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CAPÍTULO IV

Índice

2008

Guía Práctica Organización y Sucesión de Pymes

Consejos Legales

10 herramientas legales para la EF Cultura jurídica básica Instituciones Jurídicas que inciden en la EF La propiedad. Consejos Prácticos Familia y parentesco. Consejos Prácticos Información Básica sobre los poderes y la incapacidad mental Contratos y sociedades Herencias y testamentos Las funciones básicas del concilio familiar Actividades que facilitan el concilio familiar Temas y Acuerdos para la integración del concilio familiar Consejos prácticos con la formalización de los acuerdos en la EF Sugerencias respecto a un consejo de administración profesional Resumen de sugerencias en relación con los convenios de transferencias de acciones Consejos sobre seguros y fideicomisos en relación a su empresa familiar 10 puntos para seleccionar a consultores profesionales. El buen perfil 10 consejos prácticos con la relación a su sucesión

L A I M P O R T A N C I A D E L A S U C E S I Ó N E N L A S P Y M E S C O M O L E G A D O F A M I L I A R

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DIEZ HERRAMIENTAS LEGALES PARA LA EMPRESA FAMILIAR.

1. Una Cultura Jurídica Básica para conocer las instituciones que con mayor

frecuencia e importancia inciden en los negocios en familia;

2. La Toma de Conciencia de todos los protagonistas de Sistema de la

Empresa Familiar, para un conocimiento cierto y oportuno del papel que

cada uno juega y, en cada caso, de los beneficios y obligaciones que les

corresponden;

3. El Concilio Familiar como una estructura supra legal de donde emanan los

acuerdos fundamentales de las relaciones entre los parientes, dueños y no

dueños de la empresa;

4. El Protocolo Familiar, documento íntimo en el que consta la filosofía y los

compromisos de los parientes ante las reglas administrativas, financieras y

políticas de la empresa, con fuerza vinculadora entre los familiares

interesados;

5. La Formalización de los Acuerdos de Asamblea y de Consejo de

Administración de la empresa, como elementos de seguridad y formalidad

legal;

6. La profesionalización del Consejo de Administración de la empresa, para

incorporar a este órgano de gobierno a personas ajenas a la familia,

expertas y especialistas en el giro del negocio;

7. Los Convenios de Transferencia de Acciones para garantizar que la familia

conserve la prioridad mayoritaria del negocio, fijando reglas y circunstancias

a que se sujetaría estas transacciones;

8. Los seguros de Vida y del Fideicomiso como instrumentos de Equilibrio y

Protección Patrimonial, para planear con justicia familiar y eficiencia

empresarial la sucesión por causa de muerte o la transferencia de mandos

por retiro;

9. La consulta Jurídica para enriquecer, con la opinión de profesionales

especializados, la planeación y prevención en la empresa, y

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10. El proceso de transparencia de la Propiedad y del Mando de la Empresa,

para programar de manera gradual y estratégica la sucesión a la siguiente

generación de dueños y administradores del negocio.

UNA CULTURA JURÍDICA BÁSICA La primera Herramienta

Empresa familiar es una unidad de organización y producción conformada por son

instituciones muy diferentes en su origen, valores y objetivos: la empresa y la

familia. ¿Qué tan diferentes son? Veamos.

El traslape de lo emocional con lo racional nos hace ser en nuestro negocio

familiar, en ocasiones, demasiado emotivos ante un problema de naturaleza

empresarial, o demasiado empresarios ante una circunstancia familiar.

En la empresa hay:

- un enfoque racional sobre parámetros de convivencia; la rentabilidad es determinante;

- Una orientación hacia el exterior, enfocada a clientes, proveedores y al estado;

- Una necesidad constante de evolución de adaptación (o de motivación) a los hábitos de consumo del hombre;

- Una aceptación condicional a rendimiento y a la normatividad de la empresa.

En la familia hay:

- un enfoque emocional en las decisiones: el amor y la solidaridad con determinantes;

- Una orientación hacia el interior, integradora y limitada a los familiares y sus intereses;

- Una resistencia al cambio: la familia como institución no ha tenido variaciones drásticas desde sus orígenes;

- Una aceptación incondicional a las personas y circunstancias incontrolables en la familia.

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INSTITUCIONES JURÍDICAS QUE DE MANERA FRECUENTE E IMPORTANTE

INCIDEN ENLA EMPRESA FAMILIAR, Y QUE LOS DUEÑOS DEBEN CONOCER

1. La propiedad como motivación personal y empresaria, sus usos,

limitaciones y modalidades;

2. La familia y el parentesco, como fuente y conductos de derechos y

obligaciones personales y patrimoniales;

3. La patria potestad, por el delicado de la representación patrimonial de los

menores de edad, y de sus derechos;

4. El matrimonio y el divorcio, por sus efectos en la esfera patrimonial y

emocional de los dueños y administradores de la empresa familiar;

5. Los poderes en la familia, por los riesgoso de estos documentos y la forma

tan “facilista” o ingenua con que a veces se expiden;

6. La incapacidad mental de las personas, por enfermedad o accidente, para

prevenirla y manejarla;

7. Los contratos en la Familia, por las reglas especiales que se aplican cuando

son tratos entre parientes;

8. El fideicomiso, por se una herramienta de gran utilidad para los negocios en

familia y la protección patrimonial, subutilizada actualmente;

9. Las opciones para la organización de la empresa familiar, a partir de

catálogos de forma societarias que nuestras leyes reconocen, ofrecen y

tutelan, y

10. La Sucesión, la Herencia y el Testamento, como instrumentos facilitadores

y organizadores de la continuidad de la empresa familiar, más allá de la

generación actual.

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LA PROPIEDAD Primer punto de una Cultura Jurídica Básica

Concepto de propiedad

Propiedad de una cosa (terreno, acciones, créditos, herencia, etcétera.) es el

poder que una persona ejerce de manera directa e inmediata sobre ese bien para

aprovecharlo en sentido jurídico, dominio que el resto de las personas están

obligadas a respetarle, porque así lo tutela la ley.

Este poder jurídico que la ley concede y protege, no es puro, simple, absoluto,

indivisible; no, la propiedad tiene elementos, limitaciones y modalidades que a

usted pudieran afectar, convenir, perjudicar, o resolver un problema práctico.

Muy útil: los elementos de la propiedad

- El uso de la cosa es el poder del dueño para poseerla, detenerla: porque

tengo su uso, puedo estar con ella, traerla conmigo, entrar y salir, prestarla.

- El disfrute de la cosa es la facultad que tiene el dueño para aprovecharse

de ella y obtener sus frutos, porque tengo su disfrute, puedo cobrar su

renta, retirar sus intereses, exigir los dividendos, vender cosecha…

- El derecho de propiedad de la cosa es el poder del dueño para disponer de

ella: porque tengo el derecho de propiedad puedo vender la cosa,

hipotecarla, darla en herencia…

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CONSEJOS PRÁCTICOS EN RELACIÓN CON LA PROPIEDAD

1. Si va a adquirir y la inversión es importante, consulte al Notario antes de

cerrar el trato y pagar anticipo o el precio, no todas las compras son tan

sencillas como aparentan.

2. La simulación es muy delicada y riesgosa: trate de evitarla.

3. No deje derechos de propiedad en el aire; procure siempre tener las

escrituras, las facturas, los títulos, los comprobantes, los contratos,

etcétera, todo regularizado, actualizado.

4. “Aclare y documente” lo que no es de usted pero sí está a su “nombre”, y

viceversa, ya sea por simulación suya o de un compadre, hermano, socio,

etcétera. o por que ya se adquirió (o ya se enajenó), pero no se ha

formalizado ese trato.

5. Ojo con la copropiedad; no recurra a ella sin conocer sus reglas y

limitaciones.

6. Hay ciertos bienes que toleran más la copropiedad, son los que admiten

cómoda división (un terreno); hay otros en que su des mancomunación

posterior es prácticamente imposible (una fabrica)

7. No confunda ser copropietario con ser socio; no es lo mismo.

8. La copropiedad a veces ayuda (da cohesión al patrimonio, desalienta, un

embargo) otras veces estorba (muchas firmas, dificulta su

comercialización).

9. Revise periódicamente por lo menos una vez al año, la situación de sus

propiedades en los registros públicos, ahí se anotan las ventas, hipotecas,

embargos.

10. Cualquier duda o inquietud respecto a propiedad, consúltenla con un

Notario Público; el profesionista idóneo en esta materia.

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FAMILIA Y PARENTESCO

Algunas de las reglas que nuestras leyes establecen al parentesco son:

- Sólo hay tres tipos de parentesco: el consanguíneo, por afinidad y el

parentesco civil.

- Son parientes consanguíneos los que descienden de un mimo progenitor,

una o dos generaciones más o generaciones atrás.

- El parentesco por afinidad es el del varón con los parientes consanguíneos

de su esposa, y el de la mujer con los parientes consanguíneos de su

marido.

- En muchos y muy diversos casos, por ejemplo para herencias, la patria

potestad, manutención, etcétera, las leyes determinan, obligaciones,

limitaciones y efectos según el grado de parentesco.

- En el caso del parentesco civil no hay grados, sólo se da entre adoptantes y

adoptado, no entre uno y los parientes del otro.

- Los cónyuges no son parientes entre sí, sus derechos y obligaciones nacen

del contrato de matrimonio.

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INFORMACIÓN Y CONSEJOS PRÁCTICOS REPECTO AL PARENTESCO, LOS MENORES Y EL MATRIMONIO

1. Revise sus actas de Registro Civil (nacimiento, matrimonio, etcétera.) y

corrija lo necesario ahora, antes que le urja.

2. Sea práctico al escoger el nombre de sus hijos, muchos padres que

quisieron ser muy originales después se arrepintieron por los problemas de

documentos oficiales y contractuales con el nombre mal escrito.

3. Antes de registrar a un menor como hijo biológico sin serlo realmente,

consulte tiempos, costos, y efectos de la adopción, y luego decida.

4. A los menores de edad (en México la mayoría es a los 18 años) los

representan ambos, el padre y la madre; no uno o el otro.

5. Tenga presente en los padres que al alcanzar el hijo la mayoría de edad

este tendría la posibilidad legal de exigir cuentas sobre el ejercicio de la

patria potestad en lo patrimonial.

6. No evada el tema de los hijos fuera del matrimonio: afróntelo (No

necesariamente con su pareja). Y decida (No necesariamente incluya) el

papel de estos hijos es un proyecto empresarial.

7. Antes del matrimonio de sus hijos platiquen no solo de amor y de familia;

también de sus efectos legales y patrimoniales. Si usted se siente incomodo

con el tema, recurra al notario de la familia.

8. La sociedad conyugal da más control al patrimonio de la familia, pero

también se comportan los riesgos financieros de la pareja. Al casarse por

separación de bienes no se comparten esos riesgos, “y” (algunos dicen

“pero”) cada quien maneja los suyo con absoluta autonomía.

9. El régimen patrimonial del matrimonio se puede modificar; no hay que

divorciarse, basta un convenio ante el notario.

10. Un aspecto muy delicado para la empresa familiar que se tiene que

acordar a tiempo. ¿El negocio de la familia debe y/o puede seguir con la

nuera o el yerno viudo…? En su caso ¿Cómo se les liquidaría?

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INFORMACIÓN BÁSICA Y CONSEJOS PRÁCTICOS EN RELACIÓN CON LOS PODERES Y LA INCAPACIDAD MENTAL

1. Lea detenidamente el poder antes de firmarlo y que le aclaren todas sus

dudas y sobre todo su enlace.

2. Antes de otorgar un poder, pregúntese y pregunte: ¿Convendría o no que

fuera por determinado asunto y/o tiempo?

3. Haga memoria, bus que, revise los poderes que haya otorgado

anteriormente, y revoque en una notaria los que ya no necesite.

4. No esta por demás tener siempre a la mano un poder “saca apuros” para

que cualquier imprevisto no le frustre unas vacaciones o un viaje de

negocios.

5. Si no se va a cobrar por el uso del poder pida que textualmente se anote

que es gratuito.

6. Al otorgar un poder, no tiene que asistir a la notaría el apoderado; basta la

firma del otorgante.

7. Le recomiendo que revise y/o dictamine los poderes que se hayan otorgado

a nombre de la empresa; son muy delicados.

8. El tramite judicial en México de la declaratoria de interdicción dura tres

meses aproximadamente, y cuesta más o menos el equivalente a 600 US

dólares ambos datos (tiempo y costos) si no hay controversia.

9. La causa de interdicción más frecuente es la senilidad. Cuando en su

familia se requiere, promuévela oportunamente; no es avergonzarte es una

acción responsable e inteligente.

10. La interdicción de un mismo por senilidad, accidente o enfermedad mental

súbita, se puede prevenir para cierta parte de su patrimonio, mediante un

fideicomiso. Pregúntele a su notario.

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INFORMACIÓN BÁSICA Y CONSEJOS PRÁCTICOS EN RELACIÓN CON CONTRATOS Y SOCIEDADES

1. Se sabe desde hace siglos: tratándose de un acuerdo y convenios “la tinta

más tenue siempre será más segura que la memoria más fuerte”.

2. Cuidado con lo que ofrece o promete, desde que hay acuerdo en la cosa y

el precio, y no es excusa eso de que: “Si te dije pero no te lo firme”.

3. Si hay una muy buena oportunidad o mucha necesidad de un buen negocio

y no tiene poder para contratar, pueda actuar válidamente como “gestor

oficioso”; consúltelo con un notario.

4. Un contrato sin cláusula penal para los casos se incumplimiento tiene una

eficacia empresarial muy relativa.

5. La única manera de evitar la pérdida definitiva del documento en que

conste un contrato, ya sea por extravío o destrucción, es firmarlo ante el

notario para que el acuerdo conste en el protocolo del fedatario.

6. Si le es posible consulte al notario antes de cerrar un trato.

7. Evite en lo posible las asambleas y sesiones de consejos de gabinete,

ficticias. No educan y desconciertan a la familia.

8. Déle seguimiento corporativo a su empresa, para que tenga siempre a la

mano, los datos jurídicos más importantes (poderes, asambleas,

variaciones del capital, nombramientos, reformas, litigios en curso,

contratos vigentes, etcétera.)

9. Si ya no vas usar una sociedad anónima, de el aviso de suspensión de

actividades, pero no la disuelva hasta que su contador se lo recomiende, el

sabe si después le pudiera ser útil esa sociedad.

10. La mancuerna idónea para diseñar sociedades es notario-contador; no uno

o el otro, si no ambos.

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CONSEJOS PRÁCTICOS EN RELACIÓN CON HERENCIAS Y TESTAMENTOS

1. No le reste importancia a las formalidades al otorgar su testamento; cumpla

con los requisitos que le diga su notario.

2. No teste con prisas, ni deje pasar el tiempo indefinidamente; haga su

testamento en condiciones normales; sin urgencias.

3. Tenga presente que un testamento no es definitivo; usted lo puede

modificar cuantas veces lo requiera.

4. Haga y actualice su inventario patrimonial, y téngalo al alcance de sus

herederos. Cuando no estén las cosas claras, sucede aquello de que a río

revuelto, ganancia de pescadores.

5. Al hacer su testamento tenga presente las ventajas y riesgos de la

copropiedad.

6. Cuando esté planeado su testamento, platique a solas con su Notario. Su

pareja debe entender y respetarle su decisión.

7. Téngale confianza a su Notario; consúltele abiertamente cualquier duda.

8. Importantísimo: si usted es empresario, su testamento no debe ser

instrumento “repartidor”, sino un documento “organizador” de su sucesión,

para la subsistencia de la empresa después de que usted falte.

9. En lo posible, que no hay sorpresa. La sorpresa es enemiga de una buena

sucesión y presagio de conflicto.

10. El testamento es importante, pero… la mejor herencia no va en el

testamento; va en el amor; el ejemplo y la formación que pueda darle a sus

herederos.

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LAS FUNCIONES BÁSICAS DEL CONCILIO FAMILIAR

1. Transmitir a las siguientes generaciones y a los parientes políticos, los

principios y tradiciones de la familia y de la empresa.

2. Llevar un registro sobre la historia de la familia y empresa.

3. Definir los valores de la familia y comunicarlos a los administradores del

negocio, para que haya congruencia entre familia y empresa.

4. Educar, formar, inculcar cultura y principios sociales y empresariales a toda

la familia.

5. Fijar la política que se seguirá en la empresa para la participación laboral de

los parientes (requisitos, sueldos y condiciones).

6. Determinar los campos sociales que por cantidad o filantropía atenderá la

familia y/o la empresa.

7. Asesorar a las nuevas generaciones sobre opciones relacionadas con el

giro de la empresa y también respecto a nuevos negocios relacionados.

8. Asesorar a todos los parientes en aspectos patrimoniales.

9. Aprovechar la infraestructura y experiencia de la empresa para prestar

servicios a los parientes en asuntos bancarios, escolares, de

correspondencia y mensajería, viajes etcétera.

10. Prevenir, atender y resolver los conflictos entre los familiares causados por

la empresa.

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ALGUNOS ACTOS, ACTITUDES Y ACTIVIDADES QUE FACILITAN Y ENRIQUECEN EL CONCILIO FAMILIAR

1. Conferencias a la familia, no sólo sobre temas empresariales sino también

sobre cultura general y ética.

2. Conocer el significado del apellido y el origen de la familia.

3. Crear la oración de la familia, e invocarla en momentos estratégicos (al

inicio de las juntas, en familia, etcétera.).

4. Conocer y practicar tradiciones familiares: canciones, eventos, platillos.

5. Solidarizarse con las eventualidades de los parientes y asistir a sus

graduaciones, premiaciones, bodas, conferencias, exposiciones, funerales,

convalecías.

6. Viajar en familias (no sólo en familia, sino también en familias).

7. Tener una causa social, filantrópica, común.

8. Practicar y/o conocer a fondo un entretenimiento de interés de todos;

dominio, los toros, golf, aeromodelismo, filatelia, béisbol, arte, gastronomía.

9. Defender a toda costa la honra de los parientes, hablar bien de ellos

siempre.

10. Una fiesta o reunión social anual en fecha simbólica y emotiva. Tenga

siempre presente que la diversión facilita las cosas.

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TEMAS Y ACUERDOS PARA LAS PRIMERAS JORNADAS DE INTEGRACIÓN DE UN CONCILIO FAMILIAR

1. Conocer y aplicar técnicas de comunicación y hacer ejercicios sobre

dinámica familiar, dirigidos por un especialista.

2. Redactar la misión y la visión de la empresa de la familia.

3. Iniciar el proyecto, o por lo menos, hacer el índice del protocolo familiar.

4. Opinar sobre las políticas de ingreso de los parientes a la empresa y el

concilio, sobre todo los parientes políticos.

5. Proponer técnicas para el manejo de diferencias y de conflictos.

6. Formar comisiones para registrar y documentar la historia de la empresa y

de la familia.

7. Programar eventos formativos y de capacitación para las familias.

8. Esbozar políticas, formulas y acuerdos de compraventa de las acciones

entre los parientes.

9. Poner en la mesa el tema de la sucesión de los mandos en la empresa.

10. Acordar la fiesta familiar anual y el próximo encuentro familiar: cuándo,

cómo, dónde y quiénes.

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CONSEJOS PRÁCTICOS CON LA FORMALIZACIÓN DE LOS ACUERDOS EN LA EMPRESA FAMILIAR

1. Hacer constar los acuerdos que se puede lograr sin necesidad de

burocratizarse; si hay orden todo será más fácil.

2. De preferencia, que firmen todo los interesados, aunque no es

recomendable condicionar la validez de los actos o acuerdos a la firma de

todos.

3. Para que los documentos en que consten los acuerdos no anden dispersos,

se recomienda su conservación fija en una carpeta; algunos lo llaman

“Minutario de Acuerdos”.

4. En lo posible, debe impedirse que estos documentos circulen sin control,

para evitar mal interpretaciones fiscales, laborales, etcétera.

5. En algunos acuerdos (dije “algunos”), será conveniente la firma de los

cónyuges para constancia de anuencia y conocimiento.

6. Tenga presente que en caso de aparente o real contradicción entre un

acuerdo y otro posterior, prevalecerá el sentido del más reciente.

7. Las obligaciones y derechos que consten por escrito, en lo patrimonial,

obligan y benefician a los herederos.

8. Siempre será más probable que le pase no haberlo hecho constar por

escrito, a que se lamente por haberlo hecho; piérdale el miedo a la verdad

demostrable (si es que la tiene).

9. La constancia por escrito no es desconfianza, es una actitud empresarial

elemental.

10. Es mala educación empresarial dejar los acuerdos en el aire; ¡no sea

maleducado!

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SUGERENCIAS RESPECTO A UN CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN PROFESIONAL

1. Si tiene dudas sobre las bondades de un consejo profesionalizado, pruebe

uno o dos años; no pasa nada malo.

2. Un consejo profesionalizado cuesta, pero cuesta más no tenerlo.

3. Cuando esté pensando en candidatos externos para su consejo de

administración, piense en grande y ojala encuentre, de entre lo ideal, lo

mejor posible; pero no lo piense dos veces, píenselo tres o cuatro.

4. No crea que las mejores candidatos sólo están en Harvard o Yale; aquí

cerca de usted hay empresarios y profesionales que le pueden ayudar

mucho; confié en el ingenio latino con experiencia tropical.

5. Halague a sus consejeros externos y también a los de familia háganlo

sentirse muy tomados en cuenta y apreciados; pero…

6. Que la familia no se socialice demasiado con los consejeros externos para

que estos puedan mantener objetividad en sus apreciaciones y

recomendaciones.

7. La ropa sucia se lava en casa, pero que por lo menos el consejero externo

sepa que la ropa sucia se ensucio y como se lavó.

8. No haga compromiso con los consejeros externos por tiempo indefinido; si

de antemano precisa tiempos, le será más cómodo removerlos y alternar

con otros posteriormente.

9. Cuando diseñe su consejo profesionalizado, no sume habilidades,

compleméntelas; las diferencias, y a veces hasta las contraposiciones,

pueden dar mejores resultados.

10. Se lo anticipo, su competencia se preocupará, y con razón, cuando se

entere de que su empresa (la de usted) profesionalizó su consejo de

administración.

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RESUMEN DE SUGERENCIAS EN RELACIÓN CON LOS CONVENIOS DE TRANSFERENCIAS DE ACCIONES

1. Por sana práctica empresarial, impriman los títulos de las acciones que

facilitan su control cuando éstos existen físicamente.

2. Para que los convenios de transferencia de acciones tengan mejor soporte

administrativo y legal, ayuda mucho que en la sociedad se lleve

correctamente y actualizando el Libro de Registros de Accionistas que la

Ley exige.

3. Mientras esté vivo y sea legalmente capaz de ascendiente común (uno de

los padres, un abuelo, etcétera.) Hay facilidades fiscales para la plantación

y reestructuración patrimonial de la familia.

4. Tengan al día el valor de la empresa y por lo tanto, el de cada acción del

negocio. Generalmente el interesado en adquirir dice que vale menos, y el

necesitado en vender tiende a sobrevaluar el precio.

5. Prevenga y tomen acuerdo respecto al impacto fiscal de la transferencia

convenida.

6. Llegado el momento de tomar los acuerdos, apóyense en profesionistas

especializados.

7. Mucha atención al primer acuerdo por escrito. Difícilmente alguien cede en

una posición de ventaja que considera ya adquirida. Maduran muy bien el

primer convenio.

8. Los convenios secretos suelen producir desagradables sorpresas y dejar

mal sabor de boca. Lastiman la confianza. Evítelos.

9. Si tiene las acciones de su propiedad involucrada en algún convenio de

ventas a sus familiares, precíselo así en su testamento para no crear

desconcierto o expectativas equivocadas a sus herederos.

10. Por favor ¡Todo por Escrito!

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CONSEJOS SOBRE SEGUROS Y FIDEICOMISOS EN RELACIÓN A SU EMPRESA FAMILIAR

1. El tiempo corre a favor del costo de los seguros de vida; son más baratos

cuanto más joven es el asegurado.

2. Contrate sus seguros con una compañía fuerte, establecida, y mediante

agentes profesionales; generalmente ellos tienen las mejores opciones.

3. Si va a contratar seguros en su país con una compañía extranjera,

cerciorase de la licitud de este contrato; haga una consulta oficial

previamente.

4. Tenga siempre a la mano, localizable, la póliza de seguros y sobre todo el

recibo para acreditar su pago.

5. Si su situación patrimonial o familiar es compleja o complicada, intente una

“combinación” seguros/fideicomisos/testamento” para planear su sucesión.

6. A veces el obstáculo para constituir el fideicomiso no es legal, si no su

costo en el banco. Tenga presente que se requerirá una buena negociación

en este aspecto.

7. En los fideicomisos, es cláusula sucesoria para que sigan operando

después de la muerte del aportarte a favor de determinadas personas o

instituciones, el perfil, la actitud, la calidad moral y la capacidad profesional

de los integrantes del comité técnico, son determinantes para su éxito. Igual

en los casos de incapacidad mental que pudiera afectar al aportarte.

8. Para propiedades inmobiliarias y depósitos financieros en el extranjero,

pudiera ser más recomendable un fideicomiso allá conforme a las reglas del

país donde se ubiquen esos bienes.

9. El Notario Público es un asesor natural en materia de Fideicomisos.

10. El fideicomiso funciona: téngale confianza.

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LISTA DE COMPROBACIÓN DE 10 PUNTOS PARA SELECCIONAR A CONSULTORES PROFESIONALES

1. ¿Confía en el candidato y le inspira confianza?

2. ¿Es el consultor al menos tan exitoso en su campo como usted lo es en el

suyo?

3. ¿Está el consultor o su despacho creciendo con tanta pasión como usted?

4. ¿Todavía está el consultor aprendiendo y dispuesto a cambiar?

5. ¿Se sentirá usted orgulloso de que lo asocien a esta persona en presencia

de clientes, proveedores y otros contactos importantes?

6. ¿Quiere el consultor mantener relación profesional con usted?

7. ¿Será su empresa suficiente importante para el consultor?

8. ¿Cuenta el consultor con una buena combinación de clientes antiguos y

nuevos?

9. ¿Tiene el consultor experiencia con clientes cuya empresa familiar es al

menos tan compleja como la de usted?

10. ¿Tiene el consultor una base de clientes lo suficientemente amplia, de

manera que la pérdida de una cliente no le cause un grave perjuicio, como

para no depender de la relación con usted?

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EL PERFIL DE UN BUEN CONSULTOR PARA LA EMPRESA FAMILIAR

1. Prudente.- Con tino para actuar y hablar sin incomodar a los demás.

2. Conciliador.- No sólo para no provocar conflictos, sino también para

prevenirlos y solucionarlos.

3. Congruente.- Que su actuar corresponda a su pensar; su imagen a su

realidad.

4. Discreto.- La discreción es fundamental para que puedan los interesados

expresarse con sinceridad.

5. Especializados.- Con estudios a profundidad no sólo en su ciencia, sino

también en la problemática de la Empresa Familiar.

6. Objetivo.- Sin prejuicios anímicos ni apreciaciones relativas, para que

pueda ser franco e imparcial.

7. Actualizado.- Las técnicas organizacionales y administrativas y las

circunstancias sociales son más dinámicas; igualmente deben ser los

profesionales, sin perder lo clásico, lo básico, lo fundamental, lo esencial.

8. Comunicativo.- Debe expresarse en términos claros, simples,

comprensibles y convincentes.

9. Compresivo.- Debe saber escuchar con atención y paciencia; sólo así podrá

comprender, sin dejarse manipular.

10. Leal.- Debe ser una persona que practique lealtad a sus clientes, a la

familia como institución social y a la empresa como entidad económica.

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DIEZ CONSEJOS PRÁCTICOS CON LA RELACIÓN A SU SUCESIÓN

1.- NO LE RESTE IMPORTANCIA A LAS FORMALIDADES Y REQUISITOS

AL OTORGAR SU TESTAMENTO.

No peque de exceso de confianza. Su notario le va a pedir ciertos detalles; que

todos firmen en el mismo acto, que se lea en voz alta el testamento, que no

este presente ningún heredero… ¡Cumpla con estos requisitos! De veras que

cuando un presunto heredero quiere anular el testamento, se agarra de

cualquier chorro de agua y de los dolores de cabeza. Estos requisitos no son

caprichos de la ley; son mecanismos que garantizan la veracidad del

testamento y de la libertad del testador; es para la seguridad de su voluntad y

tranquilidad de sus herederos; cúmplalos.

2. NO TESTAR CON PRISA.

La velocidad, tan útil en algunos aspectos, no lo es tanto cuando de vivir se

trata, si se vive con prisa, no hay tiempo para disfrutar, para completar; cada

vez somos más impulso que reflexión.

Por eso, mejor empiece hoy su testamento, con calma, en condiciones

normales, sin prisa ni presiones; como estas cosas deben ser. ¿Para qué

esperar la premura de la partida a un viaje largo o la angustia de un inminente

operación quirúrgica para hacer su testamento?

3. NO DEBE PASAR EL TIEMPO.

La empresa puede complicar (auditorias, huelga, etcétera) Los cuadros

familiares se enredan (divorcios, fallecimientos, etcétera) y todo afecta a la

herencia. No es una falta de respeto a la memoria del difunto tramitar con

prontitud la herencia. Al contrario es muy probablemente lo que el quiera.

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Algo que funciona es que es testador anime a sus herederos a tramitar esto

oportunamente.

4. TÉNGALO PRESENTE: LOS TESTAMENTOS SON MODIFICACIONES.

Hay un testamento para cada etapa de vida. El sentido de la herencia suele ir

variado con las circunstancias personales, familiares y sociales y

empresariales del testador.

Tal vez un testamento, sea suficiente. Si sus circunstancias, deseos o

intenciones cambian, usted puede modificar, con cada validez mientras tenga

vida y razón, su testamento.

5. HAGA Y ACTUALICE SU INVENTARIO PATRIMONIAL.

Este inventario es bueno elaborarlo y actualizarlo periódicamente. La forma de

hacerlo depende mucho del estilo, ingenio y necesidad del autor.

- Inmueble

- Vehículos

- Acciones mercantiles

- Inversión en casa de bolsa

- Depósitos bancarios

- Concesiones

- Lo que le deben

- Avales

- Seguros de vida

- Acciones de club

- Negociaciones

- Objetos de valor

- Caja de seguridad

- Caja fuerte

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- Ganado

- Propiedad intelectual

- Lo que no es suyo

6. SI DEBE MUCHO, ASEGURESE POR EL IMPORTE DE SU DEUDA.

7. CONOZCA LAS VENTAJAS Y LOS RIESGOS DE LA COPROPIEDAD.

8. REVISE AHORA SUS ACTAS DE REGISTROS CIVIL.

9. TÉNGALE CONFIANZA A SU NOTARIO.

10. LA MEJOR HERENCIA.