Nuestros

Planificación financiera

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PERSONAL BÁSICAIntroducción a la Planificación Financiera Personal.

Lo que todos debemos saber sobre el manejo cotidiano

del dinero.

Cómo manejar el ENDEUDAMIENTO.

Los participantes comprenderán el “valor” real de su

ingreso.

Aprenderán a manejar simuladores para administrarlo

eficientemente.

Recibirán “tips” para usar efectivamente sus relaciones

con la banca, incluyendo la “peligrosa” tarjeta de

crédito.

Módulo 1

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Planificación deACTIVOS ESENCIALES

Módulo 2

Los participantes aprenderán a fijar

objetivos y estrategias para la

adquisición de vivienda, vehículo y

otros activos esenciales.

Aprenderán también a manejar

simuladores para evaluar y facilitar la

aprobación y amortización de los

créditos respectivos.

Módulo 3

SEGUROSPlanificación de

A través de un simulador, los participantes

aprenderán a calcular la cobertura

adecuada de su seguro de vida , para no

estar sub-asegurados o sobre-asegurados.

Esto les permitirá ajustar el pago de primas

a lo realmente necesario.

Además, se familiarizarán con las

alternativas de seguros

(vida, invalidez, salud y propiedades)

existentes en el mercado.

INVERSIONES FINANCIERASPlanificación de Módulo 4 -

Los participantes aprenderán a

evaluar el riesgo y el rendimiento de los

principales instrumentos financieros del

mercado

(CDT’s, bonos, acciones, carteras

colectivas, etc.), lo cual los capacitará

para elegir las alternativas de inversión

que mejor se adapten a su situación

particular.

Aprenderán a medir el riesgo y el

rendimiento de las inversiones, lo

cual les permitirá definir un perfil

como inversionista de manera tal

de tener portafolios de inversión

adaptados a sus características

particulares. Este proceso les será

de gran utilidad para poder

seleccionar el portafolio más

adecuado, tanto para decidir sobre

su fondo de pensión como

inversiones particulares.

Módulo 5: Planificación delFONDO DE RETIRO

Haciendo uso de un simulador de

pensiones, los participantes podrán estimar

el monto que requerirán para el retiro y

aprenderán cómo pueden lograrlo a

través de los sistemas de

pensión, obligatorio y voluntario.

Entenderán las diferencias entre los

diferentes sistemas de aporte.

Podrán calcular, de acuerdo a su

situación particular, cuánto han cotizado y

cuánto les falta.

Podrán generar un plan de retiro

diferente a los sistemas regulares de

pensión.

Planificación

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SUCESORAL

Módulo 6:El objetivo de este módulo es el de

concientizar a los participantes sobre la

importancia de planificar la sucesión desde el

momento en el que se tiene el primer

dependiente.

Prepararán su plan de sucesión y todas las

demás estrategias que protegerán a sus seres

amados en caso de cualquier tragedia.

Algunas

Fondo de empleadosOCCIDENTAL DE COLOMBIA

Somos una empresa 100% INDEPENDIENTE.

Nuestra misión es impartir

EDUCACIÓN FINANCIERA OBJETIVA.

NO VENDEMOS ni OFRECEMOS ningún producto financiero o

recomendamos ninguna entidad en particular.

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