raí - cnbs.gob.hn anexo.pdfentregar, luego de aphear los factores establecidos en el Articulo 16....
8
Fecha de Reporte: Factor Cambio Lempiras:^ Anexo 1 Rallo de Cobertura de Liquidez (RCL) Cifras expresadas en Lempiras M rt „ . . Mrmerta Fin-antera Total Moneda Narionil IC0% 100% 3 íepósltos a !a vista en entidades barrearías del país, deduciendo los montos mínimos de cuentas operativas que debe mantener para operaciones especificas o contractualmente definidas 100% 4 depósitos a la vista en entidades financieras del extenor de primer orden, calificadas como tales de conformidad a las disposiciones del BCH. deduciendo los montos mínimos de cuentas operativas que debe mantener para operaciones esp«?cficas o : .rv^tun ™ien-.~ ridr'in.d.ís 100% 5 Valores negociables del extenor que representen créditos ante gobiernos soberanos, bancos centrales y organismos financieros internacionales, con calificaciónde nesgo internacional de largo plazo mínima AA. 90% 6 /afores negociables del exterior que representen créditos ante gobiernos soberanos, bancos centrales y organismos financieros internacionales, con calificaciónde nesgo internacional de largo plazo mínima A. 80% 7 "Itulos valores del BCH. SEFIN, ENEE u otro del sector público que negocien en mercado dt contado o reportos y sean admisibles para las operacionesde inyecciónde liquidezdelBCH. 95% 8 .otras del BCH en moneda nacional, con plazo residual de hasta 14 alas calendario. 100% Disponibilidad para Bonos de empresas no financieras con calificación de riesgo 9 Joñosde empresasno financieras concalificación de nesgointernacional de largo plazo minimaj »«*. 10% 10% 11 Personas naturales por el monto en exceso no garantizado por FOSEDE y personas naturales no garantizadas por FOSEDE 15% 15% 15% 12 Personas Jurídicas del sector privado no financiero clientes de la entidad cuyo monto consolidado de financiación en la entidad no exceda 1.400,000 hasta el monto garantizado por FOSEDE. 10% 10% 10% 13 Personas Jurídicas del sector privado no financiero clientes de la entidad cuyo monto consolidado de financiación en la entidad no exceda L400.000. monto en exceso no garantizado por FOSEDE. 15% Depósitos en Cuenta de Checues 15% Depósitos a Plazo 15% 14 Personan Jurídicas dientes do a entidad cuyo monto consolidado de financiación en la Dia30 eal Moneda Nacinl Moneda Ex raí Día 31 Total Consolidado 4oneda Nació** oneda Extranjía! Moneda Nací* Moneda Extra. wmmsa • "' """" " aáaVaaaaaaaai
Transcript of raí - cnbs.gob.hn anexo.pdfentregar, luego de aphear los factores establecidos en el Articulo 16....
Fech
ade
Rep
ort
e:
Facto
rC
am
bio
Lem
pir
as:^
An
ex
o1
Ral
lode
Co
ber
tura
deL
iqu
idez
(RC
L)
Cif
ras
ex
pre
sad
as
en
Lem
pir
as
Mrt
„.
.M
rmert
aF
in-an
tera
To
tal
Mo
ned
aN
ario
nil
IC0
%
100%
3
íep
ósl
tos
a!a
vist
aen
enti
dade
sba
rrea
rías
del
país
,de
duci
endo
los
mon
tos
mín
imos
decu
enta
s
oper
ativ
asqu
ede
bem
ante
ner
para
oper
acio
nes
espe
cifi
cas
oco
ntra
ctua
lmen
tede
fini
das
10
0%
4
depó
sito
sa
lavi
sta
enen
tida
des
fina
ncie
ras
del
exte
nor
depr
imer
orde
n,ca
lific
adas
com
ota
les
deco
nfo
rmid
ada
las
dis
po
sici
on
esde
lB
CH
.d
edu
cien
do
los
mo
nto
sm
ínim
osde
cuen
tas
oper
ativ
asqu
ede
bem
ante
ner
para
oper
acio
nes
esp«
?cfi
cas
o:.
rv^
tun
™ien
-.~rid
r'in.
d.ís
10
0%
5
Val
ores
nego
ciab
les
del
exte
nor
qu
ere
pres
ente
ncr
édito
san
tego
bier
nos
sobe
rano
s,ba
ncos
cent
rale
sy
orga
nism
osfi
nanc
iero
sin
tern
acio
nale
s,co
nca
lific
ació
nde
nesg
oin
tern
acio
nal
dela
rgo
plaz
om
ínim
aA
A.
90
%
6
/afo
res
nego
ciab
les
del
exte
rior
que
repr
esen
ten
créd
itos
ante
gobi
erno
sso
bera
nos,
banc
os
cent
rale
sy
orga
nism
osfi
nanc
iero
sin
tern
acio
nale
s,co
nca
lific
ació
nde
nesg
oin
tern
acio
nal
dela
rgo
pla
zom
ínim
aA
.
80
%
7
"Itu
los
val
ore
sde
lB
CH
.S
EF
IN,
EN
EE
uo
tro
del
sect
or
públ
ico
que
nego
cien
enm
erca
do
dt
cont
ado
ore
port
osy
sean
adm
isib
les
para
las
oper
acio
nesd
ein
yecc
iónd
eliq
uide
zdel
BC
H.
95
%
8.o
tras
del
BC
Hen
mo
ned
ana
cion
al,
con
pla
zore
sidu
alde
has
ta14
ala
sca
lend
ario
.1
00
%
Dis
poni
bilid
adpa
raB
onos
deem
pres
asno
fina
ncie
ras
con
calif
icac
ión
deri
esgo
9Jo
ñosd
eem
pres
asno
finan
cier
asco
nca
lific
ació
nde
nesg
oint
erna
ciona
lde
largo
plaz
omin
imaj
»«*.
10
%
10
%
11P
erso
nas
nat
ura
les
por
elm
on
toen
exce
sono
gara
ntiz
ado
por
FOSE
DE
yp
erso
nas
natu
rale
sno
gara
nti
zad
as
po
rF
OS
ED
E1
5%
15
%
15
%
12
Per
son
asJu
ríd
icas
del
sect
or
pri
vad
ono
fina
ncie
rocl
ient
esde
laen
tida
dcu
yo
mo
nto
co
nso
lid
ad
od
efi
nan
cia
ció
nen
laen
tid
ad
no
ex
ced
a1
.40
0,0
00
hast
ael
mo
nto
gara
nti
zad
o
po
rF
OS
ED
E.
10
%
10
%
10
%
13
Pers
on
as
Jurí
dic
as
del
secto
rp
riv
ado
nofi
nan
cier
ocl
ien
tes
dela
enti
dad
cu
yo
mo
nto
co
nso
lid
ad
od
efi
nan
cia
ció
nen
laen
tid
ad
no
ex
ced
aL
40
0.0
00
.m
on
toen
ex
ceso
no
gar
anti
zad
op
or
FOSE
DE
.1
5%
Dep
ósi
tos
enC
uen
tade
Ch
ecu
es1
5%
Dep
ósi
tos
aP
lazo
15
%
14P
ers
on
an
Jurí
dic
asd
ien
tes
doa
enti
dad
cuy
om
on
toco
nso
lid
ado
defi
nan
ciac
ión
enla
..
..
Dia
30
eal
Mo
ned
aN
acin
lM
on
eda
Ex
raí
Día
31
To
tal
Co
nso
lid
ado
4o
ned
aN
ació
**o
ned
aE
xtr
anjí
a!M
on
eda
Nac
í*M
on
ed
aE
xtr
a.
wm
msa
•"'
""""
"
aáaV
aaaa
aaaa
i
15
dep
ósi
tos
de
Ah
orr
oÍH
Co-
cito
ser
;,..^
nt-:
i;*
•O
he^u
f.»
._
'ers
onas
Jurí
dica
scl
ient
esde
laen
tida
dcu
yom
onto
cons
olid
ado
defi
nanc
iaci
ónen
lan
tid
adex
ced
aL
400,
000.
que
ten
gan
cuen
tas
ded
epó
sito
op
erat
ivas
prov
enie
ntes
de
ctiv
ldad
esde
com
pens
ació
n,cu
stod
iao
gest
ión
dete
sore
ría,
sobr
eel
mon
toen
exce
sono
gara
ntiz
ado
por
FOSE
DE
.E
lfac
tor
seap
licar
á,so
bre
los
sald
osde
esta
scu
enta
squ
ees
tén
rela
cion
ados
con
los
ervl
cios
decu
stod
ia,
com
pens
ació
ny
gest
ión
dete
sore
ría
prov
isto
spo
rla
entid
adso
bre
alm
on
toen
exce
sono
gar
anti
zad
opo
rFO
SED
E.
Los
exce
dent
esno
vinc
ulad
osco
nlo
sse
rvic
ios
prov
isto
sno
será
nco
nsid
erad
osde
ntro
dees
tenu
mer
aly
sete
sapl
icar
áelf
acto
rde
salid
aest
able
cido
enel
num
eral
quin
ce(1
5).
Las
Inst
ituci
ones
supe
rvis
adas
debe
rán
Iden
tific
ares
tas
cuen
tas
yco
ntar
con
una
met
odol
ogía
para
dete
rmin
arlo
ssa
ldos
exce
dent
es,c
omo
requ
isito
para
utili
zar
este
acto
r.
10
%
10
%
16
;•<?(:•;:•
-.-,r.:.-'•.
.•:•"
-..e
nt.i
laC
hequ
ea••—
-Pe
rson
asJu
rídi
cas
del
sect
orpr
ivad
ono
fina
ncie
roe
inst
ituci
ones
del
sect
orpú
blic
o
clie
ntes
dela
entid
adqu
eno
seen
cuen
tren
cons
ider
adas
enlo
spu
ntos
ante
rior
esha
stae
l
mo
nto
gar
anti
zad
opo
rFO
SED
E.
Dep
ósito
sde
Aho
rro
25
%
20
%
17
>pr
--:i'
.oi:
.jn•
..en*
:i..l
eC
heQ
UM
.d
epó
sito
sa
Razo
Pers
onas
Jurí
dica
sde
lse
ctor
priv
ado
nofi
nanc
iero
ein
stitu
cion
esde
lse
ctor
públ
ico
clie
ntes
dela
entid
adqu
eno
seen
cuen
tren
cons
ider
adas
enlo
spu
ntos
ante
rior
esso
bre
el
mo
nto
enex
ceso
nog
aran
tiza
do
por
FOSE
DE
.
Dep
csU
os
deA
ho
rro
.
20
%
40
%
18
Dep
ósi
tos
aP
lazo
Per
sona
sJu
rídi
cas
fina
ncie
ras
pert
enec
ient
eo
noal
grup
ofi
nanc
iero
ycu
enta
sde
fid
eic
om
iso
.
Los
sald
osde
las
cuen
tas
dede
pósi
toop
erat
ivas
prov
enie
ntes
deac
tivid
ades
deco
mpe
nsac
ión,
cust
odia
oge
stió
nde
teso
rerí
a,le
sap
licar
áel
trata
mie
nto
defin
ido
para
esto
ssald
os.
Dep
ósi
tos
deA
ho
rro
,
40
%
10
0%
3an
co
sP
úb
lico
s.^
_—
So
cied
ades
Fin
anci
eras
Org
aniz
acio
nes
Pnva
das
deD
esar
rollo
Co
op
erat
ivas
deA
ho
rro
vC
réd
ito
..
Ban
cos
deS
egun
doPi
se_
„C
om
pañ
ías
deS
equ
ros
Inst
itut
osde
Pre
vis
ión
Pub
lico
.rt
atttU
toed
e?f
ev,-.
.;on
:-n.
.n.i.
/-,
|S
oci
edad
esde
Fo
nd
os
deG
aran
tía
Rec
ipro
ca
Cu
sntM
deF
ldeic
cm
iso
s.-
.i
Otr
atr
attt
udon
ésF
nan
cwas
__
10
0%
Ban
co
sC
om
erc
iale
s_
Ban
cos
Pú
bli
cos
,,
So
cte
cad
es
Fir
.an
c:ei
3'.
>^
-^
—^
^—
Org
aniz
acio
nes
Pnva
das
deD
esar
rollo
Co
op
era
tiv
as
deA
ho
rro
vC
réd
ito
,,
Ban
cóe
daS
equ
nd
oP
iso
.,
Co
mp
añ
ías
deS
eq
uro
s
Inst
itut
osde
Pre
vis
ión
Pub
lico
...tn
-¿!i
:-t&
:,de
l'-e
'..-\
cv,
P-.
iid
c-.
,
So
cied
ades
deF
on
do
sde
Gar
antí
aR
ecip
roca
Cu
en
tas
deF
idei
com
iso
s.,
Otr
as
Inst
itu
cio
nes
Fin
an
cie
ras
,1
00
%
Ban
co
sC
om
erc
iale
s.
Ban
co
sP
úb
lico
s,
,
Sc-
CJe
dad
esF
inan
cie
ra_
^^
_^
^^
_^
^-^
^^
_^
—^
—
Org
aniz
acio
nes
Priv
adas
deD
esar
rollo
Fin
an
cie
ras
.
Coo
pera
tiva
sde
Aho
rro
vC
rédi
to_
,B
anco
sde
Seq
un
do
Pis
o.
.C
on
waA
luSe
Seo
uro
e_
^_
^—
—In
stit
uto
sde
Pre
vis
ión
Pu
bli
co_
^_
^-^
_^
—
Inst
itu
tos
deP
rev
isió
nP
riv
ad
os
So
cied
ades
deF
on
do
sde
Gar
antí
aR
ecip
roca
.
19
O'.
'-jl
.n
stit
ucro
nes
Mra
nc
cr-i
G_
_
Pers
onas
natu
rale
sy
Jurí
dica
scl
ient
esde
laen
tidad
cuyo
plaz
ore
sidu
alde
lo
cert
ific
ados
dede
pósi
tose
am
ayor
atr
eint
a(3
0)dí
as.
10
%
20
21
Fina
ncia
ción
gara
ntiz
ada
con
activ
os«c
uido
sde
alta
calid
ad(A
LAU
)qu
eve
ncen
enio
spr
óxim
o-3
0d
ias.
F-n
ano
aco
naa
-ar'
jzad
aco
no
tro
sac
tiv
os
que
nose
anA
lAC
.
Val
or
dela
fin
anci
ació
nq
ue
ven
ce
enlo
s
próx
imos
30dí
as10
0m
eno
sel
mon
toal
dequ
ese
com
puta
relA
LA
Care
cibi
r,iu
ego
deap
licar
losf
acto
res
aplic
able
esta
ble
cid
os
enel
Art
icul
o16
100%
f*
fi
7
UR
AS.
22•1
incr
emen
toen
las
gar
antí
aso
dem
and
ade
fond
ospo
rva
riac
ione
sen
ios
prec
ios
dede
nvad
os
esp
erad
op
ara
los
pró
xim
os
30d
ías.
MaM
ma
var
iaci
ón
en30
dia
so
bse
rvad
a
en
los
últ
imo
s2
añ
os.
23
Sald
ode
líne
asde
créd
ito
otor
gada
squ
eno
han
sido
usa
das
por
pers
onas
natu
rale
sy
jurí
dica
s
sin
cláu
sula
sre
stri
ctiv
asy
que
pued
ense
rut
iliza
dasd
entr
ode
los
próx
imos
trei
nta(
30)d
i3s
10
%
24
Sald
ode
linea
sde
créd
itoot
orga
das
que
noha
nsi
dous
adas
porp
erso
nas
natu
rale
sy
jurí
dica
s
con
cláu
sula
sre
stri
ctiv
asqu
eot
orgu
ena
laen
tidad
tota
ldís
crec
iona
iidad
para
elno
dese
mbo
lso
delo
sfo
ndos
yqu
epu
eden
ser
utili
zada
sden
tro
delo
spr
óxim
ostr
eint
a(30
)dia
s.
5%
25
Sald
ode
linea
sde
liqui
dez
otor
gada
squ
eno
han
sido
usad
aspo
rpe
rson
asJu
rídic
assi
r3
0%
26
iaki
ode
linea
sde
liqui
dez
otor
gada
squ
eno
han
sido
usad
aspo
rpe
rson
asju
rídi
cas
cor
cláu
sula
sre
stri
ctiv
asqu
eot
orgu
ena
laen
tidad
fota
idís
crec
iona
iidad
para
elno
dese
mbo
lso
deto
s1
0%
27
Sald
ode
linea
sde
créd
itoy
deliq
uide
zot
orga
das
que
noha
nsi
dous
adas
por
inst
ituci
ones
finan
cier
as(b
anco
scom
erci
ales
,ba
ncos
públ
icos
,co
mpa
ñías
dese
guro
s,ba
ncos
dese
gund
opi
so,s
ocie
dade
sfin
anci
eras
,or
gani
zaci
ones
pnva
dasd
ede
sarr
ollo
finan
cier
o,co
oper
ativ
asde
ahor
roy
créd
ito,i
nstit
utos
depr
evis
ión
públ
icos
ypr
ivad
osy
soci
edad
esad
min
istra
dora
sde
ondo
sde
gara
ntía
reci
proc
a)si
ncl
ausu
las r
estri
ctiv
asy
que
pued
ense
rut
iliza
das
dent
rode
los
10
0%
28
5aU
ode
Lin
eas
decr
édito
otor
gada
squ
eno
han
sido
usad
aspo
rin
stitu
cion
esfi
nanc
iera
sba
ncos
com
erci
ales
,ba
ncos
públ
icos
,co
mpa
ñías
dese
guro
s,ba
ncos
dese
gund
opi
so,
soci
edad
esfi
nanc
iera
s,or
gani
zaci
ones
pnva
das
dede
sarr
ollo
finan
cier
o,co
oper
ativ
asde
ahor
roy
créd
ito,i
nstit
utos
depr
evis
ión
públ
icos
ypn
vado
syso
cied
ades
adm
inis
trado
ras
defo
ndos
dega
rant
íare
cipr
oca)
con
clau
sula
sres
tnct
ivas
queo
torg
uen
ala
entid
adto
taldi
scre
cion
alití
adpa
raet
node
sem
bols
ode
los
fond
osy
que
pued
ense
rut
iliza
dasd
entr
ode
los
próx
imos
trei
nta
(30)
3%
29
Otr
asob
liga
cion
esco
ntra
ctua
les
que
venc
ende
ntro
delo
spr
óxim
os30
días
.D
epós
itos
Esp
ecia
les
Dep
ósi
tos
aP
lazo
Ven
cid
os
10
0%
Doc
umen
tos
yO
rden
esde
pago
Emiti
das
____
___
Ob
tiaacio
nes
por
Ad
min
istr
ació
n
Acr
eedo
res
Var
ios
.D
ivid
endo
opo
rP
agar
m,
____
____
___
3an
co
sde
lE
xte
rio
r
Inte
rese
spo
rP
agar
__,
Com
isio
nes
porP
agar
Cu
ota
sA
nti
cip
adas
—Im
pues
tos
Sobr
ela
iRen
tapo
rPag
ar.
Deo
osit
os
en
Gara
ntí
a
Ch
eq
ues
vG
iro
sen
Cir
cula
ció
n
Pre
sam
os
Sec
tori
ales
__
30
.'••:-n
•>.
IC,
Pro
vis
Cárt
er
co
nti
n
read
ec
amie
ntos
por
Pag
ar,
cio
nes
Su
bo
rdin
ad
as
ion
es
para
Co
ntr
ato
sen
Vig
or
Pasiv
os
ade
créd
itoal
día
con
cero
(0)
días
dem
ora
(exc
luye
inte
rese
s,co
ige
ntes
,ni
créd
itos
clas
ifica
dos
enca
tego
rías
1».
IVy
V,
cru
ado
s,cr
édit
os
sin
ven
cim
ien
tode
fini
do,
tarj
etas
decr
édit
oy
ere
rasi
on
es,
sob
reg
iro
s¡d
ito
sre
fin
anci
ado
s
dit
os
ain
stit
ucio
nes
50%
(Sis
tem
aFi
nanc
iero
)/7
5%(O
PDF)
31E
i50%
del
sald
ode
laca
rrer
ade
Tar
jeta
sde
Cré
dito
con
cero
(0)
dias
dem
ora.
50
%
32
Ent
rada
s(ca
rter
ade
créd
itosy
otra
squ
ege
nere
nflu
jode
entr
adad
eef
ectiv
o)de
inst
ituci
ones
fina
ncie
ras
(ban
cos
com
erci
ales
,ba
ncos
públ
icos
,com
pañí
asde
segu
ros,
banc
osde
segu
ndo
piso
,so
cied
ades
finan
cier
as,
orga
niza
cion
espr
ivad
asde
desa
rrollo
finan
ciero
,co
oper
ativ
asde
ahor
roy
créd
ito,
inst
ituto
sde
prev
isió
npú
blic
osy
priv
ados
yso
cied
ades
adm
inis
trad
oras
de1
00
%
33
Inte
rese
sy
amor
tizac
ione
scon
venc
imie
ntoe
nlo
spr
óxim
ostr
eint
a(3
0)di
asde
títul
osva
lore
sno
10
0%
34
Inte
rese
sy
com
isio
nes
porc
obra
rde
oper
acio
nes
aidí
a(i
nclu
yein
tere
ses
sobr
ein
vers
ione
s,.
10
0%
35
Fina
ncia
cion
esot
orga
das
yga
rant
izad
asco
nA
LAC
.
Val
orde
lafi
nanc
iaci
ónq
ue
ven
ceen
los
próx
imos
30di
asm
enos
elm
onto
deA
LA
Ca
entr
egar
,lu
ego
deap
hea
rlo
sfa
cto
res
est
ab
lecid
os
enel
Art
icu
lo16
.
Est
ade
ducc
ión
aplic
ara
solo
cuan
doel
AL
AC
reci
bido
sea
delib
redi
spon
ibil
idad
enla
enti
dad
pre
stam
ista
36
Otr
osen
trad
asd
efec
tiv
oco
ntra
ctua
les
,,
Ch
equ
esa
com
pen
sar
____
____
____
____
_——
——
——
——
——
——
——
——
Ch
eq
ues
vv
alo
res
alco
bro
10
0%
Inst
ituc
ione
sF
inan
cier
asde
lE
xter
ior
Arr
enda
mie
nto
Fina
ncie
roO
tro
sA
cti
vo
s..
0)In
gres
osde
fond
os«i
mpu
tabl
e<"
C"""
>f'
míle
75%
*»"E
E>
Sa
lid
aN
eta
de
Fo
nd
os
(B-D
)
D.
-------
i
|RC
Lpo
rco
mp
ensa
ció
nde
mo
ned
as.
(3)
No
tas:
1.Se
requ
iere
que
lain
form
ació
nde
este
;d
ato
sd
ei
día
háb
ilin
med
iato
an
teri
or
2.L
osde
pósi
tos
depe
rson
asju
rídi
casc
uyo
mon
tode
finan
ciac
ión
noex
ceda
L40
0.00
013
.se
gú
nco
rres
pond
a.3.
ElR
CLpo
rcom
pens
ació
nde
mon
edas
seut
iliza
rapa
ra(o
scas
osen
ques
eane
cesa
riocu
bnre
lfalta
nte
deun
amon
edac
onel
exce
sode
laot
ra,d
ebien
doap
licar
unfa
ctord
edes
cuen
tode
lcinc
opo
rcien
to4.
Para
efec
tosd
elo
snum
eral
es3
y4
dees
teA
nexo
seco
nsid
erar
áco
moD
epos
itesa
laV
ista,
losd
epós
itos
deah
orro
ylo
sdep
ósito
sen
cuen
tas
dech
eque
s.
repo
rtada
men
suat
men
teco
nel
cálc
ulod
elRC
Ldi
ario
(del
día
1al
30ó
31de
cada
mes
.seg
únco
rres
pond
a).
En
elca
sode
días
inhá
bile
sse
debe
ránc
ompu
tar
los
quet
enga
ncu
enta
sde
depó
sito
oper
ativ
asse
lesa
plic
ará
elfa
ctor
desa
lida
de10
%y
15%
defin
ido
enlo
snum
eral
es12
y
An
ex
o2
Fluj
ode
efec
tivo
por
pla
zos
deve
ncim
ient
ore
sid
ual
esC
ifra
sex
pre
sad
as
en
Lem
pir
as
__
__
__
_—
,*^-m
^^^^^^^^^^^^^^^^^*
-rr*
™^^m
^a
^m
mm
u^^m
m^^m
rrr-r™
ma
mK
^^l^
SkW
mm
WM
MW
MM
MW
7T
~T
^m
MB
3-1
80
dia
s1
81
am
ás
día
s:
1P
ers
on
as
nat
ura
les
has
tael
mo
nto
cub
iert
op
or
elF
OS
ED
E_
-_
__
•!
mM
MM
UM
ME
BB
MM
1.2
1.3 2
2.1
Dep
ósito
sen
Cue
nta
deC
heq
ues
(1)
Dep
ósito
sa
Plaz
o(2
)P
erso
nas
nat
ura
les
por
elm
on
toen
exce
sono
gara
ntiz
ado
por
FOSE
DE
yp
erso
nas
nat
ura
les
nog
aran
tiza
das
po
rF
OS
ED
ED
epós
itos
de
Aho
rro
(1)
2.3 3 3.1
Dep
ósit
osa
Pla
zo(2
)
Per
son
asJu
ríd
icas
del
sect
or
priv
ado
nofi
nanc
iero
clie
ntes
dela
enti
dad
cuyo
mo
nto
con
soli
dad
ode
fin
anci
ació
nen
laen
tid
adno
exce
da
L40
0.00
0h
asta
elm
on
to
gar
anti
zad
opo
rF
OS
ED
E.
Dep
ósit
osd
eA
horr
o(1
)
3.3 4
4.1
Dep
ósit
osa
Pla
zo(2
)P
ers
on
as
Jurí
dic
asde
lse
cto
rp
riv
ado
nofi
nan
cier
ocl
ien
tes
de
laen
tid
adcu
yo
mo
nto
co
nso
lid
ad
od
efi
nan
cia
ció
nen
laen
tid
ad
no
ex
ced
aL
40
0.0
00
,m
on
toen
ex
ceso
no
gar
anti
zad
op
or
FO
SE
DE
.D
epós
itos
de
Aho
rro
(1)
4.2
4,3 5
Dep
ósit
osen
Cu
enta
deC
heq
ues
(1)
Dep
ósit
osa
Pla
zo(2
)P
erso
nas
Jurí
dica
scl
ient
esde
laen
tida
dcu
yom
onto
con
soli
dad
ode
fina
ncia
ción
enla
enti
dad
exce
da
L40
0.00
0,q
ue
ten
gan
cuen
tas
ded
epó
sito
oper
ativ
as,
prov
enie
ntes
deac
tivi
dade
sde
com
pens
ació
n,cu
stod
iao
gest
ión
dete
sore
ría,
hast
ael
mon
tog
aran
tiza
do
por
FOSE
DE
.
5.2 6
Dep
ósit
osen
Cu
enta
de
Ch
equ
es(1
)P
erso
nas
Jurí
dic
ascl
ient
esde
laen
tid
adcu
yom
onto
cons
olid
ado
defi
nanc
iaci
ónen
laen
tida
dex
ceda
L40
0.00
0,qu
ete
ngan
cuen
tas
dede
pósi
toop
erat
ivas
prov
enie
ntes
deac
tiv
idad
esde
com
pen
saci
ón
,cu
sto
dia
oge
stió
nde
teso
rerí
a,so
bre
elm
onto
enex
ceso
noga
rant
izad
opo
rFO
SED
E,
6,2 7 7.1
Dep
ósito
sen
Cue
nta
deC
hequ
es(1
)P
erso
nas
Jurí
dic
asde
lse
cto
rpr
ivad
ono
fina
ncie
roe
inst
ituc
ione
sde
lse
cto
rpú
blic
oqu
eno
seen
cuen
tren
cons
ider
adas
enlo
spu
ntos
ante
rior
es.
.D
epós
itos
de
Aho
rro
(1)
72
7.3 8 8.1
8.2
Dep
ósito
sen
Cue
nta
deC
heq
ues
(1)
Dep
ósi
tos
aP
lazo
(2)
Per
sona
sJu
rídi
cas
fina
ncie
ras
pert
enec
ient
eo
noal
grup
ofi
nanc
iero
ycu
enta
sde
fid
eic
om
iso
.
Los
sald
osde
las
cuen
tas
dede
pósi
toop
erat
ivas
prov
enie
ntes
deac
tivi
dade
sde
com
pens
ació
n,cu
stod
iao
gest
ión
dete
sore
ría,
les
apli
cará
eltr
atam
ient
ode
fini
dopa
raesto
ssald
os.
Dep
ósi
tos
de
Ah
orr
o(1
)
Dep
ósito
sen
Cue
nta
deC
hequ
es(1
)
S 10
11
rim
ncin
cion
aara
ntiz
ana
non
acti
va
'íqux
los
c!ea
ltaca
lidad
(AL
AC
)
JA
)T
ota
lS
alid
ad
eF
on
do
sIn
gre
sode
fond
os(B
)^^
__
__
__
__
__
_•^^^^
__
__
__
__
__m
^^
^_
_•
MW
MM
MM
MM
mnm
WM
MM
MM
MM
mB
H9M
MM
MM
MM
mm
mm
MW
MM
MM
Mm
-_•
__
__
__
__
__
13
13
.1
In
versio
nes
Títu
los
valo
res
del
BC
H,S
EFI
N,
EN
EE
uot
rode
lsec
tor
públ
ico
que
nego
cien
enm
erca
dode
cont
ado
ore
port
osy
sean
adm
isib
lesp
ara
laso
pera
cion
esde
inye
cció
nde
liq
uid
ezd
el
BC
H.
13
.2
14
Otr
asIn
vers
ione
s(5
)C
arte
rade
créd
itoal
día
con
cero
(0)d
ías
dem
ora
(exc
luye
inte
rese
s,co
mis
ione
s,so
breg
iros
cont
inge
ntes
,ni
créd
itos
clas
ifica
dos
enca
tego
rias
III,
IVy
V,
créd
itos
refin
anci
ados
read
ecua
dos,
créd
itos
sin
venc
imie
nto
defin
ido,
tarj
etas
decr
édito
ycr
édito
sa
inst
ituci
ones
fin
anci
eras
).(6
)
-^T
\
15
3ago
smín
imos
(seg
únlo
defin
ido
enla
Ley
yR
egla
men
tode
Tar
jeta
sde
Cré
dito
)esp
erad
os
16
intr
adas
(car
tera
decr
édito
sy
otra
squ
ege
nere
nfl
ujod
een
trad
ade
efec
tivo)
dein
stitu
cion
esfi
nanc
iera
s(b
anco
sco
mer
cial
es,
ban
cos
públ
icos
,com
pañí
asde
segu
ros,
banc
osde
segu
ndo
piso
,soc
ieda
des
finan
cier
as,
orga
niza
cion
espr
ivad
asde
desa
rrol
lofin
anci
ero,
coop
erat
ivas
deah
orro
ycr
édito
,ins
titut
osde
prev
isión
públ
icos
ypr
ivad
osy
soci
edad
esad
min
istra
dora
sde
17
nte
rese
sy
com
isio
nes
por
cobr
arde
oper
acio
nes
aldí
a(i
nclu
yein
tere
ses
sobr
ein
vers
ione
s).
19
Otr
as
en
trad
as
de
efec
tiv
oco
ntr
actu
ales
(7)
—^^~
"™
^™
^^
_
OF
lujo
deE
fect
ivo
Net
o(B
-A)
D)F
lujo
deE
fect
ivo
Acu
mul
ado
(Sum
aton
ade
las
band
aste
mpo
rale
ses
tabl
ecid
as)
^^
__
__
__
__
__
__
-----------•
_..-.B
^B
BB
__
^_
_^
__
i
No
tas
meto
do
lóg
ica
s:1.
Dep
ósi
tos
deah
orr
oy
cuen
tade
cheq
ues
:Se
asig
nará
elto
tald
elpo
rtaf
olio
Inte
gram
ente
enla
prim
era
band
ate
mpo
ral
(0-1
5di
as).
2.D
epós
itos
apl
azo:
Losf
lujo
sde
efec
tivo
asoc
iado
salo
sdep
ósito
sapl
azo
seas
igna
ran
ala
sban
dast
empo
rale
scor
resp
ondi
ente
scon
form
ea
losp
lazo
sres
idua
lesd
eve
ncim
iento
3.ot
ras
Obl
igac
ione
sco
ntra
ctua
les:
Sede
ben
com
puta
raqu
ello
spa
sivo
squ
egen
eren
flujo
defo
ndos
bajo
losc
once
ptos
desc
rito
sen
elnu
mer
al25
del"
Ane
xo1-
RCL"
enla
sban
da:
venc
imie
ntoe
spec
ific
apa
raes
tos
pasi
vos,
sede
berá
nas
igna
rtot
alm
ente
ala
prim
erab
anda
tem
pora
l.4.
Dis
poni
bilid
ades
:Se
debe
com
puta
rele
fect
ivo,
rese
rvas
depo
sita
das
enBC
H,d
epós
itos
enin
stitu
cion
esde
linte
riory
exte
rior.
Nos
eco
nsid
erar
ánla
sdisp
onib
ilida
des
restr
ingi
das.
5.O
tras
Inve
rsio
nes:
Seco
mpu
tará
naqu
ella
sinv
ersi
ones
con
plaz
ores
idua
laco
rdea
lasb
anda
stem
pora
lese
stab
leci
dasv
que
nofo
rmen
part
edel
num
eral
13.1
6.C
arte
rade
créd
itos:
Los
flujo
sde
efec
tivo
asoc
iado
sa
laca
rtera
decr
édito
conc
ero(
0)dí
asde
mor
ase
asig
nará
na
laba
ndac
orre
spon
dien
teco
nfor
me
alo
spla
zos
resi
dual
esde
ves
pera
dos,
segú
nlo
defi
nido
enla
Ley
yR
egla
men
tode
Tar
jeta
sde
Cré
dito
.7.
otr
asen
trad
asde
efec
tivo
cont
ract
uale
s:Se
debe
nco
mpu
tara
quel
losa
ctiv
osqu
ege
nere
nfl
ujod
efo
ndos
bajo
losc
once
ptos
desc
rito
s«de
venc
imie
ntoe
spec
ific
apa
raes
tos
activ
os,s
ede
berá
nas
igna
rtot
alm
ente
ala
prim
erab
anda
tem
pora
l.
tem
pora
lese
stab
leci
das
yco
nfor
me
iei
in
eral
32de
l"A
nex
o1
-RC
L"
en
las
ban
das
tem
po
rali
aso
del
port
afol
iod
eta
rjet
a
iest
able
cida
sy
conf
orm
ea
ire
sidu
al.E
nca
soqu
eno
exis
tafe
cha
c
de
créd
ito,
seas
igna
r;
supl
azo
resi
dual
.En
<
ilos
pag
os
mín
imos
,so
que
noex
ista
fech
a
Inst
itu
ció
n:
Fech
ad
eR
ep
ort
e:,
Fa
cto
rC
am
bio
Lem
pir
as:
,
An
exo
3
Det
alle
detít
ulos
valo
res
del
BCH,
SEFI
N,EN
EEy
otro
sde
lsec
tor
públ
ico,
valo
res
nego
ciab
les
dele
xter
ior
ybo
nos
deem
pres
asqu
ecom
puta
nco
mo
ALAC
Cif
ras
exp
resa
da
sen
Lem
pir
as
Tít
ulo
sv
alo
res
del
BC
H,
SE
FIN
,
EN
EE
uo
tro
del
secto
rp
úb
lico
qu
en
ego
cien
enm
erca
do
de
con
tad
oo
rep
oy
sean
adm
isib
lepa
rala
sop
erac
ione
sde
inye
cció
nd
eli
quid
ezde
lB
CH
1/
Val
ore
sn
ego
ciab
les
del
exte
rior
qu
ere
pre
sen
ten
créd
ito
san
teg
ob
iern
os
sob
eran
os,
ban
cos
cent
rale
sy
orga
nism
osfi
nanc
iero
sin
tern
acio
nal
es,
con
cali
fica
ció
nd
eri
esgo
inte
rnac
iona
lde
larg
opl
azo
mín
ima
AA
No
.C
erti
fica
do
de
Inversió
n
(A?
ISIN
(C)
Ta
sad
ein
teré
sV
alo
rN
om
ina
len
No
min
al
(D)
LP
S(E
)
Perio
dic
ida
dd
e
Pa
go
sC
up
ón
<F
)
__
_•_
•_•_
•
Fech
ad
eC
om
pra
(G)
__
Fech
ad
e
Ven
cim
ien
to
__
__
__
__
__
__
__
H_
__
™_
_fl
__
H_
_
Pla
zo
Resid
ua
l
(1)
Ta
sa
de
Merca
do
(J)
Va
lor
de
Merca
do
(K)
Cu
en
taC
on
tab
le
do
nd
eesta
reg
istr
ad
o
Val
ores
nego
ciab
les
del
exte
rior
qu
ere
pre
sen
ten
créd
ito
san
tego
bier
nos
sob
eran
os,
ban
cos
cent
rale
sy
orga
nism
osfi
nanc
iero
sin
tern
acio
nale
s,co
nca
lifi
caci
ón
de
ries
goin
tern
acio
nal
dela
rgo
plaz
om
ínim
aA
Bo
no
sd
eem
pre
sas
nofi
nanc
iera
sco
nca
lifi
caci
ón
de
ries
go
inte
rnac
iona
ld
ela
rgo
plaz
oA
A
1 2 3 4 5 X 1 2 3 4 5
__
__
__
__
__
__
_
A:Nú
mer
ode
certi
ficad
ode
inve
rsión
alm
omen
tode
cont
ratac
ión
con
elem
isor
B:
Mon
eda
orig
inal
dela
inve
rsió
nC
:Núm
ero
deid
entif
icac
ión
delo
stítu
losv
alor
esD:
Tasa
deint
erésd
elins
trume
ntofin
ancie
roso
brela
ques
ereci
birán
flujos
deefe
ctivo
porc
once
ptode
intere
sesE
:V
alo
rn
om
inal
de
lain
ver
sió
n.
F:Fr
ecue
ncia
depa
gosn
egoc
iadac
onel
emiso
r(1:P
agoÚ
nico),
(2:Pa
gosS
emes
trales
)y(4:
Trim
estral
es)G
:F
ech
ad
eC
om
pra
de
laIn
vers
ión
H:
Fec
hade
Ven
cim
ient
ode
laIn
vers
ión
I:Di
fere
ncia
entre
fech
ade
venc
imien
toyf
echa
deev
aluac
ión
expr
esad
aen
días
J:Ta
sade
refe
renc
iade
laúlt
ima
suba
stade
BCH
para
título
scon
simila
resc
arac
terís
ticas
K:Va
lorde
merca
dode
lainv
ersión
(Sepu
edeutil
izarla
formu
la"PR
ECIO
"ene
xcelo
,desc
ontar
losflu
josfut
urosd
elai
nvers
ión).
1/El
proce
dimien
toas
eguir
para
deter
mina
relv
alord
emerc
adod
elos
títulos
valor
esde
lBCH
.SEF
IN,E
NEE
yotro
sdel
secto
rpúb
lico
esel
Pstah
lPr,rtn
nnr
Perma
nentes
de.nv
ersión
yFaci
lidades
Perma
nentes
deCré
ditode,
Banco
Centra,
deHo
nduras
paraR
egular
,aLiqu
idezde
&_Z
ldets
fnstcf
ones
Firm
a:G
EREN
TEG
ENER
AL
/PR
ESID
ENTE
EJEC
UTI
VO
deHo
ndur
asen
el"R
eglam
ento
deNe
gocia
ciónd
eValo
resGu
bern
amen
tales
"y"N
ormati
vade
lasFa
cilida
des
Fir
ma:
GE
RE
NT
ED
ER
IES
GO
S
