Perfil empresarial -...
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LIMITACIÓN DE RESPONSABILIDAD
La empresa prohíbe a sus empleados, directa o indirectamente, ofrecer un propuesta
de honorarios o cambiar una propuesta de honorarios a cambio de propuestas de
trabajo o compensación.
Este documento es confidencial, exclusivamente para su uso privado y no podrá ser
compartida sin el consentimiento escrito de la empresa.
Perfil empresarial
Presentación
Enero 2018
Contenido del documento
• Filosofía corporativa
• Áreas de especialidad
• Clientes
• Alianzas estratégicas
• Equipo de consultores
1
Tenet Consultores¿Quiénes somos?
• Tenet Consultores es una empresa dedicada a ofrecer un servicio integral de consultoría a sus clientes en materia financiera, tecnológica, operativa y regulatoria que cuenta con amplia experiencia en el sistema financiero mexicano.
• Filosofía corporativa
• Agregar valor a nuestros clientes de manera consistente y eficiente
• Generar relaciones de largo plazo con nuestros clientes
• Ser la primer opción de consultoría especializada en México
• Expandir nuestras operaciones al resto del continente
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Contenido del documento
• Filosofía corporativa
• Áreas de especialidad
• Clientes
• Alianzas estratégicas
• Equipo de consultores
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Nuestras áreas de especialización
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Asesoría financiera
estratégica
Banca de inversión
Inclusión financiera
Prevención de lavado
de dinero
Cumplimiento
regulatorio
Tecnologías de la
información
Modelación financiera
Riesgo operacional
Nuestras áreas de especializaciónModelación financiera
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Asesoría financiera
estratégica
Banca de inversión
Inclusión financiera
Prevención de lavado
de dinero
Cumplimiento
regulatorio
Tecnologías de la
información
Modelación financiera
Riesgo operacional
• Elaboración de modelos financieros
dinámicos específicos para cada tipo de
proyecto e industria
• Elaboración de modelos financieros que
cumplan con el marco regulatorio aplicable,
mostrando las implicaciones de valor de
dicho cumplimiento
• Modelos de evaluación de escenarios y
valuaciones de proyectos y empresas
• Elaboración de modelos financieros
dinámicos para instituciones financieras
reguladas que buscan conocer de forma
detallada los cálculos de capital requerido y
el valor de la empresa
Nuestras áreas de especializaciónAsesoría financiera estratégica
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Asesoría financiera
estratégica
Banca de inversión
Inclusión financiera
Prevención de lavado
de dinero
Cumplimiento
regulatorio
Tecnologías de la
información
Modelación financiera
Riesgo operacional
• Diagnóstico de la situación de negocios
desde una perspectiva financiera
• Definición de productos y servicios y sus
implicaciones en el valor de largo plazo de la
empresa
• Creación de modelos dinámicos de
evaluación financiera para identificar
escenarios de estrés
• Definición de estrategias de corto, mediano y
largo plazo de acuerdo con las necesidades
específicas de cada empresa e industria
• Acompañamiento y seguimiento continuo de
cada proyecto
Nuestras áreas de especializaciónBanca de inversión
Nota: ver sección de alianzas estratégicas para información sobre despachos aliados 7
Asesoría financiera
estratégica
Banca de inversión
Inclusión financiera
Prevención de lavado
de dinero
Cumplimiento
regulatorio
Tecnologías de la
información
Modelación financiera
Riesgo operacional
• Fusiones y adquisiciones:
• Apoyo integral durante todo el proceso
de compra venta de empresas desde la
muestra de interés y hasta el cierre de
las operaciones
• Valuaciones de empresas y negocios de
cualquier tipo desde start-ups hasta
empresas grandes consolidadas
• Búsqueda de capital y fondeo:
• Definición de los mejores esquemas de
plazo, precio y condiciones
• Búsqueda de participantes para realizar
las estructuras
• Acompañamiento hasta el cierre de las
operaciones
Nuestras áreas de especializaciónInclusión financiera
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Asesoría financiera
estratégica
Banca de inversión
Inclusión financiera
Prevención de lavado
de dinero
Cumplimiento
regulatorio
Tecnologías de la
información
Modelación financiera
Riesgo operacional
• Diseño de estrategias de inclusión financiera:
• Apertura remota de cuentas:
• Expediente simplificado
• A través del móvil
• En corresponsales
• Corresponsales financieros:
• Implementación
• Control
• Cumplimiento
• Operación
• Administradores de corresponsales:
• Esquemas operativos
• Esquemas tecnológicos
• Compensación y liquidación
• Operación y control
Nuestras áreas de especializaciónCumplimiento regulatorio
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Asesoría financiera
estratégica
Banca de inversión
Inclusión financiera
Prevención de lavado
de dinero
Cumplimiento
regulatorio
Tecnologías de la
información
Modelación financiera
Riesgo operacional
• Autorización para conformación e inicio de
operaciones de intermediarios financieros
regulados (Bancos, casas de bolsa, etc.)
• Evaluaciones previas a las visitas de certificación
de las autoridades para conocer el status de las
operaciones de las entidades y mejorar las
probabilidades de obtener resultados positivos en
dichos ejercicios
• Evaluación de las operaciones que se pretendan
realizar como institución regulada y asegurar el
cumplimiento regulatorio de las mismas
• Asesoría para adaptar las operaciones a la
regulación existente y sus respectivas
modificaciones, de acuerdo con cada tipo de
intermediario financiero
Nuestras áreas de especializaciónRiesgo operacional
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Asesoría financiera
estratégica
Banca de inversión
Inclusión financiera
Prevención de lavado
de dinero
Cumplimiento
regulatorio
Tecnologías de la
información
Modelación financiera
Riesgo operacional
• Gestión de riesgo operacional:
• Eventos de pérdida
• Niveles de tolerancia
• Indicadores clave (KRI)
• Esquemas de comunicación
• Perfiles de riesgo
• Cálculo de requerimiento de capital:
• Asignación de líneas de negocio
• Cálculo conforme a indicadores básico,
estándar y estándar alternativo
• Reportes regulatorios:
• Eventos de pérdida
• Inventario de riesgos operacionales
Nuestras áreas de especializaciónTecnologías de la información
(1) BIA, análisis de impacto al negocio
(2) ATM, cajeros automáticos
(3) CAT, centro de atención telefónica
(4) TPV, terminal punto de venta11
Asesoría financiera
estratégica
Banca de inversión
Inclusión financiera
Prevención de lavado
de dinero
Cumplimiento
regulatorio
Tecnologías de la
información
Modelación financiera
Riesgo operacional
• Proveedores de procesos
operativos y tecnológicos,
incluyendo nube
• Evaluación
• Control
• Contratación
• Monitoreo
• Seguridad de la información
• Gobierno
• Clasificación
• Monitoreo
• Incidentes
• Recuperación de desastres y
continuidad de negocio
• BIA1
• Estrategia de pruebas
• Estrategias de
comunicación
• Evaluación de controles y
medios electrónicos
• Internet
• ATM2
• Móviles
• CAT3
• TPV4
• Auditoría de TI
• Organización
• Planeación
• Seguimiento
• Metodologías
• Prevención de robo de
identidad
• Factores dinámicos
• Estrategias
• Biométricos
• Implementación
Nuestras áreas de especializaciónPrevención de lavado de dinero
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Asesoría financiera
estratégica
Banca de inversión
Inclusión financiera
Prevención de lavado
de dinero
Cumplimiento
regulatorio
Tecnologías de la
información
Modelación financiera
Riesgo operacional
• Asesoría en relación con el régimen de prevención de lavado de
dinero (PLD) y financiamiento al terrorismo (FT) para entidades
financieras reguladas y no reguladas, así como para personas que
realicen actividades vulnerables que incluye, entre otros temas:
• Política para la identificación de clientes y usuarios
• Política de conocimiento de clientes y usuarios
• Integración, actualización y conservación de expedientes de
clientes
• Reportes de operaciones inusuales, relevantes e internas
preocupantes
• Límites de operaciones con dólares de los EE.UU.A y
operaciones ilimitadas
• Sistemas automatizados
• Estructuras internas y procedimientos de selección de
personal
• Intercambio de información entre entidades financieras
nacionales y con entidades financieras extranjeras
• Atención de requerimientos de autoridad
• Metodología para la evaluación de Riesgos derivados de los
productos, servicios, prácticas o tecnologías con las que
operan las entidades financieras
Contenido del documento
• Filosofía corporativa
• Áreas de especialidad
• Clientes
• Alianzas estratégicas
• Equipo de consultores
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Contenido del documento
• Filosofía corporativa
• Áreas de especialidad
• Clientes
• Alianzas estratégicas
• Equipo de consultores
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Tenet Consultores cuenta con aliados estratégicos que complementan la estructura de servicios
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Banca de inversión internacional
Despacho de abogados
Desarrollador de soluciones para canales electrónicos
Cuando nuestros
clientes así lo requieren,
contamos con aliados de
gran calidad y
profesionalismo que nos
ayudan a ampliar
nuestra gama de
servicios
Contenido del documento
• Filosofía corporativa
• Áreas de especialidad
• Clientes
• Alianzas estratégicas
• Equipo de consultores
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Tenet Consultores ha desarrollado un equipo multidisciplinario único en el mercado mexicano
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Víctor A. Trujillo S.Socio
Javier de la Rosa G.Socio
Claudia Ramírez M.PLD y cumplimiento
Eduardo Olmedo R.Contraloría Interna
Raúl O. Olvera M.Operaciones y back
office
Francisco Escamilla H.Procedimientos y
control documental
Karla Ramírez V.Administración y
Gestión de proyectos
Karla Sandoval M.Analista
Denisse Jui H.Analista
Javier de la Rosa GutiérrezSocio
• Se incorporó a Tenet Consultores en diciembre de 2016.
• Se desempeñó como Director General de Supervisión de Riesgo Operacional y Tecnológico de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Tiene más de 20 años de experiencia en auditoría de Riesgo Tecnológico. Fue responsable de la supervisión de Entidades Financieras en materia de Riesgo Operacional y Tecnológico, así como de la autorización de inicio de operaciones de entidades nuevas y comisionistas, y de nuevos productos y servicios sobre canales electrónicos. Adicionalmente, colaboró en el desarrollo de la regulación y metodologías de supervisión, incluyendo aquellas relacionadas con medios electrónicos, seguridad de la información y continuidad de negocios.
• Tiene estudios en Ingeniería Cibernética y en Sistemas Computacionales en la Universidad La Salle, con Maestría en Administración, y Administración de Riesgos Crediticios y Financieros en el Instituto Tecnológico de Estudios Superiores de Monterrey (ITESM), campus Ciudad de México. Mantiene certificado internacional en Auditoría de Sistemas (CISA).
• Contacto: [email protected]
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Víctor A. Trujillo SierraSocio
• Socio fundador de Tenet Consultores en 2013.
• Cuenta con más de 9 años de experiencia en consultoría estratégica, financiera y regulatoria especializada en Instituciones Financieras. Ha colaborado en los procesos de autorización para la constitución de 6 bancos y 2 casas de bolsa en México, así como otros proyectos de autorización y asesoría para otros bancos y casas de bolsa mexicanas.
• Cuenta con amplia experiencia en el desarrollo de modelos de evaluación financiera de proyectos que incorporan la regulación mexicana, además de amplia experiencia en proyectos de banca de inversión y financiamiento de proyectos.
• Ha contado con la certificación de PMP (Project Management Professional) por el PMI (Project Management Institute). También ha contado con la certificación de FIRA (Fideicomisos Instituidos en Relación con la Agricultura) como Consultor de Crédito.
• Es Licenciado en Administración Financiera por el Instituto Tecnológico de Estudios Superiores de Monterrey (ITESM), campus Ciudad de México. También cuenta con Maestría en Innovación y Desarrollo de Negocios por el Instituto Tecnológico de Estudios Superiores de Monterrey (ITESM).
• Contacto: [email protected]
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Claudia Ramírez MingrammPrevención de lavado de dinero y cumplimiento normativo
• Se incorporó a Tenet Consultores en diciembre de 2017.
• Cuenta con más de 15 años de experiencia en el sector financiero.
• Es Oficial de Cumplimiento certificado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
• Se desempeñó por casi 6 años como Directora General de Cumplimiento en la institución calificadora de valores HR Ratings, en donde, entre otras actividades, participó en el proceso de autorización de HR Ratings como institución calificadora reconocida por la Securities and Exchange Commission de los EE.UU.A; elaboró la normativa interna de la Institución; coordinó la práctica de auditorías internas de cumplimiento y manejó las relaciones con los reguladores de la institución, tanto en México como en los EE.UU.A.
• Laboró durante 10 años en la CNBV, en donde participó en el análisis legal de diversas solicitudes de autorización presentadas ante la CNBV para la constitución y operación de bancos, casas de bolsa, grupos financieros y entidades de ahorro y crédito popular, entre otros.
• Participó en la redacción del actual reglamento de Supervisión de la CNBV, así como en diversos proyectos de modificación a las leyes financieras y en la elaboración de Acuerdos de Entendimiento celebrados entre la CNBV y diversas autoridades financieras nacionales y extranjeras.
• Es abogada titulada por la Universidad Nacional Autónoma de México (UNAM) y cuenta con un diplomado en Derecho Empresarial en el Instituto Tecnológico Autónomo de México (ITAM).
• Contacto: [email protected]
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Eduardo Olmedo Ruiz VelascoCumplimiento regulatorio
• Eduardo se incorporó a Tenet en Junio de 2017 como especialista en Cumplimiento regulatorio.
• Eduardo cuenta con más de 20 años de experiencia tanto en áreas de riesgos como de control normativo y contraloría en el sistema financiero mexicano.
• De 2013 a 2016 fue Contralor en ENLACE, Empresa facilitadora de operaciones con Valores. De 2007 a 2012 se desempeñó como Gerente de Vigilancia de Mercados en el MexDer (Mercado Mexicano de Derivados).
• Anterior a esto, se desempeño como Especialista y Gerente de Riesgos en FIRA (Fideicomisos Instituidos en Relación con la Agricultura – BANXICO) y Banco Azteca, respectivamente.
• Eduardo es Licenciado en Administración por la UNAM, cuenta con Diplomados en Análisis Bursátil, Administración de Riesgos y Economía. Además Eduardo cuenta con el grado de Maestro en Finanzas por la UNAM.
• Contacto: [email protected]
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Raúl O. Olvera M.Tesorería y Operaciones
• Raúl se incorporó a Tenet en Noviembre de 2016 como especialista en Tesorería y Operaciones, y se encarga de los servicios de consultoría en materia de operaciones, tesorería y back office.
• Raúl tiene casi 20 años de experiencia tanto en posiciones de alto nivel tanto de Back y Middle Office en el sistema financiero mexicano.
• Raúl fue responsable interno de los requerimientos tecnológicos y operativos para la autorización de Santander Securities Services en México.
• En Santander México, fue responsable de las operaciones de mercado de dinero, negociación de acciones, fondos de inversión y custodia por más de 11 años, estuvo involucrado directamente en las fusiones con Invermexico, Banco Mexicano Somex y Banca Serfin.
• También estuvo a cargo de las ventas de custodia institucional a bancos internacionales por más de 7 años.
• Raúl tiene estudios de contabilidad.
• Contacto: [email protected]
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Francisco Escamilla H.Control Interno y desarrollo de políticas y procedimientos
• Francisco se incorporó a Tenet en 2016 como especialista en Cumplimiento y Procesos. Sus responsabilidades incluyen la coordinación y revisión de manuales y procesos internos para bancos y casas de bolsa en México.
• Francisco tiene casi 30 años de experiencia en procedimientos y operaciones para el sistema financiero en México.
• Francisco fue el Gerente de Procesos de Grupo Financiero Actinver encargado del diseño e implementación de procedimientos y manuales para nuevos productos y servicios tales como:
• Banca electrónica
• Procesos de crédito y captación
• Prácticas de venta
• Prevención de lavado de dinero
• Francisco también ha trabajado en otras instituciones financieras en las áreas de operaciones como Santander, HSBC y AIG (Seguros)
• Francisco es licenciado en Administración de Empresas por la Universidad del Valle de México
• Contacto: [email protected]
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Karla Ramírez VillaGerente de Proyectos
• Karla se incorporó a Tenet en 2013.
• Cuenta con más de 4 años de experiencia en análisis regulatorio y diseño de procesos para instituciones
financieras. Ha colaborado en la autorización para la constitución de 3 bancos y 1 casa de bolsa en México.
Adicionalmente, ha colaborado en proyectos de:
• Banca electrónica y banca móvil.
• Inclusión financiera.
• Fondeo y operaciones de instituciones financieras no reguladas.
• Adicionalmente ha desarrollado proyectos de evaluación de cumplimiento regulatorio para diversas
instituciones financieras.
• Ganadora del Apprentice War (simulador de negocios) en 2012 organizado por el Centro de Negocios de
Ingeniería Industrial de la UNAM.
• Es Licenciada en Administración por la UNAM, cuenta con Diplomados en Finanzas y en Mercadotecnia por la
UNAM.
• Contacto: [email protected]
25
Karla Sandoval M.Analista
• Karla se unió a Tenet en junio de 2016.
• Karla ha sido responsable del desarrollo de procedimientos y manuales para diversas instituciones financieras y de servicios. Karla también se ha encargado del análisis de la normativa para procesos de Administración Integral de Riesgos y del análisis de variables económicas y financieras para proyectos de inversión.
• Karla cuenta con Licenciatura en Administración y Contabilidad en la UNAM, además cuenta con un Diplomado en Finanzas en la UNAM.
• Contacto: [email protected]
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Denisse Jui H.Analista
• Denisse de incorporó a Tenet en 2014.
• Cuenta con casi 4 años de experiencia en investigación de mercados y desarrollo de manuales y procedimientos para instituciones financieras reguladas.
• Ha participado en los proyectos de autorización de constitución de 2 bancos y 1 casa de bolsa en México.
• Actualmente realiza estudios de Licenciatura en Administración Financiera en el Instituto Tecnológico de Estudios Superiores de Monterrey (ITESM), campus Ciudad de México.
• Contacto: [email protected]
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Fin del documento
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