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Seminario Internacional

“BANCA DE SEGUNDO PISO Y SU CONTRIBUCIÓN AL DESARROLLO”

Resultados y Desafíos de la Banca de Segundo Piso en Paraguay

José MacielPresidente, Agencia Financiera de Desarrollo

Paraguay

6 de agosto, 2015



Agenda

Rol y competencias de la AFD Hitos Productos y Resultados Desafíos



Rol fundamental de la AFD

Afrontar la ausencia de financiaciónde mediano y largo plazo en elsistema financiero nacional.



Competencias

Única banca pública de segundo piso.

Único organismo ejecutor de los convenios de préstamos o donaciones para la financiación de proyectos y programas de desarrollo, con garantía del estado.

Único canal de préstamos del sector público a las entidades de intermediación financiera de primer piso públicas y privadas y otras entidades creadas por Ley.



Transparencia y Rendición de Cuentas

Regida por la Ley N°861 General de Bancos y Financieras.

Auditoría del Poder Ejecutivo. Contraloría General de la República. Superintendencia de Bancos. Firmas de auditoría independientes. Instituciones financieras internacionales (BID, KfW).



Funcionamiento de la AFD



Primeras reuniones informativas con gremios - Presentación Plan estratégico de la AFD – Búsqueda de masa crítica para amplia distribución de fondos.

Capitalización inicial de la AFD G.237.000 millones. Creación 7 primeros productos financieros.

2006-2007

2008-2010

La AFD se constituye en una efectiva herramienta anticíclica –Colabora en la reactivación de la economía, superado los impactos de la crisis financiera internacional y de una extensa sequia.

Préstamos internacionales del BID y el KfW. Primera emisión y colocación importante de bonos por G.120.000

millones (2009). Creación de productos Proeduc y Proforestal.

10 años de la AFD - Hitos



La AFD sigue creciendo y superando sus metas de aprobación. Socia de la ALIDE, signataria de convenios de cooperación institucional. Exitosa emisión y colocación de bonos por G.250.000 millones (2011). Nuevos productos Proinfra y Proregadio. Premios de la Secretaria de la Función Publica. Primera emisión y colocación de bonos a IPS por G.50.000 millones

(2012). Primeras operaciones forward por USD20 millones. Primera calificación de riesgo de la AFD: AAPY estable.

2011-2012




2013-2014

Consolidación como medio eficaz para el crecimiento económico y generación de empleo.

Primera emisión y colocación de bonos a la Caja Fiscal por G.200.000 millones (2013).

Administrador fiduciario del Fondex con recursos Fonacide. Nuevos productos Procrecer Transporte y Primera Vivienda. Designación de AFD como Fiduciario Fondo para APP. Apoyo en la elaboración del Proyecto de ley de Fondo de Garantía

para PYMES. Negociación de nuevo préstamos del BID Colocación de bonos por G.586.410 millones a entidades

previsionales Primera emisión a través de la Bolsa.




Productos

Maquinarias y Silos Agrícolas

Proyectos PYMES

Proyectos Ganaderos

Sistemas de Regadío

Cooperativas de

Producción

Micro y Pequeñas Empresas

Maquinarias para Proyectos de

Infraestructura

Proyectos de Reforestación

Comercial

Educación Superior

Proyectos de Inversión

Sector Inmobiliario



Resultados



19,1

39,731,3

37,6 41,752,9

80

150160

180

17,8

47,3

72,3

43

85,9

110,2

82,6

191,3

163,4

100,4

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015*

Mil

lon

es

de

US

D

Meta de Aprobación Anual Préstamos Aprobados por Año

Proyecciones y aprobaciones

Fuente: AFD *Meta y aprobaciones, en función a datos de Jun/2006 a Jun/2015.



Préstamos aprobados

17,8 47,3 72,3 43,0 85,9 110,2 82,6 191,3 163,4 100,4

17

,8

65

,1

13

7,4

18

0,4

26

6,3

37

6,5

45

9,1

65

0,4 81

3,8

91

4,2

0

50

100

150

200

250

0

100

200

300

400

500

600

700

800

900

1000

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015*

MIL

LON

ES D

E U

SD -

AÑ

O

MIL

LON

ES D

E U

SD -

AC

UM

.

Prestamos Aprobados - Año

Prestamos Aprobados - Acum.

Fuente: AFD *Los datos del año 2015 corresponden al periodo de Ene- Junio/2015.


“BANCA DE SEGUNDO PISO Y SU CONTRIBUCIÓN AL DESARROLLO”Evolución de la Cartera de

Bancos y Financieras (Créditos > 3 años)

Fuente: AFD. *Los datos del año 2015 corresponden al periodo de Ene-Junio/2015.

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015*

1.645 2.375 3.422

4.472 6.230

7.984 9.622

11.030 13.195 12.897

8,2%12,6%

13,8%

15,5%

22,7%

24,8%

24,3%

26,9%

30,4% 32,0%

Cartera Sistema con Vtos. > a 3 Años.

Cartera del Sistema - En Millones de USD


“BANCA DE SEGUNDO PISO Y SU CONTRIBUCIÓN AL DESARROLLO”Aprobaciones por sectores

económicosDistribución porcentual

INMOBILIARIO; 362.137.637

39,61%

AGRÍCOLA; 183.789.793

20,10%

GANADERO; 111.806.726

12,23%

INDUSTRIAL;11,35%

MICROEMPRESA9,28%

SERVICIOS2,70% COMERCIAL

2,63%

TRANSPORTE1,84% EDUCACIÓN

0,25%

SECTOR ECONOMICO MONTO USD

INMOBILIARIO 362.137.637

AGRÍCOLA 183.789.793

GANADERO 111.806.726

INDUSTRIAL 103.763.527

MICROEMPRESA 84.847.514

SERVICIOS 24.673.541

COMERCIAL 24.070.284

TRANSPORTE DE CARGA 16.840.000

EDUCACIÓN 2.323.021

TOTAL 914.252.043

Periodo Jun/2006 a Jun/2015

Fuente: AFD



BANCOS74,70%

COOPERATIVA DE PRODUCCION

10,21%

COOPERATIVA DE AyC.

8,86%

FINANCIERAS/EFP.6,53%

SECTOR ECONOMICO MONTO USD

BANCOS 680.211.219

COOPERATIVA DE PRODUCCION 93.383.465

COOPERATIVA DE AyC. 80.964.931

FINANCIERAS/EFP. 59.692.427

TOTAL 914.252.042

Periodo Jun/2006 a Jun/2015

Fuente: AFD

Aprobaciones por tipo de IFIDistribución porcentual



Empleos generados

Periodo USD Beneficiarios Empleos Directos

Empleos Indirectos

Empleos Generados

Junio de 2015 21.411.937 242 1.056 1.747 2.803

2015 100.370.805 1.195 5.778 9.872 15.650

Junio de 2006 a Junio de 2015

914.252.043 42.041 94.033 133.322 227.355

Fuente: Los números correspondientes a impacto en la generación de empleos se obtienen a partir de documentos remitidos por las IFIs



Fuente: AFD. *Los datos del año 2015 corresponden a una proyección a diciembre.

Crecimiento sostenible en la participación en la cartera de vivienda del sistema financiero

0,5

200,1

293,2

326,1

296,9

356,0375,6

-

50

100

150

200

250

300

350

400

2006 2010 2011 2012 2013 2014 2015*

Mill

on

es

de

USD

Sistema Financiero AFD

Año: 2006 2010 2011 2012 2013 2014 2015Participacion Cartera Vivenda/AFD - Sistema Financiero

1,1% 22,0% 20,9% 25,1% 32,4% 34,5% 44,2%



Fuente: AFD. Obs: datos proyectados para el año 2015.

Evolución 2006/2015 de Activos y

Costos Operativos

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

Activos 237.244 445.209 546.360 797.622 852.276 1.233.08 1.339.86 1.775.95 2.443.31 2.931.97

Costos Operativos 2.343 5.611 6.066 7.074 8.286 10.652 11.705 13.913 16.837 19.363

Eficiencia Operativa 0,99% 1,26% 1,11% 0,89% 0,97% 0,86% 0,87% 0,78% 0,69% 0,66%

0,00%

0,20%

0,40%

0,60%

0,80%

1,00%

1,20%

1,40%

1,60%

1,80%

-

350.000

700.000

1.050.000

1.400.000

1.750.000

2.100.000

2.450.000

2.800.000

3.150.000

Efic

ien

cia

Op

era

tiva

en

%

Mill

on

es

de

Gu

aran

íes

Eficiencia Operativa = (Costos Operativos / Activos ) * 100

Eficiencia Operativa



Fortalezas

• Bajo riesgo de crédito de sus contrapartes.

• Bajo desarrollo del mercado de financiamiento de largo plazo en Paraguay.

• Garantía del Estado paraguayo a sus obligaciones.

• Buen nivel de eficiencia.• Bajo nivel de

endeudamiento.

“AA+PY” - Calificación de Riesgo de la AFD (Feller-Rate Paraguay)

Riesgos• Presenta márgenes

relativamente bajos, lo que limita su capacidad de generación propia.

• Acceso limitado a capital nacional.

• Riesgo soberano del Paraguay.



Desafíos



….afrontar los cambios a través de un replanteamiento del enfoque para

adaptarse a la coyuntura presente así como para hacer frente a lo que

deparará el futuro.



Estructura fortalecida

Modificación del marco jurídico.

Agilización de procesos de desembolso.

Nuevos nichos de mercado.

Mayor participación en el crecimiento ordenado de empresas existentes.

Inclusión de nuevas empresas y nuevas personas al sistema financiero formal.



La AFD pretende

Desarrollar e implementar productos innovadores.

Consolidar su organización interna.

Asegurar la sostenibilidad financiera de la institución con fondos competitivos y administración adecuada de los riesgos.

Adoptar prácticas de finanzas responsables en sus relaciones con las IFIs.

Ser un aliado de las IFIs para propiciar mayor inclusión financiera.

Acciones efectivas con instituciones del gobierno para alcanzar niveles de desarrollo que la población demanda.



Muchas Gracias!!!

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