Robo de Identidad

UNIVERSIDAD AUTONOMA DE BAJA CALIFORNIA

FACULTAD DE DERECHO

Materia: Tecnología de la Investigación Jurídica

Imparte: L.I Abelardo Martínez Alcaraz

Integrantes:

Eguia López Karina

Muños Ramírez Leamsy Cecilia

Ramírez Luna Daniel

2do Semestre

Grupo: 128


TECNOLOGIA DE LA INVESTIGACION JURIDICA

Índice

1. Robo de identidad y consecuencias sociales .................................................. 4

1.1. ¿Qué es el robo de identidad? .................................................................... 4

1.2. Datos curiosos (porcentajes) ....................................................................... 4

1.3. Porcentajes en robo ................................................................................... 4

2. Un delito de dos etapas .................................................................................. 5

3. Proteja su información ..................................................................................... 5

4. El acceso no autorizado a los datos personales puede llevarse a cabo por

diversos medios entre los que se encuentran .................................................. 6

5. Los principales métodos empleados por los delincuentes en línea. ................ 6

5.1. Modos de obtener la información ................................................................ 7

6. ¿Qué daños puede causar el robo de identidad? ............................................ 7

7. Entidades o leyes que protejan contra el robo de identidad en México ........... 8

7.1. Código Penal Federal .................................................................................. 8

7.2. Artículo 386 ................................................................................................ .8

7.3. Artículo 388 ................................................................................................ .8

7.4. Artículo 389 bis. ........................................................................................... 8

7.5. El artículo 211 bis, del código penal para el distrito federal ......................... 9

7.6. Ley federal de protección al consumidor ARTÍCULO 16. ............................ 9

7.7. Ley federal de protección de datos personales en posesión de los

particulares, Artículo 1 ............................................................................... 10

8. ¿Qué debo hacer si mi identidad ha sido robada? ........................................ 10

9. Consejos ....................................................................................................... .10

10. Para que fines se usa el robo de identidad. ................................................... 11

11. Conclusión .................................................................................................... 12



Introducción:

El gran desarrollo que ha tenido Internet a nivel global en los últimos años ha

permitido que se extienda ampliamente el denominado “Robo de Identidad”. Este

tipo de modalidad delictiva ya existía anteriormente, aunque en un nivel muy inferior.

No existe un sólo concepto de Robo de Identidad; sin embargo, de todas las

conceptualizaciones que hay, se pueden observar determinados elementos en

común, (generalmente, incluyen la adquisición u obtención de documentos o la

información de identificación personal de otra persona con la intención de cometer

un acto criminal). En términos generales, el robo de identidad tiene lugar cuando

una persona utiliza la información personal de otro individuo para realizar compras,

solicitar préstamos, obtener un trabajo; en definitiva: hacerse pasar por alguien que

realmente no es y así poder realizar acciones en nombre de otra persona. Las

herramientas necesarias para cometer este tipo de actividades requieren solamente

de un ordenador que se encuentre conectado a una red y el recurso humano para

operarlo.



Robo de identidad y consecuencias sociales

¿Qué es el robo de identidad? El robo de identidad (Identity theft o "ID theft")

se produce cuando una persona adquiere, transfiere, posee o utiliza información

personal de una persona física o jurídica de forma no autorizada, con la intención

de efectuar o vincularlo con algún fraude u otro delito.

La identidad la constituyen datos personales como el nombre, teléfono, domicilio,

fotografías, huellas dactilares, números de licencia y de seguridad social; números

de tarjeta de crédito y de cuentas bancarias; nombres de usuario y contraseñas;

incluyendo información financiera o médica, así como cualquier otro dato que

permita identificar a una persona. Se debe tener especial cuidado en el manejo de

documentos, como la credencial de elector, número de seguro social, acta de

nacimiento, licencia de manejo y cédula profesional; ya que estos pueden ser

falsificados. (Madrigal, 2010)

En 14 bancos se han registrado reclamaciones de este tipo: destacando

Santander con 50 por ciento del total, HSBC con el 25 por ciento y

Banco Azteca con el 8 por ciento.

De 2011 a 2015 sólo en el sector bancario se registraron 129 mil reclamaciones

imputables a un posible robo de identidad, concentrándose los casos en la zona

norte del Distrito Federal, Nuevo León, Puebla, Guanajuato y Estado de México.

En México, el delito de robo de identidad va en aumento día con día, según datos

del Banco de México, nuestro país ocupa el octavo lugar a nivel mundial en este

delito; en un 67% de los casos, el robo de identidad se da por la pérdida de

documentos, 63% por el robo de carteras y portafolios, y 53% por información

tomada directamente de una tarjeta bancaria.

Comúnmente, el delito de robo de identidad se usa de manera ilegal para abrir

cuentas de crédito, contratar líneas telefónicas, seguros de vida, realizar compras e

incluso, en algunos casos, para el cobro de seguros de salud, vida y pensiones.

(anonimo, s.f.)

Porcentaje en robos.

De acuerdo con las estadísticas presentadas por García Sánchez, 67% de los casos

de robo de identidad se da por la pérdida de documentos, 63% por el robo de

carteras o portafolios, y 53% por información que es tomada de una identificación

personal o tarjeta bancaria (clonación).

(romo, 2016)



Un delito de dos etapas El robo de identidad es un proceso que se realiza en dos pasos. En primer lugar,

alguien roba su información personal. En segundo lugar, el ladrón utiliza esa

información para hacerse pasar por usted y cometer el fraude. Es importante

comprender este enfoque de dos pasos, ya que su defensa también debe operar en

ambos niveles.

Existen dos vías por las cuales los delincuentes tratan de obtener la información

necesaria para hacer un intento de robo de identidad: el robo físico de información

(offline) y el robo de identidad a través de las tecnologías de la información (online).

(Merritt, s.f.)

Proteja su información Proteja su información personal con cuidado para evitar convertirse en una víctima.

Si los ladrones de identidad no pueden acceder a sus datos, como los números de

DNI o de la cuenta bancaria, no pueden cometer el fraude.

Algunos robos de identidad se llevan a cabo del antiguo modo. Los ladrones

revuelven la basura, roban el correo y utilizan trucos con el fin de engañarle para

que revele datos confidenciales. Proteger su información personal depende de

usted. A continuación se indican algunos consejos básicos para empezar:

1.-No facilite su número de identificación personal por teléfono.

2.-Destruya los documentos que contengan información sobre cuentas o

identificadores personales.

3.-Conserve los documentos importantes en una caja fuerte.

4.-Recoja el correo confidencial en la oficina de Correos y también envíelo desde

allí.

5.-Utilice domiciliación bancaria para las nóminas.

El robo de identidad online es un gran problema que está en crecimiento. En las

estafas de phishing y pharming, los ladrones utilizan correos electrónicos y sitios

web falsos para simular organizaciones legítimas. Se aprovechan de su confianza

engañándole para que divulgue información personal, como contraseñas y números

de cuentas. Del mismo modo, hackers y virus pueden infiltrarse en su ordenador e

instalar registradores de pulsaciones para robar datos o capturar nombres y

contraseñas de cuentas cuando usted las introduce. (Madrigal, 2010)



El acceso no autorizado a los datos personales puede

llevarse a cabo por diversos medios entre los que se

encuentran: 1.-Dumpster diving (buceo de basurero): Se refiere al acto de husmear entre la

basura, de esta manera se pueden obtener documentos con información personal

o financiera de una persona.

2.-Pretextos: Estos se presentan cuando un supuesto representante de una

institución financiera, de una compañía de teléfonos o algún otro servicio, pregunta

por información de la cuenta del cliente.

3.-Shoulder surfing (espiar por el hombro): Se refiere a la acción de ver u observar

por encima del hombro, o desde lugares muy próximos, justo en el momento en que

la víctima ingresa su PIN (Personal Identification Number) en un cajero automático

o realiza algunas otras operaciones en la computadora.

4.-Skimming: De las cintas magnéticas de las tarjetas de crédito o débito se realiza

la captura de datos personales; dichos datos son copiados y transmitidos a otro

lugar para hacer "tarjetas de crédito o débito" fraudulentas.

5.-Robo de registros de negocio: se refiere al robo de datos de un negocio (por

ejemplo archivos o documentos), y por medio de sobornos obtener información de

la organización. (Madrigal, 2010)

Los principales métodos empleados por los delincuentes

para adquirir información personal de las víctimas en línea

son: 1.-El diseño y uso de software para recolectar información personal, el cual es

instalado silenciosamente en computadoras o dispositivos móviles. Por ejemplo:

malware.

2.-El uso de correos electrónicos o sitios Web falsos para engañar a las personas

haciendo que éstas revelen información personal. Por ejemplo: phishing y spam.

3.-Comprometer computadoras o dispositivos móviles para obtener datos

personales. (Madrigal, 2010)



Modos de obtener la información

En el primer caso, el robo de información puede suceder cuando perdemos o nos

roban nuestra cartera, en donde se encuentran nuestras identificaciones y tal vez

algún recibo que necesitábamos pagar.

Otros delincuentes buscan información dentro de los buzones de correo y hasta

dentro de la basura. Por ello hay que destruir cualquier documento que lleve

nuestros datos antes de tirarlo y pagar nuestros recibos e impuestos por banca

electrónica o en los portales oficiales de las empresas y dependencias

correspondientes, asegurándonos siempre de que sea desde un sitio seguro

(marcado en la barra de navegación como “https”) y desde una computadora no

pública.

En el segundo escenario, los delincuentes cibernéticos buscan hacerse de su

información a través de varios medios; por ejemplo, mandan correos electrónicos

falsos en nombre de instituciones reconocidas pidiendo se les mande información

personal confidencial. En algunos casos, estos correos pueden contener además

virus y software espía.

Otro modus operandi es revisar las redes sociales en búsqueda de información útil

sobre su persona. La recomendación es ignorar los correos sospechosos y editar,

a nuestra conveniencia, los filtros de privacidad de nuestras redes sociales, y no

incluir información personal que no sea necesaria. (EC, 2012)

¿Qué daños puede causar el robo de identidad? El robo de identidad causa serios problemas económicos, pero también afecta

severamente la reputación de la víctima.

Los daños y perjuicios causados por el robo de identidad no se limitan únicamente

a problemas financieros, éste puede tener un alto costo tanto en el aspecto personal

y sentimental de la víctima, debido a que puede dejar una sensación de violación a

la vida privada. El impacto de este crimen sobre la víctima es económico, emocional

y psicológico.

Los efectos negativos en su reputación y las subsecuentes dificultades para

restablecer su credibilidad, son cuestiones que lamentablemente afectan la vida del

individuo a escala social dando lugar a eventos como la pérdida de empleo,

expulsión de círculos personales, profesionales o académicos, divorcios o

separaciones, litigios legales, entre otras. (anonimo, s.f.)



Entidades o leyes que protejan contra el robo de

identidad en México El delito de robo de identidad no existe como tal en México. Es importante el

desarrollo y cumplimiento de leyes y regulaciones que establezcan y protejan la

seguridad de los datos personales, incluyendo iniciativas para la realización de

investigaciones apropiadas, así como reforzar acciones contra entidades que violen

las leyes que rigen la seguridad de los datos.

En el Código Penal Federal, seis artículos (del 386 al 389bis) contemplan el delito

de fraude, previendo penas y multas de acuerdo con el monto y valor de lo

defraudado; sin embargo, ninguno de dichos artículos contempla el fraude cometido

a través del uso de medios electrónicos o de Internet.

Libro Segundo

Título Vigésimo Segundo Delitos en Contra de las Personas en su Patrimonio

(Reubicado, antes Título Vigésimo Tercero, mediante Decreto publicado en el Diario

Oficial de la Federación el 29 de julio de 1970)

Capítulo III Fraude

Artículo 386. Comete el delito de fraude el que engañando a uno o

aprovechándose del error en que éste se halla se hace ilícitamente de alguna cosa

o alcanza un lucro indebido.

Artículo 388. Al que por cualquier motivo teniendo a su cargo la administración

o el cuidado de bienes ajenos, con ánimo de lucro perjudique al titular de éstos,

alterando las cuentas o condiciones de los contratos, haciendo aparecer

operaciones o gastos inexistentes o exagerando los reales, ocultando o reteniendo

valores o empleándolos indebidamente, o a sabiendas realice operaciones

perjudiciales al patrimonio del titular en beneficio propio o de un tercero, se le

impondrán las penas previstas para el delito de fraude.

Artículo 389 bis. Comete delito de fraude el que por sí o por interpósita persona,

cause perjuicio público o privado al fraccionar y transferir o prometer transferir la

propiedad, la posesión o cualquier otro derecho sobre un terreno urbano o rústico,

propio o ajeno, con o sin construcciones sin el previo permiso de las autoridades

administrativas competentes, o cuando existiendo éste no se hayan satisfecho los

requisitos en él señalados. Este delito se sancionará aún en el caso de falta de pago

total o parcial. (UNIÓN, 2015)

Desde el año 2000, se han desarrollado en la Cámara de Diputados algunos

esfuerzos e iniciativas para reformar el Código Penal Federal y su legislación, con



el objeto de prever y castigar algunos delitos informáticos y financieros que se

cometen a través de Internet.

El Instituto Federal de Acceso a la Información y Protección de Datos (IFAI) está

facultado para imponer infracciones y sanciones a quienes hagan mal uso de los

datos personales. Aquellas entidades que manejan datos personales deberán

prever medidas de seguridad y establecer mecanismos para que los usuarios

puedan Acceder, Rectificar, Cancelar u Oponerse al manejo de su información

personal.

La nueva Ley Federal de Protección de Datos Personales protege la información

personal que pueda encontrarse en las bases de datos de cualquier persona física,

o empresa como, aseguradoras, bancos, tiendas departamentales, telefónicas,

hospitales, laboratorios, universidades, etc. Esta ley regula la forma y condiciones

en que las empresas deben utilizar los datos personales de sus clientes.

En México algunas de las entidades a las que se puede acudir son la Condusef, la

PROFECO y la Policía Federal.

El Artículo 211 Bis del Código Penal para el Distrito Federal establece

que quien por cualquier medio usurpe, con fines ilícitos, la identidad de otra persona,

u otorgue su consentimiento para llevar a cabo la usurpación en su identidad, se le

impondrá una pena de uno a cinco años de prisión y de 400 a 600 días multa,

aumentándose en una mitad las penas previstas anteriormente, a quien se valga de

la homonimia, parecido físico o similitud de la voz para cometer el delito establecido

en ese artículo. (Madrigal, 2010)

Ley federal de protección al consumidor ARTÍCULO 16.- ICPEN. Los

proveedores y empresas que utilicen información sobre consumidores con fines

mercadotécnicos o publicitarios están obligados a informar gratuitamente a

cualquier persona que lo solicite si mantienen información acerca de ella. De existir

dicha información, deberán ponerla a su disposición si ella misma o su

representante lo solicita, e informar acerca de qué información han compartido con

terceros y la identidad de esos terceros, así como las recomendaciones que hayan

efectuado. La respuesta a cada solicitud deberá darse dentro de los treinta días

siguientes a su presentación. En caso de existir alguna ambigüedad o inexactitud

en la información de un consumidor, éste se la deberá hacer notar al proveedor o a

la empresa, quien deberá efectuar dentro de un plazo de treinta días contados a

partir de la fecha en que se le haya hecho la solicitud, las correcciones que

fundadamente indique el consumidor, e informar las correcciones a los terceros a

quienes les haya entregado dicha información. (Alfredo, 2013)



Ley federal de protección de datos personales en posesión de los

particulares CAPÍTULO I Disposiciones Generales

Artículo 1.- La presente Ley es de orden público y de observancia general en toda la

República y tiene por objeto la protección de los datos personales en posesión de

los particulares, con la finalidad de regular su tratamiento legítimo, controlado e

informado, a efecto de garantizar la privacidad y el derecho a la autodeterminación

informativa de las personas. (Felipe de Jesús Calderón Hinojosa, 2010)

¿Qué debo hacer si mi identidad ha sido robada? La Comisión Federal de Comercio recomienda que se formule inmediatamente una

denuncia a la policía, la consulta de informes de crédito, la notificación a los

acreedores, y cuestionar cualquier transacción no autorizada, si usted cree que ha

sido víctima de robo de identidad. Mantenga un registro con los detalles de sus

conversaciones con los acreedores y las dependencias gubernamentales acerca de

la situación y de las copias de toda la correspondencia. Puede colocar una alerta de

fraude en su informe de crédito contactando cualquiera de las tres agencias de

informes de los consumidores: Equifax, TransUnion, o Experian. (LawInfo, s.f.)

Consejos: Al deshacerte de documentos con información personal o financiera o tarjetas de

crédito o débito vencidas, destrúyelos perfectamente.

Usa claves que no se relacionen con datos personales, tales como fechas de

nacimiento, números telefónicos o nombres de familiares; utiliza letras mayúsculas,

minúsculas y números combinados.

Guarda tus NIP, password y claves dinámicas en un lugar seguro. Evita que

personas extrañas tengan acceso a ellos.

No abras mensajes sospechosos o que soliciten información personal o financiera.

Nunca ingreses tus contraseñas, sobre todo bancarias, desde una liga que te llegó

a tu correo electrónico.

Nunca envíes tus claves y NIP por correo electrónico, y mucho menos las compartas

con nadie.

No utilices equipos públicos para realizar movimientos bancarios o compras por

internet. Tu información puede quedar grabada en ellos con el uso de software

maligno.



Si vas a realizar compras por internet, asegúrate de que el sitio que visitas sea

totalmente seguro y confiable. El proveedor debe informar su identidad,

denominación legal, políticas de venta y de privacidad, así como datos de su

ubicación física (cordoba, 2015 )

Para que fines se usa el robo de identidad. Cuando un criminal logra robar una identidad, la usa para realizar trámites en

nombre de la víctima, incluyendo la solicitud de créditos. Recuerde que cada vez

que un otorgante recibe una solicitud de crédito, éste revisa el historial crediticio del

cliente prospecto en una sociedad de información crediticia como Buró de Crédito.

Buró de Crédito, a su vez, registra en el historial del cliente prospecto que dicha

consulta ha sido realizada. Si usted no solicitó un crédito pero se registran consultas

en su historial, puede ser el primer signo de un posible robo de identidad.

Aunque muchos nunca sufriremos de un caso así, es muy importante estar al tanto

de nuestro historial crediticio, contenido en el Reporte de Crédito Especial, que

puede solicitar gratis una vez cada 12 meses en www.burodecredito.com.mx, y en

caso de tener un registro crediticio que no reconoce, ingrese de inmediato una

Reclamación ante Buró de Crédito en esa misma dirección web. (cañete, 2013)



Conclusión

Cualquier persona esta vulnerable a ser víctima de robo de identidad es por eso

que debemos de tomar medidas de precaución para minimizar el riesgo a este delito

que actualmente en México está al orden del día, la tecnología es un medio en el

cual es más fácil la obtención de nuestros datos personales, los fraudes, es por eso

que debemos protegerla y no acceder a páginas web sospechosas, cuidar lo que

accedemos a la red etc.

En caso de ser víctima debemos acudir de modo inmediato a las autoridades para

denunciar y así evitar todos los problemas que este delito contrae.



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anonimo. (s.f.). proteja su dinero . Obtenido de

http://www.condusef.gob.mx/Revista/index.php/usuario-inteligente/consejos-

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DE DATOS PERSONALES EN POSESIÓN DE LOS PARTICULARES.

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http://eleconomista.com.mx/estados/2016/02/25/jalisco-lidera-robo-identidad

UNIÓN, C. D. (2015). codigo penal federal .

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