S/. 4 125, no significativa.
Los Pasivos (S/. 18 809 448) mayores en 11,56% a la meta prevista para dicho periodo. Variación de S/. 1 949 317, explicada como consecuencia de:
En Pasivo Corriente Presenta una variación de S/. 1 865 024, como consecuencia de: Obligaciones con el Público: Mayor ejecución en S/. 1 713 583, básicamente en:
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Mayores colocaciones a trabajadores y pensionistas a través de Préstamos MULTIRED.
1 863 685
2 127 688
14 Mayores colocaciones a COFIDE. 34 500 204 500 493 Mayor colocación a Petro Perú a través
de avances en cuenta corriente ME.
155 306
263 382
70
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Mayores cuentas por cobrar por Instrumentos Financieros, principalmente por la venta de Bonos Globales, Bonos del Tesoro, entre otros.
59 867
157 795
164
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Mayores Obligaciones a la Vista, principalmente por mayores depósitos en el Sector Privado no Financiero, Administración Central e Instituciones Públicas.
8 871 166 10 185 462 15
Mayores Obligaciones con Público Restringidas, principalmente por depósitos judiciales, administrativos y depósitos en garantía.
1 097 071 1 528 522 39
Mayores Obligaciones por cuentas de Ahorro.
2 438 990 2 659 805 9
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
5
Otros Pasivos: Mayor ejecución en S/. 95 702, básicamente en:
En Pasivo no Corriente Presenta una variación de S/. 84 293, básicamente por los mayores Beneficios Sociales de Trabajadores. El Patrimonio fue de S/. 1 691 873, menor en (5,12)% a la meta prevista para dicho periodo, con una variación negativa de S/. 91 218, explicada principalmente por:
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Mayor Resultado Neto del Ejercicio. 22 745 52 769 132 Menor Resultado Acumulado 409 686 288 427 (30)
ESTADO DE GANANCIAS Y PÉRDIDAS (En miles de nuevos soles) La Utilidad Operativa S/. 66 738 fue superior en 81% al marco previsto, principalmente como consecuencia de los mayores Ingresos Financieros, producto de los mayores ingresos por inversiones negociables y a vencimiento e Intereses por créditos; mayores ingresos por Servicios Financieros; así como por las menores Provisiones registradas.
A nivel de rubros
Los Ingresos Financieros fueron superiores en 6% respecto al presupuesto, lo que se explica principalmente por:
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Mayores ingresos por inversiones negociables y a vencimiento, principalmente por los rendimientos obtenidos por los Bonos Soberanos. 37 797 49 922 32
Mayores Intereses por Créditos, principalmente por los mayores intereses por avances en cuentas corrientes en relación a lo previsto. 51 705 59 753 16
Menores ingresos por Intereses por disponibles MN, explicados principalmente por los menores ingresos por intereses en la Cuenta Especial en el BCRP. 22 175 15 498 (30)
Menores ingresos por valorización de inversiones negociables disponibles para venta, correspondientes a las fluctuaciones por venta de Bonos Soberanos, Bonos Globales, Bonos Emitidos por Otras Sociedades y Empresas del Sistema Financiero del Exterior. 4 300 1 860 (57)
Menores ingresos por Diferencia de Cambio en Operaciones Varias, principalmente por Diferencia por Nivelación de Cambio ME. 3 432 486 (86)
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Mayores Obligaciones de Otros Pasivos, principalmente por operaciones por liquidar.
26 389 122 092 363
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
6
Los Gastos Financieros fueron menores en 3% en relación a lo previsto, su comportamiento es explicado principalmente por:
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Menores gastos por Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Público, básicamente debido a la rebaja en la tasa de interés de las cuentas remuneradas, que corresponde a los saldos de Gobiernos Locales, Regionales y Universidades; así como por los menores intereses por depósitos de ahorro. 10 191 7 736 (24)
El Margen Financiero Neto, muestra una desviación por encima del presupuestado en 6%, explicada principalmente por la variación entre ingresos y gastos financieros; y a su vez por las siguientes variaciones:
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Mayores Provisiones por la Incobrabilidad de Créditos del Ejercicio, debido al incremento de provisión de créditos comerciales y de consumo genérica (por riesgo de sobreendeudamiento).
1 256
4 914
291 Mayores provisiones por la Incobrabilidad de
Créditos de Ejercicios Anteriores.
1 100
3 208
291 525 Los ingresos por Servicios Financieros fueron mayores en 13% respecto a lo presupuestado principalmente por:
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Mayores ingresos por Transferencias, principalmente por el sistema de telegiro (incluye corresponsalía). 8 202 11 514 40
Mayores ingresos por el servicio de caja realizado al Tesoro Público producto de una mayor recaudación (Ministerio defensa – FAP) 32 671 39 692 21
Menores ingresos por mantenimiento de depósitos de ahorro. 3 461 587 (83)
Los gastos por Servicios Financieros fueron mayores en 76% en relación a lo previsto. Dicha variación es explicada principalmente por los mayores gastos registrados por tarjetas de débito.
Los Gastos de Administración fueron superiores en 3% en relación en relación a lo previsto, principalmente por:
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Mayores Gastos de Personal y Directorio en 24%, debido básicamente:
Mayores gastos en Jubilaciones y Pensiones por haberse considerado dicha Provisión como un Gasto de Administración, de acuerdo a lo instruido por la SBS.
0
18 159
-
Menores gastos en Sueldos y Salarios. 50 691 48 136 (5) Menores gastos en viáticos. 758 374 (51)
Mayores gastos en Tributos en 14%, principalmente por tributos a gobiernos locales y por la Superintendencia de Banca y Seguros.
6 506
7 417
14
Menores gastos por Servicios Recibidos de Terceros en 28%, básicamente por:
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
7
Menores gastos por Tarifas de Servicios Públicos, principalmente por el menor gasto por el servicio de Red de Teleprocesos Nacionales.
5 631
3 619
(36) Menores gastos en Otros Servicios. 2 118 452 (79)
Menores gastos en Otros Servicios-SNP. 3 956 2 787 (30)
Menores gastos en Publicidad y Publicaciones. 2 484 957 (61)
Menores gastos en Alquileres. 3 211 2 297 (28) Menores gastos en Mantenimiento y Reparación, principalmente de muebles, maquinarias y equipos.
2 847
1 772
(38)
Menores gastos por Honorarios Profesionales, principalmente por consultorías y otros servicios no personales.
1 787
782
(56)
Menores gastos en Transporte y Almacenamiento, principalmente por gastos de viaje y por abastecimiento de cajeros Multired.
7 181
6 218
(13)
Las Provisiones, Depreciaciones y Amortizaciones fueron menores en 66% al presupuesto, principalmente por:
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Menores Provisiones para Contingencias y Otras, principalmente por haberse registrado la Provisión de Jubilación en Gastos de Administración, de acuerdo a lo instruido por la SBS.
19 705
1 218
(94)
Los Otros Ingresos y Gastos presentan un mayor ingreso respecto al presupuesto de 68%, principalmente por:
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Mayores ingresos extraordinarios de ejercicios anteriores en MN, explicados principalmente por la disminución de provisiones, reversión por exceso de provisión año 2009 relacionados a vacaciones, 25 años de servicio y uniforme; así como por la regularización de intereses generados en exceso sobre cuentas corrientes al efectuarse el cálculo con tasa vigente de los gob. Locales, regionales y universidades.
1 300
8 767
574
Mayores gastos en Gastos Extraordinarios de Años Anteriores MN, explicados por el registro del Complemento de la provisión de vacaciones y de 25 años por defecto en la provisión del 2009 y Reintegro a ex trabajadores por concepto de colaterales acordados en el Laudo Arbitral de fecha 17.11.2009 suscrito entre BN y SUTBAN, correspondiente al año 2007, provisión de horas extras, pago de tributos, entre otros.
0
6 657
-
La Utilidad Neta (S/. 52 769) fue superior en 132%, principalmente como consecuencia de los mayores Ingresos Financieros, producto de los mayores ingresos por inversiones negociables y a vencimiento y por cartera de crédito, así como por las menores Provisiones registradas.
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
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ANÁLISIS DE RATIOS FINANCIEROS
La Gestión de la Empresa medida a través de sus principales ratios financieros mostró los siguientes resultados:
o Una menor liquidez corriente en 2,38%. A pesar de ello, el Banco muestra la liquidez necesaria, permitiéndole afrontar los compromisos adquiridos, principalmente por las mayores Inversiones Negociables Disponibles para la Venta.
Ratio Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Activo Corriente Pasivo Corriente
18 812 879 14 466 701
20 066 852 16 331 725
1,26 1,23
o Una mejora en el índice de Eficiencia Administrativa en 8,92%, explicado básicamente por el mayor Activo Rentable, principalmente por las mayores Inversiones Negociables Disponibles para la Venta y por la mayor Cartera de Crédito.
o Un mayor índice de Solvencia en 17,55%. El endeudamiento patrimonial del Banco registra un nivel mayor al de la meta, debido al mayor Pasivo Total registrado, producto de las mayores obligaciones por depósitos a la vista. Este indicador alcanza al mes de febrero el índice de 11,12 veces.
Ratio Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Pasivo Total Patrimonio
16 860 132 1 783 092
18 809 448 1 691 873
9,46 11,12
o Una mejora del ROA (Rentabilidad Económica) en 71,43% en relación a lo previsto, principalmente por la mayor Utilidad Operativa del ejercicio, producto de los mayores Ingresos Financieros y Extraordinarios, a pesar de haberse registrado mayores Activos Totales.
Ratio Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Gastos de Administración Activo Rentable
821 492 16 670 551
824 420 18 380 775
4,93% 4,49%
Ratio Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Utilidad Operativa Activos Totales
39 049 18 643 223
73 002 20 501 321
0,21% 0,36%
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
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o Una mejora del ROE (Rentabilidad Financiera) en 131,11%, explicado por la mayor Utilidad Neta del Ejercicio, principalmente como producto de los mayores Ingresos Financieros y por Servicios Financieros, así como por las menores Provisiones registradas.
o El Banco obtuvo Ingresos Financieros por S/. 136 579, permitiendo lograr una Utilidad
Financiera Neta de S/. 116 903 (90,97% de margen). Dicha utilidad cubre adecuadamente los gastos operativos, provisiones y otros; finalizando en un Resultado Neto del Ejercicio de S/. 52 769 (41,06% de margen neto).
Ratio Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Margen Financiero Bruto Ingresos Financieros
111 222 121 413
118 609 136 579
91,61% 86,84%
ÍNDICES FINANCIEROS Meta a Febrero1/
Ejecución a Febrero
Variación %
LIQUIDEZ
CORRIENTE (Activo Corriente /Pasivo Corriente) 1,26 1,23 (2,38) GESTIÓN
Gastos de Administración 2/ / Activo Rentable3/ 4,93% 4,49% (8,92) SOLVENCIA
PASIVO TOTAL / PATRIMONIO 9,46 11,12 17,55 RENTABILIDAD ROA (Utilidad Operativa / Activos Totales) ROE (Utilidad Neta / Patrimonio Neto4/)
MARGEN FINANCIERO BRUTO / INGRESOS FINANCIEROS 5/
0,21%
1,35%
91,61%
0,36%
3,12%
86,84%
71,43
131,11
(5,21)
EBITDA 6/ 45 752 77 047 68,40 1/ Saldos previstos de acuerdo al Presupuesto aprobado 2010. 2/ Saldos anualizados. La ejecución considera la Provisión de Jubilaciones 3/ Saldos promedios.
4/ Patrimonio neto del inicio del ejercicio. 5/ Considera el total de Ingresos por nivelación de cambio.
6/ No incluye intereses por ser rubro directamente relacionado con el proceso productivo del Banco.
Ratio Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Utilidad Neta Patrimonio
22 745 1 690 995
52 769 1 690 995
1,35% 3,12%
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
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6.2 Evaluación de la Ejecución febrero 2010 respecto a la Ejecución febrero del año 2009
BALANCE GENERAL
Los Activos (S/. 20 501 321) muestran una variación de S/. 1 689 430, equivalente a 8,98% con respecto a la ejecución al mes de Febrero 2009, como consecuencia de:
En Activo Corriente
Presenta una variación de S/. 1 707 688, como consecuencia de: Fondos Disponibles: Menor ejecución en S/. 1 132 544, originada básicamente por:
Detalle Ejecución a
Febrero 2009
Ejecución a Febrero
2010
Variación %
Menores depósitos en el BCRP en la cuenta Especial MN, principalmente por haberse considerado mejores alternativas de inversión a través de la adquisición de Bonos Soberanos.
9 769 837 8 427 009 (14)
Menores depósitos en el BCRP en la cuenta Ordinaria, producto de la menor tasa de encaje.
442 502
374 609
(15) Menores depósitos en Bancos y Otras
Instituciones Financieras del Exterior, principalmente por depósitos a plazo y en la cuenta ordinaria.
163 646 86 862 (47)
Mayores depósitos en el BCRP en la cuenta Overnight ME.
828 750 1 147 341 38
Inversiones Negociables y a Vencimiento, Neto: Mayor ejecución en S/. 1 695 591, originada principalmente por:
Detalle Ejecución a
Febrero 2009
Ejecución a Febrero 2010
Variación %
Mayores Inversiones Negociables Disponibles para la Venta en Valores Representativos de Deuda, principalmente por la mayor inversión en Bonos Soberanos.
1 226 199
3 016 350
146
Menores Inversiones Financieras a vencimiento, principalmente por la amortización del Bono DS. 002-2007 EF (de acuerdo a calendario)
2 434 025
2 310 727
(5)
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
11
Cartera de Créditos, Neto: Mayor ejecución en S/. 813 069, originada principalmente por:
Cuentas por Cobrar, Neto: Mayor ejecución en S/. 340 969, originada principalmente por:
Detalle Ejecución a
Febrero 2009
Ejecución a Febrero
2010
Variación %
Mayores ingresos por Venta de Bienes y Servicios de Fideicomiso, explicados principalmente por contratos por Fideicomisos en Garantía ME.
35 888
281 422
684 Mayores cuentas por cobrar por
Instrumentos Financieros, principalmente por la venta de Bonos Globales, Bonos del Tesoro, entre otros.
61 843
157 795
155
En Activo No Corriente
Presenta una variación negativa de S/. 18 258 respecto a la ejecución al mes de Febrero 2009, no significativa. Los Pasivos (S/. 18 809 448) muestran una variación de S/. 1 845 521, equivalente a 10,88% con respecto a la ejecución al mes de Febrero 2009, explicada principalmente: En Pasivo Corriente Presenta una variación de S/. 1 904 708, principalmente por: Obligaciones con el Público: Mayor ejecución en S/. 1 515 422, básicamente en:
Detalle Ejecución a
Febrero 2009
Ejecución a Febrero 2010
Variación %
Mayores colocaciones al Ministerio de Defensa a través de avances a cuenta corriente MN.
104 626
502 223
380 Mayores colocaciones a trabajadores y
pensionistas a través de Préstamos MULTIRED.
1 824 914
2 127 688
17 Mayor colocación a la prevista a Gobiernos
Locales
107 044
215 501
101 Mayores colocaciones a Petro Perú, a
través de avances en cuenta corriente ME.
249 913
263 382 5
Detalle Ejecución a
Febrero 2009
Ejecución a Febrero
2010
Variación %
Mayores Obligaciones a la Vista, principalmente por los mayores depósitos en el Sector Administración Central, Instituciones Públicas, parcialmente contrarrestado por los menores depósitos en Gobiernos Locales y Regionales.
9 960 448 10 185 462 2
Mayores Obligaciones por cuentas a Plazo, principalmente con el Fondo Consolidado de Reservas (tanto en MN como en ME).
510 572 1 116 081 119
Mayores Obligaciones con el Público
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
12
Depósitos en Empresas del Sistema Financiero y Organismos Financieros Internacionales: Mayor ejecución en S/. 295 046, básicamente por:
Otros Pasivos: Mayor ejecución en S/. 100 016, básicamente en:
En Pasivo no Corriente Presenta una variación negativa de S/. 59 187, principalmente como consecuencia de las menores provisiones registradas para contingencias por litigios y demandas pendientes.
Patrimonio: Con un saldo de S/. 1 691 873, alcanzó una variación negativa de S/. 156 091, equivalente a -8,45% respecto a la ejecución al mes de Febrero 2009, dicha variación es explicada principalmente por:
Detalle Ejecución a
Febrero 2009
Ejecución a Febrero
2010
Variación %
Menor Resultado Neto del Ejercicio. 108 281 52 769 (51) Menor Resultado Acumulado 389 006 288 427 (26)
Restringidas, principalmente por depósitos judiciales, administrativos y por depósitos en garantía ME.
988 270
1 528 522
48
Mayores Obligaciones por cuentas de Ahorro, principalmente con personas naturales.
2 310 867 2 659 805 15
Detalle Ejecución a
Febrero 2009
Ejecución a Febrero
2010
Variación %
Mayores depósitos de Empresas Financieras, principalmente por depósitos de COFIDE.
68 396 363 442 431
Detalle Ejecución a
Febrero 2009
Ejecución a Febrero
2010
Variación %
Mayores Obligaciones de Otros Pasivos, principalmente por operaciones por liquidar.
22 076 122 092 453
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
13
ESTADO DE GANANCIAS Y PÉRDIDAS (En miles de nuevos soles) La Utilidad Operativa (S/. 66 738) fue inferior en 47%, principalmente por registrarse menores Ingresos Financieros, lo cual se explica básicamente por los menores intereses percibidos por disponibles en MN; parcialmente contrarrestado por los menores gastos Financieros. Los Ingresos Financieros fueron inferiores en 37% en relación al mismo periodo del año anterior, lo cual se explica principalmente por:
Detalle Ejecución a
Febrero 2009
Ejecución a Febrero
2010
Variación %
Menores intereses por Fondos Disponibles en MN, principalmente por los menores intereses percibidos por nuestros depósitos en la Cuenta Especial MN, dadas las continuas reducciones de la Tasa de Referencia por el BCRP. 102 191 15 498 (85)
Mayores ingresos por Inversiones Negociables y a Vencimiento, principalmente por los rendimientos obtenidos por los Bonos Soberanos en MN. 33 792 49 922 48
Los Gastos Financieros, a Febrero de 2010, se encuentran por debajo de lo registrado al mismo periodo 2009 en 66%, lo cual se explica por:
Detalle Ejecución a
Febrero 2009
Ejecución a Febrero 2010
Variación %
Menores intereses por obligaciones con el público, principalmente en MN por las menores obligaciones a la vista por cuentas corrientes y por depósitos de ahorro. 26 894 7 736 (71)
El Margen Financiero Neto muestra una desviación de 34% por debajo de la obtenida en el ejercicio 2009, la cual es explicada fundamentalmente por la variación entre ingresos y gastos financieros; y a su vez por las siguientes variaciones:
Detalle Ejecución a
Febrero 2009
Ejecución a Febrero
2010
Variación %
Mayores provisiones para la incobrabilidad de créditos del ejercicio. 2 179 4 914 126
Menores provisiones para la incobrabilidad de créditos de ejercicios anteriores. 5 907 3 208 (46)
Los ingresos por Servicios Financieros fueron mayores al mismo periodo del año anterior en 15%, principalmente de acuerdo al detalle:
Detalle Ejecución a
Febrero 2009
Ejecución a Febrero
2010
Variación %
Mayores ingresos por Transferencias, principalmente por el sistema de telegiro por corresponsalía. 8 097 11 514 42
Mayores ingresos por el servicio de caja realizado al Tesoro Público. 32 384 36 692 23
Menores ingresos por abonos masivos en cuentas de ahorro. 1 664 170 (90)
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
14
Los gastos por Servicios Financieros fueron superiores en 55% en relación al ejercicio anterior. Su variación es explicada principalmente por los mayores gastos registrados en tarjetas de débito.
Los Gastos de Administración fueron superiores respecto al año anterior en 6%, principalmente por:
Detalle Ejecución a
Febrero 2009
Ejecución a Febrero 2010
Variación %
El mayor gasto de Personal de 12% se explica principalmente por:
Mayores gastos por Sueldos y Salarios. 40 992 48 136 17 Mayores gastos por Compensación por
Tiempo de Servicios. 2 803 3 081 10
Mayores gastos por Impuestos y Contribuciones, principalmente por el IGV y por tributos a gobiernos locales.
6 986
7 417
6
Menores gastos por Servicios Recibidos de Terceros en 4%, básicamente por:
Menores gastos en Transportes y Almacenamiento, principalmente por abastecimiento de cajeros Multired. 7 292 6 218 (15)
Menores gastos por Mantenimiento y Reparación, principalmente de muebles, maquinarias y equipo, e inmuebles.
2 075 1 772 (15)
Menores gastos por Alquileres, principalmente por equipos informáticos, entre otros.
2 852 2 297 (19)
Las Provisiones, Depreciaciones y Amortizaciones fueron superiores en 8%, según detalle:
Detalle Ejecución a Febrero 2009
Ejecución a Febrero 2010
Variación %
Mayores provisiones para Contingencias y Otras. 1 038 1 218 17
Mayor amortización de gastos MN 1 200 1 778 48 Mayor depreciación de Inmuebles, Mobiliario y
Equipo. 6 353 6 341 0
Los Otros Ingresos y Gastos presentan un mayor ingreso respecto al presupuesto de 68%, principalmente por:
Detalle Ejecución a Febrero 2009
Ejecución a Febrero 2010
Variación %
Mayores ingresos extraordinarios de ejercicios anteriores en MN, explicados principalmente por la disminución de provisiones, reversión por exceso de provisión año 2009 relacionados a vacaciones, 25 años de servicio y uniforme; así como por la regularización de intereses generados en exceso sobre cuentas corrientes al efectuarse el cálculo con tasa vigente de los gob. Locales, regionales y universidades.
2 427
8 767
261
Mayores gastos en Gastos Extraordinarios de Años Anteriores MN, explicados por el registro del Complemento de la provisión de vacaciones y de 25 años por defecto en la provisión del 2009 y Reintegro a ex trabajadores por concepto de colaterales acordados en el Laudo Arbitral de fecha 17.11.2009 suscrito entre BN y SUTBAN, correspondiente al año 2007, provisión de horas extras, pago de tributos, entre otros.
1 866
6 657
253
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
15
La Utilidad Neta (S/. 52 769) fue inferior en 51% en relación a Febrero de 2009, principalmente por los menores Ingresos Financieros, producto de los menores intereses por Disponible por Depósitos a Plazo en el BCRP, y por los mayores gastos de Administración; a pesar de registrarse menores Gastos Financieros. ANÁLISIS DE RATIOS FINANCIEROS
La Gestión de la Empresa medida a través de sus principales ratios financieros mostró los siguientes resultados:
o Una menor liquidez corriente en 3,15%, principalmente como consecuencia del mayor Pasivo Corriente, producto de las mayores Obligaciones por Cuentas a Plazo, principalmente con el Fondo Consolidado de Reservas y por las mayores Obligaciones de Ahorro; parcialmente contrarrestado por el mayor Activo Corriente, producto de las mayores Inversiones Negociables Disponibles para la Venta.
o El índice de Eficiencia Administrativa fue de 4,49%, el cual estuvo a la par a lo obtenido en
el ejercicio anterior.
o Un mayor índice de Solvencia en 21,13%, contando el Banco con una capacidad de endeudamiento de 11,12 veces su estructura patrimonial, principalmente por las mayores Obligaciones por depósitos en Empresas del Sistema Financiero y por Obligaciones por Cuentas a Plazo.
Ratio Ejecución a Febrero
2009
Ejecución a Febrero
2010
Pasivo Total Patrimonio
16 963 928 1 847 964
18 809 448 1 691 873
9,18 11,12
Ratio Ejecución a Febrero
2009
Ejecución a Febrero
2010
Activo Corriente Pasivo Corriente
18 359 164 14 427 016
20 066 852 16 331 725
1,27 1,23
Ratio Ejecución a Febrero
2009
Ejecución a Febrero
2010 Gastos de Administración
Activo Rentable 755 757
16 843 358 824 420
18 380 775 4,49% 4,49%
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
16
o Una disminución del ROA (Rentabilidad Económica) en 50,68%, explicado principalmente
por los mayores Activos Totales registrados, producto de las mayores Inversiones, así como por la menor utilidad operativa, producto de los menores Ingresos Financieros.
o Una disminución del ROE (Rentabilidad Financiera) en 46,76%, explicado principalmente
por el menor Resultado Neto del Ejercicio, producto de los menores Ingresos Financieros, a pesar de haberse registrado menores Gastos Financieros.
Ratio Ejecución a Febrero
2009
Ejecución a Febrero
2010
Utilidad Neta Patrimonio
108 281 1 847 964
52 769 1 690 995
5,86% 3,12%
o Un mayor índice en 1,26% del Margen Financiero Bruto con respecto a los Ingresos
Financieros. La Utilidad Financiera Neta de S/. 116 903 (90,97% de margen) cubre adecuadamente los gastos operativos, provisiones y otros, finalizando en un Resultado Neto del Ejercicio de S/. 52 769.
Ratio Ejecución a Febrero
2009
Ejecución a Febrero
2010
Utilidad Operativa Activos Totales
137 201 18 811 892
73 002 20 501 321
0,73% 0,36%
Ratio Ejecución a Febrero
2009
Ejecución a Febrero
2010
Margen Financiero Bruto Ingresos Financieros
173 818 202 687
118 609 136 579
85,76% 86,84%
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
17
ÍNDICES FINANCIEROS
Ejecución a Febrero
2009
Ejecución a Febrero
2010
Variación %
LIQUIDEZ
CORRIENTE (Activo Corriente /Pasivo Corriente) 1,27 1,23 (3,15) GESTIÓN
Gastos de Administración1/ / Activo Rentable2/ 4,49% 4,49% 0,0 SOLVENCIA
PASIVO TOTAL / PATRIMONIO 9,18 11,12 21,13 RENTABILIDAD ROA (Utilidad Operativa / Activos Totales) ROE (Utilidad Neta / Patrimonio Neto3/)
MARGEN FINANCIERO BRUTO / INGRESOS FINANCIEROS4/
0,73%
5,86%
85,76%
0,36%
3,12%
86,84%
(50,68)
(46,76)
1,26
EBIDTA5/ 133 942 77 047 (42,48) 1/ Saldos anualizados, considera Jubilación. 2/ Saldos Promedio.
3/ A partir de este año, se considera el Patrimonio neto del inicio del ejercicio. 4/ Considera el total de Ingresos por nivelación de cambio.
5/ No incluye intereses por ser rubro directamente relacionado con el proceso productivo del Banco.
VII. EVALUACIÓN DEL FLUJO DE CAJA (En miles de nuevos soles)
Evaluación de la Ejecución febrero 2010 respecto al marco aprobado
El Flujo Operativo (S/. 52 769) mostró un incremento de 132,01%, principalmente por los mayores Ingresos de Operación, producto de los mayores Ingresos Financieros y Extraordinarios; parcialmente contrarrestado por los mayores Egresos de Operación, principalmente por Gastos Financieros y Extraordinarios.
El Flujo Económico (S/. 272 933) mostró una disminución de 23,74%, siendo explicado en parte por el flujo operativo, y la diferencia obedece principalmente a las siguientes variaciones:
Gastos de Capital Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Gastos de Capital no ligado a Proyectos 2 916 876 (70) Inversión Financiera (1 422 965) (95 399) 93 Cartera de Créditos Cuentas por Cobrar Obligaciones con el Público Otros Pasivos
184 296 34
974 714 4 721
305 733 77 222
0 50 671
66 227 626
(100) 973
Ingresos de Capital Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Obligaciones con el Público Fondos Interbancarios Cuentas por Cobrar
0 0
10 941
257 000 260 100
0
- -
(100)
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
18
Los Gastos de Capital no Ligados a Proyectos de Inversión, al mes de Febrero 2010, ascienden a S/. 876,8. La ejecución corresponde principalmente a los rubros de Edificios e Instalaciones y Mejoras en Propiedades Alquiladas.
El Flujo Neto de Caja (S/. 272 933) fue inferior en 23,74% al presupuesto previsto, producto de lo anteriormente expuesto.
El Saldo Final de Caja (S/. 10 626 956) fue inferior en 5,91% a la meta prevista para dicho periodo. La variación es explicada principalmente por los menores Fondos Disponibles en el BCRP, producto de los menores depósitos en la cuenta Especial MN y Overnight ME, por haberse considerado mejores alternativas de inversión a través de la compra de Bonos Soberanos y Globales.
La Disponibilidad en el periodo evaluado (S/. 10 626 956) se encuentra comprometida como sigue:
Caja (S/. 500 637)
Moneda Nacional 443 903 Moneda Extranjera 56 734
Banco Central de Reserva (S/. 9 948 959)
Depósito en la Cuenta Especial, Moneda nacional. 8 427 009 Depósito en la Cuenta Overnight, Moneda extranjera. 1 147 341 Depósito en la Cuenta Ordinaria. 374 609
Bancos y Otras Empresas del Sistema Financiero del País (S/. 10 411)
Depósitos en el Sistema Financiero del País. 10 411
Bancos y Otras Instituciones Financieras del Exterior (S/. 86 862)
Depósitos en Cuenta Ordinaria 44 110 Cuenta Especial Mercado Monetario 14 282 Depósitos a Plazo. 28 470
Otros (S/. 80 087)
Canje 71 775 Rendimiento Devengado del Disponible 491 Otras Disponibilidades 7 821
Cabe señalar que, los Fondos Disponibles son para afrontar nuestras obligaciones y el Banco de la Nación no cuenta con saldos de libre disponibilidad por ser una Empresa Financiera.
PROGRAMA DE INVERSIONES Meta Anual 2010
Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Var.% Ejec./Meta
Febrero
Avance % a Febrero
Gastos no Ligados a Proyectos de Inversión
95 638 2 916 876 (70,0) 0,92
1. Mobiliario y Equipo 50 066 39 131 237,7 0,26
2. Edificios e Instalaciones 22 909 1 415 481 (66,0) 2,10 3. Equipos de Transporte y Maquinaria 12 444 19 7 (66,5) 0,05 4. Instalaciones y Mejoras en Propiedades Alquiladas 10 219 1 443 257 (82,2) 2,51
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
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VIII.- EVALUACIÓN PRESUPUESTAL (En miles de nuevos soles)
Evaluación de la Ejecución febrero 2010 respecto al marco aprobado.
El Resultado Operativo (S/. 73 002) fue superior en 87% respecto a la meta prevista para el mes de Febrero, principalmente por los mayores Ingresos de Operación, producto de los mayores Ingresos Financieros, Ingresos Extraordinarios y Otros Ingresos.
INGRESOS OPERATIVOS
A nivel agregado
La ejecución de Ingresos Operativos fue mayor en 18% respecto a la meta prevista para dicho periodo. Dicha variación es explicada principalmente por los mayores Ingresos Financieros, destacando los mayores ingresos por Inversiones Negociables a Vencimiento en MN, Intereses por Créditos en MN, Diferencia de Cambio por Operaciones Spot ME; parcialmente contrarrestados por los menores ingresos en Intereses por Disponibles y por Valorización de Inversiones Negociables Disponibles para la Venta.
A nivel de rubros
Los Ingresos Financieros fueron superiores en 13% respecto a lo previsto al mes de Febrero, lo que se explica principalmente por:
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Mayores ingresos por Inversiones Negociables a Vencimiento en MN, principalmente por el rendimiento de Bonos Soberanos. 33 898 46 220 36
Mayores intereses por créditos en MN, principalmente por mayores intereses por avances en Cuenta Corriente, e intereses por préstamos Multired. 51 643 59 439 15
Mayores ingresos por diferencia de Cambio por Operaciones Spot ME. 3 432 8 292 142
Menores ingresos por Intereses por disponibles en MN, explicado principalmente por los menores ingresos por intereses de la Cuenta Especial MN. 22 175 15 498 (30)
Menores ingresos por Intereses por disponibles en ME, explicado principalmente por los intereses obtenidos por nuestros depósitos Overnight. 1 165 158 (86)
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
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Los Ingresos Extraordinarios fueron superiores en 838% respecto a lo previsto para el mes de Febrero, lo que se explica principalmente por:
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Mayores ingresos extraordinarios de ejercicios anteriores en MN, explicados principalmente por la disminución de provisiones, reversión consumo específica, reversión por exceso de provisión año 2009 relacionados a vacaciones, 25 años de servicio y uniforme; así como por la regularización de intereses generados en exceso sobre cuentas corrientes al efectuarse el cálculo con tasa vigente de los gob. Locales, regionales y universidades. 1 300
11 974
821 Los Otros Ingresos fueron superiores en 13% respecto a lo previsto para el mes de Febrero, lo que se explica principalmente por:
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Mayores ingresos por servicios diversos MN, principalmente por los mayores ingresos por comisiones recibidas por el Manejo de la Tesorería del Estado, Transferencias, depósitos de ahorro, entre otros. 63 357 70 606 11
• Mayores ingresos por operaciones contingentes en ME, principalmente por cartas de créditos emitidas. 200 1 124 462
EGRESOS OPERATIVOS
A nivel agregado
La ejecución de los Egresos Operativos estuvo a la par respecto a la meta prevista para dicho periodo, habiéndose producido desviaciones por rubros; los mayores gastos se dieron en el rubro Gastos Financieros, principalmente por la Diferencia en nivelación de cambio; Egresos Extraordinarios y Tributos, destacando el mayor gasto por SBS; los cuales fueron contrarrestados parcialmente por el menor gasto por Servicios Prestados por Terceros, destacando el menor gasto por SNP; Gastos de Personal, destacando el menor gasto en sueldos y salarios; entre otros.
A nivel de rubros
La mayor ejecución de 76% en Gastos Financieros, se explica principalmente por:
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Mayores egresos por Diferencia en nivelación de cambio. 0 7 807 -
Mayores egresos por Resultado en la Compra Venta de Valores. 0 2 159 -
Mayores egresos por Intereses por Obligaciones con el Público ME, principalmente en Cuenta a Plazos y Cuentas Corrientes. 933 1584 70
Menores egresos por Intereses por Obligaciones con el Público MN, principalmente en Cuenta Corrientes y de Ahorros. 9 258 6 152 (34)
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
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La mayor ejecución de Egresos Extraordinarios, se explica principalmente por:
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Mayores gastos en Gastos Extraordinarios de Años Anteriores MN, explicados por el registro del Complemento de la provisión de vacaciones y de 25 años por defecto en la provisión del 2009 y Reintegro a ex trabajadores por concepto de colaterales acordados en el Laudo Arbitral de fecha 17.11.2009 suscrito entre BN y SUTBAN, correspondiente al año 2007, provisión de horas extras, pago de tributos, entre otros.
0
6 657
- La mayor ejecución de 14% de Tributos, se explica principalmente por:
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Mayores gastos en el rubro Otros Impuestos y Contribuciones, principalmente por el mayor gasto en el rubro Superintendencia de Banca y Seguros y por Tributos a Gobiernos Locales. 6 416 7 350 15
La menor ejecución de 35% en Servicios Prestados por Terceros, se explica principalmente por las siguientes variaciones:
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Menores gastos en el rubro Otros, principalmente por menores gastos en SNP y Otros Servicios, en lo relacionado a proyectos Plan Operativo e Interno.
7 555 3 810
(50) Menores gastos en Tarifas de Servicios Públicos,
principalmente por el menor gasto por servicios de Red de Teleprocesos Nacionales y servicio de energía y agua. 5 631 3 619 (36)
Menores gastos en el rubro Publicidad y Publicaciones. 2 484 957 (61)
Menores gastos por Mantenimiento y Reparación, especialmente en muebles, maquinaria y equipos; Inmuebles y equipos de alarmas y seguridad.
2 847 1 772
(38) Menores gastos por Honorarios Profesionales,
principalmente por el menor gasto por consultorías y Otros Servicios No Personales Personas Jurídicas y Naturales. 1 787 782 (56)
Menores gastos en Transporte y Almacenamiento, principalmente por el menor gasto en Abastecimiento Cajeros Multired, gasto de viaje y pasajes por personal SNP, contrarrestado parcialmente por el mayor gasto por Traslado, Recuento y Embolsado de Valores.
7 181
6 218
(13) Menores gastos en Alquileres, principalmente por
el menor gasto por alquiler de equipos informáticos, oficinas, bóvedas, otros.
3 211
2 297
(28) Menores gastos en Servicios de Vigilancia,
Guardianía y Limpieza, principalmente por el menor gasto por servicio de vigilancia de personas jurídicas y por concepto de limpieza de inmuebles.
2 153 1 922
(11)
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
22
La menor ejecución de 4% en los Gastos de Personal se explica principalmente por:
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Menores gastos en Sueldos y Salarios, principalmente por básicas, gratificaciones y horas extras. 50 691 48 136
(5)
Menores gastos por concepto de Capacitación, principalmente en personas jurídicas, lo cual está supeditado a la ejecución del Plan de Capacitación para el presente ejercicio. 339 12 (97)
Menores gastos en Seguridad y Previsión Social. 3 171 2 886 (9) Menores gastos en Compensación en Tiempo de
Servicios. 3 365 3 081 (8) La menor ejecución de 13% de los Gastos Diversos de Gestión, se explica principalmente por:
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Menores gastos en viáticos, principalmente por viáticos república y por personal SNP.
1 007 419 (58)
Menores gastos por seguros, principalmente por seguros por asalto y robo, y varios; contrarrestados parcialmente por el mayor gasto de seguros contra incendios. 1 049 944 (10)
Menores gastos en Otros no relacionados a GIP, principalmente por Trabajos de la imprenta, Donaciones y Costos adicionales de trabajos de la imprenta.
1 190 949
(20)
La menor ejecución de 16% de los egresos por Compra de Bienes, se explica por:
Detalle Meta a Febrero
Ejecución a Febrero
Variación %
Menores gastos en Insumos y Suministros, básicamente por Otros Suministros, letreros luminosos, Equipos de alarma y seguridad, entre otros. 1 417 1 264
(11)
Menores gastos en combustible y lubricantes. 179 74 (59) GASTOS DE CAPITAL Al mes de Febrero, la ejecución de Gastos de Capital no Ligados a Proyectos de Inversión fue de S/. 876, inferior en 70% respecto a la meta prevista para dicho periodo. La ejecución corresponde principalmente al rubro de Edificios e Instalaciones, principalmente por la ejecución de la obra San Juan Iquitos y Satipo; y los rubros Instalaciones Mejoras en Propiedades Alquiladas y Mobiliario y Equipo.
RESULTADO ECONÓMICO
El Resultado Económico (S/. 72 126) fue mayor en 100% en relación a lo previsto, lo cual se explica principalmente por los mayores Ingresos de Operación, destacándose los mayores Ingresos Financieros, y por los menores egresos de Operación y gastos de Capital.
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
23
GASTO INTEGRADO DE PERSONAL El Gasto Integrado de Personal (S/. 93 900) fue inferior a lo previsto en 6%, explicado principalmente por la menor ejecución en Gasto de Personal, principalmente en los rubros Sueldos y Salarios, Capacitación, Seguridad y Previsión Social; Servicios Prestados por Terceros, en los rubros SNP, Honorarios Profesionales, Servicios de Vigilancia , Guardianía y limpieza. El número de trabajadores previsto fue mayor al ejecutado; la mayor variación recae en el rubro de Planilla.
PERSONAL - POBLACIÓN AL MES DE FEBRERO 2010
Planilla Locación de Servicios Servicios Terceros Total Personal CATEGORÍAS
Previsto Ejecutado Previsto Ejecutado Previsto Ejecutado Previsto Ejecutado
Gerentes 26 24 26 24
Ejecutivos 944 879 944 879
Profesionales 381 319 471 489 852 808
Técnicos 2 704 2 673 633 658 3 337 3 331
Otros 68 122 1242 1207 1 310 1 329
TOTAL 4 123 4 017 1 104 1 147 1 242 1 207 6 469 6 371
Pensionistas 6 519 6 292 6 519 6 292
Practicantes 200 120 200 120
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
24
IX.- ASPECTOS RELEVANTES NO PREVISTOS QUE INCIDIERON EN LOS RESULTADOS.
ASPECTOS CRITICOS NO PREVISTOS
• Ninguna
. RECOMENDACIONES
• Ninguna
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
25
BANCO DE LA NACIONCUADROS DE SOPORTE PARA EVALUACION ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDASPrincipio : Devengado
INGRESOS FINANCIEROS : A
EJE 2009 META 2010 EJE 2010 Variación Variación EJE 2009 META 2010 EJE 2010 Variación Variación
A FEBRERO A FEBRERO A FEBRERO % % A FEBRERO A FEBRERO A FEBRERO % %
Mil.Operaciones Mil.Operaciones Mil.Operaciones Eje 10/ Eje 09 Eje 10/ Meta 09 En MM S/. En MM S/. En MM S/. Eje10/ Eje 09 Eje 10/ Meta 09
Recaudación 4 070 4 793 4 388 7,8 -8,5 6 7 6 11,5 -15,6
Pagaduria 26 603 29 591 29 518 11,0 -0,2 65 74 76 17,2 2,7
Otros 3 434 3 563 3 602 4,9 1,1 2 3 2 5,2 -16,3
TOTAL 34 107 37 947 37 507 9,97 -1,16 73 84 85 16,4 0,5
SERVICIOS
OTROS INDICADORES : A FEBRERO 2010 ( En Miles de Nuevos Soles )
EJE 2009 META 2010 EJE 2010 Var % Var %
A FEBRERO A FEBRERO A FEBRERO Eje 010/ Eje 09 Eje 010/ Eje 09
Ahorros (En S/. MM) 4 835 3 678 765 -84,2 -79,2
Créditos Multired ( En S/. MM) 46 031 47 397 48 297 4,9 1,9
Comisiones Serv. Tesoreria (En S/. MM) 27 776 28 331 32 177 15,8 13,6
Depositos en el BCRP ( En S/. MM) 102 399 23 252 15 647 -84,7 -32,7
Diferencia Cambio Operaciones Spot 6 466 3 432 8 292 28,3 141,6
Nivelación de Cambio 0 0 0 0,0 0,0
Pérdida por Nivelación de Cambio 4 414 0 0 0,0 0,0
Pérdida por Nivelación de Cambio - Otros 0 0 7 807 0,0 0,0
CUADROS DE SOPORTE PARA EVALUACION PRESUPUESTALPrincipio : Ingresos : Percibido y Egresos: Devengado
INGRESOS FINANCIEROS : A FEBRERO 2010
EJE 2009 META 2010 EJE 2010 Variación Variación
A FEBRERO A FEBRERO A FEBRERO % %
En MM S/. En MM S/. En MM S/. Eje 010/ Eje 09 Eje 010/ Eje 09
Recaudación 5 201 5 433 5 474 5,2 0,8
Pagaduria 32 534 32 876 39 771 22,2 21,0
Créditos 57 483 51 705 59 743 3,9 15,5
Otros 279 037 187 467 221 733 -20,5 18,3
TOTAL 374 255 277 481 326 720 -12,7 17,7
PROGRAMA DE INVERSIONES - FBK: A FEBRERO 2010
META 2010 META 2010 EJE 2010 Variación Avance
Anual A FEBRERO A FEBRERO % %
En MM S/. En MM S/. En MM S/. Eje 010/ Eje 09 Eje 010/ Eje 09
PROYECTOS DE INVERION 0 0 0 0,0 0,0
Proyecto 1
Proyecto 2
Proyecto 3
Proyecto 4
Proyecto 5
Proyecto 6
Proyecto 7
Proyecto 8
Proyecto 9
Proyecto 10
Otros
GASTOS NO LIGADOS A PROYECTOS DE INVERSION 95 638 2 916 876 0,3 0,92
1. Mobiliario y Equipo 50 066 39 131 3,4 0,26
2. Edificios e Instalaciones 22 909 1 415 481 0,3 2,10
3. Equipos de Transportes y
Maquinaria 12 444 19 7 0,4 0,06
4. Instalac. Y Mejoras en
Locales Arrendados 10 219 1 443 257 0,2 2,51
5. Terrenos 0 0 0 0,0 0,00
Otros 0 0 0 0,0 0,00
TOTAL FBK 95 638 2 916 876 0,3 0,92
Se considerara en orden de importancia cuantitativa, de mayor a menor sobre la base de la columna de la Meta a …FEBRERO
PRODUCTOS
PRODUCTOS
INVERSIONES
X.- ANEXOS.
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
26
BANCO DE LA NACIONCUADROS DE SOPORTE DE EVALUACION FLUJO DE CAJAPrincipio : Ingresos : Percibido y Egresos: Realizado
INGRESOS FINANCIEROS : A FEBRERO 2010
PROGRAMA DE INVERSIONES - FBK: A FEBRERO 2010
META 2010 META 2010 EJE 2010 Variación Avance
Anual A FEBRERO A FEBRERO % %
En MM S/. En MM S/. En MM S/. Eje 010/ Eje 09 Eje 010/ Eje 09
PROYECTOS DE INVERION 0 0 0 0,0 0,0
Proyecto 1
Proyecto 2
Proyecto 3
Proyecto 4
Proyecto 5
Proyecto 6
Proyecto 7
Proyecto 8
Proyecto 9
Proyecto 10
Otros
GASTOS NO LIGADOS A PROYECTOS DE INVERSION 95 638 2 916 876 0,3 0,92
1. Mobiliario y Equipo 50 066 39 131 3,4 0,26
2. Edificios e Instalaciones 22 909 1 415 481 0,3 2,10
3. Equipos de Transportes y
Maquinaria 12 444 19 7 0,4 0,06
4. Instalac. Y Mejoras en
Locales Arrendados 10 219 1 443 257 0,2 2,51
5. Terrenos 0 0 0 0,0 0,00
Otros 0 0 0 0,0 0,00
TOTAL FBK 95 638 2 916 876 0,3 0,92
Se considerara en orden de importancia cuantitativa, de mayor a menor sobre la base de la columna de la Meta a …FEBRERO
INVERSIONES
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
27
S E C T O R E S
PRESUPUESTO EJECUCIÓN PRESUPUESTO EJECUCIÓN PRESUPUESTO EJECUCIÓN PRESUPUESTO EJECUCIÓN PRESUPUESTO EJECUCIÓN PRESUPUESTO EJECUCIÓN
1. SECTOR INTERNO 52 646 031 92 512 012 0 0 2 468 454 2 070 463 8 846 876 9 278 718 0 140 060 63 961 361 104 001 252 1.1 Sector Financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1.1.1 Sector Bancario 0 0 0 0 0 01.2 Sector Administración Pública 10 6 0 0 0 0 0 0 0 0 10 61.2.1 Administración Central 0 0 0 01.2.2 CORDES1.2.3 Instituc.Public.Descentralizadas 10 6 10 61.2.4 Beneficencia Pública 0 0 0 01.2.6 Gobiernos Locales 0 0 0 01.2.7 Gobiernos Regionales 0 0 0 01.3 Sector Empresa Pub.No Financieras 52 646 021 92 512 006 0 0 0 0 8 114 8 114 0 140 060 52 654 135 92 660 179 - Petro Perú 52 646 000 92 512 000 0 140 060 52 646 000 92 652 059 - Otros 21 6 8 114 8 114 8 135 8 1201.4 Sector Privado no Financiero 0 0 0 0 2 468 454 2 070 463 8 838 762 9 270 604 0 0 11 307 216 11 341 067 1.4.1 Empresas Privadas 0 0 0 0 1 973 663 1 767 370 7 175 434 7 249 554 9 149 097 9 016 924 - Aurífera Los Incas S.A. 1 593 859 1 435 859 1 593 859 1 435 859 - Barranco Corporation 0 0 - Confecciones Alalsa 190 285 190 285 190 285 190 285 - Inmobiliaria Nuestra Sra.del Pilar 170 824 170 824 170 824 170 824 - Motor Import 307 071 307 071 307 071 307 071 - Occident.Fisheries (Ex-Salaverry) 711 808 711 808 711 808 711 808 - Transportes Santa Rosa 138 242 331 291 331 291 469 533 331 291 - Tecminsa 0 0 0 - Otros 0 0 0 0 1 474 312 1 406 261 4 231 405 4 463 525 5 705 717 5 869 7861.4.2 Hogares 494 791 303 093 1 663 328 2 021 050 2 158 119 2 324 1432. SECTOR EXTERNO 34 349 0 34 349 0 2.2 Organismos Internacionales 34 349 0 34 349 0 (-) Ingresos Diferidos Interés. y Comis. 0 0 0 0
T O T A L : 52 646 031 92 512 012 0 0 2 502 803 2 070 463 8 846 876 9 278 718 0 140 060 63 995 710 104 001 252
TOTAL
EVALUACIÓN DE LA DE CARTERA DE CRÉDITOS AL MES DE FEBRERO 2010MONEDA EXTRANJERA
(En Dólares)
RENDIMIENTO DE CRÉDITOS VIGENTES
CRÉDITOS VENCIDOSCRÉDITOS EN COBRANZA
JUDICIALCRÉDITOS VIGENTES CRÉDITOS REFINANCIADOS
S E C T O R E S
PRESUPUESTO EJECUCIÓN PRESUPUESTO EJECUCIÓN PRESUPUESTO EJECUCIÓN PRESUPUESTO EJECUCIÓN PRESUPUESTO EJECUCIÓN PRESUPUESTO EJECUCIÓN
1. SECTOR INTERNO 2 803 689 901 3 302 047 442 49 126 34 210 12 059 656 9 923 531 19 792 660 21 116 192 21 729 392 25 269 938 2 857 320 735 3 358 391 3131.1 Sector Financiero 231 983 120 307 590 241 0 0 0 0 0 0 2 172 688 3 572 321 234 155 808 311 162 5621.1.1 Sector Bancario 77 495 297 38 053 840 0 0 0 0 603 219 520 854 78 098 516 38 574 6941.1.2 Sector No Bancario 154 487 823 269 536 401 1 569 469 3 051 467 156 057 292 272 587 8681.2 Sector Administración Pública 592 177 755 815 135 044 0 0 17 998 17 998 1 189 382 1 189 382 5 976 895 8 878 795 599 362 030 825 221 2191.2.0 Tesoro Público 0 0 0 01.2.1 Administración Central 450 329 316 598 666 386 282 282 5 498 668 8 036 940 455 828 266 606 703 6081.2.2 CORDES 01.2.3 Instituc.Public.Descentralizadas 0 72 907 1 189 382 1 189 382 0 0 1 189 382 1 262 289 - Universidades 0 0 0 0 0 0 - Otros 0 72 907 1 189 382 1 189 382 1 189 382 1 262 2891.2.4 Beneficencia Pública 0 0 0 0 0 01.2.5 Essalud 0 0 0 01.2.6 Gobiernos Locales 141 804 000 215 500 635 0 0 17 716 17 716 0 478 227 841 855 142 299 943 216 360 2061.2.7 Gobiernos Regionales 44 439 895 116 0 0 44 439 895 1161.3 Sector Empresa Pub.No Financieras 72 854 000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 72 854 000 01.4 Sector Privado no Financiero 1 906 675 026 2 179 322 157 49 126 34 210 12 041 658 9 905 533 18 603 278 19 926 810 13 579 809 12 818 822 1 950 948 897 2 222 007 5321.4.1 Empresas Privadas 0 0 32 225 31 140 2 144 760 1 890 848 9 785 254 9 392 634 0 0 11 962 239 11 314 622 - Barranco Corp.SA(Ex.Pippo SA) 0 0 - Consorcio Pesquero Carolina 0 0 - Cuvisa 202 047 202 047 202 047 202 047 - Servitrayler S.A. 1 569 752 1 569 752 1 569 752 1 569 752 - Manumar S.A. 1 335 219 1 335 219 1 335 219 1 335 219 - Fedisma 157 299 157 299 157 299 157 299 - Inca Fish S.A. 588 760 588 760 588 760 588 760 - Iberoamericana de Editores S.A. 139 861 93 627 139 861 93 627 - Omnia Vision 783 069 783 069 783 069 783 069 - Suministros para la Industria 242 559 242 559 242 559 242 559 - Suministros Peruanos 218 031 218 031 218 031 218 031 - Transportes Peruanos El Inca 231 153 231 153 231 153 231 153 - Otros 0 0 32 225 31 140 1 802 852 1 595 174 4 659 412 4 266 792 6 494 489 5 893 1061.4.2 Hogares 1 906 675 026 2 179 322 157 16 901 3 070 9 896 898 8 014 685 8 818 024 10 534 176 13 579 809 12 818 822 1 938 986 658 2 210 692 910 - Prés a Trabajad. y Pensionistas 1 847 187 157 2 122 849 727 15 970 284 6 711 474 7 652 973 4 922 251 6 218 275 13 575 612 12 812 443 1 872 412 464 2 149 533 702 - Prés a Directores y Trabajadores 42 989 912 51 633 819 42 989 912 51 633 819 - Préstamo Multired Reconstrucción 0 4 838 611 0 6 379 0 4 844 990 - Préstamo Hipotecario 16 497 957 4 197 0 16 502 154 0 - Otros 0 0 931 2 786 3 185 424 361 712 3 895 773 4 315 901 0 0 7 082 128 4 680 399
T O T A L : 2 803 689 901 3 302 047 442 49 126 34 210 12 059 656 9 923 531 19 792 660 21 116 192 21 729 392 25 269 938 2 857 320 735 3 358 391 313
TOTAL
EVALUACIÓN DE LA DE CARTERA DE CRÉDITOS AL MES DE FEBRERO 2010MONEDA NACIONAL
(En Nuevos Soles)
RENDIMIENTO DE CRÉDITOS VIGENTES
CRÉDITOS EN COBRANZA JUDICIAL
CRÉDITOS VIGENTES CRÉDITOS REFINANCIADOS CRÉDITOS VENCIDOS
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
28
DEPARTAMENTO DE FINANZAS
DIVISIÓN PRESUPUESTO
PRESUPUESTO EJECUCIÓN VARIACIÓN PRESUPUESTO EJECUCIÓN VARIACIÓN
CRÉDITOS VIGENTES 1 863 685 114 2 127 688 338 264 003 224 23 638 067 23 039 427 (598 640)
CRÉDITOS REFINANCIADOS 15 970 284 (15 686)
CRÉDITOS VENCIDOS 6 711 474 7 652 973 941 499
CRÉDITOS EN COBRANZA JUDICIAL 4 922 251 6 218 275 1 296 024
PROVISIÓN DE COLOCACIÓN 78 361 066 78 324 069 (36 997)
TOTAL : 1 796 973 743 2 063 235 801 266 262 058 23 638 067 23 039 427 (598 640)
PRESUPUESTO EJECUCIÓN SALDO PROMEDIO PRESUPUESTO EJECUCIÓN INTERES PROMEDIO
A Diciembre 2009 1 924 447 180 2 007 430 393 23 845 423 Enero 1 850 504 238 2 066 628 300 2 037 029 347 23 759 373 25 257 445 24 551 434 Febrero 1 863 685 114 2 127 688 338 2 097 158 319 23 638 067 23 039 427 24 148 436 Marzo 1 877 088 651 0 0 23 521 066 0 0 Abril 1 945 730 435 0 0 23 408 386 0 0 Mayo 1 956 627 145 0 0 23 987 763 0 0 Junio 1 967 796 624 0 0 23 846 602 0 0 Julio 1 979 174 577 0 0 23 709 907 0 0 Agosto 1 990 771 428 0 0 23 577 813 0 0 Setiembre 2 002 598 121 0 0 23 450 271 0 0 Octubre 2 012 666 149 0 0 23 327 416 0 0 Noviembre 2 022 987 578 0 0 23 184 212 0 0 Diciembre 2 078 575 079 0 0 23 045 720 0 0
282 456 596 48 296 872
CRÉDITOS VIGENTES 2010 INTERESES MENSUAL
PRÉSTAMOS MULTIRED
PRÉSTAMOS OTORGADOS A FEBRERO 2010 INTERESES MENSUAL
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
29
FONAFE BANCO DE LA NACION FORMATO A
DATA RELEVANTE AÑO 2009 - REAL
A Ene A Feb A Mar A Abr A May A Jun A Jul A Ago A Set A Oct A Nov A Dic
Creditos indirectos Nuevos Soles 182 381 168 282 335 940 459 782 209 468 176 665 490 458 510 514 903 099 798 316 021 1 021 541 431 1 070 062 638 900 846 892 923 581 244 1 008 594 209
Creditos directos Nuevos Soles 3 028 766 311 2 754 824 268 2 582 101 635 2 676 019 714 2 681 756 372 2 686 868 895 2 523 869 672 2 439 850 219 2 862 342 354 2 878 404 487 3 019 330 281 3 267 159 257
Creditos al personal Nuevos Soles 36 474 498 36 189 862 35 212 336 35 549 887 34 875 399 34 029 045 35 229 586 37 399 553 39 023 364 42 435 587 43 525 249 45 783 825
TOTAL CARTERA DE CREDITO Nuevos Soles 3 247 621 977 3 073 350 070 3 077 096 180 3 179 746 266 3 207 090 281 3 235 801 039 3 357 415 279 3 498 791 203 3 971 428 356 3 821 686 966 3 986 436 774 4 321 537 291
+ rendimiento devengado Nuevos Soles 30 007 519 24 933 275 22 890 259 40 800 688 25 402 982 22 250 824 22 445 053 21 603 780 16 530 186 16 049 651 21 809 031 34 606 775
- provision para prest. de cobranza dudosa Nuevos Soles 83 873 905 84 732 230 84 527 839 84 124 625 84 635 249 85 893 112 85 969 244 102 942 155 103 494 174 107 022 942 107 473 197 108 441 330
TOTAL CARTERA DE CREDITO NETO Nuevos Soles 3 193 755 591 3 013 551 115 3 015 458 600 3 136 422 329 3 147 858 014 3 172 158 751 3 293 891 088 3 417 452 828 3 884 464 368 3 730 713 675 3 900 772 608 4 247 702 736
RIESGO DE CARTERA
Normal Nuevos Soles 3 100 767 153 2 926 031 288 2 941 232 116 3 044 069 162 3 074 267 925 3 098 793 995 3 210 889 069 3 351 399 212 3 820 089 091 3 667 143 561 3 823 916 564 4 134 024 166
Problema potencial Nuevos Soles 92 083 4 394 665 83 304 78 310 73 932 69 644 18 406 106 21 531 977 20 159 462 23 404 221 22 786 649 48 207 699
Deficiente Nuevos Soles 21 031 451 20 589 514 26 126 126 25 722 934 22 748 475 28 589 250 24 880 179 23 356 476 23 223 162 15 078 599 14 595 110 15 473 651
Dudoso Nuevos Soles 62 110 557 57 747 277 45 053 498 48 719 265 47 857 186 45 808 491 41 694 039 41 537 821 46 808 473 53 844 691 62 955 181 62 377 756
Perdida Nuevos Soles 63 626 662 64 593 254 64 607 065 61 162 525 62 148 693 62 545 587 61 551 815 60 971 646 61 154 635 62 221 822 62 189 200 61 503 870
TOTAL CARTERA Nuevos Soles 3 247 627 906 3 073 355 998 3 077 102 109 3 179 752 196 3 207 096 211 3 235 806 967 3 357 421 208 3 498 797 132 3 971 434 823 3 821 692 894 3 986 442 704 4 321 587 142
BENEFICIARIOS Número 625 614 621 818 613 067 615 917 614 767 613 617 611 181 610 455 610 749 607 988 599 943 603 039
VOLUMEN DE OPERACIONES Número 17 288 135 34 106 552 52 534 229 69 718 309 87 456 051 105 024 648 124 712 525 143 811 191 162 338 078 181 493 432 199 775 839 220 672 203
INDICE DE MOROSIDAD Porcentaje 2,02% 2,11% 2,12% 1,95% 1,99% 2,00% 1,86% 1,81% 1,59% 1,68% 1,62% 1,65%
UTILIDAD O PERDIDA OPERATIVA Nuevos Soles 75 557 013 137 200 551 258 746 696 329 878 256 375 912 807 424 901 754 478 068 008 507 530 987 466 687 792 491 128 145 499 571 945 529 471 146
UTILIDAD O PERDIDA DEL EJERCICIO (NETA) Nuevos Soles 62 066 733 108 281 436 214 435 396 261 422 482 289 468 625 320 023 752 355 836 861 371 225 722 379 291 551 385 938 735 390 394 828 344 732 320
ROA (Rentabilidad sobre el Activo) Porcentaje 0,41% 0,73% 1,37% 1,76% 2,00% 2,26% 2,52% 2,56% 2,37% 2,50% 2,55% 2,62%
ROE (Rentabilidad sobre el Patrimonio) Porcentaje 3,44% 5,86% 10,89% 15,92% 17,74% 19,35% 21,07% 21,45% 21,43% 21,67% 22,03% 20,13%
NIVEL DE EJECUCIÓN PRESUPUESTO DE INVERSIÓNPorcentaje 0,021% 0,086% 0,352% 7,377% 3,818% 4,258% 6,151% 9,067% 11,381% 12,689% 14,063% 18,630%
PERSONAL
Planilla Número 3 811 3 812 3 748 3 827 3 822 3 934 3 940 3 933 3 932 3 932 3 936 3 933
Gerentes Número 22 22 22 22 22 23 25 24 24 24 24 24
Ejecutivos Número 809 837 839 876 875 873 874 874 875 878 881 882
Profesionales Número 222 226 233 259 260 260 261 264 303 300 302 301
Técnicos Número 1 628 1 610 1 676 1 722 1 737 1 851 1 859 1 862 2 600 2 600 2 602 2 599
Administrativos Número 1 130 1 117 978 948 928 927 921 909 130 130 127 127
Locación de Servicios Número 737 753 743 790 639 666 747 820 813 883 890 937
Servicios de Terceros Número 1 197 1 208 1 214 1 208 1 210 1 208 1 215 1 215 1 225 1 227 1 226 1 226
Personal de Cooperativas Número
Personal de Services Número
Otros Número 1 197 1 208 1 214 1 208 1 210 1 208 1 215 1 215 1 225 1 227 1 226 1 226
Pensionistas Número 6 447 6 416 6 413 6 409 6 393 6 389 6 377 6 370 6 356 6 353 6 335 6 308
Regimen 20530 Número 6 447 6 416 6 413 6 409 6 393 6 389 6 377 6 370 6 356 6 353 6 335 6 308
Regimen ………… Número
Regimen ……….. Número
Prácticantes ( Incluye Serum, Sesigras ) Número 139 134 131 127 120 125 121 116 117 118 113 111
TOTAL Número 12 331 12 323 12 249 12 361 12 184 12 322 12 400 12 454 12 443 12 513 12 500 12 515
1/ Acumulado a cada mes
RUBROS Und. MedidaREAL AÑO 2009
BANCO DE LA NACIONDATA RELEVANTE AÑO 2010 - METAS
A Ene A Feb A Mar A Abr A May A Jun A Jul A Ago A Set A Oct A Nov A Dic
Creditos indirectos Nuevos Soles 144 017 900 227 317 900 310 617 900 393 917 900 477 217 900 560 517 900 643 817 900 727 117 900 810 417 900 893 717 900 977 017 900 1 060 317 900
Creditos directos Nuevos Soles 2 827 542 969 2 981 388 775 3 058 246 562 3 136 387 770 3 158 445 770 3 272 394 589 3 370 879 008 3 513 524 940 3 553 186 004 3 604 296 944 3 618 621 683 3 680 717 049
Creditos al personal Nuevos Soles 42 989 912 42 989 912 42 989 912 42 989 912 42 989 912 42 989 912 42 989 912 42 989 912 42 989 912 42 989 912 42 989 912 42 989 912
TOTAL CARTERA DE CREDITO Nuevos Soles 2 870 532 881 3 024 378 687 3 101 236 474 3 179 377 682 3 201 435 682 3 315 384 501 3 413 868 920 3 556 514 852 3 596 175 916 3 647 286 856 3 661 611 595 3 723 706 961
+ rendimiento devengado Nuevos Soles 21 584 377 21 729 392 21 874 547 22 019 843 22 808 779 22 919 258 23 029 881 23 140 649 23 251 560 23 362 616 23 450 417 23 538 365
- provision para prest. de cobranza dudosa Nuevos Soles 176 446 873 176 446 873 176 446 873 176 446 873 176 446 873 176 446 873 176 446 873 176 446 873 176 446 873 176 446 873 176 446 873 176 446 873
TOTAL CARTERA DE CREDITO NETO Nuevos Soles 2 715 670 385 2 869 661 206 2 946 664 148 3 024 950 652 3 047 797 588 3 161 856 886 3 260 451 928 3 403 208 628 3 442 980 603 3 494 202 599 3 508 615 139 3 570 798 453
RIESGO DE CARTERA
Normal Nuevos Soles 2 727 207 175 2 873 371 460 2 946 391 738 3 020 631 355 3 041 587 999 3 149 847 352 3 243 414 445 3 378 938 065 3 416 618 853 3 465 177 822 3 478 787 329 3 537 782 272
Problema potencial Nuevos Soles 86 116 90 731 93 037 95 381 96 043 99 462 102 416 106 695 107 885 109 419 109 848 111 711
Deficiente Nuevos Soles 25 834 796 27 219 408 27 911 128 28 614 399 28 812 921 29 838 461 30 724 820 32 008 634 32 365 583 32 825 582 32 954 504 33 513 363
Dudoso Nuevos Soles 63 151 723 66 536 331 68 227 202 69 946 309 70 431 585 72 938 459 75 105 116 78 243 327 79 115 870 80 240 311 80 555 455 81 921 553
Perdida Nuevos Soles 54 253 071 57 160 757 58 613 369 60 090 238 60 507 134 62 660 767 64 522 123 67 218 131 67 967 725 68 933 722 69 204 459 70 378 062
TOTAL CARTERA Nuevos Soles 2 870 532 881 3 024 378 687 3 101 236 474 3 179 377 682 3 201 435 682 3 315 384 501 3 413 868 920 3 556 514 852 3 596 175 916 3 647 286 856 3 661 611 595 3 723 706 961
BENEFICIARIOS Número 625 614 621 818 613 067 615 917 614 767 613 617 611 181 610 455 610 749 607 988 700 000 705 700
VOLUMEN DE OPERACIONES Número 18 545 087 37 202 370 55 971 677 74 853 172 93 846 699 112 952 407 132 170 154 151 500 075 170 942 041 190 496 176 210 162 362 229 940 710
INDICE DE MOROSIDAD Porcentaje 2,11% 2,04% 2,16% 1,65% 2,01% 2,04% 2,01% 1,88% 1,95% 1,91% 1,89% 1,89%
MONTO DE RECUPERACIONES Nuevos Soles 6 125 486 8 145 034 5 994 096 6 180 679 5 439 894 6 165 582 8 666 902 6 352 477 5 856 526 6 146 623 7 913 239 8 305 274
UTILIDAD O PERDIDA OPERATIVA Nuevos Soles 19 689 889 36 919 364 62 790 429 87 344 434 106 343 266 131 809 365 154 307 358 178 099 921 211 717 397 235 808 437 261 134 217 266 433 242
UTILIDAD O PERDIDA DEL EJERCICIO (NETA) Nuevos Soles 12 602 560 22 744 706 41 608 442 59 075 118 71 817 900 91 107 949 107 349 892 125 732 318 153 939 657 172 620 560 192 536 203 164 491 280
ROA (Rentabilidad sobre el Activo) Porcentaje 0,11% 0,21% 0,36% 0,50% 0,61% 0,75% 0,79% 0,95% 1,13% 1,26% 1,38% 1,34%
ROE (Rentabilidad sobre el Patrimonio) Porcentaje 0,71% 1,28% 2,92% 4,10% 4,94% 6,19% 7,21% 8,34% 10,02% 11,10% 12,23% 10,64%
AGENCIAS UOB Número 302 302 302 302 302 302 302 302 302 302 302 327
AGENCIAS NO UOB Número 139 139 139 139 139 139 139 139 139 139 139 142
NIVEL DE EJECUCIÓN PRESUPUESTO DE INVERSIÓN Porcentaje 0,96% 3,05% 9,09% 19,49% 26,16% 38,04% 53,43% 67,82% 83,66% 94,09% 97,19% 100,00%
PERSONAL
Planilla Número 4 123 4 123 4 123 4 123 4 123 4 123 4 123 4 123 4 123 4 123 4 123 4 123
Gerentes Número 26 26 26 26 26 26 26 26 26 26 26 26
Ejecutivos Número 944 944 944 944 944 944 944 944 944 944 944 944
Profesionales Número 381 381 381 381 381 381 381 381 381 381 381 381
Técnicos Número 2 704 2 704 2 704 2 704 2 704 2 704 2 704 2 704 2 704 2 704 2 704 2 704
Administrativos Número 68 68 68 68 68 68 68 68 68 68 68 68
Locación de Servicios Número 1 104 1 104 1 104 1 104 1 104 1 104 1 104 1 104 1 104 1 104 1 104 1 104
Servicios de Terceros Número 1 242 1 242 1 242 1 242 1 242 1 242 1 242 1 242 1 242 1 242 1 242 1 242
Personal de Cooperativas Número
Personal de Services Número 1 242 1 242 1 242 1 242 1 242 1 242 1 242 1 242 1 242 1 242 1 242 1 242
Otros Número
Pensionistas Número 6 519 6 519 6 519 6 519 6 519 6 519 6 519 6 519 6 519 6 519 6 519 6 519
Regimen 20530 Número 6 519 6 519 6 519 6 519 6 519 6 519 6 519 6 519 6 519 6 519 6 519 6 519
Regimen ………… Número
Regimen ……….. Número
Prácticantes ( Incluye Serum, Sesigras ) Número 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200
TOTAL Número 13 188 13 188 13 188 13 188 13 188 13 188 13 188 13 188 13 188 13 188 13 188 13 188
1/ Acumulado a cada mes
Previsto Año 2010 1/RUBROS e INDICADORES / PERIORICIDAD Und. Medida
XI.- INDICADORES RELEVANTES.
Informe de Gestión Financiera y Presupuestaria Febrero
30
FONAFE BANCO DE LA NACIONDATA RELEVANTE AÑO 2010 - REAL
A Ene A Feb A Mar A Abr A May A Jun A Jul A Ago A Set A Oct A Nov A Dic
Creditos indirectos Nuevos Soles 1 011 849 562 1 131 635 488
Creditos directos Nuevos Soles 3 489 167 666 3 576 307 412
Creditos al personal Nuevos Soles 49 049 414 52 506 778
TOTAL CARTERA DE CREDITO Nuevos Soles 4 550 066 642 4 760 449 678
+ rendimiento devengado Nuevos Soles 24 231 959 25 668 688
- provision para prest. de cobranza dudosa Nuevos Soles 86 019 771 85 903 531
TOTAL CARTERA DE CREDITO NETO Nuevos Soles 4 488 278 830 4 700 214 835
RIESGO DE CARTERA
Normal Nuevos Soles 4 323 833 915 4 532 145 051
Problema potencial Nuevos Soles 22 138 889 23 917 173
Deficiente Nuevos Soles 11 253 520 12 918 690
Dudoso Nuevos Soles 131 617 279 129 695 975
Perdida Nuevos Soles 61 228 964 61 778 718
TOTAL CARTERA Nuevos Soles 4 550 072 567 4 760 455 607
BENEFICIARIOS Número 601 596 603 317
VOLUMEN DE OPERACIONES Número 19 289 759 37 507 224
INDICE DE MOROSIDAD Porcentaje 1,76% 1,75%
MONTO DE RECUPERACIONES Nuevos Soles 7 615 995 636 7 746 916 207
UTILIDAD O PERDIDA OPERATIVA Nuevos Soles 41 974 763 73 001 874
UTILIDAD O PERDIDA DEL EJERCICIO (NETA) Nuevos Soles 31 421 651 52 768 893
ROA (Rentabilidad sobre el Activo) Porcentaje 0,21% 0,36%
ROE (Rentabilidad sobre el Patrimonio) Porcentaje 1,84% 3,12%
AGENCIAS UOB Número 302 303
AGENCIAS NO UOB Número 139 139
NIVEL DE EJECUCIÓN PRESUPUESTO DE INVERSIÓN Porcentaje 0,006% 0,916%
PERSONAL
Planilla Número 3 926 4 017
Gerentes Número 16 24
Ejecutivos Número 901 879
Profesionales Número 275 319
Técnicos Número 1 924 2 673
Administrativos Número 810 122
Locación de Servicios Número 925 1 147
Servicios de Terceros Número 1 248 1 207
Personal de Cooperativas Número
Personal de Services Número 1 248 1 207
Otros Número
Pensionistas Número 6 308 6 292
Regimen 20530 Número 6 308 6 292
Regimen ………… Número
Regimen ……….. Número
Prácticantes ( Incluye Serum, Sesigras ) Número 117 120
TOTAL Número 12 524 12 783
1/ Acumulado a cada mes
REAL AÑO 2010 1/RUBROS e INDICADORES / PERIORICIDAD Und. Medida
BANCO DE LA NACIONFONDO NACIONAL DE FINANCIAMIENTODE LA ACTIVIDAD EMPRESARIAL DEL ESTADOFONAFE
EVALUACION PRESUPUESTAL EJERCICIO 2010FOEPR001
FORMATO N.
BALANCE GENERAL
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones Negociables y aVencimiento (Neto)Cartera de Créditos (Neto)
Cuentas por Cobrar (Neto)
Bienes Realizables Recibidos enPago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto)Impuesto a la Renta yParticipaciones DiferidasOtros Activos
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
ACTIVO NO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
Bienes Realizables Recibidos enPago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto)Inversiones Permanentes (Neto)
Inmuebles, Mobiliario y Equipo(Neto)Impuesto a la Renta y Particip.DiferidasOtros Activos (Neto de AmortizaciónAcumulada)TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS DE ORDEN
PASIVO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Financ.Y Organismos Financ. Internac.Adeudos y Obligaciones Financierasa Corto PlazoCuentas por Pagar
Provisiones
Valores, Títulos y Obligaciones en
10,354,022,570
260,100,000
5,440,588,661
3,060,266,278
337,726,420
19,387
79,305,129
219,888,488
19,751,916,933
108,717,813
312,380,999
25,560,344
446,659,156
20,198,576,089
62,872,637,417
15,433,472,823
370,616,800
117,804,344
10,788,248,208
3,827,090,663
3,528,300,188
39,389,589
22,775
113,713,659
183,318,873
18,480,083,955
42,498,265
450,442,342
58,179,463
551,120,070
19,031,204,025
14,909,402,762
162,274,179
42,167,001
10,451,865,822
5,452,678,295
3,276,936,585
345,595,367
15,998
79,305,129
197,130,254
19,803,527,450
107,060,899
309,020,378
24,672,221
440,753,498
20,244,280,948
63,191,254,724
15,527,107,687
366,472,508
110,749,428
10,626,956,048
5,345,189,269
3,370,832,891
414,948,296
12,610
79,305,129
229,607,962
20,066,852,205
103,883,918
306,809,600
23,775,598
434,469,116
20,501,321,321
63,824,685,657
15,697,537,696
363,442,132
148,653,069
2E
RUBROSPRESUPUESTO
APROBADOANUAL
EJECUCION
REALENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE
20102009
EJECUCION AL MES DE FEBRERO DEL AÑO 2010
(C21571703-201015)(Histórico - EN NUEVOS SOLES)
Página
Fecha Impr
Hora Impr
16/03/2010
16:31:15
1
Fecha CierreHora Cierre
:
:
:::
15/03/201017:57:21
BANCO DE LA NACIONFONDO NACIONAL DE FINANCIAMIENTODE LA ACTIVIDAD EMPRESARIAL DEL ESTADOFONAFE
EVALUACION PRESUPUESTAL EJERCICIO 2010FOEPR001
FORMATO N.
BALANCE GENERAL
Impuesto a la Renta y Particip.DiferidasOtros Pasivos
TOTAL PASIVO CORRIENTE
PASIVO NO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. yOrganismos Financ. Internac.Adeudos y Obligaciones Financierasa Largo PlazoProvisiones
Impuesto a la Renta yParticipaciones DiferidasOtros Pasivos
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO
Capital Social
Capital Adicional
Reservas
Ajustes al Patrimonio
Resultados Acumulados
Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
CUENTAS DE ORDEN
100,863,068
16,022,757,035
2,346,759,457
138,064,196
2,484,823,653
18,507,580,688
1,000,000,000
676,952
350,000,000
817,498
339,500,951
1,690,995,401
20,198,576,089
62,872,637,417
30,063,147
15,143,907,089
2,188,456,204
152,461,391
2,340,917,595
17,484,824,684
1,000,000,000
660,689
350,000,000
31,227,372
164,491,280
1,546,379,341
19,031,204,025
50,192,416
16,054,522,039
2,342,795,166
137,436,873
2,480,232,039
18,534,754,078
1,000,000,000
676,952
350,000,000
327,428,267
31,421,651
1,709,526,870
20,244,280,948
63,191,254,724
122,091,639
16,331,724,536
2,339,694,501
138,029,239
2,477,723,740
18,809,448,276
1,000,000,000
676,951
350,000,000
288,427,201
52,768,893
1,691,873,045
20,501,321,321
63,824,685,657
2E
RUBROSPRESUPUESTO
APROBADOANUAL
EJECUCION
REALENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE
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BANCO DE LA NACIONFONDO NACIONAL DE FINANCIAMIENTODE LA ACTIVIDAD EMPRESARIAL DEL ESTADOFONAFE
EVALUACION PRESUPUESTAL EJERCICIO 2010FOEPR001
FORMATO N.
ESTADO DE GANANCIAS Y PÉRDIDAS
INGRESOS FINANCIEROS
Intereses por Disponibles Intereses y Comisiones porFondos Interbancarios Ingresos por InversionesNegociables y a Vencimiento Ingresos por Valorización deInversiones Negociables y aVencimiento Intereses y Comisiones porCartera de Créditos Ingresos de Cuentas por Cobrar Participaciones Ganadas porInversiones Permanentes Otras Comisiones Diferencia de Cambio deInstrumentos Financieros Derivados Diferencia de Cambio deOperaciones Varias Reajuste por Indexación Fluctuación de Valor porVariaciones de InstrumentosFinancieros Derivados Compra - Venta de Valores Otros Ingresos FinancierosGASTOS FINANCIEROS
Intereses y Comisiones porObligaciones con el Público Intereses y Comisiones porFondos Interbancarios Perdida por Valoriz. De Inver.Negociables y a Vencimiento Intereses por Depósitos de Emp.del Sist. Finan. y Organis. Finan.Internac. Intereses por Adeudos yObligaciones del SistemaFinancieros del País Intereses por Adeudos yObligaciones con Instituc.Financ. delExter. y Organ. Financ. Internac. Intereses de Otros Adeudos yObligaciones del País y del Exterior
1,022,053,460
320,673,413
247,159
267,342,056
16,690,836
332,793,805
953,206
41,215,230
42,137,755
141,290,600
113,752,575
36
1,028
841,213,708
168,885,341
252,241,567
28,142,656
363,084,119
2,722,331
790,404
20,592,000
4,755,290
59,647,696
59,647,696
67,535,362
7,759,441
24,007
27,240,371
1,167,071
30,948,178
396,294
6,927,001
4,118,653
128,505,426
15,655,559
98,046
49,921,836
1,859,596
59,753,415
485,706
731,268
9,896,367
7,736,258
196,547,420
27,686,913
98,046
69,118,345
4,248,292
93,229,767
336,000
166,007
485,706
1,178,344
13,020,790
13,087,321
258,194,053
41,550,053
98,046
88,779,580
6,636,988
118,406,999
672,000
166,007
485,706
1,398,674
16,168,120
18,461,291
320,923,254
55,429,081
98,046
108,815,458
9,104,239
144,422,190
1,048,777
166,007
485,706
1,353,750
19,335,419
23,855,230
394,032,736
69,304,431
98,046
129,298,316
11,998,490
179,716,353
1,425,554
332,014
485,706
1,373,826
22,522,838
29,269,289
459,160,205
85,389,193
98,046
149,800,344
14,745,732
205,177,937
1,802,331
332,014
485,706
1,328,902
25,733,855
34,706,946
523,431,173
100,907,397
98,046
170,302,372
17,234,428
230,696,292
1,986,331
332,014
485,706
1,388,587
28,449,766
39,649,497
602,860,745
116,485,599
98,046
190,804,400
19,723,124
271,082,246
2,170,331
498,021
485,706
1,513,272
31,191,487
44,617,858
668,707,975
133,796,637
98,046
211,325,581
22,211,820
296,364,876
2,354,331
498,021
485,706
1,572,957
33,953,998
49,607,009
738,949,724
151,318,768
98,046
231,846,762
25,900,516
321,630,932
2,538,331
498,021
485,706
4,632,642
36,739,909
54,619,560
821,164,789
168,885,341
98,046
252,367,942
28,089,209
363,094,859
2,722,331
664,029
485,706
4,757,326
39,541,402
59,647,696
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RUBROSPRESUPUESTO
APROBADOANUAL
EJECUCION
REALENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE
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EVALUACION PRESUPUESTAL EJERCICIO 2010FOEPR001
FORMATO N.
ESTADO DE GANANCIAS Y PÉRDIDAS
Intereses, Comisiones y OtrosCargos de Cuentas por Pagar Intereses por Valores, Títulos yObligaciones en Circulación Comisiones y Otros Cargos porObligaciones Financieras Diferencia de Cambio deInstrumentos Financieros Derivados Diferencia de Cambio deOperaciones Varias Reajuste por Indexación Fluctuación de Valor por Variac.de Instr. Financ. Derivados Compra-Venta de Valores yPérdida por ParticipaciónPatrimonial Primas al Fondo de Seguros deDepósitos Otros Gastos FinancierosMARGEN FINANCIERO BRUTO
(-) Provisiones para Desvaloriz.de Invers. del Ejercicio Provisiones para Desvaloriz. deInvers. de Ejercicios Anteriores (-) Provisiones paraIncobrabilidad de Créditos delEjercicio Provisiones para Incobrabilidadde Créditos de Ejercicios Anteriores.MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOSFINANCIEROS
Ingresos por OperacionesContingentes Ingresos por Fideicomisos yComisiones de Confianza Ingresos DiversosGASTOS POR SERVICIOSFINANCIEROS
Gastos por OperacionesContingentes Gastos por Fideicomisos yComisiones de Confianza
2,196
27,534,765
880,762,860
14,951,386
-6,753,256
872,564,730
405,324,777
6,720,360
3,105,037
395,499,380
5,362,117
11,103
7,454
781,566,012
7,533,600
-3,850
774,036,262
403,228,205
1,745,004
2,949,323
398,533,878
4,310,851
1,287,393
1,520,955
60,608,361
2,815,926
-2,532,780
60,325,215
38,798,074
564,281
223,929
38,009,864
578,937
1,870
2,160,109
118,609,059
4,913,960
-3,207,880
116,902,979
73,124,905
1,201,242
693,014
71,230,649
1,174,527
1,870
-2,010,629
1,944,098
183,526,630
5,175,924
-2,887,752
181,238,458
105,535,883
1,225,618
891,207
103,419,058
1,516,541
1,870
-4,021,258
1,728,087
242,025,933
5,437,888
-2,567,624
239,155,669
142,898,769
1,249,994
1,089,400
140,559,375
1,860,055
1,870
-6,031,887
1,512,076
301,587,835
5,699,852
-2,247,496
298,135,479
174,026,088
1,274,370
1,301,049
171,450,669
2,208,369
1,870
-8,042,516
1,296,065
371,509,898
5,961,816
-1,927,368
367,475,450
205,363,519
1,298,746
1,517,698
202,547,075
2,562,683
1,870
-10,053,145
1,080,054
433,426,350
6,223,780
-1,607,240
428,809,810
237,595,250
1,323,122
1,729,347
234,542,781
2,953,147
1,870
-12,063,774
864,043
494,981,407
6,485,744
-1,286,562
489,782,225
271,519,343
1,407,498
1,989,531
268,122,314
3,336,245
1,870
-14,074,403
648,032
571,669,258
6,747,708
-965,884
565,887,434
303,670,731
1,491,874
2,245,715
299,933,142
3,691,159
1,870
-16,085,032
432,021
634,753,977
7,009,672
-645,206
628,389,511
336,137,536
1,576,250
2,501,899
332,059,387
4,042,173
1,870
-18,095,661
216,010
702,209,815
7,271,636
-324,528
695,262,707
368,692,002
1,660,626
2,758,083
364,273,293
4,402,787
1,870
-20,106,294
781,623,387
7,533,600
-3,850
774,093,637
403,293,150
1,745,004
3,014,268
398,533,878
4,816,650
1,870
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RUBROSPRESUPUESTO
APROBADOANUAL
EJECUCION
REALENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE
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EVALUACION PRESUPUESTAL EJERCICIO 2010FOEPR001
FORMATO N.
ESTADO DE GANANCIAS Y PÉRDIDAS
Gastos DiversosMARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACION
Gasto de Personal y Directorio Gastos por Servicios Recibidosde Terceros Impuestos y ContribucionesMARGEN OPERACIONAL NETO
PROVISIONES, DEPRECIACION YAMORTIZACION
Provisiones para Incobrabilidadde Cuentas por Cobrar Provisiones para BienesRealizables, Recibidos en Pago,Adjudicados y Bienes fuera de Uso Provisiones para Contingencias yOtras Depreciación de Inmuebles,Mobiliario y Equipo Amortización de Gastos.RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
Ingresos Extraordinarios
Ingresos de Ejercicios Anteriores Gastos Extraordinarios
Gastos de Ejercicios Anteriores Otros Ingresos Y GastosRESULTADOS DEL EJERCICIOANTES DE PARTICIPACIONES EIMPUESTO A LA RENTA
DISTRIBUCION LEGAL DE LARENTA NETAIMPUESTO A LA RENTARESULTADO NETO DEL EJERCICIO
Depreciación:Amortización:
5,343,560
1,272,527,390
817,571,523
526,432,848
244,850,443
46,288,232
454,955,867
71,067,323
1,585,857
53,501
22,563,552
37,130,582
9,733,831
383,888,544
66,039,786
88,462,012
20,489,594
-1,932,632
449,928,330
16,481,698
93,945,681
339,500,951
37,130,582
9,733,831
4,310,851
1,172,953,616
736,648,552
359,359,809
319,816,275
57,472,468
436,305,064
169,871,822
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300,000
123,741,900
37,314,922
7,880,000
266,433,242
5,431,425
5,431,425
271,864,667
4,933,813
102,439,574
164,491,280
37,314,922
7,880,000
577,067
98,544,352
55,315,549
36,354,553
16,327,303
2,633,693
43,228,803
4,816,060
3,388
740,749
3,178,623
893,300
38,412,743
1,462,694
3,785,090
2,213,989
-108,407
39,875,437
8,453,786
31,421,651
3,178,623
893,300
1,172,657
188,853,357
112,763,368
73,664,427
31,681,633
7,417,308
76,089,989
9,351,686
7,803
6,777
1,218,228
6,340,721
1,778,157
66,738,303
2,189,479
9,000,907
6,780,079
-31,349
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16,158,889
52,768,893
6,340,721
1,778,157
1,514,671
285,257,800
180,239,698
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56,052,515
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9,438,145
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12,535,567
2,998,527
2,206,499
469,953,198
318,399,283
191,245,241
102,707,412
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151,553,915
24,505,435
186,960
94,743
4,982,032
15,632,988
3,608,712
127,048,480
5,429,737
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6,780,079
-23,600
132,478,217
38,780,072
93,698,145
15,632,988
3,608,712
2,560,813
570,276,286
389,885,727
230,432,645
127,162,333
32,290,749
180,390,559
30,737,350
246,679
124,065
7,417,300
18,730,409
4,218,897
149,653,209
6,723,473
13,524,569
6,780,079
-21,017
156,376,682
45,926,597
110,450,085
18,730,409
4,218,897
2,951,277
663,451,913
459,165,174
269,421,947
150,371,956
39,371,271
204,286,739
35,360,515
311,398
153,387
8,238,818
21,827,830
4,829,082
168,926,224
7,937,209
14,735,722
6,780,079
-18,434
176,863,433
53,073,122
123,790,311
21,827,830
4,829,082
3,334,375
757,965,323
528,291,734
308,411,249
173,428,692
46,451,793
229,673,589
39,982,179
376,117
182,709
9,058,836
24,925,250
5,439,267
189,691,410
8,260,470
15,056,400
6,780,079
-15,851
197,951,880
58,483,259
139,468,621
24,925,250
5,439,267
3,689,289
865,867,006
599,364,148
347,400,551
197,396,364
54,567,233
266,502,858
46,055,342
440,836
212,031
11,330,354
28,022,669
6,049,452
220,447,516
8,583,731
15,377,078
6,780,079
-13,268
229,031,247
63,893,396
165,137,851
28,022,669
6,049,452
4,040,303
960,484,874
668,494,292
386,389,853
220,171,766
61,932,673
291,990,582
50,677,004
505,555
241,353
12,150,372
31,120,087
6,659,637
241,313,578
8,906,992
15,697,756
6,780,079
-10,685
250,220,570
69,303,533
180,917,037
31,120,087
6,659,637
4,400,917
1,059,551,922
740,639,775
425,379,155
245,962,507
69,298,113
318,912,147
55,300,166
570,274
270,675
12,971,890
34,217,505
7,269,822
263,611,981
9,230,253
16,018,434
6,780,079
-8,102
272,842,234
74,713,670
198,128,564
34,217,505
7,269,822
4,814,780
1,172,570,137
845,448,552
468,159,809
319,816,275
57,472,468
327,121,585
61,071,822
635,000
300,000
14,941,900
37,314,922
7,880,000
266,049,763
9,553,516
16,339,112
6,780,079
-5,517
275,603,279
4,933,813
102,439,574
168,229,892
37,314,922
7,880,000
3E
RUBROSPRESUPUESTO
APROBADOANUAL
EJECUCION
REALENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE
20102009
EJECUCION AL MES DE FEBRERO DEL AÑO 2010
(C30571703-201015)(Histórico - EN NUEVOS SOLES)
Página
Fecha Impr
Hora Impr
16/03/2010
16:37:55
3
Fecha CierreHora Cierre
:
:
:::
15/03/201017:57:30
BANCO DE LA NACIONFONDO NACIONAL DE FINANCIAMIENTODE LA ACTIVIDAD EMPRESARIAL DELESTADOFONAFE
EVALUACION PRESUPUESTAL EJERCICIO
EN NUEVOS SOLES
2010FOEPR082
FORMATO N.
Presupuesto de Ingresos y Egresos
PRESUPUESTO DE OPERACION
1 INGRESOS
1.1 Venta de Bienes
1.2 Venta de Servicios
1.3 Ingresos Financieros
1.4 Ingresos por participacion o
dividendos
1.5 Ingresos Extraordinarios
1.5.1 Del ejercicio
1.5.2 De ejercicios anteriores
1.6 Otros
2 EGRESOS
2.1 Compra de Bienes
2.1.1 Insumos y suministros
2.1.2 Combustibles y lubricantes
2.1.3 Otros
2.2. Gastos de personal (GIP)
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
2.2.1.1 Basica (GIP)
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
2.2.1.6 Otros (GIP)
2.2.2 Compensacion por tiempo de
Servicio (GIP)
2.2.3 Seguridad y prevision Social
(GIP)
2.2.4 Dietas del Directorio (GIP)
2.2.5 Capacitacion (GIP)
2.2.6 Jubilaciones y Pensiones
(GIP)
2.2.7 Otros gastos de personal
(GIP)
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
2.2.7.3 Asistencia Medica (GIP)
2.2.7.4 Seguro complementario de
alto riesgo (GIP)
2.2.7.5 Pago de indem. por cese de
relac. lab. (GIP)
2.2.7.6 Incentivos por retiro
voluntario (GIP)
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
2.2.7.8 Bonos de Productividad
(GIP)
2.2.7.9 Otros (GIP) 1/
2.3 Servicios prestados por terceros
2.3.1 Transporte y almacenamiento
2.3.2 Tarifas de servicios publicos
2.3.3 Honorarios profesionales
(GIP)
2.3.3.1 Auditorias (GIP)
2.3.3.2 Consultorias (GIP)
2.3.3.3 Asesorias (GIP)
2.3.3.4 Otros servicios no
personales (GIP) 1/
2.3.4 Mantenimiento y Reparacion
2.3.5 Alquileres
2.3.6 Serv. de vigilancia, guardiania
y limp. (GIP)
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
2.3.6.2 Guardiania (GIP)
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
2.3.7. Publicidad y Publicaciones
2.3.8. Otros
2.3.8.1 Servicio de mensajeria y
correspondencia (GIP)
292,118,960
191,812,696
197,601
2,031,650
2,031,650
98,077,013
224,752,954
2,450,518
2,182,537
267,981
130,056,144
76,036,965
46,537,464
4,195,950
9,593,982
11,534,658
4,174,911
5,046,975
4,756,275
159,060
507,789
41,720,661
1,828,419
40,968
763,398
110,073
124,998
788,982
50,643,893
10,873,583
8,445,917
3,003,583
402,000
1,796,388
219,132
586,063
5,030,758
4,816,498
3,203,998
1,662,649
1,541,349
3,725,343
11,544,213
427,677
2009
222,913,954
137,452,667
126,375
12,210,007
1,220
12,208,787
73,124,905
148,912,080
1,338,381
1,264,467
73,914
83,522,811
48,136,309
28,483,424
2,800,553
5,883,632
8,500,457
2,468,243
3,081,382
2,885,507
48,840
11,682
28,351,054
1,008,037
508,933
3,305
25,832
15,268
454,699
21,376,024
6,217,961
3,618,697
781,647
249,250
392,153
74,115
66,129
1,772,477
2,296,546
1,921,645
900,151
1,021,494
956,957
3,810,094
72,395
4E
RUBROSPRESUPUESTO APROBADO O MODIFICADO
ANUAL
EJECUCION PRESUPUESTAL 20102010
MES DEEJEC. AL MES DE
DEL% AVANCE
ANUAL
103,784,377
63,504,637
62,964
5,889,945
-972
5,890,917
34,326,831
72,757,266
778,310
728,138
50,172
41,689,234
24,440,924
14,136,157
1,401,442
2,873,368
4,822,200
1,207,757
1,540,675
1,443,995
26,370
-1,993
13,738,644
500,619
-1,536
254,466
3,305
9,027
235,357
10,021,345
1,887,160
1,879,899
744,346
249,250
389,868
54,799
50,429
852,658
1,151,080
994,238
413,043
581,195
355,887
2,156,077
-22,276
187,558,633
121,215,459
197,601
1,301,100
1,301,100
64,844,473
148,509,384
1,595,696
1,417,042
178,654
86,704,096
50,691,310
31,024,976
2,797,300
6,395,988
7,689,772
2,783,274
3,364,650
3,170,850
106,040
338,526
27,813,774
1,218,946
27,312
508,932
73,382
83,332
525,988
32,847,237
7,181,047
5,630,612
1,786,811
1,241,681
146,088
399,042
2,847,172
3,210,776
2,152,746
1,125,180
1,027,566
2,483,562
7,554,511
285,118
92,332,464
60,916,793
650,550
650,550
30,765,121
74,038,797
835,348
746,021
89,327
43,352,048
25,345,655
15,512,488
1,398,650
3,197,994
3,844,886
1,391,637
1,682,325
1,585,425
53,020
169,263
13,906,887
609,473
13,656
254,466
36,691
41,666
262,994
16,387,220
3,589,736
2,815,306
884,772
624,707
73,044
187,021
1,423,586
1,605,054
1,052,095
538,312
513,783
1,241,781
3,774,890
142,559
1,249,877,188
840,423,304
790,404
5,435,275
5,435,275
403,228,205
995,303,517
16,215,607
15,131,709
1,083,898
548,490,102
304,147,904
186,149,900
16,783,800
38,375,928
46,138,632
16,699,644
20,187,908
19,025,108
636,240
2,031,156
194,696,418
7,765,368
163,872
3,053,600
440,300
500,000
3,607,596
227,375,539
44,395,433
33,931,154
13,630,236
1,228,160
8,273,930
1,812,472
2,315,674
28,365,157
21,293,990
22,749,011
12,580,308
10,168,703
14,901,382
48,109,176
1,822,044
I TRIM.
(C43571703-201015)
222,913,954
137,452,667
126,375
12,210,007
1,220
12,208,787
73,124,905
148,912,080
1,338,381
1,264,467
73,914
83,522,811
48,136,309
28,483,424
2,800,553
5,883,632
8,500,457
2,468,243
3,081,382
2,885,507
48,840
11,682
28,351,054
1,008,037
508,933
3,305
25,832
15,268
454,699
21,376,024
6,217,961
3,618,697
781,647
249,250
392,153
74,115
66,129
1,772,477
2,296,546
1,921,645
900,151
1,021,494
956,957
3,810,094
72,395
17.83
16.36
15.99
224.64
224.62
18.13
14.96
8.25
8.36
6.82
15.23
15.83
15.30
16.69
15.33
18.42
14.78
15.26
15.17
7.68
.58
14.56
12.98
16.67
.75
3.05
12.60
9.40
14.01
10.66
5.73
20.29
4.74
4.09
2.86
6.25
10.78
8.45
7.16
10.05
6.42
7.92
3.97
FEBRERO
AL MES DE
FEBRERODEL I TRIM.
MES DE
FEBRERO
AL MES DE
FEBRERO
FEBRERO
DE
% EJECUCIONDEL PERIODO
2009
VARIA. AL MES DE
FEBRERO
CON
279,140,427
207,100,964
8,676,332
5,965
8,670,367
63,363,131
141,939,876
1,298,262
1,188,178
110,084
65,545,389
40,992,358
26,055,308
1,604,543
4,812,837
6,110,406
2,409,264
2,803,119
2,634,021
47,304
37,165
18,043,943
987,479
11,636
508,933
48,631
418,279
23,447,489
7,292,467
4,185,986
506,037
298,467
28,250
179,320
2,074,990
2,851,577
2,217,995
768,373
1,449,622
975,837
3,342,600
154,781
118.85
113.40
63.95
938.44
938.34
112.77
100.27
83.87
89.23
41.37
96.33
94.96
91.81
100.12
91.99
110.54
88.68
91.58
91.00
46.06
3.45
101.93
82.70
100.00
4.50
18.32
86.45
65.08
86.59
64.27
43.75
31.58
50.73
16.57
62.25
71.53
89.26
80.00
99.41
38.53
50.43
25.39
79.86
66.37
-12637500
140.73
20.46
140.81
115.41
104.91
103.09
106.42
67.14
127.43
117.43
109.32
174.54
122.25
139.11
102.45
109.93
109.55
103.25
31.43
157.12
102.08
100.00
-330500
-2583200
31.40
108.71
91.17
85.27
86.45
154.46
83.51
1388.20
-7411500
36.88
85.42
80.54
86.64
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98.07
113.99
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BANCO DE LA NACIONFONDO NACIONAL DE FINANCIAMIENTODE LA ACTIVIDAD EMPRESARIAL DELESTADOFONAFE
EVALUACION PRESUPUESTAL EJERCICIO
EN NUEVOS SOLES
2010FOEPR082
FORMATO N.
Presupuesto de Ingresos y Egresos
2.3.8.2 Prov. de personal por coop.
y services (GIP)
2.3.8.3 Otros relacionados a GIP
(GIP) 1/
2.3.8.4 Otros no relacionados a
GIP
2.4 Tributos
2.4.1 Impuesto a las
Transacciones Financieras - ITF
2.4.2 Otros impuestos y
contribuciones
2.5 Gastos diversos de Gestion
2.5.1. Seguros
2.5.2. Viaticos (GIP)
2.5.3. Gastos de Representacion
2.5.4. Otros
2.5.4.1 Otros relacionados a GIP
(GIP) 1/
2.5.4.2 Otros no relacionados a GIP
2.6 Gastos Financieros 2/
2.7 Egresos Extraordinarios
2.7.1 Del ejercicio
2.7.2 De ejercicios anteriores
2.8 Otros
RESULTADO DE OPERACION
3 GASTOS DE CAPITAL
3.1 Presupuesto de Inversiones -
FBK
3.1.1 Proyecto de Inversion
3.1.2 Gastos de capital no ligados a
proyectos
3.2 Inversion Financiera
3.3 Otros
4 INGRESOS DE CAPITAL
4.1 Aportes de Capital
4.2 Ventas de activo fijo
4.3 Otros
5 TRANSFERENCIAS NETAS
5.1 Ingresos por Transferencias
5.2 Egresos por Transferencias
RESULTADO ECONOMICO
6 FINANCIAMIENTO NETO
6.1 Financiamiento Externo Neto
6.1.1. Financiamiento largo plazo
6.1.1.1 Desembolsos
6.1.1.2 Servicios de Deuda
6.1.1.2.1 Amortizacion
6.1.1.2.2 Intereses y comisiones de
la deuda
6.1.2. Financiamiento corto plazo
6.1.2.1 Desembolsos
6.1.2.2 Servicio de la Deuda
6.1.2.2.1 Amortizacion
6.1.2.2.2 Intereses y comisiones de
la deuda
6.2 Financiamiento Interno Neto
6.2.1 Financiamiento Largo PLazo
6.2.1.1 Desembolsos
6.2.1.2 Servicio de la Deuda
6.2.1.2.1 Amortizacion
6.2.1.2.2 Intereses y comisiones
de la deuda
6.2.2 Financiamiento Corto Plazo
6.2.2.1 Desembolsos
6.2.2.2 Servicio de la Deuda
6.2.2.2.1 Amortizacion
6,019,671
5,096,865
10,509,078
135,000
10,374,078
11,342,402
1,574,238
1,451,234
27,051
8,289,879
6,655,587
1,634,292
16,307,381
3,443,538
67,366,006
8,693,701
8,693,701
8,693,701
58,672,305
2009
2,832,499
905,200
7,417,308
66,866
7,350,442
6,668,347
944,235
418,869
6,540
5,298,703
4,350,189
948,514
19,144,510
6,786,816
6,737
6,780,079
2,657,883
74,001,874
875,815
875,815
875,815
73,126,059
4E
RUBROSPRESUPUESTO APROBADO O MODIFICADO
ANUAL
EJECUCION PRESUPUESTAL 20102010
MES DEEJEC. AL MES DE
DEL% AVANCE
ANUAL
1,867,745
310,608
4,783,615
30,305
4,753,310
3,358,181
521,355
325,162
3,575
2,508,089
2,187,769
320,320
6,162,493
4,488,060
-78,030
4,566,090
1,476,028
31,027,111
869,615
869,615
869,615
30,157,496
4,013,114
3,256,279
6,506,052
90,000
6,416,052
7,700,827
1,049,492
1,006,715
18,034
5,626,586
4,437,058
1,189,528
10,859,784
2,295,692
39,049,249
2,916,314
2,916,314
2,916,314
36,132,935
2,006,557
1,625,774
3,253,026
45,000
3,208,026
3,639,649
524,746
442,593
9,017
2,663,293
2,218,529
444,764
5,423,660
1,147,846
18,293,667
2,001,251
2,001,251
2,001,251
16,292,416
25,306,363
20,980,769
57,472,468
540,000
56,932,468
51,081,567
7,824,669
7,561,114
108,200
35,587,584
29,562,688
6,024,896
63,958,547
30,709,687
254,573,671
95,638,281
95,638,281
95,638,281
158,935,390
I TRIM.
(C43571703-201015)
2,832,499
905,200
7,417,308
66,866
7,350,442
6,668,347
944,235
418,869
6,540
5,298,703
4,350,189
948,514
19,144,510
6,786,816
6,737
6,780,079
2,657,883
74,001,874
875,815
875,815
875,815
73,126,059
11.19
4.31
12.91
12.38
12.91
13.05
12.07
5.54
6.04
14.89
14.72
15.74
29.93
8.65
29.07
.92
.92
.92
46.01
FEBRERO
AL MES DE
FEBRERODEL I TRIM.
MES DE
FEBRERO
AL MES DE
FEBRERO
FEBRERO
DE
% EJECUCIONDEL PERIODO
2009
VARIA. AL MES DE
FEBRERO
CON
2,391,745
796,074
6,986,002
56,805
6,929,197
5,925,808
865,209
380,022
4,680,577
4,106,502
574,075
34,042,523
1,982,079
800
1,981,279
2,712,324
137,200,551
104,535
104,535
104,535
137,096,016
70.58
27.80
114.01
74.30
114.56
86.59
89.97
41.61
36.26
94.17
98.04
79.74
176.29
115.78
189.51
30.03
30.03
30.03
202.38
118.43
113.71
106.17
117.71
106.08
112.53
109.13
110.22
-654000
113.21
105.93
165.23
56.24
342.41
843.18
342.21
97.99
53.94
837.83
837.83
837.83
53.34
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BANCO DE LA NACIONFONDO NACIONAL DE FINANCIAMIENTODE LA ACTIVIDAD EMPRESARIAL DELESTADOFONAFE
EVALUACION PRESUPUESTAL EJERCICIO
EN NUEVOS SOLES
2010FOEPR082
FORMATO N.
Presupuesto de Ingresos y Egresos
6.2.2.2.2 Intereses y comisiones
de la Deuda
RESULTADO DE EJERCICIOS
ANTERIORES
SALDO FINAL
GIP-TOTAL
Impuesto a la Renta
Participacion Trabajadores
D.Legislativo N. 892
58,672,305
150,817,894
23,211,987
2009
73,126,059
93,900,055
16,158,889
4E
RUBROSPRESUPUESTO APROBADO O MODIFICADO
ANUAL
EJECUCION PRESUPUESTAL 20102010
MES DEEJEC. AL MES DE
DEL% AVANCE
ANUAL
30,157,496
47,786,218
7,705,103
36,132,935
100,385,658
15,474,658
16,292,416
50,099,153
7,737,329
158,935,390
649,121,558
102,439,574
4,933,813
I TRIM.
(C43571703-201015)
73,126,059
93,900,055
16,158,889
46.01
14.47
15.77
FEBRERO
AL MES DE
FEBRERODEL I TRIM.
MES DE
FEBRERO
AL MES DE
FEBRERO
FEBRERO
DE
% EJECUCIONDEL PERIODO
2009
VARIA. AL MES DE
FEBRERO
CON
137,096,016
75,302,471
18,107,900
202.38
93.54
104.42
53.34
124.70
89.24
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3
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BANCO DE LA NACIONFONDO NACIONAL DE FINANCIAMIENTODE LA ACTIVIDAD EMPRESARIAL DEL ESTADOFONAFE
EVALUACION PRESUPUESTAL EJERCICIO
EN NUEVOS SOLES
2010FOEPR004
FORMATO N.
Flujo de Caja Proyectado
INGRESOS DE OPERACION
Venta de Bienes y Servicios
Ingresos Financieros
Ingresos por participacion odividendos
Donaciones
Ingresos Extraordinarios
Retenciones de tributos
Otros
EGRESOS DE OPERACION
Compra de Bienes
Gastos de personal
Servicios prestados por terceros
Tributos
Por Cuenta Propia
Por Cuenta de Terceros
Gastos diversos de Gestion
Gastos Financieros
Egresos Extraordinarios
Otros
SALDO OPERATIVO
INGRESOS DE CAPITAL
Aportes de Capital
Ventas de activo fijo
Otros
GASTOS DE CAPITAL
Presupuesto de Inversiones - FBK
Proyecto de Inversion
Gastos de capital no ligados aproyectos
Inversion Financiera
Otros
TRANSFERENCIAS NETAS
Ingresos por Transferencias
Egresos por Transferencias
SALDO ECONOMICO
FINANCIAMIENTO NETO
Financiamiento Externo Neto
Financiamiento largo plazo
Desembolsos
1,573,144,143
1,063,030,071
779,687
104,009,608
405,324,777
1,217,161,494
10,462,773
316,633,473
175,995,887
46,288,232
46,288,232
43,276,931
188,409,015
31,137,652
404,957,531
355,982,649
4,080,393,947
4,080,393,947
5,950,490,230
24,398,309
24,398,309
1,898,869,366
4,027,222,555
-1,514,113,634
118,129,577
72,948,030
63,411
6,320,062
38,798,074
86,707,926
560,071
27,221,167
11,354,679
2,633,693
2,633,693
3,310,166
12,982,017
2,298,756
26,347,377
31,421,651
376,787,140
376,787,140
310,365,539
6,200
6,200
12,089,634
298,269,705
97,843,252
103,784,377
63,504,637
62,964
5,889,945
34,326,831
82,437,135
778,310
27,950,590
10,021,345
4,783,615
4,783,615
3,358,181
6,162,493
4,488,060
24,894,541
21,347,242
281,693,212
281,693,212
127,950,228
869,615
869,615
-107,489,026
234,569,639
175,090,226
102,392,134
69,084,599
166,007
730,550
32,410,978
86,066,507
880,553
29,763,289
18,943,778
3,911,900
3,911,900
3,744,823
4,675,049
24,147,115
16,325,627
733,216,502
733,216,502
261,471,410
5,777,387
5,777,387
-1,724,909,148
1,980,603,171
488,070,719
100,868,681
62,855,245
650,550
37,362,886
86,303,722
786,078
29,763,289
18,427,729
6,036,900
6,036,900
3,744,657
4,699,456
22,845,613
14,564,959
43,635,641
43,635,641
191,539,670
9,948,873
9,948,873
87,035,533
94,555,264
-133,339,070
95,956,157
63,937,813
891,025
31,127,319
85,917,491
861,077
29,763,290
17,487,078
7,080,522
7,080,522
3,744,991
4,724,225
22,256,308
10,038,666
104,822,166
104,822,166
86,307,328
6,377,137
6,377,137
34,081,732
45,848,459
28,553,504
106,626,550
74,152,087
166,007
971,025
31,337,431
89,874,610
880,552
29,758,233
19,002,994
7,844,119
7,844,119
3,768,559
4,750,345
23,869,808
16,751,940
204,405,599
204,405,599
225,562,288
11,361,157
11,361,157
85,912,728
128,288,403
-4,404,749
99,458,837
66,336,081
891,025
32,231,731
86,118,611
1,760,114
29,743,544
16,722,229
7,080,522
7,080,522
3,741,051
4,810,093
22,261,058
13,340,226
269,791,787
269,791,787
164,759,443
14,714,230
14,714,230
-1,052,308
151,097,521
118,372,570
99,403,673
65,479,580
33,924,093
83,725,363
1,835,113
29,743,544
16,488,795
7,080,522
7,080,522
3,746,599
4,307,621
20,523,169
15,678,310
231,236,412
231,236,412
706,991,315
13,766,096
13,766,096
904,305
692,320,914
-460,076,593
112,789,572
80,472,177
166,007
32,151,388
87,120,342
1,854,587
29,743,544
17,380,258
8,115,440
8,115,440
3,746,598
4,305,247
21,974,668
25,669,230
73,455,990
73,455,990
76,526,727
15,153,433
15,153,433
-90,440
61,463,734
22,598,493
99,522,647
67,055,842
32,466,805
83,743,461
1,760,112
29,743,544
16,282,464
7,365,440
7,365,440
3,746,597
4,322,137
20,523,167
15,779,186
103,601,172
103,601,172
82,616,329
9,971,962
9,971,962
18,549
72,625,818
36,764,029
104,004,827
71,450,361
32,554,466
86,793,300
1,835,112
29,743,544
16,282,466
7,365,440
7,365,440
6,686,934
4,355,137
20,524,667
17,211,527
101,985,536
101,985,536
17,420,681
2,963,934
2,963,934
9,992
14,446,755
101,776,382
118,024,830
83,257,674
166,008
34,601,148
142,989,689
2,423,928
30,856,106
48,981,724
-11,825,645
-11,825,645
7,742,411
4,423,973
60,387,192
-24,964,859
165,882,996
165,882,996
169,268,837
4,728,257
4,728,257
-9,549
164,550,129
-28,350,700
5E
RUBROSREAL ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE
2009FLUJO DE CAJA EJECUTADO AL MES DE FEBRERO
TOTAL
1,260,961,862
840,534,126
790,404
16,344,182
403,293,150
1,087,798,157
16,215,607
353,793,684
227,375,539
57,472,468
57,472,468
51,081,567
64,517,793
6,786,816
310,554,683
173,163,705
2,690,514,153
2,690,514,153
2,420,779,795
95,638,281
95,638,281
-1,613,497,998
3,938,639,512
442,898,063
(C53571703-201015)
Y PROYECTADO A PARTIR DEL MES DEMARZO
Página
Fecha Impr
Hora Impr
16/03/2010
16:41:44
1:
:
:15/03/201017:57:53
Fecha CierreHora Cierre
::
BANCO DE LA NACIONFONDO NACIONAL DE FINANCIAMIENTODE LA ACTIVIDAD EMPRESARIAL DEL ESTADOFONAFE
EVALUACION PRESUPUESTAL EJERCICIO
EN NUEVOS SOLES
2010FOEPR004
FORMATO N.
Flujo de Caja Proyectado
Servicios de Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de ladeuda
Financiamiento corto plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de ladeuda
Financiamiento Interno Neto
Financiamiento Largo PLazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de ladeuda
Financiamiento Corto Plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de laDeuda
PARTICIPACION TRABAJADORESD.LEGISLATIVO N° 892
DESAPORTE DE CAPITAL ENEFECTIVO
PAGO DE DIVIDENDOS
Pago de Dividendos de EjerciciosAnteriores
Adelanto de Dividendos ejercicio2003
SALDO NETO DE CAJA
SALDO INICIAL DE CAJA
SALDO FINAL DE CAJA
SALDO DE LIBRE DISPONIBILIDAD
RESULTADO PRIMARIO
16,481,698
-1,530,595,332
11,884,617,902
10,354,022,570
97,843,252
10,354,022,570
10,451,865,822
175,090,226
10,451,865,822
10,626,956,048
488,070,719
10,626,956,048
11,115,026,767
-133,339,070
11,115,026,767
10,981,687,697
28,553,504
10,981,687,697
11,010,241,201
-4,404,749
11,010,241,201
11,005,836,452
118,372,570
11,005,836,452
11,124,209,022
-460,076,593
11,124,209,022
10,664,132,429
22,598,493
10,664,132,429
10,686,730,922
36,764,029
10,686,730,922
10,723,494,951
101,776,382
10,723,494,951
10,825,271,333
4,933,813
-33,284,513
10,825,271,333
10,791,986,820
5E
RUBROSREAL ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE
2009FLUJO DE CAJA EJECUTADO AL MES DE FEBRERO
TOTAL
4,933,813
437,964,250
10,354,022,570
10,791,986,820
(C53571703-201015)
Y PROYECTADO A PARTIR DEL MES DEMARZO
Página
Fecha Impr
Hora Impr
16/03/2010
16:41:44
2:
:
:15/03/201017:57:53
Fecha CierreHora Cierre
::
BANCO DE LA NACIONFONDO NACIONAL DE FINANCIAMIENTODE LA ACTIVIDAD EMPRESARIAL DELESTADOFONAFE
EVALUACION PRESUPUESTAL EJERCICIO
EN NUEVOS SOLES
2010FOEPR083
FORMATO N.
Gastos de Capital
PROGRAMA DE INVERSIONES
PROYECTOS DE INVERSION
GASTOS DE CAPITAL NO LIGADOS A PROYECTOS
Mobiliario y Equipo
Edificios e Instalaciones
Equipos de Transporte y Maquinaria
Instalaciones y Mejoras en Propiedades Alquiladas
Terrenos
INVERSION FINANCIERA
OTROS
TOTAL GASTOS DE CAPITAL
8,693,701
8,693,701
2,245,436
3,776,390
25,315
2,646,560
8,693,701
875,815
875,815
131,378
481,128
6,487
256,822
875,815
7E
RUBROSPRESUPUESTO APROBADO O MODIFICADO
ANUAL
EJECUCION PRESUPUESTAL 20102010
MES DEDEL
% EJECUCION DEL PERIODO
% AVANCE ANUAL
869,615
869,615
125,178
481,128
6,487
256,822
869,615
2,916,314
2,916,314
38,904
1,414,855
19,372
1,443,183
2,916,314
2,001,251
2,001,251
38,904
1,106,464
19,372
836,511
2,001,251
95,638,281
95,638,281
50,065,814
22,909,148
12,444,480
10,218,839
95,638,281
I TRIM.
(C08581703-201015)
875,815
875,815
131,378
481,128
6,487
256,822
875,815
.92
.92
.26
2.10
.05
2.51
.92
30.03
30.03
337.70
34.01
33.49
17.80
30.03
FEBRERO
AL MES DE
FEBRERODEL I TRIM.
MES DE
FEBRERO
AL MES DE
FEBRERO
24,398,309
24,398,309
13,035,716
4,304,745
2,086,945
4,970,903
24,398,309
MONTO EJECUTADO AL
31.12.09
CODIGO SNIP
Página
Fecha Impr
Hora Impr
16/03/2010
16:43:26
1
Fecha CierreHora Cierre
:
:
:::
15/03/201017:58:08
BONOS 4,864,079,235 4,864,079,235
BONOS DE ARRENDAMIENTO FINANCIERO
BONOS CORPORATIVOS
15,436,944
202,848,955
15,436,944
202,848,955
BANCO DE CREDITO
BANCO INTERAMERICANO DE FINANZAS
CORPORACION FINANCIERA DE DESARROLLO S.A.
BID
BANCO CONTINENTAL
BANCO DE CREDITO
CITIBANK
REFINERIA LA PAMPILLA S.A.
CEMENTOS LIMA S.A.
DUKE ENERGY INTERNATIONAL EGENOR S.A.A.
EDEGEL
EDELNOR
TELEFONICA DEL PERU S.A.A.
OTROS (TITULIZACION)
CMR FALABELLA
Luz del Sur
TELEFONICA MOVILES
020
019
020
020
019
020
019
019
020
020
020
020
020
019
020
020
020
NUEVO SOL
DOLAR AMERICANO
NUEVO SOL
NUEVO SOL
DOLAR AMERICANO
NUEVO SOL
DOLAR AMERICANO
DOLAR AMERICANO
NUEVO SOL
NUEVO SOL
NUEVO SOL
NUEVO SOL
NUEVO SOL
DOLAR AMERICANO
NUEVO SOL
NUEVO SOL
NUEVO SOL
8,498,734
6,938,210
6,212,138
13,815,819
5,745,488
10,915,731
9,349,731
25,251,085
94,697,882
1,468,871
16,459,300
18,932,910
8,498,734
6,938,210
6,212,138
13,815,819
5,745,488
10,915,731
9,349,731
25,251,085
94,697,882
1,468,871
16,459,300
18,932,910
BANCO DE LA NACIONFONDO NACIONAL DE FINANCIAMIENTODE LA ACTIVIDAD EMPRESARIAL DELESTADOFONAFE
FODER003Saldos de Caja, Depósitos, Colocaciones e Inversiones en el Sistema
Financiero, según características
EN NUEVOS SOLES
2010 AÑO :
8,498,734
6,938,210
6,212,138
13,815,819
5,745,488
10,915,731
9,349,731
25,251,085
94,697,882
1,468,871
16,459,300
18,932,910
8,498,734
6,938,210
6,212,138
13,815,819
5,745,488
10,915,731
9,349,731
25,251,085
94,697,882
1,468,871
16,459,300
18,932,910
MONEDATIPO INSTRUMENTO INTER. PLAZO VENCIM. CAPITALS/.
INTERESESS/.
TOTALS/.
Febrero MES : (C32581703-201015) TIPO CAMBIO : 2.847FORMATO N. 9E
Página
Fecha Impr
Hora Impr
16/03/2010
16:50:52
1
15/03/201017:58:32
Fecha CierreHora Cierre
::
BONOS
BONOS ESTRUCTURADOS
BONOS TITULIZADOS
BONOS DEL GOBIERNO CENTRAL
BONOS SOBERANOS
BONOS ORDINARIOS
BONOS SUPRANACIONALES
69,546,409
2,098,863,616
2,289,486,167
123,178,073
64,719,072
69,546,409
2,098,863,616
2,289,486,167
123,178,073
64,719,072
ESTADO PERUANO
BANCO DE CREDITO
TITULACION (BONOS)
FINANCIERA CMR
MUNICIPALIDAD METROPOLITANA DE LIMA
ESTADO PERUANO
MEF
BANCO CONTINENTAL
BANCO DE CREDITO
CITIBANK
OTROS (USO TEMPORAL)
SCOTIABANK PERU S.A.A.
BID
CAF
019
019
019
020
020
019
020
020
019
020
020
019
019
020
019
020
DOLAR AMERICANO
DOLAR AMERICANO
DOLAR AMERICANO
NUEVO SOL
NUEVO SOL
DOLAR AMERICANO
NUEVO SOL
NUEVO SOL
DOLAR AMERICANO
NUEVO SOL
NUEVO SOL
DOLAR AMERICANO
DOLAR AMERICANO
NUEVO SOL
DOLAR AMERICANO
NUEVO SOL
7,793,011
57,884,609
3,868,789
307,675,085
1,791,188,531
2,289,486,167
13,646,724
8,243,608
9,367,890
5,646,375
80,137,211
6,136,264
23,302,644
13,070,543
7,793,011
57,884,609
3,868,789
307,675,085
1,791,188,531
2,289,486,167
13,646,724
8,243,608
9,367,890
5,646,375
80,137,211
6,136,264
23,302,644
13,070,543
BANCO DE LA NACIONFONDO NACIONAL DE FINANCIAMIENTODE LA ACTIVIDAD EMPRESARIAL DELESTADOFONAFE
FODER003Saldos de Caja, Depósitos, Colocaciones e Inversiones en el Sistema
Financiero, según características
EN NUEVOS SOLES
2010 AÑO :
7,793,011
57,884,609
3,868,789
2,098,863,616
2,289,486,167
21,890,332
9,367,890
5,646,375
80,137,211
6,136,264
36,373,187
28,345,885
7,793,011
57,884,609
3,868,789
2,098,863,616
2,289,486,167
21,890,332
9,367,890
5,646,375
80,137,211
6,136,264
36,373,187
28,345,885
MONEDATIPO INSTRUMENTO INTER. PLAZO VENCIM. CAPITALS/.
INTERESESS/.
TOTALS/.
Febrero MES : (C32581703-201015) TIPO CAMBIO : 2.847FORMATO N. 9E
Página
Fecha Impr
Hora Impr
16/03/2010
16:50:52
2
15/03/201017:58:32
Fecha CierreHora Cierre
::
BONOS
ACCIONES
PAPELES COMERCIALES
OTROS
DEPÓSITOS
17,967,519
6,658,871
14,281,452
10,447,759,877
17,967,519
6,658,871
14,281,452
10,447,759,877
BONOS SUPRANACIONALES
ACCIONES COMUNES
PAPELES COMERCIALES
OTROS (USO TEMPORAL)
CUENTAS CORRIENTES
17,967,519
6,658,871
14,281,452
10,003,480,180
17,967,519
6,658,871
14,281,452
10,003,480,180
CAF
BANCO LATINOAMERICANO DE EXPORTACIONES (BLADEX)
BANCO BNP PARIBAS-ANDES
CORPORACION FINANCIERA DE DESARROLLO S.A.
GLORIA S.A.
PALMAS DEL ESPINO S.A.
RANSA COMERCIAL S.A.
CMR FALABELLA
TELEFONICA MOVILES
BID
CAF
OTROS (USO TEMPORAL)
BANCO CONTINENTAL
019
020
0301
0301
020
020
019
020
020
019
019
020
019
DOLAR AMERICANO
NUEVO SOL
DOLAR AMERICANO
DOLAR AMERICANO
NUEVO SOL
NUEVO SOL
DOLAR AMERICANO
NUEVO SOL
NUEVO SOL
DOLAR AMERICANO
DOLAR AMERICANO
NUEVO SOL
DOLAR AMERICANO
6,048,796
22,297,089
17,964,103
3,416
1,369,490
2,471,444
2,817,938
14,281,452
6,048,796
22,297,089
17,964,103
3,416
1,369,490
2,471,444
2,817,938
14,281,452
BANCO DE LA NACIONFONDO NACIONAL DE FINANCIAMIENTODE LA ACTIVIDAD EMPRESARIAL DELESTADOFONAFE
FODER003Saldos de Caja, Depósitos, Colocaciones e Inversiones en el Sistema
Financiero, según características
EN NUEVOS SOLES
2010 AÑO :
17,964,103
3,416
1,369,490
2,471,444
2,817,938
14,281,452
2,014,483
17,964,103
3,416
1,369,490
2,471,444
2,817,938
14,281,452
2,014,483
MONEDATIPO INSTRUMENTO INTER. PLAZO VENCIM. CAPITALS/.
INTERESESS/.
TOTALS/.
Febrero MES : (C32581703-201015) TIPO CAMBIO : 2.847FORMATO N. 9E
Página
Fecha Impr
Hora Impr
16/03/2010
16:50:52
3
15/03/201017:58:32
Fecha CierreHora Cierre
::
DEPÓSITOS
CUENTAS CORRIENTES
DEPÓSITO A PLAZO 28,470,000 28,470,000
BANCO CONTINENTAL
BANCO DE CREDITO
BANCO FINANCIERO
BANCO INTERAMERICANO DE FINANZAS
BANCO WIESE
CITIBANK
INTERBANK
BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERU
OTROS (TITULIZACION)
SCOTIABANK PERU S.A.A.
BANCO CONTINENTAL
BANCO DE CREDITO
BANCO INTERNACIONAL
BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERU
OTROS (TITULIZACION)
0020
019
019
020
020
020
020
019
019
020
019
020
019
020
020
019
019
019
019
NUEVO SOL
DOLAR AMERICANO
DOLAR AMERICANO
NUEVO SOL
NUEVO SOL
NUEVO SOL
NUEVO SOL
DOLAR AMERICANO
DOLAR AMERICANO
NUEVO SOL
DOLAR AMERICANO
NUEVO SOL
DOLAR AMERICANO
NUEVO SOL
DOLAR AMERICANO
DOLAR AMERICANO
DOLAR AMERICANO
DOLAR AMERICANO
DOLAR AMERICANO
56,422
1,958,061
2,187,233
5,841,983
15,554
722
306,766
1,226,950,212
8,722,008,919
44,110,419
43,889
28,470,000
56,422
1,958,061
2,187,233
5,841,983
15,554
722
306,766
1,226,950,212
8,722,008,919
44,110,419
43,889
28,470,000
BANCO DE LA NACIONFONDO NACIONAL DE FINANCIAMIENTODE LA ACTIVIDAD EMPRESARIAL DELESTADOFONAFE
FODER003Saldos de Caja, Depósitos, Colocaciones e Inversiones en el Sistema
Financiero, según características
EN NUEVOS SOLES
2010 AÑO :
8,029,216
15,554
722
306,766
9,948,959,131
44,110,419
43,889
28,470,000
8,029,216
15,554
722
306,766
9,948,959,131
44,110,419
43,889
28,470,000
MONEDATIPO INSTRUMENTO INTER. PLAZO VENCIM. CAPITALS/.
INTERESESS/.
TOTALS/.
Febrero MES : (C32581703-201015) TIPO CAMBIO : 2.847FORMATO N. 9E
Página
Fecha Impr
Hora Impr
16/03/2010
16:50:52
4
15/03/201017:58:32
Fecha CierreHora Cierre
::
15,350,746,955 15,350,746,955
15,350,746,955 15,350,746,955
TOTAL :
DEPÓSITOS
TOTAL ENTIDAD :
CERTIFICADO DE DEPÓSITO 415,809,697 415,809,697
BANCO MIBANCO
BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERU
BANCO RIPLEY
BANCO FALABELLA
020
020
020
020
NUEVO SOL
NUEVO SOL
NUEVO SOL
NUEVO SOL
5,745,654
406,025,341
1,496,865
2,541,837
5,745,654
406,025,341
1,496,865
2,541,837
BANCO DE LA NACIONFONDO NACIONAL DE FINANCIAMIENTODE LA ACTIVIDAD EMPRESARIAL DELESTADOFONAFE
FODER003Saldos de Caja, Depósitos, Colocaciones e Inversiones en el Sistema
Financiero, según características
EN NUEVOS SOLES
2010 AÑO :
5,745,654
406,025,341
1,496,865
2,541,837
5,745,654
406,025,341
1,496,865
2,541,837
MONEDATIPO INSTRUMENTO INTER. PLAZO VENCIM. CAPITALS/.
INTERESESS/.
TOTALS/.
Febrero MES : (C32581703-201015) TIPO CAMBIO : 2.847FORMATO N. 9E
Página
Fecha Impr
Hora Impr
16/03/2010
16:50:52
5
15/03/201017:58:32
Fecha CierreHora Cierre
::
1
2
3
4
5
HUMBERTO MENESES ARANCIBIA
JOSE BERLEY ARISTA ARBILDO
ARMANDO RUBEN OSORIO MURGA
HUGO JAVIER RODRIGUEZ ESPINOZA
ARTURO SEMINARIO DAPELLO
1789
1790
1791
1792
1793
1794
1795
1796
1789
1790
1791
1792
1789
1790
1791
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1789
1790
1791
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1794
1795
1796
1789
1790
1791
1792
1793
1794
07/01/2010
14/01/2010
21/01/2010
28/01/2010
04/02/2010
11/02/2010
18/02/2010
25/02/2010
07/01/2010
14/01/2010
21/01/2010
28/01/2010
07/01/2010
14/01/2010
21/01/2010
28/01/2010
04/02/2010
11/02/2010
18/02/2010
25/02/2010
07/01/2010
14/01/2010
21/01/2010
28/01/2010
04/02/2010
11/02/2010
18/02/2010
25/02/2010
07/01/2010
14/01/2010
21/01/2010
28/01/2010
04/02/2010
11/02/2010
.00
.00
.00
.00
1,352.00
.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
No percibe dieta en su calidad de PresidenteEjecutivoNo percibe dieta en su calidad de PresidenteEjecutivoNo percibe dieta en su calidad de PresidenteEjecutivoNo percibe dieta en su calidad de PresidenteEjecutivoNo percibe dieta en su calidad de PresidenteEjecutivoNo percibe dieta en su calidad de PresidenteEjecutivoNo percibe dieta en su calidad de PresidenteEjecutivoNo percibe dieta en su calidad de PresidenteEjecutivo
Disculpo su inasistencia
BANCO DE LA NACIONFONDO NACIONAL DE FINANCIAMIENTODE LA ACTIVIDAD EMPRESARIAL DEL ESTADOFONAFEFOEPR020
DIETAS
EN NUEVOS SOLES
2010 AÑO : Febrero MES :
(C59561703-201015)
NOMBRE DE LOS DIRECTORES NRO.SESION
FECHA DE SESION DIETA PAGADA
OBSERVACIONES
FORMATO N.11E
Página
Fecha Impr
Hora Impr
16/03/2010
16:35:23
1
Fecha CierreHora Cierre
:
:
:::
15/03/201017:56:59
41,912.00
5
6
ARTURO SEMINARIO DAPELLO
LUIS MIGUEL CASTILLA RUBIO
Total:
1795
1796
1793
1794
1795
1796
18/02/2010
25/02/2010
04/02/2010
11/02/2010
18/02/2010
25/02/2010
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
1,352.00
BANCO DE LA NACIONFONDO NACIONAL DE FINANCIAMIENTODE LA ACTIVIDAD EMPRESARIAL DEL ESTADOFONAFEFOEPR020
DIETAS
EN NUEVOS SOLES
2010 AÑO : Febrero MES :
(C59561703-201015)
NOMBRE DE LOS DIRECTORES NRO.SESION
FECHA DE SESION DIETA PAGADA
OBSERVACIONES
FORMATO N.11E
Página
Fecha Impr
Hora Impr
16/03/2010
16:35:23
2
Fecha CierreHora Cierre
15/03/201017:56:59