Resumen del Resumen del Proyecto de Proyecto de

CGAP/Fundación CGAP/Fundación Ford de Ford de

Indicadores Indicadores SocialesSociales

Santa Cruz, BoliviaSanta Cruz, Bolivia

4 de 4 de OctubreOctubre 2005 2005

Gary WollerGary Woller

ProductosInsumos Procesos Internos ImpactosResultados

Métodos Generales para Métodos Generales para Medir Desempeño SocialMedir Desempeño Social

Dos ámbitos amplios de desempeño Dos ámbitos amplios de desempeño y dos enfoques genéricosy dos enfoques genéricos

ÁmbitoÁmbitos Amplioss Amplios1.1. Resultados socialesResultados sociales2.2. Procesos internosProcesos internos Enfoques GenéricosEnfoques Genéricos1.1. Enfoque basado en indicadoresEnfoque basado en indicadores2.2. Enfoque basado en auditoriasEnfoque basado en auditorias

Resultados SocialesResultados Sociales

Los resultados sociales son cambios Los resultados sociales son cambios observados en el bienestar de los clientes, observados en el bienestar de los clientes, empresas de los clientes, hogares de los empresas de los clientes, hogares de los clientes o comunidades de los clientes. clientes o comunidades de los clientes. Tal como, indicadores de resultados sociales Tal como, indicadores de resultados sociales

medidos comúnmente son: ingresos y gastos medidos comúnmente son: ingresos y gastos familiares, propiedad familiar de activos, ganancias familiares, propiedad familiar de activos, ganancias empresariales, asistencia escolar, condiciones de empresariales, asistencia escolar, condiciones de vivienda, acceso a servicios públicos, acceso a vivienda, acceso a servicios públicos, acceso a atención en salud, participación en la comunidad o atención en salud, participación en la comunidad o toma de decisiones intrafamiliar.toma de decisiones intrafamiliar.

No son No son impactos sociales, que son resultados impactos sociales, que son resultados sociales atribuibles a la IMF (o causados por sociales atribuibles a la IMF (o causados por ésta) por encima y más allá de lo que habría ésta) por encima y más allá de lo que habría sucedido sin la IMF.sucedido sin la IMF.

Resultados SocialesResultados Sociales

No son productos ni insumosNo son productos ni insumos Los productos son todo aquello obtenido de Los productos son todo aquello obtenido de

manera directa y mensurable por la manera directa y mensurable por la actividad del programa, por ejemplo, actividad del programa, por ejemplo, número de préstamos efectuados, lecciones número de préstamos efectuados, lecciones impartidas, personas capacitadas o clientes impartidas, personas capacitadas o clientes atendidos.atendidos.

Los insumos consisten en los recursos Los insumos consisten en los recursos usados para administrar el programa, a usados para administrar el programa, a saber, dinero, personas, tiempo, saber, dinero, personas, tiempo, instalaciones físicas y equipos.instalaciones físicas y equipos.

Procesos InternosProcesos Internos Se refieren a procesos operativos dentro de Se refieren a procesos operativos dentro de

la IMF que transforman los insumos en la IMF que transforman los insumos en productos, resultados e impactos. productos, resultados e impactos. Consisten, por ejemplo, Consisten, por ejemplo, (1) declaración y (1) declaración y

comunicación de misión social y el liderazgo de comunicación de misión social y el liderazgo de la gerencia, (2) el emplear y capacitación, (3) la gerencia, (2) el emplear y capacitación, (3) sistemas de monitorear, (4) sistemas de sistemas de monitorear, (4) sistemas de incentivos, y (5) la planificación estratégicaincentivos, y (5) la planificación estratégica

En ausencia de información sobre el En ausencia de información sobre el impacto o resultados sociales, el supuesto impacto o resultados sociales, el supuesto es que aquél y éstos pueden ser inferidos es que aquél y éstos pueden ser inferidos razonablemente de procesos internos razonablemente de procesos internos sólidos que apoyen el cumplimiento de la sólidos que apoyen el cumplimiento de la misión social.misión social.

Enfoque Basado en Enfoque Basado en IndicadoresIndicadores

El enfoque basado en indicadores El enfoque basado en indicadores usa indicadores cuantitativos o usa indicadores cuantitativos o categóricos para medir diferentes categóricos para medir diferentes dimensiones del desempeño social. dimensiones del desempeño social. Por ejemplo, indicadores de resultados, Por ejemplo, indicadores de resultados,

marcadores de pobreza o marcadores marcadores de pobreza o marcadores de desempeño social.de desempeño social.

Enfoque Basado en Enfoque Basado en AuditoriasAuditorias

El enfoque basado en auditorias usa la auditoria El enfoque basado en auditorias usa la auditoria social para evaluar el desempeño social. social para evaluar el desempeño social. La auditoria social es un medio de evaluar el impacto La auditoria social es un medio de evaluar el impacto

social y la conducta ética de una organización con social y la conducta ética de una organización con relación a sus objetivos y los de sus partes relación a sus objetivos y los de sus partes interesadas. interesadas.

El propósito de una auditoria social es (1) El propósito de una auditoria social es (1) validar las cuentas e indicadores sociales validar las cuentas e indicadores sociales declarados por la IMF misma y (2) evaluar los declarados por la IMF misma y (2) evaluar los procesos internos y emitir juicio sobre su solidez procesos internos y emitir juicio sobre su solidez (esto es, el grado de probabilidad de que (esto es, el grado de probabilidad de que produzcan un impacto social significativo).produzcan un impacto social significativo).

Tipologia de Metodologías Tipologia de Metodologías a Medición de Desempeño a Medición de Desempeño

SocialSocialResultadosResultados ProcesosProcesos

Enfoque Enfoque Basado en Basado en IndicadoresIndicadores

CGAP-FordCGAP-Ford

CERISECERISE

AMAPAMAP

SROISROI

GRIGRI

AMAPAMAP

CERISECERISE

GRIGRI

Enfoque Enfoque Basado en Basado en AuditoriasAuditorias

AMAPAMAP

M-CrilM-CrilAMAPAMAP

M-CrilM-Cril

AA1000AA1000

CGAP/Fundación FordCGAP/Fundación FordProyecto de Indicadores Proyecto de Indicadores

Sociales Sociales Objetivo es identificar un conjunto de Objetivo es identificar un conjunto de

indicadores del desempeño social que caen indicadores del desempeño social que caen bajo 1 de 5 Metas de la Desarrollo del Milenio: bajo 1 de 5 Metas de la Desarrollo del Milenio:

1.1. Erradicación de la pobreza extrema y el hambreErradicación de la pobreza extrema y el hambre

2.2. La educación primaria universal (y secundaria) La educación primaria universal (y secundaria)

3.3. Empoderamiento femenina la igualdad de Empoderamiento femenina la igualdad de género género

4.4. Mejoramiento de la salud maternal Mejoramiento de la salud maternal

5.5. Reducción en la mortalidad de niño y Reducción en la mortalidad de niño y mejoramiento en la salud de niñomejoramiento en la salud de niño

Objetivos Objetivos (cont) (cont) Los indicadores sociales escogidos Los indicadores sociales escogidos

deben: deben: 1.1. Tener la aplicabilidad razonable a través Tener la aplicabilidad razonable a través

de una variedad de contextos nacionales de una variedad de contextos nacionales 2.2. Tener la certeza/validez razonable Tener la certeza/validez razonable 3.3. Ser costo-efectivo coleccionar (no Ser costo-efectivo coleccionar (no

imponer carga pesada ni requerir imponer carga pesada ni requerir indebido capacitación técnico) indebido capacitación técnico)

4.4. Llenar a un banco de datos de Llenar a un banco de datos de indicadores sociales de desempeñoindicadores sociales de desempeño

Objetivos Objetivos (cont) (cont)

Crear un efecto de la demostración al Crear un efecto de la demostración al resto de la industria de microfinanza resto de la industria de microfinanza que lo es posible reunir e informar en un que lo es posible reunir e informar en un conjunto de indicadores uniformes del conjunto de indicadores uniformes del desempeño social. desempeño social.

Crear motivación para extender esta Crear motivación para extender esta actividad en una escala mucho más actividad en una escala mucho más amplia, asumiendo que demostramos amplia, asumiendo que demostramos que es viable y demostramos la validez y que es viable y demostramos la validez y la viabilidad de tal enfoque.la viabilidad de tal enfoque.

Objetivos Objetivos (cont) (cont)

La meta ultima es mover la industria La meta ultima es mover la industria hacia adelante en el área de medir y hacia adelante en el área de medir y monitorear el desempeño social y monitorear el desempeño social y crear un conjunto de referencias crear un conjunto de referencias sociales de desempeño socialsociales de desempeño social

Niveles de IndicadoresNiveles de IndicadoresNivel de InstituciónNivel de Institución

Indicadores de nivel da la Indicadores de nivel da la institución: Indicadores institución: Indicadores coleccionados por la MFIcoleccionados por la MFI

Maneras específicas de definir la Maneras específicas de definir la pregunta para medir el indicador de pregunta para medir el indicador de nivel de la industrianivel de la industria

Niveles de IndicadoresNiveles de IndicadoresNivel de la IndustriaNivel de la Industria

Indicadores de nivel de la industria: Indicadores de nivel de la industria: Indicadores generales que Indicadores generales que pertenecen a uno de los 5 MDMspertenecen a uno de los 5 MDMs

Capturan dimensiones específicas de Capturan dimensiones específicas de los MDMs, pero no incluyen medidas los MDMs, pero no incluyen medidas específicas de la dimensiónespecíficas de la dimensión

Participantes en el Participantes en el Proyecto de Proyecto de

CGAP/Fundación FordCGAP/Fundación Ford 35 IMF participantes35 IMF participantes

15 de Asia15 de Asia 6 de África de Sub-Sahara6 de África de Sub-Sahara 1 de África del Norte1 de África del Norte 9 de América Latina9 de América Latina 3 de Europa Oriental3 de Europa Oriental

ParticipantesParticipantes

Opportunity International (9)Opportunity International (9)1.1. Community Development Society, IndiaCommunity Development Society, India

2.2. Dian Mandiri, IndonesiaDian Mandiri, Indonesia

3.3. Dian Bhuana Lestari, IndonesiaDian Bhuana Lestari, Indonesia

4.4. Tanaoba Lais Manekat, IndonesiaTanaoba Lais Manekat, Indonesia

5.5. Opportunity Timor LesteOpportunity Timor Leste

6.6. Sinapi Aba Savings and Loan, GhanaSinapi Aba Savings and Loan, Ghana

7.7. Oportunidad Latinoamerica ColombiaOportunidad Latinoamerica Colombia

8.8. Partni Shpiptar ne Mikrokredi, AlbaniaPartni Shpiptar ne Mikrokredi, Albania

9.9. Opportunity Bank, MontenegroOpportunity Bank, Montenegro

ParticipantesParticipantes

Grameen Foundation USA (2)Grameen Foundation USA (2)

1.1. Al Sol, MexicoAl Sol, Mexico

2.2. Negros Women for Tomorrow Negros Women for Tomorrow Foundation, PhilippinesFoundation, Philippines

FINCA (2)FINCA (2)

1.1. FINCA EcuadorFINCA Ecuador

2.2. FINCA UgandaFINCA Uganda

ParticipantesParticipantes Trickle Up (4)Trickle Up (4)1.1. Focus, IndiaFocus, India2.2. ARM, IndiaARM, India3.3. APDO, CambodiaAPDO, Cambodia4.4. TBD, MaliTBD, Mali5.5. ONG Selle, MaliONG Selle, Mali CASHPOR (2)CASHPOR (2)1.1. CEP, VietnamCEP, Vietnam2.2. Nirdhan, NepalNirdhan, Nepal

ParticipantesParticipantes

Fundación de Ford Fundación de Ford (4)(4)

1.1. China Foundation for Poverty China Foundation for Poverty AlleviationAlleviation

2.2. BASIX, IndiaBASIX, India

3.3. Small Enterprise Foundation, South Small Enterprise Foundation, South AfricaAfrica

4.4. Fondo de Desarrollo Local, NicaraguaFondo de Desarrollo Local, Nicaragua

5.5. FIS, ArgentinaFIS, Argentina

ParticipantesParticipantes Pro Mujer (4)Pro Mujer (4)1.1. Pro Mujer MexicoPro Mujer Mexico2.2. Pro Mujer NicaraguaPro Mujer Nicaragua3.3. Pro Mujer BoliviaPro Mujer Bolivia4.4. Pro Mujer PeruPro Mujer Peru CASHPOR (2)CASHPOR (2)1.1. CEP, VietnamCEP, Vietnam2.2. Nirdhan, NepalNirdhan, Nepal OtherOther1.1. ASA, IndiaASA, India2.2. ASCI, EthiopiaASCI, Ethiopia3.3. Prizma, Bosnia & HerzegovinaPrizma, Bosnia & Herzegovina

Indicadores de Nivel de Indicadores de Nivel de IndustriaIndustria

((Datos de 24 del 25 IMF ParticipantesDatos de 24 del 25 IMF Participantes)) MDM #1: Erradicación de la MDM #1: Erradicación de la

Pobreza Extrema Pobreza Extrema

1.1. Propiedad de viviendas Propiedad de viviendas

2.2. Calidad de viviendasCalidad de viviendas

3.3. Materiales de viviendasMateriales de viviendas

MDM #1 (cont)MDM #1 (cont)

Acceso a ServiciosAcceso a Servicios

1.1. ElectricidadElectricidad

2.2. AguaAgua

3.3. LavabosLavabos

4.4. TeléfonoTeléfono

5.5. Teléfono MóvilTeléfono Móvil

MDM #1 (cont)MDM #1 (cont)

Seguridad de ComidaSeguridad de Comida

1.1. Seguridad de comida generalSeguridad de comida general

2.2. Numero de comidas por díaNumero de comidas por día

3.3. Duración de inseguridad de comidaDuración de inseguridad de comida

MDM #2 : MDM #2 : Educación Educación UniversalUniversal

Asistencia a EscuelaAsistencia a Escuela

1.1. % de niños en edad escolar que asisten la % de niños en edad escolar que asisten la escuela escuela

2.2. % de chicas en edad escolar que asisten la % de chicas en edad escolar que asisten la escuela vs. % de chicos en edad escolar escuela vs. % de chicos en edad escolar que asisten la escuela que asisten la escuela

3.3. % de niños en edad escolar primarios que % de niños en edad escolar primarios que asisten la escuela vs. % de niños en edad asisten la escuela vs. % de niños en edad escolar secundarios que asisten la escuelaescolar secundarios que asisten la escuela

4.4. Calidad de la educación generalCalidad de la educación general

MDM #3: MDM #3: Empoderamiento Empoderamiento Femenina e Igualdad de Femenina e Igualdad de

GéneroGénero Participación en Decisiones de CasaParticipación en Decisiones de Casa1.1. En generalEn general2.2. Decisiones financierasDecisiones financieras3.3. Decisiones de negocioDecisiones de negocio Participación en la ComunidadParticipación en la Comunidad1.1. Grupos comunitariosGrupos comunitarios2.2. Actividades socialesActividades sociales3.3. Posiciones de liderazgoPosiciones de liderazgo

MDM #3:(cont)MDM #3:(cont)

Asistencia a EscuelaAsistencia a Escuela

1.1. % de niñas en edad escolar % de niñas en edad escolar primaria que asisten la escuela primaria que asisten la escuela

2.2. % de chicas en edad escolar % de chicas en edad escolar secundaria que asisten la escuela secundaria que asisten la escuela

Auto Auto Percepción y ProspectosPercepción y Prospectos

1.1. Calidad de VidaCalidad de Vida

2.2. Auto confianzaAuto confianza

MDM #4: Improved MDM #4: Improved Maternal HealthMaternal Health

Acceso a servicio de salud Acceso a servicio de salud 1.1. Acceso a servicio de salud modernaAcceso a servicio de salud moderna2.2. Si se aprovecha de servicio de salud Si se aprovecha de servicio de salud

cuando este enfermocuando este enfermo Acceso a servicio de salud reproductivaAcceso a servicio de salud reproductiva1.1. Acceso a servicio pre-natalAcceso a servicio pre-natal2.2. PapanicolauPapanicolau Salud ReproductivaSalud Reproductiva1.1. Calidad de servicio de saludCalidad de servicio de salud

MDG #5: MDG #5: Reducción en la Reducción en la Mortalidad de Niño Mortalidad de Niño

Acceso a servicio de salud Acceso a servicio de salud

1.1. Acceso a servicio de salud modernaAcceso a servicio de salud moderna

2.2. Recibió servicio de salud para Recibió servicio de salud para enfermedades de niñezenfermedades de niñez

Acceso a servicio de salud para Acceso a servicio de salud para enfermedades de niñezenfermedades de niñez

1.1. Recibió vacunasRecibió vacunas

2.2. Recibió servicio preventivo Recibió servicio preventivo Calidad de servicios de salud en generalCalidad de servicios de salud en general

Resumen de Resumen de ConclusionesConclusiones

Los participantes utilizaron casi exclusivamente Los participantes utilizaron casi exclusivamente en indicadores categóricos y porcentajes se en en indicadores categóricos y porcentajes se en vez de indicadores numéricosvez de indicadores numéricos Indicadores categóricos e de porcentaje son más Indicadores categóricos e de porcentaje son más

fáciles de reunir y comparar que indicadores fáciles de reunir y comparar que indicadores numéricos dada la diversidad socioeconómica existe a numéricos dada la diversidad socioeconómica existe a través de mundo no desarrolladotravés de mundo no desarrollado

Indicadores categórico e de porcentaje funcionan Indicadores categórico e de porcentaje funcionan bien como indicadores industriales, presumiendo que bien como indicadores industriales, presumiendo que están midiendo la misma dimensión fundamental. están midiendo la misma dimensión fundamental.

Las escalas ordinales necesitan ser el mismo Las escalas ordinales necesitan ser el mismo precisamente, pero sólo requiere a mantener la precisamente, pero sólo requiere a mantener la misma progresión ordinalmisma progresión ordinal

Resumen de Resumen de ConclusionesConclusiones

Pocos IMFs reportaron indicadores de ingresos y Pocos IMFs reportaron indicadores de ingresos y gastos de casa, reflejando quizás la dificultad gastos de casa, reflejando quizás la dificultad inherenteinherente

Pocos IMFs reportaron indicadores de bienes de Pocos IMFs reportaron indicadores de bienes de casa casa

Indicadores relacionados a la vivienda, acceso a Indicadores relacionados a la vivienda, acceso a servicios, y la participación en decisiones eran servicios, y la participación en decisiones eran particularmente populares entre participantesparticularmente populares entre participantes

Indicadores de asistencia a la escuela eran Indicadores de asistencia a la escuela eran moderadamente popularesmoderadamente populares El poder discriminatorio de la asistencia a la escuela El poder discriminatorio de la asistencia a la escuela

era dudosa en algunos países (por ejemplo, Ecuador y era dudosa en algunos países (por ejemplo, Ecuador y Uganda) pero significativo en otrosUganda) pero significativo en otros