¿NECESITO UN FIDEICOMISO ACTIVO?

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¿Qué es un fideicomiso activo?1

¿Cómo me puede ayudar un fideicomiso activo?2

¿Todos deberíamos tener un fideicomiso activo?3¿Cómo me puede ayudar un fideicomiso activosi quedo incapacitado?4¿Cómo me puede ayudar un fideicomiso activosi muero?5¿Quién debería ser el fiduciario de mifideicomiso activo?6¿Cómo se colocan mis activos en el fideicomisoactivo?7¿Cuáles son las desventajas de tener unfideicomiso activo?8Si tengo un fideicomiso activo, ¿necesito untestamento?9Si tengo un fideicomiso activo, ¿se reducirán losimpuestos sobre el caudal hereditario?10¿Tendré que presentar una declaración de impuestossobre las ganancias por mi fideicomiso activo?11¿Qué otros documentos tengo que tener paraplanificar mi caudal hereditario?12

¿Qué otros tipos de fideicomisos hay?13

¿Quién debería escribir mi fideicomiso activo?14¿Me debo cuidar de los “promotores” deservicios financieros y testamentarios?15

¿Cuánto cuesta un fideicomiso activo?16

¿Cómo encuentro a un abogado calificado?17

¿Necesito un

© 2001, 2007 The State Bar of California (El Colegio de Abogados deCalifornia). No se permite reproducir, almacenar en un sistema derecuperación ni transmitir por ningún medio ninguna parte de estetrabajo sin permiso previo por escrito.

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Este folleto fue posible, en parte, gracias a los esfuerzos voluntarios de la Sección deFideicomisos y Caudales Hereditarios del Colegio de Abogados del Estado de California.

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¿Qué es un fideicomiso activo?

Un fideicomiso activo es un documento legalescrito que sirve como sustituto parcial de untestamento. Con un fideicomiso activo, sus bienes(como por ejemplo su casa, sus cuentas bancariasy sus acciones) se colocan en el fideicomiso, yéste se administra para su beneficio durante suvida, y luego se transfiere a sus beneficiarioscuando usted muere.

La mayoría de la gente se nombra a sí mismocomo fiduciario a cargo de administrar los bienesde su fideicomiso. De esta manera, aunque susbienes hayan sido colocados en fideicomiso,usted puede retener control de sus bienesdurante su vida. También puede nombrar a unfiduciario sucesor (una persona o una institución)para administrar los bienes del fideicomiso sillegara el caso que usted se vuelva incapaz deadministrarlos o no quiera hacerlo.

El fideicomiso activo descrito en este folleto esun fideicomiso activo revocable (a veces llamado unfideicomiso revocable inter vivos o un fideicomiso decesionario). Un fideicomiso de este tipo puede serenmendado o revocado en cualquier momento por lapersona o personas que lo estableció/establecieron(comúnmente conocido(s) como el/los fiduciario(s),cesionario(s) o fideicomitente(s)) siempre que sea(n)competente(s).

Su acuerdo de fideicomiso activo:

• Le da al fiduciario el derecho legal paraadministrar y controlar los bienes de su fideicomiso.

• Le ordena al fiduciario administrar los bienesdel fideicomiso para su beneficio durante su vida.

• Nombra a los beneficiarios (personas uorganizaciones caritativas) que recibirán los bienesdel fideicomiso cuando usted muera.

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• Orienta y otorga ciertos poderes y autoridad alfiduciario para administrar y distribuir los activos desu fideicomiso. El fiduciario ocupa un puesto deconfianza, está sujeto a responsabilidades estrictas ytiene que cumplir con normas de conducta muyelevadas. Por ejemplo, el fiduciario no puedeemplear los bienes de su fideicomiso para uso obeneficio personal sin su permiso explícito. Por elcontrario, el fiduciario debe guardar y emplearbienes del fideicomiso únicamente para beneficiode los beneficiarios del fideicomiso.

Un fideicomiso activo puede ser una parteimportante—y en muchos casos, la parte másimportante—de su plan de caudal hereditario.Para obtener información más detallada sobre laplanificación de caudal hereditario, solicite una copiagratuita del folleto del Colegio de Abogados delEstado titulado ¿Necesito planificación de caudalhereditario? Simplemente envíe su solicitud porcorreo electrónico a [email protected]. Ovisite el sitio Web del Colegio de Abogados—www.calbar.ca.gov—donde encontrará los folletosdel Colegio para consumidores, y tambiéninformación sobre cómo solicitarlos. Si no tieneacceso a Internet, llame al 1-888-875-LAWS (5297)para obtener información sobre cómo solicitarfolletos por correo.

¿Cómo me puede ayudar unfideicomiso activo?

Un fideicomiso activo puede asegurar que susbienes se administren como usted desee, incluso sise vuelve incapaz de administrarlos por sí mismo.

Al establecer su fideicomiso activo, ustedpuede actuar como fiduciario inicialmente o puedeelegir a otra persona para esas funciones. Puedenombrar a un fiduciario para administrar elfideicomiso para su beneficio en caso de que usted

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se vuelva incapaz de hacerlo o no quieraadministrarlo por sí mismo. Cuando usted muera,el fiduciario—que es parecido al albacea de untestamento—reunirá sus activos, pagará susdeudas, reclamos e impuestos, y distribuirá susbienes de acuerdo a sus instrucciones. No obstante,a diferencia de un testamento, todo esto se puedehacer sin supervisión o aprobación de la corte.

¿Todos deberíamos tener unfideicomiso activo?

No. Las parejas casadas jóvenes sin activossignificativos y sin hijos que piensan dejar sus bienesal otro cuando el primero de ellos muera nonecesitan un fideicomiso activo y no se beneficiaríande un fideicomiso activo. Otras personas que notienen activos significativos y tienen planes decaudal hereditario muy sencillos tampoco necesitanun fideicomiso activo. Finalmente, cualquier personaque quiera que la corte supervise la administraciónde su caudal hereditario no debería tener unfideicomiso activo. Cuánto mayor sea el valor de susactivos (en particular si es propietario de un bienraíz), mayor será la necesidad de tener unfideicomiso activo. Y tener un fideicomiso activopodría ser importante en caso de un accidente oenfermedad repentina.

¿Cómo me puede ayudar un fide-icomiso activo si quedo incapacitado?

Si usted es el fiduciario de su propiofideicomiso activo y se vuelve incapacitado, elfiduciario sucesor que haya elegido se hará cargo dela administración de los activos del fideicomisopor usted. En cambio, si los activos no estuvieranen un fideicomiso activo, otra persona se tendría

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que hacer cargo de su administración. Quién seráesa persona dependerá de si sus activos son bienesseparados o bienes en común.

Si está casado o si tiene una pareja de hechoregistrada, los bienes adquiridos por usted o porsu cónyuge o pareja de hecho mientras estuvieroncasados o en pareja de hecho, y mientras queresidían en California, se consideran bienes encomún. (Nota: En las parejas de hecho, el ingresoganado por trabajo no se trata como un bien encomún a fines impositivos sobre la renta personal).

Por otra parte, cualquier bien que tenía antesde su matrimonio o antes del registro de su parejade hecho, o que recibió como regalo o herenciadurante el matrimonio o pareja de hecho,probablemente sería su bien separado.

En California, los bienes en común pueden seradministrados por su cónyuge o pareja de hecho, sies competente. Si es propietario de bienes separados(o si no está casado ni está en una pareja de hechoregistrada) y queda incapacitado, dichos bienespodrían ser administrados por un agente o apoderadobajo un poder notarial duradero (vea el No. 12). Sinembargo, sin planificación, sus bienes de propiedadseparados estarían sujetos a un procedimiento de lacorte testamentaria llamado tutela de adultos.

Durante el proceso de tutela de adultos, unjuez podría determinar que usted no pudoadministrar sus propias finanzas o resistir elfraude o la influenza indebida. Luego, la cortenombraría a alguien (un guardián) para administrarsus activos en su nombre. Y el guardiánpresentaría informes a la corte de forma periódica.

Su guardián podría ser alguien que ustedhaya nombrado previamente. O, si no se nombróa nadie, podría ser su cónyuge, su pareja dehecho registrada u otro miembro de su familia. Sininguna de estas personas se encuentradisponible, podría ser el tutor público.

Los procedimientos de tutela de adultos estándiseñados para ayudar a protegerlo cuando estépasando por un momento vulnerable o cuando sea

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incapaz de administrar sus bienes. Sin embargo,son procedimientos públicos y pueden ser costososdebido a la intervención sustancial de la corte.Además, los procedimientos de tutela de adultospueden ser menos flexibles para administrarbienes raíces u otros intereses que un fideicomisoactivo bien administrado.

¿Cómo me puede ayudar unfideicomiso activo si muero?

Los bienes de su fideicomiso activo pueden seradministrados por el fiduciario y distribuidos deacuerdo a sus indicaciones, sin supervisión niparticipación de las cortes. Esto les puede ahorrartiempo y dinero a sus herederos. Y debido a que elfideicomiso no estaría bajo la administracióndirecta de la corte testamentaria, sus bienes y suvaluación (al igual que la identidad de susbeneficiarios) no formarían parte del registropúblico. Sus herederos y beneficiarios igualmentedeberían ser notificados de la existencia delfideicomiso activo e informados, entre otras cosas,de su derecho a obtener una copia del fideicomiso.

Si sus bienes (los que están únicamente a sunombre) no están en un fideicomiso activo cuandomuere, quedarán sujetos a los procedimientos desucesión testamentaria, que es un proceso supervisadopor la corte para transferir bienes a los beneficiariosque figuren en el testamento de un difunto.

Después de que muera, se presentará unapetición a la corte (en general la persona oinstitución nombrada en su testamento comoalbacea testamentario presentará la petición).Después de dar la notificación debida, se celebraráuna audiencia. Después se admitirá su testamentoen el proceso de sucesión testamentaria y senombrará oficialmente a un albacea testamentario.

Se presentará un inventario de sus bienes antela corte y sus acreedores recibirán notificación para

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que puedan presentar reclamos. El procesoterminará una vez que la corte haya aprobado unadistribución final de bienes.

El proceso de sucesión testamentaria puedetardar más en completarse que la distribución debienes de un fideicomiso activo. Además, esposible que los bienes que pasen por el procesode sucesión testamentaria no estén tan fácilmentedisponibles a los beneficiarios que los bienes enun fideicomiso activo. Y el costo de la sucesióntestamentaria a menudo es mayor que el costo deadministrar y distribuir bienes comparables deun fideicomiso activo.

¿Quién debería ser el fiduciariode mi fideicomiso activo?

Muchas personas son fiduciarios de suspropios fideicomisos activos hasta que quedanincompetentes o mueren. Otros deciden quenecesitan ayuda simplemente porque estándemasiado ocupados, no tienen la experiencianecesaria para administrar sus asuntos económicoscotidianos o no quieren hacerlo.

Es muy importante elegir al fiduciario correctopara actuar en su nombre. Su fiduciario tendráconsiderable autoridad y responsabilidad, y noestará bajo la supervisión directa de la corte.

Puede elegir como fiduciario a un cónyuge, unhijo adulto, una pareja de hecho, otro pariente,amigo de la familia, socio comercial o a unfiduciario profesional. El fiduciario profesionalpodría ser un fiduciario acreditado, personaregistrada o banco, o compañía de fideicomisosacreditada por el Estado de California. Tambiénpuede nombrar a co-fiduciarios.

Hable con un abogado de caudal hereditariosobre cómo elegir a su fiduciario. Debe tener encuenta muchos aspectos. Por ejemplo, si nombra auno de sus hijos adultos como fiduciario, ¿crearía

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un problema entre él y sus hermanos? ¿Quéconflictos de interés se podrían crear si nombrara aun cónyuge, hijo, socio comercial o pareja de hechocomo fiduciario? Y la persona que nombra comosu fiduciario sucesor, ¿tendrá el tiempo, lacapacidad organizativa y experiencia para cumplircon sus deberes eficazmente?

¿Cómo se colocan mis activos enel fideicomiso activo?

Una vez que haya firmado su fideicomiso,todavía falta un paso importante. Para evitar losprocedimientos de tutela de adultos supervisadospor la corte en caso de quedar incapacitado, o elproceso de sucesión testamentaria cuando ustedmuera, debe transferir sus bienes al fiduciario desu fideicomiso activo. Esto se conoce como dotar defondos al fideicomiso.

Debe preparar escrituras de sus bienes raícesa nombre del fideicomiso y registrarlas. Tambiéndebe transferir sus cuentas bancarias y cuentasde acciones y bonos o certificados. Estas tareasno son necesariamente costosas, pero sonimportantes y requerirán papeleo adicional.

Un fideicomiso activo puede incluir tanto losbienes separados como los bienes en común. Deesa manera los cónyuges y parejas de hechoregistradas pueden planificar fácilmente laadministración y distribución final de sus bienesen un solo documento. (Nota: Si bien las parejas dehecho registradas tienen muchos de los mismosderechos que los cónyuges, es importante notarque las leyes impositivas federales no ofrecen losmismos beneficios impositivos para parejas dehecho que para cónyuges).

Si es propietario de bienes raíces en otroestado, es posible (dependiendo de las leyes de eseestado) que también pueda transferir esos bienes asu fideicomiso para evitar el proceso de sucesión

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testamentaria en ese estado. Un abogado de eseestado le puede ayudar a preparar la escritura ycompletar la transferencia. Si el bien raíz está enCalifornia, debería pedirle a un abogado deCalifornia que prepare la escritura y lo asesoresobre cómo transferir dicho bien.

Un abogado también le puede ayudar atransferir otros bienes. Por ejemplo, quizás leconvenga nombrar al fideicomiso comobeneficiario de sus seguros de vida. En cuanto a lasdesignaciones de beneficiarios de un plancalificado (como una cuenta 401(k) o un IRA),debería consultar con un profesional calificadopara que lo asesore porque ello tiene seriasrepercusiones impositivas.

¿Cuáles son las desventajas detener un fideicomiso activo?

Debido a que los fideicomisos activos no estánbajo la supervisión directa de la corte, unfiduciario que no actúe en su mejor interés puede,en algunos casos, aprovecharse de usted. (En unasucesión testamentaria, la supervisión directa delalbacea testamentario por parte de la cortedisminuye este riesgo).

Además, el costo de preparar un fideicomisoactivo podría, en algunos casos, ser mayor que elcosto de preparar un testamento. Sin embargo,esto dependerá del plan de caudal hereditario enparticular. Es posible que la diferencia de costono sea significativa si el plan de caudalhereditario es complejo.

Además, tenga en mente que en algunos casosun fideicomiso activo puede crear la necesidad depapeleo adicional. Por ejemplo, es posible que losprestamistas no estén dispuestos a prestar dinero aun fideicomiso y exijan que ciertos bienes raíces sesaquen del fideicomiso (por medio de una escritura)antes de prestar dinero en base al valor de ese bien.

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Si tengo un fideicomiso activo,¿necesito un testamento?

Sí. Su testamento afecta cualquier bien que tengaen su nombre en el momento de su muerte y que noforme parte de su fideicomiso activo u otras formasde propiedad con derechos de supervivencia. Sitiene un fideicomiso activo, su testamentotípicamente contará con una cláusula complementaria.Una cláusula de esta índole simplemente indica quetodos los bienes se deben transferir al fiduciario desu fideicomiso activo después de su muerte. (Sinembargo, esto no significa que sus beneficiariospuedan evitar el proceso de sucesión testamentariapara estos bienes).

Su testamento también puede nombrar tutorespara sus hijos menores de edad. Cualquier bien enfideicomiso para sus hijos igualmente seráadministrado por el fiduciario.

Para obtener más información sobretestamentos, vea el folleto del Colegio deAbogados del Estado titulado ¿Necesito untestamento? Para obtener información sobre cómosolicitar una copia gratuita de este folleto ocualquier otro folleto de instrucción delconsumidor del Colegio de Abogados del Estado,vea la respuesta al No. 1.

Si tengo un fideicomiso activo,¿se reducirán los impuestos sobre elcaudal hereditario?

No. Si bien un fideicomiso puede contenercláusulas que puedan postergar, reducir o hastaeliminar los impuestos sobre el caudal hereditario,se podrían incluir cláusulas similares en untestamento para lograr el mismo efecto impositivo.

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¿Tendré que presentar unadeclaración de impuestos sobre lasganancias por mi fideicomiso activo?

No durante su vida. El número de identificacióndel contribuyente para cuentas en fideicomiso es sunúmero del Seguro Social, y todos los ingresos ydeducciones relacionadas con los bienes delfideicomiso se deben reportar en sus declaracionesde impuestos sobre la renta personal.

Después de su muerte, el efecto impositivo deun fideicomiso activo es parecido al de un procesode sucesión testamentaria.

¿Qué otros documentos tengoque tener para planificar mi caudalhereditario?

Un poder notarial duradero para la administraciónde bienes podría ser útil si en algún momento ustedllegara a quedar incapacitado. Es aplicable a losbienes que no fueron transferidos a su fideicomisoactivo antes de que quedara incapacitado y acualquier bien que reciba después de quedarincapacitado. El poder notarial duradero nombra auna persona (el apoderado) para tomar decisionesfinancieras en su nombre.

Sin embargo, este poder notarial duradero nopuede reemplazar a un fideicomiso activo porque,entre otras cosas, vence cuando usted muera. Nopuede proporcionar instrucciones para ladistribución de sus bienes después de su muerte.

También puede considerar establecer unadirectiva anticipada para la atención de la salud / podernotarial duradero para la atención de la salud. Esto lepermite a su apoderado tomar decisiones deatención de la salud en su nombre cuando usted yano las puede tomar por sí mismo. En su directiva

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anticipada para la atención de la salud, puede indicarsus deseos en cuanto al tratamiento desustentación de la vida, la donación de órganos ytambién los arreglos de funeral. Una directivaanticipada para la atención de la salud también lepermite a un agente autorizado acceder a suinformación médica, que podría ser importantedebido a las leyes federales más estrictas deprivacidad.

¿Qué otros tipos de fideicomisoshay?

Los fideicomisos testamentarios y los fideicomisosirrevocables son dos tipos distintos de fideicomisos:

• Los fideicomisos testamentarios sonfideicomisos basados en las instrucciones de sutestamento; los fideicomisos de esta índole no seestablecen sino hasta después del proceso desucesión testamentaria. No se ocupan de laadministración de sus bienes durante su vida. Sinembargo, pueden dar instrucciones sobre cómoadministrar sus bienes en beneficio de niñospequeños y otras personas que necesiten que untercero los administre después de su muerte.

• Los fideicomisos irrevocables sonfideicomisos que no pueden ser enmendados orevocados una vez que se hayan establecido. Engeneral, estos documentos se labran por motivosimpositivos. Algunos ejemplos son losfideicomisos irrevocables de seguro de vida,fideicomisos irrevocables para hijos y fideicomisoscaritativos. Un abogado calificado de planificaciónde caudal hereditario le puede ayudar a prepararestos documentos.

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¿Quién debería escribir mifideicomiso activo?

Un abogado calificado de planificación decaudal hereditario le puede ayudar a preparar sufideicomiso activo, y también un testamento yotros documentos de planificación de caudalhereditario (vea el No. 17).

Si bien puede haber otros profesionales yrepresentantes comerciales involucrados en laplanificación de su caudal hereditario, unfideicomiso activo es un documento legal quedebe ser preparado por un abogado calificado.

Además, el Colegio de Abogados del Estadole insta a que sólo busque asesoramiento sobreplanificación de caudal hereditario deprofesionales calificados. Muchos profesionalesnecesitan una licencia del estado de California.

Pregúntele al profesional sobre suscalificaciones. Y pregúntese si el asesor podríatener algún incentivo económico subyacente paravenderle una inversión en particular, como porejemplo una anualidad o póliza de seguro devida. Un incentivo económico de este tipo podríainfluenciar el asesoramiento del profesional.

Un fideicomiso activo a menudo se ofrececomo incentivo o “anzuelo” por oficinas que nocuentan con abogados calificados y competentesde planificación de caudal hereditario.Desafortunadamente, algunos vendedores deproductos financieros dudosos se ganan laconfianza y los datos financieros privadosde sus víctimas posando como proveedores deservicios de fideicomiso o de planificación decaudal hereditario.

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¿Me debo cuidar de los“promotores” de serviciosfinancieros y testamentarios?

Sí. Hay muchas personas que dicen ser“especialistas de fideicomisos”, “planificadorescertificados” o que se asignan otros títulos quesugieren que la persona ha recibido capacitaciónavanzada en la planificación de caudal hereditario.California está teniendo una verdadera explosiónde promociones por parte de personas y entidadesno calificadas con sólo una verdadera meta: ganaracceso a sus finanzas para poder venderleproductos de seguros como anualidades y otrosproductos que generan comisiones. Paraprotegerse mejor:

• Consulte con un abogado u otro asesorfinanciero experto en planificación de caudalhereditario, y que no esté tratando de venderleningún producto que pueda ser innecesario, antesde considerar un fideicomiso activo u otrodocumento o servicio de planificación financiera ode caudal hereditario.

• Siempre pida tiempo para poder reflexionary considerar su decisión. No se deje presionar paracomprar un producto de planificación financiera ode caudal hereditario.

• Conozca sus derechos de cancelación. La leyde California requiere que los vendedores quevayan a su hogar para vender bienes y servicios(sin incluir los seguros y anualidades) que valganmás de $25 le entreguen dos copias de unformulario de aviso de cancelación para podercancelar su acuerdo. Usted, el comprador, puedecancelar esa transacción hasta la medianoche deltercer día laboral posterior. Tiene 30 días paracancelar transacciones de seguros y anualidades.

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• Tenga cuidado con las organizaciones uoficinas que tengan personal que no son abogadosy que promocionen fideicomisos activos“universales” o paquetes de fideicomisos activos.Un plan de caudal hereditario creado por alguienque no sea un abogado calificado puede tenerconsecuencias enormes y costosas para supatrimonio. No permita que lo presionen parahacer una compra rápida.

• Tenga cuidado con los vendedores quevayan a su hogar y que insistan en obtener datosconfidenciales e información detallada sobre susbienes y finanzas.

• Averigüe si se han presentado quejas sobrela compañía, llamando a oficinas de proteccióndel consumidor locales y estatales o al BetterBusiness Bureau.

• Insista en ver la identificación de la personay obtener una descripción de sus calificaciones,educación, capacitación y pericia en planificaciónde caudal hereditario. Además, tenga presente quelos asistentes de documentos legales no tienenpermitido proporcionar asesoramiento legal. Y losasistentes de abogados (paralegals, en inglés) tienenque trabajar bajo la supervisión directa de unabogado. (Como precaución, pida hablardirectamente con el abogado supervisor si no ledan una oportunidad de hacerlo).

• Siempre solicite una copia de cualquierdocumento que firme en el momento que lo firme.

• Informe de inmediato a la policía o a lafiscalía las tácticas de alta presión, el fraude o lafalsedad de representación.


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¿Cuánto cuesta un fideicomisoactivo?

Depende de sus circunstancias específicas y dela complejidad de la documentación yplanificación requeridas para lograr sus metas yobjetivos. El costo puede variar de un abogado aotro. En general, el costo incluirá los cargos deabogado por hablar sobre su plan de caudalhereditario con usted y preparar el acuerdo defideicomiso activo, su testamento, poder notarialduradero y otros documentos legales necesarios;supervisar su puesta en práctica y servicios oinstrucciones para dotar de fondos a sufideicomiso activo.

Es crítico tener presente que un fideicomisoactivo es una parte muy importante de su plande caudal hereditario. Evite que lo convenzancon promociones de fideicomisos activos concostos sumamente bajos sin verificar losantecedentes de quienes hacen la oferta.

Si contrata a un abogado, debe entender cuálesservicios le está proporcionando y cuánto costarán.La ley de California en general requiere que unabogado le explique, por escrito, la índole de losservicios que se prestarán, el costo de dichosservicios y los términos de pago de los mismos.Algunos abogados cobran un honorario fijo porservicios de planificación de caudal hereditario.Otros cobran por hora o emplean una combinaciónde honorarios fijos y por hora.

Cómo encuentro a un abogadocalificado?

Si no conoce a un abogado calificado paraayudarle con su plan de caudal hereditario, pidauna recomendación a alguien en cuyo juicio pueda

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confiar, como por ejemplo un amigo, un sociocomercial o un empleador. O llame a un serviciolocal de referencia de abogados certificado por elColegio de Abogados del Estado. Para ver una listaen línea de servicios certificados de referencia deabogados, visite el sitio Web del Colegio deAbogados del Estado, en www.calbar.ca.gov/lrs.O, para obtener los números de teléfono de losservicios certificados en su condado, llame al1-866-44-CA-LAW (442-2529). Las personas quellaman desde fuera del estado pueden llamar al415-538-2250 para escuchar el mismo mensaje. O,consulte las páginas amarillas de su directoriotelefónico bajo el listado de “Attorney ReferralService” (Servicio de referencia de abogados).

Los servicios de referencia certificados deabogados por el Colegio de Abogados del Estado,que tienen que cumplir con normas mínimasestablecidas por la Corte Suprema de California, lepueden ayudar a encontrar el abogado indicadopara su situación. La mayoría de estos serviciosofrecen consultas de media hora por una cuotamodesta. Los abogados que son miembros de losservicios certificados de referencia de abogadostienen que contar con seguro, aceptar someter lasdisputas sobre honorarios a arbitraje dehonorarios, cumplir con ciertas normas deantecedentes profesionales y ser miembros activosdel Colegio de Abogados del Estado.

Algunos abogados que trabajan en el área defideicomisos y planificación de caudal hereditarioson “especialistas certificados en derecho deplanificación de caudal hereditario, fideicomisosy derecho testamentario”. Esto significa que hancumplido con las normas de certificaciónestablecidas por el Colegio de Abogados delEstado de California. Sin embargo, no todos losabogados con este tipo de experiencia y periciaen la planificación de caudal hereditario hanobtenido este tipo de certificación. Para obteneruna lista de especialistas y más informaciónsobre el programa de certificación, visite


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www.californiaspecialist.org. O, llame al Colegiode Abogados del Estado al 415-538-2120. Tambiénpuede solicitar folletos gratuitos sobre el programade especialista certificado del Colegio.

Si decide contratar a un abogado, asegúrese deque comprenda lo que estará pagando, cuánto lecostará y cuándo se espera que pague sus facturas.

Para obtener más información, vea el folletodel Colegio de Abogados titulado ¿Cómo busco yconsigo un abogado? Puede solicitar este folleto, yotros folletos para consumidores, del Colegio deAbogados del Estado, sin cargo, enviando uncorreo electrónico a [email protected]. O,para averiguar cómo solicitar las publicacionespara consumidores del Colegio de Abogados delEstado por correo, llame al 1-888-875-LAWS(875-5297). O, visite el sitio Web del Colegio deAbogados del Estado, en www.calbar.ca.govdonde encontrará folletos e información sobrecómo solicitarlos.

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