INFORME DE RSE-FS - Banco Pyme de la Comunidad · 2019. 10. 1. · INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL *...

INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL * GESTION 2016 * BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.

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INFORME DE RSE-FS GESTION 2016

BANCO PYME DE LA COMUNIDAD S.A.

Dic-16


2

Contenido 1. RESUMEN Y CUADRO DE AVANCE SEGÚN NORMATIVA Y LEY .............................................................. 3

2. INFORME ............................................................................................................................................... 4

3. CHECK LIST DE PORCENTAJES DE AVANCE: CIRCULAR/ASFI/170 ; CIRCULAR/ASFI/365 ....................... 6

4. INDICADORES ........................................................................................................................................ 9

4.1. Indicadores del Mapa del Plan Estratégico y de los Objetivos de RSE-FS ................................... 10

4.2. Indicadores del Anexo 1 de la Circular/ASFI 365 ......................................................................... 10

4.3. Indicadores de Dialogo con los Grupos de Interés ...................................................................... 10

4.4. Indicadores del POA .................................................................................................................... 10

4.5. Conceptos de cada uno de los indicadores ................................................................................. 10

5. PLAN DE ACCION INTEGRAL ................................................................................................................ 15

6. ANEXOS: (Indicadores, Plan de Acción, Auditoria Finrural-Cerise) ..................................................... 19

6.1. INDICADORES .............................................................................................................................. 19

6.1.1. Indicadores del mapa del plan estratégico y sus objetivos ................................................. 19

6.1.2. Indicadores de Procesos Internos: Políticas y Procedimientos ........................................... 25

6.1.3. Indicadores de la Circular/ASFI/365 .................................................................................... 27

6.1.4. Indicadores del POA ............................................................................................................ 30

6.1.5. Indicadores del dialogo con los grupos de interés .............................................................. 35

6.2. Plan de Acción Integral (PAI-2016) .............................................................................................. 38

6.2.1. MicroFinanza Rating (MFR), en su informe sobre la revisión del Programa RSE-FS de la

gestión 2015 ........................................................................................................................................ 38

6.3. Informe auditoría SPI-4 – con el apoyo de Finrural Cerise. datos claves a nov-16 ..................... 38


3

1. RESUMEN Y CUADRO DE AVANCE SEGÚN NORMATIVA Y LEY

El Banco Pyme de la Comunidad S.A. (BCO) tiene un “Programa de RSE y Función

Social” (RSE-FS) que está a cargo de la Jefatura de RSE-FS y Estudios Sectoriales, que

depende de la Gerencia de Planificación y Finanzas. Las actividades que se

desarrollan en este Programa están definidas en el Plan y Objetivos Estratégicos de

RSE-FS, Indicadores, Planes de Acción y POAs anuales. Para cubrir los

requerimientos del Presupuesto RSE-SL/2016, el BCO asignó el 3.5% de las

utilidades obtenidas en la gestión anterior.

El Plan y los Objetivos Estratégicos de RSE-FS están alineados al Plan Estratégico

del BCO. Los Indicadores muestran un resumen cuantitativo de los resultados y los

avances en los Planes de Acción y POAs. Los Planes de Acción contienen las

actividades que se realizan para mejorar cuantitativa y cualitativamente el

Programa RSE-FS en base a las recomendaciones efectuadas por las

autoevaluaciones y las auditorías externas sobre RSE-FS. Los POAs anuales

comprenden las acciones que toma el Programa en beneficio de las Partes

Interesadas1

La planificación y la gestión del Programa RSE-FS responde a la legislación

vigente2 y a la normativa emitida por ASFI3, ambas referidas en cuanto a la RSE y

Función Social. Esta planificación y gestión está supervisada por un Comité de RSE-

FS que reúne trimestralmente con la participación de un representante del

Directorio, el Gerente General y otros gerentes. En las actividades cotidianas

emergentes de los Planes de Acción, Indicadores y POA`s participan los funcionarios

del BCO de todas las gerencias, reflejando un alto nivel de transversalidad4.

Tomando en cuenta que la legislación y la normativa de la ASFI constituye el eje

central del Programa RSE-FS, se tiene especial cuidado en monitorear el grado de

avance5 en el cumplimiento de lo requerido en dicha normativa. A continuación, se

muestra un cuadro resumen:

1 Clientes, Funcionarios, Accionistas, Proveedores, Comunidad, Autoridades. 2 Ley Nª 393 de Servicios Financieros 3 Circulares 170-365-428 4 Esta transversalidad refleja “participación” e “inserción” de la temática RSE-FS en la cultura organizacional del BCO. 5 En el Informe se incluye un Check-List para monitorear el avance de cada Circular/ASFI


4

2. INFORME

El Banco Pyme de la Comunidad S.A. (BCO) por iniciativa propia estuvo desarrollando programas de

RSE-FS desde principios del año 2012 cuando aún no había sido normado por la ASFI y consecuentemente

no era obligatorio. Este accionar ha permitido que el BCO vaya adquiriendo paulatinamente un mejor

conocimiento teórico y práctico sobre RSE-FS y la Función Social, y que estas temáticas se vayan

incorporando en la cultura organizacional del BCO a lo largo de estos años.

Inicialmente los programas de RSE-FS estuvieron limitados a POAs con actividades dirigidas en

beneficio de las Partes Interesadas, pero sin seguir lineamientos conceptuales ni metodológicos. Para

cubrir esta deficiencia se realizó una revisión bibliográfica y se decidió que lo más adecuado era aplicar la

metodología GRI en su versión para entidades financieras. Luego de un tiempo de estar aplicando el GRI-

FSSS se tomó la decisión de discontinuarla ya que la ASFI emitió la Circular 170 en abril de 2013

reglamentando la RSE-FS para las EIF, y se vio que lo más conveniente era concentrarse en ella. A la fecha

del presente informe, casi el 100% de lo establecido en esta Circular/ASFI/170 el BCO ha dado

cumplimiento6.

Posteriormente la ASFI normó que los Informes anuales de RSE-FS de las EIF sean auditados por una

empresa especializada en RSE-FS. Para tal efecto, el programa de RSE-FS del BCO fue auditado por

MicroFinanza Rating (MFR) habiendo alcanzado una calificación de BB+ tanto para la gestión 2014 como

para la gestión 2015.

6 Ver Anexo: Check List de la Circular/ASFI/170

BANCO PYME DE LA COMUNIDAD

RESUMEN DE AVANCE EN CUMPLIMIENTO DE NORMATIVA Y LEGISLACION

a DICIEMBRE DE 2016

NORMATIVAIMPLEMENTADO

(1)

EN PLAN DE

ACCION (2)EN DISEÑO (3)

Circular 170 85% 10% 4%

Circular 365 90% 7% 3%

Anexo de Circular 365 100%

Ley 393 (4) 100%

Circular 428

Quiere decir que lo requerido por la normativa:

(1) Ya ha sido implementado por el BCO

(2) Ya se ha incorporado en el Plan de Accion y se esta trabajando para su implementacion

(3) Que ya se esta trabajando en su diseño, para luego se incorporado en Plan de Acción

(4) El BCO esta avanzando bajo los lineamientos de esta Ley en lo referido a RSE-FS

El BCO, entre oct-dic/2016 estuvo trabajando en el

diseño de su implementacion. Según la Circular 428, el

primer informe tiene que ser presentado en julio de 2018


5

Meses antes ASOFIN contrato los servicios de PROFIN para que realizara una autoevaluación de los

programas de RSE-FS de sus afiliados. De tal autoevaluación el BCO obtuvo el mejor puntaje en

comparación de sus similares.

Sin embargo, en los informes de MFR y de PROFIN se incluían recomendaciones para que el BCO pueda

mejorar la planificación y la gestión de su programa RSE-FS. Con todas estas observaciones más los puntos

pendientes que quedaron de la Circular/ASFI/170 el BCO efectuó una compilación ordenada según las

respectivas metodologías, en base a la cual se preparó un PLAN DE ACCION INTEGRAL7 con el objetivo de

ir subsanando las observaciones y las recomendaciones de PROFIN y MFR.

En poco tiempo quedaron totalmente subsanadas el cien por ciento de las observaciones y

recomendaciones de PROFIN y el 98% de las correspondientes a la Circular/ASFI/170

Luego se emitió la Circular/ASFI/365 cuyos requerimientos fueron incorporados en el PLAN DE ACCION

INTEGRAL, principalmente referidos a un Anexo que incluyen Indicadores.

Por otra parte, esta gestión de realizó una auditoría voluntaria haciendo uso de la herramienta SPI-4,

bajo la supervisión de FINRURAL y CERISE8.

Simultáneamente durante todos estos años se continuó formulando y gestionando los respectivos

POAs anuales con cronogramas de avance mensual9. Estos POAs tienen principalmente los siguientes

bloques de información: Primero: Planificación; Segundo: Actividades en beneficio de las Partes

Interesadas (clientes, funcionarios, proveedores, accionistas, autoridades, comunidad); Tercero:

seguimiento y monitoreo del PLAN DE ACCION INTEGRAL (Observaciones y recomendaciones de las

auditorías); Cuarto: Transparencia (informes remitidos a la ASFI, al auditor, sitio WEB/RSE-FS, a

OIKOCREDIT, a MIX Market y otras similares del exterior); Quinto: Presupuesto detallado y consolidado10.

Se hace notar que durante los años que tiene vigencia el programa RSE-FS del BCO se ha logrado cumplir

con el cien por ciento de las actividades y presupuesto programados en el POA, excepto el año 2015, que

si bien se cumplieron las actividades programadas no se pudo aplicar el cien por ciento del presupuesto

asignado debido a que se tuvo que priorizar las actividades internas recomendadas por las auditorias de

RSE-FS, las mismas que no demandaron recursos financieros.

Un dato relevante a ser mencionado se refiere a la incorporación de RSE-FS en la cultura organizacional

del BCO, mediante Circulares Internas (para formalizar la “transversalidad” en la planificación y gestión del

programa de RSE-FS del BCO, encuestas y Capacitación). Gracias a estas Circulares internas, primero, se

incorporó RSE-FS en el organigrama del BCO con toda la formalidad de personal, actividades, políticas,

procedimientos y otros. Segundo: la planificación estratégica de RSE-FS está incorporada y está alineada

con el plan estratégico del BCO. Tercero: la planificación y la gestión de RSE-FS es de conocimiento del

Gerente del área y del Gerente General (mensualmente), del Comité de RSE-FS (trimestralmente), del

Directorio (trimestralmente), de la Junta Ordinaria de Accionistas (anualmente). Cuarto: el citado Comité

de RSE-FS está presidido por un representante del Directorio y cuenta con la presencia del Gerente General

y otros gerentes.

7 Ver Anexo: Plan de Acción Integral 8 Ver Anexo: Informe Auditoria FINRURAL CERISE 9 Ver Anexo: Indicadores 10 Equivalente al 3.5% de las utilidades de la gestión anterior


6

El presente informe correspondiente a la gestión 2016 hace énfasis en los INDICADORES DE RSE-FS, a

diferencia de los años anteriores en los cuales se hacían énfasis en el PLAN INTEGRAL DE ACCION y mucho

antes en los POAs. Este nuevo enfoque representa un avance cualitativo de suma importancia, ya que

alinea al Programa RSE-FS del BCO con la nueva forma de presentar resultados a la ASFI y los auditores

especializados en RSE-FS, ya que por definición los INDICADORES cuantifican de manera sintética los

avances, resultados y estado de situación del Programa RSE-FS facilitando de este modo el seguimiento,

control, valuación y retroalimentación por parte de las gerencias del BCO y de los auditores especializados

en RSE-FS. Otro dato relevante es que en el presente informe se incluye la temática de la Función Social

en el marco de lo establecido por la Circular/ASFI/428/oct-16, a partir del cual la sigla ha sido modificada

de RSE-FS a RSE-FS.

3. CHECK LIST DE PORCENTAJES DE AVANCE: CIRCULAR/ASFI/170 ;

CIRCULAR/ASFI/365

Con el propósito de realizar un monitoreo metódico a lo requerido en la normativa emitida por la ASFI

en cuanto a RSE-FS, en el Programa del BCO se trabaja con Check List para cada una de las Circulares/ASFI,

indicando aquellas temáticas que ya se han implementado, otras que ya están en el Plan de Acción

preparándose para ser implementadas y finalmente las que ya están en diseño. A continuación, se muestra

los Check List para las Circulares 170 (abril-2013) Y 365 (dic-2015)


7

CHECK LIST DE PORCENTAJES DE AVANCE: CIRCULARES/ASFI 170

En

Implement

acion

En Plan

de Accion

En

diseño

1 Rendicion de cuentas ante la sociedad: por impacto negativos en la sociedad, economia 1

y medioambiente

2 Transparencia: en gestion y comunicacion de decisiones q impacten a la sociedad, economía

y medioambiente. Comunicar

a Mision y Vision 1

b Politicas, decisiones, actividades en relacion a sociedad, economia y medio ambiente 1

c Impactos conocidos o probables sobre sociedad, economia y medioambiente 1

4 Comportamiento etico: codigo de etica 1

5 Respeto a los intereses de las partes

a Identificar a las partes interesadas 1

b Respetar los intereses de las partes y considerar sus inquietudes 1

c Reconocer los derechos legarles de las partes interesadas 1

Desarrollar un sistema de informacion:Relacion entre intereses de las Partes, las expectativas del BCO y desarrollo sostenible 1

6 Respeto a las leyes

a Cumplir los requisitos legales y normativos 1

b Mantenerse informada de todas las obligaciones legales y normativas 1

c Revisar periodicament el cumplimiento de las obligacones legales y normativas 1

7 Respetar y promover los DDHH (CPE, Carta DDHH NNUU) 1

8 Calificacion Anual RSE: por institucion externa y especializada 1

Gestion

9 Compromiso:

a El Directorio debe definir contenido y alcance de RSE e incluir en mision y vision 1

10 Identificar

a Requisitos legales aplicables y voluntarios 1

b Identificar y evaluar las demandas y expectativas de las partes interesadas 1

c Identificar y evaluar los aspectos de RSE 1

d diagnosticar las practicas actuales de RSE 1

11 Planificacion

a Planificacion de RSE integrado a gestion del BCO 1

b Plan estrategico RSE 1

c Balance social 1

12 Implantacion

a Desarrollar y ejecutar una politica de RSE (economía, sociedad, medioambiente) 1

i Intenciones, principios, valores en relacion al desempeño social 1

ii Objetivos y metas sociales

iii Aspecto con la sociedad:

a Derechos fundamentales en la CPE Carta DDHH NNUU 1

b Apoyo a necesidades de financiamiento de actividades productivas 1

c Inclusion financiera 1

d Ampliacion de cobertura de servicios financieros a sectores desatendidos 1

e Valores, principios eticos descritos en la mision y vision 1

f Arraigo en la cultura organizacional 1

g Dialogo e involucramiento con las partes interesadas 1

h Condiciones laborales y de empleo (politicas de RRHH)

1 Clima laboral, 1

2 Participacion de empleados en la gestion 1

3 Horarios de trabajo 1

4 Beneficios y compensaciones 1

5 Capacitacion 1

6 Practicas disciplinarias y estimulos 1

7 Ambiente donde trabajan 1

8 Seguridad laboral 1

i Relaciones con los consumidores y usuarios financieros

1 Servicios con calidad, transparencia, veracidad de la informacion 1

2 Educacion financiera 1

j Informacion relevante a accionistas 1

k Cumplir obligaciones fiscales, legales, no corrupcion y denunciarlos 1

l Relaciones con proveedores

1 Estabilidad y calidad, competencia, seriedad 1

2 Pagos puntuales 1

3 Seleccionarlos con practicas compatibles de RSE 1

m Respeto a diversidad etnica y pluricultural 1

n Respecto a personas con discapacidades (Ley Gral Personas Discapacitadas) 1

iv Aspecto con medioambiente

a Politica RSE incluye proteccion del medioambiente y desarrollo sostenible 1

b Capacitacon y concientizacion del personal 1

b Procedimientos, manuales y registos de RSE

i Para rendir cuentas ante la sociedad 1

ii Para comunicar sobre impactos en la sociedad y medioambiente 1

iii Para actualizar y divulgar el codigo de etica 1

iv Para identificar, evaluar y atender los intereses de las partes interesadas 1

v Para identificar y tener acceso a los requisitos legales aplicables al BCO 1

vi Para aplicar y divulgar los DDHH (CPE y Carta DDHH NNUU) 1

c Control: cumplimiento de los objetivos organizacionales 1

d Revision y mejora: aprender de las experiencias, debilidades, potencialidades 1

e Desarrollar un sistema de informacion:

i Para gestionar RSE 1

ii Para presentar el informe de RSE 1

d Informe Anual de RSE

i Describir cumplimiento de objetivos y de la politica deRSE 1

ii resultados sobre politicas con DDHH, medioambiente y partes interesadas 1

iii resultados de la implementacion de RSE 1

iv RSE en la estructura organizacional 1

v describir la evaluacion de cumplimiento de los lineamientos de RSE 1

vi informe colocar en sitio web 1

vii informe enviar anualmente a la ASFI 1TOTAL 57 7 3

PORCENTAJE 85% 10% 4%

CHECK LIST: CIRCULAR/ASFI: 170


8

En

Impleme

ntacion

En Plan

de Accion

En

diseño

art. Cap. I Sección 2: Lineamientos mínimos de RSE2 Rendicion de cuentas ante la sociedad por impactos: 1

a. en la sociedad 1

b. en la economía 1

c. en el medio ambiente 1

d. acciones para prevenir la repetición 1

e. medios para dar la informacion a las partes interesadas y la periodicidad 1

3 Transparencia: en gestion y comunicacion de decisiones q impacten a la sociedad, economía

y medioambiente. Comunicar

a Mision y Vision 1

b Politicas, decisiones, actividades en relacion a sociedad, economia y medio ambiente 1

c Impactos conocidos o probables sobre sociedad, economia y medioambiente 1

d Cumplir Art. 78 de Ley 393 Servicios Financieros 1

4 Comportamiento etico:

a codigo de etica (incluyendo Directrices Básicas Gestion Gob.Corp) 1

b cumplir codigo de conducta (anexo 4 Reglamento de Protección al Consumidor de 1

servicios financieros

5 Respeto a los intereses de las partes

a Identificar a las partes interesadas 1

b Respetar los intereses de las partes y considerar sus inquietudes 1

c Reconocer los derechos legarles de las partes interesadas 1

d Relacion entre intereses de las Partes, las expectativas del BCO y desarrollo sostenible 1

6 Cumplimiento de leyes y normas

a cumplir leyes 1

b cumplir normas 1

7 Respetar y promover los DDHH (CPE, Carta DDHH NNUU) 1

8 Calificacion Desempeño de RSE

a Calificacion anual por empresa especializada 1

b Indicadores del anexo 2 (ADJUNTAMOS EL ANEXO DEBIDAMENTE LLENADO) 1

Sección 3: Gestion de RSE

1 a Relacionada con cultura organizacional 1

b Orientada a gestion socialmente responsable 1

c Que incorpore aspectos economicos, sociales y medioambientales 1

2 Etapa 1: Compromiso:

a El Directorio debe definir contenido y alcance de RSE e incluir en mision y vision 1

3 Etapa 2: dentificar situacion en la que se encuentra el BCO respecto a RSE

a Requisitos legales aplicables y voluntarios 1

b Identificar y evaluar las partes interesadas, sus interese, demandas y expectativas 1

d diagnosticar las practicas actuales de RSE: aspectos economico, social y medionambietal 1

4 Etapa 3: Planificacion

a Incorporar RSE en la planificacion estratégica del BCO, integrado a su gestion 1

b Elaborar Plan estrategico RSE 1

5 Etapa 4: Implantacion

a Definir las funciones y responsabilidade y responsables de la gestion RSE 1

b Desarrollar y ejecutar una politica de RSE 1

c Desarrollar manuales, procedimientos y registros de RSE 1

5.1. Politica de RSE

i Declarar sus Intenciones, principios, valores de su compromiso RSE 1

ii La politica debe considerar aspectos de sociedad, economia y mediambiente 1

5.2. Aspectos de la sociedad

a Derechos fundamentales en la CPE Carta DDHH NNUU 1

b Apoyo a necesidades de financiamiento de actividades productivas 1

c Inclusion financiera 1

d Ampliacion de cobertura de servicios financieros a sectores desatendidos 1

e Valores, principios eticos y transparencia descritos en la mision y vision 1

f Arraigo en la cultura organizacional 1

g Dialogo e involucramiento con las partes interesadas 1

h Condiciones laborales y de empleo (politicas de RRHH) 1

1 Clima laboral, 1

2 Participacion de empleados en la gestion 1

3 Horarios de trabajo 1

4 Beneficios y compensaciones 1

5 Capacitacion 1

6 Practicas disciplinarias y estimulos 1

7 Ambiente donde trabajan 1

8 Seguridad laboral 1

i Relaciones con los consumidores y usuarios financieros

1 Servicios con calidad, transparencia, veracidad de la informacion 1

2 Educacion financiera 1

j Apoyo a la comunidad:

1 Para fortalecer aparato productio, inclusion financiera y funcion social (Ley 393) 1

2 Contribuciones en dinero, productos, servicios, conocimientos 1

k Informacion relevante a accionistas 1

l Cumplir obligaciones fiscales, legales, no corrupcion y denunciarlos 1

m Relaciones con proveedores

1 Estabilidad y calidad, competencia, seriedad 1

2 Pagos puntuales 1

3 Seleccionarlos a los que tengan practicas compatibles de RSE 1

n Respeto a diversidad etnica y pluricultural 1

o Respecto a personas con discapacidades (Ley 223 Personas Discapacitadas) 1

p Respecto a personas adultas mayores (Ley 369) 1

q Tener politicas contra racismo y discriminacion (ley 045) 1

r Garantizar a las mujeres a no sufrir violencia (ley 348) 1

5.3. Aspectos de medioambiente

a Politica RSE incluye proteccion del medioambiente y desarrollo sostenible 1

b Capacitacon y concientizacion del personal en temas ambientales 1

5.4. Procedimientos, manuales y registos de RSE

i Para rendir cuentas ante la sociedad 1

ii Para comunicar sobre impactos en la sociedad y medioambiente 1

iii Para actualizar y divulgar el codigo de etica 1

iv Para identificar, evaluar y atender los intereses de las partes interesadas 1

v Para identificar y tener acceso a los requisitos legales aplicables al BCO 1

vi Para aplicar y divulgar los DDHH (CPE y Carta DDHH NNUU) 1

10 Etapa 5: Control: con procedimientos, documentado y actualizado 1

a Medir el desempeño de sus operaciones y actividades de RSE 1

d Evaluar cumplimiento de objetivos organizacionales 1

11 Etapa 6: Revision y mejora

a Revision periodica de gestion RSE 1

b Aprender de experiencias para eliminar o mitigar debilidades y potenciar fortalezas 1

12 Desarrollar un sistema de informacion:

a Para generar reportes 1

b Para gestionar RSE 1

c Para presentar el informe de RSE 1

d Informe Anual de RSE 1

CHECK LIST CIRCULAR/ASFI: 365


9

Continua….

4. INDICADORES

Los Indicadores en esencia son el estado de situación que reflejan los resultados logrados en el

Programa RSE-FS del BCO. Importante es hacer notar que estos resultados están referidos exclusivamente

a lo requerido por la legislación (ej. Ley 393), la normativa (ej. Circulares de la ASFI) y las recomendaciones

de la auditoría (Ej. Informes de MFR). Son aquellos Indicadores que reflejan cuantitativamente las

actividades que se han realizado y que permiten monitorear, analizar, evaluar y retroalimentar los avances

cuantitativos y cualitativos de la planificación y la gestión de RSE-FS.

En la gestión 2016 se ha elaborado Indicadores para los siguientes módulos del Programa RSE-FS del

BCO:

Sección 4: OTRAS DISPOSICIONES

Responsabilidad

1 a El directorio es responsable de aprobar la politica RSE según este reglamento 1

b El gerente general es responsable del cumplimiento y difusion interna de este reglamento 1

Registro contable

2 a Registrar actividades exclusivamente dedicadas a RSE en ctas analiticas 1

b Los fines sociales según reglamento para contribuciones o aportes de fines sociales 1

culturales, gremiales y benéficos. Cap.II, Titulo VII, Libro 2° de la RNSF

Aportes a fines sociales

3 a Para realizar aportes o contribuciones sociales voluntarias 1

b reglamento para contribuciones o aportes de fines sociales 1

culturales, gremiales y benéficos. Cap.II, Titulo VII, Libro 2° de la RNSF

Infracciones

4 a Por no contar con una politica RSE que considere los social, economico y ambiental

b Por no remitir a ASFI reporte de RSE

c Por practicas no transparentes

Regimen de sanciones

5 a Por incumplir al reglamento se iniciara proceso administrativo sancionatorio

Sección 5: envio de información

2 a Hasta el 30 de abril de 2016?? ANEXO 2

b enviar según Cap. III, Titulo II del libro 5° de RNSF

Anexo 1: informe de RSE (libro 3°, titulo XI, Capitulo 1)1 Describir la incorporacion de RSE en la planificacion estrategica del BCO 1

2 Describir cumplimiento de objetivos y de la politica deRSE 1

a resultados sobre politicas con DDHH, medioambiente y partes interesadas 1

3 Resultados de la implementacion de RSE 1

4 La forma en que el BCO en su estructura organizacional ha implementado la RSE 1

5 Describir la evaluacion de cumplimiento segun los lineamientos de RSE 1

6 informe colocar en sitio web 1

7 informe enviar anualmente a la ASFI 1

TOTAL 86 7 3

PORCENTAJE 90% 7% 3%


10

4.1. Indicadores del Mapa del Plan Estratégico y de los Objetivos de RSE-FS11

4.2. Indicadores del Anexo 1 de la Circular/ASFI 36512

4.3. Indicadores de Dialogo con los Grupos de Interés13

4.4. Indicadores del POA14

Posiblemente existe una duplicación en alguno de los Indicadores, esto se debe a que algunos ítems

se repiten en los distintos formatos requeridos por la normativa.

El contenido de cada uno de estos Indicadores está detallado en sus correspondientes anexos citados

anteriormente. A continuación, se presenta un breve resumen de los conceptos de cada uno de los

Indicadores

4.5. Conceptos de cada uno de los indicadores

▪ Conceptos de los Indicadores del Mapa del Plan Estratégico de RSE-FS

Estos Indicadores detallan los conceptos expresados en la Visión y Misión, las Partes Interesadas,

el Desempeño Financiero, el Conocimiento del Cliente, los Procesos Internos y el Aprendizaje y

Conocimiento.

11 Ver Anexo: Indicadores del Mapa del Plan Estratégico y de los Objetivos 12 Ver Anexo: Indicadores del Anexo 1 de la Circular/ASF/365 13 Ver Anexo: Indicadores del Dialogo con los Grupos de Interés 14 Ver Anexo: Indicadores del POA/RSE-FS/BCO/2016

Tomando en cuenta que los Indicadores son de carácter “cuantitativo”, el

Programa RSE-FS del BCO cuenta con la documentación que respalda la veracidad

de lo informado en dichos Indicadores


11

En base a estas definiciones conceptuales es que el Programa RSE-FS ha identificado los

correspondientes INDICADORES.

A continuación, se detallan los Indicadores que han sido tomados en cuenta para cada uno de los

conceptos utilizados.

▪ Indicadores de lo Social

o Empleo

o Relación empresa-trabajadores

o Salud y seguridad en el trabajo

o Formación y educación

o Diversidad e igualdad de oportunidades

▪ Indicadores en Derechos humanos

o Prácticas de inversión y abastecimiento

o No discriminación

o Libertad de asociación y convenios colectivos

o Explotación infantil

o Trabajos forzados

o Prácticas de seguridad

o Derechos de los indígenas

▪ Indicadores en Sociedad

o Comunidad

o Corrupción

o Política pública

o Comportamiento de competencia desleal

o Cumplimiento normativo

o Políticas y prácticas sobre violencia

▪ Indicadores sobre dimensión ambiental

MAPA DEL PLAN ESTRATEGICO RSE: 2015-2019

Visión Misión(Social, medioambiental, beneficio de las partes, personal motivado y capacitado, productos y servicios oportunos,

gestion eficiente, rentabilidad adecuada) (Desarrollo sostenible, ahorro y financiamiento, micro y pymes, cultura

organizacional, servicio a la comunidad, ética, medioambiente y DDHH

PARTES INTERESADAS Clientes, Funcionarios, Accionistas, Proveedores, Comunidad, Legislacion y Normativa

DESEMPEÑO FINANCIEROGenerar utilidades para garantizar la sostenibilidad del BCO, y por su intermedio, de las actividades económicas,

sociales y ambientales en beneficio de sus Partes Interesadas

CONOCIMIENTO DEL

CLIENTEConocer a los clientes, sus necesidades, demandas y expectativas; y adecuar en función de ellas los productos y

servicios financieros y no financieros que oferta el BCO

PROCESOS INTERNOSDisponer de proceso internos eficientes y eficaces, principalmente en las áreas de negocios, adminstracion y

operaciones, que permitan gestionar adecuadamente la creacion de valor para las Partes Interesadas

APRENDIZAJE Y

CRECIMIENTOCapacitar a los funcionarios para que sean protagonistas del crecimiento financiero del BCO y de sus

responsabilidades sociales y medioambientales


12

▪ Indicadores en Beneficio de las Partes Interesadas

o Personal capacitado

o Productos y servicios oportunos

o Gestión eficiente

o Rentabilidad adecuada

o Desarrollo sostenible

o Ahorro Micro y Pymes

o Ahorro por rangos

o Montos de cartera Micro y Pyme

o Cultura organizacional

▪ Indicadores en Partes interesadas

▪ Indicadores de Desempeño financiero

▪ Indicadores en Conocimiento del cliente

▪ Indicadores en Políticas y Procesos internos

▪ Aprendizaje y crecimiento

• Objetivos del Mapa del Plan Estratégico

Estos objetivos en base a los cuales se han identificado los Indicadores Objetivos-Plan-Estratégico,

tomados en cuenta para cumplir la Visión y Misión del BCO, en marco del desarrollo sostenible,

son los siguientes:

OBJETIVO DE DESEMPEÑO SOCIAL: Generar utilidades

para garantizar la sostenibilidad del BCO, y por su

intermedio, de las actividades económicas, sociales y

ambientales en beneficio de sus Partes Interesadas

OBJETIVO DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE; Conocer

a los clientes, sus necesidades, demandas y expectativas; y

adecuar en función de ellas los productos y servicios

financieros y no financieros que oferta el BCO

OBJETIVO DE PROCESOS INTERNOS Disponer de proceso

internos eficientes y eficaces, principalmente en las áreas

de negocios, adminstracion y operaciones, que permitan

gestionar adecuadamente la creacion de valor para las

Partes Interesadas

OBJETIVO DE APRENDIZAJE Y CRECIMIENTO Capacitar a

los funcionarios para que sean protagonistas del

crecimiento financiero del BCO y de sus responsabilidades

sociales y medioambientales


13

▪ Indicadores del Anexo 1 de la Circular/ASFI/365/dic2015.

Tomando en cuenta que este es un resumen, cuyos detalles están en los anexos citados

anteriormente, únicamente se menciona los “Aspectos” estando sus respectivos Indicadores en los anexos

referidos15.

o 1G Gobierno Corporativo

o 1B Brecha salarial



o 1P Presencia en la comunidad

o 1T Trabajo digno y no discriminación


o Trabajo digno y no discriminación


o 1c Capacitación

o 2c Capacitación

o 3c Capacitación

o 1d Diversidad e igualdad de oportunidades

o 2d Diversidad e igualdad de oportunidades

o 1h Derechos humanos y compromiso social



o 1e Enfoque social

o 2e Enfoque social

o 3e Enfoque social

o 4e Enfoque social

o 1s Satisfacción del cliente



o 1a Conciencia ambiental


o Conciencia ambiental


o 1n Cumplimiento normativo

▪ Indicadores del POA

Una vista panorámica de esta planilla con INDICADORES del POA se muestra a

continuación:

15 Ver Anexo: Indicadores del Anexo 1 de la Circular/ASFI/365


14

Estas planillas contienen las siguientes variables:

o Planificación y gestión:

o Alineación de los Planes Estratégicos del BCO y de RSE-FS, Objetivos.

o POA

o Comité RSE-FS

o Transversalidad

o En beneficio de los clientes

o Ahorro y financiamiento

o Productos y servicios financieros oportunos

o Carteras

o Clientes por género, localización.

o Encuestas para estimar el Índice de Satisfacción de los clientes Pyme y

Micro

o Encuestas para estimar las quejas de los clientes

o Encuestas para estimar las expectativas de los clientes internos y

externos

o Encuestas para estimar los niveles de pobreza de los clientes

o Opciones para inclusión financiera

o Desarrollo sostenible

o Capacitación

o Participación en pago a factores productivos


15

o En beneficio de los funcionarios

o Salud y seguridad

o Capacitación

o Satisfacción laboral

o Código Ética y de Conducta

o Oportunidades

o Mejoramiento de políticas, proceso, normativa interna

o En Beneficio de los accionistas

o Balance social cuantitativo

o TIR, Balances Financieros auditados

o Capacitación

o En beneficio de la comunidad

o Apoyo a entidades sobre economía del conocimiento

o Apoyo a entidades con funciones sociales

o Medioambiente

o Encuestas medioambientales

o Diagnostico en el BCO

o Sector Público

o Impuestos en el balance social cuantitativo

o Legislación aplicable

o Transparencia

o Reportes a Comité RSE-FS, Oikocredit, MIX-Market y otros

5. PLAN DE ACCION INTEGRAL

El Plan de Acción se gestiona y monitorea mediante planillas en Excel, cuya vista

panorámica se muestra a continuación:


16

A título indicativo se detalla algunos de los términos operativos utilizados en la planilla

señalada anteriormente:

▪ FUNDAMENTO DE LA CALIFICACIÓN

▪ FACTOR

▪ Observación

▪ Gerente encargado de subsanar

▪ Área

▪ Fecha inicio

▪ Fecha final

▪ Políticas

▪ Procedimientos

▪ Reglamento interno

▪ Formularios

▪ Encuesta/Gfocal

▪ Otro

▪ Objetivo específico, claro y simple (1) ▪ Medible (cómo se medirá y con qué

indicador) ▪ Alcanzable y realista (ahora 1ra

etapa?) (2) ▪ Cómo se informará sobre el avance y el

final (3)

▪ En diseño

▪ En aprobación (4)

▪ En implementación

▪ anexo

▪ Justificación retraso

El Plan de Acción Integral está focalizado en lograr mejoras sustantivas en las políticas, los

procedimientos y en general en la normativa interna del BCO, desde una perspectiva de RSE y

la Función Social.

El Plan de Acción se denomina Integral debido a que aglutina a todas las recomendaciones

efectuadas por autoevaluaciones y auditorías realizadas durante los tres últimos años,

principalmente de PROFIN-ASOFIN, OIKOCREDIT, MICROFINANZA RAITING y HUMAN VALUE.

Por su propia naturaleza este Plan de Acción Integral implica una serie de actividades

agrupadas según diversos criterios y para cuyo seguimiento se ha tenido que identificar

“términos operacionales” tanto cuantitativos como cualitativos, ordenados en planillas Excel,

que aparentemente son ampulosas pero que son una ayuda importante para las actividades

diarias del personal del Programa. Además, estas tablas esta provistas de filtros que facilitan

su gestión. Asimismo, el avance en la implementación de cada una de las actividades es

registrado en documentos impresos o en formato digital, con el objetivo de que esos registros

estén adecuadamente respaldados.


17

Anexo 2 de la Circular 365/ASFI: Indicadores de RSE

Entidad: Banco Pyme de la Comunidad

Período de Información: Gestion 2015

Cód. Aspectos Indicador Descripción Expresado en: Valor

1G Gobierno Corporativo

Medidas adoptadas para desarrollar y mejorar el

conocimiento colectivo del organo superior del

gobierno corporativo con relacion a los asuntos

económicos, sociales, ambientales

1B Brecha salarial % 6,3

2B Brecha salarial % 71.08

3B Brecha salarialRelacion entre el salario minimo del BCO y el

salario mínimo nacional% 100,00

1P Presencia en la comunidadProporción de gastos en proveedores nacionales

en principales áreas de operaciónNacionales % 91,3

Extranjeros % 8,7

1T Trabajo digno y no discriminaciónNúmero de empleados desglosados por grupos

etario, genero y departamentoTotal funcionarios 258

Por género mujer 93 hombre 165

Por Departamento Cba 174

La Paz 45

SCZ 34

Por grupo etario, según intervalos del 20-24 años 11

25-29 años 51

30-34 años 61

35-39 años 66

40-44 años 27

45-49 años 14

50-54 años 12

55-59 años 6

60-64 años 5

2T Trabajo digno y no discriminaciónTasa de contratación de empleados desglosados

por grupo etario, genero y departamentoTotal contrataciones 79

Por genero 34,18% mujer 27

65,82% hombre 52

Por Departamento 39,24% Cba: 31

24,05% La Paz: 19

36,71% SCZ: 29

20-24 años 7,59% 6

25-29 años 20,25% 16

30-34 años 26,58% 21

35-39 años 22,78% 18

40-44 años 15,19% 12

45-49 años 6,33% 5

50-54 años 1,27% 1

55-59 años 0,00% 0

60-64 años 0,00% 0

Trabajo digno y no discriminaciónRotación media de empleados desglosados por

grupo etario, genero y departamento20-24 años 9,09%

25-29 años 8,03%

30-34 años 13,33%

35-39 años 10,00%

40-44 años 6,98%

45-49 años 9,52%

50-54 años 5,00%

55-59 años 11,11%

60-64 años 12,50%

masc 10,49%

fem 8,24%

cba 6,12%

lpz 3,70%

scz 36,51%

3T Trabajo digno y no discriminaciónPorcentaje de contratación de personas con

discapacidad con relación al total de empleadosNo se contrato

GESTION 2016 31/12/2017

A) Reuniones del Comité de RSE. B) Reuniones para aprobar planes estrategicos, POAs

RSE y presupuesto. C) Cursos de capacitacion, D) Comité de Gobierno Corporativo, E)

Reuniones Gerenciales, F) Reuniones de Directorio.

Por grupo etario, según intervalos del INE

Relación entre la remuneración total anual para el

individuo mejor pagado del BCO respecto a la

remuneracion promdio anual total de todos los

empleados

Relación del porcentaje de aumento en la

remuneración total anual para el individuo mejor

pagado del BCO respecto al porcentaje de

incremento promedio en la remuneración total

anual para todos los empleados (excluyendo a la

persona mejor pagada)


18

1c Capacitación Promedio de horas de capacitación al año, Equipo Gerencial Promedio Hrs 44,71

Otro personal Promedio Hrs 26,2

2c Capacitación

Programas de gestion de habilidades y de

formación continua que fomenta la empleabilidad

de los trabajadores

136

3c Capacitación

Porcentaje de empleados que reciben

evaluaciones regulares del desempeño y

desarrollo profesional

100% 258

1d Diversidad e igualdad de oportunidades

Composición de los organos de gobierno y

plantilla, desglosados por sexo, grupo de edad,

pertencia a minorias y otros indicadores de

diversidad

Por Genero Ejecutivos 7

mujer 14,28% 1

hombre 85,71% 6

Por Grupo etario

35-39 años 28,57% 2

40-44 años 14,29% 3

45-49 años 14,29% 1

50-54 años 28,57% 0

55-59 años 14,29% 1

Resto del personal 259

niguna 100% 7

Resto del personal Por genero 246

mujer 36,76% 100

hombre 63,24% 158

Por Grupo etario

20-24 años 4,47% 11

25-29 años 21,95% 54

30-34 años 23,58% 58

35-39 años 28,05% 69

40-44 años 13,01% 32

45-49 años 5,28% 13

50-54 años 4,88% 12

55-59 años 2,03% 5

60-64 años 2,03% 5

Pertencia a minorias

Ninguna 99,60% 257

Quechua 0,40% 1

2d Diversidad e igualdad de oportunidades

Relación entre el salario mínimo de los hombres

con respecto al de las mujeres desglosado por

categoría profesional

Licenciados 100%

Egresados 110,70%

Tecnicos 145,34%

Estudiantes 96,07%

Bachilleres 104,00%

1h Derechos humanos y compromiso social

Contribuciones o aportes a fines sociales,

culturales, gremiales y beneficos (por programas o

proyectos, gastos o inversión sobre utilidades

logradas en la gestión)

2h Derechos humanos y compromiso socialProcedimientos que incluyan aspectos de

Derechos Humanos relevantes al negocio

3h Derechos humanos y compromiso social

Porcentaje de operaciones donde se han

implementado programas de desarrollo,

evaluaciones de impactos y participacion de

comunidades locales

Programas: a) Apoyo al sector publico

(H.A.M., Economía Naranja) y privado

(FEPC) sobre economía del

conocimiento

20%

1e Enfoque socia l

Políticas con aspectos medioambientales y

sociales especificos aplicados a las lineas de

negocios

Se implementarion políticas con

aspectos medioambientales en las

políticas de Administración y Comercial

2e Enfoque socia l

Productos y servicios diseñados para proporcionar

un beneficio social especifico para cada linea de

negocios desglosado según su proposito

En plazo para la elaboración del

producto/servicio con beneficio social,

en la gestion 2016 se está desarrollando

el proyecto de Inclusion Social

3e Enfoque socia lDescripcion de politicas para el correcto diseño y

oferta de servicios y productos

Se cuenta con políticas y con un Comité

de Productos Formal para este efecto

4e Enfoque socia lIniciativas para mejorar la educacion financiera

según tipo de beneficiaciario

(a) videojuegos en cursos presenciales o

virtual:

http://www.bco.com.bo/educacionfina

nciera. (b) Cartillas educativas. ©

Talleres educativos

528 participantes68% colegios y

32% adultos

El 2016 se asignó el 3,5% de las utilidades de la gestión 2015. Principal apoyos: a)

Formación de emprendedores organizados socialmente. b) institución que busca la

inclusión laboral de personas con discapacidad intelectual.

Procedimientos: 1) Para aplicar y divulgar los DDHH (CPE y Carta DDHH NNUU) 2) Para

comunicar sobre impactos en la sociedad y medioambiente. 3) Para rendir cuentas

ante la sociedad. 4) Para actualizar y divulgar el codigo de etica donde esta incluido

DDHH. 5)Para identificar, evaluar y atender los intereses de las partes interesadas.

Nota: Se capacita al personal en DDHH


19

6. ANEXOS: (Indicadores, Plan de Acción, Auditoria Finrural-Cerise)

6.1. INDICADORES

6.1.1. Indicadores del mapa del plan estratégico y sus objetivos

6.1.1.1. Indicadores según criterios metodológicos de GRI-FSSS aplicado al sector financiero

(Global Reporting Initiative)

1s Satis faccion del cl ienteMecanismoss y procedimientos de retencion y

fidelizacion de clientes

Se cuenta con el índice de deserción y a

su vez un monitoreo de las razones de

salida de los clientes para medir la

retencion al cliente.

2s Satis faccion del cl iente

Mecanismos para la evaluacion de satisfacción de

los clientes en cuanto a los servicios financieros y

la atención proporcionada

3s Satis faccion del cl ienteNúmero de reclamos, porcentaje de quejas

resueltas y adopción de medidas correctivas

11 reclamos

todos resueltos

1a Conciencia ambienta l Gestión para el ahorro de energia y agua

2a Conciencia ambienta lGestión de residuos producto de los servicios y

productos que prestan

Conciencia ambienta l Desglose de los gastos e inversiones ambientales

3a Conciencia ambienta l

Desglose de productos financieros destinados a

fomentar la implementacion de tecnologias para

preservar el medio ambiente

1n Cumpl imiento normativo

Monto y número de sanciones pecuniarias

pagadas y número de sanciones no monetarias por

incumplimiento de la legislacion y normativa

Monto Multas = 21.796,-

Nro. Multas = 3

Nro. Sanciones no Monetarias = 3

Numeros enteros y

porcentajes3632,67

La empresa de limpieza realiza el trabajo de recolección de botellas plásticas, papel y

cartones, que son entregados a personas externas que se encargan del reciclado. El

papel bond se recicla reutilizando en cuadernillos para apuntes.

La inversión en luminarias led fue de Bs. 54.677,41 y en piletas con temporizador fue

de Bs. 7.440,-

Actualemente no se dispone. Se elaborará en función al nuevo Plan Estratégico

Cada año se realizan encuestas a clientes pymes y microcredito

para averiguar sus niveles de satisfacción y cuales son los motivos

de sus quejas

(3 ATMs ajenos, 6 Créditos, 1 Cajas billete falso, 1 tiempo de espera

mayor a 30 mins)

En cuanto al ahorro de energia y agua se logro una reducción del

3,50% y 2,98% respectivamente; se continua con la implementaion

de luces led y piletas con temporizador y se espera concluir al 100%

en la gestion 2017 en oficina central.

Tomando en cuenta que los Indicadores son de carácter “cuantitativo”, el

Programa RSE-FS del BCO cuenta con la documentación que respalda la veracidad

de lo informado en dichos Indicadores


20

Visión Misión

ASPECTO: EMPLEO Indicador

¡

Cuadro sinóptico detallando personal según: (i) tipo de

Cargo. ej. Cajeros, Oficiales) (ii) tipo de contrato ej.

Indefinido, temporal), (iii) por Departamento.

i) Gerentes

Subgerentes

Jefes

Supervisor

Oficiales

Auditor

Administrador

Abogado

Encargados

Analista

Responsables

Asistentes

Auxiliares

ii) indefinido

iii)Negocios

Operaciones y TI

Riesgos

Finanzas y Tesorería

OyM y RRHH

Legal

LA2

(i) Número total de empleados y (ii) rotación media de

empleados, desglosados por grupo de (iii) edad, (iv) sexo y

(v) Departamento.

i) 247

ii) 16,02 %

iii) hombres: 18.5%

mujeres: 9.1%

LA3

Beneficios sociales para los empleados con (i) jornada

completa, que no se ofrecen a los (ii) empleados

temporales o (iii) de media jornada.

i) 0

ii) 0

iii) 0

ASPECTO: RELACIONES EMPRESA/TRABAJADORES

LA4Porcentaje de empleados cubiertos por un convenio

colectivo.0%

LA5

Periódo(s) mínimo(s) de preaviso relativo(s) a cambios

organizativos, incluyendo si éstas notificaciones son

especificadas en los convenios colectivos.

1 día

ASPECTO: SALUD Y SEGURIDAD EN EL TRABAJO

LA6

Porcentaje del total de trabajadores que está

representado en comités de salud y seguridad conjuntos

de dirección-empleados, establecidos para ayudar a

controlar y asesorar sobre programas de salud y

seguridad en el trabajo.

100%

LA7

(i) Tasas de ausentismo, (ii) enfermedades profesionales,

(iii) días perdidos y (iv) número de víctimas mortales

relacionadas con el trabajo por Departamento

i) 0 %

ii) 0 %

iii) 0

iv) 0

LA8

Programas de educación, formación, asesoramiento,

prevención y control de riesgos que se apliquen a los

trabajadores, a sus familias o a los miembros de la

comunidad en relación con enfermedades graves.

Seguro de accidentes

Capacitación en brigadas de

evacuacion, en Lucha contra

incendios, Primeros auxilios

LA9

Asuntos de salud y seguridad cubiertos en acuerdos

formales con los empleados. (ej. Que servicios ofrece el

Seguro de Banca)

Papanicolau

Mamografía

varias especialidades

atención de emergencias

afiliación de beneficiarios

INDICADORES DEL MAPA DEL PLAN ESTRATEGICO Y

SUS OBJETIVOS: GESTION 2016

Desglose de la Mision y Vision del BCo expresado en Tériminos Operativos: (Social, medioambiental,

beneficio de las partes, personal motivado y capacitado, productos y servicios oportunos, gestion

eficiente, rentabilidad adecuada) (Desarrollo sostenible, ahorro y financiamiento, micro y pymes, cultura



21

ASPECTO: FORMACIÓN Y EDUCACIÓN

LA10Promedio de horas de formación al año por empleado,

desglosado por categoría de empleado

Ejecutivos: 31.8

resto del personal: 14.4

LA11

Programas de gestión de habilidades y de formación

continúa que fomenten la empleabilidad de los

trabajadores y que les apoyen en la gestión del final de

sus carreras profesionales (cursos de capacitacion en

finanzas, banca, economia, impuestos, administración y

otros

25

LA12Porcentaje de empleados que reciben evaluaciones

regulares del i) desempeño y ii) desarrollo profesional.

i) 100%

ii) 0%

ASPECTO: DIVERSIDAD E IGUALDAD DE OPORTUNIDADES

LA13

Composición de los órganos de gobierno corporativo: (i)

Directorio, (ii) Gerencias, (iii) Funcionarios. Desglosado por

sexo, grupo de edad, pertenencia a minorías

i) total:6

hombres: 4 mujeres: 2

45-49 años: 1

50-54 años: 2

60-64 años: 1

65-69 años: 2

minorías: 0

ii) total 8


35-39 años: 2

40-44 años: 4

45-49 años: 1

55-59años : 1

minorías: 0

iii) total 239


20-24 años: 12

25-29 años: 54

30-34 años: 55

35-39 años: 63

40-44 años: 22

45-49 años: 12

50-54 años: 11

55-59años : 5

60-64 años: 4

65-69 años: 1

minorías:0

LA14Relación entre salario base de los hombres con respecto al

de las mujeres, desglosado por categoría profesional.

EJECUTIVOS: 1,21

OTRO PERSONAL: 1,04

HR1

Porcentaje y número total de acuerdos de inversión

significativos que incluyan cláusulas de derechos humanos

o que hayan sido objeto de análisis en materia de

derechos humanos.

NO APLICA

HR2

Porcentaje de los principales distribuidores y contratistas

que han sido objeto de análisis en materia de derechos

humanos, y medidas adoptadas como consecuencia.

NO APLICA

HR3Iniciativas para mejorar el acceso a los servicios fi

nancieros a personas desfavorecidas.

Programa de Educacion

Financiera

Derechos Humanos

ASPECTO: PRÁCTICAS DE INVERSIÓN Y ABASTECIMIENTO


22

ASPECTO: NO DISCRIMINACIÓN

HR4Número total de incidentes de discriminación y medidas

adoptadas0

ASPECTO: LIBERTAD DE ASOCIACIÓN Y CONVENIOS COLECTIVOS

HR5

Actividades de la compañía en las que el derecho a

libertad de asociación y de acogerse a convenios

colectivos puedan correr importantes riesgos, y medidas

adoptadas para respaldar estos derechos.

No aplica para todo el sector

de intermediacion financiera

de Bolivia

ASPECTO: EXPLOTACIÓN INFANTIL

HR6

Actividades identificadas que conllevan un riesgo

potencial de incidentes de explotación infantil, y medidas

adoptadas para contribuir a su eliminación.

0

ASPECTO: TRABAJOS FORZADOS

HR7

Operaciones identificadas como de riesgo significativo de

ser origen de episodios de trabajo forzado o no

consentido, y las medidas adoptadas para contribuir a su

eliminación.

0

ASPECTO: PRÁCTICAS DE SEGURIDAD

HR8

Porcentaje del "personal de seguridad" que ha sido

formado en las políticas o procedimientos de la

organización en aspectos de derechos humanos

relevantes para las actividades

0% al corte de este informe

Se programará un curso breve

para el personal de seguridad.

ASPECTO: DERECHOS DE LOS INDÍGENAS

HR9Número total de incidentes relacionados con violaciones

de los derechos de los indígenas y medidas adoptadas.0

Sociedad

ASPECTO: COMUNIDAD

SO1

Naturaleza, alcance y efectividad de programas y prácticas

para evaluar y gestionar los impactos de las operaciones

en las comunidades, incluyendo entrada, operación y

salida de la empresa.

NO APLICA

FS13Puntos de acceso por tipo en áreas de escasa densidad de

población o desfavorecidas económicamente.NO APLICA

FS14Iniciativas para mejorar el acceso a los servicios fi

nancieros a personas desfavorecidas.SI

SO2

Porcentaje y número total de unidades de negocio

analizadas con respecto a riesgos relacionados con la

corrupción.

0

SO3Porcentaje de empleados formados en las políticas y

procedimientos anti-corrupción de la organización.0

SO4Medidas tomadas en respuesta a incidentes de

corrupción.0

ASPECTO: CORRUPCIÓN


23

SO5Posición en las políticas públicas y participación en el

desarrollo de las mismas y de actividades de “lobbying”.NO APLICA

SO6

Valor total de las aportaciones financieras y en especie a

partidos políticos o a instituciones relacionadas, por

países.

0

ASPECTO: COMPORTAMIENTO DE COMPETENCIA DESLEAL

SO7

Número total de acciones por causas relacionadas con

prácticas monopolísticas y contra la libre competencia y

sus resultados.

0

ASPECTO: CUMPLIMIENTO NORMATIVO

SO8

Valor monetario de sanciones y multas significativas y

número total de sanciones no monetarias derivadas del

incumplimiento de las leyes y regulaciones. (multas de

ASFI)

174

POLITICAS Y PRACTICAS SOBRE:

Las entidades financieras deberían reportar sus políticas y

prácticas con respecto a las amenazas y violencia en el

lugar de trabajo para apoyar a los empleados, sus familias,

o los miembros de la comunidad de lo que pueda ocurrir

por ejemplo: – Ataques y agresiones

(verbales o físicas) por parte de los clientes u otros;

– Atracos de bancos (ej: secuestros, etc.);

– Como resultado de los requisitos de información jurídica

en actividades criminales (ej: blanqueo o lavado de

dinero, terrorismo).; Las políticas y

prácticas incluyen programas de educación, formación,

orientación, prevención, y de control de riesgos.

SI

DIMENSIÓN MEDIOAMBIENTAL

Actualización GRI

Se tiene informe

medioambiental con

Indicadores GRI FSSS

BENEFICIO DE LAS PARTES

GCA balance socialSe elaboro Balance Social

Cuantitativo 2016

PERSONAL CAPACITADO

Finanzas, administración y otros 44,82%

RSE- Desempeño Social 55.18%

PRODUCTOS Y SERVICIOS OPORTUNOS

Numero de productos 22

Numero de servicios 4

Numero para mujer 0

Numero para emprendedor 0

Numero para microcredito 8

Numero pyme 9

Numero productivo 2

GESTION EFICIENTE

GOBIERNO CORPORATIVO SI

MEMORIAS ANUALES BCO SI

MEMORIAS ANUALES DE RSE SI

CODIGO DE ETICA Y CONDUCTA SI

REPORTA A ASFI SI

RENTABILIDAD ADECUADA

ROE %

ROA %

ASPECTO: POLÍTICA PÚBLICA


24

6.1.1.2. Indicadores de cumplimiento de los Objetivos del Mapa Estratégico

CONOCIMIENTO DEL CLIENTE

CONOCIMIENTO DEL CLIENTE

Conocer a los clientes, sus necesidades, demandas y

expectativas; y adecuar en función de ellas los productos

y servicios financieros y no financieros que oferta el BCO

ENCUESTAS CANT./AÑO

satisfaccion cliente Pyme SI 1

satisfaccion cliente Micro SI 1

quejas SI 1

pobreza SI 1

expectativas clientes pyme SI 1

expectativas clientes micro SI 1

expectativas funcionarios SI 1

medioambiente SI 1

grupo focal pyme SI 1

grupo focal micro SI 2

APRENDIZAJE Y CRECIMIENTO

Capacitar a los funcionarios para que sean

protagonistas del crecimiento financiero del

BCO y de sus responsabilidades sociales y

medioambientales

Finanzas, administración y otros 44,82%

RSE- Desempeño Social 55.18%

% de personal capacitado

DETALLE CURSOS DE CAPACITACION

MAPA DE OBJETIVOS PARA CUMPLIR VISION

MISION DEL BCO, EN MARCO DEL

DESARROLLO SOSTENIBLE

OBJETIVO DE DESEMPEÑO SOCIAL: Generar

utilidades para garantizar la sostenibilidad del

BCO, y por su intermedio, de las actividades

económicas, sociales y ambientales en

beneficio de sus Partes Interesadas

SI

Monitoreo y

control de

indicadores

OBJETIVO DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE;

Conocer a los clientes, sus necesidades,

demandas y expectativas; y adecuar en

función de ellas los productos y servicios

financieros y no financieros que oferta el BCO

SI Encuestas

OBJETIVO DE PROCESOS INTERNOS Disponer

de proceso internos eficientes y eficaces,

principalmente en las áreas de negocios,

adminstracion y operaciones, que permitan

gestionar adecuadamente la creacion de valor

para las Partes Interesadas

SI

Listado

detallado de

normativa

interna

OBJETIVO DE APRENDIZAJE Y CRECIMIENTO

Capacitar a los funcionarios para que sean

protagonistas del crecimiento financiero del

BCO y de sus responsabilidades sociales y

medioambientales

SI

Detalle de

capacitacion

interna

Desglose de la Mision y Vision del BCO expresado en Tériminos Operativos: (Social, medioambiental,

beneficio de las partes, personal motivado y capacitado, productos y servicios oportunos, gestion eficiente,

rentabilidad adecuada) (Desarrollo sostenible, ahorro y financiamiento, micro y pymes, cultura



25

6.1.2. Indicadores de Procesos Internos: Políticas y Procedimientos

6.1.2.1. Indicadores de Políticas

INDICADORES DE PROCESOS INTERNOS ORGANIZACIÓN & METODOS

Disponer de proceso internos eficientes y

eficaces, principalmente en las áreas de

negocios, adminstracion y operaciones, que

permitan gestionar adecuadamente la creacion

de valor para las Partes Interesadas

Políticas 33 Clientes Funcionarios Accionistaslegislación-

normativaComunidad Proveedores

Comercial1 Politicas de Créditos 1 1 1 1 1 1

1 Manual de Gestión de Microcrédito 1 1 1 1

1 Manual de Créditos Banca Consolidada 1 1 1

1 Reglamento de Fondos de Garantías (FOGACP) 1 1 1

1 Políticas para Fideicomiso 1 1 1

1 Manual de Crédito Agropecuario 1 1 1

1 Manual de Tarjetas de Créditos 1 1 1

Riesgos1 Políticas de Gestión Integral de Riesgos 1 1

1 Políticas de Gestión de Riesgo de Liquidez 1 1 1

1 Plan de Contingencias - Gestión de Riesgo de Liquidez 1 1 1

1 Políticas de Gestión de Riesgo de Mercado 1 1

1 Plan de Contingencias - Gestión de Riesgo de Mercado 1 1

1 Políticas de Gestión de Riesgo Operativo 1 1

1Políticas de Gestión de Riesgo Crediticio (politica de

previsión genérica voluntaria)1

1 Políticas de Riesgo de Contraparte 1 1

1 Políticas de Gestión y Seguridad de la Información 1 1 1 1 1

RRHH y O&M1 Políticas de Gestión de RRHH. 1 1

1 Políticas OyM 1 1

No existe Legal

Auditoria1 Políticas de Auditoría Interna 1 1 1

RSE estudios sectoriales1 Políticas de Estudios Sectoriales y RSE 1 1 1 1 1 1

Comités1 Políticas del Comité de Activos y Pasivos 1 1

1 Políticas del Comité de Auditoría 1 1 1

1 Políticas del Comité de Cumplimiento 1 1 1

1 Políticas del Comité de Gobierno Corporativo 1 1 1

1 Políticas del Comité de Tecnología de la Información 1 1 1

1 Políticas del Comité de OyM 1 1

1 Políticas del Comité de Tesorería 1 1

1 Políticas del Comité de Seguridad Física 1 1 1

1 Políticas del Comité de Riesgos 1 1 1

1 Políticas del Comité Operativo de TI 1 1

1 Comité de Recuperaciones 1

1 Comité de Productos y Servicios 1

1 Políticas del Comité de RSE 1 1 1 1

O&M


26

6.1.2.2. Indicadores de Procedimientos

INDICADORES DE PROCESOS INTERNOS 179 Procedimientos internos 179 Clientes Funcionarios Accionistaslegislación-

normativaComunidad Proveedores

Comercial6 PYME (Contiene 6 fases) 6 6 6 6 6 6

8 Microcrédito (Contiene 8 fases) 8 8 8 8 8 8

5 Fideicomiso (Contiene 5 fases) 5 5 5 5

1 Unidad de Créditos Especiales UCE 1 1 1 1 1 1

Riesgos7 Riesgo Crediticio (Contiene 7 fases) 7 7 7 7

21 Riesgo Integral (Contiene 21 fases) 21 21

1 Seguridad de la información 1 1 1 1 1

2 Seguimiento y Calificación (Contiene 2 fases) 2 2 2

Operaciones y TI11 Administración (Contiene 11 fases) 11 11 11 11 11

6 Contabilidad (Contiene 6 fases) 6 6

19 Operaciones (Contiene 19 fases) 19 19 19 19 19

33 Tecnología de la Información (Contiene 33 fases) 33 33 33

Finanzas y Planificación3 Presupuesto y Planificación (Contiene 3 fases) 3 3

6 Finanzas y Tesorería (Contiene 6 fases) 6 6 6 6 6

5 Marketing (Contiene 5 fases) 5 5 5 5

RRHH y O&M5 OYM (Contiene 5 fases) 5 5 5

6 RRHH (Contiene 6 fases) 6 6 6 6 6

Legal8 Legal (Contiene 8 fases) 8 8 8

Auditoria8 Auditoria (Contiene 8 fases) 8 8 8

RSE estudios sectoriales1 Estudios Sectoriales 1 1 1

1 RSE 1 1 1 1 1 1

Comités1 Comité de TI 1 1 1

2 Comité de Riesgos (contiene 2 fases) 2 2 2

2 Comité de Auditoría (contiene 2 fases) 2 2 2

1 Comité de Seguridad fisica 1 1 1

1 Comité de Activos y Pasivos 1

1 Comité de Tesorería 1

1 Comité Operativo de TI 1 1

1 Comité de Recuperaciones 1 1

1 Comité de RSE 1 1 1

1 Comité de Productos y Servicios 1

1 Comité de Cumplimiento 1 1 1

1 Comité de Gobierno Corporativo 1 1 1

2 Comité OyM (contiene 2 fases) 2 2


27

6.1.3. Indicadores de la Circular/ASFI/365

Anexo 2 de la Circular 365/ASFI: Indicadores de RSE

Cód. Aspectos Indicador Descripción Expresado en: Valor

1G Gobierno Corporativo

Medidas adoptadas para desarrollar y mejorar el

conocimiento colectivo del organo superior del

gobierno corporativo con relacion a los asuntos

económicos, sociales, ambientales



3B Brecha salarialRelacion entre el salario minimo del BCO y el salario

mínimo nacional

El salario mínimo del BCO es

igual al salario minimoa

nacional

1 SI

1PPresencia en la

comunidad

Proporción de gastos en proveedores nacionales en

principales áreas de operación

Total gastos proveedores

nacionales / Total gastos

proveedors nacionales y

extranjeros

% 96

1TTrabajo digno y no

discriminación

Número de empleados desglosados por grupos

etario, genero y departamentoTotal funcionarios 253

Por género mujer 93 hombre 160

Por Departamento Cba 174

La Paz 45

SCZ 34

Por grupo etario, según

intervalos del INE20-24 años 11

25-29 años 51

30-34 años 61

35-39 años 66

40-44 años 27

45-49 años 14

50-54 años 12

55-59 años 6

60-64 años 5


discriminación

Tasa de contratación de empleados desglosados por

grupo etario, genero y departamentoTotal de contrataciones 61

Por genero 27,87% mujer 17

72,13% hombre 44

Por Departamento 41,00% Cba: 25

19,67% La Paz: 12

39,33% SCZ: 24

20-24 años 6,56% 4

25-29 años 22,95% 14

30-34 años 31,15% 19

35-39 años 19,67% 12

40-44 años 9,84% 6

45-49 años 8,20% 5

50-54 años 1,64% 1

55-59 años 0,00% 0

Trabajo digno y no

discriminación

Rotación media de empleados desglosados por grupo

etario, genero y departamentomasc 9,51%

fem 7,14%

30-34 años 10,48%

35-39 años 9,00% Por Departamento

40-44 años 6,98% cba 5,54%

45-49 años 9,52% lpz 3,7%

50-54 años 5,00% scz 31,75%

55-59 años 11,11%

60-64 años 12,50%

Por grupo etario, según intervalos del INE

GESTION 2016

A) Reuniones del Comité de RSE. B) Reuniones para aprobar planes

estrategicos, POAs RSE y presupuesto. C) Cursos de capacitacion, D)

Comité de Gobierno Corporativo, E) Reuniones Gerenciales, F)

Reuniones de Directorio.

Relación entre la remuneración total anual para el individuo mejor pagado del BCO

respecto a la remuneracion promdio anual total de todos los empleados

Relación del porcentaje de aumento en la remuneración total anual para el

individuo mejor pagado del BCO respecto al porcentaje de incremento promedio

en la remuneración total anual para todos los empleados (excluyendo a la persona

mejor pagada)


28


discriminación

Porcentaje de contratación de personas con

discapacidad con relación al total de empleadosNo se contrato 0%

1c CapacitaciónPromedio de horas de capacitación al año,

desglosados por categoria de empleadoEquipo Gerencial Promedio Hrs 42,07

Otro personal Promedio Hrs 20,42

1dDiversidad e igualdad

de oportunidades

Composición de los organos de gobierno y plantilla,

desglosados por sexo, grupo de edad, pertencia a

minorias y otros indicadores de diversidad

Por Genero 7

mujer 14,28% 1

hombre 85,71% 6

Por Grupo etario

35-39 años 28,57% 2

40-44 años 14,29% 1

45-49 años 14,29% 1

50-54 años 28,57% 2

55-59 años 14,29% 1


niguna 100% 7

Resto del personal Por genero 246

mujer 36,76% 92

hombre 63,24% 154

Por Grupo etario

20-24 años 8,13% 20

25-29 años 25,61% 63

30-34 años 23,98% 59

35-39 años 21,14% 52

40-44 años 9,76% 24

45-49 años 2,85% 7

50-54 años 4,47% 11

55-59 años 2,03% 5

60-64 años 2,03% 5


Ninguna 99,60% 245

Quechua 0,40% 1

2dDiversidad e igualdad

de oportunidades

Relación entre el salario mínimo de los hombres con

respecto al de las mujeres desglosado por categoría

profesional

Licenciados 100%

Egresados 110,70%

Técnicos 145,34%

Estudiantes 96,07%

Bachilleres 104,00%


29

1h

Derechos

humanos y

compromiso

social

Contribuciones o aportes a fines sociales,

culturales, gremiales y beneficos (por programas

o proyectos, gastos o inversión sobre utilidades

logradas en la gestión)

2h

Derechos

humanos y

compromiso

social

Procedimientos que incluyan aspectos de

Derechos Humanos relevantes al negocio

3h

Derechos

humanos y

compromiso

social

Porcentaje de operaciones donde se han

implementado programas de desarrollo,

evaluaciones de impactos y participacion de

comunidades locales

20%

1e Enfoque social

Políticas con aspectos medioambientales y

sociales especificos aplicados a las lineas de

negocios

2e Enfoque social

Productos y servicios diseñados para

proporcionar un beneficio social especifico para

cada linea de negocios desglosado según su

proposito

3e Enfoque socialDescripcion de politicas para el correcto diseño y

oferta de servicios y productos

Se cuenta con políticas y

con un Comité de

Productos Formal para

este efecto

4e Enfoque socialIniciativas para mejorar la educacion financiera

según tipo de beneficiaciario

(a) videojuegos en cursos

presenciales o virtual:

http://www.bco.com.bo/

educacionfinanciera. (b)

Cartillas educativas. ©

Talleres educativos

528 participantes68% colegios y

32% adultos

1sSatisfaccion

del cliente

Mecanismoss y procedimientos de retencion y

fidelizacion de clientes

Se cuenta con el índice de

deserción y a su vez un

monitoreo de las razones

de salida de los clientes

para medir la retencion al

cliente.

2sSatisfaccion

del cliente

Mecanismos para la evaluacion de satisfacción de

los clientes en cuanto a los servicios financieros y

la atención proporcionada

3sSatisfaccion

del cliente

Número de reclamos, porcentaje de quejas

resueltas y adopción de medidas correctivas

11 reclamos,

todos resueltos

1aConciencia

ambientalGestión para el ahorro de energia y agua

2aConciencia

ambiental

Gestión de residuos producto de los servicios y

productos que prestan

Conciencia

ambientalDesglose de los gastos e inversiones ambientales

3aConciencia

ambiental

Desglose de productos financieros destinados a

fomentar la implementacion de tecnologias para

preservar el medio ambiente

1nCumplimiento

normativo

Monto y número de sanciones pecuniarias

pagadas y número de sanciones no monetarias

por incumplimiento de la legislacion y normativa

(a)Bs. 696; (b) 3;

(c) 1

(a) Monto sanciones pecuaniarias (b) Número

de sanciones; c) Número de sanciones no

monetarias por incumplimiento de legislación

y normativa

Programas: a) Apoyo al sector publico (H.A.M.,

Economía Naranja) y privado (FEPC) sobre

economía del conocimiento

Se implementarion políticas con aspectos

medioambientales en las políticas de

Administración y Comercial

En plazo para la elaboración del

producto/servicio con beneficio social, en la

gestion 2016 se está desarrollando el proyecto

de Inclusion Social

Manejo de residuos: la empresa de limpieza realiza el trabajo de

recolección de botellas plásticas, papel y cartones, que son

entregados a personas que se encargan del reciclado. Se recicla el

papel.

Se realizó la actualización de los indicadores y la situacion

ambiental del Banco

Actualemente no se dispone. Se elaborará en función al nuevo

Plan Estratégico

Cada año se realizan encuestas a clientes

pymes y microcredito para averiguar sus

niveles de satisfacción y cuales son los motivos

de sus quejas

(3 ATMs ajenos, 6 Créditos, 1 Cajas billete

falso, 1 tiempo de espera mayor a 30 mins)

Ahorro de energía se esta instalando

paulatinamente paneles de luces Led (80% en

oficina central. Ahorro de agua: 90% de piletas

de lavamanos tienen temporizadores.

El 2016 se asignó el 3,5% de las utilidades de la gestión 2015.

Principal apoyos: a) Formación de emprendedores organizados

socialmente. b) institución que busca la inclusión laboral de

personas con discapacidad intelectual.

Procedimientos: 1) Para aplicar y divulgar los DDHH (CPE y Carta

DDHH NNUU) 2) Para comunicar sobre impactos en la sociedad y

medioambiente. 3) Para rendir cuentas ante la sociedad. 4) Para

actualizar y divulgar el codigo de etica donde esta incluido DDHH.

5)Para identificar, evaluar y atender los intereses de las partes

interesadas. Nota: Se capacita al personal en DDHH


30

6.1.4. Indicadores del POA

6.1.4.1. Índice de Satisfacción del Cliente

INDICE/2016 = 8,78/10

Indicadores desglosados y ordenados de mayor a menor


31


32

6.1.4.2. Índices de Pobreza de los Clientes Micro


33

6.1.4.3. INDICADORES DE DESARROLLO SOSTENIBLE

Cuantificado como el impacto del micro-crédito sobre los ingresos, el patrimonio, el sobre-

endeudamiento y las actividades secundarias de los micro-prestatarios del BCO.

1. Por cada Bs otorgado como Micro-Crédito:

1. El “Ingreso” de los micro-prestatarios del BCO aumenta 6,26 Bs

2. El “Patrimonio” de los micro-prestatarios del BCO aumenta en 4,48 Bs

2. Por cada Bs que aumenta:

1. El “Patrimonio” del cliente, el crédito aumenta en 0,22 Bs

2. El “Ingreso” del cliente, el crédito aumenta en 0,16 Bs

3. “Sobre-endeudamiento” a medida que aumenta el monto de los micro-créditos:

1. NO se ha presentado sobre-endeudamiento (crédito/patrimonio = promedio 21%)

4. Las “Actividades” entre 2012-2015 los micro-prestatarios:

1. En las primeras actividades no hubo cambios significativos

2. En las segundas actividades aumentaron Transporte (+6%) y Hoteles y Restaurants

(+6%). Disminuyeron: Servicios Inmobiliarios (-8%) y Ventas (-2%)


34

3. En las terceras actividades no se generó información significativa

6.1.4.4. INDICADORES DEL BALANCE SOCIAL CUANTITATIVO

6.1.4.5. INDICADORES DE INCLUSION FINANCIERA (Según variables-indicadores de la ASFI)

Al haber aperturado mayor cantidad de agencia en tres Departamentos, significa haber

aumentado la “cobertura de servicios financieros” y las “oportunidades de acceso” de los clientes:

BALANCE SOCIAL A PRECIOS Corrientes 2012 2013 2014 2015VALOR ECONOMICO GENERADO 49.352.492 65.447.786 84.313.042 96.142.129

Ingresos financieros 46.247.865 62.870.589 80.590.711 90.654.961

ingresos operativos 3.104.627 2.577.198 3.722.331 5.487.169

VALOR ECONOMICO DISTRIBUIDO A LAS PARTES INTERESADAS 40.081.459 52.231.942 60.066.585 68.359.002

Empleados 15.315.798 20.434.323 24.831.834 27.180.412

Ahorristas 11.290.649 15.041.796 19.334.589 24.767.711

Proveedores 4.529.462 6.281.776 8.771.838 8.990.749

Comunidad 31.727 55.464 44.346 16.607

Estado 3.268.718 4.463.495 4.498.462 5.259.993

Accionistas 5.645.105 5.955.087 2.585.517 2.143.530

OTRAS PARTIDAS 9.271.033 13.215.845 24.246.456 27.783.127

VALOR DISTRIBUIDO + OTRAS PARTIDAS 49.352.492 65.447.786 84.313.042 96.142.129

Valor distribuido a Partes / Valor Generado 81% 80% 71% 71%

4

7

11

13

0

2

4

6

8

10

12

14

2012 2013 2014 2015

NUMERO DE AGENCIAS


35

6.1.4.6. Presupuesto Consolidado del POA/RSE/2016

Presupuesto + ahorro

PRESUPUESTO CONSOLIDADO RSE 2016

63% CLIENTES 2016 Bs Seis encuestas (Encuestadora externa) 28.393

Un Diseño de una franquicia pyme/ u otros (consultoría externa)

12.258

Capacitación 1.348

37% COMUNIDAD

Capacitación planes de negocios para emprendedores

19.900

Apoyo a emprendedores con discapacidades

5.450

Donaciones 10.087 TOTAL PRESUPUSTO/RSE/2016 77.435,76

(1) Ahorro consultoria externa $us 2.804,94

Bs 19.241,90

100% Presupuesto/RSE/ 2016 + ahorro 96.677,65

presupuesto aprobado para 2016 75.020

(2.416)

Presupuesto utilizado 3%

6.1.5. Indicadores del dialogo con los grupos de interés

INDICADORES DE DIALOGO CON LAS PARTES

CANAL DE DIALOGO INDICADOR Valor 2016

Encuestas a clientes Pyme (Encuesta de Satisfacción del clientes

respecto al BCO). Encuesta de Expectativas (Encuesta de

Satisfaccion respecto al sistema de intermediacion financiera para

comparar los resultados de la encuesta sobre el BCO). Encuesta de

Quejas. Los resultados de estas encuestas han sido consolidadas

en un Indice Global de Satisfacción (IGS) elaborado según la

metodologia de "buscar" ver so quejas se hizo segun OIKOCREDIT

Indice Global de Satisfacción

Clientes Pyme (IGS-PYME) IGS PYME = 8,67

Encuestas a clientes MICRO-CREDITO (Encuesta de Satisfacción del

clientes respecto al BCO). Encuesta de Expectativas (Encuesta de

Satisfaccion respecto al sistema de intermediacion financiera para

comparar los resultados de la encuesta sobre el BCO). Encuesta de

Quejas. Los resultados de estas encuestas han sido consolidadas

en un Indice Global de Satisfacción (IGS) elaborado según la

metodologia de "buscar" ver so quejas se hizo segun OIKOCREDIT

Indice Global de Satisfacción

Clientes MicroCrédito (IGS-

MICRO)

IGS MICRO = 8,75

Encuestas a clientes MICRO-CREDITO (Encuesta de Nivel de

Pobreza) según la metodologia de PPINiveles de pobreza

17,30% Línea Nacional

4,70% Alimentaria

1,50% Linea Internacional

Boletines de Finanzas y Economia (Bimensuales)Cantidad de Clientes que

reciben el BoletinSI

Educación financiera, que consta de dos programa: a) educación

b) difusion

Cantidad de Clientes que

recibieron la capacitacion528

Punto de Reclamo según indicador de la ASFICantidad de clientes que han

presentado reclamos:12

Sitio Web del Banco sobre RSE y sus Programas (RSE,

Emprendedor, Medioambiente)

a) existe sitio WEB; b) Esta la

Memoria Anual

a) Si; b) Memorias de

2013, 2014 y 2015

CLIENTES


36

DETALLE CURSOS DE CAPACITACION

Finanzas, administración y otros

GIROS MORE

REGULACION DEL MERCADO DE VALORES PARA EMISORES

LIMITES Y AUTORIZACIONES EN NETBANK

REUNION TALLER TECNOLOGIA MICROCREDITO

PRESENTACION DE PLAN DE ACCION DE CLIMA LABORAL

MANEJO DE LA HERRAMIENTA DE EVALUACION DE CREDITOS

SHARCRC- IVA F110 V,3

CERTIFIED ONTERNAL AUDITOR

DIPLOMADO DE MARKETING Y VENTAS

RC- IVA F110 V,3 APLICATIVO FACILITOROL, ENFOQUE Y ESTRUCTURA DE TRABAJO DE O&M CON

DEPENDENCIA FUNCIONALTARJETAS DE CREDITO

MANEJO CENTRAL TELEFONICA IP

INDUCCION

CONTROL LEGAL

AUTORIZACIONES NETBANK Y SEGURIDAD DE LA INFORMACION

GESTION DE RIESGO OPERACIONAL, EVALUACION, GESTION Y

MEDICIONEVENTOS DE RIESGO OPERATIVO

NEUROMARKETING ORGANIZACIONAL

INDUCCION

LEGITIMACION DE GANANCIAS ILICITAS, FINANCIAMIENTO AL

TERRORISMO Y/O DELITOS PRECEDENTES (LGI/FT Y DP)

VI CONFERENCIA INTERNACIONAL DE AUDITORIA Y CONTABILIDAD

BANCA POR INTERNET Y BANCA MOVIL

SEGURIDAD PARA DELITOS ELECTRONICOS

ANALISIS INFORMACION SECTORIAL, SUBSECTORIAL Y

EMPRESARIAL PARA APLICAR EN EL AREA DE NEGOCIOS

DESGRAVAMEN HIPOTECARIO

CAJA CHICA

CUENTAS POR COBRAR Y CUENTAS POR PAGAR

SAI-TESRORERIA-IMPUESTOS

NUEVA FUNCIONALIDAD COBRO EN CREDITOS

MODULO DE COMPRA DE MATERIALES Y SERVICIOS

CAJA CHICA

SEGURO BANQUERO Y RESPONSABILIDAD CIVIL PARA DIRECTORES

Y ADMINISTRADORES (D&O)SEMINARIO:"FINANCIAMIENTO AGROPECUARIO:

OPORTUNIDADES, MODELOS EMERGENTES Y DISEÑO DE DIFUSION DE LA POLITICA DE SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN

CAPACITACIÓN SOBRE EL SECTOR COMERCIO EN BOLIVIA,

COCHABAMBA, SANTA CRUZ Y LA PAZ

INDUCCION PERSONAL NUEVO

CURSO DE ÉTICA Y VALORES

GESTIÓN DE RIESGO CREDITICIO EN ENTIDADES

MICROFINANCIERAS

MODULO III "POLITICA CONOZCA A SU CLIENTE " Y MODULO IV

"REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS"

SEMINARIO CIRC. ASFI 395/16 - TENDENCIAS REGULATORIAS DE

SEGURIDAD

POLITICA DE CREDITOS V.18

LLENADO DE AGENDA GRAFICA "BENEFICIARIO ECONOMICO" Y

LLENADO DEL "FORMULARIO PCC-01"

VI CONGRESO INTERNACIONAL DE PREVENCION DE LAVADO DE

DINERO

LLENADO DE AGENDA GRAFICA "BENEFICIARIO ECONOMICO" Y

LLENADO DEL "FORMULARIO PCC-01"

MODULO DE RETENCION Y LECTOR DE HUELLA PARA

PLATAFORMA

CALIFICACIÓN MANUAL

CAPACITACIÓN OPERATIVA DE LOS MODULOS DE CAJAS DE

AHORRO Y DPF'S

PROYECTOS DE NEGOCIOS BASADOS EN TI

CAPACITACIÓN OPERATIVA DE LOS MODULOS DE CAJAS DE

AHORRO Y DPF'S

PROCEDIMIENTOS EN CAJAS

CONGRESO CIPSI 2016

CAPACITACION EN TEMAS DE SISTEMAS Y OPERACIONES, CON ATC

CAPACITACIÓN TEMAS DE MONITOREO Y CONTAC CENTER

ATENCION AL CLIENTE 5 ESTRELLAS

SEMINARIO TALLER ACCIONES PREVENTIVAS Y BUENAS PRACTICAS

PARA EVITAR DEMANDAS Y MULTAS LABORALES

ATENCION AL CLIENTE 5 ESTRELLAS

ATENCIÓN AL CLIENTES CON DISCAPACIDAD

SEGURO DE ACCIDENTES PERSONALES

LA GESTION DEL RIESGO CREDITICIO EN OPERACIONES DE

MICROCRÉDITO

ADMINISTRACION DE ARCHIVOS Y GESTION DOCUMENTAL

EXPERTO EN NORMATIVA BANCARIA

HERRAMIENTA DE ESTUDIOS SECTORIALES

5

3

4

14

10

165

3

30

24

14

7

15

13

18

2

3

115

14

2

8

16

6

20

9

33

1

2

14

19

4

6

2

1

27

12

24

40

9

4

3

35

31

7

12

2

29

22

3

7

7

35

1

8

1

1

2

113

25

Cantidad de Asistentes

44,82%

18

13

19

4

105


37

RSE- Desempeño Social

RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL

DERECHOS HUMANOS

CODIGO DE ETICA

DERECHOS DEL CONSUMIDOR FINANCIERO

PROTECCION AL CLIENTE Y QUEJAS

PREVENCION DE CANCER DE CUELLO UTERINO Y DE SENO



CURSO DE COBRANZA ABUSIVA Y CRUCES DE INFORMACION

CURSO DE COBRANZA ABUSIVA Y CRUCES DE INFORMACION

MARCO NORMATIVO DE LA LEGITIMACION DE GANANCIAS

ILICITAS Y EL MANUAL DE PROCEDIMIENTOS OPERATIVOS

PRACTICAS PREVENTIVAS Y CORRECTIVAS DE OBLIGACIONES DE

CUMPLIMIENTO DE GOBIERNO CORPORATIVO FISCALIZADAS POR

LA AEMP

MODULOS III POLITIC CONOZCA A SU CLIENTE Y MODULO IV

REPORTE DE OPERACIONES

CURSO DE ACTUALIZACIÓN LABORAL

VII CONGRESO INTERNACIONAL DE GESTION HUMANA ASOBOGH

ESTANDARES UNIVERSALES DE DESEMPEÑO SOCIAL Y LA

HERRAMIENTA SPI - 4

GESTION ESTRATEGICA DE RECURSOS HUMANOS POR

COMPETENCIAS

CURSO DE ÉTICA Y VALORES

INDUCCION PERSONAL NUEVO

ETICA Y VALORES

ETICA Y VALORES

CURSO COBRANZA ABUSIVA Y CRUCES DE INFORMACIÓN

CAPACITACIÓN OPERATIVA DE LOS MODULOS DE SERVICIO A

INSTITUCIONES - TARJETAS DE DEBITO

69

6

17

13

5

2

1

1

44

5

6

15

17

71

3

2

60

60

60

60

52

14

55,18%

60

Gobierno Corporativo

Entrega de Balance y EERR auditados

Entrega de memoria anual 2015

Participar en reuniones de Directorio y de Comités especializados

Recibir CapacitaciónTransparencia. Relaciones sostenibles: Se cuenta con Politica con

referente a ProveedoresProcedimientos de adquisiciones

COMUNIDAD Contribucion al desarrollo local sostenible

LEGISLACION

NORMATIVACumplimiento de la ley y la normativa

PROVEEDORESSI

SI

Asesoramiento en TIC y Programa Emprendedores

Aplicación de la ley y la normativa

ACCIONISTAS

SI

SI

SISI

SI


38

6.2. Plan de Acción Integral (PAI-2016)

En base a las sugerencias de MFR/Gestión-2015 El Plan de Acción Integral comprende las

actividades que ha realizado el Programa RSE-FS del BCO durante la gestión 2016 para subsanar

las recomendaciones realizadas por:

6.2.1. MicroFinanza Rating (MFR), en su informe sobre la revisión del Programa RSE-FS de la

gestión 2015

Debido a que este Plan de Acción Integral (PAI-2016) describe cada una de las recomendaciones

clasificadas en el orden presentado por MFR, en cuadro Excel con 189 final y 20 columnas, el

mismo se encuentra en versión digital que es entregado a conocimiento de MFR en el CD/RSE-

FS/BCO/2016

6.3. Informe auditoría SPI-4 – con el apoyo de Finrural Cerise. datos claves a nov-16


39


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INFORME DE RSE-FS - Banco Pyme de la Comunidad · 2019. 10. 1. · INFORME RSE Y FUNCION SOCIAL *...

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