Propuesta Productiva Palto Hass- Procompite - Esan

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Propuesta Productiva: Incremento de la producción, productividad y comercialización del cultivo de palto para la “Asociación de Productores Agropecuarios y Servicios Múltiples Santa Rosa de Mallma del Distrito de Colcabamba Provincia de Tayacaja Hvca.” 1 CONTENIDO MÍNIMO DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA A

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PROPUESTA PRODUCTIVA SOBRE PALTO HASS EN EL DISTRITO DE COLCABAMBA PROVINCIA DE TAYACAJA, HUANCAVELICA, MENCIONA SOBRE LOS OBJETIVOS DE DOTAR DE RIEGO, FERTILIZANTES Y CAPACITACIÓN A LOS AGRICULTORES DE LA ZONA.

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  • Propuesta Productiva: Incremento de la produccin, productividad y comercializacin del cultivo de palto para la

    Asociacin de Productores Agropecuarios y Servicios Mltiples Santa Rosa de Mallma del Distrito de Colcabamba

    Provincia de Tayacaja Hvca.

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    CONTENIDO MNIMO DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA A

  • Propuesta Productiva: Incremento de la produccin, productividad y comercializacin del cultivo de palto para la

    Asociacin de Productores Agropecuarios y Servicios Mltiples Santa Rosa de Mallma del Distrito de Colcabamba

    Provincia de Tayacaja Hvca.

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    GOBIERNO REGIONAL DE HUANCAVELICA

    PROPUESTA PRODUCTIVA

    MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN Y COMERCIALIZACIN DE PALTO HASS DE LA ASOCIACIN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS Y

    SERVICIOS MLTIPLES SANTA ROSA DE MALLMA DEL DISTRITO DE COLCABAMBA, PROVINCIA DE TAYACAJA, REGIN HUANCAVELICA

    CADENA PRODUCTIVA DE PALTO

    MONTO DE INVERSION : S/. 179,808.00

    GOBIERNO REGIONAL DE HUANCAVELICA : S/. 104,975.00

    AEO : S/. 74,833.00

    NOMBRE DE PRESIDENTE (A): EMILIANA MATAMOROS CENTENO DE RAMOS

    NUMERO TELEFONICO: (067) 813820

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    CONTENIDO MNIMO DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA A

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    NDICE

    CONTENIDO

    Pg.

    1. NEGOCIO

    1.1.Deficin del negocio

    1.2.Deficin del nombre

    2. INVESTIGACIN DE MERCADO

    2.1. Recoleccin de informacin secundaria y primaria

    2.2.nalisis de la demanda

    2.3.Anlisis de la oferta

    2.4.Determinacin de la brecha demanda-oferta

    3. ANLISIS DEL ENTORNO

    4. ORGANIZACIN

    4.1.Ubicacin de la AEO

    4.2.Composicin de la junta directiva del AEO

    4.3.Participantes de los AEO

    4.4.Estructura de distribucin de utilidades

    4.5.Medidas para evitar una mala administracin de los AEO

    4.6.Estructura de trabajo en la AEO

    4.7.Organigrama del AEO

    5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO

    5.1.Objetivos del negocio

    5.2.Alianzas estratgicas y oportunidades de negocio

    6. PLAN OPERACIONAL

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    6.1.Requerimiento operacional de los AEO

    6.2.Expliaciones tcnicas y diseo del producto

    6.3.Definicin del proceso productivo

    6.4.Dimensionamiento de materia prima e insumos

    6.5.Dimensionamiento de maquinaria y herramientas

    6.6.Localizacin del negocio

    6.7.Planeacin de la distribucin del rea de trabajo

    6.8.Requerimiento de mano de obra

    7. PLAN DE MERCADOTECNIA

    7.1.Mercado potencial

    7.2.Mercado objetivo

    7.3.Mezcla de marketing

    8. ASPECTOS AMBIENTALES

    8.1.Plan de impacto ambiental

    9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO

    9.1.Justificacin del cofinanciamiento

    9.2.Mejoramiento del producto o servicio

    9.3. Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida

    9.4.Plan de inversiones y costos de operacin y mantenimiento

    9.5. Determinacin del costo unitario

    9.6.Determinacin del precio de venta

    9.7.Determinacin de los ingresos

    9.8.Analisis del punto de equilibrio

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    9.9.Evaluacin de la rentabilidad

    9.10.Anlisis de sensibilidad

    9.11.Indicadores de impactos de la propuesta productiva

    9.12.Conclusiones

    ANEXOS

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    PROPUESTA PRODUCTIVA

    1. NEGOCIO

    1.1. DEFINICIN DEL NEGOCIO

    La Asociacin de Productores Agropecuarios y Servicios Mltiples Santa Rosa

    de Mallma, fue constituida el 14 de Octubre del 2011 con un total de 38 socios,

    en su desarrollo productivo han alcanzado una produccin total de 62.00 Tn de

    palto, de los cuales el 38.10 Tn es de la variedad Hass, y 23.90 Tn de la

    variedad Fuerte, en el ao 2012, adems tienen cultivos de zapallo, frijoles,

    maz cholo, alfalfa, en forma asociada los cuales sirven como alimentos

    complementarios y son destinados para el autoconsumo, estos cultivos se

    realizan hasta los tres aos de edad del palto.

    Numero actual de plantas de palto por variedad

    N PLANTAS PALTO HASS

    AREA (Has)

    N PLANTAS PALTO FUERTE

    AREA (Has)

    PLANTAS DE 5 AOS 1,300.00 6.5 1,300.00 6.5

    PLANTAS DE 3 AOS 3,600.00 10.0 400.00 10.0

    TOTAL 4,900.00 16.5 1,700.00 16.5

    De acuerdo al cuadro podemos analizar que, existe mayor nmero de plantas de

    palto variedad has 4900.00 instalados en 16.5 ha frente a 1700.00 plantas

    instalados de la variedad fuerte.

    La produccin del cultivo del palto la organizacin lo vienen realizando en forma

    precaria, con equipos, materiales y herramientas en desgaste que ya han

    cumplido su vida til, tambin se carece de conocimientos tcnicos adecuados

    para llevar a cabo el mantenimiento de los cultivos, manejo del recurso hdrico,

    abonamiento, control fitosanitario, cosecha y postcosecha de la produccin.

    La comercializacin, actualmente se realiza mediante intermediarios que vienen

    a la zona como las empresas agroexportadoras, Agroindustria Solcase S.A.C y

    Agroindustria Verdeflor S.A.C. quienes realizan la compra de palto al barrer a un

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    precio promedio de S/ 2.00 el kilogramo de palto variedad hass y S/ 1.50

    variedad fuerte.

    La variedad de mayor demanda por estas empresas para la exportacin es la

    variedad hass, es por ello que la organizacin dentro de sus planes esta la

    instalacin de nuevas hectreas con el cultivo del palto variedad hass por

    presentar mayor rentabilidad en el mercado.

    La economa de los asociados se desarrolla bsicamente en estas actividades,

    cabe resaltar que estas actividades son poco rentables en la actualidad no han

    logrado mejorar sus niveles de ingresos y la calidad de vida sus familias.

    a) Ubicacin de la propuesta en la cadena productiva

    Incremento de la produccin, productividad y comercializacin del cultivo de

    palto

    Ubicacin de la Cadena Productiva Marcar

    Produccin x

    Post-produccin

    Transformacin

    Comercializacin x

    Produccin:

    Produccin de palto, consta en realizar labores culturales como el

    abonamiento, poda, control fitosanitario, riego.

    Comercializacin:

    Consiste en obtener los paltos para la venta, se realiza la cosecha

    oportunamente, con el plan de negocio se utilizaran javas cosechadoras,

    equipos para el control de peso.

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    b) Referencias de las propuestas productivas

    La Asociacin de Productores Agropecuarios y Servicios Mltiples Santa

    Rosa de Mallma tienen el cultivo de Palto en el Centro Poblado de Santa

    Rosa de Mallma, ubicado en la parte Sur Este del distrito de Colcabamba, a

    unos 2,300 m.s.n.m., el cual tiene las optimas condiciones geogrficas para la

    produccin del cultivo de palto de variedades Hass y Fuerte. Entre algunas

    organizaciones que se dedican al cultivo del palto podemos mencionar a los

    siguientes:

    Asociacin de Productores Agropecuarios Kuska LLamkasun de Pupusi

    Marccari.

    Ubicacin

    Distrito: Santillana

    Provincia: Huanta

    Regin: Ayacucho

    La Asociacin de Productores Agropecuarios Kuska Llamkasun de Pupusi

    Marccari cuenta con 24 socios. La asociacin est conformada por 06 mujeres

    y 16 varones, de los cuales 04 son jvenes entre 25-30 aos, y tienen como

    actividad principal la produccin de palto.

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    Sistema de Comercializacin Actual

    El principal sistema de comercializacin de palta que se produce en la

    Asociacin Kuska Llamkasum, es acopiada y comercializada por las empresas

    intermediarias, quienes se encarga del acopio y traslado del producto hacia la

    costa donde es exportada hacia mercados de Europa, sin embargo la venta de

    productos locales est regido por la presencia de intermediarios, que compran

    la fruta para revender en los mercados locales, siendo la cadena de

    comercializacin como se indica en el siguiente diagrama:

    Asociaciones productores de palto en el Distrito de Colcabamba

    Segn la Direccin de Competitividad Agraria Huancavelica, dentro de las

    asociaciones productoras de palto ubicadas en el Distrito de Colcabamba se tiene a

    los siguientes:

    ORGANIZACIN REPRESENTANTE LOCALIDAD DISTRITO

    Asoc. Product. De Palto Nogales Benito Pari Pilcos Colcabamba

    A.P.A. Palto Luz del Mundo Juan Romero Rojas Colcabamba Colcabamba

    Asociacin de Productores Agropecuarios Los Hermanos Cultivadores

    de Palto

    Ubicacin

    Distrito: Anco

    Provincia: Churcampa

    Regin: Huancavelica

    La Asociacin de Productores Agropecuarios Los Hermanos Cultivadores de

    Palto, en la produccin de palta utilizan insumos orgnicos y ecolgicos, estos son

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    aplicados a los cultivos de palto, gracias al apoyo de la ONG SEPAR han ido

    mejorando el manejo agronmico del cultivo de palto mediante asistencia tcnica,

    capacitacin, talleres productivos. Los paltos una vez cosechados son llevados al

    mercado o en su defecto vendido en chacra, destinando el palto para su venta a las

    empresas exportadoras. Es una asociacin que se encuentra fortalecida puesto

    que cuenta con 16 asociados quienes participan activamente en sus reuniones

    y trabajos que realizan para el desarrollo de la asociacin.

    Sierra Exportadora promueve cultivos de palta Hass, en Andahuaylas

    Apurmac; Agricultores participaron de la SIPA 2012 donde lograron compartir

    sus experiencias con el cultivo de este producto.

    Los productores de palto en la zona andina participaron del III Simposio

    Internacional de la Palta (SIPA 2012), y muchos de ellos han decidido

    reconvertir sus cultivos de palta Fuerte o Criolla a la palta Hass, iniciativa que

    viene promoviendo Sierra Exportadora.

    Sierra Exportadora incentiv a los agricultores de Apurmac de esa regin a

    participar de la conferencia, pues en su regin se va a ejecutar un plan para

    sembrar 700 hectreas de palta Hass en uno de los tramos de la Carretera

    Interocanica.

    As como a estos agricultores, Sierra Exportadora est planteando en otras

    zonas productivas de la regin andina que la variedad de paltas con mejores

    posibilidades en el mercado es la palta Hass. Cabe precisar que en el Per

    hay 18,000 hectreas sembradas de palta, 12,000 en la costa y 6,000 en la

    sierra.

    c) Experiencia

    Los socios de la Asociacin de Productores Agropecuarios y Servicios

    Mltiples Santa Rosa de Mallma viene trabajando de manera formalizada

    desde el ao 2011, sus socios vienen dedicndose al cultivo del palto desde

    el ao 2009.

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    1.2 DEFINICIN DEL NOMBRE

    Mejoramiento de la produccin y comercializacin de palto hass de la

    Asociacin de Productores Agropecuarios y Servicios Mltiples Santa Rosa de

    Mallma del Distrito de Colcabamba, Provincia de Tayacaja, Regin

    Huancavelica.

    2. INVESTIGACIN DE MERCADO

    2.1. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA

    2.2 ANLISIS DE LA DEMANDA

    Demanda Internacional

    El comercio internacional de la palta en el Per se registra en la subpartida

    nacional 0804400000 (Aguacates (Paltas), Frescas o Secas), la misma registra

    todas las variedades de palta. El ao 2011 el comercio mundial de esta partida

    alcanzo el volumen de 786,147.00 TN con un valor FOB de US$ 2, 005,621.00

    (en miles de USD).

    As mismo se tiene los principales mercados de la palta, siendo europa quien

    consume el 77 % de nuestra produccin.

    Este cuadro nos indica los principales pases importadores de palta, nos muestra

    a nuestros potenciales clientes y las importantes sumas que invierten en este

    producto.

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    Los tratados de libre comercio con Europa y con Estados Unidos dinamizaron la

    exportacin de palta hass al punto que el valor de los envos se duplic al pasar

    de US$84.9 millones en 2010 a US$160.7 millones en 2011.

    Demanda de palto hass en el mercado de Estados Unidos

    Las importaciones norteamericanas de palta hass han venido creciendo en forma

    sostenida a partir del 2000. Si bien al 2009 el volumen de estas se han

    incrementado en 84%, es mucho mas alentador distinguir que su valor se

    increment en 559%. Al analizar la relacin entre el volumen y el valor de las

    importaciones, es evidente reconocer que los proveedores internacionales de

    este mercado no solo han fortalecido su participacin sino que han logrado

    aumentar su rentabilidad considerablemente.

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    Proyeccin de la Demanda de Palto en EE.UU.

    Segn Liz F. Vidal Gmez, Tesis PUCP, Estudio de Pre-factibilidad para la

    exportacin de palta Hass a Estados Unidos (2010), realiz una regresin lineal

    en funcin a la variable resultante de la suma de importaciones y produccin de

    Estados Unidos para obtener la proyeccin del consumo per cpita. El factor de

    correccin utilizado para mayor exactitud en los datos es de 0.95, ya que la

    variedad Hass es la ms comercializada en un 95% frente a las dems

    variedades. (Proinversin, 2007).

    Demanda = Poblacin * Consumo per cpita

    La ecuacin usada es la siguiente: y = 0.1253846 + 0.0014084 X

    Proyeccin de la demanda de palto hass en los Estados Unidos

    Fuente: Liz F. Vidal Gmez, Tesis PUCP, Estudio de Pre-factibilidad para la exportacin de palta Hass a Estados Unidos (2010).

    Demanda Nacional

    La Palta es un producto que se consume de manera habitual en el 50% del total

    de hogares de la gran Lima. El promedio de compra es de 156,800 kilogramos

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    en cada semana. Esto supone que en la capital se comercializa

    aproximadamente 7,000 TM de palta al ao con este nivel de consumo lo hace el

    mercado mas grande del Per. La demanda tiene una tendencia a crecer, ms

    por el consumo de productos naturales, independientemente de la variedad que

    se produzca (Proyectos Productivos FONCODES).

    La variedad Hass, es ms demandada por los exportadores, pero es menos

    apreciada en el mercado nacional. La calidad tambin est determinada por el

    calibre y la presentacin; as ms de 190 gr. y sin daos es 1ra. Calidad.

    Dentro del ranking de las 10 empresas exportadoras de palta hass, se

    encuentran las empresas clientes de la asociacin; Agroindustria Solcase S.A.C

    y Agroindustria Verdeflor S.A.C. con una participacin del 8% y 4%

    respectivamente del volumen total exportado.

    Demanda a Nivel de la Asociacin

    A nivel de la asociacin actualmente son las siguientes empresas

    comercializadoras y exportadoras de palto, quienes vienen demandando la oferta

    productiva de la organizacin, el precio promedio de compra es de S/ 2.00 el

    kilogramo de palto has, al barrer en chacra.

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    Empresas compradoras de palto

    Telfono/Direccin Volumen

    de Compra (TN)

    Frecuencia de compra

    AGROINDUSTRIAS VERDEFLOR S.A.C.

    Telf. 3588573/98199793.

    Cal. El Maizal N. 146 int. 101 190

    Mes

    Urb. Polo Sur Lima - Santiago de

    Surco

    AGROINDUSTRIAS SOLCACE SOCIEDAD ANONIMA CERRADA

    Av. Arenales N. 395 int. 101

    Cercado de Lima -Lima

    272

    Mes

    TOTAL 462 Mes

    2.3 ANLISIS DE LA OFERTA

    Oferta Internacional

    En inicios de temporada (febrero, marzo) ya se estn enviando algunos

    contenedores a Europa, con palta Hass proveniente de la Sierra. Se espera

    alcanzar picos de 120 contenedores semanales.

    Este ao 2013 se espera enviar 60.000 toneladas al mercado europeo donde

    Per ya est posicionado.

    Otro ofertante de palta en Europa es Sudafrica y Chile; mientras la oferta

    peruana va en descenso los meses de septiembre y octubre, periodo donde los

    volmenes peruanos disminuyen, y empiezan arribar mayores volmenes

    de palta Hass chilena.

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    Tenemos un importante quinto lugar como pas exportador de palta, la cual

    segn especialistas va en crecimiento al 20% anual. En cuanto a produccin

    mundial, amrica del sur participa con un 18.1% de la produccin mundial.

    Oferta de Palto Hass en el Mercado de Estados Unidos

    En el ao 2000 el volumen de palta comercializado en el mercado

    norteamericano era de 287 mil toneladas, llegando alcanzar 587 mil toneladas en

    el 2009 representando un incremento de 104%. En lo que respecta a la

    produccin domstica, actualmente California concentra casi la totalidad de la

    cosecha de palta hass.

    La palta de California tiene disponibilidad todo el ao, con los picos a mitad de

    ao, la de Florida de Junio a Marzo y la de Hawaii tambin todo el ao, pero no

    representan grandes competidores por tener un porcentaje de participacin

    pequeo y se ve que invierten en grandes promociones para su producto.

    La produccin mundial de frutas ha aumentado. Estados Unidos y la palta no son

    ajenos a ello debido a la creciente demanda de productos naturales.

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    Proyeccin de la Demanda de Palto en EE.UU.

    Segn Liz F. Vidal Gmez, Tesis PUCP, Estudio de Pre-factibilidad para la

    exportacin de palta Hass a Estados Unidos (2010). Para estimar la oferta, se

    considera como produccin de Estados Unidos la de California, Florida y Hawaii,

    quienes representan el 90%, 9% y 1% de la produccin total respectivamente

    (Agricultural Marketing Resource Center, 2008).

    Oferta = Produccin Exportaciones + Importaciones

    Para la proyeccin de la oferta se utilizar nuevamente una regresin lineal cuyo

    resultado se muestra en la siguiente tabla.

    Proyeccin de la oferta de palto hass en los Estados Unidos

    Fuente: Liz F. Vidal Gmez, Tesis PUCP, Estudio de Pre-factibilidad para la exportacin de palta Hass a Estados Unidos (2010).

    Oferta Nacional de Palto Hass

    Respecto al mercado de EE.UU, Mxico se muestra como principal proveedor ha

    ido incrementando su produccin y extendido la presencia en el mercado

    norteamericano, abastecindolo casi el ao completo.

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    Cabe resaltar que las importaciones de palta en los Estados Unidos se

    concentran entre los meses de septiembre y enero, debido a que son estaciones

    de baja produccin interna proveniente principalmente del estado de California y

    Florida. Es por ello que existen enormes potencialidades para la exportacin de

    este producto en dichas temporadas de baja produccin.

    Evolucin de exportaciones de palto hass al mercado de EE.UU

    Elaboracin propia Fuente: ADEX

    El 2012 Per export 26.000 toneladas de palto hass al pas norteamericano El

    principal destino fue Europa, pero el 2012 fue el primer ao donde se pudo

    colocar el producto en Estados Unidos, principalmente en California. Los

    mayores envos se realizan entre los meses de mayo y agosto, periodo que

    concentra ms del 85% de lo que se exporta cada ao.

    Proyeccin de las exportaciones de palto hass al mercado de EE.UU

    AO PALTO hass

    (T .M)

    2013 30773.09

    2014 44152.45

    2015 60708.26

    2016 80715.17

    2017 104438.85 Elaboracin propia

    AO PALTO hass

    (T .M)

    2006 219.00

    2007 63.00

    2008 658.00

    2009 138.00

    2010 784.00

    2011 23484.00

    2012 26003.00

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    Estacionalidad

    Nuestra campaa de palta va de marzo a agosto, mientras que la chilena, de

    setiembre a febrero. Como se ve, la complementariedad entre Per y Chile es

    perfecta. Ampliemos nuestra capacidad de post-cosecha de paltas. La

    produccin est creciendo muy por encima de nuestra capacidad de empaque y

    enfriamiento. Las paltas deberan procesarse inmediatamente despus de la

    cosecha para que la calidad no se deteriore

    Calendario de oferta de palta hass a nivel mundial

    Oferta a Nivel de la Asociacin

    A nivel de la asociacin la evolucin de la produccin de paltos para los ltimos

    dos aos se muestra en el cuadro siguiente:

    Producto Aos

    2012 2013

    Palto hass (Kg) 38100.00 44000.00

    Palto fuerte (Kg) 23900.00 27600.00

    2.4 DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA

    El anlisis de balance entre oferta y demanda, nos permitir conocer si existe un

    dficit o brecha que debe ser cubierto por la propuesta, podemos apreciar en la

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    tabla que la brecha es considerable y podemos aprovechar esta oportunidad

    utilizando estrategias de cobertura de mercado.

    Segn Liz F. Vidal Gmez, Tesis PUCP, Estudio de Pre-factibilidad para la

    exportacin de palta Hass a Estados Unidos (2010). La demanda insatisfecha,

    entre la Demanda Oferta, se muestra en la siguiente tabla.

    Balance de la oferta y demanda de palto hass en los EE.UU.

    Fuente: Liz F. Vidal Gmez, Tesis PUCP, Estudio de Pre-factibilidad para la exportacin de palta Hass a Estados Unidos (2010).

    Debido a un consumo per cpita mayor y una poblacin creciente, la demanda

    total tambin muestra un incremento, por ello la demanda insatisfecha empieza a

    ser mayor a partir del ao 2011. Se pretende en el corto plazo, incrementar la

    capacidad de oferta al mercado estadounidense.

    Las exportaciones peruanas de palto hass estn incluidas dentro de la oferta de

    palto hass al mercado de los Estados Unidos, para el 2012 el Per tiene una

    participacin de 3,42%. Existe una tendencia creciente de la demanda

    insatisfecha en el mercado estadounidense el cual se puede aprovechar y

    representa una oportunidad de negocio para la agroexportacin.

    3. ANLISIS DEL ENTORNO

    Las asociaciones que inician o continan con un negocio necesitan seleccionar del

    entorno aquellos factores (internos y externos) que les afectar en el corto, mediano o

    largo plazo, tales como: Factores sociales, econmicos, polticos, legales, tecnolgicos

    y factores de mercado relacionados al producto como proveedores, competidores,

    clientes, entre otros que se puedan identificar.

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    ANALISIS FODA

    FODA

    INTERNO

    FORTALEZAS

    - Clima apto para los cultivos (Luminosidad y horas de calor)

    - Mano de obra disponible y barata

    - Terrenos con instalacin de cultivo

    de palto.

    - Productores con experiencia en el cultivo y comercializacin del palto

    DEBILIDADES

    - Falta de acceso a tecnologas para el adecuado manejo agronmico del cultivo y cosecha del palto.

    - Mal uso en la gestin del agua para el riego del cultivo del palto.

    - Limitado acceso al financiamiento.

    EX

    TE

    RN

    O

    OPORTUNIDADES - Sostenido crecimiento

    de la demanda mundial de palta.

    - Acceso a nuevos mercados: EEUU, Chile, Canada, Mxico, Japn, Australia, China

    - En los ltimos aos la rentabilidad del cultivo de palto se incremento debido al aumento de la demanda de este producto.

    ESTRATEGIAS FO

    - Incrementar la produccin de palto para atender a la demanda existente.

    - Estrategias de penetracin en mercados de Chile, Canad y China

    - Fortalecer a la organizacin para realizar un trabajo organizado para atender al mercado con la produccin de palto.

    ESTRATEGIAS DO

    - Mejorar el uso eficiente del agua para incrementar la produccin y atender la demanda de palto.

    - Mejorar las capacidades tcnicas de los socios para la produccin de palto.

    - Mejorar las tecnologas de cultivo y cosecha del palto

    AMENAZAS - Introduccin de

    nuevas plagas y enfermedades a los cultivos de palto.

    - Existencia de factores climticos adversos.

    ESTRATEGIAS FA - Aprovechar las alianzas

    estratgicas para obtener apoyo en la prevencin de los desastres naturales.

    - Realizar convenios con instituciones como SENASA para la mitigacin y prevencin de plagas en el cultivo de palto.

    ESTRATEGIAS DA

    - Fortalecer los conocimientos para el cultivo de palto para prevencin a efectos de los desastres climticos.

    - Realizar las gestiones pertinentes para acceder al financiamiento que ofrece el Gobierno Regional como apoyo al desarrollo rural.

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    4. ORGANIZACIN

    4.1. UBICACIN DE LA AEO

    Departamento HUANCAVELICA

    Provincia TAYACAJA

    Distrito COLCABAMBA

    Direccin

    C.P. SANTA ROSA DE MALLMA

    Centro Poblado SANTA ROSA DE MALLMA

    El centro poblado pertenece a la capital de

    distrito? NO

    El centro poblado es rural o urbano? RURAL

    4.2. COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO

    Nombres y apellidos DNI

    Presidente (a) EMILIANA MATAMOROS CENTENO DE RAMOS 23205713

    Vice presidente (a) CECILIA DE LA CRUZ DE HUAIRA 23236921

    Secretario (a) JULIAN PEARES SEDANO 46268119

    Tesorero (a) JULIAN RAMOS CAMASCA 23709628

    Fiscal ROSA ALBINA HUAMAN GONZALES 45104767

    Vocal NORMA CAMPOS CONDORI 41002096

    - Representante Legal de la Persona Jurdica:

    Nombres y apellidos EMILIANA MATAMOROS CENTENO DE RAMOS

    Cargo PRESIDENTA

    - Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin

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    Nombres y apellidos EMILIANA MATAMOROS CENTENO DE RAMOS

    Direccin exacta COMUNIDAD SANTA ROSA DE MALLMA BAJA

    Telfono/Celular (067) 813820

    Correo electrnico

    4.3. PARTICIPANTES DE LOS AEO

    En este punto se debe mostrar la composicin de la Persona Jurdica o

    Natural, adems se debe indicar la cantidad de hombres y mujeres que

    participarn en el AEO, tanto trabajadores como socios o personas naturales.

    Tipo de persona Nmero

    Personas Jurdicas 38

    Personas Naturales

    Hombres que integran 24

    Mujeres que integran 14

    4.4. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES

    Periodo de Distribucin de Utilidades ANUAL

    Socios o Personas Naturales Monto o porcentaje de

    utilidades

    1 Matamoros Centeno, EMILIANA EQUITATIVO

    1 Huayra de la Cruz, LUIS ZIMION EQUITATIVO

    3 Cardenas Pariona, VALVINA EQUITATIVO

    4 Cardenas de Beramendi, AURELIA EQUITATIVO

    5 Camasca ahui, HIPOLITO EQUITATIVO

    6 Cardenas Pariona, VALBINA EQUITATIVO

    7 Curaca de Almaida, DOMINGA VICTORIA EQUITATIVO

    8 Uma Chumbes, ESTEBAN EQUITATIVO

    9 Huamani Aguirre, MARIA LUZ EQUITATIVO

    10 Huamani Ramos, CLAUDIO EQUITATIVO

    x

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    11 Huira de la Cruz, LUIS SIMEON EQUITATIVO

    12 Ramos Camasca, LUISA EQUITATIVO

    13 Cardenas de Beramendi, AURELIA EQUITATIVO

    14 Ramos Matamoros, SOLEDAD EQUITATIVO

    15 Davila Flores, OSCAR EQUITATIVO

    16 Huamani Camasca, EVARISTO EQUITATIVO

    17 Campos Condori, NORMA EQUITATIVO

    18 Huaira de la Cruz, FABIAN EQUITATIVO

    19 Huamani Camasca, ARMANDO TITO EQUITATIVO

    20 Beramendi de Lima, PAULINA EQUITATIVO

    21 Canchanya de Huamani, PETROLINA EQUITATIVO

    22 Puentes de Huamani, JULIA EQUITATIVO

    23 Alanya de Piares, ALEJANDRA EQUITATIVO

    24 Huamani Aguirre, ELIZABETH ROXANA EQUITATIVO

    25 Campos Rojas, GABRIEL EQUITATIVO

    26 Aguirre e Huamani, SENOVIA EQUITATIVO

    27 Flores Landeo, ALFREDO EQUITATIVO

    28 Ramos Camasca, EVARISTO EQUITATIVO

    29 De la Cruz Campos, CECILIA EQUITATIVO

    30 Huamani Ramos, VICTOR EQUITATIVO

    31 Contreras Quincho, MARTIN MARIO EQUITATIVO

    32 Campos Garcia, VICTORIA EQUITATIVO

    33 Laime Huaman, VICTORIA EQUITATIVO

    34 Camasca Pariona, HILARIO LEON EQUITATIVO

    35 Camasca Huarcahuaman, MOISES EQUITATIVO

    36 ahui Huaman, ROSARIO EQUITATIVO

    37 Ramos Camasca, JULIAN EQUITATIVO

    38 Serpa Palacios, SILVIO EQUITATIVO

    4.5. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO

    Situacin Se cumple (Si

    o No)

    Informar peridicamente a las personas naturales o accionistas de

    la situacin del AEO SI

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    Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo SI

    Rotacin peridica de la junta directiva SI

    Los socios o personas naturales deben tener el derecho de

    convocar a una reunin de la junta cuando lo crean conveniente SI

    Se debe tratar equitativamente a los socios o personas naturales SI

    4.6. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO

    Socios o Personas Naturales Puesto en la AEO

    1 Matamoros Centeno, EMILIANA ADMINISTRATIVO

    2 Huamani Ramos, VICTOR LUIS LABORES CULTURALES

    3 Huamani Ramos, JUAN LABORES CULTURALES

    4 Huaman Gonzales, ROSA ALBINA ADMINISTRATIVO

    5 Camasca ahui, HIPOLITO LABORES CULTURALES

    6 Cardenas Pariona, VALBINA LABORES CULTURALES

    7 Curaca de Almaida, DOMINGA VICTORIA LABORES CULTURALES

    8 Uma Chumbes, ESTELBAN LABORES CULTURALES

    9 Huamani Aguirre, MARIA LUZ COMERCIALIZACION

    10 Huamani Ramos, CLAUDIO LABORES CULTURALES

    11 Huira de la Cruz, LUIS SIMEON LABORES CULTURALES

    12 Ramos Camasca, LUISA COMERCIALIZACION

    13 Cardenas de Beramendi, AURELIO COMERCIALIZACION

    14 Ramos Matamoros, SOLEDAD COMERCIALIZACION

    15 Davila Flores, OSCAR LABORES CULTURALES

    16 Huamani Camasca, EVARISTO LABORES CULTURALES

    17 Campos Condori , NORMA COMERCIALIZACION

    18 Huaira de la Cruz, FABIAN LABORES CULTURALES

    19 Huamani Camasca, ARMANDO TITO LABORES CULTURALES

    20 Beramendi de Lima, PAULINA LABORES CULTURALES

    21 Canchanya de Huamani, PETROLINA LABORES CULTURALES

    22 Puentes de Huamani, JULIA COMERCIALIZACION

    23 Alanya de Piares, ALEJANDRA LABORES CULTURALES

    24 Huamani Aguirre, ELIZABETH ROXANA COMERCIALIZACION

    25 Campos Rojas, GABRIEL LABORES CULTURALES

    26 Aguirre e Huamani, SENOVIA COMERCIALIZACION

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    27

    27 Flores Landeo, ALFREDO LABORES CULTURALES

    28 Ramos Camasca, EVARISTO LABORES CULTURALES

    29 De la Cruz Campos, CECILIA ADMINISTRATIVO

    30 Huamani Ramos, VICTOR LABORES CULTURALES

    31 Contreras Quincho, MARTIN MARIO LABORES CULTURALES

    32 Campos Garcia, VICTORIA COMERCIALIZACION

    33 Laime Huaman, VICTORIA LABORES CULTURALES

    34 Camasca Pariona, HILARIO LEON LABORES CULTURALES

    35 Camasca Huarcahuaman, MOISES LABORES CULTURALES

    36 ahui Huaman, ROSARIO LABORES CULTURALES

    37 Ramos Camasca, JULIAN LABORES CULTURALES

    38 Serpa Palacios,SILVIO LABORES CULTURALES

    4.7. ORGANIGRAMA DEL AEO

    La estructura organizativa del AEO se muestra de la siguiente forma:

    Asamblea general de socios

    Presidente

    Tesorero

    Vocal Fiscal

    Secretario

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    Asamblea General de la Asociacin.- Es el rgano supremo de la Asociacin y

    est integrada por la unin de todos los asociados. Las Asambleas son Ordinarias,

    cada tres meses y Extraordinarias cada vez que el inters de la Asociacin as lo

    requiera, por decisin del Consejo Directivo o cuando lo soliciten menos de la dcima

    parte de sus asociados, para tratar agenda especfica. Todas las asambleas son

    convocadas por el presidente con una anticipacin de 05 das. El qurum

    reglamentario para la validez de la reunin de la Asamblea General se requiere la

    concurrencia de ms de la mitad de los asociados.

    Consejo Directivo.- Es el rgano ejecutivo de la Asociacin y est integrado por los

    siguientes cargos: a) Un Presidente; b) Un Secretario; c) Un Tesorero; d) Un fiscal; e)

    Dos vocales. El mandato del Consejo Directivo es de tres aos, pudiendo ser

    reelegidos por un periodo ms y sus sesiones, son tambin ordinarias, cada mes y,

    extraordinaria, cuando el inters de la Asociacin as lo requiera, a peticin del

    presidente o de dos de sus miembros y son convocados siempre por el presidente,

    con el mismo qurum establecidos para las sesiones de la Asamblea General. Tanto

    los acuerdos de las Asambleas Generales como los del Consejo Directivo, constarn

    en libros de actas, debidamente legalizado. Asimismo, constar con un libro de

    Padrn de Asociados.

    Fiscal: Es la persona que fiscaliza y verifica las acciones y actividades que

    van realizando los socios y la junta directiva dentro de la organizacin; as

    mismo es el encargado de velar por el buen uso y funcionamiento de las bienes

    que tiene la organizacin.

    5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO

    El plan de negocio consiste bsicamente en propiciar las condiciones para el

    incremento de las produccin del palto con la instalacin de plantones que luego

    sern injertados para obtener palto variedad hass con la adquisicin de insumos

    que mejoren su desarrollo y productividad, se implementar con equipos para la

    produccin como moto pulverizadoras para un mejor manejo del control fitosanitario

    permanente de los cultivos de palto, herramientas para realizar la poda de los

    cultivos, equipos para mejorar el proceso de cosecha y venta del palto. Esto permitir

    a la asociacin tener una produccin sostenida de palto con mejores rendimientos

    productivos que puedan ser comercializados en el mercado.

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    29

    5.1 OBJETIVOS DEL NEGOCIO

    Objetivos de corto plazo

    - Incrementar la produccin palta hass de la asociacin de 44 000.00

    kg a 67 800.00 kg. al primer ao.

    - Contar con asistencia tcnica de 0 a 4 meses para fortalecer las

    capacidades de produccin del palto, al primer ao.

    - Incrementar la participacin en el mercado de la asociacin desde de

    0.14% al 0.15% al primer ao.

    Objetivos de mediano plazo

    - Incrementar la produccin palta hass de la asociacin a 107 000 kg.

    al tercer ao.

    - Obtener la participacin en el mercado de exportacin de palto hass

    de 0.13% al tercer ao.

    Objetivos a largo plazo

    - Lograr el posicionamiento del producto de la asociacin en el

    mercado.

    - Ser una organizacin solida dedicada a la produccin y

    comercializacin de palto

    5.2 ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO

    Descripcin de la alianza

    estratgica u oportunidad de

    negocio

    Finalidad Empresa u

    organizacin

    Caractersticas de

    la empresa u

    organizacin

    La alianza u

    oportunidad

    Es probable o

    concreta*?

    Alianza estratgica entre la

    Institucin y la Asociacin

    Control

    fitosanitario/ e

    Inspeccin de

    Servicio Nacional

    de Sanidad

    Agraria -

    Institucin del

    Estado, del

    Ministerio de

    Probable

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    Campos de

    Cultivo.

    SENASA Agricultura

    Alianza estratgica entre la

    Institucin y la Asociacin Articulacin al

    Mercado

    SIERRA

    EXPORTADORA

    Institucin estatal,

    presidencia del

    consejo de

    ministros Probable

    Alianza estratgica entre la

    Institucin y la Asociacin

    Fortalecer la

    asociatividad y

    la actividad

    agrcola Agencia agraria

    Institucin del

    Estado, del

    Ministerio de

    Agricultura Probable

    6 PLAN OPERACIONAL

    6.1 REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO

    Para una correcta operacin de las diversas actividades del proceso productivo

    de palto que realiza la asociacin es necesario mejorar el siguiente

    requerimiento.

    Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el

    cofinanciamiento solicitado mejorar el producto o servicio.

    1.- Incremento de la produccin de palto variedad hass.

    La asociacin cuenta con una extensin de 07 hectreas, las cuales estn ubicadas en

    el centro poblado Santa Rosa de Mallma, estos terrenos estn en descanso, no se

    produce nada, por tanto es un recurso al cual no se le est aprovechando, ms aun con

    la gran oportunidad de mercado para el palto variedad hass ya que no se cubre con la

    demanda exigida. Por otro lado el clima es apropiado para el buen desarrollo de este

    rbol. Por tanto se plantea instalar plantones de palto bajo el sistema forestal con una

    densidad de 400 plantones por hectrea bajo un sistema de 5x5.

    2.- Mejoramiento de los materiales de riego para el abastecimiento de agua para el

    riego del cultivo de palto.

    Se plantea la implementacin de materiales nuevos, bsicamente como mangueras

    hidrulicas reforzadas y aspersores para mejorar el sistema de agua de riego a los

    plantones, ya que los campos en cuestin cuentan con canales de riego de donde se

    obtiene el recurso hdrico para irrigar los cultivos y as garantizar el desarrollo de los

    plantones.

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    31

    3.- Adquisicin de herramientas, equipos para el manejo de la produccin del palto

    Para un adecuado manejo de los plantones es necesario contar con ciertas

    herramientas como las tijeras y serruchos de podar, cosechadoras, cajas de plsticos,

    picos, mochila fumigadoras para la prevencin y control de plagas y enfermedades

    entre los ms principales, ya que si no se da un adecuado manejo y cuidado de los

    plantones no se conseguir los rendimientos de produccin de palto esperados.

    4.- Mejoramiento de las capacidades para el manejo de la produccin del palto

    Como los socios solo poseen conocimientos incipientes para la produccin del palto,

    nunca han desarrollado el trabajo de cultivo de palto con asesoramiento tcnico

    permanente desde los plantones y desconocen qu tipo labores se debe desarrollar

    para poder a futuro tener los mejores rendimientos posibles. Se desarrollaran temas

    como:

    - Taller en el manejo adecuado del recurso hdrico.

    - Taller de capacitacin en el manejo tcnico del cultivo de palto

    - Taller en control fitosanitario del palto

    - Controles culturales.

    - Taller en manejo cosecha y postcosecha del palto

    Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida: El AEO requiere asistencia tcnica

    y/o capacitacin especfica en:

    Para mejorar el proceso de:

    1.- Asistencia tcnica en produccin del palto Produccin

    2.- Capacitacin en manejo de cosecha y postcosecha del palto.

    Cosecha / Postcosecha

    Resolucin de problemas de produccin y comercializacin: Dificultades en la

    produccin y/o comercializacin del producto o servicio y cmo se planea

    solucionarlo.

    Dificultades Solucin encontrada

    1.- Deficiente provisin de agua para riego Mejoramiento del sistema de riego tecnificado y aprovechamiento adecuado del recurso hdrico.

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    32

    2.- Insuficiente cantidad y calidad de palto variedad hass para abastecer el mercado.

    Instalacin de 07 Ha de palto variedad hass, para ello se requerir la compra de plantones e insumos para el abonamiento, manejo fitosanitario.

    3.- Limitado acceso al fortalecimiento de capacidades productivas de los socios

    Mejoramiento de las capacidades productivas de los socios, con capacitaciones prcticas en cada proceso productivo.

    4.- Equipos deficientes para el manejo de la produccin y control fitosanitario del cultivo del palto.

    Adquisicin de herramientas como tijeras, serruchos, picos, carretillas motofumigadoras, mochilas fumigadoras e insumos qumicos para el control fitosanitario de la palta.

    5.- Inadecuado manejo de la cosecha y postcosecha del cultivo del palto.

    Adquisicin de herramientas y materiales como cosechadoras, javas de plstico, balanza de 500 kg. Capacitacin en manejo de cosecha y postcosecha del palto.

    6.2 EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO

    A continuacin se detalla en la ficha tcnica las caractersticas del producto.

    Ficha del Producto

    DESCRIPCION PRODUCTO

    1.- Descripcin

    Es una fruta (Persea americana) que generalmente se emplea a modo de hortaliza o verdura. Se caracteriza por un elevado porcentaje de grasa, por eso se le denomina "mantequilla vegetal".

    2.-Caractersticas

    2.1. Caractersticas Fsicas:

    - Frutos de forma oval, periforme. - Tamao mediano de 190 300 gr - Cascara granular, medianamente gruesa y se desprende

    fcilmente del fruto. 2.2. Caractersticas Organolpticas:

    - La pulpa no tiene fibra, es de coloracin verde amarillenta, en

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    33

    su interior tiene semilla grande de color marrn.

    - Sabor es neutro - La pulpa presenta un contenido

    de aceite que flucta entre 18 y 22%

    3.- Presentacin La presentacin es por unidad y la comercializacin por kilogramo.

    4.- Propiedades Nutricionales

    composicin nutricional de la palta fresca por 100 gr. de sustancia comestible:

    Componente Valor

    Caloras 131,00 Cal

    Agua 79,20 gr.

    Protenas 1,70 gr.

    Grasas 12,50 gr.

    Carbohidratos 5,60 gr.

    Fibra 5,80 gr.

    Ceniza 1,00 gr.

    Calcio 30,00 mg.

    Fsforo 7,00 mg.

    Hierro 0,6 mg.

    Retinol 0,05 ug

    VB1 (Tiamina) 0,03 ug

    VB2 (Ribotamina) 0,10 ug

    VB5 (Niacina) 1,82 ug

    cido Ascrbico Reducido 6,80 ug.

    5.- Usos de la Palta

    Contiene una gran variedad de nutrientes como vitaminas C, B6 y E y sustancias fotoqumicas; Muchas investigaciones realizadas en distintas partes del mundo comprobaron que el consumo o uso de este alimento te ayudar reducir las arrugas, humectar, limpiar, exfoliar y enriquecer tu piel, a proteger tu cuerpo de enfermedades y a mejorar la calidad y cantidad de tu cabello entre otras cosas

    http://www.viajesyturistas.com/

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    6.- Variedades de Palta

    Hass: Sus frutos son de forma oval periforme, tamao medio (200 a 300 gr.), excelente calidad, piel gruesa, rugosa, se pela con facilidad y presenta color verde a oscuro violceo cuando el fruto madura. La pulpa no tiene fibra y su contenido de aceite flucta entre 18 y 22%. La semilla es de tamao pequeo, forma esfrica y adherida a la pulpa. El fruto puede permanecer en el rbol un cierto tiempo despus de alcanzar la madurez, sin perder su calidad. El rbol es muy sensible al fro y muy productivo.

    7.- Precio de venta Precio de un kilogramo: S/ 2.00

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    6.3 DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO

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    6.4 DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS

    N de unidades a producir 107 800 kg de palto fresca.

    Cantidad Costo

    unitario Total Cantidad

    Total Costo

    a.- Materia prima

    Plantones 2800.00 10.00 28000.00 28000.00

    b.- Insumos

    b.1 Abonos y fertilizantes

    fosfato diamonico 49.00 135.00 6615.00 6615.00

    sulfo max 49.00 120.00 5880.00 5880.00

    Guano de isla 70.00 60.00 4200.00 4200.00

    b.2 Agroqumicos

    Tamaron 14.00 85.00 1190.00 1190.00

    Aliete 7.00 320.00 2240.00 2240.00

    6.5 DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS

    Cantidad Costo

    unitario Total Cantidad

    Total Costo

    MAQUINARIAS y EQUIPOS

    Moto fumigadora 4.00 2200.00 8800.00 8800.00

    Balanza electrnica x 500 kg. 2.00 1300.00 2600.00 2600.00

    fumigadora x 15 lts 16.00 250.00 4000.00 4000.00

    cajas de plstico 35 cmx 50 cm 192.00 50.00 9600.00 9600.00

    Manguera hidrulica de 1" 46.00 180.00 8280.00 8280.00

    Aspersor VYR-16 (plast. 1/2") 92.00 80.00 7360.00 7360.00

    HERRAMIENTAS

    zapapicos 16.00 28.00 448.00 448.00

    carretilla bugui 16.00 160.00 2560.00 2560.00

    Kits se poda 16.00 190.00 3040.00 3040.00

    Cosechadoras mecnicas 16.00 300.00 4800.00 4800.00

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    6.6 LOCALIZACIN DEL NEGOCIO

    El Negocio se ubica en:

    Centro Poblado Menor: Santa Rosa de Mallma Baja.

    Distrito : Colcabamba

    Provincia : Tayacaja

    Regin : Huancavelica

    Altitud : 2,380 m.s.n.m

    Clima : Templado clido - templado

    Mapa N01. Mapa de ubicacin departamental del negocio

    Mapa N 02. Ubicacin satelital del C.P.M. Santa Rosa de Mallma

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    6.7 PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO

    La mayor parte de las actividades que desarrolla la asociacin en el proceso

    productivo, lo realizan en sus propios terrenos donde tienen instalado los

    paltos. Son mayormente los mismos socios con sus familias quienes aportan

    la mano de obra para realizar las labores agrcolas para el cultivo del palto.

    Para el presente plan de negocios no es necesario contar con un local

    especial donde se desarrolle el proceso productivo, ya que no se va a dar

    ningn valor agregado, solo se produce materia prima (palto variedad hass)

    que ser comercializado en estado fresco.

    6.8 REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA

    Mano de obra Instalacin de plantones:

    Rubro Unidad Cantidad P. unitario Costo total

    MO Instalacin de plantones:

    Limpieza del terreno Jornal 28.00 25.00 700.00

    Arado Hr-maq 56.00 60.00 3360.00

    Trazado de terreno Jornal 21.00 60.00 1260.00

    Excavacin de pozas Jornal 350.00 25.00 8750.00

    Instalacin de plantones Jornal 200.00 25.00 5000.00

    Apertura de sequias Jornal 70.00 25.00 1750.00

    Abonamiento de plantones Jornal 240.00 25.00 6000.00

    Instalacin de plantones Jornal 210.00 25.00 5250.00

    Riego Jornal 280.00 25.00 7000.00

    Recalce Jornal 70.00 25.00 1750.00

    Mano de obra mantenimiento del cultivo:

    Rubro Unidad Cantidad P. unitario Costo total

    MO mantenimiento del cultivo:

    Deshierbo Jornal 126.00 25.00 3150.00

    Riego Jornal 280.00 25.00 7000.00

    Abonamiento de plantacin Jornal 350.00 25.00 8750.00

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    Control fitosanitario Jornal 35.00 25.00 875.00

    Podas Jornal 84.00 25.00 2100.00

    riego Jornal 280.00 25.00 7000.00

    Cosecha Jornal 56.00 25.00 1400.00

    Seleccin Jornal 49.00 25.00 1225.00

    Traslado Jornal 28.00 25.00 700.00

    Comercializacin Jornal 7.00 25.00 175.00

    7 PLAN DE MERCADOTECNIA

    7.1 MERCADO POTENCIAL.

    Son el total de las personas que van a los supermercados a comprar, estas

    personas pueden ver el palto en las tiendas etc., pero no lo compran

    tambin son las personas que van a los mercados mayoristas y minoristas

    que saben que el palto se esta vendiendo pero por alguna razn no la

    compran. Son todas las personas que pueden comprar el producto, pero por

    razones religiones, hbitos de consumo, intolerancia y/o por otras razones no

    compran el producto.

    7.2 MERCADO OBJETIVO.

    El mercado objetivo viene a ser las empresas compradoras de palto como

    Agroindustrias Solcase S.A.C., Agroindustrias VerdeFlor S.A.C como las

    empresas principales con ms presencia en la zona.

    7.3 MEZCLA DE MARKETING: (4P)

    Estrategia para el Producto

    Palto variedad Hass. Es originaria de California. Sus frutos son de forma

    oval piriforme, con un peso entre 160 y 300 g. Tiene una excelente calidad, su

    piel gruesa y rugosa, se desprende con facilidad del fruto y presenta un color

    verde cuando est tierno y oscuro violceo cuando madura. La pulpa no tiene

    fibra y presenta un contenido de aceite de hasta 20,6%.

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    El producto ser producido con estndares de calidad, cuidando cada paso

    del proceso que se realizar mediante las buenas prcticas agrcolas,

    distribuidos en jabas de 20 kg.

    Estrategia por Precios

    Los precios sern fijados en funcin a los costos, competencia y la demanda

    de los productos pues estos factores varan constantemente. Considerando

    que las paltas representan el producto de mayor venta, se ha tratado de

    establecer su estructura de costos sobre la base de las investigaciones a las

    empresas vendedoras, en la forma siguiente:

    - Palta Hass primera: S/ 2.30 el Kg.

    - Palta Hass segunda : S/ 2.00 el Kg.

    - Palta Hass tercera : S/ 1.40 el Kg.

    Estos precios pueden variar de acuerdo a las condiciones del mercado que

    como se saben varan constantemente.

    Estrategia por Promocin

    La estrategia de promocin se enfocar a actividades cuya finalidad ser dar

    a conocer la existencia de los productos al mercado objetivo con el propsito

    de comunicar-informar, persuadir, atraer, difundir la imagen de la Asociacin y

    orientar la opinin pblica a favor de ella.

    Adems se difundirn nuestros productos con la participacin en ferias

    locales y/o regionales resaltando la calidad del producto.

    Estrategia por Plaza o distribucin

    La distribucin de los productos seleccionados se entregar en la chacra a las

    empresas acopiadoras en jabas de 20 kg., estrategia que est dada debido a

    que la asociacin carece de capacidad logstica para el traslado de los

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    productos, adems se desconoce de los mecanismos para el transporte del

    producto.

    8 ASPECTOS GENERALES

    8.1 PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL

    IMPACTOS NEGATIVOS MEDIDAS DE MITIGACION

    IMPACTOS DIRECTOS

    CONTAMINACION DEL AIRE

    - No se generan humos, gases txicos que generen impactos negativos graves.

    CONTAMINACION DEL AGUA

    - Mal uso de agua Programacin del uso del agua en el sistema de riego

    - Contaminacin de agua

    Verificacin in situ de la limpieza de la fuente de agua, accesorios y dosis de fertilizantes a usar.

    CONTAMINACION DEL SUELO

    - Contaminacin del suelo

    Verificacin in situ de la dosis de fertilizantes, pesticida a usar.

    SALUD DE LA POBLACION

    - Paltos contaminados Control de calidad del producto final.

    IMPACTOS INDIRECTOS

    PROBLEMAS SOCIALES

    - No se genera ningn tipo de conflicto social con la ejecucin del plan de negocios.

    PROBLEMAS ECONOMICOS

    - No se presenta

    9 PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO

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    9.1 JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO

    La Asociacin de Productores Agropecuarios y Servicios Mltiples Santa

    Rosa de Mallma del distrito de Colcabamba; Provincia de Tayacaja, Regin

    Huancavelica, son un grupo de agricultores de palta hass y fuerte en la

    margen izquierda del rio Mantaro, zona tropical adecuada para la produccin

    de esta fruta, considerando el nivel de instruccin de los agricultores quienes

    carecen de conocimientos tcnicos de manejo productivo en todas las etapas

    del cultivo, solicitan al fondo concursable PROCOMPITE; el mejoramiento del

    riego a fin de optimizar el recurso hdrico, capacitaciones terico prcticos

    de manejo del palto y fortalecimiento de capacidades organizacionales y

    comerciales.

    Los miembros de la asociacin son productores que se dedican a la

    ganadera, en algunos casos al comercio para poder cubrir con las

    necesidades bsicas de la familia, mientras que la agricultura es solo para el

    auto consumo. Los ingresos que obtienen no son suficientes como para poder

    invertir en el negocio, as como tampoco son sujetos a crdito para poder

    cubrir con los requerimientos mnimos para poder apalancar el negocio.

    Justificacin del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado ayudar a reforzar los siguientes aspectos

    1.- Mejoramiento de las tecnologas de produccin del cultivo de palto variedad has.

    La asociacin cuenta con una extensin de 07 hectreas, las cuales estn ubicadas en el

    centro poblado Santa Rosa de Mallma, estos terrenos estn en descanso, no se produce

    nada, por tanto es un recurso al cual no se le est aprovechando, ms aun con la gran

    oportunidad de mercado para el palto variedad hass ya que no se cubre con la demanda

    exigida. Por otro lado el clima es apropiado para el buen desarrollo de este rbol. Por tanto se

    plantea instalar plantones de palto bajo el sistema forestal con una densidad de 400 plantones

    por hectrea bajo un sistema de 5x5.

    2.- Mejoramiento de los materiales de riego para el abastecimiento de agua para el riego del cultivo de palto. Se plantea la implementacin de materiales nuevos, bsicamente como mangueras hidrulicas reforzadas y aspersores para mejorar el sistema de agua de riego a los plantones, ya que los campos en cuestin cuentan con canales de riego de donde se obtiene el recurso hdrico para irrigar los cultivos y as garantizar el desarrollo de los plantones.

    3.- Compra de herramientas, equipos

    Para un adecuado manejo de los plantones es necesario contar con ciertas herramientas

    como las tijeras y serruchos de podar, cosechadoras, cajas de plsticos, picos, mochila

    fumigadoras para la prevencin y control de plagas y enfermedades entre los ms principales,

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    ya que si no se da un adecuado manejo y cuidado de los plantones no se conseguir los

    rendimientos de produccin de palto esperados.

    4.- Mejoramiento de las capacidades para el manejo de la produccin del palto

    Como los socios solo poseen conocimientos incipientes para la produccin del palto, nunca

    han desarrollado el trabajo de cultivo de palto con asesoramiento tcnico permanente desde

    los plantones y desconocen qu tipo labores se debe desarrollar para poder a futuro tener los

    mejores rendimientos posibles. Se desarrollaran temas como:

    - Taller en el manejo adecuado del recurso hdrico.

    - Taller de capacitacin en el manejo tcnico del cultivo de palto

    - Taller en control fitosanitario del palto

    - Controles culturales.

    - Taller en manejo cosecha y postcosecha del palto

    9.2 MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO

    Dificultades Solucin encontrada

    1.- Deficiente provisin de agua para riego Mejoramiento del sistema de riego tecnificado y aprovechamiento adecuado del recurso hdrico.

    2.- Insuficiente cantidad y calidad de palto variedad hass para abastecer el mercado.

    Instalacin de 07 Ha de palto variedad hass, para ello se requerir la compra de plantones e insumos para el abonamiento, manejo fitosanitario.

    3.- Limitado acceso al fortalecimiento de capacidades productivas de los socios

    Mejoramiento de las capacidades productivas de los socios, con capacitaciones prcticas en cada proceso productivo.

    4.- Equipos deficientes para el manejo de la produccin y control fitosanitario del cultivo del palto.

    Adquisicin de herramientas como tijeras, serruchos, picos, carretillas motofumigadoras, mochilas fumigadoras e insumos qumicos para el control fitosanitario de la palta.

    5.- Inadecuado manejo de la cosecha y postcosecha del cultivo del palto.

    Adquisicin de herramientas y materiales como cosechadoras, javas de plstico, balanza de 500 kg. Capacitacin en manejo de cosecha y postcosecha del palto.

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    9.3 ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA

    TEMAS Para mejorar el proceso de:

    1.- Asistencia tcnica en produccin de paltos Produccin

    2.- Taller practico en cosecha y post cosecha Produccin

    3.- Asistencia tcnica contable Empresarial-Costos

    4.- Capacitacin en fortalecimiento de la organizacin Organizacional

    9.4 PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO

    DESCRIPCION UNID. CANTIDAD

    PRECIO

    UNITARIO (S/.)

    OBSERVACIONES

    MONTO TOTAL

    (S/.) APORTE DE LA ASOCIACION

    APORTE DEL PROCOMPITE

    1. COMPONENTE ACTIVO FIJO

    MAQUINARIAS y EQUIPOS

    Moto fumigadora unidad 4.00 2200.00 0.00 8800.00 8800.00

    balanza electrnica x 500 kg. unidad 2.00 1300.00 0.00 2600.00 2600.00

    fumigadora x 15 lts unidad 16.00 250.00 0.00 4000.00 4000.00

    cajas de plstico 35 cmx 50 cm unidad 192.00 50.00 0.00 9600.00 9600.00

    Manguera hidrulica de 1" rollo 46.00 180.00 0.00 8280.00 8280.00

    Aspersor VYR-16 (plast. 1/2") Unidad 92.00 80.00 0.00 7360.00 7360.00

    HERRAMIENTAS

    zapapicos unidad 16.00 28.00 448.00 448.00

    carretilla bugui unidad 16.00 160.00 0.00 2560.00 2560.00

    Kits se poda unidad 16.00 190.00 0.00 3040.00 3040.00

    Cosechadoras mecnicas unidad 16.00 300.00 0.00 4800.00 4800.00

    Total Activo Fijo 448.00 51040.00 51488.00

    2. COMPONENTE GASTO PRE-OPERATIVOS

    Asistencia tcnica en produccin de paltos Mes 4.00 1000.00 4000.00 4000.00

    Taller practico en cosecha y post cosecha Und 2.00 500.00 1000.00 1000.00

    Asistencia tcnica contable Mes 3.00 400.00 1200.00 1200.00

    Capacitacin en fortalecimiento de la organizacin Und 2.00 400.00 800.00 800.00

    Total Gastos Pre-Operativos 0.00 7000.00 7000.00

    3. COMPONENTE CAPITAL DE TRABAJO

    a.- Materia prima

    Plantones unidad 2800.00 10.00 28000.00 28000.00

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    b.- Insumos

    b.1 Abonos y fertilizantes

    fosfato diamnico Saco 49.00 135.00 0.00 6615.00 6615.00

    sulfo max Saco 49.00 120.00 0.00 5880.00 5880.00

    Guano de isla Saco 70.00 60.00 0.00 4200.00 4200.00

    b.2 Agroqumicos

    Tamaron und 14.00 85.00 1190.00 1190.00

    Aliete litros 7.00 320.00 0.00 2240.00 2240.00

    c.- Mano de Obra

    MO Instalacin de plantones:

    Limpieza del terreno Jornal 28.00 25.00 700.00 700.00

    Arado Hr-maq 56.00 60.00 3360.00 3360.00

    Trazado de terreno Jornal 21.00 60.00 1260.00 1260.00

    Excavacin de pozas Jornal 350.00 25.00 8750.00 8750.00

    Instalacin de plantones Jornal 200.00 25.00 5000.00 5000.00

    Apertura de sequias Jornal 70.00 25.00 1750.00 1750.00

    Abonamiento de plantones Jornal 240.00 25.00 6000.00 6000.00

    Instalacin de plantones Jornal 210.00 25.00 5250.00 5250.00

    Riego Jornal 280.00 25.00 7000.00 7000.00

    Recalce Jornal 70.00 25.00 1750.00 1750.00

    MO mantenimiento del cultivo:

    Deshierbo Jornal 126.00 25.00 3150.00 3150.00

    Riego Jornal 280.00 25.00 7000.00 7000.00

    Abonamiento de plantacin Jornal 350.00 25.00 8750.00 8750.00

    Control fitosanitario Jornal 35.00 25.00 875.00 875.00

    Podas Jornal 84.00 25.00 2100.00 2100.00

    riego Jornal 280.00 25.00 7000.00 7000.00

    Cosecha Jornal 56.00 25.00 1400.00 1400.00

    Seleccin Jornal 49.00 25.00 1225.00 1225.00

    Traslado Jornal 28.00 25.00 700.00 700.00

    Comercializacin Jornal 7.00 25.00 175.00 175.00

    Total Capital de Trabajo 74385.00 46935.00 121320.00

    TOTAL DE INVERSION 74833.00 104975.00 179808.00

    MONTO DE COFINANCIAMIENTO 41.62% 58.38% 100.00%

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    RESUMEN DEL PLAN DE INVERSIONES

    COMPONENTES

    INVERSION

    MONTO FINANCIADO POR LAS AEOs (S/.) MONTO COFINANCIADO

    POR EL GR O GL (S/.)

    TOTAL INVERSION

    (S/.) EFECTIVO (S/.)

    VALORIZACIONES (S/.)

    TOTAL (S/.)

    1. COMPONENTE ACTIVO FIJO 448.00 0.00 448.00 51040.00 51488.00

    2. COMPONENTE GASTO PRE-OPERATIVOS

    - 0.00 0.00 7000.00 7000.00

    3. COMPONENTE CAPITAL DE TRABAJO 1190.00 73195.00 74385.00 46935.00 121320.00

    TOTAL 1638.00 73195.00 74833.00 104975.00 179808.00

    COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO

    Operacin y Mantenimiento

    Costos de operacin Unidad

    de medida Cantidad

    Costo Unitario

    Costo Total

    Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5

    1.- Costos indirectos

    Capacitacin en fortalecimiento de la organizacin

    und 2.00 400.00 800.00 800.00 0.00 0.00 0.00 0.00

    Instalacin de palto hass ha 7.00 540.00 3780.00 3780.00 0.00 0.00 0.00 0.00

    Mantenimiento de paltos:

    - Palto hass ha 23.50 19278.00 2646.00 4158.00 4158.00 4158.00 4158.00

    - Palto fuerte ha 16.50 1190.00 238.00 238.00 238.00 238.00 238.00

    Servicios profesionales:

    Asistencia tcnica en produccin de paltos

    mes 4.00 1000.00 4000.00 4000.00 0.00 0.00 0.00 0.00

    2.- Costos directos

    Instalacin de palto hass ha 7.00 16382.00 114674.00 114674.00 0.00 0.00 0.00 0.00

    Mantenimiento de paltos

    - Palto hass ha 23.50 730065.00 100205.00 157465.00 157465.00 157465.00 157465.00

    - Palto fuerte ha 16.50 110755.00 22151.00 22151.00 22151.00 22151.00 22151.00

    3.- Gastos de administracin

    Utililes de escritorio mes 12.00 30 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00

    Agua mes 12.00 300 3600.00 3600.00 3600.00 3600.00 3600.00 3600.00

    Telfono mes 12.00 30 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00 360.00

    Impresiones mes 12.00 20 240.00 240.00 240.00 240.00 240.00 240.00

    Fotocopias mes 12.00 10 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00

    Asistencia tcnica contable trimes 3.00 400.00 1200.00 1200.00 1200.00 1200.00 1200.00 1200.00

  • Propuesta Productiva: Incremento de la produccin, productividad y comercializacin del cultivo de palto para la

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    47

    4.- Gastos de ventas

    Taller practico en cosecha y post cosecha mes 2.00

    500.00 1000

    1000 0 0 0 0

    Participacin en ferias evento 4 400 1600 1600 1600 1600 1600 1600

    Total costo de operacin 993022.00 256974.00 191492.00 191492.00 191492.00 191492.00

    9.5 DETERMINACIN DEL COSTO UNITARIO

    El costo unitario se determin en base a una hectrea al 4to ao (ver anexo).

    CU = CV + CF

    CF= 224.00/22400.00= 0.01

    CU = CV + CF = 0.36 + 0.01 = 0.37

    9.6 DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA

    Costo de produccin unitario = CV + CF = 0.36 + 0.01 = 0.37

    Precio de venta = = 2.00

    Margen de utilidad = = 1.63

    CV= 8,064/22400.00= 0.36

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    9.7 DETERMINACIN DE LOS INGRESOS

    Variable Nivel de ventas por ao

    Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5

    Pro

    du

    cto

    01

    (pal

    ta

    has

    s)

    Volumen (Kg) Mercado 01 44,000.00 67,800.00 75,000.00 107,000.00 146,400.00 152,000.00

    Precio Promedio (S/./Kg) 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00

    Sub Total Venta Producto 1 (S/.) 88,000.00 135,600.00 150,000.00 214,000.00 292,800.00 304,000.00

    Pro

    du

    cto

    02

    (pal

    ta

    fuer

    te)

    Volumen (Kg) Mercado 01 27600.00 41400.00 43000.00 43000.00 60000.00 60000.00

    Precio Promedio (S/./Kg) 1.50 1.50 1.50 1.50 1.50 1.50

    Sub Total Venta Producto 2 (S/.) 41,400.00 62,100.00 64,500.00 64,500.00 90,000.00 90,000.00

    Total ventas (S/.) 129,400.00 197,700.00 214,500.00 278,500.00 382,800.00 394,000.00

    9.8 ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO

    El punto de equilibrio es la cantidad de productos o servicios que se necesita

    vender para sostener el negocio, es decir, para cubrir los costos. Dicho en

    otras palabras, el punto de equilibrio te proporciona la cantidad mnima que se

    tiene que producir y vender para no ganar ni perder.

    El punto de equilibro para los siguientes tres aos implementado el plan de

    negocios es como sigue:

    PUNTO DE EQUILIBRIO (QE)

    Produccin ao 3: Palto hass= 14000.00

    P= Precio

    Produccin ao 4: Palto hass= 22400.00

    CVUT= Costo variable unitario total

    Produccin ao 5: Palto hass= 28000.00

    CFT= Costo fijo total

    QE= Punto de equilibrio

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    Ao 3

    PRODUCTO P CVUT CFT CT QE

    Palto hass (kg) 2.00 32,738.24 971.84 33,710.07 16,855.04

    Ao 4

    PRODUCTO P CVUT CFT CT QE

    Palto hass (kg) 2.00 8,074.78 213.22 8,288.00 4,144.00

    Ao 5

    PRODUCTO P CVUT CFT CT QE

    Palto hass (kg) 2.00 8,180.00 216.00 8,396.00 4,198.00

    9.9 EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD

    ESTADO DE RESULTADOS

    ESTADO DE RESULTADOS CON PN

    ESTADO DE RESULTADOS (S/.) 2014 2015 2016 2017 2018

    (+) Ventas 197700.00 214500.00 278500.00 382800.00 394000.00

    (-) Costo de ventas 243694.00 184012.00 184012.00 184012.00 184012.00

    (=) Utilidad bruta -45994.00 30488.00 94488.00 198788.00 209988.00

    (-) Gasto administrativo y ventas 8480.00 7480.00 7480.00 7480.00 7480.00

    (-) Depreciacin 10297.60 10297.60 10297.60 10297.60 10297.60

    (-) Otros gastos

    (=) Utilidad operativa -64771.60 12710.40 76710.40 181010.40 192210.40

    (-) Gasto financiero 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

    (+) Ingresos extraordinarios 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

    (-) Egresos extraordinarios 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

    (=) Utilidad neta antes de impuestos -64771.60 12710.40 76710.40 181010.40 192210.40

    (-) impuestos -19431.48 3813.12 23013.12 54303.12 57663.12

    (=) Utilidad neta -45340.12 8897.28 53697.28 126707.28 134547.28

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    Flujo de caja

    Flujo de Caja con PN

    FLUJO DE CAJA (S/.)

    Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5

    (+) Ingresos por ventas 197,700.00 214,500.00 278,500.00 382,800.00 394,000.00

    (-) Costos y gastos operativos 252174.00 191492.00 191492.00 191492.00 191492.00

    (-) Impuestos -19431.48 3813.12 23013.12 54303.12 57663.12

    (=) Flujo de caja operativo ( A ) 0.00 -35042.52 19194.88 63994.88 137004.88 144844.88

    (-) Inversin 106613.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

    (+) Venta de activos

    (+) Aportes de capital

    (=) Flujo de inversin ( B ) -106613.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

    (+) Desembolso de prstamo(s)

    (-) Gasto financiero

    (-) Amortizaciones

    (=) Flujo de financiamiento ( C ) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

    (=) Flujo de caja total (A+B+C) -106613.00 -35042.52 19194.88 63994.88 137004.88 144844.88

    NOTA: El horizonte de evaluacin solo es de 5 aos.

    FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO

    CONCEPTO AO 0 AO1 AO2 AO3 AO4 AO5

    (A) INGRESOS TOTALES 197700.00 214500.00 278500.00 382800.00 394000.00

    (B) EGRESOS TOTALES 106613.00 252174.00 191492.00 191492.00 191492.00 191492.00

    (C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS -106613.00 -54474.00 23008.00 87008.00 191308.00 202508.00

    Para la evaluacin de la rentabilidad, se utilizan los criterios siguientes:

    - El valor actual neto (VAN): Es procedimiento que permite calcular el valor

    presente de un determinado nmero de flujos de caja futuros que va a

    generar el proyecto, descontados a una tasa de descuento y deduciendo el

    importe inicial de la inversin.

    La tasa de descuento se puede obtener del rendimiento que se lograr en

    una segunda mejor alternativa de inversin con que se cuente, debiendo

    considerarse para tal efecto alternativas estrictamente comparables en

    cuanto al grado de riesgo. El negocio es rentable cuando VAN es mayor a

    cero, en el siguiente cuadro se detallan los criterios de evaluacin:

    VAN < 0 El proyecto se rechaza

    VAN = 0 Se rechaza

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    VAN > 0 El proyecto se acepta

    - Tasa interna de retorno (TIR): Es la tasa de inters mnima por la cual se

    recupera la inversin. La TIR es el tipo de descuento que hace igual a cero

    el VAN. Para tomar la decisin es necesario relacionar la TIR con la tasa de

    descuento As tenemos:

    TIR < i El proyecto se rechaza

    TIR = i Es indiferente

    TIR > i El proyecto se acepta

    COK: 11%

    Valor actual neto(VAN) S/. 100,396.41

    Tasa Interna de Retorno(TIR) 28.37% Ventas en los prximos 5 aos(S/.) 62100.00 64500.00 64500.00 90000.00 90000.00

    Utilidades en los prximos 5 aos (S/.) -35042.52 19194.88 63994.88 137004.88 144844.88

    9.10 ANALISIS DE SENSIBILIDAD

    Para conocer el grado de riesgo que representa esta inversin. Podemos

    recurrir al anlisis de uso frecuente en la administracin financiera llamada

    de Sensibilidad, que permitir visualizar de forma inmediata las ventajas y

    desventajas econmicas del plan de negocio.

    El anlisis de sensibilidad de la propuesta productiva es una de las

    herramientas ms sencillas de aplicar y que nos puede proporcionar la

    informacin bsica para tomar una decisin acorde al grado de riesgo que

    decidamos asumir.

    Para el anlisis de sensibilidad se tuvo en cuenta las siguientes variables:

    Precio

    Volmenes de produccin

    Costos de produccin

    Variable afectada Variacin Valor Ao 1

    Valor Ao 2

    Valor Ao 3

    Valor Ao 4

    Valor Ao 5

    Resultados

    VANE TIRE

    Precio de venta por unidad de kg.

    (S/.)

    -5% 1.90 1.90 1.90 1.90 1.90 S/. 73,318.09 23.86%

    -10% 1.80 1.80 1.80 1.80 1.80 S/. 46,239.78 19.23%

    -15% 1.70 1.70 1.70 1.70 1.70 S/. 19,161.46 14.47%

    Produccin (kg/ao)

    -2% 66444.00 73500.00 104860.00 143472.00 148960.00 S/. 89,565.08 26.58%

    -5% 64410.00 71250.00 101650.00 139080.00 144400.00 S/. 73,318.09 23.86%

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    -10% 61020.00 67500.00 96300.00 131760.00 136800.00 S/. 46,239.78 19.23%

    Costo unitario de produccin (S/. /kg.)

    2% 2.37 0.36 0.29 0.29 0.29 S/. 49,642.63 20.04%

    5% 2.44 0.37 0.29 0.29 0.29 S/. 17,873.70 13.78%

    8% 2.51 0.38 0.30 0.30 0.30 S/. 12,162.65 9.61%

    9.11 INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

    INDICADORES DE LINEA DE BASE

    La Lnea de Base que definimos son indicadores para el monitoreo y evaluacin

    de la propuesta productiva.

    INDICADORES

    INDICADORES SITUACION ACTUAL APOYO PROCOMPITE

    Costos total Anual 35200.00 39590.00

    Costos unitarios 0.80 0.37

    Ingresos Totales 88000.00 214000.00

    Precio 2.00 2.00

    N de unidades producidas 44000.00 107000.00

    Utilidad 52800.00 174410.00

    N de trabajadores 38.00 80.00

    N de horas trabajadas 10000.00 22500.00

    Grado de satisfaccin del cliente 60.00% 80.00%

    Participacin de la mujer 36.84% 50.00%

    Entre otros indicadores - -

    9.12 CONCLUSIONES

    - El presente plan de negocio MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN Y

    COMERCIALIZACIN DE PALTO HASS DE LA ASOCIACIN DE

    PRODUCTORES AGROPECUARIOS Y SERVICIOS MLTIPLES SANTA

    ROSA DE MALLMA DEL DISTRITO DE COLCABAMBA, PROVINCIA DE

    TAYACAJA, REGIN HUANCAVELICA., es una propuesta que tiene

    como objetivo Incrementar la produccin y los ingresos econmicos de la

    Asociacin.

  • Propuesta Productiva: Incremento de la produccin, productividad y comercializacin del cultivo de palto para la

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    53

    - La Asociacin de Productores Agropecuarios y Servici