JORNADA DE CAPACITACIÓN ADIMRA – BNA

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CÓMO FINANCIAR EXPORTACIONES DE BIENES DE

CAPITAL

Mayo 2013

El BNA en números

-618 Sucursales en el País

-39 Gerencias Zonales

-14 Filiales y 2 Representaciones en el Exterior

-37 Oficinas Comerciales de Comercio Exterior

-20 Oficinas Operativas de Comercio Exterior

-Jefes de Negocios, Responsables de Unidades

y Oficiales Comex

Casa Central - Buenos Aires

Orienta su estrategia de negocios a promover y apoyar a los clientes del BNA en sus negocios de Comercio Exterior y, especialmente, a estimular las exportaciones de bienes, servicios y tecnología argentina, a través de sus sucursales en el exterior y en el país.

BANCA INTERNACIONALBANCA INTERNACIONAL

Coordina– las actividades de comercialización y promoción

de venta.– la asistencia a la gestión comercial.– el desarrollo de nuevos clientes y productos de

Comercio Exterior.– la asistencia a la gestión operativa de las oficinas

de Comercio Exterior.

Se dispone actualmente de Oficiales Comex, Responsables de Unidades Comerciales y Jefes de Negocios de Comercio Exterior.

Área Comercio ExteriorÁrea Comercio Exterior

Presencia de Oficiales COMEX en las Zonales

A DESIGNAR

AZUL RECONQUISTA SAN JUAN

BAHÍA BLANCA RESISTENCIA PALERMO

CASA CENTRAL RIO CUARTO

COMODORO RIVADAVIA ROSARIO

CONCORDIA SALTA

CONGRESO SAN F. DEL V. DE CATAMARCA

CÓRDOBA SAN FRANCISCO

CORRIENTES SAN ISIDRO

FLORES SAN M. DE TUCUMÁN

JUNÍN SAN RAFAEL

LA PLATA SANTA FE

LINIERS SANTA ROSA

MAR DEL PLATA SANTIAGO DEL ESTERO

MENDOZA ESTE TRELEW

MENDOZA OESTE VENADO TUERTO

NEUQUÉN VILLA CARLOS PAZ

PARANÁ VILLA MARÍAPOSADASTRENQUE LAUQUEN

PERGAMINO

ZONALES CON OFICIALES COMEX DESIGNADOS

Financiamientos de Comercio Financiamientos de Comercio ExteriorExterior

Antes del embarque - Prefinanciación. Después del embarque - Financiación.

Fecha de embarque

PREFINANCIACIÓN FINANCIACIÓN

• Moneda Extranjera

– Fondeo Local– Fondeo Externo

• Pesos

Fondeo de Operaciones de Comercio Fondeo de Operaciones de Comercio Exterior:Exterior:

• Préstamo en dólares estadounidenses otorgado con anterioridad al embarque de las mercaderías.

• El destino es financiar el proceso de producción y acondicionamiento de las mercaderías que serán exportadas.

Prefinanciación de Prefinanciación de ExportacionesExportaciones

Prefinanciación de Prefinanciación de ExportacionesExportaciones

• ¿Quiénes pueden acceder?Exportadores finales de todo tipo de mercaderías.

• Condiciones y requisitos para acceder al crédito:Vinculación crediticia con el Banco (Sujeto de

crédito)

• Proporción del apoyo:Hasta el 80 % del valor FOB.

• Plazo: Hasta 180 días. Prorrogables por 90 días adicionales con causas debidamente justificadas Sujeto a términos de la Com A 5300 BCRA y Res.142/2012) Casos especiales:

Bienes de capital hasta 1 año

Prefinanciación de Prefinanciación de ExportacionesExportaciones

• Cancelación:Con la percepción del pago de la venta realizada, sin exceder el plazo máximo acordado, oal momento que se formalice el otorgamiento de un eventual financiamiento de exportación por parte del Banco.

• Interés: Libor + spread a determinar según monto a financiar y riesgo cliente.

Prefinanciación de Prefinanciación de ExportacionesExportaciones

• Condiciones:

L/C irrevocable abierto a favor del exportador,

Contrato u orden de compra en firme, o

En caso de no contar con la documentación descripta, podrá optar por Récord de Exportaciones.

Prefinanciación de Prefinanciación de ExportacionesExportaciones

Financiación de Financiación de ExportacionesExportaciones

• Financiación en moneda extranjera (dólares estadounidenses u otras divisas convertibles) bajo la modalidad de Crédito Proveedor (Supplier Credit).

• Permite al exportador vender a plazo en el exterior bienes de origen nacional y cobrar al contado su exportación.

Financiación de Financiación de ExportacionesExportaciones

El BNA tiene vigente un Régimen de Financiación de exportaciones de Bienes en General.

• ¿Quiénes pueden acceder? Exportadores finales de las mercaderías exportadas.

• Modalidades de instrumentación:– Operaciones “con recurso” (afecta el margen de

crédito del cliente exportador)– Operaciones “sin recurso” (no afecta el margen de

crédito del cliente exportador)

Financiación de ExportacionesFinanciación de Exportaciones

• Apoyo: Hasta el 100 % del valor de los documentos.

• Plazo:Hasta 360 días.

• Instrumentación: (interviene la Oficina Operativa COMEX)– Mediante el descuento de letras de cambio

(endoso)– Mediante la cesión del producido de un L/C

(contrato de cesión de créditos)

Financiación de ExportacionesFinanciación de Exportaciones

• Garantías: A determinar por el Banco, cuando la operación se realice “con recurso”.

• Interés:Operaciones sin recurso: Libor + spread a determinar según monto a financiar.

  Operaciones con recurso: Libor + spread a determinar según monto a financiar y riesgo cliente.

Régimen de Financiación de ExportacionesRégimen de Financiación de Exportaciones Bienes de Capital y Contratos “llave en Bienes de Capital y Contratos “llave en mano” de origen argentino a mediano y mano” de origen argentino a mediano y

largo plazolargo plazo• Quiénes pueden acceder? Exportadores finales de las mercaderías exportadas.

• Bienes elegibles: Aquellos comprendidos en el Anexo XIX del Decreto 690/02 y complementarias. • Moneda: Dólares estadounidenses.

• Modalidades de instrumentación:Operaciones “sin recurso” (no afecta el margen de crédito del cliente exportador)

•Apoyo Financiero:Hasta el 100 % del valor FOB o FCA o CFR o CIF o CIP del bien exportado. El mismo podría extenderse a:

– Servicios técnicos concernientes a la instalación y puesta en marcha del bien: 100% del valor facturado. Máximo: 10% del valor FOB o FCA.

– Prima del seguro de crédito a la exportación: 10%.– Repuestos y accesorios: Hasta el 10% del valor FOB o FCA,

siempre y cuando el total de regalías, comisiones de representantes y gastos de promoción en el exterior, según DDJJ del exportador, no supere el 15% del valor FOB o FCA ya que, en caso contrario, el monto a financiar por el Banco deberá reducirse en la misma medida de tal exceso.Cuando se trate de operaciones que ameriten la extensión del apoyo financiero, deberá gestionarse ante el B.C.R.A. las autorizaciones correspondientes. Caso contrario no podrán cursarse.

•Instrumentación del apoyo financiero:Mediante letras de cambio emitidas en US$, como máximo semestrales, avaladas por un banco del exterior a satisfacción y endosadas a favor del BNA.Se emitirán 2 (dos) juegos de letras de cambio, el primero por capital y el segundo por intereses.Las letras de cambio por capital serán de importes iguales y superiores a US$ 2.500.-

•Modalidad de instrumentación: Operaciones “SIN RECURSO” (no afecta el margen de crédito del

cliente exportador).

•Efectivización:Las financiaciones deberán ser liquidadas en el Mercado Único y Libre de Cambio, de acuerdo a la normativa vigente del B.C.R.A. Los fondos resultantes deberán ser acreditados en la cuenta corriente de la empresa exportadora.

1. Exportador e importador convienen la operación comercial.

2. El exportador solicita al BNA la financiación de la exportación indicando siempre el banquero del exterior y las condiciones.

3. El exportador embarca la mercadería al importador.

4. El BNA remite el juego de letras de cambio por capital e intereses al Banquero del exterior. Luego las recibe avaladas de este último.

5. El BNA liquida la operación al exportador efectuando el descuento “sin recurso” de las letras de cambio.

6. El importador paga a su banquero al vencimiento de cada juego de letras de cambio.

7. El BNA recibe el cobro del banquero del exterior.

Esquema de Crédito ProveedorEsquema de Crédito Proveedor

EXTRANJERO

ARGENTINA

BANCO

BANCO DE LA NACIÓN ARGENTINA

IMPORTADOR

EXPORTADOR

SOLICITUD

FINANCIAMIENTO

Condiciones Financieras según DestinoCondiciones Financieras según Destino

1- Países integrantes del ALADI y cursadas al amparo del Convenio de Pagos y Créditos Recíprocos- Plazo: 360 días (COM. A 5300 y Res. MEyFP 142/2012)

- Tasa de interés: 6,50% (Condiciones Especiales del BNA).- No se requerirá póliza de seguro de crédito a la exportación cubriendo riesgos extraordinarios.

2- Países integrantes del ALADI y cursadas sin afectación del Convenio de Pagos y Créditos Recíprocos- Plazo: 360 días (COM. A 5300 Y Res. MEyFP 142/2012)

- Tasa de interés: Hasta US$ 99.999: 8% n.a. Más de US$ 100.000: 7% n.a.

3- Resto de los países de América Latina y Caribe (en divisas libres)- Plazo: 360 días (COM. A 5300 Y Res. MEyFP 142/2012)

- Tasa de interés: Hasta US$ 99.999: 8% n.a. Más de US$ 100.000: 7% n.a.

- Póliza de seguro de crédito a la exportación contra riesgos extraordinarios (operaciones mayores a 1 año).

4- Resto del mundo (incluye países de Europa, África y Asia)- Plazo: 360 días (COM. A 5300 Y Res. MEyFP 142/2012) - Tasa de interés: Hasta US$ 99.999: 8% n.a.

Más de US$ 100.000: 7% n.a.

Ejemplo de Financiación

Condiciones- Bien de Capital: NCM 84.10.11.00- Valor CIF: US$ 210.000,00- Valor a financiar: US$ 200.000,00- Valor pago a la vista: US$ 10.000,00- Tasa de interés: Libor + 4.75 % n.a.- Fecha de embarque: 20-Mayo-2013- Fecha de descuento: 9-Julio-2013- Se trata de una financiación a 1 año de plazo con 4 cuotas trimestrales.

Confección de las Letras por el ExportadorLETRAS DE

CAPITALLETRAS POR

INTERÉSPLAZO

TASA (%)

TOTAL POR VENCIMIENTO

$ 50.000,00 $ 2.720,00 90 5,44 $ 52.720,00

$ 50.000,00 $ 2.040,00 90 5,44 $ 52.040,00

$ 50.000,00 $ 1.360,00 90 5,44 $ 51.360,00

$ 50.000,00 $ 680,00 90 5,44 $ 50.680,00

$ 200.000,00 $ 6.800,00 - - $ 206.800,00

* Sistema de amortización alemán, interés del Libor + 475 % anual sobre saldos por período vencido.

Descuento

TOTAL POR VENCIMIENTO

TASA ANUAL DES.

(%)DÍAS

INTERÉS DESCONTADO

NETO ACREDITADO

$ 52.720,00 5,22 50 $ 382,22 $ 52.337,78

$ 52.040,00 5,22 130 $ 980,95 $ 51.059,05

$ 51.360,00 5,22 160 $ 1.117,08 $ 50.242,92

$ 50.860,00 5,22 220 $ 1.616,69 $ 49.063,31

- - - $ 4.096,94 $ 202.703,06

Condiciones Especiales de Financiación del BNA

• Plazo: 360 días (COM. A 5300 Y Res. MEyFP 142/2012)• Tasa de Interés: 6,5% n.a.

• Garantías: La(s) letra(s) de cambio deberá(n) estar avalada(s) por una institución financiera que integre la nómina de entidades autorizadas para operar en los Convenios de Pagos y Créditos Recíprocos de la ALADI, con código de reembolso automático.

• Efectivización: Las financiaciones que se otorguen deberán ser liquidadas en el MULC de acuerdo con la normativa vigente del B.C.R.A. Los fondos resultantes deberán ser acreditados en la cuenta corriente de la empresa exportadora.

FinanciaciónFinanciación de de ExportacionesExportaciones

Condiciones Especiales exclusivas para autopartes (vehículos en general, maquinarias agrícolas y otros) del BNA

•Plazo: (COM. A 5300 Y Res. MEyFP 142/2012)•Tasa de Interés: Libor + 3% p.p.

•Garantías: El cobro deberá estar instrumentado mediante crédito irrevocable o letra(s) de cambio que deberá(n) estar avalada(s), en ambos casos, por una institución financiera que integre la nómina de entidades autorizadas para operar en los Convenios de Pagos y Créditos Recíprocos de la ALADI, con código de reembolso automático.

•Efectivización: Las financiaciones que se otorguen deberán ser liquidadas en el MULC de acuerdo con la normativa vigente del B.C.R.A. Los fondos resultantes deberán ser acreditados en la cuenta corriente de la empresa exportadora.

Financiación de Financiación de ExportacionesExportaciones

Comisiones

COMISIÓN DE NOTIFICACIÓN Y COMPROMISO: En caso que el cliente solicite el mantenimiento de las condiciones financieras establecidas y/o la disponibilidad de fondos por un plazo que no exceda los 90 días, se aplicará una comisión única y anticipada del 0,10% mensual más IVA, por un período trimestral o fracción sobre el importe acordado y no desembolsado, a contar de la fecha de la “notificación expresa” del compromiso y/o del acuerdo resolutivo, y hasta el vencimiento de la validez de la oferta o negociación de documentos y presentación de letras.

Estructura

Banca Internacional

Filiales de Exterior Comercio Exterior Instituciones Financieras Internacionales

Hemisferio Norte

Sucursales

Sucursales

Hemisferio SurProductos y Normas

Operaciones

Gestión Comercial

Organismos y MercadosInternacionales

Negocios

• Sucursales del Hemisferio Norte su acción se dirige a profundizar la relación con la Banca Corresponsal en cada mercado a fin de desarrollar negocios conjuntos y obtener recursos en las condiciones más favorables.

• Sucursales del Hemisferio Sur poseen un perfil comercial, la operatoria de las mismas incluye todo tipo de operaciones domésticas, de comercio exterior, avales y garantías y operaciones de cambio.

FILIALES DEL EXTERIOR

ÁREA SUR

CHILE: Sucursal Santiago

URUGUAY: Sucursal Montevideo

PARAGUAY: Sucursal Asunción - Subagencias Concepción, Encarnación y Villarica

BRASIL: Sucursales San Pablo - Agencia Río de Janeiro Representación Porto Alegre

BOLIVIA: Sucursal Santa Cruz de la Sierra

ÁREA NORTEEE.UU: Sucursal Nueva York – Agencia Miami

ESPAÑA: Sucursal Madrid

PANAMA: Sucursal Panamá

ISLAS CAYMAN: Sucursal Grand Cayman

VENEZUELA: Representación Caracas

CHINA: Representación Beijing (en proceso de apertura)

• El BNA cuenta con 20 Oficinas Operativas de Comercio Exterior para canalizar las operaciones:

– Plaza de Mayo– Bahía Blanca – Concordia

Córdoba– Corrientes– Mar del Plata– Mendoza– Neuquen– Pergamino– Posadas

– Rafaela– Reconquista– Río Cuarto– Rosario – Salta – San Juan– San Miguel de Tucumán– San Rafael– Santa Fe – Villa María

POR CONSULTAS SOBRE LÍNEAS DE CRÉDITO Y PRODUCTOS, llamar al Coordinador/Oficial COMEX correspondiente al radio de acción de la sucursal (ver Anexo I).

POR PREGUNTAS SOBRE LA OPERATIVA COMEX, comunicarse con el responsable de la oficina operativa que le corresponde a la sucursal de acuerdo al radio de acción (ver Anexo II).

Anexo IAZULSan Martín 453/455 B7300BZG - AzulProv. de Buenos Aires Tel.:(+54 2281) 439431Fax:(+54 2281) 424248/ 432211Sr. Gerardo Raúl TRAINA

BAHIA BLANCAEstomba 52B8000AAB – Bahía BlancaProv. de Buenos AiresTel.:(+54 291) 459-9881Fax:(+54 291) 459-9867Sr. Jorge SIRAVEGNA

CASA CENTRALBmé. Mitre 343- 4° pisoC1036AAE – C.A.B.A.Tel.:(+54 11) 4347-8409 Fax:(+54 11) 4347-8089Sr. Jorge ASENSIO

COMODORO RIVADAVIASan Marín 108 – 1° pisoU9000AID- Comodoro RivadaviaProv. de ChubutTel.:(+54 297) 4499418Fax:(+54 297) 4499414Sra. Damiana MORELLI

CONCORDIACarlos Pellegrini 651E3200AMK – ConcordiaProv. de Entre RíosTel.:(+54 345) 4211438Fax:(+54 345) 4220651Sr. Sergio CARRAZZONI

CONGRESOAv. Callao 101C1022AAB - Ciudad deBuenos AiresTel.:(+54 11) 4370-2633Fax:(+54 11) 4370-2632Sra. Dolores MARTINEZ BIEULE

CORDOBASan Jerónimo 30/40- 2° P X5000AGB – CórdobaProv. de CórdobaTel.:(+54 351) 4206963/4206945/4235927Fax:(+54 351) 4230119Sr. Mariano SÁNCHEZ BUSTOS

CORRIENTES9 de Julio 1298 W3400AYV –CorrientesProv. de CorrientesTel.:(+54 379) 4427202Fax:(+54 379) 4425720/4424170Sr. Cristian César ARRIAZU

DOLORESRico 129B7100ABC – DoloresProv. de Buenos Aires Tel.:(+54 2245) 446706Fax:(+54 2245) 442476Sr. Mariano Daniel BRAMBILLA

FLORESAv. Rivadavia 7000C1406GLZ – Ciudad de Buenos AiresTel.:(+54 11) 4610-9546Fax:(+54 11) 4610-9562Sr. Emilio MIGUEIZ

JUNINMayor Lopez 26B6000AFB – JunínProv. de Buenos AriesTel.: (+54 236) 4439879)Fax.: (+54 236) 4439880)Sr. Diego MACCARONI

LINIERSAv. Rivadavia 11078C1408AAX – Ciudad de Buenos Aires Tel/Fax:(+54 11) 4641-3104/ 4642-0077Sr. Gustavo SORANS

MAR DEL PLATASan Martín 2594B7600GQJ – Mar del PlataProv. de Buenos AiresTel.:(+54 223) 4962931Fax:(+54 223) 4999288Sra. María Alejandra GARELLO

MENDOZA ESTEEspaña 1275 – 4° piso M5500DMX – MendozaProv. de MendozaTel.: (+54 261) 4494469Fax.: (+54 261) 4494351Sr. Federico LOPEZ

 

MENDOZA OESTENecochea 101M5500GLC – MendozaProv. de MendozaTel.:(+54 261) 4499892 / 4499851Fax:(+54 261) 4291305Sr. Marcelo SALVARREDISr. José Luis BENÍTEZ

NEUQUENAv. Argentina 82Q8300AYN – NeuquénProv. de NeuquénTel.:(+54 299) 4490260Fax:(+54 299) 4490258Sr. Pablo César GIMENEZ 

PARANÁSan Martín 1000E3100AAT – Paraná Prov. de Entre Ríos Tel.: (+54 343) 4212091Fax: (+54 343) 4212094Sr. Ramiro PESOA 

PERGAMINOSan Nicolás 720B2700LAP – PergaminoProv. de Buenos AiresTel/Fax:(+54 2477) 431784Sra. Natalia ROTH

 

POSADASBolívar 1799N3300AHK – PosadasProv. de MisionesTel: (+54 3752) 425884/ 440869Fax:(+54 3752) 427963A designar

RECONQUISTAMitre 527, 1 ° PisoS3560GUR -ReconquistaProv. de Santa FéTel: (+54 3482 ) 422818 / 422645 / 421248Fax: (+54 3482 )426034Sr. Lucas CABRAL

Anexo I (continuación)RESISTENCIAAv. 9 de Julio 102-H3500ABB - ResistenciaProv. de ChacoTel: (+54 362) 4419081Fax: (+54 362) 4419082Sr. Javier PEREZ

RIO CUARTOSobremonte 777- X5800AAO - Río CuartoProv. de CórdobaTel/Fax: (+54 358) 4677646/4677666)Sr. José María GARRIDO

ROSARIOCórdoba 1026S2000AWN – RosarioProv. de Santa FeTel/Fax:(+54 341) 4206676Sra.Verónica BRECCIAROLISr. Pablo BARELLO

SALTABartolomé Mitre 151/91A4400EHC – SaltaProv. de SaltaTel.:(+54 387) 4226380 /4226319Fax:(+54 387) 4218854Sra. María Inés GUAYMAS

 

SAN FERNANDO DEL VALLE DE CATAMARCASan Martín 604K4700BMJ – Catamarca Prov. de Catamarca Tel/Fax:(+54 3834) 452255Sra. Graciela TAPIA

SAN FRANCISCOBvd. 25 de Mayo 1702 X2400ACZ - San FranciscoProv. de CórdobaTel.: (+54 3564) 439215/ 439218Fax: (+54 3564) 439213Sr. Marcos Miguel MAINERO

SAN ISIDROBelgrano 385B1642DJG– San IsidroProv. de Buenos AiresTel.:(+54 11) 4897-3109/4747-0041Fax:(+54 11) 4732-1134Sra. Patricia JORDÁN VILLARROEL

SAN MIGUEL DE TUCUMÁNSan Martín 690T4000CVN– SM. de TucumánProv. de TucumánTel.:(+54 381) 4503828/30Fax:(+54 381) 4503877/4301885Sr. Misael CASTILLO

SAN RAFAELAvda. H. Yrigoyen 113 M5602HBB – San RafaelProv. de MendozaTel/Fax:(+54 260) 4437377 int. 316Sr. Matías COSIMANO

SANTA FESan Martín 2499S3000FSA – Santa FeProv. de Santa FeTel.:(+54 342) 4574503Fax:(+54 342) 4574520Sra. Beatríz TOSSOSra. Jorgelina SEJAS

SANTA ROSAAvda. Roca 1 L6300BAA – Santa RosaProv. de La PampaTel/Fax:(+54 2954) 433929 /435623Sra. Marina Lis RAMIREZ

SANTIAGO DEL ESTERO24 de Septiembre 201 G4200AJE - Sgo. del EsteroProv. de Sgo del EsteroTel.:(+54 385) 4212681Fax: (+54 385) 4224169Sr. Esteban A. VISGARRA

TRELEW25 de Mayo 2 U9100BRB – TrelewProv. de ChubutTel.:(+54 280) 4449145Fax.:(+54 280) 4449117Sr. Francisco CERRA GUZA 

TRENQUE LAUQUENUruguay 134-B6400EGF –Trenque LauquenProv. de Buenos AiresTel/Fax.:(+54 2392)430412 /430422Sra. Yanina SANCHEZ 

VENADO TUERTOSan Martín 401 – S2600KUI –Venado TuertoProv. de Santa FeTel/Fax.:(+54 3462) 408928 /408923Sr. Sebastián O. BECCERICA

VILLA CARLOS PAZSan Lorenzo 13X5152FJB - Villa Carlos Paz Prov. de CórdobaTel.: (+54 3541) 439102 /103Fax.: (+54 3541) 422870 / 899 Sra. Fátima CICARELLI

VILLA MARÍASanta Fe 1101 - Esq. Gral. PazX5901CVC – Villa MaríaProv. de CórdobaTel.: (+54 353) 4539623 Fax: (+54 353) 4539638Sr. Pedro SOLDERA

     

Anexo II

MUCHAS GRACIAS

Subgerente de Productos y Normas de Comercio ExteriorDr. Fernando M. Vodeb

Tel: 011-4347-8952 / E-Mail: fvodeb@bna.com.ar

Jefe Principal de Negocios de Comercio ExteriorSr. Jorge Asensio

Tel: 011-4347-8409 / E-Mail: jasensio@bna.com.ar