Boletín EstadísticoBanca de Desarrollo
Septiembre de 2016
El presente Boletín Estadístico se elaboró por el personal de la Comisión
Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) a partir de la información disponible
el 25 de octubre de 2016 y contenida en los reportes regulatorios que las
instituciones supervisadas envían a esta Comisión. La información aquí
contenida no se actualiza en el tiempo, por lo que para consultar series
históricas se recomienda utilizar los reportes publicados en el Portafolio de
Información.
http://www.cnbv.gob.mx/Paginas/PortafolioDeInformacion.aspx
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Presentación
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) emite el presente Boletín para cumplir con lodispuesto por la fracción XXIII del Artículo 4º de la Ley de la CNBV.
Mediante la difusión de información estadística y financiera se persigue promover la transparenciade las instituciones de banca de desarrollo, así como proveer a los mercados y al público engeneral información suficiente y confiable, que permita el análisis y seguimiento del desempeño deestas instituciones y de los mercados en que participan.
En el Boletín Estadístico se presenta en primer lugar la evaluación sobre la oportunidad y la calidadde la información con que cada una de las instituciones del sector envían su información a esteorganismo. La evaluación del proceso de envío de información requiere de una ventana de tiempoamplia, que permita observar tanto los tiempos totales de atraso en los envíos, como los tiemposde respuesta a las correcciones señaladas por esta Comisión. Es por esto que la evaluaciónreportada en este Boletín se refiere al proceso de envío de la información correspondiente a 2016.
Enseguida se expone la información financiera consolidada con subsidiarias para cada instituciónde la banca de desarrollo sobre su participación en el mercado y sus principales indicadoresfinancieros, tales como los activos, inversiones en valores, operaciones de reporto, cartera decrédito, captación de recursos, margen financiero por intermediación, comisiones netas, gastos deadministración, resultado neto, índice de morosidad, índice de cobertura de cartera vencida, elrendimiento del capital y de los activos (ROE y ROA, respectivamente) y los indicadores decapitalización.
También se reportan los principales componentes de la cartera de crédito y la calificación de lacartera.
En otra sección, se presenta para cada una de la instituciones (con y sin subsidiarias) los estadosfinancieros para el mes reciente: Balance General, Estados de Resultados y Cuentas de Orden.
Cabe señalar que los datos expuestos en este Boletín se han obtenido de la información que lasinstituciones envían a esta Comisión. Su contenido y autenticidad son estricta responsabilidad delas propias entidades; sin embargo, dicha información está sujeta a un proceso selectivo derevisión por parte de la CNBV para determinar su razonabilidad y apego a los criterios de registrocontable establecidos en la normatividad.
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Evaluación de la Calidad de la Información
Reportes Contables - Banca de Desarrollo
2. Recomendación de uso
Se evalúa la calidad de la información recibida de manera independiente a los hábitos de envío. Se asigna un color comoresultado de la consistencia de la información dentro del mismo reporte así como con el conjunto de reportes de situaciónfinanciera.
La asignación de colores en el mes actual, debe interpretarse de la siguiente manera:
La información cumple con los criterios mínimos de calidad y consistencia, por tanto puede ser utilizada.
La información tiene algunas deficiencias de consistencia, por lo que debe usarse con reservas.
1. Evaluación de hábitos de envío
Esta Comisión evalúa la calidad de la información de la situación financiera recibida desde dos aspectos:
Se evalúa el comportamiento de la entidad al reportar la información. Se consideran dos dimensiones de la recepción de lainformación: la oportunidad, medida con base en los días de retraso en el envío a partir de la fecha de entrega establecida en lanormatividad; y la calidad, con base en el número de reenvíos realizados y de acuerdo al impacto de los mismos.
Para que la información sea considerada como recibida debe cumplir con los requisitos mínimos de calidad. Es importanteaclarar que en caso de que el retraso en la recepción de la información sea por causas imputables a la CNBV (Ej. Falla en elsistema de recepción) los días de atraso correspondientes no computarán en la evaluación.
La calificación de hábitos de envío inicial será de 100 puntos y será acumulada del ejercicio. Los reportes a evaluar y susponderaciones de importancia serán:
No se recomienda el uso de la información ya que presenta inconsistencias graves.
Septiembre de 2016
La calificación de hábitos podrá afectarse por dos situaciones:
• Días de atraso: Se cuenta un punto malo por cada día de retraso posterior a la fecha límite de entrega de la información conforme al artículo 208 de la CUB. Con un máximo de 50 puntos negativos.
• Reenvíos: Se cuenta un punto por cada reenvío solicitado por la institución por cuestiones decalidad. Con un máximo de 50 puntos negativos.
Se calcula un promedio ponderado de días de atraso y se multiplica por 50 obteniendo elpuntaje que afectará por días de atraso (máximo 50). Adicionalmente, se calcula un promedioponderado de reenvíos por importancia del reporte y se multiplica por 50 obteniendo elpuntaje que afectará por reenvíos. La resta de ambos puntajes a los 100 puntos iniciales serála calificación total de hábitos de envío.
La calificación es acumulativa al periodo del año en curso al que corresponde la información,por lo que los reenvíos de periodos anteriores al mes de la evaluación disminuyen la calificaciónde meses anteriores y pueden modificar la calificación global.
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Evaluación de la Calidad de la Información
Reportes Contables - Banca de Desarrollo
Septiembre de 2016
99.0
Bansefi
Sociedad Hipotecaria Federal
Nafin
98.0
94.0
Banobras
Institución
93.0
99.0
96.0
Recomendación de uso de la información
Evaluación de Hábitos de Envío Durante 2016
Bancomext
Banjército
Banca de Desarrollo Consolidada con Subsidiarias
Variables de los activos
Millones de pesos y porcentajes
Sep 2015 Jun 2016 Sep 2015 Jun 2016
Monto Monto Monto Integr % Monto Monto Monto Integr %
Nafin 379,042 458,770 508,412 29.15 187,103 231,216 244,420 34.04
Banobras 610,771 643,345 675,191 38.71 249,216 239,300 273,085 38.04
Bancomext 286,281 320,169 344,692 19.76 110,890 117,471 121,761 16.96
Sociedad Hipotecaria Federal 108,294 107,650 106,433 6.10 32,979 32,427 33,357 4.65
Banjército 56,812 60,643 64,683 3.71 14,416 15,696 14,174 1.97
Bansefi 41,870 40,280 44,688 2.56 27,427 22,738 31,181 4.34
Banca de Desarrollo 1,483,070 1,630,858 1,744,099 100.00 622,031 658,849 717,978 100.00
Sep 2015 Jun 2016 Sep 2015 Jun 2016
Monto Monto Monto Integr % Monto Monto Monto Integr %
Nafin 3,671 5,141 1,000 4.74 144,035 176,075 192,688 22.98
Banobras 0 5,205 273 1.30 321,897 351,607 356,021 42.47
Bancomext 3,764 5,976 6,700 31.74 145,194 171,390 179,054 21.36
Sociedad Hipotecaria Federal 1,566 4,108 2,335 11.06 70,928 72,789 72,681 8.67
Banjército 4,550 3,600 6,000 28.42 29,822 33,842 35,672 4.26
Bansefi 4,900 10,793 4,800 22.74 2,292 2,106 2,232 0.27
Banca de Desarrollo 18,451 34,823 21,108 100.00 714,169 807,809 838,348 100.00
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Activos Inversiones en Valores
Sep 2016
Sep 2016
Sep 2016
Deudores por Reporto
Sep 2016
Cartera de Crédito Total
Banca de Desarrollo Consolidada con Subsidiarias
Variables de Captación de Recursos
Millones de pesos y porcentajes
Sep 2015 Jun 2016 Sep 2015 Jun 2016
Monto Monto Monto Integr % Monto Monto Monto Integr %
Nafin 193,884 257,280 265,150 28.07 182,772 237,592 237,638 30.89
Banobras 309,027 347,156 363,065 38.44 272,591 304,667 311,141 40.44
Bancomext 148,584 175,009 177,495 18.79 97,046 111,486 122,662 15.94
Sociedad Hipotecaria Federal 80,239 76,084 75,388 7.98 34,767 34,460 36,025 4.68
Banjército 37,298 38,595 42,489 4.50 37,098 38,285 41,489 5.39
Bansefi 23,523 16,472 20,917 2.21 22,911 15,968 20,435 2.66
Banca de Desarrollo 792,555 910,596 944,504 100.00 647,186 742,458 769,390 100.00
Sep 2015 Jun 2016
Monto Monto Monto Integr %
Nafin 11,111 19,688 27,512 15.71
Banobras 36,436 42,489 51,924 29.65
Bancomext 51,538 63,523 54,834 31.31
Sociedad Hipotecaria Federal 45,472 41,624 39,363 22.48
Banjército 200 310 1,000 0.57
Bansefi 612 504 481 0.27
Banca de Desarrollo 145,369 168,138 175,115 100.00
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Sep 2016
Captación Total de Recusos Captación Tradicional
Sep 2016 Sep 2016
Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos
Banca de Desarrollo Consolidada con Subsidiarias
Variables de Estado de Resultados
Millones de pesos y porcentajes
Sep 2015 Jun 2016 Sep 2015 Jun 2016
Monto Monto Monto Integr % Monto Monto Monto Integr %
Nafin 761 2,040 3,226 17.12 1,786 1,243 1,860 35.12
Banobras 6,547 3,962 6,010 31.90 556 384 557 10.52
Bancomext 2,829 2,322 3,559 18.89 521 300 443 8.36
Sociedad Hipotecaria Federal 1,440 1,270 2,016 10.70 591 494 698 13.18
Banjército 2,778 2,203 3,401 18.05 440 324 507 9.57
Bansefi 531 387 629 3.34 1,179 797 1,231 23.25
Banca de Desarrollo 14,886 12,184 18,843 100.00 5,073 3,543 5,295 100.00
Sep 2015 Jun 2016 Sep 2015 Jun 2016
Monto Monto Monto Integr % Monto Monto Monto Integr %
Nafin 2,518 1,686 2,498 25.10 1,472 1,057 1,562 20.71
Banobras 1,943 1,163 1,791 18.00 1,121 2,285 3,021 40.07
Bancomext 1,123 766 1,178 11.84 1,473 1,133 1,631 21.64
Sociedad Hipotecaria Federal 960 636 1,028 10.32 -1,394 26 -94 -1.25
Banjército 1,629 1,115 1,741 17.49 1,007 861 1,361 18.05
Bansefi 1,596 1,080 1,717 17.25 50 50 59 0.78
Banca de Desarrollo 9,770 6,446 9,953 100.00 3,729 5,413 7,539 100.00
1/ Flujos acumualdos al mes que se indica.
2/ Comisiones netas = Comisiones y tarifas cobradas - Comisiones y tarifas pagadas. 7
Sep 2016 Sep 2016
Margen Financiero 1/ Comisiones Netas 1/ y 2/
Sep 2016 Sep 2016
Gastos de Administración y Promoción 1/ Resultado Neto 1/
Banca de Desarrollo Consolidada con Subsidiarias
Indicadores Financieros
Porcentajes
Sep 2015 Jun 2016 Sep 2016 Sep 2015 Jun 2016 Sep 2016 Sep 2015 Jun 2016 Sep 2016
Nafin 1.32 1.21 1.11 225.81 222.51 232.54 2.97 2.68 2.58
Banobras 0.73 0.65 0.98 375.23 395.56 265.16 2.72 2.57 2.59
Bancomext 0.44 1.13 1.12 278.12 162.35 170.53 1.22 1.84 1.92
Sociedad Hipotecaria Federal 24.42 23.49 23.89 91.96 96.70 95.78 22.46 22.72 22.88
Banjército 1.19 1.10 1.15 98.11 116.20 114.26 1.17 1.28 1.31
Bansefi 4.03 6.14 6.01 170.01 109.70 114.36 6.85 6.74 6.88
Banca de Desarrollo 3.17 2.96 3.05 138.02 142.00 136.63 4.37 4.21 4.16
Sep 2015 Jun 2016 Sep 2016 Sep 2015 Jun 2016 Sep 2016
Nafin 0.31 0.29 0.32 4.81 4.52 5.25
Banobras -0.01 0.34 0.67 -0.19 5.34 10.65
Bancomext 0.54 0.33 0.29 7.88 4.96 4.54
Sociedad Hipotecaria Federal -1.77 -0.15 -0.32 -12.13 -1.01 -2.05
Banjército 2.35 2.82 2.91 12.51 14.50 14.86
Bansefi -0.17 0.21 0.21 -4.56 4.62 4.47
Banca de Desarrollo 0.12 0.38 0.50 1.64 5.06 6.82
1/ IMOR = Cartera vencida / Cartera de cédito total2/ ICOR = Estimación preventivas para riesgos crediticios / Cartera vencida3/ EPRC / Cartera Total = Estimación preventivas para riesgos crediticios / Cartera total4/ ROA = Resultado neto (acumulado 12 meses) / Activos totales, promedio 12 meses5/ ROA = Resultado neto (acumulado 12 meses) / Activos totales, promedio 12 meses
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Índice de Morosidad 1/ Índice de Cobertura 2/ EPRC / Cartera Total 3/
ROE acumulado 5/ROA acumulado 4/
Banca de Desarrollo
Indicadores de Capitalización
Miles de pesos y porcentajes
Septiembre de 2016
Básico FundamentalNo
FundamentalComplementario Neto de Crédito de Mercado Operacional Total ICAP Total 1/ CCB 2/ CCF 3/
Nafin 22,287,372 22,287,372 0 0 22,287,372 106,442,673 49,498,473 11,517,715 167,458,861 13.31 13.31 13.31
Banobras 41,518,082 41,518,082 0 1,173,556 42,691,639 196,603,797 70,361,829 15,514,726 282,480,351 15.11 14.70 14.70
Bancomext 21,842,836 21,842,836 0 13,564,320 35,407,156 160,939,218 18,018,410 8,309,363 187,266,991 18.91 11.66 11.66
SHF 14,934,089 14,934,089 0 0 14,934,089 96,978,704 11,248,557 4,525,106 112,752,368 13.25 13.25 13.25
Banjército 12,607,629 12,607,629 0 0 12,607,629 39,719,154 10,481,921 8,090,103 58,291,178 21.63 21.63 21.63
Bansefi 1,958,087 1,958,087 0 0 1,958,087 5,271,459 1,155,963 4,265,264 10,692,686 18.31 18.31 18.31
Banca de Desarrollo 115,148,094 115,148,094 0 14,737,876 129,885,971 605,955,004 160,765,154 52,222,278 818,942,436 15.86 14.06 14.06
Fuente: Banco de México, cifras del 10 de noviemrbe de 2016.
Junio de 2016
Básico FundamentalNo
FundamentalComplementario Neto de Crédito de Mercado Operacional Total ICAP Total 1/ CCB 2/ CCF 3/
Nafin 21,928,965 21,928,965 0 0 21,928,965 94,050,409 49,402,995 7,596,760 151,050,163 14.52 14.52 14.52
Banobras 40,617,739 40,617,739 0 1,118,328 41,736,067 187,403,060 73,549,037 15,325,238 276,277,335 15.11 14.70 14.70
Bancomext 21,350,616 21,350,616 0 0 21,350,616 150,357,119 13,555,020 7,850,668 171,762,806 12.43 12.43 12.43
SHF 14,847,137 14,847,137 0 0 14,847,137 91,863,724 10,917,697 5,552,766 108,334,187 13.70 13.70 13.70
Banjército 12,174,113 12,174,113 0 0 12,174,113 37,515,899 16,387,738 6,541,566 60,445,203 20.14 20.14 20.14
Bansefi 1,802,366 1,802,366 0 0 1,802,366 4,973,430 2,119,013 1,041,572 8,134,015 22.16 22.16 22.16
Banca de Desarrollo 112,720,935 112,720,935 0 1,118,328 113,839,263 566,163,640 165,931,500 43,908,570 776,003,711 14.67 14.53 14.53
Fuente: Banco de México, cifras del 10 de agosto de 2016.
1/ ICAP = Índice de Capitalización = (Capital neto / Activos sujetos a riesgo total) *100 2/ CCB = Coeficiente de Capital Básico = ((Capital Fundamental + Capital no Fundamental ) / Activos sujetos a riesgo total) *100 3/ CCF = Coeficiente de Capital Fundamental = (Capital Fundamental / Activos sujetos a riesgo total) *100
9
Capital Activos Sujetos a Riesgo
Capital Activos Sujetos a Riesgo Indicadores de Capitalización %
Indicadores de Capitalización %
Banca de Desarrollo
Indicadores de Capitalización
Miles de pesos y porcentajes
Septiembre de 2015
Básico FundamentalNo
FundamentalComplementario Neto de Crédito de Mercado Operacional Total ICAP Total 1/ CCB 2/ CCF 3/
Nafin 21,375,258 21,375,258 0 0 21,375,258 80,317,271 61,574,475 11,201,786 153,093,532 13.96 13.96 13.96
Banobras 36,829,995 36,829,995 0 977,276 37,807,271 163,633,068 83,165,793 14,707,651 261,506,512 14.46 14.08 14.08
Bancomext 18,717,204 18,717,204 0 0 18,717,204 131,427,967 17,447,174 6,985,614 155,860,755 12.01 12.01 12.01
SHF 12,544,793 12,544,793 0 0 12,544,793 84,189,495 11,645,955 5,778,998 101,614,448 12.35 12.35 12.35
Banjército 10,934,812 10,934,812 0 0 10,934,812 33,300,696 15,134,406 5,893,344 54,328,446 20.13 20.13 20.13
Bansefi 1,608,909 1,608,909 0 0 1,608,909 5,580,188 2,626,007 911,240 9,117,435 17.65 17.65 17.65
Banca de Desarrollo 102,010,971 102,010,971 0 977,276 102,988,247 498,448,684 191,593,810 45,478,632 735,521,126 14.00 13.87 13.87
Fuente: Banco de México, cifras del 12 de noviembre de 2015.
1/ ICAP = Índice de Capitalización = (Capital neto / Activos sujetos a riesgo total) *100 2/ CCB = Coeficiente de Capital Básico = ((Capital Fundamental + Capital no Fundamental ) / Activos sujetos a riesgo total) *100 3/ CCF = Coeficiente de Capital Fundamental = (Capital Fundamental / Activos sujetos a riesgo total) *100
10
Capital Activos Sujetos a Riesgo Indicadores de Capitalización %
Banca de Desarrollo Consolidada con Subsidiarias
Cartera de Crédito Total y Garantías
Millones de pesos
Total Cartera de
Crédito Garantías
*/ Total Cartera de
Crédito Garantías
*/ Total Cartera de
Crédito Garantías
*/ Total Cartera de
Crédito Garantías
*/
Nafin 199,072 144,035 53,462 234,835 176,075 57,917 250,343 192,688 57,655 6.6 9.4 -0.5
Banobras 342,676 321,897 27,301 378,905 351,607 27,567 383,525 356,021 27,504 1.2 1.3 -0.2
Bancomext 165,975 145,194 23,856 198,305 171,390 29,488 210,722 179,054 31,668 6.3 4.5 7.4
Sociedad Hipotecaria Federal 99,549 70,928 32,113 110,216 72,789 36,811 108,434 72,681 35,753 -1.6 -0.1 -2.9
Banjército 29,822 29,822 0 33,842 33,842 0 35,672 35,672 0 5.4 5.4 n. a.
Bansefi 2,292 2,292 17 2,125 2,106 27 2,258 2,232 26 6.3 6.0 -4.6
Banca de Desarrollo 839,387 714,169 136,749 958,226 807,809 151,811 990,954 838,348 152,606 3.4 3.8 0.5
*/ Considera las Garantías otorgadas, Avales otorgados, Cartas de crédito y Seguros de crédito a la vivenda que administra "Seguros de Crédito a la Vivienda SHF".
n.a. No aplica
11
Sep 2015 Jun 2016 Sep 2016 Variación Trimestral %
Banca de Desarrollo Consolidada con SubsidiariasCartera de Crédito y Captación de Recursos Sep 2016Millones de pesos
Nafin Banobras BancomextSociedad
Hipotecaria Federal
Banjército BansefiBanca de
Desarrollo
Cartera de Crédito Total 192,688 356,021 179,054 72,681 35,672 2,232 838,348
Cartera vigente 190,546 352,538 177,042 55,320 35,263 2,098 812,806
Créditos comerciales 190,295 351,214 176,931 48,109 0 1,270 767,819
Actividad empresarial o comercial 53,341 104,824 145,253 24 0 85 303,526
Entidades financieras 122,834 13,830 22,585 48,085 0 1,185 208,520
Entidades gubernamentales 14,121 232,560 9,092 0 0 0 255,773
Consumo 8 0 12 0 25,042 828 25,889
Vivienda 140 106 100 7,211 10,220 0 17,776
Créditos como agente del Gobierno Federal 103 1,219 0 0 0 0 1,322
Cartera vencida 2,142 3,483 2,012 17,362 409 134 25,542
Créditos comerciales 2,126 3,420 2,002 5,499 0 0 13,048
Actividad empresarial o comercial 567 3,419 1,957 3,289 0 0 9,232
Entidades financieras 1,560 0 45 2,210 0 0 3,815
Entidades gubernamentales 0 1 0 0 0 0 1
Consumo 4 9 4 0 26 134 178
Vivienda 12 53 6 11,863 383 0 12,317
Calificación de Cartera de Crédito
Cartera Base de Calificación
Total 250,882 393,637 210,873 67,187 36,050 2,232 960,861
A Mínimo 218,816 255,676 203,696 51,816 34,652 1,681 766,337
B Bajo 29,316 61,300 4,203 10,878 633 309 106,639
C Medio 560 13,501 218 591 236 55 15,160
D Alto 54 2,868 214 298 462 33 3,931
E Irrecuperable 2,137 3,570 2,472 3,604 67 153 12,002
No calificada 0 0 0 0 0 0 0
Exceptuada 0 56,722 70 0 0 0 56,792
12
Banca de Desarrollo Consolidada con Subsidiarias
Cartera de Crédito y Captación de Recursos Sep 2016Millones de pesos
Nafin Banobras BancomextSociedad
Hipotecaria Federal
Banjército BansefiBanca de
Desarrollo
Calificación de Cartera de Crédito (cont.)
Provisiones Preventivas
Total 4,258 9,235 3,431 5,425 468 153 22,970
A Mínimo 1,352 1,671 1,101 415 237 14 4,790
B Bajo 629 1,906 95 287 12 8 2,938
C Medio 34 998 14 33 28 4 1,111
D Alto 22 629 77 72 141 8 949
E Irrecuperable 1,490 3,569 2,130 3,461 40 116 10,806
0 0 0 0 0 0 0
Provisiones adicionales 732 462 13 1,157 9 4 2,376
Captación de Recursos
Total 265,150 363,065 177,495 75,388 42,489 20,917 944,504
Depósitos de exigibilidad inmediata 0 0 0 0 11,301 15,310 26,610
Depósitos a plazo 155,308 207,834 92,408 30,504 30,128 5,125 521,307
Títulos de crédito emitidos 82,330 103,307 30,253 5,521 0 0 221,411
Cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0 0 61 0 61
Préstamos Interbancarios y de otros organismos 27,512 51,924 54,834 39,363 1,000 481 175,115
De exigibilidad inmediata 6,924 17,365 4,945 526 1,000 13 30,773
De corto plazo 10,927 11,525 44,009 5,770 0 145 72,376
De largo plazo 9,662 23,035 5,880 33,066 0 324 71,966
13
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Banobras
Septiembre de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Activo 675,190,838 0 675,190,838
Disponibilidades 12,559,399 0 12,559,399
Cuentas de margen (derivados) 0 0 0
Inversiones en valores 273,084,505 0 273,084,505
Títulos para Negociar 266,559,944 0 266,559,944
Títulos Disponibles para la Venta 0 0 0
Títulos Conservados a Vencimiento 6,524,561 0 6,524,561
Deudores por reporto 273,401 0 273,401
Préstamo de valores 0 0 0
Derivados 24,709,144 0 24,709,144
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros -459,472 0 -459,472
Cartera de crédito total 356,020,892 0 356,020,892
Cartera de crédito vigente 352,538,128 0 352,538,128
Créditos comerciales 351,213,632 0 351,213,632
Empresas 104,823,807 0 104,823,807
Entidades financieras 13,830,139 0 13,830,139
Entidades gubernamentales 232,559,685 0 232,559,685
Créditos de consumo 326 0 326
Créditos a la vivienda 105,615 0 105,615
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal 1,218,555 0 1,218,555
Cartera de crédito vencida 3,482,764 0 3,482,764
Créditos comerciales 3,420,019 0 3,420,019
Empresas 3,418,706 0 3,418,706
Entidades financieras 0 0 0
Entidades gubernamentales 1,313 0 1,313
Créditos vencidos de consumo 9,258 0 9,258
Créditos vencidos a la vivienda 53,487 0 53,487
Estimación preventiva para riesgos crediticios -9,234,738 0 -9,234,738
Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación -8,773,191 0 -8,773,191
Cartera de crédito -7,593,542 0 -7,593,542
Operaciones contingentes y avales -1,179,648 0 -1,179,648
Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional -461,547 0 -461,547
Derechos de cobro (neto) 0 0 0
Otras cuentas por cobrar 10,372,821 0 10,372,821
Bienes adjudicados 26,320 0 26,320
Propiedades, mobiliario y equipo 562,134 0 562,134
Inversiones permanentes 73,603 0 73,603
Activos de larga duración disponibles para la venta 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a favor) 0 0 0
Otros activos 7,202,827 0 7,202,827
(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad.
14
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Banobras Septiembre de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Pasivo 633,231,707 0 633,231,707Captación tradicional 311,141,262 0 311,141,262
Depósitos de exigibilidad inmediata 0 0 0
Depósitos a plazo 207,833,979 0 207,833,979
Títulos de crédito emitidos 103,307,123 0 103,307,123
Cuenta global de captación sin movimientos 160 0 160
Préstamos interbancarios y de otros organismos 51,924,200 0 51,924,200
Acreedores por reporto 244,750,199 0 244,750,199
Préstamo de valores 0 0 0
Colaterales vendidos o dados en garantía 0 0 0
Derivados 14,239,649 0 14,239,649
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros 0 0 0
Obligaciones en operaciones de bursatilización 0 0 0
Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal 0 0 0
Otras cuentas por pagar 7,653,758 0 7,653,758
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a cargo) 302,089 0 302,089
Créditos diferidos y cobros anticipados 3,220,550 0 3,220,550
Capital contable 41,959,131 0 41,959,131Participación controladora 41,959,131 0 41,959,131
Capital contribuido 20,634,794 0 20,634,794
Capital social 15,760,345 0 15,760,345
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 2,000,000 0 2,000,000
Prima en venta de acciones 2,872,612 0 2,872,612
Obligaciones subordinadas en circulación 1,838 0 1,838
Otros 0 0 0
Capital ganado 21,324,336 0 21,324,336
Reservas de capital 4,469,629 0 4,469,629
Resultado de ejercicios anteriores 13,482,843 0 13,482,843
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta 0 0 0
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo -2,770 0 -2,770
Efecto acumulado por conversión 0 0 0
Remediciones por beneficios definidos a los empleados 0 0 0
Resultado por tenencia de activos no monetarios 0 0 0
Otros 353,834 0 353,834
Resultado neto 3,020,800 0 3,020,800
Participación no controladora 0 0 0
Cuentas de orden 1,921,531,495 0 1,921,531,495Avales otorgados (neto) 3,003,528 0 3,003,528
Activos y pasivos contingentes 29,364,527 0 29,364,527
Compromisos crediticios 24,504,350 0 24,504,350
Bienes en fideicomiso o mandato 362,892,540 0 362,892,540
Agente financiero del Gobierno Federal 0 0 0
Bienes en custodia o en administración 275,764,439 0 275,764,439
Colaterales recibidos por la entidad 31,923,699 0 31,923,699
Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 31,650,330 0 31,650,330
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 37,773 0 37,773
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 681,924 0 681,924
Otras cuentas de registro 1,161,708,386 0 1,161,708,386(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 15
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Banobras Septiembre de 2016
Estado de ResultadosMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Estado de ResultadosIngresos por intereses 23,860,312 0 23,860,312
Intereses de disponibilidades 365,679 0 365,679
Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen 111,757 0 111,757
Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores 7,525,554 0 7,525,554
Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto 831,587 0 831,587
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura 0 0 0
Intereses de cartera de crédito vigente 14,596,302 0 14,596,302
Intereses de cartera de crédito vencida 28,812 0 28,812
Comisiones por el otorgamiento inicial del crédito 212,103 0 212,103
Premios a favor en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Premios por colocación de deuda 0 0 0
Dividendos de instrumentos de patrimonio neto 1,951 0 1,951
Utilidad por valorización 186,566 0 186,566
Incremento por actualización de ingresos por intereses 0 0 0
Gastos por intereses 17,850,008 0 17,850,008
Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata 0 0 0
Intereses por depósitos a plazo 5,572,589 0 5,572,589
Intereses por títulos de crédito emitidos 3,142,643 0 3,142,643
Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos 964,121 0 964,121
Intereses por obligaciones subordinadas 0 0 0
Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto 7,418,049 0 7,418,049
Gastos provenientes de operaciones de cobertura 0 0 0
Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Descuentos por colocación de deuda 752,603 0 752,603
Gastos de emisión por colocación de deuda 0 0 0
Costos y gastos asociados con el otorgamiento inicial del crédito 0 0 0
Pérdida por valorización 0 0 0
Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos 2 0 2
Incremento por actualización de gastos por intereses 0 0 0
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 0 0
Margen financiero 6,010,304 0 6,010,304Estimación preventiva para riesgos crediticios 548,241 0 548,241
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 5,462,063 0 5,462,063Comisiones y tarifas cobradas 590,763 0 590,763
Comisiones y tarifas pagadas 33,549 0 33,549
Resultado por intermediación -134,771 0 -134,771
Otros ingresos (egresos) de la operación 610,050 0 610,050
Gastos de administración y promoción 1,791,411 0 1,791,411
Resultado de la operación 4,703,145 0 4,703,145Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas 0 0 0
Resultado antes de impuestos a la utilidad 4,703,145 0 4,703,145Impuestos a la utilidad causados 1,319,970 0 1,319,970
Impuestos a la utilidad diferidos -362,374 0 -362,374
Resultado antes de subsidios 3,020,800 0 3,020,800Subsidios 0 0 0
Resultado antes de operaciones discontinuadas 3,020,800 0 3,020,800
Operaciones discontinuadas 0 0 0
Resultado Neto 3,020,800 0 3,020,800Participación no controladora 3,020,800 0 3,020,800
Resultado neto con participación de las subsidiarias 0 0 0(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 16
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Bancomext
Septiembre de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Activo 344,743,066 479,211 344,692,021
Disponibilidades 28,280,315 467 28,280,783
Cuentas de margen (derivados) 0 0 0
Inversiones en valores 121,761,231 56,386 121,761,231
Títulos para Negociar 121,560,397 56,386 121,560,397
Títulos Disponibles para la Venta 50,694 0 50,694
Títulos Conservados a Vencimiento 150,141 0 150,141
Deudores por reporto 6,700,300 0 6,700,300
Préstamo de valores 0 0 0
Derivados 1,989,404 0 1,989,404
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros 0 0 0
Cartera de crédito total 179,054,207 0 179,054,207
Cartera de crédito vigente 177,042,098 0 177,042,098
Créditos comerciales 176,931,001 0 176,931,001
Empresas 145,253,333 0 145,253,333
Entidades financieras 22,585,178 0 22,585,178
Entidades gubernamentales 9,092,491 0 9,092,491
Créditos de consumo 11,512 0 11,512
Créditos a la vivienda 99,584 0 99,584
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal 0 0 0
Cartera de crédito vencida 2,012,110 0 2,012,110
Créditos comerciales 2,002,186 0 2,002,186
Empresas 1,956,995 0 1,956,995
Entidades financieras 45,190 0 45,190
Entidades gubernamentales 0 0 0
Créditos vencidos de consumo 4,120 0 4,120
Créditos vencidos a la vivienda 5,803 0 5,803
Estimación preventiva para riesgos crediticios -3,431,332 0 -3,431,332
Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación -3,417,999 0 -3,417,999
Cartera de crédito -3,271,076 0 -3,271,076
Operaciones contingentes y avales -146,923 0 -146,923
Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional -13,334 0 -13,334
Derechos de cobro (neto) 0 0 0
Otras cuentas por cobrar 7,634,502 5,818 7,640,319
Bienes adjudicados 20,412 0 20,412
Propiedades, mobiliario y equipo 21,023 415,030 436,053
Inversiones permanentes 905,233 0 517,531
Activos de larga duración disponibles para la venta 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a favor) 1,210,426 0 1,124,257
Otros activos 597,346 1,510 598,856
(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad.
17
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Bancomext
Septiembre de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Pasivo 322,636,396 91,508 322,585,349Captación tradicional 122,717,916 0 122,661,530
Depósitos de exigibilidad inmediata 0 0 0
Depósitos a plazo 92,464,510 0 92,408,124
Títulos de crédito emitidos 30,253,406 0 30,253,406
Cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Préstamos interbancarios y de otros organismos 54,833,849 0 54,833,849
Acreedores por reporto 121,222,265 0 121,222,265
Préstamo de valores 0 0 0
Colaterales vendidos o dados en garantía 0 0 0
Derivados 6,557,467 0 6,557,467
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros 0 0 0
Obligaciones en operaciones de bursatilización 0 0 0
Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal 0 0 0
Otras cuentas por pagar 3,275,830 5,339 3,281,169
Obligaciones subordinadas en circulación 13,509,485 0 13,509,485
Impuestos y ptu diferidos (a cargo) 0 86,169 0
Créditos diferidos y cobros anticipados 519,584 0 519,584
Capital contable 22,106,670 387,703 22,106,672Participación controladora 22,106,670 387,703 22,106,670
Capital contribuido 22,589,956 624,351 22,589,956
Capital social 14,959,447 624,351 14,959,447
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 7,550,000 0 7,550,000
Prima en venta de acciones 80,509 0 80,509
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Otros 0 0 0
Capital ganado -483,285 -236,647 -483,285
Reservas de capital 141,441 0 141,441
Resultado de ejercicios anteriores -2,233,027 -245,038 -2,233,027
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta 1,825 0 1,825
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo 0 0 0
Efecto acumulado por conversión 0 0 0
Remediciones por beneficios definidos a los empleados 0 0 0
Resultado por tenencia de activos no monetarios -24,722 0 -24,722
Otros 0 0 0
Resultado neto 1,631,197 8,391 1,631,197
Participación no controladora 0 0 1
Cuentas de orden 1,632,165,069 0 1,632,165,069Avales otorgados (neto) 1,678,500 0 1,678,500
Activos y pasivos contingentes 12,927,089 0 12,927,089
Compromisos crediticios 137,001,534 0 137,001,534
Bienes en fideicomiso o mandato 58,940,700 0 58,940,700
Agente financiero del Gobierno Federal 0 0 0
Bienes en custodia o en administración 955,791,777 0 955,791,777
Colaterales recibidos por la entidad 38,958,727 0 38,958,727
Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 32,024,094 0 32,024,094
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 0 0 0
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 652,632 0 652,632
Otras cuentas de registro 394,190,016 0 394,190,016(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 18
Cuenta global de captación sin movimientos Septiembre de 2016
Estado de ResultadosMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Estado de ResultadosIngresos por intereses 11,298,238 1,749 11,298,238
Intereses de disponibilidades 151,470 0 151,470
Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen 129,975 0 129,975
Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores 3,818,110 1,749 3,818,110
Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto 1,101,764 0 1,101,764
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura 0 0 0
Intereses de cartera de crédito vigente 5,933,250 0 5,933,250
Intereses de cartera de crédito vencida 3,476 0 3,476
Comisiones por el otorgamiento inicial del crédito 160,193 0 160,193
Premios a favor en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Premios por colocación de deuda 0 0 0
Dividendos de instrumentos de patrimonio neto 0 0 0
Utilidad por valorización 0 0 0
Incremento por actualización de ingresos por intereses 0 0 0
Gastos por intereses 7,740,740 0 7,738,991
Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata 3,477 0 3,477
Intereses por depósitos a plazo 1,573,472 0 1,573,472
Intereses por títulos de crédito emitidos 1,101,611 0 1,101,611
Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos 646,933 0 646,933
Intereses por obligaciones subordinadas 70,729 0 70,729
Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto 4,310,878 0 4,309,129
Gastos provenientes de operaciones de cobertura 6,074 0 6,074
Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Descuentos por colocación de deuda 5,625 0 5,625
Gastos de emisión por colocación de deuda 6,841 0 6,841
Costos y gastos asociados con el otorgamiento inicial del crédito 0 0 0
Pérdida por valorización 15,100 0 15,100
Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Incremento por actualización de gastos por intereses 0 0 0
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 0 0
Margen financiero 3,557,498 1,749 3,559,247Estimación preventiva para riesgos crediticios 983,332 0 983,332
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 2,574,166 1,749 2,575,916Comisiones y tarifas cobradas 478,051 0 478,051
Comisiones y tarifas pagadas 35,497 4 35,502
Resultado por intermediación 71,373 0 71,373
Otros ingresos (egresos) de la operación 271,654 40,382 271,814
Gastos de administración y promoción 1,188,054 30,595 1,178,427
Resultado de la operación 2,171,692 11,532 2,183,225Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas -17,849 0 -26,240
Resultado antes de impuestos a la utilidad 2,153,844 11,532 2,156,984Impuestos a la utilidad causados 936,170 4,093 940,263
Impuestos a la utilidad diferidos 413,522 952 414,475
Resultado antes de subsidios 1,631,197 8,391 1,631,197Subsidios 0 0 0
Resultado antes de operaciones discontinuadas 1,631,197 8,391 1,631,197
Operaciones discontinuadas 0 0 0
Resultado Neto 1,631,197 8,391 1,631,197Participación no controladora 1,631,197 8,391 1,631,197
Resultado neto con participación de las subsidiarias 0 0 0(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 19
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Banjército
Septiembre de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Activo 64,682,845 0 64,682,845
Disponibilidades 7,092,554 0 7,092,554
Cuentas de margen (derivados) 0 0 0
Inversiones en valores 14,173,864 0 14,173,864
Títulos para Negociar 10,943,671 0 10,943,671
Títulos Disponibles para la Venta 0 0 0
Títulos Conservados a Vencimiento 3,230,193 0 3,230,193
Deudores por reporto 6,000,000 0 6,000,000
Préstamo de valores 0 0 0
Derivados 0 0 0
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros 0 0 0
Cartera de crédito total 35,671,828 0 35,671,828
Cartera de crédito vigente 35,262,525 0 35,262,525
Créditos comerciales 0 0 0
Empresas 0 0 0
Entidades financieras 0 0 0
Entidades gubernamentales 0 0 0
Créditos de consumo 25,042,324 0 25,042,324
Créditos a la vivienda 10,220,202 0 10,220,202
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal 0 0 0
Cartera de crédito vencida 409,302 0 409,302
Créditos comerciales 0 0 0
Empresas 0 0 0
Entidades financieras 0 0 0
Entidades gubernamentales 0 0 0
Créditos vencidos de consumo 26,188 0 26,188
Créditos vencidos a la vivienda 383,114 0 383,114
Estimación preventiva para riesgos crediticios -467,685 0 -467,685
Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación -458,926 0 -458,926
Cartera de crédito -458,926 0 -458,926
Operaciones contingentes y avales 0 0 0
Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional -8,760 0 -8,760
Derechos de cobro (neto) 0 0 0
Otras cuentas por cobrar 130,786 0 130,786
Bienes adjudicados 25,418 0 25,418
Propiedades, mobiliario y equipo 1,063,906 0 1,063,906
Inversiones permanentes 3,311 0 3,311
Activos de larga duración disponibles para la venta 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a favor) 353,664 0 353,664
Otros activos 635,200 0 635,200
(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad.
20
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Banjército
Septiembre de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Pasivo 52,005,483 0 52,005,483Captación tradicional 41,488,952 0 41,488,952
Depósitos de exigibilidad inmediata 11,300,577 0 11,300,577
Depósitos a plazo 30,127,613 0 30,127,613
Títulos de crédito emitidos 0 0 0
Cuenta global de captación sin movimientos 60,763 0 60,763
Préstamos interbancarios y de otros organismos 1,000,000 0 1,000,000
Acreedores por reporto 6,300,624 0 6,300,624
Préstamo de valores 0 0 0
Colaterales vendidos o dados en garantía 0 0 0
Derivados 0 0 0
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros 0 0 0
Obligaciones en operaciones de bursatilización 0 0 0
Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal 0 0 0
Otras cuentas por pagar 2,598,476 0 2,598,476
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a cargo) 0 0 0
Créditos diferidos y cobros anticipados 617,431 0 617,431
Capital contable 12,677,362 0 12,677,362Participación controladora 12,677,362 0 12,677,362
Capital contribuido 4,852,701 0 4,852,701
Capital social 4,852,701 0 4,852,701
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 0 0 0
Prima en venta de acciones 0 0 0
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Otros 0 0 0
Capital ganado 7,824,661 0 7,824,661
Reservas de capital 6,493,676 0 6,493,676
Resultado de ejercicios anteriores 0 0 0
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta 0 0 0
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo 0 0 0
Efecto acumulado por conversión 0 0 0
Remediciones por beneficios definidos a los empleados 0 0 0
Resultado por tenencia de activos no monetarios 0 0 0
Otros -29,556 0 -29,556
Resultado neto 1,360,542 0 1,360,542
Participación no controladora 0 0 0
Cuentas de orden 208,519,446 0 208,519,446Avales otorgados (neto) 0 0 0
Activos y pasivos contingentes 0 0 0
Compromisos crediticios 781,051 0 781,051
Bienes en fideicomiso o mandato 54,702,025 0 54,702,025
Agente financiero del Gobierno Federal 0 0 0
Bienes en custodia o en administración 918,175 0 918,175
Colaterales recibidos por la entidad 6,003,561 0 6,003,561
Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 0 0 0
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 0 0 0
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 55,023 0 55,023
Otras cuentas de registro 146,059,612 0 146,059,612(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 21
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Banjército Septiembre de 2016
Estado de ResultadosMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Estado de ResultadosIngresos por intereses 4,292,616 0 4,292,616
Intereses de disponibilidades 113,279 0 113,279
Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen 0 0 0
Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores 488,480 0 488,480
Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto 171,483 0 171,483
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura 0 0 0
Intereses de cartera de crédito vigente 2,997,181 0 2,997,181
Intereses de cartera de crédito vencida 4,001 0 4,001
Comisiones por el otorgamiento inicial del crédito 518,189 0 518,189
Premios a favor en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Premios por colocación de deuda 0 0 0
Dividendos de instrumentos de patrimonio neto 0 0 0
Utilidad por valorización 3 0 3
Incremento por actualización de ingresos por intereses 0 0 0
Gastos por intereses 891,214 0 891,214
Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata 39,803 0 39,803
Intereses por depósitos a plazo 622,885 0 622,885
Intereses por títulos de crédito emitidos 0 0 0
Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos 7,683 0 7,683
Intereses por obligaciones subordinadas 0 0 0
Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto 219,783 0 219,783
Gastos provenientes de operaciones de cobertura 0 0 0
Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Descuentos por colocación de deuda 0 0 0
Gastos de emisión por colocación de deuda 0 0 0
Costos y gastos asociados con el otorgamiento inicial del crédito 0 0 0
Pérdida por valorización 0 0 0
Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos 1,060 0 1,060
Incremento por actualización de gastos por intereses 0 0 0
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 0 0
Margen financiero 3,401,401 0 3,401,401Estimación preventiva para riesgos crediticios 242,383 0 242,383
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 3,159,018 0 3,159,018Comisiones y tarifas cobradas 564,702 0 564,702
Comisiones y tarifas pagadas 58,050 0 58,050
Resultado por intermediación 9,443 0 9,443
Otros ingresos (egresos) de la operación 104,839 0 104,839
Gastos de administración y promoción 1,741,215 0 1,741,215
Resultado de la operación 2,038,737 0 2,038,737Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas 0 0 0
Resultado antes de impuestos a la utilidad 2,038,737 0 2,038,737Impuestos a la utilidad causados 667,621 0 667,621
Impuestos a la utilidad diferidos -10,573 0 -10,573
Resultado antes de subsidios 1,360,542 0 1,360,542Subsidios 0 0 0
Resultado antes de operaciones discontinuadas 1,360,542 0 1,360,542
Operaciones discontinuadas 0 0 0
Resultado Neto 1,360,542 0 1,360,542Participación no controladora 1,360,542 0 1,360,542
Resultado neto con participación de las subsidiarias 0 0 0(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 22
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Nafin
Septiembre de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Activo 519,615,595 20,987,693 508,411,565
Disponibilidades 44,947,351 1,838,802 44,976,828
Cuentas de margen (derivados) 708 0 708
Inversiones en valores 244,350,870 11,109,483 244,419,609
Títulos para Negociar 225,577,782 11,109,483 225,646,521
Títulos Disponibles para la Venta 6,444,602 0 6,444,602
Títulos Conservados a Vencimiento 12,328,487 0 12,328,487
Deudores por reporto 999,890 0 999,890
Préstamo de valores 0 0 0
Derivados 295,480 0 295,480
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros -4,145,582 0 -4,145,582
Cartera de crédito total 192,687,641 0 192,687,641
Cartera de crédito vigente 190,545,674 0 190,545,674
Créditos comerciales 190,295,332 0 190,295,332
Empresas 53,340,766 0 53,340,766
Entidades financieras 122,833,735 0 122,833,735
Entidades gubernamentales 14,120,830 0 14,120,830
Créditos de consumo 7,502 0 7,502
Créditos a la vivienda 139,892 0 139,892
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal 102,948 0 102,948
Cartera de crédito vencida 2,141,967 0 2,141,967
Créditos comerciales 2,126,337 0 2,126,337
Empresas 566,511 0 566,511
Entidades financieras 1,559,826 0 1,559,826
Entidades gubernamentales 0 0 0
Créditos vencidos de consumo 3,749 0 3,749
Créditos vencidos a la vivienda 11,881 0 11,881
Estimación preventiva para riesgos crediticios -4,258,189 0 -4,980,933
Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación -3,526,532 0 -4,249,275
Cartera de crédito -3,490,533 0 -4,213,276
Operaciones contingentes y avales -35,999 0 -35,999
Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional -731,657 0 -731,657
Derechos de cobro (neto) 0 0 0
Otras cuentas por cobrar 21,775,402 245,809 21,991,710
Bienes adjudicados 9,624 0 9,624
Propiedades, mobiliario y equipo 6,515 1,525,318 1,531,833
Inversiones permanentes 20,785,664 6,247,395 8,900,566
Activos de larga duración disponibles para la venta 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a favor) 1,191,235 5,232 739,549
Otros activos 968,988 15,655 984,643
(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad.
23
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Nafin
Septiembre de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Pasivo 493,629,523 1,504,771 481,075,064Captación tradicional 248,678,746 0 237,638,001
Depósitos de exigibilidad inmediata 0 0 0
Depósitos a plazo 166,348,778 0 155,308,033
Títulos de crédito emitidos 82,329,968 0 82,329,968
Cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Préstamos interbancarios y de otros organismos 27,512,061 0 27,512,061
Acreedores por reporto 213,179,374 0 213,179,374
Préstamo de valores 0 0 0
Colaterales vendidos o dados en garantía 0 0 0
Derivados 5,699,538 0 5,699,538
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros -4,959,925 0 -4,959,925
Obligaciones en operaciones de bursatilización 0 0 0
Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal 0 0 0
Otras cuentas por pagar 3,483,908 1,047,854 1,970,193
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a cargo) 0 456,918 0
Créditos diferidos y cobros anticipados 35,822 0 35,822
Capital contable 25,986,072 19,482,922 27,336,501Participación controladora 25,986,072 19,426,579 25,986,072
Capital contribuido 19,676,783 8,005,218 19,676,783
Capital social 8,805,235 7,969,716 8,805,235
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 1,950,000 9 1,950,000
Prima en venta de acciones 8,921,548 35,493 8,921,548
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Otros 0 0 0
Capital ganado 6,309,289 11,421,362 6,309,289
Reservas de capital 1,730,336 106,599 1,730,336
Resultado de ejercicios anteriores 2,690,383 9,638,054 2,690,383
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta -140,437 -16,050 -140,437
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo 0 0 0
Efecto acumulado por conversión 0 0 0
Remediciones por beneficios definidos a los empleados 0 0 0
Resultado por tenencia de activos no monetarios 497,396 556,419 497,396
Otros 0 0 0
Resultado neto 1,531,611 1,136,340 1,531,611
Participación no controladora 0 56,343 1,350,429
Cuentas de orden 2,892,728,679 220,725,025 3,010,011,475Avales otorgados (neto) 80,720 0 80,720
Activos y pasivos contingentes 63,280,605 42,799,116 47,971,447
Compromisos crediticios 51,360,357 88,547,036 139,907,393
Bienes en fideicomiso o mandato 1,167,684,713 0 1,167,684,713
Agente financiero del Gobierno Federal 340,541,719 0 340,541,719
Bienes en custodia o en administración 568,300,952 11,078,998 579,379,950
Colaterales recibidos por la entidad 34,497,552 0 34,497,552
Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 33,498,081 0 33,498,081
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 73,967,269 26,004,727 99,971,996
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 180,677 0 180,677
Otras cuentas de registro 559,336,034 52,295,150 566,297,227(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 24
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Nafin Septiembre de 2016
Estado de ResultadosMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Estado de ResultadosIngresos por intereses 13,403,232 306,148 13,413,919
Intereses de disponibilidades 478,227 0 478,227
Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen 338 0 338
Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores 999,194 295,829 999,562
Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto 6,919,525 0 6,919,525
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura -1,232,548 0 -1,232,548
Intereses de cartera de crédito vigente 6,071,064 0 6,071,064
Intereses de cartera de crédito vencida 25,975 0 25,975
Comisiones por el otorgamiento inicial del crédito 72,118 0 72,118
Premios a favor en operaciones de préstamo de valores 96 0 96
Premios por colocación de deuda 9,061 0 9,061
Dividendos de instrumentos de patrimonio neto 2,706 0 2,706
Utilidad por valorización 57,476 10,319 67,795
Incremento por actualización de ingresos por intereses 0 0 0
Gastos por intereses 10,486,803 17 10,188,149
Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata 0 0 0
Intereses por depósitos a plazo 3,758,668 0 3,459,997
Intereses por títulos de crédito emitidos 2,259,138 0 2,259,138
Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos 353,382 0 353,382
Intereses por obligaciones subordinadas 0 0 0
Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto 5,963,976 0 5,963,976
Gastos provenientes de operaciones de cobertura -1,875,860 0 -1,875,860
Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Descuentos por colocación de deuda 13,776 0 13,776
Gastos de emisión por colocación de deuda 13,724 0 13,724
Costos y gastos asociados con el otorgamiento inicial del crédito 0 0 0
Pérdida por valorización 0 17 17
Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Incremento por actualización de gastos por intereses 0 0 0
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 0 0
Margen financiero 2,916,429 306,132 3,225,770Estimación preventiva para riesgos crediticios 803,311 17,968 821,279
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 2,113,118 288,164 2,404,491Comisiones y tarifas cobradas 587,518 1,477,739 2,064,261
Comisiones y tarifas pagadas 76,227 128,506 204,509
Resultado por intermediación -475,468 214,869 -263,808
Otros ingresos (egresos) de la operación 715,441 53,910 683,317
Gastos de administración y promoción 2,309,765 274,973 2,497,932
Resultado de la operación 554,617 1,631,203 2,185,820Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas 1,107,082 1,215 -1,793
Resultado antes de impuestos a la utilidad 1,661,698 1,632,418 2,184,027Impuestos a la utilidad causados 364,353 465,745 830,098
Impuestos a la utilidad diferidos 234,266 -26,562 207,704
Resultado antes de subsidios 1,531,611 1,140,111 1,561,633Subsidios 0 0 0
Resultado antes de operaciones discontinuadas 1,531,611 1,140,111 1,561,633
Operaciones discontinuadas 0 0 0
Resultado Neto 1,531,611 1,140,111 1,561,633Participación no controladora 1,531,611 1,136,340 1,531,611
Resultado neto con participación de las subsidiarias 0 3,771 30,022(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 25
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Bansefi
Septiembre de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Activo 44,688,105 0 44,688,105
Disponibilidades 4,323,899 0 4,323,899
Cuentas de margen (derivados) 0 0 0
Inversiones en valores 31,181,199 0 31,181,199
Títulos para Negociar 9,224,471 0 9,224,471
Títulos Disponibles para la Venta 20,889,266 0 20,889,266
Títulos Conservados a Vencimiento 1,067,462 0 1,067,462
Deudores por reporto 4,800,000 0 4,800,000
Préstamo de valores 0 0 0
Derivados 0 0 0
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros 0 0 0
Cartera de crédito total 2,231,944 0 2,231,944
Cartera de crédito vigente 2,097,729 0 2,097,729
Créditos comerciales 1,269,894 0 1,269,894
Empresas 84,516 0 84,516
Entidades financieras 1,185,379 0 1,185,379
Entidades gubernamentales 0 0 0
Créditos de consumo 827,835 0 827,835
Créditos a la vivienda 0 0 0
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal 0 0 0
Cartera de crédito vencida 134,215 0 134,215
Créditos comerciales 0 0 0
Empresas 0 0 0
Entidades financieras 0 0 0
Entidades gubernamentales 0 0 0
Créditos vencidos de consumo 134,215 0 134,215
Créditos vencidos a la vivienda 0 0 0
Estimación preventiva para riesgos crediticios -153,482 0 -153,482
Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación -149,149 0 -149,149
Cartera de crédito -149,149 0 -149,149
Operaciones contingentes y avales 0 0 0
Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional -4,332 0 -4,332
Derechos de cobro (neto) 0 0 0
Otras cuentas por cobrar 1,608,263 0 1,608,263
Bienes adjudicados 0 0 0
Propiedades, mobiliario y equipo 202,639 0 202,639
Inversiones permanentes 4,843 0 4,843
Activos de larga duración disponibles para la venta 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a favor) 276,855 0 276,855
Otros activos 211,946 0 211,946
(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad.
26
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Bansefi
Septiembre de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Pasivo 42,650,123 0 42,650,123Captación tradicional 20,435,271 0 20,435,271
Depósitos de exigibilidad inmediata 15,309,862 0 15,309,862
Depósitos a plazo 5,125,409 0 5,125,409
Títulos de crédito emitidos 0 0 0
Cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Préstamos interbancarios y de otros organismos 481,319 0 481,319
Acreedores por reporto 13,322,805 0 13,322,805
Préstamo de valores 0 0 0
Colaterales vendidos o dados en garantía 0 0 0
Derivados 0 0 0
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros 0 0 0
Obligaciones en operaciones de bursatilización 0 0 0
Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal 0 0 0
Otras cuentas por pagar 8,405,176 0 8,405,176
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a cargo) 0 0 0
Créditos diferidos y cobros anticipados 5,553 0 5,553
Capital contable 2,037,982 0 2,037,982Participación controladora 2,037,982 0 2,037,982
Capital contribuido 1,933,209 0 1,933,209
Capital social 1,933,209 0 1,933,209
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 0 0 0
Prima en venta de acciones 0 0 0
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Otros 0 0 0
Capital ganado 104,773 0 104,773
Reservas de capital 50,224 0 50,224
Resultado de ejercicios anteriores 20,468 0 20,468
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta -25,086 0 -25,086
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo 0 0 0
Efecto acumulado por conversión 0 0 0
Remediciones por beneficios definidos a los empleados 0 0 0
Resultado por tenencia de activos no monetarios 0 0 0
Otros 0 0 0
Resultado neto 59,167 0 59,167
Participación no controladora 0 0 0
Cuentas de orden 253,916,541 0 253,916,541Avales otorgados (neto) 0 0 0
Activos y pasivos contingentes 4,163,061 0 4,163,061
Compromisos crediticios 1,422,344 0 1,422,344
Bienes en fideicomiso o mandato 31,693,466 0 31,693,466
Agente financiero del Gobierno Federal 189,437,120 0 189,437,120
Bienes en custodia o en administración 17 0 17
Colaterales recibidos por la entidad 4,765,848 0 4,765,848
Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 0 0 0
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 13,319,541 0 13,319,541
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 14,989 0 14,989
Otras cuentas de registro 9,100,154 0 9,100,154(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 27
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Bansefi Septiembre de 2016
Estado de ResultadosMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Estado de ResultadosIngresos por intereses 1,253,637 0 1,253,637
Intereses de disponibilidades 32,273 0 32,273
Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen 0 0 0
Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores 950,416 0 950,416
Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto 106,117 0 106,117
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura 0 0 0
Intereses de cartera de crédito vigente 160,939 0 160,939
Intereses de cartera de crédito vencida 0 0 0
Comisiones por el otorgamiento inicial del crédito 3,892 0 3,892
Premios a favor en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Premios por colocación de deuda 0 0 0
Dividendos de instrumentos de patrimonio neto 0 0 0
Utilidad por valorización 0 0 0
Incremento por actualización de ingresos por intereses 0 0 0
Gastos por intereses 624,352 0 624,352
Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata 127,608 0 127,608
Intereses por depósitos a plazo 119,091 0 119,091
Intereses por títulos de crédito emitidos 0 0 0
Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos 18,294 0 18,294
Intereses por obligaciones subordinadas 0 0 0
Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto 359,359 0 359,359
Gastos provenientes de operaciones de cobertura 0 0 0
Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Descuentos por colocación de deuda 0 0 0
Gastos de emisión por colocación de deuda 0 0 0
Costos y gastos asociados con el otorgamiento inicial del crédito 0 0 0
Pérdida por valorización 0 0 0
Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Incremento por actualización de gastos por intereses 0 0 0
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 0 0
Margen financiero 629,285 0 629,285Estimación preventiva para riesgos crediticios 42,608 0 42,608
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 586,677 0 586,677Comisiones y tarifas cobradas 1,325,836 0 1,325,836
Comisiones y tarifas pagadas 94,887 0 94,887
Resultado por intermediación 4,102 0 4,102
Otros ingresos (egresos) de la operación -15,364 0 -15,364
Gastos de administración y promoción 1,716,628 0 1,716,628
Resultado de la operación 89,736 0 89,736Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas 431 0 431
Resultado antes de impuestos a la utilidad 90,167 0 90,167Impuestos a la utilidad causados 76,877 0 76,877
Impuestos a la utilidad diferidos 45,877 0 45,877
Resultado antes de subsidios 59,167 0 59,167Subsidios 0 0 0
Resultado antes de operaciones discontinuadas 59,167 0 59,167
Operaciones discontinuadas 0 0 0
Resultado Neto 59,167 0 59,167Participación no controladora 59,167 0 59,167
Resultado neto con participación de las subsidiarias 0 0 0(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 28
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias SHF
Septiembre de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Activo 103,690,348 16,814,112 106,433,178
Disponibilidades 3,035,024 45,090 3,080,114
Cuentas de margen (derivados) 0 0 0
Inversiones en valores 30,793,705 3,366,338 33,357,177
Títulos para Negociar 10,705,008 3,366,338 13,268,479
Títulos Disponibles para la Venta 4,389,116 0 4,389,116
Títulos Conservados a Vencimiento 15,699,581 0 15,699,581
Deudores por reporto 1,060,077 1,274,612 2,334,689
Préstamo de valores 0 0 0
Derivados 1,363,752 0 1,363,752
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros 0 0 0
Cartera de crédito total 51,110,088 21,582,017 72,681,304
Cartera de crédito vigente 48,342,181 6,978,446 55,319,580
Créditos comerciales 48,086,437 23,519 48,108,910
Empresas 0 23,519 23,519
Entidades financieras 48,086,437 0 48,085,391
Entidades gubernamentales 0 0 0
Créditos de consumo 0 0 0
Créditos a la vivienda 255,743 6,954,926 7,210,670
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal 0 0 0
Cartera de crédito vencida 2,767,907 14,603,572 17,361,725
Créditos comerciales 2,219,384 3,289,490 5,499,119
Empresas 0 3,289,490 3,289,490
Entidades financieras 2,219,384 0 2,209,630
Entidades gubernamentales 0 0 0
Créditos vencidos de consumo 0 0 0
Créditos vencidos a la vivienda 548,523 11,314,082 11,862,605
Estimación preventiva para riesgos crediticios -5,424,763 -11,204,652 -16,629,415
Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación -4,268,136 -10,582,137 -14,850,273
Cartera de crédito -3,129,192 -10,582,137 -13,711,329
Operaciones contingentes y avales -1,138,944 0 -1,138,944
Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional -1,156,628 -622,514 -1,779,142
Derechos de cobro (neto) 0 0 0
Otras cuentas por cobrar 4,451,759 957,674 5,368,154
Bienes adjudicados 2,647 569,731 572,378
Propiedades, mobiliario y equipo 148,159 3,065 151,224
Inversiones permanentes 13,738,780 1,192 523,637
Activos de larga duración disponibles para la venta 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a favor) 2,888,983 209,684 3,098,667
Otros activos 522,137 3,442 525,579
(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad.
29
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias SHF
Septiembre de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Pasivo 85,628,774 3,597,775 88,371,602Captación tradicional 36,827,744 0 36,024,878
Depósitos de exigibilidad inmediata 0 0 0
Depósitos a plazo 31,306,747 0 30,503,880
Títulos de crédito emitidos 5,520,997 0 5,520,997
Cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Préstamos interbancarios y de otros organismos 39,363,161 9,754 39,363,161
Acreedores por reporto 0 0 0
Préstamo de valores 0 0 0
Colaterales vendidos o dados en garantía 0 0 0
Derivados 5,445,322 0 5,445,322
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros 0 0 0
Obligaciones en operaciones de bursatilización 0 0 0
Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal 0 0 0
Otras cuentas por pagar 3,930,290 3,574,336 7,462,300
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a cargo) 0 0 0
Créditos diferidos y cobros anticipados 62,258 13,685 75,942
Capital contable 18,061,574 13,216,337 18,061,576Participación controladora 18,061,574 13,216,337 18,061,574
Capital contribuido 16,275,716 14,726,709 16,275,716
Capital social 16,275,716 14,726,709 16,275,716
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 0 0 0
Prima en venta de acciones 0 0 0
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Otros 0 0 0
Capital ganado 1,785,858 -1,510,372 1,785,858
Reservas de capital 1,023,051 39,213 1,023,051
Resultado de ejercicios anteriores 1,424,444 -1,181,303 1,433,997
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta 651 0 -8,901
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo -568,005 0 -568,005
Efecto acumulado por conversión 0 0 0
Remediciones por beneficios definidos a los empleados 0 0 0
Resultado por tenencia de activos no monetarios 0 0 0
Otros 0 0 0
Resultado neto -94,284 -368,281 -94,284
Participación no controladora 0 0 2
Cuentas de orden 156,897,077 25,240,014 182,137,090Avales otorgados (neto) 16,136,960 19,615,664 35,752,625
Activos y pasivos contingentes 0 0 0
Compromisos crediticios 39,105,137 0 39,105,137
Bienes en fideicomiso o mandato 20,520,198 0 20,520,198
Agente financiero del Gobierno Federal 0 0 0
Bienes en custodia o en administración 12,714,729 0 12,714,729
Colaterales recibidos por la entidad 5,218,549 182,693 5,401,242
Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 4,163,999 0 4,163,999
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 0 0 0
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 1,569,053 4,805,371 6,374,424
Otras cuentas de registro 57,468,450 636,285 58,104,735(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 30
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias SHF Septiembre de 2016
Estado de ResultadosMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Estado de ResultadosIngresos por intereses 7,871,549 926,106 8,766,435
Intereses de disponibilidades 123,307 2,026 125,333
Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen 0 0 0
Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores 1,591,972 99,544 1,663,645
Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto 9,424 33,805 43,229
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura 1,125,192 0 1,125,192
Intereses de cartera de crédito vigente 2,571,128 527,016 3,094,795
Intereses de cartera de crédito vencida 19,942 113,953 133,894
Comisiones por el otorgamiento inicial del crédito 45,399 24 45,423
Premios a favor en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Premios por colocación de deuda 0 0 0
Dividendos de instrumentos de patrimonio neto 0 0 0
Utilidad por valorización 2,385,184 149,740 2,534,924
Incremento por actualización de ingresos por intereses 0 0 0
Gastos por intereses 6,777,810 3,349 6,749,939
Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata 36,082 0 36,082
Intereses por depósitos a plazo 972,322 0 944,451
Intereses por títulos de crédito emitidos 211,647 0 211,647
Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos 1,279,030 3,349 1,279,030
Intereses por obligaciones subordinadas 0 0 0
Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto 0 0 0
Gastos provenientes de operaciones de cobertura 1,625,109 0 1,625,109
Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Descuentos por colocación de deuda 0 0 0
Gastos de emisión por colocación de deuda 0 0 0
Costos y gastos asociados con el otorgamiento inicial del crédito 0 0 0
Pérdida por valorización 2,653,620 0 2,653,620
Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Incremento por actualización de gastos por intereses 0 0 0
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 0 0
Margen financiero 1,093,740 922,757 2,016,496Estimación preventiva para riesgos crediticios 103,396 1,018,625 1,122,021
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 990,343 -95,869 894,475Comisiones y tarifas cobradas 598,083 676,050 1,092,039
Comisiones y tarifas pagadas 209,435 276,940 393,875
Resultado por intermediación -273,116 36,356 -236,760
Otros ingresos (egresos) de la operación 297,470 -325,309 -27,839
Gastos de administración y promoción 779,328 337,936 1,027,671
Resultado de la operación 624,019 -323,648 300,370Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas -401,413 88 -33,044
Resultado antes de impuestos a la utilidad 222,606 -323,560 267,327Impuestos a la utilidad causados 0 0 0
Impuestos a la utilidad diferidos -316,890 -44,721 -361,611
Resultado antes de subsidios -94,284 -368,281 -94,284 Subsidios 0 0 0
Resultado antes de operaciones discontinuadas -94,284 -368,281 -94,284
Operaciones discontinuadas 0 0 0
Resultado Neto -94,284 -368,281 -94,284 Participación no controladora -94,284 -368,281 -94,284
Resultado neto con participación de las subsidiarias 0 0 0(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 31
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Banca Desarrollo
Septiembre de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Activo 1,752,610,797 38,281,016 1,744,098,552
Disponibilidades 100,238,542 1,884,359 100,313,578
Cuentas de margen (derivados) 708 0 708
Inversiones en valores 715,345,374 14,532,207 717,977,584
Títulos para Negociar 644,571,273 14,532,207 647,203,483
Títulos Disponibles para la Venta 31,773,677 0 31,773,677
Títulos Conservados a Vencimiento 39,000,424 0 39,000,424
Deudores por reporto 19,833,667 1,274,612 21,108,279
Préstamo de valores 0 0 0
Derivados 28,357,780 0 28,357,780
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros -4,605,054 0 -4,605,054
Cartera de crédito total 816,776,599 21,582,017 838,347,816
Cartera de crédito vigente 805,828,335 6,978,446 812,805,733
Créditos comerciales 767,796,297 23,519 767,818,769
Empresas 303,502,423 23,519 303,525,942
Entidades financieras 208,520,868 0 208,519,821
Entidades gubernamentales 255,773,006 0 255,773,006
Créditos de consumo 25,889,498 0 25,889,498
Créditos a la vivienda 10,821,037 6,954,926 17,775,963
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal 1,321,503 0 1,321,503
Cartera de crédito vencida 10,948,265 14,603,572 25,542,082
Créditos comerciales 9,767,925 3,289,490 13,047,661
Empresas 5,942,212 3,289,490 9,231,701
Entidades financieras 3,824,400 0 3,814,647
Entidades gubernamentales 1,313 0 1,313
Créditos vencidos de consumo 177,531 0 177,531
Créditos vencidos a la vivienda 1,002,809 11,314,082 12,316,891
Estimación preventiva para riesgos crediticios -22,970,190 -11,204,652 -34,897,585
Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación -20,593,932 -10,582,137 -31,898,813
Cartera de crédito -18,092,418 -10,582,137 -29,397,299
Operaciones contingentes y avales -2,501,514 0 -2,501,514
Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional -2,376,258 -622,514 -2,998,772
Derechos de cobro (neto) 0 0 0
Otras cuentas por cobrar 45,973,533 1,209,301 47,112,054
Bienes adjudicados 84,420 569,731 654,151
Propiedades, mobiliario y equipo 2,004,375 1,943,414 3,947,789
Inversiones permanentes 35,511,434 6,248,587 10,023,490
Activos de larga duración disponibles para la venta 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a favor) 5,921,163 214,916 5,592,992
Otros activos 10,138,445 20,607 10,159,052
(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad.
32
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Banca Desarrollo
Septiembre de 2016
Balance GeneralMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Pasivo 1,629,782,006 5,194,054 1,619,919,328Captación tradicional 781,289,891 0 769,389,894
Depósitos de exigibilidad inmediata 26,610,438 0 26,610,438
Depósitos a plazo 533,207,035 0 521,307,038
Títulos de crédito emitidos 221,411,494 0 221,411,494
Cuenta global de captación sin movimientos 60,923 0 60,923
Préstamos interbancarios y de otros organismos 175,114,589 9,754 175,114,589
Acreedores por reporto 598,775,266 0 598,775,266
Préstamo de valores 0 0 0
Colaterales vendidos o dados en garantía 0 0 0
Derivados 31,941,976 0 31,941,976
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros -4,959,925 0 -4,959,925
Obligaciones en operaciones de bursatilización 0 0 0
Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal 0 0 0
Otras cuentas por pagar 29,347,438 4,627,528 31,371,072
Obligaciones subordinadas en circulación 13,509,485 0 13,509,485
Impuestos y ptu diferidos (a cargo) 302,089 543,087 302,089
Créditos diferidos y cobros anticipados 4,461,197 13,685 4,474,881
Capital contable 122,828,791 33,086,963 124,179,224Participación controladora 122,828,791 33,030,620 122,828,791
Capital contribuido 85,963,158 23,356,277 85,963,158
Capital social 62,586,652 23,320,775 62,586,652
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 11,500,000 9 11,500,000
Prima en venta de acciones 11,874,669 35,493 11,874,669
Obligaciones subordinadas en circulación 1,838 0 1,838
Otros 0 0 0
Capital ganado 36,865,633 9,674,343 36,865,633
Reservas de capital 13,908,358 145,812 13,908,358
Resultado de ejercicios anteriores 15,385,112 8,211,712 15,394,664
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta -163,047 -16,050 -172,599
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo -570,774 0 -570,774
Efecto acumulado por conversión 0 0 0
Remediciones por beneficios definidos a los empleados 0 0 0
Resultado por tenencia de activos no monetarios 472,674 556,419 472,674
Otros 324,277 0 324,277
Resultado neto 7,509,032 776,450 7,509,032
Participación no controladora 0 56,343 1,350,433
Cuentas de orden 7,065,758,307 245,965,039 7,208,281,117Avales otorgados (neto) 20,899,708 19,615,664 40,515,373
Activos y pasivos contingentes 109,735,282 42,799,116 94,426,125
Compromisos crediticios 254,174,774 88,547,036 342,721,810
Bienes en fideicomiso o mandato 1,696,433,641 0 1,696,433,641
Agente financiero del Gobierno Federal 529,978,839 0 529,978,839
Bienes en custodia o en administración 1,813,490,089 11,078,998 1,824,569,087
Colaterales recibidos por la entidad 121,367,935 182,693 121,550,628
Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 101,336,504 0 101,336,504
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 87,324,583 26,004,727 113,329,309
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 3,154,298 4,805,371 7,959,669
Otras cuentas de registro 2,327,862,653 52,931,435 2,335,460,131(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 33
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Banca Desarrollo Septiembre de 2016
Estado de ResultadosMiles de pesos
EF del BancoSumatoria de los
EF de Subsidiarias
EF del Banco Consolidado con
Subsidiarias (1)
Estado de ResultadosIngresos por intereses 61,979,584 1,234,004 62,885,156
Intereses de disponibilidades 1,264,236 2,026 1,266,262
Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen 242,070 0 242,070
Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores 15,373,726 397,122 15,445,767
Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto 9,139,900 33,805 9,173,705
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura -107,356 0 -107,356
Intereses de cartera de crédito vigente 32,329,864 527,016 32,853,531
Intereses de cartera de crédito vencida 82,206 113,953 196,159
Comisiones por el otorgamiento inicial del crédito 1,011,895 24 1,011,918
Premios a favor en operaciones de préstamo de valores 96 0 96
Premios por colocación de deuda 9,061 0 9,061
Dividendos de instrumentos de patrimonio neto 4,657 0 4,657
Utilidad por valorización 2,629,228 160,059 2,789,287
Incremento por actualización de ingresos por intereses 0 0 0
Gastos por intereses 44,370,927 3,366 44,042,652
Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata 206,970 0 206,970
Intereses por depósitos a plazo 12,619,027 0 12,292,485
Intereses por títulos de crédito emitidos 6,715,039 0 6,715,039
Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos 3,269,443 3,349 3,269,443
Intereses por obligaciones subordinadas 70,729 0 70,729
Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto 18,272,045 0 18,270,296
Gastos provenientes de operaciones de cobertura -244,677 0 -244,677
Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Descuentos por colocación de deuda 772,004 0 772,004
Gastos de emisión por colocación de deuda 20,565 0 20,565
Costos y gastos asociados con el otorgamiento inicial del crédito 0 0 0
Pérdida por valorización 2,668,720 17 2,668,737
Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos 1,062 0 1,062
Incremento por actualización de gastos por intereses 0 0 0
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 0 0
Margen financiero 17,608,657 1,230,638 18,842,504Estimación preventiva para riesgos crediticios 2,723,272 1,036,593 3,759,865
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 14,885,386 194,045 15,082,640Comisiones y tarifas cobradas 4,144,953 2,153,789 6,115,652
Comisiones y tarifas pagadas 507,645 405,450 820,371
Resultado por intermediación -798,436 251,225 -550,421
Otros ingresos (egresos) de la operación 1,984,090 -231,017 1,626,817
Gastos de administración y promoción 9,526,402 643,504 9,953,284
Resultado de la operación 10,181,945 1,319,087 11,501,032Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas 688,250 1,302 -60,646
Resultado antes de impuestos a la utilidad 10,870,196 1,320,390 11,440,386Impuestos a la utilidad causados 3,364,991 469,838 3,834,829
Impuestos a la utilidad diferidos 3,828 -70,331 -66,503
Resultado antes de subsidios 7,509,032 780,221 7,539,054Subsidios 0 0 0
Resultado antes de operaciones discontinuadas 7,509,032 780,221 7,539,054
Operaciones discontinuadas 0 0 0
Resultado Neto 7,509,032 780,221 7,539,054Participación no controladora 7,509,032 776,450 7,509,032
Resultado neto con participación de las subsidiarias 0 3,771 30,022(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 34
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