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Programa de Incentivosy Beneficios para

Agentes Asociados

2020

PROGRAMA DE INCENTIVOS Y BENEFICIOS AGENTES ASOCIADOS

2020A continuación te presentamos el cuaderno de incentivos y beneficios 2020 que Insignia LifeMR ha diseñado especialmente para ti, estamos seguros de que en él encontrarás las mejores opciones para tu desarrollo a nivel profesional, personal y familiar.

Recuerda que con Insignia LifeMR El futuro es como te lo imaginas ®.

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Contenido

PROGRAMA DE INCENTIVOSY BENEFICIOS PARAAGENTES ASOCIADOS

I. Definiciones

II. Incentivos económicos

Compensación por utilidades en el desarrollo del negocio

A. Vida Individual, Descuento por Nómina y Venta MasivaA.1 Por primas pagadas computables de primer año

(Agentes 2018 y anteriores)A.1.1 Por primas pagadas computables de primer año

(Agentes 2019 y 2020)A.2 Por primas pagadas computables de renovación

A.2.1 Agentes Generación 2017 y anteriores A.2.2 Agentes Generación 2018 A.2.3 Agentes Generación 2019.

B. GrupoB.1 Por primas pagadas computables de primer año y

renovación.

C. Conexión de agentes

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Contenido

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III. Incentivos de recreación y formaciónA. Convención anual 2020

A.1 Ponderación por fecha de conexiónA.2 Beneficio por Referidos de Agente.

B. Plan de becas para formación profesional

C. MDRT

IV. Incentivos de reconocimiento al esfuerzoA. Trofeo Insignia LifeMR al mejor vendedor por ramo

A.1 Por ProductividadA.2 Primas Totales de Vida Grupo.

B. Reconocimiento por ramo 2020 B.1 Del 2do. al 5to. lugar en el Ranking de Productividad

Inicial Vida Individual, Descuento por Nómina y Venta Masiva

B.2 2do. y 3er. lugar en Ranking de Productividad Vida Grupo.

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Contenido


C. Consejo de productores C.1 Vida Individual, Descuento por Nómina y Venta

MasivaC.2 Vida Grupo.

V. Beneficios institucionales

A. Seguro de gastos funerarios

B. Seguro de vida institucional

C. Plan de retiro

I. DefInIcIones

A. Periodo de vigencia: Producción pagada del 1 de enero al 31 de diciembre del 2020.

B. ¿Quiénes participan? Participan todos los agentes asociados con cédula vigente ante

la C.N.S.F. y contrato en vigor con Insignia LifeMR.

C. ¿A quiénes se les otorgan los beneficios del plan? Este programa es individual y se premia de manera independiente

a cada participante. En caso de que el agente asociado sea persona moral, es necesario que al inicio del año o de su

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Contenido

contrato se establezca quién es el representante ante Insignia LifeMR para que disfrute los beneficios del presente plan.

D. ¿Cuándo se entregan los incentivos? Dentro de la primera quincena del mes siguiente al final de cada

periodo estipulado en el plan, por lo que a la fecha en que se deba disfrutar del premio, el agente asociado deberá tener su contrato en vigor y estar en activo con Insignia LifeMR.En el periodo mensual o trimestral, el premio obtenido se considera un anticipo al resultado anual. Así mismo, en cada trimestre se ajustará el premio al resultado logrado, mediante el mismo proceso que para el premio anual. En todos los casos se aplicará el criterio en beneficio del agente asociado.

E. ¿Qué primas participan? La base de los premios se otorga por todas aquellas primas netas

pagadas y aplicadas durante el periodo de cada concurso, de acuerdo a los criterios que se estipulan en el presente programa.

F. ¿Qué es prima computable? La prima computable para ubicación y cálculo en la tabla de

bono, se obtiene en función al porcentaje asignado dependiendo del plazo de pago de las primas de cada póliza pagada y aplicada según se indica a continuación:

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Definiciones


F.1 Vida Individual, Descuento por Nómina y Venta Masiva

2020PRODUCTO 1 - 4 5 - 9 10- 14 15 o MÁS

ESQUEMA DE COMISIONES DECRECIENTES

VIDA 90 20%TEMPORALES 30% 60% 80%

100%TEMPORAL GRANDES SUMAS 30% 60%VITALICIOS Y VPL 5% 40% 80%VITALICIO GRANDES SUMAS 30% 60%PROTECCIÓN Y AHORRO

5% 20% 50% 70%MI RETIRO SEGURO(EDAD ALCANZADA, PRIMA ÚNICA, 5 Y 10 PAGOS)

DIBUJANDO SU FUTUROPLAN BÁSICO ESTANDARIZADO

30%TEMPORAL VENTA MASIVA

10%100%

TEMPORAL INTEGRAL A UN AÑODOTAL A CORTO PLAZO 0%

ESQUEMA DE COMISIONES SEMINIVELADAS

PROTECCIÓN Y AHORRO 5%

40% 70% 90%MI RETIRO SEGURO (EDAD ALCANZADA, PRIMA ÚNICA, 5 Y 10 PAGOS)

DIBUJANDO SU FUTURO

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Definiciones

La ponderación aplicable para determinar la prima computable de una póliza, no será modificada aunque se realicen ajustes al presente cuaderno. Es decir, para cualquier cálculo se mantendrá la ponderación vigente al momento de emisión de la póliza.

F.2 Vida grupo

Participan todas las primas con excepción de las pólizas con experiencia propia.

En el caso de los negocios especiales, éstos se someterán a la consideración de la Dirección Comercial.

G. ¿Cómo puedo tener derecho a la compensación por utilidades?

Para tener derecho a esta compensación, será necesario cumplir con los volúmenes mínimos de producción solicitados en cada programa.

H. Agentes noveles: Se entiende por agente novel a aquel cuya primera cédula sea

expedida por la C.N.S.F. durante el año 2020 y surja del programa interno de desarrollo de agentes nuevos de Insignia LifeMR.

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Definiciones


I. Agentes de primer año: Se entiende por agente de primer año a aquel con cédula

definitiva emitida antes del 2020 y cuyo primer contrato con Insignia LifeMR se realice durante el presente año.

J. Para las tablas diferenciadas dependiendo de la generación del agente, se tomará en cuenta el año del primer contrato con Insignia LifeMR.

K. Agente activo Se entiende por agente activo:

• Aquel agente convencionista 2020 a partir del momento en que alcance la producción para este reconocimiento.

• El agente que haya ganado bono trimestral durante dos trimestres en los últimos 4 trimestres de medición.

Un agente sólo contará como agente activo por una de las

dos opciones anteriores.

El promotor no se considera como agente activo.

En todos los casos los agentes activos se consideran para los premios y beneficios de este programa (Vida Individual, Descuento por Nómina y Venta Masiva, Grupo y Plan de retiro).

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Definiciones

L. Índice de conservación de cartera: Se entiende por índice de conservación de cartera de Vida

Individual, Descuento por nómina y Venta masiva, al porcentaje resultante de dividir:

Prima anualizada de las pólizas vigentes al cierre del periodo

anterior.

Prima anualizada de las pólizas

rehabilitadas en el periodo actual.

Prima anualizada de las pólizas canceladas

al cierre del periodo actual.

Pagos realizados en el periodo actual, de las pólizas que se

encuentren canceladas.

Prima anualizada de las pólizas vigentes

al cierre del periodo anterior.

Prima anualizada de las pólizas rehabilitadas en

el periodo actual.

Prima anualizada de las pólizas pendientes de pago al cierre del

periodo actual.

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Definiciones


Consideraciones para calcular el índice de conservación de cartera:

• El cálculo de la prima anualizada de las pólizas que no sean en moneda nacional se realizará con el tipo de cambio resultante de promediar los tipos de cambio del último día de cada mes del presente año a la fecha de medición.

• No se consideran las pólizas no tomadas.• No se consideran las primas únicas. • No se consideran los dotales a corto plazo.• Las pólizas que terminen su vigencia naturalmente no serán

consideradas para determinar el índice de conservación.

M. Todas las cifras están expresadas en miles de pesos, excepto las que de manera especial se indican.

Se definen los periodos de la siguiente manera:

Periodo anterior Periodo actual

Inicio Cierre Inicio Cierre

01 / FEB / 2018 31 / ENE / 2019 01 / FEB / 2019 31 / ENE / 2020

01 / MAY / 2018 30 / ABR / 2019 01 / MAY / 2019 30 / ABR / 2020

01 / AGO / 2018 31 / JUL / 2019 01 / AGO / 2019 31 / JUL / 2020

01 / NOV / 2018 31 / OCT / 2019 01 / NOV / 2019 31 / OCT / 2020

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Definiciones

N. ¿Qué pasa si existiera alguna controversia? Insignia LifeMR se reserva el derecho de interpretar las bases

del programa en cualquier momento, así como de resolver los casos no previstos o de confusión; esto se hará a través de la Dirección Comercial y su resolución es definitiva e inapelable.

O. Se entenderá por:

CertifiCate in Life insuranCe

finanCiaL serviCes Certified ProfessionaL

MiLLion doLLar round tabLe

cLIfscPMDRT

II. IncenTIvos econóMIcos

Compensación por utilidades en el desarrollo del negocio.

Los porcentajes que aparecen en este programa de incentivos son aplicables a las primas computables (de acuerdo a los puntos E y F del apartado de definiciones).

Adicionalmente, en Insignia LifeMR reconocemos que la cartera (patrimonio del agente) se construye a través de un esfuerzo constante y durante varios años, por lo que apoyamos a los agentes asociados de nuevo ingreso con rangos diferenciados por generación a parir de su fecha de alta, para lo cual su acceso a bonos será conforme a los requisitos de las tablas aplicables.

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Definiciones


A. Vida individual, Descuento por Nómina y Venta Masiva

A.1 Por primas pagadas computables de primer año (Agentes 2018 y anteriores)

2020PRIMAS PAGADAS COMPUTABLES

(INFORMACIÓN EN MILES DE PESOS)% COMPENSACIÓN

DE UTILIDADES

REQUISITO MENSUAL REQUISITO TRIMESTRAL

REQUISITOANUAL

ÍNDICE DE CONSERVACIÓN

MÁS DE HASTA MÁS DE HASTA MÁS DE HASTA 87% A <91% 91% A <95% + 95%

25 35 75 105 300 420 4% 5% 7%

35 53 105 159 420 636 5% 7% 10%

53 71 159 213 636 852 7% 9% 13%

71 93 213 279 852 1,116 9% 13% 18%

93 120 279 360 1,116 1,440 12% 17% 24%

120 165 360 495 1,440 1,980 19% 24% 29%

MÁS DE 165 MÁS DE 495 MÁS DE 1,980 25% 30% 35%

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Definiciones

A.1.1 Por primas pagadas computables de primer año (Agentes 2019 y 2020)



DE UTILIDADESREQUISITOMENSUAL

REQUISITOTRIMESTRAL

REQUISITOANUAL

ÍNDICE DE CONSERVACIÓN

MÁS DE HASTA MÁS DE HASTA MÁS DE HASTA 87% A <91% 91% A <95% + 95%

20 30 60 90 240 360 4% 5% 7%

30 45 90 135 360 540 5% 7% 10%

45 65 135 195 540 780 7% 9% 13%

65 85 195 255 780 1,020 9% 13% 18%

85 110 255 330 1,020 1,320 12% 17% 24%

110 155 330 465 1,320 1,860 19% 24% 29%

MÁS DE 155 MÁS DE 465 MÁS DE 1,860 25% 30% 35%

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Definiciones

A.2 Por primas pagadas computables de renovación

A.2.1 Agentes Generación 2017 y anteriores

A.2.2 Agentes Generación 2018



DE UTILIDADESREQUISITO

TRIMESTRALREQUISITO

ANUAL ÍNDICE DE CONSERVACIÓN

MÁS DE HASTA MÁS DE HASTA 87% A <91% 91% A <95% + 95%

50 150 200 600 2% 3% 4.5%150 250 600 1,000 3% 4% 5.5%250 350 1,000 1,400 4% 5.5% 6.5%350 450 1,400 1,800 6% 7% 8%

450 1,800 8% 9% 10%




TRIMESTRALREQUISITO



45 135 180 540 2% 3% 4.5%135 230 540 920 3% 4% 5.5%230 320 920 1,280 4% 5% 6.5%320 410 1,280 1,640 6% 7% 8%

410 1,640 8% 9% 10%

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Incentivos Económicos

A.2.3 Agentes Generación 2019




TRIMESTRALREQUISITO



40 125 160 500 2% 3% 4.5%125 210 500 840 3% 4% 5.5%210 290 840 1,160 4% 5.5% 6.5%290 375 1,160 1,500 6% 7% 8%

375 1,500 8% 9% 10%

B. Grupo

B.1 Por primas pagadas computables de primer año y renovación


(INFORMACIÓN EN MILES DE PESOS) % COMPENSACIÓNDE UTILIDADES

REQUISITO MENSUAL

REQUISITO TRIMESTRAL

REQUISITOANUAL

MÁS DE HASTA MÁS DE HASTA MÁS DE HASTA

30 45 90 135 360 540 1.5%45 75 135 225 540 900 1.8%75 120 225 360 900 1,440 2%120 175 360 525 1,440 2,100 2.3%MÁS DE 175 MÁS DE 525 MÁS DE 2,100 2.5%

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Incentivos Económicos


* Para conocer los alcances y procedimientos consulta las Políticas.

PRIMA PAGADA COMPUTABLE DE 1ER AÑO

VIDA INDIVIDUAL, DESCUENTO POR NÓMINA

Y VENTA MASIVAGRUPO COMBINACIÓN*

CONVENCIÓN NACIONAL $ 750,000 $ 1,750,000 $ 1,350,000

CONVENCIÓNINTERNACIONAL $ 1,700,000 $ 3,800,000 $ 2,900,000

C. Conexión de agentes

Por la conexión de nuevos agentes, se otorgará un 5% de la prima de primer año computable durante los primeros 18 meses a partir de la fecha de alta en Insignia LifeMR.*

III. IncenTIvos De RecReacIón y foRMacIón

A. Convención anual 2020

Insignia LifeMR como premio y reconocimiento al esfuerzo de sus mejores agentes asociados, realizará dos convenciones durante el año 2021, como reconocimiento a sus metas alcanzadas durante el año 2020, para ellos y su invitado (familiar directo), siempre y cuando su contrato esté en vigor al momento del premio de acuerdo al siguiente requisito:

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Incentivos de Recreación y Formación

*Se puede asistir mediante la combinación de primas de Vida Individual, Vida Grupo, Descuento por Nómina y Venta Masiva a la convención nacional o internacional conforme la siguiente ponderación:

• Producción de prima computable de Vida individual, Descuento por nómina y Venta masiva se consideran al 100%.

• La producción de Grupo participa al 50%.

A.1 Ponderación por fecha de conexión

En el caso de los agentes noveles* las primas computadas se verán incrementadas de acuerdo a los siguientes factores:

• Generación 2019 1.20• Primer semestre 1.35• Segundo semestre 1.65

Para los agentes de primer año* las primas computadas se verán incrementadas por los siguientes factores:

• Primer trimestre 1.15• Segundo trimestre 1.25• Tercer trimestre 1.35• Cuarto trimestre 1.45

* De acuerdo a su fecha de ingreso.

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Este premio no puede ser transferido o cambiado por su valor en efectivo, por lo que en caso de no poder asistir se entiende que se renuncia al premio sin ningún efecto para Insignia LifeMR sin opción de reembolso alguno.

A.2 Beneficio por Referidos de Agente

El 50% de la producción computable acumulada de los agentes referidos reclutados durante el año 2020, contabiliza hasta un 30% máximo para alcanzar el requisito correspondiente para la Convención del agente referidor.

La contabilización mencionada se hará sobre los primeros 12 meses de conexión de cada agente reclutado.

B. Plan de becas para formación profesional

CLI, FSCP, MDRT y cursos afines al ramo de seguro de vida.

Con el fin de contribuir al desarrollo profesional de cada uno de nuestros agentes asociados convencionistas, se otorga este beneficio. Insignia LifeMR contribuirá con una aportación correspondiente al 50% del costo del programa elegido (con un máximo anual de $5,000 m.n.), teniendo como requisito único el haber logrado ser convencionista y presentar comprobante de pago del programa seleccionado.

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C. MDRT Para aquellos agentes que lleguen a la meta establecida para el nivel MDRT, COT o TOT con producción 100% de Insignia LifeMR en caso de asistir a la reunión anual, se reembolsará el costo de la membresía, evento o transportación (con un tope máximo para cada nivel).

MeMbResía evenTo TRansPoRTe

MDRT

ToT

coT

MDRT. Tope de $550* en la membresía (en caso de asistir a la reunión).

COT. Tope de $550* en la membresía y de $795* para el evento (en caso de asistir a la reunión).

* Dólares americanos.

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* Dólares americanos.

TOT. Tope de $550* en la membresía, de $795* para el evento (en caso de asistir a la reunión) más el costo de transportación en línea comercial clase turista ruta: ciudad de origen - sede del evento - ciudad de origen (vuelo redondo).

Iv. IncenTIvos De ReconocIMIenTo aL esfueRzo 2020

A. Trofeo Insignia LifeMR al mejor vendedor por ramo

A.1 Por Productividad

1er. Lugar en Ranking de Productividad Inicial Vida Individual, Descuento por Nómina y Venta Masiva

A.2 Primas Totales de Vida Grupo 1er. Lugar en Ranking de Productividad Vida Grupo

Insignia LifeMR premiará al vendedor de mayor monto de primas pagadas computables y aplicadas por ramo con el Trofeo Institucional Insignia LifeMR.

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Incentivo de Reconocimiento al Esfuerzo

B. Reconocimiento por ramo 2020

B.1 Del 2do. al 5to. lugar en el Ranking de Productividad Inicial Vida Individual, Descuento por Nómina y Venta Masiva

B.2 2do. y 3er. lugar en Ranking de Productividad Vida Grupo

Insignia LifeMR premiará a los vendedores con mayor monto de primas pagadas computables y aplicadas por ramo con el Reconocimiento Institucional Insignia LifeMR.

C. Consejo de Productores Insignia LifeMR 2021

Insignia LifeMR instituye este consejo con la finalidad de establecer comunicación permanente con sus Agentes Asociados, misma que le permita el desarrollo de nuevos planes de seguros, modelos de comercialización, requerimientos y servicios orientados a clientes y agentes. Este consejo se formará por las siguientes personas:

C.1 Vida Individual, Descuento por Nómina y Venta Masiva:

• Los 6 primeros lugares en el Ranking de Agentes de Primas Iniciales de Vida Individual*

• Los 6 primeros lugares en el Ranking de Agentes de Primas totales de Vida Individual*

* Para su evaluación se toman las posiciones en el ranking de agentes al cierre de diciembre 2020 en los rankings respectivos.

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Incentivo de Reconocimiento al Esfuerzo


C.2 Vida Grupo:

• Los 6 primeros lugares en el Ranking de Agentes de Primas totales de Vida Grupo*

El consejo sesionará por lo menos dos veces al año; para dicha sesión se citará con la debida antelación y bajo una orden del día, indicando lugar y fecha de la reunión.

v. benefIcIos InsTITucIonaLes

A. Seguro de gastos funerarios**

Este beneficio se otorga sin costo alguno para el agente asociado en el 2020 en el momento que:

A.1 Pague la prima de su primer póliza de primer año.

A.2 Los agentes que obtengan su alta en Insignia LifeMR y paguen la prima de primer año de su primer negocio.

El beneficio consiste en otorgar una suma asegurada de $30,000 m.n. en caso de fallecimiento para gastos funerarios durante 2020.

* Para su evaluación se toman las posiciones en el ranking de agentes al cierre de diciembre 2020 en los rankings respectivos.

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Beneficios Institucionales

B. Seguro de vida institucional**

Los agentes asociados que terminen como convencionistas en el 2020, podrán adquirir una póliza de seguro de grupo T-1 renovable de manera voluntaria con suma asegurada de $500,000 m.n. con descuento del 50% de la prima neta descontada de comisiones.

C. Plan de retiro**

Insignia LifeMR reconoce la labor de nuestros agentes asociados que terminen como activos en el 2020 y su necesidad de contar con una protección para su vejez.

Es por ello que dentro de su plan de carrera y vida, Insignia LifeMR contribuye con un incentivo a la formación de un capital de largo plazo que tenga por objeto contribuir al ahorro para el retiro y de esta manera nuestro agente asociado pueda disfrutarlo a los 65 años de edad.

Para todos aquellos agentes asociados que terminen como convencionistas en el 2020, Insignia LifeMR hará una aportación a un fondo individualizado de retiro con base en el siguiente cuadro:

** Para conocer los alcances y procedimientos, consulta las Políticas.

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C.1 Comisiones de primer año

aPoRTacIón De InsIgnIa LIfeMR aPoRTacIón MínIMa DeL agenTe asocIaDo convencIonIsTa

2.00% 4.00%aPoRTacIón

Estas aportaciones, tanto la de Insignia LifeMR como la del agente asociado que termine como convencionista en el 2020, son aplicables a las comisiones generadas de primer año durante el ejercicio 2021.

Para todos aquellos agentes asociados que terminen como activos en el 2020 pero no sean convencionistas, podrán participar en este esquema de manera voluntaria, realizando las aportaciones como agente asociado sin ser acreedores a la aportación de Insignia LifeMR.

C.2 Comisiones de renovación

Para el caso de la aplicación de las aportaciones, tanto la de Insignia LifeMR como la del agente asociado que termine como convencionista en el 2020, para las comisiones de renovación del ejercicio del año 2021, éstas se sujetarán al siguiente cuadro:La aportación de Insignia LifeMR siempre estará sujeta a la aportación por parte de nuestro agente asociado que termine como convencionista en el 2020.

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La aportación de nuestro agente asociado que termine como convencionista en el 2020 será una aportación mínima, por lo que éste podrá aportar la cantidad que él desee.

Para todos aquellos agentes asociados que terminen como activos en el 2020 pero no sean convencionistas, podrán participar en este esquema de manera voluntaria, realizando las aportaciones como agente asociado sin ser acreedores a la aportación de Insignia LifeMR.

Las aportaciones así dispuestas serán invertidas en un fondo individualizado de retiro que generará intereses y el capital alcanzado será entregado en el momento en que ocurra alguna de las siguientes causas:

InsIgnIa LIfeMR

agenTe

Índice de conservación

85% a < 90%80% a < 85% 90% a < 95% + 95%

0.50%

1.00%

1.00%

2.00%

1.50%

3.00%

2.00%

4.00%

• Alcanzar la edad mínima de 65 años; o• Al quedar en un estado de invalidez total y permanente; o • A sus beneficiarios designados en caso de fallecimiento.

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En caso de baja definitiva en Insignia LifeMR del agente asociado antes de la edad de retiro, éste podrá recibir exclusivamente el saldo acumulado de sus aportaciones. En lo que se refiere a las aportaciones de Insignia LifeMR así como sus intereses, se entregarán cuando ocurra alguna de las causas anteriormente descritas.

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Notas

Programa de Incentivos y Beneficios para ... - Insignia Life · Insignia LifeMR se realice durante...

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