17/2/2015 El HSBC ofreca un amplio men para que sus clientes abrieran sin problemas cuentas en Suiza - 17.02.2015 - lanacion.com http://www.lanacion.com.ar/1769063-el-hsbc-ofrecia-un-amplio-menu-para-que-sus-clientes-abrieran-sin-problemas-cuentas-en-suiza 1/4 lanacion.com | Poltica | Swissleaks L a oferta era tentadora. Necesita sacar fondos del pas? No hay problema, firme ac. Quiere evitar que la correspondencia llegue a su casa? Tampoco hay problema, nombre a un intermediario para recibir los papeles. O, mejor, directamente se los guardamos en la sucursal. Desea un eslabn opaco entre usted y su dinero? Le recomendamos una sociedad en un paraso fiscal. Quiere que su nombre ni aparezca en la cuenta? Para eso tenemos cdigos alfanumricos. Ah, y por cierto, no tiene que viajar a Europa para abrir una cuenta en Suiza : vamos a domicilio. El HSBC tent durante aos a sus potenciales clientes con ofrecimientos que pocos rechazaron. Al igual que otros muchos bancos que operan en la plaza local, los archivos filtrados por el tcnico informtico Herv Falciani al diario Le Monde, que luego comparti con el Consorcio Internacional de Periodismo de Investigacin (ICIJ, en ingls), integrado por LA NACION, revelan asombrosos detalles de la operatoria del HSBC Ginebra. Las fichas de clientes que los propios empleados del banco escriban exponen estas situaciones. "El cliente inform que la garanta fue cancelada en la sede Buenos Aires", escribieron despus de una llamada telefnica del economista argentino David Goldfarb en noviembre de 2005. Qu significa eso? Que los interesados en transferir fondos al exterior no tenan que pasar por Ezeiza o cualquier otro aeropuerto. Y as, por ejemplo, el socio de Miguel Abadi, el Martes 17 de febrero de 2015 | Publicado en edicin impresa Investigacin El HSBC ofreca un amplio men para que sus clientes abrieran sin problemas cuentas en Suiza El banco les aseguraba total reserva y confianza para girar el dinero; las operatorias eran manejadas por argentinos o los ejecutivos venan al pas Por Ivn Ruiz y Hugo Alconada Mon | LA NACION Foto: Reuters17/2/2015 El HSBC ofreca un amplio men para que sus clientes abrieran sin problemas cuentas en Suiza - 17.02.2015 - lanacion.com http://www.lanacion.com.ar/1769063-el-hsbc-ofrecia-un-amplio-menu-para-que-sus-clientes-abrieran-sin-problemas-cuentas-en-suiza 2/4 argentino que lidera la lista global del HSBC suizo, slo tuvo que pasar por las oficinas porteas para ponerse al da con esos papeles. Si prefiere Nueva York para evitar las leyes argentinas, tambin podemos oficiar anfitriones. Eso sucedi en junio de 2005, cuando Amalia Fortabat concret la venta de Loma Negra cerca del Central Park, para evitar, as, el encaje bancario que ordenaba el entonces ministro de Economa, Roberto Lavagna. Aunque se trataba de una empresa argentina, el dinero nunca pas por aqu: de Estados Unidos a Suiza sin escalas. Qu ms necesitan los clientes? Confianza. Para eso, las cuentas en Suiza eran operadas por ejecutivos argentinos. Sea porque vivan en Suiza o porque las llevaban desde Buenos Aires, donde actuales y ex altos ejecutivos del HSBC confirmaron a LA NACION que el banco mantena dos oficinas para los trmites de argentinos con cuentas en Suiza y Estados Unidos. Otras veces, incluso, los ejecutivos argentinos del HSBC viajaban exclusivamente a las provincias para sellar transferencias millonarias. Por ejemplo, en el caso de Angulo SA, empresa cuyana que manej hasta US$ 12 millones en su cuenta, un empleado viaj hasta la provincia de Mendoza, invit a comer al cliente, que le prometi un depsito por US$ 15 millones provenientes de Uruguay. Abadi, Fortabat, Angulo y cientos de clientes argentinos ms son, en rigor, apenas un captulo de una prctica global por la que el HSBC reconoci "fallas" de manera oficial el domingo. El banco, que public una solicitada en dos diarios ingleses, pidi "sinceras disculpas". "Reconocemos y somos responsables de fallas de cumplimiento y control en el pasado", por sus estndares "significativamente menores". Admiti que "un nmero de clientes podra no haber cumplido totalmente con sus obligaciones impositivas aplicables", pero afirm que su banca privada, y en especial su sucursal en Ginebra, afront "una transformacin radical" en los ltimos aos. "El HSBC Argentina tuvo una cuenta de corresponsala en HSBC Suiza que cerr el 15 de enero de 2003, perfectamente declarada ante la AFIP", reconoci la sucursal local ante la consulta de LA NACION. Aunque aclararon que en ese momento era legal facilitar la apertura de cuentas en Suiza. RECHAZO La AFIP denunci a la sucursal argentina del HSBC por considerar que brind asesoramiento para operar con dinero fuera de la Argentina sin declararlo ante las autoridades. "El HSBC Argentina rechaza enfticamente su participacin en17/2/2015 El HSBC ofreca un amplio men para que sus clientes abrieran sin problemas cuentas en Suiza - 17.02.2015 - lanacion.com http://www.lanacion.com.ar/1769063-el-hsbc-ofrecia-un-amplio-menu-para-que-sus-clientes-abrieran-sin-problemas-cuentas-en-suiza 3/4 asociacin ilcita alguna, incluyendo cualquier organizacin que permita la exteriorizacin de capitales con la finalidad de evadir impuestos", indic el banco cuando la AFIP difundi la informacin. Abadi vuelve a ser un buen ejemplo en su rol de administrador del fondo Gems. La mayora de las cuentas que gestionaba estaban a nombre de sociedades radicadas en parasos fiscales. Estos territorios, que gozan de secreto bancario y bajas tasas, son clave para explicar las "ventajas" que tenan los clientes del HSBC Ginebra. La seria completa de SwissLeaks Argentina publicada por LA NACION El primer paso para resguardar la identidad era nombrar un apoderado que se ocupara de la administracin de la cuenta. El segundo: abrir una cuenta en un paraso fiscal para que esa firma quedara a cargo de la cuenta. Los ejecutivos del banco sugeran esta herramienta y hasta ofrecan colaborar con la apertura. Y si algn cliente todava desconfiaba de su privacidad el HSBC ofreca un tercer candado: cambiar su nombre y apellido por un cdigo secreto interno de ocho dgitos. Como hizo la empresa textil tucumana Zeitune e Hijo SA, que con la denominacin "32562 HM" aparece entre 2006 y 2007 como beneficiaria de US$ 9 millones. Esas prcticas no eran exclusivas del HSBC. El BNP Paribas, por ejemplo, oper durante aos una filial encubierta en la zona de Catalinas, desde donde ofreca derivar fondos al Caribe y, de all, a Luxemburgo. Similares prcticas repitieron en el Citibank, el Credit Suisse y otros ms pequeos, como el Lloyds Bank o el BGN de los hermanos Rohm, o menos conocidos, como el Saxo Bank, que desde Uruguay enva a ejecutivos de cuentas, segn reconstruy LA NACION sobre la base de documentos y relatos de actuales y ex clientes y empleados. Era habitual que antes de cortar el telfono el ejecutivo del HSBC lanzara una "oferta" financiera: invertir en bonos de Austria. "Le ofrecimos comprar bonos de AUS, pero no le interesa", escriban los ejecutivos ante la negativa de sus clientes. "Le mand por correo electrnico informacin sobre los bonos de Austria", insistan. Si pese a todas estas facilidades algn cliente quera visitar personalmente las oficinas del HSBC Ginebra, podan hacerlo con total tranquilidad. El banco reciba17/2/2015 El HSBC ofreca un amplio men para que sus clientes abrieran sin problemas cuentas en Suiza - 17.02.2015 - lanacion.com http://www.lanacion.com.ar/1769063-el-hsbc-ofrecia-un-amplio-menu-para-que-sus-clientes-abrieran-sin-problemas-cuentas-en-suiza 4/4 en una interminable mesa de madera a los clientes que aterrizaban desde las ms lejanas latitudes para manejar sus tesoros. Las fichas de los clientes relatan largos encuentros en la sede, muchos que culminan con clientes argentinos retirando valijas con millones de dlares. Para agasajarlos eran capaces de hacer inslitas invitaciones. Como le sucedi a un empresario argentino que lleg a registrar en su cuenta US$ 22 millones en Suiza. Le extendieron una invitacin para la exclusiva fiesta Bal de la Rose, un baile cuyas invitaciones slo expiden los prncipes de Mnaco entre la realeza y otras personalidades. Con la colaboracin de Ricardo Brom | LA NACION Dat