PROGRAMA DE CRÉDITO PARA LIQUIDEZ A CONTRATISTAS DE OBRA PÚBLICA Y DE SERVICIOS TÉRMINOS Y...

PROGRAMA DE CRÉDITO PARA LIQUIDEZ A CONTRATISTAS DE PROGRAMA DE CRÉDITO PARA LIQUIDEZ A CONTRATISTAS DE OBRA PÚBLICA Y DE SERVICIOS OBRA PÚBLICA Y DE SERVICIOS

TÉRMINOS Y CONDICIONESTÉRMINOS Y CONDICIONES

Febrero de 2008

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• SECTOR SECTOR ELEGIBLEELEGIBLE

Las empresas privadas cuya actividad empresarial Las empresas privadas cuya actividad empresarial se oriente a la se oriente a la construcción y mantenimiento de infraestructura básica y de construcción y mantenimiento de infraestructura básica y de servicios o a la prestación de servicios públicos que tengan como servicios o a la prestación de servicios públicos que tengan como marco de referencia:marco de referencia:

La Ley de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las mismas La Ley de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las mismas y la legislación estatal o municipal aplicable y los contratos de obra y la legislación estatal o municipal aplicable y los contratos de obra que de ellas se deriven.que de ellas se deriven.

La Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector La Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector PúblicoPúblico

o la legislación estatal o municipal aplicable en dicha materia y los o la legislación estatal o municipal aplicable en dicha materia y los contratos de prestación de servicios que de ella se deriven.contratos de prestación de servicios que de ella se deriven.

Los contratos de obra derivados de una concesión, permiso o de un Los contratos de obra derivados de una concesión, permiso o de un contrato de prestación de servicios.contrato de prestación de servicios.

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• TIPO DETIPO DE CRÉDITOCRÉDITO

• DESTINODESTINO

Cuenta Corriente, con lo cual es posible ejercer el monto en forma Cuenta Corriente, con lo cual es posible ejercer el monto en forma revolvente.revolvente.

Estos créditos podrán sindicarse con otros bancos.Estos créditos podrán sindicarse con otros bancos.

Obras o servicios por ejecutar (Capital de Trabajo).Obras o servicios por ejecutar (Capital de Trabajo).

Refinanciar obra o servicios ejecutados, no estimados y reconocidos Refinanciar obra o servicios ejecutados, no estimados y reconocidos como ejecutados por la entidad contratante.como ejecutados por la entidad contratante.

Refinanciar estimaciones de obra o servicios, mediante la factura Refinanciar estimaciones de obra o servicios, mediante la factura correspondiente.correspondiente.

En el caso de estos dos últimos, el financiamiento deberá dar En el caso de estos dos últimos, el financiamiento deberá dar continuidad a las obras. Si éstas se encuentran totalmente concluidas, continuidad a las obras. Si éstas se encuentran totalmente concluidas, se deberá fideicomitir un nuevo contrato de obra y/o de servicios para se deberá fideicomitir un nuevo contrato de obra y/o de servicios para proporcionar liquidez durante su ejecución. Asimismo, cuando se proporcionar liquidez durante su ejecución. Asimismo, cuando se deriven de contratos de entidades estatales o municipales o sus deriven de contratos de entidades estatales o municipales o sus entidades paraestatales o paramunicipales, se requerirá de la entidades paraestatales o paramunicipales, se requerirá de la celebración de un Convenio entre éstas y Banobras, mediante el cual celebración de un Convenio entre éstas y Banobras, mediante el cual se establecen compromisos que permitan la adecuada operación del se establecen compromisos que permitan la adecuada operación del Programa.Programa.

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• FUENTE DEFUENTE DE PAGOPAGO

• PLAZOPLAZO

OBRA POR EJECUTAR (CAPITAL DE TRABAJO): Los derechos al OBRA POR EJECUTAR (CAPITAL DE TRABAJO): Los derechos al cobro de estimaciones de obra o servicios por ejecutar. cobro de estimaciones de obra o servicios por ejecutar.

REFINANCIAMIENTO: Los derechos al cobro de estimaciones de REFINANCIAMIENTO: Los derechos al cobro de estimaciones de obra o servicios ejecutados pendiente de pago y/o ejecutados, no obra o servicios ejecutados pendiente de pago y/o ejecutados, no estimados reconocidos como ejecutada por la entidad contratante. estimados reconocidos como ejecutada por la entidad contratante.

Recursos propios del acreditado.Recursos propios del acreditado.

En el caso de que por cualquier causa, el pago de la estimación de En el caso de que por cualquier causa, el pago de la estimación de que se trate se depositara en una cuenta distinta a la convenida, la que se trate se depositara en una cuenta distinta a la convenida, la empresa deberá reintegrar en forma inmediata al fideicomiso, el empresa deberá reintegrar en forma inmediata al fideicomiso, el monto correspondiente al pago de dicha estimación.monto correspondiente al pago de dicha estimación.

Hasta 5 años renovables en función del desempeño del acreditado.Hasta 5 años renovables en función del desempeño del acreditado.

• MONTO MONTO MÁXIMOMÁXIMO

• TASA DETASA DE INTERÉSINTERÉS

• COMISIONESCOMISIONES (Máximas) (Máximas)

OBRA POR EJECUTAR (CAPITAL DE TRABAJO): Hasta el 50% del OBRA POR EJECUTAR (CAPITAL DE TRABAJO): Hasta el 50% del monto que ampare el contrato de obra o servicio. monto que ampare el contrato de obra o servicio.

REFINANCIAMIENTO: El monto no podrá ser mayor de un 80% del REFINANCIAMIENTO: El monto no podrá ser mayor de un 80% del monto neto de la estimación de obra o servicio y/o del monto reconocido monto neto de la estimación de obra o servicio y/o del monto reconocido por la entidad contratante.por la entidad contratante.

La tasa de referencia máxima en pesos será TIIE y de LIBOR en dólares. La tasa de referencia máxima en pesos será TIIE y de LIBOR en dólares. Ambas más un margen que se determinará en función de las Ambas más un margen que se determinará en función de las características del contrato de obra y de la solvencia financiera del características del contrato de obra y de la solvencia financiera del solicitante.solicitante.

CAPITAL DE TRABAJO: Apertura 1.0%; Ingeniería Financiera 1.0%; CAPITAL DE TRABAJO: Apertura 1.0%; Ingeniería Financiera 1.0%; Disposición 0.5%.Disposición 0.5%.

REFINANCIAMIENTO: Apertura 1.0%; Disposición 1.0%.REFINANCIAMIENTO: Apertura 1.0%; Disposición 1.0%.

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• DISPOSICIÓNDISPOSICIÓN

• REVOLVENCIAREVOLVENCIA

Hasta 60 días naturales contados a partir de la fecha de la primera Hasta 60 días naturales contados a partir de la fecha de la primera disposición o en el momento de que se haya dispuesto la totalidad disposición o en el momento de que se haya dispuesto la totalidad del crédito, lo que ocurra primero. del crédito, lo que ocurra primero. Durante esta etapa se Durante esta etapa se capitalizan los intereses y en el caso de que se reciban depósitos capitalizan los intereses y en el caso de que se reciban depósitos por pago de estimaciones que correspondan a la fuente de pago por pago de estimaciones que correspondan a la fuente de pago de la disposición que no se encuentre en etapa de amortización, el de la disposición que no se encuentre en etapa de amortización, el monto de estos recursos serán reintegrados al acreditado. monto de estos recursos serán reintegrados al acreditado.

El último periodo de disposición será como máximo de seis meses El último periodo de disposición será como máximo de seis meses antes de que concluya el plazo del crédito y sujeto a que los antes de que concluya el plazo del crédito y sujeto a que los tiempos de ejecución de los contratos de obra o servicios que tiempos de ejecución de los contratos de obra o servicios que constituyan la fuente de pago en ese momento, no excedan el constituyan la fuente de pago en ese momento, no excedan el plazo máximo del crédito. En caso de que lo excedan, el monto de plazo máximo del crédito. En caso de que lo excedan, el monto de la revolvencia se ajustará en función de los pagos que se estima la revolvencia se ajustará en función de los pagos que se estima recibir durante dicho plazo.recibir durante dicho plazo.

Durante el plazo del crédito, el acreditado podrá realizar nuevas Durante el plazo del crédito, el acreditado podrá realizar nuevas disposiciones mediante un mecanismo de revolvencia del crédito, disposiciones mediante un mecanismo de revolvencia del crédito, considerando el resultado de la consulta al buró de crédito que considerando el resultado de la consulta al buró de crédito que esté vigente a la fecha del desembolso correspondiente.esté vigente a la fecha del desembolso correspondiente.

• GARANTÍASGARANTÍAS

• FIDEICOMISOFIDEICOMISO

HIPOTECARIAS, en una relación mínima de 1.25 a 1 cuando el HIPOTECARIAS, en una relación mínima de 1.25 a 1 cuando el destino del crédito sea la ejecución de obra o servicio (capital de destino del crédito sea la ejecución de obra o servicio (capital de trabajo) (no se incluyen garantías prendarias en bienes muebles). La trabajo) (no se incluyen garantías prendarias en bienes muebles). La relación podría reducirse a un mínimo de 1 en función de el riesgo que relación podría reducirse a un mínimo de 1 en función de el riesgo que implique la operación.implique la operación.

En el caso de que el crédito financie estimaciones y/o reconocimientos En el caso de que el crédito financie estimaciones y/o reconocimientos de obra o servicio de la entidad contratante, de obra o servicio de la entidad contratante, no se requerirán no se requerirán garantías.garantías.

La acreditada constituirá un fideicomiso en el cual afectará los La acreditada constituirá un fideicomiso en el cual afectará los

derechos al cobro de los contratos de obra o de servicios. A través del derechos al cobro de los contratos de obra o de servicios. A través del fideicomiso se desembolsa y recupera el crédito.fideicomiso se desembolsa y recupera el crédito.

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DEPENDENCIAFEDERAL

DEPENDENCIAO ENTIDAD

CONTRATISTACONTRATISTA

(1)

Autoriza Cesión

FIDEICOMISOFIDEICOMISO

(2)

Cede Derechosy constituye Fideicomiso

(3)Notifica Cesión

BANOBRASBANOBRAS

(4)Otorga Garantías Reales

(5)

Otorga Crédito

PROVEEDORESPROVEEDORES

(7)Pago a Proveedores

(6)Desembolsa Crédito

(8)Pago de Estimaciones

(9)Pago de crédito

(9)

Remanente deEstimación

ESQUEMA DE OTORGAMIENTO Y RECUPERACIÓNESQUEMA DE OTORGAMIENTO Y RECUPERACIÓN

CAPITAL DE TRABAJOCAPITAL DE TRABAJO

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ESQUEMA DE OTORGAMIENTO Y RECUPERACIÓNESQUEMA DE OTORGAMIENTO Y RECUPERACIÓN

REFINACIAMIENTO DE ESTIMACIONES Y/O RECONOCIMIENTO DE OBRA REFINACIAMIENTO DE ESTIMACIONES Y/O RECONOCIMIENTO DE OBRA EJECUTADAEJECUTADA

DEPENDENCIA

FEDERALDEPENDENCIA

O ENTIDADCONTRATISTA

CONTRATISTA

(1)

Autoriza Cesión

FIDEICOMISOFIDEICOMISO

(2)

Cede Derechos

y constituye Fideicomiso

(3)

Notifica Cesión

BANOBRASBANOBRAS

(5)

Desembolsa Crédito

(6)

Pago de Estimaciones

(7)

Pago de crédito

(8)

Remanente de

Estimación

(4)

Entrega Factura de Estimación y/oReconocimiento de Obra Ejecutada

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CONTACTOSCONTACTOS

BANCO NACIONAL DE OBRAS Y SERVICIOS PÚBLICOS, S.N.C.Javier Barrios Sierra 515, 4to. PisoJavier Barrios Sierra 515, 4to. Piso

Colonia Lomas de Santa Fe, Delegación Álvaro ObregónColonia Lomas de Santa Fe, Delegación Álvaro ObregónCP 01219CP 01219

ABELARDO GARCIA SANTOSABELARDO GARCIA SANTOSGerente de Estructuración de Gerente de Estructuración de Proyectos Estatales y Obra PúblicaProyectos Estatales y Obra Pública

Correo Electrónico: [email protected] Electrónico: [email protected] Teléfono: 5270 1517Teléfono: 5270 1517

MARCO ANTONIO LIMA LÓPEZMARCO ANTONIO LIMA LÓPEZSubgerente de Estructuración de Subgerente de Estructuración de Proyectos EstatalesProyectos Estatales


MIGUEL SANTIAGO SAN LUISMIGUEL SANTIAGO SAN LUISSubgerente de Financiamiento de Obras Subgerente de Financiamiento de Obras PúblicaPública


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