Noviembre 25 de 2015
CREDISERVIR
PRESENTACIÓN INSTITUCIONAL
EVOLUCIÓN PRINCIPALES CUENTAS DE BALANCE GENERAL
Octubre 2015 - Miles
ESTADO DE RESULTADOSOctubre 2015- Miles
OCT/15 OCT/14
INGRESOS 48,372,325 41,907,850
GASTOS 36,856,247 31,762,824
COSTO DE VENTAS 8,008,929 6,320,827
EXCEDENTES 3,507,149 3,824,199
RESERVA CON CARGO AL GASTO 14,028,672 15,296,797
UTILIDAD ANTES DE RESERVA 17,535,821 19,120,996
ASOCIADOS
Centro 47.531
Abrego 7.780
Convención 4.997
Aguachica 16.553
Santa Clara 8.247
San Alberto 3.039
Octubre 2015
TOTAL 88.147
NIÑOS AHORRADORESOctubre 2015
TOTAL: 15.944
Centro8,817
Santa Clara2,146
Abrego1,641
Convención935
Aguachica2,158
San Alberto247
APORTES SOCIALESOctubre 2015 - Miles
TOTAL $16.394.834
TOTAL APORTES AMORTIZADOS: $4.043.634
CAPTACIONESOctubre 2015 - Miles
TOTAL: $209.130.453
CARTERA Octubre 2015 - Miles
TOTAL: $343.597.795
TOTAL OPERACIONES 33.957
RELACIÓN DE SOLVENCIA Septiembre 2014 – Octubre 2015
RELACIÓN FONDO DE LIQUIDEZSeptiembre 2014 – Octubre 2015
CONSOLIDADO CAPTACIONESSECTOR FINANCIERO vs. CREDISERVIR
(Miles de pesos)
62.2%36.9%
-1.0%
Fuente: SFC y datos CREDISERVIR Volumen de negocio de los 5 municipios donde hay oficinas de Crediservir.
CONSOLIDADO COLOCACIONESSECTOR FINANCIERO vs. CREDISERVIR
(Miles de pesos)
Fuente: SFC y datos CREDISERVIR Volumen de negocio de los 5 municipios donde hay oficinas de Crediservir.
ANTES
OCAÑA - CENTRO
AGUACHICA
RIESGO DE LIQUIDEZSUPERINTENDENCIA DE LA ECONOMIA SOLIDARIA
EVALUACION DEL RIESGO DE LIQUIDEZ
FORMATO F-029
ENTIDAD TIPO: 1, CODIGO: 1, NOMBRE: CREDISERVIR, NIT: 890505363-6 , CIUDAD: OCAÑA, DEPARTAMENTO: NORTE DE SANTANDER, FECHA DE CORTE: 31/08/2015
CONCEPTO SALDO A LA FECHA <= 1 MES > 1 y <= 2 MESES > 2 y <= 3 MESES
POSICIONES ACTIVAS Ago-2015 A = 1 B = 2 C = 3DISPONBILE 12,460,573,980$ 371,897,269$ 370,900,452$ -$ TOTAL POSICIONES ACTIVAS 391,768,063,417$ 12,342,350,496$ 11,963,745,122$ 11,436,195,165$
POSICIONES PASIVAS
TOTAL POSICIONES PASIVAS 261,226,949,114$ 10,763,339,516$ 6,882,395,260$ 5,712,206,842$
PATRIMONIO
TOTAL POSICIONES DEL PATRIMONIO 124,047,642,397$ (32,102,373)$ (28,027,638)$ (199,119,857)$
TOTAL POSICIONES DEL PASIVO Y DEL PATRIMONIO 385,274,591,512$ 10,731,237,143$ 6,854,367,623$ 5,513,086,985$
BRECHA DE LIQUIDEZ 1,611,113,353$ 5,109,377,500$ 5,923,108,180$ BRECHA ACUMULADA DE LIQUIDEZ 1,611,113,353$ 6,720,490,853$ 12,643,599,033$
IRL 197.99% 188.85% 193.29%
VALOR EN RIESGO DE LIQUIDEZ 12,643,599,033$ ACTIVOS LÍQUIDOS NETOS 33,356,575,430$ RESULTADO DE LA EVALUACION PERIODO ACTUAL 46,000,174,462$ RESULTADO DE LA EVALUACION PERIODO ANTERIOR 44,879,548,918$
RIESGO DE LIQUIDEZ METODOLOGIA SES Y FOGACOOP
FONDO DE LIQUIDEZ
TOTAL DEPOSITOS 217,020,916 2,044,644 FONDO DE LIQUIDEZ 21,906,556 10.09% 204,464
CDT¨S 17,464,979 79.72%Cta Ahorros 4,441,577 20.28%
Retiro Maximo Probable -
VOLATILIDAD 0.24%NIVEL
CONFIANZA Z Tiempo Retiro Máximo % Retiro Máximo $$
0.99 2.33 7 1.51% 2,169,446 0.99 2.33 15 2.20% 3,175,744 0.99 2.33 30 3.12% 4,491,180
POLITICA DE CONTINGENCIA 98.90%
Cifras en miles
INVERSIONES FONDO DE LIQUIDEZ
-
1,000,000
2,000,000
3,000,000
4,000,000
5,000,000
6,000,000
ago-15 sep-15 oct-15
COOPCENTRAL
CAJA SOCIAL
BANCO DE BOGOTA
DAVIVIENDA
-
1,000,000
2,000,000
3,000,000
4,000,000
5,000,000
6,000,000
ago-15 sep-15 oct-15
COOPCENTRAL
CAJA SOCIAL
BANCO DE BOGOTA
DAVIVIENDA
INDICE DE RENOVACIÓN
INDICADOR DE HERFINDHAL & HIRSMAN
> 25% ALTAMENTE CONCENTRADO20% - 25% CONCENTRACION NO CRITICA< 20% CAPTACIONES NO CONCENTRADAS
Aug-14 Sep-14 Oct-14 Nov-14 Dec-14 Jan-15 Feb-15 Mar-15 Apr-15 May-15 Jun-15 Jul-15 Aug-159.00%
9.50%
10.00%
10.50%
11.00%
11.50%
12.00%
12.50%
13.00%
13.50%
14.00%
14.50%
15.00%
12.54%
13.21%
13.81%
14.30%
13.15%
12.69%
11.57%
11.25%10.95%
11.45%
11.94%12.17% 12.27%
INDICADOR H&H
INDICADOR DE CALIDAD DE CARTERAOctubre 2015
INDICADOR DE COBERTURA DE PROVISIONES DE CARTERA VENCIDA
Octubre 2015
CUPOS DE CRÉDITO
FECHA DE CORTE: 31/08/2015
Cifras en miles
CUPOS
78,230,000
UTILIZADO
33,213,712 42.46%
DISPONIBLE
45,016,288 57.54%
Cifras en miles
EVENTO
OCAÑA - CENTRO
AGUACHICA
DEPOSITOSCifras en miles
AHORRO A LA VISTA TOTAL23/09/2015 146,307,239$ 24/09/2015 137,680,872$ (8,626,368)$ (8,626,368)$ -5.90%25/09/2015 135,235,529$ (2,445,342)$ (11,071,710)$ -1.67%
-7.57%
CONTRACTUAL TOTAL23/09/2015 4,242,184$ 24/09/2015 4,215,869$ (26,315)$ (26,315)$ -0.62%25/09/2015 4,213,053$ (2,816)$ (29,131)$ -0.07%
-0.69%
CDAT TOTAL23/09/2015 69,341,699$ 24/09/2015 69,109,904$ (231,795)$ (231,795)$ -0.33%25/09/2015 69,428,033$ 318,129$ 86,334$ 0.46%
0.12%TOTAL DEPOSITOS TOTAL
23/09/2015 219,891,122$ 24/09/2015 211,006,645$ (8,884,478)$ (8,884,478)$ -4.04%25/09/2015 208,876,615$ (2,130,029)$ (11,014,507)$ -0.97%
-5.01%
COMPORTAMIENTO DE CONSIGNACIONES Y RETIROS POR HORA
-
5,000,000,000
10,000,000,000
15,000,000,000
20,000,000,000
25,000,000,000
30,000,000,000
0
200,000,000
400,000,000
600,000,000
800,000,000
1,000,000,000
1,200,000,000
1,400,000,000
1,600,000,000
1,800,000,000
5 1219 8 15221118 6 1320 3 1219 6 1320 8 15
CONSIGNACIONES VS RETIROS
23 24 25 26
CONSIGNACIONES 2,108,333,194 1,737,970,335 4,005,004,926 2,061,556,203
RETIROS 2,293,128,158 10,605,735,807 6,049,104,333 2,325,008,238
-
1,000,000,000
2,000,000,000
3,000,000,000
4,000,000,000
5,000,000,000
6,000,000,000
7,000,000,000
8,000,000,000
9,000,000,000
10,000,000,000
11,000,000,000
12,000,000,000
BRECHA CONSIGNACIONES Y RETIROS 23, 24 Y 25 DE JULIO, AGOSTO Y SEPTIEMBRE 2015
-
2,000,000,000
4,000,000,000
6,000,000,000
8,000,000,000
10,000,000,000
12,000,000,000
14,000,000,000
16,000,000,000
18,000,000,000
20,000,000,000
0 5 7 9 11 13 15 17 19 21 23 3 6 8 10 12 14 16 18 20 22 1 4 6 8 10 12 14 16 18 20 22
CONSIG JUL
RET JUL
CONSIG AGO
RET AGO
CONSIG SEP
RET SEP
COMPARATIVO 23, 24 Y 25 DE JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE 2015
-
200,000,000
400,000,000
600,000,000
800,000,000
1,000,000,000
1,200,000,000
1,400,000,000
1,600,000,000
1,800,000,000
0 5 7 9 11 13 15 17 19 21 23 3 6 8 10 12 14 16 18 20 22 1 4 6 8 10 12 14 16 18 20 22
CONSIG JULIO
RET JULIO
CONSIG AGOSTO
RET AGOSTO
CONSI SEPTIEMBRE
RET SEPTIEMBRE
DISPONIBLE
DISPONIBLE 23/09/2015 24/09/2015 25/09/2015 26/09/2015 27/09/2015 28/09/2015 29/09/2015 30/09/2015Miles de pesosCAJA 3,044,577$ 1,722,762$ 2,031,740$ 2,027,350$ 2,464,131$ 2,483,594$ 2,240,577$ 2,686,931$ BANCOS 6,968,540$ 6,261,462$ 9,542,420$ 9,708,068$ 9,461,083$ 8,257,586$ 7,904,173$ 8,951,000$
TOTAL 10,013,117$ 7,984,224$ 11,574,160$ 11,735,418$ 11,925,214$ 10,741,180$ 10,144,750$ 11,637,931$ (2,028,893)$ 3,589,936$ 161,258$ 189,796$ (1,184,034)$ (596,430)$ 1,493,181$
Cifras en miles
AHORRO A LA VISTA
98,000,000,000
100,000,000,000
102,000,000,000
104,000,000,000
106,000,000,000
108,000,000,000
110,000,000,000
112,000,000,000
114,000,000,000
116,000,000,000
118,000,000,000
120,000,000,000
122,000,000,000
124,000,000,000
126,000,000,000
128,000,000,000
130,000,000,000
132,000,000,000
134,000,000,000
136,000,000,000
138,000,000,000
140,000,000,000
142,000,000,000
144,000,000,000
146,000,000,000
148,000,000,000
150,000,000,000
152,000,000,000
154,000,000,000
156,000,000,0000
1-e
ne
09
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17
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25
-en
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02
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b
10
-fe
b
18
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26
-fe
b
05
-ma
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13
-ma
r
21
-ma
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29
-ma
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06
-ab
r
14
-ab
r
22
-ab
r
30
-ab
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08
-ma
y
16
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24
-ma
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01
-ju
n
09
-ju
n
17
-ju
n
25
-ju
n
03
-ju
l
11
-ju
l
19
-ju
l
27
-ju
l
04
-ag
o
12
-ag
o
20
-ag
o
28
-ag
o
05
-se
p
13
-se
p
21
-se
p
29
-se
p
07
-oct
15
-oct
23
-oct
31
-oct
08
-no
v
16
-no
v
24
-no
v
02
-dic
10
-dic
18
-dic
26
-dic
20 21 22 23 24 25 26
JULIO 107,948 405,240 294,515 396,342 350,676 270,809 96,026
AGOSTO 432,121 309,108 215,262 99,365 357,972 384,440 337,442
SEPTIEMBRE 98,675 447,272 342,860 244,782 181,706 377,437 229,721
-
50,000
100,000
150,000
200,000
250,000
300,000
350,000
400,000
450,000
500,000
PAGOS DE CARTERA
CARTERA
CARTERA 23/09/2015 24/09/2015 25/09/2015 26/09/2015 27/09/2015 28/09/2015 29/09/2015 30/09/2015Miles de pesosSALDO ANTERIOR 337,846,392$ 337,979,944$ 338,339,284$ 338,442,968$ 338,672,603$ 338,604,809$ 338,625,133$ 338,702,811$ DESEMBOLSOS 539,050$ 681,300$ 606,000$ 570,900$ 58,800$ 626,218$ 373,980$ 328,270$ ABONOS 405,498$ 321,960$ 502,316$ 341,265$ 126,594$ 605,894$ 296,302$ 493,258$ SALDO FINAL 337,979,944$ 338,339,284$ 338,442,968$ 338,672,603$ 338,604,809$ 338,625,133$ 338,702,811$ 338,537,823$
359,340$ 103,684$ 229,635$ (67,794)$ 20,324$ 77,678$ (164,988)$
DIA 23/09/2015 24/09/2015 25/09/2015 26/09/2015 27/09/2015 28/09/2015 29/09/2015 30/09/2015CONSOLIDADO 3.35% 3.37% 3.35% 3.34% 3.39% 3.35% 3.33% 2.96%
Cifras en miles
APORTES SOCIALES
23/09/2015 24/09/2015 25/09/2015 26/09/2015 27/09/2015 28/09/2015 29/09/2015 30/09/2015ASOCIADOS 87,679$ 87,674$ 87,674$ 87,662$ 87,662$ 87,657$ 87,660$ 87,678$ APORTES SOCIALES 16,366,682$ 16,365,650$ 16,365,626$ 16,361,724$ 16,361,721$ 16,357,399$ 16,354,321$ 16,356,438$
(1,032)$ (24)$ (3,902)$ (3)$ (4,322)$ (3,078)$ 2,117$
9/23/2
015
9/24/2
015
9/25/2
015
9/26/2
015
9/27/2
015
9/28/2
015
9/29/2
015
9/30/2
015 $87,645 $87,650 $87,655 $87,660 $87,665 $87,670 $87,675 $87,680 $87,685
ASOCIADOS
ASOCIADOS
12
26
36
87
3134
22
0
5
10
15
20
25
30
35
40
ASOCIADOS QUE INGRESAN
ASOCIADOS QUE SE RETIRAN
GRACIAS
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