SUPERINTENDENCIA DE BANCOS

ROL EN PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS

Erick Caro

Diciembre , 2019

FORTALECIMIENTO CAPACIDAD

SUPERVISORA DE LA SUPERVISORA DE LA

SUPERINTENDENCIA DE

BANCOS EN MATERIA DE

LAVADO DE ACTIVOS

Pilares de supervisión

Estabilidad del Sistema Financiero

Protección al depositante

Marco legal y

regulatorio

para sistemas

bancario –

Sistemas

financieros

Supervisión

financiera

preventiva eficaz bancario –

pensiones eficiente

e innovativo

financieros

inclusivospreventiva eficaz

y efectiva

Re – institucionalización Superintendencia Bancos

“Función: Supervisor – Controlador”

Las personas – juicio experto

Marco regulatorio

La SB expedirá pronto una nueva normativa de LA/FDT que permita:

� Un modelo de gestión para administrar y supervisar el riesgo de LA/FDT en

función de monitorear el riesgo residual. Se re direcciona la concepción de

control a administración de riesgo.

� Se compone de etapas (identificación, medición, control y monitoreo) y

elementos (políticas y manuales, gestión corporativa y operativa,

procedimientos de diligenciamiento, metodologías, capacitación,

tecnología y revisión de auditoría)

� Tiene como objetivos fundamentales:

Marco legal y

regulatorio

para sistemas

bancario – pensiones

eficiente e innovativo

� Tiene como objetivos fundamentales:

�Prevenir el riesgo de lavado de activos

�Detectar operaciones inusuales e injustificadas

� En función al riesgo, la normativa será aplicable a todos los sectores

supervisados (entidades en liquidación, entidades de servicios financieros

como casas de cambio, almaceneras y corporaciones de desarrollo de

mercado secundario de hipotecas y compañías de servicios auxiliares,

sistema de seguridad social )

� Para la evaluación que efectuará el GAFI en el 2021, se prevé que la

Superintendencia de Bancos cumplirá con los estándares establecidos y

coadyuvará a generar mecanismos de irradiación en el resto de sujetos

obligados.

Enfoque de la supervisión

Supervisión basada

� Profundizar en el análisis de riesgos mediante

mapas de calor que midan el riesgo residual y

permita tener una visión prospectiva del sistema

controlado

� Optimizar controles focalizando la supervisión in

situ a los clientes y operaciones y transacciones

que implican mayor riesgo

� Acoplar los controles a nuevos productosSupervisión basada

en riesgos preventiva

eficaz y efectiva

Transparencia

� Acoplar los controles a nuevos productos

digitales

� Mejorar las herramientas de supervisión

mediante sistemas que permitan contrastar

transaccionalidad con las políticas, procesos y

procedimientos adoptados.

� Coadyuvar con mayor exactitud a la obtención de

una calificación de riesgo integral del sistema

controlado

Sistemas financieros inclusivos

Sistemas financieros

inclusivos

� Propender al acceso y uso de los sistemas

financieros en condiciones de

transparencia e igualdad, cuyas exigencias

de información estarán en función del

riesgo del cliente y de los productos a

utilizar

inclusivos

Acceso

Uso

Educación financiera

Protección al usuario

financiero

� Educación al cliente y usuario del sistema

financiero para no ser utilizado en

actividades ilícitas

� Protección al usuario cuidando a todo el

sistema de los riesgos de contagio y

reputación