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MATRIZ DE TASAS DE INTERÉS

Del 01 al 31 de Agosto del 2017

1. TASAS DE INTERES REFERENCIALES Y OTROS

2. TASAS DE INTERES ACTIVAS REAJUSTABLES

2.1 PRODUCTOS DE PRIMER PISO

2.1.1 Capital De Trabajo - Crédito Directo Local

2.1.2 Capital De Trabajo - Crédito Directo Local - Tasa menos 1 Punto

2.1.3 Capital De Trabajo – Crédito Directo Exportación

2.1.4 Capital De Trabajo – Crédito Directo Importación

2.1.5 Programa Financiamiento Vivienda para la Venta

2.1.6 Factoring Electrónico e Internacional

2.1.7 Contingentes

2.1.8 Activos Fijos – Crédito Directo

2.1.9 Activos Fijos – Crédito Directo - Tasa menos 1 Punto

2.1.10 Activos Fijos – Forestal

2.1.11 Especiales – Apoyo A Políticas Públicas (Transporte Público)

2.1.12 Especiales – Apoyo A Políticas Públicas (Plan Renova)

2.1.13 Especiales – Apoyo A Políticas Públicas

2.2 PRODUCTOS DE SEGUNDO PISO

2.2.1 Capital De Trabajo – Financiamiento Productivo

3. TASAS DE INTERES ACTIVAS FIJAS

4. TASAS DE INTERES PASIVAS

4.1 Curvas de Interés / Rendimientos para la Colocación de Títulos Valores Genéricos y Operaciones de Reporto

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1. TASAS DE INTERES REFERENCIALES Y OTROS

TASAS REFERENCIALES TASAS DE MORA

TASA EFECTIVA % ANUAL DÍAS DE RETRASO RECARGO POR

TPR DÓLARES 4.9600% HASTA EL DÍA DE PAGO MOROSIDAD HASTA

TAR DÓLARES 7.5800% 0 0.0000%

TASA BASICA 4.9600% 1 - 15 5.0000%

LEGAL 7.5800% 16 - 30 7.0000%

MAXIMA CONVENCIONAL 9.3300% 31 - 60 9.0000%

PRIME 4.2500% 60 + 10.0000%

TASA EFECTIVA MÁXIMA PRODUCTIVO CORPORATIVO 9.3300% Fuente: Resolución JPRMF No. 133-2015 M

TASA EFECTIVA MÁXIMA PRODUCTIVO EMPRESARIAL 10.2100%

TASA EFECTIVA MÁXIMA PRODUCTIVO PYMES 11.8300%

TASA EFECTIVA MÁXIMA COMERCIAL ORDINARIO 11.8300%

TASA EFECTIVA MÁXIMA COMERCIAL PRIORITARIO CORPORATIVO 9.3300%

TASA EFECTIVA MÁXIMA COMERCIAL PRIORITARIO EMPRESARIAL 10.2100% TITULOS DE RENTA FIJA

TASA EFECTIVA MÁXIMA COMERCIAL PRIORITARIO PYMES 11.8300%

TASA EFECTIVA MÁXIMA CONSUMO ORDINARIO 17.3000%

TASA EFECTIVA MÁXIMA CONSUMO PRIORITARIO 17.3000%

TASA EFECTIVA MÁXIMA EDUCATIVO 9.5000%

TASA EFECTIVA MÁXIMA INMOBILIARIO 11.3300% Comisión mínima de USD 250.00

TASA EFECTIVA MÁXIMA VIVIENDA INTERÉS PÚBLICO 4.9900% TITULOS DE RENTA VARIABLE

TASA EFECTIVA MAXIMA MICROCREDITO MINORISTA 30.5000% • 0.25% calculado flat sobre el valor efectivo

TASA EFECTIVA MAXIMA MICROCREDITO ACUMULACION SIMPLE 27.5000% Comisión mínima de USD 250.00

TASA EFECTIVA MAXIMA MICROCREDITO ACUMULACION AMPLIADA 25.5000%

TASA EFECTIVA MÁXIMA INVERSIÓN PÚBLICA 9.3300% *Nota: La comisión corresponde por cada operación

LIBOR 30 DIAS 1.2317% realizada.

LIBOR 90 DÍAS 1.3106% Estas tarifas no incluyen la comisión de piso

LIBOR 180 DÍAS 1.4550% vigente de Bolsa de Valores

Fuente: Banco Central del Ecuador

• 0,15%* (flat sobre el valor efectivo) para títulos mayores

a 360 días.

• 0,20%* (anualizado sobre el valor efectivo) para títulos

con plazo menores a 360 días.

INTERMEDIACIÓN BURSÁTIL

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2. TASAS DE INTERES ACTIVAS REAJUSTABLES

2.1 PRODUCTOS DE PRIMER PISO

2.1.1 Capital de trabajo - Crédito Directo local

Las tasas de interés se reajustan en función de la Tasa Pasiva Referencial (TPR) publicada por BCE.

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 3 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 3

TASA EFECTIVA ANUAL 8.0000% 8.0600% 8.1200% TASA EFECTIVA ANUAL 9.0000% 9.0600% 9.1200%

NOMINAL SEMESTRAL 7.8461% 7.9038% 7.9615% NOMINAL SEMESTRAL 8.8061% 8.8636% 8.9210%

NOMINAL TRIMESTRAL 7.7706% 7.8272% 7.8838% NOMINAL TRIMESTRAL 8.7113% 8.7675% 8.8237%

NOMINAL MENSUAL 7.7208% 7.7767% 7.8326% NOMINAL MENSUAL 8.6488% 8.7042% 8.7596%

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 3 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 3

TASA EFECTIVA ANUAL 10.3500% 10.7200% 11.0900% TASA EFECTIVA ANUAL 10.9500% 11.4600% 11.9800%

NOMINAL SEMESTRAL 10.0952% 10.4471% 10.7985% NOMINAL SEMESTRAL 10.6656% 11.1492% 11.6412%

NOMINAL TRIMESTRAL 9.9709% 10.3142% 10.6565% NOMINAL TRIMESTRAL 10.5271% 10.9980% 11.4766%

NOMINAL MENSUAL 9.8892% 10.2268% 10.5633% NOMINAL MENSUAL 10.4361% 10.8988% 11.3685%

PRODUCTOS QUE APLICAN ESTA TASA

• Crédito directo para el desarrol lo

• Programa de apoyo productivo y financiero

• Crédito revolvente de capita l de trabajo

• Programa preferente para personas con discapacidad

• Capita l de Trabajo PYME-CAPEIPI

• Financiamiento de contingencia para eventos emergentes

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO PYMES

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO EMPRESARIAL

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN AMPLIADA

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO CORPORATIVO

SUBSEGMENTO:

SUBSEGMENTO:

SUBSEGMENTO:

SUBSEGMENTO:

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2.1.2 Capital de trabajo - Crédito Directo local - Tasa menos 1 Punto

Las tasas de interés se reajustan en función de la Tasa Pasiva Referencial (TPR) publicada por BCE.

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 3 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 3

TASA EFECTIVA ANUAL 7.0000% 7.0600% 7.1200% TASA EFECTIVA ANUAL 9.3500% 9.7200% 10.0900%

NOMINAL SEMESTRAL 6.8816% 6.9396% 6.9976% NOMINAL SEMESTRAL 9.1411% 9.4946% 9.8476%

NOMINAL TRIMESTRAL 6.8234% 6.8804% 6.9374% NOMINAL TRIMESTRAL 9.0390% 9.3845% 9.7292%

NOMINAL MENSUAL 6.7850% 6.8414% 6.8977% NOMINAL MENSUAL 8.9717% 9.3121% 9.6514%

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 3 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 3

TASA EFECTIVA ANUAL 8.0000% 8.0600% 8.1200% TASA EFECTIVA ANUAL 9.9500% 10.4600% 10.9800%

NOMINAL SEMESTRAL 7.8461% 7.9038% 7.9615% NOMINAL SEMESTRAL 9.7141% 10.1999% 10.6941%

NOMINAL TRIMESTRAL 7.7706% 7.8272% 7.8838% NOMINAL TRIMESTRAL 9.5989% 10.0731% 10.5548%

NOMINAL MENSUAL 7.7208% 7.7767% 7.8326% NOMINAL MENSUAL 9.5231% 9.9897% 10.4633%

PRODUCTOS QUE APLICAN ESTA TASA

• Programa para emprendedores

SUBSEGMENTO:

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO CORPORATIVO

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO EMPRESARIAL

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO PYMES

SUBSEGMENTO:

SUBSEGMENTO:

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN AMPLIADA

SUBSEGMENTO:

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2.1.3 Capital de Trabajo – Crédito directo Exportación

Las tasas de interés se reajustan en función de la Tasa Pasiva Referencial (TPR) publicada por BCE.

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 90 días 180 días 360 días 2 3

TASA EFECTIVA ANUAL 7.8000% 7.9000% 8.0000% 8.0600% 8.1200%

NOMINAL SEMESTRAL 7.6536% 7.7498% 7.8461% 7.9038% 7.9615%

NOMINAL TRIMESTRAL 7.5817% 7.6762% 7.7706% 7.8272% 7.8838%

NOMINAL MENSUAL 7.5343% 7.6276% 7.7208% 7.7767% 7.8326%

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 90 días 180 días 360 días 2 3

TASA EFECTIVA ANUAL 8.8000% 8.9000% 9.0000% 9.0600% 9.1200%

NOMINAL SEMESTRAL 8.6145% 8.7103% 8.8061% 8.8636% 8.9210%

NOMINAL TRIMESTRAL 8.5237% 8.6175% 8.7113% 8.7675% 8.8237%

NOMINAL MENSUAL 8.4638% 8.5563% 8.6488% 8.7042% 8.7596%

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 90 días 180 días 360 días 2 3

TASA EFECTIVA ANUAL 8.7500% 8.8500% 9.0000% 9.9500% 11.0900%

NOMINAL SEMESTRAL 8.5665% 8.6624% 8.8061% 9.7141% 10.7985%

NOMINAL TRIMESTRAL 8.4767% 8.5706% 8.7113% 9.5989% 10.6565%

NOMINAL MENSUAL 8.4175% 8.5101% 8.6488% 9.5231% 10.5633%

PRODUCTOS QUE APLICAN ESTA TASA

• Exportación

SUBSEGMENTO:

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO CORPORATIVO

SUBSEGMENTO:

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO EMPRESARIAL

SUBSEGMENTOS:

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO PYMES

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN AMPLIADA

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2.1.4 Capital de Trabajo – Crédito directo Importación

Las tasas de interés se reajustan en función de la Tasa Pasiva Referencial (TPR) publicada por BCE.

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 3 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 3

TASA EFECTIVA ANUAL 8.0000% 8.0600% 8.1200% TASA EFECTIVA ANUAL 10.3500% 10.7200% 11.0900%

NOMINAL SEMESTRAL 7.8461% 7.9038% 7.9615% NOMINAL SEMESTRAL 10.0952% 10.4471% 10.7985%

NOMINAL TRIMESTRAL 7.7706% 7.8272% 7.8838% NOMINAL TRIMESTRAL 9.9709% 10.3142% 10.6565%

NOMINAL MENSUAL 7.7208% 7.7767% 7.8326% NOMINAL MENSUAL 9.8892% 10.2268% 10.5633%

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 3 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 3

TASA EFECTIVA ANUAL 9.0000% 9.0600% 9.1200% TASA EFECTIVA ANUAL 10.9500% 11.4600% 11.9800%

NOMINAL SEMESTRAL 8.8061% 8.8636% 8.9210% NOMINAL SEMESTRAL 10.6656% 11.1492% 11.6412%

NOMINAL TRIMESTRAL 8.7113% 8.7675% 8.8237% NOMINAL TRIMESTRAL 10.5271% 10.9980% 11.4766%

NOMINAL MENSUAL 8.6488% 8.7042% 8.7596% NOMINAL MENSUAL 10.4361% 10.8988% 11.3685%

PRODUCTOS QUE APLICAN ESTA TASA

• Importación

• Materia prima local

SUBSEGMENTO:

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO PYMES

SUBSEGMENTO:

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN AMPLIADACRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO EMPRESARIAL

SUBSEGMENTO:

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO CORPORATIVO

SUBSEGMENTO:

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2.1.5 Programa Financiamiento Vivienda para la Venta (CFN CONSTRUYE)

Las tasas de interés se reajustan en función de la Tasa Pasiva Referencial (TPR) publicada por BCE.

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 5

TASA EFECTIVA ANUAL 6.5000%

NOMINAL SEMESTRAL 6.3977%

NOMINAL TRIMESTRAL 6.3473%

NOMINAL MENSUAL 6.3140%

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO PYMES

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN AMPLIADA

SUBSEGMENTOS:

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO CORPORATIVO

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO EMPRESARIAL

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2.1.6 Factoring Electrónico e Internacional

FACTORING ELECTRÓNICO*

TASAS EFECTIVAS

PLAZO EN DÍAS (HASTA) 30 días 60 días 90 días 120 días 180 días

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO CORPORATIVO 9.0900% 9.2100% 9.2500% 9.3000% 9.3300%

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO EMPRESARIAL 9.0900% 9.2100% 9.2500% 9.3000% 9.3300%

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO PYMES 11.0900% 11.3400% 11.5900% 11.8300% 11.8300%

MICROCREDITO MINORISTA 11.0900% 11.3400% 11.5900% 11.8300% 11.8300%

MICROCREDITO DE ACUMULACION SIMPLE 11.0900% 11.3400% 11.5900% 11.8300% 11.8300%

MICROCREDITO DE ACUMULACION AMPLIADA 11.0900% 11.3400% 11.5900% 11.8300% 11.8300%

* Corresponde a la tasa efectiva base para el cálculo del factor de descuento

FACTORING INTERNACIONAL*

TASAS EFECTIVAS

PLAZO EN DÍAS (HASTA) 60 120 180

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO CORPORATIVO 6.2500% 6.7500% 7.2500%

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO EMPRESARIAL 6.2500% 6.7500% 7.2500%

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO PYMES 6.2500% 6.7500% 7.2500%

* Corresponde a la tasa efectiva base para el cálculo del factor de descuento

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2.1.7 Contingentes

GARANTIAS BANCARIAS CARTAS DE CRÉDITO DE IMPORTACIÓN

EMISION (COMISIÓN ANUAL)* 4.00% EMISION (COMISIÓN ANUAL) 4.00%

PORTES USD 10.00 ACEPTACIÓN (COMISIÓN ANUAL) 4.00%

NEGOCIACIÓN (COMISIÓN FLAT)* 0.25%

ENMIENDAS SIN VALOR* 10.00USD

CARTAS DE CRÉDITO STAND BY ENVIADAS ENMIENDAS CON VALOR O AMPLIACIÓN DE PLAZO (COMISIÓN ANUAL)* 4.00%

EMISION (COMISIÓN ANUAL)* 4.00% SWIFT EMISIÓN 40.00USD

SWIFT EMISION 40.00USD SWIFT POR ENMIENDA 25.00USD

PORTES 10.00USD DISCREPANCIAS 10.00USD

CARTAS DE CRÉDITO STAND BY RECIBIDAS PORTES 10.00USD

AVISO 100.00USD

CONFIRMACIÓN (COMISIÓN ANUAL)* 2.00% CARTAS DE CRÉDITO DE EXPORTACIÓN

REVISIÓN DE DOCUMENTOS/ PAGO (COMISIÓN FLAT) 0.25% AVISO 50.00USD

VALOR MÍNIMO POR REVISIÓN DE DOCUMENTOS/ PAGO 100.00USD CONFIRMACIÓN (COMISIÓN FLAT)* 0.125%

ACEPTACIÓN (COMISIÓN ANUAL)* 2.00%

ENMIENDA 10.00USD

CORREO 40.00USD NEGOCIACIÓN (COMISIÓN FLAT)* 0.25%

SWIFT 35.00USD CORREO 40.00USD

PORTES 10.00USD

COBRANZAS IMPORTACIÓN/EXPORTACIÓN SWIFT 25.00USD

COMISION (FLAT)* 0.25%

CORREO 40.00USD

SWIFT 25.00USD NOTA:

PROTESTO 50.00USD * Monto mínimo de comisiones USD 50.00

ENMIENDA POR AMPLIACIÓN DE VALIDEZ O

INCREMENTO DE VALOR (COMISIÓN ANUAL)*2.00%

Tasa ext. (Prime o

Libor) + 4 spreadINTERES DE FINANCIAMIENTO

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2.1.8 Activos Fijos – Crédito Directo

Las tasas de interés se reajustan en función de la Tasa Pasiva Referencial (TPR) publicada por BCE.

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 5 6 10 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 5 6 10

TASA EFECTIVA ANUAL 8.0000% 8.0600% 8.1200% 8.1800% 8.2000% TASA EFECTIVA ANUAL 9.0000% 9.0600% 9.1200% 9.1800% 9.2400%

NOMINAL SEMESTRAL 7.8461% 7.9038% 7.9615% 8.0192% 8.0385% NOMINAL SEMESTRAL 8.8061% 8.8636% 8.9210% 8.9785% 9.0359%

NOMINAL TRIMESTRAL 7.7706% 7.8272% 7.8838% 7.9404% 7.9593% NOMINAL TRIMESTRAL 8.7113% 8.7675% 8.8237% 8.8799% 8.9361%

NOMINAL MENSUAL 7.7208% 7.7767% 7.8326% 7.8884% 7.9071% NOMINAL MENSUAL 8.6488% 8.7042% 8.7596% 8.8150% 8.8703%

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 5 6 10 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 5 6 10

TASA EFECTIVA ANUAL 10.3500% 10.7200% 11.0900% 11.4600% 11.8300% TASA EFECTIVA ANUAL 10.9500% 11.4600% 11.9800% 12.4900% 13.0000%

NOMINAL SEMESTRAL 10.0952% 10.4471% 10.7985% 11.1492% 11.4994% NOMINAL SEMESTRAL 10.6656% 11.1492% 11.6412% 12.1226% 12.6029%

NOMINAL TRIMESTRAL 9.9709% 10.3142% 10.6565% 10.9980% 11.3387% NOMINAL TRIMESTRAL 10.5271% 10.9980% 11.4766% 11.9443% 12.4104%

NOMINAL MENSUAL 9.8892% 10.2268% 10.5633% 10.8988% 11.2332% NOMINAL MENSUAL 10.4361% 10.8988% 11.3685% 11.8273% 12.2842%

PRODUCTOS QUE APLICAN ESTA TASA

• Crédito directo para el desarrol lo

• Programa de apoyo productivo y financiero

• Programa de apoyo financiero transporte públ ico urbano bases

• Programa para mercados minoris tas y centros de expos ición artesanal

• Programa preferente para personas con discapacidad

• Programa de financiamiento del 10% de bienes adquiridos con CPG

• Programa de promoción para el sector cafetalero

• Financiamiento de contingencia para eventos emergentes

SUBSEGMENTOS:

SUBSEGMENTOS:

SUBSEGMENTO:

CRÉDITO PRODUCTIVO CORPORATIVO

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO CORPORATIVO

CRÉDITO PRODUCTIVO EMPRESARIAL

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN AMPLIADA

CRÉDITO PRODUCTIVO PYMES

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO EMPRESARIAL

SUBSEGMENTOS:

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO PYMES

CRÉDITO COMERCIAL ORDINARIO

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2.1.9 Activos Fijos – Crédito Directo - Tasa menos 1 Punto

Las tasas de interés se reajustan en función de la Tasa Pasiva Referencial (TPR) publicada por BCE.

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 5 6 10 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 5 6 10

TASA EFECTIVA ANUAL 7.0000% 7.0600% 7.1200% 7.1800% 7.2000% TASA EFECTIVA ANUAL 8.0000% 8.0600% 8.1200% 8.1800% 8.2400%

NOMINAL SEMESTRAL 6.8816% 6.9396% 6.9976% 7.0555% 7.0749% NOMINAL SEMESTRAL 7.8461% 7.9038% 7.9615% 8.0192% 8.0769%

NOMINAL TRIMESTRAL 6.8234% 6.8804% 6.9374% 6.9944% 7.0134% NOMINAL TRIMESTRAL 7.7706% 7.8272% 7.8838% 7.9404% 7.9970%

NOMINAL MENSUAL 6.7850% 6.8414% 6.8977% 6.9540% 6.9728% NOMINAL MENSUAL 7.7208% 7.7767% 7.8326% 7.8884% 7.9443%

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 5 6 10 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 5 6 10

TASA EFECTIVA ANUAL 9.3500% 9.7200% 10.0900% 10.4600% 10.8300% TASA EFECTIVA ANUAL 9.9500% 10.4600% 10.9800% 11.4900% 12.0000%

NOMINAL SEMESTRAL 9.1411% 9.4946% 9.8476% 10.1999% 10.5517% NOMINAL SEMESTRAL 9.7141% 10.1999% 10.6941% 11.1777% 11.6601%

NOMINAL TRIMESTRAL 9.0390% 9.3845% 9.7292% 10.0731% 10.4160% NOMINAL TRIMESTRAL 9.5989% 10.0731% 10.5548% 11.0257% 11.4949%

NOMINAL MENSUAL 8.9717% 9.3121% 9.6514% 9.9897% 10.3269% NOMINAL MENSUAL 9.5231% 9.9897% 10.4633% 10.9259% 11.3866%

PRODUCTOS QUE APLICAN ESTA TASA

• Programa para emprendedores

SUBSEGMENTOS:

CRÉDITO PRODUCTIVO PYMES

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO PYMES

CRÉDITO COMERCIAL ORDINARIO

SUBSEGMENTOS:

CRÉDITO PRODUCTIVO CORPORATIVO

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO CORPORATIVO

SUBSEGMENTOS:

CRÉDITO PRODUCTIVO EMPRESARIAL

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO EMPRESARIAL

SUBSEGMENTO:

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN AMPLIADA

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2.1.10 Activos Fijos – Forestal

Las tasas de interés se reajustan en función de la Tasa Pasiva Referencial (TPR) publicada por BCE.

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 5 20 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 5 20

TASA EFECTIVA ANUAL 8.2500% 8.6100% 8.9700% 9.3300% TASA EFECTIVA ANUAL 8.6000% 9.1400% 9.6700% 10.2100%

NOMINAL SEMESTRAL 8.0865% 8.4322% 8.7774% 9.1220% NOMINAL SEMESTRAL 8.4226% 8.9402% 9.4469% 9.9619%

NOMINAL TRIMESTRAL 8.0064% 8.3452% 8.6831% 9.0203% NOMINAL TRIMESTRAL 8.3358% 8.8424% 9.3379% 9.8408%

NOMINAL MENSUAL 7.9536% 8.2878% 8.6211% 8.9533% NOMINAL MENSUAL 8.2785% 8.7781% 9.2662% 9.7612%

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 5 20 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 5 20

TASA EFECTIVA ANUAL 9.2000% 10.0800% 10.9500% 11.8300% TASA EFECTIVA ANUAL 9.8000% 10.8700% 11.9300% 13.0000%

NOMINAL SEMESTRAL 8.9976% 9.8380% 10.6656% 11.4994% NOMINAL SEMESTRAL 9.5710% 10.5896% 11.5940% 12.6029%

NOMINAL TRIMESTRAL 8.8986% 9.7199% 10.5271% 11.3387% NOMINAL TRIMESTRAL 9.4591% 10.4531% 11.4306% 12.4104%

NOMINAL MENSUAL 8.8334% 9.6423% 10.4361% 11.2332% NOMINAL MENSUAL 9.3855% 10.3633% 11.3234% 12.2842%

SUBSEGMENTO:

CRÉDITO PRODUCTIVO EMPRESARIAL

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN AMPLIADA

SUBSEGMENTO:SUBSEGMENTO:

CRÉDITO PRODUCTIVO PYMES

SUBSEGMENTO:

CRÉDITO PRODUCTIVO CORPORATIVO

- 13 -

2.1.11 Especiales – Apoyo a Políticas Públicas (Transporte Público)

Las tasas de interés se reajustan en función de la Tasa Pasiva Referencial (TPR) publicada por BCE.

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO CORPORATIVO

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO EMPRESARIAL

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 5 8 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 2 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 5 8

TASA EFECTIVA ANUAL 7.5000% 8.0000% TASA EFECTIVA ANUAL 9.2500% TASA EFECTIVA ANUAL 9.7500% 10.2500%

NOMINAL SEMESTRAL 7.3644% 7.8461% NOMINAL SEMESTRAL 9.0454% NOMINAL SEMESTRAL 9.5233% 10.0000%

NOMINAL TRIMESTRAL 7.2978% 7.7706% NOMINAL TRIMESTRAL 8.9454% NOMINAL TRIMESTRAL 9.4125% 9.8780%

NOMINAL MENSUAL 7.2539% 7.7208% NOMINAL MENSUAL 8.8796% NOMINAL MENSUAL 9.3396% 9.7978%

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 3 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 5

TASA EFECTIVA ANUAL 10.2500% TASA EFECTIVA ANUAL 9.2500%

NOMINAL SEMESTRAL 10.0000% NOMINAL SEMESTRAL 9.0454%

NOMINAL TRIMESTRAL 9.8780% NOMINAL TRIMESTRAL 8.9454%

NOMINAL MENSUAL 9.7978% NOMINAL MENSUAL 8.8796%

MICRO TRANSPORTE CRÉDITO PARA

TRANSPORTE PÚBLICO USADO

PROGRAMA MEJORAMIENTO Y

REPOTENCIACIÓN DEL VEHÍCULO

TAXIS SIN CHATARRIZACIÓN

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO PYMES

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN SIMPLE

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN AMPLIADA

SUBSEGMENTOS: SUBSEGMENTOS:

SUBSEGMENTOS:

CRÉDITO COMERCIAL

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN SIMPLE

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN AMPLIADA

SUBSEGMENTOS:

SUBSEGMENTO:

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN SIMPLE

BUSES URBANOS E

INTERPROVINCIALES

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO CORPORATIVO

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO EMPRESARIAL

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO PYMES

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN SIMPLE

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN AMPLIADA

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN SIMPLE

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN AMPLIADA

- 14 -

2.1.12 Especiales – Apoyo a Políticas Públicas (Plan Renova)

Las tasas de interés se reajustan en función de la Tasa Pasiva Referencial (TPR) publicada por BCE.

MICRO TRANSPORTE PÚBLICO

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO CORPORATIVO CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO CORPORATIVO

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 5 8 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 5 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 5

TASA EFECTIVA ANUAL 9.2500% 9.3300% TASA EFECTIVA ANUAL 9.3300% TASA EFECTIVA ANUAL 9.3300%

NOMINAL SEMESTRAL 9.0454% 9.1220% NOMINAL SEMESTRAL 9.1220% NOMINAL SEMESTRAL 9.1220%

NOMINAL TRIMESTRAL 8.9454% 9.0203% NOMINAL TRIMESTRAL 9.0203% NOMINAL TRIMESTRAL 9.0203%

NOMINAL MENSUAL 8.8796% 8.9533% NOMINAL MENSUAL 8.9533% NOMINAL MENSUAL 8.9533%

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO EMPRESARIAL

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN AMPLIADA

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 5 8 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 5 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 5

TASA EFECTIVA ANUAL 9.2500% 9.7500% TASA EFECTIVA ANUAL 10.2500% TASA EFECTIVA ANUAL 9.7500%

NOMINAL SEMESTRAL 9.0454% 9.5233% NOMINAL SEMESTRAL 10.0000% NOMINAL SEMESTRAL 9.5233%

NOMINAL TRIMESTRAL 8.9454% 9.4125% NOMINAL TRIMESTRAL 9.8780% NOMINAL TRIMESTRAL 9.4125%

NOMINAL MENSUAL 8.8796% 9.3396% NOMINAL MENSUAL 9.7978% NOMINAL MENSUAL 9.3396%

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO EMPRESARIAL

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 5

TASA EFECTIVA ANUAL 10.2100%

NOMINAL SEMESTRAL 9.9619%

NOMINAL TRIMESTRAL 9.8408%

NOMINAL MENSUAL 9.7612%

VEHÍCULOS USADOS

SUBSEGMENTOS:

CRÉDITO DE RENOVACIÓN

SUBSEGMENTO: SUBSEGMENTO:

CRÉDITO DE TRANSPORTE

PÚBLICO USADO

CAPITAL DE TRABAJO Y PROGRAMA

MEJORAMIENTO

SUBSEGMENTO:

PARQUE AUTOMOTOR

SUBSEGMENTOS:

SUBSEGMENTOS:CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO EMPRESARIAL

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO PYMES

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN SIMPLE

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN AMPLIADA

SUBSEGMENTO:

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO PYMES

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN SIMPLE

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO CORPORATIVO

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO PYMES

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN SIMPLE

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN AMPLIADA

- 15 -

2.1.13 Especiales – Apoyo a Políticas Públicas

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 10

TASA NOMINAL ANUAL 7.5000%

EFECTIVA SEMESTRAL 7.6406%

EFECTIVA TRIMESTRAL 7.7136%

EFECTIVA MENSUAL 7.7633%

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 3 5 8 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 3 5 8

TASA NOMINAL 8.5000% 8.7500% 8.9533% TASA NOMINAL 8.5000% 8.7500% 9.0000%

EFECTIVA SEMESTRAL 8.6806% 8.9414% 9.1537% EFECTIVA SEMESTRAL 8.6806% 8.9414% 9.2025%

EFECTIVA TRIMESTRAL 8.7748% 9.0413% 9.2584% EFECTIVA TRIMESTRAL 8.7748% 9.0413% 9.3083%

EFECTIVA MENSUAL 8.8391% 9.1096% 9.3300% EFECTIVA MENSUAL 8.8391% 9.1096% 9.3807%

CRÉDITO PRODUCTIVO CORPORATIVO

CRÉDITO PRODUCTIVO EMPRESARIAL

CRÉDITO PRODUCTIVO PYMES

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO CORPORATIVO

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO EMPRESARIAL

CRÉDITO PRODUCTIVO EMPRESARIAL

CRÉDITO PRODUCTIVO PYMES

MICROCRÉDITO DE ACUMULACIÓN AMPLIADA

SUBSEGMENTOS:

CRÉDITO PRODUCTIVO CORPORATIVO

SUBSEGMENTOS:

SUBSEGMENTO:

PROYECTO DE ACTIVIDADES DE MÉDICOS Y ODONTÓLOGOS

PROGRAMA CFN APOYO SOLIDARIO

Las tasas de interés se reajustan en función de la Tasa Pasiva Referencial (TPR) publicada por BCE.

- 16 -

2.2 PRODUCTOS DE SEGUNDO PISO

2.2.1 Capital de trabajo – Financiamiento productivo

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 5 6 10

TASA EFECTIVA ANUAL 7.2500% 7.8500% 8.4500% 9.0500% 9.3300%

NOMINAL SEMESTRAL 7.1232% 7.7017% 8.2787% 8.8540% 9.1220%

NOMINAL TRIMESTRAL 7.0608% 7.6290% 8.1947% 8.7581% 9.0203%

NOMINAL MENSUAL 7.0197% 7.5810% 8.1394% 8.6950% 8.9533%

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 1 2 5 6 10

TASA EFECTIVA ANUAL 4.8000% 5.0500% 5.3000% 5.5500% 5.8000%

NOMINAL SEMESTRAL 4.7437% 4.9878% 5.2316% 5.4751% 5.7183%

NOMINAL TRIMESTRAL 4.7159% 4.9571% 5.1978% 5.4381% 5.6780%

NOMINAL MENSUAL 4.6975% 4.9368% 5.1755% 5.4136% 5.6513%

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO CORPORATIVO

SUBSEGMENTOS:

SEGUNDO PISO MODIFICADAFINANCIAMIENTO PRODUCTIVO HASTA USD 20 MIL

SUBSEGMENTOS:

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO CORPORATIVO

SEGUNDO PISO SECTORES ESTRATÉGICOS

FINANCIAMIENTO PRODUCTIVO

Las tasas de interés se reajustan en función de la Tasa Pasiva Referencial (TPR) publicada por BCE.

- 17 -

3. TASAS DE INTERES ACTIVAS FIJAS

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 10 PLAZO EN AÑOS (HASTA) 15

TASA NOMINAL ANUAL 7.0000% TASA NOMINAL ANUAL 5.0000%

NOMINAL SEMESTRAL 7.1225% NOMINAL SEMESTRAL 5.0625%

NOMINAL TRIMESTRAL 7.1859% NOMINAL TRIMESTRAL 5.0945%

NOMINAL MENSUAL 7.2290% NOMINAL MENSUAL 5.1162%

PLAZO EN AÑOS (HASTA) 15

TASA NOMINAL ANUAL 6.9000%

NOMINAL SEMESTRAL 7.0190%

NOMINAL TRIMESTRAL 7.0806%

NOMINAL MENSUAL 7.1224%

EX PESCADORES DE ARRASTRE BUEN VIVIR

CAMBIO DE MATRIZ PRODUCTIVA

- 18 -

4. TASAS DE INTERES PASIVAS

4.1 Curvas de interés / rendimientos para la colocación de títulos valores genéricos y

operaciones de reporto

Desde Hasta Desde Hasta

1 15 0.6000% 1 15 0.7000%

16 30 0.8500% 16 30 0.9500%

31 45 0.9250% 31 45 1.0250%

46 60 0.9850% 46 60 1.0850%

61 90 1.1000% 61 90 1.2000%

91 120 1.9000% 91 120 1.4000%

121 150 2.1000% 121 150 1.5500%

151 180 2.3000% 151 180 1.6500%

181 270 2.5000% 181 270 2.0000%

271 360 2.7500% 271 360 2.2500%

361 450 3.2500% 361 450 2.5000%

451 540 3.5000% 451 540 3.0000%

541 630 3.7000% 541 630 3.3000%

631 720 3.9000% 631 720 3.5000%

NOTA:

* Monto mínimo de inversión USD 1,000.00

Tasa Nominal máximaPlazo en días Plazo en días

Tasa Nominal máxima

Para inversionistas privados Para inversionistas públicos