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5/16/2018 Software Credito - slidepdf.com

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REPUBLICA DE HONDURAS

BANCO HONDUREÑO PARA LA PRODUCCIÓN Y LA VIVIENDA

LICITACIÓN PÚBLICA 003-2010

ADQUISICIÓN DE SOFTWARE PARA GESTIÓN DEPROCESOS CREDITICIOS Y CONTABLES

TEGUCIGALPA M.D.C. 2010 HONDURAS C.A.



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LICITACIÓN PÚBLICA No. 003/2010

1. OBJETO DE LA LICITACIÓN

El Banco Hondureño para la Producción y la Vivienda (BANHPROVI) en adelantellamado “EL BANHPROVI ó EL BANCO” invita a las compañías proveedoras deprogramas de cómputo, para presentar ofertas para el suministro de “SOFTWAREPARA GESTIÓN DE PROCESOS CREDITICIOS Y CONTABLES” que seaconveniente a sus necesidades de información.

EL FINANCIAMIENTO DE LOS BIENES SUJETOS DE ESTA LICITACIONSÉ HARÁ CON FONDOS PROPIOS DE BANHPROVI

2. DE LAS OFERTAS

Cada licitante presentará una sola oferta y se descalificará a todo aquel licitante cuyapresentación o participación sea en más de una empresa alternativa. La comisiónevaluadora se reserva el derecho de aceptar o rechazar total o parcialmente las ofertas,en tales casos los oferentes no podrán reclamar indemnizaciones por daños y perjuicioso pedir explicaciones de ninguna naturaleza.

Con el propósito de realizar una evaluación objetiva de las ofertas recibidas de los

licitantes, se requiere que las propuestas sean desglosadas y presentadas de la formasiguiente:

2.1. DOCUMENTACIÓN LEGAL (Original y dos copias)

2.2. DOCUMENTACIÓN TÉCNICA (Original y dos copias)

2.3. OFERTA ECONÓMICA (Original y dos copias)

2.1. DOCUMENTACIÓN LEGAL

Se requiere presentar la Documentación Legal en original y en dos (2) copias,enumeradas en forma correlativa y en caso de copias o fotocopias, éstas deberánestar debidamente autenticadas por Notario Público, según el detalle siguiente:

a. Las Empresas oferentes deberán acreditar su Personalidad Jurídica mediantefotocopia debidamente autenticada del Testimonio de escritura Pública,debidamente inscrita en el Registro de la Propiedad Inmueble y Mercantil y susreformas en caso de haberlas. Si la Sociedad es extranjera acreditará estardebidamente autorizada para realizar actividades en el territorio Nacional einscrito en el Registro correspondiente.



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b. Las Empresas Oferentes deberán acreditar la representación de susrepresentantes o apoderados legales, mediante poder de representación oadministración correspondiente, debidamente inscrito en el Registro Público deComercio.

c. Fotocopia de la Tarjeta de Identidad o Carné de Residencia vigente si esextranjero, del representante legal o apoderado de la empresa, según sea el caso.

d. Constancia de inscripción en la Cámara de Comercio e Industria de su domicilioo recibo de pago vigente.

e. Declaración Jurada del representante legal, cuya firma deberá estar debidamenteautenticada por Notario Público, indicando que tanto la empresa como surepresentante legal, no están comprendidos en ninguno de los casos a que se

refieren los artículos 15 y 16 de la Ley de Contratación del Estado.

f. Declaración Jurada del representante legal, cuya firma deberá estar debidamenteautenticada por Notario Público, de estar enterado y aceptar todas y cada una delas condiciones, especificaciones, requisitos y sanciones establecidas en estepliego de condiciones.

g. Fotografía del Carné vigente que evidencia que la empresa está inscrita en elRegistro de Proveedores del “EL BANCO”; así como, en el Registro deProveedores y Contratistas dependiente de la oficina Normativa deContrataciones y Adquisiciones del Estado (ONCAE) de conformidad con lo

establecido en los artículos 54 y 56 del Reglamento de la Ley de Contratacióndel Estado.

h. Certificación de la Secretaría de Industria y Comercio de ser“REPRESENTANTE DISTRIBUIDOR” de los productos o serviciosofertados, debidamente publicado en el Diario Oficial La Gaceta.

i. Certificación de “DERECHOS DE AUTOR, PROPIEDAD INTELECTUALO PATENTE”, extendida en la Secretaría de Industria y Comercio y/o Registrode Propiedad Intelectual del Registro de la Propiedad del domicilio del licitante.

j. Constancias extendidas por la Procuraduría General de la República indicando,que tanto la empresa oferente, como el representante legal que potencialmentesuscribirá el contrato, no tienen cuentas ni juicios pendientes con el Estado deHonduras.

k. Declaración Jurada debidamente autenticada por Notario Público, garantizandola calidad y prontitud del suministro o los servicios que brindará.

l. Fotocopia del Permiso de Operación vigente y Constancia de Solvencia con laAlcaldía Municipal del domicilio de la empresa.



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m. Lista con nombre y dirección de al menos tres (3) Empresas con las queactualmente tienen suscritos contratos de la prestación de los bienes y servicioslicitados.

n. Lista de socios o accionistas al 31 de agosto de 2010, certificada por elSecretario de la Junta Directiva si es SOCIEDAD ANONIMA y por El GerenteGeneral si es SOCIEDAD DE RESPONSABILIDAD LIMITADA, cuya firmadeberá ser autenticada por Notario Público, cuando se trate de sociedades.

o. Estados Financieros de los últimos tres (3) años, certificados y autenticados poruna Compañía Auditora debidamente reconocida.

p. De conformidad con el Artículo 30 del Reglamento de la Ley de Contratacióndel Estado, el oferente que resulte adjudicado previo a la suscripción del

contrato deberá presentar la documentación siguiente:

Constancia de no haber sido objeto de resolución firme de cualquier contratocelebrado con la Administración.

Constancias de Solvencia con el Instituto Hondureño de Seguridad Social(IHSS) indicando que el oferente se encuentra al día en el pago de suscotizaciones o contribuciones con dicha entidad estatal.

Constancia de la Dirección Ejecutiva de Ingresos (DEI) indicando que eloferente no ha sido objeto de sanción administrativa firme, en dos (2) o más

expedientes por infracciones tributarias durante los últimos cinco (5) años.

Constancia del Instituto Nacional de Formación Profesional (INFOP)indicando que el oferente se encuentra al día en el pago de sus cotizaciones ocontribuciones con dicha entidad estatal.

NOTA: Los documentos mencionados en el literal p) anterior deberán ser extendidosdentro de los treinta (30) días calendario previos a la suscripción del contrato.

Los documentos que se presenten en fotocopias, deberán estar autenticados porNotario Público. Se ratifica que los documentos incluidos en el sobre

conteniendo la documentación legal deben presentarse numerados en formacorrelativa y todas sus hojas deberán ser firmadas por el representante legaldel oferente, conforme a los estipulado en el Artículo 111 del Reglamento de laLey de Contratación del Estado.

No se aceptarán constancias de tener en trámite cualesquiera de losdocumentos requeridos en el numeral 2.1 anterior, exceptuando únicamente elcaso referido en el Artículo No. 57 del Reglamento de la Ley de Contratacióndel Estado.



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Los documentos extendidos fuera de Honduras deberán haber cumplido con elproceso de legalización requerido tanto en el extranjero como en Honduraspara tener efectos en el país.

El BANCO HONDUREÑO PARA LA PRODUCCIÓN Y LA VIVIENDA(BANHPROVI), domiciliada en la Ciudad de Tegucigalpa, Municipio del DistritoCentral, invita a participar en la Licitación Pública 003-2010 para la presentaciónde Ofertas referente a la ADQUISICIÓN DE SOFTWARE DE GESTION DELOS PROCESOS CREDITICIOS Y CONTABLES DEL BANHPROVI.

2.2. DOCUMENTACIÓN OFERTA TÉCNICA

Se requiere presentar la documentación de la oferta técnica en original y dos (2)copias, firmadas en todas sus hojas por el representante legal del oferente,enumerada en forma correlativa; no obstante, en caso de presentar copias ofotocopias éstas deberán estar debidamente autenticadas por Notario Público. Ladocumentación de la oferta técnica se deberá presentar, SIN INCLUIR PRECIOS,deberá contener un detalle pormenorizado de las especificaciones de los bienes yservicios a licitar de la siguiente manera:

2.2.1 COMPONENTES DE LA OFERTA TÉCNICA

La oferta técnica debe incluir detalle de la solución integral, que permita el

procesamiento de la información que origina el BANHPROVI y que puedacumplir a cabalidad con los requisitos y formas de proceso, control,supervisión e información ejecutiva.

La oferta técnica deberá especificar:

a) La oferta detallada de la solución integrada y sus componentes,asegurando que la solución (programas) y datos residirán localmente enel equipo de cómputo propiedad de BANHPROVI; (VER ANEXO 2 –PROCESOS A SER AUTOMATIZADOS)

b) La solución deberá de funcionar sobre la plataforma actual de hardware

que el banco está adquiriendo. Adjuntamos especificaciones en elANEXO 3 Formulario 3 – ESPECIFICACIONES TECNICASSERVIDORES A ADQUIRIR.

c) La solución deberá de instalarse y funcionar en una SAN o Unidades deAlmacenamiento que el banco está adquiriendo. Adjuntamosespecificaciones en el ANEXO 3 Formulario 3 –ESPECIFICACIONES TECNICAS EQUIPO DEALMACENAMIENTO A ADQUIRIR.

d) Licencias del software Manejador de la Base de Datos Relacional, queincorpore la solución, que incluya licencias de ejecución (runtime) para70 usuarios y licencias de administración (para mantenimiento de la base



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de datos) para 2 usuarios. La solución ofertada deberá operar sobre unmoderno y potente software Manejador de Base de Datos Relacional(Oracle, SQL Server Enterprise, etc.) con la capacidad de compartirdatos en múltiples plataformas, aplicaciones y dispositivos para facilitarla conexión de sistemas internos y externos.

e) 3 Licencias de software de desarrollo y mantenimiento de la solución,para el departamento de Informática;

f) Licencia de software para la generación de consultas y reportes a losdatos de la solución.

g) Incluir otras licencias de software requeridas o sistemas de herramientasadicionales, para el adecuado funcionamiento de la solución;

h) Plan de Instalación e Implementación de la solución;i) Plan de Capacitación propuesto, dirigido hacia el personal usuario que

operará la solución; y al personal técnico que brindará mantenimiento a

la solución. j) Especificar referencias y casos de éxito de otras instituciones que utilizan

la solución.k) Incluir códigos fuentes de la solución propuesta incluyendo estructura de

base de datos y programaciones que se hayan hecho en la misma(Trigger, Store Procedures, XML, etc.)

2.2.2 CONSIDERACIONES IMPORTANTES PARA LA ELABORACIÓNDE LA OFERTA TÉCNICA

REQUISITO FUNDAMENTAL DEL PRODUCTO

EL SOFTWARE DEBE DE ESTAR ENMARCADO DENTRO DE LASNORMATIVAS SOBRE LA TECNOLOGÍA Y PROCESOS QUE DICTA LACOMISIÓN NACIONAL DE BANCOS Y SEGUROS (CNBS) Y QUE ESTÁNVIGENTE A LA FECHA DE APERTURA DE ESTA LICITACIÓN.

ALCANCE OPERACIONAL.

Se define para la presente Licitación como marco referencial y geográfico delBANHPROVI, un centro de operación localizado en la ciudad de Tegucigalpa sinsucursales o agencias. Sin embargo, no se excluye que a futuro el banco tengaextensiones de servicio en diferentes ubicaciones geográficas, y que la soluciónpueda soportar. Se deberá indicar (en detalle) las opciones de conectividad paradichas sucursales o agencias.

“DEMOSTRACIÓN” DEL SOFTWARE PROPUESTO



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El oferente deberá preparar una demostración del software propuesto, para serpresentado al personal designado por el BANHPROVI. Dicha demostración serealizará en las oficinas del oferente, donde mostrará las funcionalidades operativas,de control, supervisión y consulta ejecutiva de la solución ofertada.

Debe mostrar el flujo de procesos de préstamos redescontados y administrados, queabarque desde el registro inicial del préstamo y su referencia integral a los sub-prestamos (usuario final del préstamo), hasta su cancelación completa, cubriendo lasetapas de aprobación, desembolso, transacciones y actualización y análisis de riesgodurante la vida del préstamo.

REQUERIMIENTOS DE HARDWARE Y SOFTWARE

El oferente, con base a la tecnología de información con que cuenta elBANHPROVI, deberá indicar la posible adaptación de dicha tecnología alambiente operativo de la solución ofertada, y si se requiere, verificar lascaracterísticas del equipo y software con que cuenta BANHPROVI y necesiten paraoperar la solución. Para cumplir con este protocolo el oferente verificará con elFORMULARIO No. 3 – Especificaciones Técnicas de Hardware y Software.(ANEXO 3)

SISTEMA DE INFORMACIÓN GERENCIAL.

Facilidad de consulta vía pantalla o reporte de las “alertas gerenciales uoperacionales” que se emitan como producto de la operación diaria a manera dedesviación o afectación de los límites o parámetros establecidos como básicos ynormales. Los indicadores que se generen estarán clasificados dentro de lossiguientes criterios:

• Métrica operacional• Métrica gerencial

El sistema deberá permitir la descarga local de las “consultas” o “reportes” para su

uso posterior en computadoras portátiles o de escritorio. Estas descargas se deberánpoder hacer a diferentes formatos incluyendo pero no limitando a hojas de cálculo yarchivos de documentos, etc.

PLAN DE IMPLANTACIÓN PROPUESTO.

Se exigirá a los proponentes el soporte técnico en cada una de las siguientes fasesque han sido definidas por el BANHPROVI como únicas a desarrollar dentro delplan de implantación de la solución propuesta:



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Habilitación física de espacios bajo normas estándar de seguridad yoperación

Levantamiento de adecuación a las operaciones del BANHPROVI incluyendo:

Preparación del plan de levantamiento con identificación de técnicosy tareas;

Especificación de técnicas a emplear; Asignación de prioridades; Cronograma de visitas;

Ajustes al software para la adaptabilidad operativa Instalación del software y recursos requeridos Incluir documentación de los procesos de Migración de datos Puesta en marcha

Soporte post-implantación Hay que incluir la transferencia de conocimientos. En otras palabras, una

capacitación técnica al personal de informática.

El oferente deberá especificar las tareas y subtareas que se requieran en cada una de lasfases mencionadas en el FORMULARIO 6 - CRONOGRAMA Y PLAN DE TRABAJO

.

INSTALACIÓN DEL SOFTWARE Y RECURSOS REQUERIDOS.

El oferente deberá adjuntar un plan de trabajo detallado donde describa lasdiferentes fases, tareas y actividades requeridas para la instalación de la soluciónpropuesta, así como la definición de entregables. Dicho cronograma debe incluirpero no estar limitado a:

Levantamiento inicial para la adecuación del software a las necesidades deBANHPROVI

Definición de la Estructura funcional para la administración del proyecto Formalización de roles y responsabilidades del Comité de Implantación Prueba técnica de capacidad y desempeño del Servidor: Sistema operacional

y “motor” de bases de datos

Orden secuencial de instalación de los módulos del software adquirido “Catalogación” de programas en el Servidor y en las estaciones de Trabajo Ordenamiento y manuales de los recursos adquiridos con los relacionados

objetivos y condiciones de operación para:

o Programaso Procedimientos automáticoso Formas o plantillas de captura de datoso Esquemas y sub-esquemas de la base de datoso Diccionario de datos ajustadoo Reportes



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MANUALES DE DISEÑO

Estos manuales deberán entregarse en la misma fecha o antes de la recepción delproyecto.-

o Manual de Diseño Lógico: El Manual de Diseño Lógico está orientadofundamentalmente a los aspectos administrativos del sistema, cubriendolas siguientes áreas:

1. Información general de los usuarios2. Documentación base para el administrador del sistema

computacional3. Procesos administrativos relacionados con el sistema

computacional.4. Origen y forma de las entradas.5. Objetivos y formas de las salidas.6. Modelo lógico conceptual de datos.7. Descripción del subsistema de ayuda en línea.

o Manual de Diseño Físico: El Manual de Diseño Físico está orientadofundamentalmente a los aspectos computacionales del sistema, debiendocubrir el desarrollo de los siguientes aspectos:

1. Introducción y características generales. Se presentará unadescripción general del sistema indicando las siguientesfunciones que realiza

a. Modalidad de operación en términos de entrada de datos,recuperación de información, periodicidad de procesamiento,etc.

b. Computador y tipo de hardware necesario.c. Lenguajes, herramientas de desarrollo/mantención y tipo de

software utilizados.2. Arquitectura general del sistema. Deberá contener una

explicación detallada de los mecanismos de funcionamiento entérminos de archivos y subsistemas definidos:a. Archivos y contenidos.b. Funciones del sistema.

c. Subsistemas que lo componen y sus interrelaciones.d. Potencialidades y limitaciones de la arquitectura usada.e. Nomenclatura. Se incluirá un resumen de la nomenclatura

usada para denominar archivos, programas, variables,constantes, campos, etc.

f. Explicación de la nomenclatura usada.g. Resumen de programas definidos indicando sus funciones y

nombres.h. Resumen de archivos usados, indicando su descripción y

nombres.



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i. Resumen de tablas usadas, indicando nombre, funciones yformas de manutención.

j. Resumen de listados.3. Modelo Físico de Datos.4. Características físicas de archivos. Se incluirá una descripción de

características físicas de cada archivo utilizado.5. Anexos

a. Descripción de las bibliotecas utilizadas.b. Otros de importancia.

o Manual de Operaciones: El manual de Operaciones está orientado a losaspectos operacionales computacionales del sistema.

o Manuales de Usuario: Los manuales de usuarios están orientados a las

distintas personas que interactúan con el sistema. Los manuales debenestar orientados a los distintos perfiles de usuarios que podrían haberimplicados en el sistema, y las funcionalidades que cada uno ejecutará enel mismo.

“Carga” de tablas básicas del sistema e inducción técnica Asesoría y soporte técnico durante la instalación

o Configuración del protocolo de comunicación en el “motor” paraaccesos cliente.

o Configuración de impresoras.o Definición, capacitación y oficialización de parámetros operativo-

contables del software ante el equipo de usuarios del proyecto.

MIGRACIÓN DE DATOS.

La responsabilidad y control de la “migración” de datos estará a cargo del Oferenteapoyado por el equipo a cargo del proyecto al interior del BANHPROVI. Cadamigración deberá contar con la debida conciliación y ajuste cuantitativo ycualitativo e cada proceso.

El oferente, para efectos de la migración, deberá completar el FORMULARIO Nº 4:

COMPROMISO DE MIGRACIÓN DE DATOS para proporcionar soporte técnico ylos siguientes elementos:

o Instructivos de operación del recurso ofertado requeridos para lamigración de datos a más tardar quince (15) días calendario de probadoel proceso, sin excepciones.

o Instrucciones para el manejo de “diferencias” y “excepciones” delejercicio anterior.



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TRANSFERENCIA TECNOLOGICA.

El proponente deberá presentar un plan de capacitación para los diferentes nivelesde la organización bajo el fundamento de transferencia tecnológica, especificandotiempo en horas y número de cupos ofrecidos.

La actividad debe considerar los siguientes niveles:

Capacitación nivel operativo. Orientada al personal que operará a diarioel sistema.

Capacitación nivel administrativo. Orientada a los funcionariosresponsables de la operación en cada una de las dependencias donde seinstale el software propuesto.

Capacitación nivel técnico. Orientada al personal adscrito al departamentode informática, que deberá incluir capacitación específica en los siguientesórdenes:

o Sobre la Administración del software de gestión objeto de lapresente licitación, por lo menos (3) personas.

o Acerca de la Administración del Manejador de Base de DatosRelacional sobre el que funcione el software de gestión, por lomenos a dos (2) personas.

o Sobre todas las Herramientas de Desarrollo utilizadas para lafabricación del software de gestión, por lo menos a 3 personas.

A este respecto también se deberá incluir un perfil, si es necesario, del personaltécnico que deberá manejar o administrar la solución desde el punto de vistatecnológico, así como un esquema de organización recomendado.

PERSONAL DEL PROVEEDOR QUE ASISTIRA AL BANHPROVI.

El proponente debe llenar los FORMULARIO Nº 2 - RECURSOS HUMANOSASIGNADOS AL PROYECTO. Se requiere, como mínimo, que se asigne unprofesional líder para el trabajo, con conocimientos profundos sobre el software

ofertado y sus esquemas operativos. A su vez, poseerá habilidades pedagógicas. Sien el transcurso de la implementación se detectan puntos débiles en ésterequerimiento, se solicitarán los ajustes inherentes. El número de técnicos ytecnólogos será definido por la firma oferente.

El consultor deberá acreditar la suficiente experiencia para el desarrollo de esteproyecto, a través de constancias extendidas por Empresas o Instituciones a lascuales hayan suministrado los servicios en los últimos cinco (5) años. Laexperiencia podrá ser del consultor, de su representada o de los miembros delconsorcio



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El talento humano registrado en la propuesta, no podrá ser modificado oreemplazado durante el proyecto. Para el efecto, el oferente presentará cartas-compromiso firmada por los técnicos asignados al proyecto, donde manifiesten supermanencia en el proyecto hasta la culminación del mismo. Si, sólo por casofortuito o fuerza mayor debidamente sustentada y documentada, el proponenterequiere efectuar cambios de personal, deberá presentar reemplazo(s) con igual omejor perfil profesional. El BANHPROVI por su parte tendrá la prerrogativa deaceptar o rechazar el perfil propuesto.

Al haber seleccionado al Oferente sobre la base de una evaluación técnica delpersonal profesional propuesto, entre otras cosas, El BANHPROVI espera ajustarlos términos del contrato basándose en el personal profesional detallado en lapropuesta. Antes de iniciar las discusiones para ajustar los términos del contrato, elBAHPROVI exigirá una confirmación de que el personal profesional estará

realmente disponible. El BANHPROVI no aceptará sustituciones durante lasreuniones para ajustar el contrato, a menos que ambas partes convengan en que lasdemoras excesivas en el proceso de selección hacen inevitable tal sustitución o porrazones de muerte o incapacidad médica.

Si este no fuera el caso, y si se determinara que en la propuesta se ofrecieron losservicios del personal profesional sin confirmar su disponibilidad, el consultor podráser descalificado. Cualquier suplente propuesto deberá tener calificaciones yexperiencia equivalente o mejor que el candidato original y ser presentado por eloferente dentro del plazo especificado en la carta de invitación a las reuniones paraajustar el contrato.

El BANHPROVI, se reservará el derecho de entrevistar a los integrantes del equipode trabajo para certificar sus experiencias.

Remoción del Personal:

a) Salvo que el BANHPROVI acuerde lo contrario, no se efectuaráncambios en la composición del Personal clave. Si fuere necesario sustituir aalgún integrante del Personal clave, por cualquier motivo que escape alrazonable control del Oferente, éste lo reemplazará de inmediato por otrapersona con calificaciones iguales o superiores a las de la persona

reemplazada.

b) Si el BANHPROVI i) tiene conocimiento de que un integrante delPersonal se ha comportado de manera inaceptable o ha sido acusado decometer una acción penal, o ii) tiene motivos razonables para estarinsatisfecho con el desempeño de cualquier integrante del Personal, en talescasos el Oferente, a petición por escrito del BANHPROVI expresando losmotivos para ello, lo reemplazará por otra persona cuya idoneidad yexperiencia sean aceptables para el BANHPROVI.



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c) El Oferente no podrá reclamar el reembolso de ningún gasto adicionalresultante de la remoción y/o sustitución de algún integrante del Personal, oinherente a ésta.

CONTRATO DE MANTENIMIENTO

El Oferente deberá incluir en la oferta técnica un contrato de mantenimiento laaplicación y asistencia técnica, en modalidad 24 x 7, por un período de UN (1) año,que comenzará a regir a partir de la aceptación de la última etapa del proyecto porparte del BANHPROVI. Toda asistencia técnica deberá ser proveída por ellicitante, a través de recursos propios locales, y sin que ello requiera costos para elBANHPROVI, en concepto de viáticos, estadías y honorarios excepcionales.

Entendiéndose por servicio de mantenimiento, cualquier ajuste que el proponentedeba realizar a la solución debido a corrección de problemas identificados, atenciónde nuevos requerimientos del usuario, soporte técnico para la administración de labase de datos y soporte operativo al usuario.

REFERENCIAS.

Con el objeto de verificar el funcionamiento de la solución, los proponentes deberánpresentar los datos completos de al menos dos (2) clientes de la solución que puedan

dar referencias. La información deberá incluir nombres, dirección, teléfonos y fax ycorreo electrónico de los contactos seleccionados. Asimismo, deberán sernotificados que el BANHPROVI los contactará para pedir referencias, que podránincluir reuniones y visitas. El oferente deberá prestar la colaboración necesaria paraesta verificación y a criterio del BANHPROVI podrá o no acompañar a lasreuniones con las referencias.

Esta verificación no impide que el BANHPROVI realice sus propiasinvestigaciones sobre las instalaciones que pudieran contar los oferentes en elmercado local o internacional para el juzgamiento y toma de decisión de laadquisición.

Para el cumplimiento de esta presentación, el oferente deberá completar elFORMULARIO Nº 1: ANTECEDENTES DE LA FIRMA.

ANEXOS DE LA OFERTA TÉCNICA EN LA LICITACIÓN

La información referencial para la oferta técnica contenida en los Anexos del No. 1al No. 4, los cuales son:



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ANEXOANEXO 1. EVALUACIÓN TÉCNICAANEXO 2. PROCESOS A SER AUTOMATIZADOSANEXO 3. FORMULARIOSANEXO 4. GLOSARIO DE TERMINOSANEXO 5. FORMULARIOS CRITERIOS DE EVALUACIÓN DEOFERTAS

FORMULARIOS DE OFERTA TECNICA

Los siguientes formularios forman parte de la oferta técnica y son requisito paraparticipar como oferentes de la presente Licitación. Modelos de dichos formularios

se encuentran en el ANEXO 3 y ANEXO 5.

DESCRIPCIÓNCARTA PROPUESTAFORMULARIO Nº 1 - ANTECEDENTES DE LA FIRMAFORMULARIO Nº 2 - RECURSOS HUMANOS ASIGNADOS ALPROYECTOFORMULARIO Nº 3 - ESPECIFICACIONES TÉCNICASHARDWARE Y SOFTWAREFORMULARIO Nº 4 - COMPROMISO DE MIGRACIÓN DE DATOSFORMULARIO 5 - DESCRIPCIÓN DEL ENFOQUE, LA

METODOLOGÍA Y EL PLAN DE ACTIVIDADES PARA LA

EJECUCIÓN DEL TRABAJO

FORMULARIO 6 - CRONOGRAMA Y PLAN DE TRABAJO

FORMULARIO 7 - CALENDARIO DE ACTIVIDADES DEL

PERSONAL

FORMULARIO 5.1 CRITERIOS DE EVALUACIÓN DEL PROYECTO

FORMULARIO 5.2 CRITERIOS DE EVALUACIÓN DE EMPRESA

FORMULARIO 5.3 RUTA CRÍTICA

Los documentos incluidos en el sobre conteniendo la documentación técnicadeberán presentarse numerados en forma correlativa y todas sus hojas deberán serfirmadas por el representante legal del oferente, conforme a lo estipulado en elArtículo 111 del Reglamento de la Ley de Contratación del Estado.



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2.3. OFERTA ECONOMICA

Consistirá en la propuesta económica conteniendo el detalle de precio de formaseparada y detallada por cada partida y por cada uno de los productos y serviciosque se detallan con sus respectivas especificaciones técnicas, que permita poderrealizar una evaluación de la misma, así mismo, la Garantía de Mantenimiento de laOferta que asegurará el sostenimiento de la oferta presentada.

Se requiere presentar la documentación de la oferta económica en original y dos (2)copias, en sobres sellados y rotulados dirigidos al Banco Hondureño para laProducción y la Vivienda (BANHPROVI) en la fecha y lugar señalado en laConvocatoria, tal y como se solicita en éste pliego de condiciones.

Los precios deberán ser en moneda nacional (Lempiras) que cubran el valor de los

productos y servicios ofertados, de conformidad a los ítems que se solicitan en laoferta técnica.

El original y las copias que se soliciten deberán ser firmados en todas sus hojas porel oferente o por quien tenga la representación legal; además los documentosincluidos en los sobres deberán ser numerados. Cualquier documento expedido en elextranjero deberá estar autenticado con el respectivo Consulado Hondureño y por laSecretaría de Estado en el Despacho de Relaciones Exteriores.

La Oferta Económica estará contenida en un CUADRO SUMARIO refrendado porel Representante Legal de la empresa oferente, en el que se detallará el precio del

servicio requerido. Dicha propuesta estará expresada en Lempiras, desglosandoel precio de los bienes, deberá especificar el valor global en números y letrasmayúsculas, debiendo cada licitante presentar una sola Oferta Económica.-

El licitante no podrá alegar omisiones o interpretación errónea, respecto a lodescrito en su oferta presentada.

2.3.1 Si se detectan discrepancias entre precios en letras y cifras se tendrán encuenta los primeros; si hubiera diferencia entre el precio unitario y el preciototal en ofertas para cada renglón a partida diferente, se considerará elprimero; si se detectaran errores meramente aritméticos (por ejemplo:

colocación errónea del punto decimal), podrán ser corregidos por “ELBANCO”, notificándolo al proponente.

2.3.2 Cualquier descuento u otro tipo de beneficio económico reconocido ennumerario o en especie, deberá ser especificado como una reducción al valortotal del precio ofertado y debe quedar claramente indicado y cuantificado enel CUADRO SUMARIO.

2.3.3 La Garantía de Mantenimiento de Oferta deberá presentarse conforme loindicado en el numeral 4.1 de este Pliego de Condiciones.



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2.4. IDIOMA DE LAS OFERTAS

Todos los documentos relacionados con la preparación de las ofertas se redactaránen idioma Español.

3. PERÍODO DE VALIDEZ DE LAS OFERTAS

Las ofertas deberán tener una validez mínima de noventa (90) días hábiles, a partir de lafecha de apertura de la licitación, según se indica en el numeral 8 inciso a) de estepliego de condiciones.

4. GARANTÍAS

4.1. GARANTÍA DE MANTENIMIENTO DE OFERTA

4.1.1. La oferta Económica deberá ser acompañada de una garantía o fianzaotorgada por una institución bancaria o compañía aseguradora nacional,por un monto equivalente al dos por ciento (2%) del valor total de laoferta, vigente hasta ciento cincuenta (150) días hábiles después de laapertura de ofertas, ello como GARANTÍA DE MANTENIMIENTODE LA OFERTA. Las compañías aseguradoras e instituciones

bancarias que emitan esta garantía deberán tener solvencia reconocidapor la Comisión Nacional de Bancos y Seguros.

La Garantía de Mantenimiento de Oferta, podrá ejecutarse:

a) Si el licitante retira su oferta durante el período de validezmencionado en el numeral 3 de este pliego de condiciones.

b) Si el licitante que resultare adjudicado retira su oferta durante elperíodo de validez anteriormente especificado.

c) Si el adjudicatario dejase de firmar el respectivo contrato desuministro.

d) Si el licitante que resulte adjudicado, no presenta la Garantía deCumplimiento de Contrato que se especifica en el numeral 4.2 siguiente.

4.2. GARANTÍA DE CUMPLIMIENTO

4.2.1. El licitante que resulte adjudicado debe constituir una Garantía deCumplimiento a favor de “EL BANCO”, por el equivalente al quince



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por ciento (15%) del valor adjudicado, para garantizar la buenaejecución y fiel cumplimiento de todas y cada una de las cláusulas delcontrato a suscribirse.

4.2.2. Esta garantía deberá ser emitida en un plazo equivalente a la vigenciadel contrato, más tres (3) meses adicionales y ser entregada a “ELBANCO” a más tardar en la fecha en que el adjudicatario suscriba elcontrato respectivo.

4.2.3. Si por causas imputables a la empresa adjudicada, no se constituyereuna garantía en el plazo previsto, el BANHPROVI declarará resuelto elContrato y procederá a la ejecución de la Garantía de Mantenimiento deOferta.

4.3. GARANTÍA DE CALIDAD

Por lo menos con diez (10) días hábiles antes del vencimiento de la Garantía deCumplimiento, el Adjudicatario deberá sustituir la misma por una Garantía deCalidad y Funcionamiento, equivalente a un CINCO POR CIENTO (5%) delvalor del Contrato, la cual estará vigente por UN (1) año, a partir de la fecha derecepción de los servicios objeto del contrato, para asegurar la calidad delsuministro objeto de la presente licitación.

Otras Condiciones de las Garantías

Las garantías deberán ser extendidas en Lempiras a favor del “EL BANCO” y podránconsistir en garantía bancaria o fianza, que hayan sido emitidas por una instituciónbancaria o compañía de seguros, que operen legalmente en el país, y ésta no podrá serextendida por la misma empresa oferente.

4.4. Las Garantías emitidas por las instituciones bancarias o compañías de segurosdeberán contener las cláusulas obligatorias siguientes:

“EL PRESENTE DOCUMENTO SERÁ EJECUTADO POR EL CIEN PORCIENTO (100%) DE SU VALOR POR SIMPLE REQUERIMIENTO DELBANCO HONDUREÑO PARA LA PRODUCCIÓN Y LA VIVIENDA,

ACOMPAÑADO DE UN CERTIFICADO DE INCUMPLIMIENTO”.

“EL VALOR DE ESTE DOCUMENTO PODRÁ HACERSE EFECTIVO, AFAVOR DEL BANCO HONDUREÑO PARA LA PRODUCCIÓN Y LAVIVIENDA, DESPUÉS DE LA FECHA DE SU VENCIMIENTO SIEMPRE YCUANDO EL REQUERIMIENTO DE PAGO SE REALICE DENTRO DELPLAZO EN QUE ESTE DOCUMENTO ESTÉ VIGENTE”

4.4.1. En el texto de las garantías no deberán adicionarse cláusulas que anuleno limiten las cláusulas obligatorias indicadas en el numeral anterior.



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4.4.2. Las garantías que se emitan a favor de “EL BANCO” serán solidarias,incondicionales, irrevocables y de realización automática, debiendomantener el mismo valor por el plazo que se ha estipulado para cada unade ellas.

4.4.3. El representante legal de la institución bancaria o compañía de segurosque emita la garantía bancaria, deberá entregar una declaración jurada,cuya firma deberá estar autenticada por Notario Público, mediantela cual el emisor hará constar que su representada cumple con losrequisitos establecidos en los literales a), b) y c) del Artículo 241 delReglamento de la Ley de Contratación del Estado y que acepta laobligación estipulada en el literal d) del Artículo 241 antes indicado.

4.4.4. Estas Garantías serán exigibles a simple requerimiento de

BANHPROVI, sin ninguna limitación o condicionante.

5. PRESENTACIÓN DE LAS OFERTAS

5.1. La Documentación de las ofertas se presentará de la forma siguiente:

5.1.1. Presentación de la documentación Técnica

Los documentos se presentarán en tres (3) sobres sellados (sin evidenciasde haber sido abiertos), rotulados según se describe en el numeral 5.1.4 de la manera siguiente:

PRIMER SOBRE: Contendrá el original de la Oferta Técnica exigida enéste Pliego de Condiciones, la que debe presentarse enumerada enforma correlativa, dicho sobre será rotulado “ORIGINAL” y en caso decontener fotocopias, éstas se aceptarán debidamente autenticadas porNotario Público.

Los dos (2) sobres restantes contendrán fotocopias de los documentos quecontiene el “PRIMER SOBRE” y serán rotulados: “PRIMERA COPIA” y“SEGUNDA COPIA”.

5.1.2. Presentación de la Documentación Legal

Los documentos se presentarán en tres (3) sobres sellados (sin evidenciasde haber sido abiertos), rotulados según se describe en el numeral 5.1.4 de la manera siguiente:

PRIMER SOBRE: Contendrá el original de la Documentación Legalexigida en este Pliego de Condiciones, la que debepresentarse enumerada en forma correlativa, dicho sobre será rotulado “ORIGINAL” y en caso



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de contener fotocopias, éstas se aceptarándebidamente autenticadas por Notario Público.


5.1.3. Presentación de la Oferta Económica y Garantía de Mantenimientode Oferta.

Los documentos se presentarán en tres (3) sobres sellados (sin evidenciasde haber sido abiertos), rotulados según se describe en el numeral 5.1.4 de la siguiente manera:

PRIMER SOBRE: Contendrá el original de la DocumentaciónEconómica exigida en este Pliego de Condiciones,la que debe presentarse enumerada en formacorrelativa, dicho sobre será rotulado“ORIGINAL” y en caso de contener fotocopias,éstas se aceptarán debidamente autenticadas porNotario Público.


La oferta Económica y la Garantía de Mantenimiento de Oferta, se harándel conocimiento de los oferentes y demás participantes al Acto deLicitación. Ambos documentos deberán ser presentados de conformidad alo establecido en éste Pliego de Condiciones.

5.1.4. Todos los sobres descritos en los numerales 5.1.1, 5.1.2, 5.1.3 anteriores,deberán rotularse de la siguiente manera:

PARTE CENTRAL: BANCO HONDUREÑO PARA LAPRODUCCIÓN Y LA VIVIENDA

TEGUCIGALPA, M.D.C.HONDURAS, C.A.

ESQUINA SUPERIORIZQUIERDA: Nombre de la empresa oferente, dirección

completa, número de teléfono y número de fax.

ESQUINA INFERIORDERECHA: OFERTA PARA LA LICITACIÓN PÚBLICA

No. 003/2010



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ESQUINA INFERIORIZQUIERDA: Fecha y hora señalada para la recepción de los

documentos que contienen, según se indica en elnumeral 8.1 a) de este Pliego de Condiciones.

5.1.5. La persona natural que asista a “EL BANCO” a presentar losdocumentos de oferta de la presente licitación, deberá identificarse pormedio de su Tarjeta de Identidad o Carné de Residente y en el caso queesta persona no sea el representante legal del oferente, también deberáentregar una nota de presentación refrendada por el Representante Legalde la empresa oferente, mediante la cual se autoriza a presentar lasofertas; el incumplimiento de cualquiera de estos requisitos inhabilitará alasistente para presentar la oferta correspondiente.

5.1.6. Los asistentes al acto público de licitación que no presenten ofertas y quehayan retirado el Pliego de Condiciones, deberán identificarse y podránpermanecer en dicho acto en calidad de observadores.

6. CRITERIOS PARA DESCALIFICACIÓN DE OFERENTES

Serán declaradas inadmisibles y no se tendrán en cuenta en la evaluación final, lasofertas que se encuentren en cualquiera de las situaciones siguientes de acuerdo a loque establece el artículo 131 del Reglamento de la Ley de Contratación del Estado:

a. No estar firmadas por el oferente o su representante legal el formulario ycarta de presentación de la oferta y cualquier documento referente aprecios unitarios o precios por partidas específicas;

b. Estar escritas en lápiz “grafito”;

c. Haberse omitido la garantía de Mantenimiento de Oferta, o cuando fuerepresentada por un monto o vigencia inferior al exigido o sin ajustarse alos tipos de garantía admisibles;

d. Haberse presentado por compañías o personas inhabilitadas paracontratar con el Estado, de acuerdo con los artículos 15 y 16 de la Ley deContratación del Estado;

e. Haberse presentado con raspaduras o enmiendas en el precio, plazo deentrega, cantidad o en otro aspecto sustancial de la propuesta, salvocuando hubieran sido expresamente salvadas por el oferente en el mismodocumento.



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f. Haberse presentado por oferentes que no hayan acreditadosatisfactoriamente su solvencia económica y financiera y su idoneidadtécnica o profesional;

g. Establecer condicionamientos que no fueren requeridos;

h. Establecer cláusulas adicionales o condiciones diferentes a las previstasen la Ley de Contratación del Estado y su Reglamento o en el Pliego deCondiciones;

i. Haberse presentado por oferentes que hubieren ofrecido pagos u otrosbeneficios indebidos a funcionarios o empleados de “EL BANCO” parainfluir en la adjudicación del contrato;

j. Incurrir en otras causales de inadmisibilidad previstas en las leyes o queexpresa y fundadamente dispusiera el Pliego de Condiciones.

k. No presentarse las ofertas de conformidad con lo establecido en elnumeral 5.1 de este Pliego de Condiciones.

7. DEFECTOS Y OMISIONES SUBSANABLES

Podrán ser subsanados los defectos y omisiones contenidas en las ofertas, deconformidad a lo que establece el Artículo 132 del Reglamento de la Ley deContratación del Estado, en cuanto no impliquen modificaciones del precio, objeto ycondiciones ofrecidas, de acuerdo con lo previsto en los artículos 5, párrafo segundo y50 de la Ley.

Para los fines anteriores se entenderá subsanable, la omisión de la información o de losdocumentos siguientes:

a. La falta de copias de la oferta;

b. La falta de literatura descriptiva o de muestras, salvo que el pliego decondiciones dispusiere lo contrario;

c. La omisión de datos que no tenga relación directa con el precio, según dispongael pliego de condiciones;

d. La inclusión de datos en unidades de medida diferentes;

e. La falta de presentación de la credencial de inscripción en el registro deproveedores y contratistas;

f. Los demás defectos y omisiones no sustanciales previstos en el pliego decondiciones, según lo dispuesto en el párrafo primero de este artículo.



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En estos casos, el oferente deberá subsanar el defecto y omisión dentro de los cinco(5) días hábiles siguientes a la fecha de notificación correspondiente de la omisión,si no lo hiciere la oferta no será considerada.

8. RECEPCIÓN, APERTURA Y EVALUACIÓN DE LAS OFERTAS

El proceso de apertura de Plicas se efectuará en una (1) etapa que se desarrollará segúnse describe a continuación:

a) El 15 de diciembre del 2010, a las 10 a.m. hora local, en el Salón de Conferencias,segundo piso, Edificio Principal de “EL BANCO”, en la ciudad de Tegucigalpa, laComisión Evaluadora de “EL BANCO”, en presencia de los representantes de lasdependencias involucradas de “EL BANCO” y de los oferentes, recibirá las ofertaspresentadas en la forma que se indica en el numeral 5.1 de este pliego deCondiciones, correspondiente a la Licitación Pública No. 003/2010;

b) Los oferentes que se presenten después de la hora de apertura, diez ante meridiano(10:00 a.m.), no serán recibidas;

c) En el mismo acto aludido en el literal a) anterior, se procederá a la apertura yrevisión preliminar de la Documentación Legal y Técnica así como a la lectura envoz alta de las Ofertas Económicas, por parte del Coordinador de la ComisiónEvaluadora, de los sobres rotulados “ORIGINAL” a que se refieren los numerales5.1.1, 5.1.2 y 5.1.3, para comprobar si los mismos contienen la documentaciónrequerida en los numerales 2.1, 2.2 y 2.3 de este Pliego de Condiciones.

d) Al finalizar la revisión a que se refiere el literal c) anterior, se levantará un acta paradar fe de los hechos ocurridos en el evento, la cual será firmada por todas laspersonas asistentes en representación de “EL BANCO” y de las empresasoferentes, entregándose a cada asistente una copia de dicha acta;

e) El mismo día en que se reciban las ofertas, la Comisión Evaluadora procederá a larevisión de la Documentación Legal, Técnica y la Oferta Económica y en el términode hasta cinco (5) días hábiles, ésta Comisión comunicará a los ofertantes losdocumentos o defectos que deberán subsanar.

f) Conforme con lo establecido en el Artículo 132 del Reglamento de la Ley deContratación del Estado cuando fuere procedente, se concederán cinco (5) díashábiles a partir del día siguiente de la fecha de notificación por parte de “ELBANCO”, para que los oferentes subsanen tales defectos u omisiones, siempre ycuando estos no impliquen modificaciones del precio, objeto y condicionesofrecidas. Si los documentos no se subsanan en el tiempo y forma, las ofertas no

serán consideradas;



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g) La División de Administración de “EL BANCO” recibirá los documentossubsanados y los remitirá de inmediato a la Comisión Evaluadora, para que en eltérmino máximo de dos (2) días hábiles siguientes al recibo de la información, losrevisen e informen por escrito el resultado de los análisis respectivos.

h) La Comisión Evaluadora en el término máximo de dos (2) días hábiles preparará uninforme final del análisis y evaluación de la documentación legal, técnica y ofertaeconómica incluyendo el proyecto de resolución; este informe se remitirá a losDepartamentos Jurídico y División de Operaciones para su revisión final, el cualserá devuelto a la Comisión Evaluadora en el término máximo de dos (2) díashábiles.

i) Este informe incluyendo las observaciones y recomendaciones, si las hubiere porparte de los Departamentos Jurídico y División de Operaciones, será presentado a la

Presidencia Ejecutiva por la Comisión Evaluadora, en el término de dos (2) díashábiles, para que a su vez las someta a consideración del Consejo Directivo de “ELBANCO”.

9. DECLARACIÓN DE LICITACIÓN DESIERTA O FRACASADA

9.1. “EL BANCO” declarará DESIERTA la presente licitación:

9.1.1. Si no se hubieren presentado ofertas o sí solo se presenta un oferente alacto de apertura de plicas en la fecha indicada en el numeral 8.1 literal a)de este pliego de condiciones.

9.2. “EL BANCO” declarará FRACASADA la presente licitación:

9.2.1. Cuando se hubiere omitido o no se hubiere subsanado en elprocedimiento, alguno de los requisitos esenciales establecidos en la Leyde Contratación del Estado, su Reglamento o en el Pliego de Condiciones.

9.2.2. Cuando las ofertas no se ajusten a los requisitos esenciales establecidos enla Ley de Contratación del Estado, su Reglamento o en el Pliego deCondiciones.

9.2.3. Cuando se comprobare que ha existido colusión (Confabulación deoferentes).

9.2.4. Cuando por razones de fuerza mayor debidamente comprobadas sedeterminare que no podrá concretarse la compra del/los bien(es) oservicio(s) para los cuales se está licitando.

9.2.5. Cuando las ofertas sean considerablemente superiores al presupuestoestimado por la administración de “EL BANCO”.



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10. ADJUDICACIÓN DE LA LICITACIÓN Y FORMALIZACIÓN DEL CONTRATO

10.1. Adjudicación de la Licitación

a) El informe de la Comisión Evaluadora a que se refiere el numeral 8.1 h) deeste Pliego de Condiciones, sobre el análisis y evaluación de ladocumentación legal, técnica, económica y las recomendaciones sobre laadjudicación, se remitirá a la Presidencia Ejecutiva para ser enviada alConsejo Directivo, con el propósito de adjudicar la presente licitación.

b) La adjudicación de la presente licitación estará a cargo del Consejodirectivo de “EL BANCO” y en el plazo legalmente establecido, la mismaserá comunicada por el Jefe de División de Administración de “ELBANCO” a todos los oferentes que participaron en la presente licitación.

c) La adjudicación de la presente licitación se hará al oferente que presente laoferta de menor valor y que cumpla con los requisitos establecidos en laLey de Contratación del Estado, su Reglamento y este Pliego deCondiciones.

d) Si dos o más licitantes presentaran ofertas económicas idénticas, laadjudicación se hará de conformidad a lo indicado en el Artículo 138 delReglamento de la Ley de Contratación del Estado.

10.2. Formalización del Contrato

El resultado final de la adjudicación de la licitación se hará del conocimiento detodos los licitantes, según lo indicado en el numeral 10.1 literal b) de estePliego de Condiciones. EN LOS DOCUMENTOS ANEXOS DE ESTEDOCUMENTO, SE INCLUYE UN FORMATO DEL CONTRATO QUESE ESTARÁ FIRMANDO CON LA EMPRESA GANADORA. SI ESNECESARIO FIRMAR UN CONTRATO POR EL LICENCIAMIENTOCON EL DEVELOPER, UN BORRADOR DEL MISMO DEBERÁ SERINCLUIDO EN LA PRESENTACION DE OFERTA TÉCNICA PARA SUANÁLISIS POR PARTE DEL BANHPROVI (ANEXO 5 FORMULARIO5.4 A Y B). Al ganador se le requerirá para que se presente a “EL BANCO”,dentro de los quince (15) días calendario posterior a la fecha de adjudicación, aefecto de suscribir el CONTRATO respectivo:

10.2.1. Previo a la suscripción del CONTRATO respectivo, el adjudicatario dela presente licitación deberá asegurar mediante declaración juradadebidamente autenticada por Notario Público, que los bienes yservicios licitados cumplen con todos los requisitos establecidos eneste Pliego de Condiciones.



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10.2.2. A los licitantes no favorecidos con la adjudicación, les será devuelta surespectiva Garantía de Mantenimiento de Oferta, a partir del siguientedía hábil en que se notifique la adjudicación de la presente licitación.

10.2.3. Si dentro del plazo señalado en el numeral 10.2 anterior, el oferenteseleccionado no suscribe el contrato respectivo por causas que le seanimputables, quedará sin valor ni efecto la adjudicación y se haráefectiva la Garantía de Mantenimiento de Oferta. En este caso, “ELBANCO” adjudicará la licitación al oferente calificado en segundolugar y si esto no es posible por cualquier motivo, al oferente queocupe el tercer lugar, sin perjuicio de que el procedimiento se declarefracasado, cuando dichas ofertas no sean satisfactorias para “ELBANCO”.

10.2.4. La suscripción del contrato correspondiente se hará en las oficinas de“EL BANCO”, en la ciudad de Tegucigalpa, en presencia de losrepresentantes de: Auditoría Interna, División de Administración,División de Operaciones, Asesoría Legal y el Representante Legal dela empresa adjudicada o la persona que éste designe por escrito.Recibidos los bienes y/o servicios objeto de la presente Licitación,personal de la División de Administración, Operaciones y la Secciónde Informática, verificarán el cumplimiento de las especificacionestécnicas descritas en las bases.

11. PLAZO DE ENTREGA, RECEPCIÓN Y PRUEBAS

11.1 El plazo para la entrega de los servicios licitados será de hasta dieciocho (18)meses calendario, después de firmado el contrato.

11.2 Conforme al CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES el adjudicatario efectuarálas pruebas correspondientes del software objeto de la licitación, con laparticipación del personal responsable de las siguientes áreas delBANHPROVI: Sección de Cartera Redescontada, División de Negocios,División de Riesgos, Sección de Contabilidad, etc., en presencia de personal dela Sección de Informática, quién verificará el cumplimiento de todas las

especificaciones técnicas del software descritas en las bases.

11.3 Si durante el período de pruebas del software licitado se determina que lasespecificaciones técnicas indicadas, no se reciben en condiciones satisfactorias,el BANHPROVI se reserva el derecho de rechazarlos y en consecuencia elpago respectivo quedará supeditado a la aceptación del ítem entregable.

12. FORMA DE PAGO



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El pago del contrato se realizará de acuerdo a la siguiente modalidad:

12.1 El 15% del valor del contrato en calidad de ANTICIPO a la firma del mismocontra la presentación de una garantía bancaria por igual monto, emitida poruna entidad bancaria o aseguradora, por el valor del monto anticipado a favorde “EL BANCO” y pagadera a la vista a su simple solicitud.

12.2 El 30% del contrato al término completo del 50% del trabajo donde seestipulará con anterioridad (según presentación de propuesta) este punto. Ycontra presentación de:

a) Factura comercialb) Documentación del PUNTO ACORDADO detalladoc) Acta de aceptación del trabajo al 50% de conclusión, por parte del

BANHPROVI.

12.3 El 30% del contrato al término completo del 75% del trabajo donde seestipulará con anterioridad (según presentación de propuesta) este punto. ycontra la entrega de:a) Factura comercialb) Documentación del PUNTO ACORDADO.c) Acta de aceptación del trabajo al 75% de conclusión, por parte del

BANHPROVI.

12.4 El último 25% del contrato a la entrega total de la aplicación en funcionamiento“llave en mano”, incluyendo todos los módulos requeridos (corresponde a las fases de“Implantación, Pruebas, Migración de datos, Documentación”) y contra la entrega de:

a) Garantía de Calidad (por un período de 12 meses)b) Factura Comercialc) Documentación de Manuales de Instalación, Operación y Manuales del

usuario de todos los módulos que integran la aplicación.d) Acta de aceptación y recepción del sistema y documentación sin

observaciones por parte del BANHPROVI.e) Códigos Fuentes

12.5 PAGO POR LICENCIAMIENTO DE SOPORTE DE SOFTWARE – Ciertasempresas desarrolladores de software cuentan con un licenciamiento de soporte (Contratode Mantenimiento y Actualizaciones) en donde se están elaborando las aplicaciones. Losvalores y tiempos de pago de estos licenciamientos deben estar especificados dentro de losvalores del contrato actual. SI ESTOS CONTRATOS VENCEN Y HAY QUERENOVAR, FAVOR DE INCLUIR EL DETALLE DE LOS COSTOS DERENOVACIÓN E INCLUIR DOCUMENTACIÓN DE DICHA RENOVACIÓN. SIAPLICA, INCLUIR ESTOS DOCUMENTOS EN LA OFERTA ECONÓMICA YOFERTA TÉCNICA COMO ANEXO.



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13. CONDICIONES GENERALES

13.1 Terminación, Liquidación y Resolución del Contrato

Para la terminación, liquidación y resolución del contrato suscrito, seestablecerá a lo estipulado en el Capítulo IX Sección Quinta de la Ley deContratación del Estado.

13.2 Solución de Controversias o Diferencias (Leyes aplicables)

Cualquier diferencia o conflicto que surgiere entre “EL BANCO” y el licitantefavorecido, deberá resolverse en forma conciliatoria y por escrito entre ambaspartes; en caso contrario, se someterá a conocimiento de los Juzgadoscorrespondientes el Departamento de Francisco Morazán.

13.3 Propiedad Intelectual

El producto final desarrollado por el Licitante adjudicado será propiedadintelectual del Banco Hondureño para la Producción y la Vivienda(BANHPROVI).

13.4 Confidencialidad del Proceso

La información relativa al examen preliminar, aclaratoria, evaluación ycomparación de las ofertas y a las recomendaciones concernientes a laadjudicación del Contrato, no se revelará a los Licitantes ni a ninguna otrapersona que no esté oficialmente involucrada en dicho proceso, hasta que sehaya anunciado la adjudicación correspondiente.- Cualquier intento de unlicitante en influir sobre el procedimiento de las ofertas por parte del Entecontratante o sobre las decisiones del mismo en lo que respecta a laadjudicación, ocasionará el rechazo de su oferta.

De igual manera, ni el Contratista, ni tampoco el Personal del mismo, podránrevelar, durante la vigencia de este Contrato o dentro de los dos (2) años

siguientes a su expiración, ninguna información confidencial o de propiedad de“EL BANCO” relacionada con el Proyecto, los Servicios, estipulados en elContrato o las actividades u operaciones de “EL BANCO”, sin el expresoconsentimiento por escrito de éste último.

13.5 Reclamos

Se presentará en papel membretado del Banco Hondureño para la Produccióny la Vivienda (BANHPROVI) y por consiguiente, “EL BANCO” no estáobligado a utilizar los formularios que para tal efecto pueda elaborar la empresalicitante o adjudicada. Si un Reclamo es presentado en papel membretado del



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Banco Hondureño para la Producción y la Vivienda (BANHPROVI) y no enun formulario que pudiere elaborar la empresa para tal fin, ello no será motivopara que ésta se niegue a aceptar y reconocer el reclamo.

14. OBSERVACIONES, DISCREPANCIAS Y OMISIONES EN EL PLIEGO DE

CONDICIONES.

14.1 En el caso que los licitantes encuentren discrepancias y omisiones en estepliego de condiciones, o tengan dudas sobre su significado, deberán notificarlaspor escrito a la Comisión Evaluadora de “EL BANCO”, a más tardar diez (10)días hábiles antes de la fecha de recepción de las ofertas, indicada en el numeral8.1 a) de este Pliego de Condiciones.

14.2 La Comisión Evaluadora si así lo considera pertinente hará las aclaracionesmediante nota expresa al solicitante con copias a los demás oferentes y lasmodificaciones o ampliaciones por medio de Adendum que corresponda a estePliego de Condiciones y el cual formará parte de las bases de licitación.

14.3 Si después de la fecha indicada en el numeral 8.1 los oferentes tienenobjeciones u observaciones relacionadas con esta licitación, los mismos deberánpresentarse antes que se notifique la adjudicación correspondiente. No obstante,solamente si la Comisión Evaluadora decide que son precedentes las hará delconocimiento de la Presidencia Ejecutiva con recomendaciones pertinentes.

14.4 “EL BANCO” dará respuesta escrita a las consultas recibidas, por lo tanto, aningún participante se le hará interpretación oral de los documentos delicitación. Las consultas y sus respectivas respuestas se harán del conocimientode los demás licitantes por parte de la Comisión Evaluadora.

14.5 Los errores de las ofertas, cualesquiera que estos sean, correrán por cuenta yriesgo del oferente.

15. ACLARACIONES O AMPLIACIONES

Si “EL BANCO” necesitase hacer aclaraciones o ampliaciones a éste Pliego deCondiciones, el Coordinador de la Comisión Evaluadora, previa consulta con las jefaturas de las dependencias que correspondan, elaborará los respectivos agregadosque serán entregados por la vía más rápida posible a las empresas que retiren estePliego de Condiciones.

16. NORMAS APLICABLES



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Esta licitación se hará siguiendo los procedimientos establecidos en la Ley deContratación del Estado, su Reglamento y las Resoluciones emitidas por el ConsejoDirectivo de “EL BANCO” y demás leyes aplicables.

17. FUERZA MAYOR O CASO FORTUITO

El incumplimiento parcial o total por parte de la Compañía contratada, sobre lasobligaciones que le corresponden de acuerdo a lo convenido en el Contrato suscrito, noserá considerado como tal, si a juicio de “EL BANCO” se atribuye a un caso de fuerzamayor o caso fortuito debidamente justificado. Se entenderá por fuerza mayor o casofortuito, todo acontecimiento que no ha podido preverse o que, previsto, no ha podidoresistirse y que impide el exacto cumplimiento de las obligaciones contractuales, talescomo catástrofes provocadas por fenómenos naturales, accidentes, huelgas, guerras,revoluciones o sediciones, naufragio e incendios.

CUALQUIER INFORMACIÓN ADICIONAL SERÁ PROPORCIONADA POR ELJEFE DE LA DIVISIÓN DE ADMINISTRACIÓN Y COORDINADOR DE LACOMISIÓN EVALUADORA.

Abogado Javier Francisco Paredes BaideJefe División de AdministraciónBanco Hondureño para la Producción y la ViviendaTeléfono 232-5500 Extensión No. 110

Lic. Juan Carlos Álvarez AriasPresidente EjecutivoBanco Hondureño para la Producción y la Vivienda



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ANEXO 1. EVALUACIÓN TÉCNICA



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METODO Y CRITERIOS DE EVALUACIÓN TÉCNICA DE LA SOLUCIÓN

BANHPROVI empleará para la evaluación de las ofertas el método de puntaje para evaluar

objetivamente la calidad del oferente según el artículo 134 y 135 del Reglamento de la Leyde Contratación del Estado.

En la evaluación, el BANHPROVI aplicará los siguientes criterios objetivos de evaluación:

El valor de la oferta económica (Precio) tendrá un 30% de Ponderación, la Calidad delProyecto presentado lleva un 70% de la misma PARA UNA SUMA DEL 100%.

PRECIO (30%)Menor Valor: 30%Segundo Menor: 25%

Tercero Menor: 20%Siguiente: 15%

CALIDAD (70%) compuesta de la siguiente manera:

A. EVALUACIÓN DEL PROYECTO 30%B. EVALUACIÓN DE LA EMPRESA 30%C. CRONOGRAMA DE EJECUCIÓN 10%

A. EVALUACIÓN DEL PROYECTO (30%)

Característica Peso Atributo PesoFuncionalidad 40% Idoneidad 34%

Exactitud 34%Interoperabilidad 12%Seguridad 12%Adherencia a Normas 8%

Fiabilidad 10% Madurez 40%

Tolerancia a Fallos 40%Capacidad de Recuperación 20%

Usabilidad 10% Comprensibilidad 30%Facilidad de Aprendizaje 25%Operatividad 35%Software Atractivo 10%

Eficiencia 15% Comportamiento frente altiempo

40%

Uso de recursos 30%



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Escalabilidad 30%

Idoneidad delProveedor

25% Plan de Trabajo 15%

Estabilidad de los RRHH 20%Capacidad de los RRHHasignados

20%

Infraestructura 10%Experiencia y Capacidad enProyectos Similares

15%

Soporte Técnico de Producto 20%

*** FAVOR DE REFERIRSE AL ANEXO 5 “CRITERIOS DE

EVALUACIÓN DEL PROYECTO” PARA ENCONTRAR ELFORMULARIO PARA PRESENTAR EN PROPUESTA

B. EVALUACIÓN DE LA EMPRESA (30%)

Concepto Criterio Pregunta PONDERACIONDE GRUPO

PONDERACIONINTERNA DE

SECCIÓN

Credenciales y Compromisos de la Empresa:

Giro 5%

¿Se cuenta con uncertificado reciente comosocio de negocio delproducto/solución ofertada? 40%¿Se cuenta con un equipode consultores certificadospor el fabricante para losmódulos ofertados en lalicitación? 60%

CapacidadFinanciera 15%

Presentar los EstadosFinancieros Auditados delos últimos 3 ejerciciosfiscales. ¿Se presentan? 100%

Experiencia enla solución y elsector

25%



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¿Ha realizado la empresapor lo menos 5 proyectosrelacionados con la

implantación del productoofertado como integrador? 25%¿Ha participado la empresaen la implementación de almenos 4 proyectos delsector público que contengaun Core Banking/ERPparecido a este proyecto? 20%

Incluir copia de 5 contratosque se hayan realizado en elsector público de solucionesparecidas. ¿Se presentan? 25%

¿Ha participado la empresaen 2 proyectos del SectorPúblico en el año 2009? 20%¿Ha utilizado la metodologíapropuesta en al menos dosde los proyectos de SectorPúblico? Favor de incluircarta de satisfacción delcliente. 10%

Experienciadel Productoofertado

30%¿Cuenta lasolución/producto ofertadocon por lo menos 10implantaciones en el sectorpúblico? 20%¿Cuenta el producto conuna solución especializadaque atienda la normativa dela comisión bancaria y de lalegislación Hondureña en lamisma plataforma? ¿Seintegran productos de

terceros? 35%¿Está en disposición deentregar los códigos fuentesdel producto ofertado? 35%¿Cuentan sus coparticipescon las condiciones departicipación y experienciarequerida para estalicitación? 10%



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CartasCompromiso

5%

¿Presenta la empresamediante carta compromisosi el personal propuestotendrá residencia en estepaís (Honduras)? 100%

Personal Asignado al Proyecto:

Puestos clave

10%

¿Está capacitado el Líder deProyecto para este

proyecto? Presentar Datos 20%¿Están capacitado losLideres Funcionales paraeste proyecto? PresentarDatos 20%¿Está capacitado el Líder deAdministración del Cambiopara este proyecto?Presentar Datos 20%

¿Están capacitados losConsultores Funcionales yde Procesos para esteproyecto? Presentar Datos 20%

¿Están capacitados losDesarrolladores para esteproyecto? Presentar Datos 20%

Característicasdel personal

10%¿Tiene el personal asignadoal Proyecto el dominio nativodel Idioma Español? 10%¿Tienen los empleados

asignados al Proyecto másde un (1) año de trabajar enla empresa? PresentarPruebas 15%¿Tiene el personal asignadoal Proyecto estudios y ungrado educativo queconcuerde con el desarrollodel proyecto? PresentarPruebas 15%



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¿Tiene el personalpropuesto por lo menos 3 proyectos de Experiencia en

el rol en el que espropuesto? 30%¿Tiene el personalpropuesto por lo menos 2proyectos en el sectorpúblico de Experiencia en elrol en el que es propuesto? 30%

*** FAVOR DE REFERIRSE AL ANEXO 5 “CRITERIOS DE EVALUACIÓN DEEMPRESA” PARA ENCONTRAR EL FORMULARIO PARA PRESENTAR ENPROPUESTA Y DESCRIPCIÓN DE LOS DOCUMENTOS A PRESENTAR EN

CADA ÍTEM.

C. CRONOGRAMA DE EJECUCIÓN (10%)

*** FAVOR DE REFERIRSE AL ANEXO 5 “CRITERIOS DEEVALUACIÓN – CRONOGRAMA DE EJECUCIÓN” PARAENCONTRAR EL FORMULARIO PARA PRESENTAR EN

PROPUESTA



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ANEXO 2. PROCESOS A SER AUTOMATIZADOS



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ALCANCE DE LA SOLUCIÓN

La solución ofertada deberá compaginar con la misión, visión y gestión que alinterior de BANHPROVI se haya definido como marco referencial de un banco desegundo piso. Estará, por demás, acorde con el reglamento interno de la institución.

La solución ofertada para banco de segundo piso deberá incluir siete (7)MODULOS BASICOS o FUNCIONALIDADES para el manejo de las operacionespropias de BANHPROVI, los cuales deberán estar integrados entre sí coninformación común e integrar resultados en línea (operaciones contables) a laCONTABILIDAD GENERAL:

1. CLIENTES.- Información de personas físicas y jurídicas.

2. RIESGOS.- Evaluación y calificación de IFI’s;

3. NEGOCIOS.- Con funcionalidades de ingreso y aprobación de solicitudes,estadística, integración con módulo de Cartera.

4. CARTERA.- Administración y control de cartera redescontada, estadística,integración con módulo de Garantías;

5. GARANTIAS.- Información de las garantías de préstamos.

6. CONTABILIDAD.- Información contable. A este módulo se deben integrartodos los demás módulos.

7. ALERTAS GERENCIALES que estarán definidas dentro de cada uno de losmacro-procesos de la solución debido a que éstas se consideran “alertas”operacionales y gerenciales a manera de “indicadores semafóricos” con opciónde reporte / consulta.

Igualmente, facilitará la consulta a información de los sub-prestatarios a través delMODULO REFERENCIAL que enlazará la información del BANHPROVI con

la propia de las IFI’s relacionadas.



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I. REQUERIMIENTOS GENERALES

A continuación se especifican aquellos requerimientos que aplican para todos y cada unode los módulos que integren la solución ofertada.

1) El oferente adjudicado con la licitación deberá realizar un LEVANTAMIENTODETALLADO en el BANHPROVI sobre los macro-procesos descriptos, yaque éstos, desde ningún punto de vista pueden considerarse unLEVANTAMIENTO detallado de los procesos a ser automatizados. En dichoLEVANTAMIENTO, el oferente será informado entre otras cosas, de todos losreportes necesarios para la normal operativa del BANHPROVI. El

LEVANTAMIENTO deberá contemplar:a. Actas de LEVANTAMIENTO, aprobadas por el usuario de cada área, y

el jefe de área, que incluirá pero no está limitado a:i. Introducción

ii. Finalidad del LEVANTAMIENTOiii. Participantes (Área, encuestado y encuestador)iv. Definición del problemav. Inconvenientes que produce el problema

vi. Documentación existente de entrada / salidavii. Propuestas de solución a los problemas planteados.

b. Comprobaciones sobre: demoras en los procesos; conveniencia de cada

tarea; Duplicación (Misma tareas en diferentes áreas); Dispersión deesfuerzos en tareas simples e interrelacionadas; Reclamos de las áreasque reciben los resultados;

c. Identificación del flujo de la información;d. Análisis de las entradas y salidas;

2) El Sistema debe ser un sistema integral y parametrizable en donde debeexistir relación entre módulos. Sin embargo, el sistema puede ser integrado porsoluciones probadas que puedan incorporar módulos de proveedores asociadosal producto base con experiencia relevante en los puntos específicos donde searequerido y la solución no cuente con dicha funcionalidad

3) Listo para ser incorporado a tecnologías de Internet: Browsers, correoselectrónicos y consultas en línea mediante una Red Virtual Privada (VPN).Ambiente gráfico. Brindar consultas rápidas vía Internet a las IFIs sobreaspectos que el BANHPROVI considere convenientes. Esta misma informacióndebe estar disponible en una biblioteca virtual.

4) Ser: multipaís, multidepartamento, multiempresa, multiproducto y multimoneda,permitiendo visualizar la información tanto de Fondos Propios como deFideicomisos, de la manera deseada y finalmente consolidar la misma.



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5) Contar con una herramienta para generar reportes y/o consultas por parte delusuario final, en forma dinámica y amigable, o interactuar con herramientasexternas, como ser procesadores de textos, y/o planillas electrónicas.

6) Contener logs de auditoría o registros de cambios (“Insertar”, “Borrar”,“Modificar”) de la información crítica en cada uno de los módulos contratados,permitiendo que la información aquí almacenada pueda ser consultadafácilmente tanto por pantalla como a nivel de reportes.

7) Contar con procesos de validación en captura y cálculos para todos los datos,que asegure que la información introducida por los usuarios sea completa eíntegra. En el caso de captura de campos con claves primarias, que existavalidación de integridad referencial en tablas del módulo u otros módulosinterrelacionados.

TABLAS DE PARAMETROS

El sistema propuesto deberá permitir a los usuarios la definición de Tablas deParámetros con el propósito de tolerar variaciones funcionales en el tiempo.Específicamente para la operación diaria, se requiere el control automático de lassiguientes variables:

Fecha de “inicio de día” y de “fin de día”. Para el caso, no deberá el sistemaacceder a la información del “reloj” del computador o servidor para mostrar

las fechas que requiere el proceso Calendarios de cierres (“Timely Schedule”) Identificación (Nombre, Tarjeta) de las personas designadas para intermediar

con las IFI’s Conceptos a incluir en la facturación a las IFI’s Tasas de Interés corriente y la fecha de efectividad de su aplicación Tasas de Interés moratorio y la fecha de efectividad de su aplicación Tasas de multas y sanciones a las IFI’s y la fecha de efectividad de su

aplicación Correspondencia electrónica desde y hacia las IFI’s Solicitudes de información pendientes de resolución.

Cualquier cambio en las tablas paramétricas, deberá constar con al menos dobleaprobación para que las modificaciones surtan efecto en las operativas en las quesean tenidas en cuenta, salvo que sean tablas paramétricas con fines referencialesexclusivamente (por ejemplo Países, Departamentos, entre otras).

INTEGRACIÓN CONTABLE

Deberá existir una completa integración o interrelación de información de todos losmódulos con el módulo de CONTABILIDAD. De manera que todas las



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operaciones contables se realicen de forma automática y electrónica, previaautorización del usuario que las origina.

SEGURIDAD Y AUDITABILIDAD.

El sistema de seguridad de la solución ofertada deberá contar con los siguientesrequerimientos mínimos. De no contar con éste requerimiento, un control alternoviable deberá ser presentado y explicado solo si cumple con el objetivo aquí definido, sin degradar la confiabilidad en el recurso:

De acuerdo con la estructura funcional de BANHPROVI, el esquema deseguridad permitirá la definición de perfiles de acceso individuales y porgrupos de usuarios. Los privilegios estarán demarcados y limitados por

eventos de control cruzado de Creación, Modificación, Reversión,Eliminación y Aprobación de transacciones.

Cada perfil deberá estar definido con “Tablas de Decisión”, esto es, con laestructura CARGO_FUNCIÓN tipo “S” (Permitido) / “N” (No permitido),como control primario.

En forma alterna, cada segmento CARGO_FUNCIÓN deberá contar con“Elementos de Seguridad” (“Security Elements”) que serán complemento dela seguridad en cada perfil como es el caso de horas permitidas de “entrada”al sistema” (“Time Login”), hora de “salida” (“Time Logout”), días de la

semana por perfil durante los cuales se permitirá el acceso al aplicativo y susrecursos (facilitando un calendario que pueda ser definido por un Oficial deSeguridad en base paramétrica), número de la terminal desde la cual podráacceder a las facilidades del software, opciones de menús tipo “mandatorio”,tiempo de espera máximo por terminal o estación (“Time Out”) y perfilasociado con su siguiente nivel autorizador (ver párrafo siguiente), comomínimo.

Las transacciones a ser registradas en las bases de datos del softwareofertado deberán contemplar el manejo de opciones segregadas de seguridadtipo “HECHO”, “REVISADO” y “APROBADO” de automática y

paramétrica definición y manejo. Los citados registros deberán seralmacenados en tablas o archivos de almacenamiento temporal (“dummyrecord”) a fin de permitir que los registros capturados o generados en“tiempo real” puedan ser “volcados” a tablas definitivas vía perfiles“APROBADORES” o “AUTORIZADORES”. En ningún momento elsoftware debería permitir que un usuario complete una operación con suúnica intervención.

Permitirá la creación y administración de perfiles con atributos o derechos“genéricos” para cargos similares en alcance y función dentro de la gestiónoperativa.



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La “huella” de auditoría será un archivo a tabla donde se almacenará todo

evento de modificación y eliminación de datos (como mínima exigible). Lasvariables a incluir, además de las sugeridas por el proveedor para mayorcobertura de control, se indican:

o Código del Usuario quien efectuó el registroo Fecha y hora del eventoo Imagen anterior del dato o variable modificado y/o eliminadoo Imagen del dato registrado que se almacena como actualo Número consecutivo del registro de “huella” a través del tiempo de

vigencia del sistema.

En el caso de accesos a programas de mantenimiento y reportes, el sistemadebe registrar:

o Usuario que intentó el acceso.o Fecha y hora del intento.o Indicador que especifique si el acceso fue fallido o satisfactorio.o Terminal desde la cual ha accedido.o Tiempo durante el cual el usuario ha permanecido en el programa en

el caso de un intento satisfactorio.

El citado archivo se mantendrá por un espacio de 60 días, al final de loscuales se “purgará”, previo ejercicio o proceso de almacenamiento en unarchivo histórico que será incluido dentro del procedimiento normal derespaldo (“backup”) y estará plenamente identificado en los manuales deoperación o contingencia. La “huella” deberá estar disponible con atributosde “solo lectura” (“Read Only”) para perfiles de usuario o de control interno,según lo disponga, durante la fase de implantación, el Usuario Líder oUsuario Dueño del Sistema adquirido.

El sistema dispondrá de herramientas de almacenamiento de eventos paraconsultas / reportes varios, tipo M.I.S. de seguridad (“ManagementInformatión System”) como fecha del último cambio de clave, número deveces que el perfil ha sido deshabilitado por intentos de acceso fallidos,fecha de matrícula en el sistema y eventos de cambio en los atributosdefinidos. Mantendrá información de eventos para bloqueos, vacaciones,licencias, retiros o despidos y cambios de atributos o permisos. El acceso amodificación de los perfiles deberá realizarse b bajo un control dual deoperación y autorización.

El sistema deberá tener parametrizado el vencimiento de las claves deacceso. Para tal funcionalidad deberá parametrizar, pero sin estar limitado a:o Período de duración de la clave.



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o Fecha a partir de la cual el sistema informará automáticamente alusuario que su clave está venciendo.

o Período por el cual una clave no puede repetirse.

Nota: El tratamiento de las claves de acceso al sistema de gestión debe serindependiente del manejo de claves de acceso del sistema operativo.

MANEJO DE INFORMACIÓN HISTORICA

El sistema propuesto deberá considerar el almacenamiento ordenado de tablas yarchivos de datos [información transaccional monetaria y no monetaria] enperiodicidad diaria y mensual aplicando técnicas de copia incremental entre fechasdadas por parámetro. Las funciones de respaldo pueden ser automáticas y

manuales, conforme a la periodicidad de sus procesos de actualización.

Opciones de recuperación de “respaldo” deberán estar disponibles, tanto completoscomo incrementales. Asimismo contará con funcionalidad automática para“recuperación” y “reinicio” de procesos, en casos contingentes. Se aclara que laoperación en producción de la solución ofertada incluirá el manejo de archivoshistóricos de los sub-prestatarios hasta un año anterior a la fecha de Migración.

II. REQUERIMIENTOS ESPECÍFICOS

MÓDULO I. PERSONAS FÍSICAS Y JURÍDICAS

El módulo de personas físicas y jurídicas debe permitir ingresar los datos con un máximonivel de detalle, entre los que podemos citar sin limitar a:

Personas Físicas:

Primer Nombre, Segundo Nombre, Primer Apellido, Segundo Apellido,preferentemente en campos separados para evitar que el usuario pueda dañarla información mediante espacios intermedios adicionales, y/o caracteresespeciales que no deberían ser permitidos.

Una o más direcciones por personas (domiciliaria, laboral, etc.), permitiendo encampos separados los nombres de las calles, bloques, números de casa, así comoalgún campo tipo observaciones, asociado a la dirección que permita describirreferencias para llegar fácilmente al domicilio definido.

Sexo, Estado Civil, Indicador de Vivo/Fallecido, Indicador si es o no maldeudor, e-mail, Indicador de género (masculino/femenino), etc.

Debe registrar debidamente todos los teléfonos que posea el contacto, incluidoslos de línea fija, móviles, etc.



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Es requisito que el sistema permita definir si la persona pertenece a uno o másgrupos económicos.

Permitir el ingreso de diferentes tipos de identificación por persona (Cédula deIdentidad, Pasaporte, otros) así como la digitalización de las respectivasidentificaciones.

Registrar una o más direcciones por persona, indicando la dirección por defecto,y la dirección de correspondencia. (Calles, Números de Casa, Colonias,Ciudades, Puntos de Referencia, etc.)

Registrar a el/los representantes legales de la persona, si así estuviese estipuladoy las fechas límite de duración de las respectivas representaciones.

El sistema debe poder definir a qué sectores económicos está orientada unapersona física.

Personas Jurídicas: Nombre o Razón Social. Una o más direcciones por persona. Permitir el ingreso de diferentes tipos de identificación para las personas

jurídicas (Registro de Contribuyentes también denominado Registro TributarioNacional, u otros que pudieran existir), y la digitalización del respectivo registrosi existiere.

Registrar a el/los representantes legales de la persona, si así estuviese estipuladoy las fechas límite de duración de las respectivas representaciones.

Permitir registrar si la empresa es activa o no y el motivo.

Así mismo si es una empresa estatal o privada, lucrativa o no, etc. Es requisito que el sistema permita definir si la persona jurídica pertenece a uno

o más grupos económicos. El sistema debe poder definir a qué sectores económicos está orientada una

persona jurídica.

En general el comportamiento del sistema con respecto a las personas físicas y/o jurídicas debe cumplir con requisitos de persona única, tratando de minimizar almáximo posible cualquier duplicidad de nombres y/o razones sociales. Dichasverificaciones deben ser efectuadas no solamente por primer nombre, segundonombre, primer apellido, segundo apellido, sino también por los tipos y números de

identificaciones para el caso de personas físicas, y en el caso de personas jurídicaspor Nombre o Razón Social, y sus respectivas identificaciones. El sistema deberárestringir al usuario registrar una persona existente, y alertarlo sobre personassimilares.

Además de lo expuesto, el motor de búsqueda de personas físicas o jurídicas deberáser efectivo por aproximación, pudiendo el usuario final realizar las búsquedas porNombres y/o Apellidos y/o Números de Identificación.



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MÓDULO II. RIESGOS

2.1 EVALUACIÓN DE IFI’S

2.1.1 CREACIÓN Y MANTENIMIENTO DE IFI’S

Validar la existencia de la IFI en la base de datos. En su defecto, permitir crear el clientesegún las características especificadas en el punto 1. Personas Físicas y Jurídicas.

Restricciones de seguridad se aplicarán por función o cargo definidos (opciones “Insert”,“Delete”, “Modify”, “Consult”, “Report”).

2.1.2 ASPECTOS CUALITATIVOS

Facilitar la captura, mantenimiento de datos y obtención de resultados (estados financieros)que permitan evaluar y calificar los siguientes atributos del cliente:

2.1.2.1 SOLVENCIA

Efectuar el análisis de la solvencia financiera de la IFI, determinando si los riesgos que ha

contraído la institución están equilibrados con el capital y reservas para absorber posiblespérdidas.

2.1.2.2 POLITICA DE SANCIONES / ANULACIONES Y CALIFICACIÓN DE

TERCEROS

Determinar si las operaciones de la IFI han sido anuladas o sancionadas por unaCalificadora de riesgos según Criterios CAMEL.

Si existe calificación efectuada por Terceros, revisar la Calificación de la entidad,

calificación Mercado Internacional y Calificación de papeles de mediano plazo.

Con respecto a las evaluaciones de la CNBS, indagar sobre los castigos, frecuencia, montoanual y porcentaje, adecuaciones de capital, entre otros.

El sistema deberá realizar una conexión con la Central de Riesgos Crediticios, obtener losdatos y registrarlos internamente para evitar consultas continuas sobre una misma IFI.

También deberá permitir guardar cualquier otra información proveída por Centrales deRiesgos Privadas, y mantener las consultas realizadas almacenadas en la base de datos,especificando el tiempo de vigencia que tiene dicha consulta para BANHPROVI.



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2.1.2.3 INFRAESTRUCTURA

Determinar si la IFI cuenta con los recursos físicos, logística y personal para operar, con elobjetivo de brindar un óptimo servicio al cliente.

2.1.2.4 ESTRUCTURA DE PROPIEDAD Y GOBERNABILIDAD

Calificar la gestión del directorio y junta directiva de la institución, incluyendo: Su destreza técnica, La independencia de la gerencia, estabilidad y su capacidad de tomar decisiones de manera flexible y efectiva; calidad moral, financiera y profesional de administradores y propietarios.

Historia de accionistas, directores y principales ejecutivos: Preparación profesional, Experiencia en el negocio financiero y antecedentes comerciales, Concentración y solvencia de accionistas,

grupos de pertenencia, perspectivas de la inversión y vinculación, alianzas internas, incentivos, compromiso y capacidad de respuesta de sus accionistas a mayores aportes.

La actitud de la administración en relación con la CNBS y SUS normas.

2.1.2.5 RECURSOS HUMANOS Y ESTRUCTURA ORGÁNICA

Evaluar si el departamento de recursos humanos proporciona una guía clara al personal y le

presta apoyo indispensable para el segmento operativo.

La Evaluación debe incluir información de:

Contratación, Capacitación a personal nuevo, Incentivos y evaluación de desempeño Rotación del personal y Número de años en el puesto.



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Evaluar si a estructura orgánica de la IFI es consistente con los objetivos y planes de lainstitución, y si es que las políticas de empleo, salarios, delegación de autoridad yresponsabilidades son efectivas.

2.1.2.6 PROCESOS, CONTROLES Y AUDITORIA

Establecer el grado en que la IFI ha formalizado sus procesos claves y la eficacia con la quecontrola sus riesgos abarcando toda la organización, deducido por su ambiente de control yla calidad de su auditoría interna y externa.

Referente a la Auditoría Externa, se deben revisar los siguientes aspectos:

(i) La consistencia con principios de contabilidad generalmente aceptados,

(ii) La consistencia en el tiempo en el uso de los principios contables, y(iii) Análisis de las principales normas de carácter prudencial en el país y de la

capacidad de la entidad supervisora (CNBS) para hacer cumplir las normasestablecidas,

(iv) Independencia de los auditores externos en relación a la IFI y sus resultadosfinancieros y estratégicos

2.1.2.7 TIPO DE CREDITOS OTORGADOS POR LAS IFI’S

Evaluación de los tipos de préstamos que otorgan las IFI’s, tipos de depósitos, plazo,

ahorros, cuenta corriente; servicios conexos. Fideicomisos y corretaje, aprobación, manejode garantías, políticas de provisiones de diversificación por tipo de cliente, sectoreconómico o geográfico, administración de créditos, manejo de riesgos distintos alcrediticio.

2.1.2.8 SISTEMA DE TECNOLOGIA INFORMATICA

Conocer si los sistemas de información computarizada están funcionando eficaz yeficientemente y se generan informes para fines gerenciales de manera oportuna y exacta.

Considerar variables que permitan conocer el ambiente tecnológico de la información, así como la magnitud y calidad de los controles específicos introducidos en la tecnologíainformática. RIESGOS (“Scoring”)

2.1.2.9 ELABORACIÓN DE PRESUPUESTO Y PLAN ESTRATEGICO

INSTITUCIÓNAL

Determinar si la IFI lleva a cabo un proceso comprehensivo y participativo para generarproyecciones financieras en el corto y largo plazo, Si son actualizadas de acuerdo a lasnecesidades y se utilizan dentro del proceso para toma de decisiones.



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Evaluar si existen estrategias institucionales, y un plan estratégico que defina el destino dela institución.

2.1.2.10 POLITICA APLICADA A TASA DE INTERES

Evaluar el grado en que la administración analiza e introduce ajustes a las tasas de interésde la institución con relación a préstamos y depósitos, basándose en el costo de los fondos,metas de utilidad y ambiente macro-económico.

2.1.2.11 ESTRUCTURA DE PASIVOS

Revisar la composición de los pasivos de la institución con impacto en: tendencia, tasa deinterés, condiciones de pago y sensibilidad a los cambios que se dan en el ambiente macro-económico.

Tipos de garantías que avalan el crédito, fuentes del crédito y mediciones para ladiversificación de recursos.

Determinar la relación que se mantiene con la banca en términos de apalancamientologrado sobre la base de garantías, nivel de credibilidad que maneja la institución conrespecto al sector bancario, y la facilidad con la que la institución puede obtener fondoscuando lo precise.

2.1.2.12 POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS DE CREDITOS

Evaluar el proceso de crédito en su totalidad, con énfasis en: Iniciación del crédito Aprobación Supervisión Controles Internos Desembolsos Cobranzas Manejo de créditos problemáticos

2.1.3 ASPECTOS CUANTITATIVOS

Permitir la extracción de datos de los archivos o repositorios donde se almacenen losEstados Financieros que las IFI’S le reportan a la Comisión Nacional de Bancos y Seguros(CNBS) con el fin de calcular y obtener resultados sobre los indicadores que se detallan acontinuación:



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2.1.3.1 CARTERA REDESCONTADA POR LA IFI EN RELACIÓN A BANHPROVI

Controlar que la cartera redescontada por el BANHPROVI con una IFI no sobrepase en el% que se establezca sobre:

El patrimonio de esa IFI. El Capital y Reservas del BANHPROVI. La Cartera Total del BANHPROVI Los Pasivos Financieros de esa IFI.

[vía Tabla(s) de Parámetro(s), con Actualización Mensual.

El sistema deberá proveer un informe a la IFI, indicando su posición con respecto aBANHPROVI. La citada posición deberá estar dada por el siguiente cuadro:

IFI Línea deCrédito

Saldo deCartera

Saldo deInversiones

Saldo Total Operacionesen Trámite

Disponible aPrestar

XXXXXXXX 9.999.999.999 9.999.999.999 9.999.999.999 9.999.999.999 9.999.999.999 9.999.999.999XXXXXXXXX 9.999.999.999 9.999.999.999 9.999.999.999 9.999.999.999 9.999.999.999 9.999.999.999XXXXXXXX 9.999.999.999 9.999.999.999 9.999.999.999 9.999.999.999 9.999.999.999 9.999.999.999

2.1.3.2 INDICES DE LIQUIDEZ

Disponibilidades / Depósitos Cartera Crediticia / Depósitos Disponible / Cartera Crediticia Pasivo a corto plazo + Obligaciones Disponible / Fuentes (Depósitos + Pasivos a corto plazo +

Interbancarios) Cartera Crediticia / Pasivos a corto plazo + Obligaciones Otros Indicadores de Liquidez:

Posición de EncajeReportes de LiquidezConcentración de fuentes

2.1.3.3 INDICES DE SOLVENCIA

Recursos Propios / Activos ponderados por riesgo Activos Totales / Patrimonio

2.1.3.4 INDICES SOBRE LA CALIDAD DE ACTIVOS Cartera Deteriorada (vencida, cobranza judicial y refinanciada) / Cartera

crediticia Cartera refinanciada / Cartera crediticia Cartera atrasada / Cartera crediticia Provisiones / Mora Crediticia Provisiones / Cartera deteriorada



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Exposición patrimonial por cartera vencida y cobranza judicial (Moracrediticia / Patrimonio)

Exposición Patrimonial por cartera deteriorada Estructura de calificación de su cartera Porcentaje de Préstamos en Categorías I, II, III, IV, V Calidad De Cartera: 1 -(Cartera en Mora / Cartera Bruta) Cobertura: Estimación de Cuentas Incobrables / Cartera en Mora Exposición: Cartera en Mora - Provisión Cuentas Incobrables /

Patrimonio

Otra Información sobre Calidad de Activos:

Concentración de cartera por sector económico y cliente Cumplimiento de limites operativos individuales Cartera vinculada I Capital y Reservas Concentración geográfica Otros Activos Improductivos Razón del Principal e intereses cobrados en el año en relación al

principal e intereses morosos al principio del año Razón del Principal e intereses cobrados en el año en relación con los

vencimientos en el año El total cobrado como porcentaje del total de vencimientos (incluyendo

morosos y nuevos).

2.1.3.5 INDICES DE RENTABILIDAD

Utilidad Neta / Patrimonio (“recursos propios”) (ROE) Utilidad Neta / Activos Productivos Promedio (ROAA) Utilidad Neta / Activos Totales (ROA) Utilidad Neta / Ingreso Financiero Utilidad Neta / Resultado Financiero Margen Financiero Neto (Ingresos por intereses menos egresos por

intereses / Activos Promedios) Resultado Financiero (Ingreso financiero / Activos productivos

promedio) Resultado Financiero / Ingreso Financiero Resultado Financiero / Cartera Crediticia Gastos Financieros / Cartera Crediticia Patrimonio - Costo Oportunidad: Utilidad Neta / Patrimonio Promedio Ingresos Por Servicios: Ingresos x Servicios / Ingresos Totales Cobertura Patrimonial: Patrimonio Ajustado / Capital y Reservas



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2.1.3.6 INDICES DE EFICIENCIA

Gastos Operativos / Activo Total Promedio Gastos Operativos / Ingresos Financieros Gastos Operativos / Resultados Operativos Gastos Operativos / Cartera Crediticia Gastos Operativos / Ingresos Totales Otra Información sobre Eficiencia: Número de clientes / Oficial de

Créditos Insumos No Financieros: Activos Productivos Promedio / Total Gastos

Administrativos Capacidad Productiva: Activos Productivos / Total Activos

2.1.3.7 INDICES DE ESTRUCTURA DE BALANCE

Disponibilidades / Activos Totales Cartera Crediticia / Activos Totales Activos Improductivos (Activos Fijos + Adjudicados + Intangibles) /

Activos Totales Pasivo / Patrimonio Indicadores o Razones financieras de Adecuación Patrimonial: Apalancamiento Global (Pasivos / Recursos Propios) Apalancamiento Crediticio (Cartera / Recursos Propios) Participación de depósitos en total de Fuentes

2.1.3.8 CAPACIDAD DE PAGO Y FLUJOS FUTUROS (GAPP)

Determinar si la IFI puede hacer frente al pago de sus obligaciones, a través del análisis decalces “Gapp”, con la información pertinente:

Calces de Plazos Calces de Monedas Compromisos de pago futuros, vencimiento de obligaciones Capacidad generadora vs. Requerimiento de provisiones Crecimiento de activos productivos Evolución de su participación en el mercado

2.1.3.9 INDICADORES DE CRECIMIENTO

Con la información proveniente de los Estados Financieros históricos, permitir el análisisde tendencias históricas y las variaciones en:



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Depósitos Cartera Crediticia Activos Patrimonio Préstamos de bancos del exterior Otros Ingresos (Productos por servicios)

2.1.3.10 HERRAMIENTAS DE PROYECCIÓN DE ESTADOS FINANCIEROS

El sistema debe proporcionar herramientas y funciones para proyectar los estadosfinancieros de las IFI’s; con la facilidad de generarlos automáticamente, considerandodiversos escenarios, y considerando diversas variables.

Con las proyecciones se busca estimar la realidad que va a enfrentar una instituciónfinanciera en el futuro y, consecuentemente, su capacidad de pago a lo largo del tiempo.

2.1.4 MATRIZ DE RIESGOS

El sistema debe generar una matriz donde se registren los resultados del cálculo de losindicadores cualitativos y cuantitativos evaluados de acuerdo con los parámetrossupraindicados, a manera de Radiografía Financiera de la IFI. Deberá emitir un informe quesirva para determinar su elegibilidad o no elegibilidad. Asignar cupos en base a laparticipación relativa de cada IFI en el total de capital y reservas con indicadores de controldel % utilizados y disponible. Controlar los cupos y los plazos asignados a la IFI conopción de reasignación.

El sistema debe asignar categorías de riesgo a cada IFI en base a éstos resultados, y deacuerdo a ésta categoría establecer cupos máximos para el saldo de los préstamos que cadaIFI tendrá con BANHPROVI. Observándose el cumplimiento del punto 1.1.3.1.

Para IFI’s elegibles se deben generar dos indicadores básicos: a) adecuación de capital y b) mora crediticia. Calcular y presentar diferencias respecto a cupos asignados contraresultados de los indicadores de la IFI. Ejecutar sanciones dentro del sistema, como ladetención de desembolsos y otras restricciones, cuando la IFI resulte “no elegible” y se lehaya otorgado un cupo con anterioridad.

Los resultados de la evaluación y la calificación se presentaran en forma porcentual juntocon la desviación respecto a un porcentaje definido. [vía Tabla(s) de Parámetro(s)].

2.1.5 APROBACIÓN Y AMPLIACIÓN DE LINEA DE CREDITO

Permitir a una IFI elegida habilitar su cupo y llevar la disponibilidad actualizada conformeal movimiento de los créditos. Controlar su aprobación (huella).



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Bloquear el cupo de una IFI en los casos que ésta se encuentre Inelegible.

2.2 ESTUDIOS ECONOMICOS

2.2.1 CAPTURA Y ANALISIS DE TASAS

Capturar información proveniente del BCH referente a Tasas de Intereses Activas, Pasivas,Promedio Ponderadas, Costo de Capital. Aplicar métodos de regresión simple que permitanel análisis de la variación de tasas manteniendo su registro histórico de tasas por programao por producto.Para la determinación de nuevas tasas para los diversos productos del BANHPRVOVI el

sistema debe proveer la facilidad de calcular aspectos tales como el costo marginal de losfondos, el costo administrativo, costo operativo y margen de utilidad estimado.

Además, crear escenarios de análisis de impacto de acuerdo a las variaciones ofluctuaciones en las tasas.

Poseer Herramientas para elaborar reportes de Brecha de sensibilidad “GAPP” a cambiosen las tasas de interés para los principales segmentos de plazo y de la brecha dinámica a 1,3, 6 y 12 meses.

Captura de datos para el análisis de tendencias sobre los productos del mercado que se

vayan a financiar.

2.2.2 SEGUIMIENTO Y CONTROL DE LOS RIESGOS DE MERCADO

El sistema debe contar con una herramienta de administración de activos y pasivos o AssetLiability Management que dé soporte y permita emitir reportes tales como:

a. Reporte de plazos promedio de activos rentables y pasivos costeables, o perfil deliquidez que refleja para diversos intervalos temporales las diferencias entreactivos y pasivos quo vencen dentro de esos intervalos temporales.

b. Cuadro de fuentes y usos de recursosc. Informes de verificación de calce de plazosd. Indicadores proyectados de liquidez (para el mes corriente y para los próximos 3

meses)e. Flujo de caja actual y proyectado (para los próximos seis meses)f. Detalle de recursos disponiblesg. Detalle de la posición de bancos por moneda y de la cartera de inversionesh. Informe de las inversionesi. Alertas sobre vencimientos de Garantías.



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j. Alertas sobre faltas administrativas de las IFI’s con respecto a GarantíasHipotecarias no presentadas a pasados los 90 días a partir del desembolso a laIFI.

Este módulo deberá ser finalizado una vez que el ERP esté en producción en cada una desus áreas críticas para el desarrollo de esta herramienta.

2.3. CONTROL FINANCIERO IFI’S

2.3.1. SUPERVISIÓN A LAS IFI’S: TRABAJO DE CAMPO

Disponer de una función tipo “Memo record” para registrar las observaciones

identificadas en el trabajo de campo, como ser:

o Reversión de operaciones por comprobarse que el destino para el cual fueaprobado un crédito, es distinto al utilizado.

o Reversiones por deterioro de carterao Suministro de información Falsao Negación de información por parte de la IFIo Reincidencia de una IFI en faltas o incumplimientos de pago de cualquiera

de sus obligaciones.o Permitir reportes sobre esta función por rangos de fechas, IFI, programa

producto oficial de crédito en BCH.

2.4. RIESGOS OPERATIVOS EN IFI’S

El sistema debe ser lo suficientemente flexible, de manera que permita definir una matrizde control, donde el BANHPROVI definirá cada evento adverso del riesgo operativo enque incurre una IFI, el tipo de riesgo en base a su origen (interno/externo), y debe poderdefinir la severidad del riesgo que implica para la IFI analizada, y la frecuencia en quepuede suceder. Así mismo el sistema debe poder registrar cuales han sido lasrecomendaciones impartidas a la Institución Financiera, de manera que se puedan suprimiro atenuar los riesgos detectados.

Se deberá considerar como generadores de eventos adversos los siguientes ítems:

Riesgos de Procesos Riesgos Legales Riesgos Humanos Riesgos Tecnológicos Riesgos de Contraparte Riesgos de Desastres Naturales



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Posteriormente, el módulo deberá permitir la registración de las sucesivas revisiones a lasIFI’s (seguimientos), almacenando: fechas de revisiones, observaciones realizadas, gradode cumplimiento, persona responsable del análisis de campo, persona notificada, fecha denotificación, entre otros.

El sistema debe verificar en el caso de vivienda solidaria, que el subprestatario no ha usadofondos de RAP, SOPRAVI, FUNHDEVI, y del BANHPROVI mismo, con anterioridad.



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MÓDULO III. NEGOCIOS

3.1. MERCADEO O PROMOCIÓN

Permitir registros estadísticos de las colocaciones por IFI y por analista. Permitir consultas por IFI de su elegibilidad y disponibilidad de recursos frente a

BCH (Matriz de Riesgos). Contar con una Agenda de actividades. Medir la gestión del analista en base a productividad; para efectos de determinar su

sueldo variable.

3.2. ANALISIS DE CREDITOS

Validar la elegibilidad de la IFI de forma que si ésta no es elegible, detenga elproceso, registrando como evidencia la causa.

Validar la disponibilidad del saldo que tenga la IFI. En su defecto, debe dejarevidencia de la falta de fondos.

Consulta del crédito en cada una de sus etapas:a. ingresado

b. pendiente de aprobaciónc. aprobadod. rechazadoe. pendiente de desembolso yf. desembolsadog. anuladosh. desaprobadosi. vencidos

Permitir la parametrización de los productos para cada sector (Ej., Micro y Pequeñaempresa, Agroindustria y Vivienda) la creación de estratos por rangos, bajo suspropias condiciones de aprobaciones, límites o montos máximos de aprobación

plazos, gracias y porcentajes de financiamiento.

3.2.1. SOLICITUD DE CREDITO O REFINANCIAMIENTO

Permitir el registro y mantenimiento a los datos y reportes sobre: solicitud de crédito orefinanciamiento captura manual o vía electrónica. Para refinanciamientos hacer referenciadirecta al préstamo anterior.Toda IFI debería poder ingresar su solicitud de crédito mediante un formulario publicadoen el sitio Web de BANHPROVI. Dicho formulario debe realizar todas las verificaciones



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de las condiciones de los productos crediticios, en línea y tiempo real, informando alusuario de la IFI cualquier restricción o inconveniente preliminar que pudiera existir sobredicha solicitud. De esta forma BANHPROVI recibirá las solicitudes de créditos de lasIFI’s en forma completamente depurada y listas para el proceso de aprobación.Para dichas verificaciones el sistema deberá contar con tablas donde se definan losproductos y sus características, como ser: tasas, montos máximos, períodos de gracia, tasasde redescuentos para las IFI’s y usuarios finales.

3.2.2. DATOS REFERENCIALES DEL CREDITO

A través del modulo referencial permitir el ingreso manual y electrónico, y el acceso a losdatos de los sub prestatarios (usuarios finales) del crédito incluyendo los propios de lagarantía y de las condiciones del crédito (tasas, plazos, períodos de gracias, fechas de inicio

y vencimiento, etc.), conteniendo pero no limitado a:

El módulo debe permitir registrar los otorgamientos de crédito por diferentesregímenes de firmas (“y”, “o”, “y/o”), y a todas las personas implicadas, como serco-deudores, garantes, etc.

Se requiere que en los datos de los créditos a subprestatarios también se registrenlos sectores al cual van dirigidos los créditos (Comercio, Servicio, Vivienda, etc).

En el caso de proyectos productivos, se requiere la registración del fin último delcrédito, como las unidades de medidas respectivas; Por ejemplo: adquisición deanimales indicando cantidad de cabezas adquiridas; adquisición / mejora de camposindicando Hectáreas, metros cuadrados, cuadras, entre otras.

Registrar si la inversión es nueva o para reparación / mantenimiento deequipamientos y/o maquinarias y/o mejoras.

Controlar que la suma de los montos individuales sean iguales al monto total delredescuento solicitado por la IFI.

Permitir distribución porcentual (%) dentro del sector y actividad.

3.2.3. APROBACIÓN Y GENERACIÓN DEL PLAN DE AMORTIZACIÓN

Controlar la aprobación de préstamos con información y trámites completos. Aprobación del préstamo o redescuento con la disminución de la línea y cambio de

estado a pendiente de desembolso. Créditos aprobados generaran automáticamente el plan de amortización. Sin

embargo, el sistema debe ser lo suficientemente flexible, como para permitir lamodificación manual del plan de amortización.

Controlar que los créditos aprobados mayores a determinada cantidad, nosobrepasen un límite porcentual establecido del Patrimonio del BANHPROVI.

El sistema debe permitir efectuar las aprobaciones de los créditos en base a nivelesde aprobación estipuladas en los reglamentos internos de BANHPROVI.



57

MODULO IV. CARTERAPermitir el registro, mantenimiento a los datos y consultas a la vez que facilita efectuarpases contables diarios y reportes sobre:

4.1. DESEMBOLSOS

Permitir vía electrónica y manual la aplicación de transacciones débito o crédito conrelación contable con el BCH. Mantener actualizados la disponibilidad de fondos

por cada programa o producto. Cada desembolso debe rebajar la disponibilidad del IFI en la línea de crédito y en elproducto que corresponda. También debe aumentar el saldo del subprestatario finaly no permitir efectuar un desembolso cuando sobrepasen los límites establecidos.

Controlar la sumatoria de lo redescontado sin sobrepasar el monto establecido en laaprobación del crédito.

El sistema debe exigir autorización cuando la sumatoria de todo lo redescontadosobrepase el % establecido con respecto al Monto de Capital y Reservas de la IFI.

Deben quedar registrados en el sistema el origen de los fondos a desembolsar. Sedeberá tener en cuenta que el origen de los fondos podrá ser proporcional si elcontrato con la fuente de financiamiento así lo exige. Por ejemplo: el fideicomitente

podría exigir que el 80% de los proyectos se financia con los fondos delfideicomitente, y el 20% con fondos propios de BAHNPROVI.

4.1.1. DESEMBOLSOS PARCIALES

Permitir transacciones de créditos a uno, o a un grupo de subprestatarios que integrenun desembolso, el cual se pueda llevar en lapsos de tiempo de acuerdo a su plan dedesembolso.

4.2.

CONTROL

DE

SALDOS

Se deben mantener saldos a dos niveles:

1. A nivel de Préstamo a la IFI2. A nivel de sub prestatarios finales beneficiados con ese préstamo a la IFI.

Los abonos extraordinarios y cuotas o cobros de amortizaciones afectarán el saldo del subprestatario final y a su vez el saldo del préstamo a la IFI.



58

La provisión de intereses deberá acumularse a nivel de sub prestatario final, y la sumatoriade estas provisiones deberá ser la provisión del préstamo a nivel de IFI.

El sistema deberá contar con reportes de todos los saldos (consolidados y detallados) pordiferentes clasificaciones, siendo el sector económico una de marcada importancia,mostrando en los reportes claramente los nombres de deudores y co-deudores.

Así mismo, los informes, deben mostrar permanentemente la ponderación del Riesgoasignado por el área de Riesgos Crediticios del BANHPROVI.

4.3. ADMINISTRACIÓN DEL PRODUCTO

Con base en los datos del crédito presentar gráficos de valor recuperado

4.3.1. RECUPERACIÓN DE CAPITAL E INTERES

Se llevará el control de éstas recuperaciones en dos niveles:1. A nivel de Préstamo a la IFI y2. A Nivel de Sub prestatarios Finales que componen ese préstamo, así:

Diferenciar un abono efectuado por parte de la IFI o por parte delsubprestatario de la IFI.

Cobros/abonos anticipados de capital, conservando la cuota y

reduciendo el plazo (programa de vivienda), con excepción de loaprobado por el Comité de Crédito.

Cobros/abonos anticipados a cuotas (capital + intereses) rebajandocuotas hasta donde cubra el abono, y conservando el plazo(programas micro y pequeña empresa, agroindustrial yagroexportador)

Cancelación de crédito por pago anticipado Calculo de intereses por pagos anticipados (programas de producción

y MYPES) Base de cálculo para intereses corrientes parametrizable para

360/360, o cualquier otro Base de cálculo para intereses moratorios parametrizable para

365/360, o cualquier otro Facturación-calculo de amortizaciones parametrizables a diario o

para fin de mes con intereses. Sobre saldos insolutos, cuota nivelada,cuota creciente.

Facturación-calculo de cobro de intereses parametrizables a diario ofin de mes

Reversión de créditos por revisiones de campo Provisión de intereses por cobrar parametrizable diario o fin de mes



59

Cierres diarios y/o de fin de mes (considerando fechas inhábiles paracobrar al siguiente día hábil), que incluyan la liquidación de losintereses diarios.

Estados de cuenta de capital e intereses a nivel de Préstamo a la IFI y a nivel decada sub prestatario que compone ese préstamo a la IFI.

Todas las operaciones deben afectar directamente la contabilidad diaria, así cómoprever reversiones de operaciones, las cuales deben afectar debidamente losregistros contables pertinentes.

4.3.2. REFINANCIAMIENTOS O READECUACIONES CONFECHA/VALOR

Se llevará el control de éstas operaciones en dos niveles:

1. A nivel de Préstamo a la IFI y2. A Nivel de Subprestatarios Finales quo componen ese préstamo, así:

Reversión de cuotas y de intereses Calculo de intereses devengados, devueltos, a cobrar, capitalizar, y a

trasladar al nuevo préstamo Apertura de nuevo préstamo con nuevas condiciones Refinanciamiento de créditos con alivio de capital o condonaciones

4.3.3. OPERACIONES VARIAS

Cálculo de sanciones por iliquidez bancaria, por retrasos en la notificaciónde pagos anticipados, por comisiones en la reprogramación de desembolsos,por abonos anticipados efectuados por parte de la IFI (cuando el cliente nohaya abonado).

Cambio de intermediario financiero de préstamos dejando registro históricode la operación, previa aprobación del Comité de Créditos.

Cambio de un crédito de un sub prestatario a otro (sustitución del crédito)

dejando registro histórico de la operación, previa aprobación del comité decréditos. Cambio de moneda de créditos ya formalizados con el BANHPROVI,

siempre y cuando no existan restricciones dentro del programa que requieradicho cambio. (Requerimiento General Multimoneda).

Compras internas y externas de cartera Proyección de recuperaciones de capital e intereses por IFI’s, por producto,

por mes y por año, por rango de fechas y/o hasta el vencimiento. Calculo de comisiones por administración de fideicomisos Calculo de % por reserva de fondos para mantener libre la disponibilidad por

un cupo asignado a la IFI’s.



60

Cambio de tasas por programa previo aprobación. Reportes de proyecciones de recuperación, entre otros que se definan en el

momento del LEVANTAMIENTO de datos. Reportes de saldos consolidados por IFI, por producto, destino y por

ubicación geográfica, y sector económico. Reportes de saldos por tasas ponderadas.



61

MODULO V. GARANTÍAS

5.1. DOCUMENTACIÓN Y GARANTIAS

Mantener actualizada una lista de verificación (check list) con informaciónreferencial de los créditos de los sub prestatarios: tipo de garantía, monto, fecha devencimiento, ubicación física, sustitución de garantías y garantías adicionales.

Impedir la liberación de garantías cuando la IFI se encuentre en mora con elBANHPROVI.

Disponer de un módulo para el registro de pagares y garantías hipotecarias ycualquier otro tipo de garantías. Este módulo debe disponer de todas las funcionesde mantenimiento y estar conectado a la cartera, además contemplar que cubra elcompromiso por el monto del crédito asignado a la IFI, por tipo de moneda, porproducto, por origen de fondos, y por número o código del crédito, con el detallerespectivo de los sub prestatarios que lo conforman.

La liberación de garantías totales o parciales por créditos con saldo deben darse conlas aprobaciones definidas en el LEVANTAMIENTO detallado.

A la vez el módulo debe encender alarmas a los usuarios involucrados en losprocesos crediticios cuando existan garantías que se estén venciendo, canceladas,y/o canceladas pero no liberadas.

Generación de un reporte de las faltas administrativas de las IFI’s con respecto a lasgarantía hipotecarias faltantes, aún cuando los préstamos otorgados hayan sidocancelados.



62

MÓDULO VI. CONTABILIDAD

6.1. CONTABILIZACIÓN DE PARTIDAS Y ESTADOS FINANCIEROS

La solución ofertada deberá integrar los procesos y funciones de la contabilidad general delBANHPROVI. Toda actividad registrada en el sistema debe generar los asientos contablesen forma directa al MODULO DE CONTABILIDAD, sin intervención/manipulaciónintermedia de usuarios. Los asientos contables generados no deberían ser eliminados delsistema sino corregidos por medio de operaciones de reversión que generen los contra-asientos respectivos.

Contar con un modulo de contabilidad propio que centralice todas las operacionescontables de BANHPROVI

Ser multiproducto y multimoneda. Permitir contabilizar todas las operaciones en forma automática. Manejo de un centro de costos para conocer cuanta rentabilidad financiera nos dejan las

IFI’S y los productos en el otorgamiento de los créditos. Permitir la creación de planes de cuentas por Fideicomitente, en el caso de que estos

soliciten información contable con planes de cuentas propios, permitiendo al sistemarealizar las debidas agrupaciones de cuentas contables propias, con el plan de cuentassolicitado. En otras palabras, el sistema debe permitir un traductor de un plan de cuentas

principal a otro propuesto.

6.1.1. PRE CIERRES- AJUSTES

Debe reflejar los diferentes cuadres entre la cartera activa y pasiva frente a contabilidad,reflejar las diferencias, si las hay.

6.1.2. CIERRES

Efectuar Cierres contables Diarios, identificándolos cual obedece a un cierre mensual oa un cierre diario anual, con cierta discreción en los cierres anuales, que permita laintroducción de asientos de ajustes.

6.1.3. INTERFASES CONTABLES

Incorporar opciones de interfaces para que a través de ellas se integre en formaautomática la generación contable de otros aplicativos al sistema de central.



63

6.1.4. CONTABILIZACCIÓN EN LINEA.

Las operaciones deberán realizarse en línea para efectos de poder llevar controles entiempo real.

6.1.5. ESTADOS FINANCIEROS

Permitir la generación, consulta e impresión de los estados financieros en formaindependiente así:

Fondos Propios Fideicomisos Consolidación de todos los estados financieros de los Fideicomisos. Consolidación de los estados financieros de los Fideicomisos con los estados

financieros de CNBS. Consultas a Estados Financieros históricos en línea. Condensar estados financieros con sus indicadores financieros y compararlos

con períodos anteriores, para finanzas, riesgos y auditoría. Permitir la impresión de informes financieros para finanzas, riesgos y

auditoría, que exijan los fideicomitentes para realizar el seguimiento a losproyectos de financiamiento con los fondos que cada financiador provea.

Permitir la impresión de todos los informes financieros requeridos por losentes reguladores del Sistema Financiero de la República de Honduras.

Permitir la impresión de los estaos financieros de acuerdo a losrequerimientos exigidos por la Secretaría de Finanzas del Estado, BancoCentral de Honduras, y otros que pudieran existir.

Generar archivos que permitan el intercambio de información con los entesreguladores del Sistema Financiero de la República de Honduras, enaquellos casos en que éstos los requieran (tipo planillas Excel, o en modotexto).

6.1.6. PARAMETRIZACIÓN

Definir a nivel de producto y subproducto la parametrización requerida para que generela contabilidad automáticamente.

6.1.7. CATALOGO

Permitir definir y dar mantenimiento a los catalogos contables estándar que exigen laComisión de Bancos a las instituciones financieras que regula, y otros entes del Estado(Secretaría de Finanzas, Banco Central de Honduras y otros).



64

6.2. CONTROL FINANCIERO

Calcular los siguientes indicadores Financieros y parametrizar resultados para obtenerconclusiones que faciliten la toma de decisiones:

ANALISIS DE LIQUIDEZ

Capital Neto de TrabajoActivo Circulante - Pasivo CirculanteÍndice de SolvenciaActivo Circulante / Pasivo Circulante

ANALISIS DE ACTIVIDAD

Periodo de pago promedioCuentas por pagar / (gastos/360)Rotación de activos fijosIngresos / activos fijos netosRotación de activos totalesIngresos / activos totales

ANALISIS DE ENDEUDAMIENTO

Razón de endeudamiento o apalancamiento financieroPasivos totales / activos totalesRazón de cobertura de intereses totalesUtilidad neta / intereses pagados

ANALISIS DE RENTABILIDAD

Estado De Resultados PorcentualesGenerar estados de Resultados en forma porcentual para comparar losresultados de la gestión de un año a otro.

MARGEN NETO DE UTILIDADES

Ingresos-Gastos / Ingresos

RENDIMIENTO DE LA INVERSIÓN

Utilidad Neta / Activos Totales



65

MODULO VII. FUNCIONES ORIENTADAS A LAIDENTIFICACIÓN DE “ALERTAS”GERENCIALES

7.1. RIESGOS

Reportar sobre: IFI’S autorizadas para aprobarles préstamos Superiores al % mínimo

establecido de Capital y Reservas; tanto de la IFI como del BCH. Plazos, Tasas y Montos especiales autorizadas para otorgar préstamos dentro

de las condiciones de cada producto. Rangos de aprobaciones de acuerdo a una tabla parametrizable y alertar en

casos de exceder el límite. Alertar cuando una IFI sobrepase el límite (%) establecido como cupo

máximo para el saldo de los préstamos que cada IFI tendrá con BCH deacuerdo al punto 1.1.3.1.

Los redescuentos otorgados que hayan sobrepasado el límite (%) establecidopara cada línea de crédito y producto (Ej. Vivienda, Producción,Microempresa, Turismo) en relación a la cartera colocada y exigiraprobación para excederse de ese límite.

Cuando se habilite un cupo, en el caso de que la IFI se encuentreinhabilitada.

El atraso que tenga la IFI cuando no presente en el tiempo estipulado losestados financieros del mes anterior, y la clasificación de su cartera crediticiapor la cartera redescontada por BANHPROVI, además no permitiendoefectuar desembolsos.

Reportar sobre el incumplimiento de los indicadores mínimos en laevaluación del riesgo de la IFI, en los casos en que se le haya otorgado uncupo con anterioridad; no permitiendo efectuarle desembolsos.

Alertar y no permitir efectuar aprobaciones y desembolsos a una IFI que nohaya cumplido con el pago de su comisión por Reserva de Cupos.

Alertar y no permitir efectuar aprobaciones y desembolsos a una IFICalificada como NO ELEGIBLE. Alertar cuando el tipo de riesgo esté afuera de los limites y niveles

acordados en las políticas de de administración de riesgos. -

7.2. NEGOCIOS/CARTERA/GARANTÍAS

Alertar cuando se haya vencido el tiempo de revisión o cambio de tasas y que nopermita realizar procesos de cálculo de intereses.



66

Informar cuando se efectúen desembolsos con montos, tasas y plazos diferentesa los establecidos dentro de cada producto.

Prevenir el desembolso de préstamos a instituciones cuyos riesgos definidos porel área de Riesgos del BANHPROVI, sea superior a parámetros establecidoscomo normales, requiriendo para el efecto los permisos de instancias superiores,como Comité de Crédito (debido a que el Comité de Créditos está formado porlas supervisiones de diferentes áreas, el sistema debe completar la totalidad delas firmas del comité para liberar el monto requerido en la solicitud).

Reportar la referencia del desembolso al cual no se le introdujo fecha de abono. Notificar cuando se han dejado de cobrar sanciones por iliquidez de fondos o

por retrasos en la notificación de abonos anticipados. Que una vez aplicado aprobación del crédito sobrepase el tiempo máximo

estipulado y no se ha efectuado su desembolso.

Alertar cuando se ha determinado una IFI con sanciones, producto de la revisiónde campo y no se hayan tornado los correctivos. Advertir cuando el valor de la garantía sea inferior al monto del crédito. Advertir cuando se intente liberar una garantía y la IFI se encuentre en mora. Alertar cuando esté llegando al límite (%) establecido para cada sector (Ej.

Vivienda, Producción, Microempresa, Turismo) en relación a la cartera colocadaexigir aprobación para excederse de ese límite.

Alertar cuando estén llegando a su límite del sector y actividad permitidos segúnla distribución % asignada.

Contar con alertas en exceso o en defecto de límites fijados por tablas deparámetros.

En la aprobación de un crédito, notificar en los casos en que se sobrepase ellímite establecido del Patrimonio del BANHPROVI, a nivel de IFI y a nivel desubprestatario.

Notificar de cambios o modificaciones en tasas, traslados de créditos de una IFIa otra, traslado de créditos de sub prestatario a sub prestatario, cambios demoneda de créditos ya formalizados con BANHPROVI no autorizadas por elárea de créditos.



67

ANEXO 3. FORMULARIOS



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CARTA PROPUESTA

[Lugar, fecha]

SeñorDirector Ejecutivo delBanco Hondureño para la Producción y la Vivienda (BANHPROVI)Tegucigalpa, M.D.C.

Ref.: LICITACIÓN PÚBLICA Nº _____ “Adquisición de SOFTWARE DE GESTIÓN”

De nuestra consideración:

Actuando en mi/nuestra condición de Representante(s) Legal(es) de la Empresa [Nombrede la Empresa] , por este medio DECLARO/AMOS: haber obtenido y examinado las basesadministrativas y especificaciones técnicas de la Licitación de referencia, mediante la cualse pretende adquirir un software para el BANHPROVI, para el suministro, adecuación,implementación, migración y puesta en marcha, de un sistema integrado que permita laadministración y manejo automatizado de las operaciones crediticias y su contabilización,y estar en conformidad con la misma.

Ofrezco/cemos este servicio en los términos solicitados y que detallo/amos acontinuación:

Valor total de la Oferta:____________________ Letras y Números (incluye los

licenciamientos de desarrolladores)

El/Los suscrito/s declaro/amos que toda la información y afirmaciones realizadas en estapropuesta son verdaderas y que cualquier mal interpretación contenida en ella puedeconducir a nuestra descalificación.

Acepto/amos que la forma de pago será en moneda nacional (Lempiras) y me/nosobligo/amos a cumplir todas y cada una de las condiciones generales y especiales querigen el proceso de Licitación Pública de que se hace mérito, cuya documentaciónsolicitado estoy/amos acompañando.

Así mismo declaro/amos que de resultar mi/nuestra oferta como la más conveniente a los

intereses del BANHPROVI, me/nos comprometo/emos a suscribir el Contrato y rendir laGARANTÍA DE CUMPLIMIENTO correspondiente por el xx% del valor total adjudicado, lacual estará vigente hasta X meses después del plazo previsto para la entrega de losservicios.

Se adjunta Garantía del Mantenimiento de Oferta por el x% del valor ofertado, queequivale a un monto de [Monto de Garantía] ([Monto en letras] ) cuya vigencia es desde eldía ____ de ___________ del 2010 hasta el día ____ de ______________del 2010.

Expresamente declaro/amos que esta oferta permanecerá en absoluta vigencia por unperíodo de [días de vigencia] días hábiles contados a partir del día de apertura de ofertas.



69

Nosotros aseguramos que si nuestra propuesta es aceptada, iniciaremos los servicios deconsultoría relacionados con esta propuesta, a más tardar en el día [día de inicio e lostrabajos] .

Entendemos que ustedes no están obligados a aceptar ninguna de las propuestas quereciban.

Finalmente designo/amos el nombre, cargo, dirección y teléfono de la persona que tieneplena autoridad para solventar cualquier reclamación que pueda dirigir en relación a laoferta presentada como lo describo a continuación:

Nombre :________________________________ Cargo :________________________________ Dirección :________________________________ Teléfono :________________________________

Atentamente,

Firma autorizada [completa e iniciales]: _____________________________ Nombre y cargo del signatario: ___________________________________ Nombre de la firma: ____________________________________________ Dirección: ____________________________________________________



70

FORMULARIO Nº 1: ANTECEDENTES DE LA FIRMA

[Proporcione aquí una descripción breve de dos páginas de los antecedentes y

organización de su firma/ entidad.]

1. – Experiencia de la Firma

A.- Experiencia General en Desarrollo de Sistemas Informáticos.[complete el siguiente cuadro de información para cada contrato que mejor demuestran su

capacidad para ejecutar las tareas enumeradas.]

Nombre del trabajo:Valor aproximado del contrato (_______):

País:Lugar dentro del país: Duración del trabajo (meses):

Nombre del Contratante: Número total de persona-meses utilizados para la realizacióndel trabajo:

Dirección:Valor aproximado de los servicios prestados por su firma bajo elcontrato (______)

Fecha de iniciación(mes / año):

Fecha de terminación(mes / año):

Número de persona-meses profesional proporcionado porconsultores asociados:

Nombre de los consultores

asociados, si los hubo:

Nombre de funcionarios de nivel superior de su empresainvolucrado y funciones desempeñadas (indique los perfiles

más significativos tales como Director/ Coordinador deProyecto, Jefe del equipo):Descripción narrativa del trabajo:

Descripción de los servicios efectivamente provistos por el personal de la firma para el proyecto:



71

B.- Experiencia Específica en Desarrollo de Sistema InformáticosFinancieros

[complete el siguiente cuadro de información para cada contrato que mejor demuestran su

capacidad para ejecutar las tareas enumeradas.]

Nombre del trabajo:Valor aproximado del contrato (_______):

País:Lugar dentro del país: Duración del trabajo (meses):

Nombre del Contratante: Número total de persona-meses utilizados para la realizacióndel trabajo:

Dirección: Valor aproximado de los servicios prestados por su firma bajo elcontrato (______)

Fecha de iniciación(mes / año):

Fecha de terminación(mes / año):

Número de persona-meses profesional proporcionado porconsultores asociados:

Nombre de los consultoresasociados, si los hubo:

Nombre de funcionarios de nivel superior de su empresainvolucrado y funciones desempeñadas (indique los perfilesmás significativos tales como Director/ Coordinador deProyecto, Jefe del equipo):

Descripción narrativa del trabajo:

Descripción de los servicios efectivamente provistos por el personal de la firma para el proyecto:



FORMULARIO Nº 2 - RECURSOS HUMANOS ASIGNADOS AL PROYECT

Nombres Tipo Id. Nº Id Nivel de Estudios Área deEspecialidad

Antigüedaden la Firma

(Cada profesional que forme parte del plantel deberá completar las informaciones solicitadas en



73

FORMULARIO Nº 2.1.- FORMACIÓN PROFESIONAL - CURRÍCULO DEL PERSONALPROFESIONAL PROPUESTO

1. Nombre y Apellido: [inserte el nombre y apellido del profesional] _____________________________________________________________________

2. Cargo propuesto [solamente un candidato deberá ser nominado para cada posición] _____________________________________________________________________

3. Cédula de Identidad número: [inserte el número de C.I.] _____________________

4. Fecha de nacimiento: ______________ Nacionalidad: ____________________

5. Educación: [Indicar los nombres de las universidades y otros estudios especializados

del individuo, dando los nombres de las instituciones, grados obtenidos y las fechas enque los obtuvo.]

6. Asociaciones profesionales a las que pertenece: ________________________

7. Otras especialidades [Indicar otros estudios significativos después de haber obtenidolos grados indicados en el 5 – Dónde obtuvo la educación]:

_____________________________________________________________________

9. Países donde tiene experiencia de trabajo: [Enumere los países donde el individuoha trabajado en los últimos diez años]:

_____________________________________________________________________

10. Idiomas: [Para cada idioma indique el grado de competencia: bueno, regular, pobre,en hablarlo, leerlo y escribirlo]:

__________________________________________________________________

11. Historia Laboral [Empezando con el cargo actual, enumere en orden inverso cadacargo que ha desempeñado desde que se graduó el candidato, indicando para cadaempleo (véase el formulario siguiente): fechas de empleo, nombre de la organización,cargos desempeñados]:

Desde [ Año]: ____________ Hasta [ Año] ____________

Empresa: ____________________________

Cargos desempeñados: ______________________________



74

[complete el siguiente cuadro de información para cada contrato que mejor demuestran

su capacidad para ejecutar las tareas enumeradas.]

12. Detalle de lasactividades asignadas

Especificar:

Experiencia General □

Experiencia Específica □

13. Trabajos que ha realizado que mejor demuestran lacapacidad para ejecutar las tareas asignadas.

Nombre de la tarea o proyecto:

________________________________________

Año: ____________________________________

Lugar: ___________________________________

Contratante: ________________________________________

Principales características del proyecto:

________________________________________

Actividades desempeñadas:

________________________________________

14. Certificación:

Yo, el abajo firmante, certifico que, según mi mejor conocimiento y mi entender, estecurrículo describe correctamente mi persona, mis calificaciones y mi experiencia. Entiendoque cualquier declaración voluntariamente falsa aquí incluida puede conducir a midescalificación o la cancelación de mi trabajo, si fuera contratado.

________________________________________________ Fecha: ___________ [Firma del individuo o del representante autorizado del individuo] Día / Mes / Año

Nombre completo del representante autorizado: __________________________



75

FORMULARIO 2.2.- CARTA DE COMPROMISO PROFESIONAL

Licitación Pública Nº: _________

Proponente: ______________________________________________

Quien suscribe, [Nombre del Profesional], con Documento de Identidad Nº [Nro. Dedocumento], de profesión [Nombre de la Profesión], manifiesto que, en el caso de que elproponente [Nombre del Proponente] se adjudique el contrato de ejecución de un Sistemade Gestión Crediticia y Contable en el marco de la licitación de referencia, mecomprometo a prestar mis servicios profesionales a éste en carácter de [Cargo queocupará en el proyecto] durante el periodo de ejecución de las mismas, en régimen dededicación a tiempo completo y exclusivo con el fin de cumplir con el servicio requerido.

Declaro conocer los términos y condiciones de los documentos de la Licitación y estoy deacuerdo en cumplir las normas sobre incompatibilidades que se establecen en ellos.

Así mismo, declaro que éste es el único compromiso que suscribo para prestar misservicios con relación a esta Licitación.

Firma del profesional: ___________________________

Nombre del profesional: ________________________________________________

Cédula de Identidad N°: __________________________

Dirección: _______________________________________ Teléfono: ___________

Firma: _____________________ Nombre: ____________________ En calidad de: ____________________________ Debidamente autorizado para firmar la oferta por y en nombre de:

_______________________________________ Concepción, ________ del mes de __________________________ de ____________



76

FORMULARIO Nº 3 - ESPECIFICACIONES TÉCNICAS HARDWARE Y SOFTWARE

ESPECIFICACIONES TECNICAS SERVIDORES TIPO BLADE – SERVIDORES

CORE

Marca de Equipo:Marca Reconocida Internacionalmente ycon presencia mundialmente

Modelo: Especificar

Cantidad: 2 (Dos)

1. Procesador:AMD Opteron Modelo 8431 (2.4 GHz, 6MB L3 Cache, 75W ACP) o similar deigual o mayor capacidad.

1.1. Arquitectura:Soporte de hasta cuatro (4) procesadoresde 6 núcleos

1.2. Tipo 6 Núcleos x Procesador

1.3. Velocidad Mínimo 2.4Ghz

1.4. Memoria Caché Mínimo: 6MB Cache L3

1.5. Cantidad2 (dos) Procesadores Instalados defabrica

2. Memoria RAM

2.1. Cantidad 64GB de Memoria RAM, mínima

2.2. Crecimiento Mínimo: 128GB

2.3. Cantidad de Slots Mínimo 32 Slots para memoria

2.4. Tipo Mínimo PC2-6400 Registered DIMM

2.5. Velocidad Mínimo de 800 MHz

3. Disco Duro Interno

3.1. Cantidad 2

3.2. Tamaño 146GB

3.3. RAIDPermitir manejo de RAID 1 (Mirror)mediante Controladora de Arreglo deDiscos SAS, mínimo 512MB de cache

3.4. Interface SAS

3.5. RPM del Disco Mínimo 10.000 rpm

3.6. Crecimiento Interno Mínimo 2 Discos SAS Hot Plug

3.7. Tipo de Disco y Controladora deArreglo

SAS de 6GB a 10K RPM de 2.5, mínimo

3.8. Detección de fallas Por software

4. Comunicaciones

4.1. Soporte iSCSI SI, Multifunction NIC con soporte paraiSCSI



77

4.2. Ancho de Banda 2 puertos de 10Gb para LAN

4.3. Cantidad de Tarjetas de Red Mínimo 2

5. Slots de Expansion

5.1. Cantidad 1

5.2. Soporte HBA fibre channel de 8GB

6. Administración Remota

6.1. Administración Remota de cadaServidor

SI, a través de la Red según laarquitectura del fabricante

7. Controladora de video

7.1. Memoria Mínimo 32MB DDR1

8. Garantía

8.1. Tipo de Garantía3 Años –Full–, Mano de Obra y Partescon soporte 24X7 directamente delfabricante, mínimo

8.2. Garantía PreFalla Para CPU, Memoria y Discos

9. Diseño

9.1. Tipo de Diseño

Servidores en formato Blade compatible

con los gabinetes de blades que losproponentes ofrezcan

10 Software Instalado

10.1 Sistema Operativo Windows Server Enterprise Edition

10.2 Versión 2008

10.3 Cantidad 2

10. Servicios (Incluir)Instalación de Software deAdministración del Servidor y del

Hardware



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ESPECIFICACIONES TECNICAS EQUIPO DE ALMACENAMIENTO (SAN)

Marca de Equipo: Marca Reconocida Internacionalmente ycon presencia mundialmente

Modelo: Especificar

Cantidad: 1 (Uno)

1. Especificaciones Tecnicas GeneralesDiseñado para ser montado en rack dela misma Marca

1.1 Gabinete de 42u, mínimo

1.2 Interface de Fibra Canal

1.3 Sistema Operativos Soportados

Debe Soportar los siguientes sistemasoperativos: HP-UX

HP OpenVMS,Windows Server 2003,Windows Server 2008, Windows Server2008 HyperV, Sun Solaris, Linux, IBMAIX, Novell NetWare, VMware, AppleMac OSX, Xen

2. Especificaciones Técnicas deControladora

2.1 Tipo de ControladoraControladora FC Dual de tamañomáximo de 2U

2.2 Cantidad de Controladoras

El sistema debe tener 2 controladorasque trabajen en paralelo y ademásoperen como contingencia entre sí en un

mismo Chasis

2.3 Protocolos de ComunicaciónProtocolos de comunicación SoportadosFC & ISCSI de forma concurrente

2.4 Fuente de Alimentación Eléctrica Fuentes de poder hotswap redundantes

2.5 Fuente de Ventilación Ventiladoras hotswap redundantes

2.6 Puertos de Comunicación 4 puertos a la SAN a 4 Gbps mínimo

2.7 Host de Comunicación 4 host port mínimo

2.8 Acceso a unidades lógicasSe debe Poder accesar a cada una de lasunidades lógicas por cualquier puertoexterno de cualquier controladora

3. Especificaciones Técnicas deEnclosure (cajón) de Discos

3.1 Tipo de Enclosure

El enclosure de los discos deberá ser deFibra Canal y debe de soportar en elmismo enclosure discos de SSD, FATAo SATA y FC

3.2 Tipo de ComunicaciónEl enclosure de los discos deberá ser deFibra Canal

3.3 Capacidad de DiscosCapacidad de 12 discos por housing (2Housings) FC y SATA



79

3.4. Tamaño 2U

3.5 Redundancia de puertos Dual Redundant FC Loop

4. Especificaciones Técnicas de Discos

4.1 Espacio de Almacenamiento Solicitado

Se debe ofertar 10.8 TB RAW en discosde 450GB FC de 15K - RPM. O superior(volumen óptimo deseado de 15 TB)Configurados desde Fabrica

4.2 Capacidad de Crecimiento MinimoCapacidad para crecer enalmacenamiento de 96TB como mínimo

4.3 Tecnologia de Discos SoportadosDiscos de Estado sólido (SSD), FATA óSATA y Fibra Canal

5. Tecnología de Arreglo

5.1 Tipos de Vraid SoportadosVraid0, Vraid1, Vraid 0+1, Vraid5,Vraid 0+5, Vraid 6 y Cross Vraid Snaps

5.2 Bateria Cache4GB de Memoria Cache con respaldohasta 96 horas

5.3 Tamano Minimo de LUNS Tamaño en LUNs mínima de 32TB

6. Funciones Administrativas

6.1 Software de Administración

Software para administración deAlmacenamiento con herramientas paraconfigurar y monitorear elalmacenamiento desde un interfaz denavegador Web, configurar nuevosvolúmenes, realizar monitoreo derendimiento de la SAN

6.2 Acceso remoto al Software deAdministración

Debe tener una herramienta Única yaccesible desde cualquier Navegador deInternet, para administración, gestión,alertas y asignación de recursos desdeella y debe ser independiente de lacantidad de Tareas que posee la entidad.

6.3 Puerto de Acceso Remoto al Softwarede Administración

El procesamiento de esta consola deadministración debe estar en una tarjetadiseñada para tal fin dentro del sistemade almacenamiento e independiente delprocesamiento para el manejo de losDiscos, RAID's y funcionalidades delsistema de Disco

6.4 Capacidad de AdministraciónQue permita administrar más de unSistema de almacenamiento en una solaconsola

6.5 Capacidad de detección de FallasDebe estar en capacidad de detectarfallas proactivas hacia el fabricante de lasolución



80

Debe estar en capacidad de detectarampliación de todos los componentes enLínea

Debe estar en capacidad de generarcorreos electrónicos o alarmas a unaconsola de gestión sobre fallas

6.6 Capacidad de Asignación de Recursos Debe poder asignar recursos a cadaservidor mediante un ambiente Java

6.7 Capacidad de monitoreo de Variablesde I/O

La consola de administración debe tenerun sistema para monitorear las variablesdel storage como MB/s o IOPS.

6.8 Capacidad adicional del SW deAdministracion

Permitir la colocación de Alias a losWWN de las HBA de los Servers

7. Funciones Adicionales incluidas

7.1 Modo de Utilizacion de I/OEn modo de Replicación de Datos elsistema no debe utilizar tiempo de CPUo Utilización de IO en los Servidores.

7.2 Canales de Replicacion de Datos

Debe soportar la posibilidad dereplicación de datos a través dediferentes tipos de canales comunicacióncomo ser IP ó Fibra y puede serAsincrónico o Sincrónico

7.3 Creacion de puntos de REstoreDebe permitir la creación de Point inTime Copy "Clones" y SnapShots

7.4 Capacidad de SnapshotsDebe Permitir la creación hasta de 64Snapshots sobre una mismo Unidadlógica fuente

8.0 Garantia y Soporte

Soporte incluido del fabricante de 24X7

Garantía de 3 años



81

FORMULARIO Nº 4: COMPROMISO DE MIGRACIÓN DE DATOS

Licitación Pública Nº:Fecha

SeñoresBANHPROVIPRESENTE.-

De nuestra mayor consideración:

Nos dirigimos a Uds. a fin de manifestar

que, de ser nuestra propuesta elegida para el suministro, adecuación,implantación, migración y puesta en marcha de un sistema integrado que permitala administración y manejo automatizado de las operaciones de préstamos deredescuento y su contabilización, la empresa ………….. acepta el compromiso demigrar la totalidad de los datos históricos actualmente almacenados deBANHPROVI, realizando los ajustes que sean necesarios a dichos datos demanera que toda la información de salida arrojada por el sistema a implementar,sea congruente y asegure la continuidad del negocio de la institución.

Sin más, aprovechamos la oportunidad parasaludarles muy atentamente,

__________________________ XXXXXXXXXXXXXXX

REPRESENTANTE LEGAL



82

FORMULARIO 5 - DESCRIPCIÓN DEL ENFOQUE, LA METODOLOGÍA

Y EL PLAN DE ACTIVIDADES PARA LA EJECUCIÓN

DEL TRABAJO

(Para trabajos pequeños o muy simples, la Convocante deberá omitir el siguiente texto en cursiva)

[El enfoque técnico, la metodología y el plan de trabajo son componentes clavesde la propuesta técnica. Se le sugiere que presente su propuesta técnica(incluyendo gráficos y diagramas) dividida en las tres partes siguientes:

a) Enfoque técnico y metodología

b) Plan de trabajo, y c) Organización y dotación de personal

a) Enfoque técnico y metodología. En este capítulo el Convocante deberá explicar su comprensión de los objetivos del trabajo, enfoque de los servicios, metodología

para llevar a cabo las actividades y obtener el producto esperado, y el grado dedetalle de dicho producto. Deberá destacar los problemas que se están tratando y su importancia, y explicar el enfoque técnico que usted adoptaría para tratarlos. El Contratante deberá explicar la metodología que propone adoptar y resaltar lacompatibilidad de esa metodología con el enfoque propuesto.

b) Plan de Trabajo. En este capítulo deberá proponer las actividades principalesdel trabajo, su contenido y duración, fases y relaciones entre sí, etapas(incluyendo las aprobaciones provisionales del Contratante), y las fechas deentrega de los informes. El plan de trabajo propuesto deberá ser consistente conel enfoque técnico y la metodología, demostrando una compresión de los TDR y habilidad para traducirlos en un plan de trabajo factible. Aquí se deberá incluir unalista de los documentos finales, incluyendo informes, planos y tablas que deberánser presentadas como producto final. El plan de trabajo deberá ser consistente conel Cronograma y Programa de Trabajo.

c) Organización y Dotación de Personal. En este capítulo deberá proponer laestructura y composición de su equipo y la determinación de las responsabilidades

por cada uno. Deberá detallar las disciplinas principales del trabajo, el especialistaclave responsable, y el personal técnico y de apoyo designado.]



83

FORMULARIO 6 - CRONOGRAMA Y PLAN DE TRABAJO

1.-

Indique todas las actividades principales del trabajo, y sub-tareas, incluyendo entrega de informes(por ejemplo, inicial, provisional, informes finales), y otras etapas tales como aprobaciones porparte del Contratante. Para tareas en varias fases, indique separadamente las actividades, entregade informes y etapas para cada fase.

2.- La duración de las actividades deberán ser indicadas en un gráfico de barras.

Semanas2 N° Actividad1

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 n

12345

n



84

FORMULARIO 7 - CALENDARIO DE ACTIVIDADES DEL PERSONAL1

Contribución del personal (en un gráfico debarras)2

Total de la contribuciónpersona-meses

N°

Nombredel

personal

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 N Sede Campo3 Total

[Sede]1

[Campo]

2

3

N

Subtotal

Total

1 Para el personal profesional el aporte deber ser indicado individualmente; para el personalde apoyo, deberá ser indicado por categoría (por ejemplo: empleado de oficina; etc.)

2 Los meses se cuentan desde el inicio del trabajo. Para cada empleado indique

separadamente el aporte en la sede y en el campo.3 Trabajo en el campo significa el trabajo realizado fuera en un lugar que no es la oficinasede del Consultor.

Tiempo completoTiempo parcial



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ANEXO 4. GLOSARIO DE TÉRMINOS



86

DEFINICIÓN DE TÉRMINOS TÉCNICOS

Adjudicado Persona física o jurídica que ha sido ganadora en un proceso

de concurso de precios.

Ahorros Diferencia entre el ingreso disponible y el consumo efectuadopor una persona, una empresa, etc.

Asset LiabilityManagement

Gestión de activos y pasivos

Backup Proceso utilizado para respaldar toda la informacióndisponible en cualquier computador, y que permite surecuperación en ante una contingencia dada.

Banco deSegundo Piso

Instituciones financieras de redescuento que facilitanrecursos de crédito a través de intermediarios financierosautorizados.

BANHPROVI Siglas correspondientes al Banco Hondureño para laProducción y la Vivienda

Manejadores de Basede Datos

También conocidos como Motores o Gestores de Base deDatos, es un software especializado con estructuras propiaspara el almacenamiento y recuperación de los datos quealmacena.

BCH Acrónimo de Banco Central de Honduras

Campos Espacio de almacenamiento, considerado la unidad mínimade almacenamiento a la que se puede acceder.

CarteraRedescontada

Conjunto de préstamos otorgados a intermediariosfinancieros, con el objeto de brindarles liquidez que pueda serdirigida a sus clientes finales.

Claves primarias Campo o una combinación de campos que identifica de formaúnica a cada fila de una tabla.

Claves secundarias Campo o una combinación de campos que sirven para evitarduplicidad de información en registros, y que son referentesde claves primarias en otras tablas y mediante los cuales seasocia la información.

CNBS Acrónimo de Comisión Nacional de Bancos y Seguros

Contratante Es el Organismo, la Entidad o Municipalidad con la cual eloferente seleccionado firma el Contrato para proveer losservicios y “Convocante”, es el Organismo, Entidad oMunicipalidad que realiza el procedimiento para la



87

contratación de servicios de consultoría y/o adquisición debienes o servicios.

Contrato deMantenimiento

Acuerdo privado, escrito, entre un beneficiado o contratante,y un prestador del servicio de mantenimiento de software, enel cual el prestador del servicio se obliga a brindarlo bajociertas condiciones de trabajo, seguridad y garantía, y cuyocumplimiento pueden ser exigidas. Es un acuerdo devoluntades que genera derechos y obligaciones para laspartes.

Criterios CAMEL (Capital, Asset, Management, Earning and Liquidity). Métodode evaluación, consistente en medir y analizar cincoparámetros fundamentales: Capital, Activos, ManejoCorporativo, ingresos y Liquidez.

Dicha evaluación es utilizada principalmente en el sectorfinanciero para hacer mediciones de riesgo corporativo.CAMEL hace la revisión y calificación de cinco áreas dedesempeño financiero y gerencial: Idoneidad de Capital,Idoneidad de Activos, Manejo Gerencial, Estado deUtilidades, y Liquidez Administrativa.

Cuentas Corrientes Contrato bancario donde el titular efectúa ingresos de fondosy la entidad, que lo mantendrá bajo su custodia, tiene laobligación de entregar en efectivo y al instante las cantidadesde fondos solicitados por el titular, ya sea a través de órdenesde pago (chequeras), cajeros automáticos (ATM), o en la

misma ventanilla de la institución financiera.

Cuotas Cada uno de los pagos periódicos que se realizan para ladevolución del préstamo. La cuantía a pagar incluye por logeneral capital más los intereses.

Depósitos Operación financiera por la cual una entidad financiera, acambio del mantenimiento de ciertos recursos monetariosinmovilizados un periodo de tiempo determinado, reporta unarentabilidad financiera fija o variable, en forma de dinero o enespecie.

Desembolsos Entrega de dinero en efectivo como consecuencia de unacompra o una obligación de pago.

Estados de Cuenta Documento elaborado por instituciones financieras paraentregar a sus clientes, en el que se transcriben en formasintética, operaciones realizadas entre un deudor y suacreedor durante un determinado período de tiempo.

Fideicomisos Contrato o convenio en virtud del cual una persona física o jurídica, llamada fideicomitente o también fiduciante,transmite bienes, cantidades de dinero o derechos, presentes



88

o futuros, de su propiedad a otra persona física o jurídica,llamada fiduciaria, para que ésta administre o invierta losbienes en beneficio propio o en beneficio de un tercero,

llamado fideicomisario. Cabe señalar que, al momento de lacreación del fideicomiso, ninguna de las partes es propietariadel bien objeto del fideicomiso. El fideicomiso es, por tanto,un contrato por el cual una persona destina ciertos bienes aun fin lícito determinado, encomendando la realización de esefin a una institución fiduciaria.

Fideicomitente Ver definición de Fideicomiso.

Fondos Propios Pasivo que no se debe a financiación externa sino a lasaportaciones de los socios y a los propios beneficios opérdidas generados por una empresa. Sería la suma de

capital social, reservas y resultados del ejercicio.

Garantías Negocio jurídico mediante el cual se pretende dotar de unamayor seguridad al cumplimiento de una obligación o pagode una deuda.

IFI’s Acrónimo de “Instituciones Financieras”.

Iliquidez Incapacidad de una empresa o institución, de convertir endinero efectivo de forma inmediata sin pérdida significativa desu valor, algún tipo de activo.

IMF’s Acrónimo de “Instituciones de Micro Finanzas”

Licitador Sinónimo de Licitante. Ver Licitante.

Licitante Persona física o Jurídica, o grupo de personas físicas y/o jurídicas consorciadas que se presentan libremente a unconcurso de precios convocado por un proceso licitatorio, conel objeto de ofrecer los productos y/o servicios que sonrequeridos en el citado concurso.

Línea de Crédito Producto financiero pactado que permite a un cliente

disponer de dinero prestado por la entidad durante un periodode tiempo determinado y fijado por ambos, y dando alprestatario una liquidez inmediata en caso de ser necesario.

Migración Traslado de una aplicación de un ordenador o servidor a otroen condiciones de compatibilidad. Migrar es también elevaruna versión de un producto software a otra de más alto nivel,o bien el movimiento de una arquitectura a otra, por ejemplo,de un sistema centralizado a otro con una estructura basadaen el modelo cliente/servidor. En el caso de datos, se definecomo el traspaso de información de un sistema que hacumplido su ciclo de vida, a un nuevo sistema y base de



89

datos.

Multimoneda

(Sistema de Gestión)

Un sistema de información que puede gestionar la

información en varias monedas propias de diferentes países,y permite que los resultados puedan ser mostrados encualquiera de las monedas que se definan como base paraun negocio.

Multiproducto(Sistema de Gestión)

Sistema de información que permite la definición de variadosproductos financieros parametrizables, y que permite alnegocio la constante innovación dentro del mercado.

Oferente Sinónimo de Licitante. Ver Licitante.

Origen de los Fondos Son las fuentes de donde provienen los recursos financierosadministrados por BANHPROVI para proyectos de inversiónen diferentes sectores de la economía, permitidos por ley.

Perfiles de seguridad Estándares o guías predefinidos, que se centran en uno omás aspectos de seguridad, y proporcionan un criterio de laconformidad que a veces se solicita previamente a laacreditación para funcionar en ciertos entornos, institucionesy Sistemas.

Plan de Amortización Plan en el que se establecen los plazos y los montos en losque se irá cancelando una deuda.

Plazos Es el hecho futuro cierto del que pende el nacimiento o laextinción de un derecho. En el caso financiero, sería el pagode una cuota, o la cancelación de un préstamo, entre otros.

Procesos deValidación

Proceso por el cual un sistema verifica, controla y/o filtra cadauna de las entradas de datos que provienen desde el exteriordel sistema.

ProductosFinancieros o Productos

Activo financiero creado para su venta a inversores,elaborado bajo ciertos parámetros, tratando de identificar yconocer las necesidades de los compradores, en una base

rentable. Proponente Sinónimo de Licitante. Ver Licitante

Redescuento Palabra que se usa en el medio financiero para referirse a laoperación que consiste en que una institución de créditodescuenta a otra institución documentos de cartera decrédito.

Riesgos Crediticios Es la posibilidad de tener grandes pérdidas por el motivo deque un cliente no cumpla con las obligaciones de crédito a lascuales se comprometió.



90

Sector Económico Cualquiera de las partes de la actividad económica, en las

que BANHPROVI defina su campo de acción para cumplir su

misión de financiamiento.

Sistema Integrado Conjunto de módulos definidos para la automatización dediversas áreas de una empresa, relacionados entre sí, y quepermite que los datos se ingresen una única vez al sistema ysean guardados en un único almacenamiento al que accedentodos los módulos.En un sistema integrado los módulos comparten archivos eintercambian datos entre sí.

Sistemas deInformación

Conjunto de elementos integrado por personas, máquinas ymétodos que interactúan entre sí con el fin de apoyar las

actividades de una empresa o negocio.

Software Conjunto de los componentes lógicos necesarios para hacerposible la realización de una tarea específica.

Subprestatario Desde la óptica de la banca de segundo piso, elsubprestatario es destinatario final de un crédito, otorgadopor el intermediario financiero de primer piso (IMF o Banco).

Tablas deParámetros oParamétricas

Conjunto de archivos planos, también llamados tablas por suestructura bidimensional, donde son almacenados datos quesirven para configurar una operativa dada, y que antecualquier variación en su valor, podrán ocasionar uncomportamiento de funcionamiento diferente en un módulo osistema de gestión

Tasas de Interés Es el precio del dinero, expresado en forma porcentual, elcual se debe pagar/cobrar por tomarlo prestado/cederlo enpréstamo.

Tasas de InterésActivas

Es el precio que un individuo paga por un crédito o por el usodel dinero.

Tasas de InterésCorriente Es la tasa del mercado, aplicado por los bancos y cualquierentidad financiera; la tasa efectivamente pagada porcualquier préstamo. Tiene tres componentes ocausas:1. El efecto de la inflación: medida del aumento del nivelgeneral de precios, valorada a través de la canasta familiar;notamos su efecto en la pérdida del poder adquisitivo de lamoneda. A mayor inflación, mayor tasa de interés.2. El efecto del riesgo, inherente al negocio o inversión. Amayor riesgo, mayor tasa de interés.

Tasas de Interés Es el costo que representa para un prestatario, expresado en



91

Moratorio porcentaje, incurrir en un incumplimiento de los términosestipulados en un contrato de préstamo.

Tasas de InterésPasivas

Precio que una institución crediticia tiene que pagar por eldinero que recibe en calidad de préstamo o depósito.

Transaccionesinformáticas

Interacción con una estructura de datos compleja, compuestapor varios procesos que se han de aplicar uno después delotro. La transacción debe ser equivalente a una interacciónatómica. Es decir, que se realice de una sola vez y que laestructura a medio manipular no sea jamás alcanzable por elresto del sistema hasta que haya finalizado todos susprocesos.

Transferencia Tecnológica

Mecanismo de propagación de capacidades, donde el

proveedor traspasará todo su conocimiento sobre el diseñodel sistema, a la contratante.

Usuarios Son las personas a las que va destinada el producto objetode esta licitación, una vez que ha superado las fases dedesarrollo correspondientes.



92

ANEXO 5. FORMULARIOS CRITERIOS DE

EVALUACIÓN DE OFERTAS



ANEXO 5. FORMULARIOS CRITERIOS DE EVALUACIÓN DE OFERTASFORMULARIO 5.1

Experiencia y Capacidad enProyectos Similares 15% 4%

Referencias en sector financiero, sector público en proyectos en laregión. Referencias en Honduras.

¿Es correcto?

Soporte Técnico de Producto 20% 5% Capacidad para crecimiento futuro. ¿Es correcto?

TOTAL:100%

TOTAL:100%

He leido las instrucciones arriba estipuladas, he comprendido su contenido y en base a esto, se ha contestado y agregado la información adicional para cada una de las preguntas arriba expuest

* Favor de contestar las preguntas siguientes en los cuadros asignados despues de la columna de "Pregunta" marcando una

* Si su respuesta es "SI", adjuntar documentación de respaldo para cada pregunta como ANEXOS en orden de presentación

* Identificar en la última columna las páginas anexas que se utilizarán al momento de evaluar la oferta.

* Si una página se utilizará en dos preguntas, solo hacer mención de su ubicación dentro de los anexos para que sea consid

* El análisis de las páginas adjuntas de cada pregunta se hará según las páginas que se mencionen en el cuadro.

* El análisis se hará en base a la información de las páginas enumeradas por cada pregunta y no se tomará en consideració

se presenten en el anexo.

Sello de la Empresa

INSTRUCCIONES

Nombre del Representante Legal de la Empresa

Firma del Representante Legal de la Empresa




Concepto Criterio Pregunta SI NO

SI SU RESPUESTA ESFAVORABLE INDICAR

UBICACIÓN DE LAS PAGINAS ENPROPUESTA QUE SOPORTA

ESTA AFIRMACIÓN

PONDERACIODE GRUPO

BANCO HONDUREÑO PARA LA PRODUCCIÓN Y LA VIVIENDACRITERIOS DE EVALUACIÓN DE EMPRESA

¿Está capacitado el Lider de Administración del Cambio para este proyecto? Presentar Datos

¿Están capacitados los Consultores Funcionales y de Procesos para este proyecto? Presentar Datos

¿Están capacitados los Desarrolladores para este proyecto? Presentar Datos

Características del personal10%

¿Tiene el personal asignado al Proyecto el dominio nativo del Idioma Español?

¿Tienen los empleados asignados al Proyecto más de un (1) año de trabajar en la empresa? PresentarPruebas¿Tiene el personal asignado al Proyecto estudios y un grado educativo que concuerde con el desarrollodel proyecto? Presentar Pruebas

¿Tiene el personal propuesto por lo menos 3 proyectos de Experiencia en el rol en el que es propuesto?

¿Tiene el personal propuesto por lo menos 2 proyectos en el sector público de Experiencia en el rol enel que es propuesto?

TOTAL: 100%

He leido las instrucciones arriba estipuladas, he comprendido su contenido y en base a esto, se ha contestado y agregado la información adicional para cada una de las preguntas arriba expuesta

Nombre del Representante Legal de la Empresa Favor de contestar las preguntas siguientes en los cuadros asignados despues de la columna de "Pregunta" marcando una "X" en la respuesta correcta (SI ó NO).

Si su respuesta es "SI", adjuntar documentación de respaldo para cada pregunta como ANEXOS en orden de presentación y bien numerado

Identificar en la última columna las páginas anexas que se utilizarán al momento de evaluar la oferta.

Si una página se utilizará en dos preguntas, solo hacer mención de su ubicación dentro de los anexos para que sea considerada akl momento de la evaluación

El análisis de las páginas adjuntas de cada pregunta se hará según las páginas que se mencionen en el cuadro.

Firma del Representante Legal de la Empresa El análisis se hará en base a la información de las páginas enumeradas por cada pregunta y no se tomará en consideración la información en las otras hojas que

se presenten en el anexo.

Sello de la Empresa

INSTRUCCIONES



ANEXO 5. FORMULARIOS CRITERIOS DE EVALUACIÓN DE OFERTASFORMULARIO 5.2(CONTINUACION)

Giro¿Se cuenta con un certificado reciente como sociode negocio del producto/solución ofertada?

¿Se cuenta con un equipo de consultorescertificados por el fabricante para los módulosofertados en la licitación?

Capacidad FinancieraRatio Activo Corriente sobre Pasivo Corriente .Debera ser mayor o igual que 1 en promedio en lostres ultimos añosEndeudamiento Pasivo Total sobre Activo Total ,No debera ser mayor a 0,80 en promedio en lostres ultimos añosRentabiilidad el porcentaje de utilidad despues de

impuestos o perdida con respecto al capital. el

promedio en los tres ultimos años no debera sernegativoPresentar los Estados Financieros Auditados de losúltimos 3 ejercicios fiscales. ¿Se presentan?

Experiencia en la solución yel sector

¿Ha realizado la empresa por lo menos 5 proyectosrelacionados con la implantación del productoofertado como integrador?

¿Ha participado la empresa en la implementaciónde al menos 4 proyectos del sector público quecontenga un Core Banking/ERP parecido a esteproyecto?Incluir copia de 5 contratos que se hayan realizadoen el sector público de la soluciones parecidas.¿Se presentan?¿Ha participado la empresa en 2 proyectos delSector Público en el año 2009?¿Ha utilizado la metodología propuesta en almenos dos de los proyectos de Sector Público?Favor de incluir carta de satisfacción del cliente.

Experiencia del Productoofertado

¿Cuenta la solución/producto ofertado con por lomenos 4 implantaciones en el sector públicofinanciero nacional e internacional?

¿Cuenta el producto con una solucion

especializada que atienda la normativa de lacomision bancaria y de la legislacion Hondureña enla misma plataforma? ¿Se integran productos deterceros?¿Está en disposición de entregar los códigosfuentes del producto ofertado?

Condiciones deParticipación:

Se Acepta solamente un integrador por producto

Presentar los calculos de la razon de liquidez en una hojaaparte para los tres años auditados

Presentar los calculos de la razon de endeudamiento en unahoja aparte para los tres años auditados

Presentar los calculos de la razon de rentabilidad en una hojaaparte para los tres años auditados

Presentar estado financieros auditados por una firmaauditora reconocida.

Detallar en el CV de la empresa al menos 5 proyectos deERP o Core Banking parecido al solicitado en laconvocatoria, que hayan sido implantados en el sectorpúblico.

Solicitar carta de satisfacción de 2 clientes del SectorPúblico, en donde el licitante implantó el ERP ofertadoutilizando la Metodología Propuesta.

Solicitar 5 contratos de implantaciones ERP o Core Bankingparecido al solicitado en la convocatoria, de los cuales almenos 3 deberán haber sido realizados en el 2009, dentrodel sector público.

El Fabricante de la Solución Ofertada deberá demostrarmediante carta, las implantaciones de su producto en elSector Público.

El Implantador de la solución ofertada deberá demostrar

mediante carta que su producto atiende la normativa de lacomision bancaria y de la legislacion Hondureña en la mismaplataforma.

Entregar carta jurada del licitante, comprometiéndose aentregar a la convocante los códigos fuente.

DOCUMENTOS A PRESENTAR EN FORMULARIO CRITERIOS DE EVALUACIÓN DE LA EMPRESA

Entregar carta jurada del fabricante en la que manifieste quesólo participa en la licitación, con un solo integrador de suproducto.

Detallar en el CV de la empresa licitante por lo menos 5proyectos realizados como integrador e implantador delproducto ofertado en la Región. Entendiendo por región:Norteamérica, Centroamérica y el Caribe.

Presentar carta del fabricante en la que asegure que ellicitante cuenta con el reconocimiento de ser socio denegocio o distribuidor autorizado, clasificado en algunacategoría que le permita comercializar el software que integrala solución propuesta y brindar servicios de consultoría paraimplantar dicho software; Dicha carta no deberá tener una

antigüedad mayor a un año.Los consultores pueden no ser nacionales, pero si deberánestar en sitio durante todo el proyecto, evidenciando queestan certificados en el módulo que manejan, mediante copiadel certificado correspondiente o número de registro decertificación expedido por el fabricante de la solución.

PRESENTAR CON OFERTA TÉCNICA

97 Y 98



ANEXO 5. FORMULARIOS CRITERIOS DE EVALUACIÓN DE OFERTASFORMULARIO 5.2(CONTINUACION)

Cartas Compromiso¿Presenta la empresa mediante carta compromisosi el personal propuesto tendrá residencia en estepaís (Honduras)?

Puestos clave¿Está capacitado el Lider de Proyecto para este

proyecto? Presentar Datos

¿Están capacitado los Lideres Funcionales paraeste proyecto? Presentar Datos

¿Está capacitado el Lider de Administración delCambio para este proyecto? Presentar Datos¿Están capacitados los Consultores Funcionales yde Procesos para este proyecto? Presentar Datos

¿Están capacitados los Desarrolladores para esteproyecto? Presentar Datos

Características del personal

¿Tiene el personal asignado al Proyecto el dominionativo del Idioma Español?¿Tienen los empleados asignados al Proyecto másde un (1) año de trabajar en la empresa? PresentarPruebas¿Tiene el personal asignado al Proyecto estudios yun grado educativo que concuerde con eldesarrollo del proyecto? Presentar Pruebas

¿Tiene el personal propuesto por lo menos 3proyectos de Experiencia en el rol en el que espropuesto?¿Tiene el personal propuesto por lo menos 2proyectos en el sector público de Experiencia en elrol en el que es propuesto?¿Cuenta el personal propuesto con certificación en

algunos de los módulos del ERP?

Evidenciarlo en su CV

Evidenciar en su CV la experiencia fungiendo en esta

posición, en al menos 2 proyectos dentro del sector público.

Evidenciar en su CV la experiencia fungiendo en estaposición, en al menos 2 proyectos dentro del sector público.

Evidenciar en su CV su experiencia fungiendo en estaposición.

Evidenciarlo mediante copia del certificado o número deregistro de certificación, expedido por el fabricante de lasolución propuesta.




Evidenciarlo mediante copia del contrato que tenga con laempresa licitante

Evidenciarlo con copia del comprobante de estudiosterminados, avalado por la institución educativacorrespondiente.


Entregar carta jurada del licitante, en la que manifieste que elpersonal propuesto para el desarrollo del proyecto tendráresidencia en Honduras, durante el tiempo en que sedetermine dentro del plan de trabajo.

97 Y 98




**** FAVOR PRESENTAR SOLO EL CUADRO QUE CORRESPONDA A SU PROPUESTA

MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES MES1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15

NUESTRA PROPUESTA CUMPLE CON EL CRONOGRAMA ARRIBA EXPUEST

BANCO HONDUREÑO PARA LA PRODUCCIÓN Y LA VIVIENDA

Nombre de Compañía Licitante Firma de Representante de Compañía Sello de Co

RUTA CRITICA PROPUESTA POR LICITANTE DEL PROYECTO CORE FASE INIC



100

ANEXO 5 FORMULARIO 5.4 A

CONTRATO DE SUMINISTRO DE SOFTWARE

No.

CONTRATO PARA EL SUMINISTRO, INSTALACIÓN, CAPACITACIÓN Y CONFIGURACIÓN DEUNA SOLUCIÓN DE SOFTWARE FINANCIERO

Nosotros, ____________( Nombre y generales del representante legal del Banco) ___, actuando en micondición de PRESIDENTE Y REPRESENTANTE LEGAL DEL BANCO, nombrado en dicho cargo mediantela Resolución No._________, emitida por el Directorio de dicha Institución el _________________ y confacultades suficientes para la suscripción de este documento, según consta en la Resolución No.__________del ___ de _______ de 2010, emitida por ese mismo órgano colegiado, quien en lo sucesivo se identificarácomo “EL BANCO”, por una parte y por la otra, ______________(Nombre y generales del representante legal del Contratista) y de este domicilio, con Tarjeta de Identidad No.________________, actuando en micondición de_______________________________________de la empresa ____________________, constituida mediante Instrumento Público No. ____, otorgado en la ciudad de ___________ el __ de _____ de

_____, ante los oficios del Notario ______________, según consta en el Poder General de Administraciónautorizado ante los oficios del Notario __________, mediante Instrumento Público No. __, el __ de _____ de _____, el cual se encuentra inscrito bajo el No. __ del tomo ___ del Registro de la Propiedad Mercantil de ______________, y quien en lo sucesivo se denominará “EL CONTRATISTA” , hemos convenido encelebrar, como en efecto por este documento dejamos formalizado, el presente “CONTRATO PARA ELSUMINISTRO, INSTALACIÓN, CAPACITACIÓN, Y CONFIGURACIÓN DE UNA SOLUCIÓN DESOFTWARE FINANCIERO” , el cual se regirá por las condiciones y términos que ambas partes estipulamosen las siguientes cláusulas:

CLÁUSULA PRIMERAANTECEDENTES Y OBJETO DEL CONTRATO

“EL BANCO” mediante la Resolución No.___________ del ______ emitida por su Directorio, resolvióadjudicar a “EL CONTRATISTA” la Licitación Pública No.--/2010, para el suministro, instalación,capacitación y configuración de una solución de software financiero, comprometiéndose a entregarlos(as) debidamente instalados y funcionando a entera satisfacción de “EL BANCO” .

CLÁUSULA SEGUNDAMONTO DEL CONTRATO Y FORMA DE PAGO

Es convenido y aceptado que el valor del suministro objeto del presente Contrato asciende a la suma de(Incorporar según oferta adjudicada) _. (El valor antes mencionado se cancelará según la forma de pago establecida en las condiciones específicas de la licitación).

CLÁUSULA TERCERACONDICIONES, ESPECIFICACIONES Y REQUERIMIENTOS TÉCNICOS

“EL CONTRATISTA” se obliga a cumplir con la entrega del suministro objeto del presente Contrato, deconformidad (Incorporar las condiciones, especificaciones y requerimientos técnicos contenidos en el Pliego de Condiciones de la Licitación.)

CLÁUSULA CUARTAPLAZO DE ENTREGA E INSTALACIÓN

El plazo de entrega e instalación correcta de este suministro, se sujetará (Incorporar lo establecido al respecto en el Pliego de Condiciones de la Licitación)



101

CLÁUSULA QUINTADE LAS GARANTÍAS

1.- GARANTÍA DE CUMPLIMIENTO:

“EL CONTRATISTA” se obliga a entregar a “EL BANCO” una Garantía de Cumplimiento de Contrato por elvalor de _____según monto oferta___________________ (L_______), equivalente al quince por ciento(15%) del monto total del presente Contrato, para garantizar la ejecución y el fiel cumplimiento de todas ycada una de las cláusulas, plazos, condiciones y obligaciones de cualquier tipo especificadas en esteContrato, la cual estará vigente hasta tres (3) meses después del plazo de ejecución del presente Contrato.

La no presentación de esta garantía conforme lo estipulado en el párrafo anterior, dará lugar a la resolucióndel Contrato sin derivar responsabilidad alguna para "EL BANCO", así como a la ejecución de la Garantía deMantenimiento de Oferta presentada por “EL CONTRATISTA” junto con su oferta en la Licitación PúblicaNo.__/2010.

2.- GARANTÍA DE BUENA CALIDAD Y FUNCIONAMIENTO

Efectuada la recepción final de los bienes objeto de este Contrato y habiéndose firmado el acta de recepciónfinal, por lo menos diez (10) días hábiles antes de finalizar la vigencia de la Garantía de Cumplimiento, "ELCONTRATISTA" se obliga a entregar a "EL BANCO" una Garantía de Calidad y Funcionamiento por lacantidad de ________según monto oferta______ (L_________), equivalente al cinco por ciento (5%) del valor de este contrato, la cual deberá estar vigente por ______ (__) años/meses (según tiempo previsto en lascondiciones específicas del Anexo 1 del Pliego de Condiciones de la Licitación), contados a partir de la fechaen que venza la Garantía de Cumplimiento.

La no presentación de esta Garantía conforme lo estipulado en el párrafo anterior, dará lugar a la resolucióndel Contrato y a la ejecución de la Garantía de Cumplimiento referida en el numeral “1)” anterior, sin derivar

responsabilidad alguna para “EL BANCO” .CLÁUSULA SEXTA

CONDICIONES DE LAS GARANTÍAS

Las garantías bancarias y/o fianzas deberán hacer referencia al presente Contrato y contener las siguientesCláusulas Obligatorias:

“ EL PRESENTE DOCUMENTO SERÁ EJECUTADO POR EL CIEN POR CIENTO (100%) DESU VALOR POR SIMPLE REQUERIMIENTO DEL BANCO HONDUREÑO PARA LAPRODUCCIÓN Y LA VIVIENDA, ACOMPAÑADO DE UN CERTIFICADO DEINCUMPLIMIENTO” .

“ EL VALOR DE ESTE DOCUMENTO PODRÁ HACERSE EFECTIVO, A FAVOR DEL BANCOHONDUREÑO PARA LA PRODUCCIÓN Y LA VIVIENDA, DESPUÉS DE LA FECHA DE SUVENCIMIENTO SIEMPRE Y CUANDO EL REQUERIMIENTO DE PAGO SE REALICE DENRODEL PLAZO EN QUE ESTE DOCUMENTO ESTÉ VIGENTE”

En el texto de las garantías no deberán adicionarse cláusulas que anulen o limiten estas cláusulasobligatorias.



102

Asimismo, las garantías que se emitan a favor de “EL BANCO” , serán solidarias, incondicionales,irrevocables y de realización automática, debiendo mantener el mismo valor por el plazo que se ha estipuladopara cada una de ellas.

Dichas garantías deberán ser extendidas en Honduras a favor de “EL BANCO”, en Lempiras o Dólares ypodrán consistir en cheque certificado, garantía bancaria o fianza, emitidas por una institución bancaria o

compañía de seguros que opere legalmente en el país.

Para que las garantías bancarias o fianzas mencionadas en la cláusula anterior sean aceptadas por “ ELBANCO”, deberán ser acompañadas de una Declaración Jurada extendida por el representante legal delbanco o compañía aseguradora, cuya firma deberá estar autenticada ante Notario Público, mediante la cualhará constar que su representada no se encuentra comprendida en alguna de las situaciones señaladas enlos literales a), b) y c) del Artículo 241 del Reglamento de la Ley de Contratación del Estado; así como deaceptar la obligación estipulada en el literal d) del mismo Artículo.

CLÁUSULA SÉPTIMAOTRAS GARANTÍAS

DE DISTRIBUIDOR

Esta garantía es independiente de las demás garantías presentadas por “EL CONTRATISTA” a favor de “ELBANCO” , la que deberá ser emitida por el distribuidor de los suministros objetos de este contrato y seconsiderará transferible del distribuidor a "EL BANCO" inmediatamente después de efectuarse la recepción asatisfacción de “EL BANCO” los bienes objeto del presente Contrato.

Por esta garantía el distribuidor se compromete a reponer en forma gratuita cualquier pieza y en general todoslos bienes objeto de este Contrato que resultasen defectuosos durante el período de garantía, así como abrindar el servicio correspondiente para la solución del problema.

DE FABRICANTE

Esta garantía deberá ser emitida por el fabricante de los suministros objetos de este contrato, la cual serátransferible del fabricante a “EL BANCO” , inmediatamente después de efectuarse la recepción a satisfacciónde “EL BANCO” del equipo objeto de este contrato.

Por esta garantía el fabricante se compromete a reponer en forma gratuita cualquier pieza y en general todoslos bienes objeto de este Contrato que resultasen defectuosos durante el período de garantía, así como abrindar el servicio correspondiente para la solución del problema.

CLÁUSULA OCTAVADECLARACIONES JURADAS (En los casos en que sean exigibles)

“EL CONTRATISTA” deberá asegurar mediante declaración jurada debidamente autenticada por Notario

Público que:

Mantendrá a partir de la fecha de entrega del software, dos (2) años como mínimo, personal técnicocertificado por el fabricante que asignarán para la instalación, configuración de las licencias ofertadas y otrosservicios relacionados, indicando los nombres completos, profesión, experiencia, antigüedad en la empresa yotros detalles relevantes como ser: títulos, certificaciones que garanticen su competencia para la instalación yconfiguración del software.

CLÁUSULA NOVENASANCIONES PECUNIARIAS



103

En caso de demoras no justificadas en la entrega e instalación correcta del equipo o suministro objeto delpresente Contrato, "EL BANCO" deducirá a "EL CONTRATISTA", por cada día calendario de retraso, lacantidad de _______________________ en concepto de multa, conforme con lo dispuesto en el Reglamentode las Disposiciones Generales del Presupuesto de Ingresos y Egresos de la República vigente, sin perjuiciodel cumplimiento de las obligaciones establecidas en este contrato u otra disposición legalmente aplicable.

CLÁUSULA DÉCIMAOBLIGACIONES LABORALES DE "EL CONTRATISTA"

"EL CONTRATISTA" asume en forma directa y exclusiva, en su condición de patrono, todas las obligacioneslaborales y de seguridad social con el personal que asigne a las labores de suministro e instalación objeto deeste contrato y cualesquier otro personal relacionado con el cumplimiento del mismo, relevandocompletamente a "EL BANCO" de toda responsabilidad al respecto, incluso en caso de accidentes de trabajoo enfermedad profesional y además a responder por cualquier daño o deterioro que en ocasión de laejecución del Contrato se cause a los bienes de "EL BANCO".

CLÁUSULA DÉCIMA PRIMERA

MEDIDAS DE SEGURIDAD, CONFIDENCIALIDAD Y AUDITORIA"EL CONTRATISTA" se obliga a cumplir las medidas de seguridad que "EL BANCO" tiene establecidas,para cuyo propósito coordinará lo conducente con el Departamento de Seguridad y Tecnología yComunicaciones de "EL BANCO", a efecto de instruir a su personal sobre el cumplimiento de tales medidas.

Considerando la naturaleza de la información suministrada en todo el proceso de adquisición, implementacióny mantenimiento de los bienes o servicios objetos de este proceso de contratación, “El Contratista” secompromete a utilizar la misma con estricta reserva, siendo responsable por los daños y perjuicios que por ladivulgación pueda acarrear contra “El Banco” .

“EL BANCO” se reserva el derecho de realizar auditorias por parte de terceros o personal interno, sobre los

servicios suministrados por “EL CONTRATISTA” .CLÁUSULA DÉCIMA SEGUNDARESOLUCIÓN DEL CONTRATO

“EL BANCO” ejercerá su derecho para resolver o dar por terminado el presente Contrato en los siguientescasos:

1. El grave o reiterado incumplimiento de las cláusulas convenidas por parte de “EL CONTRATISTA” .

2. La falta de constitución de las garantías a cargo de “EL CONTRATISTA” , dentro de los plazoscorrespondientes.

3. La muerte del Contratista individual si no pudieren concluir el contrato sus sucesores, o la disolución de lasociedad mercantil. (Incorporar según proceda)

4. La declaración de quiebra o de suspensión de pagos de “EL CONTRATISTA” o su comprobadaincapacidad financiera.

5. Los motivos de interés público o las circunstancias imprevistas calificadas como caso fortuito o fuerzamayor, sobrevinientes a la celebración de Contrato, que imposibiliten o agraven desproporcionalmente suejecución.

6. El mutuo acuerdo de las partes.



104

7. Las demás que establezca expresamente este Contrato, la Constitución de la República, la Ley deContratación del Estado y su Reglamento.

Cuando la resolución se deba a causas imputables a “EL CONTRATISTA”, “EL BANCO” la declarará deoficio y hará efectiva la Garantía de Cumplimiento.

“EL BANCO” podrá en cualquier momento resolver el contrato, sin que mediare fuerza mayor, si “ELCONTRATISTA” incumpliera de manera relevante alguna de las obligaciones que asume y que seansignificativas para el suministro e instalación oportuna del objeto del presente Contrato.

En especial, sin que ésta enumeración sea taxativa, constituyen causales de incumplimiento del contrato por “EL CONTRATISTA” las siguientes:

1. La transferencia, aunque fuese parcial, de las obligaciones que asume sin previa autorización de “ ELBANCO” .

2. La inobservancia de las condiciones generales y especiales del contrato.

3. Las demás que establezca expresamente este contrato, la Ley de Contratación del Estado y su

Reglamento.

La notificación de la resolución del contrato se hará por escrito, a partir de la cual se considerará efectiva lamisma, explicando en la nota los motivos en que tal acción se fundamenta.

CLÁUSULA DÉCIMA TERCERADOCUMENTOS INTEGRANTES DEL CONTRATO

Forman parte de este Contrato, con derechos y obligaciones de igual eficacia entre las partes, los documentossiguientes:

1. El Pliego de Condiciones de la Licitación Pública No.00/2010, sus anexos y enmiendas.

2. La Oferta Técnica y Económica presentada por “EL CONTRATISTA” .

3. Las Fianzas y Garantías.

4. La Resolución No. ____________ emitida por el Directorio de “EL BANCO” el _________ (Resolución de Adjudicación);

5. Los demás documentos complementarios que se hayan originado de esta transacción y en general toda lacorrespondencia que se gire entre las partes contratantes.

CLÁUSULA DÉCIMA CUARTACASO FORTUITO Y FUERZA MAYOR

El incumplimiento total o parcial por parte de “EL CONTRATISTA” sobre las obligaciones que lecorresponden de acuerdo con el presente contrato, no será considerado como incumplimiento, si se atribuye acaso fortuito o fuerza mayor, debidamente justificado. Se entenderá por fuerza mayor o caso fortuito, todoacontecimiento que no ha podido preverse o que, previsto, no ha podido resistirse y que impide el exactocumplimiento de las obligaciones contractuales, tales como: catástrofes provocadas por fenómenos naturales,accidentes, huelgas, guerras, revoluciones o sediciones, naufragio e incendios.

CLÁUSULA DÉCIMA QUINTAVIGENCIA Y VALIDEZ



105

El presente Contrato entrará en vigencia a partir de la fecha de su suscripción y por el término de dos años.

CLÁUSULA DÉCIMA SEXTAJURISDICCIÓN Y COMPETENCIA

Para definir cualquier situación controvertida que no pudiese solucionarse conciliatoriamente, ambas partesexpresamente se someten a la jurisdicción y competencia del Juzgado de Letras correspondiente delDepartamento de Francisco Morazán de la República de Honduras.

CLÁUSULA DÉCIMA OCTAVANORMAS APLICABLES

En lo no previsto en el presente Contrato y en sus documentos integrantes, serán aplicables las normascontenidas en la Constitución de República, la Ley de Contratación del Estado y su Reglamento, lo previstoen la Resolución No. (de Adjudicación) emitida por el Directorio de “EL BANCO” el _(fecha de su emisión) ______ y la demás legislación que rige la materia.

En fe de lo cual y para constancia, suscribimos ante testigos el presente contrato, en tres (3) textos de unmismo contenido, en la Ciudad de Tegucigalpa, Municipio del Distrito Central, a los ____________ (__) díasdel mes de ______ del año dos mil _____ (20__).

_________________________________ ___________________________ PRESIDENTE BANCO “EL CONTRATISTA”

______________________________ ____________________________

Testigo Testigo



106

ANEXO 5.

FORMULARIO 5.4 B

CONTRATO DE LICENCIAMIENTO CON SOFTWARE DESARROLLADOR

Ciertas Empresas manejan lo que se refiere a SOFTWARE LICENSING en dondese da soporte por parte de la casa matriz del programa en cual fue desarrollado el

software.

Se necesita que se incluya la copia del contrato si es necesario dicho licenciamiento.

Favor de incluir el monto (mostrado por separado) de este licenciamiento por eltiempo estipulado de desarrollo mientras se entrega el producto final.

Incluir por separado una propuesta de licenciamiento para años futuros una vez queel software esté funcionando.

De no necesitar este licenciamiento su producto, favor de hacer una

DECLARACIÓN JURADA indicando que esto no se necesita por parte de suempresa para la propuesta que están presentando.

Software Credito

Documents

Transcript of Software Credito