MEMORIA ANUAL 2016...2016MEMORIA ANUAL 4 Somos la Cooperativa de Ahorro y Créditos “TOCACHE”...

M E M O R I AA N U A L2 0 1 6

M E M O R I A A N U A L

2016

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2016

Índice

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07

10

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02

05

08

11

14

03

06

09

12

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Ámbito de Intervención

Valores y Principios

Informe de Concejode Administración

Balance Social

Informe delComité Electoral

Organigrama

Declaración deResponsabilidad

Informe de Gestión

Informe delConcejo de Vigilancia

Estados FinancierosAuditados

Visión, Misión y Ejes Estratégicos

Mensaje del Presidente

Resultados de Gestión

Informe delComité de Educación

Estados FinancierosTriple “R” y Complejo

Deportivo

Pag. 06

Pag. 09

Pag. 13

Pag. 26

Pag. 50

Pag. 07

Pag. 10

Pag. 14

Pag. 31

Pag. 59

Pag. 08

Pag. 12

Pag. 16

Pag. 38

Pag. 65


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Somos la Cooperativa de Ahorro y Créditos “TOCACHE” Ltda. Nº 35, se constituyó el 15 de mayo de 1,976 yreconocida por la Quinta Región de SINAMOS con Resolución Nº 0033-77-OAE-ORAMS-V, de fecha 06 deoctubre de 1,977, inscrita la partida Nº 11000150 en libro de Cooperativas del Registro de Personas Jurídicas,Zona Registral Nº III, con sede en Moyobamba – Oficina Registral Juanjui Región San Martín.La sede central de la cooperativa se encuentra ubicada en el Jr. San Martín Nº 231, ciudad de Tocache,Provincia de Tocache, Región de San Martín.La cooperativa se rige por la Ley General de Cooperativas D.S 074-90-TR y la normatividad emitida por laSuperintendencia de Banca y Seguros para organizaciones cooperativas no autorizadas a operar conrecursos del público, su estatuto y los acuerdos de la Asamblea General.La cooperativa es una persona jurídica de derecho privado de capital variable, sin fines de lucro, ilimitadonúmero de socios, deduración Indefinida y de responsabilidad limitada; en función de su patrimonio neto y a las aportacionessuscritas y pagadas.

¿Quienes Somos?

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Nuevo Bambamarca

Nuevo Progreso

Aucayacu

Santa Lucía

Tingo MaríaSede Central

Uchiza

Nuestras Agencias


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ÁMBITO DEINTERVENCIÓN

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ORGANIGRAMA


2016

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Ser una organización cooperativa consolidada,con potencial humano comprometido en eldesarrollo cooperativo, brindando servicioseficientes, eficaces, alta rentabilidad social yeconómica, con actitud solidaria a nuestrossocios y la comunidad.

Brindar servicios financieros de calidad con elpersonal identificado y proactivo con capacidadde gestión, satisfaciendo el bienestar de susasociados en base a los principios y valorescooperativos.

Gestión de Productividad

Gestión de Competencias y Meritocracia

Gestión de Presupuesto por Resultados

Gestión de Responsabilidad Social

Gestión Integral de Riesgos

NUESTRA VISIÓN

EJES ESTRATÉGICOS

NUESTRA MISIÓN

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Ayuda Mutua

Primer Principio: “Membresía Abierta y Voluntaria”

Solidaridad

Responsabilidad

Segundo Principio: “Control Democrático de los Miembros”

Honestidad

Democracia

Tercer Principio: “Participación Económica de los Miembros”

Quinto Principio: “Educación, Entrenamiento e Información”

Transparencia

Igualdad

Cuarto Principio: “Autonomía e Independencia”

Sexto Principio: “Cooperación entre Cooperativas”

Responsabilidad Social

Equidad

Séptimo Principio: “Compromiso con la Comunidad”

Preocupación por los demás

NUESTROS VALORES

NUESTROS PRINCIPIOS


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El presente documento contiene información transparente, veraz y suficiente respecto al desarrollo de la gestiónfinanciera, económica, y asociativa de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Tocache Ltda. Realizada durante el ejercicio 2016; Sinperjuicio de la responsabilidad que compete al emisor, los firmantes se hacen responsables por su contenido conforme a lasdisposiciones legales aplicables.

DECLARACIÓNDE RESPONSABILIDAD

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CONCEJODE ADMINISTRACIÓN

Sr. PiterGaloc Tello

Sr. José AntonioCamacho Carrillo

Sr. EulerChujutalli Hidalgo

Sr. Juan FranciscoIbarra Huamán

Sr. Pedro AdolfoFigueroa Herrera

PRESIDENTE

VICEPRESIDENTE

SECRETARIO

VOCALVOCAL


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Sr. Pedro AdolfoFigueroa Herrera

PRESIDENTE

MENSAJEDEL PRESIDENTESeñores delegados, directivos de los diferentesconcejos y comités me es grato dirigirme a ustedesen mi calidad de Presidente del Concejo deAdministración para exponer ante ustedes y hacerextensivo a cada uno de nuestros socios la memoriaanual correspondiente a la gestión 2016.En el ejercicio 2016 nuestra institución ha mostradoun crecimiento significativo en sus diferentesindicadores de gestión que se detallan en elpresente documento, esto debido al manejo de laspolíticas internas y acertadas decisiones quepermitieron mejorar nuestra performance yposicionamiento como institución financiera dentrode la Provincia de Tocache.Somos conscientes que los retos cada vez son másdifíciles y que nuestra institución los ha sabidoafrontar en sus 41 años de vida institucional, ental sentido nuestro crecimiento tiene que ser mássostenible con una visión de largo plazo, buscando laapertura de nuevos puntos de atención quepermitan incrementar nuestros activos e inyectarnuevos capitales con la finalidad de cumplir con esteobjetivo, es por ello que próximamente contaremoscon la autorización para operar en la ciudad deMariscal Cáceres – Juanjui y se planificarán estudiosde proyectos para evaluar otros mercados, el cualdependerá de factores externos, internos yfinancieros que permitan realizarlo. En el ejercicio 2016 se inauguró el nuevo local de laagencia Santa Lucía y se puso en funcionamientola oficina de coordinación de Aucayacu, el cual a lafecha viene obteniendo resultados positivos quehan superado las proyecciones realizadas tanto encolocaciones como en calidad de las colocacionesrealizadas.Cabe resaltar que el ejercicio que feneció fue un añomuy favorable financieramente para nuestrainstitución porque permitió un crecimiento en lascolocaciones, disminución de la morosidad, lo cualquedó demostrado en los remanentes (utilidades).Respecto al aspecto social se obtuvo crecimiento enla membresía de socios y además se continuó conlos servicios sociales como es el caso de lasatenciones primarias de salud realizadas en lasinstalaciones de las agencias, visitas domiciliarias asocios de la tercera edad, círculo del adulto mayorel cual se viene desarrollando por segundoaño consecutivo, vacaciones útiles, cursos decapacitación dirigido a socios, talleres de reposteríabásica y avanzada, cosmetología, costura,computación básica entre otros.

En lo que respecta a nuestra empresa de vigilanciaTriple R, debo poner en conocimiento que a la fechanos refleja una situación financiera estable, ademásque cuenta con toda la documentación paraparticipar en licitaciones públicas y privadas, lo cualse proyecta para el ejercicio 2017 expandir sucartera de clientes. Con la formalización del Complejo Deportivo MiguelNavarro Pisco como empresa, se vine obteniendoresultados positivos ya que en el 2016 ha obtenidosus primeras utilidades, quedando demostrado quela decisión tomada fue acertada, pero claro estácon la necesidad de mejorar en otros aspectos quepueda hacer sostenible en el tiempo estosresultados, esperando el compromiso que lasposteriores gestiones sigan fortaleciéndola.

Para finalizar quiero reiterar una vez más a travésde este medio, mi agradecimiento a los socios ydelegados que me brindaron su voto de confianza,mi agradecimiento a los dirigentes tanto de losconcejos y comités de nuestra institución que enestos tres años de gestión acompañaron a mipersona en la Presidencia del Concejo deAdministración, gracias por hacer causa comúncon nuestro movimiento y por las observacionesy sugerencias brindadas oportunamente, de igualmanera, hago extensivo el agradecimiento sinceroa la Gerencia General, Funcionarios y trabajadoresde nuestra cooperativa por su compromiso paracumplir con nuestras metas y objetivos trazados ennuestros planes.

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COMPOSICIÓN DEL CONCEJO DE ADMINISTRACIÓNCon fecha 27 de Marzo del 2016, la Asamblea General Ordinaria de Delegados se eligió a los miembros del Consejo deAdministración el que se instaló de conformidad al artículo 52 del estatuto, artículo 30 inciso 2 de la ley General deCooperativas en concordancia con el artículo 44 del estatuto; se tiene los siguientes cargos:

Presidente: Sr. Pedro Adolfo Figueroa Herrera. Vicepresidente: Sr. Piter Galoc Tello. Secretario: Sr. José Antonio Camacho Carrillo. Vocal: Sr. Juan Francisco Ibarra Huamán. Vocal: Sr. Euler Chujutalli Hidalgo.

MISIÓN DEL CONCEJO DE ADMINISTRACIÓNEs un órgano responsable del funcionamiento administrativo de la Cooperativa, así mismo es de su competencia rendir cuenta de su labor ante la Asamblea General, ordinariamente en forma anual y extraordinariamente según sus necesidades y circunstancias.

NORMATIVIDAD LEGALEl Concejo de Administración actúa de acuerdo a las atribuciones que establece las siguientes normas legales:Ley General de Cooperativas (TUO D.S N° 074-91 – TR)Ley General de Sociedades (Normas Supletorias)Reglamento de Autocontrol Cooperativo (D.S N° 004-91 – TR)Estatuto de la COOPACT.

SESIONES EJECUTADAS EN EL PERIODO 2016Sesión de Instalación: 01Sesión Ordinaria: 12Sesiones Extraordinarias: 0TOTAL DE SESIONES: 13

ASAMBLEAS EJECUTADASAsamblea General de Delegados: 01Asamblea General Extraordinaria de Delegados: 01

Indicador

Reserva Cooperativa

Comité de Educación

Intereses a las Aportaciones

Excedente a los Remanentes

Fondo de Previsión Social

Compra de Merchandising

Gastos de Promoción

733,761

231,714

212,404

193,095

251,023

115,857

193,095

TOTAL

Distribución deRemanentes 2016

1,930,949

PROPUESTA DE DISTRIBUCIÓN DE REMAMENTES 2016

Porcentaje

38%

12%

11%

10%

13%

6%

10%

100%

INFORME DELCONCEJO DE ADMINISTRACIÓN


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CPC. Raúl Paredes Córdova

GERENTE GENERAL

INFORMEDE GESTIÓNEscenario Económico 2016 y Proyecciones 2017

La economía peruana creció 3.90% en el 2016, un nivelligeramente superior al 3.8% que esperaba el mercado,según el Instituto Nacional de Estadística e Informática(INEI), este resultado se logró luego que la producciónnacional obtuviera en diciembre de 2016 un alza de3.25% respecto a similar mes del año 2015, registrando89 meses de resultado positivo. El aumento de 3.90% enel 2016 se debe a la mayor producción de los sectoresMinería e Hidrocarburos, Telecomunicaciones, Comercio yTransporte, Almacenamiento y Mensajería que explicaronalrededor del 69% de la variación del año. Esta cifra essuperior a la registrada en los años 2014 y 2015,acumulando 18 años de crecimiento ininterrumpido.Destacaron las exportaciones mineras como oro, cobre,hierro y plomo, así como derivados de petróleo y gasnatural; envíos pesqueros como harina de pescado yagrícolas como café. También contribuyó con esteresultado el consumo de los hogares evidenciado en lasmayores ventas minoristas (0.93%) y el consumo contarjeta de crédito en 7.44%.El MEF espera que la economía local crezca 4,8% en el2017, liderada por la inversión privada (5%), en uncontexto de mejora en la confianza empresarialdoméstica, destrabe de proyectos de infraestructura,mayor liquidez mundial, bajos costos financieros ymenores presiones depreciatorias, la mayor gradualidadde la consolidación fiscal contribuirá a impulsar elcrecimiento económico y garantizar la efectivarecuperación de la demanda interna privada. Debido aesto, el gasto público crecerá 3,6% durante el 2017.El BCR también es optimista y estima que en el 2017se llegará a un crecimiento de 4,3% por la ejecución demegaproyectos de infraestructura, lo que nuevamentenos ubicaría por encima de nuestros pares de la región.El proyecto más ambicioso del 2017 es, sin duda, la Línea2 del Metro de Lima, a cargo del Ministerio de Transportesy Comunicaciones (MTC), cuya inversión sería de S/ 2.185millones.Además de los recursos asignados a la Línea 2 del Metrode Lima (que es el proyecto en el que más dinero seinvertirá el próximo año), la lista incluye grandesinversiones en las regiones.Entre estas figuran la tercera etapa de Chavimochic (LaLibertad), Majes-Siguas II (Arequipa), la construcción de lavía expresa del Cusco (Cusco) y la carretera de integraciónTacna-La Paz (Tacna). En el 2017, las exportaciones peruanas sumaríanUS$ 38.647 millones, un crecimiento cercano al 10%, porel mejor desempeño de los minerales y la oferta agrariatradicional y agroindustrial, estimó la Asociación deExportadores (ADEX).

Logros Alcanzados en el 2016

La Cooperativa de Ahorro y Crédito Tocache Ltda. 35próximo a cumplir 41 años de vida institucional finalizó elejercicio 2016 con muy buenos resultados, dentro de losplanes y proyecciones realizadas de crecimientomoderado, el cual se sustentan en base a indicadoresfinancieros, económicos y sociales, en tal sentidodetallaremos un breve resumen de los logros obtenidostanto en el aspecto financieros, económico y social. En elaspecto financiero se obtuvieron los siguientes resultados: crecimiento de los activos totales en un 6.47% haciendoun total de S/ 66,589,357, crecimiento considerable dela cartera de créditos en 22.28%, obteniendo un total deS/ 53,073,872, crecimiento del capital social en un 10.60%,obteniendo un total de S/ 7,996,478, crecimiento delpatrimonio en 12.79%, obteniendo un total deS/ 17,210,964, crecimiento de las inversiones netas en8.96%, haciendo un total de S/ 4,764,813 y demásindicadores que se exponen en gráficos y cuadros deresultados de gestión, en lo referente a lo económicose muestra un crecimiento considerable de los ingresosfinancieros en un 12.02% obteniendo un total deS/ 11,590,496, crecimiento moderado de las provisionesde incobrabilidad en 0.24% obteniendo un total deS/ 4,171,752, crecimiento significativo y representativode los remanentes (utilidades) en 97.14%, obteniendoun total de S/ 1,930,949, permitiendo ocupar el 15° lugaren el ranking de Cooperativas de Ahorro y Crédito deun total de 168 Cooperativas y en el aspecto social seapreció un crecimiento de la membresía asociativa en 3.17%obteniendo un total de 21,390 socios. Cabe resaltar queel 2016 se continuó fortaleciendo la Gestión Integral deRiesgos, además se mejoraron procesos administrativosy se implementaron las consultas en línea, permitiendo alsocio visualizar sus operaciones financieras a través de lapágina web y se dinamizó el crecimiento significativo de lascolocaciones de créditos y la reducción de la morosidad en1.67%, quedando demostrado que el año 2016 fue un añomuy productivo para nuestra institución.

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Retos y Perspectivas

Para el ejercicio 2017 se tiene proyectado los siguientes retos:

- Implementación de la Política de ahorros en sus diferentes modalidades.- Implementación de formatos de evaluación crediticia en el sistema informático.- Implementación del Plan de Continuidad de Negocios.- Relanzamiento de productos crediticios.- Continuación de las campañas de fortalecimiento del capital social.- Puesta en marcha del producto crediticio de cadenas de valor.- Puesta en marcha del Plan de Relanzamiento de la Agencia Tingo María.

La Gerencia General reitera una vez más el agradecimiento a los socios, delegados y directivos del Concejode Administración, Concejo de Vigilancia, Comité de Educación y comité Electoral quienes son la razón deser de nuestra institución cooperativa y además un agradecimiento especial a los colaboradores por elesfuerzo, dedicación y compromiso demostrado.

Gráfico N°1: Morosidad en las Instituciones Microfinancieras 2016

Fuente: SBS y Fenacrep

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---------------------------------------------------------------------------------COOPACs EDPYMEs CRACs CMACs FINANCIERAS

6.09%

3.09%

5.49% 5.53%5.06%

Gráfico N°2: Rentabildad Patrimonial de las Instituciones Microfinancieras 2016

---------------------------------------------------------------------------------

---------------------------------------------------------------------------------

Fuente: SBS y Fenacrep

COOPACs EDPYMEs

CRACs

CMACs FINANCIERAS

5.28%

0.38%

14.23% 14.87%

-3.23%


2016

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Resultados de GestiónGráfico N°3: Evolución de Activos Totales Ejercicios 2011 - 2016

La Evolución de los Activos de la COOPACT refleja el nivel desostenibilidad del que goza la COOPACT.Los Activos Totales al 31 de diciembre del2016 ascienden a S/ 66,589,357 el mismoque ha presentado un crecimiento de6.47% con relación al saldo reportadoal 31 de diciembre del 2015, así como uncrecimiento acumulado de 101.71% conrespecto al nivel de activos reportado al31 de diciembre del 2011. El crecimientoanual de los activos, se debióprincipalmente por el crecimiento de lascolocaciones.

Fuente: Jefatura de Contabilidad

------------------------------------------------------------------------------------------------

------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016

33,011,94438,001,310

56,181,44162,542,430 66,589,357

47,697,451

Gráfico N°4: Evolución de la Cartera Ejercicios 2011 – 2016

La COOPACT a finales del mes de diciembredel año 2015 cerró con una Cartera deCréditos de S/ 43,402,613; en comparación con el saldo de cartera al mes de diciembredel 2016, ésta obtuvo un crecimiento de 22.28% cuyo saldo es S/ 53,073,872, yen comparación del ejercicio 2011 – 2016representa el 70.20%, esto debido a laimplementación de una política crediticiaacorde a las exigencias del mercado.

Fuente: Jefatura de Créditos

------------------------------------------------------------------------------------------------

------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016

30,820,762 31,726,97836,887,304

43,402,613

53,073,872

38,271,586


La Distribución de la Cartera de Créditos se concentra en: 34.07% créditos a Pequeñas Empresas, 26.05% Consumo No Revolvente, 26.05% Microempresas y en menor porcentaje 14.11% MedianasEmpresas.

Pequeñas EmpresasMedianas Empresas

Consumo no RevolventeMicro Empresas

Categoría de Créditos

Normal

Deficiente

Pérdida

C.P.P.

Dudoso

Total Créditos

Fuente: Jefatura de Operaciones y Finanzas

Importe

334,677

3,267,764

587,803

480,299

48,403,329

53,073,872

Gráfico N°5: Distribución Porcentual de la Cartera de Créditos por Tipo de Producto

14.11%

34.07%

26.05%

26.05%

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Uchiza

Nvo. Bambamarca

Tocache

Tingo Maria

Santa Lucia

Nvo. Progreso

Uchiza

Tingo Maria

Tocache

Nvo. Progreso

Santa Lucia

Nvo. Bambamarca

C.P.P.

Normal

Dudoso

Perdida

Deficiente

Gráfico N°6: Cartera de Créditos por Riesgo

Gráfico N°7: Socios con Créditos por Agencia

Gráfico N°8: Cartera de Créditos por Agencia

Fuente: Gerencia de Riesgos



El 91.20% de la Cartera de Créditos de laCOOPACT está en categoría de Normal,lo que representa S/. 48,403,329 de lacartera bruta total, las demás categoríashan mostrado una disminución porcentualrespecto del año 2015, que ha tenidorepercusión directa en el índice demorosidad.

El número de socios con créditos poragencia demuestra que la mayorconcentración de socios que solicitaroncréditos el año 2016 se encuentran en laagencia Tocache con un 30.71%, seguidode la agencia Uchiza con 20.71% y el restocomparten la distribución.

La Agencia de Tocache concentra el 49.70% del total de la cartera, equivalente a un importe de S/26,380,179, la Agenciade Uchiza representa el 15.21% (equivale aS/ 8,075,056) de la cartera de la COOPACT y con menor porcentaje las Agencias de Nvo. Bambamarca 9.62%, Tingo María 8.62%, Nvo. Progreso 9.98% y Santa lucía 6.87%.

30.71%

20.71%9.80%

14.36%

10.92%

13.50%

49.70%

15.21%

6.87%

8.62%

9.62%

9.98%

91.20 % 6.16 %

1.11 %

0.63 %

0.90 %


2016

18

El importe de Ahorro libre al 31 de diciembre 2016 asciende a S/ 16,317,738 , el mismo que ha experimentado un crecimiento de 30.50% con respecto a los saldos reportados al 31 dediciembre del 2015. Por naturaleza estosfondos son de carácter volátil.

Gráfico N°10: Evolución de Ahorro Libre Ejercicios 2011 – 2016

Fuente: Jefatura de Operaciones

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------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016

7,551,357 7,424,816

11,760,788

12,504,19416,317,738

8,853,044

Rubros

Edificios e Instalaciones

Unidades de Transporte

Obras en Ejecución

Mobiliario y Equipo

Total

Cuadro N° 01: Inversiones Realizadas 2016


Importe

123,600

94,730

52,832

120,560

391,730

Gráfico N°9: Inversiones Netas Ejercicios 2011 - 2016

En el 2016 la COOPACT, ha continuado con su plan de inversión relacionadas con lasdiferentes partidas que componen el activo fijo. La inversión efectuada durante el 2016 con relación al ejercicio 2015 es del 8.96%, mientras que respecto al periodo 2011 – 2016 es del 202.51%.


------------------------------------------------------------------------------------------------

------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016

1,575,1161,996,428

4,150,3214,373,083 4,764,813

3,621,847

19

El importe de Ahorro Orden Pago al 31 dediciembre 2016 asciende a S/ 1,173,567habiendo experimentado una disminucion deS/ 827,777 lo que representa un 58.64% conrespecto al saldo reportado a diciembre del 2015. Al igual que el ahorro libre pornaturaleza estos fondos son de carácter volátil.

Gráfico N°11: Evolución de Orden de Pago Ejercicios 2011 – 2016


------------------------------------------------------------------------------------------------

------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016

1,174,239907,672

1,593,942

2,001,344

1,173,567

558,174

Gráfico N°12: Evolución de Plazo Fijo Ejercicios 2011 – 2016

El Ahorro a Plazo Fijo asciende aS/ 29,353,806 habiendo experimentadouna disminucion de 4.21% respecto de lossaldos reportados a diciembre del 2015.


------------------------------------------------------------------------------------------------

------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016

14,903,03018,114,645

25,993,709

30,644,83429,353,806

23,271,790

Gráfico N°13: Evolución del Patrimonio Ejercicios 2011 – 2016

El patrimonio al 31 de Diciembre del 2016asciende a S/ 17,210,964, el mismo quereporta un crecimiento de 12.79% conrespecto al saldo reportado en el ejercicio2015. Este crecimiento se da gracias a laPolítica de Fortalecimiento del Patrimonioinstitucional que se ha venido adoptandoen los últimos años el mismo que se vienelogrando gracias a la aplicación de losResultados en favor de la ReservaCooperativa, así como al crecimiento delcapital social que además se vieneincentivandoa los asociados a aportar através de la campaña “Yo Aporto”.


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------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016

7,392,2799,686,795

14,002,18515,259,351

17,210,964

11,267,001


2016

20

Gráfico N°14: Evolución del Capital Social 2011 – 2016

El Capital Social al 31 de diciembre del 2016asciende a S/ 7,996,478 el mismo queha experimentado un crecimiento de 10.60%respecto de los saldos al 31 de Diciembre del2015 y un crecimiento de 99.35% respecto delos saldos al diciembre 2011, importantecrecimiento que contribuye a fortalecer elpatrimonio institucional.


--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016

4,011,1914,717,610

6,389,4877,230,198

7,996,478

5,530,709

Gráfico N°15: Distribución del Capital Social


El Capital Social se encuentra con lasiguiente distribución porcentual:Agencia Tocache : 44.28%Agencia Uchiza : 18.90%Agencia Santa Lucía : 9.11%Agencia Tingo María : 10.29%Agencia Bambamarca : 10.05%Agencia Progreso : 7.37%

10.05%

7.37%

44.28%

18.90

9.11%

10.29%

Uchiza

Nvo. Bambamarca

Tocache

Tingo Maria

Santa Lucia

Nvo. Progreso

Gráfico N°16: Evolución de la Reserva Cooperativa 2011 – 2016

La Reserva Cooperativa al cierre del 31 dediciembre 2016 asciende a S/ 7,283,537 elmismo que ha experimentado uncrecimiento de S/. 233,871 que representael 3.32%.


--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016

1,777,2373,242,707

6,309,0847,049,666

7,283,537

4,607,100

21

Saldos Disponibles

Bóvedas y Cajas Ventanillas

Entidades Financieras

840,664

8,594,406

Total Saldos Disponibles 9,453,070

Cuadro N° 02: Saldos Totales del Disponible al 31 de Diciembre 2016


DólaresSoles

18,260

294,295

312,555

Institución Financiera

Banco de la Nación Tocache

Banco Continental

Banco de la Nación Uchiza

Banco de la Nación Tingo María

Banco de Crédito del Perú

CMAC Piura

1,106,626

3,279,064

1,789,218

1,755,946

186,583

39,672

Total Saldos Disponibles 8,157,109

Cuadro N° 03: Saldos de Ahorros en Instituciones Financieras al 31 de Diciembre 2016


DólaresSoles

270,273

560

44,566

252,399

Instituciones Cooperativas

CAC Santo Cristo de Bagazán

Caja Central

CAC San Martín de Porres

CAC San Francisco

318,651

4,143

56,232

58,270

Total Saldos Disponibles 437,296

Cuadro N° 04: Saldos de Ahorros en Cooperativas al 31 de Diciembre 2016


DólaresSoles

10,191

1,979

24,603

5,126

41,899


2016

22

Gráfico N°19: Evolución de Remanentes Ejercicios 2011 - 2016

Los Remanentes al 31 de Diciembre 2016ascendieron a S/ 1,930,949 el cual aexperimentado un crecimiento del 97.14%respecto al cierre del ejercicio 2015.


------------------------------------------------------------------------------------------------

------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016

1,603,8051,762,478

1,303,603979,487

1,930,949

1,129,194

Gráfico N°17: Ingresos Financieros por Colocaciones Ejercicios 2011 - 2016

Los Ingresos Financieros 2016 representa un crecimiento del 12.02% con respecto al 2015 y durante el ejercicio 2011 - 2016 el 71.20% esto debido al crecimiento de la cartera de crédito. Estos ingresos hanpermitido una rentabilidad general del16.67% y la dinamización de la gestióneconómica y social.


------------------------------------------------------------------------------------------------

------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016

6,769,4887,726,418

9,834,80710,346,843

11,590,496

9,486,830

Las Provisiones han experimentado uncrecimiento mínimo de 0.62% respecto del saldo reportado a diciembre del 2015, Las Provisiones tienen por finalidad Proteger a la institución ante el riesgo eventual de lairrecuperabilidad de la cartera de créditos.

Gráfico N°18: Provisiones de Cartera Ejercicios 2011 – 2016


------------------------------------------------------------------------------------------------

------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016

1,940,8232,755,121

4,136,3594,161,811

3,324,213

4,171,752

23

Índices de Riesgo y Cobertura

Índices de Eficiencia

Índices de Liquidez

Índice de Rentabilidad

Índicces de Solvencia

Créditos Vencidos y Cobranza Judicial / Cartera de Créditos

Gastos de Personal / Total Ingresos

Disponible / Activo Total

Resultado del Ejercicio / Capital Social (ROE)

Patrimonio / Activo Total

Provisiones de Colocaciones / Cartera de Créditos

Gastos de Directivos / Ingresos Financieros

Disponible / Depósitos

Resulatdo del Ejercicio / Total Activos (ROA)

Capital Social / Activo Total

Cuadro N° 05: Ratios Financieros y Económicos Ejercicio 2015 – 2016

20162015 Calificación

7.148.81

27.9025.42

15.7438.77

25.5213.55

25.8524.40

Aceptable

Aceptable

Aceptable

Alto

Aceptable

7.899.63

1.971.99

22.3428.03

3.061.57

12.0111.56

Bajo

Aceptable

Aceptable

Alto

Bajo


2016

24

Ca

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Mo

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4.5

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6%

122

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76,2

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5.9

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1.18

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4,2

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3.2

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75,0

55

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31,2

75.6

45

.06

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,510

.55

5.5

4%

57,

792

.95

1.26

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91,3

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21.6

8%

4,5

73,2

59

.23

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55

,192

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1%12

,26

4.6

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411

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2016

26

El 2016 fue un periodo de fortalecimiento del servicio de prevision social que incluyó lasvisitas domiciliarias a los socios básicamente adultos (mayores de 60 años) con la finalidadde realizar el control de la salud y asesoría en temas de salud preventiva, este servicio seproyecta ir reforzándolo para el ejercicio 2017, como parte de una política del mejoramiento delservicio de atenciones primarias de salud.

BALANCESOCIAL

Gráfico N°20: Evolución de Captaciones de Socios Periodo 2011-2016

VaronesMujeresFuente: Jefatura de Operaciones

------------------------------------------------------------------------------------------------

------------------------------------------------------------------------------------------------Total

14,140

17,511 18,467

21,14220,492

16,922

6,118

7,440 7,9719,2748,976

7,195

2011 2012 2013 2014 2015 2016

8,022 10,071 10,496 11,86811,5169,727

Se puede apreciar que al cierre del año 2016 existen 21,142 socios, lo cualsignifica un incremento del 3,17% conrespecto al año 2015; cabe mencionar del total de socios existen 167 sociospersonas jurídicas dando un total de21,309, el cual resulta un crecimientosignificativo en la membresía asociativa.

27

La presente distribución muestra que nuestra agencia Tocache en los diferentes servicios de salud primaria representeel 44.76%con 8,154 atenciones, la agencia Uchiza representa el 27.81% con 5,066 atenciones, la agencia Santa Luciarepresenta el 1.76%% con 321 atenciones, la agencia Nuevo Progreso representa el 2.45% con 446 atenciones y laagencia Nuevo Bambamarca representa el 23.22% con 4,229 atenciones.

Agencias

Fuente: Jefatura Desarrollo Cooperativo

Total

Tocache

Uchiza

Santa Lucia

Nvo. Progreso

Nvo. Bambamarca

3906

2940

125

2960

190

620

340

86

280

101

3548

1786

110

989

155

8154

5066

321

4299

446

44.76

27.81

1.76

23.22

2.45

Descarte deDiabetes

TotalAtencionesDescarte HTA

10201

Medida de IMC

65491427 19719

%

100

Cuadro N° 07: Atenciones de Salud Primaria por Tipo de Servicio por Agencia

El saldo de la Previsión Social al 31 dediciembre del 2016 asciende a S/ 300,063,el mismo que ha experimentado unadisminución del 36.19% respecto del 2015.Esta disminución se debe principalmente alincremento considerable a los pagos pormaternidad y fondo mortuorio como partede los servicios previsionales de salud afavor del asociado, así como de lascampañas médicas en los diferenteslugares que componen nuestro ámbito decobertura.

Gráfico N°21: Previsión Social Ejercicios 2011 – 2016


------------------------------------------------------------------------------------------------

------------------------------------------------------------------------------------------------2011 2012 2013 2014 2015 2016

273,242392,950

494,866470,260

300,063

440,080


2016

28

Gráfico N°22: Atenciones de Salud Primaria por Tipo de Servicio


En el presente cuadro se describe el número de visitas domiciliarias realizas por el personal de atenciones primarias,con la finalidad de realizar le control y seguimiento de la salud y labores de salud preventiva principalmente para los socios adultos mayores como parte del servicio de salud primaria, al cierre del ejercicio 2016 se realizaron 538 visitas domiciliarias.

Mes


Total de VisitasPor Agencias

Abril

Mayo

Agosto

Junio

Setiembre

Julio

Octubre

Noviembre

Diciembre

10

22

25

23

24

21

21

19

23

13

14

22

20

27

21

20

22

19

12

16

18

21

26

19

20

22

18

35

52

65

64

77

61

61

63

60

Tocache Uchiza Nvo. Bambamarca

188 178 172

Total de Visitaspor Mes

538

Cuadro N° 08: Visitas Domiciliarias del Servicio de Salud Primaria

En el presente gráfico muestra que la mayor concentración del servicio de saludprimaria se encuentra en el servicio dedescarte de hipertensión arterial con unaparticipación del 56% (1,0201 atenciones),en segunda ubicación se encuentra lamedida de índice masa corporal con 36%(6588 atenciones) y por último seencuentra el descarte de diabetes con8% (1,427 atenciones).

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GESTIÓN INTEGRALDE RIESGOS

La Gestión Integral de Riesgos es un proceso establecido por disposiciones legales, es un proceso, efectuado por el Consejo deAdministración, la gerencia y el personal aplicado en toda la cooperativa y en la definición de su estrategia, mediante la definición depolíticas y directrices así mismo se han diseñado las metodologías, los procedimientos y mecanismos de control, los cuales son ejecutadoscon la participación de todo el personal, permitiendo así gestionar los diferentes tipos de riesgo dentro de un nivel tolerado yproporcionando un nivel de seguridad razonable sobre la consecución de los objetivos.La Gestión Integral de Riesgos considera las siguientes categorías de objetivos:

a) Estrategia.- Son objetiva de alto nivel, vinculada a la visión y misión de la cooperativa.b) Operaciones.- Son objetivos vinculados al uso eficaz y eficiente de los recursos.c) Información.- Son objetivos vinculados a la confiabilidad de la información suministrada.d) Cumplimiento.- Son objetivos vinculados al cumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables.

GESTIÓN DE RIESGOS ESPECÍFICOS

1. RIESGO DE CRÉDITO.- El riesgo de crédito se origina por la posibilidad de pérdidas derivadas del incumplimiento total o parcial de lasobligaciones financieras contraídas en la Cooperativa por parte de sus socios. El riesgo de crédito es uno de los principales riesgos inherentes a la naturaleza de las actividades de la Coopact. Durante el 2016 se hanemitido diferentes informes que han contribuido a la administración de este riesgo, se han desarrollado metodologías como análisis decosechas, análisis de matrices de transición, First Payment Default, entre otros.Asi mismo el indicador de morosidad ha disminuido en 1.68 p.b respecto al cierre del 2015 y la protección de la cartera de créditos hamejorado en 1.73 p.b, de igual manera el indicador de provisión/cartera bruta ha mejorado en 0.45 p.b, comportamiento contrario alpresentado por el sector cooperativo, el cual ha presentado un leve deterioro de sus indicadores.

2. RIESGO DE LIQUIDEZ.- El riesgo de liquidez está asociado a la capacidad de la Coopact para financiar los compromisos adquiridos aprecios razonables, así como para llevar a cabo sus planes de negocio con fuentes de financiación estables. La Coopact realiza unavigilancia permanente de perfiles máximos de desfase temporal.En cuanto al indicador de liquidez en moneda nacional disminuyó de 31.30% reportado a Diciembre del 2015 a 20.51% al cierre deDiciembre 2016, producto principalmente del crecimiento de la cartera de créditos, en cuanto al indicador de liquidez en monedaextranjera este indicador disminuyó de 126.60% reportado a Diciembre 2016 a 114.62% al cierre de Diciembre 2016, ambas partidas(disponible y depósitos en ME) han disminuido en más del 50%. En ambos casos los indicadores se encuentran muy por encima del límiteinterno fijado para este indicador.

3. RIESGO OPERACIONAL.- Se define como el riesgo de pérdida resultante de deficiencias o fallas de los procesos internos, recursoshumanos o sistemas, o bien derivado de circunstancias externas. Se trata de un riesgo no asociado a los productos o al negocio, que seencuentra en los procesos y/o activos y es generado internamente o como consecuencia de riesgos externos. El objetivo de la Coopact enmateria de gestión de este riesgo está definido en la identificación, medición, evaluación, control, mitigación e información de eventos, esindispensable identificar y eliminar focos de riesgo, independientemente de que hayan producido pérdidas o no.

4. RIESGO DE MERCADO.- Es el riesgo de pérdidas en posiciones dentro y fuera del balance, derivados de movimientos en precios demercado, comprende: Riesgo de tasas de interés, precio, riesgo cambiario, comodities, entre otros.

RIESGO CAMBIARIO.- Es la posibilidad de perder o ganar ante el incremento o disminución del tipo de cambio, encontrándoseasociado a la diferencia existente entre el total activo y total pasivo en moneda extranjera o posición de cambio del balance, cuyoresultado se denomina posición global de sobrecompra o posición global de sobreventa. Para la evaluación del riesgo cambiario, seutilizó como herramienta la posición de cambios, la cual se obtiene de la diferencia de activos en dólares con pasivos en dólares de laCoopact. Al cierre del 2015, la posición cambiaria era una posición sobrevendida, manteniéndose en esta condición hasta el cierre de Setiembre del 2016, sin embargo la exposición es en menor cuantía, a partir del mes de Setiembre 2016 al cierre de Diciembre 2016 la condiciónse ha mantenido sobre compra.

RIESGO DE TASA DE INTERÉS.- El riesgo de tasa de interés en el balance es inherente al negocio de intermediación financiera.Los cambios en las tasas de interés afectan a la Coopact en diferentes formas y la medición del efecto de los cambios en las tasasde interés se observa principalmente desde dos perspectivas: a.- Efectos en resultados, a través del estudio del Margen Financiero,los ingresos devengados por las tasas de interés de los activos menos los costos devengados por las tasas de interés de los pasivos.

Efecto en el valor económico del patrimonio debido a cambios en los activos, pasivos y derivados sensibles a la tasa de interés

5. RIESGO REPUTACIONAL.- El Riesgo Reputacional es el vinculado a la percepción que tienen de la institución los distintos grupos deinterés con los que se relaciona, tanto internos como externos, en el desarrollo de su actividad, y que puede tener un impacto adverso enlos resultados o las expectativas de desarrollo de los negocios. Para mitigar la incidencia de estos riesgos la Coopact viene reforzando el control de todos los aspectos relacionados con el proceso deintermediación financiera, tratamiento adecuado de su relación con los socios, conocimiento profundo de los socios/usuarios ycumplimiento de toda la normativa aplicable (incluyendo, entre otras, la referente a la prevención de Lavado de activos y financiamientodel terrorismo).


2016

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CONCEJO DE VIGILANCIA

Sr. AntonioBarazorda Falcón

Sra. Ana Paula GabrielaRíos Rengifo

Sr. Moisés Campos Díaz

PRESIDENTE

VICEPRESIDENTE

SECRETARIO

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INFORME DELCONCEJO DE VIGILANCIA

Señores Delegados y Directivos.

El Consejo de Vigilancia de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Tocache Ltda., los saluda cordialmente yen cumplimiento de las disposiciones estatutarias, pone a disposición para su aprobación, ante lamagna Asamblea General Ordinaria de Delegados, la Memoria Anual del Periodo 2016, documento que nospermite exponer en forma resumida el análisis de nuestra labor realizada y que está relacionada con lafiscalización y control, pues así lo establece la Ley General de Cooperativas, el estatuto y la Resolución SBSN° 742-2001 “Reglamento de Auditoría Interna para las Cooperativas de Ahorro y Crédito no autorizadas aoperar con recursos del público, que en su artículo 4° expresa: “El Consejo de Vigilancia es responsable derealizar las labores de auditoría interna señaladas en el artículo 6° del presente Reglamento, mediante unaUnidad de Auditoría Interna o un Auditor Interno….”

La labor de fiscalización y control se hace en mérito a un plan anual de trabajo y es de alcance a todoslos órganos de la cooperativa, y tiene por finalidad verificar la confiabilidad o grado de razonabilidad dela información y de las operaciones generadas en los diferentes niveles, así como también vigilar el buenfuncionamiento del sistema de control interno. Sin interferir ni suspender el ejercicio de las funciones y/oactividades de los órganos fiscalizados, respetando, cumpliendo y haciendo cumplir lo estipulado en la LeyGeneral de Cooperativas, en el Estatuto y en nuestro propio reglamento interno, teniendo como premisasbásicas en su desempeño, el respeto a las normas y procedimientos vigentes en la Institución, pero sobretodo el respeto a la persona humana ya sea en su condición de Delegado, Directivo, de socio y de losmismos colaboradores.

El seguimiento a las observaciones y recomendaciones hechas, por FENACREP, Auditores Externos,Auditoría Interna y las nuestras plasmadas en el libro de actas, es una de las tareas en donde ponemosmayor énfasis, pues somos conscientes que la implementación de una recomendación, contribuye en elfortalecimiento del sistema de control interno y por ende en nuestra institución.

Nuestro objetivo es salvaguardar los intereses de los socios, contribuyendo en el fortalecimiento delsistema de control interno de nuestra cooperativa, pensando siempre, en que su crecimiento sea sólido ysostenido en el tiempo, tanto en el aspecto económico como social, pues actualmente el compromiso socioeconómico debe marcar un norte competitivo y de desarrollo socio económico, para lo cual todos estamoscomprometidos. En nuestra actual coyuntura, en donde se dictan normas técnicas y legales por losorganismos de control como son la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), la exigencia deconocerlas y aplicarlas conlleva a un estudio constante, orientando nuestra actuación a trabajar en formaplanificada y coordinada, acción que tiene su soporte técnico, en la Unidad de Auditoría Interna, dondehacer las evaluaciones y emitir las recomendaciones si el caso amerita, requiere un análisis minucioso ysustentado con pruebas fehacientes y competentes a fin de ser sostenida y demostrada técnica ylegalmente.

Atentamente,


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I. CONSTITUCION DEL CONCEJO DIRECTIVO

En la XL Asamblea General Ordinaria de Delegados realizada el 31 de marzo de 2,016 en la ciudad deTocache, se eligieron a los 03 miembros Titulares y 01 miembro suplente del Concejo de Vigilancia,completando el número de miembros que señala el estatuto. Luego, en estricto cumplimiento delReglamento Interno del Concejo de Vigilancia, fueron elegidos los cargos, se procedió a su instalación yjuramentación, quedando conformado de la siguiente manera:

CARGO NOMBRES Y APELLIDOS AGENCIA

Presidente Prof. Moisés Campos Díaz TocacheVicepresidente Sr. Antonio Barazorda Falcon TocacheSecretaria Sra. Ana Paula Gabriela Rios Rengifo Tingo MariaSuplente Sr. Carlos Panduro Seijas Tocache

II. ACTIVIDADES REALIZADAS EN EL EJERCICIO 2016

Como órgano fiscalizador de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Tocache LTDA, se ha realizado lassiguientes actividades:

2.1 Sesiones

De conformidad con el Art. 61 del Estatuto vigente, concordante con el reglamento interno, el Concejo deVigilancia realizó las siguientes sesiones:

- SESION DE INSTALACIÓN : 01- SESIONES ORDINARIAS : 12- SESIONES EXTRAORDINARIAS : 02TOTAL SESIONES REALIZADAS : 15

Las sesiones ordinarias y extraordinarias, tienen por finalidad tomar conocimiento de lo que aconteceen la institución, evaluar el sistema de control interno, evaluar la implementación de los acuerdos de laAsamblea General de Delegados, evaluar los acuerdos de las actas del Concejo de Administración, Comitéde Educación, Comité Electoral, aprobar informes de la Unidad de Auditoría Interna y elevarlos al Concejode Administración, Gerencia General, para que se proceda a la implementación de las recomendaciones. 2.2 Plan Anual de Trabajo.

Constituye una guía en las labores de Fiscalización, elaborada en cumplimiento de la Resolución de SBS.Nº 742-2001 y contiene acciones programadas a desarrollarse en el periodo y acciones no programadassobre las cuales se deja un margen de horas hombre, ello significa la atención de exámenes especialescuando el caso así lo amerita. También incluye el presupuesto anual del Concejo de Vigilancia para elperiodo 2016 el mismo que fue elevado luego de su aprobación, al Concejo de Administración y aGerencia General para ser incorporado en el presupuesto institucional con cargo a dar cuenta a laAsamblea General de Delegados, a fin garantizar la asignación de los recursos necesarios y suficientes, quepermitan y aseguren su ejecución. Este Plan, también se dio a conocer a la FENACREP para conocimiento y aprobación definitiva, acción rutinaria de cada año, por ser un órgano de Supervisión Superior.

Importante recalcar que el Concejo de Vigilancia, como órgano fiscalizador ejerce su función a través de laUnidad de Auditoría Interna, por tanto la ejecución del Plan Anual de Trabajo - Periodo 2016 corresponde ala Unidad de Auditoría Interna y el monitoreo de su cumplimiento corresponde en primera instancia alConsejo de Vigilancia y luego a la FENACREP, a quien se le da cuenta trimestralmente a través de uninforme denominado “Avance del Plan Anual de Trabajo – Periodo 2016”.

El principal objetivo del Plan de Trabajo es contribuir al fortalecimiento del sistema de control interno dela institución, haciendo las recomendaciones del caso en merito a pruebas de cumplimiento de normaslegales, reglamentarias, estatutarias, acuerdos de asamblea y otras disposiciones aplicables según lascircunstancias. El alcance es amplio y comprende también evaluar lo referente a prevención de lavado deactivos y financiamiento del terrorismo, el de seguimiento a las observaciones y recomendaciones y laevaluación de la implementación de un sistema integral de riesgos tal como lo establece la Resolución deSBS N° 13278-2009.

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El resultado de la ejecución del Plan de Trabajo se muestra en Informes presentados por la Unidad deAuditoría interna, que son sometidos a su aprobación en sesiones del Concejo de Vigilancia, para luego seralcanzados a la parte administrativa a fin de que implemente de ser el caso, las recomendacionesrealizadas.

2.3 Acciones programadas.

Que han concluido en 61 informes, que se detallan a continuación:

Informes mensuales: 41

Que muestran la evaluación de las acciones de control periódico programadas, y que se realizan duranteel mes. Cada informe evalúa rubros y/o puntos diferentes de acuerdo al cronograma aprobado en el PlanAnual de Trabajo de cada periodo.Estos informes son elevados al Concejo de Administración y a Gerencia General para conocimiento eimplementación de las recomendaciones a que dieron lugar.

Informes trimestrales: 12

a. Informe sobre seguimiento de observaciones y recomendaciones hechas por la FENACREP, Auditoría Externa, Auditoría Interna, Asamblea General y Concejo de Vigilancia. b. Informe sobre evaluación de cartera de créditos.c. Informe sobre evaluación del avance del plan anual de la Unidad de Auditoría Interna.

Estos informes, en cumplimiento a lo que dispone la Resolución de SBS N° 742-2001, se remiten previa aprobación del Consejo de Vigilancia, a la FENACREP, al Consejo de Administración y a Gerencia General.

Informes Semestrales: 3

- Referidos a la evaluación del sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.- Referido a la evaluación del sistema de Riesgos.

Este informe, al igual que los trimestrales, se remite a la FENACREP en cumplimiento de la normatividad vigente.

2.4 Acciones no programadas en el plan anual de trabajo.

Informes Especiales: 05

Que se tratan de hechos que son investigados a solicitud del Consejo de Vigilancia.

- Evaluación de gastos realizados en la Feria Agraria y de salud - Nuevo Progreso.- Evaluación Agencia – Tingo María.- Evaluación de Crédito S/ 1, 450,000.00 .- “Evaluación de créditos de la Agencia Tocache” - “Comportamiento económico de los directivos y delegados, de la Coopact al mes de setiembre del 2016”

2.5 Otras acciones

a. De conformidad con el art. 63° de nuestro Estatuto, el Concejo de Vigilancia propuso la terna deauditores externos seleccionados, teniendo en consideración los criterios de costos y la experiencia enauditorías a Cooperativas de Ahorro y Crédito, la misma que se dio a conocer al Concejo de Administraciónpara que cumpla con contratar a una de ellas, de acuerdo a lo dispuesto en el art. 4 de la Resolución deSBS Nº 741-2001, Reglamento de Auditoría Externa para las Cooperativas de Ahorro y Crédito noautorizadas a operar con recursos públicos.c. Aprobamos el Plan Anual de Trabajo del periodo 2016 de la Unidad de Auditoría Interna, el mismo quecontempla una evaluación permanente del sistema de control interno e incluye visitas a todas las Agencias,así como el seguimiento a la implementación de las recomendaciones de los órganos fiscalizadores. d. Aprobamos el Presupuesto del Concejo de Vigilancia 2016, con cargo a poner en conocimiento de laAsamblea General de Delegados, en cumplimiento de lo señalado en el D.S. 04-91-TR, y remitimosoportunamente a la Administración para que sea incorporado en el Presupuesto Institucional.


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III. LOGROS, DIFICULTADES Y SUGERENCIAS.

3.1 Logros

- Cumplimiento del 98.33% de la ejecución del Plan Anual de trabajo del periodo 2016 presentado por la Unidad de Auditoría Interna. - Contribución al fortalecimiento del sistema de control interno y gobernabilidad. - Seguimiento continuo y permanente de las observaciones y recomendaciones formulado por la FENACREP, Auditoria Externa y Concejo de Vigilancia.

3.2 Dificultades

- Demora en la implementación de algunas recomendaciones.- Software SICAC PLUS deficiente.- Falta de implementación de una política de fortalecimiento de capacidades al Recurso Humano de la Cooperativa.

3.3 Sugerencias.

- Que el Concejo de Administración tome en cuenta e implemente oportunamente las recomendaciones aprobadas por el Consejo de Vigilancia y que provienen de los órganos fiscalizadores.

IV. RESULTADOS DEL SEGUIMIENTO DE LA IMPLEMENTACIÓN DE LAS OBSERVACIONES Y RECOMENDACIONES.

De acuerdo al informe N° 003-2017-UAI-COOPACT, correspondiente al IV trimestre del 2016, sobreSeguimiento de la implementación de las observaciones y recomendaciones formuladas por FENACREP,Auditores Externos y del Consejo de Vigilancia, elevado a la FENACREP, Consejo de Administración yGerencia General; al cierre del periodo quedan pendientes y/o en proceso de implementar las siguientesrecomendaciones:

a.- FENACREP: 07- Implementadas = 00- En Proceso de Implementación = 04- Pendientes = 03

b.- AUDITORIA EXTERNA: 48- Implementadas = 09- En Proceso de Implementación = 06- Pendientes = 33

c.- CONCEJO DE VIGILANCIA AUDITORIA INTERNA: 64- Implementadas = 05- En Proceso de Implementación = 29- Pendientes = 30

RESUMEN- Implementadas = 14- En Proceso de Implementación = 39- Pendientes = 66

El seguimiento para la implementación de estas recomendaciones es permanente, informándosetrimestralmente a la FENACREP, Consejo de Administración y Gerencia General y la implementacióncorresponde a la parte administrativa.

IV.- PRESUPUESTO DEL CONCEJO DE VIGILANCIA.

Se pone a consideración ante ésta magna Asamblea General de Delegados en cumplimiento de loseñalado en el D.S. 04-91-TR. para su aprobación, haciendo presente que éste mismo presupuesto delConsejo de Vigilancia junto con el presupuesto de la Unidad de Auditoría Interna, fue presentado en el mesde Diciembre del 2016 al Consejo de Administración para ser incorporado en el Presupuesto Institucional2017.


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AGRADECIMIENTO

El Consejo de Vigilancia, reitera una vez más, su profundo agradecimiento a quienes nos brindaron laconfianza y oportunidad de integrar este Consejo; agradecemos también las muestras de apoyo recibidofuera y dentro de esta gran Cooperativa por la labor realizada, que nos alienta a seguir adelante y cumplircon nuestra labor en forma eficiente, a fin de asegurar a los socios y a la comunidad en su conjunto, quenuestra misión fiscalizadora se realizó teniendo en cuenta los valores y principios cooperativos.

Hago efusivo mi sincero agradecimiento a los señores miembros del Consejo de Vigilancia señor AntonioBarazorda Falcón y a la señora Ana Paula Gabriela Ríos Rengifo, por la labor cumplida, labor que lo handesarrollado en forma eficiente y responsable.

Muchas Gracias.

CONCEJO DE VIGILANCIA

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COMITÉDE EDUCACIÓN

Sr. Ledgard RodvalArévalo Díaz

Sr. Jesús IsaíasHanco Mamani

Sr. Piter Galoc Tello

PRESIDENTE

VICEPRESIDENTE

SECRETARIO


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INFORME DELCOMITÉ DE EDUCACIÓN

El Comité de Educación, evidencia el desarrollo de las actividades ejecutadas durante el periodo abril del 2016 a marzo del2017, un trabajo en conjunto con Directivos, Asistente Administrativo, Administradores y Sub Comités de cada agencia,plasmando así los resultados en beneficio de los socios integrantes de la COOPACT, que tiene como objetivo principalfomentar la educación cooperativa entre sus socios y la comunidad en su conjunto, así como promover una cultura deahorro y crédito basado en la doctrina cooperativista, desarrollando ejercicios de educación, formación e información parasus socios. El equipo que conforma el Comité de Educación es el siguiente:

Presidente : Prof. Piter Galoc Tello.Vicepresidente: Sr. Ledgard Rodval Arévalo Díaz. Secretario : Prof. Jesús Isaías Hanco Mamani.

SESIONES REALIZADAS

Sesiones Ordinaria : 12 Sesiones.Sesiones Extraordinarias : 11 Sesiones.

LOS SUB COMITÉS DE EDUCACIÓNEl Comité de Educación organiza a los Subcomités de Educación en cada una de nuestras agencias, los mismos que estánintegrados por 3 socios hábiles, estructurado por un presidente, un secretario y un vocal; cuyo rol es aportar en laelaboración y ejecución del Plan Operativo Anual de Educación, para las agencias de: Nuevo Bambamarca, Nuevo Progreso,Santa Lucía, Uchiza y Tingo María.

ACTIVIDADES DESARROLLADAS POR EL COMITÉ DE EDUCACIÓNEl Comité de Educación es el órgano de apoyo al Consejo de Administración y tiene la responsabilidad de planificar,organizar, desarrollar y evaluar los Planes de Educación Cooperativa; en el ejercicio 2016, se contó con un presupuesto totalasignado de S/. 207, 579.70 (Doscientos siete mil quinientos setenta y Nueve con 70/100 Soles), cabe mencionar que estemonto es un porcentaje del remanente anual, más el saldo del ejercicio anterior, distribuido entre las agencias, como semuestra a continuación:

Agencias

Tocache

Uchiza

Nvo. Bambamarca

Nvo. Progreso

Funcionalidad del Comité de Educación

Tingo Maria

Santa Lucía

Total

Cuadro General de Distribución de Presupuesto Comité de Educaciónpor Agencia año 2016

Importe

S/. 11, 775.70

S/. 207, 579.70

S/. 33, 110.00

S/. 22, 110.00

S/. 27, 617.00

S/. 20, 610.00

S/. 65, 107.00

S/. 27, 250.00

39

PRESUPUESTO ASIGNADO

COMITÉ DE EDUCACIÓN7%

SANTA LUCÍA10%

NVO. PROGRESO11%

TOCACHE31%

NVO. BAMBAMARCA13%

UCHIZA12%

TINGO MARIA13%

En tal sentido cabe destacar la labor que realiza este comité al promover programas como el Proyecto deEducación Cooperativa – “PECOOP”, el mismo que se viene desarrollando desde el año 2013, programadirigido a niños del 1° al 3° grado de educación primaria; otro eje importante es el desarrollo deCapacitaciones, dirigido a socios, delegados y directivos; mediante los cuales se busca promover lapráctica de valores y principios cooperativos. Los Talleres de Desarrollo Personal, Profesional y Social;orientados a brindar conocimientos básicos a nuestros socios, con el objetivo de fomentar elemprendimiento. Actividades Vacacionales 2017, conjunto de actividades orientadas a fomentar ypromocionar la cultura, el deporte y la formación académica, dirigida a nuestros niños, jóvenes y adultossocios, presentamos a continuación el cuadro de distribución del presupuesto por actividad desarrollada:

Agencias

PECOOP

Círculo del adulto mayor

Capacitaciones dirigidas a socios

Actividades Vacacionales

Talleres de Desarrollo personal, profesional y social

Actividades propias del Comité de Educación

Total

Cuadro General de Distribución de Presupuesto Comité de Educacionpor Actividad año 2016

Importe

S/. 207, 579.70

S/. 31, 600.00

S/. 98, 500.00

S/. 43, 954.00

S/. 11, 775.70

S/. 14, 000.00

S/. 7, 750.00


2016

40

PECOOP7%

ACTV. COMITÉ DE EDUCACIÓN6%

TALLERES DE DESAROLLO PERSONAL

21%

CAPACITACIONES15%

CIRCULO DEL ADULTO MAYOR4%

ACTV. VACACIONALES47%

A continuación se detallan las características e impacto de cada una de las acciones ejecutadas:

I.PROYECTO DE EDUCACIÓN COOPERATIVA “PECOOP”

El “PECOOP”, tuvo como objetivo promover e interiorizar en los alumnos del 1° al 3° grado de educaciónprimaria, docentes y padres de familia de la Institución Educativa N° 0417 de Nuevo Bambamarca,conocimientos doctrinarios de principios cooperativos, que permitan motivar a futuras generaciones lapráctica y cultura del ahorro, basado en la doctrina cooperativista, el mismo que se viene desarrollando conactividades pedagógicas relacionadas al Cooperativismo, como un centro piloto único en el ámbitoprovincial y regional. Con la ejecución del PECOOP se logró atender a un total de 123 niños en la localidadde Nuevo Bambamarca.

Agencias

Reunión de coordinación y sensibilización con docentesy padres de familia sobre el proyecto PECOOP 2016.

Afianzar las actividades

Inscripción de nuevos socios cooperativitos al proyectoPECOOP y entrega de Polos y Alcancías (chanchocoop).

Lista de inscritos, Entrega de polosy Alcancías

Investigamos sobre el Cooperativismo. Mapa conceptual del cooperativismo

Reconocemos los valores y principios cooperativos. Cuadro sinóptico de los valores y principios cooperativos

Diagnóstico del Aprendizaje Cooperativo y Ahorro. Ficha de observación y videos sobre eltrabajo cooperativo y ahorro

Indagamos sobre la importancia del ahorro. Circulo de estudios.

Reforzamiento educativo con el Curso deComputación Básico.

Conocimientos básicos de sistemasoperativos y herramientas de ofimática

Depósitos de ahorro de los cooperativitos. Deposito en la COOPACTAg. Nvo. Bambamarca

Capacitación en viveros de cacao. Capacitación en vivero, sembrío de almácigo para plantones de cacao

Proyecto los Huertos Escolares y Abono Orgánico. Creación de vivero, plantones de cacao

Pasantía a la Empresa de ASPROC Nvo. Bambamarca. Contribuir y fortalecer actividades productivas dentro de nuestros socios.

Capacitación a los Padres de familia y docentes en Creación y Formalización de Microempresa.

Contribuir con la capacitación de nuestros socios

Capacitación a los Padres de la familia y docentes en Cooperativismo.

Contribuir con la capacitación de nuestros socios y dar a conocer el enfoque cooperativista.

Cuadro General de Distribución de Presupuesto Comité de Educaciónpor Actividad año 2016

Importe

150 participantes

33 Alumnos

123 Alumnos

123 Alumnos

123 Alumnos

123 Alumnos

123 Alumnos

33 Alumnos

70 participantes

615 plantones

123 Alumnos

18 participantes

41 participantes

41

El PECOOP, ha desarrollado actividades importantes dentro del esquema educativo cooperativo, seimparte enseñanzas en temas de Bloc de Notas, Paint y Microsoft Word, asimismo se les inculca laimportancia del ahorro, evidenciando a través de los años un incremento muy importante en losdepósitos de ahorros, el ahorro infantil recaudado con el proyecto desde el 2013 al cierre del ejercicio 2016,es la suma de S/. 25,629.59. (incluir cuadro con variaciones valores y porcentuales del 2015 al 2016) II.CAPACITACIONES A SOCIOS Y PÚBLICO EN GENERAL:

Para la difusión de los principios cooperativos a los socios, delegados y directivos en cumplimiento delestatuto, el Comité de Educación desarrolla capacitaciones orientadas a promover el desarrollo económico, social y cultural mediante valores cooperativos. A continuación mostramos cuadro con los cursos talleres,las agencias en las cuales se realizó y la cantidad de beneficiarios, en el cual se aprecia que se logrócapacitar a un total de 916 socios, en el año 2016.

Del cuadro anterior se realizó la diagramación y semuestra que la mayor cantidad de beneficiarios de loscursos talleres son de la agencia principal, esto se explicaporque la Agencia Tocache, es la que cuenta con mayornúmero de socios.

CURSO TALLER

SOCIOS BENEFICIARIOS POR AGENCIASTo

cach

e

Uch

iza

San

ta L

ucia

Nvo

. Pro

gres

o

Ting

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Coo

r.A

ucay

acu

TOTAL BENEFICIARIOS 262 96246 15546 3378

COOPERATIVISMO:” DERECHOS Y OBLIGACIONES DE LOS SOCIO, DELEGADOS Y GOBERNABILIDAD EN LAS COOPACT”

CREACION Y FORMALIZACION DE MICROEMPRESA

EDUCACION FINANCIERA: “El arte para crear empresa”

54

58

150

98

64

84

-

21

25

36

20

22

50

18

28

56

48

51

-

-

33

Cuadro General de Distribución de Presupuesto Comité de Educacionpor Actividad año 2016

TOTAL

916

294

229

393

SOCIOS BENEFICIADOS

Uchiza

Nvo. Bambamarca

Tocache

Tingo Maria

Santa Lucia

Nvo. Progreso

Aucayacu


2016

42

III. TALLERES DE DESARROLLO PERSONAL, PROFESIONAL Y SOCIAL

A. CURSO TALLER DE REPOSTERÍA AVANZADO

La COOPACT a través del Comité de Educación, promueve el desarrollo del Curso Taller deRepostería Avanzado, con la finalidad de que nuestras socias (os) desarrollen conocimientos yhabilidades basados en la preparación y decoración de tortas, pasteles, galletas, bufet paracumpleaños, etc., de tal modo contribuimos en el desarrollo de habilidades, sumado a los ingresoseconómicos que ellas mismas puedan obtener, generando un modo de trabajo que pueden desarrollaren sus hogares.

B. CURSO TALLER DE COSMETOLOGÍA: MANICURE Y PEDICURE

La COOPACT diseña el CURSO TALLER DE COSMETOLOGIA: MANICURE Y PEDICURE, para así ayudara nuestras socias a dominar los conceptos básicos para realizar una sesión impecable en el manejo yutilidad de herramientas para el cuidado estético de las uñas, un total de 50 socias a las cualesayudamos a desarrollar sus habilidades, las mismas que ayudarán a mejorar los ingresos económicos yque a su vez aprendan administrar su negocio.

Curso de Repostería realizados en nuestras Agencias

Socias Participando del Taller Manicure y Pedicure

Agencias

Nvo. Bambamarca

Tingo Maria

Uchiza

Nvo. progreso

Tocache

Total

Socios Beneficiados

116

20

25

20

26

25

Agencias

Tocache

Santa Lucía

Total

Socios Beneficiados

50

25

25

43

C. CURSO TALLER DE COSMETOLOGÍA: CORTE DE CABELLO

Una de las grandes ventajas de este oficio u ocupación, es la posibilidad de aplicarla tanto en institutos de belleza, peluquerías, como también de manera independiente; es por ello que la COOPACT, ofrece a sus socios (as) el taller de Corte de Cabello, promoviendo así el desarrollo integral de nuestros socios y de la comunidad, en el año 2016, se ejecutó este taller en las Localidades de Santa Lucía, y en la ciu-dad de Tocache, este último en el marco del Convenio que mantiene la COOPACT con la Municipalidad Provincial de Tocache, mediante el cual se unen esfuerzos económicos para su desarrollo:

D. COMPUTACIÓN AVANZADO

El presente Taller tiene por finalidad brindar la oportunidad para lograr la superación personal yprofesional, actividad que está dirigida exclusivamente a Socios de la COOPACT, brindando un mejorservicio educativo con materiales y equipos de última generación, ya que se tiene la necesidad deinformación exacta y que se adopten a nuestra realidad. Esta necesidad está marcada por la rápidaevolución de las propias tecnologías. Presentamos el cuadro de ejecución según agencias y númerosde beneficiarios:

Socias que Participaron del Taller de Corte de Cabello

Desarrollo del Taller de Computación Avanzado

Agencias

Tocache

Santa Lucia

Total

Socios Beneficiados

77

27

50

Agencias

Tocache

Tingo María

Total

Socios Beneficiados

47

20

27


2016

44

E. MANUALIDADES

El presente Taller tiene por finalidad brindar la oportunidad a Socios de la COOPACT, de poner aprueba su creatividad, brindándoles el apoyo de un docente experto en la materia, así como tambiénlos materiales para el óptimo desarrollo del taller, consideramos que el taller de Manualidades,coadyuvará a nuestros socios y socias a mejorar las condiciones de vida, ya que tienen la posibilidadde generar autoempleo. Presentamos el cuadro de ejecución según agencias y números debeneficiarios:

IV. CÍRCULO DEL ADULTO MAYOR

La COOPACT, en una alianza entre sus áreas de Desarrollo Cooperativo y Comité de Educación, promueveel Programa del Círculo del Adulto Mayor Cooperativista, con la finalidad de mejorar la calidad de atención ala población adulto mayor de la Provincia de Tocache, con la implementación de actividades, con las cualesse busca promover el cuidado de los socios Adultos Mayores de la COOPACT, reforzando de esa manera laimagen y presencia de la Cooperativa en su ámbito de intervención, acción que busca fidelizar a nuestrossocios, así como también captar nuevos socios. En el ejercicio pasado se logró atender a 38 Socios AdultosMayores, los mismos que participaron activamente de las actividades programadas, así como de losbeneficios que les brindamos con la ejecución de este programa, que fueron:

- Curso de Manualidades. - Curso de Aeróbicos, taichí y danza.- Rehabilitación física (masajes y ejercicios). - Terapia psicológica.- Atención integral del adulto mayor. - Celebración de onomásticos.- Viaje de paseo. - Entrega de suvenires.

Desarrollo del Taller de Manualidades

Socios Beneficiarios Programa Adulto Mayor

Agencias

Tocache

Uchiza

Nvo. Progreso

Total

Socios Beneficiados

77

23

22

32

45

V. ACTIVIDADES VACACIONALES 2017

La Cooperativa de Ahorro y Crédito Tocache Ltda., a través del Comité de Educación organizó y ejecutó las“Actividades Vacacionales - 2017”, con la finalidad de promover los valores y principios del Cooperativismocomo base fundamental y lograr el desarrollo integral de sus socios niños, jóvenes y adultos, el objetivoes responder a las necesidades e intereses de nuestros socios conforme a lo establecido. El Comité deEducación programó sus actividades de acuerdo a las encuestas realizadas y a la necesidad de impulsar eldesarrollo socioeconómico. A continuación se detalla las actividades vacacionales realizadas por agencias yel número de socios beneficiados:

ACTIVIDAD

Repostería Básico para Niños

Computación Básico para Adultos

Reforzamiento 1° y 2° primaria

Repostería Básico para Adultos

Cosmetología: Corte de Cabello

Natación para Niños

Manualidades para niños

Escuela de Futbol Sub 12

Computación Básico para Niños

Dibujo y Pintura

Cosmetología: Manicure y Pedicure


TOTAL BENEFICIADOS

1. Agencia Tocache

Importe

25

25

359

20

23

60

12

40

20

25

35

24

50

ACTIVIDAD

Repostería Básico para Niños


Repostería Básico para Adultos


Reforzamiento del 1° al 6° primaria

TOTAL BENEFICIADOS

2. Agencia Nuevo Bambamarca

Importe

167

16

25

85

16

25

ACTIVIDAD

Repostería Básico


Manualidades


TOTAL BENEFICIADOS

3. Agencia Tingo María

Importe

90

20

25

20

25


2016

46

ACTIVIDAD

Computación Básico


Reforzamiento Matemático


Inglés para Niños

TOTAL BENEFICIADOS

4. Agencia Santa Lucía

Importe

123

25

25

20

28

25

ACTIVIDAD



Computación Básico para Adultos


Baile Moderno

TOTAL BENEFICIADOS

5. Agencia Uchiza

Importe

130

15

25

40

25

25

ACTIVIDAD



Reforzamiento de 1° a 6° Primaria


TOTAL BENEFICIADOS

6. Agencia Nuevo Progreso

Importe

145

60

25

35

25

ACTIVIDAD

Repostería Básico

TOTAL BENEFICIADOS

6. Oficina de Coordinacion Aucayacu

Importe

11

11

47

VI. CAMPEONATO DE FUTBOL INTER AGENCIAS 2017: “COPA COOPACT KIDS”

Evento deportivo organizado con la finalidad de promover los valores y principios del Cooperativismo comobase fundamental para lograr el desarrollo integral de nuestros niños socios, a través de la práctica deldeporte, evento con el cual se logró beneficiar directamente a 120 niños socios, entre las edades de 10 y 12años, que reunidos en el Complejo Deportivo Miguel Navarro Pisco, en donde celebraron una fiestadeportiva y de confraternidad, asumiendo la COOPACT los gastos de pasajes y alimentación.Participaron de este evento las delegaciones en las Categorías Sub 10 y Sub 12 de las Agencias de Tocache,Tingo María, Nuevo progreso, Uchiza, Santa Lucía y Nuevo Bambamarca, integrantes a los cuales se les hizoentrega de la indumentaria deportiva (polo y short deportivo), de un color diferente distintivo a su agencia.Luego de los enfrentamientos deportivos se premió a los campeones y sub campeones, según se detalla acontinuación:

CAMPEONES CATEGORÍA SUB 10 Y SUB 12- Copa de Campeones.- Medallas a cada integrante del equipo y director técnico.- Mochilas COOPACT, que incluían kits escolares (cuadernos COOPACT, lápices de colores, lapiceros de colores, lápices, borradores, tajadores, juego de reglas).

SUB CAMPEONES CATEGORÍA SUB 10 Y SUB 12- Medallas a cada integrante del equipo y director técnico.- Bolsas COOPACT, que incluían kits escolares (cuadernos COOPACT, lápices de colores, lapiceros de colores, lápices, borradores, tajadores, juego de reglas).

Se premió además: - Al Goleador del Campeonato con 1 Pelota.- Al Mejor jugador con 1 Pelota. - Al Arquero menos batido con 1 Pelota.

Actividades Vacacionales 2017


2016

48

COPA Coopact Kids 2017

49

COMITÉELECTORAL

Sr. AlejandroDíaz Herrera

Sra. JannetOjeda Alberco

Sr. Jose ArmandoOrtiz Paredes

PRESIDENTE

VICEPRESIDENTE

SECRETARIO


2016

50

INFORME DELCOMITÉ ELECTORAL

Señores dirigentes y delegados de la cooperativa Tocache.En mi condición de presidente del comité electoral 2016 me dirijo; a esta magna asamblea para expresarles mi cordial yfraternal saludo.Acto seguido voy a exponer el informe 2016, que contiene una serie de aspectos, propios de todo el PROCESO ELECTORAL.Así mismo quiero hacerles llegar mis felicitaciones más sinceras a todo los señores delegados por su gesto tan altruista,basados en la filosofía que inspira los lineamientos de nuestra Cooperativa Tocache, la que se hizo para servir a nuestroshermanos socios y así lleguen a plasmar sus anhelos.No debemos olvidar del rol protagónico que cumple la cooperativa Tocache en el desarrollo socio económico de nuestraregión.

CARGOS DE LOS INTEGRANTES DEL COMITÉ ELECTORAL

Señores dirigentes y delegados de la cooperativa Tocache.En mi condición de presidente del comité electoral 2016 me dirijo; a esta magna asamblea para expresarles mi cordial yfraternal saludo.Acto seguido voy a exponer el informe 2016, que contiene una serie de aspectos, propios de todo el PROCESO ELECTORAL.Así mismo quiero hacerles llegar mis felicitaciones más sinceras a todo los señores delegados por su gesto tan altruista,basados en la filosofía que inspira los lineamientos de nuestra Cooperativa Tocache, la que se hizo para servir a nuestroshermanos socios y así lleguen a plasmar sus anhelos.No debemos olvidar del rol protagónico que cumple la cooperativa Tocache en el desarrollo socio económico de nuestraregión.

INSTALACIÓN DEL COMITÉ ELECTORAL

El comité Electoral fue elegido en la Asamblea General Ordinaria de Delegados el día 27 de marzo del 2016 el mismo que se instaló el mismo día, al término de la asamblea quedando conformada de la siguiente manera:

PRESIDENTE : JOSE ARMANDO ORTIZ PAREDESVICEPRESIDENTE : ALEJANDRO DIAZ HERRERASECRETARIA : JANNET OJEDA ALBERCO

SESIONES EFECTURADAS DURANTE EL PERIODO - 2015

Durante el periodo 2016, hemos efectuado permanente sesiones ordinarias y extraordinarias que a continuación detalla

Acta de Instalación

1

Sesion Ordinaria Sesion Extraordinaria TOTAL

103 6

51

Con fecha 3 de enero del 2017 se elaboró el cronograma de nuestro comité remitiendo al Concejo deAdministración y la Gerencia General para su conocimiento y su aprobación por el Concejo deAdministración.

Asimismo el 08 de diciembre del 2016 se solicita al Concejo de Administración el Padrón de Socios hábiles a diciembre del 2016, correspondiente a las agencias de Tingo Maria, Nuevo Progreso, Santa Lucia, Uchiza, Nuevo Bambamarca y la Agencia principal de Tocache para la verificación respectiva de inscripción como postulantes a Delegados

Actividades FechaN° Lugar Hora Observacion

Exhibición de Gigantografía, Spot Publicitarios, Radial, Televisivo y boletines

13/01/2017

Tocache

Uchiza

Santa Lucia

1

Tingo Maria

Progreso

Bambamarca

13/01/2017Publicación de Requisitos a Delegados

2 Todas las Agencias

16/01/2017Publicación de SociosHábiles a Delegados

3 Todas las Agencias

07/01/2017Sorteo de Miembrode Mesa

4 Tocache

Con apoyo del:-Sub Comité y los

Administradores de las Agencias

Recepción de expedientes de Candidatos a Delegados 16 de enero

al 14 de febrero 20176 Todas las Agencias

A Cargo delTec. Computación Hipólito

Ubillus Guevara

Capacitación a losmiembros de Mesa parael manejo del Sistema del Proceso Electoral

03 y 04 de febrero7 Todas las Agencias

Publicación de Ganadores 26/02/20179 Todas las Agencias

Con apoyo de:- Sub Comité electoral- Consejo de Vigilancia

- Jefatura de Sistemas y personal de las diferentes

Agencias- Cooperativos y Miembros

de Mesa- Gadith M. Martin Santillan

21/02/2017Fecha de elecciones aDelegados 20178 Todas las Agencias

Juramentación de losSub Comités Electoral

Con apoyo de:-Sub Comité electoral-Comité de Desarrollo

Cooperativo

5

Tocache 26/01/17 Tocache 5:00 pm

Aucayacu 27/01/17 Aucayacu 3:00 pmUchiza 27/01/17 Uchiza 10:00 pm

Santa Lucia 27/01/17 Santa Lucia 12:00 pm

Tingo Maria 27/01/17 Tingo Maria 5:00 pm

Progreso 27/01/17 Progreso 1:00 pm

Bambamarca 27/01/17 Bambamarca 8:00 am


2016

52

Los directivos electos, en Asamblea Ordinaria de Delegados 2016 de fecha de 28 de marzo, se eligieron por tercios, según consta en el acta.

Nombres y Apellidos

Pedro A. Figueroa Herrera

Juan Francisco Ibarra Huamán

Euler Chujutalli Hidalgo

Piter Galoc Tello

José Antonio Camacho Carrillo

CONSEJO DE ADMINISTRACION

Importe

VICE PRESIDENTE

SECRETARIO

PRESIDENTE

VOCAL

VOCAL

Nombres y Apellidos

Moisés Campos Díaz

Antonio Barazorda Falcón

Ana Paula Ríos Rengifo

CONSEJO DE VIGILANCIA

Importe

VICE PRESIDENTE

SECRETARIO

PRESIDENTE

Nombres y Apellidos

Piter Galoc Tello

Ledgar Rodval Arévalo Díaz

Jesús Isaias Hanco Mamani

COMITÉ DE EDUCACIÓN

Importe

VICE PRESIDENTE

SECRETARIO

PRESIDENTE

Nombres y Apellidos

José Armando Ortiz Paredes

Alejandro Díaz Herrera

Jannet Ojeda Alberco

COMITÉ ELECTORAL

Importe

VICE PRESIDENTE

SECRETARIO

PRESIDENTE

CUADRO DE DIRECTIVOS

53

Nombres y Apellidos

Castillo Ruiz, Rosy Mary

Tantalean Machuca, Jose Luis

Dominguez Nodre Betty

AGENCIA TOCACHE

Importe

VICE PRESIDENTE

SECRETARIO

PRESIDENTE

Nombres y Apellidos

Jara Trujillo Alberto

Tafur Carranza Edwuar Jaime

Ruiz Cardenas Clara Del Pilar

AGENCIA BAMBAMARCA

Importe

VICE PRESIDENTE

SECRETARIO

PRESIDENTE

Nombres y Apellidos

Limaymanta Zacarias David

Ponce Espinoza Heriberto

Amancio Enriquez Jhanet

AGENCIA UCHIZA

Importe

VICE PRESIDENTE

SECRETARIO

PRESIDENTE

Nombres y Apellidos

Hidalgo Ruiz De Loayza Luvia A.

Arenas Gamarra Jessica

Herrera Zenaida Oliva

AGENCIA SANTA LUCIA

Importe

VICE PRESIDENTE

SECRETARIO

PRESIDENTE

Nombres y Apellidos

Pimentel Ramirez, Lucia

Ruiz Savedra Leydi

Gil Quezada Carlos

AGENCIA PROGRESO

Importe

VICE PRESIDENTE

SECRETARIO

PRESIDENTE

Nombres y Apellidos

Rios Aguilar Kelly

Pisco Amasifuen Jovita

Caballero Perez Nimia

AGENCIA TINGO MARIA

Importe

VICE PRESIDENTE

SECRETARIO

PRESIDENTE

CUADRO DE SUB COMITÉ ELECTORAL


2016

54

AGENCIA TINGO MARIA

VACANTE POR 03 AÑOS



02

01

05

AGENCIA PROGRESO




01

01

02

AGENCIA BAMBAMARCA




01

01

02

AGENCIA SANTA LUCIA

VACANTE POR 03 AÑOS02

AGENCIA UCHIZA

VACANTE POR 03 AÑOS04

AGENCIA TOCACHE



16

01

RELACIÓN DE VACANTES A DELEGADOS

55

Nombres y Apellidos

Ponce García Rusbel

Caballero Alvarado Jorge Luis

Rodríguez Sánchez Doris

Meza Mera Máxima

Trujillo Zegarra Loreto

Sanancino Guerra Susana

Torrejón Gómez Tony Pastor

DELEGADOS ELECTOS AGENCIA BAMBAMARCA

ImporteImporte

3 Años

ACCESITARIO

113

52

2 Años

ACCESITARIO

97

50

3 Años

ACCESITARIO

1 Año

114

36

69

Nombres y Apellidos

Valderrama Ríos Jorge

Martel Chávez María Luisa

Castro Cabrera De Neira Alicia Alba

Jara Vaca Pensilvania

Rojas Arcos Enrique Leonidas

Lanares Ventura Sonia

Velásquez Upiachihua Grimaldo

Sangama Ríos Ronald

Pinchi Salazar Hildebrando

Rosas Malqui Maritza

Urbina Salazar Ana María

Flores Peña Carlos

Gámez Zavaleta Florentina

Cerón Ruiz Víctor

Panduro Tavera Eloísa

Soto Tuanama Marlene

Aliaga Cárdenas Guillermina

Meza Lucero Mirco

Delgado Peláez Tadeo

Rengifo Grandez Blanca

DELEGADOS ELECTOS AGENCIA TOCACHE

ImporteImporte

3 Años

3 Años

3 Años

3 Años

3 Años

1 Año

ACCESITARIO

220

88

55

95

73

40

23

3 Años

3 Años

3 Años

3 Años

3 Años

ACCESITARIO

ACCESITARIO

137

88

44

94

65

37

22

3 Años

3 Años

3 Años

3 Años

3 Años

3 Años

221

92

58

128

84

44

LISTA DE GANADORES A DELEGADOS


2016

56

Nombres y Apellidos

Valles Torres Luis Ángel

Grandez Jesus Margolita

Salas Chicchis De Castillo Zoraida

Ruiz Rengifo Liz Diocelinda

Ureta Izaguirre Janeth

Delgadillo Murillo Cesar Augusto

Condezo Cisneros Bernardo

Caballero Panduro Manuel

Rivadeneyra Guzmán Rosa Lilia

DELEGADOS ELECTOS AGENCIA TINGO MARÍA

ImporteImporte

3 Años

3 Años

42

19

3 Años

2 Años

1 Año

41

19

9

3 Años

2 Años

ACCESITARIO

3 Años

67

12

6

Nombres y Apellidos

Shupingahua Amancio Mariel

Terry Pacheco Hermilio Marino

Carrasco Atencio Llesenia

Olortegui Ollaguez Ibette

López Zevallos Milciades

Miranda Requejo José Luis

Pinedo Gonzales Jani

DELEGADOS ELECTOS AGENCIA UCHIZA

ImporteImporte

3 Años

ACCESITARIO

204

75

3 Años

ACCESITARIO

156

74

3 Años

ACCESITARIO

3 Años

273

64

87

35

Nombres y Apellidos

Yañez Arirama Vladimiro

Romero Aguirre Bacilia Máxima

Santillan Vidal Deyvis Felix

Acevedo Peña Mariana

Mendoza Gómez Alinson

DELEGADOS ELECTOS AGENCIA SANTA LUCÍA

ImporteImporte

3 Años

ACCESITARIO

53

24

ACCESITARIO44

3 Años

ACCESITARIO

126

33

Nombres y Apellidos

Barrera Rengifo Ladi Anny

Silva Trelles Lupe

López Santillán Cesar Augusto

Milla Calderón Greys Neilea

Quezada Bazán Roberto Martin

DELEGADOS ELECTOS AGENCIA PROGRESO

ImporteImporte

3 Años

ACCESITARIO

69

24

2 Años53

3 Años

1 Año

75

33

57

Las plazas se determino de acuerdo a los tercios que se viene manejando en nuestra cooperativaestipulada en el Estatuto.

CONCEJO DE ADMINISTRACIÓN- 01 vacantes para 03 años- 01 vacante para 1 años

CONCEJO DE VIGILANCIA- 01 vacantes para 03 años

COMITÉ DE EDUCACIÓN- 01 vacantes para 03 años+

COMITÉ ELECTORAL- 01 vacantes para 03 años

LOGROS:

1. Se mejoró la modalidad del voto electrónico presencial, donde se requirió la concurrencia del elector en la mesa de sufragio; dando rapidez en la obtención y publicación de los resultados de la jornada electoral.2. Se aplicó en todas las Agencias la elección de renovación por tercios.

PEDIDOS:

1. Incorporar a todos los directivos y funcionarios involucrados en el desarrollo de los procesos electoralespara la formulación, implantación, evaluación y retroalimentación del plan y presupuesto electoral.2. Que el comité de educación ejecute programas de educación cooperativa electoral de manerapermanente para crear conciencia en los socios y se involucren en el desarrollo de los procesos electoralescon un sentido de pertenencia

PROPUESTAS:

Que el comité electoral administre los recursos que correspondan al proceso electoral en mérito a que elcomité electoral es el órgano competente del proceso.

Agradecemos a todos los directivos Comités y Delegados, miembros del sub comité, miembros de mesa ya todos los trabajadores de las agencias por su gran apoyo en las elecciones 2017.

Asimismo señores delegados, es nuestro deseo que estas elecciones de Directivos sean de responsabilidady cumplimiento en los cargos y/o comisiones que se les encomiende donde reine los principios y valores denuestra cooperativa.

AGRADECIMIENTO:

VACANTES A DIRECTIVOS


2016

58

EstadosFinancierosAuditadosal 31 de Diciembre 2016


2016

60


2016

62


2016

64

EstadosFinancierosEmpresa deVigilanciaTriple “R” S.A.Cal 31 de Diciembre 2016

65

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EstadosFinancierosComplejoDeportivoMiguel NavarroPiscoal 31 de Diciembre 2016


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