Informe anual 2017 - BAC Credomatic · 2017-09-21 · • Miembro de Junta Directiva y Comité de...

Junta

Directiva ELABORACIÓN:

MAYO 2017

2

La Junta Directiva se encuentra constituida de igual forma para las sociedades

que se indican a continuación, con excepción de BAC San José Pensiones

Operadora de Planes de Pensiones Complementarias S.A.

• Banco BAC San José S.A.

• Credomatic de Costa Rica S.A.

• BAC Credomatic Corredora de Seguros S.A.

• BAC San José Leasing S.A.

• BAC San José Puesto de Bolsa S.A.

• BAC San José Sociedad de Fondos de Inversión S.A.

• Inmobiliaria Credomatic S.A.

• Medio de Pago S.A.

Junta Directiva

Junta Directiva de la Corporación Tenedora

BAC Credomatic Sociedad Anónima

3

Criterio de Independencia

Se considera miembro Independiente al miembro del la Junta Directiva

que no tiene ninguna responsabilidad de gestión o asesoría en la

entidad o su grupo o conglomerado financiero y además no está bajo

ninguna otra influencia, interna o externa, que pueda impedir el ejercicio

de su juicio objetivo.

Junta Directiva

Rodolfo Tabash Espinach

Presidente

• Junta Directiva Corporación Tenedora BAC

Credomatic S.A.

• Junta Directiva BAC San José Pensiones Operadora

de Planes de Pensiones Complementarias S.A.

5

Atestados

• Instituto Centroamericano de Administración de Empresas - INCAE, Maestría en

Administración de Empresas, 1992 - 1994.

• National University, Curso de formación de Agente de Corredor de Bolsa, 1991 - 1991.

• Universidad Internacional de las Américas (USA), Bachillerato en Administración de

Empresas, 1986 - 1991.

Junta Directiva

6

• Presidente Ejecutivo (CEO) del Grupo BAC Credomatic, 2016 - Actual.

• Country Manager del Grupo BAC Credomatic en Panamá, 2010 - 2016.

• Gerente General de BAC International Bank, Inc. en Panamá, 2002 - 2009.

• Director Regional de Banca Regional del Grupo BAC Credomatic, 2001 - 2009.

• Gerente de Banca Comercial del Banco

BAC San José S.A. en Costa Rica, 1996 - 2000.

• Gerente de Proyectos Agroindustriales de Lachner y Sáenz, 1994 - 1996.

Experiencia

Junta Directiva

7

Cargos Directivos desempeñados en otras empresas

(Cargos que ejerce en la actualidad)

• Director en Empresas Financieras domiciliadas en Costa Rica, El Salvador, Nicaragua,

Panamá, Honduras, Gran Caimán, Guatemala y Bahamas.

Intereses particulares en transacciones o asuntos que afecten a la

entidad (Corte 31 de dic. 2016)

• Presenta las siguientes operaciones con la entidad: Captaciones a la Vista.

• La información de saldos y detalles se encuentran protegidas por regulación. La misma

se encuentra a disposición de la Superintendencia, cuando así lo requiera.

¿Es considerado miembro independiente?

• No es Miembro Independiente de la Junta Directiva.

Junta Directiva

Luis Fernando Coto Jiménez

Vicepresidente


Credomatic S.A.

9

• Universidad de Costa Rica, Maestría en Economía con énfasis en Banca y Mercado de

Capitales.

• Universidad de Costa Rica, Licenciatura en Economía.

• Curso de Formación de Agentes de Bolsa, Cambolsa.

• Especialista Gestión de Riesgos Bancarios, Academia Bancaria Centroamericana e

Instituto de Monterrey.

• Incorporado al Colegio de Profesionales en Ciencias Económicas.

Junta Directiva

Atestados

10

• Director Regional Financiero, Chief Financial Officer BAC - Credomatic Network,

2016 - Actual.

• BAC-Credomatic Network, Gerente de Planeamiento y Análisis Financiero - Dirección

Regional Financiera, 2011 - 2016.

• BAC - Credomatic Network, Gerente de Tesorería Regional- Dirección Regional

Financiera, 2005 - 2010.

• Banco BAC San José S.A., Área de Auditoría,

2001 - 2005.

• Leonisa de Centroamérica S.A., Área de la Dirección Financiera, 1999 - 2001.

• Representaciones Marítimas Mar y Tierra S.A. - Naviera de Chiquita Brands, Área

Financiera,

1996 - 1999.

Junta Directiva

Experiencia

11



• Director de Junta Directiva en Empresas Financieras domiciliadas en Costa Rica,

Panamá, Nicaragua, Honduras y Guatemala.



• Presenta las siguientes operaciones con la entidad: Captaciones a la Vista y

Captación a Plazo.





Junta Directiva

Alberto Trejos Zúñiga

Director


Credomatic S.A.

13

Atestados

• Doctor en Economía de la Universidad de Pennsylvania.

Experiencia

• Profesor y Decano del INCAE.

• Profesor en varias universidades en Europa y Estados Unidos.

• Socio de Consejeros Económicos y Financieros S.A.

• Consultor Internacional en temas económicos y de negocios.

• Ex ministro de comercio exterior.

• Miembro del Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero, 1998 - 2000.

Junta Directiva

Atestados y Experiencia

14



• Actualmente, Director en Empresa Multinegocios.



• Presenta las siguientes operaciones con la entidad: Créditos Otorgados y Captaciones

a la Vista.




• Sí, es Miembro Independiente de la Junta Directiva.

Junta Directiva

Álvaro Velásquez Cock

Director


Credomatic S.A.

16

Atestados

• Universidad de Antioquia, Doctor en Economía, 1960 - 1964.

• Escuela de Economía de Londres, Candidato MS Economía 1966 - 1968 (Pendiente

examen final).

Experiencia - Empresas extranjeras

• DANE , Jefe,1971 - 1978.

• Pedro Gómez y Cía., Presidente,1984 - 1989.

• Representación Computadores Apple, Gerente General,1989 - 1990.

• lnmobiliaria Progreso, Presidente, 1990 - 1993.

Agropecuaria La Florida, Gerente General,1975 - Actual.

• Tecnoagrícola Los Naranjos, Gerente,1982 - Actual.

Junta Directiva


17



• Miembro de Junta Directiva en Empresas Financieras domiciliadas en Colombia y

Panamá.



• No presenta operaciones relevantes que supongan una transferencia de recursos u

obligaciones entre la entidad y su persona.



Junta Directiva

Ana María Cuellar de Jaramillo

Director


Credomatic S.A.

19

Atestados

• Universidad Jorge Tadeo Lozano, Contadora,1969 - 1975.

Experiencia - Empresas extranjeras

• Trainee, Banco Citibank, 1975 - 1978.

• Tesorería, Banco Citibank Londres, 1979.

• Vicepresidente Financiero, Banco Citibank Colombia, 1986 - 1990.

• Miembro Junta Directiva, Megabanco,

2003 - 2006.

• Miembro Junta Directiva, Banco de Bogotá S.A., 2007 - Actual.

Junta Directiva


20



• Gerente Administrativo y Producción en Florería Mayorista, domiciliada en Colombia.

• Asesora Financiera en Tienda de materiales para la construcción, domiciliada en

Colombia.

• Miembro de Junta Directiva en Empresa Financiera, domiciliada en Colombia.

• Miembro Comité de Auditoría en empresa dedicada a la distribución

de combustibles derivados del petróleo, domiciliada en Colombia.







Junta Directiva

Dennis Salas Muñoz

Director


Credomatic S.A.

22

Atestados

• Máster en Administración de Empresas con énfasis en Negocios Internacionales.

Experiencia

• Más de 30 años en banca de consumo, especialmente en tarjetas de crédito.

Desempeñó durante 10 años la gerencia general de Credomatic en Costa Rica y tuvo a

su cargo la apertura de operaciones de tarjeta en Panamá y México.

Junta Directiva


23



• Miembro de Junta Directiva y Comité de Auditoría en una empresa de retail.



• Presenta las siguientes operaciones con la entidad: Captaciones a la Vista y Captación

a Plazo.





Junta Directiva

Eugenia Castañeda Gallegos

Director


Credomatic S.A.

25

• Universidad de Costa Rica, Bachiller en Administración de Negocios ,1986.

• INCAE, Seminario Gerencia Financiera, (1992), Seminario Manejo del Riesgo en las

Decisiones Financieras (1992), Programa de Alta Dirección Bancaria (1998).

• Stanford University, Certificed Project Manager, Organizational Mastery (2002).

• Universidad para la Cooperación Internacional, Maestría en Administración de

Proyectos (2005).

Junta Directiva

Atestados

26

• 31 años de laborar en BAC San José, iniciando como Oficial de Crédito en 1986.

• Gerente Fondos Vista, 1995.

• Gerente Regional de Desarrollo y Tecnología ,1999.

• Gerente Regional de Canales de Distribución, 2004.

• Directora Regional de Riesgo (CRO) desde el 2008.

Junta Directiva

Experiencia

27



• Director de Junta Directiva en Empresas Financieras domiciliada en BVI, Panamá,

Gran Caimán, Bahamas, Nicaragua, Honduras, Guatemala y México.




a Plazo.





Junta Directiva

Francis Durman Esquivel

Director


Credomatic S.A.

29

Atestados

• Ingeniero Mecánico, TEXAS A&M UNIVERSITY.

Experiencia

• CEO Durman Esquivel por 35 años.

• Director BAC desde 1985.

• Director de La Nación.

• Director Earth a la fecha.

Junta Directiva


30



• Director en empresa Automotriz. Director en Sector Salud. Director en Sector

Industrial. Director en Sector Logística. Director en Empresas Reguladoras Zona

Francas. Director en Empresas Agroindustriales. Director en Empresas de Servicios.




Captación a Plazo.





Junta Directiva

Germán Salazar Castro

Director


Credomatic S.A.

32

• Economista, Universidad Javeriana de Colombia, 1977.

• Banca de Crédito y Finanzas, Chemical Bank, 1981.

• Especialización en Finanzas, New York University, 1990.

Junta Directiva

Atestados

33

Empresas extranjeras

• Banco de Bogotá, Jefe Departamento Internacional, 1979 - 1980.

• Banco de Bogotá, Jefe Corresponsales Extranjeros, 1980 - 1981.

• Banco de Bogotá Trust, Company New York:

Gerente de Operaciones (1982 - 1984); Tesorero,

(1984 - 1987); Vicepresidente (1987 - 1991).

• Banco de Bogotá Colombia:

Director Regional (1991); Vicep. Internacional y de Tesorería (1992 – 1996).

• First Bank of the Americas, Presidente, 1997.

• Banco de Bogotá Colombia, Vicepresidente Internacional y de Tesorería, 1998 - Actual.

Junta Directiva

Experiencia

34



• Miembro Consejo Directivo en Institución y empresa financiera domiciliada en

Colombia.

• Miembro Principal en Institución financiera domiciliada en Colombia.







Junta Directiva

Guillermo Alonso Guzmán

Tesorero


Credomatic S.A.

36

Atestados

• Licenciado en Administración de Empresas, Universidad de Costa Rica, 1976.

• MBA INCAE, 1979.

Experiencia

• Presidente Ejecutivo de Automercado S.A.,1983 - Actual.

Junta Directiva


37



• Presidente Ejecutivo en cadena de Supermercados.




a Plazo.





Junta Directiva

Jaime Gurdián Moreno

Secretario


Credomatic S.A..

39

Atestados

• B.S. Agricultura Tropical – Universidad de Hawái (equivalente a Ing. Agrónomo), PAG -

INCAE PGAI – INCAE, Negocios Internacionales INSEAD.

• Participación en diversos seminarios a nivel nacional e internacional sobre temas

relacionados con administración, finanzas y economía.

Experiencia

• Mas de 35 años de experiencia al frente de Gerencias Generales, Gerencias

Funcionales y de dirección interno y externo en empresas comerciales, industriales,

agrícolas, agroindustriales, de servicios, instituciones gremiales privadas e

instituciones públicas.

• 15 años de desempeñar el cargo de Secretario de Junta Directiva de BAC-Credomatic

y 7 años en el Comité Auditoría.

Junta Directiva


40



• Director de Junta Directiva, en empresa proveedora de maquinaria y equipo industrial.

• Vicepresidente en Empresa Proveedor a de equipos agrícolas en Italia.

• Presidente en Fundación de Protección a la Vida Silvestre.

• Presidente en Asociación Pro Estudios.








Junta Directiva

José María Araya Rodríguez

Director


Credomatic S.A..

Secretario



42

Atestados

• Licenciado y Máster en Administración de Empresas con especialidad en Banca y

Finanzas (UCR e INCAE).

Experiencia

• 39 años de experiencia en banca. 32 como Director en BAC San José y 30 en

posiciones administrativas.

• Miembro en comités de crédito en varios países de Centro América, comité de

operaciones, comité de cumplimiento y comité de auditoría en BAC San José.

• Director de BAC San José Operadora de Pensiones, desde su fundación.

Junta Directiva


43



• Actualmente es Director en las empresas del Grupo Financiero.








Junta Directiva

Juan Carlos Páez Mena

Director


Credomatic S.A.

45

Atestados

• Bachelor of Commerce, McGill University 1992

Great Distinction.

• MBA, Georgetown University 1996 Fulbright Scholar.

Experiencia

• Gerente de Comercios Afiliados, Credomatic de Costa Rica 1998.

• Director Regional de Comercios Afiliados,

BAC Credomatic Network 2000.

• Director Regional de Tarjeta, BAC Credomatic Network 2002 - Actual.

• Presidente Ejecutivo, Credomatic de Honduras 2007 - Actual.

Junta Directiva


46



• Junta de Asesores para América Latina de marca de tarjetas de crédito y de débito.




Captación a Plazo.





Junta Directiva

Oscar Rodríguez Ulloa

Director


Credomatic S.A.

48

Atestados

• Bachiller en Ingeniería Industrial del Georgia Institute of Technology (1974).

• Maestría en administración de empresas del INCAE (1976).

Experiencia

• Miembro del equipo gerencial fundador del Banco Banex SA (1981) y principal ejecutivo

(1983 - 2000).

• Superintendente General de Entidades Financieras (SUGEF 2004 - 2009).

Junta Directiva


49



• Miembro del comité de inversiones en Asociación de Carácter Privado.

• Asesor de la Junta Directiva en Empresa Ganadera.

• Miembro del comité consultivo en Fundación.




Captación a Plazo.




Sí, es Miembro Independiente de la Junta Directiva.

Junta Directiva

Alan Thompson Chacón

Director



51

Licenciado en Derecho, Universidad de Costa Rica, 1985.

Máster en Leyes, Harvard University,1988.

Abogado y Notario Público.

Junta Directiva

Atestados

52

• Más de 30 años de experiencia como abogado, notario público y asesor de entidades

financieras y otras empresas nacionales y extranjeras.

• Consultor del Banco Interamericano de Desarrollo y otros organismos nacionales e

internacionales.

• Profesor en la UCR y otras universidades en cursos de Derecho Administrativo,

Derecho Bancario, Comercio y Competencia y otros.

• Asesor Legal del Banco Hipotecario de la Vivienda (1987 - 1990) y del Ministerio de

Comercio Exterior (1994 - 1997).

• Miembro del Consejo Directivo de la SUGEF

(1995 - 1998) y miembro suplente de la Comisión

para Promover la Competencia (1995 - 2010).

Junta Directiva

Experiencia

53



• Gerente en Empresa de Servicios Legales.

• Director Representante del Sector Privado en Entidad Pública No Estatal del Sector

Vivienda.






Sí, es Miembro Independiente de la Junta Directiva.

Junta Directiva

Federico Odio González

Tesorero



55

• UCLA Escuela de Extensión de la Universidad de California Los Ángeles, Certificado

de Gestión de Análisis de Crédito, Programa 24 Unidades.

• Egresado del Programa de Bachillerato en Administración de Empresas de la

Universidad Collegium Fidelitas.

• Capacitaciones Técnicas Varias, incluyendo Talleres en Educación Ejecutiva en

Universidad de Wharton Pennsylvannia, (Creating Value Through Financial

Management), en Instituto Tecnológico de Massachusetts (MIT) relacionado con

Administración de Sistemas y Tecnología, Talleres y Cursos varios en INCAE,

Capacitaciones en Gestión de Activos y Pasivos de Euromoney en Nueva York.

Junta Directiva

Atestados

56

• Gerente país, BAC - CREDOMATIC Costa Rica

(2016 - Actual).

• Vicepresidente Ejecutivo - Grupo Financiero

BAC I CREDOMATIC y Gerente General Banco BAC San José, S.A. (2016).

• Chief Financial Officer BAC - CREDOMATIC NETWORK (2006 - 2015) Miembro del

Comité de Auditoría y Comité de Activos y Pasivos en varios de los países de la región

donde opera BAC - CREDOMATIC NETWORK.

• Director Bancos Centro América BAC - CREDOMATIC NETWORK (2008 - 2012).

• Tesorero Regional BAC - CREDOMATIC NETWORK

(2001 - 2005).

• Gerente Financiero Grupo Financiero San José (1999-2005).

• Gerente Financiero Banco Banex (1997 - 1999).

• Tesorero Corporativo Banex (1996 - 1997).

• Jefe de Cuentas Corrientes Banco Banex (1996 - 1997).

• Asistente de Tesorería Banco Banex (1995 - 1996).

Junta Directiva

Experiencia

57



Miembro de Junta Directiva en Organización Gremial de Entidades Financieras.



• Presenta las siguientes operaciones con la entidad: Créditos Otorgados y Captaciones

a la Vista.





Junta Directiva

Ronulfo Jiménez Rodríguez

Director



59

Atestados

• Licenciado en Economía, Universidad de Costa Rica.

Experiencia

• Experiencia en análisis económico, en particular en temas relacionados con

macroeconomía, banca central y sistema financiero.

• Experiencia en el diseño de políticas públicas relacionadas con la banca central, el

sistema financiero y pensiones.

Junta Directiva


60



• Investigador en Instituto de investigación.

• Asesor económico en Organización Gremial de Entidades Financieras.

• Asesor en Poder Ejecutivo.

• Coordinador del Consejo Económico en Poder Ejecutivo.







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