modelos de comunicaciones, contratos y formatos para

BANCO CENTRAL DE VENEZUELA

RIF: G-20000110-0

MODELOS DE COMUNICACIONES, CONTRATOS Y FORMATOS PARA LA TRAMITACIÓN DE OPERACIONES

DE ASISTENCIA FINANCIERA

Febrero, 2015

CAPÍTULO:

MODELOS DE COMUNICACIONES, CONTRATOS Y FORMATOS PARA LA TRAMITACIÓN DE OPERACIONES DE ASISTENCIA FINANCIERA

TÍTULO:

CONTENIDO

PAG:

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EMISIÓN ACTUALIZACIÓN

Febrero, 2015

PÁGINA

CAPÍTULO I MODELOS DE COMUNICACIONES

1. Carta-Solicitud de Descuento y/o Redescuento para

Operación de Asistencia Financiera (Necesidades de Liquidez).

1-1

2. Carta-Solicitud de Descuento y/o Redescuento para

Operación de Asistencia Financiera (Financiamiento a Sectores Productivos).

1-1

3. Carta-Solicitud de Anticipo para Operación de

Asistencia Financiera (Necesidades de Liquidez).

1-1

4. Carta-Solicitud de Anticipo para Operación de

Asistencia Financiera (Financiamiento a Sectores Productivos).

1-1

5. Carta-Solicitud de Reporto para Operación de

Asistencia Financiera (Necesidades de Liquidez).

1-1

6. Carta-Solicitud de Reporto para Operación de

Asistencia Financiera (Financiamiento a Sectores Productivos).

1-1

7. Carta Declarativa Acerca del Destino de los Recursos Entregados por el Banco Central de Venezuela para el Financiamiento a Sectores Productivos (Instituciones Bancarias, Instituciones o Fondos del Estado).

1-1

8. Carta de Consignación de Garantía para Operación de Asistencia Financiera.

1-1

CAPÍTULO:


TÍTULO:

CONTENIDO

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Febrero, 2015

CAPÍTULO II MODELOS DE CONTRATOS

1. Modelo de Contrato para Operación de Reporto.

1-1

2. Modelo de Pagaré.

1-1

CAPÍTULO III MODELOS DE FORMATOS

1. Relación de Garantía con Títulos Valores.

1-1

2. Relación de Garantía con Letras de Cambio y/o

Pagarés.

1-1

3. Relación de Garantía con Activos

Crediticios.

1-1

4. Relación de Garantía de Bienes Muebles e Inmuebles

1-1

5. Reporte de Composición Accionaria y Grupo

Económico.

1-1

6. Indicadores Financieros (Instituciones Bancarias - Instituciones o Fondos del Estado).

1-2

7. Estado de Flujo de Fondos para Instituciones

Bancarias.

1-1

8. Estado de Flujo de Efectivo para Instituciones o

Fondos del Estado (Método Directo - Método Indirecto).

1-2

9. Relación de Documentos Consignados.

1-1

CAPÍTULO:


TÍTULO:

CONTENIDO

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Febrero, 2015

CAPÍTULO IV OTROS MODELOS DE COMUNICACIONES

1. Carta-Solicitud de Cancelación Anticipada para Operación de Asistencia Financiera (Necesidades de Liquidez).

1-1

2. Carta-Solicitud de Cancelación Anticipada para Operación de Asistencia Financiera (Financiamiento a Sectores Productivos).

1-1

3. Carta-Solicitud de Amortización Parcial para

Operación de Asistencia Financiera.

1-1

4. Carta-Solicitud de Endoso para Títulos de Crédito.

1-1

5. Carta-Solicitud de Sustitución de Garantia.

1-1

6. Carta-Solicitud de Prórroga para el Pago de

Obligaciones por Asistencia Financiera.

1-1

CAPÍTULO:

I. MODELOS DE COMUNICACIONES TÍTULO:

1. CARTA-SOLICITUD DE DESCUENTO Y/O REDESCUENTO PARA OPERACIÓN DE ASISTENCIA FINANCIERA

(NECESIDADES DE LIQUIDEZ)

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Señores Caracas, ____ de ____ de ______ Banco Central de Venezuela Vicepresidencia de Operaciones Nacionales Ciudad.- Yo(Nosotros),___________________, venezolano(s), mayor(es) de edad, domiciliado(s) en la ciudad de ____________, titular(es) de la(s) cédula(s) de identidad número(s) V.- ____________(respectivamente), procediendo en mi(nuestro) carácter de (cargo(s) del(los) funcionario(s) autorizado(s)) de (Institución Bancaria), solicito(amos) de ese Instituto una operación de (Descuento y/o Redescuento), por la cantidad de _______________________bolívares (Bs._______________) con un plazo de _______( ) días, con cargo a(al) (los) título(s) de crédito (pagaré y/o letras de cambio) que se indica(n) en el formato anexo, cuyo monto global es de _____________bolívares (Bs. ____________), y su número total es de _________ títulos de crédito. Asimismo, le manifiesto(amos) que mi(nuestra) representada (Institución Bancaria) afronta una necesidad transitoria de liquidez debido a _______________________________, la cual estima estar en capacidad de subsanar dentro de un plazo establecido inicialmente en ______ ( ) días calendario. En tal sentido, es de indicar que tanto el(los) título(s) que se presenta(n) como los demás recaudos que se anexa(n) a esta solicitud, ha(n) sido examinado(s) por mi (nosotros), en mi(nuestro) carácter de (cargo(s) del(los) funcionario(s) autorizado(s)), y encontrados en un todo conforme en función de las normas que rigen la operación de (Descuento y/o Redescuento). A tal efecto, es entendido que el(los) referido(s) título(s) de crédito (pagaré y/o letras de cambio) está(n) debidamente endosado(s) por ____________, en su carácter de (cargo(s) del(los) funcionario(s) autorizado(s)). Queda autorizado el Banco Central de Venezuela para requerir la sustitución de(l) (los) título(s) (pagaré y/o letras de cambio) y documentos que se adjuntan a la presente, de acuerdo con las normas vigentes sobre la materia. En el supuesto de que esto no se efectuare, autorizo(amos) a ese Instituto para cargar de la cuenta de mi(nuestro) representado, las sumas correspondientes a(al) (los) título(s) de crédito que no fuere(n) sustituido(s) en su debida oportunidad, a satisfacción de ese Banco Central. Le(s) agradezco(cemos) acreditar en la cuenta de depósito que mantiene mi(nuestra) representada en ese Instituto, los recursos líquidos, después de deducidos los intereses correspondientes, autorizándolos para que al vencimiento de la operación se sirvan cargar (el monto de la operación) a la cuenta de mi(nuestra) representada. Finalmente, me(nos) comprometo(emos) a remitir cualquier información adicional que ese Instituto requiera sobre la referida operación. Atentamente,

Firma Autorizada y Código Firma Autorizada y Código

Sello de la institución solicitante

CAPÍTULO:


2. CARTA-SOLICITUD DE DESCUENTO Y/O REDESCUENTO PARA OPERACIÓN DE ASISTENCIA FINANCIERA

(FINANCIAMIENTO A SECTORES PRODUCTIVOS)

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Febrero, 2015

Señores Caracas, ____ de ____ de ______ Banco Central de Venezuela Vicepresidencia de Operaciones Nacionales Ciudad.- Yo(Nosotros),___________________, venezolano(s), mayor(es) de edad, domiciliado(s) en la ciudad de ____________, titular(es) de la(s) cédula(s) de identidad número(s) V.- ____________(respectivamente), procediendo en mi(nuestro) carácter de (cargo(s) del(los) funcionario(s) autorizado(s)) de (Institución Bancaria y/o Fondo del Estado), por medio de la presente solicito(amos) de ese Instituto una operación de (Descuento y/o Redescuento), por la cantidad de _____________ bolívares (Bs.___________). Dicho monto está orientado al financiamiento de (Rubro) _____, el cual corresponde al grupo o sector de __________ y se enmarca dentro de___(Actividad)_____. Las condiciones financieras solicitadas son: Plazo de _________ (___) días continuos, a una tasa de interés del _____ por ciento anual (___%), con _________ de período de gracia. Los recursos obtenidos de la operación en referencia, tienen por objeto el financiamiento a ____, (Empresa- programa) según se evidencia en la autorización aprobada por el Ejecutivo Nacional, mediante (indicar el acto administrativo), identificado con el Nº ________ del ________, el cual se anexa en original y/o copia certificada. La aplicación de los recursos se hará dentro de un plazo máximo de ________ (____) días continuos siguientes a la fecha de liquidación de la operación de (Descuento y/o Redescuento) por parte de ese Instituto; y en este sentido, me(nos) obligo(amos) a informar al Banco Central de Venezuela, los motivos y circunstancias que pudieren imposibilitar la acreditación de los recursos en el plazo antes señalado, a efecto de solicitar la prórroga de la misma. Asimismo, queda expresamente entendido, que en el supuesto que los recursos recibidos no se hayan destinado al financiamiento del proyecto indicado, en el plazo mencionado y en su respectiva prórroga si la hubiere, la operación de (Descuento y/o Redescuento), podrá ser considerada por ese Instituto como de plazo vencido, quedando obligado mi(nuestra) representada a pagar anticipadamente, en la fecha valor que al efecto me(nos) sea informada, la totalidad del financiamiento que le fue concedido a mi(nuestra) representada, así como los intereses que se hayan devengado hasta la fecha del pago efectivo. En tal sentido, es de indicar que tanto el(los) título(s) de crédito (pagaré y/o letras de cambio) que se presenta(n) como los demás recaudos que se anexan a esta solicitud, han sido examinados por mí(nosotros), en mi (nuestro) carácter de (cargo(s) del(los) funcionario(s) autorizado(s)), y encontrados en un todo conformes en función de las normas que rigen la operación de (Descuento y/o Redescuento). Es entendido que el(los) referido(s) título(s) de crédito está(n) debidamente endosado(s) por ____________, en su carácter de (cargo(s) del(los) funcionario(s) autorizado(s)). Queda autorizado el Banco Central de Venezuela para requerir la sustitución de(l) (los) título(s) y documentos que se adjuntan a la presente, de acuerdo con las normas vigentes sobre la materia. En el supuesto de que esto no se efectuare, autorizo(amos) a ese Instituto para cargar de la cuenta de mi(nuestra) representada, las sumas correspondientes a(al) (los) título(s) de crédito que no fuere(n) sustituido(s) en su debida oportunidad a satisfacción de ese Banco Central. Le(s) agradezco(cemos) acreditar en la cuenta de depósito que mantiene mi(nuestra) representada en ese Instituto, los recursos líquidos, después de deducidos los intereses correspondientes, autorizándolos para que al vencimiento de la operación se sirvan cargar (el monto de la operación) a la cuenta de mi(nuestra) representada. Finalmente, me(nos) comprometo(emos) a remitir cualquier información adicional que ese Instituto requiera sobre la referida operación. Atentamente,



CAPÍTULO:


3. CARTA-SOLICITUD DE ANTICIPO PARA OPERACIÓN DE ASISTENCIA FINANCIERA


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Febrero, 2015

Señores Caracas, ____ de ____ de ______ Banco Central de Venezuela Vicepresidencia de Operaciones Nacionales Ciudad.- Yo(Nosotros),___________________, venezolano(s), mayor(es) de edad, domiciliado(s) en la ciudad de ____________, titular(es) de la(s) cédula(s) de identidad número(s)V.-____________(respectivamente), procediendo en mi(nuestro) carácter de (cargo(s) del(los) funcionario(s) autorizado(s)) (respectivamente), de (Institución Bancaria), solicito(amos) la celebración de una operación de Anticipo, con garantías representadas en (tipo de garantías) que se indican en el formato de garantía anexo, a los fines de acceder a los recursos de apoyo transitorio de liquidez por necesidades de efectivo, por la suma de _____________________ bolívares (Bs. ________________________), a un plazo de ________ ( ) días. Asimismo, le manifiesto(amos) que mi(nuestra) (Institución bancaria) afronta una necesidad transitoria de liquidez debido a__________________________________, la cual estima estar en capacidad de subsanar dentro de un plazo establecido inicialmente en ________ ( ) días calendario. Acompaño(amos) a la presente un Pagaré por el monto del Anticipo, y le(s) agradezco(cemos) lo acrediten en la cuenta de depósito de mí(nuestra) representada en ese Instituto, previa deducción de los intereses correspondientes. En tal sentido, es de indicar que tanto el(los) (tipo(s) de garantía(s)) que se presenta(n) en garantía, como el(los) demás recaudo(s) que se anexa(n) a esta solicitud, han sido examinados por mí(nosotros) y encontrados en un todo conforme(s) en función de las normas que rigen la operación de Anticipo. Asimismo autorizo(amos) a ese Instituto para que custodie el(los) activo(s) elegible(s) dado(s) a su favor en garantía. Queda autorizado el Banco Central de Venezuela para requerir la sustitución de la(s) garantía(s) y documento(s) que se adjunta(n) a la presente, de acuerdo con las normas vigentes sobre la materia. En el supuesto de que esto no se efectuare, autorizo(amos) a ese Instituto para proceder al bloqueo temporal de los títulos de crédito (títulos valores) y/o efectivo disponible, en la cuenta custodia y/o de depósitos que la institución bancaria mantiene en ese Banco Central, de las sumas correspondientes a la(s) garantía(s) que no fuere(n) sustituida(s) en su debida oportunidad a satisfacción de ese Instituto, en cuyo caso, convengo(imos) en nombre de mi(nuestra) representada, en librar un nuevo pagaré que refleje el monto de la operación que efectivamente se realice. Finalmente, me(nos) comprometo(emos) a remitir cualquier información adicional que ese Instituto requiera sobre la referida operación. Atentamente, Firma Autorizada y Código Firma Autorizada y Código


CAPÍTULO:


4. CARTA-SOLICITUD DE ANTICIPO PARA OPERACIÓN DE ASISTENCIA FINANCIERA


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Señores Caracas, ____ de ____ de ______ Banco Central de Venezuela Vicepresidencia de Operaciones Nacionales Ciudad.- Yo(Nosotros),___________________, venezolano(s), mayor(es) de edad, domiciliado(s) en la ciudad de ____________, titular(es) de la(s) cédula(s) de identidad número(s) V.- ____________(respectivamente), procediendo en mi(nuestro) carácter de (cargo(s) del(los) funcionario(s) autorizado(s)) (respectivamente), de (Institución Bancaria), por medio de la presente solicito(amos) de ese Instituto una operación de Anticipo por la cantidad de _____________ bolívares (Bs.___________). Dicho monto está orientado al financiamiento de ____ (Rubro) , el cual corresponde al grupo o sector de __________ y se enmarca dentro de (Actividad). Las condiciones financieras solicitadas son las siguientes: Plazo de _________ (___) días continuos, a una tasa de interés del _____ por ciento anual (___%), con _________ de período de gracia. Los recursos obtenidos de la operación en referencia, tienen por objeto el financiamiento a ____, (Empresa, programa) según se evidencia en la autorización aprobada por el Ejecutivo Nacional en (identificar acto administrativo) identificado con el Nº ________ de fecha ________, el cual se anexa en original y/o copia certificada. La aplicación de los recursos se hará dentro de un plazo máximo de ________ ( ) días continuos siguientes a la fecha de liquidación de la operación de Anticipo por parte de ese Instituto; y en este sentido, me(nos) obligo(amos) a informar al Banco Central de Venezuela, los motivos y circunstancias que pudieren imposibilitar la acreditación de los recursos en el plazo antes señalado, a efecto de solicitar la prórroga del mismo. De igual modo, queda expresamente entendido, que en el supuesto que los recursos recibidos no se destinen al financiamiento del proyecto indicado, en el plazo mencionado, o en su respectiva prórroga si la hubiere, la operación podrá ser considerada por ese Instituto como de plazo vencido, quedando obligado mi(nuestra) representada a pagar anticipadamente, en la fecha valor que al efecto nos sea informada, la totalidad del financiamiento que nos sea concedido, así como los intereses que se hayan devengado hasta la fecha del pago efectivo. Siendo ello así, acompaño(amos) a la presente un Pagaré por el monto del Anticipo, y le(s) agradezco(cemos) lo acrediten en la cuenta de depósito de mí(nuestra) representada en ese Instituto, previa deducción de los intereses correspondientes. En tal sentido, es de indicar que tanto el(los) (tipo(s) de garantía(s)) que se presenta(n) en garantía, como el(los) demás recaudo(s) que se anexa(n) a esta solicitud, ha(n) sido examinado(s) por mí(nosotros) y encontrado(s) en un todo conforme(s) en función de las normas que rigen la operación de Anticipo. Asimismo autorizo(amos) a ese Instituto para que custodie el(los) activo(s) elegible(s) dado(s) a su favor en garantía. Queda autorizado el Banco Central de Venezuela, para requerir la sustitución de la(s) garantía(s) y documento(s) que se adjunta(n) a la presente, de acuerdo con las normas vigentes sobre la materia. En el supuesto de que esto no se efectuare, autorizo(amos) a ese Instituto para proceder al bloqueo temporal de los títulos de crédito (títulos valores) y/o efectivo, en la cuenta custodia y/o de depósitos que la institución bancaria mantiene en ese Banco Central, u otro activo disponible, de las sumas correspondientes a la(s) garantía(s) que no fuere(n) sustituida(s) en su debida oportunidad a satisfacción de ese Instituto, en cuyo caso, convengo(imos) en nombre de mi(nuestra) representada, en librar un nuevo pagaré que refleje el monto de la operación que efectivamente se realice. Finalmente, me(nos) comprometo(emos) a remitir cualquier información adicional que ese Instituto requiera sobre la referida operación. Atentamente, Firma Autorizada y Código Firma Autorizada y Código


CAPÍTULO: I. MODELOS DE COMUNICACIONES

TÍTULO:

5. CARTA-SOLICITUD DE REPORTO PARA OPERACIÓN DE ASISTENCIA FINANCIERA


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Señores Caracas, ____ de ____ de ______ Banco Central de Venezuela Vicepresidencia de Operaciones Nacionales Ciudad.- Yo(Nosotros),___________________, venezolano(s), mayor(es) de edad, domiciliado(s) en la ciudad de ____________, titular(es) de la(s) cédula(s) de identidad número(s) V.- ____________(respectivamente), procediendo en mi(nuestro) carácter de (cargo(s) del(los) funcionario(s) autorizado(s)) de (Institución Bancaria), solicito(amos) de ese Instituto un Reporto, en calidad de Reportado, por la cantidad de _______________________bolívares (Bs._______________), con plazo de _______ ( ) días, sobre el(los) (tipo(s) de colaterales) que se indica(n) en el formato establecido para tal fin. Asimismo, le manifiesto(amos) que mi(nuestra) (Institución Bancaria) afronta una necesidad transitoria de liquidez debido a que _______________________________________, la cual estima estar en capacidad de subsanar dentro de un plazo establecido inicialmente en ______ ( ) días calendario. Siendo ello así, acompaño(amos) a la presente dos (2) contratos en original y a un mismo efecto, a los fines de documentar la operación solicitada. En tal sentido, es de indicar que tanto el(los) (tipo(s) de colateral(es)) dados en Reporto, como los demás recaudos que se anexa(n) a esta solicitud, ha(n) sido examinado(s) por mi(nosotros) y encontrado(s) en un todo conformes en función de las normas que rigen la operación de Reporto. Dicho(s) título(s) valor(es) se encuentra(n) depositado(s) en custodia en el Banco Central de Venezuela, y será(n) transferido(s) de la cuenta custodia de mi(nuestro) representado a la cuenta custodia especial de títulos de ese Instituto registrados a favor del Banco Central de Venezuela. [Nota: Cuando se trate de títulos denominados en moneda extranjera, se entiende que los mismos serán transferidos desde la cuenta del banco corresponsal de la institución a favor de este Instituto en el banco corresponsal autorizado para tal fin, por lo que deberá hacerse mención en esta solicitud de tal situación]. Le(s) agradezco(cemos) acreditar en la cuenta única de depósitos que mantiene mi(nuestra) representada en ese Instituto el monto del Reporto. Finalmente, me(nos) comprometo(emos) a remitir cualquier información adicional que ese Instituto requiera sobre la referida operación. Atentamente,



CAPÍTULO:


6. CARTA-SOLICITUD DE REPORTO PARA OPERACIÓN DE ASISTENCIA FINANCIERA


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Señores Caracas, ____ de ____ de ______ Banco Central de Venezuela Vicepresidencia de Operaciones Nacionales Ciudad.- Yo(Nosotros),___________________, venezolano(s), mayor(es) de edad, domiciliado(s) en la ciudad de ____________, titular(es) de la(s) cédula(s) de identidad número(s) V.- ____________(respectivamente), procediendo en nuestro(mi) carácter de (cargo(s) del(los) funcionario(s) autorizado(s)) de (Institución Bancaria y/o Fondo del Estado), por medio de la presente solicito(amos) de ese Instituto una operación de Reporto, en calidad de Reportado, por la cantidad de _____________ bolívares (Bs.___________). Dicho monto está orientado al financiamiento de ____ (Rubro) _____, el cual corresponde al grupo o sector de __________ y se enmarca dentro de (Actividad). Las condiciones financieras solicitadas son: Plazo de _________ (___) días continuos, a una tasa de interés del _____ por ciento anual (___%), con _________ de período de gracia. Los recursos obtenidos de la operación en referencia, tienen por objeto el financiamiento a ____, (Empresa, programa) según se evidencia en la autorización aprobada por el Ejecutivo Nacional mediante (indicar acto administrativo) identificado con el Nº ________ del ________, el cual se anexa en original y/o copia certificada. La aplicación de los recursos se hará dentro de un plazo máximo de ________ (___) días continuos siguientes a la fecha de liquidación de la operación de reporto por parte de ese Instituto; y en este sentido, me(nos) obligo(amos) a informar al Banco Central de Venezuela, los motivos y circunstancias que pudieren imposibilitar la acreditación de los recursos en el plazo antes señalado, a efecto de solicitar la prórroga de la misma. Asimismo, queda expresamente entendido, que en el supuesto que los recursos recibidos no se hayan destinado al financiamiento del proyecto indicado, en el plazo mencionado y en su respectiva prórroga si la hubiere, la operación de reporto podrá ser considerada por ese Instituto como de plazo vencido, quedando obligado mi(nuestra) representada a pagar anticipadamente, en la fecha valor que al efecto nos sea informada, la totalidad del financiamiento que le fuera concedida a mi(nuestra) representada, así como los intereses que se hayan devengado hasta la fecha del pago efectivo. Siendo ello así, acompaño(amos) a la presente dos (2) contratos en original y a un mismo efecto, a los fines de documentar la operación solicitada. En tal sentido, es de indicar que tanto el(los) (tipo(s) de colateral(es) dado(s) en Reporto, como los demás recaudos que se anexa(n) a esta solicitud, ha(n) sido examinado(s) por mi (nosotros) y encontrado(s) en un todo conforme(s) en función de las normas que rigen la operación de Reporto. Dicho(s) título(s) valor(es) se encuentra(n) depositado(s) en custodia en el Banco Central de Venezuela, y será(n) transferido(s) de la cuenta custodia de mi(nuestra) representada a la cuenta custodia especial de títulos de ese Instituto a favor de dicho Banco Central. [Nota: Cuando se trate de títulos denominados en moneda extranjera, se entiende que los mismos serán transferidos desde la cuenta del banco corresponsal de la institución a favor de este Instituto en el banco corresponsal autorizado para tal fin, por lo que deberá hacerse mención en esta solicitud de tal situación]. Le(s) agradezco(cemos) acreditar en la cuenta única de depósitos que mantiene mi(nuestra) representada en ese Instituto el monto del Reporto. Finalmente, me(nos) comprometo(emos) a remitir cualquier información adicional que ese Instituto requiera sobre la referida operación. Atentamente,



CAPÍTULO:


7. CARTA DECLARATIVA ACERCA DEL DESTINO DE LOS RECURSOS ENTREGADOS POR EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA PARA EL

FINANCIAMIENTO A SECTORES PRODUCTIVOS (INSTITUCIONES BANCARIAS, INSTITUCIONES O FONDOS DEL ESTADO)

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Caracas, ____ de ____ de ______ Señores Banco Central de Venezuela Vicepresidencia de Operaciones Nacionales Ciudad.- Yo(Nosotros), _______________, venezolano(s), mayor(es) de edad, domiciliado(s) en la ciudad de ____________, titular(es) de la(s) cédula(s) de identidad número(s) ____________,(respectivamente), procediendo en mi(nuestro) carácter de (cargo(s) del(los) funcionario(s) autorizado(s), (respectivamente), de (Institución Bancaria y/o Fondo del Estado), por medio del presente declaro(amos) que he(mos) recibido del Banco Central de Venezuela la cantidad de ____________________bolívares (Bs.____________), por concepto de operación de , otorgada en fecha__________ a una tasa del _____% y vencimiento en __________. Asimismo, declaro(amos) expresamente que los recursos provenientes de la operación en referencia fueron entregados según se evidencia en Formato de Relación de Activos Crediticios, el cual anexo(amos), a los fines de dar cumplimiento con las normas establecidas por el Banco Central de Venezuela.

Declaración que se efectúa en la ciudad de (___), a los ________ ( ) días del mes de ________de _____. Atentamente,



CAPÍTULO:


8. CARTA DE CONSIGNACIÓN DE GARANTÍA CONSIGNADA OPERACIÓN DE ASISTENCIA FINANCIERA

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Caracas, ____ de ____ de _______ Señores Banco Central de Venezuela Vicepresidencia de Operaciones Nacionales Ciudad.- Por medio de la presente, detallo(mos) la relación de las garantías a ser constituidas por mi(nuestra) representada (indicar la institución), N° de RIF ____________, por la cantidad de: _________________________ bolívares (Bs._______________), para realizar una operación de (Tipo de operación) con el Banco Central de Venezuela y a favor de mi(nuestra) representada (indicar la institución) con fecha valor __________________ y vencimiento al ____________________. 1. Relación de Garantía con Títulos Valores. 2. Relación de Garantía con Letras de Cambio y/o Pagaré. 3. Relación de Garantía con Activos Crediticios. 4. Relación de Garantía de Bienes Muebles e Inmuebles. Los formatos para relacionar cada una de las garantías se encuentran anexos Sírvanse debitar de la Cuenta Única de Depósitos Nº ____________________ de mi(nuestra) representada (indicar la institución) en ese Instituto, la cantidad de ____________________bolívares (Bs._____________________). (Aplica en caso de recursos líquidos en moneda nacional o extranjera) Sírvanse efectuar el traspaso de la posición detallada de la cuenta de custodia (indicar número de cuenta) de mi(nuestra) representada (indicar la institución) a la cuenta custodia especial de títulos del Banco Central de Venezuela. (Aplica en caso de títulos de crédito desmaterializados)

Atentamente,

Por: (Nombre de la Institución Solicitante)



CAPÍTULO:

II. MODELOS DE CONTRATOS TÍTULO:

1. MODELO DE CONTRATO PARA OPERACIÓN DE REPORTO

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Febrero, 2015

Entre el BANCO CENTRAL DE VENEZUELA, representado en este acto por __________________ titular de la Cédula de Identidad Nº ________, en su carácter de ______________quien en lo sucesivo se denominará “EL REPORTADOR”, por una parte y por la otra (Institución Bancaria y/o Fondo del Estado) representado por___________________________ titular(es) de la(s) cédula(s) de identidad número(s) _________________, en su carácter de ______________ (respectivamente), quien en lo adelante se denominará “EL REPORTADO”, se ha convenido en celebrar el presente contrato de reporto el cual se regirá por las siguientes cláusulas: PRIMERA: “EL REPORTADO” da en reporto a “EL REPORTADOR” el(los) título(s) de crédito (títulos valores), que se encuentra(n) bajo custodia de este último, quedando a su orden y disposición, el(los) cual(es) se detalla(n) en el anexo de este contrato. SEGUNDA: “EL REPORTADOR” conviene en pagar a “EL REPORTADO” por el reporto a que se refiere la cláusula anterior la cantidad de___________________________ bolívares (Bs._________), la cual le será abonada en la fecha valor de __________en la cuenta de depósito distinguida con el Nº_____________ que este último mantiene con el primero. El(los) precio(s) del(los) título(s) de crédito objeto del presente reporto es equivalente al ________ por ciento ( %) del valor efectivo del(los) referido(s) título(s), determinado conforme a los criterios de valoración aprobados por el Directorio del Banco Central de Venezuela. TERCERA: El plazo de duración de la operación a que se refiere este contrato es de __________ ( ) días contados a partir de la fecha valor del abono a que alude la Cláusula Segunda del presente contrato, ocurriendo su vencimiento el ________________________; quedando expresamente entendido, que las partes podrán acordar extensiones del referido plazo, previa solicitud de “EL REPORTADO”. CUARTA: “EL REPORTADOR” se obliga a transferir a “EL REPORTADO”, y éste a su vez se obliga a adquirir al vencimiento del plazo previsto en la Cláusula Tercera, y al mismo precio pagado por “EL REPORTADOR”, conforme a la Cláusula Segunda, el(los) título(s) de crédito detallados en el anexo de este contrato u otros de la misma especie. QUINTA: “EL REPORTADO” conviene expresamente en pagar a “EL REPORTADOR” adicionalmente al precio indicado en la Cláusula anterior y por concepto de premio, la suma de _________________ bolívares (Bs.__________) a la fecha de vencimiento indicada en la Cláusula Tercera de este contrato. SEXTA: Si el primer día hábil bancario siguiente a la expiración del plazo previsto en la Cláusula Tercera del presente contrato, “EL REPORTADO” no liquida la operación, “EL REPORTADOR” podrá considerarla abandonada. En este supuesto, si “EL REPORTADOR” vende el(los) título(s) objeto de este reporto u otros de su misma especie en el mercado secundario y resultare que el precio de venta del(los) mismo(s) fuere inferior al precio pagado por “EL REPORTADOR”, “EL REPORTADO” se obliga a pagar, además del premio establecido en la Cláusula Quinta, la diferencia entre ambos montos, sin perjuicio de lo previsto en la Cláusula Octava del presente contrato. SÉPTIMA: “EL REPORTADO” conviene en abonar a “EL REPORTADOR” las cantidades a que refieren las Cláusulas Quinta y Sexta del presente contrato, en cualquier cuenta de depósito que éste mantiene en el Banco Central de Venezuela, sin necesidad de previo aviso o autorización emanada a tal efecto. OCTAVA: “EL REPORTADOR” conviene en reintegrar a “EL REPORTADO” al vencimiento del plazo previsto en la Cláusula Tercera del presente contrato, los intereses de los títulos detallados en el anexo de este contrato, causados durante el plazo indicado, siempre que “EL REPORTADO” cumpla con su obligación de readquirir el(los) título(s) objeto de este reporto, al vencimiento de dicho plazo. NOVENA: Para todos los efectos derivados del presente contrato las partes eligen como domicilio especial y excluyente de cualquier otro, la ciudad de Caracas, a la jurisdicción de cuyos Tribunales se someten expresamente. Se hacen dos (2) ejemplares de un mismo tenor y a un solo efecto en Caracas, a los ________ ( ) días del mes de ________de ______. Banco Central de Venezuela Institución Bancaria, Institución o Fondo del Estado EL REPORTADOR EL REPORTADO Firma Autorizada, Sello y Código Firma Autorizada, Sello y Código

CAPÍTULO:

II. MODELOS DE CONTRATOS TÍTULO:

2. MODELO DE PAGARÉ PAG:

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Yo(Nosotros),__________, venezolano(s), mayor(es) de edad, titular(es) de la(s) cédula(s) de identidad

número(s)_________, domiciliado(s) en la ciudad de ________, procediendo en mi(nuestro) carácter de ________,

(respectivamente), de la (Institución Bancaria y/o Fondo del Estado) (Datos de identificación de la Institución Bancaria

y/o Fondo del Estado), suficientemente autorizado(s) por la (Junta Directiva / Directorio), declaro(amos) que: He(mos)

recibido para mí(nuestra) representada, en dinero efectivo, y por tanto ésta debe y pagará en la ciudad de Caracas al

Banco Central de Venezuela o a su orden, el (Fecha de vencimiento de la operación) la cantidad de ______ bolívares (Bs._____), monto que corresponde con el capital de la operación de Anticipo celebrada en fecha ______. La

referida cantidad de dinero devengará intereses a la tasa del _____ por ciento (_____%) anual a partir del ______.

Los intereses de la operación ascienden a la cantidad de _________bolívares (Bs._______), los cuales serán

pagados (periodicidad de pago), el(los) _______día(s) (__) (de cada mes), sobre la base de cálculo actual/360, con

cargo directo a la cuenta de depósito que mantiene (Institución Bancaria y/o Fondo del Estado) en el Banco Central

de Venezuela. El presente pagaré está sujeto a la cláusula “sin aviso y sin protesto”. Se conviene expresamente en

que sea la ciudad de Caracas, domicilio especial y excluyente de cualquier otro, para todos los efectos que se deriven

de este pagaré, a la jurisdicción de cuyos tribunales quedará sometido mi (nuestro) representado. Todos los gastos

que ocasione este pagaré hasta su cancelación definitiva, inclusive intereses y los gastos de cobranzas judicial o

extrajudicial y honorarios de abogados, si hubiere lugar a ello, que se estiman prudencialmente en la cantidad de

___________bolívares (Bs._____) será(n) por exclusiva cuenta de mi(nuestra) representada. Hago(cemos) constar

de manera expresa que autorizo(amos) al Banco Central de Venezuela para cargar a mi(nuestra) representada el

valor de este pagaré y sus intereses, (en caso de no haber sido cobrado inicialmente), en cualquier cuenta de

depósito que pueda tener en ese Instituto mi(nuestra) representada, sin necesidad de previo aviso alguno. Tal cargo

podrá ser parcial o total según las disponibilidades de dichas cuentas. Las obligaciones de (Institución Bancaria y/o

Fondo del Estado) derivadas de este pagaré, están garantizadas con (describir tipos de activos elegibles),

especificados en relación anexa, la cual forma parte de este instrumento, hasta por la cantidad de ______ bolívares

(Bs.______) más la cantidad correspondiente a los intereses y demás gastos que se generen. Los referidos (tipos de

activos elegibles) son propiedad de mi (nuestra) representada y serán entregados (características de la custodia de

los activos elegibles), para que sirvan de garantía a la presente obligación. El presente pagaré podrá ser prorrogable,

previa decisión del Directorio del Banco Central de Venezuela, en cuyo caso la documentación requerida para dicha

prorroga será anexada a este pagaré, formando parte integral del mismo. En la ciudad de Caracas, a la fecha de su

presentación.



CAPÍTULO:

III. MODELOS DE FORMATOS TÍTULO:

1. RELACIÓN DE GARANTÍA CON TÍTULOS VALORES

PAG:

1 de 1



Febrero, 2015

Caracas, ____ de ____ de ______ LOGO DE LA INSTITUCIÓNNOMBRE DE LA INSTITUCIÓNCÓDIGO DE LA INSTITUCIÓNR.I.F.

Emisión Decreto Emisión Vencimiento

. . . . . . . .

. . . . . . . .

. . . . . . . .

(1) Información del emisor del instrumento

FORMATO DE RELACIÓN DE GARANTÍA CON TÍTULOS VALORES

EMISOR (1) TÍTULOS VALORES

RIFNombre Código Fecha Valor Nominal en Bs.

Cuenta Custodia (2)

Número Instrumento

(2) El número de cuenta custodia del instrumento



CAPÍTULO:


2. RELACIÓN DE GARANTÍA CON LETRAS DE CAMBIO Y/O PAGARÉ

PAG:

1 de 1



Febrero, 2015

Caracas, ____ de ____ de ______



LOGO DE LA INSTITUCIÓNNOMBRE DE LA INSTITUCIÓNCÓDIGO DE LA INSTITUCIÓNR.I.F.

Nombre del Emisor /

Razón SocialRIF/País

Número de la Letra de Cambio

Fecha de Emisión

Lugar de Emisión

Lugar de Pago

Fecha de Vencimiento Beneficiario Tasa (%) Valor nominal

en divisas (1)

Tipo de cambio (2)

Monto en Bs. (3)

(1) Monto en divisas (2) Tipo de cambio oficial para la compra (en Bs.), al momento de la solicitud(3) Valor nominal en divisas por el tipo de cambio y/o monto en Bs.

RELACIÓN DE GARANTÍA CON LETRAS DE CAMBIO Y/O PAGARÉ

CAPÍTULO:


3. RELACIÓN DE GARANTÍA CON ACTIVOS CREDITICIOS

PAG:

1 de 1



Febrero, 2015

Caracas, ____ de ____ de ______



LOGO DE LA INSTITUCIÓN FECHA DEL REPORTENOMBRE DE LA INSTITUCIÓN NOMBRE DEL ARCHIVOCÓDIGO DE LA INSTITUCIÓNRIF

Vigente Reestructurado Vencido Litigio

FIRMA________________________________________

Certificación:

NombreCédula de Identidad

10.-Tipo de Garantía: Se refiere a los activos crediticios que respaldan la operación de crédito otorgada por el Banco Agrícola de Venezuela. Debe ajustarse a la clasificación de la cartera de créditoscontenida en las Notas a los Estados Financieros presentados por el Banco Agrícola de Venezuela para los semestres terminados el 31 de diciembre y 30 de junio de 2012, específicamente la nota N° 4Cartera de Créditos. (Prenda sin Desplazamiento, Prendaria, Hipoteca Mobiliaria, Hipoteca Inmobiliaria, Aval y Fianza, Documentos Mercantiles, Otro Tipo de Garantía).

Categoría de Clasificación

7.-Plazo: Expresado en días. Este campo no admite caracteres alfabéticos, debe tener formato numérico sin decimales.

8.-Tasa de Interés : Expresada de manera anualizada. Este campo no admite caracteres alfabéticos, debe tener formato numérico y utilizar una coma(,) como separador decimal, con un máximo de dos (2)decimales.

5.-Monto Original del Crédito: Se refiere a la deuda total contraída por el cliente expresado en Bs. Este campo no admite caracteres alfabéticos, debe tener formato numérico y utilizar una coma(,) comoseparador decimal, con un máximo de dos (2) decimales.

N°N° De

Identificación del Crédito

Cédula de Identidad ó

RIF

1.-N°: Enumera en forma correlativa los créditos relacionados en el archivo. Este campo admite caracteres numéricos exclusivamente.

Instrucciones para el llenado: (Se debe suministrar la información completa para cada crédito.)

9.-Fecha de Vencimiento: Se refiere a la fecha en que finaliza la operación de crédito. Debe ser una fecha válida y mayor en 45 días de la fecha en que se envía el archivo. Este campo no admite caracteresalfabéticos, debe tener formato de fecha corta (DD/MM/AAAA).

14.-Rubro: Según la clasificación establecida por el Ministerio del Poder Popular para la Agricultura y Tierras. Este campo admite caracteres alfabéticos exclusivamente.

12.-Condición del Crédito: Según la normativa establecida por la SUDEBAN. Se refiere al saldo deudor a la fecha que se trate, expresado en Bs. Este campo no admite caracteres alfabéticos, debe tenerformato numérico y utilizar una coma(,) como separador decimal, con un máximo de dos (2) decimales.

13.-Actividad a Financiar: Según la clasificación establecida por el Ministerio del Poder Popular para la Agricultura y Tierras. Este campo admite caracteres alfabéticos exclusivamente.

Actividad a Financiar

Fecha de Otorgamiento Plazo Tasa de

Interés Fecha de

Vencimiento

2.-N° De Identificación del Crédito: Se refiere al número asignado por el banco en sus controles. Este campo admite caracteres numéricos exclusivamente.

RELACIÓN DE GARANTÍAS CON ACTIVOS CREDITICIOS

11.-Categoría de Clasificación: Según la normativa establecida por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN). Este campo admite caracteres alfabéticos exclusivamente.

Condición del CréditoNombre o

Razón Social

Monto Original del

Crédito RubroTipo de

Garantía

3.-Cédula de Identidad o RIF: Es el número de documento oficial que sirve para identificar a la persona natural o jurídica solicitante del crédito. Este campo admite caracteres alfanuméricos.

4.-Nombre o Razón Social: Persona natural o jurídica solicitante del crédito. Este campo admite caracteres alfanuméricos.

6.-Fecha de Otorgamiento: Se refiere a la fecha valor del crédito. Debe ser una fecha válida igual o menor a la fecha en que se envía el archivo. Este campo no admite caracteres alfabéticos, debe tenerformato de fecha corta (DD/MM/AAAA).

CAPÍTULO:


4. RELACIÓN DE GARANTÍA DE BIENES MUEBLES E INMUEBLES

PAG:

1 de 1



Febrero, 2015

Caracas, ____ de ____ de ______ LOGO DE LA INSTITUCIÓNNOMBRE DE LA INSTITUCIÓNCÓDIGO DE LA INSTITUCIÓNR.I.F.

Descripción del Activo

Fecha de Adquisición

Costo en Bs.Depreciación

Acumulada en Bs.

Valor Según Libros (1)

Vida Útil (años)

Vida Útil Transcurrida

(años)

Valor de Mercado en Bs.

. . .

. . .

. . .

RELACIÓN DE GARANTÍA DE BIENES MUEBLES E INMUEBLES

(1) Costo menos la depreciación acumulada



CAPÍTULO:


5. REPORTE DE COMPOSICIÓN ACCIONARIA Y GRUPO ECONÓMICO

PAG:

1 de 1



Febrero, 2015

Caracas, ____ de ____ de ______



LOGO DE LA INSTITUCIÓN:NOMBRE DE LA INSTITUCIÓN:CÓDIGO DE LA INSTITUCIÓN:GRUPO ECONÓMICO AL CUAL PERTENECE:

REPORTE DE COMPOSICIÓN ACCIONARIA Y GRUPO ECONÓMICO

Composición accionaria

Grupo Económico

Composición accionaria de los principales accionistas de cada grupo económico1,- Nombre de la empresa relacionada

NOMBRE DEL ACCIONISTA / C.I / RIF PARTICIPACIÓN

(%)

NOMBRE DEL ACCIONISTA /

EMPRESAC.I / RIF PARTICIPACIÓN

(%)

EMPRESAS RELACIONADAS RIF

CAPÍTULO:


6. INDICADORES FINANCIEROS (INSTITUCIONES BANCARIAS – INSTITUCIONES O FONDOS DEL ESTADO)

PAG:

1 de 2



Febrero, 2015

Caracas, ____ de ____ de ______ Nota: Debe registrar en el presente formato los cuatro (4) últimos trimestres disponibles.




I II III IV

EVALUACIÓN DEL PATRIMONIOPatrimonio + Gestión Operativa / Activo TotalPatrimonio + Gestión Operativa / Activo Total + Inversiones CedidasOtros Activo / (Patrimonio + Gestión Operativa)Activo Improductivo / (Patrimonio + Gestión Operativa)

ÍNDICES DE SOLVENCIA Y CALIDAD DE ACTIVOProvisión para Cartera de Crédito / Cartera de Crédito BrutaProvisión para Cartera de Crédito / Cartera Inmovilizada BrutaCartera Inmovilizada Bruta / Cartera de Crédito BrutaActivo Improductivo / Activo Total

INDICADORES DE LIQUIDEZ (CAMEL)Disponibilidades / CaptacionesDisponibilidades + Inversiones en Títulos Valores / CaptacionesCartera de Créditos / CaptacionesDisponibilidades / Activo TotalInversiones en Valores Neta / Captaciones

OTROS INDICADORESDisponib. + Inver. para negociar + para venta / Depos Ctas CtesActivo Productivo / Activo TotalCréditos Vigente y Reestruc./ Créditos TotalGestión Operativa / Patrimonio Gestión Operativa / Activo Total Ingresos Totales / Activo TotalEgresos Totales / Pasivo TotalCaptaciones / Total Pasivo(Disponibilidades-Cuenta BCV) / Activo TotalCartera de Crédito / Activo Total Activo Total + Provisiones + Activo Improductivo / Activo totalDepósitos Totales / PatrimonioBienes de Uso / PatrimonioCuentas Contingentes Deudoras / PatrimonioProvisión de Inversiones en Valores / Inversiones en ValoresCartera de Crédito Inmovilizada / Patrimonio + Gestión Operativa

TrimestreCONCEPTO

INDICADORES FINANCIEROS PARA INSTITUCIONES BANCARIAS

CAPÍTULO:


6. INDICADORES FINANCIEROS (INSTITUCIONES BANCARIAS – INSTITUCIONES O FONDOS DEL ESTADO)

PAG:

2 de 2



Febrero, 2015

Caracas, ____ de ____ de ______




Indicador t-2 t-1 t

Solvencia y Liquidez Activo Circ. / Pasivo Total Activo Circ. / Pasivo Circ. Activo Circ. - Inv. / Pasivo Circ. Efectivo / Pasivo Circ. (S. Acid) Activo Circ. - Pasivo Circ. (CTN) Endeudamiento Pasivo total / Capital (LP) Pasivo Circ. / Capital (CP) Pasivo Total / Activo Total Pasivo Bancario / Capital Deuda con intereses / Pasivo Total Flujo Caja antes financ. / Pasivo

Rentabilidad Utilidad / Patrimonio (ROE) Utilidad / Activo Prom. (ROA) EBITDA / Ventas EVA Utilidad neta / Gastos por intereses

Capacidad de pago EBITDA / Serv. Deuda (cap. Pago) EBITDA / intereses Finan.(cap. Pago) Ventas / Pasivo circulante Flujo de caja libre / Pasivo Flujo de caja libre / Pasivo Circul. Flujo de caja libre / Servicio Deuda

Eficiencia y Actividad D.C.T = D.C.C + D.I + D.C.P (D.C.C) Ctas x Cobrar / venta * 365 (D.I) Inventarios / costos * 365 (D.C.P) Ctas.x pagar / costos * 365 VtaCred./CtaxCob (Rot.ctas.xCob) Compra/Ctaxpagar (Rot.ctas.xpag) CtasxPagar - CtasxCobrar (Brecha) Ventas / Activo (Rotación activos)Nota: EBITDA = Utilidad antes de intereses, impuesto, depreciaciones y amortizaciones.EVA= Utilidad Opercional después de impuesto menos costo por el uso de activo (Depreciciación y Amortización)

INDICADORES FINANCIEROS PARA INSTITUCIONES Y/O FONDOS DEL ESTADO

CAPÍTULO:


7. ESTADO DE FLUJO DE FONDOS PARA INSTITUCIONES BANCARIAS PAG:

1 de 1



Febrero, 2015

Caracas, ____ de ____ de ______

Nota: Debe registrar en el presente formato los dos (2) últimos trimestres disponibles.




T T-1(A) (B) (A)-(B)

FLUJO DE FONDOS PARA INSTITUCIONES BANCARIAST T-1 FUENTES USOS USOS

A C T I V O TOTAL TOTAL VARIACIÓN ABSOLUTA % ABSOLUTA % %

DISPONIBILIDADES 0 0 0 0 0,00 0 0 0,00Efectivo 0 0 0Banco Central de Venezuela 0 0 0Bancos y Otras Instituciones Financieras 0 0 0Bancos y Corresponsales del Exterior 0 0 0Efectos de cobro inmediato 0 0 0

INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES 0 0 0 0 0,00 0 0 0,00Inversiones en Títulos valores para negociar 0 0 0Inversiones en Títulos valores disp. Para la venta 0 0 0Inversiones en Títulos valores Mantenidos 0 0 0Colocaciones en BCV y Operaciones Interbancarias 0 0 0Títulos Valores afectos a Reporto con BCV (Repos) 0 0 0

CARTERA DE CRÉDITOS 0 0 0 0 0,00 0 0 0,00Créditos vigentes 0 0 0Créditos reestructurados 0 0 0Créditos vencidos 0 0 0Créditos en litigio 0 0 0

INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR 0 0 0 0 0,00 0 0 0,00

INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES 0 0 0 0 0,00 0 0 0,00

BIENES REALIZABLES OTRAS CUENTAS 0 0 0 0 0,00 0 0 0,00

BIENES EN USO 0 0 0 0 0,00 0 0 0,00

OTROS ACTIVOS 0 0 0 0 0,00 0 0 0,00

TOTAL DEL ACTIVO 0 0 0 0 0,00 0 0 0,00

P A S I V O

CAPTACIONES DEL PÚBLICO 0 0 0 0 0,00 0 0 0,00Depósitos en cuentas corrientes 0 0 0 0Otras obligaciones a la vista 0 0 0 0Depósitos de ahorro 0 0 0 0Depósitos a plazo 0 0 0 0

OBLIGACIONES CON EL BCV 0 0 0 0 0,00 0 0 0,00

OBLIGACIONES CON EL BANAVIH 0 0 0 0 0,00 0 0 0,00

OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 0 0 0 0 0,00 0 0 0,00Oblig. con Inst. Financ. del país hasta un año 0 0 0Oblig. por otros Financ. hasta un año 0 0 0

OTRAS OBLIG. POR INTER. FINANCIERA 0 0 0 0 0,00 0 0 0,00Obligaciones por Créditos afectos con BCV (Repos) 0 0 0

OTRAS CUENTAS POR PAGAR Y PROVISIONES 0 0 0 0 0,00 0 0 0,00

OTROS PASIVOS 0 0 0 0 0,00 0 0 0,00

OBLIGACIONES SUBORDINADAS 0 0 0 0 0,00 0 0 0,00

OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN CAPITAL 0 0 0 0 0,00 0 0 0,00

TOTAL DEL PASIVO 0 0 0GESTIÓN OPERATIVA 0 0 0 0 0,00 0 0 0,00P A T R I M O N I O 0 0 0 0 0,00 0 0 0,00

Grado de liquidez ajustada con Oblig. con if 0 0 0 0 0 0 0 0

Nombre de la Institución BancariaEstado de Flujos de Fondos

Expresado en

CAPÍTULO:


8. ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO PARA INSTITUCIONES O FONDOS DEL ESTADO (MÉTODO DIRECTO)

PAG:

1 de 2



Febrero, 2015

Caracas, ____ de ____ de ______




Método Directo

Flujos de Efectivo de las Actividades Continuas

Ingreso NetoAjuste por diferencia entre los flujos de ingreso y los flujos de efectivo de las actividades de operación:Sumar: Gastos de Depreciación Gastos de Amortización Amortización de Descuento en Bonos Reducción en Partidas Pagadas con Anticipación Incremento en Sueldos por Pagar Incremento en Impuestos por Pagar Incremento en Impuestos DiferidosRestar: Incremento en Cuentas por Cobrar (neto) Incremento en Inventarios Disminución en Cuentas por Pagar Disminución en Anticipos de los ClientesEfectivo neto Proporcionado por las Actividades de Operación

Flujos de Efectivo de las Actividades de Inversión

Pago por la Compra del EdificioPago de la Inversión en BonosEntradas de la Venta de TerrenoEfectivo neto Procedente de las Actividades de Inversión

Flujos de Efectivo de las Actividades de Financiamiento

Pago de DividendosPago de HipotecaIngresos de la Emisión de Acciones ComunesEfectivo neto Procedente de las Actividades de Financiamiento

Incremento neto en Efectivo Efectivo, al inicio del periodoEfectivo, al final del periodo

FLUJO DE EFECTIVO NETO DE LAS ACTIVIDADES

Nombre de la Institución y/o Fondo del EstadoEstado de Flujos de Efectivo

Expresado en

CAPÍTULO:


8. ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO PARA INSTITUCIONES O FONDOS DEL ESTADO (MÉTODO INDIRECTO)

PAG:

2 de 2



Febrero, 2015

Caracas, ____ de ____ de ______




Método Indirectot-1 t

FLUJO DE EFECTIVO DE ACTIVIDADES OPERATIVAS Utilidad Neta Gastos De Depreciación

AUMENTO (DISMINUCIÓN) DE ACTIVOS CIRCULANTESAumento / Disminución Cuentas X CobrarAumento / Disminución InventariosAumento / Disminución Otras Cuentas X CobrarAumento / Disminución Gastos Pagados Por Ant.Aumento / Disminución Otros Activos

AUMENTO (DISMINUCIÓN) DE PASIVOS CIRCULANTESAumento / Disminución Cuentas X PagarAumento / Disminución Impuestos X PagarAumento / Disminución Otras Cuentas X PagarAumento / Disminución Indemnizaciones Laborales

FLUJO DE EFECTIVO PROVENIENTE DE LAS OPERACIONES 0 0

FLUJO DE EFECTIVO DE ACTIVIDADES DE INVERSIONAumento / Disminución Activo Fijo

FLUJO DE EFECTIVO PROVENIENTE DE INVERSIÓN 0 0

FLUJO DE EFECTIVO DE ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTOAumento / Disminución Deuda BancariaCuentas Por Cobrar AccionistasAumento Capital Social

FLUJO DE EFECTIVO PROVENIENTE DE FINANCIAMIENTO 0 0

Conciliación De Efectivo

Variación Neta De Efectivo 0 0Efectivo Al Inicio Del Año Efectivo Al Final Del Año

Nombre de la Institución y/o Fondo del EstadoEstado de Flujos de Efectivo

Expresado en

CAPÍTULO:


9. RELACIÓN DE DOCUMENTOS CONSIGNADOS PAG:

1 de 1



Febrero, 2015

Caracas, ____ de ____ de ______

Solicitud Documentos Anexos

FECHA: __/__/__ FECHA: __/__/__

CHEQUEO SOLICITANTE

CHEQUEO DRBC

CARTA DE SOLICITUD DE ASISTENCIA FINANCIERA

RELACIÓN DE ACTIVOS ELEGIBLES

ESTADOS FINANCIEROS (BALANCE GENERAL, ESTADO DE RESULTADOS Y FLUJO DE EFECTIVO)

REPORTE DE INDICADORES FINANCIEROS

PAGARÉ

CONTRATO DE REPORTO

CONTRATO DE CESIÓN DE ACTIVOS CREDITICIOS

OTROS _________________________________________________________

Se remiten la cantidad de:___(___) Folios

Firma Autorizada, Sello y Código

Recibido por (BCV)

RELACIÓN DE DOCUMENTOS CONSIGNADOS

TIPO DE OPERACIÓN DE ASISTENCIA FINANCIERA

NOMBRE O RAZÓN SOCIAL

Firma Autorizada, Sello y Código

R.I.F./ C.I.

DOCUMENTOS A CONSIGNAR

OBSERVACIONES

CAPÍTULO:

IV. OTROS MODELOS DE COMUNICACIONES TÍTULO:

1. CARTA-SOLICITUD DE CANCELACIÓN ANTICIPADA PARA OPERACIÓN DE ASISTENCIA FINANCIERA (NECESIDADES DE

LIQUIDEZ)

PAG:

1 de 1



Febrero, 2015

Caracas, ____de ______de_____ Señores Banco Central de Venezuela Vicepresidencia de Operaciones Nacionales Ciudad.- Yo(Nosotros), ___________________, venezolano(s), mayor(es) de edad, domiciliado(s) en la ciudad de ____________, titular(es) de la(s) cédula(s) de identidad número(s) ____________, (respectivamente), procediendo en mi(nuestro) carácter de (cargo(s) del(los) funcionario(s) autorizado(s)) de (Institución Bancaria), solicito(amos) sean realizados los trámites correspondientes para la cancelación de la operación de _____________, de fecha ___________ la cual se destinaría a (describir motivo de solicitud del crédito).

Manifiesto(amos) que (Institución Bancaria) subsanó en un plazo menor al establecido inicialmente las necesidades de liquidez, motivo por el cual autorizo(amos) al Banco Central de Venezuela a debitar la cuenta única N°______________ a nombre de (Institución Bancaria) la cantidad de _________________ bolívares (Bs.________), monto correspondiente a capital y los intereses generados por __________ ( ) días por _________________ bolívares (Bs.___________). Finalmente, solicito(amos) además la liberación de (describir los activos elegibles objeto de la operación) que avalan este monto y colocarlos nuevamente a favor de mi(nuestra) representada. Atentamente,



CAPÍTULO:


2. CARTA-SOLICITUD DE CANCELACIÓN ANTICIPADA PARA OPERACIÓN DE ASISTENCIA FINANCIERA


PAG:

1 de 1



Febrero, 2015

Caracas, ____de ______de_____ Señores Banco Central de Venezuela Vicepresidencia de Operaciones Nacionales Ciudad.- Yo(Nosotros), ___________________, venezolano(s), mayor(es) de edad, domiciliado(s) en la ciudad de ____________, titular(es) de la(s) cédula(s) de identidad número(s) ____________, (respectivamente), procediendo en mi(nuestro) carácter de (cargo(s) del(los) funcionario(s) autorizado(s)) de (Institución o Fondo del Estado), solicito(amos) sean realizados los trámites correspondientes para la cancelación de la operación de ____________, de fecha ___________ la cual se destinaría a (describir motivo de solicitud del crédito).

Asimismo, le informo(amos) que la operación de ______ no será utilizada por el beneficiario de acuerdo a lo convenido, por lo que autorizo(amos) al Banco Central de Venezuela a debitar de la cuenta única N°______________ a nombre de (Institución o Fondo del Estado) la cantidad de _________________ bolívares (Bs.________), monto correspondiente a capital y los intereses generados por __________ ( ) días por _________________ bolívares (Bs.___________). Finalmente, solicito(amos) además la liberación de (describir los activos elegibles objeto de la operación) que avalan este monto y colocarlos nuevamente a favor de mi(nuestra) representada. Atentamente,



CAPÍTULO:


3. CARTA-SOLICITUD DE AMORTIZACIÓN PARCIAL PARA OPERACIÓN DE ASISTENCIA FINANCIERA

PAG:

1 de 1



Febrero, 2015

Caracas, ____de ______de_____ Señores Banco Central de Venezuela Vicepresidencia de Operaciones Nacionales Ciudad.- Yo(Nosotros), ___________________, venezolano(s), mayor(es) de edad, domiciliado(s) en la ciudad de ____________, titulare(s) de la(s) cédula(s) de identidad número(s) ____________(respectivamente), procediendo en mi(nuestro) carácter de (cargo(s) del(los) funcionario(s) autorizado(s)) (respectivamente), solicito(amos) sea debitado de la cuenta única N°______________ a nombre de (Institución Bancaria, Institución o Fondo del Estado) la cantidad de _________________ bolívares (Bs.________), para la amortización parcial del pagaré por operación de anticipo de fecha ___________ la cual se destinaría a (describir motivo de solicitud del crédito). Esta solicitud obedece a (describir motivo para la amortización anticipada). Asimismo le solicito(amos) la liberación de (describir los activos elegibles objeto de la operación) que avalan el monto amortizado y colocarlos nuevamente a favor de mi(nuestra) representada. Atentamente,



CAPÍTULO:


4. CARTA-SOLICITUD DE ENDOSO PARA TÍTULOS DE CRÉDITO PAG:

1 de 1



Febrero, 2015

Caracas, ____de ______de_____ Señores Banco Central de Venezuela Vicepresidencia de Operaciones Nacionales Ciudad.- Yo(Nosotros),_______________________, titular(es) de la(s) cédula(s) de identidad número(s) ______________, (respectivamente), en mi(nuestro) carácter de ______________, del (Institución Bancaria, Institución o Fondo del Estado), por medio del presente endoso(amos) de manera plena, pura y simple a favor de Banco Central de Venezuela, el título de crédito (pagaré o letras de cambio) que antecede identificado con el Nº _______.



CAPÍTULO:


5. CARTA-SOLICITUD DE SUSTITUCIÓN DE GARANTÍA PAG:

1 de 1



Febrero, 2015

Caracas, ____de ______de_____ Señores Banco Central de Venezuela Vicepresidencia de Operaciones Nacionales Ciudad.- Por medio de la presente, solicito(amos) sean sustituidas las garantías (Tipo de activo elegible) conformados por (descripción del activo elegible) que están próximos a vencer por la cantidad de (monto en letra y número), los cuales respaldan la operación de asistencia financiera otorgada por el Banco Central de Venezuela a (nombre de la institución) bajo la modalidad de (breve descripción de la operación: tasa de interés, número de crédito, número de acta, convenio u otro indicativo que respalde la operación). A tales efectos, autorizo(amos) a ese Instituto para gestionar la sustitución de las garantías otorgadas que procedo(emos) a detallar en el formato adjunto (nombre del formato para relacionar las garantías). Sin otro particular a que ser referencia se despide de ustedes.

Atentamente,



CAPÍTULO:


6. CARTA-SOLICITUD DE PRÓRROGA PARA EL PAGO DE OBLIGACIONES POR ASISTENCIA FINANCIERA

PAG:

1 de 1



Febrero, 2015

Caracas, ____de ______de_____ Señores Banco Central de Venezuela Vicepresidencia de Operaciones Nacionales Ciudad.- Yo(Nosotros),___________________, venezolano(s), mayor(es) de edad, domiciliado(s) en la ciudad de ____________, titular(es) de la(s) cédula(s) de identidad número(s) ____________(respectivamente), procediendo en mi(nuestro) carácter de (cargo(s) del(los) funcionario(s) autorizado(s)) (respectivamente), de (Institución Bancaria y/o Fondo del Estado), por medio de la presente solicito(amos) prórroga por (indicar el plazo) para el pago de la obligación por asistencia financiera, otorgada por el Banco Central de Venezuela en fecha ________, según se evidencia en comunicación N°__________ del _____, cuyas características financieras son las siguientes: plazo_________; fecha de vencimiento__________, tasa___________, por un monto de ____________________ bolívares (Bs._______). La citada operación de (tipo de operación) fue destinada a (describir motivo de solicitud de la operación) y la solicitud de prórroga obedece a (describir motivos de la solicitud de prórroga). Atentamente,



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