SUITE DE

FRAUDEPREVENCIÓN

MONITOR PLUSC R E A T I N G I N N O V A T I V E S O L U T I O N S

®

& CONTROL

DE

ES HOY EN DÍA UNA DE LAS

EL CRIMEN FINACIERO

ESTRUCTURADAS INSTITUCIONES

MÁS DINÁMICAS Y

QUE AFECTAN A LAS

FINANCIERAS

INDUSTRIAS

A NIVEL MUNDIALEsta industria utiliza cada recurso disponible hoy en día siendo la tecnología uno de sus aliados más valiosos. Cada día está presente en las noticias titulares de grandes fraudes cada vez más complejos y sofisticados, lo cual representa para la industria financiera un verdadero desafío.

Nuestra solución es reconocida por tener la mayor base instalada en los países de habla hispana, con presencia en el 35% de los 100 bancos más grandes de habla hispana en América Latina y operando en múltiples procesadores, switches y adquirientes, con más de 250 clientes directos y más de 250 clientes indirectos, las Instituciones financieras confían en nuestras soluciones de Prevención de Fraude, Control de Lavado de Activos, y Gestión del Riesgo Operacional.

POR QUÉ ES RECONOCIDA LA SUITE DE FRAUDEDE MONITOR PLUS?

35%de los 100 bancos más grandes de habla hispana en América Latina usan soluciones deMonitor Plus®

+250 Clientes que han confiado en Monitor Plus®

Monitor Plus® es el Sistema más completo en la Prevención y Control de Fraude, ofreciendo una Gestión Integral del Fraude a través de una propuesta de blindaje 360.

Basado en el listado de los 250 bancos más grandes de latinoamerica segun activos totales, publicado por América Económica (no se incluye Brasil)

Copyright © 2015 Plus Holding International Ltd. Todo derecho reservado.

Nuestra solución es reconocida por tener la mayor base instalada en los países de habla hispana, con presencia en el 35% de los 100 bancos más grandes de habla hispana en América Latina y operando en múltiples procesadores, switches y adquirientes, con más de 250 clientes directos y más de 250 clientes indirectos, las Instituciones financieras confían en nuestras soluciones de Prevención de Fraude, Control de Lavado de Activos, y Gestión del Riesgo Operacional.

Monitor Plus® cuenta con un conjunto completo de soluciones de Prevención y Control de Fraude, orientados a brindar protección a las instituciones financieras en tiempo real con una seguridad centrada en el cliente. Utiliza el conocimiento de experto y sistemas de inteligencia artificial basados en redes neurales, combinando hasta cinco tecnologías de detección que integradas proveen poderosos mecanismos de identificación de fraude a lo externo e interno de la organización con soluciones de punta a punta.

PREVENCIÓN DE FRAUDE

PROTECCIÓNEN TIEMPO REALSEGURIDADCENTRADA EN EL CLIENTE

La importancia de la Prevención de Fraude en operaciones en Cuentas de Déposito (Cuentas de Cheques, Ahorros y Plazo Fijo) en los múltiples canales de atención tanto virtuales como presenciales, se vuelve un factor crítico en una gestión integral del fraude, esto sin dejar de lado un monitoreo tanto de operaciones financieras como no financieras para identificar en paralelo la posible participación del fraude interno.

Monitor Plus Account Fraud Detector™- AFD previene, detecta y alerta oportunamente situaciones fraudulentas o riesgosas. Posee la capacidad nativa de recomendar rechazar las solicitudes de autorización de transferencias, pagos de cheque, retiros, pagos por servicio, notas de débito o crédito, autorización de sobregiros, liberación de reservas, etc., y reaccionar en forma inmediata a través de su sistema de defensa automática para realizar bloqueos a fondos en las cuentas o proceder a inactivar Cuentas o Usuarios.

Así mismo, Monitor Plus Account Fraud Detector™- AFD permite detectar errores operativos en las operaciones de Cuentas de Depósitos y fallas en los sistemas que pueden generar pérdidas cuantiosas a la institución. Considerando que la gran mayoría de casos de fraude en cuentas de depósitos conllevan la participación o complicidad de personal interno. Monitor Plus Account Fraud Detector™ (AFD) puede realizar un monitoreo permanente a las cuentas de los empleados de la Institución.

AFD

PREVENCIÓN DE FRAUDECUENTAS DE DEPÓSITO

PREVENCIÓN DE FRAUDE ACCOUNT FRAUDDETECTOR

Monitor Plus® ofrece soluciones integradas que le apoyan en la Gestión de la Prevención de Fraude en las siguientes áreas de negocio:

PREVENCIÓN DE FRAUDETARJETA DE CRÉDITO & DÉBITONuestra solución permite prevenir y controlar en tiempo real y de una forma muy efectiva el fraude, errores, fallas y atrasos en operaciones de Tarjeta de Crédito y Débito. Así mismo, puede a su vez detectar oportunidades de negocio y generar alertas para mejorar el nivel de servicio al cliente. Se puede aplicar a toda institución involucrada en transacciones de tarjetas ya sea Emisor, Adquiriente, Procesador o Switch Financiero, incorpora la capacidad de identificar posibles puntos de compromiso en tiempo real.

Monitor Plus Anti Card Fraud™ - ACF es la solución para la Prevención del Fraude en Tarjeta de Crédito y Débito, con un enfoque integral para emisores y adquirientes. Monitor Plus ACF™ previene, detecta y alerta oportunamente situaciones fraudulentas o riesgosas, posee la capacidad de recomendar el rechazo de las solicitudes de autorización de consumos, pagos por servicio, avances y retiros de efectivo y reaccionar en forma inmediata a través de su sistema de defensa automática para realizar por ejemplo bloqueos preventivos a Tarjetas, ATMs y Comercios.

Soportado por cinco tecnologías de detección incluyendo redes neurales que combinan un alto nivel de detección con un bajo nivel de falso positivo.

Nuestra solución permite prevenir y controlar en tiempo real y de una forma muy efectiva el fraude, errores, fallas y atrasos en operaciones de Tarjeta de Crédito y Débito. Así mismo, puede a su vez detectar oportunidades de negocio y generar alertas para mejorar el nivel de servicio al cliente. Se puede aplicar a toda institución involucrada en transacciones de tarjetas ya sea Emisor, Adquiriente, Procesador o Switch Financiero, incorpora la capacidad de identificar posibles puntos de compromiso en tiempo real.

Monitor Plus Anti Card Fraud™ - ACF es la solución para la Prevención del Fraude en Tarjeta de Crédito y Débito, con un enfoque integral para emisores y adquirientes. Monitor Plus ACF™ previene, detecta y alerta oportunamente situaciones fraudulentas o riesgosas, posee la capacidad de recomendar el rechazo de las solicitudes de autorización de consumos, pagos por servicio, avances y retiros de efectivo y reaccionar en forma inmediata a través de su sistema de defensa automática para realizar por ejemplo bloqueos preventivos a Tarjetas, ATMs y Comercios.

Soportado por cinco tecnologías de detección incluyendo redes neurales que combinan un alto nivel de detección con un bajo nivel de falso positivo.

Monitor Plus ACF™ es un producto de perfilamiento múltiple y análisis multidimensional esto le permite correlacionar el perfil, los modus operandi y el comportamiento transaccional de manera simultánea.

Monitor Plus ACF™ posee la capacidad de identificar los posibles puntos de compromiso en línea, a través de un análisis automático donde también se identifican las posibles tarjetas comprometidas. Todo este proceso es automático y se ejecuta de forma paralela al análisis transaccional.

ANTI CARDFRAUD

Ofrece un control en tiempo real de las diferentes variables que participan en una de las modalidades de fraude de mayor crecimiento, anticipándose en procesos de autorización de créditos correlacionando información de múltiples fuentes para identificar inconsistencias y redundancias identificando potenciales robos de Identidad.

Monitor Plus Identity Theft Control™ (ITC) forma parte de las soluciones de Industria del Suite de Prevención de Fraude y basa su capacidad de detección en modelos predefinidos los cuales tienen la capacidad de identificar de manera temprana operaciones inusuales sobre:• Solicitudes de crédito personal.• Solicitudes de tarjetas de crédito/débito.• Solicitudes de chequera.• Solicitudes de cambios a información sensible.• Apertura de cuentas.

Posee la capacidad de establecer relaciones entre información para encontrar coincidencias que permitan la identificación temprana de participación de múltiples individuos en complejos esquemas de fraude.

IDENTITY THEFTCONTROL

PREVENCIÓN DE FRAUDE

POR ROBO DEIDENTIDAD

ITC

Las organizaciones de diferentes industrias se ven afectadas de manera directa o indirecta por el fraude interno. Según la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados (ACFE por sus siglas en inglés ), el 65% del fraude que ocurre dentro de las organizaciones tiene implicaciones de personal interno, y esto puede ser aún mayor en función del entorno socio económico de cada país. Los sistemas tradicionales de control interno ofrecen ciertos elementos disuasivos pero en su mayoría carecen de correlación de eventos en tiempo real provenientes de múltiples sistemas y que se convierten en los elementos clave para anticiparse en muchas ocasiones a que el fraude ocurra.

Monitor Plus Internal Fraud Manager™ es una robusta solución del Suite de Prevención y Control de Fraude, que cuenta con modelos pre construidos en las diferentes modalidades del fraude interno. Esta solución cuenta con la combinación de las mejores tecnologías de detección que permiten identificar el fraude en etapas tempranas antes que el fraude pueda ocurrir.

PREVENCIÓN DE FRAUDE

INTERNO

IFMINTERNALFRAUD

Monitor Plus IFM™ basa su modelo de prevención en dos grandes rubros: a) El riesgo del empleado basado en su perfil. b) El análisis del perfil transaccional del empleado en los sistemas dispersos al que el empleado tiene acceso.

Esta combinación permite identificar a la persona y su propensión a cometer fraude identificando el riesgo desde una etapa temprana con un continuo seguimiento que facilita una calificación continua de la persona.

Monitor Plus IFM™ incorpora modelos de detección basados en técnicas de inteligencia artificial que incluye las siguientes funcionalidades clave:• Cálculo de riesgo por empleado, evaluado por múltiples factores.• Monitoreo integral de operaciones financieras y no financieras.

• Correlación con los sistemas de Recursos Humanos y control de acceso.• Control de Información del empleado.• Modelo pre-definido para monitoreo integral de operaciones del empleado.• Monitoreo de cuentas relacionadas con el empleado.• Control de asistencia (horarios, vacaciones, enfermedad, permisos, otros).• Capacidad de detener transacciones en tiempo real.• Ambiente de simulación para afinamiento y optimización.

En resumen: Monitor Plus Internal Fraud Manager™ ofrece a su Institución la capacidad de mitigar un riesgo propio de todas las organizaciones a través del monitoreo continuo y la evaluación dinámica de cada empleado sobre una gestión de riesgo derivada de buenas prácticas empresariales propias del siglo XXI, que incorporan diversos factores, variables, mecanismos y tecnología que permiten mantener un alto nivel de control y crear factores disuasivos que contribuyen a cuidar la rentabilidad de su organización.

MANAGER

Nuestra solución de monitoreo y reacción que en tiempo real detecta, detiene, y previene en forma oportuna, eficiente y eficaz la ocurrencia de eventos relacionados con las operaciones contables y de cumplimiento de reglamentos y leyes relacionadas, apoyando a las Instituciones a cumplir con un mejor Gobierno Corporativo.

Monitor Plus Account Control Manager™ controla permanentemente todas las operaciones contables con el objetivo de detectar cualquier fraude, error, atraso, falla o incumplimiento de controles y políticas internas y/o externas.

Es una iniciativa que busca maximizar el valor normando el diseño, integración y funcionamiento de las figuras que gobiernan a las corporaciones, alineando todo con los intereses de los accionistas.

El Gobierno Corporativo se sustenta en tres pilares principales que abarcan las áreas que requieren reforzamiento y mejoras en controles, siendo estas:

• Requerimientos Regulatorios y de Reporte.• Gobierno y Control.• Prevención de Fraudes.

PREVENCIÓN DE FRAUDE

CONTABLE

GOBIERNOSACMACCOUNTING CONTROLMANAGER

ITC

GESTIÓN DEL RIESGO OPERACIONALPERSPECTIVA DEL FRAUDELa gestión de Riesgo Operacional es uno de los desafíos más grandes de las Instituciones financieras, nuestra solución de Gestión de Riesgo Operacional bajo la perspectiva del fraude, le apoya en el proceso de identificación de los riesgos de fraude, su clasificación, priorización, control y seguimiento. Esto le permite gestionar todos aquellos riesgos derivados de la Administración de Prevención de Fraude.

Monitor Plus Fraud Risk Manager™ le permite:

Automatizar la identificación de las vulnerabilidades, exposiciones a pérdidas por riesgos operacionales resultantes de fraude interno y externo, pudiendo identificar los riesgos a partir de la diagramación de los procesos.

Integrar los enfoques de gestión cualitativa y cuantitativa que permite la medición y evaluación de los diferentes riesgos, así como la recolección automática de incidentes y eventos de pérdidas a partir del fraude detectado. Permite la definición de indicadores de riesgo sobre la gestión de fraude y el alertamiento de aquellos riesgos que se estén materializando y sobrepasando los umbrales de tolerancia.

Visualizar a través del mapa de riesgos, el nivel de riesgo de la institución, así como priorizar los riesgos que de manera oportuna se deben mitigar.

Controlar y reducir las pérdidas ocasionadas por el riesgo operacional y con ello aumentar las utilidades de la institución.

Seguimiento automático a los planes de acción para la implantación de controles y medidas de mitigación.

El set de reportes y consultas permite realizar una gestión gerencial oportuna.

FRMFRAUDRISKMANAGER

Nuestro servicio de concentrador de Fraude habilita a las Instituciones la identificación temprana de puntos de compromiso en un trabajo colaborativo, a través del intercambio de información sobre los fraudes cometidos, este servicio procesa y entrega en tiempo real a las instituciones participantes esos posibles puntos de compromiso que les apoyarán a identificar tarjetas probablemente comprometidas reduciendo el riesgo de potenciales fraudes.

MONITOR PLUS FRAUD COLLECTOR™

CLOUD SERVICE

REDUCIENDORIESGOS

IFM

FRM

ACMWEB BANKINGFRAUD DETECTORLa banca por internet es uno de los canales más completos y de mayor crecimiento, esto también lo ha convertido en uno de los blancos más atractivos para cometer fraude bancario, el crecimiento en el acceso desde dispositivos móviles han elevado drásticamente el uso de este canal, por lo que el contar con una solución que complemente una estrategia de prevención y detección de fraude se vuelve crítico para la banca del siglo XXI.

MONITOR PLUSWEB BANKINGFRAUD DETECTOR™Nuestra solución provee un completo conjunto de elementos que integran, un monitoreo basado en un robusto modelo de detección que entiende el comportamiento del cliente en el canal de internet y su propensión a ser victima del fraude, Monitor Plus Web Banking Fraud Detector™ es complementado con mecanismos de prevención tales como: validación fuera de banda(out of band verification) el cual se basa en el riesgo integral de la transacción según el comportamiento del cliente y del entorno donde esta ocurre.

Monitor Plus Web Banking Fraud Detector™ también es capaz de utilizar otros mecanismos de validación tales como IVR, Web ó Call Center.

Monitor Plus Web Banking Fraud Detector™ combina varias tecnologías que permiten agregar una última línea de defensa contra el fraude en Banca por Internet, basado en modelos de análisis de prevención de fraude en tiempo real, un completo perfil de sus clientes y mecanismos alternos que le apoyarán en robustecer sus defensas contra el fraude.

GOBIERNOSWBFDWEB BANKINGFRAUDDETECTOR

www.monitorplus.com

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HeadquartersColumbus Georgia, USA.

Tel: +1 706 257-6555

Guatemala, Guatemala

Tel: +502 2383-1616

Development & SupportSto. Domingo, República Dominicana

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Sales & SupportBogotá, Colombia

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