InformeEvaluacióndeProyectos 29-10

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UNIVERSIDAD DEL ACONCAGUAFACULTAD DE CIENCIAS SOCIALES Y ADMINISTRATIVASLICENCIATURA EN

INFORMATICA Y DESARROLLO DE SOFTWARE

Formulación

Y

Evaluación

DE

Proyectos

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Integrantes

Hofer Javier Fernando

Barauna Gabriel Alejandro

3



Índice

1. Introducción………………………………………………………………………………

2. Preparación del Proyecto………………………………………………………………

2.1. Identificación de la Necesidad…………………………………………….

2.1.1. Análisis del Mercado Objetivo …………………………………………….

2.1.2. Evolución histórica……………………………………………………………

2.2. Diagnóstico de la Situación Actual y Solución…………………………

2.2.1. Identificación de Área de Estudio y Área de influencia……………..

2.2.1.1. Análisis PEST ………………………………………………………………….

2.2.1.1.1. Políticos ………………………………………………………………………..

2.2.1.1.2.

Económicos…………………………………………………………………….

2.2.1.1.3.

Sociales………………………………………………………………………….

2.2.1.1.4.

Tecnológicos……………………………………………………………………

2.2.1.2. Marco Legal…………………………………………………………………….

2.2.1.3. Causales de demanda………………………………………………………..

4



2.2.1.4.

Sindicatos……………………………………………………………………….

2.2.1.5. Marco regulatorio……………………………………………………………..

2.2.1.6.

Subsidios………………………………………………………………………..

2.2.2. Identificación de la Población Objetivo (Perfil del Cliente) ……….

2.2.2.1. Oferta Actual…………………………………………………………………..

2.2.2.2. Déficit Actual…………………………………………………………………..

2.2.2.3. Demanda Actual………………………………………………………………

2.2.2.4. Demanda Proyectada……………………………………………………….

2.2.2.5. Percepción del Cliente……………………………………………………….

2.2.2.6. Proyección de la Población…………………………………………………

2.2.2.7.

Solución…………………………………………………………………………

2.3. Identificación de Alternativas……………………………………………..

2.4. Análisis Técnico y Organizacional…………………………………………

2.4.1.

5



Tamaño…………………………………………………………………………..

2.4.2.

Localización…………………………………………………………………….

2.4.3.

Tecnología………………………………………………………………………

2.4.4.

Infraestructura…………………………………………………………….....

2.4.5. Logística y Distribución……………………………………………………..

2.4.6. Recursos Humanos…………………………………………………………..

2.5. Estudio Económico……………………………………………………………

2.5.1. Enfoque Costo – Beneficios…………………………………………………

2.5.1.1. Identificación de los Beneficios…………………………………………...

2.5.1.2. Cuantificación de los Beneficios…………………………………………..

2.5.1.3. Cuantificación de los Beneficios…………………………………………..

2.5.1.4. Valoración de los Beneficios……………………………………………….

2.5.1.5. Identificación de Costos…………………………………………………….

2.5.1.6. Cuantificación de Costos…………………………………………………….

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2.5.1.7. Valoración de Costos…………………………………………………………

2.5.1.8. Flujo de Beneficios Netos…………………………………………………...

2.5.2. Indicadores de Rentabilidad……………………………………………….

2.5.2.1. Valor Actual Neto.........................................................8

2.5.2.2. Tasa Interna de Retorno...............................................8

2.5.3. Inversiones Requeridas................................................8

2.5.4. Estructura de Financiamiento.......................................8

2.5.5. Impuestos y Cargas Sociales.........................................8

2.6. Riesgos........................................................................8

2.6.1. Identificación...............................................................8

2.6.2. Análisis........................................................................8

2.6.3. Valoración...................................................................8

2.6.4. Control........................................................................8

2.6.5. Gestión........................................................................8

2.7. Análisis FODA(SWOT)

2.8. Forma de Implementación............................................8

3. Cálculo De Indicadores En Planilla Excel...............................................................................8

3.1. Cálculo Del Valor Actual Neto...............................................................................................8

3.2. Cálculo De La Tasa Interna De Retorno................................................................................8

3.3. Cálculo Del Valor Actual De Costos......................................................................................9

3.4. Cálculo Del Costo Anual Equivalente....................................................................................9

4. Conclusiones y Recomendaciones........................................................................................9

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1. Introducción

Según Prince&Cooke el desarrollo del sector de las TIC (Tecnologías de la información y la comunicación) ha sido muy significativo durante los últimos años y hoy vemos que estas tecnologías están presentes en todas las actividades económicas y sociales de nuestra comunidad”. Esto se refleja en el volumen de actividad del sector en su conjunto, cuya facturación para 2012 ha superado los $ 103.000 millones de pesos, impulsado –mayoritariamente- por la venta de equipamiento, el crecimiento de Internet, el desarrollo de software y servicios informáticos y la evolución de los servicios de telefonía móvil.

El crecimiento constante que se viene produciendo en el sector desde el 2001 nos ha dado lugar a elegir este rubro para centrar nuestro proyecto.

La creación de una empresa encargada de prestar servicio de mantenimiento del equipamiento informático, venta y soporte post-venta de hardware y software, así como otros servicios adicionales nos motiva a querer incurrir en la competencia por el sector TIC.

1. Preparación del proyecto

1.1. Identificación de la necesidad

La necesidad de contratar un servicio técnico por parte de las pymes, no nace en la cantidad de oferta de servicio, sino en la posibilidad de reducción de sus costos manteniendo una calidad del servicio óptima.

La necesitad que vamos a satisfacer con nuestro proyecto según la pirámide de Maslow podemos ubicarla en el segundo nivel de seguridad ya que no es una necesidad básica fisiológica, por lo tanto pasa al segundo escalón de la pirámide y ni tampoco llega a ser de afiliación o asociación con otros pares.

1.1.1.Análisis del mercado objetivo

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El mercado objetivo en el que nos vamos a focalizar serán las pymes de Mendoza.

A continuación se muestra un registro de la cantidad de pymes en la provincia de Mendoza en los últimos 17 años con sus respectivos rubros.

MENDOZAEmpresas Registradas por Sector -cuartos trimestres- 1996-2012

Total

Agricultura, ganadería y

pesca

Minería y petroleo Industria Comercio Servicios Electricidad,

gas y agua Construcción

1996 18.238 4.344 110 2.496 3.886 6.717 51 634

1997 18.575 4.295 108 2.567 3.929 6.957 51 668

1998 18.701 4.243 107 2.599 3.942 7.080 57 673

1999 18.711 4.207 103 2.587 3.929 7.092 61 732

2000 18.199 4.076 93 2.459 3.797 6.995 57 722

2001 17.446 3.866 91 2.345 3.644 6.802 60 638

2002 16.705 3.780 91 2.187 3.444 6.574 57 572

2003 17.791 3.909 97 2.315 3.791 7.009 57 613

2004 19.749 4.180 117 2.515 4.318 7.873 58 688

2005 21.494 4.465 119 2.623 4.770 8.641 59 817

2006 22.897 4.676 124 2.732 5.114 9.214 66 971

2007 24.138 4.858 132 2.834 5.448 9.749 68 1.049

2008 24.910 4.904 139 2.903 5.784 10.023 67 1.090

2009 25.102 4.871 143 2.898 5.922 10.153 67 1.048

2010 25.377 4.902 129 2.868 6.015 10.340 69 1.054

2011 25.927 4.951 134 2.886 6.195 10.567 67 1.127

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2012 25.885 4.892 128 2.811 6.241 10.709 66 1.038

Fuente: Observatorio de Empleo y Dinámica Empresarial, MTESyS en base a Sistema Integrado de Jubilaciones y Pensiones (SIJP)

199619971998199920002001200220032004200520062007200820092010201120120

5,000

10,000

15,000

20,000

25,000

30,000

Series1

Se puede observar que a partir de la crisis del 2003 en la Argentina se ha producido un alza en la cantidad de pymes registradas en la ciudad de Mendoza, si nos centramos en el comportamiento de los los ultimos 5 años se puede observar un crecimiento moderado tendiendo a estacionarse.

1.1.2.Evolución histórica

La evolución tecnológica ha permitido que las computadoras sean utilizadas en todos los aspectos de la vida. Hace mucho tiempo que en los hogares hay, al menos, un equipo que es compartido por toda la familia. Además, es impensable que una empresa no posea una PC por puesto de trabajo y una red informática. El descenso en los costos de hardware permite el reemplazo constante de equipos y la implementación de nuevas tecnologías. También fue muy prolífica la instalación de locales con un gran parque informático, como los cibercafés y las instituciones educativas. Esta enorme cantidad de computadoras generó una importante demanda de servicio técnico en un período corto. Entonces muchas personas con diferentes competencias se volcaron a esta tarea. Es por este motivo que en la actualidad nos

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encontramos con profesionales y entusiastas que optaron por hacer de la reparación de computadoras una unidad de negocio.

1.2. Diagnostico de la situación actual y solución

En base a las estadísticas obtenidas de Prince&Cooke se puede apreciar que en la Argentina se viene experimentando desde el año 2002 un crecimiento en la facturación en el mercado TIC donde el crecimiento del mercado total TIC (mercado de las tecnología de información y de las telecomunicaciones) con un crecimiento del mercado total TIC del 28.4% en el periodo 2011/2012 y un crecimiento promedio anual de un 24.74%.

Evolución Mercado TIC

2001 - 2012

2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012Mercado

TIC Total 14.500 11.520 13.645 18.960 23.290 28.600 36.055 44.450 50200 60.626 80.586 103.505

Mercado TI 3.690 3.970 4.760 5.900 7.630 9.500 12.000 14.850 17.200 21.545 28.321 35.407

Mercado Telec. 10.810 7.550 8.885 13.060 15.660 19.100 24.055 29.600 33.000 39.081 52.265 68.098

Mercado TIC total 2012: $103.505 millones (TI + telecomunicaciones).

Crecimiento Mercado Total TIC 2011/2012: 28.4%.

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Analizando mas precisamente la situacion debemos hacer incapie en el mercado TI, mas precisamente en los servicios de TI representados en la siguiente tabla.

Infraestructura 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012

Hardware de TI 1100 720 1240 2100 3140 3850 5100 6267 7193 8775 11906 13692

Software y Servicios de TI 2270 2900 3110 3340 3880 4840 5910 7350 8600 10936 14069 18806

Insumos 320 350 410 460 610 810 990 1233 1410 1833 2346 2909

Total Informática 3690 3970 4760 5900 7630 9500 12000 14850 17203 21545 28321 35407

12



1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120

2000

4000

6000

8000

10000

12000

14000

16000

18000

20000

2270 2900 3110 3340 38804840

59107350

8600

10936

14069

18806

Software y Servicios de TI

Si analizamos el crecimiento de los servicios de TI obtenemos que en el periodo 2011/2012 se produjo un crecimiento de un 33.66%. El crecimiento promedio anual de un 21.47%

Servicios TI 2012: $18806 millones

Crecimiento Servicios TI 2011/2012: 33.66%.

Se obtuvo otro cuadro estadístico con los servicios y el software discriminado pero con la limitación que la información es hasta el año 2010, por lo que procedemos a determinar el comportamiento hasta el año 2012 según las estadísticas que poseemos.

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2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 20120.00 $

5,000.00 $

10,000.00 $

15,000.00 $

20,000.00 $

25,000.00 $

30,000.00 $

35,000.00 $

40,000.00 $

f(x) = 79.3106060606061 x² − 286.483333333333 x + 1951.3

Total InformáticaserviciosPolynomial (servicios)

Observamos la proyección de la curva del total informático y el total de los servicios, mediante Excel logramos obtener la fórmula del comportamiento de la curva y gracias a esta obtuvimos la cantidad de servicios del año 2011 y 2012.

Año 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012

Servicios $1590 $1800 $1920 $2110 $2480 $3090 $3800 $4722 $5556 $7223 $8397 $9934

Mercado TIC por sectores

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El 31% de las estadísticas corresponden a las pymes de Argentina

Año 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012

31% pymes

492.9 558 595.2 654.1 768.8 957.9 1178 1463.82 1722.36 2239.13 2603.07 3079.54

Cantidad expresada en millones de pesos

Teniendo como datos la cantidad de pymes de todas las provincias se determino la cantidad total de pymes en Argentina y en base a esto se logro concluir que un 4% de las pymes del país se encuentra en Mendoza

añoTotal pymes

Argentina

Total empresas Mendoza

% de empresas en Mza

1996 356.899 13.099 3,670226031997 367.668 13.453 3,6590075831998 386.051 13.621 3,5282903041999 385.465 13.608 3,5302816082000 357.892 13.251 3,7025136072001 346.188 12.791 3,6948132232002 330.029 12.205 3,6981598592003 352.807 13.115 3,7173298722004 407.474 14.706 3,609064627

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2005 440.362 16.034 3,6410952812006 470.734 17.060 3,6241274272007 495.497 18.031 3,6389725872008 516.556 18.710 3,6220661462009 522.422 18.973 3,6317383262010 529.268 19.223 3,63199742011 537.342 19.648 3,6565167062012 538.203 19.761 3,671662923

En base a este dato y a los anteriormente calculados podemos aproximarnos a la cantidad en millones de pesos que han empleado las pymes en Mendoza en los últimos 17 años.

año Total pymes Argentina


% de emp q representa

Mza

$ gastado en serv x las

emp en arg

$ gastado en serv x las

emp en Mza

total pymes G. Mendoza

total $ gastado por las pymes en G.mza

1996 356.899 13.099 3,67022603 1997 367.668 13.453 3,65900758 1998 386.051 13.621 3,5282903 1999 385.465 13.608 3,53028161 2000 357.892 13.251 3,70251361 2001 346.188 12.791 3,69481322 492,9 18,2117344 2418,7781 3,443838972002 330.029 12.205 3,69815986 558 20,635732 2307,9655 3,902216922003 352.807 13.115 3,71732987 595,2 22,1255474 2480,0465 4,183941012004 407.474 14.706 3,60906463 654,1 23,6068917 2780,9046 4,464063232005 440.362 16.034 3,64109528 768,8 27,9927405 3032,0294 5,293427232006 470.734 17.060 3,62412743 957,9 34,7155166 3226,046 6,564704192007 495.497 18.031 3,63897259 1178 42,8670971 3409,6621 8,106168062008 516.556 18.710 3,62206615 1463,82 53,0205287 3538,061 10,0261822009 522.422 18.973 3,63173833 1722,36 62,5516082 3587,7943 11,82850912010 529.268 19.223 3,6319974 2239,13 81,3251434 3635,0693 15,37858462011 537.342 19.648 3,65651671 2603,07 95,1816894 3715,4368 17,99885752012 538.203 19.761 3,67166292 3079,54 113,070328 3736,8051 21,3815991

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20012002

20032004

20052006

20072008

20092010

20112012

0

5

10

15

20

25



En el año 2012 las pymes gastaron 21381599 millones de pesos.

En cuanto a la provincia de Mendoza, el área que mejor representa los servicios brindados por nuestra empresa es el sector TIC (Tecnologías de la información y la comunicación) según datos estadísticos del Instituto de Desarrollo Industrial, Tecnológico y de Servicios (IDITS), en Mendoza hay más de 370 empresas TIC, esto representa el 8% del total de empresas industriales de Mendoza, entre los rubros incluidos se encuentran : desarrollo de software y servicios informáticos, hardware, electrónica y telecomunicaciones.

2.2.1 Identificación de área de estudio y área de influencia

El contexto donde desarrollaremos el servicio será Gran Mendoza y alrededores.

2.2.1.1 Análisis PEST

POLITICO ECONOMICO SOCIAL TECNOLOGICO

REGIMEN DE CONTRATO DE TRABAJO

El tipo de cambio promedio se ubicó en torno a los 5,01 $/U$, lo que implicó

La provincia de Mendoza cuenta con una densidad poblacional que

Promedio de vida útil de los equipos es de tres años, computadoras de

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LEY N° 20.744 - TEXTO ORDENADO POR DECRETO 390/1976

LEY DE CONTRATO DE TRABAJO.

una devaluación delpeso argentino del 15,5% respeto a igual periodo de2012.

asciende a los 1.738.929 de los cuales 846831 corresponden a hombres y 892098 mujeres

escritorio (PCs) como los servidores tienen una vida útil promedio mayor, que puede llegar a los 50 meses, mientras que las portátiles el máximo ronda los 20 meses.

Existen dos cámaras que nuclean a las empresas TIC: CIDI (Cámara Informática del Interior) y CATEM (Cámara de Empresas de Base Tecnológica de Mendoza)

No se poseen subsidios ni promociones industriales.

En el 2012 Argentina creció un 1,9% según cifras oficiales y para 2013 se espera un crecimiento del 3,5%, según el informe de la CEPAL del 2 de octubre de 2012.

Impuesto tecnológico en argentina

El incremento de la carga fiscal se concentra en dos tributos: por un lado, aumenta la alícuota del Impuesto al Valor Agregado (IVA) y por el otro, se les aplica un impuesto específico denominado Impuestos Internos.

en la actualidad no existe ningún sindicato referido a las IT

Traba a las importaciones afecta a empresas de tecnología locales

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Básicamente el factor más importante del análisis PEST es la vida útil de los equipos informáticos, de esto depende la vida de nuestro negocio.

2.2.1.2 Marco Legal

Ley Nº 19.550

LEY DE SOCIEDADES COMERCIALES

En la conceptualización de la sociedad comercial, brindada por la ley bajo análisis, se elabora la naturaleza jurídica del negocio constitutivo de sociedad, según los lineamientos del contrato plurilateral y de organización, comparándolos con la categoría relativa a los contratos bilaterales y de cambio o intercambio, para, una vez establecida claramente su diferenciación, determinar las particularidades que evidencia el negocio asociativo.

De esta diferenciación surgen los siguientes puntos:

existencia de un contrato con pluralidad de partes intereses no contrapuestos (tal como en los bilaterales de cambio) finalidad común (intereses superpuestos o yuxtapuestos) el incumplimiento de algunas de las partes no extingue el contrato (si las demás

cumplen el objetivo social) el cumplimiento de las obligaciones no extingue el negocio (sino que es un

presupuesto necesario)

Ley 24.977

Aprobación. Disposiciones Preliminares. Definición de Pequeño Contribuyente. Régimen Simplificado (RS). Régimen Simplificado para Pequeños Contribuyentes Agropecuarios. Régimen Especial de los Recursos de la Seguridad Social para Pequeños Contribuyentes. Otras Disposiciones. Ley de Impuesto al Valor Agregado, texto ordenado en 1997 y su modificatoria. Modificación del artículo 29. Vigencia.

Más conocido como Monotributo, comprende los impuestos a las Ganancias y al Valor Agregado y el Sistema Provisional.

Los sujetos que encuadren en la condición de pequeño contribuyente podrán optar por inscribirse en el presente régimen y deberán tributar el impuesto integrado, ingresando un importe mensual, de acuerdo con la categoría en que se encuentren.

Sujetos:

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Personas Físicas que realicen:o Venta de cosas muebles;o obras, locaciones y/o prestaciones de servicios (incluida la actividad primaria)

Integrantes de cooperativas de trabajo Sucesiones indivisas, en su carácter de continuadoras de las mismas. Sociedades de hecho, siempre que tengan un máximo de 3 socios. Sociedades comerciales irregulares, siempre que tengan un máximo de 3 socios.

Requisitos que deben cumplir los "Pequeños Contribuyentes":

a. Que por locaciones y/o prestaciones de servicios hayan obtenido en el año calendario inmediato anterior al período fiscal de que se trata, ingresos brutos inferiores o iguales a $72.000

b. Que por el resto de las actividades (incluida la primaria) hayan obtenido, en el citado período, ingresos brutos iguales o inferiores a $144.000

c. Que no superen en el mismo lapso, los parámetros máximos referidos a las magnitudes físicas.

d. Que el precio máximo unitario de venta de cosas muebles no supere los $870.e. Que no realicen importaciones de cosas muebles y/o de servicios.

Cuando se trata de sociedades comprendidas, además de cumplirse con los requisitos exigidos a las personas físicas, la totalidad de los integrantes –individualmente considerados- deben reunir las condiciones para ingresar al Régimen Simplificado (RS).

Ley de SegurosLey 17.418

Alguno de los puntos importantes:

Noción de contrato de seguro. Elementos. Enumeración y Explicación Partes del contrato. Seguro por cuenta propia y ajena. Noción de asegurado y

diferencias con el tomador del contrato. Caracteres del contrato de seguro, enumeración y explicación Efectos del carácter consensual del contrato Contenido y valor de la propuesta de seguro. Propuesta de prórroga. Vigencia del contrato. Prueba del contrato. Formas La Póliza. Contenido. Funciones Póliza al portador, a la orden y nominativa. Diferencias. Transmisión de los derechos

sobre el contrato. Reticencia. Concepto y condiciones de su existencia. Clases de reticencia. Efectos sobre

el contrato y la prima. El riesgo asegurable. Caracteres. Disminución. Agravación.

20



El interés asegurable. Noción, desaparición. Cambio de titular. Valoración. Suma asegurada simple. Valor tasado. Valor definitivamente convenido. Efectos.

La prima. Elementos que la conforman. Concepto de premio. Bases para el cálculo de la prima pura.

Habilitación de Comercios, Industrias, Servicios y Actividades Civiles

Legislación Decreto 746/10

Tiene como objeto Tramitar el alta, baja parcial, baja total, cambio de rubro/s, traslado, ampliación de rubro/s referida a actividades comerciales, industriales, de servicio y civiles.

2.2.1.3 Causales de demanda

Los causales de demanda que se han identificado son:

Vida útil del equipo tecnológico:

Toda tecnología dentro de una empresa tiene una vida útil, generalmente 4 – 5 años, esto puede deberse al desgaste, avería, obsolescencia, etc. Lo que genera la necesidad de adquirir nuevos equipos con nuevas tecnologías que necesiten de personal capacitado para su instalación, configuración, etc.

Dependencia de la tecnología:

Hoy en día, la gran mayoría de las empresas dependen de la tecnología, sería inviable un negocio que no haga uso de computadoras, teléfonos, internet, etc. Por ello la necesidad de mantener el correcto funcionamiento de esta.

Estar comunicado:

Cuando hacemos referencia a estar comunicados no nos referimos solamente a las comunicaciones telefónicas sino también a internet.

Hoy en día cualquier negocio tiene su propia página web con el objetivo de promocionar sus servicios e incluso permitir la venta de los mismos a través de ella.

Desaprovechar esta herramienta podría ser un factor económico negativo para cualquier negocio.

Las nuevas tecnologías requieren nuevos conocimientos.

21



La adquisición de nuevas tecnologías puede representar un problema para aquellas empresas cuyos empleados no posean por lo menos conocimientos básicos tecnológicos como para poder adecuarse a un nuevo producto.

El desconocimiento del uso tecnológico

Sucede mayormente en pequeñas empresas donde los usuarios de las tecnologías, carecen de conocimientos básicos como para poder solucionar problemas de fácil y rápida solución. Se da generalmente cuando los usuarios son personas mayores reacias a aprender o que no comprenden la tecnología.

La falta de tiempo para arreglar un equipo

Aquellas empresas que no poseen personal técnico para atender cualquier problema que pueda surgir, pero sin embargo poseen empleados con los conocimientos necesarios como para poder solucionarlos pero que están asignados otras tareas, estas reparaciones o servicios serian dependientes del tiempo libre de estos empleados.

2.1.4 Sindicatos

AGOSIA

AGOSIA es la única entidad sindical de informática registrada en el Ministerio de Trabajo, Empleo y Seguridad Social de la Nación autorizada para operar en la República Argentina, inició sus actividades el 28 de diciembre de 2006.

Esta asociación gremial no tiene costo de afiliación, ni por estar afiliado. Nuestro objetivo es que todos puedan sumarse y así obtener la personería gremial.

Es una Asociación de trabajadores de primer grado con carácter permanente para la defensa de los derechos e intereses gremiales, que ajusta su actividad a la Ley 23.551 de Asociaciones Sindicales y demás disposiciones legales vigentes.

Ingenieros de SistemasLicenciados en SistemasLicenciados en Sistemas de InformaciónIngenieros InformáticosAnalistas de SistemasTécnicos InformáticosTécnicos Superiores en InformáticaOperadores de ComputadorasArmadoresConfiguradores y Reparadores de Comp.

22



Armadores y Configuradores de RedesAdministradores de RedesData-EntryOperadores de Calls CenterIngenieros de SoftwareDiseñadores GráficosDiseñadores de Sitios WebProgramadores y Desarrolladores de SoftwareAuditores InformáticosAnalistas Funcionales de Sistemas InformáticosConsultores InformáticosConsultores de SistemasConsultores de Seguridad InformáticaTécnicos ProgramadoresTécnicos de SistemasSoportes InformáticosGestores de Operaciones

Unión informática

Agrupa a los trabajadores en relación de dependencia en el ámbito privado que cumplen tareas vinculadas a la informática, como ser el análisis de sistemas, computación, procesamiento de datos, configuración y/o administración de redes, programación, asesoramiento, servicios y desarrollo en materia d software, fabricación de componentes y accesorios para el sector.

2.2.1.5 Marco regulatorio

En la actualidad no existe un marco regulatorio en las IT que haga referencia a la prestación de servicio técnico.

2.2.1.6 Subsidios

Eventualmente se realizan llamados para la adjudicación de subsidios para nuevos emprendedores del sector TIC, por desgracia la modalidad de conseguirlos implican proyectos de innovación, IDeA (Investigación y Desarrollo Aplicados) y PROCOM (Programa de Competitividad) entre otros, ofrecen subsidios eventualmente para beneficiar a investigadores y empresas locales que pudieran aportar soluciones innovadoras con el aporte de tecnología. Por tratarse de una empresa prestadora de servicio técnico no se cuenta por el momento con un sector de innovación por lo cual estamos excluidos de los mismos.

23



2.2.2 Identificación de la Población Objetivo (Perfil del Cliente)

Debido a que nuestro proyecto está orientado a servicios empresariales nuestros clientes tienen un perfil “organizacional” y no de consumidor final (B2B). En nuestro caso estas organizaciones son las pymes que se especializan en distintos rubros comerciales y al no ser grandes empresas, las mismas tercerizan el servicio técnico de su equipamiento electrónico.

2.2.2.1 Oferta Actual

A la hora de determinar la oferta actual de los servicios técnicos, se hace difícil obtener números claros debido a que hay muchos particulares que realizan este servicio sin estar registrados en ningún lugar, sin embargo al ser nuestro cliente objetivo las pymes de Mendoza, creemos que un factor tan importante como es la tecnología solo será encomendada a una empresa que ofrezca garantías del trabajo que realiza y que tenga un cierto grado de prestigio.

Estas empresas forman parte del Polo TIC, una organización sin fines de lucro cuyo objetivo es articular a los diferentes actores del sector de las Tecnologías de la Información y Comunicaciones de la provincia de Mendoza, el número de empresas registrada asciende a la suma de 375 organizaciones, las cuales están divididas en diversos rubros:

Electrónica industrial

Hardware y servicios informáticos

Software

Telecomunicaciones

Para aproximarnos a la cantidad de empresas que ofrecen nuestro servicio, vamos a analizar las empresas que se ubican en los rubros “hardware y servicios informáticos” y “telecomunicaciones” debido a que en estos 2 rubros se encuentran todos los servicios que pretendemos prestar.

El número de empresas se reduce a 187, donde a continuación se muestra cada una de estas con un detalle de sus funciones principales.

Hardware y servicios

1. Ensamble y soporte de equipos informáticos.

2. Servicios informáticos: capacitación

24



3. Servicios de E-business, diseño de sistemas, consultoría

Telecomunicaciones

1. Redes/ cableado, diseño. seguridad

25



26



27



28



29



30



31



Mediante el analisis de las empresas prestadoras de servicios de hardware y telecomunicaciones hemos dejado de lado aquellas empresas que ofrecen capacitacion , servicios de e-bussines, consultoria , programacion de software, venta de software y hardware, por lo que se ha reducido el numero a 50 empresas.

Hardware y servicios (23)

32



BASE, ELECTRONICA & SISTEMASCENTRO INTEGRAL DE SERVICIOS CUYOCOAS COMPUTACIONCOMPUTEX S.R.LCUYO COMPUTACIONEMPRESA INTEGRAL DE COMPUTACION Y SERVICIOSFUNES PCISCINFORMATICA MENDOZAINTECOMKIN COMP COMPUTACIONM&A COMPUTACIONMyA INFORMATICAONE SITE COMPUTACIONRECICLADOS OESTESMARTSYSSOFT MANAGERSUR SOFTSVATECNOLOGIA APLICADAZOOM INFORMATICAACCESSCIMINO COMUNICACIONES

Telecomunicaciones (27)

COMPUSHOP INFORMATICADISTEL TECNOLOGIA INFORMATICAEXPRESS SOFTWARE Y HARDWAREGM INGENIERIAINICOMINTER COMPUTACIONKERBEROSMAS INFORMATICAMAY DAYMG WAREMiraFinaNET ACCESSNET COM COMPUTACIONNET COMPUTACIONNETCO SISTEMASR.G INGENIERIA Y COMPUTACION S.ARISCOM

33



TANISTECNOFASTARCE SOLUCIONESDATACENTERSI.COMGARCIA GABUTTI COMUNICACIONESINTER-DATAIXTONNET UPSISTECOMSTI CUYO

A continuación los diversos servicios que prestan estas empresas y un detalle cuantitativo de la cantidad de empresas que prestan un mismo servicio:

Servicio CantidadServicio técnico 48

Diseño Web 14Venta de insumos pc 39

Venta de insumos impresora 10Servicio técnico de impresoras 11Recarga de cartuchos y tóner 8

Servicio técnico redes 28Telefonía IP 5

Consultoría informática: 8 8

e-bussiness 1

Seguridad PKI (firmas y certificados digitales) 1

Seguridad ip 5

Asistencia remota 2

Capacitación en informática con técnica laboral

9

Servicios delivery 2

Service post venta 2

34



Servicio técnico 25%

Diseño Web7%

Venta de insumos pc

20%

Venta de insumos impresora5%

Servicio técnico de impresoras

6%

Recarga de car-tuchos y tóner

4%

Servicio técnico redes15%

Telefonía IP3%

Consultoría in-formática: 8

4%

e-bussiness1%

Seguridad PKI (firmas y certifi-cados digitales)

1%

Seguridad ip3%

Asistencia remota1%

Capacitación en informática con técnica laboral

5%

Servicios delivery1%

Service post venta1%

servicios

Podemos apreciar que los servicios más ofertados son:

Servicio técnico de pcs: 48 de las 50 empresas lo ofrecen

Venta de insumos pc: 39 de las 50 empresas lo ofrecen

Servicio técnico de redes: 28 de las 50 empresas lo ofrecen

Aclaraciones de los servicios:

Servicio técnico de pcs: mantenimiento de hardware, software, actualizaciones, armado de pcs, formateo, sistemas operativos, etc.

e-bussiness: construcción de sitios web para operaciones de negocios, institucionales, contenidos, catálogos, ventas, compras y operaciones particulares.

35



Armado y diseño de redes: incluye, inalámbricas, alambicas y manejo de fibra óptica

Seguridad ip: instalación y venta de cámaras ip para ver, grabar, monitorear personal

Servicios delivery: servicio técnico a domicilio.

2.2.2.2 Déficit Actual

Existe una dificultad a la hora de conseguir repuestos de tecnologías obsoletas y cuando se consiguen estas son incluso más costosas que las nuevas tecnologías como por ejemplo la memoria RAM de una PC.

Mediante estadísticas de las empresas de servicio técnico en Gran Mendoza, se observa que un pequeño porcentaje de estos ofrecen servicio mediante asistencia remota por lo que creemos que este sería un punto interesante a explotar.

Para lograr un análisis más detallado utilizamos el método de encuestas para focalizarnos en el sector que no está conforme con el servicio.

65%

35%

esta conforme con su servicio tecnico

si no

Del 35% que no está conforme obtuvimos.

35%

6%

53%

6%

NOcalidad servicio atencion precio otro

36



53% de las personas está disconforme debido al costo del servicio.

35% debido a la calidad del servicio.

6% la atención brindada y otros motivos.

2.2.2.3 Demanda Actual

Para el cálculo de la demanda actual vamos a utilizar el método cuantitativo y el método de proporción en cadena

Empresas Registradas para Sectores Seleccionados (Industria, Comercio y Servicios) y Tamaño

IV Trim. 2010

IV Trim. 2011

IV Trim. 2012

Industria 2.868 2.886 2.811Grandes 278 290 281

Medianas 317 324 313Pequeñas 859 854 865

Microempresas 1.414 1.419 1.352

Comercio 6.015 6.195 6.241Grandes 186 199 219

Medianas 250 271 265Pequeñas 1.296 1.346 1.360

Microempresas 4.282 4.379 4.397

Servicios 10.340 10.567 10.709Grandes 635 656 655

Medianas 724 774 800Pequeñas 2.435 2.481 2.514

Microempresas

6.545 6.656 6.740

Total 19.223 19.648 19.761Grandes 1.100 1.145 1.155

Medianas 1.291 1.369 1.378Pequeñas 4.591 4.681 4.739

Microempresas 12.241 12.453 12.489

37



De acuerdo a los datos obtenidos del Observatorio de Empleo y Dinámica Empresarial, MTESyS en base a Sistema Integrado de Jubilaciones y Pensiones (SIJP) obtenemos que:

Industria Pequeñas = 865 Medianas = 313

Comercio Pequeñas = 1360 Mediana = 265

Servicios Pequeñas = 2514 Mediana = 800

Total pequeñas + medianas empresas = 4739 + 1378 = 6117

En la provincia de Mendoza hay 6117 pymes que cumplen con el perfil de cliente al que apunta el proyecto.

Debemos determinar cuántas de estas empresas se encuentran en el Gran Mendoza.

Mediante datos obtenidos de la dirección de estadísticas e investigaciones económicas sobre la base del CIP, podemos apreciar el porcentaje que representa la cantidad de empresas en Mendoza distribuidas por departamentos.

38



Podemos apreciar que el 61% de estas empresas se encuentran en Gran Mendoza, por lo tanto nuestro mercado objetivo será el 61% de las 6117 empresas, es decir 3731 empresas.

La información necesaria para determinar la demanda será obtenida mediante encuestas, para ello debemos determinar el tamaño de la muestra.

Para este cálculo utilizamos una dirección web proporcionada por la universidad Nacional del Nordeste (UNNE), donde debemos especificar el porcentaje de error, nivel de confianza, tamaño de la población y la distribución de las respuestas.

39



Con un nivel de confianza del 90% se obtiene que el tamaño de la muestra debiera ser de 47 pymes.

Mediante las encuestas obtuvimos:

Promedio de llamadas mensuales al servicio técnico: 0,6489Promedio de gasto mensual en servicio técnico: $ 439,503546

Ante la pregunta formulada si estaría dispuesto a cambiar su proveedor de IT se obtuvo:

40



27%

73%

Estaría dispuesto a cambiar su proveedor de IT?

SINO

El 73% de las personas no cambiarían su proveedor de servicio técnico:

61%27%

12%

NO

comodidadCalidad del servicioPrecio

El motivo principal está representado por el 64%, haciendo referencia a la comodidad con el servicio técnico actual, siendo este el sector más difícil de atacar.

En cuanto a las personas que estarían dispuestas a cambiar de servicio técnico, el 57% es debido al costo del servicio.

29%

14%57%

SI

Calidad ServAtenciónPrecio

41



El método para lograr la inserción en el mercado es atacar el costo del servicio, la atención y la calidad del servicio.

Plan de inserción por atención y calidad de servicio:

Se basa en las estadísticas obtenidas de las empresas que prestan servicio técnico, más precisamente en los servicios que son menos ofertados.

Delivery técnico.

Atención acceso vía remoto.

Llamadas telefónicas de consulta gratuitas.

En un comienzo y debido a que será un negocio en crecimiento, la cantidad de pymes que logremos atender serán pocas a comparación de un negocio que ha logrado su desarrollo, este será un factor a favor en el sentido de que nos permitirán mantener una atención y la calidad de servicio optima.

No se poseen números claros en relación a cuanto mercado podríamos ganar en el aspecto de atención y calidad de servicio, por lo tanto optaremos por bajar las expectativas en cuanto a este número que se procederá a obtener de la siguiente manera:

Hay 3731 pymes en Gran Mendoza

27% estaría dispuesto a cambiar de servicio técnico, por lo tanto:

27% de 3731 = 1007,37

El 43% de los 1007 cambiarían si le ofrecieran mejor calidad de servicio y atención.

43% de 1007 = 433 pymes.

Si tenemos 433 pymes y la distribuimos entre 50 que es la competencia:

433/50 = 8,66

Por lo tanto podríamos quedarnos con 8 pymes, es decir un 0.2144% del total de pymes.

Plan de inserción por precio del servicio:

Este aspecto es el más importante que determina el cambio de servicio técnico.

Para lograr incorporarnos en la lucha por estos clientes ideamos 2 políticas:

42



1) Abono de mantenimiento técnico – planes de mantenimiento de equipos de computación, redes y servidores:

Es un abono fijo mensual con 3 clases de tarifas:

Plus básico (equipos - hasta 10 unidades)

Orientado a los que desean tener la tranquilidad de un soporte técnico que responda de inmediato y los guíe telefónicamente o de forma remota ante inconvenientes, con un costo mensual mínimo.

• Abono mensual fijo• 1 visita de mantenimiento preventivo mensual

Modalidad de atención:

• Acceso Remoto• Telefónico (ilimitado)• Visita

Plus limitado (equipos - hasta 20 unidades)

Ideado para los que necesitan contar con la asesoría de expertos y conocen la cantidad de horas mensuales que desean dedicar al mantenimiento y cuidado de su red. Características:• Abono mensual fijo• 3 visita de mantenimiento preventivo mensual.

Modalidad de atención:• Acceso Remoto• Telefónico (ilimitado)• Visita

Plus ilimitado (equipos - más 20 unidades – menos de 40)

Pensado para aquellos que desean deslindarse totalmente de problemas de tecnología informática, para poder dedicarse a su actividad principal sin distracciones. Características:• Abono mensual fijo• Soporte técnico ilimitado en horas Modalidad de atención:

43



• Acceso Remoto (ilimitado)• Telefónico (ilimitado)• Visita

Para otros planes determinamos la cotización sin cargo.

Nota: para todos los planes, al costo final del trabajo realizado se le aplicará un descuento del 20%.

En base a las encuestas se obtuvo:

Un 85% de las empresas no estaría dispuesto a contratar el plan mensual que ofrecemos.

El 15 % de las pymes estarían dispuestos a contratar nuestro servicio mensual, de los cuales el 11% contrataría el servicio básico y el 4% el servicio limitado.

9% 2%

89%

servicio tecnico costo mensualserv $250 serv $600 serv $600 no

Volvemos a analizar



27% de 3731 = 1007,37 pymes

El 57 % de los 1007 cambiarían si le ofrecieran mejor precio.

57% de 1007 = 574 pymes

44



De las 574 pymes el 15% estaría dispuesto a contratar nuestro servicio mensual.

11% de 574 = 63 pymes

2) Descuento del 10% sobre el costo que ofrece el mercado:

13%

88%

10% menos que el precio pro-medio

en el mercadoSI NO

La estadística obtenida nos arroja que solo el 12% de las pymes cambiarían si le ofrecieran un descuento del 10%, entonces:



27% de 3731 = 1007,37 pymes

El 57 % de los 1007 cambiarían si le ofrecieran mejor precio.

57% de 1007 = 574 pymes

De las 574 pymes el 12% estaría dispuesto a cambiar si le ofrecen un descuento del 10%

45



12% de 574 = 68 pymes

Otros datos importantes:

Se determino la cantidad de veces que les fue necesario la presencia de un técnico para solucionar problemas o por simple mantenimiento en el último semestre, así como el costo promedio de los mismos (incluidos sueldos fijos).

Promedio de llamadas semestrales = 3.893617

Promedio de $ por servicio semestral = $ 2637.02

Promedio de llamadas mensuales = 0.6489

Promedio de $ por servicio mensual = $ 439.50

En base a esto obtuvimos que:

El gasto mensual de las pymes = 3731 pymes * gasto mensual = $ 1639787,73

El gasto anual de las pymes = $ 1639787,73 * 12 = $ 19.677.452,8

Regresando a los datos obtenido en el informe de situación actual las pymes de nuestro mercado objetivo gastaron en el 2012 $ 21.381.599.

Análisis de los datos:

Para determinar que porción del mercado podría correspondernos, partimos del análisis de aquellas pymes que estarían dispuestas a cambiar de proveedor de servicio técnico, la cual está representada por el 27%. Posteriormente pasamos a identificar los que creemos que son los factores más importantes que podrían dar lugar a esa elección.

Los dividimos en 3 características:

PrecioAtenciónCalidad de servicio

46



El paso siguiente fue crear un plan para atacar estos sectores y así lograr obtener una porción del mercado. Mediante el análisis estadístico determinamos la porción de mercado que podríamos obtener de cada una de estas y fueron:

Atención y calidad de servicio = 0,2144 %Precio = abono mensual (1,68 %), 10% descuento (1,82 %)Total = 3,71%

Esto equivale a 138 pymes en un año (1º año).

Se determino que la cantidad promedio mensual de de llamadas a un servicio técnico de nuestras características es de 0.64.

El dinero mensual empleado para servicio técnico por parte de las pymes es de $ 439.50.

¿A qué porcentaje de mercado aspiramos?

El total de mercado que podemos captar es de 138 empresas, esta sería la cantidad óptima si aquellas pymes disconformes con su actual servicio, aceptaran los nuestros sin oponerse, por ello tomamos una postura conservadora y reduciremos la cantidad de empresas a 83, es decir un 2,22 % del total de las pymes.

Ahora que se posee un número que representa nuestra porción en el mercado, queda estimar los ingresos promedios por los servicios prestados:

Para 83 pymes tenemos que:

Promedio mensual de $ gastados en servicios por las pymes = $439.50

Promedio mensual de $ de 83 pymes = $36478

Promedio anual de $ 83 pymes = $437745

Es decir que al final del 1º año de vida del proyecto estaremos recibiendo ingresos mensuales de $ 36478.

Nota: tener en cuenta que estos son los números luego de un año transcurrido el negocio.

2.2.2.4 Demanda Proyectada

Lo más probable es que la cantidad de clientes que se logren obtener por mes se corresponda con una función logarítmica, pero para este caso y habiendo hecho el estudio de la demanda del cual obtuvimos la cantidad de clientes al final del 1º año de actividad, vamos a optar por un

47



comportamiento lineal por el hecho de que al ser un negocio nuevo no se tiene ningún dato estadístico para lograr determinar esta función.

Mes 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12

Ingresos $

3039

6079

9117

12156

9863 15195

18234

21273

17754

24312

27351

30390

Clientes

X mes

6,91 13,8 20,7 27,6 34,58

41,5 48,41 55,33 62,25 69,16 76,08 83

Decidimos proyectar nuestra demanda 5 años, al ser un servicio tecnológico creemos que intentar proyectarlo a mas años nos entregaría resultados totalmente fuera de la realidad, debido a que es un mercado muy cambiante.

Tomando los datos obtenidos en la evolución histórica se tiene que:

año

cantidad $ pymes

enfocadas de G.

Mendoza1996 1997 1998 1999 2000 2001 3,443838972002 3,902216922003 4,183941012004 4,464063232005 5,293427232006 6,564704192007 8,106168062008 10,0261822009 11,82850912010 15,37858462011 17,9988575

201221,381599

1

48



20012002

20032004

20052006

20072008

20092010

20112012

0.00 $

5,000,000.00 $

10,000,000.00 $

15,000,000.00 $

20,000,000.00 $

25,000,000.00 $

cantidad $ gastados en servicios IT empresas G. Mendoza

cant $ emp enfoc de G.Mza

Axis

Title

Mediante la herramienta de Excel para realizar pronósticos obtenemos que la función que representa este comportamiento está dada por:

y = -0,00127x4 + 0,03684x3 - 0,18452x2 + 0,63234x + 3,00617

20012002

20032004

20052006

20072008

20092010

20112012

20132014

20152016

20172018

0

5

10

15

20

25f(x) = − 0.001268815086 x⁴ + 0.036841166335 x³ − 0.184517193413 x² + 0.632336911414 x + 3.006174376263

cant $ emp enfoc de G.Mendoza

cant $ emp enfoc de G.MzaPolynomial (cant $ emp enfoc de G.Mza)

49



Reemplazando los valores de “X” por los siguientes 5 años obtenemos que:

año

cant $ emp

enfoc de G.Mza

2013 24,707722014 27,993652015 31,015522016 33,552412017 35,352922018 36,13517

año 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018

Cantidad pymes objetivos

G.Mendoza3736 3875,54 3925,22 3971,48 4014,74 4055,39 4093,71

$ en servicios pymes /año 19677452,8 24707720 27993650 31015520 33552410 35352920 36135170

$ en servicios pymes /mes

1639787,73 2058976,67 2332804,17 2584626,67 2796034,17 2946076,67 3011264,17

gasto prom mensual por pyme

438,915345 531,274781 594,311699 650,796848 696,442152 726,459518 735,583167

gasto prom anual por pyme

5266,98415 6375,29738 7131,74039 7809,56218 8357,30583 8717,51422 8826,998

% del mercado que se aspira

2,22% 83 87 87 88 89 90 91% del mercado que se aspira =

0,24 x año 2,22% 2,22% 2,46% 2,70% 2,94% 3,18 3,42%

cantidad pymes/años

83 87 96,560412 107,22996 118,033356 128,961402 140,004882

cantidad $ pymes años informe TIC 437159,68 554650,872 688643,79 837419,04 986440,854 1124222,86 1235822,81

cant $ pymes mes

36429,9733 46220,906 57386,9825 69784,92 82203,4045 93685,238 102985,235

50



cantidad de llamadas

mensuales 53,86 56,45 62,29 69,43 76,57 83,06 90,84

Nota: multiplicar los resultados por 10^6

El estudio de la proyección de pymes esta realizado en la sección de proyección de la población pero traemos el resumen para poder analizarlo de manera más sencilla.

añoempresas

objetivo de G Mza

2013 3875,542014 3925,222015 3971,482016 4014,742017 4055,392018 4093,71

Teniendo la proyección de las pymes y de los gastos de estas podemos confeccionar un cuadro representando la proyección de la demanda.

Se propone como meta lograr 0.24 del mercado por año, comenzando por nuestra base del 2.22% anual.

2.2.2.5 Percepción del Cliente

Al tratarse de una empresa de prestación de servicio, el cliente presenta una preferencia por el valor físico sobre el valor económico y simbólico. El equipamiento de nuestros clientes es vital para el correcto desempeño de sus negocios por lo que las características del valor físico son sin dudas el factor más importante. El valor económico si bien es muy importante, consideramos que a la hora de brindar una mejor solución a un determinado problema y el costo influye sobre este, el cliente optará por la mejor solución, por lo que ante esta necesidad el valor simbólico queda valorado en un tercer lugar.

51



Mediante las encuestas se obtuvo que:

Físico19%

Simbólico12%Eco-

nómico70%

HARDWARE

Físico

Simbólico

Económico

En cuanto al equipo tecnológico de las pymes se puede apreciar que la mayoría demuestra mayor importancia al valor económico, en este caso dirigido al costo del hardware, eficiencia del técnico a la hora de repara su equipos y los plazos en los que se logre cumplir dicha reparación.

Físico53%

Simbólico33%

Económico14%

NETWORKING

Físico

Simbólico

Económico

En cuanto a lo relacionado en el área de networking prevalece el valor físico, en este caso identificado como la calidad del producto que brindamos y la calidad del servicio, dos factores que creemos de los más importantes en las redes de comunicaciones.

52



Físico60%

Simbólico9%

Económico30%

IMPLEMENTACION - PROYECTO

Físico

Simbólico

Económico

El valor físico prevalece en lo que se refiere al servicio y planificación, nuevamente la calidad del producto y del servicio son los puntos fuertes.

FISICO44%

SIMBOLICO18%

ECONOMICO38%

APRECIACION DE VALORFISICO

SIMBOLICO

ECONOMICO

Finalmente en base a las encuestas anteriores se obtuvo como promedio que el valor físico es el principal factor en la apreciación del valor pero sin dejar de lado el valor económico. Podemos tomar estos dos factores como los más importantes.

2.2.2.6 Proyección de la Población

Al tratarse de un proyecto que corresponde a un mercado que varia constantemente en el tiempo, la proyección de este se hará a 5 años. En base a las estadísticas obtenidas, se tratara

53



de obtener una función que represente a la población de las pymes objetivo de Gran Mendoza y que nos permita proyectarla en el tiempo.

añoTotal pymes

Argentina


% de empresas en

Mza

empresas objetivo de

G Mza1996 356.899 13.099 3,67022603 1997 367.668 13.453 3,65900758 1998 386.051 13.621 3,5282903 1999 385.465 13.608 3,53028161 2000 357.892 13.251 3,70251361 2001 346.188 12.791 3,69481322 3,443838972002 330.029 12.205 3,69815986 3,902216922003 352.807 13.115 3,71732987 4,183941012004 407.474 14.706 3,60906463 4,464063232005 440.362 16.034 3,64109528 5,293427232006 470.734 17.060 3,62412743 6,564704192007 495.497 18.031 3,63897259 8,106168062008 516.556 18.710 3,62206615 10,0261822009 522.422 18.973 3,63173833 11,82850912010 529.268 19.223 3,6319974 15,37858462011 537.342 19.648 3,65651671 17,99885752012 538.203 19.761 3,67166292 21,3815991

20022003

20042005

20062007

20082009

20102011

20120

500

1000

1500

2000

2500

3000

3500

4000

f(x) = 670.400508904246 ln(x) + 2156.02404664794

empresas objetivo de G MzaLogarithmic (empresas obje-tivo de G Mza)

54



Utilizamos Excel para determinar la formula que representa la tendencia

y = 670.4ln(x) + 2156

Al reemplazar obtenemos lo siguiente:

añoempresas

objetivo de G Mza

2013 3875,542014 3925,222015 3971,482016 4014,742017 4055,392018 4093,71

20022004

20062008

20102012

20142016

20180

50010001500200025003000350040004500

empresas objetivo de G Mza

empresas objetivo de G Mza

2.2.2.7. Solución

Incorporar a sus servicios soluciones integrales de infraestructura, a los efectos de brindar una solución global a sus clientes en los negocios verticales permitiéndoles conseguir una eficacia operativa y un gran retorno de sus inversiones en tecnología.

55



Nuestra sólida relación con empresas que representamos nos ubica en una posición de privilegio para ofrecer a nuestros clientes la mejor tecnología de respaldo, administración y almacenamiento en proyectos de variado volumen y requerimiento.

Identificación de Alternativas

Mediante los datos obtenidos de las empresas que están comprendidas dentro del polo TIC se logro determinar las empresas que ofrecen nuestros servicios, si bien no todas realizan las mismas tareas que nosotros pretendemos, se comparten uno o más servicios .

Hardware y servicios (23)

BASE, ELECTRONICA & SISTEMASCENTRO INTEGRAL DE SERVICIOS CUYOCOAS COMPUTACIONCOMPUTEX S.R.LCUYO COMPUTACIONEMPRESA INTEGRAL DE COMPUTACION Y SERVICIOSFUNES PCISCINFORMATICA MENDOZAINTECOMKIN COMP COMPUTACIONM&A COMPUTACIONMyA INFORMATICAONE SITE COMPUTACIONRECICLADOS OESTESMARTSYSSOFT MANAGERSUR SOFTSVATECNOLOGIA APLICADAZOOM INFORMATICAACCESSCIMINO COMUNICACIONES

Telecomunicaciones (27)

COMPUSHOP INFORMATICADISTEL TECNOLOGIA INFORMATICAEXPRESS SOFTWARE Y HARDWAREGM INGENIERIAINICOM

56



INTER COMPUTACIONKERBEROSMAS INFORMATICAMAY DAYMG WAREMiraFinaNET ACCESSNET COM COMPUTACIONNET COMPUTACIONNETCO SISTEMASR.G INGENIERIA Y COMPUTACION S.ARISCOMTANISTECNOFASTARCE SOLUCIONESDATACENTERSI.COMGARCIA GABUTTI COMUNICACIONESINTER-DATAIXTONNET UPSISTECOMSTI CUYO Análisis Técnico y Organizacional

Se procederá a alquilar una casa que será adaptada como planta.

En un principio la estructura de la empresa estará conformada por 3 técnicos, de los cuales 2 son socios dueños, debido a que mediante el estudio de mercado sabemos que las necesidades de los clientes serán cubiertas sin problemas hasta llegar al año de vida, luego se evaluara la situación.

Se contratara un contador encargado de mantener el negocio en regla.

Contamos con 2 camionetas propiedades de 2 de los socios, ambos vehículos estarán a disposición de la empresa.

Se contratara una flota de equipo nextel con 3 líneas, además se procederá a solicitar un servicio fijo de teléfono, se estudiara la incorporación de mas radio más adelante.

La contratación del ISP estará a cargo de la compañía telefónica, el cual viene incorporado con el pedido de la línea.

Se procederá a la búsqueda de capacitación constante para los técnicos (cursos).

57



El horario de atención será de lunes a viernes de 8 a 17 horario corrido y sábados de 8 a 13, sin embargo procederemos a turnarnos entre los técnicos para cumplir con las guardias y así lograr cumplir con aquellos clientes que les surjan necesidades fuera del horario de atención.

Remuneración de los empleados: mensual – caja de ahorro.

Financiamiento flexible que se adapta a la necesidad del cliente. 30 – 60 ff (fecha factura), depósito bancario, transferencia o cheque.

2.3 Identificación de alternativas

La alternativa por la que optaremos será un depósito a plazo fijo tradicional del banco Santander Rio, el cual admite un monto mínimo de $500 a una tasa del 16% anual. En nuestro caso como tomamos en cuenta el proyecto sin la inflación se determino que la tasa de interés será del 3% anual.

Tenemos destinados para el proyecto $159680 en efectivo y $107629 destinados para inversiones.

detalle $dinero efectivo disponible 159680dinero de la inversión 107629total 267309

Calculando los intereses para los 5 años obtenemos lo siguiente:

año 0 1 2 3 4 5capital 267309 267309 275328,27 283588,118 292095,762 300858,634interés 0 8019,27 8259,8481 8507,64354 8762,87285 9025,75903

total 267309 275328,27 283588,118 292095,762 300858,634 309884,394

Como conclusión tenemos que al final del quinto año el depósito a plazo fijo ascenderá a la suma de $ 309884.39

2.4.1. TamañoPara determinar el tamaño de la planta recordamos la cantidad de clientes que se propondrá obtener mensualmente.

Mes 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12

Clientes 6,91 13,8 20,7 27,6 34,58 41,5 48,41 55,33 62,25 69,16 76,08 83

58



X mes

Por lo que se llego a la siguiente conclusión:

Se procederá al alquiler de una vivienda la cual tiene 250 mts^2 cubiertos, en un lote de 500 mts^2

La casa cuenta con un garage dividido en 2 sectores en el cual uno se utiliza como depósito y el otro para guardar los vehículos, la casa tiene un living de amplia dimensiones el cual se usara para la recepción de los clientes, 2 oficinas y 2 laboratorios, cocina y 2 baños.

En el depósito almacenaremos nuestro material de trabajo, insumos y el equipamiento a reparar encomendado por los clientes.

2.4.2. LocalizaciónDebido al costo que implica la compra de un terreno y su construcción, se optó por al alquiler de una vivienda con las características necesarias para la instalación de la empresa ubicada en el departamento de Godoy Cruz, en una ubicación cercana al centro de Mendoza.

2.4.3. Tecnología

Se procederá a la compra de las herramientas de trabajo necesarias para las distintas tareas que se nos demande.

Uno de los servicios en que necesariamente debemos brindar como servicio técnico es la venta de licencias, sin embargo tenemos previsto que se nos pueden presentar diversas dificultades para la adquisición de este permiso, por lo que se ha optado por tercerizar este servicio.

Venta de licencias: Partner Gold Microsoft CEDI.

Venta de hardware: Partner Gold IBM Mendotec,.

Venta networking: Partner CISCO ITSA.

Se ha llegado a común acuerdo que la comisión por venta será de 5 % total de cada venta de licencia.

59



2.4.4. Infraestructura

Se cuenta con una casa que se procedera a alquilar ubicada en el departamento de Godoy Cruz la cual cuenta con todos los servicios basicos a excepción de una linea fija telefonica, se cuenta con 2 rodados propiedad de los tecnicos.

Infraestructura de servicios:

Nos hemos especializado en las diferentes áreas de soporte de equipamiento, tanto normal como específico; este servicio comprende la solución de inconvenientes puntuales, los cuales han sido identificados de una manera innovadora de modo de facilitarle la elección de los mismos.

Dentro de la cartera de soluciones y servicios a satisfacer se encuentran:

Redes estructuradas Soporte sobre redes Categoría 5e y 6e. Relevamiento del área sin cargo. Planificación integral del tendido, asesoramiento permanente en el diseño,

optimización y/o ampliación.

Montaje de: Racks. Patcheras. Organizadores de cable. Switches. Routers. Cable canal, piso canal, canalización aérea, cañería metálica y mallados. Rosetas y periscopios. Soporte y mantenimiento sobre redes preexistentes ampliación, reestructuración y

optimización. Certificación de redes.

Soluciones generales a: Problemas de instalación y/o reinstalación de sistemas operativos (Servidores y PC´s

terminales). Formateo con backup de datos. Soporte y configuración de Software de Protección Antivirus y Antispyware.

60



Configuración a Internet y Correo Electrónico: Instalación, configuración y mantenimiento de cuentas de correo electrónico, conexión compartida a Internet y otros servicios.

Asistencia remota y telefónica. Zona de cobertura: Gran Mendoza y alrededores.

2.4.5. Logística y DistribuciónModo de operación:

La empresa en un principio va a contar con 3 técnicos, 2 de ellos se encargaran de aquellos servicios que requieran la salida de la vivienda y el tercero se mantendrá en la planta realizando soporte telefónico, virtual, prueba y mantenimiento de equipo, etc. En un principio debido a la cantidad de clientes y los sueldos no ameritan la contratación de más personal, aunque se prevé que a los 12 meses de transcurrido el negocio se incorpore más personal.

Al recibir un llamado, se analizara la situación y se determinara la mejor solución. A continuación la lista de procedimientos que se adoptaran, en el caso de no poder solucionarse con la primera opción, se procederá a la segunda y así sucesivamente.

1-Consulta telefónica: en este caso la consulta y la solución deberá tener un grado de complejidad muy pequeña, el técnico no necesita abandonar la planta.

2-Acceso remoto: previsto para ocasiones donde el equipo que necesite atención sea una pc, solo aplicable para configuraciones, dudas sobre el software, problemas específicos, requiere que la PC tenga conexión a internet.

3-Visita personal: problemas que requieran la presencia física del técnico.

4-Reparación del equipo en planta: Cuando el problema alcanza el grado de que no es viable la atención particular ya sea por problemas de comodidad, tiempo, ámbito de trabajo, etc. Se procederá a transportar el equipo a planta para su análisis y reparación.

En todos los casos una vez procesado el pedido de nuestros clientes se procederá a confección de presupuesto de acuerdo a los insumos necesarios para la tarea.

Se montara una guardia pasiva para aquellos clientes que necesiten nuestra atención fuera del horario normal, los 3 técnicos se turnaran una guardia pasiva fuera del horario de atención al público.

Se poseen 2 rodados para la movilidad de los técnicos.

61



2.4.6. Recursos HumanosEn un principio se contaran con 3 técnicos y un contador que será el encargado de llevar los libros, el organigrama será bastante sencillo.

En un principio se compone de los 2 técnicos socios dueños y en un nivel más bajo el tercer técnico.

Ambos técnicos propietarios tomaran los cargos de gerente y subgerente, por el momento estos realizaran las tareas de los técnicos 1 y 2 del organigrama, luego de analizar cómo se desarrolla el negocio, se decidirá si estos cumplirán las tareas propias del gerente y subgerente o siguen cumpliendo las tareas como técnicos, también se analizara la contracción de nuevo personal técnico y otros sectores ampliando el organigrama.

Los puestos están definidos de la siguiente manera:

Gerente: Hofer Javier

Subgerente: Barauna Alejandro

Técnico 1: Hofer Javier

GERENTE

SUBGERENTE

TECNICO

tecnico 1

tecnico 3

tecnico 2

ADMINISTRACION

contador

62



Técnico 2: Barauna Alejando

Técnico 3: Huenuman Jose Luis

Contador: Varela Gustavo

Aquí se detalla los ingresos de estos:

Para afrontar la llegada de nuevas tecnologías y para lograr mantenerse en la competencia por el mercado, los técnicos recibirán capacitación sobre nuevos servicios y tecnologías. Los costos de estos serán afrontados por la empresa.

2.5. Estudio Económico

2.5.1. Enfoque Costo – Beneficios (reemplazar por nueva tabla con int prestamo)

año 1 año 2 año 3 año 4 año 5

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ingresos cantidad vendida 646,32 677,4 747,48 833,16 918,84costo unitario 676,38 818,79 921,29 1005,11 1073,57ingresos CUxCV 437159,68 554650,87 688643,79 837419,04 986440,85

egresos inversiones 107629

gastos 523.201,00 480.245,39 516.263,80 554.983,58 596.607,35total egresos 630.830,00 480245,393 516263,797 554983,582 596607,35

EBITDA -193670,32 74405,48 172379,99 282435,46 389833,50EBIT -301299,32 -22460,62 86276,79 207095,16 325256,10

impuestos

IVA-

40670,7672 15625,1507 36199,7985 59311,4462 81865,0358ING Brutos 17486,3872 22186,0349 27545,7516 33496,7616 39457,6342

imp a las gan-

105454,762-

7861,21718 30196,8776 72483,3054 113839,636total impuestos 163611,916 45672,4028 93942,4277 165291,513 235162,306

RTDO NETO -357282,24 28733,08 78437,57 117143,95 154671,20

2.5.1.1. Identificación de los Beneficios

Los beneficios se obtendrán por una sola actividad, que es la prestación de servicio técnico.

Basándonos en el estudio de mercado realizado obtenemos que nuestra prestación de servicio la podemos dividir en 2 tipos:

Abono fijo mensual (representado por el 11% de la población)

A. Plus básico (equipos - hasta 10 unidades)

Orientado a los que desean tener la tranquilidad de un soporte técnico que responda de inmediato y los guíe telefónicamente o de forma remota ante inconvenientes, con un costo mensual mínimo.

• Abono mensual fijo• 1 visita de mantenimiento preventivo mensual

Modalidad de atención:

• Acceso Remoto• Telefónico (ilimitado)

64



• Visita

B. Plus limitado (equipos - hasta 20 unidades)

Ideado para los que necesitan contar con la asesoría de expertos y conocen la cantidad de horas mensuales que desean dedicar al mantenimiento y cuidado de su red. Características:• Abono mensual fijo• 3 visita de mantenimiento preventivo mensual.

Modalidad de atención:• Acceso Remoto• Telefónico (ilimitado)• Visita

C. Plus ilimitado (equipos - más 20 unidades – menos de 40)

Pensado para aquellos que desean deslindarse totalmente de problemas de tecnología informática, para poder dedicarse a su actividad principal sin distracciones.

Características:• Abono mensual fijo• Soporte técnico ilimitado en horas

Modalidad de atención:• Acceso Remoto (ilimitado)• Telefónico (ilimitado)• Visita

Realizamos planes a medida, sin embargo estos 2 son los más comunes.

Servicio técnico convencional.

2.5.1.2. Cuantificación de los Beneficios

65



año 1 año 2 año 3 año 4 año 5ingresos

cantidad vendida 646,32 677,4 747,48 833,16 918,84costo unitario 676,38 818,79 921,29 1005,11 1073,57

Mediante el análisis costo beneficio se determino que la cantidad de servicios técnicos brindados en el primer año debería ser de 646 anuales. Se llega a este número mediante el estudio de mercado donde se determino la cantidad de pymes que podríamos atender y mediante el costo promedio de estas.

año 1 2 3 4 5cantidad pymes/años 83 87 96,56 107,23 118,03

gasto prom anual por pyme 5266,98 6375,30 7131,74 7809,56 8357,31cantidad $ pymes/años 437159,68 554650,872 688643,79 837419,04 986440,854

Luego mediante encuesta se determino la cantidad de veces que se necesito ayuda técnica, con lo que se obtuvo como promedio:

Cantidad de llamadas x pyme mensuales: 0,64

Multiplicado por 12 = 7.68

De la misma forma calculamos los ingresos anuales, del estudio de mercado se obtienen cuanto gastan las pymes en servicio técnico, dividimos ese monto por la cantidad de empresas lo que nos dará por resultado el gasto promedio de una empresa, a esto lo multiplicamos por nuestra porción de mercado y obtenemos nuestros ingresos mensuales.

Finalmente la cantidad de llamados anuales la multiplicamos por la cantidad de pymes que nos corresponderían del mercado y obtenemos la cantidad de servicios técnicos anuales.

Tendremos un promedio mensual de 53,58 servicios, es decir casi 2 servicios por día.

Si bien es un promedio y no significa que tengamos 2 servicios por día, creemos que con 3 técnicos trabajando horario de comercio más uno de guardia, en un principio no se presentarían complicaciones.

2.5.1.4. Valoración de los Beneficios

66



A continuación el detalle de la lista de servicios con sus beneficios.

SISTEMA COMPLETO: Incluye la instalación de un Sistema Operativo. Descarga e instalación de drivers (controladores) correspondientes, configuración y adaptación según el hardware. Instalación de aplicaciones de oficina, reproductores de música y películas, mensajería, etc. Un antivirus y un antispyware. Backup completo de la información del cliente hasta más o menos 80 GB, y copia de seguridad completa del sistema recién instalado y configurado.

PRECIO ESTIMADO: $150. (Dependiendo de los requerimientos del cliente. Si necesita más aplicaciones o alguna determinada el precio varía, pero nunca superando los $200 pesos)

Los Backups de información se cobran según el tamaño de la información a guardar, por ejemplo, ante 200 GB de información a salvar, cobrar un monto final de $200 pesos con el sistema incluido, por el tiempo que lleva copiar y el uso de las herramientas.

REPARACION DE SISTEMA: Incluye la eliminación de spywares, virus, reconfiguración completa de sistema, backup actualizado de documentos y actualización de aplicaciones instaladas o reinstalación de las faltantes de manera tal que queda como si le hubieran reinstalado desde cero el operativo.

PRECIO ESTIMADO: mínimo $60 y máximo $120. (Se cobran $120 cuando el equipo tiene, por ejemplo, un sistema de facturación y necesitamos si o si reparar el operativo.

LIMPIEZA INTEGRA DEL EQUIPO: Consta del desarme completo de la PC. Incluida la fuente de alimentación, frente del gabinete, bahías, placas y dispositivos internos. Desmonte total del cooler del micro y renovación de la pasta térmica. Si los coolers de fuente y gabinete están bien, se procede a limpiarlos íntegramente y a lubricarlos. Si están engranados, sobrecalentados o directamente no funcionan, se recambian. Los módulos de RAM y el zócalo se limpian con líquido para tal fin. Luego de realizar la limpieza, el equipo se vuelve a ensamblar nuevamente para el posterior testeo de temperaturas y coolers.

PRECIO ESTIMADO: $100 a $150 pesos, (dependiendo la cantidad de dispositivos a limpiar, la distribución de los coolers del gabinete, en definitiva sin se hace rápido y no

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lleva más trabajo, se cobra $100. Si nos lleva medio día o mas, $150).

LIMPIEZA SUPERFICIAL DEL EQUIPO: Consta de limpiar internamente el equipo, la fuente de alimentación y dispositivos sin desarmar el equipo. Se lubrican los coolers si fuera necesario y se precintan los cables. Se colocan tornillos y arandelas si faltaran en la sujeción de los componentes y el mother.

PRECIO ESTIMADO: $60 a $120. ($60 si el equipo está bien armado, y lo único que tiene es suciedad. Pasamos el compresor, pincel y lubricamos los coolers sin desarmar la fuente. Este tipo de limpieza se realiza en los equipos más nuevos que ya juntaron polvo. $120 se cobran cuando debemos realizar la limpieza superficial, y debemos desmontar por ejemplo la fuente para desarmarla, limpiarla y lubricar los coolers, es decir un desarme parcial, no total como la limpieza completa)

INSTALACION DE PLACAS, DISPOSITIVOS Y PERIFERICOS:

PRECIO ESTIMADO: Varia entre $30 y $60 pesos. (Ejemplos, instalar y configurar una impresora bajando nosotros los drivers se cobra lo mínimo. Un recambio de Fuente de alimentación con cables precintados, y testeando el equipo al menos 30/60 minutos para comprobar el correcto funcionamiento, sale $60. Es acorde al trabajo/tiempo. Así que puede salir más).

ARMADO Y VENTA DE EQUIPO

SITUACION NUMERO 1

Si un cliente va a un distribuidor, compra todos y cada uno de los componentes y nos los trae para que nosotros hagamos el armado, testeo, instalación y puesta a punto, no se puede cobrar menos de $250 pesos. Solo por la simple razón que el técnico que trabaja como corresponde y hace el trabajo garantizado le puede llevar hasta el día laboral completo de 8-9 hs de trabajo. La compra de componentes por parte del cliente depende pura y exclusivamente de él.

SITUACION NUMERO 2

En esta situación la compra de componentes, armado del equipo y venta corre por cuenta del

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técnico. En este caso nosotros elegimos los distribuidores, marcas y modelos de componentes y lo que se debe cobrar tiene que estar acorde a lo que se arme.

Podemos comprar y vender equipos usados o nuevos. Siempre debemos en lo posible conseguir el mejor precio posible pero comprando a proveedores reconocidos que tengan un excelente RMA, así cuando debemos devolver algo fallado no tenemos mayores problemas. Consiguiendo un buen precio, colocamos entre un 20% a un 40% de ganancia sobre el valor del componente. Una PC puede tener más de 20 partes. Si compramos un mother a $100 pesos, se puede vender entre $120 y $150 pesos -Acá puse un 50% de ganancia- dependiendo la marca y modelo. Pero siempre el mínimo NO DEBE caer del 20%. El gasto que tenemos en la compra de los componentes es el tiempo, espera, y viatico para ir a buscar el producto. Nosotros trabajamos con una planilla que recarga un determinado porcentaje según el costo de traer el componente a vender. Cuanto mayor es la inversión en la compra, menor es el porcentaje de costo por traer el producto. Por lo tanto, ganamos más al venderlo si hacemos una compra de $3000 pesos y gastamos $300 en viáticos, que es un 10%, la planilla agrega un determinado por ciento a cada componente traído, de manera tal que cubre los $300 del costo.

ESTO ES UN ESTIMADO PARA PONER UN EJEMPLO: Si un mouse nos cuesta $10, asciende a $13 -el costo de compra- Si una mother nos cuesta $500, asciende a $570 -el costo de compra-

A los costos de compra, se le aplica el 20 o 40% del valor para que salga a la venta. Esa diferencia entre el costo real del producto, el costo de traerlo y la venta en sí, es la ganancia. Una vez calculada la ganancia, debemos agregar la mano de obra. Que puede variar entre $150 a $250 pesos dependiendo la complejidad del equipo y el tiempo que nos lleve. En ese precio se incluye el sistema completo y las pruebas correspondientes posteriores al armado.

La inclusión de garantías por nuestra parte depende de nosotros mismos y las garantías que nos den los proveedores. Nosotros manejamos hasta 3 meses.

Los equipos usados llevan más tiempo de armado y mayor tiempo de testeo, y la ganancia es bastante menor frente a un equipo nuevo.

REPARACION DE EQUIPOS PORTATILES

En cualquiera de los casos, los precios de reparación de equipo portátiles varían según marca, modelo, la reparación a efectuar y el tiempo que nos lleva. Recordar siempre que los

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componentes son más caros y mantenemos la ganancia como en el caso de las partes de los equipos de escritorio.

Expongo algunos ejemplos de reparaciones:

Derrame de liquido en el teclado: Si debemos desmontar el teclado tecla por tecla, conectores y las placas plásticas para una limpieza extrema con liquido especial, se cobran unos $200 pesos, si el teclado de recambio esta más de $300.

Siempre evaluamos el modelo y la marca y cuanto nos sale el repuesto.

Un recambio de HDD se impone el precio del repuesto + ganancia y se le suma el costo de hacerle el sistema si el cliente quiere la portátil funcionando a full. La reparación de la ficha donde se conecta al cargador dependerá directamente del modelo de portátil. Por ejemplo, en una netbook samsung puede salir $120 pesos por qué desarmamos el equipo y tenemos la ficha a mano, sin hacer nada más. Y en una Toshiba importada se puede cobrar $250 por que hay que desarmar hasta el último tornillo del mother, extraer todos los componentes y resoldar la placa, perdiendo un día laboral.

SERVICIO A DOMICILIO

El hecho de trasladarnos a un lugar para presupuestar un trabajo requiere, desde que cruzamos la puerta de salida de nuestra "base de operaciones". Los presupuestos tienen un costo, porque desde el vamos ya invertimos tiempo para movernos y ver el problema. El costo de traslado hacia el lugar de destino (siempre en una zona dentro de un radio razonable) puede variar, no más de $70 pesos. En el caso de que el problema tenga solución en el lugar y el cliente decida efectuar la reparación, los $70 pesos no se cobran, o sea no se suman al monto final, y pasamos a cobrar lo que se llama la hora/técnico. Aquí los montos quedan sujetos al técnico van de los $100 la hora a los $150. Esto es MANO DE OBRA, los componentes que se coloquen en repuesto por el dañado, se cobra con la ganancia correspondiente.

2.5.1.5. Identificación de Costos

Costos Variables:CapacitacionesMarketing

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Costos fijos:TelefoníaInternetLuz AguaGasInsumosSegurosAlquilerCombustible

Recursos humanos:Obra social 3%Jubilación 10,17%ART 1,35%Vacaciones+ aguinaldo+ otros 13%

2.5.1.6. Cuantificación de Costos

Costos Variables:Capacitaciones: costo mensual que incluye la capacitación de los 3 técnicos.

Marketing: costo mensual

Costos fijos:

Telefonía: costo mensual incluye la línea telefónica fija y flota nextel e internet.Internet: costo mensual incluido en el costo telefónico.Luz: costo mensualAgua: costo mensualGas: costo mensualInsumos: es variable de acuerdo al tipo de insumo, la mayoría se repone mensualmente.Seguros: costo mensualAlquiler: costo mensualCombustible: costo mensual.

Recursos humanos: Costo mensual

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2.5.1.7.Valoración de Costos

Costos Variables:Capacitaciones - $ 2000 mensualesMarketing - $ 1300

Costos fijos:Telefonía e internet-$ 400Luz - $ 80Agua -$ 60Gas -$ 45Insumos - $ 300Seguros -$ 450Alquiler -$ 3500

Recursos humanos:

Sueldo bruto en pesos - $24096 = $6024 x 4Obra social - $144576 = $ 361.44 x 4Jubilación - $3132,48 = $ 783.12 x 4ART - $722.88 = $ 180.72 x 4Asignaciones familiares - $963.84 = $ 240.96 x 4

2.5.1.8.Flujo de Beneficios Netos

Flujo mensual: representa el ingreso menos los costos.

Flujo acumulado: representa el remanente en efectivo de la caja del mes anterior + la ganancia obtenida del mes.

FLUJO DE FONDOS AÑO 1

sep-13 oct-13 nov-13 dic-13 ene-14 feb-14Flujo Mensual -139.521,00 -28.852,00 -25.814,00 -22.775,00 -25.068,00 -19.736,00

Flujo acumulado 210.479,00 181.627,00155.813,0

0 133.038,00 107.970,00 88.234,00

72



mar-14 abr-14 may-14 jun-14 jul-14 ago-14Flujo Mensual -16.697,00 -13.658,00 -17.177,00 -10.619,00 -7.580,00 -4.541,00 Flujo acumulado 71.537,00 57.879,00 40.702,00 30.083,00 22.503,00 17.962,00

FLUJO DE FONDOS AÑO 2 en adelante

Año 2 Año 3 Año 4 Año 5Flujo Mensual 8.669,18 17.018,86 26.389,33 35.553,73

Flujo acumulado 121.992,10 326.218,46642.890,3

9 1069535,12

2.5.2. Indicadores de Rentabilidad

2.5.2.1. Valor Actual Neto (verificar nuevos valores y agregar resultado del analisis)

Al aplicar la función VNA de Excel sobre el resultado neto del proyecto a una tasa del 3% se obtuvo que el VAN es de = -26856.17

AÑO 1 2 3 4 5RTDO NETO -362898,24 23990,39 76469,77 115028,56 152397,16

VAN = -26856,17tasa % = 3%

2.5.2.2. Tasa Interna de Retorno verificar nuevos valores

La tasa interna de retorno o tasa interna de rentabilidad (TIR) de una inversión es el promedio geométrico de los rendimientos futuros esperados de dicha inversión, y que implica por cierto el supuesto de una oportunidad para "reinvertir".

El porcentaje de la tasa que hace el VAN positivo se denomina TIR.

73



Se determino que con una tasa del 24.44% el VAN da positivo.

TIR = 24,44%

VANAÑO 1 2 3 4 5

RTDO NETO -229617,41 25603,64 97844,74 125970,44 193004,34

VAN = 1,97tasa % = 24%

2.5.3. Inversiones Requeridas

Inversiones:

Remodelaciones

Cartel pared - $ 2300 Colocación carteles y alimentación eléctrica - $ 450 Mano de obra y materiales reparaciones mampostería y readecuaciones local - $ 500 Mano de obra y pintura - $ 15000 Luminarias - $ 400 Instalaciones eléctricas complementarias - $ 450

Equipamiento de trabajo: Fundas notebook - $ 150 x 5 Indumentaria campera - $ 250 x 4 Indumentaria remera - $ 100 x 4 indumentaria buzo - $ 150 x 4 Destornillador torx - $ 20 x 5 Destornillador plano - $ 84 x 5 Destornillador bremen - $ 69 x 5 Alicate - $ 50 x 5 Pinza - $ 28 x 5 Pinza crimpeadora - $ 120 x 5 Impactadora - $ 47 x 5 Tester fuente - $ 150 x 5 Pinza amperimetrica - $ 70 x 5 Tester utp - $ 30 x 5 Rastreador busca cable - $ 150 x 5 Pendrive Kingston - $ 150 x 5

74



Disco rígido - $ 700 x 4 Swich cisco - $ 290 x 3 Router wireless - $ 175 x 4 Jack rj45 - $ 16 x 30 Rj45 plug - $ 74 las 100 unidades Detector de tensión - $ 50 x 5 Cable utp categoría 6 50 mts - $ 182 x 2 Cable utp categoría 5 - 29 mts - $ 130 x 2 Cinta adhesiva - $ 7 x 10 Cinta aisladora - $ 22 x 5 Precinto - $ 30 x 5 Juego de 11 llaves - $ 50 x 5 Caja de herramientas - $ 70 x 6 Mamelucos ignifugo - $ 900 x 3 Mamelucos impermeables - $ 500 x 3 Botiquín de seguridad - $ 99 x 5 Casco de seguridad - $ 35 x 5 Guantes - $ 55 x 6 Lentes protectores - $ 65 x 5 Protectores de oído - $ 48 x 5 Teclado - $ 72 x 7 Mouse óptico - $ 38 x 7 Prolongador USB - $ 20 x 5 Fuente ATX - $ 130 x 5 Disco rígido externo - $ 524 x 5 Cable SATA - $ 5 x 20 Cable de 80 hilos - $ 10 x 20 Taladro percutor - $ 500 x 3 Compresor de aire - $ 319 x3 Luz de emergencia - $ 187 x 5 Linterna rayovac - $ 30 x 4 Cutter - $ 60 x 5 Escalera extensible - $ 1700 x 2 Arnes - $ 450 x 2 Cable unipolar x 100 mts - $ 120 Térmica - $ 20 x 45 Zapatilla eléctrica - $ 40 x 5 Estabilizador de tensión - $ 150 x2

Equipamiento de oficinas

Teléfonos administración - $389

75



Computadora - $ 2400 x 3 Impresora color - $ 2000 Caja registradora - $ 285 Impresora B/N - $ 1000 UPS - $ 425 x 3 Microondas - $ 890 Heladera - $ 2800 Aire acondicionado - $ 2600

Mobiliarios de Oficina Administración Escritorio - $ 1000 Mesas y sillas - $ 2900 Bazar - $ 500 Sillas - $ 118 x 12

Desarrollo del negocio Asesoramiento legal - $ 800

Permisos: Certificaciones - $ 400 Permisos y habilitaciones municipales - $ 100

Costo pre operacional Bajada de líneas - $ 190 Anticipo alquiler - $ 3500 Capital de trabajo - $ 20000

2.5.4. Estructura de Financiamiento

Se optara por la línea de crédito del Banco Santander Rio, el mismo ofrece hasta 200.000 pesos con una tasa fija del 74.99% anual en un plazo de 60 meses.

76



Se ha confeccionado una tabla detallando cada una de las cuotas con su respectivo interés.

Cuota Nro.

Interés del Período

Capital Amortizado

Cuota Pura

Seguro de Vida

Gastos Admin. IVA

Cuota Total Saldo Deuda

1 $ 7.000,00 $ 1.017,72 $ 8.017,72 $ 365,00 $ 0,00 $ 1.470,00 $ 9.852,72 $ 198.982,282 $ 6.964,38 $ 1.053,34 $ 8.017,72 $ 363,14 $ 0,00 $ 1.462,52 $ 9.843,38 $ 197.928,943 $ 6.927,51 $ 1.090,21 $ 8.017,72 $ 361,22 $ 0,00 $ 1.454,78 $ 9.833,72 $ 196.838,734 $ 6.889,36 $ 1.128,36 $ 8.017,72 $ 359,23 $ 0,00 $ 1.446,77 $ 9.823,72 $ 195.710,375 $ 6.849,86 $ 1.167,86 $ 8.017,72 $ 357,17 $ 0,00 $ 1.438,47 $ 9.813,36 $ 194.542,516 $ 6.808,99 $ 1.208,73 $ 8.017,72 $ 355,04 $ 0,00 $ 1.429,89 $ 9.802,65 $ 193.333,787 $ 6.766,68 $ 1.251,04 $ 8.017,72 $ 352,83 $ 0,00 $ 1.421,00 $ 9.791,55 $ 192.082,748 $ 6.722,90 $ 1.294,82 $ 8.017,72 $ 350,55 $ 0,00 $ 1.411,81 $ 9.780,08 $ 190.787,929 $ 6.677,58 $ 1.340,14 $ 8.017,72 $ 348,19 $ 0,00 $ 1.402,29 $ 9.768,20 $ 189.447,78

10 $ 6.630,67 $ 1.387,05 $ 8.017,72 $ 345,74 $ 0,00 $ 1.392,44 $ 9.755,90 $ 188.060,7311 $ 6.582,13 $ 1.435,59 $ 8.017,72 $ 343,21 $ 0,00 $ 1.382,25 $ 9.743,18 $ 186.625,1412 $ 6.531,88 $ 1.485,84 $ 8.017,72 $ 340,59 $ 0,00 $ 1.371,69 $ 9.730,00 $ 185.139,3013 $ 6.479,88 $ 1.537,84 $ 8.017,72 $ 337,88 $ 0,00 $ 1.360,77 $ 9.716,37 $ 183.601,4614 $ 6.426,05 $ 1.591,67 $ 8.017,72 $ 335,07 $ 0,00 $ 1.349,47 $ 9.702,26 $ 182.009,7915 $ 6.370,34 $ 1.647,38 $ 8.017,72 $ 332,17 $ 0,00 $ 1.337,77 $ 9.687,66 $ 180.362,4116 $ 6.312,68 $ 1.705,04 $ 8.017,72 $ 329,16 $ 0,00 $ 1.325,66 $ 9.672,54 $ 178.657,3717 $ 6.253,01 $ 1.764,71 $ 8.017,72 $ 326,05 $ 0,00 $ 1.313,13 $ 9.656,90 $ 176.892,66

77



18 $ 6.191,24 $ 1.826,48 $ 8.017,72 $ 322,83 $ 0,00 $ 1.300,16 $ 9.640,71 $ 175.066,1819 $ 6.127,32 $ 1.890,40 $ 8.017,72 $ 319,50 $ 0,00 $ 1.286,74 $ 9.623,96 $ 173.175,7820 $ 6.061,15 $ 1.956,57 $ 8.017,72 $ 316,05 $ 0,00 $ 1.272,84 $ 9.606,61 $ 171.219,21

21 $ 5.992,67 $ 2.025,05 $ 8.017,72 $ 312,48 $ 0,00 $ 1.258,46 $ 9.588,66 $ 169.194,1622 $ 5.921,80 $ 2.095,92 $ 8.017,72 $ 308,78 $ 0,00 $ 1.243,58 $ 9.570,08 $ 167.098,2423 $ 5.848,44 $ 2.169,28 $ 8.017,72 $ 304,95 $ 0,00 $ 1.228,17 $ 9.550,84 $ 164.928,9624 $ 5.772,51 $ 2.245,21 $ 8.017,72 $ 301,00 $ 0,00 $ 1.212,23 $ 9.530,95 $ 162.683,7525 $ 5.693,93 $ 2.323,79 $ 8.017,72 $ 296,90 $ 0,00 $ 1.195,73 $ 9.510,35 $ 160.359,9626 $ 5.612,60 $ 2.405,12 $ 8.017,72 $ 292,66 $ 0,00 $ 1.178,65 $ 9.489,03 $ 157.954,8427 $ 5.528,42 $ 2.489,30 $ 8.017,72 $ 288,27 $ 0,00 $ 1.160,97 $ 9.466,96 $ 155.465,5428 $ 5.441,29 $ 2.576,43 $ 8.017,72 $ 283,72 $ 0,00 $ 1.142,67 $ 9.444,11 $ 152.889,1129 $ 5.351,12 $ 2.666,60 $ 8.017,72 $ 279,02 $ 0,00 $ 1.123,74 $ 9.420,48 $ 150.222,5130 $ 5.257,79 $ 2.759,93 $ 8.017,72 $ 274,16 $ 0,00 $ 1.104,14 $ 9.396,02 $ 147.462,5831 $ 5.161,19 $ 2.856,53 $ 8.017,72 $ 269,12 $ 0,00 $ 1.083,85 $ 9.370,69 $ 144.606,0532 $ 5.061,21 $ 2.956,51 $ 8.017,72 $ 263,91 $ 0,00 $ 1.062,85 $ 9.344,48 $ 141.649,5433 $ 4.957,73 $ 3.059,99 $ 8.017,72 $ 258,51 $ 0,00 $ 1.041,12 $ 9.317,35 $ 138.589,5534 $ 4.850,63 $ 3.167,09 $ 8.017,72 $ 252,93 $ 0,00 $ 1.018,63 $ 9.289,28 $ 135.422,46

35 $ 4.739,79 $ 3.277,93 $ 8.017,72 $ 247,15 $ 0,00 $ 995,36 $ 9.260,23 $ 132.144,5336 $ 4.625,06 $ 3.392,66 $ 8.017,72 $ 241,16 $ 0,00 $ 971,26 $ 9.230,14 $ 128.751,8737 $ 4.506,32 $ 3.511,40 $ 8.017,72 $ 234,97 $ 0,00 $ 946,33 $ 9.199,02 $ 125.240,4738 $ 4.383,42 $ 3.634,30 $ 8.017,72 $ 228,56 $ 0,00 $ 920,52 $ 9.166,80 $ 121.606,1739 $ 4.256,22 $ 3.761,50 $ 8.017,72 $ 221,93 $ 0,00 $ 893,81 $ 9.133,46 $ 117.844,6740 $ 4.124,56 $ 3.893,16 $ 8.017,72 $ 215,07 $ 0,00 $ 866,16 $ 9.098,95 $ 113.951,5141 $ 3.988,30 $ 4.029,42 $ 8.017,72 $ 207,96 $ 0,00 $ 837,54 $ 9.063,22 $ 109.922,0942 $ 3.847,27 $ 4.170,45 $ 8.017,72 $ 200,61 $ 0,00 $ 807,93 $ 9.026,26 $ 105.751,6443 $ 3.701,31 $ 4.316,41 $ 8.017,72 $ 193,00 $ 0,00 $ 777,28 $ 8.988,00 $ 101.435,2344 $ 3.550,23 $ 4.467,49 $ 8.017,72 $ 185,12 $ 0,00 $ 745,55 $ 8.948,39 $ 96.967,7445 $ 3.393,87 $ 4.623,85 $ 8.017,72 $ 176,97 $ 0,00 $ 712,71 $ 8.907,40 $ 92.343,8946 $ 3.232,04 $ 4.785,68 $ 8.017,72 $ 168,53 $ 0,00 $ 678,73 $ 8.864,98 $ 87.558,2147 $ 3.064,54 $ 4.953,18 $ 8.017,72 $ 159,79 $ 0,00 $ 643,55 $ 8.821,06 $ 82.605,0348 $ 2.891,18 $ 5.126,54 $ 8.017,72 $ 150,75 $ 0,00 $ 607,15 $ 8.775,62 $ 77.478,4949 $ 2.711,75 $ 5.305,97 $ 8.017,72 $ 141,40 $ 0,00 $ 569,47 $ 8.728,59 $ 72.172,5250 $ 2.526,04 $ 5.491,68 $ 8.017,72 $ 131,71 $ 0,00 $ 530,47 $ 8.679,90 $ 66.680,8451 $ 2.333,83 $ 5.683,89 $ 8.017,72 $ 121,69 $ 0,00 $ 490,10 $ 8.629,51 $ 60.996,9552 $ 2.134,89 $ 5.882,83 $ 8.017,72 $ 111,32 $ 0,00 $ 448,33 $ 8.577,37 $ 55.114,1253 $ 1.928,99 $ 6.088,73 $ 8.017,72 $ 100,58 $ 0,00 $ 405,09 $ 8.523,39 $ 49.025,3954 $ 1.715,89 $ 6.301,83 $ 8.017,72 $ 89,47 $ 0,00 $ 360,34 $ 8.467,53 $ 42.723,5655 $ 1.495,32 $ 6.522,40 $ 8.017,72 $ 77,97 $ 0,00 $ 314,02 $ 8.409,71 $ 36.201,16

78



56 $ 1.267,04 $ 6.750,68 $ 8.017,72 $ 66,07 $ 0,00 $ 266,08 $ 8.349,87 $ 29.450,4857 $ 1.030,77 $ 6.986,95 $ 8.017,72 $ 53,75 $ 0,00 $ 216,46 $ 8.287,93 $ 22.463,5358 $ 786,22 $ 7.231,50 $ 8.017,72 $ 41,00 $ 0,00 $ 165,11 $ 8.223,83 $ 15.232,0359 $ 533,12 $ 7.484,60 $ 8.017,72 $ 27,80 $ 0,00 $ 111,96 $ 8.157,48 $ 7.747,4360 $ 271,16 $ 7.746,56 $ 8.017,72 $ 14,14 $ 0,00 $ 56,94 $ 8.088,80 $ 0,87

Resumen crédito bancario

añototal

interés total cuota 1 81351,94 14860,72 73757,09 22455,553 62280,76 33931,884 44939,26 51273,385 18735,02 77477,62

total 281064,07 199999,13

2.5.5. Impuestos y Cargas Sociales (REEMPLAZAR NUEVO CUADRO)

año 1 año 2 año 3 año 4 año 5EBITDA 137868,98 47789,68 133975,84 226354,39 307187,62

EBIT 30239,98 -49076,42 47872,64 151014,09 242610,22IVA -41426,7672 -26675,269 8585,3531 66887,1847 147666,885

ING Brutos 17486,3872 22186,0349 27545,7516 33496,7616 39457,6342impuesto a las

ganancias -17889,186 -60880,9147 -65923,7552 -28797,5649 49558,7545

IVA:

El Impuesto al Valor Agregado (IVA) es un impuesto al consumo, que se aplica a la venta de cosas, a la prestación de servicios y a las importaciones de ciertos bienes.

Análisis IVA:

79



año 1 año 2 año 3 año 4 año 5IVA -41426,7672 -26675,269 8585,3531 66887,1847 147666,885

El cálculo del IVA lo realizamos sobre el EBITDA sin tener en cuenta la inversión inicial, es decir los $350.000.

Año 1: del cálculo del 21% sobre la diferencia entre los ingresos y egresos nos da $ -41426.76Saldo negativo.

Año 2: del cálculo del 21% sobre el EBITDA menos la devolución del préstamo bancario que es de $ 22455,55, el resultado de la operación es de $ 14751,49, hay que tener en cuenta que tenemos un saldo negativo del año 1 el cual se deberá sumar al monto obtenido del año 2. El resultado finalmente es de $ -26675.26.

Año 3: del cálculo del 21% sobre el EBITDA menos la devolución del préstamo bancario que es de $ 33931,88, el resultado de la operación es de $ 35260,62 hay que tener en cuenta que seguimos acarreando saldo negativo, en este caso del año 2 el cual se deberá sumar al monto obtenido del año 3. El resultado finalmente es de $ 8585,35.

Al ser positivo el saldo en el año 3 se comenzara a pagar a partir de este año el impuesto al valor agregado.

Año 4: del cálculo del 21% sobre el EBITDA menos la devolución del préstamo bancario que es de $ 51273,38 el resultado de la operación es de $ 58301,83 hay que tener en cuenta que seguimos acarreando saldo negativo, en este caso del año 3 el cual se deberá sumar al monto obtenido del año 4. El resultado finalmente es de $ 66887,18.

Año 5: del cálculo del 21% sobre el EBITDA menos la devolución del préstamo bancario que es de $ 77477,62 el resultado de la operación es de $ 80779,7 hay que tener en cuenta que seguimos acarreando saldo negativo, en este caso del año 3 el cual se deberá sumar al monto obtenido del año 4. El resultado finalmente es de $ 147666,88.

INGRESOS BRUTOS:

El Impuesto sobre los Ingresos Brutos, principal recurso que obtienen los gobiernos provinciales, grava el ejercicio de la actividad económica con propósitos de lucro en una determinada jurisdicción y, en general, se calcula únicamente sobre las ventas y no supera el 3 ó 3.5% de las mismas

80



Análisis ingresos brutos:

año 1 año 2 año 3 año 4 año 5ING Brutos 17486,38 22186,0349 27545,7516 33496,7616 39457,6342

El cálculo de los Ingresos Brutos lo realizamos sobre los ingresos obtenidos.

Año 1: del cálculo del 4% sobre los ingresos obtenidos del año 1 se obtiene $ 17486.38.

Año 2: del cálculo del 4% sobre los ingresos obtenidos del año 2 se obtiene $ 22186,03.

Año 3: del cálculo del 4% sobre los ingresos obtenidos del año 3 se obtiene $ 27545,75



IMPUESTO A LAS GANANCIAS:

El impuesto a las ganancias se trata de un impuesto anual y no todos pagan lo mismo, sino que el monto depende de los ingresos netos que una persona percibe por realizar su actividad (ya sea una o varias).

Análisis impuesto a las ganancias:

año 1 año 2 año 3 año 4 año 5impuesto a las

ganancias -17889,186 -60880,9147 -65923,7552 -28797,5649 49558,7545

El cálculo lo realizamos sobre el EBIT – los intereses del préstamo bancario.

Año 1: calculando el 35% sobre la diferencia del EBIT y los intereses del préstamo se obtiene $ -17889,18 saldo negativo.

Año 2: calculando el 35% sobre la diferencia del EBIT y los intereses del préstamo se obtiene $ -42991,73 saldo negativo al cual hay que sumarle el saldo negativo del año anterior, es decir el año 1 el cual hace la suma de $ -60880,91 saldo negativo.

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Año 3: calculando el 35% sobre la diferencia del EBIT y los intereses del préstamo se obtiene $ -5042,84 saldo negativo al cual hay que sumarle el saldo negativo del año anterior, es decir el año 2 el cual hace la suma de $ -65923,76 saldo negativo.

Año 4: calculando el 35% sobre la diferencia del EBIT y los intereses del préstamo se obtiene $ 37126,19 al cual hay que sumarle el saldo negativo del año anterior, es decir el año 3 el cual hace la suma de $ -28797,56 saldo negativo.

Año 5: calculando el 35% sobre la diferencia del EBIT y los intereses del préstamo se obtiene $ 78356,32 al cual hay que sumarle el saldo negativo del año anterior, es decir el año 4 el cual hace la suma de $ 49558,75. A partir de este año se termina de acarrear los saldos negativos de los años anteriores y por lo tanto se comenzará a pagar impuesto a las ganancias.

CARGAS SOCIALES

Apellido y Nombre CUIL Cargo SBM en $

Obra Social

Jub. ARTasign fliare

s

Aporte por

empleado

Sub-Total

Hofer Javier 20-30818244-5 técnico 6.02

4 6,00

% 13,00% 3,00%4,00

% 1385,52 7.410

Barauna Alejandro 20-30459756-8 técnico 6.02

4 6,00

% 13,00% 3,00%4,00

% 1385,52 7.410

Varela Gustavo 20-31495475-4 contador6.02

4 6,00

% 13,00% 3,00%4,00

% 1385,52 7.410

Huenuman Jose Luis 20-31495795-5 técnico 6.02

4 6,00

% 13,00% 3,00%4,00

% 1385,52 7.410

Total cargas sociales discriminadas por año.

año 1 año 2 año 3 año 4 año 5 $ 355.656,96 $ 355.656,96 $ 355.656,96 $ 355.656,96 $ 355.656,96

2.6. Riesgos (reemplazar por los nuevos no encuesta)

2.6.1. Identificación

RIESGO ECONOMICO

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RIESGO LEGAL

RIESGO OPERACIONAL

RIESGO DE LIQUIDEZ

RIESGO CREDITO

ROBO O HURTO

RIESGO DE MERCADO

Riesgo tamaño de la muestra cantidad encuestados

Riesgo monto por servicio

Riesgo porción de mercado

Riesgo proyección de la demanda

Riesgo proyección de la población

2.6.2. Análisis

Riesgo económico: Asociado con la pérdida de ventaja competitiva debido a movimientos de tipo de cambio.

Riesgo legal: Se presenta cuando una contraparte no tiene la autoridad legal o regulatoria para realizar una transacción.

Riesgo operacional: Se refiere a las pérdidas potenciales resultantes de sistemas inadecuados, fallas administrativas, controles defectuosos, fraude, o error humano.

Riesgo de liquidez: Se refiere a la incapacidad de conseguir obligaciones de flujos de efectivo necesarios, lo cual puede forzar a una liquidación anticipada, transformando en consecuencia las pérdidas en “papel” en pérdidas realizadas.

Riesgo de crédito: Se presenta cuando las contrapartes están poco dispuestas o imposibilitadas para cumplir sus obligaciones contractuales.

Riesgo de mercado: Se deriva de cambios en los precios de los activos y pasivos financieros (o volatilidades) y se mide a través de los cambios en el valor de las posiciones abiertas.

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Robo o hurto: Debemos considerar la posibilidad de ser víctimas de cualquier clase de robo y cuanto repercute en nuestro proyecto.

Riesgo tamaño de la muestra cantidad encuestados: A la hora de calcular el tamaño de la población se obtuvo que para un nivel de confianza aceptable “95%” la cantidad de personas encuestadas deberían haber sido de 66 personas. Para el proyecto se lograron encuestar 47 personas, es decir para un nivel de confianza 90%.

Riesgo monto por servicio: de la cantidad de las personas encuestadas, alguna de ellas reciben un sueldo fijo el cual lo consideramos este como si fuera una llamada normal a un servicio técnico.

Riesgo porción de mercado: Se dividió el mercado dispuesto a cambiar de servicio técnico en partes iguales con todas las empresas que poseen nuestras características.

Riesgo proyección de la demanda: Para este cálculo se aplico una función de Excel que mediante datos históricos de la demanda se logro determinar la función que se correspondía con estos datos. A partir de esta función se reemplazaron los valores correspondientes a los 5 años de vida del proyecto.

Riesgo proyección de la población: Se presenta el mismo caso de la proyección de la demanda, mediante Excel se determino la función que representa la proyección de la población.

2.6.3. Valoración

RIESGO % AÑO1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5Riesgo económico

7 30601,18 38825,56 48205,07 58619,33 69050,86

Riesgo legal 2 8743,19 11093,02 13772,88 16748,38 19728,82Riesgo operacional

4 17486,39 22186,03 27545,75 33496,76 39457,63

Riesgo de liquidez

2 8743,19 11093,02 13772,88 16748,38 19728,82

Riesgo de crédito

6 26229,58 33279,05 41318,63 50245,14 59186,45

Riesgo de mercado

3 13114,79 16639,53 20659,31 25122,57 29593,23

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Robo o hurto

3 13114,79 16639,53 20659,31 25122,57 29593,23

total x año 118033,11 149755,73 185933,82 226103,14 266339,03% de riego

= 27 27 27 27 27

El riesgo que obtengo de vender menos está calculado en un 27% anual sobre los ingresos pronosticados.

2.6.4. Control

Cuáles son las medidas q voy a tomar para q el riesgo no me agarren sacando los q transfiero y me quedan los q no tengo opción inevitable, por ejemplo robo empleados

2.6.5. Gestión

Que hago con el riesgo, absorbo, transfiero

Robo o hurto: se procederá a contratar un seguro el cual está considerado en la planilla de gastos.

Riesgo de liquidez: Contamos con un contador que nos ayudara en este aspecto, por lo pronto tenemos contemplado un capital inicial suficiente para liquidar los sueldos los primeros meses del negocio donde nuestras ganancias no son las suficientes para abarcar este gasto.

Riesgo legal: Se procederá a consultar con un abogado cualquier duda que surja respecto a cualquier tema legal.

2.7. Análisis FODA(SWOT)

Oportunidades Amenazas Fortalezas Debilidades

Cliente Crecimiento de la población.

Crecimiento de

Entradas de nuevos

Buena predisposición frente a los

Habilidades de mercadotecnia por debajo del

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las pymes. Demanda

insatisfecha en algunos sectores.

Atender a grupos adicionales de clientes.

competidores. Crecimiento lento

del mercado. Confusión y la falta

de conocimiento por parte de los clientes.

Creciente poder de negociación de clientes.

clientes. Adecuada

atención. Precios más

accesibles con relación a la competencia.

Disponibilidad las 24 hs.

Atención remota a clientes.

promedio. Reciente

incorporación al mercado..

Producto Eliminación de barreras legales y comerciales.

Cambios adversos en los tipos de cambio y las políticas comerciales.

Inconvenientes de los proveedores en la entrega de insumos.

Profesionales con experiencia en el servicio.

Calidad en el servicio.

Garantía del servicio.

Instalaciones obsoletas.

Imposibilidad de financiar algunos insumos.

Valor Nuevas posibilidades de financiamiento.

Requisitos reglamentarios costosos.

Recursos financieros adecuados.

Ventajas en costos.

Incapacidad de financiar los cambios necesarios en la estrategia.

Marca No hay una marca líder bien definida de la cual la gente se pueda identificar.

Acaparamiento de las grandes empresas de servicio técnicos con una antigüedad en el mercado.

Boletines semanales vía e-mail

Eventos empresariales.

Publicidad en diversos diarios de la provincia (clasificados).

Débil imagen en el mercado.

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Cartelería.

Comunicación Clientes con baja predisponibilidad a la comunicación.

Creciente poder de negociación de proveedores.

Buen grupo humano.

Adecuado grupo de trabajo.

Seguimiento deficiente al implantar la estrategia.

Distribución Impuestos aduaneros a los insumos.

Estrategias de las áreas funcionales bien ideadas

Débil red de distribución.

Información Apertura de nuevas campañas publicitarias

Atraso en investigación y desarrollo.

2.8. Forma de Implementación

3. Cálculo De Indicadores En Planilla Excel

3.1. Cálculo Del Valor Actual Neto (REEMPLAZAR NUEVO CUADRO)

VANAÑO 1 2 3 4 5

RTDO NETO 120382,59 25603,64 97844,74 125970,44 70504,34

VAN = 415391,55tasa % = 3%

3.2. Cálculo De La Tasa Interna De Retorno

TIR = 24,44%

87



VANAÑO 1 2 3 4 5

RTDO NETO -229617,41 25603,64 97844,74 125970,44 193004,34

VAN = 1,97tasa % = 24%

TASA INTERNA DE RETORNO APROXIMADAMENTE 24,44 %

3.3. Cálculo Del Valor Actual De Costos

3.4. Cálculo Del Costo Anual Equivalente

Encuentra el factor de amortización del préstamo. Para ello, agrega el porcentaje de reembolso de los préstamos a 1. Por ejemplo, si el porcentaje de reembolso de préstamo es de 5%, entonces, 1 más 0,05 es igual a 1,05. Entonces, lleva ese número a la potencia del número de años del préstamo. En el ejemplo, si el préstamo es para 3 años, entonces es 1,05 a la 3ª potencia, lo que equivale a 1,157625. Divide a 1 entre el número que acabamos de encontrar (1.157625), que sería igual a 0,8638375. Ahora toma 1 y resta el número que encontramos (0,8638375) desde él para conseguir 0,1361625. Por último, divide ese número (0.1361625) por el porcentaje del préstamo original (0,05) para obtener el factor de amortización del préstamo. En nuestro ejemplo, 0.1361625 dividido entre 0.05 es igual a 2,7235, el cual es el factor de amortización del préstamo.

Factor de amortización préstamo:

% reembolso préstamo = 5%

1 + porcentaje de reembolso préstamo = 1 + 0.05 = 1.05

1.05 ^ años del préstamo = 1.05 ^ 5 = 1.276281

1 / 1.276281 = 0.783526

4. Conclusiones y Recomendaciones

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