INDICADORES DE POSIBLES FRAUDES DENTRO DE UNA ORGANIZACIÓN Seguridad Contra Fraudes.

INDICADORES DE POSIBLES FRAUDES

DENTRO DE UNA ORGANIZACIÓN

Seguridad Contra Fraudes


Motivos

CodiciaProblemas financierosVenganzaPoca lealtadAburrimientoCumplimientos de metas

Oportunidad

Falta de factores disuasivosPoca oportunidad de descubrimientoAreas grises en las reglas

La gente comete fraudes cuando el motivo coincide con la oportunidad

RIESGOS DE PERSONAL

Estilo Adm. AutocráticoEstilo de vida costososComportamiento inusualActos ilegalesVacaciones no tomadasCompensación vinculada al rendimiento.


COMPORTAMIENTOS ENGAÑOSOS

ALGUNOS COMPORTAMIENTOS ENGAÑOSOS

EL EXITOSOEL EXITOSO

Da la impresión de ser rico y tener éxitoAlardea de tener todos los contactos correctosHabla con demasiado optimismo sobre los negocios futuros Alaba a los demás para hacerlos sentir importantes

COMPORTAMIENTOS ENGAÑOSOSCOMPORTAMIENTOS ENGAÑOSOS


EL MANIPULADOREL MANIPULADOR

Explota la ignorancias - enceguese a los demás con su cienciaMantiene su puerta cerrada gran parte del tiempoManeja ciertas cuentas (algunos clientes )

personalmente fuera del sistema principal.Controla cuidadosamente el acceso a cierto personal, cliente o proveedores.


LA CONCIENZUDALA CONCIENZUDA

Mantiene a la gente fuera de su parcela Nunca sale de vacaciones Parece ser muy concienzuda(o) Solitaria (o) extraña (o) Si tiene todos los problemas esperen su regreso


LA IMPOSTORALA IMPOSTORA

Responde preguntas diferentes a las que le hacen No permite que nadie vea la imagen completa Pasa el paquete Dice lo menos posible a menos que se confronte con los hechos Ataca cuando se le pregunta de cerca por asuntos sobre los que preferiría no discutir. Usa tácticas retardadoras-siempre está a punto de salir para una reunión importante.


Casuística

ESTAFAS Y CUENTOS


En esta modalidad actúa más de un delincuente y consiste en que siguen a una persona hasta un lugar poco concurrido o dentro de la agencia, para dejar caer de forma "accidental", un paquete que contiene supuesto dinero (balurdo).

Cuento de la cascada

La víctima que lo ha visto, lo recoge pero aparece una segunda persona que también ha visto esta acción y le exige repartirse en parte iguales,

Ante esta situación persuade a la víctima a que a cambio de que se quede con todo, le entregue lo que tiene de valor, logrando de esa manera consumar el delito.


Recomendaciones

Observación en forma permanente las colas.

Sospechar cuando conversan en la cola y incrementar estado de alerta.

Si observa dejar caer paquete, intervenir y pulsar.


Una persona vestida al estilo de un empleado de una entidad financiera observa los movimientos de los clientes dentro de una agencia, eligiendo a uno que tiene a simple vista una significativa suma de dinero y que ve apremiado en depositar.

Cuento de la empleada bancaria

Acercándosele e identificándose como empleada de la entidad, identificándose inclusive con una tarjeta personal para reforzar su historia, ofreciéndole agilizar el depósito, solicitándole el dinero y documentos a la víctima.

Posteriormente, hace que el cliente le espere en el hall, fingiendo ingresar y salir de las oficinas internas como si efectivamente fuera un empleado, desapareciendo con el dinero recibido en una distracción de la persona.


Recomendaciones

Saber que no se efectúa ninguna transacción fuera de ventanilla

Al detectar un cliente con uniforme parecido a los empleados , no dejarla de observar.

Si detecta a persona con vestimenta parecida a empleados conversando en el hall, deberá intervenirla y pulsar.


Los delincuentes en grupo ingresan al local bancario y seleccionan a los clientes que portan objetos personales de valor o dinero en efectivo y uno de ellos, simulando estar en la cola lo sigue hasta la ventanilla, en donde mediante acciones inusuales como arrojar billetes al suelo, empujones deliberados, manchando el vestido, etc.

Hurto al escape o escamoteo

Distraen la atención en sus pertenencias y dinero, aprovechando otro delincuente para sustraérselas. También ingresan a las oficinas interiores de los locales bancarios y distrayendo a los empleados sustraen especies y/o dinero del banco.


Recomendaciones

Si detecta que personas sospechosas siguen en el interior de la agencia a clientes – intervenir.

Solicite el apoyo policial.

No permita que ninguna persona se acerque a la ventanilla donde ya hay un cliente atendiéndose.


INDICIOS PARA LA DETECCIÓN DE FRAUDES EN DOCUMENTOS


MEDIDAS DE SEGURIDAD EN

DOCUMENTOS Y VALORADOS


SEGURIDAD EN LOS DOCUMENTOS DE IDENTIDAD


Cuando solicitamos documentos de identidad ?

Abrir cuentas, pagos de cheques, ordenes de pago.

Diversas operaciones en ventanillas (cancelaciones depósitos retiros, duplicados de tarjetas, etc.)

Solicitudes de crédito, tarjetas , préstamos personales ,etc.


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