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PREMIO DE INICIATIVAS EMPRENDEDORAS 2011 - 2012

CATEGORÍA: 3

CURSO: 2º bachillerato

CENTRO DE EDUCACION: GRIAL

Nº DE ALUMNOS/AS: 3

NOMBRES Y APELLIDOS: − − −

NOMBRE DEL PROYECTO: NUOVA VITA

ACTIVIDAD: Fisioterapia y rehabilitación

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2ºA Bachillerato

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ÍNDICE FASE I:

1. Presentación de los alumnos promotores. 2. Elección de la idea de negocio.

2.1. Lluvia de ideas. 2.2. Descripción de las ideas preseleccionadas.

2.2.1. Cuadro de valoración. 2.2.2. Argumentos que justifican su elección.

3. Delimitación de la actividad elegida. 3.1. Definición de la actividad empresarial 3.2. Diferenciación de la competencia.

4. Bibliografía. 1. PRESENTACIÓN DE LOS ALUMNOS PROMOTORES.

• Paula • Erika • Paola

2. ELECCIÓN DE LA IDEA DE NEGOCIO. 2.1. LLUVIA DE IDEAS La “lluvia de ideas” es una herramienta de trabajo grupal que facilita el surgimiento de nuevas ideas sobre un tema o problema determinado. La “lluvia de ideas” es una técnica de grupo para generar ideas originales en un ambiente relajado.

1. P.P.E (Paola, Paula, Erika) 2. R.V.P.D (Rehabilitación y venta para personas discapacitadas) 3. Renuévate

4. Nuova vita (nueva vida en italiano) 2.2. DESCRIPCIÓN DE LAS IDEAS PRESELECCIONADAS Después de nuestra "lluvia de ideas” nos decidimos por tres ideas innovadores que posteriormente vamos a analizar para ver cual de ellas sería la mas viable, estas ideas son:

1. P.P.E 2. R.V.P.D 3. Nuova vita

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2.2.1. CUADRO DE VALORACIÓN

Total desconocimiento 1 Conocimiento Parcial 2

Conocimiento Medio 3 Conocimiento suficiente 4 Total Conocimiento 5

2.2.2. ARGUMENTOS QUE JUSTIFICAN LA ELECCIÓN: El logotipo es muy importante para que la empresa sea única y llame la atención por su personalidad propia. El nombre debe ser pegadizo y de fácil asociación con la actividad. 3. DELIMITACIÓN DE LA ACTIVIDAD ELEGIDA 3.1 DEFINICIÓN DE LA ACTIVIDAD EMPRESARIAL. Nuestra idea elegida para el proyecto es una empresa que mezcla las funciones de relajación y a la vez también de salud, como es la rehabilitación y fisioterapia. Los servicios que ofreceremos en nuestra empresa serán: servicios de fisioterapia, rehabilitación, y venta de productos ortopédicos. Esta actividad empresarial irá dirigida a todo tipo de personas, tanto mayores a jóvenes. En cuanto a logotipo, estos son los seleccionados:

Conocimiento Sobre

IDEA 1 IDEA 2 IDEA 3

Conocimiento del negocio

2 2 3

Marketing

4 3 3

Preparación necesaria

4 4 3

Competidores

5 4 1

Rentabilidad

4 3 3

Total 19 16 13

5

Símbolo de la salud señal de divinidad icono de la relajación

El logotipo seleccionado después de pensarlo detenidamente es una mezcla entre el símbolo de la salud y el icono de la relajación. Ya que nuestra empresa pretende transmitir estos dos aspectos al mismo tiempo.

LOCALIZACION En las primeras fases ya hemos definido alguna de las funciones de nuestra empresa, a continuación vamos a definir la localización: El local donde vamos a llevar a cabo la actividad principal se situará en: -La plaza Circular CP: 47004, Valladolid Donde se encuentra local comercial zona centro de 180m2 distribuidos en 2 plantas de 90m2 cada una, en esquina a dos calles, aseos acondicionados de señora y caballero. http://html.rincondelvago.com/proyecto-empresarial_3.html 3.2. DIFERENCIACIÓN DE LA COMPETENCIA: Lo que nos diferencia de la competencia es que ellos solo dan una función, ya sea referente a la salud o a la relajación, mientras que nosotros lo mezclamos. BIBLIOGRAFIA DE LA FASE I: http://www.google.es/search?q=imagen+de+salud&hl=es&prmd=imvns&source=lnms&tbm=isch&ei=rFtnT4KnIIXMhAeOqaS1CA&sa=X&oi=mode_link&ct=mode&cd=2&ved=0CBIQ_AUoAQ&biw=1600&bih=805

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http://www.google.es/search?q=imagen+de+salud&hl=es&prmd=imvns&source=lnms&tbm=isch&ei=rFtnT4KnIIXMhAeOqaS1CA&sa=X&oi=mode_link&ct=mode&cd=2&ved=0CBIQ_AUoAQ&biw=1600&bih=805#hl=es&tbm=isch&sa=1&q=imagen+de+simbolica+de+divinidad&oq=imagen+de+simbolica+de+divinidad&aq=f&aqi=&aql=&gs_sm=3&gs_upl=12016l13490l4l13716l9l9l0l9l9l0l0l0ll0l0&gs_l=img.3...12016l13490l4l13716l9l9l0l9l9l0l0l0ll0l0.frgbld.&bav=on.2,or.r_gc.r_pw.r_qf.,cf.osb&fp=e5c0d610e13128fa&biw=1600&bih=805

ÍNDICE FASE II:

1. Análisis externo de los factores que influyen en la actividad empresarial. Identificación y descrip ción de los factores externos. • Cuestionario tecnológico. • Cuestionario político. • Cuestionario económico. • Cuestionario cultural. • Cuestionario demográfico.

2. Análisis del sector y de la competencia. 2.1. Delimitación y análisis del sector económico. 2.2. Análisis de las fuerzas competitivas de Porter .

• La rivalidad entre empresas del mismo sector. • Poder de negociación con los clientes. • Productos sustitutivos. • Poder de negociación con los proveedores. • Nuevos competidores potenciales.

3. Bibliografía

2. ANÁLISIS DEL SECTOR Y DE LA COMPETENCIA.

2.1. DELIMITACIÓN Y ANÁLISIS DEL SECTOR ECONÓMICO. La identificación de nuestra actividad, según la CNAE, se engloba dentro de las actividades económicas regional. En cuanto al tamaño y grado de concentración del sector, nos encontraremos en un mercado con un número reducido de empresas de tamaño similar. Nuestra competencia sería escasa ya que hemos buscado una empresa única fusionando dos diferentes. Por lo tanto, el sector disperso y es oportunidad para nosotros. En cuanto al número de empresas que nos pueden hacer competencia son pocas, lo cual es una oportunidad para nosotros. Nuestro ámbito de competencia en el que nos moveremos será local por el momento, Y en un futuro nuestra expectativa es expandir nuestro negocio.

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En cuanto a la evolución del sector, en los últimos años ha ido creciendo lentamente, aunque no todo lo que nos gustaría, debido a que la medicina por la rama de la fisioterapia no estaba muy desarrollada. Por lo tanto es una oportunidad, debido a que cada vez más personas necesitan la mejora de estos servicios. En cuanto a la posición comercial, la distribución geográfica de las empresas del sector es amplia en el sector de la fisioterapia y la ortopedia por separado, pero no tenemos conocimiento de una clínica con ambos servicios. Los tipos de clientes son personas con problemas de movilidad y personas que sufran lesiones, pero actualmente es mayor el número de personas que se anima a ir a una clínica de este tipo por prevención.

2.2. ANÁLISIS DE LAS FUERZAS COMPETITIVAS DE PORTER. En este apartado estudiaremos la lucha por conseguir mayores cuotas de mercado de las empresas del sector. Analizaremos la competencia a partir de las fuerzas competitivas de Porter basado en datos del sector y las empresas competidoras.

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2.2.1. La rivalidad entre empresas del mismo sector.

Si entre empresas del sector existe una alta rivalidad, tendremos más dificultades para incorporarnos al mismo, el grado de rivalidad lo podemos medir analizando, entre otras cosas, las siguientes variables. La existencia de no poder nuestros servicios estacionalmente: Nuestra actividad se desarrolla todo el año con lo cual esto es una oportunidad para nuestra empresa. Las barreras de entrada Supone un alto importe de golpe, para incorporarnos al mercado. La competencia tiene experiencia y nosotras empezamos de nuevas, lo cual también es un inconveniente. Facilidad o dificultad para crear imagen en el sector: El comienzo será difícil pero con el paso del tiempo la gente hablara de nuestra empresa y nos crearan una buena imagen. Grado de especialización: Nuestra empresa tiene una gran especialización, ya que somos profesionales muy formados, contamos con la presencia de nosotros, los socios, que teneos una gran titulación. Esto es una gran oportunidad, pero no contamos con experiencia, en esto nos sacan ventaja nuestras competidoras. Barreras para salir del sector: Supondría una gran pérdida económica, ya que el alquiler del local es un tiempo determinado y nos tocaría respetar el contrato, la maquinaria es cara. El número de empresas en el mercado:

Existen un gran número de empresas de ortopedia y de Fisioterapia o rehabilitación, pero no tenemos constancia de empresas que ofrezcan ambos servicios.

2.2.2. Poder de negociación con los clientes. Somos una empresa que empieza de nuevas, con lo cual tenemos una mente abierta a las peticiones de los clientes, dentro de un determinado ámbito.

Importancia del cliente: Los clientes son una parte imprescindible, ya que ellos son los que promocionan la empresa de boca en boca, y los que hablando bien o mal de los servicios ofrecidos, con lo cual su opinión es muy importante. Número de productos: Necesitamos productos como cremas, y los productos que ofrece una Ortopedia, como piernas ortopédicas, productos para zurdos..lo que supone un alto número de productos y por lo tanto una gran negociación con los proveedores. Rentabilidad:

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Es un proyecto innovador, así que nosotras esperamos que nuestro negocio obtenga una alta rentabilidad. Aceptación del producto: No podemos hablar de la aceptación del producto antes de ponerlo en el mercado pero esperamos que tenga una alta demanda ya que es una empresa que ofrece ambos productos, y nadie puede renunciar a la salud. 2.2.3. Productos sustitutivos. Las empresas a las que más amenazan los productos sustitutivos son aquellas que requieren de una alta tecnología, y la nuestras solo tiene maquinas tecnológicas, las cuales pueden ser mejoradas pero no pasan de moda y resultan inutilizables, respecto a las cremas y productos ortopédicos, no nos afecta directamente ya que hay muchos proveedores en ese terreno y podríamos cambiar sin problemas. Posible sustitución: Nuestra empresa puede tener mas o menos competencia, pero no podemos ser sustituidos. Fidelidad a los servicios: Las situaciones o servicios que cubre nuestra empresa están dentro de las necesidades básicas, con lo cual con un buen precio y un buen trato, nuestros clientes serán fieles. 2.2.4. Poder de negociación con los proveedores. El número de proveedores es muy amplio, lo cual nos pone en una buena situación, además nuestra empresa será fiel y pedirá un gran número de productos, a los proveedores les conviene tenernos cerca. Dificultad para el cambio: Nuestra empresa no muestra gran dificultad para el cambio, ya que nuestro segundo planteamiento era hacer una empresa de “Fisio-estetica” con lo cual no supondría gran cambio, nos limitaríamos a reemplazar el sector ortopedia por la Estética, incluso podríamos usar maquinas de Fisioterapia para estética, como TECAR (fisio) e INDIVA (estética) que realizan trabajos similares. 2.2.5 Nuevos competidores potenciales. Barrera de capital: Las barreras de capital de nuestra clínica son bastante extensas, ya que necesitamos una gran inversión que pensamos superar con creces en un tiempo muy reducido, ya que tenemos una gran esperanza en este proyecto, a demás estamos aportando una gran ilusión y ganas.

Barrera tecnológica:

Vamos a requerir servicios de numerosa maquinaria en el primer momento. Y tendremos que estar al dia de las nuevas tecnologías para estar informadas de lo que puede tener nuestra competencia, pero no es necesario un cambio continuo ya que nuestra maquinaria puede ser renovada pero los servicios serán similares. Barrera de propiedad industrial: Nuestro sector no posee ningún tipo de marca que forme monopolio ni patentes, esto supone una OPORTUNIDAD para nuestra empresa.

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3. BIBLIOGRAFÍA. Apuntes de la asignatura y conocimientos de clínicas exteriores al temario e internet.

FASE 3: ESTUDIO DE MERCADO

I. Delimitación de las hipótesis de partida. II. ENCUESTA A CLIENTES POTENCIALES

a. Información de la encuesta. b. Original de la encuesta c. Interpretación de los resultados.

• Gráficos. • Conclusiones.

III. ENTREVISTA A UN COMPETIDOR O PROVEEDOR DEL SEC TOR. a. Información de la entrevista. b. Transcripción completa de la entrevista. c. Conclusiones

IV. Decisiones finales sobre la actividad a. Análisis DAFO b. Ciclo de Vida del Producto c. Matriz BCG d. Cuotas de Mercado:

- Antes de entrar en el sector - Del proyecto en el primer año de actividad

V. Bibliografía

I. Delimitación de las hipótesis de partida.

La utilidad del estudio de mercado se puede resumir en la obtención de información para:

-Definir el producto/servicio , identificando las necesidades del mercado. -Conocer la dimensión del mercado y estimar las vent as del primer año y los cinco siguientes (horizonte temporal de planificación)

-Demostrar la viabilidad del proyecto

II. ENCUESTA A CLIENTES POTENCIALES

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a. Información de la encuesta: Selección e identificación de la muestra: - Cuántas: número de la empresa

- Tipo de muestra: sexo, edad, barrio y método de selección aleatorio estratificado

b. Original de la encuesta: Transcripción concreta del original de la empresa Todas las preguntas serán de opciones cerradas (si, no, poco, bastante...) c. Interpretación de los resultados:

-Gráficos: Hacer tablas en Excel y a partir de esas tablas de frecuencias realizar gráficos circulares.

-Conclusiones: una conclusión para cada pregunta o hacer una conclusión general

III. ENTREVISTA A UN COMPETIDOR O PROVEEDOR DEL SEC TOR. A alguien que tenga un negocio parecido.

Una entrevista personal grabada con el móvil de 15 o 20 preguntas abiertas

a) Información de la entrevista: empresa o negocio entrevistado, datos: Nombre de la empresa, dirección, número de teléfono o e-mail y nombre, apellidos y cargos de la persona entrevistada.

FASE III Cuotas de mdo Antes de entrar en el proyecto: aproximadamente a nivel local no hay ninguna empresa que consideremos competencia directa. Sin embargo indirectamente competimos con ortopedias y clínicas de rehabilitación y fisioterapia, consideramos que de forma estimada hay unas 15 empresas de este tipo.

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Del proyecto del primer año: entramos en el sector con una cuota de mdo aproximadamente igual que nuestros competidores indirectos, es decir, aproximadamente 6,25%

Vtas de la E media=vtas de nuestra E= PxQ

P=precio medio del producto = 1000euros, Ortopedia Q=50unidades x 4semanas = 200unidades P=precio medio producto =30euros/hora, rehabilitación Q=8horas x 5dias x 30dias= 1200 SS/mes (Vtas mensuales=1000 euros x 200unidades=200000euros/mes) +30euros x 1200SS=36000euros/mes x 12meses = 2832000euros anuales

P Q PQ IVA TOTAL

Enero Pa=1000

Pb=30

Qa=200

Qb=1200

200000

36000

42480 278480

Febrero Pa=1000

Pb=30

Qa=200

Qb=1200

200000

36000

42480 278480

Marzo Pa=1000

Pb=30

Qa=200

Qb=1200

200000

36000

42480 278480

Abril Pa=1000 Qa=200 200000 42480 278480

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Pb=30 Qb=1200 36000

Mayo Pa=1000

Pb=30

Qa=200

Qb=1200

200000

36000

42480 278480

Junio Pa=1000

Pb=30

Qa=200

Qb=1200

200000

36000

42480 278480

Julio Pa=1000

Pb=30

Qa=200

Qb=1200

200000

36000

42480 278480

Agosto Pa=1000

Pb=30

Qa=200

Qb=1200

200000

36000

42480 278480

Septiembre Pa=1000

Pb=30

Qa=200

Qb=1200

200000

36000

42480 278480

Octubre Pa=1000

Pb=30

Qa=200

Qb=1200

200000

36000

42480 278480

Noviembre Pa=1000

Pb=30

Qa=200

Qb=1200

200000

36000

42480 278480

Diciembre Pa=1000

Pb=30

Qa=200

Qb=1200

200000

36000

42480 278480

TOTAL 2832000 509,760 3341760

FASE IV

ÍNDICE: 1.- Plan de Marketing 2.- Plan de Producción. 3.- Ubicación e infraestructuras 4.- Plan de Recursos Humanos. 1.- Plan de Marketing � Producto o Servicio. Describa brevemente el logotipo y nombre de la empresa, cuales son las líneas del producto o servicio que se ofrecen en este

negocio y mercado. Asimismo cuales son las necesidades que pretende cubrir con sus productos o servicios. El nombre de la empresa es Nuova vita, es una mezcla entre el logotipo de salud y bien estar. Ofrecemos productos para la mejora de la salud, comodidad y mejorar el nivel de vida de la gente con alguna discapacidad física, también damos tratamientos fisioterapéuticos para la cura de algunos problemas más débiles, con capacidad de cura.

� Precio. Como se fijan los precios de mercado y el margen de beneficios aplicado durante los primeros años. Los precios se fijaran dependiendo de la cantidad de productos que puedan sustituirlos, de la calidad de los productos y dependiendo de la gente ala que va a ir dirigido el producto. Los primeros años para introducirnos en el mercado los habrá precios más bajos, y más descuentos para ampliar el margen de beneficios.

� Distribución. Como se comercializa el producto: directamente, a través de canales de distribución, intermediarios…

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En un principio directamente porque la gente que necesite nuestros productos o servicios deberá acudir a nuestro centro, ya que uno de los principales servicios necesitara de los productos y preparación de nuestra propia sala.

� Acciones de Marketing. Acciones de promoción utilizadas (publicidad, relaciones públicas, promociones, descuentos, etc.…) y coste de las misma desglosado.

Utilizaremos la publicidad como punto fuerte en carteles, radio y periódicos para empezar, sin quitar la posibilidad de introducir anuncios en televisión u otros medios.

PRESUPUESTO DE MARKETING CONCEPTO COSTE (AÑO 1

campaña de introducción)

COSTE (AÑO 1 campaña de

mantenimiento) PUBLICIDAD (Prensa, Radio, Televisión, Revistas especializadas, buzoneo, vallas, etc.)

200€ 13,270€ 500 €

200€ al año 159,24 al año 1000€ al año

PROMOCIÓN DE VENTAS (Tarjetas de visitas, etiquetas, bolsas, regalos, etc.)

38€ 0.02cent /unidad

114€ aprox 40€

FERIAS Y EXPOSICIONES(RRPP) 0€ 0€ TOTAL 751,47€ 1873,24€ Tabla por meses + IVA para el primer año Consideramos que hacer publicidad es muy importante para promocionar nuestro negocio hemos decidido publicitarnos en, la radio nos costaría unos 200€ en principio y el mantenimiento anual seria de otros 200€. Anunciar nuestra tienda en media página del periódico tendría un coste de 13.270€ mensual, lo que supondría un total de 159.24€ anuales. Un anuncio vía visual en la televisión supondría un coste de 500€ mensuales y nuestra empresa solo posee recursos para anunciarlo dos veces anuales ya que es una vía bastante cara, con lo cual invertiremos 1000€ anuales en este proyecto. La promoción en menor escala también es muy importante para desarrollar y crecer en el mercado laboral, lo haremos mediante tarjetas de visita y bolsas, lo cual supone entre ambas un coste mensual de 38.02€ y anual de 154€. No participaremos por el momento en ferias ni exposiciones, ya que estamos empezando y nuestros recursos son escasos, pero intentaremos asistir a alguna para empaparnos de conocimientos y poder mejorar en nuestro negocio en la medida de lo posible.

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2.- Plan de Producción. � Procesos. Describa los aspectos siguientes: Procesos de producción, organización en cada proceso, tecnologías de la producción…

Si se trata de una prestación de servicios, describir el circuito de prestación de servicios: fases del mismo, quién las va a llevar a cabo, recursos necesarios,…

En el ámbito de rehabilitación:

Fase I: Dar a conocer nuestros servicios a través del (Dpto. comercial) Fase II: Escultamiento (Dpto. de fisioterapia) Fase III: Presupuesto (Dpto. administrativo) Fase IV: Tratamiento (Dpto. fisioterapia) Fase V: Pago del tratamiento (Dpto. comercial) En el ámbito de ventas:

Fase I: Dar a conocer nuestros servicios (Dpto. comercial) Fase II: Atención al cliente y aconsejar los productos que mas convengan (Dpto. comercial)

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Fase III: Facturación del producto (Dpto. comercial) � Aprovisionamiento y gestión de las existencias. Principales proveedores de las materias primas (ficha con datos) necesarios. Volumen de pedido,

precio, calidad, plazo de entrega, forma de pago, facilidades de compra (tarjeta UVA)

Nuestra empresa va a trabajar con TECAR que es una marca dedicada a la fisioterapia de forma pasiva, y a su vez distribuyen productos como cremas..y maquinaria. Creemos que es importante y beneficioso para la empresa que el proveedor de cremas, guantes, aceites..y el de maquinaria sea el mismo ya que así ganamos fiabilidad y poder respecto al proveedor. La calidad está asegurada con este producto y la forma de pago será en efectivo o con tarjeta, con descuentos para nuestros mayores, estudiantes o parados entre otros y dispondremos de posibilidad de pago en cuotas para dar mayor facilidad.

Pedido Anual de existencias.

Producto Cantidad Precio Total (€)

Cremas conductoras 3 80 240 Cremas aromatizantes 10 10 100

Rehabilitantes 10 60 600 Maquinaria 1(4años) 24000 500

Extremidades ortopédicas

5(al año) 1500 625

Sillas de ruedas 2(año) 500 84 Total a pagar 2149(mes)

IVA 18% TOTAL 386.82

Suministros y servicios exteriores.

Se estimarán los consumos que se precisan para la prestación del servicio. - LUZ. Nuestro proveedor es Iberdrola. La factura es de 200€ aproximadamente cada trimestre. Coste anual 670+ 18% IVA (120.6) =790.6€.

- Agua 200140 previstos al mes x12 meses =16.08 €. + 18% IVA (2.9€) = 19€. - ADSL + Línea telefónica. Vodafone 40MB + Teléfono línea plana 35mes. X12meses 420€; + 18%IVA (75.6€) = 495.6€./año

- Limpieza y mantenimiento. 400€ mensuales con una empresa de limpiezas Anton. X 12meses = 4800€/año + 18% IVA (864€) =5664€/año.

e f m a my jn jl ag s o n d total Luz 70 70 70€ 35 70 70 60 0 35 70 70 50 670€ Agua 20 20 20 10 20 20 15 0 10 20 20 18 193€

ADSL 35 35 35 35 35 35 35 35 35 35 35 35 420€ Limpieza 400 400 400 400 400 400 400 0 400 400 400 400 4800€

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Total 525 525 525 480 525 525 510 35 480 525 525 50 3 5158€ -> Total sin IVA 5158€

3.- Ubicación e infraestructuras � Local. Necesidades de instalaciones físicas. En compra o en alquiler. Descripción y coste. Descripción (Plano ubicación y Plano Local).

Coste m2 180€ x 60m2 = 10800€ + 18% IVA (1944€) =12 744€ � Maquinaria, mobiliario, equipo informático, herrami entas. Qué tipo de equipamiento y mobiliario se necesita. Descripción y coste.

Referencia Inmovilizado. Cantidad Precio Total (€)

Ikea Ikea

TECAR Ikea

Ikea

-Camilla -Mostrador -Maquina -Mobiliario sala de espera -armarios

2 1 1 (2sofas+mesa+lámpara) 3

95

234 24000

200

300

190 234 24000 200 900

Total a pagar 25524€

IVA 18% 4594€ TOTAL 30118€

Camilla Sala de espera Maquinaria Re cepción

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4.- Plan de Recursos Humanos. � FORMA DE ORGANIZACIÓN. A continuación paso a desarrollar el esquema de nuestra empresa, formado por tres socias que asumimos el papel de

trabajadoras a la vez. � Dpto. comercial : se centra en la colocación en el mercado del producto o servicio. Trata de publicitar los productos y venderlos al público.

� Dpto. administrativo: Planificar, organizar, dirigir y controlar las actividades que tienen relación con la gestión Económica-Financiera de la Entidad.

� Dpto. RRHH: Consiste en la planeación, organización, desarrollo y coordinación, así como también control de técnicas, capaces de promover el

desempeño eficiente del personal, a la vez que la organización representa el medio que permite a las personas que colaboran en ella alcanzar los objetivos individuales relacionados directa o indirectamente con el trabajo."

� Dpto. fisioterapia: Dedicada al estudio de la vida, la salud, las enfermedades y la muerte del ser humano desde el punto de vista del movimiento corporal humano, se caracteriza por buscar el desarrollo adecuado de las funciones que producen los sistemas del cuerpo, donde su buen o mal funcionamiento, repercute en la cinética o movimiento corporal humano.

Directoras Generales

(Paola, Erika, Paula)

Dpto. comercial (Paula)

Dpto. administrat.

(Erika)

Dpto. fisioterapia

(Paola)

Venta Publicidad Contabilidad Papeleo Atención

paciente

Rehabilitación

Dpto. RRHH (Erika)

Elección de

personal

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FASE V.- PLAN ECONÓMICO - FINANCIERO.

1. PLAN DE INVERSIONES INICIALES

INVERSIONES INICIALES IMPORTE

Gastos de establecimiento/constitución (Constitución legal, licencias, asesoría, marketing de lanzamiento,

etc.…) * 18 000

Plan de Marketing. 1873,24€ Gastos de personal.(para el primer mes) 0€

Edificios, locales y terrenos. (Alquiler de 3 meses o compra). (Asociados a la adquisición)

12744€

Total del inmovilizado 30118€ Suministros y servicios. 5158€

Existencias Iníciales (Compras necesarias para iniciar la actividad) 42862€ Tesorería (Provisión de fondos) 9244,76€

TOTAL 120.000€

* Homologación + Estudio de arquitectura + Notaria + Trámites administrativos. *extraído de la fase4 del plan de marketing.

1.1. EXPLICACIÓN DE LAS CIFRAS:

Nuestra empresa gasta 1873.24€ anuales en marketing, ya que consideramos que es una parte fundamental en la empresa y mas al inicio puesto que es muy importante dar nuestra empresa a conocer. No tenemos gastos de personal ya que nuestra sociedad esta compuesta por 3 socios que además de aportar el capital total necesario para la realización de dicha actividad ponemos la mano de obra, con lo cual no tenemos personal a nuestro cargo, lo que supondría un gasto a mayores. Hemos decidido comparar un local, lo que nos supone un gasto de 12744€ creemos que esto nos proporciona una mayor libertad de decisión y estamos seguras de que lo amortizaremos, confiamos en nuestro producto y por eso apostamos fuerte con él. El inmovilizado de nuestra empresa será simple y la maquinaria compleja, cara, y excelente, el conjunto nos supone un gasto de 30118€ inicialmente. La limpieza es imprescindible en cualquier empresa, y la nuestra no podía ser menos, junto con el agua, electricidad...y demás gastos de suministro y servicios, gastamos anualmente un total de 5158€.

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En compras iníciales hemos puesto 42862€ lo cual es la suma de lo que nos vale el local, aunque esto seria pagado mediante créditos y el mobiliario, que también seria pagado mensualmente.

1. RECURSOS PROPIOS Capital (Aportaciones propias)_______

78000€

2. RECURSOS AJENOS Préstamos bancarios _______

42000€

TOTAL FUENTES DE FINANCIACIÓN 120.000€

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� Explicar detalladamente las condiciones financieras del préstamo. Entidad financiera, plazo de amortización, tipo de interés aplicado, préstamo subvencionado, etc.

período períodos préstamo mensualidad

o intereses

del cuota

actual pendientes vivo pago

periódico período amortización

0 120 42.000 477 228 249

1 119 41.751 477 226 251

2 118 41.500 477 225 252

3 117 41.248 477 223 253

4 116 40.994 477 222 255

5 115 40.739 477 221 256

6 114 40.483 477 219 258

7 113 40.226 477 218 259

8 112 39.967 477 216 260

9 111 39.706 477 215 262

10 110 39.444 477 214 263

11 109 39.181 477 212 265

12 108 38.916 477 211 266 Hemos decidido llevar nuestra empresa a través del banco Caja España.

42.000 importe inicial del préstamo

6,50 tipo de interés nominal anual inicial en tanto por ciento

10 años de vida del préstamo

12 número de pagos periódicos al año

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2. CUENTA PREVISIONAL DE RESULTADOS

A.- Gastos

Cuantía

A.1. Compras Material a consumir

386.82€

A.2. Gastos de personal (Sueldos y Seguridad Social ) Dependiendo de beneficios

A.3. Gastos de establecimiento/constitución ���� Amortizados en 5 años

3600

A.3. Gastos de Administración Suministros (luz, agua, teléfono y limpieza)

Material de Oficina Primas de Seguros

5168€ 5158€

10€ 150€

A.4. Gastos de Promoción Publicidad y promoción

1873,24€

A.5. Gastos de Distribución Transportes

Envases y embalajes 0

A.6. Otros gastos Reparación y conservación

Otros gastos 200€

A.7. Financieros Del préstamo

6,50€

A.8. Impuestos (35% de impuesto de sociedades).

976737.10€

A.9. Amortizaciones ���� Todo el inmovilizado a 10 años, excepto los equipos informáticos a 5 años.

30118€

TOTALES A 41322,56€ 47.599 €

B. Ingresos Cuantía

2837000€ B.1. Ventas * 2832000 .€

23

B.2. Otros Ingresos 5000€(subvenci

ones)

TOTALES B 2832000 €

BENEFICIO/PERDIDA(TOTAL B-TOTAL A) 1813940,34€

OPINION DEL PROYECTO En el momento en que nos replanteamos montar un negocio de estas características, barajamos varias opciones y nos decantamos por este proyecto por que nos parece muy interesante y creemos que es un negocio con una alta posibilidad de cambio, ya que además de ser una mezcla de ambos negocios, con lo cual es innovador y al ofrecer dos productos en el mismo establecimiento, reduces el tiempo invertido de los clientes y sube las posibilidades de venta, nuestra idea es a largo plazo llevar también fisio -estética, con lo cual tendríamos tres apartados que podría ser reducido a dos o uno si alguno de ellos nos fallara (rehabilitación, venta de productos ortopédicos, fisio-estética). El punto negativo de nuestro negocio es que requiere una alta inversión, lo que supone un gran coste inicial, pero gracias a las subvenciones, créditos bancarios y aportación de las tres socias(a partes iguales) creemos que nuestro negocio puede salir a flote sin ningún problema, con unas ganancias que aumentan progresivamente a medida que vayamos pagando las deudas y seamos más conocidos a nivel local.