Dont w8

Pla Financer

GemmaGraellsOriolMartnezCarlaMateu

Elevator Pitch Quantes vegades heu anat a l'hospital d'urgncies per un motiu o un altre i en arribarusheutrobatambquatrehoresimitjad'espera?Doncs a l'Oriol Martnez, a la Carla Mateu i a mi, Gemma Graells, ens ha passat moltscops.Per exemple, jo l'altre dia vaig tenir un accident de moto i vaig haver d'esperar dues hores i mitja a qu m'atenguessin amb unes fortes cremades a la cama i una forta contusialbra.Basantnos en aquest molest problema, hem decidit desenvolupar un projecte innovador per estalviarvos hores i hores d'espera. Consisteix a crear una aplicaci que a partir de la nostra localitzaci mitjanant GPS, ens permeti veure els hospitals ms propers i els seus temps d'espera a temps real per aix, poder preveure a quin hospital ens conv ms anar. Els temps d'espera els podrem calcular a travs de les basesdedadesdelshospitalsCatalans.

Canvas

El nostre projecte ofereix una soluci a les interminables cues d'espera que s fan a lessalesd'urgnciesdelsdiversoshospitals.El nostre projecte ofereix un servei que mitjanant una App puguis saber els hospitalsmspropers,ilessevescorresponentscuesd'espera.Per a generar el model de negoci hem utilitzat un mtode anomenat Canvas, que consisteix a distribuir diferents apartats (Partners, activitats clau, recursos clau, proposta de valor, relacions amb clients, canals, segments de mercat, costos i ingressos)enungrfic.PropostadeValorPer tal que el nostre projecte es diferenci dels altres hem creat una proposta de valorinnovadora.Per solucionar el problema de les cues interminables a les sales d'urgncies, la nostra proposta de valor es basa en una App de disseny innovador i de fcil utilitzaci la qual permet saber els temps d'espera dels diversos hospitals i per tant reduirlos.La nostra App ser gratuta,incorporar un GPS per saber on es troben els diferents hospitalsicomarribarhi.Permetriaestalviartempsalsusuarisioferirienunabonalogstica.Unificar una xarxa de tots els hospitals catalans, millorar la seva logstica i millorarlatransparnciadelshospitalsSegmentsdeMercatUndelsapartatsmsimportantssfocalitzarelsnostresusuarisiclients.Usuaris:Persones amb un smartphone, que es trobin amb una urgncia no molt greu, ja que en aquest cas ni mires el mbil i fars cua a l'hospital i tenir internet i cobertura. Dentre 20 i 60 anys que sn els que normalment porten un dispositiu mbil amb connexi a Internet, si sn ms petits, els pares /familiars/acompanyants farien servirlaAppisisnmsgrans,elsfills.Clients:Els nostres clients sn els hospitals, les mtues i les empreses publicitries, ja que ens pagarien perqu aparegus el seu hospital al mapa i la seva llista despera, per poder dur a terme aquest ltim pas, shauria de connectar la nostra base de dades amb les dades a temps real dels hospitals per tal de no generar ms feina al mateix hospital.Els hospitals i les mtues grcies a la nostra App proporcionarem un valor afegit i unaspectedecisorialhoraquelagentcontractiunamtuaounaltre.

CanalsEl canal inclou com ens donarem a conixer i el canal que utilitzaran els nostres clientsperutilitzarelnostreservei.DontW8,sunaaplicacipertantelscanalsprincipalssn:Apple:(Applestore)Android:PlayStoreLaformadedonarnosaconixeripromocionarnos,ser:XarxessocialsFacebook,Twitterilanostrapginaweb Cartells en els hospitals, els quals en un principi anirien a crrec dels hospitals, ja queservirienperpromocionarelmateixserveiqueofereixlhospital.RelacionsambelsclientsLarelaciquenosaltresmantindremambelsnostresclientsser:Ofereiremcomoditatalhoradutilitzarla.Estabilitat,elnostresistemanocaufcilment.SeguretatcontraelshackersquepoguessinentrarenlanostraApp.Fontsd'ingressosSensefontsd'ingressosnohihanegoci.Lesnostresprincipalsfonsd'ingressosson:AnuncispublicitarisalAppialaweb. Quota als hospitals i les mtues que ens pagarien una quota mensual per aparixeralanostraApp. Quota Premium: l'usuari que vulgui podria pagar una quota prmium per la nostra App.RecursosclauPer dur a terme les activitats clau es necessiten uns recursos especfics clau. AquestsrecursosclausnSmartphoneperpoderdescarregartel'AppInternetperdescarregarteiutilitzarl'AppDissenyadordelAppqueenscreiensfacieldissenyinnovadordel'App. Dissenyar lApp ja que ha de ser clara perqu els usuaris no tinguin complicacions alhoradutilitzarla.Cartellspublicitaris:PerpoderpromocionarlanostraApp.Associacionsclau

Per tal que el projecte es converteixi en una realitat es requereix una serie associacionsclau.Lesassociacionsclaudelnostreprojectesn:Tcnicsdinformaci:organitzartoteslesdades.CatSalut:gestionaelshospitalspblicscatalansActivitatsClauTotesvinculadesambl'aplicaci Disseny de lApp: Ha de tenir una interfcie clara i entenedora per a tots els pblics, jaquehadeserrpidaifcild'utilitzar.ImplementarGooglemapsalanostraApp,perpoderposarelGPS. Manteniment de lApp: s important que l'aplicaci estigui actualitzada el ms rpid possible,jaquenopodemarriscarnosafallar,jaqueperdriafiabilitat. Obtenci de dades: Important vinculaci amb clients (hospitals, mtues...) per obtenirlesdadescorrectesiexactesquantaltempsd'espera. Crear trfic: Com a tot servei, no serveix de res si cap persona el coneix, per tant s'hadedonaraconixerperatenirungrantrficd's.Estructuradecostos:Com a tota empresa t costos i aquests shan de tenir en compte. I son els seguents:SalarisEntrarimantenirseenl'AppstoreilaPlayStoreMrquetingProgramador

Empathy map Unempathymapsunaeinaqueenspermetposarnosalapelldelclientousuari.Un empathy map consisteix a ser el client/usuari per un moment i definir el que escolta, el que pensa i el que sent, el que veu i el que diu i el que fa, un cop tens totes aquestes idees, penses esforos i resultats que comportaria el nou producte o serveipelclient.El nostre target sn les persones amb un dispositiu mbil, que es trobin amb una urgncia no molt greu. Dentre 15 i 60 anys, en aquest cas ens centrem en la Carla una noia de 17 anys que s'ha trencat la cama jugant a volei i el seu pare la porta a l'hospital,perenarribarallestrobaamb3horesd'espera.Qupensaiqusent?

Sent dolor, malestar, impacincia, estrs en estar a la sala d'espera sense poder fer res, amb un gran dolor i aix li fa pensar quina porqueria de sanitat pblica i tant de bonohihaguessinretallades,aixhihauriamsmetges.Quveu?LaCarlaveuagentseria,malaltailesionada.Unambientmoltfredimoltagentesperantaseratesa.Qudiuiqufa?L'nic que pot fer es esperar a veure si li toca ja entrar a la consulta del metge i queixarsedeldolorquet.I es comena a preguntar el perqu van tan lents, quan li tocar i si en aquest momenthihaunhospitalproperonhihagimenyscua.Quescolta?A la sala d'espera escolta a nens petits plorant, la gent dient que s una vergonya el temps que et fan esperar, i als metges que van cridant a gent, per mai la criden a ella.Un amic seu li explica que ahir va estar tota la tarda a urgncies i per les notcies escoltaquelagentdemanamenysretallades.Els esforos que comportaria el nou producte serien una gran quantitat d'informaci agestionarielmanteniment.I els resultats que comportaria el nou producte serien una App que gestioni les cues, elsusuariscontentsimenyscues.

Segmentaci, Target i Posicionament SegmetiTarget:EltargetsnlesperosnesalesquevaadreadeslanostraApp.ElsegmentdelnostreprojectestotaaquellagentquevisquiaCatalunya,quetinguiunaurgncianomoltgreuperquelicomportianaralhospitaldurgncies,iquedisposindsmartphones.El nostre target sn persones amb un dispositiu mbil, que es trobin amb una urgncia no molt greu, ja que en aquest cas ni mires el mbil ni fars cua a l'hospital. Dentre 15 i 60 anys que sn els que normalment porten un dispositiu mbil amb connexi a Internet i cobertura, si sn ms petits els pares /familiars/acompanyants farien servir la app i si son msgrans,elsfills.Posicionament:El posicionament de Dont W8 s de tipus funcional ja que resol un gran problema com sn les llargues cues que es creen a urgncies i proporciona un benefici per els usuaris ja que estalvien temps i per els hospitals perqu milloren la serva imatge pblica i racionalitzenelsrecursos.

Corba de Valor Qminder

Qmindersunaplicacigratutadurantelsprimers14diesiquedesprscosta99$almesenlaquet'hasderegistrar.Qminderconsisteixenregistrarteiapartird'estarregistra't,potsdemanartornil'Appt'assignaunllocalacua(virtual)it'informadeltempsaproximatd'espera,iquans'apropielteutorn,l'Appt'enviaunanotificaciquet'avisadequejaettoca.http://www.qminderapp.com/QmaticsunaAppiunapginawebgratutaenlaqueetregistresipotsdemanarhoraalmetgesensehaverdetrucarnianarallalhospitalfsicademanarhora.Enquantenslahora,t'imprimeixesunpaperambunQRsihohasfetdesd'internetoambelpropimbilsihohasfetambl'AppSanitasSanitassunamutuadedicadaalasalutlaqualofereixunserveiquemitjanantlapginawebdesanitas,potssabereltempsd'esperaquehiha,pernomsentreshospitalspropisdesanitas.Pertant,elseuserveislimitat.

Indicadorsdenegoci(KPI)

- Nmero de descrregues - Nmero de visites al dia - Nombre de clients que apareixen a la nostre App(hospitals) - Valoracid'usuaris

Feedbackdelshospitals(hanreduitlessalesdespera?)

PLA DE FINANAMENT Balan a tres anys

ACTIU MES ANY 2015 ANY 2016 ANY 2017Nm. Compte DESEMBRE Import % Import % Import %

IMMOBILITZAT 4.772,73 48,00%4.938,0

2 28,03% 5.640,50 18,14%

IMMOBILITZATINTANGIBLE 2.789,26 28,05%2.789,2

6 15,83% 2.169,42 6,98%

202 Propietatindustrial(patentsimarques) 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%204 Dretsdetrasps 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%

205 Aplicacionsinformtiques 3.719,01 37,40% 4.958,68 28,14% 5.785,12 18,61%

280 Amort.Acum.Immob.Immaterial 929,75 9,35% 2.169,42 12,31%3.615,7

011,63

%

IMMOBILITZATMATERIAL 1.983,47 19,95%2.148,7

6 12,20% 3.471,07 11,16%

210 Terrenys 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%211 Construccions 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%213 Maquinria 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%215 Altresinstallacions 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%216 Mobiliari 0,00 0,00% 0,00 0,00% 1.239,67 3,99%

217 Equipsprocessosinformaci 2.479,34 24,93% 3.305,79 18,76% 4.545,45 14,62%

218 Elementsdetransport 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%219 Altreimmobilitzatmaterial 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%

281 Amort.Acum.Immob.Material 495,87 4,99% 1.157,02 6,57%2.314,0

5 7,44%

FIANCESIDIPSITSALLARG

TERMINI 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%

260 Fiancesallargtermini 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%265 Dipsitsallargtermini 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%

EXISTNCIES 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%3 Existncies 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00% DEUTORS 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%

407 Bestretesaprovedors 0,00% 0,00% 0,00%430 Clients 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%431 Efectesacobrar 0,00% 0,00% 0,00%440 Deutorsdiversos 0,00% 0,00% 0,00%460 Bestretesremuneracions 0,00% 0,00% 0,00%470 HisendaPblicadeutora 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%490 Provisionsperinsolvncies 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%

INVERSIONSFINANCERES

TEMPORALS 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%

54 Altresinversionsfinancerestemporals 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%

COMPTESFINANCERS 5.171,09 52,00%12.680,

33 71,97%25.448,5

1 81,86%

551 Comptescorrentsambsocis 0,00% 0,00% 0,00%

57 Tresoreria 5.171,09 52,00% 12.680,33 71,97%25.448,5

1 81,86%

AJUSTAMENTSPERPERIODIFICACI 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%480 Despesesanticipades 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%

SUMAACTIU 9.943,82 17.618,

35 31.089,0

0

PASSIU MES ANY 2015 ANY 2016 ANY 2017

Nm. Compte DESEMBRE Import % Import % Import %

PATRIMONINET6.757,8

367,96

% 11.993,50 68,07%23.325,2

5 75,03%

100 Capitalsocial 6.500,0065,37

% 6.500,00 36,89% 6.500,00 20,91%

112114 Reserves 0,00 0,00% 25,78 0,15% 549,35 1,77%

120 Romanent 0,00% 232,05 1,32% 4.944,15 15,90%121 Resultatnegatiud'exercicisanteriors 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%

129 Prduesiguanys 257,83 2,59% 5.235,67 29,72% 11.331,76 36,45%

130 Subvencionsoficialsdecapital 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00% PASIUNOCORRENT 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%

170 Deutesallargterminiambent.decrdit 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%

174 Efectesapagarallargtermini 0,00% 0,00% 0,00%

PASIUCORRENT3.185,9

832,04

% 5.624,85 31,93% 7.763,75 24,97%

400 Provedors 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%410 Creditors 0,00% 0,00% 0,00%438 Bestretesdeclients 0,00% 0,00% 0,00%465 Remuneracionspendentdepagament 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%

475 Hisendapblicacreditora 2.185,9821,98

% 4.129,73 23,44% 6.029,27 19,39%

HPcreditoraperIS 64,46 0,65% 1.274,11 7,23% 2.126,12 6,84% HPcreditoraperIRPF 0,00 0,00% 255,00 1,45% 679,50 2,19% HPcreditoraperIVA 2.121,53 21,34% 2.600,62 14,76% 3.223,65 10,37%

476 OrganismesSeg.Socialcreditors 0,00 0,00% 295,13 1,68% 334,48 1,08% Personal 0,00 0,00% 295,13 1,68% 334,48 1,08% Promotors 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%

520 Deutesacurtambent.decrdit 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0,00 0,00%

551 Comptescorrentsambsocis 1.000,0010,06

% 1.200,00 6,81% 1.400,00 4,50%

SUMAPASSIU9.943,8

2 17.618,35 31.089,0

0

Compte de prdues i guanys a 3 anys

PRIMEREXERCICI SEGONEXERCICI TERCEREXERCICIIMPORT % IMPORT % IMPORT %

INGRESSOSVendes/Prestacideserveis 32.041,50 100,0% 53.529,00 100,0% 74.914,00 100,0%

Subvencionsal'explotaci 0,00 0,0% 0,00 0,0% 0,00 0,0%Altresingressos 0,00 0,0% 0,00 0,0% 0,00 0,0%

Ingressosfinancers 0,00 0,0% 0,00 0,0% 0,00 0,0%TOTALINGRESSOS 32.041,50 100,0% 53.529,00 100,0% 74.914,00 100,0%

DESPESESCompres/Treballsd'altres

empreses 0,00 0,0% 0,00 0,0% 0,00 0,0%Variacid'existncies 0,00 0,0% 0,00 0,0% 0,00 0,0%

MARGEDECONTRIBUCI 32.041,50 100,0% 53.529,00 100,0% 74.914,00 100,0%Serveisexterns 5.020,00 15,7% 2.440,00 4,6% 12.180,00 16,3%

Despesesdepersonal 25.200,00 78,6% 42.570,00 79,5% 45.966,00 61,4%EBITDA 1.821,50 5,7% 8.519,00 15,9% 16.768,00 22,4%

Amortitzacions 1.425,62 4,4% 1.900,83 3,6% 2.603,31 3,5%Provisions 0,00 0,0% 0,00 0,0% 0,00 0,0%

RESULTATD'EXPLOTACI 395,88 1,2% 6.618,17 12,4% 14.164,69 18,9%Despesesfinanceres 73,59 0,2% 73,59 0,1% 0,00 0,0%

RESULTATABANSIMPOSTOS 322,29 1,0% 6.544,58 12,2% 14.164,69 18,9%Tributs 64,46 0,2% 1.308,92 2,4% 2.832,94 3,8%

RESULTAT 257,83 0,8% 5.235,67 9,8% 11.331,76 15,1%

Previsi de tresoreria

PRIMEREXERCICI

SEGONEXERCICI

TERCEREXERCICI

COBRAMENTSIngressos 32.041,50 53.529,00 74.914,00

IVACOBRAT 6.728,72 11.241,09 15.731,94Ingressosfinancers 0,00 0,00 0,00

Finanament 7.500,00 2.500,00 4.000,00TOTALCOBRAMENTS 46.270,22 67.270,09 94.645,94

PAGAMENTS

Compresitreballsd'altres 0,00 0,00 0,00

Serveisexterns 4.390,00 2.440,00 10.542,00

Lloguers 0,00 0,00 6.162,00

Leasing 0,00 0,00 0,00

Reparacions 0,00 0,00 0,00

Serveisdeprofessionals 2.370,00 0,00 0,00

Comissions 0,00 0,00 0,00

Transportd'existncies 800,00 1.080,00 1.440,00

Assegurances 0,00 0,00 0,00

Serveisbancaris 0,00 0,00 0,00

Publicitat 0,00 0,00 0,00

Subministraments 1.080,00 1.200,00 2.700,00

Despesesdiversos 140,00 160,00 240,00Despesesdepersonal 25.200,00 41.254,88 44.846,65

Retribucions(net) 25.200,00 38.008,50 40.872,30

Treballadors(personal) 0,00 8.428,50 9.552,30

Promotors 25.200,00 29.580,00 31.320,00

SeguretatSocial 0,00 3.246,38 3.974,35

Empresa(personal) 0,00 2.722,50 3.333,00

Treballadors(personal) 0,00 523,88 641,35

Promotors 0,00 0,00 0,00HisendaPblica 630,00 864,27 4.274,42

Impostd'ActivitatsEconmiques 0,00 0,00 0,00RetencionsIRPF 630,00 765,00 2.293,50Pagosacuenta 0,00 99,27 1.980,92

Inversions 6.198,35 2.066,12 3.305,79Despesesfinanceres(interessos) 73,59 73,59 0,00

Devoluciprstecsileasing 0,00 0,00 0,00IVAPAGAT 2.355,85 946,28 3.252,01

TOTALPAGAMENTS 38.847,79 47.645,13 66.220,87

SALDOINICIAL 0,00 2.871,09 8.880,33

COBRAMENTSPAGAMENTS 7.422,43 19.624,96 28.425,07

LIQUIDACIIVA 2.251,34 9.815,72 11.856,89

SALDOFINAL 5.171,09 12.680,33 25.448,51

DISPOSICILNIADECRDIT 3.884,22 0,00 0,00DEVOLUCILNIADECRDIT 3.884,22 0,00 0,00

CRDITPENDENTDEVOLUCI 0,00 0,00 0,00

Supervivncia a curt termini a) Fons de Maniobra

Any 1 --> AC-PC = 5171.09-3185.98= 1985.11

Any 2 --> AC-PC= 19680.33-5624.85=7055.48

Any 3 --> AC-PC= 24448.51-7763.75= 17684.76

El fons de maniobra al llarg dels tres anys va en augment ja que cada vegada obtenim ms ingressos i ms fons per poder dur a terme el projecte. En el primer any veiem que el passiu corrent s ms gran ja que els nostres deutes seran ms grans al principi per aniran baixant.

b) R+D > PC

R+D = 5171.09 > PC= 3185.98

R+D = 19680.33 > PC= 5624.85

R+D = 24448.51 > PC= 7763.75

En tots tres anys, la suma del realitzable ms el disponible s ms gran que el passiu corrent per tant tenim actiu suficient per poder fer front als deutes a curt termini a tots els anys. c) ROE > CO

2. Supervivncia a llarg termini a)Comhaanatlaactivitat?L'activitat ha anat en augment, el benefici net durant els tres primers anys s positiu. Per tant els tres primers anys obtindriem beneficis, i cada any augmenten ms, el benefici net quasi que es dobla cada any ja que cada cop serem ms reconeguts cosa que far que cada cop ms hospitals vulguin aparixer a la nostra App i ms empreses publicitaries vulguin aparixer. BN>0

b) El nogoci s rendible? S fer l'activitat a la que em vull dedicar? Don't W8 s rendible ja que el BAII de tots tres anys s positiu. Per tant obtindriem beneficis desprs de restar-li les despeses generades i les amortitzacions dels actius. BAII > 0

c) El nogoci s sostenible en el temps? Noms ho ser si el Resultat d'Explotaci s ms gran que la Despesa Financera, s a dir, que el que em costar finanar-me. Don't W8 tamb s sostenible perqu el BAII s molt superior a la despesa financera, la qual s molt baixa, en l'ltim any no n'hi ha. BAII > despesa financera

3. Palanquejament operatiu o punt mort

Com podem observar en el grfic anterior, el punt mort augmenta amb els anys de lempresa, comenant per 31.78363 euros al primer, 48.29333 al segon i 63.58224 euros al tercer. Aix s degut a que els nostres costos fixos augmenten al igual que els variables.

5. Anlisi d'eficincia

6. Ratios a) Ratio d'endeutament

Cost d'endeutament

La rtio d'endeutament s una mica baixa i es preveu que en un futur disminueixi per tant hauriem d'endeutar-nos una mica ms per tal d'augmentar els nostres beneficis. Al anar disminuint l'endeutament el nostre cost d'endeutament tamb disminueix fins a un punt en que arriba a 0. b) ROE

ROI

Rendibilitat de les vendes

La rendibilitat econmica de Don't W8 s superior a la rendibilitat financera, tot i aix les rendibilitats que s'obtenen sn molt elevades. c) Perodes: En el cas de Don't W8 no hi ha perode de maduraci ja que proporcionem un sevei per tant les existncies no pasen temps dins l'empresa i ho cobrem mensualment a travs d'una quota fixa en el cas dels hospitals i els clients prmium i a travs d'una quota variable en el cas de la publicitat (ms clics ms beneficis).

7) Ratios Conjunts a) Efecte Palanquejament Financer

b) Perode Mitj de Maduraci Econmic i financer

Tant el nostre Perode mitj de maduraci econmica i el perode mitj de maduraci financera ens donen uns resultats de zero dies ja que el producte que venem es cobra al comptat, per tant, s nul. c) PAS (posici de liquiditat) Don't W8 no t NOF perqu s un servei i no t PMM per tant no es pot calcular el PAS.