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Reforma a los Sistemas de Pensiones, sus Efectos y Retos
“Claves para el diseño de un modelo operativo de una administradora de fondos
de pensiones”
Ing. Carlos MatyszczykGerente General – República AFAP
Panamá10 de julio de 2003
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Contenido
• Determinantes del modelo operativo en toda organización empresarial
• Características de la industria que inciden en el diseño del modelo operativo de una administradora
• Factores claves en las actividades principales
– Inversiones– Comercialización– Operaciones– Administración
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Contenido
• Determinantes del modelo operativo en toda organización empresarial
• Características de la industria que inciden en el diseño del modelo operativo de una administradora
• Factores claves en las actividades principales
– Inversiones– Comercialización– Operaciones– Administración
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Determinantes del modelo operativo en toda organización empresarial
• El modelo de gestión elegido
• Características de la industria específica
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Contenido• Determinantes del modelo operativo en toda organización
empresarial
• Características de la industria que inciden en el diseño del modelo operativo de una administradora
• Factores claves en las actividades principales
– Inversiones– Comercialización– Operaciones– Administración
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Características de la industria que inciden en el diseño del modelo operativo de una administradora
• Cliente / terceros interesados• Competencia• Producto• Economía de escala• Resultado operativo
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Contenido
• Determinantes del modelo operativo en toda organización empresarial
• Características de la industria que inciden en el diseño del modelo operativo de una administradora
– Factores claves en las actividades principales
– Inversiones– Comercialización– Operaciones– Administración
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Contenido
• Determinantes del modelo operativo en toda organización empresarial
• Características de la industria que inciden en el diseño del modelo operativo de una administradora
• Factores claves en las actividades principales
– Inversiones– Comercialización– Operaciones– Administración
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Actividad: Inversiones
Procesos de trabajo relacionados:
• Administración de las inversiones• Toma de decisiones• Mesa de inversiones• Back Office• Estudios económicos
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Actividad: Inversiones
Aspectos claves en el proceso de administración
de inversiones:
• Politica de Inversiones (a)• Análisis del escenario económico y político (b)• Diseño del portafolio (c)• Monitoreo y actualización de a, b y c
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Actividad: Inversiones
Aspectos claves en el proceso de Toma de Decisiones:
• Gerencia de Inversiones• Comité de Inversiones• Directorio
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Actividad: Inversiones
Aspectos claves en Mesa de Inversiones:
• Sistema de información de mercado
• Local• Internacional
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Actividad: Inversiones
Aspectos claves en Back Office:
• Disponer de respaldo en la tarea de cada persona
• Teoría Z de capacitación
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Actividad: Inversiones
Aspectos claves en Estudios Económicos:
• Evaluación de nuevos instrumentos
• Colaboración con el desarrollo de nuevos instrumentos
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Contenido
• Determinantes del modelo operativo en toda organización empresarial
• Características de la industria que inciden en el diseño del modelo operativo de una administradora
• Factores claves en las actividades principales
– Inversiones– Comercialización– Operaciones– Administración
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Actividad: Comercialización
Procesos de trabajo relacionados:
• Ventas• Servicio al cliente• Desarrollo comercial• Control de Gestión
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Actividad: Comercialización
Aspectos claves en Ventas:
• Tamaño de la fuerza de ventas• Estructura organizacional del sector• Esquema de remuneraciones de vendedores• Logística• Control de la “industria del traspaso”
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Variables usadas para determinar el esquema de comisiones de
vendedores
• Cantidad de afiliaciones = Q
• Valor del salario del afiliado = P
• P x Q
• Pn x Q
• Ranking de vendedores establecidos por P,P x Q ó Pn x Q
• Fondo acumulado
• Regularidad en la cotización
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Variables usadas para determinar el esquema de comisiones de
supervisores
• Ingreso logrado por su equipo• N° de vendedores de su equipo pertenecientes al 1°
cuartil• Ubicación de cada supervisor respecto a la media de
supervisores
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Actividad: Comercialización
Aspectos claves en Ventas:
• Tamaño de la fuerza de ventas• Estructura organizacional del sector• Esquema de remuneraciones de vendedores• Logística• Control de la “industria del traspaso”
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Actividad: Comercialización
Aspectos claves en Servicio:
• Identificación de lo que es “valor” para el cliente• Desarrollo de standard de servicio• Fuerte apoyo en tecnología
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Actividad: Comercialización
Aspectos claves en Desarrollo Comercial
• Conocimiento profundo:
• Mercado• Clientes de diferentes segmentos• Clientes de los competidores• Actores del sistema político• Empleadores• Competidores
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Actividad: Comercialización
Aspectos claves en Control de Gestión:
• Capacidad de análisis• Sistemas informáticos potentes
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Contenido
• Determinantes del modelo operativo en toda organización empresarial
• Características de la industria que inciden en el diseño del modelo operativo de una administradora
• Factores claves en las actividades principales
– Inversiones– Comercialización– Operaciones– Administración
![Page 25: Reforma a los Sistemas de Pensiones, sus Efectos y Retos “Claves para el diseño de un modelo operativo de una administradora de fondos de pensiones” Ing.](https://reader035.fdocuments.ec/reader035/viewer/2022062404/5528bde8497959977d8fdd33/html5/thumbnails/25.jpg)
Actividad: Operaciones
Procesos de trabajo relacionados:
• Afiliaciones y Traspasos• Cuentas individuales• Sistemas de información
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Actividad: Operaciones
Aspectos claves en Afiliaciones y Traspasos:
• Control de calidad del ingreso de datos al momento de afiliación
• Control de comisiones que se pagan a vendedores
• Control “entre” administradoras (traspasos)• Disponibilidad de sistemas de control
automatizados
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Actividad: Operaciones
Aspectos claves en Administración de Cuentas
Individuales:
• Profundo conocimiento de ley, decretos reglamentarios, y normativa en general
• Disponibilidad de sistema de atención al cliente potente
• Conocimientos actuariales
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Actividad: Operaciones
Aspectos claves en Sistemas:
• Desarrollo de políticas de seguridad informática• Análisis de tercerización vs. Implementación propia• Soporte de Decisiones: Fuera del area de Sistemas
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Contenido
• Determinantes del modelo operativo en toda organización empresarial
• Características de la industria que inciden en el diseño del modelo operativo de una administradora
• Factores claves en las actividades principales
– Inversiones– Comercialización– Operaciones– Administración
![Page 30: Reforma a los Sistemas de Pensiones, sus Efectos y Retos “Claves para el diseño de un modelo operativo de una administradora de fondos de pensiones” Ing.](https://reader035.fdocuments.ec/reader035/viewer/2022062404/5528bde8497959977d8fdd33/html5/thumbnails/30.jpg)
Actividad: Administración
Procesos de trabajo relacionados:
• Contabilidad• RRHH• Tesorería• Compras y servicios de funcionamiento
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Actividad: Administración
Aspectos claves en Contabilidad:
• Diseño conjunto del Plan de Cuentas con el regulador
• Respaldo de personal
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Actividad: Administración
Aspectos claves en RRHH (sistema de remuneración):
• Marcada dependencia del “stock” (y no del flujo) en el resultado operativo
• Sistema de objetivos con foco en el desarrollo de la organización
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Aumento de afiliados en 2002 respecto a 2001
País Afiliados Afiliados %2001 2002
Argentina 8.843 9.106 3,0%Bolivia 692 761 10,0%Brasil 1.633.459 1.691.620 3,6%Colombia 4.336 4.716 8,8%Costa Rica 1.045 1.175 12,4%Chile 6.428 6.708 4,4%El Salvador 920 993 7,9%Mexico 26.519 29.421 10,9%Perú 2.732 2.994 9,6%Uruguay 597 617 3,4%
Promedio 7,4%
Fuente: FIAP Informe Semestral N° 13
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Muchas Gracias