Septiembre 2010

Comisión Nacional Mixta de Comisión Nacional Mixta de Desarrolladores y Constructores Desarrolladores y Constructores

de Viviendade ViviendaAvance 2010Avance 2010

Contribuir al bienestar de nuestros trabajadores y sus familias, al cumplir con la responsabilidad social que nos ha sido encomendada:

1. Poniendo a su alcance productos de crédito e información que les permitan tomar la mejor decisión para satisfacer sus necesidades de vivienda y constituir un patrimonio familiar de acuerdo a sus intereses.

2. Impulsando la creación de espacios habitacionales sustentables y competitivos que generen bienestar social, propicios para el desarrollo de comunidades más humanas y armónicas.

3. Enriqueciendo el conocimiento de los trabajadores y sus familias en cuanto a: ahorro, crédito, patrimonio y retiro y promoviendo una cultura sobre la importancia de vivir en comunidades que generen bienestar social y plusvalía.

4. Otorgando rendimientos a su ahorro para mejorar su capacidad de compra o pensión.

MISIÓN (LA RAZÓN DE SER DEL INFONAVIT)

Sobre el cimiento del tripartismo y la autonomía, contribuiremos a la prosperidad de México siendo la institución que materializa el esfuerzo de los trabajadores por incrementar su patrimonio y bienestar; al financiar sus requerimientos de vivienda en un entorno sostenible, propicio para desarrollar su potencial individual y en comunidad, mejorando así su calidad de vida.

VISIÓN (A dónde queremos llegar)

Construir alianzas estratégicas con actores clave de la sociedad, con el fin de contribuir al desarrollo económico y humano de los trabajadores y sus familias.

Asegurar la viabilidad financiera del Instituto a largo plazo para beneficiar a todos los trabajadores con más créditos y mejores pensiones.

Rendir cuentas a los trabajadores y a la sociedad mexicana con total transparencia.

Fomentar el bienestar familiar y el desarrollo personal y profesional de los empleados del INFONAVIT.

Proveer un servicio de clase mundial a nuestros usuarios mediante la mejora permanente de los productos y procesos de operación del Instituto.

OBJETIVOS INSTITUCIONALES

Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago 26-SepDif. Vs 2009 -2,220 6,982 14,004 16,855 22,014 12,343 9,624 11,720 7,760% Dif. Vs 2009 -7.5% 13.0% 15.7% 13.9% 14.5% 6.0% 3.9% 4.2% 2.5%

• Se formalizaron 7,760 más que en 2009, superando la meta POA

CComparativoomparativoAl 26 de Septiembre del 2010

27,24260,735

103,229137,794

173,737216,702

253,620288,512

317,126

29,462

53,753

89,225

120,939

151,723

204,359

243,996

276,792

309,366

Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago 26-Sep

Ejercidos 2010 Ejercidos 2009 Meta POA

Al 26 de Septiembre del 2010

• Los formalizados representan el 95.8% y con los autorizados el 104.3%

95.8%

104.3%

FormalizadosFormalizados +

autorizados

100%

80%

MMetaeta POA POA

331,152(POA)

345,495

317,126 331,152(POA)

SegmentoAvance

SemanalAvance

%Autorizados

Avance% c/Aut

Infonavit < a 2.00 vsm 1,442 99.3% 4,098 106.5%

Infonavit de 2.00 a 4.00 vsm 4,655 91.8% 10,898 99.3%

Infonavit > a 4.00 vsm 1,839 160.2% 5,734 173.0%

Infonavit Total 1,062 45.5% 3,222 52.5%

Cofinavit < a 11.00 vsm 391 139.0% 1,408 153.3%

Infonavit Total AG 537 64.7% 2,141 74.7%

Cofinavit AG 155 103.7% 868 116.0%

Total 10,081 95.8% 28,369 104.3%

AAvance vance 20102010 Por SegmentoAl 26 de Septiembre del 2010

60,5

17 144

,218

77,3

54

24,1

92

15,0

71

15,9

24

8,2

19

56,4

19

133

,320

71,6

20

20,9

70

13,6

63

13,7

83

7,351

56,8

39

145

,302

44,7

07

46,0

73

9,8

29 21,3

16

7,0

86

Infonavit < a 2.00 vsm

Infonavit de 2.00 a 4.00 vsm

Infonavit > a 4.00 vsm

Infonavit Total Cofinavit < a 11.00 vsm

Infonavit Total AG

Cofinavit AG

Formalizados + Autorizados Total Formalizados Meta POA

Demanda Potencial vs. AtenciónDemanda Potencial vs. AtenciónAl 26 de Septiembre del 2010

Dem_Pot 6o Bim 2009 Atención 2009

26-Sep

32%

18%18%

34%

43%43%

18%

16%16%

8%

11%11%

8%12%

12%

Hasta 1.99 De 2.00 a 3.99 De 4.00 a 6.99 De 7.00 a 10.99 Mayor a 10.99

3.7%3.7% 4.8%4.8%

• Con respecto al 2009, aumentó el cheque promedio total en un 4.8%

Monto de ChequeAl 26 de Septiembre del 2010

CComparativoomparativo

$217,935 $219,668 $233,007

$84,040 $93,422$94,959

$301,975 $313,090 $327,966

2008 2009 26-Sep

Infonavit Entidades Financieras

Autorizados

AGS $54,043,076.08 $14,281,718.33 $39,761,357.75 $4,707,012.00 $3,599,098.88 $48,067,468.63 $46,469,093.26 96.67% $820,599.58 $47,289,692.84 98.38% 1,138 $777,775.79

BC $118,536,935.66 $16,431,368.31 $102,105,567.35 $0.00 $5,430,820.53 $107,536,387.88 $105,959,856.02 98.53% $504,325.49 $106,464,181.51 99.00% 2,946 $1,072,206.37

BCS $14,741,973.04 $380,173.86 $14,361,799.18 $23,942.00 $0.00 $14,337,857.18 $11,923,708.34 83.16% $87,339.00 $12,011,047.34 83.77% 278 $2,326,809.84

CAM $24,355,722.94 $6,986,462.33 $17,369,260.61 $0.00 $2,235,710.97 $19,604,971.59 $19,152,832.77 97.69% $408,348.41 $19,561,181.18 99.78% 443 $43,790.41

COAH $141,542,695.91 $60,664,177.17 $80,878,518.74 $28,462,338.00 $37,861,949.16 $147,202,805.90 $133,570,426.10 90.74% $8,481,804.59 $142,052,230.69 96.50% 3,298 $5,150,575.21

COL $20,441,168.16 $3,738,534.03 $16,702,634.13 $2,480,143.00 $1,247,612.12 $20,430,389.25 $20,285,832.92 99.29% $1,816,239.20 $22,102,072.12 108.18% 497 $1,671,682.87

CHIS $59,017,646.06 $444,039.76 $58,573,606.30 $3,376,321.00 $672,396.43 $54,524,888.88 $38,495,985.39 70.60% $1,648,379.20 $40,144,364.59 73.63% 993 $14,380,524.29

CHIH $270,869,622.61 $45,925,506.13 $224,944,116.48 $7,451,614.00 $23,609,374.74 $256,005,105.22 $243,940,570.93 95.29% $8,506,346.34 $252,446,917.27 98.61% 5,987 $3,558,187.95

DF y MÉX $178,804,636.17 $3,514,734.85 $175,289,901.32 $27,051,901.00 $1,843,730.23 $150,081,730.55 $144,285,168.92 96.14% $4,130,582.69 $148,415,751.61 98.89% 4,201 $1,665,978.94

DUR $69,064,164.88 $16,683,373.27 $52,380,791.61 $9,210,082.00 $13,833,086.16 $75,423,959.77 $69,561,184.45 92.23% $3,882,170.39 $73,443,354.84 97.37% 1,683 $1,980,604.93

GTO $169,873,563.76 $15,942,009.84 $153,931,553.92 $0.00 $6,737,958.91 $160,669,512.82 $169,679,451.45 105.61% $4,750,209.21 $174,429,660.66 108.56% 5,361 $13,760,147.84

GRO $31,470,438.46 $0.00 $31,470,438.46 $1,628,623.00 $1,595,041.73 $28,246,773.72 $13,737,587.53 48.63% $815,609.83 $14,553,197.36 51.52% 357 $13,693,576.36

HGO $61,794,411.18 $21,807,685.27 $39,986,725.91 $206,927.00 $5,690,483.42 $45,884,136.33 $44,340,197.18 96.64% $1,631,942.36 $45,972,139.54 100.19% 1,060 $88,003.21

JAL $245,896,230.41 $26,445,551.89 $219,450,678.52 $0.00 $7,235,450.58 $226,686,129.10 $211,313,124.31 93.22% $14,193,091.07 $225,506,215.38 99.48% 6,145 $1,179,913.72

MICH $116,466,341.99 $38,037,624.23 $78,428,717.76 $0.00 $9,600,426.01 $88,029,143.77 $85,439,099.12 97.06% $1,472,771.56 $86,911,870.68 98.73% 2,026 $1,117,273.09

MOR $26,841,583.06 $1,430,425.61 $25,411,157.45 $0.00 $923,277.55 $26,334,434.99 $17,034,652.78 64.69% $5,289,291.24 $22,323,944.02 84.77% 502 $4,010,490.97

NAY $35,027,285.66 $7,084,822.14 $27,942,463.52 $0.00 $1,157,283.90 $29,099,747.42 $26,284,326.91 90.32% $2,013,414.42 $28,297,741.33 97.24% 653 $802,006.09

NL $178,659,979.43 $52,007,190.40 $126,652,789.03 $0.00 $13,807,492.32 $140,460,281.35 $135,952,734.72 96.79% $2,086,771.45 $138,039,506.17 98.28% 3,907 $2,420,775.18

OAX $38,297,479.61 $4,554,795.27 $33,742,684.34 $0.00 $1,321,612.36 $35,064,296.70 $28,209,177.22 80.45% $503,412.57 $28,712,589.79 81.89% 626 $6,351,706.91

PUE $104,941,024.39 $22,137,493.92 $82,803,530.47 $0.00 $6,825,167.99 $89,628,698.46 $92,261,889.15 102.94% $5,175,597.04 $97,437,486.19 108.71% 2,672 $7,808,787.73

QRO $58,336,775.72 $15,000,000.42 $43,336,775.30 $0.00 $863,869.07 $44,200,644.38 $47,155,917.28 106.69% $3,612,053.70 $50,767,970.98 114.86% 1,767 $6,567,326.60

QROO $80,456,508.57 $36,245,583.22 $44,210,925.34 $0.00 $7,045,562.54 $51,256,487.89 $50,036,307.33 97.62% $701,926.03 $50,738,233.36 98.99% 1,081 $518,254.53

SLP $70,851,434.73 $11,554,281.38 $59,297,153.35 $0.00 $2,044,524.18 $61,341,677.53 $59,942,851.90 97.72% $1,011,211.79 $60,954,063.69 99.37% 1,457 $387,613.84

SIN $76,636,953.31 $40,540,315.84 $36,096,637.47 $11,620,136.40 $5,360,616.56 $53,077,390.43 $51,622,005.81 97.26% $693,115.88 $52,315,121.69 98.56% 1,245 $762,268.74

SON $149,365,839.01 $35,241,577.60 $114,124,261.41 $0.00 $9,540,883.64 $123,665,145.05 $123,236,153.47 99.65% $5,687,904.39 $128,924,057.86 104.25% 3,211 $5,258,912.81

TAB $37,701,850.24 $3,962,059.00 $33,739,791.24 $0.00 $1,288,038.10 $35,027,829.33 $35,935,284.21 102.59% $835,702.91 $36,770,987.12 104.98% 996 $1,743,157.79

TAMP $159,941,030.64 $76,483,625.94 $83,457,404.70 $37,995,287.40 $15,248,370.95 $136,701,063.06 $131,737,402.06 96.37% $2,032,798.16 $133,770,200.22 97.86% 3,089 $2,930,862.84

TLAX $18,489,393.40 $7,301,768.50 $11,187,624.90 $0.00 $918,288.67 $12,105,913.57 $11,641,965.33 96.17% $57,643.70 $11,699,609.03 96.64% 263 $406,304.54

VER $148,134,304.63 $42,490,273.10 $105,644,031.53 $0.00 $13,602,943.12 $119,246,974.66 $108,765,111.01 91.21% $5,036,209.69 $113,801,320.70 95.43% 2,575 $5,445,653.96

YUC $139,950,303.87 $14,553,768.22 $125,396,535.65 $0.00 $25,557,672.98 $150,954,208.63 $139,353,839.32 92.32% $8,786,651.75 $148,140,491.07 98.14% 3,264 $2,813,717.56

ZAC $34,449,626.43 $7,259,014.01 $27,190,612.42 $0.00 $2,836,132.52 $30,026,744.93 $29,364,016.47 97.79% $40,219.54 $29,404,236.01 97.93% 659 $622,508.92

Nacional $2,935,000,000.00 $649,129,953.84 $2,285,870,046.16 $70,052,752.80 $225,000,000.00 $2,580,922,798.96 $2,446,687,753.66 94.80% $96,713,683.18 $2,543,401,436.84 98.55% 64,380 $37,521,362.12

SEMÁFORO DEL AVANCE Vs PRESUPUESTO INICIAL 2010

Se encuentra dentro del presupuesto

Programa 2010 después de ajuste

2do. Trim 2010

Ajuste1er Trim 2010

Se encuentra entre el 80% y 100% del presupuesto

Se ha excedido del presupuesto

Ajuste2do. Trim 2010 Total

Programa Libre Inicial 2010

AvanceDisponibilidadDelegación Programa 2010

Subsidios 2010Créditos 2009

Cobertura Total Ejercidos

SSubsidiosubsidiosAl 26 de Septiembre del 2010

$67,493 $69,275$73,160

Enero-Agosto 2008 Enero-Agosto 2009 Enero-Agosto 2010

Aportaciones Recuperación de Cartera Otros ingresos

42.4% 41.2%

53.9% 56.5%

2.3%3.7%

40.5%

57.1%

2.4%

Ingresos totales por $73,160 millones de pesos

DDimensión imensión FFinancierainancieraIngresos sin fuentes alternas de financiamientoa agosto de 2010

4.49%

4.81%

5.49%

Diciembre 2008 Diciembre 2009 Agosto 2010

Índice de cartera vencida al 31 de agosto de 2010: 5.49%

DDimensión imensión FFinancierainanciera Cartera Vencida

Septiembre 2010

Comisión Nacional Mixta de Comisión Nacional Mixta de Desarrolladores y Constructores Desarrolladores y Constructores

de Viviendade ViviendaAvance 2010Avance 2010