ucu.org.arucu.org.ar/.../uploads/2018/04/MODELO-DENUNCIA-PENAL-CO… · Web viewFORMULA DENUNCIA...

FORMULA DENUNCIA PENAL.-

Señor Fiscal:

NOMBRE Y APELLIDO*************, DNI ******* constituyendo

domicilio legal en ***************, ante el Señor Fiscal me presento y digo:

1.- OBJETO.

Que vengo por el presente a formular denuncia penal contra los socios,

administradores y máximos responsables de la empresas: COMPAÑÍA DE CRÉDITO

ARGENTINA SA DE AHORRO PARA FINES DETERMINADOS con domicilio

en calle Uruguay 743 piso 5 oficina 505 de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires,

AUTO AGRO S.A. DE CRÉDITO Y AHORRO PARA FINES DETERMINADOS

con domicilio en calle Tucuman Nº 141 de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires; EN

TIEMPO Y FORMA S.R.L con domicilio en calle Graham Bell 972 de la localidad de

Paso del Rey, Provincia de Buenos Aires o calle Esmeralda Nº 320 Piso 3º Oficina “A”

de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires o calle Florida Nº 520, Piso 4º de la Ciudad

Autónoma de Buenos Aires; SOCIAL PLAN SOLUCIONES INTEGRALES S.R.L.,

con domicilio en calle Mitre Nº 451, localidad de Don Torcuato Norte, Provincia de

Buenos Aires o Av. Belgrano Nº 624, Pisos 5º, 8º y 11º Oficina Nº 130, CREDTRANS

S.R.L., con domicilio en calle Esmeralda Nº 320, Piso 3º, Depto. “A” de la Ciudad

Autónoma de Buenos Aires, DOWERS COMPANY S.A. DE CAPITALIZACIÓN Y

AHORRO, Av. Paseo Colon Nº 1013 de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires, TU

CASA HOY S.R.L. con domicilio en calle Esmeralda Nº 320, Piso 3, Depto. “A”, a

saber:

1) Ricardo Daniel Chosda, DNI 14762241, domicilio en calle MONTES DE

OCA MANUEL 1720 Piso:1 Dpto:A 1270-CIUDAD AUTÓNOMA BUENOS AIRES

(afip) o calle Uspallata 865, Depto Nº 2 de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires, o Av.

Belgrano Nº 624, Piso 8º de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires.

2) Pablo Ariel Caballero Álvarez CUIT: 20-21156863-2 TUCUMAN 141

Piso:1 Dpto:A 1049-CIUDAD AUTÓNOMA BUENOS AIRES,

3) Carlos Alberto Benzoni, DNI 16208657, domiciliado en calle Chivilcoy 4596

CABA CP 1419.

4) Graciela Elizabeth Avalos DNI 21059857 BUENOS AIRES 1041

MORON1708-BUENOS AIRES

5) Guadalupe Ayelen Caballero Alvarez CUIT 27370359348 URUGUAY 743

Piso:7 Dpto:701 1015-CIUDAD AUTONOMA BUENOS AIRES

6)) Maria Florencia Caballero Alvarez, DNI: 38.398.688, CUIL 27- 38398688-0,

domicilio en Av. Independencia 361, Ciudad Autónoma de Buenos Aires.

7) Luis Francisco Javier Leguizamon Chaparro cuit 20-94549771-9,

URUGUAY 743 Piso:7 Dpto:701 1015-CIUDAD AUTONOMA BUENOS AIRES

8) Lucas Matias Caballero Alvarez URUGUAY 743 Piso:7 Dpto:701 1015-

CIUDAD AUTÓNOMA BUENOS AIRES

9) Roberto Omar Arvili, DNI 13.472.746, CUIL 20-13472746-6, domicilio en

calle Del Carril Nº 1905, localidad de Paso del Rey, Moreno, Provincia de Buenos

Aires.

10) Mónica Vanesa Gómez, argentina, nacida el 23/09/1971, Titular del

Documento Nacional de Identidad N° 24.535.849, y C.U.I.T. 27-24535849- 6, de

profesión Empresaria, casada en primeras nupcias con el señor Carlos José Martínez,

Titular del Documento Nacional de Identidad N° 18.165.854, con domicilio real en la

calle Mitre N° 451 de la localidad de Don Torcuato, partido de Tigre, de la Provincia de

Buenos Aires, o Av. Belgrano Nº 624, Piso 8º de la Ciudad Autónoma de Buenos

Aires.

2.- HECHOS:

2.1.- La contratación. Que en fecha **************accedí a

************DESCRIBIR CON DETALLES LA CONTRATACIÓN Y EL

ENGAÑO******

[relatar aquí lo sucedido, en concreto comentar:

*dónde vio un anuncio de esta empresa;

*cómo los contactó por primera vez;

*con qué vendedor o vendedores estuvo tratando;

*qué es lo que le prometieron

*cuánto dinero pagó para entrar en el contrato, y cuánto fue pagando de manera

mensual;

*cuándo se dio cuenta que todo era un engaño y cómo;

*si nunca le devolvieron el dinero pagado, o si le devolvieron solo una parte;]

Es decir, que conforme al relato que ya he desarrollado, he sido engañado

mediante la apariencia de contratación de un préstamo o crédito prendario para la

adquisición de una [unidad **********automotor], cuando en realidad lo que me

vendieron e hicieron firmar es un plan de ahorro administrado por *****identificar la

empresa denunciada*************. Me exigieron así, con motivo del contrato, el

depósito o pago de sumas de dinero bajo la promesa de recibir en el plazo de

[***especificar tiempo****] el [***vehículo***] prometido, (cosa que jamás

cumplieron obviamente), quedándose la empresa con las sumas dineraria en su poder.

2.2.- La existencia de un grupo de personas vinculadas a través de una

misma operatoria defraudatoria utilizando fraudulentamente distintos tipos

societarios. El papel preponderante de Compañía de Crédito de Argentina SA de

Ahorro para Fines Determinados

A través de la intervención e investigación de la asociación civil USUARIOS Y

CONSUMIDORES UNIDOS se pudo determinar que la maniobra defraudatoria de los

responsables máximos fue pergeñada para afectar a personas de todo el país. La misma

informa que han recibido más de 500 denuncias contra los integrantes de las

empresas denunciadas, todos comentando exactamente que han sido víctimas de la

misma maniobra engañosa que yo también sufrí.

Con solo introducirse en la web de la asociación así como en su página de

Facebook podrá advertir la entidad de la maniobra aludida, haciendo presumir que

estamos ante una decisión por parte de las altas autoridades o miembros de las

empresas que forman un mismo grupo económico, cuestión que deberá dilucidar la

investigación penal que se solicita.

Inicialmente estas personas comenzaron sus engaños o estafas utilizando a la

sociedad denominada Compañía de Crédito Argentina S.A. de Ahorro para Fines

Determinados, la que ya existía hace varios años y contaba con (y actualmente sigue

teniendo) la autorización de la IGJ para comercializar planes de ahorro. En adelante

me referiré a ella simplemente como “CCA”.

Acompaño links de la página web de UCU donde consta una gran cantidad de

comentarios de argentinos que sufrieron la misma estafa que mi persona:

http://ucu.org.ar/condenan-a-compania-de-credito-argentino-por-publicidad-

enganosa/ (fecha 17 de febrero de 2015)

http://ucu.org.ar/siguen-las-denuncias-contra-compania-de-credito-argentina-

por-engano-a-los-consumidores/ (de fecha 22 de diciembre de 2015)

http://ucu.org.ar/companiadecreditoargentina_denuncia_penal/ (22 de enero de

2018)

También en la página web de Javier Miglino se acompañan denuncias por la

misma maniobra sufridas por clientes del mencionado abogado.

https://javiermiglino.blogspot.com.ar/2017/01/estafas-con-compania-de-credito.html

Solicito se lo cite como testigo al mencionado abogado u en su defecto se ordene oficio

a fin de que informe la cantidad de causas que lleva contra estas empresas asi como los

datos sobre las denuncias penales iniciadas.

En la página “Tu Quejasuma” también pueden advertirse quejas contra CCA.

https://tuquejasuma.com/compania-de-credito-argentina

2.3.- La última conformación de CCA a mayo de 2017.

Según edicto publicado en la página 19 del Boletín Oficial de la República

Argentina del Jueves 18 de Mayo de 2017, por Asamblea General Ordinaria y

Extraordinaria del 22/03/17 renunciaron a sus cargos de: Presidente: Héctor José Preci,

Vicepresidente: Alejo Peyret y Director Titular: Daniel Fernandez CAMPO y se

designaron como: Presidente: Ricardo Daniel Chosda; Vicepresidente: Pablo Ariel

Caballero Alvarez y Directora Titular: Graciela Elizabeth Avalos. Todos los

directores constituyeron domicilio especial en Tucumán n° 141, piso 1°, Oficina “”A”,

CABA.

Pablo Ariel Caballero Alvarez, sería el padre de Guadalupe Ayelen Caballero

Alvarez. El CUIT de Guadalupe es 27370359348. Es la mujer de Javier y una de las

dueñas de CCA.

Francisco Javier Leguizamón Chaparro DNI 94549771, de acuerdo a varios de

los relatos recogidos por UCU, es uno de los vendedores de la empresa, una de las

personas que se contacta con la eventual víctima y la incita a que firme el contrato y

deposite las sumas a favor de la empresa, concretando así la estafa.

Destaco también la participación del Contador Carlos Benzoni, DNI 16208657,

contador del grupo desde el año 2008. Se ocupa de atender los reclamos de la gente. El

aduce su carácter de empleado, pero conoce con detalles toda la operatoria, y sabiendo

de los engaños no ha dejado de trabajar para la empresa desde esa fecha.

2.4.- Reintegros con la intervención de los abogados de UCU. Cabe destacar

que en algunos de esos casos y luego de efectuados reclamos prejudiciales, unos pocos

afectados lograron recuperar -sin intereses- parte del dinero abonado a la empresa.

Aún en estos casos, siempre existe ganancia por parte de la empresa, ya que la

misma a la hora de ofrecer sumas de dinero suele hacerlo por menos dinero que el

recibido. Esa pérdida que termina aceptando el consumidor engañado significa una

ganancia bruta enorme de la empresa, si consideramos todas las denuncias existentes.

También hay casos de muchas personas que no recuperaron un solo peso de lo

pagado bajo engaño. Ahí la ganancia es absoluta siendo equivalente a la pérdida

económica total de los afectados.

2.5.- La complicidad de la Inspección General de Justicia (Control Federal

de Ahorro) En fecha 3 de marzo de de 2017 Usuarios y Consumidores Unidos inició

una denuncia ante la IGJ a fin de explicar lo que estaba pasando con CCA solicitando

que tomara inmediata intervención en el asunto y se prohibiera a la misma seguir

operando. Se formó expediente número 7692103.

La Inspección nada hizo, pudiendo existir complicidades dentro de dicho

organismo, lo que se solicita se investigue. Cabe destacar que no es la única denuncia

radicada ante este organismo. Existen otras 14 denuncias, ingresadas en fechas

anteriores y posteriores a la realizada por UCU. A continuación detallo el número de

expediente y fecha de ingreso a la IGJ de cada una:

-Nº 7459479, denuncia ingresada el 17/10/2015














2.6.- La intervención y/o utilización de otras empresas intermediarias para

continuar con la maniobra defraudatoria: Sabiendo que CCA estaba siendo

denunciada sistemáticamente en la web, los responsables decidieron comercializar los

supuestos créditos a través de otras empresas “fantasmas”, como por ejemplo “Tu

crédito simple” y/o “Tiempo y Forma SRL y/o “Tu casa hoy SRL” y/o “SOCIAL

PLAN SOLUCIONES INTEGRALES S.R.L.”. y/o “Credtrans SRL” y/o

“DOWERS COMPANY S.A. DE CAPITALIZACIÓN Y AHORRO”.

A continuación, analizaremos cada una y su vinculación con CCA y sus

miembros y/o directivos.

“Tu Crédito simple” supo ser una página web engañosa ya que aparentaba

ofrecer contratos de mutuo para luego hacer firmar a los damnificados planes de ahorro

de la empresa CCA. Luego, comenzó a mediar para firmar contratos con la empresa “En

tiempo y forma SRL”, quien ni siquiera está autorizada para operar con planes de

ahorro.

El dominio de la web era “www.tucreditosimple.com.ar” y segun surge del

portal “nic.ar”, dicho dominio estaba registrado a nombre de “Mónica Gomez”, pareja

de Ricardo Chosda y una de las personas denunciadas en esta causa. Actualmente la

página web está inactiva.

La web facebook de la empresa continua funcionando,

https://www.facebook.com/Tu-Credito-Simple-284367882050765/

Se puede advertir fácilmente como allí se publica u logo de Social Plan SRL,

otra empresa del mismo grupo económico.

También mencionar que a partir de una denuncia que la Sra. Veronica Oyarzo

envió a Usuarios y Consumidores Unidos, se pudo conocer que “Tu Credito Simple”

tiene cuenta registrada en la empresa CUENTADIGITAL.COM S.R.L. Esta última

brinda un servicio de procesamiento de pagos a favor de otras empresas.

Al conocer esto, Usuarios y Consumidores Unidos remitió carta documento a

CUENTADIGITAL.COM S.R.L. a fin de anoticiar a los responsables de esta empresa

de que algunos de los usuarios de sus servicios estaban utilizándolos para fines

delictivos, por lo cual se los intimó a que dejaran de operar con las empresas

sospechadas.

La empresa se comunicó con UCU indicándoles que estaban dispuestos a

responder cualquier requerimiento de información sobre los usuarios de sus servicios, a

fines de esclarecer el asunto.

“En Tiempo y Forma SRL”. Esta “empresa” se encuentra conformada por otra

integrante del grupo Caballero Alvarez: de nombre Maria Florencia; y por el Sr.

Roberto Omar Arvili.

Acompaño copia del edicto de publicación de la constitución de la sociedad

aludida, publicado en el Boletin Oficial de la Provincia de Buenos Aires del Viernes 22

de enero de 2016:

“EN TIEMPO Y FORMA S.R.L. POR 1 DÍA - Inst. Privado del 17/12/2015.

Socios: Roberto Omar Arvili, arg., nac. 06/01/1960, cas., DNI 13.472.746, CUIL 20-

13472746-6, empleado adm. dom. en Del Carril 1905-Paso del Rey, Moreno, Prov. Bs.

As. y María Florencia Caballero Álvarez, arg., nac. 25/06/1994, sol., DNI 38.398.688,

CUIL 27- 38398688-0, empleada adm, dom. en Av. Independencia 361, Ciudad

Autónoma de Buenos Aires. Denominación: En Tiempo y Forma S.R.L. Dom. Legal:

Prov. Bs. As. Duración: 99 años contados a partir inscripción en D.P.P.J. Objeto:

compra y venta de bienes de capital, bienes de uso y prestación de servicios conexos,

para la realización de sus fines la sociedad podrá comprar, vender, ceder y gravar

inmuebles, semovientes, marcas y patentes, títulos valores y cualquier otro bien mueble

o inmueble. Capital Social: Pesos cuarenta mil, dividido en 4000 cuotas de pesos diez

v/n c/u, suscripto totalmente: Roberto Omar Arvili suscribe dos mil cuotas y María

Florencia Caballero Álvarez suscribe dos mil cuotas; cuotas integradas en un 25% en

dinero en efectivo; obligándose a integrar saldo restante dentro plazo 2 años,

computados a partir de la fecha de inscripción de la sociedad.

“En Tiempo y Forma SRL” tiene página de facebook repleta de quejas de

clientes que dicen haber sido estafados. Ingresando al siguiente link podrán advertir las

quejas: https://www.facebook.com/pg/entyfsrl/reviews/?ref=page_internal.

Acompañamos algunas de las publicaciones de los afectados.

Acompaño link de la página del Estudio Jurídico de Javier Miglino donde consta

gran cantidad de afectados por la empresa “Tiempo y Forma SRL”:

https://javiermiglino.blogspot.com.ar/2018/03/estafas-con-compania-tiempo-y-forma-

la.html

La web de esta sociedad es entiempoyforma.com.ar y se encuentra a nombre

de: VALENCIA ROMAN FIORELLA DANITZA Documento: 27948762809 Fecha de

Alta: 11/05/2017 Fecha de vencimiento: 11/05/2018 (información según nic..ar)

A continuación muestro una captura de pantalla del sitio web:

También el grupo utilizó para engañar bajo el mismo sistema a la sociedad “TU

CASA HOY SRL” conformada por las Sras. Maria Florencia Caballero Alvarez y

Graciela Elizabeth Avalos.

La página web de esta empresa es tucasahoy.com.ar. Esta es una captura de

pantalla del sitio:

Acompaño extracto del edicto de publicación de la constitución de la sociedad

aludida que se encuentra publicado en la página página 32 del Boletín Oficial de la

República Argentina del Martes 19 de Setiembre de 2017: .

Esc 185 del 14/9/17, Fº 634, Reg 176 CABA. Socios: María Florencia Caballero

ALVAREZ, soltera, DNI 38398688, 25/6/94; y Graciela Elizabeth Avalos, casada, DNI

21059857, 9/9/69, ambas argentinas, empresarias, con domicilio Real y Especial en

Sede Social: Esmeralda 320, piso tercero, Depto A, CABA. 2) 99 años; 3) Objeto: A)

CONSTRUCTORA: Construcción, ejecución de proyectos, financiación,

comercialización y administración de obras de cualquier naturaleza sean públicas o

privadas, por medio de licitaciones. B) INMOBILIARIA: Compra-venta,

intermediación, administración de toda clase de inmuebles propios o de terceros. C)

Compra, venta, importación y exportación de materiales para la construcción, e

insumos, equipos eléctricos y electrónicos relacionados con el presente objeto. Cuando

corresponda, las actividades serán desempeñadas por profesionales con título

habilitante. 4) $ 30.000 dividido en 300 cuotas de $ 100 c/u. 5) Sin sindicatura 6)

Cierre Ejercicio: 30/06- 7) Gerente: María Florencia Caballero ALVAREZ, queda

designada por tiempo indeterminado, acepta el cargo y constituye domicilio Especial en

Sede Social. Autorizado según instrumento público Esc. Nº 185 de fecha 14/09/2017

Reg. Nº 176 Eduardo María Cardoso - Habilitado D.N.R.O. N° 3389 e. 19/09/2017 N°

69550/17 v. 19/09/2017. Edicto publicado en la página 32 del Boletin Oficial de la

República Argentina del Martes 19 de Setiembre de 2017 (

Es de destacar que el domicilio de la sede social es Esmeralda 320, piso

tercero depto A, mismo lugar físico que la sociedad CREDTRANS S.R.L., del

mismo grupo de empresas denunciadas.

También hay que destacar que el dominio de la página web de Tu Casa Hoy

SRL, el cual es tucasahoy.com.ar, está registrado a nombre de Daniel Chosda (según

información del portal nic.ar), lo cual viene a evidenciar aún más la vinculación de esta

empresa con las otras personas y sociedades del mismo grupo delictivo.

-SOCIAL PLAN SOLUCIONES INTEGRALES S.R.L. Es otra sociedad que

opera de la misma forma, y la dirige el denunciado Daniel Chosda con su socia

denunciada Mónica Vanesa Gómez.

La sociedad fue constituida recientemente en fecha por Instrumento Privado del

11/09/2017 (mismo mes en que se constituyó Tu Casa Hoy SRL), según información

que consta en el Boletín Oficial de la Provincia de Buenos Aires del Jueves 5 de octubre

de 20171:

1 http://www.gob.gba.gov.ar/Bole/pdfs/2017-10-05/SUPLEMENTO12017-10-051507220459.pdf

Esta empresa también cuenta con su propia página web, cuyo dominio es

www.socialplansolucionesintegrales.com.ar. Está registrado a nombre de la Sra.

VALENCIA ROMAN FIORELLA DANITZA, CUIT: 27948762809 (según surge de la

información que brinda el portal nic.ar. Adviértase que se trata de la misma persona

que registró el dominio que utiliza la página web de la compañía “En Tiempo y

Forma SRL”).

Acompaño publicación de la página facebook de Social Plan donde la Srta.

Romina Otero, ex empleada de la empresa, acusa sus empleadores Ricardo Chosda y

Mónica Gómez de estafadores. Solicito la citación como testigo de la Srta. Otero.

Entrando a la web de

-DOWERS COMPANY S.A. DE CAPITALIZACIÓN Y AHORRO. Más allá de

que desconozco la existencia de denuncias masivas contra esta empresa, lo cierto es que en la

composición accionaria de la misma encontramos a las mismas personas aquí denunciadas lo

que acredita o reafirma la existencia de una organización de personas que se conocen***

Tan es así que en el edicto publicado en la página 10 del Boletín Oficial de la

República Argentina de fecha Viernes 3 de marzo de 2017, en el cual se transcribe la resolución

de la Asamblea de esta empresa, se nombra a varios de los denunciados en esta causa: Sr. Luis

Francisco Javier Leguizamón Chaparro, Ricardo Daniel Chosda, Lucas Matías Caballero

Alvarez. Transcribo a continuación dicho edicto, del cual también acompaño copia:

“Por Asamblea General Ordinaria Unánime del 10/02/2017, resuelve: 1) Aceptar la

renuncia de Dario Mario Molina como Director titular y nombrar en su reemplazo a Edgardo

Yamil Czabanyi, DNI 26199173, domicilio Paso 2528 Moreno, Pcia Bs. As. 2) Revocar el

nombramiento de los Consejeros del Consejo de Vigilancia de Raul Bautista Roverano y Eder

Ramón Leguizamón y nombrar en su reemplazo a Luis Francisco Javier Leguizamon Chaparro ,

DNI 94.549.771, domicilio San Andrés 3060, Moreno, Pcia de Bs. As y a Claudia Gabriela

Kerner, DNI 26.226.338, domicilio Paso 2528, Moreno, Pcia de Bs. As. 3) La integración del

Directorio: Presidente María Verónica Boso, DNI 29127189, domicilio Juncal 1632, Piso 3º

“B” CABA; Vicepresidente Ricardo Daniel Chosda, DNI 14762241, domicilio Belgrano 624,

Piso 5º, CABA; Director titular y vocal Edgardo Yamil Czabanyi, DNI 26199173, domicilio

Paso 2528, Moreno, Pcia Bs. As.; Y 4) La integración del Consejo de Vigilancia: Presidente

Lucas Matias Caballero Alvarez, DNI 40813974, domicilio Uruguay 743, CABA;

Vicepresidente Francisco Javier Leguizamon Chaparro, DNI 94549771, domicilio San Andrés

3060, Moreno, Pcia de Bs. As. y Vocal Claudia Gabriela Kerner, DNI 26226336, domicilio

Pasco 2528, Moreno, Pcia de Bs. As. Los directores y consejeros designados constituyen

domicilio especial y legal en Tucuman 141, Piso 1º, Departamento “B”, CABA. Autorizado

según instrumento público Esc. Nº 80 de fecha 20/02/2017 Reg. Nº 464 Marta Beatriz Arisi -

Matrícula: 2414 C.E.C.B.A. e. 03/03/2017 N° 12071/17 v. 03/03/20172

CREDTRANS S.R.L., es otra más de las sociedades utilizadas por los denunciados para seguir engañando a la gente. Está integrada por los Sres. Roberto Omar Arvili (quien también integra la empresa “En Tiempo y Forma SRL” y Graciela Elizabeth Avalos (también participa en Compañía de Crédito Argentina SA y Tu casa hoy SRL).

Transcribo a continuación copia del edicto publicado en la página 19 del Boletín Oficial de la República Argentina de fecha 10 de octubre de 2017, a través del cual se publicó la constitución de dicha sociedad: CREDTRANS S.R.L.

2 Edicto publicado en la página 10 del Boletín Oficial de la República Argentina del Viernes 3 de Marzo de 2017

“Esc 199 del 5/10/17, Fº690, Reg 176 CABA. Socios: Roberto Omar Arvili, soltero, DNI 13423746, 6/1/60, Arana 3384, Morón, Pcia Bs As; y Graciela Elizabeth Avalos, casada, DNI 21059857, 9/9/69, Buenos Aires 1041, Morón, Pcia Bs As; ambos argentinos, empresarios, con domicilio Especial en Sede Social: Esmeralda 320, piso 3º, Oficina A, CABA. 1) CREDTRANS SRL; 2) 99 años; 3) Objeto: a) COMERCIALIZACIÓN DE VEHÍCULOS: Compraventa, consignación, permuta, distribución, importación y exportación de motocicletas, ciclomotores, cuatriciclos, bicicletas, automotores y cualquier tipo de vehículo con o sin tracción motriz, sean nuevos o usados, así como también autopartes, motopartes, repuestos y accesorios de las actividades antes mencionadas. b) GESTORIA: Tramitación de patentamiento, transferencias, radicaciones, bajas, inscripción de prendas y cancelación de las mismas, todo ello sobre automotores y motovehículos. Las actividades que así lo requieran serán llevadas a cabo por profesionales con título habilitante en la materia.-. 4) $ 30.000 dividido en 300 cuotas de $ 100 c/u. 5) Sin sindicatura 6) Cierre Ejercicio: 30/6- 7) Gerente: Graciela Elizabeth Avalos, queda designada por tiempo indeterminado, acepta el cargo y constituye domicilio Especial en Sede Social. Autorizado según instrumento público Esc. Nº 199 de fecha 05/10/2017 Reg. Nº 176. Eduardo María Cardoso - Habilitado D.N.R.O. N° 3389 e. 10/10/2017 N° 76598/17 v. 10/10/20173

La pagina web de esta sociedad es www.credtranssrl.com.ar, y su dominio está

registrado a nombre de Ricardo Chosda (fuente: https://nic.ar), lo que significa sin dudas de que

Chosda forma parte de esta empresa como socio oculto.

Esta es una captura de pantalla del sitio web de Credtrans SRL. Nótese su gran

similitud con la pagina web de la empresa “En Tiempo y Forma SRL”, ya que coinciden los

menúes de la parte de superior: “INICIO - NOSOTROS - CONDICIONES - CREDITOS -

PRODUCTO - CONTACTOS”. Incluso se utiliza el mismo tipo de fuente (tipografía) para los

mismos.

3 Edicto publicado en la página 19 del Boletín Oficial de la República Argentina del Martes 10 de Octubre de 2017

Por ultimo mencionar a la sociedad AUTO AGRO S.A. DE CREDITO Y

AHORRO PARA FINES DETERMINADOS, cuya constitución precede a las

sociedades anteriores y fue utilizada por el grupo de personas denunciadas en un primer

momento, junto con CCA para concretar los engaños y las estafas descriptos. Usuarios y

Consumidores Unidos recibió varias denuncias también contra esta empresa y puede dar

cuenta de ello.

Su presidente era Pablo Ariel Caballero Alvarez y se encuentra en proceso de

autoliquidación, tal como puede leerse en el siguiente Boletín Oficial de la Republica

Argentina que se transcribe y cuya copia también se acompaña:

AUTO AGRO S.A. DE CREDITO Y AHORRO PARA FINES

DETERMINADOS Y CAPITALIZACION

“CONVOCATORIA: Se convoca a los señores accionistas de AUTO AGRO S. A.

de Crédito y Ahorro para Fines Determinados y Capitalización a la Asamblea General

Extraordinaria de Accionistas el día 16 de enero de 2017, a las 11 hs. en primera

convocatoria y el día 16 de enero de 2017 a las 12 hs en segunda convocatoria, en la

Calle Tucumán 141, Piso 1º, de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires para tratar el

siguiente: Orden del Día: I) DESIGNACIÓN DE DOS ACCIONISTAS PARA FIRMAR

EL ACTA. II) AUTOLIQUIDACION DE LA SOCIEDAD EN LOS TÉRMINOS DE LA

NORMATIVA VIGENTE. III) TRANSFERENCIA DE CARTERA EL DIRECTORIO

Designado según instrumento privado acta de directorio de fecha 18/01/2013 Pablo

Ariel Caballero Alvarez - Presidente

e. 26/12/2016 N° 98624/16 v. 30/12/2016

Edicto publicado en la página 44 del Boletin Oficial de la República Argentina

del Viernes 30 de Diciembre de 2016”.

3.- SOLICITA SE ORDENE LAS SIGUIENTES MEDIDAS DE PRUEBAS:

3.1.- Solicito se oficie a Usuarios y Consumidores Unidos a fin de que informe

la nómina de denuncias recibidas por engaños o defraudaciones por parte de la empresa

COMPAÑÍA DE CRÉDITO ARGENTINA SA DE AHORRO PARA FINES

DETERMINADOS, AUTOAGRO S.A. DE CRÉDITO Y AHORRO PARA FINES

DETERMINADOS; TIEMPO Y FORMA S.R.L, SOCIAL PLAN SOLUCIONES

INTEGRALES S.R.L., CREDTRANS S.R.L., DOWERS COMPANY S.A. DE

CAPITALIZACIÓN Y AHORRO, TU CASA HOY S.R.L.

También deberá acompañar la nómina de direcciones de correo electrónico de

las personas que hicieron comentarios o denuncias en la página web de UCU contra las

mencionadas empresas.

3.2. Se oficie a la Inspección General de Justicia (Control Federal de Ahorro) a

fin de que: a) Acompañe legajo completo de la sociedad de ahorro COMPAÑÍA DE

CRÉDITO ARGENTINA SA DE AHORRO PARA FINES DETERMINADOS b)

Informe la nómina de autoridades de la sociedad denunciada durante los últimos cinco

años contados a partir de la recepción del informe; c) Acompañe copia del expediente

administrativo número 7692103 que se formara con motivo de la denuncia iniciada por

USUARIOS Y CONSUMIDORES UNIDOS, d) informe si se tomó una resolución con

respecto e) se solicita se ordene la remisión de los siguientes expedientes

administrativos, a saber:















f) Informe el procedimiento para que la IGJ quite autorización para funcionar a

la empresa.-

g) Acompañe legajo completo de la sociedad de ahorro DOWERS COMPANY

S.A. DE CAPITALIZACIÓN Y AHORRO

h) Informe la nómina de autoridades de la sociedad mencionada en el punto

anterior durante los últimos cinco años contados a partir de la recepción del informe

i) Indique si existen denuncias contra DOWERS COMPANY S.A. DE

CAPITALIZACIÓN Y AHORRO, en caso afirmativo indique las acciones que llevó a

cabo la IGJ a partir de dichas denuncias y también para que remita los expedientes

formados a través de la/s misma/s.

j) Acompañe legajo completo de la sociedad de ahorro AUTO AGRO S.A. DE

CRÉDITO Y AHORRO PARA FINES DETERMINADOS

k) Informe la nómina de autoridades de la sociedad mencionada en el punto

anterior durante los últimos cinco años contados a partir de la recepción del informe

l) Indique si existen denuncias contra AUTO AGRO S.A. DE CRÉDITO Y

AHORRO PARA FINES DETERMINADOS, en caso afirmativo indique las acciones

que llevó a cabo la IGJ a partir de dichas denuncias y también para que remita los

expedientes formados a través de la/s misma/s.

3.4.- Se oficie a la Inspección General de Justicia a fin de que:

a) remita legajo completo de las siguientes sociedades:

-TU CASA HOY S.R.L

- EN TIEMPO Y FORMA S.R.L

- CREDTRANS S.R.L

-SOCIAL PLAN SOLUCIONES INTEGRALES S.R.L.

b) Indique si obran en sus registros denuncias contra las mencionadas empresas

y en caso afirmativo, indique las acciones que llevo a cabo la IGJ a partir de dichas

denuncias

c) En caso de existir denuncias contra las empresas mencionadas en el punto a),

remita para esta causa copia certificada de los expedientes formados a partir de dichas

denuncias.

3.5.- Oficio a la Dirección Nacional de Defensa del Consumidor a fin de que

informe cantidad de denuncias recibidas contra COMPAÑÍA DE CRÉDITO

ARGENTINA SA DE AHORRO PARA FINES DETERMINADOS, AUTOAGRO

S.A. DE CRÉDITO Y AHORRO PARA FINES DETERMINADOS; TIEMPO Y

FORMA S.R.L, SOCIAL PLAN SOLUCIONES INTEGRALES S.R.L., CREDTRANS

S.R.L., DOWERS COMPANY S.A. DE CAPITALIZACIÓN Y AHORRO, TU CASA

HOY S.R.L. desde el año 2008 hasta el día de la fecha. Acompañando copia de los

expedientes administrativos iniciados en su contra.

3.6.- Oficio a AFIP a fin de que informe la nómina de empleados de las

empresas mencionadas desde 2008 hasta el día de la fecha.

3.7.- Oficio a CUENTADIGITAL.COM S.R.L. para que brinde información de

todas las cuentas que posean relacionadas con las empresas “Tu crédito simple”, “En

Tiempo y Forma S.R.L.”, “Social Plan Soluciones Integrales S.R.L.”, “Compañía de

Crédito Argentina SA de Ahorro para Fines Determinados”, “Dowers Company SA de

Capitalización de Ahorro”; “Credtrans S.R.L.”, “ Auto Agro S.A. de Credito y Ahorro

Para Fines Determinados, y con las siguientes personas: Ricardo Daniel Chosda,

Monica Vanesa Gomez, Pablo Ariel Caballero Alvarez, Guadalupe Ayelen Caballero

Alvarez, Luis Francisco Javier Leguizamon Chaparro, Carlos Alberto Benzoni,

Graciela Elizabeth Avalos, Maria Florencia Caballero Alvarez, Lucas Matias Caballero

Alvarez y Roberto Omar Arvili.

3.8.- Al Boletín oficial de la Nación a fin de que acompañen los siguientes

boletines:

● Boletín Oficial de la República Argentina del Jueves 18 de Mayo de

2017

● Boletín Oficial de la República Argentina del Martes 19 de Setiembre de

2017

● Boletín Oficial de la República Argentina de fecha Viernes 3 de marzo de 2017

● Boletín Oficial de la República Argentina de fecha 10 de octubre de 2017

● Boletin Oficial de la República Argentina del Viernes 30 de Diciembre de 2016

3.9.- Al Boletin Oficial de la Provincia de Buenos a fin de que acompañe los

siguientes boletines:

● Boletín Oficial de la Provincia de Buenos Aires del Viernes 22 de enero de

2016.

● Boletín Oficial de la Provincia de Buenos Aires del Jueves 5 de Octubre de

2017.

3.10.- A Nic Argentina con domicilio en calle San Martín 536 1° piso -

C1004AAL C.A.B.A. - Rep. Argentina, a fin de que informe la identidad de las

personas registrantes de los siguientes dominios web registrados ante dicho organismo:

- credtranssrl.com.ar

- dowers.com.ar

- ciacrédito argentina .com.ar

- socialplansolusionesinegrales.com.ar

- entiempoyformasrl.com.ar

- tucasahoy.com.ar

4.- ACOMPAÑA DOCUMENTAL:

****ACOMPAÑAR toda la documentación que se encuentre en poder del

consumido afectado********

**********También recomendamos acompañar impresión de pantalla de la

página web de www.ucu.org.ar donde el Fiscal podrá fácilmente leer y certificar los

comentarios hechos por los afectados.***********

5.- PETITORIO:

Por lo expuesto ut-supra, solicito respetuosamente al Sr. Fiscal de curso a la

presente denuncia.-

Proveer de conformidad, que

SERA JUSTICIA

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