Simulador
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PLAN ECONOMICO - FINANCIERO Esta aplicación está editada en EXCEL. No pretende ense mostrar los mecanismos de un modo muy simplificado, tal que amplios de estructura económica puede realizar una simulació El sistema está estructurado a partir de ventanas cuyo título ap INFORM PLANES INGRES. COMPR. SALARI. GASTOS RESULT. ¡ ATENCION ! : INTRODUCIR DATOS SOLAMENTE EN LAS CEL EN TODAS LAS PANTALLAS EXISTEN CELDAS CON UN PU DESIGNELA CON EL RATON Y LE APARECERA INF SON COMO ESTA: ¡ sitúe el ratón ! …… CELDA CUADROS IMPLICADOS pulsar raton PLANES PLAN DE INVERSIONES PLAN DE FINANCIACION pulsar raton INGRESOS VENTAS SUBVENCIONES INGRESOS FINANCIEROS pulsar raton COMPRAS COMPRAS MATERIAS PRIMAS comprar para que podamos producir lo que pulsar raton SALARIOS SALARIOS tendremos que pagar para que funcione nu GASTOS GASTOS Y SUMINISTROS en luz, teléfono, publicidad, asesorías, etc, pulsar raton RESULTADOS CUENTA DE RESULTADOS pulsar raton TESORERIA PREVISION DE TESORERIA negocio establecido, ¿tendremos mes a m no es necesario entrar BANCO 1 TABLA DE AMORTIZACIONES financiera Funciona automáticamente a partir de dato no es necesario entrar BANCO 2 TABLA DE AMORTIZACIONES financiera Funciona automáticamente a partir de dato pulsar raton pulsar raton hasta aquí ¿nuestro negocio es rentab
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PLAN ECONOMICO - FINANCIERO
Esta aplicación está editada en EXCEL. No pretende enseñar contabilidad, sino simplemente mostrar los mecanismos de un modo muy simplificado, tal que un emprendedor sin conocimientosamplios de estructura económica puede realizar una simulación de negocio.
El sistema está estructurado a partir de ventanas cuyo título aparece en la barra inferior:INFORM PLANES INGRES. COMPR. SALARI. GASTOS RESULT.
¡ ATENCION ! : INTRODUCIR DATOS SOLAMENTE EN LAS CELDAS DE COLOR FUCSIA
EN TODAS LAS PANTALLAS EXISTEN CELDAS CON UN PUNTO ROJO A LA DERECHA DESIGNELA CON EL RATON Y LE APARECERA INFORMACION VALIOSA
SON COMO ESTA: ¡ sitúe el ratón ! ……
CELDA CUADROS IMPLICADOSpulsar ratonPLANES PLAN DE INVERSIONES PLAN DE FINANCIACION pulsar ratonINGRESOS VENTAS SUBVENCIONES INGRESOS FINANCIEROS pulsar ratonCOMPRAS COMPRAS MATERIAS PRIMAS
comprar para que podamos producir lo que vamos a vender ?pulsar ratonSALARIOS SALARIOS
tendremos que pagar para que funcione nuestro negocio ?
GASTOS GASTOS Y SUMINISTROSen luz, teléfono, publicidad, asesorías, etc, para funcionar correctamente ?
pulsar ratonRESULTADOS CUENTA DE RESULTADOS
pulsar ratonTESORERIA PREVISION DE TESORERIA
negocio establecido, ¿tendremos mes a mes suficiente flujo económico?no es necesario entrarBANCO 1 TABLA DE AMORTIZACIONES financieras
Funciona automáticamente a partir de datos introducidos en PLANESno es necesario entrarBANCO 2 TABLA DE AMORTIZACIONES financieras
Funciona automáticamente a partir de datos introducidos en PLANESpulsar raton
pulsar raton
hasta aquí ¿nuestro negocio es rentable ?
BX TABLA DE AMORTIZACIONES financieras Permite introducir libremente cualquier préstamo, obteniendo el cuadro deintereses y amortización del préstamo mes a mes.
Esta aplicación está editada en EXCEL. No pretende enseñar contabilidad, sino simplemente mostrar los mecanismos de un modo muy simplificado, tal que un emprendedor sin conocimientosamplios de estructura económica puede realizar una simulación de negocio.
El sistema está estructurado a partir de ventanas cuyo título aparece en la barra inferior:TESOR. BANCO1 BANCO2 BANCOX
¡ ATENCION ! : INTRODUCIR DATOS SOLAMENTE EN LAS CELDAS DE COLOR FUCSIA
EN TODAS LAS PANTALLAS EXISTEN CELDAS CON UN PUNTO ROJO A LA DERECHA DESIGNELA CON EL RATON Y LE APARECERA INFORMACION VALIOSA
AQUÍ
¿Qué medios necesitamos ?¿Qué recursos económicos necesita-mos ?
¿Cuánto podemos vender ?¿Qué recursos públicos obtendremos ?¿ Qué intereses + podemos obtener ?
¿ Qué materias primas necesitaremoscomprar para que podamos producir lo que vamos a vender ?
¿ Cuántos trabajadores y qué salariostendremos que pagar para que funcione nuestro negocio ?
¿ Qué necesita gastar nuestro negocioen luz, teléfono, publicidad, asesorías, etc, para funcionar correctamente ?
Con los cáculos que hemos realizado
Con las previsiones y el ritmo denegocio establecido, ¿tendremos mes a mes suficiente flujo económico?
TABLA DE AMORTIZACIONES financieras (De préstamo 1)Funciona automáticamente a partir de datos introducidos en PLANES
TABLA DE AMORTIZACIONES financieras (De préstamo 2)Funciona automáticamente a partir de datos introducidos en PLANES
¿nuestro negocio es rentable ?
TABLA DE AMORTIZACIONES financieras ¡ AQUÍ PUEDE JUGAR !Permite introducir libremente cualquier préstamo, obteniendo el cuadro deintereses y amortización del préstamo mes a mes.
PLAN DE INVERSIONES COSTE(€) TASA CUADRO DE AMORTIZACIONES% Amortiz. año 1 año 2 año 3 año 4 año 5 año 6 año 7 año 8 año 9 año 10 año 11
TERRENOS 0 EDIFICIOS, OBRA CIVIL.... 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0MAQUINARIA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0INSTALACIONES TECNICAS 5,000.00 € 5% 250 250 250 250 250 250 250 250 250 250 250ELEMENTOS DE TRANSPORTE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0HERRAMIENTAS Y UTILLAJES 1,900.00 € 5% 95 95 95 95 95 95 95 95 95 95 95MOBILIARIO 5,688.00 € 5% 284 284 284 284 284 284 284 284 284 284 284ELEMENTOS INFORMATICOS 1,249.00 € 10% 125 125 125 125 125 125 125 125 125 125 0DERECHO DE TRASPASO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0DEPOSITOS Y FIANZAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0GASTOS DE CONSTITUCION 518.25 € 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0OTRAS INVERSIONES 220.00 € 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0OTRAS INVERSIONES 23,116 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
37,691 TOTALES 754 754 754 754 754 754 754 754 754 754 629
PLAN DE FINANCIACION IMPORTE (pts) A ÑRECURSOS PROPIOS INICIALES 10,600.00 € O CUOTAS FECHACAPITALIZACION PAGO UNICO S AÑO % INICIOPOLISSA 11,975 2 12 4.5 31/01/2000PROVEIDORS 15,116 2 12 0 31/01/2000SUBVENCIONES 0
TOTAL FINANC. INVERSIONES 37,691 PRESTAMO 2 (para circulante) 0 ### 12 0 31/01/2000CUENTA CREDITO (1 año) 0 1 1 8 31/01/2000
TOTAL FINANC. CIRCULANTE 0
¡ATENCION!: NO PUEDE SOLICITAR UNA CAPITALIZACION SUPERIORAL TOTAL DE LAS INVERSIONESNECESARIAS EN SU PROYECTO "CORRIJA LA CELDA E22"
¡ ATENCION ! VD NO DEBE SOLICITAR UN LEASING SUPERIOR A SUS INVERSIONES "CORRIJA LA CELDA E24"
¡ ATENCION ! : VD ESTA OBTENIENDO FINANCIACION POR ENCIMA DE SUS NECESIDASES DE INVERSION PUEDE CORREGIR EN CELDAS E21; E22; E24
año 12 año 13 .... Y sucesivos años...
0 0 .... Y sucesivos años...0 0
250 250 0 0
95 95284 284
0 00 00 00 00 0 0 0
629 629 .... Y sucesivos años...
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
4,750 4,500 4,250 4,000 3,750 3,500 3,250 3,000 2,750 2,500 2,250 2,0000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
1,805 1,710 1,615 1,520 1,425 1,330 1,235 1,140 1,045 950 855 7605,404 5,119 4,835 4,550 4,266 3,982 3,697 3,413 3,128 2,844 2,560 2,2751,124 999 874 749 625 500 375 250 125 0 0 0
518 518 518 518 518 518 518 518 518 518 518 518220 220 220 220 220 220 220 220 220 220 220 220
23,116 23,116 23,116 23,116 23,116 23,116 23,116 23,116 23,116 23,116 23,116 23,116
15,104 -21,440 -21,440 -21,440 -21,440 -21,440 -21,440 -21,440 -21,440 -21,440 -21,440 -21,440 -21,440 -21,440 -21,440 -21,440 -21,440
0
-21,440
VENTAS UNIDAD. PRECIO %iva TOTAL TOTALiva INGRESOS FINANC.
PANTALLES 375 800 16 300,000 48,000 BBVALTRES ELECTR. 620 500 16 310,000 49,600 IBERCAJAMATERIAL 580 65 16 37,700 6,032 CAINEVERES 250 700 16 175,000 28,000 ...........RENTADORES 300 500 16 150,000 24,000 ...........SECADORES 225 450 0 101,250 0 ...........
0 0 0 0 0 ...........0 0 0 0 0 .....0 0 0 0 00 0 16 0 0 TOTALES-----------0 0 00 0 00 0 16 0 0
TOTALES----------- 1,073,950 155,632
SUBVENCIONES CUANTIA CUOTA AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3PARA INVERSION SUBVENCION 1 20% 0 0 0 SUBVENCION 2 20% 0 0 0 SUBVENCION 3 0 0% 0 0 0
TOTAL PARA EXPLOTACION 0 0 0 SUBVENCION 1 0 SUBVENCION 2 0 SUBVENCION 3 0
TOTALES------------ 0
TOTAL
00000000
0
AÑO 4 AÑO 5
0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0 0 0 00 0 0 0 00 0 0 0 0
0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0
COMPRAS MATERIAS PRIMAS TIPO
CONCEPTO UNIDADES PRECIO IVA
PANTALLES 375 560 16ALTRES ELECTR. 620 350 16MATERIAL 580 46 16NEVERES 250 490 16RENTADORES 300 350 16SECADORES 225 315 16OFICINA 300 50 9 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 0
0 0 0
TOTALES
TOTAL
TOTAL IVA
210,000 33,600 217,000 34,720
26,390 4,222122,500 19,600105,000 16,800
70,875 11,34015,000 1,350
0 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 0
766,765 121,632
SALARIOS NOMBRE APELLIDO SALARIO SEGURIDAD IRPF
BRUTO SOCIAL
AUTONOMO REPARTIDOR 0 0" " 0 0" " 0 0" " 0 0 0" " 0 0 0" " 0 0 0" " 0 0 0" " 0 0 0" " COSTES EXTRAS SEGUROS SOCIALES " "
ASALARIADO DIRECTIVO 20,000 6,400 2,000" " DIRECTIVO 20,000 6,400 2,000" " ADMTVO 16,000 5,120 1,600" " 0 0 0" " 0 0 0" " 0 0 0" " 0 0 0" " 0 0 0" " 0 0 0" " 0 0 0
TOTALES 56,000 17,920 5,600
TIPO
IRPF
108800000
101010
0000000
GASTOS y SUMINISTROS TIPO
ANOTACIONES PRECIO IVA
SUMINISTRO LUZ anual 25,000 16SUMINISTRO AGUA anual 12,000 SIN IVASUMINISTRO TELEFONO anual 2,400 16ALQUILER LOCAL anual 48,000 16ALQUILER OTRO 0 16ALQUILER OTRO 0 16ALQUILER OTRO 0 16POLISSA 7,558 16SEGUROS SIN IVAMANTENIMIENTO anual 2,400 16SERVICIOS EXTERIORES 16GESTORIA ASESORIA 16TRANSPORTES anual 3,000 16PUBLICIDAD anual 10,500 16TRIBUTOS SIN IVAGASTOS DIVERSOS anual 2,000 16OTRO........ 0 0OTRO........ 0 0OTRO........ 0 0OTRO........ 0 0OTRO........ 0 0OTRO........ 0 0
TOTALES 112,858
TOTAL TOTAL IVA
25,000 4,00012,000
2,400 38448,000 7,680
0 00 00 0
7,558 1,2090
2,400 3840 00 0
3,000 48010,500 1,680
02,000 320
0 00 00 00 00 00 0
112,858 16,137
ATENCION : sólo se pueden introducir datos en celdas de color FUCSIA
RITMO EXPLOTACION------- 100 7 7 7 8 8 9 9 8 7 7 11
& LAS CIFRAS DE LA FILA SUPERIOR REPRESENTAN EL RITMO DE NEGOCIO ANUAL. LA SUMA SIEMPRE DEBE SER =100. ESTE SUMATORIO APARECE REPRESENTADO EN LA CELDA C2
P R E V I S I O N de T E S O R E R I A ENERO FEBRER MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEM OCTUBR NOVIEM
C O B R O S
A N U A L
VENTAS 1,073,950 75,177 75,177 75,177 85,916 85,916 96,656 96,656 85,916 75,177 75,177 118,135
IVA repercutido 155,632 10,894 10,894 10,894 12,451 12,451 14,007 14,007 12,451 10,894 10,894 17,120
LIQUIDACION trim. IVA soportado 137,770 28,932 34,442 33,065
SUBVENCIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
INGRESOS FINANCIEROS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PROVISION CIRCULANTE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CUENTA CREDITO (un año) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
T O T A L C O B R O S 1,367,352 86,071 86,071 115,002 98,367 98,367 145,105 110,662 98,367 119,135 86,071 135,254
P A G O S
A N U A L
PROVEEDORES 766,765 53,674 53,674 53,674 61,341 61,341 69,009 69,009 61,341 53,674 53,674 84,344
SALARIOS NETOS (deducc IRPF) 50,400 4,200 4,200 4,200 4,200 4,200 4,200 4,200 4,200 4,200 4,200 4,200
SEGUR.SOCIAL 17,920 1,493 1,493 1,493 1,493 1,493 1,493 1,493 1,493 1,493 1,493 1,493
I.R.P.F. 5,600 0 0 1,400 0 0 1,400 0 0 1,400 0 0
IMPUESTOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SUMINISTROS 39,400 0 6,567 0 6,567 0 6,567 0 6,567 0 6,567 0
ALQUILERES 48,000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000
LEASING 7,558 630 630 630 630 630 630 630 630 630 630 630
SEGUROS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
MANTENIMIENTO 2,400 168 168 168 192 192 216 216 192 168 168 264
SERVICIOS EXTER. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
GESTORIA ASESORIA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TRANSPORTES 3,000 210 210 210 240 240 270 270 240 210 210 330
PUBLICIDAD 10,500 735 735 735 840 840 945 945 840 735 735 1,155
GASTOS DIVERSOS 2,000 140 140 140 160 160 180 180 160 140 140 220
IVA soportado 137,770 9,644 9,644 9,644 11,022 11,022 12,399 12,399 11,022 9,644 9,644 15,155
LIQUIDACION trim. IVA repercutido 155,632 32,683 38,908 37,352
CUOTAS PRESTAMO 1 6,272 523 523 523 523 523 523 523 523 523 523 523
CUOTAS PRESTAMO 2 7,558 630 630 630 630 630 630 630 630 630 630 630
VENCIMIENTO CUENTA CREDITO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
T O T A L P A G O S 1,260,775 76,046 82,613 110,129 91,837 85,270 141,369 94,495 91,837 114,798 82,613 112,944
ENERO FEBRER MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEM OCTUBR NOVIEM
DIFERENCIA COBROS-PAGOS....... 10,025 3,458 4,874 6,529 13,096 3,735 16,168 6,529 4,338 3,458 22,311
Diferencia anual---------- 106,577
SALDO TESORERIA ACUMULADO....... 10,025 13,483 18,356 24,886 37,982 41,717 57,885 64,414 68,752 72,210 94,520
OBSERVE LA CELDA C42: LA ESTIMACION DE SU TESORERIA ES POSITIVASIN EMBARGO DEBE COMPROBAR SI ESO SUCEDE TODOS LOS MESES SIGUIENDO LA FILA 43(saldo acumulado)SI ALGUN MES OBTIENE DEFICIT DE TESORERIA, INCREMENTE LA CELDA C14 (cuenta credito a 1 año) HASTAOBTENER POSITIVO TODOS LOS MESES
OBSERVE LA CELDA C42: LA ESTIMACION DE SU TESORERIA ES POSITIVASIN EMBARGO DEBE COMPROBAR SI ESO SUCEDE TODOS LOS MESES SIGUIENDO LA FILA 43(saldo acumulado)SI ALGUN MES OBTIENE DEFICIT DE TESORERIA, INCREMENTE LA CELDA C14 (cuenta credito a 1 año) HASTAOBTENER POSITIVO TODOS LOS MESESOBSERVE LA CELDA C42: ESTA OBTENIENDO DEFICIT DE TESORERIA DE DEBE INCREMENTAR LA CELDA C13 ( provisión para circulante), HASTA OBTENER DIFERENCIA POSITIVAPTS
12
DICIEM
¡ ATENCION ! LA CELDA "C2" INDICA UN SUMATORIO DIFERENTE A 100
128,874 DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS DE ESA FILA HASTA OBTENER =100
18,676
41,331
0
0
0
0
188,881
92,012
4,200
1,493
1,400
0
6,567
4,000
630
0
288
0
0
360
1,260
240
16,532
46,690
523
630
0
176,824
DICIEM
12,057
106,577
¡ ATENCION ! LA CELDA "C2" INDICA UN SUMATORIO DIFERENTE A 100
DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS DE ESA FILA HASTA OBTENER =100
CUENTA DE RESULTADOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4
INGRESOS
VENTAS 1,073,950 0.5 1,079,320 3 1,111,699 5 1,167,284 7
SUBVENCIONES 0 0 0 0 0 0 0 0
INGRESOS FINANCIEROS 0 0 0 0 0 0 0 0
EXISTENCIAS FINALES 23116 23116 23116 23116
TOTAL INGRESOS 1,097,066 1,102,436 1,134,815 1,190,400
GASTOS
COMPRA MATERIAS PRIMAS 766,765 2 782,100 2 797,742 2 813,697 2
SALARIOS AUTONOMOS 0 1 0 1 0 1 0 1
SALARIOS CUENTA AJENA 56,000 0 56,000 0 56,000 0 56,000 0
SEGUROS SOCIALES 17,920 18,010 18,100 18,190
SUMINISTROS: agua, luz, telefono... 39,400 0.2 39,479 0.2 39,558 0.2 39,637 0.2
ALQUILERES 48,000 0.1 48,048 0.1 48,096 0.1 48,144 0.1
LEASING 7,558 7,558 0 0
OTROS : manten.,asesor.,publ.,transp... 17,900 0.1 17,918 0.1 17,936 0.1 17,954 0.1
TRIBUTOS, TASAS... 0 0 0 0 0 0 0 0
GASTOS FINANCIEROS (inversiones) 419 150 0 0
GASTOS FINANCIEROS (circulante) 0 0 0 0
GASTOS FINANCIEROS Cuenta/credito 0 0 0 0
DOTACION AMORTIZACION (inmoviliz.) 754 754 754 754
EXISTENCIAS INICIALES 23116 23116 23116 23116
TOTAL GASTOS 977,832 993,133 1,001,302 1,017,492
RESULTADO ANTES DE IMPUESTO SOCIEDADES 119,234 109,303 133,513 172,908
BN 83463.49 76511.82 93459.43 121035.56HPC 35770.07 32790.78 40054.04 51872.38
AÑO 5
1,248,994
0
0
23116
1,272,110
829,971
0
56,000
18,281
39,716
48,192
0
17,972
0
0
0
0
754
23116
1,034,003
238,108
166675.371432.27
Datos inicialesPRÉSTAMO
Monto: $11,975.25 Tasa de interés anual: 4.50%
Plazo, en años: 2
Pagos por año: 12Vencimiento primer pago: 31/01/2000
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Datos inicialesPRÉSTAMO
Monto: $15,116.00 Tasa de interés anual: 0.00%
Plazo, en años: 2
Pagos por año: 12Vencimiento primer pago: 31/01/2000
PAGO POR PERÍODOPago introducido:
Pago calculado: $629.83
Datos inicialesPRÉSTAMO
Monto: $12,000,000.00 Tasa de interés anual: 4.67%
Plazo, en años: 30Pagos por año: 12
Vencimiento primer pago: 28/01/2000PAGO POR PERÍODO
Pago introducido:Pago calculado: $62,020.34
