PrevencinLavado de Activos

Apreciaciones operativas de los cambios que se vienen

JOSU MUOZ MADRIAZAProfesor diplomado Prevencin, Deteccin e Investigacin de Fraudes

Josu Muoz Madriaza

Noticia

Josu Muoz Madriaza

En Chile

01 1995Ley N 19.366 Sanciona el Trfico Ilcito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrpicas Introduce la figura del lavado de activos

12 2003Ley N19.913 Crea la Unidad de Anlisis Financiero (UAF) y modifica diversas disposiciones en materia de lavado y blanqueo de activos

05 2004 Comienza la obligacin de informar

08 2006Ley N20.119 que modifica la Ley 19.913Se incluye Zona Franca, Sociedades Annimas Deportivas, Agentes de AduanaAcceso al secreto bancario (Corte de Apelaciones)Faculta UAF a aplicar sanciones

08 2009Ley N20.376 que modifica la Ley 19.913 y otrasAgrega delitos precedentes: cohecho a funcionarios pblicos nacionales y extranjeros

Josu Muoz Madriaza

El artculo 27 de esta ley

LAVADOACTIVOS

Modificacin al objeto

UnidadAnlisis

Financiero

Objeto creacin

El artculo 8 de la ley N 18.314FinanciamientoTerrorismo

Prevenir e impedir la utilizacin del sistema financiero y de otros sectores de la actividad

econmica, para la comisin de alguno de los delitos descritos en:

Recomendaciones GAFISUD

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Artculo 2 de las atribuciones y funciones de la UAF

En el enunciado quita la palabra solo

Literal b) Establece un plazo de 3 das para las resoluciones de la Corte de Apelaciones respecto

de levantamiento de secreto bancario Cambia el mtodo de designacin de los ministros que deben resolver

Literal d) Organizar, mantener y administrar archivos, bases de datos Agrega y registros

En el final Remitir al MINPUB cuando el Director de la UAF estime que aparecen indicios de que

se ha cometido Lavado de Activos Se agrega el Financiamiento del Terrorismo

Josu Muoz Madriaza

Artculo 3 de la obligacin a informar y los SOI

Operacin Sospechosa

estarn obligadas a informar sobre operaciones sospechosas (elimina actos y transacciones)

Se entiende por operacin sospechosa todo acto, operacin o transaccin que, de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad de que se trate, resulte inusual o carente de justificacin econmica o jurdica aparente

o pudiera constituir alguna de las conductas contempladas en el artculo 8 de la ley N 18.314, o sea realizada por una persona natural o jurdica que figure en los listados de alguna resolucin del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas

Josu Muoz Madriaza

SOI Vigentes

Agrega Cualquier otra bolsa que en el futuro

est sujeta a la supervisin de la SVS Ampla de S.A. Deportivas a

organizaciones deportivas profesionales, regidas por la ley N 20.019

Incluye cooperativas de ahorro y crdito Representaciones de bancos extranjeros Empresas de depsito de valores

regidas por la ley N 18.876

Elimina al Comit de Inversiones Extranjeras

Josu Muoz Madriaza

SOI especiales

Se agregan Superintendencias Ministerios Intendencias Gobernaciones rganos y servicios pblicos

creados para el cumplimiento de la funcin administrativa

Contralora General de la Repblica

Banco Central Fuerzas Armadas Fuerzas de Orden y Seguridad

pblica Gobiernos Regionales Municipalidades Empresas pblicas creadas por

ley

Obligacin ROS Prohibicin de revelar que se ha

informado a la UAF (Art.6) Se eximen del nombramiento de

un funcionario responsable Se eximen del ROE Se eximen de las sanciones

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Artculo 5 ROE

Diez mil dlares de los Estados Unidos de Amrica

o su equivalente en pesos chilenos, segn el valor del dlar observado el da en que se realiz la operacin

Josu Muoz Madriaza

Artculo 13 Secreto que debe mantener la UAF

Se exceptan del deber de secreto las

informaciones y antecedentes que

requiera el fiscal del Ministerio Pblico o el

tribunal que conozca del procedimiento criminal

Por alguno de los delitos a que se

refieren los artculos 27 y 28

Como tambin de aquellos que le

sirven de base y que se sealan en la letra

a) del artculo 27

Josu Muoz Madriaza

InfraccionesInfracciones menos graves

ROE

Infracciones graves vigente

ROS Designar un funcionario

responsable Entregar o exhibir los

antecedentes del ROS Entregar o exhibir los

antecedentes que la UAF solicite

Se agregan

Revelar que se ha informado a la UAF

Destruir, alterar u ocultar antecedentes que deben ser entregados a la UAF o entregar antecedentes falsos

Secreto que debe mantener la UAF y sus funcionarios

Secreto que se debe mantener durante la investigacin del MINPUB

Se establece nueva sancin

y procedimiento para los DPTE

Aduana puede retener hasta el 30% del dinero en efectivo

O el 100% de los valores negociables al portador

Josu Muoz Madriaza

Ms delitos baseContrabando

Delitos contra la propiedad intelectual con

nimo de lucro

Entregar informacin falsa al banco central

Falsificacin de dinero

Asociaciones ilcitas

Produccin y comercializacin, difusin

exhibicin material pornogrfico infantil

Trfico de inmigrantes

Promover la entrada o salida del pas para

la prostitucin

Recibir o acoger personas para su

explotacin sexual

Defraudaciones

Fraude al fiscoJosu Muoz Madriaza

PLAF

TSistema

prevencin interna

Nombramiento funcionario responsable

Manual prevencin

Capacitacin personal

Verificacin informacin pblica

Seales de alerta

Resolucin del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas

Pases y territorios no cooperantes y parasos fiscales

Creacin mantencin

registros

Reporte operaciones sospechosas (ROS)

Deteccin

Anlisis

Envo

Reporte operaciones efectivo (ROE)

Registro

Envo

Transferencias electrnicas de fondos

Debida diligencia conocimiento cliente (DDC)

Personas expuestas polticamente (PEP)

Circular N49

Josu Muoz Madriaza

Circular N48

Presidente de la Repblica

Senadores, Diputados y

Alcaldes

Ministros de la Corte Suprema

y Cortes de Apelaciones

Ministros de Estado, Subsecretarios,

Intendentes, Gobernadores,

Secretarios Regionales

Ministeriales, Embajadores, Jefes

Superiores de Servicio, y sus subrogantes

Comandantes en Jefe de las Fuerzas

Armadas, el Director General Carabineros, y el

Director General de Investigaciones, y sus subrogantes

Fiscal Nacional del Ministerio Pblico y los

Fiscales Regionales

Contralor General de la

Repblica

Consejeros del Banco Central

de Chile

Consejeros del Consejo de Defensa del

Estado

Ministros del Tribunal

Constitucional

Ministros del Tribunal de la

Libre Competencia

Integrantes titulares y

suplentes del Tribunal de

Contratacin Pblica

Josu Muoz Madriaza

Problemas de inconsistencias

Lavado de activos

Financiamiento del terrorismo

Origen lcito

Destino lcito

Origen ilcito

Destino ilcito

Josu Muoz Madriaza

Consistencia Ley 20.393

Josu Muoz Madriaza

Consistencia Ley 20.393

)

Josu Muoz Madriaza

Consistencia Ley 20.393

Prevenir que la empresa sea utilizada por sus clientes para el lavado de activos y/o financiamiento

del terrorismo

Prevenir que la empresa sea utilizada por sus propias personas para el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo y cohecho

Prevenir que la empresa sea utilizada por sus proveedores para el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo

y cohecho

Josu Muoz Madriaza

Muchas gracias

Josu Muoz MadriazaProfesor diplomado Prevencin, Deteccin e Investigacin de Fraudes

Josu Muoz Madriaza

PrevencinLavado de ActivosNoticiaEn ChileModificacin al objeto Artculo 2 de las atribuciones y funciones de la UAFArtculo 3 de la obligacin a informar y los SOISOI VigentesSOI especialesArtculo 5 ROEArtculo 13 Secreto que debe mantener la UAFInfraccionesMs delitos baseCircular N49Circular N48Problemas de inconsistenciasConsistencia Ley 20.393Consistencia Ley 20.393Consistencia Ley 20.393Muchas gracias