LAS NUEVAS 40 RECOMENDACIONES DEL GAFI Y SU · PDF file• CAMBIO DE MATICES INCREMENTANDO...
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LAS NUEVAS 40 RECOMENDACIONES DEL GAFI Y SU IMPACTO EN LA BANCA LATINOAMERICANA WEBINAR FIBA 13 DE JUNIO 2012
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LAS NUEVAS 40 RECOMENDACIONES DEL GAFI Y SU IMPACTO
EN LA BANCA LATINOAMERICANA WEBINAR FIBA
13 DE JUNIO 2012
Andrés Carriquiry
Gerente Ejecutivo – Oficial de Cumplimiento
Banco de la República Oriental del Uruguay
Representante Titular por Uruguay en el COPLAFT – Comité de Prevención
De Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo - FELABAN
• ANÁLISIS DE CONTEXTO
• ANÁLISIS DE CONTEXTO
• RECOMENDACIONES NO SON VINCULANTES PARA LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS
ANÁLISIS DE CONTEXTO
NORMATIVA NACIONAL
REQUERIMIENTOS DE CORRESPONSALES
Principales fuentes de impacto
ANÁLISIS DE CONTEXTO
NORMATIVA NACIONAL
• ESCENARIO PREEXISTENTE MUY DIVERSO
• DIFERENTE NIVEL DE IMPLEMENTACIÓN EN CADA PAÍS
Principales fuentes de impacto
ANÁLISIS DE CONTEXTO
REQUERIMIENTOS DE CORRESPONSALES
• ALTO Y CRECIENTE NIVEL DE EXIGENCIA
• INEVITABLE PARA OPERAR EN EL MUNDO GLOBALIZADO
Principales fuentes de impacto
PRINCIPALES IMPACTOS PARA LAS I.F.
LATINOAMERICANAS Debida
Diligencia de Clientes
Monitoreo Beneficiario
Final
PEP’s
Enfoque basado en
riesgo
Debida Diligencia de
Clientes
Monitoreo Beneficiario
Final
PEP’s
Enfoque basado en
riesgo
Debida Diligencia de
Clientes
Monitoreo Beneficiario
Final
PEP’s
• SE PROFUNDIZA
• ABARCA A LOS PAÍSES, LAS I. F., Y LAS APNFD
• IMPACTA EN TODOS LOS PROCESOS AML
• FALTA DE ESTANDARIZACIÓN
• IMPACTO SOBRE INSTITUCIONES FINANCIERAS… ¿Y LAS APNFD?
ENFOQUE BASADO EN RIESGO
DEBIDA DILIGENCIA A CLIENTES
Enfoque basado en
riesgo
Debida Diligencia de
Clientes
Monitoreo Beneficiario
Final
PEP’s
REQUERIMIENTOS ESPECÍFICOS
ACCIONES A PARTIR DE ENFOQUE DE RIESGO
DEBIDA DILIGENCIA A CLIENTES
Enfoque basado en
riesgo
Debida Diligencia de
Clientes
Monitoreo Beneficiario
Final
PEP’s
REQUERIMIENTOS ESPECÍFICOS
• NUEVAS EXIGENCIAS
• CAMBIO DE MATICES INCREMENTANDO EL NIVEL DE EXIGENCIA
DEBIDA DILIGENCIA A CLIENTES
Enfoque basado en
riesgo
Debida Diligencia de
Clientes
Monitoreo Beneficiario
Final
PEP’s
ACCIONES A PARTIR DE ENFOQUE DE RIESGO
• DEFINICIÓN DE FACTORES DE RIESGO
• PONDERACIÓN DE FACTORES DE RIESGO
• DEFINICIÓN DE INFORMACIÓN A RECABAR
• MODIFICACIONES INFORMÁTICAS
• PROCEDIMIENTO DE ALTA DE CLIENTES
• MANTENIMIENTO DE LA INFORMACIÓN
• MONITOREO
Enfoque basado en
riesgo
Debida Diligencia de
Clientes
Monitoreo Beneficiario
Final
PEP’s
• SEGMENTACIÓN DE LA CARTERA
• DETERMINACIÓN DE FACTORES Y PESO RELATIVO
• PROCESO DINÁMICO – REVISIONES PERIÓDICAS
• PROBLEMA ADICIONAL: CALIDAD DE BASES DE DATOS
• BENEFICIARIO FINAL
Enfoque basado en
riesgo
Debida Diligencia de
Clientes
Monitoreo Beneficiario
Final
PEP’s
• AUMENTO DE EXIGENCIA
• INCIDENCIA DEL ENFOQUE DE RIESGO
• FALTA DE CERTEZA RESPECTO A ACCIONISTAS – ACCIONES AL PORTADOR
• PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS (PEP’S)
Enfoque basado en
riesgo
Debida Diligencia de
Clientes
Monitoreo Beneficiario
Final
PEP’s
• INCORPORACIÓN PEP’s LOCALES
• CONTROL QUE EN GENERAL YA SE VENÍA REALIZANDO
• CARENCIA DE MEDIOS
ALGUNAS CONCLUSIONES
• IMPACTO PARA IF LATINOAMERICANAS
• INEVITABLE
• INTENSIDAD VARIABLE
ALGUNAS CONCLUSIONES
• EVOLUCIÓN DEL SISTEMA
• ¿DE PREVENCIÓN DE LA/FT?
