INFORME ANUAL 2015 - vwl.com.mx .Joaquín Javier Alonso Aparicio Alberto Ríos Zertuche Ortuño...

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  • Volkswagen Bank, S. A. Institucin de Banca Mltiple | 1

    INFORME ANUAL

    2015

  • Volkswagen Bank, S. A. Institucin de Banca Mltiple | 2

    Misin

    Apoyamos a la venta de todas las marcas del grupo Volkswagen

    en Mxico. Aumentamos la lealtad de los clientes de una manera

    sustentable a lo largo de la cadena de valor automotriz completa.

    Visin

    Ser la mejor empresa de servicios financieros automotrices en

    Mxico.

    Nuestros valores corporativos

    Coraje

    Entusiasmo

    Confianza

    Compromiso hacia el cliente

    Responsabilidad

  • Volkswagen Bank, S. A. Institucin de Banca Mltiple | 3

  • Volkswagen Bank, S. A. Institucin de Banca Mltiple | 4

    ndice

    Gobierno Corporativo

    Presidencia del Consejo

    Consejo de Administracin

    Principales funcionarios

    Perfil profesional

    Compensacin de Consejeros

    Anlisis del resultado de operacin

    Cartera de crdito

    Intereses de cartera de crdito

    Captacin

    Gastos y comisiones a cargo

    Principales polticas

    Fuentes de liquidez

    Poltica de dividendos

    Polticas de tesorera

    Administracin integral de riesgos

    Control interno

    Situacin financiera

    Calificacin de la cartera de crdito

    Indicadores financieros

    Dictamen de los Auditores Independientes

  • Volkswagen Bank, S. A. Institucin de Banca Mltiple | 5

    Gobierno Corporativo

    Presidente del Consejo

    Robert Klaus Peter Lffler

    Consejo de Administracin

    Consejeros Propietarios Consejeros Suplentes

    Robert Klaus Peter Lffler Torsten Zibell Jrg Michael Pape Marcel Emile Fickers

    Michael Carnell Glendinning Iaki Nieto Gorostidi Michael Eberhard Reinhart Christian Lbke

    Consejeros Independientes Consejeros Independientes Suplentes

    Alejandro Barrera Fernndez Miguel ngel Peralta Garca

    Joaqun Javier Alonso Aparicio Alberto Ros Zertuche Ortuo

    Principales Funcionarios

    Jrg Michael Pape Director General. Director Ejecutivo Front

    y Middle Office Marcel Emile Fickers Director Ejecutivo Back Office y Gerente de

    Contabilidad

    Carlos Alberto Fernndez Liao Director de Operaciones

    Hugo Wilfredo McKelligan Figueroa Gerente de Recursos Humanos Rubn Carvajal Snchez Gerente de Auditora Interna

    Juan Antonio Reyes Cuervo Gerente de Controlling Ignacio lvarez Figueroa Gerente Comercial Retail y Wholesale

    scar Domnguez Camacho Gerente de Secretara General Mariana Nocedal de la Garza Gerente comisario de Crdito al Consumo

    Mara Isabel Matanzo del Ro Gerente de Cobranza

    Carlos Alberto Fernndez Liao Gerente Servicio a Clientes Gonzalo Hortega Alarcn Gerente de Estrategia Corporativa, y

    Oficina de Proyectos Jens Schreiber Gerente de Tesorera Front Office y Banco

    Directo Henning Boettcher Gerente de IT

    Nina Andrea Garca Ramrez Gerente de Legal y Compliance Dolores Aracely Carmona Cruz Gerente de Servicios Internos

    Mauricio Torres Fragoso Gerente de Seguros

    Patrick Richard Anthony Wezenberg Gerente de Administracin del Riesgo Lorena Tllez Padrn Gerente de Marketing

  • Volkswagen Bank, S. A. Institucin de Banca Mltiple | 6

    Perfil profesional

    A continuacin se presenta una breve biografa de cada uno de los miembros propietarios y

    suplentes del Consejo de Administracin de Volkswagen Bank.

    Robert Klaus Peter Lffler. Es licenciado en Ciencias de Negocios por la Universidad de

    Passau, Alemania y Mlaga, Espaa, y cuenta con una maestra en Administracin de

    Empresas por la Open University Business School Milton Keynes, en el Reino Unido.

    A partir del 1 de agosto de 2013, es designado como Presidente del Consejo de

    Administracin de Volkswagen Bank.

    Jrg Michael Pape. Realiz estudios superiores en la Banca, y posteriormente estudios

    universitarios en el European Bussiness Programme por la Fachhochschule Mnster,

    obteniendo doble certificacin de MBA (Diplom-Betriebswirt y Diplome dEtudes

    Superieures de lEBP en Alemania y Francia respectivamente). Entre los cargos que ha

    ocupado en el grupo destacan los de Country Manager en la subsidiaria de VWB en Francia,

    y Director Regional (Regin Este) de Ventas en Volkswagen Bank Germany. A partir del 1

    de Agosto de 2013 es designado como Director General de Volkswagen Financial Services

    Mxico y Consejero Propietario del Consejo de Administracin de Volkswagen Bank.

    Michael Carnell Glendinning. Es Licenciado en Marketing por la Universidad de Sudfrica

    fungiendo como el encargado de influenciar y guiar la publicidad de la marca Volkswagen

    por varios aos de su gestora. A partir del 29 de octubre del 2013 toma el cargo como

    Consejero Propietario del Consejo de Administracin de Volkswagen Bank.

    Michael Eberhard Reinhart. Es doctor en Tecnologa de la Informacin en Administracin de

    Empresas por la Universidad de Bayerische Julius-Maximilians-Universitt, en Wrzburg,

    Alemania. Se incorpor a Volkswagen Bank en 2005. Actualmente es consejero propietario

    del Consejo de Administracin de Volkswagen Bank.

    Torsten Zibell. El seor Torsten Zibell obtuvo una especialidad en temas bancarios en

    Braunschweig, Alemania. A partir de julio de 2009 es miembro del Consejo de

    Administracin de Volkswagen Bank GmbH en Alemania. Desde 2010 es consejero suplente

    del Consejo de Administracin de Volkswagen Bank.

  • Volkswagen Bank, S. A. Institucin de Banca Mltiple | 7

    Christian Lbke. Diplomado en economa por University of Konstanz, Alemania. A partir de

    diciembre de 2010 ocupa el cargo de Director de Group Risk Management & Methods de

    Volkswagen Financial Services AG y Volkswagen Bank GmbH en Alemania. Desde 2011 es

    consejero suplente del Consejo de Administracin de Volkswagen Bank. Adicionalmente

    ocupa el cargo de Jefe Divisional del Grupo de Administracin del Riesgo y Metodologa de

    Volkswagen Financial Services AG y Volkswagen Bank GmbH.

    Iaki Nieto Gorostidi. Es licenciado en derecho y cuenta con una maestra en Direccin de

    Empresas. Dentro de su experiencia profesional dentro del Grupo Volkswagen ha ocupado

    diferentes puestos de responsabilidad en las marcas Seat, Porsche, Audi, Skoda y

    actualmente es Director de la marca Volkswagen.

    Marcel Emile Fickers. Egresado de la H.E.C. Business School en Lige, Blgica en 1986. De

    2008 a 2014 ocup el cargo de Country Manager en Paris (Villers-Cotterts), Francia, en

    Volkswagen Bank - Filial Francia. Desde el primero de agosto de 2014 desempea los

    cargos de Director Ejecutivo Back Office, Gerente de Contabilidad de Volkswagen Bank,

    S.A. Institucin de Banca Mltiple, as como Consejero Suplente de la misma.

    Alejandro Barrera Fernndez. Es doctor en derecho por la Universidad Panamericana y

    cuenta con una maestra en Impuestos Internacionales y con diversas especialidades por la

    Universidad Panamericana. Es miembro de distintas asociaciones como la Barra Mexicana

    Colegio de Abogados, A.C., la Asociacin Nacional de Abogados de Empresa y la Fullbright

    Scholar Association. Actualmente es consejero propietario independiente del Consejo de

    Administracin de Volkswagen Bank.

    Joaqun Javier Alonso Aparicio. Es licenciado en derecho por la Universidad Nuevo Mundo,

    La Herradura, Estado de Mxico, y cuenta con postgrados en derecho fiscal, administrativo,

    y civil y estudios en derecho mercantil de los E.U.A. e ingls legal, todos los anteriores

    cursados en la Universidad Panamericana del Distrito Federal, as como una Maestra en

    Derecho Corporativo por la misma Universidad. A partir de 2007, es socio del bufete de

    abogados Rios Zertuche, Gonzlez Lutteroth y Rodrguez, S.C. Desde 2009 es consejero

    propietario independiente del Consejo de Administracin de Volkswagen Bank.

    Miguel ngel Peralta. Es licenciado en derecho por la Universidad del Valle de Mxico y

    cuenta con una maestra (LLM) por la Universidad de Boston, Massachusetts. Desde 2007

  • Volkswagen Bank, S. A. Institucin de Banca Mltiple | 8

    es socio del bufete de abogados Basham, Ringe & Correa, S.C., en la Ciudad de Mxico.

    Desde el 25 de abril de 2011 es consejero suplente independiente del Consejo de

    Administracin de Volkswagen Bank.

    Alberto Ros Zertuche Ortuo. Es licenciado en derecho por la Universidad Nacional

    Autnoma de Mxico. De octubre de 1988 a septiembre de 1995 se asoci con el bufete de

    abogados Canales Ros Zertuche, S. C. con la finalidad de proporcionar servicios legales

    corporativos a diversas compaas. Actualmente la denominacin del bufete es Rios

    Zertuche, Gonzlez Lutteroth y Rodrguez, S. C. As mismo, es miembro suplente del

    Comit de Auditoria de Volkswagen Bank. Desde 2009 es consejero suplente independiente

    del Consejo de Administracin de Volkswagen Bank.

    Compensacin de Consejeros

    En la Asamblea General de Accionistas se establece anualmente el monto de la

    remuneracin de los miembros del Consejo de Administracin. Desde la fecha de

    constitucin de Volkswagen Bank hasta la fecha de este Informe al designarse o ratificarse

    a los miembros del Consejo de Administracin, los mismos han renunciado al derecho de

    recibir remuneracin por el desempeo de sus cargos en dicho rgano.

    Los consejeros que son ejecutivos de Volkswagen no reciben compensacin alguna por su

    particip