MEMORIA 2015 rv - La Rehabilitadora · 2017-09-27 · LA MEMORIA INSTITUCIONAL que con enen los...

Clara Lugo De Sendra

Lic. Marcial Barrón CoralPresidente del Consejo de Administración

Los saludo cordialmente a todos y cada uno de ustedes, y al mismo empo pongo en su consideración LA MEMORIA INSTITUCIONAL que con enen los logros alcanzados por nuestra coopera va durante el ejercicio 2015. La presente Memoria se ha desarrollado teniendo como marco el Plan Estratégico (2014-2018) y el Plan Opera vo (2015) en cumplimiento de nuestro Estatuto y Reglamentos vigentes.

La presente Memoria, ha sido elaborada por la Presidencia en cumplimiento de lo establecido en el numeral 15) del Art. 30 de la Ley General de Coopera vas, la misma que ha sido aprobada en primera instancia por el Consejo de Administración, para ser some da a consideración de esta magna Asamblea General.

Nuestros Ac vos Totales han alcanzado la suma de S/ 103’164,720.54 que representan el 9.78% (9’194,821.79) de variación de crecimiento con respecto al año 2014 que fue de S/ 93’969,898.75.

ASPECTO ECONÓMICO FINANCIERO

Señores Delegados, Señores Direc vos, Señores Funcionarios y colaboradores de nuestra coopera va.

Los resultados obtenidos están refl ejados en los Estados Financieros, así como en los informes de los Consejos y Comités.

MARCO NORMATIVO

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En el año 2015, ingresaron 606 nuevos socios, alcanzando un total de 17,744 socios, lo que demuestra que el crecimiento de la masa asocia va se debe fundamentalmente a la credibilidad de nuestros socios y sus familiares, precisamente porque nos hemos propuesto mejorar sustancialmente los servicios y la calidad de atención a los socios.

Las ac tudes de los colaboradores se revir eron a través del diálogo y comunicación con las jefaturas, por áreas y, en algunos casos, en forma personal. Se les habló acerca de la importancia de su labor en la coopera va, que deben colaborar unos con otros para hacer mejor su trabajo, y que los dueños de la coopera va, son los miles de socios y por lo mismo se les debe ofrecer los mejores servicios, en forma oportuna, con respeto y consideración.

Las colocaciones durante el año 2015 han alcanzado la suma de S/ 73’020,692.70 que representa un crecimiento de 17.58% (S/ 10’919,820.77) en relación al año 2014, que fue de S/ 62’100,871.93; referente a las Aportaciones, se ha alcanzado la suma de S/.18’212,889.57 que representa una variación del 6.65% (S/. 1’135,152.89) mayor que el año 2014 que fue de s/. 17’077,736.68.

ASPECTO ASOCIATIVO

Debo manifestarles que, los cambios que se han realizado en la Coopera va, son producto del trabajo corpora vo que existe en el Consejo de Administración, con el apoyo y colaboración que brindan el Consejo de Vigilancia, los Comités de Educación, Previsión Social, Electoral, la Gerencia y los Colaboradores. Estamos logrando cambios importantes, como por ejemplo, la contratación de personal profesional califi cado y con el perfi l para cada puesto a través de concursos externos e internos, lo cual ha generado un cambio de ac tud posi vo en los colaboradores orientados a brindar un mejor servicio a nuestros socios.

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2014 2015

93,969,898.75103,164,720.54

62,100,871.9373,020,692.70

17,077,736.6818,212,889.57

ACTIVOS TOTALES

COLOCACIONES

APORTACIONES

La línea de crédito otorgada por el Fondo Mi Vivienda en el año 2012 equivalente a la suma de S/. 1’200,000.00 nuevos soles, se ha u lizado en su totalidad en este ejercicio económico (2015), lo cual permi rá que nuestros socios que aún no cuentan con casas puedan adquirirlas en las zonas de Lurín, Ica, Cañete, entre otros, debido a que en estas zonas se están construyendo viviendas y habilitando terrenos para este fi n con el fi nanciamiento de dicho Fondo.

Estamos a la espera de la aprobación de la ampliación de crédito por el Fondo Mi Vivienda, a fi n de que nuestros socios puedan adquirir, construir, refaccionar, ampliar sus viviendas, permi endo de esta manera que más socios y sus familiares se benefi cien.

En este ejercicio, se ha dado prioridad a los préstamos de consumo, lo cual ha permi do que nuestros socios acudan a nuestra coopera va o cuando son visitados por los analistas de créditos soliciten sus préstamos, siendo atendidos preferentemente.

Los préstamos Pymes que se han otorgado en esta ges ón, están cumpliendo con el calendario en sus pagos, el que se refl eja en los resultados obtenidos a fi nal del ejercicio 2015.

En relación a las ofi cinas Administra vas de Provincias, se las está fortaleciendo para hacerlas más dinámicas, estando proyectado para este año que tres Ofi cinas Administra vas se conviertan en Agencias, siendo estas las de Piura, Chiclayo y Pucallpa; la de Ica y Huánuco están siendo reforzadas para que cumplan con sus funciones con más efi ciencia y efi cacia.

Existe el compromiso del Comité de Educación, fortalecer la Educación Coopera va dirigida a nuestros socios, delegados, direc vos y colaboradores, con la fi nalidad de prepararlos y asumir los nuevos retos que permitan el crecimiento y desarrollo de nuestra coopera va, en esa perspec va los diferentes módulos propuestos en su Plan de Trabajo para los diferentes estamentos darán sus frutos a par r de este año, capacitación que se llevará a cabo en forma presencial y en forma virtual.

De igual modo, a inicia va del Comité de Servicios de Previsión y Asistencia Social, se está revisando el Reglamento del Fondo de Previsión Social, a fi n de modernizarla y de este modo incrementar el Fondo y brindar un mejor servicio a los socios, entre otros aspectos que serán puestos a su consideración en una Asamblea Extraordinaria y adoptar las medidas más convenientes tanto para los socios como para el Fondo de Previsión Social.

La comunicación de los socios con su coopera va se ha hecho más fl uída, la cual se debe fundamentalmente a la calidad de servicio al socio en plataforma; así como la actualización de la página Web, los correos electrónicos masivos, y un diseño más dinámico de nuestros folletos; que nos permiten estar conectados y así brindar información de los productos y servicios que ofrece nuestra coopera va en forma oportuna.

Aunado todo ello, se les hizo de conocimiento de los principios y valores del coopera vismo, resaltando los valores de solidaridad, ayuda mutua, respeto, hones dad, transparencia, entre otros temas de carácter é co.

Los resultados fueron posi vos. Hoy tenemos a colaboradores iden fi cados con su trabajo y con la coopera va, la cual se expresa en el mejor trato a los socios, y una mejor interrelación entre ellos, de la cual nos sen mos contentos.

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A través de una Comisión nombrada por el Consejo de Administración, se ha culminado con la modifi cación de nuestro Estatuto, el Reglamento de Elecciones, el Reglamento de Faltas y Sanciones y el Reglamento de Asambleas. Se convocará a una Asamblea Extraordinaria para su debate y aprobación correspondiente.

En cuanto al local de San Isidro, debemos señalar que luego de las averiguaciones efectuadas en relación a los Parámetros y los usos de los mismos, se ha establecido que hay cuatro propuestas al respecto: la primera, consiste en la construcción de viviendas mul familiares. La segunda, en la construcción de un Hotel de cuatro estrellas. La tercera, dedicarla a playa de estacionamiento. La cuarta, la venta del inmueble. Frente a estas cuatro alterna vas, el Consejo de Administración, ha tomado el acuerdo, de que se contrate a consultores y nos presenten luego de un estudio de mercado y determinar el costo benefi cio de cada uno de ellos, a fi n de traer la propuesta más viable y rentable para nuestra coopera va y tomar la decisión en una asamblea para tal fi n.

Durante el período 2015, se realizaron 14 Sesiones Ordinarias, 9 Extraordinarias y una Sesión Conjunta, en las que se tomaron decisiones importantes para mejorar la marcha ins tucional.

En el período 2015 se obtuvo un Remanente equivalente a la suma de S/1’121,911.98 Nuevos Soles, las mismas que son el producto del esfuerzo y colaboración de todos y cada uno de los colaboradores de nuestra ins tución, los direc vos y delegados que han puesto su mayor esfuerzo para lograr este fi n.

Mi eterno agradecimiento a los miembros del Consejo de Administración, quienes contribuyeron con sus opiniones y sugerencias al fortalecimiento de nuestra ins tución. De igual modo, a los integrantes del Consejo de Vigilancia, de los Comités de Educación, Previsión Social y Comité Electoral; a los Delegados, quienes desde el lugar que les corresponde han sabido brindar su apoyo y consejos invalorables para hacer una ges ón más efi ciente y efi caz; a los Colaboradores forjadores de este crecimiento de nuestra coopera va; a nuestros socios por confi ar en su coopera va y contribuir al engrandecimiento de la misma; a todos ellos mil gracias.

Marcial Barrón CoralPresidente del Consejo de Administración

RESULTADO DEL EJERCICIO:

SESIONES DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN:

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Lic. Chris an Peral lla Mar nezGerente

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Señores Delegados, Señores Direc vos.

Es un honor dirigirme a ustedes en mi calidad de Gerente con la fi nalidad de compar rles los aspectos más relevantes de la ges ón de la Coopera va de Ahorro y Crédito La Rehabilitadora durante el año 2015.

Durante el año 2015 el entorno que ha rodeado el desenvolvimiento de nuestra coopera va nos señala que a nivel mundial, según lo indicado por el Banco Central de Reserva del Perú, la economía global con nuó mostrando un crecimiento moderado y heterogéneo. Por un lado, ha con nuado la recuperación gradual en Estados Unidos y se han observado señales de recuperación en la Eurozona, a la vez que un menor crecimiento de la potencia mundial China.

A nivel nacional, podemos mencionar, que al cierre del año 2015, la economía peruana cerró con un crecimiento del PBI de 3.26% y un índice acumulado de infl ación en el año de 4.13% (fuente INEI).

Dentro de este contexto de crecimiento moderado, en relación a los indicadores de ges ón de nuestra coopera va, en primer término, mencionarles que los aportes de nuestros socios tuvieron un crecimiento del orden del 6.65% durante el año 2015, pasando de S/.17,077,737 a S/.18,212,890, crecimiento que nos permite consolidar el capital social de la coopera va y nos sirve como fuente principal de apalancamiento para seguir brindando servicio de créditos a nuestros asociados. Estos aportes van de la mano con la matrícula social, que al cierre del año 2015 alcanza la cifra de 17,744 socios.

En cuanto a nuestros resultados y principales indicadores contables y fi nancieros, mencionar que gracias a los más de 58.5 millones de soles desembolsados durante el año 2015, nuestra cartera de colocaciones brutas superó los 73 millones de soles y nuestros ac vos sobrepasaron los 100 millones de soles alcanzando al 31 de diciembre del 2015 la cifra de 103 millones de soles.

Por el lado del fi nanciamiento de nuestras operaciones, nuestros depósitos superaron los 49 millones de soles considerando un crecimiento de más de 10 millones de soles (28.36%) respecto a lo alcanzado el año anterior. El Patrimonio de la coopera va se ha incrementado en el 2015 superando los 38 millones de soles, lo que ha signifi cado un crecimiento de 4.33% respecto al año 2014.

Finalmente, si bien la morosidad cerró el año con 6.85%, esta cifra es muy cercana a la promedio de nuestro sector y se debió básicamente a difi cultades originadas por la ges ón de créditos realizada en el primer semestre del año, ges ón que a la fecha se viene corrigiendo con el fi n de mejorar el indicador.

Tenemos una perspec va muy op mista para el año 2016, creemos que la ges ón de nuestro equipo de trabajo comprome do con los obje vos de nuestra organización tendrá mejores resultados para este nuevo año, en el cual priorizaremos una obje va y cuidadosa acción sobre las ac vidades de inversión de nuestra coopera va: créditos bien analizados en su colocación; y sobre las ac vidades de recuperación: el máximo esfuerzo para recuperar aquellos saldos pendientes que aún se enen.

La buena ges ón a realizar, y los consecuentes resultados fi nancieros posi vos, estarán acompañados de una ges ón de calidad centrada en la buena atención a nuestros socios, con la calidad y calidez que ellos merecen.

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EVOLUCIÓN DE APORTES 2015

Los aportes de los socios tuvieron un crecimiento del orden del 6.65 %; el año anterior el crecimiento fue de 10.41 %. Este crecimiento de las aportaciones permite consolidar el capital social de la coopera va y sirve como fuente principal de apalancamiento para seguir

brindando servicio de créditos a nuestros asociados.

3,488,560

2,353,407

18,212,890

INGRESO RETIRO SALDO

MES INGRESO RETIRO SALDOdic 14 17,077,737

ene 15 272,940 208,981 17,141,695feb 15 261,052 271,293 17,131,455

mar 15 270,753 205,855 17,196,352abr 15 550,064 173,697 17,572,718

may 15 254,196 222,768 17,604,147jun 15 257,226 182,571 17,678,802jul 15 262,818 173,929 17,767,691

ago 15 258,453 180,765 17,845,379sep 15 252,105 173,267 17,924,217oct 15 275,712 207,207 17,992,722nov 15 287,801 183,652 18,096,870dic 15 285,441 169,422 18,212,890

TOTALES 3,488,560 2,353,407 18,212,890

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EVOLUCIÓN DE MATRÍCULA SOCIAL 2015

La membresía en el presente ejercicio llegó a un nivel de 17,744 asociados.

MES INGRESO RETIRO SALDOdic 14 17770

ene 15 224 172 17822feb 15 226 256 17792

mar 15 217 156 17853abr 15 224 137 17940

may 15 175 160 17955jun 15 145 163 17937jul 15 93 167 17863

ago 15 126 168 17821sep 15 143 144 17820oct 15 143 144 17796nov 15 156 199 17753dic 15 184 193 17744

TOTALES 2056 2082 17744

2056

2082

17744

INGRESO RETIRO SALDO

DESEMBOLSO DE COLOCACIONES 2015

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MES N° MONTO S/.

ENERO 367 4,462,957FEBRERO 367 5,118,812

MARZO 332 5,322,476ABRIL 362 5,349,758MAYO 371 3,025,979JUNIO 402 2,559,809JULIO 413 2,758,102

AGOSTO 698 6,416,581SETIEMBRE 601 4,652,852

OCTUBRE 579 6,091,592NOVIEMBRE 747 6,487,145

DICIEMBRE 590 6,101,975TOTAL 5829 58,528,037

ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET OCT NOV DIC

4,462,957

5,118,8125,322,476 5,349,758

3,025,979

2,559,8092,758,102

6,416,581

4,652,852

6,091,5926,487,145

6,101,975

RECUPERACIONES 2015

De un total de S/. 66,714,224 de monto recuperado en el año, el 82% corresponde a la recuperación de capital, mientras que el 19% se debe al ingreso

por intereses y otros conceptos.

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MES CAPITAL INTERÉS OTROS TOTAL RECUPERACIÓN

ENERO 3,794,427 907,773 22,723 4,724,923FEBRERO 3,452,024 854,842 24,101 4,330,966

MARZO 3,813,905 970,445 20,210 4,804,559ABRIL 3,702,793 989,525 23,552 4,715,871MAYO 8,960,817 980,108 23,224 9,964,149JUNIO 3,839,204 971,216 24,835 4,835,254JULIO 3,652,948 1,003,909 26,823 4,683,680

AGOSTO 3,916,267 962,956 42,284 4,921,507SETIEMBRE 4,286,264 1,060,016 51,432 5,397,713

OCTUBRE 4,516,137 1,041,454 310,726 5,868,317NOVIEMBRE 4,630,393 1,188,467 275,354 6,094,213

DICIEMBRE 5,148,666 1,135,141 89,265 6,373,072TOTAL 53,713,845 12,065,851 934,529 66,714,224

12,065,851

934,529

66,714,224

INTERÉS OTROS TOTAL RECUPERACIÓN

CAPITAL

53,713,845

INDICADORES DE GESTIÓN (2014-2015)

Los indicadores de ges ón establecen un resultado del crecimiento entre los años 2014 y 2015, obteniendo una variación que nos afi rma un crecimiento real de la coopera va.

MOROSIDAD: AÑOS 2008-2015

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RUBRO 2014 2015 2015

Crecimiento Real

GESTIÓN CONTABLE FINANCIERA

1 TOTAL ACTIVO 93,969,899 103,164,721 9.78%

2 TOTAL PASIVO 57,416,999 65,030,403 13,26%

3 TOTAL PATRIMONIO 36,552,900 38,134,317 4.33%

GESTIÓN RESULTADOS

1 NIVEL DE COLOCACIONES BRUTAS 62,100,872 73,020,693 17.58%

2 DEPÓSITOS 38,495,998 49,411,539 28,36%

3 APORTACIONES 17,077,737 18,212,890 6.65%

4 FONDO DE PREVISIÓN SOCIAL 9,567,391 8,431,336 -11.87%

5 ACTIVO INMOVILIZADO 15,021,393 15,070,410 0.33%

6 CRÉDITOS DESEMBOLSADOS 53,147,388 58,528,037 10.12%

7 MATRICULA SOCIAL 17,770 17,744 -0.15%

8 MOROSIDAD 3.89% 6.85%

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

4.54%

4.02%3.05%

2.38%

3.06%

3.91%3.89%

6.85%

AL 31 DE DICIEMBRE 2015(EN NUEVOS SOLES)

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO“LA REHABILITADORA”LTDA. NRO. 24

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ANEXO AL ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERAAL 31 DE DICIEMBRE 2015

(EN NUEVOS SOLES)

ANEXO AL ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA

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DEL 01 ENERO AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2015 (EN NUEVOS SOLES)

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ANEXO AL ESTADO DE RESULTADOS INTEGRALESAL 31 DE DICIEMBRE 2015

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ANEXO AL ESTADO DE RESULTADOS INTEGRALES

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ANEXO AL ESTADO DE RESULTADOS INTEGRALES

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DEL 01 ENERO AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2015 (EN NUEVOS SOLES)

Ma e Stepanek

Lic. Mena Navarro Luis RodrigoPresidente del Consejo de Vigilancia

Señores Delegados, Señores Direc vos:

Me es grato dirigirme a ustedes y saludarlos cordialmente en representación de los miembros del Consejo de Vigilancia.

El Consejo de Vigilancia que me honro presidir, somete a vuestra consideración el Informe Memoria del ejercicio fi scal 2015, el que refl eja la labor realizada con el debido profesionalismo, independencia y transparencia en todos nuestros actos, conforme al compromiso contraído al jurar los cargos, y como lo establece la norma vidad vigente y en cumplimiento al mandato de la Asamblea General de Delegados autoridad suprema de nuestra Coopera va.

El Consejo de Vigilancia por mandato de la Ley General de Coopera vas DS. Nº 074-90-TR. Resolución SBS Nº 540-99, Ley 26702 Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros, vigésima cuarta disposición fi nal y complementaria, numeral 2, se cons tuye en primera instancia en el órgano de control y fi scalización por excelencia, cuyo mandato termina el día de hoy por expreso mandato de la Asamblea General Ordinaria de Delegados 2015.

Las facultades y atribuciones del Consejo de Vigilancia son las únicas que se establecen en el Art. 31º del TUO de la Ley General de Coopera vas, las cuales no podrán ser ampliadas por el Estatuto ni por la Asamblea General, menos aún por otro Consejo asimismo, dichas atribuciones son ra fi cadas en el Art. 14 de la Resolución SBS Nº 0540-99 y en la modifi catoria de la Resolución SBS Nº 0621-2003.

Cabe precisar que el Inciso 24 del ar culo 31º de la Ley General de Coopera vas establece que el Consejo de Vigilancia debe: “Fiscalizar las ac vidades de los órganos de la coopera va, en todos los casos,

sólo para asegurar que sean veraces y guarden conformidad con la ley, el estatuto, los acuerdos de asambleas y los reglamentos internos…”.

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Es necesario mencionar la aprobación y adecuación de los Reglamentos de Auditoría Externa (Resolución SBS Nº 741-2001-11.10.2001), Auditoría Interna (Resolución SBS. Nº 742-2001-11.10.2001) y Reglamento de la Ges ón Integral de Riesgo para las Coopera vas de Ahorro y Crédito no autorizadas a operar con recursos públicos (Resolución SBS. No. 13278-2009 del 22 de Se embre del 2,009).

Este Consejo de conformidad con lo dispuesto en el ar culo 49º Inciso a) y el ar culo 43º de nuestro Estatuto, se instaló en Sesión Ordinaria No. 01 de fecha 06 de mayo del 2014, quedando conformado de la siguiente forma:

PresidenteVicepresidente

Secretario

Sr. Lic. Adm. Luis Rodrigo Mena Navarro Sr. William Benildo Garay Espinoza Sr. Bach. Eco. Clemente Alberto Villavicencio Barbaran

1. PLAN ANUAL DE CONTROL DE LA UNIDAD DE AUDITORIA INTERNA 2015

En Sesión Extraordinaria Nº 24 de fecha 19 de diciembre 2014 con Ofi cio CCR-CV-No 114-2014 del Consejo de Vigilancia, La Unidad de Auditoría Interna cumpliendo con la Resolución SBS No 742-2001 de la Superintendencia de Banca y Seguros, en el cual se aprobó y se envió el respec vo Plan Anual de Ac vidades de la Unidad de Auditoría Interna 2015, en cumplimiento de los Ar culos 14 y 15 de la respec va Resolución, entre los cuales se mencionan el contenido mínimo del plan anual de trabajo, así como también las ac vidades programadas para el ejercicio 2015.

En el contenido mínimo del Plan Anual de Auditoría Interna se detalla las fi nalidades y objetos de la Coopera va, alcances, metodologías y procedimientos de Auditoría, como también Exámenes Especiales, ac vidades que han de desarrollarse a lo largo del ejercicio 2015, entre otros puntos, como por ejemplo: Evaluación de Colocaciones, Cuentas por Cobrar, Caja y Bancos, Ac vos fi jos, Cuentas del Patrimonio, etc.

Así como, el seguimiento a las implementaciones de las observaciones realizadas por la Fenacrep, Auditoría Interna y Externa.

INSTALACIÓN DEL CONSEJO DE VIGILANCIA

2. ACCIONES DEL CONSEJO DE VIGILANCIA:

De las acciones del Consejo de Vigilancia resaltamos las más importantes:

Se realizó un seguimiento permanente a las observaciones y recomendaciones de los informes de Auditoría Interna, Externa y FENACREP con la fi nalidad de cumplir con las medidas correc vas.

Se ofi cializó al Consejo de Administraciòn, realice el inventario sico de bienes, muebles e inmueble de la Coopera va, que permita realizar el cálculo adecuado del ra o Ac vo Fijo/Patrimonio de Efec vo.

Se ofi ció al Consejo de Administración, se contrate una sociedad auditora para que realice un exámen especial sobre la ges ón fi nanciera y opera va periodo (06.08.2014 al 31.05.2015)

Se par cipó como veedores en todos los eventos y/o ac vidades programadas por losdiferentes comités para un adecuado control de las ac vidades, como celebraciones por el Día de la Madre, Día del Padre, Navidad, sorteos, Proceso General de Elecciones para Delegados 2015 entre otros.

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Se solicitó al Consejo de Administración los inventarios de los procesos judiciales y el grado de cumplimiento respec vo.

Se alcanzó al CAD la terna de Auditores Externos para la evaluación del ejercicio económico 2015 de nuestra Coopera va.

Se solicitó al Jefe de la Unidad de Auditoría Interna, realice un exámen especial de los créditos fraudulentos de las agencias de Chiclayo, Pisco y Pucallpa.

Se ofi ció al Consejo de Administración con referencia al personal nuevo, que ingresó a la ins tución en el periodo 2015 a la fecha, para que nos alcancen el proceso de selección regular, que se ha realizado para la contratación de dicho personal, así como la relación de postulantes para los puestos y cuáles fueron los perfi les respec vos.

Se fortaleció la Unidad de Auditoría Interna con la contratación de un Auditor Interno, con amplia experiencia en empresas supervisadas por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPS – SBS y Federación Nacional de Coopera vas de Ahorro y Crédito del Perú – FENACREP.

El Consejo de Vigilancia aprobó el Plan Anual de Trabajo de Auditoría 2016 basado en Riesgos, presentado por el Jefe de la Unidad de Auditoría Interna, el cual cuenta con altos estándares de calidad y la aplicación al nuevo Marco Integrado de Control Interno del Comité de Organizaciones Patrocinadoras de la Comisión Treadway COSO, en concordancia con la norma va vigente aplicable.

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3. UNIDAD DE AUDITORÍAA INTERNA:

La Unidad de Auditoría Interna de la Coopera va de Ahorro y Crédito “La Rehabilitadora”, se cons tuye en sesión ordinaria del Consejo de Vigilancia de fecha 18 de mayo de 1995, en cumplimiento a la circular No.Coop.037-94 de la Superintendencia de Banca y Seguros.

Con la fi nalidad de seguir ofreciendo un servicio de mejora con nua sobre los procesos y sub procesos de la coopera va, la Unidad de Auditoría Interna presentó su Plan Anual de Trabajo para el siguiente periodo basado en Riesgos en cada una de sus ac vidades con un adecuado grado de periodicidad y de alcance en el transcurso del año, sobre todo, permi r en la medida de los recursos con que se cuente, un trabajo de monitoreo de principales operaciones, lo cual complementará y fortalecerá las labores efectuados que son de periodicidad fi ja dentro del Plan.

Asimismo, se ha reforzado la Unidad de Auditoría Interna con dos (02) colaboradores que cuentan con amplia experiencia en empresas supervisadas por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPS – SBS, Federación Nacional de Coopera vas de Ahorro y Crédito del Perú – FENACREP, Federación Peruana de Cajas Municipales de Ahorro y Crédito - FEPCMAC y por la Contraloría General de la Republica – CGR.

Siendo los siguientes profesionales:

Nombre y Apellidos Cargo

CPC. Ramest Antonio Lengua Arteaga Jefe de la Unidad de Auditoría Interna

CPC. Giovanna Marisol Riveros Ramírez Asistente de Auditoría Interna

Durante el ejercicio 2015 la Unidad de Auditoría Interna cumplió con el 100% de las ac vidades programadas y no programadas, habiendo emi do un total de sesenta y dos (62) ac vidades las cuales estuvieron enfocados en Auditoría basado en Riesgos en relación con los obje vos específi cos de auditoría, a fi n de administrar y medir adecuadamente los riesgos y se obtengan en la forma más efi ciente.

ACTIVIDADES PROGRAMADAS Y NO PROGRAMADAS DEL 2015

4. IMPLEMENTACIÓN REALIZADA POR EL CONSEJO DE VIGILANCIA Y LA UNIDAD DE AUDITORÍA INTERNA:

En el trascurso del úl mo trimestre del periodo 2015, el equipo, ha venido desarrollando diversos formatos y anexos, las cuales ayudan a la iden fi cación de observaciones y fallas de controles claves en la ges ón de la coopera va, minimizando los riesgos que pudiesen presentarse. A con nuación el detalle:

OPERATIVO – FINANCIERO

1. Formato de Arqueos de Caja Chica2. Formato de Arqueos de Caja Fuerte3. Formato de Arqueos de Pagares de créditos

CARTERA DE CRÉDITO Y GESTIÓN CREDITICIA

4. Control de Visitas a Socios5. Control de comités de créditos6. Informes Basado en Riesgos 7. Metodología de selección de muestra

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DE GESTIÓN Y CONTROL

8. Matriz de Procesos y Controles9. Plan Anual de Trabajo 2016 – Basado en Riesgos 10. Formato de Papeles de Trabajo11. Presentación adecuados de informes de Auditoría Interna12. Auditoría por Procesos (Implementado desde Diciembre del 2015)

UNIDAD DE AUDITORÍA INTERNA

13. Califi cación de la Red de Agencias 14. Estatuto de Auditoría Interna 14. Manual de Auditoría Interna 15. Matriz para el control de implementación de Observaciones.

5. EVALUACIÓN DE LA ESTRUCTURA DEL CONTROL INTERNO

La metodología u lizada por la Unidad de Auditoría Interna, a par r de diciembre del 2015 está basada en el enfoque COSO 2013 que concuerda con las normas internacionales de auditoría y los altos estándares de calidad que solo algunas de las en dades supervisadas por la SBS cuentan en este momento.

El gráfi co que se muestra a con nuación, refl eja la adaptación del nuevo estándar COSO – 2013. Éste proporciona una visión general de las mejoras en el marco de 2013, un examen de las consideraciones para las en dades que u licen el Marco de 1992 para cumplir con la Sección 404 de la Ley Sarbanes - Oxley de 2002 (SOX), y la información sobre cómo hacer la transición de la 1992 marco de la Convención Marco de 2013, incluidas las repercusiones en otros documentos relacionados con COSO. Además, el expediente de anexos compara el Marco de 2013 con el de 1992.

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Dicha metodología se encuentra conformada por cinco componentes, diecisiete principios y tres obje vos, que permiten analizar y determinar el estado situacional actual del Sistema de Control Interno de la Coopera va. El presente Diagnós co permi rá a la En dad conocer la situación actual de la implementación del Sistema de Control Interno y adoptar las acciones necesarias para reforzar el sistema existente y defi nir las oportunidades de mejora.

6. MEMORÁNDUM DE CONTROL INTERNO

Conforme con lo establecido en la NIA N° 265 “Comunicación de las Debilidades de Control Interno a los responsables del gobierno y a la dirección de la en dad”, se cumplió con la comunicación correspondiente de todas las observaciones y recomendaciones de todas las ac vidades realizadas en el periodo 2015; de forma oportuna, directa y reservada.

Producto de las ac vidades desarrolladas, se detectaron algunas desviaciones de control interno relacionadas con el giro del negocio, operaciones y administra vas, las cuales fueron regularizadas en su oportunidad, al considerarlas de impacto alto y medio. A con nuación se detalla los informes emi dos por la Unidad de Auditoría Interna al 31.12.2015:

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INFORME ACTIVIDAD FECHA

N° 001-2015/UAI Evaluación de la Unidad de Riesgo 12.01.2015

N° 002-2015/UAI Cuentas por Cobrar y Registros Contables Noviembre 2014. 12.01.2015

N° 003-2015/UAI Fondos Disponibles y Bienes Adjudicados al mes Noviembre 2014. 12.01.2015

N° 004-2015/UAI Índices de Liquidez y Solvencia para captaciones de CTS. 30.01.2015

N° 005-2015/UAI Evaluación del Plan Anual de Auditoría 10.02.2015

N° 006-2015/UAI Avance de Cumplimiento del PAT y SSMMCC. 10.02.2015

N° 007-2015/UAI Inversiones y bienes adjudicados. 03.03.2015


N° 009-2015/UAI Fenacrep - Nivel de Ac vo Fijo Registrado por la Coopac al 31.12.14. 03.03.2015

N° 010-2015/UAI Otros Ac vos del Febrero 2015. 30.03.2015

N° 011-2015/UAI Evaluación del Sistema de Prevención de Lavado de Ac vos Febrero 2015. 30.03.2015



N° 014-2015/UAI Evaluación y Califi cación de la Cartera de Colocaciones al 31.03.15. 11.05.2015



N° 017-2015/UAI Evaluación de la Unidad de Riesgo. 26.05.2015

N° 018-2015/UAI Evaluación de Fondos Disponibles abril 2015. 28.05.2015

N° 019-2015/UAI Comisión de servicios a las ofi cinas de provincia para realizar acciones de control. 29.05.2015

N° 020-2015/UAI Relación de postulantes para el puesto de asistente de auditoría. 01.06.2015

N° 021-2015/UAI Evaluación de gastos del 2015. 17.06.2015


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INFORME ACTIVIDAD FECHA

N° 023-2015/UAI Ac vos fi jos y cuentas por cobrar mayo 2015. 01.07.2015

N° 024-2015/UAI Aspecto Asocia vo al mes de mayo 2015. 04.07.2015


N° 026-2015/UAI Evaluación y Califi cación de la Cartera de Colocaciones al 30.06.15. 24.07.2015


N° 028-2015/UAI Créditos Aprobados y desembolsado por el ex trabajador David Rubén Cueva Ponce. 15.08.2015

N° 029-2015/UAI Control Interno sobre diferencias en las cuentas que componen la cartera de créditos. 14.08.2015

N° 030-2015/UAI Evaluación del Fondo de Garan a del producto “Tu Taxi Ahora”. 30.07.2015

N° 031-2015/UAI Evaluación de los Créditos PANECONS y Juan Carlos Hurtado Olarte. 19.08.2015

N° 032-2015/UAI Caso Socio Cavero Aguilar Jaime Luis. 23.08.2015

N° 033-2015/UAI Análisis de Expedientes Créditos mayores a S/. 100,000. 26.08.2015


N° 035-2015/UAI Evaluación de Riesgo Informá co. 16.09.2015

N° 036-2015/UAI Aspecto de Ges ón 2015. 02.10.2015

N° 037-2015/UAI Observación de Control Interno Caja- Tesorería. 17.09.2015

N° 038-2015/UAI Descargo de las observaciones hechas por la Gerencia 19.09.2015

N° 039-2015/UAI Control previo - Consejo de Vigilancia 19.09.2015

N° 040-2015/UAI Aspecto Administra vo. 15.10.2015


N° 042-2015/UAI Diferencias entre los Saldos Diarios del Balance General y el Anexo 15-B 07.10.2015

N° 043-2015/UAI Depósitos de Ahorros y a Plazo 2015. 23.10.2015

N° 044-2015/UAI Defi ciencias de control interno sobre créditos del producto PYME. 14.10.2015

N° 045-2015/UAI Inversiones 2015 28.10.2015


N° 047-2015/UAI Evaluación del Sistema de Atención al Usuario agosto 2015. 11.11.2015

N° 048-2015/UAI Revisión de las cuentas sin movimiento realizadas. 18.11.2015

N° 049-2015/UAI Visita de inspección a la Ofi cina de Pucallpa. 23.11.2015

N° 050-2015/UAI Evaluación y Clasifi cación del Deudor y la Exigencia de Provisiones. 02.12.2015

N° 051-2015/UAI Avance del Plan Anual de Auditoría Interna – Tercer Trimestre 2015. 12.12.2015

N° 052-2015/UAI Seguimiento a las Recomendaciones Formuladas por los entes de control. 16.12.2015

N° 053-2015/UAI Elaboración del Plan Anual de Trabajo de la Unidad de Auditoría Interna año 2016. 16.12.2015


N° 055-2015/UAI Evaluación de Ges ón Integral de Riesgo. 28.12.2015


N° 057-2015/UAI Correspondiente a Evaluación de Resultados 2015. 28.12.2015

N° 058-2015/UAI Cuentas por Cobrar y Verifi cación de Registros Contables 31.12.15. 12.01.2016

N° 059-2015/UAI Revisión de Bienes Adjudicados al 31.12.15. 14.01.2016

N° 060-2015/UAI Evaluación de Cuentas de Patrimonio 30.11.15. 15.01.2016

N° 061-2015/UAI Revisión de Fondo Disponible al 31.12.15. 29.01.2016


Sobre el seguimiento de las recomendaciones emi das por los entes de control, hemos evaluado las respuestas y/o comentarios de los responsables de cada área, sobre los informes emi dos por la FENACREP, Unidad de Auditoría Interna y Auditores Externos, teniendo doscientos cuarenta y un (241) Observaciones en total; ciento cuarenta (140) En Proceso que representa 58%, cincuenta y tres (53) Pendientes que representan 22% y cuarenta y ocho (48) observaciones superadas que representa 20%. Lo cual denota una mejora considerable en la implementación de observaciones en comparación a la evaluación anterior al 30.09.2015, teniendo en cuenta once (11) ac vidades programadas adicionales que corresponden al IV trimestre del 2015.

8. ESTADO DE OBSERVACIONES AL 31.12.2015

Adicionalmente, el Consejo de Vigilancia y la Unidad de Auditoría Interna vienen realizando periódicamente las siguientes ac vidades de control;

En lo que respecta al área de Contabilidad, se revisaron los Estados Financieros del periodo 2015, para analizar determinadas cuentas del Balance y las cuentas de resultados para comprobar su correcta verifi cación y contabilización oportuna en cumplimiento de los principios de Contabilidad Generalmente aceptados.

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El área de Créditos, se está evaluando, según Resolución SBS N° 11356-2008 que es el Reglamento para la evaluación y Clasifi cación del deudor y la exigencia de provisiones, con el que severifi ca si cumplen con los requisitos exigidos, y también hacer las respec vas recomendaciones del caso para tratar que la morosidad no se incremente.

Revisión mensual respecto al alineamiento establecido para la captación de depósito de CTS, según Resolución SBS N° 12321-2010. Esta unidad informó mensualmente tanto al Consejo de Administración, como a la en dad supervisora FENACREP; dando las recomendaciones y opiniones del caso con Ofi cio de la FENACREP N° 075-2012 AT de fecha 01 de marzo del 2012 en el cual la Coopera va la Rehabilitadora Ltda. N° 24 está autorizada a la captación de CTS, además de mantener los parámetros es pulados de liquidez y el monitoreo mensual respec vo.

En lo que respecta a la ges ón, se verifi có la ejecución presupuestal y las posibles desviaciones que puedan tener y hacer las recomendaciones y medidas oportunas y necesarias.

Se realizaron evaluaciones de controles opera vos, administra vos y de seguridad tales como; arqueos de caja chica, caja fuerte y valorados.

Se par cipó como veedor en las dis ntas sesiones de trabajo del Comité de Compras y Adquisiciones.

Evaluar y hacer cumplir los reglamentos y estatuto de la Coopera va.

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7. ACTIVIDADES DE CONTROL

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9. CONCLUSIONES DEL PERIODO 2015

Como resultado de los sesenta y dos (62) exámenes realizados al 31.12.2015 podemos concluir que la Coopera va de Ahorro y Crédito La Rehabilitadora 24, viene cumpliendo razonablemente con la norma vidad aplicable.

Señores Delegados, como Presidente del Consejo de Vigilancia, quiero manifestarles mi sa sfacción de haber respondido a la confi anza que la Asamblea General de Delegados otorgó a este Consejo y, asimismo,asegurarles que nos hemos sujetado estrictamente a las normas legales estatutarias con dedicación en sesiones y reuniones de trabajo.

PALABRAS FINALES:

Agradezco a los señores integrantes del Consejo de Vigilancia por compar r y colaborar en la elaboración de los planes de fi scalización así como al Jefe de la Unidad de Auditoria Interna CPC. Ramest Antonio Lengua Arteaga, a la Asistente, CPC. Giovanna Marisol Riveros Ramirez, por sus aportes profesionales y el trabajo en conjunto de esta Unidad de Auditoria interna con nuestro Consejo de Vigilancia, lo que nos permi ó ejercer oportunas y precisas acciones de control a la ins tución.

Muchas Gracias,

LIC. ADM. LUIS RODRIGO MENA NAVARRO Presidente del Consejo de Vigilancia

AL 31.12.2015 AL 30.09.2015

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ESTADO TOTAL DE OBSERVACIONES

Juan Guillermo Arenas

Con el propósito de fi nalizar el proceso de Planifi cación y Desarrollo de la Educación Coopera va para los Direc vos, Delegados, Socios, Funcionarios y trabajadores, el Comité de Educación ha Formulado el Plan Educa vo 2016-2017 el mismo que ha sido presentado al Consejo de Administración para posteriormente, de es marlo conveniente, ser aprobado por la Asamblea General de Delegados.

Sr. Carlos Montalvo FlorianPresidente del Comité de Educación

Como podrán apreciar en los cuadros siguientes, este Plan Educa vo está orientado fundamentalmente a la Educación Coopera va Doctrinaria, que comprende la Historia y Evolución del Movimiento Coopera vo en el Mundo, Doctrina, Principios É cos y Legislación Coopera va. Modelo de Organización Coopera va, Coopera vismo en el Perú, Coopera vismo en el Mundo, Coopera vismo en el siglo XXI (Innovación y Desarrollo); de tal manera que todos los estamentos de la Coopera va obtengan el mismo conocimiento y logren una unidad de criterio y compromiso con el movimiento coopera vo; en otras palabras que todos hablemos el mismo idioma.

Igualmente se ha previsto la programación de un curso específi co para “La Rehabilitadora” cuyo contenido comprende 10 módulos:

Módulo 1 CONOCIENDO NUESTRA ORGANIZACIÓN

Módulo 2 FINANZAS PARA NO ECONOMISTAS

Módulo 3 COOPERATIVISMO

Módulo 4 DEONTOLOGIA COOPERATIVA

Módulo 5 GESTION INTEGRAL DE RIESGOS

Módulo 6 ADMINISTRACIÓN DE LA CARTERA DE CRÉDITOS

Módulo 7 PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIMIENTO DEL TERRORISMO

Módulo 8 MARKETING COOPERATIVO

Módulo 9 GERENCIA Y COMUNICACIÓN

Módulo 10 PRESENTACIÓN Y SUSTENTACIÓN DE UN PLAN DE MEJORA INSTITUCIONAL

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Así mismo, para los socios se ha construido un programa denominado Capacitación Coopera va que a parte de dotarle de conocimientos de Coopera vismo se le proporcionará los instrumentos para crear su propio negocio. Éste comprende 13 módulos:

Módulo 1 HISTORIA Y DOCTRINA COOPERATIVA

Módulo 2 PRINCIPIOS Y VALORES DEL COOPERATIVISMO

Módulo 3 ESTRUCTURA FUNCIONAL, LEGAL Y LEGISLATIVA

Módulo 4 ESTRUCTURA ORGANICA ORGANIGRAMA

Módulo 5 EMPRENDEDORES EXITOSOS (IDEAS DE NEGOCIOS)

Módulo 6 GENERANDO IDEAS INNOVADORAS DE NEGOCIOS

Módulo 7 CONSTRUYENDO UN PLAN DE NEGOCIOS PARA MI IDEA INNOVADORA

Módulo 8 PLAN DE MARKETING

Módulo 9 PLAN DE ORGANIZACIÓN

Módulo 10 PLAN DE OPERACIONES

Módulo 11 PLAN DE INVERSION Y FUENTES DE FINANCIAMIENTO

Módulo 12 PLAN FINANCIERO

Módulo 13 SUSTENTACIÓN DEL PLAN DE NEGOCIO

Para los colaboradores se ha preparado un programa especial, orientado a brindarle conocimiento de coopera vismo y, principalmente, lo relacionado con las funciones de la Coopera va en sus diversas áreas, el cual incluye 18 módulos.

Módulo 1 HISTORIA Y DOCTRINA COOPERATIVA

Módulo 2 PRINCIPIOS Y VALORES DEL COOPERATIVISMO

Módulo 3 ESTRUCTURA FUNCIONAL, LEGAL Y LEGISLATIVA

Módulo 4 CONOCIMIENTOS GENERALES FUNCIONALES DE LA COOPERATIVA

Módulo 5 AREA DE OPERACIONES

Módulo 6 AREA DE CRÉDITOS

Módulo 7 AREA DE COBRANZA

Módulo 8 AREA RIESGOS (PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIMIENTO DEL TERRORISMO)

Módulo 9 COMITÉ DE PREVISIÓN SOCIAL

Módulo 10 COMITÉ DE EDUCACIÓN

Módulo 11 AREA DE SISTEMAS

Módulo 12 AREA DE RIESGOS (GESTION INTEGRAL DE RIESGOS)

Módulo 13 ASESORIA LEGAL

Módulo 14 GESTIÓN DE SERVICIO AL CLIENTE

Módulo 15 GESTION DE CREDITOS Y COBRANZAS

Módulo 16 PROCESOS MULTIPLES DE OPERACIONES

Módulo 17 MARKETING INTERNO Y EMPOWERMENT

Módulo 18 INTEGRADOR PRESENTACIÓN Y SUSTENTACIÓN DEL PLAN DE MEJORAMIENTO DE LA COOPAC.

Estos módulos para los trabajadores de Lima son de carácter presencial y virtual(vía internet para los trabajadores de provincias). Finalmente se propone retomar los talleres de danzas, aeróbicos, ajedrez, dibujo, pintura, cosmiatría y talleres de cómputo.

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ACTIVIDADES DESARROLLADAS EN EL 2015

1. EDUCACIÓN COOPERATIVA DOCTRINARIA

Fecha Par cipantes N° de Asistentes Tema Expositor

19 de Marzo Postulantes a Delegados 39 Naturaleza y Función de las

COOPACS.Lic. Onceway Valle

Consuelo.

7 de Abril Delegados 70

El Delegado y el trabajo en equipo.

Lectura del Balance para no contadores.

Lic. Héctor Bayona Huaynate.

CPC. Pavel Páez Soto.

14 de Se embre

Postulantes a Delegados de

Elecciones Complementarias

25 Reglamentación Coopera va

Lic. Onceway Valle Consuelo.

2. CAPACITACIÓN COOPERATIVA: CAPACITACIÓN ESPECIALIZADA EN FORMA INTERNA

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Fecha Par cipantes Evento

30 de Agosto Direc vos y trabajadores Pasan a Hermanos Coopera vistas de Quillacoop

3 de Se embre Direc vos, trabajadores y otras Coopera vas

Pasan a Hermanos Coopera vistas de Puerto Rico

30 de Se embre Direc vos y trabajadoresCurso Ges ón de riesgo de lavado de ac vo

y fi nanciamiento del terrorismo.Expositora: Patricia Henostroza Marquez.

Hermanos Coopera vistas de Puerto Rico

Patricia Henostroza Marquez(Jefe de Riesgos de La Rehabilitadora)

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3. CAPACITACIÓN COOPERATIVA: CAPACITACIÓN ESPECIALIZADA EN FORMA EXTERNA

Fecha Evento Organizador Par cipantes

26, 27 y 28 de Febrero

“VI Convención La noamericana

de coopera vas” y “Encuentro Nacional de Mujeres Coopera vas”

CAC. Santa María Magadalena de

Ayacucho.COOP Américas

- Sr. Carlos Montalvo Florian (Presidente del Comité de Educación)- Sr. Gregorio Huarcaya Crisostomo (Presidente de COPRAS)- Sr. Francisco Navarro Rojas (Vocal Titular del CAD)- Sra. Rosario Goicochea Crespo (Secretaria del CAD)

27 de Abril

Pasan a Integrando a los jóvenes coopera vistas de América “VI Convención

La noamericana de coopera vas”

CAC. Francisco Bolognesi

- Mejía Fernandez Wald Roy (Colaborador)- Díaz Kong, Jesús Emiliano (Socio)- Ruiz Díaz, Jorge Alonso (Socio)- Blas Llontop Kihara Yuriko (Socio)- Chaca Velasco Roger Leyter

22 y 23 de Mayo

Nuevos desa os del Consejo de Vigilancia para el control

interno socialCONSULCOOP SAC.

- Sr. William Garay Espinoza (Vicepresidente del Consejo de Vigilancia)- Sr. Alberto Clemente Villavicencio Barbaran (Secretario del Consejo de Vigilancia)

4 de Junio al 25 de

Julio

Curso de formación de facilitadores

FUNDEPOS y COOP. Américas

- Enciso Rodas Sixto- Ayquipa Cabrera Ana Elizabeth- Yola Zegarra Carlos Augusto- Coordinadora del Comité de Educación

Curso de formación de facilitadores

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23 y 24 de Julio

El Comité de Educación y las Nuevas Tecnologías

Educa vasCONSULCOOP SAC.

- Sra. Rosa Amada Alvarado Liu (Vicepresidente del Comité de Educación)- Sr. Moises Teofi lo Galindo Vallejos (Secretario del Comité de Educación)

9 de Agosto

Prevención de lavado de ac vos y fi nanciamiento del

terrorismoFENACREP

- CPC. Victor Raúl Vega Guillen (Auditor Interno)- CPC. Armanda Elena Ramirez Osorio (Asistente De Auditoria)

3 de Se embre

Encuentro Interins tucional de inves gación

“El Sector de la economía solidaria en el Perú

Realidad y Perspec va”

Universidad Nacional Federico

Villareal

- Sr. Marcial Barrón Coral (Presidente del CAD)- Sr. Carlos Montalvo Florian (Presidente del Comité de Educación)- Sr. Chris an Peral lla Mar nez (Gerente)- Sr. Percy Huarancca Huaman (Jefe de Negocios)- Srta. Patricia Gurmendi Morales (Jefe de Administración)- Srta. Carmela Porra Prado (Jefe de Marke ng)

11 y 12 de Se embre

Fórum en Microfi nanzas Auditoria interna como

soporte al modelo de negocio

EIEG - UNMSM - CPC. Armanda Elena Ramirez Osorio (Asistente De Auditoria)

26 y 27 de Se embre

XXI PADCOOP Coopera vismo

Bas ón del Desarrollo y Emprendimiento Contemporáneo

CAC. La Portuaria y ServiPeru

- Sr. Marcial Barrón Coral (Presidente del CAD)- Sr. Carlos Montalvo Florian (Presidente del Comité de Educación)- Sr. Gregorio Huarcaya Crisostomo (Presidente de COPRAS)- Sra. Rosa Amada Alvarado Liu (Vicepresidente del Comité de Educación)- Sr. Moises Teofi lo Galindo Vallejos (Secretario del Comité de Educación)- Sr. Jorge Berrospi Velásquez (Vocal Del Comité De Educación)- Sra. Yohany Farias Cas llo (Secretaria De Copras)- Sra. Be y Díaz Pizarro (Vocal De Copras)- Sr. Chris an Peral lla Mar nez (Gerente)- Srta. Patricia Henostroza Marquez (Jefe de Riesgos)

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11 y 12 de Diciembre

“Congreso Nacional de Coopera vas”

CONFENACOOP CAC. Santa María Magdalena

COOP. Américas yCONFENACOOP

Universidad

- Sr. Marcial Barrón Coral (Presidente del Consejo de Administración)- Sr. Carlos Montalvo Florian (Presidente del Comité de Educación)- Sr. Gregorio Huarcaya Crisostomo (Presidente de COPRAS)

CAC. La Portuaria y ServiPerú

Congreso Nacional de Coopera vas

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4. TALLERES

Fecha Par cipantes Ac vidades N° de Asistentes Lugar

Febrero Niños socios

Dibujo y Pintura 20

Parque Héroes de La Paz La Calera de La Merced - SurquilloCosmeatría 20

Ajedrez 24

5. EXPLORADORES KIDS

6. CONCURSO DE PINTURA INFANTIL

Fecha Par cipantes Lugares visitados N° de Asistentes

30 de Enero Niños socios

Museo del Ejército Contemporáneo Chavín de Huantar

60 niñosMuseo Planetario y Observatorio

Astronómico de Lima

Fecha Par cipantes Tema Concursantes

2 de Diciembre Niños socios

Reciclemos Conservando

el Medio Ambiente

- Alvarez Rosales Génesis Ma lde (3 años)- Álvarez Pastor Lucas Valen no (7 años)- Maldonado Luna Fabiana Milagros (7 años)- Cruz Valverde Valeria Dayana (8 años)- Maldonado Luna Daniela Lucía (11 años)

Talleres de Verano en La Calera

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ACTIVIDADES DE INTEGRACIÓN INSTITUCIONAL

Playa “La Ensenada”14 de MarzoPar ciparon 90 personas, entre socios, direc vos, delegados y colaboradores.

Campeonato Depor vo Copa “La Rehabilitadora” - 20 de JunioPar cipantes: Equipos de Fulbito y de Voley (Direc vos, Delegados y Colaboradores)

Paseo CANTA - OBRAJILLO14 de NoviembrePar ciparon 90 personas, entre socios, direc vos, delegados y colaboradores.

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ACTIVIDADES INSTITUCIONALES 2015

Día de la Mujer5 de MarzoObra Teatral “Chico encuentra Chica”Par ciparon 233 personasentre socias, direc vas, delegadas, esposas de direc vos y colaboradoras

Día de la Madre - 9 de MayoEvento en el Colegio San Francisco de Borja: Par ciparon 1000 madres socias

Aniversario de La Coopera va - 13 de JunioEvento en el Centro Recreacional del Banco de la Nación CEREBAN - La Calera

Par ciparon 400 personas, entre socios, direc vos, delegados y colaboradores.

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Sorteo Navideño Interno19 de Diciembre

Se realizó en el Colegio San Francisco de BorjaPar ciparon 800 socios

Entrega de Canastas Navideñas Sorteo Navideño Interno de un Auto Kia 0km

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ACTIVIDADES INSTITUCIONALES 2015

Henry Ford

Sr. Huarcaya Crisóstomo GregorioPresidente del Comité de Servicios

de Previsión y Asistencia Social

Señores Delegados, Señores Direc vos:

En mi calidad de Presidente del Comité de Servicios de Previsión y Asistencia Social, pongo a vuestra consideración el Informe Memoria de las Ac vidades y ges ones realizadas por nuestro Comité durante el Ejercicio Económico del año 2015.

Como órgano de apoyo del Consejo de Administración, hemos desarrollado las polí cas generales que nos competen de acuerdo a nuestro Plan Opera vo Anual. Defendiendo siempre los postulados básicos del Coopera vismo, prac cando y promoviendo en nuestros socios una cultura preven va en salud y fomentando al mismo empo la integración y recreación en ellos, en especial de nuestros socios adultos mayores.

Manteniendo como premisa una polí ca preven va en cuanto al cuidado de la salud y buscar la reducción de riesgos de enfermedades comunes de nuestros socios, así como el de sus familiares directos, nuestro Comité durante el año 2015 desarrolló campañas de salud en forma gratuita en Lima y provincias, dichos eventos se realizaron en nuestra sede ins tucional de San Isidro en Lima, donde se contó con el apoyo del personal médico de la Clínica SERVISALUD, y de otro lado, la cooperación del Policlínico Arcángel de la ciudad de Piura en provincia. Dichas ac vidades estuvieron orientadas básicamente al cuidado de la salud preven va, tal es así que en coordinación con el Centro de Vacunaciones de SUIZA LAB, desarrollamos las aplicaciones de vacunas contra la gripe Infl uenza que en la temporada de invierno cons tuye sin duda un riesgo potencial para la población infan l y los adultos mayores.

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También se efectuaron servicios asistenciales, económicos y administra vos por fallecimiento de nuestros socios; brindándoles a sus familiares benefi ciarios la devolución de sus Aportes con el incen vo del 20% adicional, el Subsidio Económico de US $/.3,000.00 dólares americanos deduciendo el 10% respec vo conforme al Reglamento de Previsión Social, celebración de la tradicional misa de honras en memoria de nuestros socios fallecidos, entre otros.

En cuanto a nuestro compromiso de Responsabilidad Social con proyección a la comunidad nos hicimos presentes en dos casas hogares albergues, ubicados en Surquillo y Villa María del Triunfo (la casa hogar BEATO – Albergue de Enfermos de Cáncer y la casa REMAR-Menores Víc mas de Violencia Familiar) donde hicimos entrega de unos dona vos que consis eron en 04 camas tarimas y 05 colchones para el primero y productos de primera necesidad como leche, arroz, azúcar para el segundo; dona vos que fueron entregados a través de un acta a los encargados de administrar dichos centros comunitarios.

Deseando siempre en contribuir con el bienestar de nuestros socios “adultos mayores” se programaron algunas ac vidades durante el año, tales como: un paseo fuera de Lima, una caminata y un city tour dentro de la localidad.

Debemos señalar también, que se compar ó un espectáculo circense en compañía de la familia de manera gratuita, denominado “Circo de la Alegría de Pi llo” cuya función se realizó el 02 de agosto en las instalaciones del Centro Comercial Jockey Plaza.

A con nuación, presentamos nuestro Balance Social con los acontecimientos más relevantes del año 2015, agradeciendo de manera especial a los direc vos del Consejo de Administración, a la Gerencia, Colaboradores y a todos los miembros integrantes del COPRAS: Sra. Inés Inca Vasallo, Srta. Yojany Farías Cas llo y Sra. Be y Díaz Pizarro. Así mismo al personal asignado al área de Previsión Social, me refi ero a la señorita Clara Gregorio Pajuelo y el señor Moisés Vega Collas, quienes en todo momen-to nos brindaron su apoyo de manera incondicional, el cual nos ha permi do cumplir sa sfactoriamente con nuestro come do.

Muchas Gracias.GREGORIO HUARCAYA CRISÓSTOMOPRESIDENTE DEL COMITÉ DE SERVICIOS DE PREVISIÓN Y ASISTENCIA SOCIAL

INSTALACIÓN DEL COMITÉ DE SERVICIOS DE PREVISIÓN Y ASISTENCIAL SOCIAL

El Comité, en cumplimiento a lo dispuesto en el Art. 14° del Reglamento General de Elecciones, procedió a Instalarse como sigue:

PresidenteVicepresidenta

Secretaria Vocal Titular

Gregorio Huarcaya CrisóstomoInés Irene Inca VassalloYojany Isabel Farias Cas llo Be y Virginia Díaz Pizarro

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ACTIVIDADES REALIZADAS POR EL COMITÉ DE SERVICIOS DE PREVISIÓN Y ASISTENCIA SOCIAL EN EL 2015

1. PROMOCIÓN SOCIAL Y PREVISIÓN DE LA SALUD

TALLER DE PRIMEROS AUXILIOS

Con la fi nalidad de contribuir a fortalecer los conocimientos básicos de los socios y de sus familias en temas de primeros auxilios como: Evaluación y Manejo de Víc mas, Atención y Control de Hemorragias, y Lesiones a los Tejidos Blandos. La Charla Taller se realizó en el local de La Cruz Roja Peruana con una duración de cuatro horas lec vas donde dos instructores especializados brindaron las pautas y recomendaciones a seguir cuando nos encontremos frente a estos casos.

CAMPAÑA DE SALUD GRATUITA EN LA CIUDAD DE PIURA

Primera campaña de salud gratuita efectuada en el Policlínico Arcángel el 18.04.2015 en la ciudad de Piura. Fue dirigida a todos los socios, familiares y colaboradores con el obje vo de contribuir a la prevención y cuidado de la salud, donde se brindó los servicios de: Medicina General, Psicología, Nutrición, Masaje An estrés, Medida de Presión Arterial, Examen de Papanicolaou y Análisis de Laboratorio de Colesterol, Triglicéridos, Glucosa, Hemoglobina y PSA.

SERVICIOS DE SALUD ATENCIONESMedicina General 14

Laboratorio (Papanicolaou y PSA) 7Laboratorio (Colesterol, Triglicéridos, Glucosa y Hemoglobina) 8

Medida de Presión Arterial 20Masaje An estrés 19

Nutrición 5Psicología 8

Total 81

Campaña Gratuita en Piura18 de AbrilPar ciparon 81 socios

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CAMPAÑA DE SALUD GRATUITA EN LA SEDE DE SAN ISIDRO - LIMA

Esta campaña consis ó básicamente en vacunar contra la Infl uenza con el Centro de Vacunaciones SUIZA LAB, exámenes de laboratorio (Colesterol, Triglicéridos, Glucosa, Hemoglobina, PSA), Despistaje de Papanicolaou, Electrocardiograma, Densitometría Ósea, atenciones en Medicina General, Toma de Presión Arterial, Nutrición, Psicología, Pediatría, Odontología, O almología y Podología, dirigida a los socios, familiares y colaboradores de la Coopera va.

Dicha ac vidad se realizó el 11 de julio en el local de San Isidro con el obje vo de contribuir al cuidado de la salud del socio previniendo y detectando, de manera oportuna, enfermedades para el tratamiento adecuado y así minimizar sus riesgos.

SERVICIOS DE SALUD POR ESPECIALIDADES ATENCIONESMedicina General 24

O almología 33Densitometría 36Odontología 24

Vacunaciones 68Laboratorio 118

Electrocardiograma 36Presión Arterial 36

Podología 29Masaje An estrés 45

Psicología 15Nutrición 32Pediatría 12

Total Atenciones 508

PRIMERA CAMINATA FAMILIAR 2015

Realizado el domingo 31 de mayo con la fi nalidad de promover entre nuestros socios, familiares y colaboradores un es lo de vida saludable, a través de una ac vidad depor va como la caminata. Además, difundimos lemas alusivos a la ecología, impresos en los polos de todos los par cipantes; con la fi nalidad de generar conciencia en el cuidado y conservación del medio ambiente.

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CONVENIOS DE SALUD SUSCRITOS Y RENOVACIÓN DE SEGURO MÉDICO

Los convenios con ODONTOPLUS, Dental San Isidro, Odontólogas Especialistas y & Asociados, Clínica Dental URTEAGA, OPELUCE y Óp ma Visión, estuvieron vigentes en el 2015. Algunos de ellos, como OPELUCE y ODONTOPLUS, apoyaron en la Campaña de Salud Gratuita 2015 realizada en el local de San Isidro el 11.07.2015.

Debemos mencionar que en lo que respecta al Servicio de Previsión Familiar (Seguro médico para los niños socios), se han incorporado 212 nuevos niños socios a este servicio de manera gratuita en el periodo de enero a diciembre del 2015 cerrando el año con un total de 862 niños socios asegurados.

Con la renovación de estos convenios lo que se busca es mejorar los precios o tarifas de los diversos servicios a un nivel corpora vo, con la fi nalidad de benefi ciar a nuestros asociados.

2. PROGRAMA DE PREVISIÓN Y ASISTENCIA SOCIAL

COBERTURA Y ASEGURABILIDAD

En la actualidad, sigue vigente el límite de edad de 70 años cumplidos como requisito para el derecho a la elegibilidad del Programa de Previsión Social. Se debe precisar que los socios que superan esta edad a la fecha de su ingreso a la Coopera va se encuentran exentos del Programa y la cobertura respec va, en consecuencia, tampoco pagan los S/ 5.00 por Previsión Social.

Al cierre del año 2015 se suscribieron 15,947 pólizas de seguro de vida, de los cuales 11,329 corresponden a socios con pólizas renovadas y 2,028 a socios con pólizas nuevas, igualmente se renovaron 2,031 pólizas de cónyuges e ingresaron otras 559 pólizas nuevas al Servicio de Protección de Auxilios Mutuos y Económico.

INCLUSIÓN DE CÓNYUGES AL FONDO DE PREVISIÓN SOCIAL

De Enero a diciembre se han logrado regularizar las Declaraciones Juradas de Cónyuges e incluir en el programa a 559 cónyuges nuevos. Llegando a una cobertura total de 2,590 cónyuges al 31 de diciembre del 2015.

PROGRAMA DE APOYO SOLIDARIO

Esta labor es de carácter social y está dirigida solo a nuestros socios en situaciones extremas. Durante el año 2015 se han atendido cinco casos, quienes jus fi cadamente merecían el apoyo económico solidario, evaluados previamente por el Comité y con la aprobación del Consejo de Administración habiéndose atendido dos casos oncológicos y tres casos de enfermedades graves.

SERVICIO DE APOYO CON PRÉSTAMO DE EQUIPOS BIOMECÁNICOS Y ADQUISICIÓN DE NUEVAS UNIDADES

Con nuando con nuestro servicio al socio, se han atendido de Enero a Diciembre el préstamo de 21 aparatos biomecánicos como son: silla de ruedas, muletas y bastones por un periodo máximo de 03 meses, y en algunos casos la renovación o ampliación por 03 meses más, según la necesidad presentada en cada tratamiento.

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En el 2015 se adquirieron 03 pares de muletas importadas para con nuar con el servicio de préstamos a nuestros socios y sus familiares directos; y 02 camillas de lona como medida preven va para socorrer en caso suceda alguna emergencia.

PRÉSTAMO APARATO BIOMECÁNICO

ELEMENTOS CANTIDAD

Silla de ruedas 6 Muletas 12Bastón 2

Andador 1TOTAL 21

MISA EN MEMORIA DE SOCIOS FALLECIDOS

En el año 2015 se ha con nuado con la tradicional misa de honras en memoria de todos nuestros socios fallecidos. Dicho acto se realizó el martes 04 de Noviembre en la Parroquia Santa Beatriz en el distrito de Lince, al cual fueron invitados 100 familiares de nuestros socios fallecidos, contando fi nalmente con la asistencia de 82 personas.

PROGRAMA DE VISITAS A SOCIOS ENFERMOS POR REFERENCIA

Con mo vo de fortalecer el estado anímico de nuestros socios que se encontraban delicados de salud en los Hospitales y sus domicilios, se les visitó llevándoles palabras de aliento y un presente, conteniendo varios ar culos de higiene personal y una toalla de mano bordado con el logo de la Coopera va.

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RESPONSABILIDAD SOCIAL - PROYECCIÓN A LA COMUNIDAD

En Diciembre con mo vo de las fi estas navideñas cumplimos con nuestra Ac vidad hacia la Comunidad, donde nuestro compromiso social se puso de manifi esto a través de los dona vos efectuados a la Casa Hogar BEATO, ubicada en Surquillo a Espaldas del Hospital Neoplásicas que acogen a niños y adultos enfermos de cáncer provenientes del interior del país en condiciones de extrema pobreza y sin parientes en la capital, donde se les brinda alojamiento y alimentación; y la Casa REMAR en Villa María del Triunfo que alberga a niños de 1 a 14 años de edad víc mas de la violencia familiar, donde también se les ofrece alojamiento, alimentación y educación. Al primero de los nombrados se le donó 4 tarimas de madera y 5 colchones Paraíso. Para la Casa Albergue REMAR se entregó 1 saco de azúcar, 1 saco de arroz, 3 cajas de leche, 4 bidones de aceite y menestras.

Casa Hogar BeatoSurquillo

Con la fi nalidad de mantener el bo quín con medicinas básicas para casos de emergencia, se adquirieron varios medicamentos para ser suministrados a los socios y familiares por el médico que nos acompaña en nuestras diferentes ac vidades.

3. PROGRAMA DE BENEFICIOS PREVISIONALES

Se atendieron durante el año 50 solicitudes de pagos de benefi cios de Previsión Social y devolución de Aportes por el fallecimiento de nuestros socios y 08 solicitudes por fallecimiento de cónyuges, otorgándoles el subsidio económico a los benefi ciarios que el socio en vida designó en su Ficha de Previsión Social y Solicitud de Admisión.

RESPONSABILIDAD SOCIAL - COMPRA DE MEDICAMENTOS PARA BOTIQUÍN DE PRIMEROS AUXILIOS

SUBSIDIO DE PREVISIÓN SOCIAL POR FALLECIMIENTO DEL SOCIO

En cuanto al subsidio económico por fallecimiento del socio, sigue vigente el importe de $ 3,000.00 dólares americanos monto al que se le deduce el 10% según el Reglamento del COPRAS, con el obje vo de fi nanciar los recursos del FONDO.

De Enero a Diciembre, se tramitaron 50 expedientes por fallecimiento de nuestros socios, cuyos siniestros evidentemente lamentamos. De los cuales, a 37 de ellos se les subsidió con el importe de US$ 2,700.00 dólares americanos luego de aplicarles la deducción del 10% conforme al reglamento vigente del Comité. Además, se aplicó la devolución de sus aportes y el incen vo del 20% adicional. A los otros 13 expedientes restantes se les liquidó los aportes más el 20% adicional como incen vo, debido a que dichos socios no estaban comprendidos dentro del programa de Previsión Social porque sus inscripciones como socios se produjeron cuando ya habían excedido el límite de edad reglamentario.

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Socios atendidos con el subsidio económico por fallecimiento y devolución de aportes

N° de socios

fallecidos

Periodo de fallecimientos

Total Subsidio económico

Total Devolución de aportes

Total Incen vo

20%

Total Benefi cios pagados

Total asumido por el fondo de P. Social

Total asumido por la CIA de seguros

37 sociosDel

10/09/2014 al 28/11/2015

s/ 317,217.60 s/ 99,291.91 s/ 19,858.38 s/ 436,367.89 s/ 33,991.60 s/ 402,376.31

BALANCE SOCIAL DEL COMITÉ DE SERVICIOS DE PREVISIÓN Y ASISTENCIA SOCIAL AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2015

Socios atendidos con la devolución de aportes con el 20% de incen vo

N° de socios

fallecidos


Subsidio por Fallecimiento

Total Devolución de

aportes

Total Incen vo

20%


Total asumido por el fondo de P. Social

13 sociosDel

14/09/2014 al 19/11/2015

*Sin Previsión s/ 29,813.77 s/ 5,826.46 s/ 35,640.22 s/ 5,826.46

*Socios que se afi liaron a la Coopera va superando la edad límite reglamentaria o que registran más de 03 cuotas de atraso.

74

SUBSIDIO DE PREVISIÓN SOCIAL POR FALLECIMIENTO DEL CÓNYUGE DEL SOCIO

Este benefi cio se viene aplicando para el socio que haya declarado e inscrito a cónyuge en los registros de la Coopera va, mediante la declaración jurada y cuya edad del cónyuge no exceda los 67 años al momento de la inscripción del socio. El monto que se otorga es de US$ 3,000 dólares americanos, al que se le deduce el 5% según el Reglamento del COPRAS, con el obje vo de fi nanciar los recursos del FONDO. Durante el año 2015 se atendieron 8 casos de los cuales 3 han sido cubiertos por la compañía de seguros y los 5 restantes con los recursos del FONDO.

Cónyuges fallecidos - atendidos con el subsidio económico de Previsión Social año 2015

N° de cónyuges fallecidos


Total Subsidio

económico


Total asumido por el fondo de

P. Social

Total asumido por el

seguro

8 sociosDel

01/03/2015 al 27/06/2015

s/ 55,190.70 s/ 55,190.70 s/ 29,108.40 s/ 26,082.30

4. ACTIVIDADES DE RECREACIÓN Y ESPARCIMIENTO

“DIA DE LA AMISTAD” SOCIOS ADULTO MAYOR

Con la fi nalidad de fomentar los lazos de amistad, brindarles un momento de sano esparcimiento, cre-ando un ambiente de integración, hermandad y camaradería ins tucional para nuestros socios adultos mayores de la Coopera va, se llevó a cabo esta ac vidad en vísperas del Día de la Amistad el viernes 13 de febrero en el local de Mirafl ores, se contó con la par cipación de 90 socios adultos mayores donde desarrollamos un juego de bingo y sorteamos electrodomés cos entre los par cipantes. Esta reunión fue amenizada por un grupo musical.

CELEBRACIÓN DEL DÍA INTERNACIONAL DE LA MUJER

Ac vidad realizada en forma conjunta con el Comité de Educación el 5 de marzo del 2015 en el teatro Larco de Mirafl ores, donde se ofreció una obra teatral denominada “Chico encuentra Chica” y que estuvo dirigida especialmente a nuestras socias de la Coopera va para rendirles un merecido homenaje en este día tan especial para todas ellas.

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PASEO A HUÁNUCO Y TINGO MARÍA (Adulto Mayor)

Paseo realizado los días 18, 19 y 20 de se embre a la ciudad de Huánuco y Tingo María, dirigido al Adulto Mayor con la fi nalidad de brindarles momentos de sano esparcimiento, entretenimiento, fomentando los lazos de amistad, así como contribuir en la mejora del estado sico y emocional de nuestros socios.

FUNCIÓN CIRCO DE LA ALEGRÍA DE PITILLO 2015

Para esta ac vidad cultural se obsequió 01 entrada gra s a cada socio para presenciar la función espectacular “CIRCO DE LA ALEGRÍA DE PITILLO 2015” efectuado el 02 de Agosto de dicho año, a fi n de brindar una sana experiencia de esparcimiento y entretenimiento a nuestros socios de la Coopera va, con mo vo de vivir las fi estas patrias en unión de la familia.

En alusión al día del Adulto Mayor, que en nuestro país se celebra cada 26 de Agosto, se realizó un paseo por el Centro Histórico de Lima el día 23 de Agosto, con la fi nalidad de ofrecer un día de esparcimiento y cultura, fomentando lazos de amistad, así como contribuir en el bienestar sico y emocional de todos los asistentes.

CITY TOURS “CENTRO DE LIMA” (Adulto Mayor)

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Carlos Slim

Sr. Gallegos Oré Rolando SevedoPresidente del Comité Electoral

Señores Delegados,

Hermanos Coopera vistas, me es grato dirigirme a ustedes, en representación del Comité Electoral que presido, para hacerles llegar un saludo fraterno, felicitar y dar la bienvenida a los nuevos delegados que se integran a esta Magna Asamblea.

ACTA DE INSTALACIÓN

El Comité Electoral, en cumplimiento a lo es pulado en el Art. Nº 51 del Estatuto y Art. Nº14, del Reglamento General de Elecciones vigente, procedió a instalarse el 29 de Abril del año 2015, quedando el Comité Electoral estructurado de la siguiente manera:

De igual manera debo felicitar a todos y cada uno de los socios electores, quienes de una manera responsable han par cipado en las elecciones para Delegados.

Así mismo, hacer extensivo nuestra gra tud a los direc vos y trabajadores por las sugerencias, recomendaciones y confi anza depositadas en nosotros y que sin duda servirán para que nuestra Coopera va, siga manteniéndose en el lugar que ocupa en el movimiento Coopera vo y a corto plazo sea reconocida como una de las mejores del Perú.

El Comité Electoral, con la Autonomía que las normas legales vigentes le otorgan, ha realizado todos sus actos inherentes a las funciones de su competencia, en forma transparente e imparcial, haciendo cumplir estrictamente el Estatuto y el Reglamento de Elecciones.

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PresidenteVicepresidenta

Secretario Primer Suplente

Rolando Gallegos OréRosa Zarate BeramendiCesar Ripalda SuárezArmando Molina Carbajal

Instalado el Comité Electoral, se declaró en sesión permanente, con la fi nalidad de regularizar todos los cargos Dirigenciales de las diferente Consejos y Comités, y preparar la Ceremonia de Juramentación de los Direc vos.

ELECCIÓN DE DIRECTIVOS - PERIODOS 2015

Como úl mo punto de agenda de la Asamblea General Ordinaria de Delegados NºLXIX (69), realizada el 25 de Abril del 2015, se realizaron las Elecciones del Tercio de Direc vos, en forma democrá ca, transparente e imparcial.

Concluido el proceso electoral, de conformidad con el Art. Nº58 del Reglamento General de Elecciones y realizado el Cómputo General de votos, el cuadro de Direc vos electos fue el siguiente:

CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

Marcial Gualberto BARRON CORAL DIRECTIVO TITULAR (03) AÑOS

Jaime Luis SANDOVAL POLOCENA 1ER SUPLENTE (01) AÑO

Gregorio Wilfrido VALLEJOS GALLOSO 2DO SUPLENTE (01) AÑO

CONSEJO DE VIGILANCIA

Luis Rodrigo MENA NAVARRO DIRECTIVO TITULAR (03) AÑOS

Jorge Abel HERRERA VARGAS 1ER SUPLENTE (01) AÑO

Vacante 2DO SUPLENTE (01) AÑO

COMITÉ ELECTORAL

Rolando Sevedo GALLEGOS ORE DIRECTIVO TITULAR (03) AÑOS

Cesar Aurelio RIPALDA SUAREZ 1ER SUPLENTE (01) AÑO

Armando Juan MOLINA CARBAJAL 2DO SUPLENTE (01) AÑO

COMITÉ EDUCACIÓN

Moisés GALINDO VALLEJOS DIRECTIVO TITULAR (03) AÑOS

Jorge Toribio BERROSPI VELASQUEZ 1ER SUPLENTE (01) AÑO

Vacante 2DO SUPLENTE (01) AÑO

COMITÉ DE PREVISIÓN SOCIAL Y ASISTENCIA SOCIAL

Be y Virginia DIAZ PIZARRO DIRECTIVO TITULAR (03) AÑOS

Yojany Isabel FARIAS CASTILLO 1ER SUPLENTE (02) AÑOS

CÓMPUTO GENERAL

TOTAL DE DELEGADOS QUE CONFORMAN LA ASAMBLEA 83

TOTAL DE DELEGADOS QUE SUFRAGARON 79

DELEGADOS QUE NO SUFRAGARON 4

81

CEREMONIA DE JURAMENTACIÓN Y ENTREGA DE CREDENCIALES A LOS SEÑORES DIRECTIVOS

En cumplimiento con el Art. Nº59 del Reglamento General de Elecciones, el Comité Electoral, acordó llevar a cabo la Ceremonia de Juramentación y entrega de credenciales a los Integrantes del nuevo Cuerpo de Direc vos de la Coopera va, para el periodo 2015 – 2016, el día 16 del mes de mayo del 2015, y nos sen mos sa sfechos por haber contado con la asistencia y par cipación de los señores Delegados, socios y familiares en general.

El cuerpo Dirigencial 2015 – 2016 quedó conformado como se detalla a con nuación:

CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

Sr. Marcial Gualberto BARRON CORALSr. Carlos Alejandro MONTALVO FLORIAN

Sra. Ofelia del Rosario GOICOCHEA CRESPO Sr. Gregorio HUARCAYA CRISOSTOMO Sr. Baldomero Javier TRUJILLO FERRERSr. Jaime Luis SANDOVAL POLOCENA

Sr. Gregorio Wilfrido VALLEJOS GALLOSO

PRESIDENTEVICEPRESIDENTE

SECRETARIA1er VOCAL2do VOCAL

1er SUPLENTE2do SUPLENTE

CONSEJO DE VIGILANCIA

Sr. Luis Rodrigo MENA NAVARROSr. William Benildo GARAY ESPINOZA

Sr. Clemente VILLAVICENCIO BARBARANSr. Jorge Abel HERRERA VARGAS


SECRETARIO1er SUPLENTE

COMITÉ ELECTORAL

Sr. Rolando Sevedo GALLEGOS ORÉSra. Rosa Elvira ZARATE BERAMENDI

Sr. César Aurelio RIPALDA SUAREZSr. Armando Juan MOLINA CARBAJAL



COMITÉ EDUCACIÓN

Sr. Carlos Alejandro MONTALVO FLORIANSra. Rosa Amada ALVARADO LIU

Sr. Moisés Teófi lo GALINDO VALLEJOSSr. Jorge Toribio BERROSPI VELASQUEZ



COMITÉ DE PREVISIÓN SOCIAL Y ASISTENCIA SOCIAL

Sr Gregorio HUARCAYA CRISOSTOMOSra. Inés Irene INCA VASALLO

Sra. Yojany Isabel FARIAS CASTILLOSra. Be y Virginia DIAZ PIZARRO


SECRETARIAVOCAL TITULAR

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PLAN DE TRABAJO DEL COMITÉ ELECTORAL

El Comité Electoral elaboró el correspondiente Plan de Trabajo para el periodo 2015–2016, el mismo que fue enviado al Consejo Nº131-15-CEL-LR-CAC-2015.

El Consejo de Administración, en coordinación con el Comité Electoral, en cumplimiento del Art. 39º del Reglamento General de Elecciones, convocó a Elecciones para Delegados 2015, mediante aviso publicado en el diario “La República”, fi jándose como fecha el día sábado 28 de marzo. El proceso electoral se llevó a cabo en nuestro local ins tucional, situado en la calle Domingo Elías 148 Mirafl ores, en cumplimiento del Art. 36º del Reglamento General de Elecciones.

ELECCIONES DE DELEGADOS PERIODO 2015 - 2016

Con el deseo de que par cipe la mayor can dad de candidatos de las diversas ins tuciones que pertenecen a la Coopera va, se difundió, mediante tríp cos y otros medios, el Cronograma de Elecciones, fi jándose la fecha y requisitos para par cipar en dicho evento.

Se presentaron 47 candidatos para Delegados y se efectuó la depuración en base al análisis de los estados de cuenta de la Coopera va y de la Central de Riesgos del país y consultas legales, tanto de los candidatos como de los socios que los presentaban; de acuerdo a las normas vigentes, quedaron 45 candidatos aptos para cubrir las 33 vacantes.

El proceso electoral se inició de manera puntual, con gran entusiasmo, orden y respeto entre los electores, desarrollándose de manera tranquila y sin largas colas.

33 Vacantes Por 3 años

RESUMEN DEL CÓMPUTO GENERAL

Can dad de Electos 8,007

Can dad de Sufragantes 3,743

Can dad de omisos 3,928

83

Al concluir el proceso de elecciones fueron proclamados como electos los siguientes socios:

DELEGADOS POR TRES (3) AÑOS

Nº PUESTO

Nº CANDIDATO NOMBRE DE CANDIDATOS TOTAL

1 23 RIBEYRO DELLEPIANE, LUIS GUILLERMO 377

2 24 MONTALVO FLORIAN, CARLOS 374

3 3 CASTILLO FERNANDEZ, ROSA OTILIA 358

4 5 ALVARADO LIU, ROSA AMADA 346

5 7 PRADO GOMEZ, FELIX ARTEMIO 313

6 27 VILLAVICENCIO BARBARAN, CLEMENTE ALBERTO 312

7 21 BARRON CORAL, MARCIAL GUALBERTO 241

8 1 DIAZ PIZARRO, BETTY VIRGINIA 235

9 25 GOICOCHEA CRESPO, OFELIA DEL ROSARIO 232

10 17 RIPALDA SUAREZ, CESAR AURELIO 223

11 37 ANTAYHUA VARGAS, LAURA VIRGINIA DEL CARMEN 221

12 26 RODRIGUEZ TORRES DE RIVERA, YOLANDA 218

13 9 CUYA MENDIETA, JUAN ANTONIO 211

14 14 URETA ESPINOZA, JUAN CARLOS 206

15 39 LOZADA SEMINARIO, JULIO NOLASCO 203

16 29 HUARCAYA CRISOSTOMO, GREGORIO 201

17 4 PEÑA ESPINOZA, MARCIAL ANTONIO 195

18 19 MENDOZA FERNANDEZ, OSCAR AUGUSTO 192

19 22 GOMEZ SANCHEZ, LUIS ANGEL 191

20 41 MONTERO AGUILAR, NELLY MARIA DEL ROSARIO 185

21 31 HUAMANI NUÑEZ, ELSA 185

22 45 GARCIA VIGIL, HECTOR RAUL 182

23 12 GALINDO VALLEJOS, MOISES TEOFILO 178

24 20 PEREYRA NUÑOVERO, LEONIDAS CEVERO 178

25 10 MAYORCA CARDICH, EDMEE ASTRID 177

26 38 BERROSPI VELASQUEZ, JORGE TORIBIO 175

27 28 SANDOVAL POLOCENA, JAIME LUIS 175

28 8 DONOSO ALVARADO, CLAUDIO WILLIAN 175

29 15 SALINAS RIOS DE OYOLA, YOLANDA ESTELA 174

30 2 GALLEGOS ORE, ROLANDO SEVEDO 173

31 34 HUAPAYA GARCIA MONTERROSO, PATRICIA LILIANA 170

32 18 PORTILLA LARREA, GRISELDA 170

33 35 COVEÑAS GARCÍA, ROMULO EDILBERTO 168

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Juramentación y entrega de Credenciales a los Delegados electos el 28 de marzo del 2015.

El acto se llevó a cabo en la Coopera va de Ahorro y Crédito Presta Perú, situada en Ramón Cas lla Nº 758 Magdalena, haciéndole llegar nuestras felicitaciones a los Señores Delegados Electos, acto que contó con la par cipación de los diferentes Consejos y Comités Delegados y familiares e invitados en un ambiente de una amplia confraternidad.

Con fecha 07 de Abril del año en curso se llevó a cabo la Juramentación y entrega de Credenciales a los nuevos Delegados elegidos democrá camente en nuestro reciente proceso electoral.

ELECCIONES COMPLEMENTARIAS 2015

El 11 de Abril del 2015, se realizó la Asamblea General Extraordinaria Nº XLI, en la cual se suspendió a 15 Delegados y 01 Direc vo. La Magna Asamblea ordena que se realice Elecciones Complementarias para sus tuir a los mencionados. El Comité Electoral en la facultad de sus funciones, realiza la Sesión Extraordinaria con fecha 30 de junio del 2015, y acuerda emi r la Resolución correspondiente, aprobando el Cronograma Electoral para las Elecciones Complementarias de Delegados 2015.

DEPURACIÓN DEL PADRÓN ELECTORAL PARA LA MULTA DE LOS SOCIOS OMISOS AL SUFRAGIO DE LAS ELECCIONES GENERALES DE DELEGADOS 2015.

En concordancia con el ar culo Nº 68 inciso a) del Reglamento General de Elecciones, remi ó el ofi cio Nº 104 – CEL –LR – CAC – 2015, al Consejo de Administración adjuntando 27 padrones electorales debidamente depurados para la correspondiente aplicación, consistentes a dos aportaciones mínimas (S/ 40.00) a los socios omisos, quienes no cumplieron con sufragar y no presentaron la correspondiente carta de exoneración. Esta multa alcanzó la suma de S/ 146.640 soles.

El cuadro de vacantes es como sigue:

Por un (01) año y 5 meses 08 vacantes para Delegados

Por cinco (5) meses 09 vacantes para Delegados

El Consejo de Administración, en concordancia con el Comité Electoral en cumplimiento del Art. 39º Reglamento General de Elecciones, convoca a Elecciones Complementarias a Delegados 2015, mediante un aviso publicado en el Diario “La República”, el día 10 de agosto del 2015, fi jándose como fecha el 26 de se embre del 2015, acto que se inicia a las 08.00 horas y concluyó a las 16.00 horas.

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Realizadas las elecciones fueron electos:

POR UN 1 AÑO Y CINCO (5) MESES

1 LÓPEZ SÁNCHEZ JOSE LUIS

2 NIETO ROMAN MIGUEL ARTURO

3 HUARCAYA ZANABRIA GREGORIO ALEXANDER

4 HEREDIA CRUZ ALVARO DENOZOR

5 RAMIREZ CHOCOS RODHA TEODOMIRA

6 GUZMAN IBAÑEZ CARLOS ISIDRO

7 BARDALES TECCO JORGE

8 ELIAS RAMOS VICTOR MANUEL

DELEGADOS POR CINCO (5) MESES

9 RIVERA CHAVEZ FELIX EDMUNDO

10 HUARCAYA DELGADO EDITH MARILU

11 DE LA TORRE UGARTE FLORES, ANGEL LEONARDO

12 ARRASCUE OLIVARES SILVIA LILIANA

13 UTRILLLA DÍAZ DE HEREDIA MARIA GUADALUPE

14 HUIHUA QUISPE CLAUDIA MARUJA

15 TORRES BOCANEGRA CHRISTIAN

16 CABALLERO TORIBIO MAURO FERNANDO

17 FERNANDEZ CHUQUE BARBARITA

RESUMEN DEL CÓMPUTO GENERAL

• Total de Electores 7158• Total de Sufragantes 2268• Total de omisos 4185

El Comité Electoral considera que la Asamblea General debe evaluar dentro del principio de igualdad, el tema vinculado al pago de dieta, dado por el volumen de socios que ene la Coopera va, el trabajo previo para realizar el Proceso Electoral, entre ellos la depuración del Padrón Electoral y las acciones posteriores a dicho proceso como son los actos de juramentación y elaboración de los padrones de los socios omisos a dichos acto electoral, se requiere de un trabajo permanente e independiente y autónomo que abarque en la prác ca todo el año de ges ón.

RECONOCIMIENTO AL TRABAJO DEL COMITÉ ELECTORAL

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AGRADECIMIENTO

EL Comité Electoral (Periodo Dirigencial 2015 – 2016) se encuentra sa sfecho con el trabajo realizado. Como miembros, asumimos esta labor con responsabilidad e imparcialidad sustentada en el control Democrá co, que es un principio básico del movimiento del Coopera vismo.

Nuestro trato se desarrolló de acuerdo a las leyes y normas que rigen en nuestra coopera va entre otras, el Estatuto y Reglamento General de Elecciones que son el sustento del proceso electoral democrá co y transparente realizado en nuestra Ins tución.

Agradecemos la labor realizada por los señores Direc vos del Consejo de Vigilancia, del Comité de Educación, del Comité de Previsión y Asistencia Social, lo señores funcionarios y a cada uno de los trabajadores, ya que gracias a su apoyo hemos podido cumplir nuestras metas y obje vos para el benefi cio de todos nuestros asociados.

Igualmente a los futuros Dirigentes que en la Asamblea General serán electos les invocamos a iden fi carse con el quehacer coopera vista y trabajos con hones dad, efi ciencia, dedicación y vocación de servicio.

Finalmente el Comité Electoral les agradece la confi anza depositada en nuestro trabajo y esperamos haber contribuido en alguna medida, con el desarrollo de nuestra Coopera va.

Muchas Gracias

Rolando Gallegos OréPresidente del Comité Electoral

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MEMORIA 2015 rv - La Rehabilitadora · 2017-09-27 · LA MEMORIA INSTITUCIONAL que con enen los...

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