Post on 10-Jan-2015
Los 9 errores más comunes en el
monitoreo de los clientes de alto
riesgo
Dr. Alejandro Rebolledo, CAMS
• Más allá de la identificación, nivel esperado de operaciones• Socios principales
1. No conocer al cliente
2. Inconsistencia de la base de datos
• Análisis• No conducir la evaluación anual
3. No tener un sistema de monitoreo segmentado por:• Producto • Perfil financiero• Actividad financiera • Saldo• Mercado• Empleados• Entre otros
4. Escala de valoración de riesgo
• Porcentaje % 1 al 10
5. No haber conducido la debida diligencia ampliada o mejorada
• AR 6 meses – 1 año• Otros 2 años
(No realizar actualización)
6. No tener un plan o no ejecutar el plan de evaluación, seguimiento y control a clientes de algo riesgo • Histórico
7. No tener un mecanismo de cumplimiento con las obligaciones de registro de información
• Software
8. No tener un mecanismo que le permita identificar operaciones inusuales• Software
9. No involucrar a la alta gerencia en la decisión de continuar o no la relación de clientes de alto riesgo • PEPS
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