Present informes sost sect financer

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1 José Antonio Lavado [email protected] @JoseLavado www.bideaconsultores.com

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Presentación de bidea sobre "los informes de sostenibilidad en el sector financiero", en el curso de verano de la Universidad de Cantabria sobre finanzas sostenibles -martes, 29 de julio de 2011-. Hemos reflexionado con los alumnos acerca de: 1 sus prioridades, 2 su valoración de las iniciativas del sector, 3 sus ideas para mejorar y 4 su nivel de confianza en el sector (4,18 sobre 10). Todo ello lo hemos compartido in situ. Se puede ver el resultado en detalle en la propia presentación.

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José Antonio Lavado [email protected]

@JoseLavado www.bideaconsultores.com

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1.  Los informes de sostenibilidad en el sector financiero y los asuntos más

relevantes

2.  ¿Hacemos una reflexión conjunta?

–  Nuestras prioridades

–  Nuestra valoración del sector

–  Nuestras ideas para mejorar

–  Nuestro nivel de confianza

3.  Conclusiones

® bidea

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El gran reto es restaurar la confianza en el sector financiero.

Con la crisis la responsabilidad social de las empresas en general, y del sector financiero particular, deja de ser una opción ética y se convierte en una exigencia para la supervivencia.

La irresponsabilidad de unos pocos, la falta de transparencia y una débil estructura de control han propiciado la crisis actual y la perdida de confianza en el sector.

Los informes de sostenibilidad son un elemento esencial en los procesos de rendición de cuentas.

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La Guia GRI es la principal herramienta estandarizada internacional www.globalreporting.org

La fuente del presente gráfico y los que vienen a continuación es: Libro verde sobre la responsabilidad social corporativa en el sector financiero,

Confederación de Cajas de Ahorros, 2008

De las 120 empresas del sector con GRI en 2008, 29 eran españolas

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La gran mayoría de las empresas del sector financiero que participan en iniciativas de sostenibilidad e índices bursátiles son europeas

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1.  Relación justa y protección del cliente

2.  Transparencia y rendición de cuentas

3.  Lucha contra la corrupción y respeto por los derechos humanos

4.  Promoción de la accesibilidad y la inclusión financera

5.  Financiación de negocios ambientalmente sostenible

6.  Fomento del tejido productivo: apoyo a la pyme

7.  Inversión socialmente responsable en la gestión de activos

8.  Inciativas de autoregulación, prevención y gestión del riesgo

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1 Relación justa y protección del cliente.

La educación financiera se

sitúa como una de las

responsabilidades de las

entidades financieras para

evitar casos de indefensión y

de sobreendeudamiento.

European Stock Market Training

Herramienta práctica para ayudar a los jóvenes europeos a entender la economía

y el mercado. En 2007 participaron cerca de 1500 estudiantes españoles.

www.stockmarket-training.com

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2 Transparencia y rendición de cuentas

Las empresas del sector financiero suponen más del doble respecto al

resto de sectores presentes en el FTSE4Good

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3 Lucha contra la corrupción y respeto por los derechos humanos

El 10% de las entidades adheridas al Pacto Mundial son del sector financiero

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4 Promoción de la accesibilidad y de la inclusión financera.

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5 Financiación de negocios ambientalmente sostenible.

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6 Fomento del tejido productivo: apoyo a la pyme.

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7 Inversión soclalmente responsable en la gestión de activos

El sector financiero es el primero por número de empresas en el DJSI

Triodos Bank cuenta con una variada oferta de fondos ISR

BBVA lanzó en 2006 el primer fondo español con criterios sociales y de microfinanzas.

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8 Inciativas de autoregulación, prevención y gestión del riesgo

Exigencia de transparencia y prácticas de buen gobierno

•  Informe Olivencia (1998) •  Informe Aldama (2003) •  Código de buen gobierno para la

empresa sostenible (2001) •  Legislación sobre gobierno

corporativo para las empresas cotizadas (2003-04)

• Código Unificado de buen gobierno (mayo, 2006)

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Confianza

Mercado de trabajo

Mercado de capitales

Mercado de producto

Inversión

Ventas Talento

Economía de la confianza La confianza es rentable

Empleados Accionistas/ Inversores

Administración/ Reguladores

Clientes

Proveedores/ Aliados

Comunidades locales

ONG,s/ Ámbito académico

Sindicatos Medios de comunicación

Organizaciones empresariales

Competidores

Confianza

Diálogo

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1.  Los informes de sostenibilidad en el sector financiero y los asuntos más

relevantes

2.  ¿Hacemos una reflexión conjunta?

–  Nuestras prioridades

–  Nuestra valoración del sector

–  Nuestras ideas para mejorar

–  Nuestro nivel de confianza

3.  Conclusiones

® bidea

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2,86

2,38

4,00

5,48

5,86

3,86

6,14

5,43

0,0 1,0 2,0 3,0 4,0 5,0 6,0 7,0 8,0

1 Relación justa y protección del cliente

2 Transparencia y rendición de cuentas

3 Lucha contra la corrupción/ derechos humanos

4 Accesibilidad e Inclusión financera

5 Financiación de negocios ambientalmente sostenible

6 Fomento del tejido productivo: apoyo a la pyme

7 Inversión socialmente responsable

8 gestión del riesgo

Etapa 1 - Ranking de expectativas

Escala: Puntuación media. Ranking de 1 (más prioritario ) a 8 (menos prioritario)

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0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90%

100% 1

Rel

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Etapa 2 - Valoración de las iniciativas

Consiguiendo

Progresando

Mucho camino por recorrer

Escala:

Distribución de las valoraciones en % de participantes

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4,10

3,65

4,45

4,30

3,35

3,35

2,85

3,95

6,30

5,45

4,18

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

(T) 1 El sector facilita información clara y veraz a sus clientes

(T) 2 El sector escucha los intereses y expectativas de sus clientes

(C) 3 El sector da una respuesta adecuada a los intereses y expectativas de sus clientes

(C) 4 El sector es capaz de lograr lo que dice que hará

(S) 5 El sector tiene en cuenta a sus clientes en las decisiones que les afectan

(S)6 El sector es coherente entre lo que dice y lo que realmente hace

(I)7 El sector trata a los grupos de interés de forma equitativa y justa (proveedores, clientes, empleados,…)

(I)8 El sector respeta su entorno social y ambiental en el desarrollo de su actividad

(Co) 9 En conjunto, creo que vale la pena esforzarse por este sector

(Co)10 Recomendaría este sector a otras personas

PROMEDIO

Etapa 4 - Valoración de la confianza en el sector financiero

Escala: Puntuación media de cada ítem; de 1 (totalmente en desacuerdo) a 10 (totalmente de acuerdo)

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1.  Un mayor control por parte del gobierno sobre las entidades financieras; Establecer mecanismos de dialogo (5).

2.  Mayor regulación en la calificación de las agencias de rating. Mayor control del riesgo por organizaciones externas (4)

3.  Medidas sancionadoras a las personas/ organizaciones corruptas. Relevar a los directivos responsables de esta crisis. Exigir responsabilidades penales.

4.  Más transparencia en las transferencias/ inversiones financieras y autoregulación (5)

5.  Participación de los grupos de interés dentro de la empresa (2) 6.  Tener en cuenta a todos los grupos de interés (no solo accionistas). 7.  Tener en cuenta a los clientes a la hora de tomar decisiones; priorizar sus

intereses. 8.  Dejar de cobrar comisiones. 9.  Informar al cliente acerca de dónde es invertido el dinero

10.  Apoyar a emprendedores y pymes y menos a las grandes empresas (5) 11.  No invertir en actividades ilegales (armas,…) 12.  Mayor integración de los colectivos excluidos del mercado laboral (2). 13.  Invertir en proyectos más comprometidos con la sociedad.

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1.  Los informes de sostenibilidad en el sector financiero y los asuntos más

relevantes

2.  ¿Hacemos una reflexión conjunta?

–  Nuestras prioridades

–  Nuestra valoración del sector

–  Nuestras ideas para mejorar

–  Nuestro nivel de confianza

3.  Conclusiones

® bidea

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1.  El sistema financiero ocupa un papel central en el impulso de la sostenibilidad.

2.  Restaurar la confianza en el sector financiero es un objetivo primordial.

3.  Responsabilidad, transparencia y diálogo: requisitos fundamentales.

4.  La Responsabilidad del sector financiero puede contribuir a crear un nuevo escenario de confianza. Los mercados por sí solos, no son capaces de repartir equidad, justicia y prosperidad.

5.  Se hace necesario actualizar los marcos regulatorios.

6.  Hay que incentivar las iniciativas voluntarias que refuercen los marcos regulatorios.

7.  El partenariado público-privado es crucial en tiempos de crisis económica para salvaguarda integralmente los sistemas económico, ambiental y social.

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