Portafolio de

productos y servicios

Vicepresidencia de Banca Comercial

Gerencia de Mercadeo

2019

¿Quiénes somos?

Somos un Banco comercial con énfasis en el desarrollorural y la productividad agropecuaria, que ofrecesoluciones financieras integrales a sus clientes, creandovalor a todos los interesados dentro de límites de riesgotolerable, soportado en procesos, tecnología y equipohumano competentes, efectivos y de calidad.

En el año 2020 seremos el principal aliado financiero denuestros clientes para el desarrollo rural colombiano, através de la oferta de soluciones financieras integrales,fortaleciendo la presencia en todos los municipios delpaís y acompañando a nuestros clientes a través de lasfases de su vida productiva.

• Transparencia.

• Compromiso.

• Responsabilidad Social

• Respeto.

• Coherencia.

• Equidad

Valores Corporativos

01

2

o Hacemos presencia en 745 de los

1.102 municipios a nivel nacional

con 771 oficinas.

o Tenemos presencia en el 96% de

los municipios con canales alternos.

o En 457 poblaciones somos la única

Institución financiera.

o Contamos con 8 Gerencias

Regionales y 60 Gerencias Zonales.

Regional Sede Oficinas BAC más CercaCorresponsales

BancariosCajeros Automáticos

Antioquia Medellín 137 22 388 127

Bogota Bogota 124 12 3375 125

Cafetera Manizales 56 12 103 51

Costa Barranquilla 80 15 322 83

Occidente Cali 93 11 675 91

Oriente Tunja 93 3 360 95

Santanderes Bucaramanga 80 11 411 78

Sur Neiva 108 11 385 116

Total Banco 771 97 6019 766

Cobertura01

3

En el Banco Agrario de Colombia contamos con soluciones

financieras especializadas, de acuerdo con las características

y necesidades de nuestros clientes.

Nuestra calificación para la deuda de largo plazo es AAA, la

más alta categoría de riesgo existente, y la de corto plazo

es BRC 1+, lo cual indica que la probabilidad de repago

oportuno de capital e intereses es sumamente alta.

Contamos con diversas fuentes de fondeo por tipo de

depósitos, los cuales se encuentran atomizados. La adecuada

administración del riesgo de liquidez y los indicadores de

rentabilidad, son superiores a los del agregado del sector y al

de los bancos comparables.

El Banco agrario de Colombia cuenta con las certificaciones de

ICONTEC, IQNET que garantizan la calidad de nuestros

procesos.

Oferta de valor 01

4

*Valor Nominal de la Acción $10.000.oo

Accionista No. de Acciones % Participación

Ministerio de Hacienda 15.999.997 99.99998125%

Bolsa Nacional Agropecuaria 1 0.00000625%

Corabastos 1 0.00000625%

Mercar 1 0.00000625%

Total 16.000.000 100%

Composición accionaria01

5

Brindamos a nuestros consumidores financieros información

suficiente, cierta, clara y oportuna sobre los productos y

servicios, derechos y deberes del banco y de los consumidores

financieros, para lograr relaciones más seguras y equitativas.

Principales programas

• Educación financiera en escuelas y colegios.

• Educación financiera con gremios, microempresarios, etnias y

minorías.

• Defensor del consumidor.

Se tratan temas como: sistema financiero, ahorro, presupuesto,

crédito y medidas de seguridad entre otros.

Propósitos

• Procurar la educación financiera de los consumidores

financieros respecto de las diferentes operaciones, servicios y

actividades del Banco, así como respecto de los diferentes

mecanismos establecidos para la protección de sus derechos.

• Capacitar a los funcionarios para el ofrecimiento y asesoría

de los productos y servicios, así como la debida atención y

cultura del servicio del Banco a los consumidores financieros.

Sistema de Atención al ConsumidorFinanciero SAC01

6

Áreas que la componen

• SARO

• SARLAFT

• Continuidad del Negocio

• Monitoreo Transaccional

El Banco Agrario cuenta con un sistema de administración de riesgo operativo – SARO, que

nos permite la adecuada administración de la información y de sus recursos, así como la

gestión de procedimientos para administrar la segmentación de clientes del sistema de

monitoreo transaccional y de SARLAFT (Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de

Activos y Financiación del Terrorismo).

Sistema de AdministraciónDe Riesgo Operativo01

7

Bancas, segmentos y portafolio

de productos 02

8

BancaEmpresarial

Mercado objetivo

• Personas naturales y jurídicas productores, transformadores y/o

comercializadores de todos los sectores de la economía,

con ventas anuales menores o iguales de $15.000 millones.

Oferta de valor• Gran experiencia y conocimiento del sector agrícola y pecuario del

país, ofreciendo un amplio portafolio de productos y servicios con

tasas de interés competitivas, amplios plazos con disponibilidad de

créditos hasta 20 años, períodos de gracia y capitalización de

intereses de acuerdo con la actividad productiva.

• Desarrollo de alianzas estratégicas con entes gubernamentales,

privados y gremiales para promover y financiar proyectos que

impacten la productividad y la competitividad del país.

• Brinda soluciones de ahorro e inversión, apoyando el

cumplimiento de las metas y proyectos propuestos por el cliente .

Sistema de Administración

De Riesgo Operativo06

9

Productos capital de trabajo• Capital de trabajo.

• Multidestino capital de trabajo.

• Cupo de crédito rotativo.

• Crédito rotativo subastas ganaderas.

• Cupo rotativo Agroágil.

• Cupo de tesorería

• Cupo de sobregiro

• Tarjeta de crédito Agraria.

• Tarjeta de crédito Agroinsumos.

Productos inversión• Inversión.

• Multidestino inversión.

• Inversión, trasformación y productividad del sector

agropecuario (ITP).

06

10

Líneas con recursos Finagro• Actividades financiables:

✓ Capital de trabajo.

✓ Inversión.

✓ Normalización de cartera.

✓ Crédito asociativo.

• Programas para población en situación especial :

✓ Víctimas del Conflicto Armado

✓ Población desmovilizada y reinsertada

✓ Población vinculada a programas de desarrollo alternativo

✓ Asociación, agremiación, cooperativa y ONG.

✓ Mujer rural de bajos ingresos

El Banco cuenta con beneficios que trasfiere al cliente a través de las

líneas de recursos Finagro, tales como el incentivo a la capitalización

rural (ICR) y Línea especial de crédito (LEC). Plan Colombia Siembra.

06

11

Soluciones de ahorro e inversión• Cuenta de ahorro activo.

• Ahorro transaccional:

✓ Ideal.

✓ Sin límites.

• Cuenta sembrando sueños.

• Cuenta de ahorro infantil Banagraritos.

• Cuenta de Nómina.

• Cuenta corriente persona natural y persona jurídica

• Cuenta Microproductores y Productor.

• CDT tasa fija.

• CDAT tasa fija.

Banca seguros• Vida agrario.

• Protección tarjetas.

• Protección integral.

• Seguro agropecuario.

06

12

Cash Management• Soluciones de Recaudo

✓ Recaudo Nacional Manual por Oficinas

✓ Recaudo Nacional Código de Barras

✓ Recaudo Debito Automático

✓ Recaudo Electrónico PSE

• Soluciones de Pago

Redes Productivas

Modelo de relacionamiento y atención personalizada con una oferta

de valor diferencial, orientado principalmente al pequeño productor,

articulado mediante un cliente integrador, que busca consolidar

relaciones a largo plazo con los participantes de la actividad

productiva.

06

13

Servicios bancarios

✓ Transferencias interbancarias o entre cuentas del Banco.

✓ Chequeras , cheques especiales y de gerencia.

✓ Remesas negociadas y al cobro.

✓ Recaudo de Impuestos.

✓ Ordenes de no pago de cheques.

✓ Consignación local y nacional.

✓ Depósitos Judiciales

✓ Pagos Seguros en Línea - PSE.

✓ Debito Automático

✓ Pago de la Planilla integral de liquidación de aportes PILA

06

14

Mercado objetivo• Dirigido a personas naturales asalariadas o pensionadas.

• Persona natural independiente cuya principal fuente de ingresos no sea

agropecuaria.

• Personas con establecimiento de comercio.

Oferta de valor• Brindamos un modelo de atención especializada y permanente con

servicio postventa, ofreciendo un amplio portafolio de productos y

servicios financieros para que todas las personas alcancen sus metas.

• Brinda soluciones de ahorro e inversión, apoyando el cumplimiento de las

metas y proyectos propuestos por el cliente.

• Tasas competitivas

15

Beneficios • Tasa competitiva en el producto de libranza

Productos de financiación

Líneas comerciales

• Capital de trabajo.

• Multidestino Capital de trabajo.

• Inversión.

• Multidestino inversión.

• Bancoldex modernización

empresarial.

• Bancoldex capital de trabajo y

sostenimiento.

• Cupo rotativo para

establecimientos de comercio.

crédito rotativo + progreso

• Tarjeta de Crédito

Líneas de consumo

• Libre inversión.

• Libranza.

• Cupo rotativo.

• Cupo de sobregiro.

• Inversión vehículos.

• Crédito vivienda VIS.

• Crédito mejoramiento de

vivienda

• Adquisición de bienes inmuebles

rurales

16

Soluciones de ahorro e inversión• Cuenta de ahorro activo.

• Ahorro transaccional:

✓ Ideal.

✓ Sin limites.

• Cuenta sembrando sueños.

• Cuenta de ahorro infantil Banagraritos.

• Cuenta de Nómina.

• Cuenta Cuotas Alimentarias

• Cuenta de Pensionados

• Cuenta corriente persona natural.

• CDT tasa fija.

• CDAT tasa fija.

Banca seguros

• Vida agrario.

• Protección tarjetas.

• Protección integral.

17

Cash Management

• Soluciones de Recaudo

✓ Recaudo Nacional Manual por Oficinas

✓ Recaudo Nacional Código de Barras

• Soluciones de Pago

Servicios bancarios

• Transferencias interbancarias o entre cuentas del Banco.

• Chequeras , cheques especiales y de gerencia.

• Remesas negociadas y al cobro.

• Recaudo de Impuestos.

• Ordenes de no pago de cheques.

• Consignación local y nacional.

• Depósitos Judiciales

• Pagos Seguros en Línea - PSE.

• Debito Automático

• Pago de la Planilla integral de liquidación de aportes PILA

18

Mercado objetivoPersonas naturales propietarias de negocios que desarrollen actividades

comerciales, de producción y servicios tanto del área urbana como rural.

Oferta de valor• Atención personalizada: nuestros asesores expertos visitan a los

microempresarios en su lugar de trabajo y los asesoran sobre la información

requerida para la vinculación y el diligenciamiento de formularios, el monto y

destino de la financiación, las buenas prácticas en el manejo de sus

productos financieros, y los acompañan durante la vigencia del crédito.

• Educación financiera: entregamos a los microempresarios conocimientos

útiles sobre planeación y ahorro para que los pongan en práctica en sus

negocios.

• Amplias alternativas: Apoyamos a los microempresarios urbanos y rurales,

a través de líneas de crédito para sostenimiento de actividades, mejoras

locativas y líneas de crédito para mujeres microempresarias.

• Agilidad en la respuesta a las solicitudes y tasas competitivas.

19

Productos de financiación• Capital de trabajo microcrédito urbano.

• Capital de trabajo microcrédito agropecuario.

• Inversión microcrédito urbano.

• Inversión microcrédito agropecuario.

• Capital de trabajo Microcrédito núcleos solidarios.

• Capital de trabajo mujer microempresaria.

• Inversión mujer microempresaria.

• Mejoras locativas.

Soluciones de ahorro e inversión• Cuenta de ahorro infantil Banagraritos.

• Cuenta Microproductores y Pequeño Productor

• Cuenta de ahorro sembrando sueños.

• Cuenta corriente persona natural.

• Cuenta ahorremos.

• Cuenta núcleos solidarios.

• Cuenta de ahorro grupal.

20

Banca seguros• Microseguro Vida.

Servicios bancarios

• Transferencias interbancarias o entre cuentas del Banco.

• Chequeras , cheques especiales y de gerencia.

• Remesas negociadas y al cobro.

• Recaudo de Impuestos.

• Ordenes de no pago de cheques.

• Consignación local y nacional.

• Depósitos Judiciales

• Pagos Seguros en Línea - PSE.

• Debito Automático

• Pago de la Planilla integral de liquidación de aportes PILA

21

Mercado objetivoEmpresas que se dedican al desarrollo de actividades productivas,

industriales y comerciales con énfasis agroindustrial, con ventas anuales

superiores a $15.000 millones.

Oferta de valor• Modelo de atención especializado a través de Gerentes de Cuenta que

acompañan a la empresa en todos los proyectos.

• Amplio portafolio de productos y servicios con soluciones financieras y

soluciones de ahorro e inversión, acordes con la necesidades de

nuestros clientes.

• Calificación en deuda a largo plazo AAA1 y en corto plazo BRC 1+1,

las más altas categorías otorgadas, que indican que la capacidad del

emisor para cumplir con sus obligaciones financieras es sumamente

fuerte

• Tenemos soluciones financieras adicionales para colaboradores,

proveedores y clientes.

Beneficios• Financiamos a través de líneas de crédito especializadas con plazos y

tasas de interés competitivas.

• Amplias opciones de financiación.

22

BancaEmpresarial

Productos de financiación• Capital de trabajo.

• Inversión empresarial.

• Mejoramiento perfil de deuda.

• Garantías bancarias en moneda legal.

• Comercio exterior.

Productos para necesidades de

líquidez• Cupo de sobregiro.

• Cupo de tesorería.

• Cupo rotativo.

23

BancaEmpresarial

Portafolio de moneda extranjera comercio exterior

El Banco Agrario de Colombia ofrece productos de moneda extranjera que

brindan soluciones eficientes, eficaces y oportunas, para canalizar y financiar

el pago de sus importaciones, reintegro de exportaciones, negociaciones en

divisas y estructuración integrada de negocios acorde a las necesidades

puntuales de nuestros clientes.

Servicios adicionales

• Orientación cambiaria en sus transacciones con el banco.

24

BancaEmpresarial

Cash Management• Soluciones de Recaudo

✓ Recaudo Nacional Manual por Oficinas

✓ Recaudo Nacional Código de Barras

✓ Recaudo Debito Automático

✓ Recaudo Electrónico PSE

• Soluciones de Pago

Redes Productivas

Modelo de relacionamiento y atención personalizada con una oferta

de valor diferencial, orientado principalmente al pequeño productor,

articulado mediante un cliente integrador, que busca consolidar

relaciones a largo plazo con los participantes de la actividad

productiva.

25

BancaEmpresarial

Soluciones de ahorro e inversión• Cuenta corriente Empresarial

• Cuenta de ahorro tradicional Empresarial.

• Cuenta de ahorro activo empresarial

• CDT tasa fija.

• CDAT tasa fija.

Servicios bancarios• Transferencias interbancarias o entre cuentas del Banco.

• Chequeras , cheques especiales y de gerencia.

• Remesas negociadas y al cobro.

• Recaudo de Impuestos.

• Ordenes de no pago de cheques.

• Consignación local y nacional.

• Depósitos Judiciales

• Pagos Seguros en Línea - PSE.

• Debito Automático

• Pago de la Planilla integral de liquidación de aportes PILA

26

BancaEmpresarial

Mercado objetivo

Sector central

Entidades territoriales

Sector descentralizado

Órganos autónomos

Rama judicial

27

Oferta de valor• Modelo de atención especializado a través de Gerentes de

Cuenta.

• Amplio portafolio de productos y servicios con soluciones

financieras y soluciones de ahorro e inversión, acordes con la

necesidades de nuestros clientes.

• Participación en foros del gobierno para crear sinergias que

permitan la estructuración de planes, programas y proyectos.

Beneficios• Financiación a través de líneas de crédito especializadas con

plazos y tasas de interés competitivas.

• Amplias opciones de financiación.

• Consulta de las cuotas del crédito a través de Banca Virtual.

28

Productos de financiación• Capital de trabajo.*

• Inversión.

• Mejoramiento perfil de deuda

• Inversión plantas de Beneficio animal

• Garantías bancarias en moneda legal.

• Comercio exterior.

Productos para necesidades de liquidez• Cupo de sobregiro.*

• Cupo de tesorería entes territoriales y entes descentralizados.

• Cupo rotativo.*

Líneas con recursos Findeter• Actividades financiables:

✓ Inversión.

✓ Sustitución de deuda

✓ Capital de trabajo

✓ Ambiente

✓ Apoyo al saneamiento fiscal

*Aplica para entidades oficiales excepto entes territoriales .

29

Soluciones ahorro e inversión• Cuenta maestra de regalías.

• Cuenta de ahorro electrónica (CAE)

• Cuenta corriente plus

• CDT tasa fija

• CDAT tasa fija

Cash Management• Soluciones de Recaudo

✓ Recaudo Nacional Manual por Oficinas

✓ Recaudo Nacional Código de Barras

✓ Recaudo Debito Automático

✓ Recaudo Electrónico PSE

• Soluciones de Pago

30

Servicios bancarios• Transferencias interbancarias o entre cuentas del Banco.

• Chequeras , cheques especiales y de gerencia.

• Remesas negociadas y al cobro.

• Recaudo de Impuestos.

• Ordenes de no pago de cheques.

• Consignación local y nacional.

• Depósitos Judiciales

• Pagos Seguros en Línea - PSE.

• Debito Automático

• Pago de la Planilla integral de liquidación de aportes PILA

31

32

Canales de atención

33

Canales de Atención 08

En el Banco Agrario de Colombia queremos

hacer más fácil el manejo de los productos de

nuestros clientes, por eso ponemos a su

disposición diferentes canales de atención para

que nuestros clientes realicen pagos, consultas,

retiros y consignaciones de manera ágil y

segura. Llegamos a mas 1.058 municipios a nivel

nacional.

34

Banco Agrario App08

A través del celular o tablet, el cliente puede realizar

transacciones desde su cuenta de ahorros o corriente de

manera fácil, ágil y segura.

Operaciones que puede realizar el cliente

• Consultar saldos y movimientos de productos.

• Hacer retiros de efectivo sin utilizar tarjeta débito, a través

de un pin de seguridad.

• Realizar transferencias entre cuentas del Banco Agrario.

• Consultar las oficinas y cajeros más cercanos a su

ubicación.

• Recibir notificaciones sobre novedades de productos.

35

Corresponsales Bancarios08

Corresponsales Bancarios

Son puntos de atención financiera ubicados en establecimientos

comerciales, donde el cliente puede realizar transacciones y

consultas. Contamos con corresponsales propios y

corresponsales en alianza con Móvil Red, Reval, ePago, Punto de

Pago y Carvajal.

Operaciones que puede realizar el cliente

• Pagar sus servicios públicos y con código de barras y manual.

• Transferir dinero entre cuentas.

• Hacer retiros con tarjeta débito.

• Consignar en efectivo o con tarjeta débito.

• Consultar su saldo.

• Pagar su tarjeta de crédito Visa de cualquier Banco.

Banca Virtual

Es un canal seguro a través de Internet en el que puede realizar trasferenciasinterbancarias, pago de servicios públicos y privados, consulta de saldos decuentas, pago de tarjeta de crédito Visa de cualquier banco, entre otrasoperaciones.

Operaciones que puede realizar el cliente• Inscripción y pago de servicios públicos y privados.• Pago de tarjeta de crédito Visa de todos los bancos.• Pago de cartera.• Transferencias de fondos entre cuentas del Banco Agrario.• Transferencias interbancarias.• Pago de planilla integrada.• Emisión de depósitos judiciales.• Orden de no pago de cheques.• Emisión de giros.

Consultas• Consulta de saldos de todos los productos.• Consulta de movimientos.• Extractos (PDF y Multicash).• Consulta de certificaciones tributarias.

Otros servicios• Inscripción al Canal.• Regeneración y cambio de claves.• Personalización del canal (IP, cuentas, montos, horarios).• Solicitud de chequera.• Autentificación Fuerte Doble Factor (Registro de equipos).• Habilitación de compras por internet con tarjeta de crédito del Banco.

36

Corresponsales Bancarios08

Línea Contacto Banco Agrario

Con tan solo una llamada, el cliente puede realizar sus transacciones y recibir

atención completa y personalizada desde la comodidad de su hogar o trabajo.

En Bogotá: 594 85 00

En el resto del país: 01 8000 915 000

Operaciones que puede realizar el cliente

• Reciba información y asesoría en los diferentes productos y servicios ofrecidos por

el Banco Agrario.

• Consulte el saldo y los últimos 5 movimientos de sus productos.

• Realice pagos de créditos y tarjetas de crédito.

• Realice transferencias entre cuentas del Banco Agrario.

• Consulte sus giros, depósitos especiales y solicitudes de crédito.

• Bloquee productos por pérdida o robo.

• Reciba asesoría sobre el uso de la Banca Virtual.

• Actualice sus datos básicos.

• Reciba información sobre las oficinas que el Banco Agrario pone a su disposición.

• Presente peticiones, quejas o reclamos.

Banco Agrario App08

37

En el Banco Agrario de Colombia contamos con un amplio portafolio de

productos y servicios que se adapta a sus necesidades financieras, con

gerentes de relación especializados que lo asesorarán.

Queremos ser su aliado financiero, para que construyamos una relación

sostenible de beneficio mutuo.

Línea Nacional Contacto Banco Agrario

018000 915000

www.bancoagrario.gov.co

servicio.cliente@bancoagrario.gov.co

Barranquilla: (5) 3734300

Bogotá: (1) 5948500

Bucaramanga: (7) 6802299

Cali: (2) 8983333

Manizales: (6) 8995000

Medellín: (4) 5745600

Neiva: (8) 8677780

Tunja: (8) 7405522

Contáctenos08

38

39

Cajeros automáticos08

Es una red a nivel de nacional que cuenta con más de 1.900

cajeros automáticos en oficinas del Banco Agrario de

Colombia y en alianza con la red verde de Servibanca.

Operaciones que puede realizar el cliente

• Retirar efectivo de cuentas corrientes o de ahorros con y

sin tarjeta débito.

• Realizar avances con su tarjeta de crédito.

• Consultar el saldo de cuentas corrientes o de ahorros.

• Pagar servicios públicos y facturas.

• Cambiar la clave de su tarjeta débito.

40

Oficinas Extendidas

Banco Agrario Más Cerca08

Es una red de oficinas en alianza con las redes de corresponsalía

Reval, ePago y Punto de Pago. A través de estas oficinas, encontrará

asesoraría para los productores, microempresarios y personas

naturales, acerca de:

• Microcréditos con requisitos de fácil cumplimiento, para fortalecer su

negocio, hacer mejoras locativas y mucho más.

• Créditos para el sostenimiento de actividades pecuarias y agrícolas,

compra de animales, cultivos de ciclo corto, maquinaria, equipos y

mucho más.

• Créditos de consumo para personas naturales independientes,

empleados y pensionados.

Gracias.