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하나금융그룹 경영실적
2017년 3분기
2017년 10월
1
Table of Contents
section 1 2017년 3분기 경영실적 Highlights
section 2 수익성
section 3 총운용 및 총조달
section 4 자산건전성 및 자본적정성
section 5 Appendix
2
2017년 3분기 경영실적 Highlights
2017년 3분기 경영실적 Highlights (1)
2017년 3분기 경영실적 Highlights (2)
2017년 3분기 경영실적 Highlights (3)
Section 1
3
7.93% 7.10% 7.37%
5.92%
8.85% 9.11% 8.94%
437.9
352.1
450.1
90.4
492.1
538.9 510.0
1,240.1
1,541.0
0.55% 0.50% 0.52% 0.42%
0.60% 0.63% 0.61%
54.0% 55.5% 54.8% 61.7%
45.7% 49.6% 51.4%
3Q17 3Q17 누적 3Q17
ROA
ROE
2017년 3분기 경영실적 Highlights (1)
2017년 3분기 누적 당기순이익은 전년동기 대비 24.3% 증가한 1조 5,410억원을 시현하며 최근 5년간 가장 높은 수준 달성
지속적인 Top line의 성장세와 Bottom line의 안정세 이어지며 경상적인 이익 성장세 지속
ROE/ROA 등 주요 경영지표는 전분기에 이어 안정세 지속
지속적인 판관비 관리를 통해 C/I Ratio는 일회성 비용인식에도 불구하고 전년동기 대비 감소
4
414
451 439
457
489 496 517
1,168 1,145 1,146 1,184 1,192 1,258
1,302
1.80% 1.81% 1.80% 1.80%
1.86%
1.92% 1.94%
169 169 172
179 180 183
187
174 174 173
185 182
188 193
2017년 3분기 경영실적 Highlights (2)
3,752
1,503
3Q17
3Q17
3Q17 3Q17
3Q17 누적
3Q17 누적
적극적인 예대 Pricing 관리 및 수익성 중심의 포트폴리오 개선 등으로 NIM은 전분기 대비 2bp 상승한 1.94%로 3분기 연속 상승
이자이익과 수수료이익을 합한 그룹의 핵심이익은 전분기 대비 3.7% 및 전년 동기 대비 10.3% 증가하며 최근 5년간 최대 수준 달성
은행 원화대출금은 가계대출/SOHO대출 중심으로 견조한 대출성장세 지속되며 전년말 대비 4.8% 증가
5
211 260
168 127 90 1) 77
123 211 288
168 127
330 100
0.38% 0.44%
0.39% 0.34%
0.72% 0.42% 0.34%
13.43%
14.43% 14.53% 14.33% 14.66% 14.97% 14.89%
10.91%
11.90% 12.08% 12.31% 12.95% 13.27% 13.25%
10.38%
11.35% 11.52% 11.77% 12.41% 12.73% 12.72%
1.30% 1.23% 1.11%
0.92% 0.89% 0.80% 0.73%
2017년 3분기 경영실적 Highlights (3)
3Q17
3Q17 3Q17
0.75% 0.67% 0.57% 0.50% 0.53% 0.46% 0.41%
0.14% 0.16%
0.16%
그룹의 전반적인 자산건전성 지표의 하향안정화 지속 (그룹 NPL비율, 연체율, 신규NPL 등)
일회성 충당금 영향에도 불구하고, 경상적인 대손충당금 안정세 지속되며, 대손비용률은 전분기 대비 8bp 감소한 0.34% 시현
리스크를 고려한 성장 전략으로 보통주자본비율은 전분기에 이어 꾸준한 증가세 유지
6
그룹 연결 손익
관계사별 손익
NIM
비이자이익 / 판매비 및 일반관리비
수익성
Section 2
7
632
5,418
1,724 1,713 1,779
1,396
1,924
1,693
1,801
2,785
3Q17
3Q17
3Q17
931 975 955
1,216
879 914
993
그룹 연결 손익
231
316
206 168
93 1) 82
127 330
3Q17 누적
3Q17 누적
3Q17 누적
8
관계사별 손익
9
1.40% 1.40% 1.38% 1.38% 1.44%
1.48% 1.52%
1,097
1,142
1.80% 1.81% 1.80% 1.80% 1.86%
1.92% 1.94%
1,168 1,145 1,146 1,184 1,192
1,258
1,302
3Q17
3Q17
NIM
10
251 207
317
(85)
348
64
142
414 451 439 457 489 496
517
3Q17
3Q17
비이자이익
2Q17
11
914
993
3Q17
판매비 및 일반관리비
51.4% 52.9% 52.2%
58.9%
43.4% 47.2%
49.0%
54.0% 55.5% 54.8%
61.7%
45.7% 49.6% 51.4%
12
총운용 및 총조달
그룹 총자산 / 부채 및 자본총계
KEB하나은행 원화대출금 / 예수금
Section 3
13
373
443
459
3Q17
4.3%
그룹 총자산 / 부채 및 자본총계
14
34.2% 35.1% 34.3% 35.1% 35.3% 35.5% 34.5%
97.5% 98.1%
99.2%
98.0% 98.4%
97.8% 98.4%
3Q17
1)
3Q17
178.7
3Q17
0.0
+5.6
+3.1 (단위: 십억원)
(단위: 십억원)
KEB하나은행 원화대출금 / 예수금
15
자산건전성 및 자본적정성
그룹 자산건전성
KEB하나은행 자산건전성
대손충당금 분석
자본적정성
Section 4
16
2.28%
2.79%
2.33%
2.11% 2.07%
1.80% 1.79%
1.30% 1.23% 1.11%
0.92% 0.89% 0.80% 0.73%
306
274 242
113 113 163
113
3Q17
3Q17
그룹 자산건전성
247,252 236,700
242,828 231,716
2,622 2,814
882 1,100
624 574
296 496
1,801 2,170
0.73% 0.92%
89.4% 82.4%
189.6% 162.4%
3,413 3,524
1,610 1,788
1,803 1,736
17
0.86%
0.78%
0.63% 0.60% 0.62%
0.49%
0.40%
0.30% 0.26%
0.20% 0.16% 0.17% 0.17% 0.17%
0.60% 0.54%
0.42% 0.39% 0.41%
0.33% 0.29%
1.24% 1.17% 1.02% 0.84% 0.81% 0.72% 0.66%
3Q17
3Q17
62.5% 67.3% 67.4% 72.8% 91.5%
74.3% 78.8%
KEB하나은행 자산건전성
219,953 210,760
216,751 207,111
1,759 1,883
792 988
492 435
160 343
1,444 1,766
0.66% 0.84%
78.8% 72.8%
193.2% 166.1%
2,789 2,934
1,137 1,285
1,652 1,649
18
144
229
116 64
366
19
49
0.38% 0.44%
0.39% 0.34%
0.72%
0.42%
0.34%
3Q17 3Q17
대손충당금 분석
0.29%
0.37% 0.32%
0.26%
0.71%
0.36%
0.26%
0.14%
0.05%
0.16%
0.05%
0.16%
0.06%
19
13.43%
14.43% 14.53% 14.33% 14.66% 14.97% 14.89%
10.91%
11.90% 12.08% 12.31% 12.95% 13.27% 13.25%
10.38%
11.35% 11.52% 11.77% 12.41% 12.73% 12.72%
15.22%
16.83% 16.96%
15.98% 16.28% 16.28% 16.11%
12.25%
13.53% 13.75% 13.31%
13.78% 13.82% 13.72%
12.13%
13.40% 13.62% 13.20%
13.66% 13.71% 13.61%
3Q17
3Q17
(단위: 십억원)
(단위: 십억원)
-0.10%p
자본적정성
20
Appendix
Section 5
관계사별 세부자료
관계사별 대손충당금 현황
배당 현황
주요 경영지표
21
관계사별 세부자료 항목별 손익내역
22
434.1 434.1
620.1
3Q17 그룹
관계사별 세부자료 대손충당금 현황
23
9.02%
7.88% 8.63%
9.18% 9.79%
11.77%
12.73%
11,845
16,213 15,934 17,302
18,202 20,437
21,434
배당 현황
300 200 150 150 150
250 300
300
250 250
450 500
800
16.05%
7.84%
14.47%
19.06% 21.43%
24.06%
1H17 1H17
1.69% 1.30%
0.91%
1.88%
2.75% 3.36%
24
누적기준 (단위: 원)
누적기준 (단위: 원)
주요 경영지표
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