Procompite Plan de Negocios

8/10/2019 Procompite Plan de Negocios

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FORMATO N 01

SOLICITUD DE PARTICIPACION EN EL CONCURSO PROCOMPITE I

Seor:Javier Ari Paucar

Alcalde Distrital de Capachica.

Asunto:Participacin en PROCOMPITE 1

Propuesta Productiva de Categora (*) A

B

Mediante el presente formato............................................ (Denominacin/Razn Social de los AEO) ubicado

en el departamento de Puno, provincia de Puno, distrito de Capachica. Presentamos la propuesta productivadenominada... , con la finalidad departicipar en la convocatoria de la PROCOMPITE I, aprobada por el Gobierno Municipalidad de Capachica,en el marco de la Ley N 29337, Ley que establece disposiciones pare apoyar la competitividad productiva ysu Reglamento.

Asimismo, declaramos que nuestra propuesta productiva no recibe financiamiento o cofinanciamiento de otraentidad pblica local, regional o nacional.El monto total de la propuesta productiva asciende a S/. ..... (Especificar monto ennmeros y letras) y solicitamos el cofinanciamiento por un monto de S/. .(Especificar monto en nmeros y letras).

Presidente/RepresentanteLegal.

Lugar y Fecha:

(*) Propuesta productiva de categora "A": El porcentaje de cofinanciamiento no puede ser mayor a 80% de la inversintotal y el nmero de integrantes de la AEO no debe ser menor a 25. Propuesta productiva de categora "B". El porcentajede cofinanciamiento no puede ser mayor a 50% de la inversin total con un tope mximo de un milln de nuevos soles yel monto de cofinanciamiento por hogar no puede ser mayor a S/. 15,000.00.


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FORMATO N 02

FICHA DE PRESENTACION DE PROPUESTA PRODUCTIVA

CATEGORIA A

1. DATOS GENERALES

Nombre de la Propuesta Productiva: (mximo dos lneas)

Monto Total de la InversinS/.Cofinanciamiento solicitadoS/.

1.1 Denominacin o Razn Social del Agente Econmico Organizado (AEO)

1.2 Naturaleza del AEO (marcar con una X)

Personas naturales organizadas ( )Personera Jurdica ( ) Tipo de Persona: ____________________

1.3 Datos del AEO

Si son personas organizadas indicar fecha de Constitucin:-________________ y adjuntarcopia de acta de Constitucin

Si son Persona Jurdica, indicar RUC:

1.4 Ubicacin del AEO.

Departamento

Provincia

Distrito

Direccin

Centro Poblado

El centro poblado pertenece a la capital del distrito? Si ( ) No ( )

El centro poblado es rural o urbano? Rural ( ) Urbano ( )

Nmero de hogares que participan en el AEO

Aos de experiencia del AEO

1.5 Composicin de la Junta y/o Consejo Directivo y/o Administracin

Cargo Apellidos y Nombres N de DNIPresidente (a)Secretario (a)


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Tesorero (a)FiscalVocalEn caso de no existir el cargo antes puesto en su estructura organizacional dejar en blanco elcasillero.

1.6 Representante legal del AEO

Nombres y ApellidosCargo

1.7 Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin

Nombres y ApellidosDireccinTelfono y/o CelularRPMCorreo electrnico

1.8 Participantes del AEO

Integrantes de la AEOTipo de organizacin Total Varones Mujeres

Personas naturales organizadasPersonas Jurdicas (socios)

Participantes de la Propuesta ProductivaTipo de organizacin Total Varones Mujeres

Personas naturales organizadasPersonas Jurdicas (socios)

2. PROPUESTA PRODUCTIVA

2.1 Descripcin de la Propuesta (Especificar en 15 lneas en que consiste la Propuesta en letra ArialN 10)


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2.2 Intervencin en la Cadena Productiva (Nivel de intervencin de la Propuesta Productiva)

Nivel de intervencin Marcar EspecificarProduccin*Post Produccin*Transformacin*Comercializacin*(*) Mximo cinco lneas por nivel de intervencin.

2.3 Perspectiva de la demanda (Especificar los clientes, los canales de comercializacin, y laestrategia para proveer su producto o servicios una vez terminado el cofinanciamiento)

Clientes

Canales de comercializacin

Estrategia de comercializacin

Mximo 10 lneas por tem.

2.4 Justificacin del Cofinanciamiento (Considerar que aspectos se van a mejorar en cada nivel dela Cadena con la intervencin del cofinanciamiento solicitado)

Produccin*Post Produccin*Transformacin*Comercializacin*(*) Mximo cinco lneas por nivel de intervencin.

3. INGRESOS

Ingreso por ao.

Producto Unidad demedida Preciode venta Cantidadvendida/mes Ingresopor mes Meses deventas Ingresopor aoProducto 1Producto 2Producto 3Producto n

Ingreso en los prximos 05 aos.Ingreso por ventas Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5Producto 1

Producto 2

Producto 3

Producto n

Total de ingresos

4. SOLICITUD DE COFINANCIAMIENTO (Detallar los equipos, maquinaria, Insumos, Infraestructura,materiales de la Propuesta Productiva)

Inversin Montofinanciado por

la AEO S/.

Montocofinanciadopor el GM* S/.

MontoTotal S/.

Componente 1: (Denominacin)Equipo, Material, Insumo, maquinaria 1Equipo, Material, Insumo, maquinaria 2Equipo, Material, Insumo, maquinaria n


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Componente 2: (Denominacin)Equipo, Material, Insumo, maquinaria 1Equipo, Material, Insumo, maquinaria 2Equipo, Material, Insumo, maquinaria nComponente 3: (Denominacin)Equipo, Material, Insumo, maquinaria 1Equipo, Material, Insumo, maquinaria 2Equipo, Material, Insumo, maquinaria nComponente 4: (Denominacin)Equipo, Material, Insumo, maquinaria 1Equipo, Material, Insumo, maquinaria 2Equipo, Material, Insumo, maquinaria n

TOTAL DE ACTIVOS(*) GM: Gobierno Municipal.

5. COSTOS DE OPERACIN (S/.)

Costos de Operacin Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5Costos FijosCostos VariablesGastos administrativosGastos de VentasDepreciacinTotal de Costos

6. FLUJO DE CAJA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA (S/.)

Flujo de Caja simplificadoConcepto Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5Total de ingresosTotal de egresos

Flujo de caja antes de impuestos

6.1 Indicadores financieros

Valor Actual Neto (VAN)Tasa Interna de Retorno (TIR)Beneficio/CostoVentas en los prximos 05 aos S/.Utilidad en los prximos 05 aos S/.

(*) La tasa de descuento es de 10%.El periodo de evaluacin del Proyecto es de cinco aos.

6.2 Determinacin de punto de equilibrio (Nivel de ventas que cubre los costos fijos y variables)


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FORMATO N 03

CONTENIDO MINIMO DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA A

INDICE

1. NEGOCIO

1.1. DEFINICIN DEL NEGOCIO1.2. DEFINICIN DEL NOMBRE

2. INVESTIGACIN DE MERCADO

2.1. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA2.2. ANLISIS DE DEMANDA2.3. ANLISIS DE LA OFERTA2.4. DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA

3. ANLISIS DEL ENTORNO

4. ORGANIZACIN

4.1. UBICACIN DE LAAEO4.2. COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO4.3. PARTICIPANTES DE LOS AEO4.4. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES4.5. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO4.6. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LAAEO4.7. ORGANIGRAMA DELAEO

5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO

5.1. OBJETIVOS DEL NEGOCIO

5.2. ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO

6. PLAN OPERACIONAL

6.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO6.2. EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO6.3. DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO6.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS6.6. LOCALIZACIN DEL NEGOCIO6.7. PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO6.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA

7. PLAN DE MERCADOTECNIA8. ASPECTOS GENERALES

8.1. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL

9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO

9.1. JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO9.2. MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO9.3. ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA9.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO9.5. DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA


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9.6. DETERMINACIN DE LOS INGRESOS9.8. EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD

10. INDICADORES DE LINEA DE BASE E IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

11. CONCLUSIONES

12. ANEXOSMapasUbicacin del ProyectoPlanos arquitectnicosFotografas


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GUIA PARA LA FORMULACION DE PROPUESTAPRODUCTIVA

1. NEGOCIO

1.1. DEFINICIN DEL NEGOCIO

La puesta en marcha de un negocio debe responder a la existencia de necesidades insatisfechas en el

mercado, para esto las organizaciones deben tener en cuenta lo siguiente:

Tener claramente definido el Producto o Servicio y qu clase de neces idades se satisfacenconsumindolo.

Es imprescindible definir el negocio en funcin de las necesidades de los posibles clientes y definirel segmento de mercado.

Adems el mercado a donde se va a dirigir el producto debe estar bien enmarcado y definir losatributos asociados a las necesidades de los consumidores.

a) Ubicacin de la propuesta en la cadena productiva

Describir el negocio de acuerdo al eslabn eslabones seleccionados para la propuesta productiva enla cadena productiva.

Ubicacin de la Cadena Productiva Marcar

Produccin

Post-produccin

Transformacin

Comercializacin

b) Referencias de las propuestas productivas

Se debe realizar una descripcin de experiencias exitosas ejecutadas a nivel distrital, provincial,regional y/o nacional. Mencionar entre experiencias propias y ajenas.

c) Experiencia-

Mencionar el periodo de funcionamiento de la propuesta de negocio y la contribucin de lapropuesta productiva a la actividad econmica de la AEO y participacin en posterioresPROCOMPITE.

1.2 DEFINICIN DEL NOMBRE

El nombre de la propuesta productiva debe ser claro y preciso, de tal manera que pueda indicar: Cul es el tipo de intervencin. Cul ser el bien o servicio (o conjunto de servicios) en el que Intervendr.

Cul es la localizacin del mismo. Para nombrar correctamente la propuesta productiva debemos tomar en cuenta tres preguntas

clave:

1. Qu se va a hacer?2. Cul es el bien o servicio (o conjunto de servicios) que se va a generar o proveer con la

propuesta productiva?3. Dnde se va a localizar?


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En donde:

Dt:Demanda en el periodo tDt: Demanda inicialr: Tasa de crecimiento de la poblacin

Se debe indicar a quien y donde venderemos el producto y/o servicio despus del cofinanciamientosolicitado de la propuesta productiva por parte del GL, ser el origen del producto el mercado distrital,provincial, regional, nacional o internacional. Asimismo, se debe indicar la demanda actual del producto oservicio, cul es el mercado actual a quienes y donde se comercializacin el producto o servicio.

2.3. ANLISIS DE LA OFERTA

En base a la revisin de la informacin secundaria y las proyecciones estadsticas del sector a donde sedirigir el producto o el servicio, se puede determinar una tendencia que refleje el comportamiento de laoferta del mercado. Otra opcin tambin se refiere a la informacin de las fuentes primarias (comoentrevistas a los expertos en el rubro), ayudarn a tener una proyeccin de la oferta en el sector.

El anlisis de oferta se deber realizar en cada uno de los mercados identificados para el producto oservicio de la propuesta productiva. Para ello, se debe tener claro los siguientes puntos:

El producto o servicio de la propuesta productiva Definir la unidad de medida, Definir los ofertantes Modelo de estimacin de oferta Tasa de crecimiento para la proyeccin de la oferta

2.4. DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA

En base a la inferencia estadstica de los resultados obtenidos de la muestra seleccionada al azar, sedetermina la demanda existente. De manera anloga, en base a la informacin que el mercado ofrece

respecto a los competidores de la industria, se podr determinar la brecha oferta- demanda, en elsiguiente balance:

Brech a de merc ado= Demanda calculada - Unidades de prod uct os (o servicio s)(por unidad de

en base a la Tiempo) ofrecido s por las empres as existentes

investigacin

Al existir demanda insatisfecha, se puede determinar qu proporcin de esa demanda puede sersatisfecha por la actividad productiva que proponen las asociaciones.

3. ANLISIS DEL ENTORNO

Las asociaciones que inician o continan con un negocio necesitan seleccionar del entorno aquellosfactores (internos y externos) que les afectar en el corto, mediano o largo plazo, tales como: Factoressociales, econmicos, polticos, legales, tecnolgicos y factores de mercado relacionados al productocomo proveedores, competidores, clientes, entre otros que se puedan identificar.

De esta manera, podrn adecuar el diseo y gestin del negocio de acuerdo con lo que ocurra con dichasvariables.

4. ORGANIZACIN

En esta seccin se requiere informacin acerca de la estructura organizativa del AEO y la distribucin deutilidades.


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4.1 Ubicacin de la AEO

Departamento

Provincia

Distrito

Direccin

Centro PobladoEl centro poblado pertenece a lacapital de distrito?

El centro poblado es rural o urbano?

4.1. Composicin de la Junta Directiva del AEO.

Adems de mostrar la composicin de la Junta Directiva, se debe establecer la persona querepresentar legalmente al AEO y la persona con la que deber tener comunicacin para lascoordinaciones del caso.

Nombres y apellidos DNI

Presidente (a)

Secretario (a)

Tesorero (a)

Fiscal

Vocal

- Representante Legal de la Persona Jurdica:

Nombres y apellidos

Cargo

- Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin.

Nombres y apellidos

Direccin exacta

Telfono/Celular

Correo electrnico

4.2. Participantes de los AEO

En este punto se debe mostrar la composicin de la Persona Jurdica o Natural, adems se debeindicar la cantidad de hombres y mujeres que participarn en el AEO, tanto trabajadores como socioso personas naturales.


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Adems se debe sealar los nombres de las personas externas que trabajan en la AEO:

Persona Puesto en la AEO

1

2

3

4.6. Organigrama del AEO.

Se debe realizar el organigrama de la estructura organizativa del AEO que muestre cmo estndistribuidos los puestos de trabajo, ya sea los socios o personas naturales y las personas externas ala asociacin.

5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO

La elaboracin de un plan de negocios consiste en la combinacin de diversos tipos de planes dentro de

un esquema organizado y coherente. El planeamiento del negocio define la estrategia principal delnegocio, la lnea por seguir en cada uno de los planes operativos.

5.1. Objetivos del negocio

Es necesario fijar objetivos de corto, mediano y largo plazo. De esta manera con los objetivos propuestos, sepuede verificar si el negocio se est desarrollando en orden.Para definir los objetivos del negocio, se debe considerar lo siguiente:

Deben ser claros y simples Deben ser medibles para saber a cada momento si se ha avanzado Deben ser realistas Deben ser limitados en el tiempo

Deben ser constantemente revisados5.2. Alianzas estratgicas y oportunidades de negocio.

En este punto se debe determinar el nmero de Alianzas Estratgicas que posee la propuestaproductiva y el detalle de con qu empresas y cmo se llevar a cabo.

Descripcin de la alianzaestratgica u

oportunidad de negocioFinalidad

Empresa uorganizacin

Caractersticas dela empresa uorganizacin

La alianza uoportunidad Es

probable oconcreta*?

1

2

6. PLAN OPERACIONAL

El plan operacional se refiere a las especificaciones y a los requerimientos necesarios para llevar a cabo elproceso operativo, adems para realizar los procesos productivos es necesario que la organizacin se adaptea entornos muy dinmicos y mercados de alta rivalidad.


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6.1. Requerimiento operacional de los AEO.

En esta seccin es necesario explicar los requerimientos de capacitacin o asistencia tcnica,mejoramiento del producto o servicio y resolucin de problemas de produccin y comercializacin.

Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el cofinanciamiento solicitadomejorar el producto o servicio.

1

2

3

Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida: El AEO requiere asistencia tcnica y/o capacitacinespecfica en:

Para mejorar el proceso de:

1

23

Resolucin de problemas de produccin y comercializacin: Dificultades en la produccin y/ocomercializacin del producto o servicio y cmo se planea solucionarlo.

Dificultades Solucin encontrada

1

23

6.2. Explicaciones tcnicas y diseo del producto.

En la elaboracin de un producto o prestacin de un servicio las organizaciones deben definir conclaridad y precisin cules son los requerimientos tcnicos que son necesarios para la elaboracindel producto o servicio, tambin se debe enmarcar el diseo del producto que es la forma como serpresentado al cliente.

6.3. Definicin del proceso productivo.

Tambin deben explicar la secuencia de transformacin desde que se obtiene el primer insumo delos proveedores hasta el ltimo servicio que se brinde a los clientes, en algunos casos se inicia con elingreso de la materia prima y contina con un proceso de transformaciones para convertir la materiaprima y los insumos requeridos en un producto final determinado.De manera ilustrativa, se muestra un Diagrama de Flujo simple del proceso de elaboracin demermelada:


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6.4. Dimensionamiento de materia prima e insumos.

En el clculo la necesidad de materia prima para un pedido determinado, se debe calcular cuntorequerimos para elaborar una unidad (un producto), en base al estudio de mercado realizado conanterioridad.

6.5. Dimensionamiento de maquinaria y herramientas.

Este clculo se debe hacer en funcin del diagrama de operaciones de proceso que has diseado yla cantidad de produccin regular de la organizacin.

6.6. Localizacin del negocio

Es necesario realizar un anlisis para ubicar la unidad productiva.Sealar la metodologa utilizada para la localizacin de la actividad productiva.

6.7. Planeacin de la distribucin del rea de trabajo.

La organizacin debe tomar en cuenta las caractersticas del rea de trabajo y todos aquellosfactores que inciden en su funcionamiento, como el flujo de materiales y todos los requerimientos deespacios.

6.8. Requerimiento de mano de obra.

La organizacin del personal se realiza en funcin del diagrama de flujo de operaciones de proceso yde la produccin regular de la organizacin.Se debe contar con personal suficiente para su produccin regular; asimismo, es convenienteprecisar el rgimen laboral y, por ende, los beneficios sociales a que tienen derecho lostrabajadores de la organizacin. Adems es importante tener en cuenta la estacionalidad de lasventas, es decir, hay que percatarnos del requerimiento de personal en pocas en donde las ventas


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aumentan; las ventas de algunos productos aumentan en verano, invierno, etc. Tambin las ventasaumentan en pocas festivas tales como fiestas patrias, navidad, da de la madre, etc.

7. PLAN DE MERCADOTECNIA.

El plan de mercadotecnia analiza el comportamiento del mercado para luego generar estrategias queayuden a la sostenibilidad del negocio.

En el plan de negocio se debe considerar las estrategias del producto o servicios, estrategias de precios,promociones, distribucin del producto.

8. ASPECTOS GENERALES

8.1. Plan de impacto ambiental.

Es necesario elaborar un plan de manejo ambiental para estar preparados ante posibles siniestrosque sean ocasionados por la propuesta productiva, este plan debe efectuarse para evitar futurosdaos al ambiente y para preparar medidas de mitigacin ante los posibles desastres.

9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO.

Dentro del proceso del desarrollo del plan del negocio que incluye, entre otros, el mercado objetivo, se procedea organizar la informacin obtenida para disear el plan financiero de la asociacin. El punto de partida paraeste proceso es la estimacin de la inversin inicial, de las ventas, de los costos en que se incurrir paradesarrollar la produccin y del financiamiento que se requerir para estos fines. Producto del clculo de estasestimaciones y de los supuestos que se establezcan para cada escenario, se podr elaborar los EstadosFinancieros proyectados a partir de los cuales ser posible calcular el valor actual neto del plan de negocio, latasa interna de retorno y el anlisis de sensibilidad.

9.1. Justificacin del cofinanciamiento.

En esta seccin se debe mencionar las razones por las cuales se pide el cofinanciamiento, ya seapor razones de compra de maquinaria o equipo, capacitacin o asistencia tcnica, resolver algn tipo

de inconveniente en la produccin o distribucin o en alguna etapa de stas, etc.Justificacin del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado ayudar a reforzar

los siguientes aspectos

1

2

3

El cofinanciamiento solicitado por parte de la AEO debe estar orientado a resolver alguno de loscuellos de botella identificados en los eslabones de la cadena productiva.

9.2. Mejoramiento del producto o servicio

Indicar los aspectos en los que se va mejorar al producto o servicio el cofinanciamiento de lapropuesta productiva.

Dificultades Solucin encontrada

1

2

3

4.


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9.3. Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida

La AEO debe indicar en los temas que requieren asistencia tcnica y/o capacitacin y especificarqu tipo de procesos de produccin, transformacin y/o comercializacin se mejorarn.

Para mejorar el proceso de:

12

3

4

9.4. Plan de inversiones y costos de operacin y mantenimiento.

La inversin deber ser hallada en funcin al requerimiento de equipos, herramientas, insumos,materiales, permisos, licencias, mano de obra, etc. A continuacin se presenta una estructura posiblede la inversin:

INVERSINEspecificar

tipoCantidad

PrecioReferencial

MontoFinanciadopor los AEO

(S/.)

MontoFinanciadopor el GR o

GL(S/.)

Inversin

1. Componente de Activo fijo

Terreno.

Infraestructura (instalaciones elctricas,sanitarias, construcciones).

Maquinarias.

Equipos.

Herramientas.

Muebles y enseres.

Total Activo fijo

2. Componente Gastos pre-operativos

Estudios inciales

Asistencia tcnica

Licencia de funcionamiento.

Carn sanitario.

Licencia de avisos (paneles, letreros, etc.).Elaboracin de manuales de operacin yproduccin.Estatutos.

Gastos de constitucin legal.

Capacitacin del personal.

Capacitacin del empresario

Otros servicios

Total Gastos pre-operativos

3. Componente de Capital de trabajo

Materia prima e insumos.Mano de obraTotal Capital de trabajo

Total Inversin


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Para la determinacin de los Costos de Operacin y Mantenimiento, es necesario conocer el diagramade flujo del negocio para incluir todos los costos presentes en el proceso de elaboracin de losproductos o de brindar el servicio. A continuacin se muestra los costos y gastos que deben tomarse encuenta:

COSTOS DEOPERACIN

UNIDADDE

MEDIDA

CANT.COSTO

UNITARIO

(S/.)

COSTO

TOTAL

Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5

1. Costos Indirectos

Supervisin.

Mantenimiento.

Servicios.

Suministros.

Seguros.

Otros

2. Costos Directos

Materia prima.

Mano de obra directa.Envases

Otros

3. Gastos deadministracin

4. Gastos de ventas

Total Costos deOperacin

Por otra parte, el costo unitario es el costo de cada unidad del producto elaborado o de cada serviciobrindado. El procedimiento a seguir se muestra a continuacin:

a. Determine el nmero de unidades a producir en un perodo de tiempo, que puede estar

determinado en das, semanas, meses, bimestres, trimestres, semestres, aos, etc. esrecomendable usar las mismas unidades de tiempo que has usado al momento de construir laproyeccin de ventas en unidades, a fin de evitar las conversiones de unidades temporales.

b. Determina el tiempo de vida del proyecto, esto puede depender de varios factores como porejemplo el tiempo de vida til de las mquinas y equipos (cunto duran los equipos antes detener que renovarlos o repararlos), a la duracin de las licencias de funcionamiento, a laduracin del alquiler.

c. Tercer Paso: Determina el nmero de unidades a producir en el tiempo que has asignado deduracin del proyecto; usamos la frmula:

Unidades Unidades Nmero Aos de

a producir = producidas en X de perodos X vida delen el proyecto una semana al ao proyecto

d. Aplica la siguiente frmula para hallar el costo fijo unitario:

e. Calculamos el Costo Variable Unitario Aplica la siguiente frmula:


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9.5. Determinacin del precio de venta.

Recuerda que para determinar el precio de venta debes tener en cuenta dos elementos:

Los costos de produccin. El precio de venta de la competencia pero slo como referencia.

El precio se puede determinar como un porcentaje que se quiere ganar respecto al costo deproduccin, en este punto hay que tener en cuenta que estrategia de precios se est llevando acabo.

Precio de venta de productos sustitutos.

9.6. Determinacin de los ingresos

En funcin a lo que se estima producir por unidad de tiempo (investigacin de mercados) y con ladeterminado el precio del producto o servicio, se multiplica este precio por el nmero de unidadesque hemos calculado vender en el perodo (se obtiene el plan de ventas en unidades). A continuacinse presenta el clculo a lo largo de los periodos proyectados porque permite conocer los ingresos de

las empresas correspondientes al giro del negocio.

INGRESOSAo 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5

Ingresos

Precio

Cantidad de producto (o servicio) porunidad

Total Ingresos

9.7. Anlisis del punto de equilibrio

El punto de equilibrio es la cantidad de productos o servicios que se necesita vender para sostener elnegocio, es decir, cubrir los costos. Dicho en otras palabras, el punto de equilibrio te proporciona lacantidad mnima que se tiene que producir y vender para no ganar ni perder.

Contribucin Marginal = Precio venta - Costo Variable Unitario

Se le llama "contribucin marginal o margen de contribucin porque muestra cmo contribuyen losprecios de los productos o servicios a cubrir los costos fijos y a generar utilidad, que es la finalidadque persigue todo negocio.

La frmula para el clculo del punto de equilibrio, es la siguiente:

9.8. Evaluacin de la rentabilidad

Para la evaluacin de la rentabilidad, se utilizan los criterios siguientes:

El valor actual neto (VAN): Es procedimiento que permite calcular el valor presente de undeterminado nmero de flujos de caja futuros que va a generar el proyecto, descontados a unatasa de descuento y deduciendo el importe inicial de la inversin.


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La tasa de descuento se puede obtener del rendimiento que se lograr en una segunda mejoralternativa de inversin con que se cuente, debiendo considerarse para tal efecto alternativasestrictamente comparables en cuanto al grado de riesgo. El negocio es rentable cuando VAN esmayor a cero, en el siguiente cuadro se detallan los criterios de evaluacin:

VAN < 0 El proyecto se rechaza

VAN = 0 Se rechazaVAN > 0 El proyecto se acepta

Tasa interna de retorno (TIR): Es la tasa de inters mnima por la cual se recupera la inversin.La TIR es el tipo de descuento que hace igual a cero el VAN. Para tomar la decisin es necesariorelacionar la TIR con la tasa de descuento As tenemos:

TIR < i El proyecto se rechazaTIR = i Es indiferenteTIR > i El proyecto se acepta

Estado de Resultados (S/.) Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5

Ventas

Costo de Ventas

Utilidad Bruta

Gastos Administrativo y Ventas

Depreciacin

Utilidad Operativa

Gasto Financiero

Utilidad Neta Antes de Impuestos

Impuesto a la Renta

Utilidad Neta

Flujo de Caja Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5

Ingresos por ventas

Costos de venta y Gastos Administrativos y Ventas

Impuestos

Flujo de Caja Operativo

Inversin en Activos

Capital de Trabajo y Gastos Pre operativos

Flujo de Inversin

Flujo de Caja Econmico


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FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO

CONCEPTO AO 0 AO1 AO2 AO3 AO4 AO5

(A) INGRESOS TOTALES

(B) EGRESOS TOTALES

(C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS

Valor actual neto(VAN)

Tasa Interna de Retorno(TIR)

Ventas en los prximos 5 aos(S/.)

Utilidades en los prximos 5 aos (S/.)

10. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

10.1 Indicadores de lnea de base

En la Lnea de Base se definen un conjunto de indicadores seleccionados para el seguimiento yevaluacin sistmica de la propuesta productiva. Se utiliza a inicio de la ejecucin de la propuestaproductiva.

Niveles de produccin Costos Nivel de productividad Niveles de ventas N de empleos en la localidad Niveles de ingreso de los productores Grado de satisfaccin del cliente Participacin de la mujer Entre otros indicadores

11. CONCLUSIONES

12. ANEXOS

1. Mapas2. Ubicacin del Proyecto3. Planos arquitectnicos4. Fotografas


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FORMATO N 04

DECLARACION JURADA

DE NO ESTAR PERCIBIENDO APOYO DEL ESTADO

En mi condicin de representante legal de la AEO . (poner nombre de laAEO); y ..(poner nombre del representante) con D.N.I. N

.. declaro bajo juramento que nuestra AEO no est percibiendo apoyo en bienes y/o activos

de ninguna institucin del Estado en programas y proyectos por lo mencionado; me presento al fondo

concursable, convocado por el Gobierno Municipal de Capachica, para el cumplimiento de los requisitos

requeridos.

Capachica, de .. del 2013


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FORMATO N 05

DECLARACION JURADA DE COFINANCIAMIENTO

En mi condicin de representante legal (o apoderado) de la

.. (poner el nombre de la AEO),declaro bajo juramento que de resultar elegida la organizacin a la que represento para acceder al Fondo

Concursable PROCOMPITE convocado por el Gobierno Municipal de Capachica, cumpliremos fielmente con

aportar la contrapartida que nos corresponde, necesarios para ejecutar la Propuesta Productiva (Plan de

Negocio) que estamos proponiendo, en concordancia con los compromisos establecidos en el acta que

firmamos.

Capachica, .de . del 2013

_______________________________

Firma y sello del representante Legal

DNI N:

Programa de Apoyo a la Competitividad Productiva

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ANEXO N 01

MANUAL DE CALIFICACION DE PROPUESTAS PRODUCTIVAS DE CATEGORIA A

I. CRITERIOS GENERALES

1. CARACTERSTICAS DE LOS POSTULANTES

1.1.- UBICACIN:La propuesta est formulada por un Agente Econmico Organizado (AEO) ubicadopreferentemente fuera de la capital del distrito.

Referencia Criterio: Ubicacin del Agente Econmico Organizado (AEO) Calificacin

Anexo 3:Numeral 4.1

En un centro poblado rural que se encuentra fuera de la capital deldistrito.

5

En un ncleo urbano que se encuentra fuera de la capital del distrito. 3

El AEO se encuentra dentro de la capital del distrito. 1

1.2.- EXPERIENCIA:El negocio tiene experiencia acumulada en el mercado, desde:

Referencia Criterio: Aos de experiencia Calificacin

Anexo 3: Numeral 1.1 Ms de 3 aos 5Ms de 1 ao hasta 3 aos 3

Menos de 1 ao/ Nuevo 1

1.3.- PARTICIPACIN DE LA MUJER: Existe una importante presencia de la mujer en la conformacin delAgente Econmico Organizado (AEO):

Referencia Criterio: Porcentaje de mujeres delAgente Econmico Organizado (AEO) Calificacin

Anexo 3: Numeral 4.2

(Verificar el adjunto que sesolicita en el formato)

Ms del 50% 5

Ms del 25% al 50% 3

Hasta el 25% 1

Ninguna mujer 0

II. CRITERIOS ESPECFICOS

2. EL MERCADO

2.1.- ESLABONAMIENTOS ENCONTRADOS: La propuesta representa eslabonamientos dentro de lacadena productiva en la que interviene?:

ReferenciaCriterio: Nmero de eslabonamientos en la

cadena productiva (hacia arriba o hacia abajo)Calificacin

Anexo 3: Numeral 1.1. De 3 ms. 5

Slo 2 3

Slo 1 1

2.2.- ANTECEDENTES PRODUCTIVOS: La propuesta productiva representa una estrategia adecuada,respaldada por experiencias que a juicio del Comit Evaluador son exitosas (propias o ajenas).


25/28

ReferenciaCriterio: Calidad de la estrategia empleadapor la propuesta y la experiencia en la que

se respalda.Calificacin

Anexo 3: Numeral 2.3 La estrategia empleada se respalda en tres oms experiencias exitosas.

5

La estrategia empleada se respalda en dos

experiencias exitosas.3

La estrategia empleada se respalda en unaexperiencia exitosa.

1

2.3.- MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO: La propuesta productiva contempla elementos que ajuicio del Comit Evaluador generarn valor agregado en su producto y/o servicio.

Referencia

Criterio: De todos los elementos expuestos porel Agente Econmico Organizado (AEO)cuntos, a juicio del Comit Evaluador,

generarn valor agregado en el producto y/oservicio.

Calificacin

Anexo 3: Numeral 6.1 De 3 ms elementos 5

2 elementos 3

1 elemento 1

2.4. ASISTENCIA TCNICA Y CAPACITACIN:La propuesta productiva identifica y justifica a juicio delComit Evaluador, la necesidad de asistencia tcnica y capacitacin para mejorar su proceso deproduccin.

ReferenciaCriterio: Asistencias Tcnicas y/o

capacitaciones debidamenteidentificadas.

Calificacin


(Para contabilizar debe asegurarse que lainformacin de las columnas de cadaasistencia o capacitacin estdebidamente rellenada)

Identifica y justifica 3 ms asistenciastcnicas y/o capacitaciones 5

Identifica y justifica 2 asistenciastcnicas y/o capacitaciones

3

Identifica y justifica 1 asistencia tcnica 1 capacitacin

1

2.5.- PERSPECTIVAS DE LA DEMANDA:A juicio del Comit Evaluador la propuesta productiva explicaadecuadamente su mercado potencial respecto a la identificacin de la demanda del producto y/oservicio en el mercado en el que intervendr: principales clientes, principales destinos geogrficos de

los productos y/o servicios (local, regional, nacional).


26/28

ReferenciaCriterio: Conocimiento de la demanda potencial a juicio del Comit

Evaluador.Calificacin


La propuesta productiva tiene definido el segmento de sus clientes y sumbito de intervencin es regional o nacional.

5

La propuesta productiva tiene definido el segmento de sus clientes y sumbito de intervencin es local.

4

La propuesta productiva no tiene definido el segmento de sus clientes ysu mbito de intervencin es regional o nacional.

3

La propuesta productiva no tiene definido el segmento de sus clientes ysu mbito de intervencin es local.

2

La propuesta productiva no define ni el segmento de sus clientes ni laszonas principales de intervencin.

1

3. EL COFINANCIAMIENTO

3.1.- ASPECTOS A REFORZAR EN LA PROPUESTA:La propuesta identifica y explica adecuadamente, ajuicio del Comit Evaluador, aspectos de la produccin y/o comercializacin que necesita reforzar con elcofinanciamiento:

ReferenciaCriterio: De todos los Aspectos de la produccin y/o

comercializacin expuestos, a juicio del Comit Evaluador, cuntosse van a reforzar justificadamente a travs del cofinanciamiento

Calificacin

Anexo 3:Numeral 9.1

La propuesta considera 3 a ms aspectos explicados adecuadamente. 5

La propuesta considera 2 aspectos explicados adecuadamente. 3

La propuesta considera 1 aspecto explicado adecuadamente. 1

3.2.- PROPORCIN DEL COFINANCIAMIENTO: Califique el cofinanciamiento segn la tabla siguiente:

ReferenciaCriterio: Porcentaje del cofinanciamiento solicitado

en relacin a la inversin total requerida.Calificacin

Anexo 3: Numeral 9.4 Menos de 10% 5

De 10% hasta 15% 3

Ms de 15% hasta 20% 1

3.3.- PROPORCIN DE COFINANCIAMIENTO EN EFECTIVO: Califique el cofinanciamiento segn la tablasiguiente:

ReferenciaCriterio: Porcentaje del aporte en efectivo en

relacin al aporte total de la AEO.Calificacin


Entre 80% a 100% 5

Entre 50% a 80% 3

Menos de 50% 1

Ningn aporte en efectivo 0

3.4.- PARTICIPACION DE AEO GANADORES EN POSTERIORES PROCOMPITES: El AEO ya fuebeneficiario de una PROCOMPITE?


27/28

ReferenciaCriterio: Nmero de concurso PROCOMPITE

donde result ganador.Calificacin

Anexo 3: Numeral 1.1 En ninguna PROCOMPITE 5

En 2 a 3 PROCOMPITE 3

En 3 a ms PROCOMPITE 1

4. SOSTENIBILIDAD DEL NEGOCIO Y RENTABILIDAD ECONMICA

4.1.- BENEFICIOS ESTIMADOS:El Agente Econmico Organizado (AEO) presenta una proyeccin crecientede beneficios estimados en los dos primeros aos de la propuesta productiva.

ReferenciaCriterio: Tasa de crecimiento acumulada de los

beneficios estimados entre el ao 0 y ao 2.Calificacin

Anexo 3:Numeral 9.4

Ms de 20% 5

Ms de 10% a 20% 3

Menos de 10% 1

4.2.- TASA INTERNA DE RETORNO: La propuesta productiva tiene rentabilidad econmica.

Referencia Criterio: Verificacin de la Tasa Interna de Retorno (TIR) Calificacin

Anexo 3: Numeral9.4.

TIR mayor a 20%. 5

TIR mayor a 15% y menor o igual a 20% 3

TIR mayor de 10 % y menor o igual a 15% 1

III. CRITERIOS COMPLEMENTARIOS

5. EXPOSICIN DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA ANTE EL COMIT EVALUADOR

5.1.- CLARIDAD, ORDEN Y COHERENCIA: Cmo califica la exposicin de la propuesta en trminos declaridad, orden y coherencia?:

Referencia Criterio Calificacin

Calificacin del ComitEvaluador

Muy buena 5

Buena 3

Regular 1

5.2.- CONOCIMIENTO DEL GIRO DEL NEGOCIO: Los AEO mostraron un adecuado conocimiento de lapropuesta?



Tienen muy buen conocimiento 5

Tienen buen conocimiento 3

Tienen regular conocimiento 1

5.3.- IMPORTANCIA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA: Luego de tomar conocimiento de la propuesta,como considera que va a ser su impacto en la localidad.


28/28



Tendr alto impacto 5

Tendr impacto medio 3

Tendr bajo impacto 1

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