Presentación de PowerPoint - Universidad Icesi - Cali ... · exterior a un Banco de desarrollo...

Gustavo Ardila Latiff

Presidente

Santiago de Cali, 18 de septiembre de 2008

Bancóldex: De un Banco de comercio

exterior a un Banco de desarrollo

empresarial y comercio exterior

• Quiénes somos

• Entorno y marco estratégico gubernamental

• Bancóldex: Evolución y perspectivas

• Productos y servicios para las Mipymes

• Algunas reflexiones

Agenda

Agencia de desarrollo empresarial del Gobierno colombiano

• Sociedad anónima de economía

mixta

• Vinculado al MCIT*

• Establecimiento de crédito bancario

• Intermediario del mercado cambiario

• Emisor e intermediario de valores

• Régimen de derecho privado

* Ministerio de Comercio, Industria y Turismo

Intermediario Cliente final

Cartera de 2° piso Cartera directa

Exportadores directos e

indirectos

Compradores de productos

colombianos en el exterior

Empresas NO vinculadas al negocio

de exportación

Importadores de bienes

de capital e insumos

Gobiernos del exterior, Nación,

fondos de pensiones y

comisionistas de bolsa

Intermediarios financieros

Colombianos (45)

Intermediarios financieros

del exterior (158)

ONG’s, fundaciones, cooperativas y

cajas de compensación (98)

Otros: aseguradoras y

sociedades fiduciarias (9)

Bancóldex: un banco de segundo piso

En un mundo de

oportunidades....

ahora Bancóldex es para

todo el mundo !!!!

41.199

0

20000

40000

60000

CO

P M

illo

nes

Dic-05 Dic-06 Dic-07 Jun-08

USD 21,4 mill. Utilidad

5.417.154

0

2.000.000

4.000.000

6.000.000

CO

P M

illo

nes


USD 2,82 bill. Activo

4.160.349

0

1.500.000

3.000.000

4.500.000

CO

P M

illo

nes


USD 2,16 bill. Pasivo

1.256.806

0

500.000

1.000.000

1.500.000

CO

P M

illo

nes


USD 0.66 Bill. Patrimonio

Bancóldex - estructura financiera

Entorno y marco estratégico

gubernamental

5

“En el 2010 el MCIT y su sector, serán un eje fundamental del desarrollo económico del país, logrando un alto

impacto en el crecimiento económico y convirtiéndose en el motor de la transformación productiva, duplicando

las exportaciones, alcanzando niveles de USD 12.500 millones de IED, triplicando el número de turistas

internacionales y reduciendo en un 50% la informalidad”

Visión

Estrategia

Más y mejor de

lo bueno

2 Estrategia

Sectores Nuevos

y emergentes

4 Estrategia Colombia destino de clase mundial

3 1

6

Estrategia Internacionali-zación de la Economía

Gestión del Desempeño

Estrategia de Comunicación e Imagen

Para hacer frente a la coyuntura y a las condiciones actuales de la economía colombiana, construimos una estrategia sólida y de largo plazo soportada en la internacionalización de nuestra

economía y la transformación productiva del país …

Un modelo económico para la Coyuntura actual …

MCIT

PLAN ESTRATÉGICO DEL M.C.I.T.

Bancóldex: Evolución y perspectivas

Evolución y futuro de Bancóldex

Banca

especializada

2002 2006 2010


Banca

especializada

Banca de

desarrollo

2002 2006 2010

Banco de desarrollo

Énfasis en atención a Mipyme

Modernización empresarial

Transformación de plazos

Apoyo al Comercio Exterior

Formación empresarial

Atención de desequilibrios

de mercado

Misión

Ser el banco para el desarrollo que, soportado en una

estructura de sostenibilidad financiera, contribuye a la

competitividad de las empresas colombianas, satisfaciendo sus

necesidades financieras mediante el ofrecimiento de servicios

especializados.

Desarrollar nuevos productos

Efectividad organizacional

Garantizar la sostenibilidad financiera

Profundizar en el rol de banca de desarrollo

Acciones externas

Acciones internas

Pilares estratégicos:

• Financiación a empresas del mercado nacional

• Énfasis en atención a las Mipymes

• Promover la modernización empresarial

• Transformación de plazos

• Apoyar la dinámica exportadora y el comercio

exterior

• Formación empresarial

Bancóldex como “Banco de desarrollo empresarial”

Clasificación de las empresas

Salario mínimo legal vigente para el año 2008 $461.500.oo

Microempresa Hasta 500 Hasta $230.750.000

Pequeña Superior a 500 y hasta 5.000 Superior a $230.750.000 y hasta $2,307.500.000

Mediana Superior a 5.000 y hasta 30.000 Superior a $2,307.500.000 y hasta $13.845.000.000

Grande Superior a 30.000 Superior a $13.845.000.000

Activos Totales Tamaño Activos Totales

SMMLV

DESEMBOLSOS SEGÚN ACTIVIDAD DEL BENEFICIARIO

Grande

30%

Pymes

47%

Micro

15%

Otros

8%

Grande

74%

Pyme

8%

Micro

0%

Otros

18%

2002

Transición hacia multibanco de desarrollo

2008 (I sem)

Otras

29%

Moderniza

ción

14%

Capital de

trabajo

55%

Largo

17%

Mediano

26%

Corto

57%

Otras

30%

Moderniza

ción

46%

Capital de

trabajo

24%

Largo

38%

Mediano

28%

Corto

34%

Transformación de plazos

Modernización

Enfoque Mipyme

DESEMBOLSOS DE BANCÓLDEX POR SECTOR

Desembolsos por Moneda

Impacto socioeconómico

Microempresas atendidas Pymes atendidas

58,861 63,481

107,580

126,048

49,801

5,613

6,359 6,364 6,722

3,804

Total en Colombia: 1.099 municipios

Cobertura regional Formación empresarial

403

591

666 670

574

1,308

3,499

5,504

7,897

810

3,767

WWB

Pyán

WWB

Btá.

WWB

Mllín.

WWB

Bman.

Act.

Caldas

Act.Tol.

Act.

Antio.

Act.

Quin.

Coopcentral

Cofiquin.

Alcali.

Comercoop

Emprender

Coomeva

Coop.

Ant.

Coacremat

Crediflores

Cofisan

Ultrahuilca

Confiar

Comfama

Cafam

Feceda

Socialcoop

.

Contacatar

S.Domin.

Fondecor

Fondemer

Cooptelecuc

WWB Cali

Cofinal

Cootregua

Coagrosur

Departamento No. Instituciones

Jun-07 Jun-08

Arauca 1 1

Cundinamarca 19 21

Antioquia 12 14

Santander 11 14

Valle/Cauca 5 7

Tolima 4 5

Atlántico 4 4

Bolívar 3 4

Huila 3 3

Nariño 4 4

Quindío 3 3

Risaralda 3 3

Boyacá 1 1

Caldas 3 3

Cesar 1 0

Córdoba 0 1

Guajira 2 2

Guainía 1 1

Meta 1 2

Putumayo 0 2

Nte. Sant. 2 2

Magdalena 0 1

Total 83 98

Crédito microempresarial

Presencia regional

Apoyo al comercio exterior (cobertura internacional)

Red de intermediarios extranjeros

(1) Incluye operaciones ALADI que no requieren cupo directo

e IF con grado de inversión.

Cobertura regional (América Latina)

PaísNo. Instituciones

Jun-08

Chile 7

10

15

6

8

7

8

7

5

2

7

82

76

158

México

Brasil

El Salvador

Ecuador

Panamá

Costa Rica

Perú

Guatemala

Honduras

R. Dominicana

Total con cupo directo

Otros1

Total

PaísNo. Instituciones

Jun-08

Chile 7

10

15

6

8

7

8

7

5

2

7

82

76

158

México

Brasil

El Salvador

Ecuador

Panamá

Costa Rica

Perú

Guatemala

Honduras

R. Dominicana

Total con cupo directo

Otros1

Total


Banca

especializada

Banca de

desarrollo

Multibanco de

desarrollo

2002 2006 2010

Productos y servicios para las

Mipymes

Adquisición,

adecuación,

arrendamiento

(leasing).

Capital de

trabajo

ATENDEMOS TODAS LAS NECESIDADES

Creación,

adquisición,

fortalecimiento

patrimonial.

Consolidación,

recomposición

para liberar flujo

de caja

• ACTIVO CORRIENTE

• Efectivo (caja y bancos)

• Inventarios

• Cuentas por cobrar clientes

• Otros activos corrientes

ACTIVO FIJO

Maquinaria y equipo

Muebles y enseres

Propiedades

Inversiones largo plazo

PASIVO

Cuentas por pagar proveedores

Impuestos por pagar

Obligaciones financieras

Pasivos laborales

PATRIMONIO

Capital pagado

Reserva legal

Utilidades por distribuir

Utilidades del ejercicio

BALANCE GENERAL

CARACTERÍSTICAS

Modalidades

estándar

Capital de trabajo

Sin límite en su vigencia.

Para cualquier tamaño de

empresa.

Para cualquier necesidad de

crédito

Sin límite en monto a desembolsar

por empresa.

Inversión fija

Leasing

Consolidación de pasivos

Creación, adquisición,

capitalización de empresa

Regionales (Línea Bogotá, Línea

Risaralda, Línea Cundinamarca,

Volcán Galeras)

Tamaño (AECI, Mecanismo de

apoyo Mipymes)

Destino (Colciencias, Apoyo a la

productividad – aProgresar)

Condiciones particulares

(Afectados por la revaluación,

ATPDEA, Línea desplazados)

Cupos

especiales

• Mejores condiciones que las de

líneas estándar Bancóldex.

• Delimitados por:

– Monto total y tiempo de

vigencia del cupo

– Beneficiarios que pueden

acceder a los recursos

– Destinos que se pueden

financiar.

– Regiones que pueden

acceder a los recursos

– Monto disponible por

empresa

DESEMBOLSOS CUPO ESPECIAL DE CREDITO “aProgresar”

Formación empresarial Bancóldex

Programa de formación y actualización empresarial que busca mejorar la gestión, el desempeño y la competitividad de las empresas colombianas, con énfasis en las Mipymes.

Programa de formación empresarial

Objetivo

Programa de formación y actualización empresarial que busca mejorar la gestión, el

desempeño y la competitividad de las empresas colombianas a través de la gestión del

conocimiento

BOGOTA

BUCAR AMANGA

MEDELLIN

BARR ANC A

CAR TAGEN A

IBAGUE

MANIZ ALES

PEREIRA

PASTO

SANTA MARTA

VILLAVICENCIO

POPAYAN

CUCUTA

CALI

BARR ANQUILL A

AR AUC A

AR MENI A

LETICIA

NEIVA

TUNJA

MONTERI A

SAN ANDRES

RIOHACH A

TUMAC O

BOGOTA

BUCAR AMANGA

MEDELLIN

BARR ANC A

CAR TAGEN A

IBAGUE

MANIZ ALES

PEREIRA

PASTO

SANTA MARTA

VILLAVICENCIO

POPAYAN

CUCUTA

CALI

BARR ANQUILL A

AR AUC A

AR MENI A

LETICIA

NEIVA

TUNJA

MONTERI A

SAN ANDRES

RIOHACH A

TUMAC O

Temas

Planeación y y gerencia, gestión empresas de

familia, gestión financiera, mercadeo y comercio

exterior, acceso a crédito, legislación tributaria,

legislación laboral, gestión del recurso humano,

producción y calidad, servicio al cliente,

gerencia estratégica de ventas, constitución de

sociedades, coberturas cambiarias, negocios de

futuro, entre otros

• Primer semestre 2007

19 ciudades

• Segundo semestre 2007

23 ciudades

• En el 2008 se cubrirán 10

ciudades nuevas

• Total 2008: 27 ciudades

Tipos de programa Seminarios de capacitación en temas

gerenciales

Conferencias, talleres y cursos cortos

Asesoría empresarial

Cursos virtuales

Publicaciones

Programa presencial de “Formación Integral Gerencial Para

Micros y pequeñas empresas

Curso virtual: Aspectos gerenciales para acceder a crédito.

Conferencias, seminarios, talleres y cursos cortos sobre

temas específicos de actualización para micros, pequeñas,

medianas, grandes empresas e instituciones financieras.

Centros de Información Empresarial Bancóldex - CIEB

aProgresar Gestión Empresarial

Actividades

El crédito y el seguro

ANTECEDENTES MICROSEGUROS - COLOMBIA

Actualmente, sólo el 8% de la población de escasos recursos tiene contratada soluciones de seguros.

Los hogares más pobres son los más expuestos y subestiman los riesgos.

En Colombia, los microseguros se han concentrado en el sector urbano.

Los riesgos se siguen cubriendo principalmente con recursos propios y estrategias inapropiadas.

La cultura del seguro y financiera debe profundizarse.

Fuente: FASECOLDA 2007

Familia

Familia

Familia

Familia

Familia

Línea de Pobreza

EL MICROSEGURO EVITA QUE EL

MICROEMPRESARIO Y SU FAMILIA

CAIGAN POR DEBAJO DE LA LÍNEA

DE POBREZA

EL MICROCRÉDITO LE PERMITE

AL MICROEMPRESARIO Y A SU

FAMILIA SUPERAR LA LÍNEA DE

POBREZA

Escenario con seguro

Escenario sin seguro

MICROCRÉDITO - MICROSEGURO

Microseguros

• Programa Microseguros FUTUREX – SEGURO DE VIDA, un esfuerzo del sector privado

y estatal para poblaciones microempresariales de bajos recursos.

• Se coloca a través de las Instituciones Microfinancieras – IMF - con cupo en

Bancóldex un seguro de bajo costo que reduce la vulnerabilidad social del

microempresario y de su familia. Adicionalmente, se protege la cartera de la IMF

Daños

• Cubre indemnización en caso de

muerte, incapacidad total y

permanente, enfermedades

graves, auxilio para gastos

funerarios y auxilio para gastos

familiares

• Cubre el edificio y los bienes de la

microempresa y del hogar del

microempresario (cuando se encuentran en

un mismo local) contra los riesgos derivados

de:

•Eventos de la naturaleza

•AMIT (Actos Mal Intencionados de Terceros)

•Hurto

• Pago de rentas en caso de interrupción de la

actividad productiva derivada de los

anteriores eventos

Alternativas de financiamiento de las empresas

Familiares

y amistades Microcrédito Crédito bancario Bonos

Fundadores, amistades y familiares

Capital semilla

Inversionistas “angel”

Venture capital

Private equity

OPA / Venta

Fu

en

tes

de

fin

an

cia

mie

nto

De

ud

a

Eq

uit

y

I&D (idea) Start up Crecimiento

temprano

Crecimiento

acelerado

Madurez

Etapas de desarrollo de las empresas

Apoyo no financiero: Facilitador para el desarrollo de la industria

local

Apoyo financiero:

Alternativas

Apoyo para el desarrollo de la industria de FCP desde Bancóldex

Inversionistas Empresarios Gestores

1 2

Regulación

Estrategia

Programa de co-inversión:

(Limited partner)

Crédito para fondos

(Leverage)

Fondo de capital privado sectorial

(Administrado por el MCIT)

Fondo de Fondos

Bancóldex, sin abandonar su función financiera de apoyo a las Mipymes ni la de EXIM Bank de

Colombia, se convertirá progresivamente en un multibanco de desarrollo que incorpore funciones de

agencia de desarrollo y de soporte en temas de capitalización empresarial, y ofrezca servicios y

actividades complementarias al crédito.

Banca

especializada

Banca de

desarrollo

Multibanco de

desarrollo

2002 2006 2010

Crédito


Comercio exterior y OBI*

Descuento de documentos

Otros

2006 Crédito

Garantías


Comercio exterior y OBI

Coberturas y productos

de tesorería

Ofrecimiento de seguros

Descuento de documentos

Agencia de desarrollo y

Banca de las oportunidades

Apoyo a la capitalización de Pymes

2010

Transformación hacia “multibanco de desarrollo”

Productos y servicios

SERVICIOS NO FINANCIEROS

Agencia de desarrollo

SERVICIOS FINANCIEROS

Líneas Convenio

Crédito comprador

Crédito Proveedor

OBI*

Leasing

Inversión fija

Capital de trabajo

Consolidación de pasivos

Creación, adquisición y Capitalización

de empresas

Modalidades tradicionales

Apoyo al comercio

exterior

* Operación Bancaria Internacional

LIQUIDEX COP / USD

LIQUIDEX

cadenas productivas

Formación

empresarial Microseguros

Contact Center

Asesoría virtual Fortalecimiento

Institucional

de

Microfinancieras

Algunas reflexiones

¿Cuál es la clave del éxito ?

• LUCK 47%

• LOVE 54%

• KNOWLEDGE 96%

• WORK 68%


ATTITUDE 100%


No nos quejemos, a otros les

toca mucho más duro !!

Aunque parezca la escena de una película, esta foto es real y fue

tomada en las costas africanas en una maniobra del ejercito ingles

esta foto esta recorriendo el mundo como la mejor foto del año.

Solamente en Australia

Se ve esto…..

Solamente en Teherán

Se ve esto……

Solamente en India

Se ve esto……

Solamente en Nueva York y

Hong Kong

Se ve esto……

ZAPATERIAS DE LA MARCA CATWALK EN INDIA

Solamente en India

Se ve esto……

LUGAR DE ELABORACION DEL PRODUCTO

PASANDO LA COLA CON EL DEDO


DUEÑO DE LA FABRICA Y DE LOS NEGOCIOS


MUCHOS NIÑOS TRABAJANDO


PARA TENER MAS ESPACIO EN LA CADENA DE PRODUCCION, ALGUNOS TRABAJAN PARADOS

Y OTROS AGACHADOS DEBAJO DE ELLOS COMO SE OBSERVA EN LA FOTOGRAFIA, CON ESE

SISTEMA DUPLICAN EL LUGAR.....

PRODUCTO TERMINADO LISTO PARA DESPACHO

PRODUCTO ACABADO CON UN COSTO INFERIOR A 5,00 DOLARES

PRODUCTO TERMINADO LISTO PARA DESPACHO

Solamente en Irán

Se ve esto…..

Solamente en Japón

Se ve esto…..

Solamente en Pakistán

Se ve esto…..

Solamente en Taiwan

Se ve esto…..

Solamente en la China

Se ve esto…..

Cuando necesites relajarte y

apartarte de todo, no hay nada

como....

...pasar un día en una playa china

Solamente en Galicia

Se ve esto…..

Y en Colombia …. Qué se ve ?

Crea en

usted

mismo.

Tenga

confianza.

Recordemos ….

El éxito es de quines se atreven

“Los barcos están seguros en el puerto, pero se hicieron para navegar”

Shed

¡¡¡ Muchas gracias por su atención !!!

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